Адв 1 бланк: Форма АДВ-1. Анкета застрахованного лица

Где взять бланк анкеты застрахованного лица для получения СНИЛС:

1. В бухгалтерских программах, например «1С:Бухгалтерия 8.3» или «1С:Зарплата и управление персоналом».
2. Запросить при обращении в отделение Пенсионного фонда.
3. Скачать АДВ-1 на сайте pfrf.ru.
4. Скачать на нашем сайте бланк в формате .xls или .doc.

Скачать бланк АДВ-1 (документ Excel)

Скачать бланк АДВ-1 (документ Word)

Далее в статье вы найдете также и образец АДВ-1.

Как правильно заполнить анкету застрахованного лица и где взять образец заполнения АДВ-1

То, насколько правильно будет заполнен бланк, является гарантией быстрого решения вопроса и получения СНИЛС. Не так уж редки случаи, когда приходится отправлять анкету в ПФР не раз и не два. Всё потому, что заполнение формы имеет жесткие правила, и малейшее отступление от норм грозит отказом со стороны ПФР и необходимостью повторной подачи документов.

Основные моменты, которые следует обязательно учесть при заполнении анкеты застрахованного лица:

• исправления и помарки не допускаются;
• если бланк заполняется от руки, то делать это необходимо печатными буквами;
• в форме обязательно должна присутствовать личная подпись человека, на которого подаются документы.

Важно! Правильность сведений, внесенных в анкету, должен завизировать сам сотрудник. Работодатель вправе поставить свой автограф, только если работник отсутствует на рабочем месте более месяца в связи с болезнью или длительной командировкой. В этом случае нужно указать причину, по которой сотрудник не смог заверить данные лично.

Что касается правильности заполнения реквизитов, то здесь всё строго. Во избежание ошибок ознакомьтесь с полным перечнем требований ПФР:

Таблица

Подпишитесь на рассылку

Мы составили для вас образец заполнения анкеты застрахованного лица, чтобы вы могли на него ориентироваться.

Скачать образец АДВ-1

Нюансы заполнения АДВ-1 иностранным гражданином

Согласно закону «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации от 15.12.2001 № 167-ФЗ в список лиц, являющихся застрахованными лицами, входят также постоянно или временно проживающие на территории РФ иностранные граждане.

Это значит, что номер СНИЛС они также должны получить в случае трудоустройства в нашей стране. Причем ответственность за это в данном случае лежит на работодателе.

Рассмотрим, на что стоит обратить внимание, чтобы правильно оформить АДВ-1 на иностранного сотрудника:

1. Реквизиты документа:
   • Если работник имеет право работать на территории РФ по своему общегражданскому паспорту, то вносятся реквизиты этого паспорта. Если сотрудник приехал по загранпаспорту, то следует указать именно его.
   • Так как документ составлен на иностранном языке, следует его перевести. Сделать это можно как усилиями самой организации, если у вас есть соответствующие кадры, так и подготовить нотариально заверенный перевод документа, что будет более безопасным в данной ситуации.
   • Все цифры, коды (например, в поле «Кем выдан»), серия паспорта вносятся в бланк точно так, как указано в документе, даже если они сильно отличаются от привычных нам реквизитов.
2. Место рождения:
   • Если в паспорте такой информации нет, в АДВ-1 соответствующее поле следует оставить пустым.
3. Адрес:
   • Адрес регистрации необходимо заполнить в соответствии с отрывным талоном уведомления о прибытии.
   • Адрес фактический — место фактического проживания иностранца.
4. Телефон:
   • Можно оставить пустым, но лучше указать номер телефона иностранного сотрудника.

Чтобы не ошибиться и заполнить АДВ-1 правильно, предлагаем воспользоваться в качестве примера образцом:

Скачать образец заполнения АДВ-1 для иностранных граждан

Читайте подробнее об особенностях приема на работу иностранных граждан.

Нюансы заполнения анкеты на ребенка

Реалии нашей жизни таковы, что сейчас в большинстве случаев номер СНИЛС человек получает в первые дни после рождения. Обычно этим занимаются родители.

Как и на взрослого человека, на ребенка необходимо подать анкету застрахованного лица по форме АДВ-1 в ПФР, где ему присвоят страховой номер индивидуального лицевого счета, который не изменится на протяжении всей его жизни.

Главной особенностью оформления анкеты застрахованного лица на ребенка является заполнение раздела формы АДВ-1 «Документ, удостоверяющий личность». В нем необходимо указать реквизиты главного документа ребенка — свидетельства о рождении. Остальные данные не вносятся в соответствующие поля так же, как и для взрослых граждан.

Подписывает документ родитель.

Мы подготовили образец формы АДВ-1 на ребенка.

Ранее мы рассказывали, как оформить СНИЛС на ребенка с помощью портала «Госуслуги».

Внимание! Отсутствие прописки у новорожденного не является препятствием для получения номера СНИЛС.

***

Страховой номер индивидуального лицевого счета необходим всем гражданам РФ, а также иностранцам, желающим трудоустроиться в нашей стране. Для его получения в ПФР подается анкета по форме АДВ-1, заполнить которую поможет составленный нами образец.

Больше полезной информации — в рубрике «Страховые взносы».

Форма АДВ-1 в 2016 году образец заполнения, пример заполнения на ребенка, образец заполнения для иностранных граждан

В России одним из наиболее важных документов для каждого гражданина является страховое свидетельство. Оно содержит одиннадцатизначный цифровой номер – страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС). Это личный номер человека в Пенсионном фонде РФ, в счет которого производятся страховые взносы. Иначе говоря, на нем учитываются будущие пенсионные права человека. Чтобы его получить, и нужна форма АДВ-1.

Зачем нужно страховое свидетельство

Страховые взносы осуществляет работодатель по установленному для каждого вида деятельности тарифу, в счет каждого сотрудника, которому он платит вознаграждения или осуществляет прочие выплаты. Для того, чтобы поставить работника на учет в отделение ПФР, работодателю необходимо страховое свидетельство. Также, страховое свидетельство необходимо не только для трудовой деятельности, но и для получения человеком услуг в электронном виде; для получения права на государственные льготы; идентификации сведений о гражданине в межведомственной системе.

Как получить страховое свидетельство

Для того, чтобы получить страховое свидетельство, содержащее СНИЛС, существует несколько способов. Если человек впервые устраивается на работу и у него нет страхового свидетельства, ему необходимо предоставить документы для получения этого вида документа, а именно паспортные данные и заполненную анкету застрахованного лица, установленной формы — АДВ-1. Анкета заполняется лично застрахованным лицом по достоверным данным либо может быть подготовлена кадровой службой работодателя или иными службами организации (к примеру, работниками бухгалтерии). При заполнении анкеты АДВ-1 на СНИЛС необходимо указать верно все личные данные застрахованного лица. Правильность указанных в документе сведений заверяются личной подписью человека, на которого составлялась анкета.

Предусмотрены случаи, в которых АДВ-1 может быть заверена (подписана) руководителем застрахованного лица. Это отсутствие человека по причине болезни; нахождение в длительной рабочей командировке или иные уважительные причины.

Подготовить все документы и передать их в ПФР работодатель обязан в течение двух недель, после того, как принял на работу человека без страхового свидетельства. В ПФР СНИЛС присваивается и готовится в течение трех недель, после чего направляется работодателю, а тот уже в свою очередь после внесения всех новых данных работника во внутреннюю документацию, передает СНИЛС человеку.

Так как страховое свидетельство необходимо не только работодателю, но и самому человеку, он может получить его самостоятельно. Для этого необходимо лично обратиться в территориальный ПФР, предоставить паспорт и заполненную форму АДВ-1. Скачать бланк анкеты можно ниже, он приложен к статье, либо на сайте ПФР. Самостоятельно получить страховое свидетельство необходимо лицам, которые делают добровольные отчисления в ПФР.

АДВ-1 в 2016 году образец заполнения:

Для подготовки анкеты застрахованного лица необходимо заполнить АДВ-1. Бланк скачать можно ниже. Образец заполнения АДВ-1, представленный выше, поможет вам составить анкету без проблем.

Все сведения необходимо вписывать печатными буквами, используя черную или синюю пасту. Также при заполнении анкеты можно использовать компьютерную технику. В строке «Фамилия Имя Отчество» данные указываются строго в именительном падеже (заполняется обязательно). В графе «пол» ставится буква «М» или «Ж» соответственно полу человека, на которого заполняется анкета (данный заполняется обязательно).

Дата рождения гражданина указывается по форме: ДД название месяца ГГГГ (заполняется обязательно). В том случае, если в документе, который удостоверяет личность человека, содержится несуществующая временная дата, к примеру, 31 февраля, то эта дата вписывается в анкету застрахованного лица без каких-либо изменений и корректировок. И в ту же строку одновременно вносится слово – «особое». В случае, если в том же документе нет месяца или дня и месяца рождения человека (пр., «декабрь 1939 года», «1939 год»), то эта информация также без корректировок вносится в анкету и тут же проставляется слово «особое». Все данные должны быть перенесены в форму без изменений, в том виде, в каком они указаны в документе, удостоверяющем личность.

В графе анкеты «место рождения» указываются все данные из пункта паспорта: «Место рождения», в именительном падеже и в том же порядке. При указании этих данных необходимо указывать название сел, городов, районов, областей и прочих территорий, строго, как это сделано в документе, по которому заполняется анкета, несмотря на изменения их названий, которые уже произошли до момента заполнения анкеты. Данные заполняются в следующем порядке: населенные пункты — районы — регионы — государство. Отражаются просто названия, не нужно писать «город…» или сокращенно «г…». Республика прописывается сокращенно: АО, ССР и т. д. Если указывается адрес проживания или регистрации, используется следующий порядок перечисления: страна (только для иностранцев) — регион — р-н — город — населенный пункт — ул. — дом — корпус — кв. Районные центры могут не вписываться. Если в адресе нет одного или нескольких из вышеперечисленных реквизитов, запятые в анкете (их 9) стоит оставить для проведения контроля. Вносятся названия только заглавными буквами: к примеру, город Москва будет отражен как МОСКВА Г, улица Кирова – как КИРОВА УЛ и т. д. Данный пункт может не заполняться, если в документе нет такой информации.

В графе «гражданство» указывается та страна, гражданином которой является человек, на которого заполняется анкета (этот пункт заполняют только иностранные лица, гражданами РФ не заполняется).

Адрес регистрации. Здесь необходимо указать полный адрес, где зарегистрирован человек. Все названия территориальных образований, улиц и прочие сведения заполняются по тем данным, которые содержатся в документе (не заполняется в том случае, если этот документ не содержит данных об адресе регистрации человека).

Адрес фактического места жительства заполняется в случае, если адрес регистрации заполняющего анкету не совпадает с адресом места жительства, а также если адрес регистрации отсутствует.

Телефон – указывается любой контактный номер телефона (если таковой имеется), вносится в свободной форме.

В графе «вид документа» пишем название документа, на основании которого заполнена «Анкета застрахованного лица». Далее вносятся серия и номер этого документа (эти пункты заполняются обязательно). Дата выдачи заполняется по следующему образцу: ДД наименование месяца ГГГГ (они тоже обязательны к заполнению).

Кем выдан документ. При заполнении этой графы необходимо строго придерживаться названий территориальных образований, которые содержатся в документе (недопустимо вносить какие-либо изменения). Разрешены общепринятые сокращения. И наконец вносится дата заполнения по принципу ДД название месяца ГГГГ.

Форма АДВ-1. Образец заполнения на ребенка

Сейчас право на получение страхового свидетельства имеется у несовершеннолетних детей, более того, нередко в детских садах и школах СНИЛС требуют, как обязательный документ при поступлении в образовательное учреждение. С 2012 года по Федеральному закону от 29.11.10 № 313 получение СНИЛС стало обязательным. Детям до 14 лет страховое свидетельство должны оформить родители, иногда в этом могут помочь в детсаду или в школе. С момента получения паспорта гражданина РФ ребенок может обратиться за оформлением СНИЛС сам.

Один из родителей или законный представитель несовершеннолетнего (или же сам ребенок при наличии паспорта) должны обратиться в территориальное отделение ПФР со своим паспортом и свидетельством о рождении ребенка, заполнить форму АДВ-1 и забрать страховое свидетельство через две недели.

Заполнение анкеты застрахованного лица на ребенка не имеет практически никаких отличий, кроме того, что в него в обязательном порядке надо внести данные свидетельства о рождении ребенка.

Форма АДВ-1 образец заполнения на ребенка

Форма АДВ-1. Образец заполнения для иностранных граждан

В 2012 году произошло расширение возможностей пенсионного страхования. По Федеральному закону от 15.12.2001 №167 иностранцы и лица без гражданства, которые работают на территории РФ и имеют официальный заработок, обязаны встать на учет в Пенсионном фонде России. Это не касается лишь тех, кто временно пребывает на территории нашей страны и тех, кто не имеет вида на жительства.

Анкета застрахованного лица-иностранца тоже заполняется на основании удостоверения его личности. Это может быть паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве удостоверения личности.

Для тех, кто не имеет гражданства, личность могут удостоверить:

• документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, подтверждающего личность лица без гражданства;
• разрешение на временное проживание;
• вид на жительство;
• иные документы, предусмотренные законодательством или признаваемые в соответствии с международными договорами РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

Также, для постановки на учет в ПФР иностранного гражданина работодатель должен иметь нотариально заверенный перевод паспорта иностранца на русском языке. Нотариальное заверение придает переводу юридическую силу и определяет ответственное лицо за правильность заполнения формы АДВ-1.

АДВ-1 образец заполнения для иностранных граждан

SEC Form ADV Обзор

Что такое форма SEC ADV?

Форма ADV — это обязательная подача в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) профессионального консультанта по инвестициям, в которой указываются инвестиционный стиль, активы под управлением (AUM) и ключевые должностные лица консультационной фирмы. Форма ADV должна обновляться ежегодно и становиться общедоступной для компаний, управляющих стоимостью более 25 миллионов долларов.

Если к консультанту в прошлом применялись дисциплинарные меры, это необходимо указать в первом разделе формы ADV.Второй раздел посвящен AUM, инвестиционной стратегии, схемам вознаграждения и предложениям услуг фирмы.

Ключевые выводы

• Комиссия по ценным бумагам и биржам требует, чтобы форма ADV была подана профессиональным консультантом по инвестициям.
• Форма ADV служит регистрационным документом, который необходимо подавать в SEC и государственные органы по ценным бумагам.
• Потенциальные и текущие клиенты инвестиционного консультанта должны всегда просматривать имеющуюся форму ADV, поскольку она обеспечивает прозрачное свидетельство структуры активов внутри фирмы, а также профессионального опыта ключевого персонала.

Понимание формы SEC ADV

Кто может подать форму SEC ADV?

Форма ADV, официально называемая Единым заявлением на регистрацию инвестиционного консультанта и отчетом освобожденного консультанта по отчетности, служит регистрационным документом, который необходимо подавать в SEC и государственные органы по ценным бумагам.

Североамериканская ассоциация администраторов по ценным бумагам (NASAA) рассматривает и утверждает изменения, внесенные в документ, при поддержке Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA).

Большинство консультантов предложат текущую форму ADV любому потенциальному клиенту на раннем этапе маркетингового процесса; Фактически, инвесторы должны немедленно опасаться консультанта, который не может бесплатно предложить форму по запросу.

Потенциальные и текущие клиенты инвестиционного консультанта должны всегда просматривать имеющуюся форму ADV, поскольку она обеспечивает прозрачное свидетельство структуры активов внутри фирмы, а также профессионального опыта ключевого персонала.

Как заполнить форму ADV

Первая часть формы ADV организована как заполнение бланка (часто консультанту легче его составлять) и включает подробную информацию о бизнесе консультанта, его структуре собственности и структуре, а также о любых аффилированных лицах; все соответствующие методы ведения бизнеса; текущие и иногда исторические клиенты; а также подробные сведения о его ключевых и других сотрудниках.

Наконец, он всегда будет включать любые дисциплинарные мероприятия с участием консультационной фирмы и / или ее сотрудников. Комиссия по ценным бумагам и биржам рассматривает информацию из этой части формы для обработки регистраций и управляет своими нормативными и экзаменационными программами.

Второй раздел ADV представляет собой более подробное описание, подготовленное консультантом по инвестициям. Он должен быть написан на простом английском языке и содержать подробную информацию о конкретных типах предлагаемых консультационных услуг, график гонораров консультанта, дисциплинарную информацию (как в Части 1), любые конфликты интересов (например,g., если у кого-либо из директоров фирмы есть внешние деловые интересы, которые могут повлиять на их суждения или предоставить инсайдерскую информацию).

Часть 2 также должна включать управленческий опыт — их образование и деловой опыт. Эти биографии также должны распространяться на ключевой консультативный персонал. Раздел 2 — это самый важный первичный документ, раскрывающий информацию, который инвестиционные консультанты предлагают своим клиентам. Брошюры всегда доступны для общественности после того, как они поданы.

Форма ADV Часть 2 также должна включать приложение, в котором подробно описываются ключевые сотрудники, которые непосредственно консультируют клиентов по инвестициям.

Ежегодные обновления формы ADV

Все инвестиционные консультанты должны ежегодно представлять обновленные брошюры (например, обо всех существенных изменениях внутри фирмы и критически важных для их бизнеса).

Доступ к форме ADV

Чтобы запросить копию формы ADV, свяжитесь с ближайшим к вам отделением SEC. Потенциальные и текущие клиенты инвестиционного консультанта должны всегда просматривать имеющуюся форму ADV, поскольку она обеспечивает прозрачное свидетельство структуры активов внутри фирмы и профессионального опыта ключевого персонала.

Скачать форму SEC ADV

Вот ссылка на загружаемую форму ADV.

17 CFR § 275.204-1 — Поправки к форме ADV. | CFR | Закон США

§ 275.204-1 Поправки к форме ADV.

(a) Когда требуется поправка. Вы должны изменить свою форму ADV (17 CFR 279.1):

(1) Части 1 и 2:

(i) Не реже одного раза в год, в течение 90 дней после окончания финансового года; а также

(ii) Чаще, если это требуется инструкциями к Форме ADV.

(2) Часть 3 с частотой, требуемой инструкциями к Форме ADV.

(b) Электронная подача поправок.

(1) В соответствии с параграфом (c) этого раздела, вы должны подавать все поправки к Части 1A, Части 2A и Части 3 Формы ADV в электронном виде в IARD, если вы не получили освобождение от продолжающихся трудностей в соответствии с § 275.203-3. . Вы не обязаны подавать в Комиссию поправки к дополнениям к брошюрам, требуемые Частью 2B формы ADV.

(2) Если вы получили освобождение от продолжающихся трудностей в соответствии с § 275.203-3, вы должны, когда вам необходимо внести поправки в свою форму ADV, подать заполненную часть 1A, часть 2A и часть 3 формы ADV на бумаге в SEC, отправив ее по почте в FINRA.

(c) Сборы за подачу документов. Вы должны заплатить FINRA (оператору IARD) первоначальный сбор за регистрацию при первой электронной подаче части 1A формы ADV. После уплаты первоначального регистрационного сбора вы должны платить ежегодный регистрационный сбор каждый раз, когда вы подаете свое ежегодное обновление. Никакая часть этих сборов не возвращается. Комиссия утвердила размер пошлины за подачу заявки.Ваша измененная форма ADV не будет принята FINRA и, следовательно, не будет считаться поданной в Комиссию, пока вы не оплатите регистрационный сбор.

(d) Поправки к форме ADV являются отчетами. Каждая поправка, которую необходимо подавать в соответствии с этим разделом, является «отчетом» в значении разделов 204 и 207 Закона (15 U.S.C. 80b-4 и 80b-7).

(e) Переход к заполнению формы CRS. Если вы зарегистрированы в Комиссии или у вас есть заявка на регистрацию, ожидающую рассмотрения в Комиссии до 30 июня 2020 г., вы должны внести поправки в свою форму ADV, отправив в IARD свою первоначальную форму CRS, которая удовлетворяет требованиям Части 3 формы ADV ( с поправками, действующими с 30 сентября 2019 г.), начиная с 1 мая 2020 г. и не позднее 30 июня 2020 г.

Примечание 1 к пунктам (д):

Это примечание относится к пунктам (a), (b) и (e) данного раздела. Информация о том, как подать заявку в IARD, доступна на нашем веб-сайте http://www.sec.gov/iard. Для ежегодного обновления поправки: Сводные данные о существенных изменениях, которые не включены в брошюру консультанта, должны быть поданы в Комиссию в качестве приложения к Части 2A в том же электронном файле; и если от вас не требуется готовить брошюру, краткое изложение существенных изменений, ежегодное обновление вашей брошюры или форму CRS, вы не обязаны подавать их в Комиссию.См. Инструкции к Части 2А и Части 3 Формы ADV.

Форма ADV Справочная информация — Консультанты по соответствию RIA

Назначение формы ADV

Единое заявление на регистрацию инвестиционного консультанта (или более известное как форма ADV) используется в качестве официального документа заявления для регистрации в качестве инвестиционного консультанта.Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и регулирующие органы штата требуют использовать форму ADV в качестве регистрационного документа инвестиционного консультанта. После получения регистрации инвестиционного консультанта в форму ADV необходимо вносить поправки не реже одного раза в год и всякий раз, когда происходят существенные изменения.

Форма ADV, часть 2A может служить в качестве требуемого заявления о раскрытии информации, которое зарегистрированный инвестиционный консультант должен предоставить своим клиентам. Брошюра по форме ADV, Часть 2A — Приложение 1, должна быть заполнена зарегистрированным консультантом по инвестициям, выступающим в качестве спонсора программы дополнительных сборов.

Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг (NASAA) опубликовала интерактивную форму ADV, часть II и расписания (которая требует использования Adobe Acrobat) для использования зарегистрированными инвестиционными консультантами. Форму ADV в формате PDF можно просмотреть на веб-сайте NASAA.

Какие разделы формы ADV?

1. Часть 1A. Форма ADV, часть 1A определяет следующую информацию о зарегистрированном заявителе инвестиционного консультанта: (a) основная контактная информация, такая как юридическое лицо инвестиционного консультанта и имя, «ведущее бизнес как», имя контактного лица инвестиционного консультанта, адрес офиса и номер телефона инвестиционный консультант и часы работы инвестиционного консультанта; (b) основание для регистрации нового инвестиционного консультанта в SEC; (c) государства, в которых зарегистрированный инвестиционный консультант SEC будет требовать подачи уведомления; (d) организационная форма инвестиционного консультанта; (e) описание инвестиционного консалтингового бизнеса; (f) типы клиентов по инвестиционным консультациям; (g) вознаграждение за инвестиционные консультации и компенсационные механизмы; (h) виды инвестиционной консультационной деятельности; (i) прочая коммерческая деятельность инвестиционного консультанта; (j) местонахождение бухгалтерских книг и записей инвестиционного консультанта; (k) аффилированность лиц, связанных с консультантом, в финансовой отрасли; (l) участие инвестиционного консультанта и связанных с ним лиц в клиентских операциях, таких как имущественная или коммерческая заинтересованность или использование дискреционных полномочий; (m) осуществляет ли инвестиционный консультант опеку над активами клиента, предоставляющего консультационные услуги по инвестициям; и (n) был ли инвестиционный консультант или аффилированное лицо признано виновным в уголовном преступлении или правонарушении, связанном с инвестициями, или на основании неблагоприятного нормативного заключения, порицания или штрафа, или судебного решения, связанного с нарушением закона или нормативного акта, связанного с инвестициями.Техническое примечание: SEC и государственные регуляторы ценных бумаг заменили старую форму Form ADV Part I на новую версию, известную как Form ADV Part 1 . Однако эти регулирующие органы по ценным бумагам еще не заменили текущую форму Form ADV Part II на предлагаемую версию, известную как Form ADV Part 2 . Форма Form ADV Part 1A также включает несколько таблиц:
   1. График A
      • Перечисляет всех исполнительных должностных лиц, которые должны включать директора по соблюдению нормативных требований, главного исполнительного директора, главного операционного директора, главного финансового директора и других сотрудников высшего уровня;
      • и прямые владельцы зарегистрированного инвестиционного консультанта с долей владения 5% и более.
   2. График B
      • Перечисляет всех косвенных владельцев с 25% или более долей участия прямого владельца;
   3. Приложение D — Перечисляет другую различную информацию, такую ​​как:
      • Прочие фирменные наименования, используемые зарегистрированным инвестиционным консультантом;
      • Прочие офисы;
      • адрес в Интернете;
      • Местонахождение книг и записей;
      • Аффилированные зарегистрированные инвестиционные консультанты и брокеры / дилеры.
   4. Страница дисциплинарной отчетности (DRP) — Предоставляет подробную информацию о уголовных преступлениях или проступках, связанных с инвестициями, нормативной дисциплине или судебных решениях, связанных с нарушением инвестиционных законов и правил инвестиционным консультантом или его аффилированными лицами. Фирмы инвестиционных консультантов, зарегистрированные SEC, должны сообщать только о событиях, произошедших в течение предыдущих 10 лет; однако инвестиционные консультанты, зарегистрированные государством, должны сообщать о событиях за период времени, указанный в DRP.Форма ADV Часть 1A и упомянутые выше графики используются как SEC, так и государственными регуляторами ценных бумаг.
2. Часть 1Б. Форма ADV, часть 1B запрашивает следующую информацию от заявителя государственного зарегистрированного инвестиционного консультанта:
   1. Те штаты, где инвестиционный консультант подает заявку на регистрацию;
   2. Директор по надзору и комплаенсу;
   3. Информация о поручительстве, если этого требует штат проживания консультанта по инвестициям;
   4. Информация о неудовлетворенных судебных решениях и залогах, инвестиционных арбитражах и гражданских судебных исках; и
   5. Прочая разная информация.

   Форма ADV Часть 1B не используется и не требуется SEC для зарегистрированных на федеральном уровне кандидатов на инвестиционные консультанты.

3. Часть 2. Форма ADV Часть 2 представляет собой повествовательную брошюру, составленную на простом английском языке и содержащую информацию о консультационной фирме. Согласно правилам SEC и аналогичным государственным правилам, консультационные фирмы по инвестициям обязаны предоставлять клиентам и потенциальным клиентам Часть 2A. Консультационные фирмы по инвестициям также могут быть обязаны предоставить приложение к брошюре, Form ADV Part 2B, раскрывающее информацию об одном или нескольких ваших подчиненных.Если ваша инвестиционная консалтинговая компания спонсирует программу оплаты за конвертацию, вы должны составить и предоставить брошюру по части 2A, приложение 1 к форме ADV: брошюру по стоимости упаковки вашим клиентам и / или потенциальным клиентам. здесь для получения дополнительной информации.
4. График G. График G используется, когда зарегистрированный инвестиционный консультант должен предоставить баланс за последний завершенный финансовый год. Однако большинству зарегистрированных инвестиционных консультантов не нужно будет заполнять График G, который необходимо заполнять только в том случае, если фирма требует предоплаты в размере более 500 долларов США в виде гонораров на одного клиента и за шесть или более месяцев вперед.Кроме того, зарегистрированные государством инвестиционные консультационные фирмы, которые поддерживают хранение (как определено соответствующим штатом), также могут быть обязаны заполнить Приложение G.

Если вы спонсируете программу оплаты за упаковку, вы должны доставить брошюру о программе оплаты за упаковку своим клиентам, взимающим плату за упаковку. Требования к раскрытию информации для подготовки брошюры о программе оплаты за упаковку приведены в Части 2A, Приложении 1 формы ADV. Брошюра о программе оплаты за упаковку должна быть доставлена ​​каждому клиенту во время или до того, как клиент заключает договор о программе оплаты за перенос.Каждый год ваша инвестиционная компания должна предоставлять в течение 120 дней после окончания финансового года бесплатную обновленную брошюру о программе вознаграждения с кратким описанием существенных изменений или с кратким описанием существенных изменений. Консультант по инвестициям может также предоставить сводку изменений каждому клиенту, включая предложение предоставить копию обновленной брошюры о программе вознаграждения и информацию о том, как получить брошюру об окончательной версии программы вознаграждения.

Ключевым фактором, определяющим, является ли программа инвестиционного консультирования программой заключительных комиссий или программой распределения активов, является способ взимания комиссионных с клиентов.Вообще говоря, если инвестиционные консультационные услуги и кастодиальные / брокерские услуги «обернуты» в одну плату, программа может считаться программой заключенных сборов. Это отличается от программы, в которой зарегистрированный инвестиционный консультант взимает установленную комиссию за консультационные услуги, а комиссионные за хранение / брокерские услуги оплачиваются клиенту отдельно.

Конечно, это общее описание, и другие факторы программы должны быть рассмотрены до того, как обозначить услугу как программу оплаты за упаковку и заполнить брошюру по программе оплаты за упаковку в Приложении 1.Еще одно различие, которое необходимо сделать, заключается в том, является ли ваш зарегистрированный инвестиционный консультант истинным спонсором программы дополнительных сборов или просто участником программы дополнительных вознаграждений другой зарегистрированной фирмы-консультанта по инвестициям. В зависимости от количества зарегистрированных инвестиционных консультантов, участвующих в программе, и сложности программы, может быть трудно определить истинного спонсора программы завершения. Но чрезвычайно важно знать, спонсирует ли ваша зарегистрированная инвестиционная консалтинговая фирма программу дополнительных сборов, чтобы при необходимости заполнить брошюру по программе дополнительных сборов в Приложении 1 и должным образом объяснить эту программу регулирующим органам.

Раскрытие информации

Информация, содержащаяся на этой веб-странице с часто задаваемыми вопросами, носит общий характер и предназначена только для образовательных целей и не предназначена для исчерпывающего анализа положений о ценных бумагах, применимых к зарегистрированным инвестиционным консультантам. Он не предназначен для использования в качестве совета по вопросам соблюдения нормативных требований или применения к конкретной ситуации какой-либо конкретной инвестиционной фирмы-консультанта. Дополнительные сведения см. В разделе «Раскрытие информации».

Что такое форма ADV и как ее найти

Самым важным документом, который нужно проверить, собираетесь ли вы нанять финансового консультанта (или он уже включен в расчетную ведомость), является форма ADV.

Что такое Form ADV и кто ее подает?

Форма ADV — это ключевой документ, раскрывающий информацию, который инвестиционные консультанты должны подавать в Комиссию по ценным бумагам и биржам США и государственные органы по ценным бумагам. Форма ADV представляет собой комбинацию бизнес-профиля, резюме и рэп-листа и содержит следующую информацию:

• Описание предлагаемых услуг, типов и количества обслуживаемых клиентов, а также количества управляемых активов.

• Объяснение комиссий и методов выставления счетов.

• Краткое изложение истории компании, а также сертификаты, образование и история работы основных игроков.

• Любые дисциплинарные меры (нормативные или судебные), принятые в связи с проступком.

Не только отдельные финансовые консультанты и фирмы, нанимающие консультантов, должны подавать форму ADV. Даже компании по управлению портфелем онлайн, известные как робо-консультанты, где клиенты могут даже не взаимодействовать с консультантом-человеком, должны иметь в файле Form ADV.

»Хотите узнать об автоматическом инвестировании? Подробнее о робо-консультантах

На что обращать внимание

Форма ADV состоит из двух частей. Часть I представляет собой форму для заполнения, в которой содержится указанная выше информация, а также более подробная информация о прошлом и бизнесе консультанта.

Часть II — это то, что SEC называет «повествовательной брошюрой», и она содержит основную часть того, что вы хотите знать.

Это не расплывчатая рекламная брошюра, разбавляющая грязь неопределенными формулировками.Это простой английский способ рассказать о человеке или фирме, которой вы собираетесь доверить свои деньги.

Обратите особое внимание на разделы, которые охватывают:

• Взимаемые комиссии и структура компенсации.

• Потенциальные риски для клиентов (например, подверженность волатильным ценным бумагам).

• Возможный конфликт интересов, который может повлиять на рекомендации, которые они дают.

• Дисциплинарная информация (в отношении фирмы, консультанта или ключевого персонала компании).

• Заявило ли физическое или юридическое лицо о банкротстве.

Если консультант получает комиссию от определенной компании за продажу ее продуктов, вы увидите взаимосвязь, раскрытую в форме ADV. Если они выплачиваются на основе процента от управляемых активов или через платные услуги, это будет прописано.

Не удивляйтесь, увидев красные отметки в записях консультанта. Согласно докладу Национального бюро экономических исследований под названием «Рынок неправомерных действий финансовых консультантов», 7% финансовых консультантов были привлечены к ответственности за неправомерные действия.Среди крупнейших консультационных фирм были названы более 15% сотрудников, занимающихся финансовыми консультациями. Если вы видите дисциплинарные меры, перечисленные в отношении человека или компании, о которых вы рассматриваете, это знак для продолжения поиска помощи в другом месте.

Не ограничивайтесь проверкой биографических данных

Консультанты, которых вы собираетесь нанять, должны с готовностью предложить копию формы ADV на самом раннем этапе знакомства. Считайте это красным флагом, если они этого не делают.

Точно так же существующие клиенты должны получать обновленную версию ежегодно и всякий раз, когда вносятся существенные изменения.

Beyond Form ADV, если вы нанимаете советника-человека, есть способы убедиться, что человек, которого вы нанимаете, не только правильно вам, но и подходит:

Достойны ли они репутации в других областях своей области?

Хорошо ли они объясняют?

Большинство финансовых консультантов предлагают бесплатные консультации потенциальным клиентам. Используйте эту возможность, чтобы попросить консультанта описать ее философию, график оплаты и предлагаемые услуги. Это может дать вам представление о том, насколько хорошо ваши личности совпадают, и поможет вам убедиться, что условия не изменились с момента последней подачи ADV.(Чтобы помочь вам начать работу, вот 10 вопросов, которые следует задать финансовому консультанту.)

Вам удобно задавать вопросы?

Даже после того, как вы наняли профессионала по деньгам, не переставайте задавать вопросы. Уместно спросить, почему консультант рекомендует конкретный продукт вместо альтернатив. Вы должны быть уверены, что они предлагают страховой полис или паевой инвестиционный фонд от компании XYZ, потому что он лучший для вас, а не потому, что он увеличивает их прибыль. Если они являются доверенными лицами, они должны ставить интересы клиента выше своих собственных.Вы можете проверить, является ли консультант фидуциаром, в форме ADV, что является еще одной причиной, по которой необходимо ознакомиться с этим важным документом.

Инструкции по заполнению и подаче заявки на сертификат инвестиционного консультанта по форме ADV

(только для использования в связи с заявками на получение сертификата инвестиционного консультанта в соответствии с Разделом корпоративного кодекса 25231)

Ниже приведены инструкции по подаче заявления на получение сертификата инвестиционного консультанта.Убедитесь, что следующая документация подана как часть вашей заявки. Обратите внимание, что можно сделать ссылку на Кодекс нормативных требований Калифорнии («CCR») и Кодекс корпораций Калифорнии («Кодекс»). CCR (правила) и Кодекс (закон) можно найти по ссылкам на нашем веб-сайте.

1. ФОРМА ADV И ПОЛНОМОЧИЯ

Форма ADV (Часть 1) — Часть 1A и Часть 1B формы ADV должна быть заполнена в соответствии с инструкциями по форме и подана непосредственно в Депозитарий регистрации инвестиционного консультанта («IARD»).Чтобы подать заявку в электронном виде, вам необходимо получить пакет государственных разрешений на регистрацию (PDF) на веб-сайте IARD. Заполняя формы для получения прав и возвращая их в IARD, вы запрашиваете у регулирующего органа финансовой отрасли («FINRA») право доступа к системе IARD для электронной подачи документов. После того, как FINRA получит формы для получения прав, они создадут вашу учетную запись пользователя IARD, и вы сможете получить доступ и использовать систему IARD. Дополнительную информацию о системе IARD можно найти на веб-сайте IARD.

Форма ADV (Часть 2) — Часть 2 Формы ADV должна быть полностью заполнена и подана непосредственно в IARD. Системные инструкции IARD по заполнению части 2 формы ADV можно найти на веб-сайте IARD. Часть 2 формы ADV должна быть отформатирована как файл PDF с возможностью поиска по тексту, прежде чем ее можно будет отправить в систему IARD. Часть 2 формы ADV в формате PDF доступна на веб-сайте Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг («НАСАА»). Если вы используете Часть 2 формы ADV с этого веб-сайта, обязательно получите дополнительную информацию об электронной подаче заявки на участие в Части II ADV, которую можно найти на веб-сайте NASAA.

Сбор за подачу заявки — Сбор за подачу заявки составляет 125 долларов США и уплачивается непосредственно IARD в соответствии с его процедурами. Сборы не возвращаются, за исключением случаев, предусмотренных в разделах 13140-13144 Правительственного кодекса. Примечание. Сбор за подачу заявки не применяется к заявителю, который также имеет лицензию в качестве брокера-дилера в соответствии с разделом 25210 Корпоративного кодекса («Кодекс»).

2. ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ДОКУМЕНТАЦИЯ / ИНФОРМАЦИЯ

• Форма U-4 и сбор за отчетность: Форма U-4 и плата за отчетность в размере 25 долларов США за каждого представителя инвестиционного консультанта («IAR») или связанного лица, как определено в разделе 25009 Кодекса.5 (а) должны быть поданы в Центральный регистрационный депозитарий («CRD»). Примечание. Предполагается, что каждое должностное лицо, директор или партнер, выполняющее исполнительную ответственность (или лица, занимающие аналогичный статус или выполняющие аналогичные функции), или каждое лицо, владеющее 25% или более, действует в качестве представителя консультанта по инвестициям или связанного лица.
• Стр. 1 и страницы с 7 по 13 Формы U-4 для каждого должностного лица, директора или партнера или каждого лица, владеющего 10% или более, как показано в Приложении A или B формы ADV, не заявленных в качестве представителя инвестиционного консультанта ( «IAR») в CRD, следует подавать непосредственно Уполномоченному.Если индивидуальная форма U-4 находится в файле CRD и информация, указанная в форме U-4, актуальна, пожалуйста, подтвердите этот факт, и нет необходимости подавать бумажную версию формы U-4 непосредственно Уполномоченному. .
• Разрешение клиента на раскрытие финансовой отчетности (Форма QR 500.261): Форма QR 500.261 (PDF) должна быть заполнена и предоставлена ​​Уполномоченному как часть исходного пакета заявления. В соответствии с разделом 260.231 (i) CCR, форма должна быть напечатана на машинке, и должна быть предоставлена ​​оригинальная подпись.Форма должна быть отправлена ​​по почте непосредственно в Департамент.
• Финансовая информация: если у вас есть клиентские средства или ценные бумаги, вы имеете дискреционные полномочия в отношении клиентских средств или ценных бумаг или принимаете предоплату на сумму более 500 долларов США на одного клиента за шесть или более месяцев вперед, и ваше основное место деятельности находится в Калифорнии, заявление финансового положения (баланс) и рабочий лист, который демонстрирует соответствие требованиям к капиталу, как указано в CCR § 260.237.2 (PDF) и форму проверки (PDF), должны быть поданы непосредственно уполномоченному.Балансовый отчет должен быть датирован не позднее, чем за 45 дней до подачи заявки и подготовлен в соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета. Баланс не подлежит аудиту. Чтобы рабочий лист продемонстрировал соответствие минимальным финансовым требованиям, вы можете использовать Рабочий лист минимальных финансовых требований (форма 260.237.2) (PDF). Если ваш основной бизнес находится в штате (доме), отличном от Калифорнии, и вы имеете лицензию или зарегистрированы в вашем штате и соответствуют требованиям к капиталу вашего штата, вы не подпадаете под минимальные финансовые требования, указанные в разделе 260 CCR.237,2. Если вы не имеете лицензии или не зарегистрированы в штате, в котором находится ваше основное место ведения бизнеса, или если вы не соблюдаете требования к капиталу своего штата, на вас распространяются минимальные финансовые требования Калифорнии. Примечание. Это требование не применяется, если вы также имеете лицензию брокера-дилера в Калифорнии.
• Консультативный контракт (ы): CCR Section 260.238 (n). Образец каждого письменного инвестиционного консультативного контракта следует направлять непосредственно Уполномоченному.Контракт (ы) должен раскрывать: (1) услуги, которые должны быть предоставлены; (2) срок контракта; (3) консультативный сбор или формула расчета вознаграждения; (4) размер или способ расчета суммы предоплаты, подлежащей возврату в случае расторжения договора или невыполнения его обязательств; (5) предоставляет ли контракт дискреционные полномочия советнику или его представителям; и (6) что контракт не будет переуступлен инвестиционным консультантом без согласия клиента.

  В случае, если консультативный контракт предоставляет советнику или его представителям дискреционные полномочия на совершение сделок от имени клиентов через стороннего хранителя, копию кастодиального соглашения также следует направить непосредственно Уполномоченному.

  Если у вас нет дискреционных полномочий для размещения торговых приказов у ​​брокера-дилера в соответствии с торговым соглашением с третьей стороной, в контракте должно быть указано, что консультант по инвестициям должен получить разрешение клиента до проведения операций с ценными бумагами для клиента на недискреционных условиях. основание на брокерско-дилерском счете (ах) клиента.

• Доказательство соответствия квалификационным требованиям: если вы подаете заявку в качестве индивидуального предпринимателя, подтверждение соответствия квалификационным требованиям, указанным в разделе 260.236 CCR, должно быть подано непосредственно Уполномоченному, если такая информация недоступна в CRD.
• Заявление о гражданстве, иностранном и иммиграционном статусе: Если вы подаете заявку в качестве индивидуального предпринимателя, необходимо заполнить Заявление о гражданстве, иностранном и иммиграционном статусе (форма 250.61) (PDF).Эта форма должна храниться вместе со всеми документами, подтверждающими это, как часть ваших бухгалтерских книг и записей. Эта форма должна быть предоставлена ​​Уполномоченному по запросу.
Подача документов о ценных бумагах
• : Если вы организованы как калифорнийская корпорация или компания с ограниченной ответственностью, предложение и продажа ценных бумаг в вашей корпорации или компании с ограниченной ответственностью (если применимо) должны быть квалифицированы, если не освобождаются. В случае освобождения вы должны подать соответствующее уведомление об освобождении от уплаты ограниченного / небольшого предложения.Пожалуйста, свяжитесь с нашим офисом обслуживания клиентов по телефону 1-866-275-2677 для получения дополнительной информации.
• Другая информация для подачи — Формы, поданные непосредственно Уполномоченному, должны быть отправлены по почте в Департамент финансовой защиты и инноваций, 2101 Arena Boulevard, Sacramento, CA 95834.

  В соответствии с разделом 250.51 CCR заявка на получение сертификата инвестиционного консультанта не считается поданной до тех пор, пока комиссар не получит требуемого сбора и всех необходимых документов.

  Подача формы ADV в IARD не означает автоматического утверждения. Заявитель не должен рассматривать одобренную заявку до тех пор, пока она не будет одобрена Комиссаром и одобрение не будет получено через IARD.

Руководство по заполнению форм ADV для зарегистрированных фирм инвестиционных консультантов

Одна из самых сложных частей создания зарегистрированной фирмы инвестиционного консультанта (RIA) — это составление документации вашей фирмы по форме ADV, в частности, формы ADV, часть 1A, часть 1B, часть 2A, часть 2B и часть 3 (a.k.a., форма CRS).

Эти формы подробно описывают методы ведения бизнеса вашей новой фирмы и биографию лиц, связанных с этой фирмой. Эти документы должны соответствовать определенным нормативным стандартам соответствующего государства (штатов) или Комиссии по ценным бумагам и биржам.

Одна из важнейших задач любого отдела комплаенс — обеспечение точности и актуальности формы ADV вашей фирмы.

Наиболее частым недостатком регистрации, обнаруженным Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг (NASAA) во время аудитов в 2019 году, было несоответствие разделов формы ADV.Хотя с 2017 года наблюдается тенденция к снижению, цифры по-прежнему не выглядят хорошо для соответствия Части 1 и Части 2.

Сегодня мы рассмотрим пять частей формы ADV и то, что включено в каждый раздел.

Форма ADV Часть 1A

Форма ADV, часть 1 — это онлайн-компонент формы ADV. Он в первую очередь раскрывает информацию о фирме, тогда как индивидуальная информация раскрывается в основном в форме U4.

Часть 1A требуется независимо от того, регистрируетесь ли вы в штате или в SEC.

В этой части формы ADV задается множество вопросов «кто», главным образом в отношении владельцев и консультантов вашей фирмы. Среди прочего, в Части 1А запрашивается информация о:

• Ваши непосредственные владельцы и должностные лица
• ваши косвенные владельцы
• ваши надежные консультанты
• дисциплинарные мероприятия с участием вас или ваших аффилированных консультантов

Форма ADV, часть 1 также является средством для загрузки формы ADV, часть 2A (брошюра фирмы) и формы ADV, часть 2B (приложения к брошюре).Консультанты по отчетности, освобожденные от уплаты налогов, в отличие от RIA, должны заполнять только определенные разделы Части 1 и не заполнять Части 2 или 3.

Форма ADV Часть 1B

Часть 1B требуется только в том случае, если вы регистрируетесь в государственных органах, а не в SEC. Если вы подаете заявку онлайн и вам не нужно заполнять Часть 1B, она даже не появится для вас. Он состоит из дополнительных страниц отчетов о раскрытии информации (DRP), а также дополнительных вопросов о вашем бизнесе. Он также содержит раздел, который позволяет вам выбрать определенные состояния, в которых вы регистрируетесь.

Форма ADV Часть 2A

Часть 2A требует, чтобы вы написали описательную брошюру, в которой вы изложите информацию об услугах, гонорарах, конфликтах и ​​персонале вашей фирмы. Инструкции требуют раскрытия 18 пунктов (19 для компаний, зарегистрированных государством), которые должны быть включены в брошюру. Консультанты должны ежегодно информировать клиентов о любых существенных изменениях, внесенных в этот документ.

Ниже приведен неполный список того, что должна включать ваша брошюра:

• Консультационный бизнес — укажите свои услуги, любую специализацию и AUM
• Комиссии и компенсации — Предоставьте график комиссионных и объясните, выставляете ли вы счета своим клиентам или удерживаете комиссию напрямую со счетов клиентов.Вы также должны сообщить о любых других сборах или расходах, которые, возможно, придется оплатить клиентам.
• Сборы, основанные на результатах, и параллельное управление. Если ваше RIA принимает вознаграждения, основанные на результатах, вы должны указать это здесь вместе с соответствующими конфликтами интересов и способами их устранения.
• Методы анализа и инвестиционные стратегии — опишите, как вы анализируете инвестиции и риски, которые несут клиенты при инвестировании. Вы также должны объяснить риски инвестиций, которые вы рекомендуете.
• Дисциплинарная информация — подробно опишите любые юридические или дисциплинарные события, которые могут иметь отношение к процессу принятия клиентом решения при принятии решения о том, нанять вас или нет.
• Кодекс этики, участие или заинтересованность в клиентских транзакциях и личной торговле — сделайте краткий обзор своего этического кодекса и объясните, как клиенты могут получить копию, если они этого хотят. Кроме того, вы должны сообщить, есть ли у вас личные интересы в любых рекомендуемых инвестициях, торгуете теми же фондами, что и клиенты, или торгуете одновременно фондами в качестве клиентов, а также то, как вы справляетесь с этими конфликтами интересов.
• Брокерская практика — Здесь вы должны изложить, как вы оцениваете и рекомендуете брокеров-дилеров. Кроме того, вы должны раскрыть, как вы справляетесь с «практикой мягкого доллара», рефералами, управляемым брокером и агрегированием сделок.

Форма ADV Часть 2B

Форма ADV, часть 2B (также известная как «приложение к брошюре») содержит необходимую информацию о лицах, предоставляющих финансовые консультации в вашей фирме. Она должна соответствовать форме U4 во всех существенных отношениях.

Часть 2B охватывает пять основных областей:

1. Справочная информация — История образования, деловой опыт и профессиональные звания.
2. Дисциплинарный анамнез — информация, которая будет иметь значение для оценки потенциальным клиентом или потенциальным клиентом личности (наряду с некоторой дополнительной информацией для зарегистрированных государством фирм)
3. Прочая коммерческая деятельность — Прочая коммерческая деятельность и любые возникающие в результате существенные конфликты интересов.
4. Дополнительная компенсация — любые другие экономические выгоды, полученные физическим лицом за выполнение консультативной роли.
5. Надзор — как это лицо контролируется вашей фирмой, а также контактная информация прямого руководителя.

Форма ADV Часть 3 (Форма CRS)

Часть 3, более известная как «Форма CRS», была добавлена ​​весной 2020 года для фирм, зарегистрированных в Комиссии по ценным бумагам и биржам, которые обслуживают розничных инвесторов. Короче говоря, форма CRS — это нетехнический документ, написанный простым языком и предназначенный для легкого понимания клиентами.

Часть 3 имеет довольно строгий формат с конкретными часто задаваемыми вопросами, «стартерами беседы» и заголовками.Он должен содержать пять разделов:

1. Введение — укажите название фирмы, способ регистрации (брокер-дилер или инвестиционный консультант) и прямые розничные инвесторы на https://www.investor.gov/CRS для получения дополнительной информации.
2. Взаимоотношения и услуги — перечислите конкретные типы основных инвестиционных консультационных услуг, предлагаемых розничным инвесторам, а также информацию о мониторинге, минимальном размере счета и инвестиционных полномочиях.
3. Сборы, затраты, конфликты и стандарты поведения — опишите порядок оплаты (например,g., текущие сборы на основе активов, фиксированные сборы, почасовые сборы, сборы на основе результатов и т. д.), определить дополнительные затраты (включая сборы третьих сторон), указать, как ваша RIA зарабатывает деньги, перечислить конфликты интересов и раскрыть свои обязательства перед клиентами в качестве инвестиционного консультанта.
4. Дисциплинарная история — укажите да или нет, в зависимости от того, есть ли у вашей фирмы или ее персонала раскрытие дисциплинарной информации в некоторых других документах, таких как форма U4 или форма ADV, часть 1A.

Это покрывает это для вашей формы ADV. Как мы уже говорили выше, это обширный, подробный документ, и составление вашего документа может оказаться утомительным процессом.

Для получения дополнительной информации о форме ADV ознакомьтесь с Общими инструкциями и глоссарием SEC для формы ADV.

Форма ADV: что это такое и как ее читать

Если вы ищете финансового консультанта, вам понадобится форма ADV.Фактически, эти общедоступные документы должны быть поданы в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) всеми финансовыми консультантами, имеющими более 25 миллионов долларов в AUM. Форма ADV включает в себя десятки страниц информации о фирме, включая ее структуру вознаграждения, общую сумму активов под управлением, другие виды деловой деятельности, любые дисциплинарные вопросы в записях и многое другое. Обязательно тщательно изучите, выбирая финансового консультанта, которому вы будете доверять свои деньги.

ADV официально называется Единым заявлением о регистрации инвестиционного консультанта и отчетом освобожденного консультанта по отчетности.Любой инвестиционный консультант, который управляет суммой более 25 миллионов долларов, должен предоставить этот регистрационный документ в Комиссию по ценным бумагам и биржам США и в государственные органы по ценным бумагам.

Форма ADV состоит из двух частей, каждая из которых содержит подробную информацию о фирме. Часть I — это форма для заполнения, а Часть II — это брошюра, написанная в прозе. Первая часть содержит основные факты о фирме, такие как ее гонорары, типы клиентов, активы под управлением и любые раскрытия информации. Вторая часть — это больше повествование о фирме, объясняющее ее услуги, подход к инвестированию и любые конфликты интересов.

Зарегистрированные консультанты должны ежегодно обновлять свою форму ADV. Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг (NASAA) при поддержке Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA) рассматривает документ и утверждает любые изменения.

Форма ADV предоставляет обширную информацию о зарегистрированных фирмах. Потенциальные клиенты всегда должны просматривать форму ADV фирмы, прежде чем они начнут работать с фирмой.

В то время как веб-сайт фирмы может быть хорошим ресурсом, Form ADV представляет собой более глубокое погружение.Документы SEC предоставляют информацию, которую большинство фирм не предоставляют на своих веб-сайтах, например, раскрывают ли они какую-либо информацию, взимают ли они комиссионные, зависящие от результатов деятельности, или получают ли комиссионные от продажи продуктов клиентам. Не всегда может быть ясно, когда фирма в последний раз обновляла свой веб-сайт, но фирмы должны обновлять форму ADV ежегодно.

Как упоминалось ранее, часть I формы ADV представляет собой форму для заполнения бланков. Он может быть короче 15 или более 100 страниц, в зависимости от того, какую информацию раскрыла компания.

Форма ADV Часть I делится как минимум на 12 пунктов. Первый раздел устанавливает основную информацию о фирме, включая ее юридическое название, название, под которым она ведет бизнес, ее адрес, веб-сайт и номер телефона.

Пункты с 3 по 7 предоставляют обширную информацию для потенциальных клиентов. Здесь компания перечисляет:

• Итого активы под управлением
• Общее количество счетов
• Количество сотрудников, выполняющих консультативную функцию
• Процентное соотношение каждого типа клиентов, которых он обслуживает (включая физических лиц по сравнению с состоятельными частными лицами)
• Компенсационные меры (гонорары, взимаемые за консультационные услуги)
• Консультационная деятельность (будь то финансовое планирование, управление портфелем и т. Д.)
• Прочая коммерческая деятельность (будь то страховой брокер или брокер-дилер)

Еще одним очень важным разделом формы ADV, часть I, является пункт 11. В этом разделе фирма раскрывает, есть ли у нее какие-либо раскрытия информации в своей записи. Если да, то фирма должна указать, в чем заключались ее правонарушения и были ли в них замешаны контролируемые лица. Фирма также должна приложить отчет в конце формы ADV, часть I, содержащий более подробную информацию о любом положительном ответе.

Комиссия по ценным бумагам и биржам часто обозначает эту часть формы ADV как «Брошюры части 2.”Часть II формы ADV написана простым текстом и также содержит оглавление, которое упрощает навигацию, чем часть I.

Как и первая часть, часть II разделена на несколько частей, всего 18 элементов.

Первые восемь пунктов формы ADV Part II обычно содержат наиболее важную информацию для потенциальных клиентов. Первые несколько элементов включают титульную страницу, любые изменения, произошедшие с момента последней подачи документов фирмой, и оглавление.Истинное начало Части II — это пункт 4, который предлагает обзор фирмы. Здесь вы можете узнать год основания фирмы, ее владельцев и услуги, которые она предоставляет.

Пункты 5 и 6 покрывают гонорары фирмы. В пункте 5 указаны точные сборы, которые фирма взимает за свои различные услуги. В пункте 6 проясняется, взимает ли фирма комиссионные, основанные на результатах, или предлагает параллельное управление.

Особенно важным элементом для рассмотрения является элемент 7, в котором фирма описывает своих типичных клиентов и часто указывает минимум своего счета.Пункт 8 дает подробное описание методов анализа и инвестиционных стратегий фирмы, а также предупреждает о рисках, связанных с инвестированием. Здесь вы можете лучше понять, как фирма инвестирует активы своих клиентов и какие типы инвестиций она обычно использует.

Эти статьи предоставляют информацию о внутренней работе и политике фирмы. Пункт 9 содержит более подробную информацию о любой дисциплинарной информации, а пункт 10 раскрывает любую другую деятельность и связи в финансовой отрасли.Обычно в пункте 10 можно узнать, получает ли фирма комиссионные от продажи страховых продуктов или ценных бумаг.

Пункт 11 — это этический кодекс фирмы, а пункт 12 — подробное описание брокерской практики фирмы. В остальных разделах излагается политика фирмы в отношении проверки счетов, направления клиентов, хранения активов клиентов, голосующих ценных бумаг клиентов и любой другой соответствующей финансовой информации.

ADV находится в открытом доступе на веб-сайте SEC по вопросам публичного раскрытия информации консультантом по инвестициям.На этом веб-сайте вы можете искать отдельные консультанты и консультационные фирмы по названию фирмы или консультанта или по их номеру CRD. Этот номер присваивается каждому зарегистрированному представителю, имеющему лицензию на продажу ценных бумаг в США. CRD — это центральный регистрационный депозитарий, база данных, содержащая информацию о фирмах и брокерах.

Многие фирмы также предоставляют ссылку на свою форму ADV на своих веб-сайтах. Любой зарегистрированный представитель должен иметь возможность предоставить копию этих документов по вашему запросу.

Form ADV, доступные через SEC, являются одними из самых мощных инструментов для инвесторов. Они позволяют узнать, какие услуги предлагает фирма, сколько они берут за эти услуги, какие инвестиционные стратегии используют и многое другое. Это, в свою очередь, может сделать вас гораздо более комфортным при выборе фирмы, в которую вы будете инвестировать свои деньги.

• Есть много разных финансовых консультантов, с которыми вы можете работать, и это может затруднить выбор одного из них.Бесплатный инструмент подбора финансовых консультантов SmartAsset может связать вас с тремя консультантами в вашем районе. Начать сейчас.
• Любая фирма, которая регистрируется в Комиссии по ценным бумагам и биржам, должна соблюдать фидуциарные обязательства, что означает, что она всегда должна действовать в интересах клиентов. Поэтому поиск фидуциарного финансового консультанта чрезвычайно важен.
• Попробуйте найти консультанта, имеющего сертификаты на свое имя. Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) — одно из самых престижных званий, получение которого требует большого опыта и усилий.

Фото: © iStock.com / JohnnyGreig, https://adviserinfo.sec.gov/