Анонимные кошельки для перевода денег: список 10 лучших — AffTimes на vc.ru — ICQ Information Center. Продажа ICQ. Продажа уинов. Продажа асек. ICQ sale. Sale ICQ.

Анонимные кошельки для перевода денег: список 10 лучших — AffTimes на vc.ru

Содержание

Электронные кошельки больше не анонимные. Что нужно знать

Слышал, что в Украине и ряде других стран запретили использование анонимных электронных кошельков. Так ли это?

Да, так и есть. ~~С 1 января 2021 года вступило в силу постановление Национального банка Украины № 133~~, которое внесло ряд изменений в правила использования электронных кошельков. Теперь неавторизованные пользователи не смогут переводить деньги на другие счета или вывести их на собственный банковский счет.

Там идет речь о процедуре идентификации. Можно подробнее об этом?

Украина приняла условия работы, продиктованные организацией по борьбе с отмыванием денег FATF. Согласно 5AML, теперь пользователи криптовалют и цифровых фиатных валют обязаны проходить процедуру идентификации личности KYC (know your customer). Для осуществления любых операций с цифровыми деньгами, пользователи должны предоставить информацию о себе, месте проживания, предоставить скан-копию паспорта и другую информацию. Получая информацию о клиенте, операторы платежных систем могут контролировать оборот денег и блокировать подозрительные транзакции.

Как пройти идентификацию?

На данный момент НБУ предложил операторам платежных систем два варианта сбора данных. Первый вариант заключается в самостоятельном сборе персональных данных пользователя путем заполнения специальной формы. Второй вариант — использование системы BankID.

Фактически банк получает доступ к моим персональным данным. Как удостоверится, что они не будут переданы третьим лицам?

Да, банк получает доступ к персональным данным клиента и несет полную ответственность за сохранность информации.

Чаще всего, личные данные клиента хранятся на специальных серверах, которые надежно защищены от взломов, а доступ к ним имеет ограниченный круг лиц. Несмотря на надежную защиту, взломы периодически случаются, поэтому гарантировать 100%-ную защиту данных не сможет ни одна организация.

После идентификации я получу доступ ко всем возможностям кошелька?

Верно. После прохождения идентификации пользователи смогут переводить деньги между кошельками, оплачивать товары и услуги, сохранять деньги или переводить их в электронные копилки.

Как я могу пополнить свой кошелек?

Пополнить электронный кошелек можно несколькими методами:

через платежные терминалы, которые сегодня доступны практически в любом уголке Украины;
через банковскую карту или счет;
с помощью мобильного счета;
с помощью криптовалюты или иностранной валюты. В таком случае для перевода средств понадобится сайт-обменник;
с другого электронного кошелька.

Чем выгоднее пользоваться: наличными и электронными деньгами?

Каждый пользователь выбирает способ платежей для себя сам. Владельцы электронных кошельков могут получать кэшбек с каждой покупки, получать бонусные купоны, а также участвовать в акционных программах продавцов товаров и услуг.

Наличные же деньги более привычный способ платежей, которым сегодня пользуется больше половины населения Украины.

ВНИМАНИЕ!!! МОШЕННИКИ

ВНИМАНИЕ! МОШЕННИКИ!

СИТУАЦИЯ 1

Вы получили электронное сообщение о том, что вы выиграли автомобиль и вас просят перевести деньги для получения приза?

НИКОГДА НЕ ОТПРАВЛЯЙТЕ ДЕНЬГИ НЕЗНАКОМЫМ ЛИЦАМ НА ИХ ЭЛЕКТРОННЫЕ СЧЕТА!

Помните, что вероятность выиграть приз, не принимая участия в розыгрыше стремится к нулю, а вероятность возврата денег, перечисленных на анонимный электронный кошелек злоумышленников, и того меньше.

СИТУАЦИЯ 2

Вы решили купить в интернет-магазине новый мобильный телефон, ноутбук или фотоаппарат по супер привлекательной цене, но магазин просит перечислить предоплату?

НИКОГДА НЕ ПЕРЕЧИСЛЯЙТЕ ДЕНЬГИ НА ЭЛЕКТРОННЫЕ КОШЕЛЬКИ И СЧЕТА МОБИЛЬНЫХ ТЕЛЕФОНОВ!

Помните о том, что интернет-магазин не может принимать оплату за покупку в такой форме. Если вас просят оплатить товар с использованием терминалов экспресс-оплаты или перевести деньги на электронный кошелек, вероятность того, что вы столкнулись с мошенниками крайне высока.

СИТУАЦИЯ 3

Вы получили смс-сообщение о том, что ваша банковская карта заблокирована?

НИКОГДА НЕ ОТПРАВЛЯЙТЕ НИКАКИХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПО КООРДИНАТАМ, УКАЗАННЫМ В СООБЩЕНИИ, НЕ ПЕРЕЗВАНИВАЙТЕ НА НОМЕР, С КОТОРОГО ОНО ПРИШЛО, И НЕ ОТПРАВЛЯЙТЕ ОТВЕТНЫХ СМС!

Самым правильным решением в данной ситуации будет позвонить в банк, выпустивший и обслуживающий вашу карту. Телефон банка вы найдете на оборотной стороне вашей карты.

СИТУАЦИЯ 4

На электронной доске объявлений или в социальной сети вы нашли товар, который так долго искали, и стоит он намного дешевле, чем в других местах?

НИКОГДА НЕ ПЕРЕЧИСЛЯЙТЕ ДЕНЬГИ НА ЭЛЕКТРОННЫЕ КОШЕЛЬКИ, НЕ УБЕДИВШИСЬ В БЛАГОНАДЕЖНОСТИ КОНТРАГЕНТА!

Внимательно посмотрите его рейтинг на доске объявлений, почитайте отзывы других покупателей, поищите информацию о нем в сети Интернет. Подумайте над тем, почему товар продается так дешево, узнайте какие гарантии может предоставить продавец.

СИТУАЦИЯ 5

Вы хотите приобрести авиабилеты через Интернет?

НИКОГДА НЕ ПОЛЬЗУЙТЕСЬ УСЛУГАМИ НЕПРОВЕРЕННЫХ И НЕИЗВЕСТНЫХ САЙТОВ ПО ПРОДАЖЕ БИЛЕТОВ!

Закажите билеты через сайт авиакомпании или агентства, положительно зарекомендовавшего себя на рынке. Не переводите деньги за билеты на электронные кошельки или зарубежные счета. При возникновении подозрений, обратитесь в представительство авиакомпании.

СИТУАЦИЯ 6

Вы получили смс или ммс сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки или программы?

НИКОГДА НЕ ПЕРЕХОДИТЕ ПО ССЫЛКЕ, УКАЗАННОЙ В СООБЩЕНИИ!

Помните, что перейдя по ссылке, вы можете, сами того не подозревая, получить на телефон вирус или оформить подписку на платные услуги.

Даже, если сообщение пришло от знакомого вам человека, убедитесь в том, что именно он является отправителем.

СИТУАЦИЯ 7 Общаетесь в Интернете и имеете аккаунты в соцсетях?

НИКОГДА НЕ РАЗМЕЩАЙТЕ В ОТКРЫТОМ ДОСТУПЕ И НЕ ПЕРЕДАВАЙТЕ ИНФОРМАЦИЮ ЛИЧНОГО ХАРАКТЕРА, КОТОРАЯ МОЖЕТ БЫТЬ ИСПОЛЬЗОВАНА ВО ВРЕД!

Обращение в сети в значительной мере обезличено, и за фотографией профиля может скрываться кто угодно. Помните о том, что видео и аудитрансляции, равно как и логи вашей сетевой переписки, могут быть сохранены злоумышленниками и впоследствии использованы в противоправных целых. Министерство внутренних дел по Республике Башкортостан

Введение

2 Законность

3 Обзор платежей

3.1 Взгляд плательщика
3.2 Перспектива получателя платежа

3.3 Перспектива платежного процессора

4 карты предоплаты

5 Криптовалюты

5.1 Биткойн
5.2 Электрум
5.3 Аппаратный бумажник Ledger
5. 4 Монеро

6 См. также

6.1 Глоссарий
6.2 Рекомендуемая литература
6.3 Первичные источники/ссылки
6.4 Другие возможные услуги

7 Пожертвования

8 Сноски

Предупреждение: Эта страница находится в разработке , поэтому не полагайтесь на нее! Прежде чем приступать к любой из этих процедур, всегда сначала проверьте, является ли это законным в вашей юрисдикции. Прочитайте всю страницу, если вас интересуют анонимные деньги.

Читатели должны понимать, что анонимные деньги и платежи — очень сложная тема. Если отмечена устаревшая или неверная информация, пожалуйста, внесите прямые изменения или опубликуйте сообщение на форумах Whonix™ о проблеме; улучшения приветствуются.

Как указано на главной странице документации:

Whonix™ — это технологическое средство обеспечения анонимности, но для обеспечения безопасности необходимо полное изменение поведения; это сложная проблема без простого решения. Чем больше вы знаете, тем в большей безопасности вы можете быть.

Здесь это еще вернее. Всегда рекомендуется провести независимое исследование, чтобы проверить актуальность информации на этой странице или выяснить, изменили ли ситуацию новые события. Ожидается, что при большем знании возможен более высокий уровень анонимности.

Очевидно, что использование биткойнов, альтернативных криптовалют или других методов анонимности в целях отмывания денег является незаконным

Отмывание денег — это незаконный процесс сокрытия происхождения денег, полученных незаконным путем, путем их прохождения через сложную последовательность банковских переводов или коммерческих транзакций. Общая схема этого процесса возвращает «чистые» деньги отмывателю неясным и косвенным путем.

Точно так же участие или осуществление схем, которые другие используют для отмывания денег, также может быть незаконным или сделать участника уязвимым для обвинений в пособничестве преступникам или террористам. ^[1] Многие юрисдикции также накладывают ограничения на использование методов анонимности Биткойн (или связанных с ним) для сокрытия источника средств на сумму более 10 000–15 000 долларов США, поскольку это нарушает антиструктурные законы

. ^[2]

Для соблюдения соответствующих законов многие криптовалютные биржи требуют, чтобы пользователи проходили проверки по борьбе с отмыванием денег и проверке «знай своего клиента» (AML/KYC). Обычно это включает в себя личную информацию, такую как настоящее имя, доход, род занятий и место жительства, которые связаны с биткойн-адресами и последующими транзакциями. Ряд юрисдикций также ужесточают законы о борьбе с отмыванием денег, чтобы предотвратить использование криптовалют для преступной и коррупционной деятельности. ^[3]

Если у читателя есть какие-либо сомнения, Whonix ™ не предназначен и не поддерживает какие-либо методы анонимных денег, которые нарушают законы о борьбе с отмыванием денег или о структурировании, способствуют уклонению от уплаты налогов или способствуют другой незаконной деятельности. Всегда соблюдайте соответствующие законы в вашей местной юрисдикции при использовании криптовалют и других методов анонимных денег.

Взгляд плательщика[править]

Метод	Анонимная регистрация принята ^[4]	Использование Tor разрешено ^[5]	Процессор не может заморозить учетную запись
PayPal	Нет	Нет	Нет
Вестерн Юнион	Нет	Нет	Нет
Анонимная кредитная карта, Giftcard , Paysafecard и т. д.	Возможно ^[6] ^[7]	Нет	Нет
Биткойн	Да ^[8]	Да	Да
Банковский перевод	Нет	Нет	Нет
Наличными наземной почтой	Нет	—	Да
Личная встреча	№ ^[9]	—	Возможно ^[10]

Перспектива получателя[править]

Только

Метод	Персональные данные переданы	Отчетный период	Комментарий
PayPal	Настоящее имя, адрес электронной почты	5-10 минут	Комиссии при получении денег из другой страны
Вестерн Юнион ^[11]	Название банка получателя, код банка и номер банковского счета ^[12]	1-2 рабочих дня ^[12]	Комиссия за транзакцию
Анонимная кредитная карта, Giftcard , Paysafecard и т. д.	Обычно требуются идентификационные данные, такие как идентификатор изображения ^[13] ^[6] ^[7]	< 1 минуты	евро, без долларовых платежей
Биткойн	См.: Прием биткойнов в качестве получателя платежа	~10 минут	Плательщик несет ответственность за анонимность платежа
Банковский перевод	Номер банковского счета	1-3 рабочих дня	Банковские сборы
Наличными наземной почтой ^[14]	Отпечатки пальцев, ДНК, почерк, местоположение почтового центра	1-7 дней	Риск потери денег или кражи
Личная встреча	См. сноску ^[9]	Требуется организация собрания	Даже организация личной встречи представляет собой угрозу анонимности

Выражаем благодарность JonDos за разрешение использовать материалы с их сайта. Глава «С точки зрения получателя платежей» вики-страницы Whonix™ Money содержит контент со страницы платежей JonDonym .

Перспектива платежного процессора[править]

Метод	Нет личных данных	Нет IP-адреса	Нет истории транзакций
PayPal	Нет	Нет	№ ^[15]
Вестерн Юнион	№ ^[16]	Нет	№ ^[15]
Анонимная кредитная карта, подарочная карта , Paysafecard и т. д.	Возможно ^[6] ^[7]	Нет	№ ^[15]
Биткойн	Возможно ^[17]	Нет	№ ^[18]
Банковский перевод	Нет	Нет	№ ^[15]
Наличными наземной почтой	№ ^[19]	Да ^[19]	Нет
Личная встреча	№ ^[9]	Да	Да, если только наличные деньги не депонируются в учреждениях

Карты предоплаты можно купить во многих газетных киосках, на заправочных станциях и в супермаркетах анонимно за наличные. ^[20] Однако обычно устанавливаются строгие ограничения; например, в Германии Gesetz über das Kreditwesen (Закон о банках) означает, что существует индивидуальный лимит в 100 евро в месяц. ^[21]

Чтобы найти точки продажи кодов наличных (Paysafecard, Giftcard и т. д.) в вашем районе, используйте функцию поиска «Найти точки продаж» на веб-сайте провайдера. Чтобы обеспечить плавное и анонимное развертывание кассовых кодов, следуйте этому совету:

Не проверяйте кассовые коды перед их использованием и используйте коды немедленно. Из-за ограничительных настроек безопасности денежные коды блокируются автоматически, если они вводятся с более чем одного IP-адреса.
Если ваш кассовый код блокируется автоматически, то попробуйте написать письмо в службу поддержки провайдера. Если предоставляется копия кассового кода, они могут дать вам новый, разблокированный.

Выражаем благодарность JonDos за разрешение использовать материалы с их сайта. Глава «Использование предоплаченных карт» вики-страницы Whonix™ Money содержит контент со страницы анонимных платежей JonDonym .

Биткойн[править]

См. Биткойн и Bisq: децентрализованная биржа биткойнов.

Электрум[править]

См. Электрум.

Аппаратный кошелек Ledger[править]

См. Аппаратный кошелек Ledger и Безопасность аппаратного кошелька.

См. Monero.

Глоссарий[править]

Криптовалюта от А до Я: глоссарий криптовалют

Первичные источники / ссылки0081

Биткойн Вики: Конфиденциальность

Анализ анонимности в системе Биткойн

Блог

: Анализ анонимности в системе Биткойн

Биткойн Форум: Биткойн не является анонимным

Другие возможные услуги[править]

Поскольку эта глава является лишь кратким введением в анонимные деньги, заинтересованные читатели могут изучить другие возможные варианты и предложить дальнейшие изменения. Например, следующие услуги не были исследованы на момент написания:

Валютная ярмарка
MoneyGram
Денежный перевод Риа
StealthPay
TransferMate
TransferWise
Travelex

После настройки Биткойн или Монеро, пожалуйста, подумайте о том, чтобы сделать пожертвование Whonix ™, чтобы поддерживать его работу в течение многих лет.

Пожертвуйте биткойны (BTC) в Whonix ™.

3LspZMk4p7ECc4Ugd6DKwSTgqyxn41KG3B

Пожертвуйте Monero (XMR) в Whonix™.

84ZZSsqyh5niztCgxmWAejDLu9eDerWo4Wsx8woEhDGpdKP3BWPtqenNjKuv8vojrB968U3hqYTKgLGt2zEcGopX1qaEPew

↑ Этот пункт ранее упоминался в вики Биткойн .
↑ Например, в США необходимо сообщать о транзакциях на сумму более 10 000 долларов США, при этом аналогичные пороговые значения применяются в европейских и других юрисдикциях.
↑ https://en.bitcoin.it/wiki/Конфиденциальность
↑ «Принято», насколько это возможно. Это означает, что учетная запись не закрывается после обнаружения анонимной регистрации учетной записи. Неизвестно ни одной юрисдикции, в которой этот вид оплаты считается законным.
↑ Это также включает «возможное» использование Tor. Очевидно, что невозможно использовать анонимайзер в Интернете для реальных действий, таких как обычная почта или личная встреча.
↑ ^6.0 ^6.1 ^6.2 Кассовые коды распечатываются после покупки и могут содержать код, привязанный к точному местоположению магазина, а также дате и времени покупки. Если это произойдет, то это будет неанонимный метод, если они также сохранят записи с камер и/или покупка была совершена неанонимным способом (например, с помощью кредитной карты). В случае с Paysafecard код страны уже закодирован в коде наличных. Код страны и/или код города уже снижает уровень анонимности.
↑ ^7.0 ^7.1 ^7.2 Анонимные кредитные карты и подарочные карты не являются анонимными, если необходимо указать настоящее имя и/или адрес или если их нельзя приобрести за наличные.
↑ См.: Пополнение биткойн-кошелька.
↑ ^9.0 ^9.1 ^9.2 Возможные идентификаторы включают внешний вид человека, одежду, возможно, его имя, дату и время встречи, возможно, марку/модель автомобиля/номерной знак и так далее. Если кто-то может вспомнить ваш внешний вид, это нельзя считать сильной анонимностью.
↑ Например, счета клиентов, которые в конечном итоге совершают подозрительные транзакции, такие как необычно крупные депозиты наличными, или у которых есть несколько счетов, на которые они вносят наличные, могут быть заморожены из-за угрозы отмывания денег.
↑ PayPal обычно не имеет минимального платежа; см. здесь . Однако в Европе оплата через Western Union возможна только на сумму от 40 евро и выше. Вы должны оплатить полную комиссию за транзакцию, и это может занять до недели, прежде чем платеж поступит.
↑ ^12.0 ^12.1 https://web.archive.org/web/20200225001508/https://www.westernunion.com/ee/en/faq-send-money-to-bank-account.html
↑ Например, ознакомьтесь с условиями использования Giftcard и Paysafecard .
↑ Обратите внимание: третьи лица не несут ответственности за деньги, отправленные по почте. Не отправляйте заказные письма с ответным извещением.
↑ ^15,0 ^15,1 ^15,2 ^15.3 История транзакций — какой номер счета был зачислен, размер платежа, дата/время транзакции и получатель средств — доступна оператору платежа, властям, налоговым следователям и ряду другие третьи лица.
↑ Часто задаваемые вопросы Western Union :
Название банка вашего получателя. Банковский код получателя и номер банковского счета. Сумма и валюта, которую вы хотите отправить.
↑ Биткойн подробно обсуждается здесь.
↑ theymos, администратор bitcointalk.org заявил :
История монеты общедоступна. Любой может увидеть поток биткойнов с адреса на адрес.
↑ ^19.0 ^19.1 Банкоматы регистрируют серийные номера банкнот, где, когда и кому были выданы банкноты. Современные банкоматы очень часто имеют камеры, которые ведут непрерывную запись. Номера кредитных карт также очень часто привязаны к данным держателя карты.
↑ Обратитесь к сравнительным таблицам для получения информации о степени анонимности.
↑ https://www.gesetze-im-internet.de/kredwg/__25i. html

Анонимные деньги

стоковое изображение

Биткойн

Биткойн-кошелек Electrum

Анонимная криптовалюта Monero

Банковский перевод

Содержание

83 Введение

2 Законность

3 Обзор платежей

3.1 Взгляд плательщика
3.2 Перспектива получателя платежа
3.3 Перспектива платежного процессора

4 карты предоплаты

5 Криптовалюты

5.1 Биткойн
5.2 Электрум
5.3 Аппаратный бумажник Ledger
5.4 Монеро

6 См. также

6.1 Глоссарий
6.2 Рекомендуемая литература
6.3 Первичные источники/ссылки
6.4 Другие возможные услуги

7 Пожертвования

8 Сноски

Предупреждение: Эта страница находится в стадии разработки , так что не полагайтесь на нее! Перед попыткой любой из этих процедур всегда сначала проверьте, является ли она законной в вашей юрисдикции. Прочитайте всю страницу, если вас интересуют анонимные деньги.

Как указано на главной странице документации:

Whonix™ — это технологическое средство обеспечения анонимности, но для обеспечения безопасности необходимо полное изменение поведения; это сложная проблема без простого решения. Чем больше вы знаете, тем в большей безопасности вы можете быть.

Совершенно очевидно, что использование биткойнов, альтернативных криптовалют или других методов анонимности в целях отмывания денег является незаконным. :

Отмывание денег — это незаконный процесс сокрытия происхождения денег, полученных незаконным путем, путем их прохождения через сложную последовательность банковских переводов или коммерческих транзакций. Общая схема этого процесса возвращает «чистые» деньги отмывателю неясным и косвенным путем.

Точно так же участие или осуществление схем, которые другие используют для отмывания денег, также может быть незаконным или сделать участника уязвимым для обвинений в пособничестве преступникам или террористам. ^[1] Многие юрисдикции также налагают ограничения на использование методов анонимности Биткойн (или связанных с ними) для сокрытия источника средств на сумму более 10 000–15 000 долларов США, поскольку это нарушает антиструктурные законы . ^[2]