Берут ли налог с выигрыша в лотерею: Я выиграл в лотерею или получил подарок | ФНС России

Берут ли налог с выигрыша в лотерею: Я выиграл в лотерею или получил подарок | ФНС России

⚡Какой налог на выигрыш🥇 в Германии

Обновлено: 10.01.2023 18:59

Любые выигрыши – это всегда приятно, особенно если они крупные. Большинство людей, которым повезло что-то выиграть, настолько радуются этому событию, что спешат распорядиться полученными деньгами: потратить, положить на банковский счет, сделать перспективные инвестиции. При этом далеко не каждый задумывается о таком нюансе, как налог на полученные средства. В разных странах существует разный подход к налогообложению выигрышей, и в этой статье мы поговорим об особенностях системы взыскания налогов с выигранных денег в Германии и рассмотрим:

В начале 2000-х годов в Германии был широко развит игорный бизнес, но в 2008 произошло шокирующее для многих событие: руководство страны решило полностью запретить работу онлайн-казино и спортивные ставки через всемирную паутину. Популярность интернета в то время возрастала в геометрической прогрессии, приближаясь к его повсеместному распространению, с которым мы имеем дело сейчас. Соответственно, долго просуществовать этот запрет просто не мог.

В 2010 году по решению Европейского суда страна открыла внутренний рынок для букмекеров, работающих в других странах Евросоюза. Впоследствии проводились различные реформы, и постепенно онлайн-казино добились относительно легального статуса.

На сегодняшний день говорить об абсолютной и недвусмысленной легализации виртуальных казино в Германии преждевременно, однако соответствующая статья в налоговом кодексе страны есть.

В 2012 году был принят налоговый сбор в размере 5% от суммы выигрыша или проигрыша посетителя онлайн-казино.

Обычно в функционале немецких онлайн-заведений предусмотрено соответствующее отображение потенциального выигрыша: в полном размере и после вычитания налогового сбора. 

Играть в казино можно не только на территории своей страны, но и в других – через онлайн. Если казино находится в Германии, то со стороны этой страны нет единого законодательства по налогообложению онлайн-игр.  Фактически, все, что связано с играми через сеть интернет, запрещено и является нелегальным. Но известно лишь, что налог на выигрыш в разы меньше, чем на официальные наземные казино. 

• Если игрок из России, то ставка налога – 13%, независимо от суммы выигрыша. 
• В Украине эта цифра – 15%.

При этом скрыть выигрыш будет практически нереально. Государство контролирует с помощью иностранных источников доход через сеть. В случае уплаты налога в Германии, его заплатить повторно придется и в родной стране.

В Германии существуют два вида «офлайновых» игорных клубов: заведения и дома.

• Заведения, как правило, принадлежат частным лицам или компаниям.
• Дома содержатся либо непосредственно государством, либо частными фирмами, контроль над работой которых осуществляют представители власти.

Кроме того, в этой стране выделяют два типа азартных игр:

• Игры на удачу, на ход которых игрок не может воздействовать при помощи своих способностей (покер, баккара, рулетка и т. п.).
• Игры на ловкость, на процесс ведения которых игрок может оказывать то или иное влияние (бильярд, кости, карты, некоторые виды игровых автоматов и т.д.).

Развлечься играми на удачу вы сможете только в игорных домах, которые принадлежат государству, поскольку они гарантируют посетителям случайное выпадение карт и другой игровой атрибутики. Правительство Германии полагает, что частным собственникам в этих вопросах доверять нельзя: они всегда могут воспользоваться десятками способов для мошенничества, чтобы повысить свою прибыль.

• Не лишним будет ознакомиться с нашим разделом – Все материалы об обмане.

Немецкие казино тратят порядка 80-85% прибыли на уплату разного рода налогов. От посетителей же требуется все те же 5% от проигрыша или выигрыша, при этом платеж с проигрыша осуществляет само казино.

В букмекерской индустрии действует тот же налоговый принцип:

Немецкие букмекеры практически всегда информируют клиентов об удержании налога и сообщают, какую сумму вы можете получить на руки при выполнении той или иной ставки.

Германия, наряду с Великобританией, Францией, Финляндией, Австрией, Ирландией и рядом других стран, является государством, где выигрыши в лотерею не облагаются каким-либо доходом. В немецкой налоговой декларации прописываются несколько разновидностей потенциальных источников прибыли, однако единовременное получение лотерейного выигрыша там не учтено. Это значит, что в случае сказочной удачи нет необходимости заполнять какой-то другой дополнительный документ – вы можете получать деньги и без зазрения совести тратить их в полном объеме по собственному усмотрению.

В России за любой выигрыш, полученный в ходе участия в рекламной акции, необходимо платить налог во впечатляющем размере – 35%. В Германии же подобной налоговой выплаты не предусмотрено. Если вы выиграете денежный приз или какую-либо вещь (автомобиль, холодильник и так далее), то сможете распоряжаться полученным выигрышем и не задумываться о том, когда и сколько платить государству.

Исключение могут составить случаи крайне крупных выигрышей: чтобы не оказаться в непростой ситуации, при получении подобных призов стоит проконсультироваться со специалистом по налоговому праву.

Процентная ставка зависит от типа выигрыша.

• Для наземного казино процент оплаты налога будет наибольшим по стране – 80%. Оплачивается сразу же при казино, от игрока больше ничего не требуется.
• Вычитание налога в 5% от выигранной суммы нужно заплатить, если сыграла ставка на тотализаторе или в других букмекерских конторах.
• При выигрыше через онлайн-казино нет единой законодательной базы, поэтому разные земли Германии могут иметь свои требования для игр через интернет. Однозначно, налог не будет превышать 80%, но и не менее 20%.

Сколько платить в том или ином случае выигрыша зависит от его вида.

Таким образом, в Германии введены вполне разумные налоговые ставки на выигрыши различного плана. Это позволяет получать их без риска, не отдавая значительную часть суммы на налоги.

Где играть

• Играйте в Fastpay казино и получайте выигрыши в течение 15 минут.

Лучшие казино на деньги 2023

Налоги на лотерею в США: полное руководство – theLotter

Вы только что выиграли лотерейный приз в США и не знаете, с чего начать? Или, может быть, вы просто хотите быть готовы, на тот случай если ваши счастливые номера выпадут в предстоящем розыгрыше Мега Миллионов? Вопросы лотерейного налогообложения в США иногда путают даже местных жителей, так что неудивительно, что у многих иностранных игроков в лотерею есть вопросы. Если вы играете в лотереи США, эта статья просто необходима, когда вы выигрываете по-крупному!

Как рассчитываются налоги на выигрыши в лотереях США?

Когда лотерейные операторы публикуют джекпот предстоящего тиража, они рекламируют сумму приза до вычета налогов. При расчете того, какой процент вашего лотерейного приза в США вам придется отдать дяде Сэму учитываются несколько факторов:

Размер вашего выигрыша

Во-первых, на применимую налоговую ставку влияет размер вашего приза. Выигрыши до $599,99 не облагаются налогом. Все, что превышает эту сумму, облагается налогом как доход. Вследствие этого, еще до перевода победителю полагающейся ей или ему средств, из суммы приза будут вычтены 24%.

Сколько вы зарабатываете

Большинство победителей уплачивают с выигрышей свыше $599,99 фиксированную ставку федерального подоходного налога в размере 24%. Однако, если ваше новообретенное богатство перемещает вас в верхнюю налоговую категорию, эта ставка увеличивается до 37%. Выигрыши в лотерею суммируются с остальной частью вашего налогооблагаемого дохода за год, и вы платите налог в зависимости с общей суммой.

Где вы купили свой билет

В дополнение к федеральному закону, в каждом штате действуют свои законы, касающиеся выигрышей в лотерею. Обычно налог варьируется от 2,9 до 10,9%.

Как вы получаете свой приз

Вы предпочитаете забрать свой выигрыш в виде единовременной денежной выплаты или ежегодными платежами? Размер приза, который вы получите, будет зависеть от вашего выбора.

Какие налоги вы должны платить с выигрышей в лотерею США?

Что отличает лотерейные налоги в США от других стран, так это то, что выигрыши могут считаться налогооблагаемым доходом как для федерального налога, так и для налога штата.

Любой лотерейный приз свыше $600 будет облагаться налогом так же, как и ваша заработная плата, и оператор автоматически удержит федеральный подоходный налог в размере

24%.

С другой стороны, в каждом штате действуют свои законы о налогообложении лотерейных выигрышей. В большинстве штатов выигрыши облагаются налогом в 2,9-10,9%. В каждом штате есть свой налоговый порог, и только призы, превышающие эту сумму, будут облагаться налогом. Например, в штате Орегон порог составляет 1.500 долларов. Если вы выиграете эту сумму или больше, из вашего приза будут вычтены 8% (в дополнение к федеральному налогу в размере 24%). Тем не менее есть несколько штатов, которые не облагают выигрыши налогом, no независимо от их размера!

Айдахо	6,5%	$5.000
Айова	5%	$600
Аризона	4,8% для резидентов; 6% для нерезидентов	$5. 000
Арканзас	5,9%	$5.000
Вайоминг	Нет налога	–
Вашингтон	Нет налога	–
Вашингтон D. C.	8,5%	$5.000
Вермонт	6%	$5.000
Виргиния	4%	$5.000
Висконсин	7,65%	$2,000
Делавэр	Нет налога	–
Джорджия	5,75%	$5. 000
Западная Виргиния	5%	$5.000
Иллинойс	4,95%	$1.000
Индиана	3,23%	$1. 200
Калифорния	Нет налога	–
Канзас	5%	$5.000
Кентукки	5%	$5. 000
Колорадо	4%	$5.000
Коннектикут	6,99%	$5.000 (или выигрыши в $600 или более, превышающие сделанную ставку в 300 или более раз)
Луизиана	5%	$5. 000
Массачусетс	5%	$5.000
Миннесота	7,25%	$5.000
Миссисипи	3-5%	3% для призов от $600 до $5. 000; 4% для призов от $5.001 до $10.000; 5% для призов свыше $10.001
Миссури	4%	$600
Мичиган	4,25%	$5.000
Монтана	6,9%	$5. 000
Мэн	7,15%	$5.000
Мэриленд	8,95% для резидентов; 8% для нерезидентов	$5.000
Небраска	5%	$5. 000
Нью-Гэмпшир	Нет налога	–
Нью-Джерси	5-8%	5% для призов от $10.000 до $500.000; 8% для призов свыше $500.000
Нью-Йорк	8,82%	$5. 000
Нью-Мексико	6%	$5.000
Огайо	4%	$5.000
Оклахома	4%	$5. 000
Орегон	8%	$1.500
Пенсильвания	3,07%	$5.000
Пуэрто-Рико	Нет налога	–
Род-Айленд	5,99%	$5. 000
Северная Дакота	2,9%	$5.000
Северная Каролина	5,5%	$5.000
Теннесси	Нет налога	–
Техас	Нет налога	–
Флорида	Нет налога	–
Южная Дакота	Нет налога	–
Южная Каролина	7%	$500

Единовременная выплата против аннуитета

Когда вы выигрываете большой лотерейный приз, вам предоставляется два варианта его получения: единовременная выплата (одноразовый платеж) или аннуитет (ежегодные выплаты).

Единовременная выплата приносит вам денежную стоимость («cash value») приза за вычетом федерального подоходного налога и подоходного налога штата, которые уплачиваются у источника (до того, как оператор переводит победителям деньги). Единовременный платеж наличными — лучший вариант, если вы хотите использовать свой выигрыш чтобы сразу оплатить крупную покупку, например машину или дом. Вы также сможете увеличить вашу прибыль, если грамотно инвестируете приз.

Если же вы предпочитаете получать приз ежегодными платежами, вы можете выбрать аннуитет. Например, Powerball предлагает победителям ежегодные выплаты в течение 29 лет (1 первоначальный платеж и 29 ежегодных платежей).

Благодаря тому, как работают аннуитетные выплаты, в итоге вы получаете больше, чем если вы бы взяли приз единовременной выплатой. Государственная лотерея инвестирует ваш выигрыш в различные государственные ценные бумаги, и с каждым платежом победитель также получает прибыль от инвестирования. Налог с каждой выплаты взимается по текущей на тот момент налоговой ставке, что означает потенциально более низкий налоговый платеж на вашу ежегодную выплату!

Еще одна причина, по которой многие игроки выбирают этот вариант, заключается в том, что он предлагает стабильный поток денег. Аннуитет определенно не позволит вам потратить весь свой выигрыш сразу.

Какой налог на лотерею в США платят иностранцы?

Когда вы играете онлайн на theLotter, вы можете выиграть призы в американских розыгрышах, таких как Powerball, Mega Millions и лотереях Техаса, где бы вы ни находились. Однако, как и американские игроки, если вам повезет, вы должны будете заплатить налоги. Сумма, вычитаемая из вашего приза, будет зависеть от штата, в котором был куплен ваш билет, и размера вашего приза.

Нерезиденты США, которые выигрывают приз, превышающий $599,99, платят налог по ставке 30%-38,8%. Кроме того, из суммы приза будет вычтен подоходный налог штата. В то время как в большинстве штатов процент одинаков для всех победителей, в некоторых есть специальная налоговая ставка для нерезидентов. Это означает, что вы будете платить другую ставку налога, если вы не живете в штате, где был куплен билет.

Посетите нашу страницу о налогах на выигрыши в лотерею, чтобы узнать больше.

Как theLotter выплачивает призы, выигранные в лотереях США?

После того как theLotter подтвердит, что вы действительно стали победителем, вы получите электронное письмо со всеми подробностями о своем выигрыше. Большинство второстепенных призов будут получены от вашего имени нашим местным представителем и незамедлительно переведены на баланс вашей учетной записи на theLotter, откуда вы сможете их вывести. Если вам посчастливится выиграть джекпот или особо крупный второстепенный приз (более $50.000), вам будет нужно забрать свой выигрыш лично. В этом случае theLotter предоставит любую необходимую юридическую помощь и может принять решение оплатить вам билеты на авиарейс в США!

Как платить налоги с выигрышей в лотерею США?

Процесс может показаться пугающим, но платить налоги с лотерейных призов на самом деле очень просто! Призы в США подлежат налогообложению у источника. Это означает, что они вычитаются непосредственно лотерейной организацией, федеральным правительством и штатом, в котором был приобретен ваш лотерейный билет. Как только эти налоги будут вычтены из вашего выигрыша, theLotter переведет всю оставшуюся сумму на ваш баланс на сайте, и вы сможете ее вывести.

Важно отметить, что в дополнение к налогам на лотерейный выигрыш в США для иностранцев, вам также может потребоваться уплатить подоходный налог в стране вашего проживания. Мы рекомендуем вам проконсультироваться с финансовым консультантом и бухгалтером, когда вы выигрываете какую-либо крупную сумму денег (например, джекпот), чтобы узнать, какие налоги могут применяться к вашему призу и какая сумма будет вычтена.

ПОЖАЛУЙСТА, ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: эта статья и любая информация о налогах на theLotter предоставляется только в информационных целях. Информация не предназначена и не представляет собой финансовую консультацию или какую-либо другую консультацию, носит общий характер и не относится конкретно к вам. В случае выигрыша крупного лотерейного приза мы рекомендуем вам проконсультироваться с квалифицированным и зарегистрированным налоговым бухгалтером или юристом, специализирующемуся в области налогообложения.

Объяснение налогов на выигрыши в лотерею

Часто можно услышать шутку, когда лотерейный джекпот ползет вверх: «Конечно, джекпот составляет 40 миллионов долларов, но что они вам оставят после уплаты налогов?» Честно говоря, для такого большого джекпота ответа более чем достаточно. Но точная сумма зависит от нескольких факторов, в том числе от вашей налоговой категории. Прежде чем вы начнете мечтать о том, что вы будете делать со своими призовыми деньгами, вот пример того, сколько вы на самом деле можете получить.

Содержание

Это шутка, которую вы часто слышите, когда лотерейный джекпот ползет вверх: «Конечно, джекпот составляет 40 миллионов долларов, но что они вам оставят после уплаты налогов?» Честно говоря, для такого большого джекпота ответа более чем достаточно. Но точная сумма зависит от нескольких факторов, в том числе от вашей налоговой категории. Прежде чем вы начнете мечтать о том, что вы будете делать со своими призовыми деньгами, вот пример того, сколько вы на самом деле можете получить.

Как облагаются налогом выигрыши в лотерее?

IRS взимает с вас федеральный налог с чистой суммы вашего лотерейного выигрыша. Чистая сумма — это сумма вашего выигрыша за вычетом стоимости лотерейного билета, которая обычно не превышает нескольких долларов. После подсчета вашего чистого выигрыша первое, что сделает IRS, — возьмет 25 процентов ваших призовых денег в качестве налогов. Эти 25 процентов удерживаются из вашего выигрыша, поэтому вы никогда не получите эти деньги. Вместо этого он пойдет непосредственно в IRS.

Однако ваше налоговое обязательство еще не выполнено. Лотерейные призы облагаются налогом по тем же правилам, что и обычный подоходный налог. Какие бы призовые деньги вы ни получили в течение года, они добавляются к вашему налогооблагаемому доходу при подаче налоговой декларации. Затем вы облагаетесь налогом по соответствующей ставке, основанной на вашем подоходном налоге. Однако все не так просто…

Федеральная налоговая ставка

Очень возможно — и весьма вероятно — что ваши лотерейные деньги перенесут вас в более высокую налоговую категорию. Поэтому важно понимать, как работают налоговые скобки. Самая высокая налоговая ставка составляет 37 процентов. Но если вы находитесь в этой группе, это не означает, что вы платите налог по ставке 37 процентов со всего своего дохода. Это связано с тем, что налог является прогрессивным.

Вот что это значит. Предположим, что самая низкая налоговая категория (10 процентов) предназначена для людей, которые зарабатывают от 0 до 10 000 долларов в год. (Обратите внимание, что это не так. Мы используем здесь выдуманные цифры для простоты — вы можете найти информацию о фактических группах на сайте IRS.gov.) ). Вы заплатите налог в размере 10 процентов с первых 10 000 долларов и 12 процентов с оставшихся 5 000 долларов.

Суммарный налоговый счет будет разбит на следующие части:

(10 000 долларов США) (10 %) = 1 000 долларов США
(5 000 долларов США) (12 %) = 600 долларов США

При отсутствии вычетов или других сложностей ваш налоговый счет составит 1 600 долларов США.

Выигрыш в лотерею работает так же. Сумма, которую вы получили в течение налогового года (а не сумма, которую вы выиграли), добавляется к вашему годовому доходу и облагается налогом в соответствии с вашей новой налоговой группой. Это может показаться сложным, но этот вид налогообложения на самом деле работает в вашу пользу. Если бы налог не был прогрессивным, ваши налоговые обязательства составили бы (15 000 долларов США) (12%), что составляет 1800 долларов США. В этом примере прогрессивный подход сэкономит вам 200 долларов. По мере того, как растет ваш доход, увеличивается и сумма, сэкономленная прогрессивной системой.

А как насчет государственных налогов?

Уплата федеральных налогов на ваш лотерейный приз не обязательно означает, что вы закончили. Возможно, вам также придется заплатить государственную пошлину. Налоговые ставки и правила для выигрышей в лотерею варьируются от одного штата к другому, поэтому вам необходимо проконсультироваться с CPA или местными налоговыми органами, чтобы узнать, как ваш штат обрабатывает налогообложение лотерейных платежей. Однако обычно ставки государственных налогов варьируются от 2,9 до 8,8 процента.

По состоянию на 2022 год девять штатов не взимают подоходный налог штата. Это Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг. Эти штаты не будут облагать налогом ваш выигрыш в лотерею.

Если вы выехали за пределы штата, чтобы купить лотерейный билет, вы должны понимать, что все немного сложнее. Штат, в котором был продан лотерейный билет, обычно удерживает налоги с лотерейных выигрышей. Допустим, вы живете в Южной Дакоте, где нет подоходного налога штата. Ты едешь к своему брату в Северную Дакоту и покупаешь лотерейный билет, пока ты там. Ты победил. Возможно, вам придется подать налоговую декларацию штата в Северной Дакоте, чтобы получить возмещение любых денег, удержанных Северной Дакотой в качестве подоходного налога штата.

Аналогичный сценарий может возникнуть, даже если вы живете в штате, где не взимается подоходный налог. Давайте представим, что вы живете в Огайо, где ставка налога составляет 3,99 процента. Вы покупаете лотерейный билет в Пенсильвании, где ставка налога составляет 3,7%, и выигрываете. Пенсильвания удерживает 3,7 процента от вашего лотерейного платежа. Вам нужно будет подать декларацию о личном подоходном налоге в штате Огайо, как обычно, и заявить о своем выигрыше в лотерею. Вы получите кредит на налоги, которые вы уже заплатили Пенсильвании, но вы все еще можете быть должны больше, поскольку налоговая ставка в Огайо выше, чем в Пенсильвании.

Почитание тоже верно. Если вы живете в штате, в котором подоходный налог ниже, чем в штате, в котором вы выиграли в лотерею, вы можете заплатить слишком большой налог. Возможно, вам придется подать декларацию, чтобы получить возмещение, если было удержано слишком много денег. Если вы живете в Пенсильвании, но выигрываете в Огайо, вам могут понадобиться деньги обратно, поскольку в Огайо взимается более высокий подоходный налог, чем в вашем родном штате Пенсильвания.

Есть ли разница между единовременными и аннуитетными платежами?

Есть ли разница в налогообложении единовременных платежей и аннуитетных платежей? Да и нет. Технически ответ — нет. IRS облагает налогом деньги точно таким же образом, независимо от того, берете ли вы единовременный платеж или нет. Двадцать пять процентов приходятся на верхнюю часть вашего выигрыша, а затем вы платите налог с суммы, которую вы получаете в течение налогового года, в зависимости от вашей группы.

Несмотря на то, что метод расчета налога один и тот же, сумма денег, которую вы должны при уплате налогов, будет сильно отличаться от одного варианта к другому. Единовременная выплата означает, что вы будете облагаться налогом на все свои выигрыши сразу в течение одного налогового года. Это может привести к большому налоговому счету. Вы можете ежегодно уменьшать свой налоговый счет, распределяя получаемые платежи.

Однако пусть это не отвлекает вас от получения единовременной выплаты. Если вы хотите приобрести большой билет или у вас есть финансовый консультант, который может разумно инвестировать ваш выигрыш, единовременный платеж может быть лучшим вариантом для вас. Это то, что вы и ваш бухгалтер или финансовый консультант должны обсудить.

Как снизить налоги после выигрыша в лотерею

Дело в том, что если вы выиграете в лотерею, придет налоговый инспектор. Но это не значит, что вы не можете разработать некоторые юридические стратегии для уменьшения того, что вы ему должны. В зависимости от того, сколько вы выиграете, получение аннуитетного платежа каждый год может удержать вас в более низкой налоговой категории и снизить вашу налоговую ставку.

Вы также можете уменьшить свои налоговые обязательства, сделав значительные благотворительные пожертвования. В зависимости от суммы, которую вы выиграете, вы можете сделать значительные пожертвования, не облагаемые налогом, и при этом у вас останется достаточно денег.

Планируете ли вы помочь семье и друзьям теперь, когда ваш флеш? Будьте умны в том, как вы помогаете. Денежные подарки на сумму менее 15 000 долларов не облагаются налогом на подарки. Также не будет подарков, выплачиваемых непосредственно медицинским учреждениям или колледжам и университетам. Вы можете погасить долг своей матери за медицинские услуги или отправить своего лучшего друга в колледж без уплаты налога на дарение с денег, если вы платите напрямую соответствующим учреждениям.

Что делать после выигрыша в лотерею

Если у вас есть доверенный бухгалтер или финансовый консультант, самое первое, что вам нужно сделать после выигрыша в лотерею, это позвонить им. Сейчас. Если у вас еще нет CPA, найдите ее. Не будьте одним из многих людей, которые совершают ошибку, неправильно распоряжаясь своим лотерейным выигрышем, а затем теряя все свои деньги. Если вы выиграете достаточно, джекпот в лотерею может изменить вашу жизнь. Убедитесь, что вы ведете себя хорошо, чтобы вы могли наслаждаться хорошей жизнью, а не задаваться вопросом, где все пошло не так.

После того, как вы проработаете предварительные детали, рекомендуется обратиться к адвокату. Она может помочь вам с планированием недвижимости и проконсультировать вас по любым юридическим вопросам, которые могут возникнуть. Иногда после того, как кто-то выиграл в лотерею, друзья и члены семьи начинают выходить из-под контроля, часто пытаясь разыграть часть наличных денег. Адвокат может помочь вам защитить себя в случае необходимости.

Опять же, мы не можем не подчеркнуть важность поиска CPA для надежного финансового совета после выигрыша в лотерею. Многие вещи в вашей жизни, финансовом положении и налоговой картине вот-вот изменятся. Чем раньше вы обратитесь к нам, тем раньше мы сможем начать готовить вас ко всему, что будет дальше. Мы хотим помочь вам свести к минимуму ваши налоговые обязательства и обеспечить ваше финансовое будущее, чтобы вы действительно могли купить этот частный остров или осуществить свои другие лотерейные мечты.

Должен ли я платить налоги с выигрышей в лотерею?

Примечание редакции: Credit Karma получает вознаграждение от сторонних рекламодателей, но это не влияет на мнение наших редакторов. Наши сторонние рекламодатели не просматривают, не одобряют и не одобряют наш редакционный контент. Это точно, насколько нам известно, когда публикуется.

Мы считаем важным, чтобы вы понимали, как мы зарабатываем деньги. Это довольно просто, на самом деле. Предложения финансовых продуктов, которые вы видите на нашей платформе, исходят от компаний, которые платят нам. Деньги, которые мы зарабатываем, помогают нам предоставлять вам доступ к бесплатным кредитным рейтингам и отчетам, а также помогают нам создавать другие наши замечательные инструменты и учебные материалы.

Компенсация может зависеть от того, как и где продукты появляются на нашей платформе (и в каком порядке). Но поскольку мы обычно зарабатываем деньги, когда вы находите предложение, которое вам нравится, и получаете его, мы стараемся показать вам предложения, которые, по нашему мнению, вам подходят. Вот почему мы предоставляем такие функции, как ваши шансы на одобрение и оценки экономии.

Конечно, предложения на нашей платформе не представляют всех финансовых продуктов, но наша цель — показать вам как можно больше отличных вариантов.

Эта статья была проверена нашими редакторами и Кристиной Тейлор, MBA, старшим менеджером по налоговым операциям Credit Karma.

Выиграть в лотерею по-крупному? Вы, вероятно, думаете о том, как вы потратите все эти сладкие деньги. Но сначала дядя Сэм захочет получить свою долю.

Налоговая служба рассматривает лотерейные деньги как выигрыши в азартных играх, которые облагаются налогом как обычный доход. Общая сумма налога, который вы платите за выигрыш в лотерею, будет зависеть от множества факторов, в том числе от штата, в котором вы живете, и от того, получаете ли вы выигрыш в виде единовременной выплаты (один чек на всю сумму после удержания налогов) или аннуитет (небольшие ежегодные платежи, которые выплачиваются и облагаются налогом с течением времени).

Хотя вам, вероятно, не удастся полностью избежать налогового инспектора, вы можете компенсировать налоги с выигрышей в лотерею, потребовав вычетов, на которые вы имеете право. Вот некоторые вещи, которые нужно знать об уплате федерального подоходного налога с выигрышей в лотерею. Имейте в виду, что налоговые правила могут различаться для государственных и местных подоходных налогов, поэтому для целей этой статьи мы говорим только о федеральных подоходных налогах.

---

• Должен ли я платить налоги с выигрышей в лотерею?
• Какова ставка налога на выигрыш в лотерею?
• Должен ли я брать единовременные или аннуитетные платежи?
• Как я могу компенсировать налоги с выигрышей в лотерею?

---

Должен ли я платить налоги с выигрыша в лотерею?

IRS рассматривает большинство видов доходов, подлежащих налогообложению, если в налоговом кодексе прямо не указано, что это не так. Поскольку выигрыши в лотерею считаются выигрышами в азартных играх, которые определенно считаются налогооблагаемым доходом, IRS потребует его сокращения.

Для выигрыша в лотерею это означает одно из двух.

• Вы либо будете платить налоги со всех выигрышей в том году, когда вы получили деньги — для выигрышей, выплаченных единовременно.
• Или вы будете платить налоги только с суммы, которую вы получаете каждый год — с выигрышей, выплачиваемых в виде аннуитета.

Обратите внимание: если вы получаете проценты по аннуитетным платежам, которые вам еще не были выплачены, эти проценты должны быть включены в ваш валовой доход за налоговый год, в котором вы их получили.

Как IRS узнает о моем выигрыше в лотерею?

Если ваш выигрыш составляет 600 долларов или более, лотерейное агентство должно выдать вам форму W-2G, которую вы должны будете подать вместе с федеральной налоговой декларацией, если агентство удержало федеральный подоходный налог с вашего выигрыша.

Лотерейное агентство также обязано отправить копию этой формы в IRS, если ваш выигрыш составляет 600 долларов или более, поэтому важно точно указать ваш выигрыш в федеральной налоговой декларации.

И даже если вы не получите W-2G за свой выигрыш в лотерею (или другой тип выплат в азартных играх), вы все равно должны указать этот выигрыш в качестве дохода в своей федеральной налоговой декларации.

Как выигрыш в лотерею может повлиять на мои налоги в целом?

Получение огромной финансовой прибыли может изменить жизнь, но ничего не изменит — вам все равно придется платить налоги и счета. Федеральные налоги и налоги штата могут уменьшить сумму денег, которую вы в конечном итоге получите, поэтому крайне важно понимать налоги на лотерейные выигрыши, когда вы выигрываете по-крупному.

Независимо от того, идете ли вы ва-банк на свой призовой фонд и принимаете его в виде единовременной выплаты или получаете выплаты в течение определенного периода времени, выигрыш в лотерею, как правило, увеличивает ваш доход. Налоги рассчитываются на основе вашего налогооблагаемого дохода за год, поэтому, если дополнительный доход от выигрыша в лотерею переводит вас в более высокую налоговую категорию, вы, как правило, в конечном итоге платите больше подоходного налога.

Если вы не укажете налогооблагаемый доход (включая выигрыш в лотерею) в своей налоговой декларации, вы можете заплатить дополнительный налог, проценты и даже штрафы.

Какова ставка налога на выигрыш в лотерею?

В зависимости от того, где вы живете, вам, возможно, придется платить налоги с выигрышей в лотерею не только федеральному правительству, но и правительству вашего штата и местным органам власти.

Федеральный налог

С самого начала лотерейные агентства обязаны удерживать 24% от выигрыша в размере 5000 долларов или более, которые идут в пользу федерального правительства. Но, в зависимости от того, влияет ли ваш выигрыш на вашу налоговую категорию, потенциально может быть разрыв между суммой обязательного удержания и тем, что вы в конечном итоге должны IRS.

Даже если ваши выигрыши в лотерею не повышают вашу налоговую категорию, если федеральное правительство удержало слишком много налогов с ваших выигрышей в лотерею, вы можете получить возмещение во время налогообложения.

Налог штата и местный налог

В каждом штате действуют свои правила налогообложения выигрышей в лотерею, поэтому информацию можно найти на налоговом веб-сайте вашего штата и вашего города. Например, если вы живете и выигрываете в Нью-Йорке, правительство штата будет удерживать 8,82%, а город — еще 3,876% — сверх вашего базового федерального удержания в размере 24%.

В семи штатах — Аляске, Флориде, Неваде, Южной Дакоте, Техасе, Вашингтоне и Вайоминге — нет подоходного налога, поэтому крупные победители в этих штатах не будут платить налоги штата на призовые деньги. В некоторых других штатах вообще нет государственной лотереи.

И еще три штата — Калифорния, Нью-Гэмпшир и Теннесси — исключают из налогооблагаемого дохода свои лотерейные выигрыши. Но прежде чем играть в лотерею в другом штате, ознакомьтесь с правилами, чтобы знать, будут ли применяться какие-либо налоги к вашему выигрышу.

Должен ли я получать единовременные или аннуитетные платежи?

Возможность выбора между единовременной выплатой или ежегодными платежами для лотерейной выплаты может зависеть от различных факторов, таких как правила лотереи штата и сумма вашего выигрыша. В любом случае, вот как два типа выплат повлияют на ваши федеральные подоходные налоги.

Единовременная выплата

Получение вашего выигрыша в виде единовременной выплаты может привести к тому, что вы попадете прямо в высшую группу налогового года, в котором вы выиграли в лотерею. Это будет означать, что если вы выиграете очень большую сумму, ваш доход сверх установленного порога (518 401 доллар США для налогоплательщиков-одиночек и 622 051 доллар США для супружеских пар, подающих совместную декларацию на 2020 год) будет облагаться налогом IRS по ставке 37%.

«Если вы решите получить единовременную выплату, это, вероятно, поставит вас в более высокую налоговую категорию в течение этого года», — говорит Меган Макманус, дипломированный бухгалтер и владелец Megan McManus, CPA.

Например, если вы одиноки и ваш текущий налогооблагаемый доход составляет 40 000 долларов США, единовременная выплата по лотерее в размере 1 миллиона долларов увеличит ваш общий доход до 1 040 000 долларов США за налоговый год. На федеральном уровне часть вашего дохода свыше 518 401 доллара будет облагаться налогом по ставке 37%. Но все более низкие налоговые ставки также будут применяться к части вашего дохода ниже этого порога. Вот сколько вы заплатите (с округлением до ближайшего доллара).

• 10% на доход до 9 700 долл. США = 970 долл. США
• 12% на следующих 29 775 долл. США = 3 573 долл. США
• 22% на следующих 44 725 долл. США = 9 839,39
• 24%. = 13 880
• 35% от следующих 306 200 долларов = 107 170
• 37% от последних 529 700 долларов = 195 989

Влияние ежегодных платежей

В зависимости от вашего дохода получение ежегодных платежей также, вероятно, повлияет на вашу налоговую категорию, но непосредственные финансовые последствия могут быть меньше.

«Аннуитетные платежи, вероятно, позволят вам каждый год находиться в более низкой налоговой категории», — говорит Макманус.

Давайте рассмотрим приведенный выше сценарий с той же суммой лотерейного выигрыша, разбитой на 30 ежегодных платежей в размере около 33 333 долларов США.

При аннуитетном подходе ваш налогооблагаемый доход увеличился бы всего до 73 333 долларов США в год, когда вы выиграли в лотерею (при условии, что другие факторы, такие как повышение заработной платы, не увеличили ваш налогооблагаемый доход). Самая высокая ставка федерального налога, которая будет применяться к вашему доходу, составит всего 22%. Вот сколько вы заплатите (с округлением до ближайшего доллара).

• 10 % на сумму до 9 700 долларов = 970
• 12 % на следующие 29 775 долларов = 3 573
• 22 % на оставшиеся 33 858 долларов = 7 449

Всего за год, за который ты выиграешь федеральный подоходный налог, 11 992 долларов.

Узнайте больше о предельной ставке налога и о том, что она означает для вашего выигрыша.

Как я могу компенсировать федеральные налоги на лотерейные выигрыши?

Если вы выиграли в лотерею, IRS ожидает, что вы укажете это как доход в своей налоговой декларации. И дядя Сэм захочет получить свою долю, независимо от того, получаете ли вы свой выигрыш единовременно или ежегодно. Но есть способы попытаться компенсировать повышенные налоговые обязательства, которые повлечет за собой ваш выигрыш в лотерею.

Вычеты по требованиям

Вычеты представляют собой суммы в долларах, которые IRS позволяет вам вычесть из вашего скорректированного валового дохода или AGI, если вы соответствуете требованиям. Это снижает ваш налогооблагаемый доход, что, в свою очередь, может уменьшить ваши налоговые обязательства. Вот два возможных вывода (если перечислить).

1. Благотворительные пожертвования — Вы можете иметь право вычитать стоимость ваших благотворительных пожертвований из своего дохода, если организация соответствует требованиям освобожденной от налогов организации, но применяются определенные условия и ограничения. Например, вы можете вычитать только денежные пожертвования, которые равны не более 60% вашего AGI.
2. Проигрыши в азартных играх — Вы можете вычесть свои проигрыши в азартных играх (например, стоимость лотерейных билетов, на которых вы не выиграли), если они не превышают выигрыш, который вы указали как доход. Например, если вы сообщаете о выигрыше в размере 1000 долларов США, но у вас есть 2000 долларов США в проигрыше, вы можете вычесть только 1000 долларов США.

Играйте в лотерею в пуле

Если вы присоединитесь к пулу с другими, чтобы купить лотерейные билеты, то любые потенциальные лотерейные призы будут меньше, потому что вы делитесь ими, но и ваш налоговый вычет также будет меньше.

«Вы будете облагаться налогом только на свою часть дохода, — говорит Макманус, — поэтому, если вы получите треть выигрыша, вы будете платить налог только с этой трети».

Чтобы убедиться, что вы правильно облагаетесь налогом, задокументируйте, какая часть выигрыша достается каждому члену вашей группы. Попросите лотерейное агентство вырезать чеки для каждого человека в пуле вместо того, чтобы один человек собирал и распределял выигрыши. Это может помочь гарантировать, что вы платите налоги только с суммы, которую вы фактически получаете.

---

Что дальше

Выигрыш в лотерею может изменить вашу жизнь, предоставив вам определенный уровень финансовой свободы. Но прежде чем претендовать на свой приз, подумайте о том, чтобы поговорить с финансовым или налоговым консультантом, который поможет вам понять потенциальное налоговое влияние вашего выигрыша и спланировать лучший способ управления вашей неожиданной прибылью.

Подумайте, как вы планируете использовать деньги.

«Если вы хотите купить дом или отправить детей в колледж, вам могут понадобиться средства сейчас, а не ежегодные платежи», — говорит Макманус.

Но если ваша цель — обеспечить стабильный доход, ежегодные платежи могут оказаться для вас более привлекательными.

Независимо от того, получаете ли вы свой лотерейный выигрыш в виде единовременной выплаты или ежегодных платежей, вам все равно придется платить федеральному правительству — и, возможно, вашему правительству штата и местному правительству — их долю вашего выигрыша. Поэтому важно иметь план, как лучше всего сохранить, инвестировать и увеличить выигрыш, который вы сохраните.

Соответствующие источники: Тема № 419 Доходы и убытки от азартных игр | IRS: Публикация 538 | Общие правила лотереи Нью-Йорка | Налоговое управление США: платите по факту, чтобы не платить в долг

---

Кристина Тейлор — старший менеджер по налоговым операциям в Credit Karma. Она имеет более чем десятилетний опыт работы в области налогообложения, бухгалтерского учета и ведения бизнеса. Кристина основала собственную бухгалтерскую консультационную компанию и руководила ею более шести лет. Она участвовала в разработке онлайн-продукта для подготовки налоговых деклараций «Сделай сам» и в течение семи лет работала главным операционным директором. В настоящее время она является казначеем Национальной ассоциации компьютеризированных налоговых органов и имеет степень бакалавра делового администрирования/бухгалтерского учета Бейкер-колледжа и степень магистра делового администрирования Мередит-колледжа.