Быстрый перевод денег: Банки-участники Системы быстрых платежей ЦБ РФ — список и тарифы

Быстрый перевод денег: Банки-участники Системы быстрых платежей ЦБ РФ — список и тарифы

Содержание

Банки-участники Системы быстрых платежей ЦБ РФ — список и тарифы

Как совершать переводы
  1. Войдите в приложение «МТС Деньги», в меню выберите «Платежи», далее «Перевод по номеру телефона».
  2. Укажите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов, выберите банк получателя, введите сумму перевода.
  3. Проверьте введенные данные и подтвердите перевод, нажав «Перевести».
  4. Через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут переведены и станут доступны получателю.
Как оплатить по QR
  1. Откройте приложение МТС Банк и пройдите авторизацию;
  2. Нажмите на кнопку QR кода в правом верхнем углу главного экрана рядом с поисковой строкой или В разделе платежи в правом верхнем углу рядом с поисковой строкой;
  3. На вашем устройстве откроется экран сканирования с рамкой, в которую нужно поместить сканируемый QR код.
    Наведите камеру на QR-код таким образом, чтобы сканируемый QR код полностью уместился в окно сканирования. Сканирование завершится автоматически;
  4. В открывшейся форме платежа проверьте параметры платежа (название магазина/поставщика услуг, в котором совершаете платеж, счет, с которого будет произведено списание) и, при необходимости, введите сумму платежа. Нажмите кнопку Оплатить;
  5. Введите код подтверждения покупки из СМС, либо дайте согласие на его подстановку автоматически. Дождитесь финального статуса по платежу.

Подробнее об СБП на сайте банка

Перевод денег по номеру карты любого банка онлайн — Банк Русский Стандарт


Тарифы на осуществление денежных переводов RS Express.

  Банка Русский Стандарт
Visa, MasterCard, American Express и Diners Club International
других банков РФ
Visa, MasterCard
иностранных банков
Visa, MasterCard
C карты Банка Русский Стандарт*  
  • Для кредитных карт комиссия указана в тарифном плане;
  • Для дебетовых карт: 0%.
   
  • Для кредитных карт комиссия указана в тарифном плане;
  • Для дебетовых карт: 1% мин. 100 ₽.
С карты других банков РФ**  
  • 0.99% от суммы перевода, но не менее 99 ₽.
 
  • 0. 99% от суммы перевода, но не менее 99 ₽.
 
  • 2% + 40 ₽ (1 $ или 0,5 €).

* Visa, MasterCard, American Express и Diners Club International

** Visa, MasterCard, МИР

*** Пожалуйста, уточняйте условия Вашего тарифного плана на сайте www.rsb.ru в разделе «Карты» или по телефону 8 495 748-0-748

Условия предоставления и использования регистрационного кода АО «Банк Русский Стандарт».

Комиссия за перевод:

  • по банковской карте на сайте —0%–2%.
  • в терминалах самообслуживания — от 0%
  • в POS-терминалах банка —2%.

Комиссия за перевод уплачивается отправителем. Получение денежных средств осуществляется без комиссии.

Нажимая кнопку «Перевести», вы подтверждаете правильность введенных данных и то, что ознакомлены и согласны с размером взимаемой комиссии.

Ограничения суммы перевода

Минимальная сумма одного денежного перевода за границу — 1500 ₽ (50 $ или 40 €).

Максимальная сумма одного денежного перевода:

  • по России — 50 000 ₽;
  • за границу — 2 500 $.

Максимальная сумма денежных переводов:

  • по России — 600 000 ₽ в месяц;
  • за границу— 50 000 $ в месяц;
  • за границу через Банк Русский Стандарт — 5000 $ в сутки.

Платежные системы

  • Visa и MasterCard — карты, выпущенные любыми банками на территории России;
  • American Express и Dinner Club International — карты, выпущенные Банком Русский Стандарт.

Для отслеживания максимальных сумм переводов при переводе за границу не в долларах США банк конвертирует сумму перевода в доллары США по курсу на день совершения перевода в порядке, установленным банком.

Ограничения для карт

Перевод с карты на карту доступен только для карт, банки-эмитенты которых поддерживают технологии 3D Secure, Verified by Visa, Мasterсard SecureCode и AmEx. Если карта не поддерживает ни одну из этих технологий — воспользуйтесь другими способами перевода.

Документы

Тарифы по платежам, совершаемым в терминалах, расположенных в отделениях банка (.PDF)

Партнеры Банка

Перечень партнеров Банка, на витринах которых осуществляются переводы с карты на карту (.PDF)

Перевод денег с карты на карту через интернет.

Перевести средства между картами онлайн

Как перевести деньги с карты на карту?

Наиболее удобный способ перекинуть деньги, зная номер карты получателя, или хотя бы номер его мобильного телефона — это онлайн-сервис денежных переводов.

Денежные переводы сервиса PAY2YOU освобождают вас от посещения отделений банков и поисков терминала. Зачисление происходит согласно правилам работы банка, карта которого получает деньги. Обычно процесс занимает несколько минут.

Перевести деньги очень просто — достаточно указать: номер карты получателя, номер вашей карты, CVV2/CVC2 вашей карты, сумму перечисления.

Что делать, если вы не помните номер карты получателя?

Если вы не помните, или не знаете номер карты получателя — не беда. Для этого в сервисе денежных переводов PAY2YOU есть возможность перевода денег по номеру мобильного телефона и даже по аккаунту в Facebook. Всё просто:

  • выбрав перевод по номеру телефона, система отправит вашему получателю СМС-уведомление с номером перевода;
  • он введёт номер перевода на вкладке «Получить деньги» и выберет карту, на которую деньги будут зачислены.

Если же вы хотите перекинуть деньги через аккаунт в Facebook:

  • зайдите в приложение PAY2YOU
  • введите данные своей карты и выберите получателя из своего списка друзей;
  • теперь получателю также необходимо зайти в приложение PAY2YOU, нажать кнопку «Получить» и выбрать карту, на которую будут зачислены деньги.

С помощью денежных переводов онлайн вы легко сможете:

  • перекинуть деньги ребенку-студенту, учащемуся в другом городе;
  • перевести деньги родителям;
  • погасить кредитную задолженность;
  • перевести деньги на свою же карту другого банка.

Перевод осуществляется по специальным защищённым протоколам, поэтому PAY2YOU гарантирует безопасную доставку ваших денег.

Какие преимущества у переводов денег с карты на карту онлайн?

Их несколько:

  • вы экономите массу времени на походах в отделение банка;
  • деньги практически мгновенно дойдут получателю;
  • вам не нужно носить с собой наличные в кошельке;
  • сервис переводов денег между картами доступен везде, где есть хоть какой-нибудь интернет.

Обратите внимание на некоторые ограничения, которые введены для защиты ваших денег:

  • {{maxLimit}} грн — столько вы можете перевести за один раз
  • 75 000 грн — максимум, который вы можете перевести за сутки
  • 150 000 грн — максимальная сумма, которую вы можете перевести за месяц

Вам доступно 25 транзакций в день, а в течение месяца вы можете 100 раз перевести деньги.

Учтите также — иногда банк, который выпустил вашу карту, сам устанавливает лимиты на перевод денег с карты на карту через интернет. Для того, чтобы изменить эти лимиты, обратитесь, пожалуйста, в службу поддержки вашего банка.

Як переказати гроші з картки на картку?

Найбільш зручний спосіб перекинути гроші, знаючи номер картки одержувача, або хоча б номер його мобільного телефону — це онлайн-сервіс грошових переказів.

Грошові перекази сервісу PAY2YOU звільняють вас від відвідування відділень банків і пошуків терміналу. Зарахування відбувається згідно з правилами роботи банку, картка якого отримує гроші. Зазвичай процес займає кілька хвилин.

Переказати гроші дуже просто — достатньо вказати: номер картки отримувача, номер вашої картки, CVV2 / CVC2 вашої картки, суму перерахування.

Що робити, якщо ви не пам'ятаєте номер картки одержувача?

Якщо ви не пам'ятаєте, чи не знаєте номер картки отримувача — не біда. Для цього в сервісі PAY2YOU є можливість переказу грошей за номером мобільного телефону і навіть по аккаунту в Facebook. Все просто:

  • вибравши переказ за номером телефону, система відправить вашому одержувачу СМС-повідомлення із номером переказу;
  • він введе номер переказу на вкладці «Отримати гроші» і сам вкаже картку для зарахування.

Якщо ви бажаєте перекинути гроші через аккаунт в Facebook:

  • зайдіть у додаток PAY2YOU
  • введіть дані своєї картки і виберіть одержувача зі свого списку друзів;
  • тепер одержувачу також необхідно зайти в додаток PAY2YOU, натиснути кнопку «Отримати» і вибрати карту, на яку будуть зараховані гроші.

За допомогою грошових переказів онлайн ви легко зможете:

  • перекинути гроші дитині-студенту, яка навчається в іншому місті;
  • переказати гроші батькам;
  • погасити кредитну заборгованість;
  • переказати гроші на свою ж картку іншого банку.

Переказ здійснюється за спеціальними захищеними протоколами, тому PAY2YOU гарантує безпечну доставку ваших грошей.

Які переваги у переказів грошей з картки на картку онлайн?

Їх декілька:

  • ви економите масу часу на походах у відділення банку;
  • гроші миттєво дійдуть одержувачу;
  • вам не потрібно носити із собою готівку в гаманці;
  • сервіс переказів грошей між картками доступний скрізь, де є хоч який-небудь інтернет.

Зверніть увагу на деякі обмеження, які введені для захисту ваших грошей:

  • {{maxLimit}} грн — стільки ви можете переказати за один раз
  • 75 000 грн — максимум, який ви можете переказати за добу
  • 150 000 грн — максимальна сума, яку ви можете переказати за місяць

Вам доступно 25 транзакцій на день, а протягом місяця ви можете 100 раз переказати гроші.

Врахуйте також — іноді банк, котрий випустив вашу картку, сам встановлює ліміти на переказ грошей з картки на картку через інтернет. Для того, щоб змінити ці ліміти, зверніться, будь ласка, в службу підтримки вашого банку.

Переводы в другие банки по номеру телефона бесплатно

А Армавир Амурск Ангарск

Б Бикин Благовещенск Белогорск Биробиджан

В Владивосток Ванино Вяземский Волгоград Волжский Вологда Воронеж

Д Де-Кастри

Е Екатеринбург

И Иркутск

К Казань Краснодар Красноярск Комсомольск-на-Амуре Калининград Киров

М Москва

Н Нефтекамск Новороссийск Находка Николаевск-на-Амуре Нижний Новгород Новосибирск Нижний Тагил

О Октябрьский Омск

П Петрозаводск Переяславка Пермь

Р Ростов-на-Дону Рязань

С Санкт-Петербург Стерлитамак Сегежа Сыктывкар Сочи Ставрополь Советская Гавань Солнечный Соловьевск Самара Саратов

Т Туймазы Тында Томск Тюмень

У Уфа Ухта Уссурийск

Х Хабаровск Хор

Ч Чегдомын Челябинск Чита

Ю Южно-Сахалинск

Самый быстрый способ отправить деньги | Перевод онлайн

Если вы хотите перевести деньги семье, сделать покупку за границей, оплатить счета или перевести деньги между своими счетами, вы можете предпринять определенные действия, чтобы ускорить перевод. Требования зависят от подробностей вашего перевода. Ниже приведены несколько советов, на которые стоит обратить внимание.

Совершение крупных переводов

Если вы делаете более крупные переводы и хотите быстрой доставки, убедитесь, что соблюдаете следующие правила:

Ограничения на отправку. Вы всегда должны узнавать максимальную сумму, которую может обработать провайдер. Некоторые из них имеют дневные лимиты транзакций, что означает, что один перевод придется разделить на несколько и отправлять несколько дней. Вы можете заранее позвонить в банк, чтобы снять лимиты на отправку.

Проверка документов. Большие суммы могут быть подвергнуты дополнительной проверке безопасности, которая может занять до 3 дней. Особенно может затянуться проверка источника средств. Убедитесь, что вы своевременно предоставили все необходимые документы, включая свидетельства об источниках средств, такие как заверенные банковские выписки, платежные ведомости работодателя, инвестиционные сертификаты, письма от поверенных для получения ссуды или информацию о наследовании.

Используйте гарантированный обменный курс. Вместо того, чтобы нацеливаться на определенный обменный курс с использованием таких подходов, как стоп-лосс и лимитный ордер, стоит зафиксировать обменный курс. Ваш перевод будет доставлен быстрее и с известной скоростью.

Использование кредитной карты

При использовании для оплаты перевода кредитной карты всегда проверяйте следующие аспекты, чтобы процесс был быстрым и плавным:

Наличие средств. Перед переводом убедитесь, что на карте достаточно средств, чтобы избежать отклонения платежа и возможной задержки перевода.

Сведения о держателе карты. Это одна из часто упоминаемых провайдерами причин отклонения платежей по кредитным картам. Имя на карте должно совпадать с именем отправителя в учетной записи провайдера. Вам не разрешается использовать чужую карту для оплаты своего перевода, и если вы попытаетесь это сделать, перевод будет отклонен.

Отмена оплаты картой. Убедитесь, что вы всегда дважды проверяете перевод перед оплатой. Для отмены неправильных платежей с карты может потребоваться до 3 дней, чтобы появилась возможность повторить платеж.

Еще один аспект, который следует отметить, заключается в том, что комиссия по кредитной карте относительно выше, чем при использовании других способов оплаты. Например, перевод 1000$ из США в Пакистан через TransferWise обойдется примерно в 37$ при оплате кредитной картой. Ваш перевод будет доставлен в течение часа, поэтому этот вариант полезен для быстрого перевода. Если вы сделаете тот же перевод с помощью банковского дебета, вы заплатите всего 3,49$, а доставка перевода займет день-два.

Получение наличных

Отправка денежных средств через получение наличных — лучший вариант, если вы ищете максимальную скорость перевода, особенно для небольших сумм. Получатель заберет наличные в поддерживаемых пунктах партнерской сети провайдера, и средства обычно доступны для получения мгновенно. Получатель должен предоставить следующую информацию для получения перевода:

  • Действительное удостоверение личности с фотографией
  • Подтверждение транзакции

Чтобы ускорить процесс, следует использовать провайдера, у которого пункт выдачи наличных находится ближе к месту проживания получателя. Кроме того, предоставляемые во время перевода сведения должны быть точными, чтобы получателю не отказали или не задержали выдачу средств из-за несоответствия информации. Комиссия за перевод при получении наличными может составлять 0,99-2,99$ в зависимости от выбранного провайдера. Однако, следует следить за обменным курсом. Получение наличных обычно обрабатывается по курсу выше, чем при банковских переводах, поэтому вы заплатите за скорость перевода немного больше.

Банковский счет

Сейчас большинство банков предлагают варианты денежных переводов через Интернет с самых разных устройств. Если вы переводите средства на счет в том же банке, обработка перевода может занять несколько минут.

Обработка большинства международных банковских переводов занимает от 2 до 5 дней. Задержка вызвана надлежащими процедурами безопасности и политикой банковской системы. Например, если у банка нет нужной для перевода валюты в резерве, он должен купить ее у своих международных валютных брокеров.

Как только перевод был инициирован, международный филиал банка-получателя или банка-корреспондента получает уведомление о поступлении средств. Затем средства зачисляются в филиал, в котором у получателя есть счет. Чтобы свести задержки в процессе передачи к минимуму, убедитесь в следующем:

Введены точные данные. Имя на вашем банковском счете должно совпадать с именем на вашем счете для денежных переводов. Несоответствие имен — одна из основных причин отмены переводов. Вы не можете использовать чужой банковский счет для перевода.

Правильно указан счет платежа. Убедитесь, что вы правильно указали счет платежа, чтобы упростить идентификацию в учетной записи поставщика. Проблемы с проведением депозита могут задержать ваш перевод.

Отправлена верная сумма. Сумма, которую вы проводите через свой банк, должна точно соответствовать сумме, которую вы хотите отправить. Оплата меньших или больших сумм, чем размер вашего перевода, может вызвать задержки в идентификации и проведении платежа.

Предоставлены все нужные данные при использовании совместной учетной записи. Если вы используете совместную учетную запись для оплаты перевода, вам необходимо загрузить свою выписку в формате PDF или в виде снимка экрана, четко демонстрирующего вашу личность и личность других владельцы счетов.

Перевод денег с карты на карту любого банка — iPay.ua

Сервис iPay.ua предлагает удобную, а главное - безопасную услугу быстрых денежных переводов на карту выпущенную любым украинским банком.

Как сделать перевод на карту любого банка?

Воспользоваться услугой переводов с карты на карту достаточно просто. Введите следующие данные:

  • 16-ти значный номер Вашей банковской карты, её CVV-код и срок действия;
  • Ваш мобильный номер;
  • Сумму перевода;
  • 16-ти значный номер карты на которую будет зачислен перевод, а также, при желании, контакты получателя для того чтобы мы могли оповестить его о зачислении средств на счет.

Всего за пару минут перевод будет выполнен и средства поступят на указанную Вами карту!

Наши тарифы и условия

Сервис iPay.ua предлагает самые выгодные тарифы. Комиссия составит 1% от суммы перевода +5 гривен. При этом комиссию оплачивает отправитель.

Даже если получатель в данный момент находится за пределами страны, деньги будут зачислены на его банковскую карту.

Гарантия защиты Ваших данных

Все операции, совершаемые на сайте iPay. ua находятся под защитой технологии 3D-Secure. Введенные Вами данные тщательно шифруются в соответствии с протоколом PCI DSS, который был разработан ведущими мировыми платежными системами. Сервис iPay.ua использует анти-фрод систему, распознающую и блокирующую любые попытки мошеннических транзакций.

Банки Украины нам доверяют

Нам доверяют банки Украины, а также их клиенты! Уже сегодня в числе партнеров сервиса iPay.ua находятся 13 украинских банков, на сайтах которых каждый клиент может с легкостью совершить денежный перевод на карту:

Смело пользуйтесь услугой на сайте своего банка. А если Вашего банка в этом списке не оказалось, то всегда есть наш сервис!

Samsung Pay - Денежные переводы

На любую
карту*

Отправлять перевод можно с карт Visa или Mastercard, добавленных в Samsung Pay. Получатель сам решает на какую карту получить перевод.

По номеру
телефона

Вам не придется заполнять бесконечные формы с реквизитами – достаточно выбрать номер телефона получателя из списка контактов на своем смартфоне или ввести его вручную.

Без сложной
верификации

Больше не нужно ждать СМС с кодом. Все, что нужно, – просто подтвердить перевод отпечатком пальца или PIN-кодом приложения

Получателю необязательно быть пользователем сервиса Samsung Pay или смартфона Samsung

Больше не нужно передавать данные своей карты третьим лицам для того, чтобы получить перевод, – личные данные остаются в безопасности

Отслеживайте статус перевода в режиме реального времени и при необходимости отменяйте перевод (при условии, что перевод еще не был принят получателем).

Как это работает

Перевести деньги с помощью Samsung Pay очень просто – достаточно провести снизу вверх по экрану смартфона для вызова приложения, выбрать карту и нажать кнопку «Денежные переводы» рядом с ее изображением, указать мобильный номер получателя и отправить деньги!

Как перевести
деньги без
лишних усилий

Как отменить
денежный перевод

Как перевести
деньги, не зная
номера карты

Как получить
перевод на
любом смартфоне

* Перевод в рублях между картами российских банков осуществляет Банк ВТБ (ПАО) (190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, 29, ОГРН: 1027739609391). Могут действовать ограничения на стороне банка-эмитента.

11 лучших способов отправить деньги

Когда вы отправляете деньги в Интернете, лучший способ зависит от того, как и куда вы хотите их отправить.

Мы сравнили комиссии, скорость и другие характеристики, чтобы найти лучших провайдеров для внутренних и международных денежных переводов.

+ См. Обзор наших выборов

Как отправлять деньги онлайн, на мобильный телефон или лично

  • Venmo: лучший рейтинг для мобильных устройств.

  • Zelle: Самый быстрый для внутренних переводов (связь с Google Pay).

  • Google Pay: самый быстрый для внутренних переводов (связь с Zelle).

  • PayPal: Самый популярный в Интернете.

  • Walmart-2-Walmart: лучший вариант для небанковских переводов.

  • Банковский перевод: лучше всего подходит для отправки 10 000 долларов США и более в пределах США.

  • Разумно: самый дешевый вариант для международных переводов (связь с OFX).

  • OFX: Самый дешевый для международных переводов (связь с Wise).

  • Xoom: самый быстрый для международных переводов (связь с MoneyGram).

  • MoneyGram: самый быстрый для международных переводов (связь с Xoom).

  • Western Union: лучшие варианты перевода.

лучшие способы отправки денег: внутри страны

Venmo: лучший рейтинг для мобильных устройств

Google Pay: самый быстрый (галстук)

PayPal: самый популярный онлайн

Walmart-2-Walmart: лучший вариант для небанковских переводов

Банковский перевод: лучший вариант для отправки 10000 долларов США и более

Лучший способы отправки денег: международный

Venmo: лучший рейтинг для мобильных устройств

ПОЧЕМУ ЭТО НАШ ВЫБОР:

  • Приложение с высоким рейтингом для телефонов iOS и Android.

  • Бесплатные, простые, социально привлекательные денежные переводы.

Оценки Venmo - вместе взятые - являются наивысшими из рассмотренных нами отечественных провайдеров: 4,5 звезды в магазине Google Play и 4,9 в магазине приложений iTunes. Отправлять и получать деньги можно бесплатно, если вы привяжете банковский счет, дебетовую карту или дебетовую карту с предоплатой. Использование кредитной карты стоит 3% от суммы транзакции. С помощью нескольких нажатий на Venmo вы можете отправлять до 4999,99 долларов в неделю на одноранговые транзакции.

Ваши транзакции будут появляться вместе с вашими друзьями - без сумм - в ленте новостей, подобной Facebook.

Деньги, которые вы получаете, мгновенно появляются на вашем балансе Venmo, но их перевод на банковский счет занимает от одного до трех рабочих дней. Вы также можете переводить средства на дебетовую карту, обычно в течение 30 минут, за комиссию в размере 1%. (Подробнее читайте в нашем обзоре Venmo.)

Zelle: Самый быстрый (связь с Google Pay)

Почему мы выбрали:

  • Доставка обычно занимает несколько минут.

  • Уже интегрирован с более чем 800 финансовыми учреждениями, объединяющими более 100 миллионов человек.

Zelle может отправлять и доставлять деньги в течение нескольких минут между банковскими счетами в разных финансовых учреждениях. И в отличие от других перечисленных приложений P2P, сервис Zelle может уже быть на вашем смартфоне. В нем участвуют более 800 банков и кредитных союзов, а это означает, что их около 100 миллионов клиентов могут использовать Zelle в мобильном приложении своего банка. Если ваш банк не входит в сеть, Zelle также доступен как отдельное приложение.

Для пополнения и приема платежей вам понадобится банковский счет в США. Zelle не взимает никаких комиссий, хотя любой из ее банков-партнеров может принять решение. Хотя лимиты различаются в зависимости от банка, некоторые из крупнейших банков устанавливают дневной максимум перевода в размере 2000 или 2500 долларов США.

Как и Venmo, Zelle не предназначен для покупки или продажи вещей, и вы не защищены от таких переводов. Кроме того, если вы отправите деньги не тому человеку или переведете неправильную сумму, вам может не повезти. Защита ограничивается случаями, когда кто-то крадет вашу учетную запись Zelle или пароль и использует их для отправки денег.

Google Pay: самый быстрый (связь с Zelle)

Почему мы выбрали:

  • Плавная интеграция службы денежных переводов в электронную почту.

  • Мгновенный перевод средств на дебетовые карты.

+ Коротко о Google Pay

Google Pay позволяет вам переводить деньги бесплатно, используя номер телефона или адрес электронной почты. Вы также можете бесплатно обналичить деньги в течение нескольких минут со встроенного в приложение кошелька на дебетовую карту. Максимальный размер перевода - 10 000 долларов США.Банковские счета и дебетовые карты могут финансировать переводы, но кредитные карты и карты предоплаты - нет.

Google Pay покрывает 100% всех подтвержденных несанкционированных транзакций, что характерно не для всех приложений и служб денежных переводов.

PayPal: Самый популярный онлайн

Почему мы выбрали:

  • Более 260 миллионов активных аккаунтов по всему миру, больше, чем другие P2P-сервисы.

PayPal предлагает бесплатные переводы в США.S. когда вы вносите средства с банковского счета или баланса PayPal. При оплате кредитной картой - и, в отличие от других провайдеров, дебетовой картой - взимается комиссия: 2,9% от суммы отправки плюс 30 центов. Переводы на банковский счет бесплатны.

Максимальная сумма за перевод, по крайней мере, 10 000 долларов США, превышает еженедельный максимум Venmo. Но если вы отправляете такую ​​сумму денег, отправка этого через банк обеспечивает дополнительные гарантии для вашего баланса, например страхование FDIC.

Перевод денег на банковский счет бесплатно занимает один рабочий день или дольше в зависимости от того, был ли перевод инициирован после 7 р.м. ET или в выходные. Вы также можете оплатить мгновенный перевод на привязанную дебетовую карту. Вы можете отправлять или получать деньги на веб-сайте или в мобильном приложении на телефонах iOS и Android или в PayPal.Me, где вы создаете свою собственную ссылку, которую семья и друзья могут использовать для оплаты вам. (Прочтите наш обзор PayPal.)

Walmart-2-Walmart: лучший вариант для небанковских переводов

Почему это наш выбор:

  • Лучше, чем традиционные компании по переводу денег в плане дешевых денежных переводов.

+ Walmart-2-Walmart в двух словах

Если вы хотите переводить наличные, Walmart дешевле традиционных компаний по переводу денег, таких как Western Union и MoneyGram. Вы можете отправить деньги в один из тысяч магазинов Walmart в США, где получатель может забрать деньги в течение нескольких минут.

Максимальный размер отправки составляет 2500 долларов США, а стоимость может достигать 16 долларов США. (Подробнее о финансовых услугах Walmart читайте в нашем обзоре Walmart Money Center.)

Банковский перевод: лучше всего подходит для отправки 10 000 долларов США и более в пределах США.S.

+ Банковские переводы вкратце

Отправка банковского перевода через ваш банк может быть лучшим способом быстрой отправки крупной суммы. Какими бы удобными ни были приложения P2P, они ограничивают сумму, которую вы можете отправить, обычно от 2 000 до 10 000 долларов за перевод, а доставка может занять несколько дней.

За переводы взимается высокая комиссия. Средняя стоимость перевода внутри страны составляет 25 долларов США, а для получения - 15 долларов США на основе анализа крупных банков (см., Сколько взимает большинство банков). Однако, если вам нужно отправить много денег в течение нескольких минут, стоимость может быть менее важной.

Международные переводы

Когда вы переводите деньги за границу, вы обычно сталкиваетесь с двумя расходами: авансовый сбор и валютная маржа или наценка на обменный курс, который финансовые учреждения используют при переводе денег между собой. Учтите обе комиссии, чтобы найти лучшее предложение.

Мудрый: самый дешевый (связь с OFX)

Почему мы выбрали:

  • Никаких наценок на обменный курс.

  • Удобство работы в Интернете от регистрации до доставки.

Wise (ранее TransferWise) сочетает удобство и затраты на своей онлайн-платформе и платформе мобильных денежных переводов. Вы можете зарегистрироваться со своей учетной записью Apple, Google или Facebook вместо входа в систему для конкретного сайта, и ваш обменный курс гарантирован как минимум в течение дня. Другие преимущества: сохраняйте данные предыдущих получателей, легко отменяйте переводы и получайте помощь, просматривая обширные часто задаваемые вопросы.

Wise отправляет деньги из США в более чем 70 стран без наценки.

В большинстве случаев вы будете платить фиксированную сумму в долларах, которая увеличивается с увеличением суммы, которую вы отправляете, и процент транзакции - часто менее 1%.Доставка из США обычно занимает несколько рабочих дней. (Прочтите наш Мудрый обзор).

OFX: Самый дешевый (связь с Wise)

Почему мы выбрали:

OFX не взимает комиссию, независимо от суммы, которую вы отправляете. Кроме того, его онлайн-сервис позволяет вам осуществлять перевод по текущим обменным курсам или целевым будущим курсам, то есть ваши деньги будут переведены, как только ваш обменный курс будет достигнут, а наценки будут низкими. Из США вы можете отправлять деньги в более чем 55 валютах.

OFX имеет минимальную сумму за перевод в размере 1000 долларов США. Доставка обычно занимает несколько рабочих дней. (Подробнее читайте в нашем обзоре OFX.)

Xoom: Самый быстрый (связь с MoneyGram)

Почему мы выбрали:

  • Переводы на банковские счета за рубежом в течение нескольких минут для некоторых валют.

Xoom - сервис PayPal - специализируется на быстрых переводах в более чем 70 стран. В одни страны вы можете отправить до 25 000 долларов, в других - 10 000 долларов, а в других - ниже.Вы платите с помощью банковского счета, дебетовой или кредитной карты, и большинство переводов поступает в течение нескольких минут. Xoom сотрудничает с крупными зарубежными банками, что позволяет пользователям получать деньги на банковские счета или, в некоторых странах, для получения наличных или перезагрузки мобильного телефона.

По стоимости Xoom отстает от конкурентов. Xoom зарабатывает на обменных курсах, но дает более высокие ставки для отправки больших сумм в определенные страны. Переводы с одного банковского счета на другой иногда бывают бесплатными, или Xoom может предложить вам более выгодную ставку, если вы отправите более крупные суммы в некоторые страны.В целом комиссия может быть выше, если вы используете дебетовую или кредитную карту. (Для получения дополнительной информации см. Наш обзор Xoom.)

MoneyGram: самый быстрый (связь с Xoom)

Почему это наш выбор:

  • Быстрые переводы на банковские счета или в качестве наличных для получения по всему миру.

+ вкратце о MoneyGram

MoneyGram управляет сетью представительств в более чем 200 странах и территориях. При переводе между пунктами доставки требуется несколько минут, как и при получении наличными, что аналогично тому, как это делает главный конкурент MoneyGram - Western Union.Переводы, отправленные онлайн или по мобильному телефону на банковские счета в разных странах, занимают часы или один рабочий день; другим поставщикам часто требуется несколько рабочих дней для перевода на банковские счета.

Стоимость не из дешевых. Средняя комиссия за отправку от 200 до 1000 долларов в исследуемых нами странах колеблется от 5 до 35 долларов. Обменные курсы также не такие благоприятные, средняя наценка составляет до 3%. (См. Наш обзор MoneyGram.)

Western Union: Лучшие варианты перевода

Почему мы выбрали:

  • Обширная сеть представительств по всему миру.

  • Множество способов отправки и доставки денег.

+ в двух словах о Western Union

Крупнейшая в мире компания по переводу денежных средств Western Union также предлагает широкий выбор вариантов перевода. В онлайн-инструменте оценки цен провайдера вы увидите почти десяток комбинаций каналов отправки, способов оплаты и вариантов доставки. Вы можете отправлять деньги с веб-сайта Western Union или его мобильного приложения, а также использовать банковский счет, дебетовую или кредитную карту - или отправлять деньги из ближайшего офиса агента с помощью наличных.

Физическая сеть трансферного гиганта охватывает более 200 стран и территорий и более полумиллиона пунктов по всему миру.

Переводы - не самые дешевые в целом, и только некоторые варианты включают доставку в тот же день или на следующий день. Доставка некоторых вариантов онлайн-перевода, как правило, более дешевых, может занять несколько рабочих дней. (Прочтите наш обзор Western Union.)

МЕТОДОЛОГИЯ ДЛЯ ВНУТРЕННИХ ПЕРЕВОДОВ

Чтобы определить лучшие услуги внутренних переводов, мы изучили следующие особенности для 11 поставщиков: комиссии, скорость доставки наличных или денег на банковский счет получателя, охват пользователей (при наличии данных о транзакции), ограничение суммы отправки и меры безопасности.Приоритет отдавался тем, кто предлагает бесплатные переводы, имеет богатый опыт и поддерживает высокие стандарты безопасности. Мы исключили услуги P2P для одного банка, поскольку они обычно ограничивают пользователей одним банком.

Примечание. Все указанные ограничения суммы перевода предполагают, что пользователи подтвердили свою личность, как того требует каждое приложение. Также существуют ограничения на начальную сумму при первом использовании приложения.

Опрошенные поставщики денежных переводов: Apple Pay Cash, Circle, Dwolla, Facebook Messenger, Google Pay, MoneyGram, PayPal, PopMoney, Ria, Square Cash, Venmo, Walmart, Western Union и Zelle.

МЕТОДОЛОГИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ ПЕРЕВОДОВ

Мы анализируем семь провайдеров, которые работают в США, в основном фокусируясь на основных игроках в индустрии международных денежных переводов, на основе исследований рынка, экспертов, анализа затрат и интернет-трафика США.

Упомянутые комиссии и надбавки к обменному курсу основаны на анализе, приведенном ниже.

Самый быстрый способ отправить деньги | Перевод онлайн

Каковы особые требования для более быстрых переводов?

Если вы хотите перевести деньги семье, совершить покупки за границей, оплатить счета или перевести деньги между своими счетами, вы можете предпринять определенные действия, чтобы ускорить перевод.Требования зависят от контекста вашего перевода. Ниже приведены несколько советов, на которые стоит обратить внимание.

Осуществление крупных переводов

Если вы делаете более крупные переводы и хотите, чтобы они выполнялись быстрее, убедитесь, что вы соблюдаете следующие правила.

Ограничения на отправку: Вы всегда должны узнать максимальную сумму, которую может обработать провайдер. Некоторые из них имеют дневные лимиты транзакций, что означает, что один перевод может быть разделен на несколько переводов и отправлен в разные дни.Вы также можете заранее позвонить в свой банк, чтобы снять лимиты на отправку.

Проверка документа: Большие суммы денег могут быть подвергнуты дополнительной проверке безопасности, которая может занять до 3 дней, особенно в отношении источника средств. Убедитесь, что вы своевременно предоставили все необходимые документы, включая свидетельства об источниках средств, такие как заверенные банковские выписки, платежные ведомости работодателя, инвестиционные сертификаты, письма от поверенных для получения ссуд или информацию о наследовании.

Используйте гарантированный обменный курс: Вместо таргетинга на определенный обменный курс с использованием таких подходов, как стоп-лосс и лимитный ордер, вам следует зафиксировать обменный курс.Это более быстрый способ гарантировать, что ваш перевод будет доставлен быстрее и с известной скоростью.

С помощью кредитной карты

При использовании кредитной карты для оплаты перевода всегда проверяйте следующие аспекты, чтобы обеспечить быстрый и плавный процесс.

Достаточно средств: Перед выполнением перевода убедитесь, что на вашей карте достаточно средств, чтобы избежать отклонения платежа и потенциальной задержки перевода.

Информация о держателе карты: Это одна из часто упоминаемых провайдерами причин отказа в оплате кредитной картой.Имя на карте должно совпадать с именем на счете отправителя у провайдера. Вам не разрешается использовать чужую карту для оплаты вашего перевода, и если вы попытаетесь это сделать, перевод будет отклонен.

Отмена платежа по карте: Убедитесь, что вы всегда перепроверяете свой перевод перед тем, как совершить платеж. Для отмены неправильных платежей по карте может потребоваться до 3 дней, чтобы вы могли повторить перевод.

Еще один аспект, на который следует обратить внимание, заключается в том, что комиссии по кредитной карте относительно выше, чем при использовании других способов оплаты.Например, перевод 1000 долларов США из США в Пакистан через TransferWise обойдется примерно в 37 долларов США при оплате кредитной картой. Ваш перевод будет доставлен в течение 1 часа, поэтому этот вариант полезен, если вам нужно быстро переместить деньги, но если вы выполните тот же перевод с помощью банковского дебета, вы заплатите всего 3,49 доллара США, а перевод займет день или два. быть доставленным.

Получение наличных

Отправка денежных средств через самовывоз - лучший вариант, если вы ищете максимально быстрый перевод, особенно для небольших сумм.Получатели получают деньги наличными в поддерживаемых пунктах партнерской сети поставщика, и средства обычно доступны для получения мгновенно. Для получения перевода получателю необходимо предоставить следующую информацию:

  • Действительное удостоверение личности с фотографией
  • Ссылка на транзакцию

Чтобы обеспечить быстрый доступ, вам следует использовать поставщика, пункт выдачи наличных которого находится ближе к месту проживания получателя. Кроме того, сведения, которые вы предоставляете во время перевода, должны быть точными, чтобы получатель не был отклонен или задержан из-за несоответствия информации.

Комиссия за перевод при получении наличными может составлять от 0,99 до 2,99 долларов в зависимости от выбранного вами провайдера. Однако вам следует следить за обменным курсом. Получение наличных обычно осуществляется по несколько более высокому обменному курсу, чем банковский перевод, поэтому вам придется заплатить немного больше в обмен на более быстрое получение денег.

Банковский счет

В настоящее время большинство банков предлагают варианты денежных переводов через Интернет с самых разных устройств. Если вы переводите средства на счет в том же банке, обработка перевода может занять несколько минут.

Обработка большинства международных банковских переводов занимает от 2 до 5 дней. Задержка вызвана процедурами и политикой должной осмотрительности банковской системы. Например, если у банка нет валюты, в которую вы переводите, в своем резерве, он должен купить ее у своих международных валютных брокеров.

Как только перевод был инициирован, международный филиал банка-получателя или банка-корреспондента получает уведомление о поступлении средств.Затем средства зачисляются в филиал, в котором у получателя есть счет. Чтобы свести к минимуму задержки в процессе перевода, убедитесь в следующем:

  • Введите точные данные: Имя на вашем банковском счете должно совпадать с именем на вашем счете для денежных переводов. Несоответствие имен - одна из основных причин отмены перевода. Вы не можете использовать чужой банковский счет для перевода.
  • Правильно укажите платеж: Убедитесь, что вы правильно указали платеж, чтобы упростить идентификацию, когда он поступает на счет поставщика.Проблемы с распределением депозита могут задержать ваш перевод.
  • Переведите точную сумму: Сумма, которую вы разрешаете через свой банк, должна точно соответствовать сумме, которую вы хотите отправить. Перевод меньших или больших сумм, чем размер вашего перевода, может вызвать задержки в идентификации и распределении платежа.
  • Предоставьте все данные при использовании совместной учетной записи: Если вы используете совместную учетную запись для оплаты перевода, вам необходимо загрузить свою выписку либо в формате PDF, либо в виде снимка экрана, наглядно демонстрирующего вашу личность и у других владельцев счетов.

5 лучших способов отправить деньги [№ 2 бесплатно!] - Советник Forbes

Remitly

Если вы отправляете деньги на банковский счет за границей и хотите отправить деньги напрямую в валюте страны назначения, Remitly - это экономичный вариант. Услуга также предлагает обещанный срок доставки, и если он не будет соблюден, вы получите свои деньги обратно. Одним из основных преимуществ Remitly является его экспресс-служба, которая стоит 3,99 доллара США и позволяет переводить средства в течение нескольких минут.Remitly также предлагает услугу доставки на дом вашему получателю, которая занимает всего 1-2 рабочих дня.

Как это работает: Регистрация учетной записи Remitly бесплатна. Оказавшись внутри, выберите, куда и как вы хотите отправить деньги; вы можете отправить его в долларах США или заказать доставку в валюте страны назначения.

Варианты оплаты: Банковский счет, кредитная карта, дебетовая карта.

Комиссии: Комиссия за перевод средств Remitly зависит от того, сколько денег отправляется, откуда и куда отправляются деньги.Например, отправка долларов США на Филиппины, когда получатель получает их в местной валюте, не повлечет за собой никаких комиссий при переводе через экономику, но это не означает, что это бесплатно, поскольку обменные курсы Remitly завышены для того, чтобы компания могла Зарабатывать. Для сравнения, за отправку денег из США в Аргентину взимается комиссия в размере 0,49 доллара. Комиссия за экспресс-перевод также различается по тем же критериям.

За отправку платежей в долларах США также взимается комиссия, которая зависит от суммы отправленных денег.Remitly также взимает комиссию в размере 3% при оплате кредитной картой или бизнес-дебетовой картой.

Срок получения средств: Экономичный перевод в банк: от 3 до 5 рабочих дней; Экспресс: в течение нескольких минут. Возможна доставка на дом, время доставки зависит от места отправки. У Remitly также есть местные партнеры для личных встреч; например, деньги, отправленные в Мексику, можно забрать в местных магазинах Walmart.

Лимиты транзакций: Remitly имеет три уровня лимитов транзакций, каждый дополнительный уровень требует дополнительной проверочной информации.Самый низкий уровень устанавливает дневной лимит в 2 999 долларов, а самый высокий - 10 000 долларов. Подробнее об ограничениях на транзакции Remitly здесь.

Подробнее о том, как сравнить тарифы на отправку денег в определенные страны, см. Ниже.

8 недорогих способов перевода денег

В современном мире, управляемом технологиями, перевод денег наличными, чеками, банковскими траттами или денежным переводом может показаться похожим на динозавров. Хотя эти традиционные методы могут показаться менее популярными, когда существуют более быстрые электронные методы перевода денег между счетами, штатами и даже странами, это не означает, что старые способы все еще не являются жизнеспособными.Кроме того, если вас больше всего беспокоит стоимость, существуют недорогие способы перевода денег, и самый дешевый способ может варьироваться в зависимости от ваших обстоятельств.

Кассир в банке может помочь вам настроить многие другие службы переводов, включая банковские переводы в другой банк, штат или страну. Если вы хотите перевести средства на счет в другом финансовом учреждении, вам понадобится номер счета, на который вы хотите отправить деньги, и маршрутный номер банка. За перевод денег в другое финансовое учреждение часто взимается комиссия.

Ваш банк

Банк может помочь со многими видами переводов. Если вы просто переводите деньги с одного счета на другой в одном финансовом учреждении, это можно легко сделать в своем банке бесплатно. Это можно сделать лично в отделении, сняв деньги с одного счета и сделав депозит на другом, или инициировав перевод онлайн.

Ключевые выводы

  • Традиционные методы отправки денег - например, через ваш банк - все еще применимы сегодня.
  • Переводы за границу через ваш банк возможны, но за отправку денег взимается дополнительная плата.
  • Новые приложения, такие как Paypal и Zelle, позволяют легко отправлять деньги друзьям и семье за ​​считанные минуты без комиссии.
  • Western Union и MoneyGram можно использовать для отправки денег в другой город, штат или страну за определенную плату.
  • Наличные - еще один вариант перевода денег, так как можно бесплатно снимать деньги из одного банка и вносить депозит в тот банк, где у получателя есть текущий счет.

Денежные переводы за границу также возможны через ваш банк, хотя вам часто требуется гораздо больше информации, включая имя и адрес владельца счета, информацию о финансовом учреждении, в которое отправляются деньги, и о Международном межбанковском финансовом обществе. Телекоммуникации (SWIFT) или международный номер банковского счета (IBAN) банка-получателя. Международные банковские переводы, отправленные в американских долларах, обойдутся вам примерно в 45 долларов. Деньги, отправленные в иностранной валюте, будут стоить около 35 долларов.Ставки меняются и могут варьироваться в зависимости от вашего банка.

Zelle

Одним из новейших игроков на платежной сцене является Zelle, основанная в 2017 году. Компания представляет собой базирующуюся в США сеть цифровых платежей, принадлежащую частной финансовой компании Early Warning Services. Чтобы получить доступ к услуге, пользователи (со средствами на банковском счете в США) регистрируют свою электронную почту и номер мобильного телефона в США в приложении Zelle или через электронный портал Zelle своего банка.

Затем человек, отправляющий деньги, вводит предпочтительный адрес электронной почты и U.S. номер мобильного телефона получателя, который также должен иметь банковский счет в США. После отправки платежа получатель получает уведомление с инструкциями по совершению платежа. Zelle не взимает комиссию за отправку или получение денег, но иногда банк или другое финансовое учреждение взимает с клиентов плату за предоставление доступа к услуге.

PayPal

PayPal может быть экономичным способом перевода денег. Он позволяет физическим и юридическим лицам переводить средства в электронном виде с одного счета PayPal на другой.Отправить деньги через PayPal можно бесплатно, хотя за обналичивание платежа с получателя взимается комиссия. Для переводов до 3000 долларов комиссия составляет 2,9% плюс 0,30 доллара за транзакцию.

Комиссии немного снижаются для более крупных транзакций, и нет комиссии за отправку друзьям или членам семьи, при условии, что деньги поступают с банковского счета. Комиссия за международные транзакции, как правило, примерно на 1% выше, и имейте в виду, что при переводе в международные фонды с вас будет взиматься обменный курс.

Western Union или MoneyGram

Western Union и MoneyGram предоставляют аналогичные услуги, позволяющие переводить деньги в другой город, штат или страну. Они взимают фиксированную ставку за перевод, которая зависит от скорости перевода, места, куда вы отправляете деньги, и суммы отправляемой суммы. Если вы совершаете зарубежный или международный перевод, с вас также будет взиматься плата по обменному курсу. Эти услуги денежных переводов, как правило, не предлагают очень конкурентоспособный обменный курс, что приводит к скрытой комиссии, если вы переводите деньги за границу.Однако одним из основных преимуществ этих услуг является их высокая надежность и удобство.

В качестве примера комиссионных: перевод 200 долларов через Western Union в страну в Соединенных Штатах или Канаде будет стоить вам около 12 долларов за быстрый перевод и 8 долларов за перевод на следующий день. Перевод в Соединенное Королевство будет стоить около 22 долларов, если он будет осуществлен через агента Western Union, и 15 долларов, если будет осуществлен онлайн. Тарифы могут измениться в любой момент.

Новыми финтех-стартапами, которые предоставляют международные денежные переводы, являются Transferwise (недавно изменившее название на Wise) и Payoneer.

Наличные

Хотя это можно считать «старомодным способом», когда дело доходит до перевода денег, использование наличных может быть чрезвычайно практичным в некоторых обстоятельствах. В случаях, когда время не является самым важным фактором, просто снимать наличные и физически приносить их в другой банк для внесения на счет совершенно бесплатно! В большинстве случаев внесенные деньги доступны для немедленного вывода. Имейте в виду, что отправка наличных по почте не рекомендуется.Если почта потеряна, вернуть деньги будет невозможно.

Персональные чеки

Выписка чека и внесение его на другой счет, передача его другому лицу или отправка по почте получателю в другом городе или штате - еще один доступный вариант, особенно если ваш банк предлагает бесплатную проверку.

При отправке чеков на международном уровне все становится немного сложнее. Отправка чека за границу, выписанного в американских долларах, часто приводит к задержкам с обналичиванием чека, чтобы банк мог проверить депозит, а некоторые банки могут даже не принимать иностранные чеки.Получатель чека, возможно, также должен будет заплатить комиссию за его обналичивание и оплатить обменный курс, чтобы денежные средства были обменены на местную валюту. Этот способ более безопасен, чем отправка наличных по почте, поскольку вы можете отменить чек, если он не прибудет по назначению.

Банковские переводы, денежные переводы и кассовые чеки

Когда дело доходит до физических переводов, которые отправляются в иностранной валюте, вы можете покупать банковские тратты и денежные переводы в валюте места, куда вы отправляете деньги.Недорогие денежные переводы можно приобрести во многих почтовых отделениях. Эти денежные переводы часто бывают дешевле, чем те, которые были куплены через финансовое учреждение, и стоят от 3 до 9 долларов. Денежные переводы, купленные через банк, часто стоят около 10 долларов.

Денежные переводы обычно используются на меньшие суммы, чем банковские переводы. Из-за этого стоимость покупки банковского перевода часто выше, чем покупка денежного перевода. Хотя эти формы денежных переводов могут занять больше времени, они, как правило, являются более экономичным выбором, чем такие услуги, как телеграфные переводы, и их можно отследить, если они не прибудут в пункт назначения.

Денежные переводы по электронной почте

Некоторые финансовые учреждения, особенно некоторые из крупных канадских банков, предлагают услуги денежных переводов по электронной почте. Эта форма перевода денег действует как электронный чек. Деньги физически не передаются по электронной почте, хотя транзакция инициируется по электронной почте, и получатель уведомляется по электронной почте о том, что средства доступны. Вам не нужен номер банковского счета получателя, хотя обычно требуется контрольный вопрос для идентификации получателя, прежде чем он сможет получить средства.

Будьте осторожны, принимайте электронные письма только от людей, которых вы знаете, чтобы не стать жертвой фишингового мошенничества.

За перевод средств по электронной почте обычно взимается номинальная стоимость в пару долларов, что делает этот вариант дешевым, если он доступен вам. Получение средств этим методом обычно бесплатное. Эта услуга также довольно надежная и быстрая, как правило, доставка на счет получателя занимает всего несколько дней.

Итог

Присмотревшись и изучив свои варианты, вы сможете найти лучшее предложение для денежных переводов. Не торопитесь и поищите самую свежую информацию о сборах в Интернете. Самый дешевый способ перевода денег в одном случае может отличаться в другом. Сделайте свою домашнюю работу, чтобы убедиться, что вы не отдаете свои кровно заработанные деньги крупным финансовым учреждениям или организациям по переводу денег.

Лучшие приложения для денежных переводов 2021 года

Лучшие приложения для денежных переводов позволяют легко переводить деньги друзьям или семье, а также оплачивать товары / услуги через смартфон или мобильное устройство.

Лучшие приложения для денежных переводов

Банки не спешили внедрять Интернет, что позволило ряду сторонних разработчиков разработать инструменты, которые упростят и безболезненны переводы денег между людьми. Несмотря на то, что банки теперь упростили денежные переводы в Интернете, не в последнюю очередь с помощью приложений, международные платежи по-прежнему сложно совершать без стороннего поставщика денежных переводов.

Вот где действительно выделяются приложения для денежных переводов, которые во многом превратились в программное обеспечение для личных финансов.Приложения для переводов предлагают возможность отправлять деньги по всему миру с использованием разных валют простым, легким и безболезненным способом. Обычно за такие переводы взимается комиссия, поэтому не забудьте проверить комиссию, но лучшие услуги обычно предлагают разумные цены, которые стоят затрат на удобство.

Безопасность остается ключевым условием для приложений для денежных переводов, обеспечивая защиту ваших транзакций с помощью комбинации функций, обеспечивающих их безопасность, которые должны включать надежное шифрование между устройствами.

Вот лучшие приложения для денежных переводов, которые доступны в настоящее время.


Лучшее приложение для денежных переводов - WorldRemit

WorldRemit предлагает переводы в более чем 150 стран, а деньги можно получить с помощью ряда простых и удобных способов. Обработка занимает всего несколько минут, что делает WorldRemit удобным выбором.

(Изображение предоставлено WorldRemit)

1. WorldRemit

Супер-безопасные переводы в более чем 150 стран

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Простота использования + Быстро и безопасно

Причины для избегайте

-Непредсказуемые сборы

WorldRemit также созвучен тому факту, что скорость - это название игры, когда речь идет о мобильных денежных переводах, и утверждает, что вы можете «отправлять деньги со своего мобильного так же быстро, как текстовое сообщение», спасибо в свое приложение для iOS и Android.

С помощью WorldRemit вы можете отправлять деньги контактам в более чем 150 разных странах, а переводы можно получать в виде банковского депозита, получения наличных, мобильного кредита или пополнения эфирного времени. Лучше всего то, что время обработки составляет всего несколько минут, что обеспечивает практически мгновенную доступность на другом конце.

Когда перевод завершен, и отправитель, и получатель получают уведомление по SMS или электронной почте, что дает уверенность в том, что деньги прибыли благополучно. Услуга также обещает защиту денег на «высочайшем уровне» благодаря «ведущим в отрасли» технологиям и лицензиям, полученным от правительств по всему миру.

Комиссия за перевод зависит от суммы денег, а также от места назначения. Здесь нет фиксированной ставки, поэтому, возможно, стоит проверить тариф на отправку в указанную вами страну перед регистрацией. Тем не менее, ваш первый перевод с помощью WorldRemit осуществляется бесплатно, так почему бы не попробовать?

(Изображение предоставлено Azimo)

2. Azimo

Международные переводы, которым можно доверять

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Быстрые обновления переводов + Более 200000 пунктов выдачи по всему миру

Причины, по которым следует избегать

-Нет номера телефона для службы поддержки

Менее известное имя, но вполне достойное своего места в нашем списке, - это Azimo, у которой есть приложения, доступные в Google Play и Apple App Store для международной службы денежных переводов. .

С того момента, как вы нажмете кнопку «Отправить» до точки получения, Azimo будет держать вас в курсе состояния вашей транзакции через приложение. Но в то время как технологии в службах денежных переводов обычно сами о себе позаботятся, бюрократия, связанная с получением банковских и наличных платежей в других странах, может быть далеко не простой, поэтому инструкции Azimo по получению платежей для конкретного местоположения являются приятным дополнением.

Несмотря на то, что это зависит от пункта назначения, сборы очень разумные, и служба может рассчитывать на более чем 200 000 пунктов выдачи по всему миру.Служба поддержки клиентов тоже хороша, даже если она ограничивается электронной почтой, а не телефоном.

(Изображение предоставлено Venmo)

3. Venmo

Поклонники миллениалов, ухаживающие за бизнесом

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Быстро и просто + Добавлены социальные функции + Безопасно и secure

Venmo считает, что с помощью приложения для денежных переводов выигрывают как отдельные пользователи, так и компании. В то время как обычный пользователь может совершать быстрые и простые платежи через свой телефон, компании могут предоставить аудитории, которая все больше ориентируется на мобильные устройства, удобную ручную проверку покупок.Ставится галочка в большом поле электронной коммерции.

В настоящее время репутация Venmo немного сильнее в первой категории, в то время как материнская компания PayPal продолжает доминировать в деловом мире. Характер услуги «цифровой кошелек» делает ее привлекательной для тех, кто разбирается в мобильных устройствах, желающих совершать быстрые одноранговые переводы друзьям, с возможностью делиться покупками в своей ленте Venmo и добавлять комментарии и смайлики к общие покупки их контактов.

Как это работает? Пользователи производят платежи, связывая свои банковские счета или дебетовые карты напрямую через приложение или переводя деньги, хранящиеся на их счетах Venmo.Эти переводы могут быть сохранены как баланс Venmo для использования позже или сразу же обналичены на банковский счет.

Благодаря удобному пользовательскому интерфейсу и универсальному удобству, завоевавшим популярность среди миллениалов, компании, стремящиеся выйти на этот молодой рынок, будут все чаще рассматривать возможность включения Venmo в свои платежные системы, и они могут делать это, зная, что это обеспечивает максимальную защиту платежных данных с помощью шифрования. Безопасность и охрана.

(Изображение предоставлено PayPal)

4.PayPal

Воспользуйтесь предложением платежного гиганта со своего телефона

САМЫЕ ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Свободный лимит на транзакции + Простой способ выбора получателя

Причины, чтобы избежать

-Комиссии за переводы с дебетовой карты

Мы ведь не собирались отказываться от PayPal в разговоре о денежных переводах, не так ли? Сервис стал повсеместным в электронной коммерции, но приобретение компанией вышеупомянутого Venmo показало, что ей нужно проделать работу, чтобы зарекомендовать себя как популярное приложение для одноранговых переводов.

Поскольку Vemno явно позиционирует себя на более молодом рынке, приложение PayPal сохраняет более корпоративный внешний вид. Его строгие меры безопасности - например, заставляющие вас вводить пароль каждый раз, когда вы открываете приложение - еще больше подчеркивают бизнес-наследие. Хотя это может показаться небольшим неудобством, это, безусловно, разумная мера безопасности.

Мобильные переводы PayPal не уступают остальным по скорости, но с вас взимается плата за транзакции по дебетовой карте, что является редкостью, когда речь идет о внутренних переводах.

Простота ввода только адреса электронной почты или номера телефона для направления платежа всегда будет привлекать платформу PayPal, но если быстрые одноранговые переводы более важны для вас, чем международные транзакции, сборы с этих дебетовых карт могут подтолкнуть вас. по отношению к своему крутому маленькому брату Вемно.

(Изображение предоставлено Western Union)

5. Western Union

Удобный мобильный платеж из центра денежных переводов

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Удобные ярлыки + Несколько способов оплаты + Отслеживание транзакции

Скорее всего, Western Union - одно из первых имен, которое приходит на ум, когда вы думаете о денежных переводах, поэтому неудивительно, что компания смоделировала очень удобное приложение, чтобы перенести свой глобальный сервис на ваш мобильный телефон.

WU, похоже, помнит, что объем внимания среднего мобильного пользователя сократился до уровня комара, поэтому трудоемкие поля ввода для вставки ваших данных по возможности убраны. Если в вашем телефоне есть Touch ID, вы можете запустить передачу одним нажатием большого пальца, а функция сканирования карт избавит вас от ввода 16-значного кода при настройке.

Возможность оплаты напрямую со своего банковского счета, картой или наличными добавляет фактор удобства, как и интеграция с Apple Pay.Отслеживание вашего перевода также возможно через приложение - просто введите свой номер отслеживания (MTCN), чтобы узнать, когда он был обработан, получен и завершен.

(Изображение предоставлено TransferWise)

6. TransferWise

Перемещайте свои деньги с TransferWise

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Хорошие среднерыночные цены + Отличные приложения для iOS и Android

Причины, по которым следует избегать

- Номер службы поддержки не сразу очевиден

TransferWise - это услуга одноранговых денежных переводов, первоначально созданная двумя эстонскими новаторами в сфере финансовых технологий, Тааветом Хинрикусом (первым сотрудником Skype) и Кристо Кяэрманном, то есть базируется в Великобритании.Он предлагает множество продуктов и услуг, в результате чего ежемесячно перемещается более 5 миллиардов фунтов стерлингов.

TransferWise заявляет, что каждый день экономит физическим и юридическим лицам 3 миллиона фунтов стерлингов на скрытых платежах. В настоящее время услуга доступна в 59 различных странах, хотя она также пополняется этим списком и теперь имеет офисы в 14 разных местах по всему миру.

Наряду с услугой переводов, предлагающей среднерыночные ставки, TransferWise недавно добавила мультивалютный счет, который позволяет одновременно хранить более 50 валют и конвертировать их, когда захотите, вместе с дебетовой картой Mastercard TransferWise.

(Изображение предоставлено MoneyGram)

7. MoneyGram

Одна из старейших служб денежных переводов

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины купить

+ Использовать где угодно + Глобальная сеть

Причины, которых следует избегать

-Может быть дорогим-Некоторые негативные отзывы

MoneyGram - одна из крупнейших и старейших компаний по переводу денег в мире. У этой очень хорошо подготовленной службы есть огромное количество агентских пунктов, разбросанных по всему миру, и все виды присутствия, по крайней мере, в 200 разных странах.Компания предлагает широкий выбор услуг, таких как отправка и получение наличных, а также возможность получения денег в торговых точках.

Хотя есть много положительных моментов, особенно благодаря всемирной доступности MoneyGram, услуги, которые она предоставляет, могут быть дороже, чем у конкурентов, а обменные курсы не всегда самые конкурентоспособные. Как и в случае с большинством моделей обмена, вы получаете несколько неоднозначную картину и, по-видимому, довольно сильно различаются уровни удовлетворенности клиентов. Тем не менее, он достоин осмотра.

Лучшее из остальных

Google уже некоторое время наращивает свое присутствие на рынке одноранговых платежей, и Google Pay является последней версией своего приложения для денежных переводов. Хотя в настоящее время оно доступно только в США, его сверхбыстрая функциональность и удобная функция разделения счетов позволяют предположить, что это приложение, которое никуда не денется.

Facebook тоже хочет вмешаться, поэтому он включил одноранговые платежи в свое приложение Messenger. После того, как вы введете свои банковские реквизиты, до 2500 долларов США (лимит составляет 2500 фунтов стерлингов в Великобритании) можно передать контакту Facebook одним нажатием кнопки.Будет ли это приживаться?

Apple Pay не упускает возможности пропустить потасовку с другими технологическими титанами. Платформа позволяет делать безопасные покупки в магазинах, в приложениях и в Интернете, и теперь вы также можете отправлять и получать деньги в сообщениях, что потенциально может изменить правила игры.

Приложение Square's Cash, хотя и не принадлежит к той же технической суперлиге, что и предыдущие три, является крупным игроком в этой области. Сначала появились мгновенные одноранговые платежи, затем появилось удобное для бизнеса расширение службы, а теперь она даже поддерживает торговлю биткойнами.

Возвращаясь к международным специалистам, у нас есть OFX. Помимо быстрых международных переводов с вашего мобильного телефона, приложение предлагает оперативную информацию и комментарии о рыночных ставках и может рассчитывать на очень надежное обслуживание клиентов благодаря своим командам поддержки в Австралии, США, Великобритании, Канаде, Новой Зеландии, Гонконге и Сингапуре.

Также ищите вариации на эту тему в наших обзорах Melio и Zelle.

Обзор лучших предложений на сегодня

Найдите самый быстрый способ перевести деньги за границу с помощью Monito

Иногда бывает так, что вам нужно быстро отправить деньги за границу.Неважно, возникло ли что-то срочное или на вас подкрались предсказуемые расходы, когда у вас мало времени, последнее, что вы хотите видеть, - это пятидневное ожидание прибытия вашего перевода!

Нельзя обойти стороной тот факт, что скорость является одним из наиболее важных факторов, на которые люди обращают внимание в наши дни при оценке эффективности службы денежных переводов - независимо от того, отправляют ли они через свой банк или специализированную службу денежных переводов.

💡 Быстрый факт: в целом, банки, как правило, являются самым медленным средством перевода денег за границу, в то время как специализированные службы денежных переводов, как правило, являются самыми быстрыми.

В этой статье вы познакомитесь с несколькими приемами, которые помогут ускорить ваш перевод и какие услуги по переводу денег в среднем самые быстрые, но вы также узнаете, как взвесить вышеперечисленные факторы, когда дело доходит до выбора идеального сервиса. в соответствии с вашими потребностями.

Основные факторы, влияющие на скорость вашего денежного перевода

В мире международных денежных переводов сходятся многие факторы, влияющие на скорость поступления ваших денег к получателю. Безусловно, наиболее заметными из этих факторов являются следующие:

  • Страны-отправители и страны-получатели. Быстрее отправлять деньги между странами, где финансовый обмен является обычным делом. Например, было бы гораздо быстрее отправить деньги из Великобритании в США, чем из Вануату в Бахрейн.
  • Услуга, которой вы пользуетесь. Выбор использования вашего банка, службы обмена валюты, такой как Western Union или MoneyGram, или онлайн-службы может существенно повлиять на скорость вашего перевода.
  • Ваш способ оплаты. Выбранный вами метод повлияет на то, как быстро поставщик денежных переводов получит ваши средства, и на общее время, необходимое для предоставления этих средств вашему получателю.
  • Способ получения вашего получателя. У вашего получателя есть несколько способов получить свои средства (например, банковский перевод, получение наличных, доставка наличных и т. Д.), Каждый из которых по-разному влияет на время перевода.
  • Независимо от того, зарегистрированы вы уже или нет. Если у вас еще нет учетной записи в службе денежных переводов, потребуется время, чтобы собрать необходимую информацию, подать заявку на открытие счета и предоставить подтверждающие документы.

💡 Откройте для себя WorldRemit

WorldRemit - это рекомендованная служба денежных переводов онлайн, предлагающая мгновенные переводы в более чем 170 000 пунктов выдачи наличных по всему миру, включая Мексику, Филиппины, Марокко, Пакистан, Таиланд, Индонезию и многие другие.

Попробовать WorldRemit сейчас

Как они работают, плюсы и минусы подключения

The Balance / Miguel Co.

Когда вам нужно быстро отправить или получить деньги, банковский перевод может быть правильным инструментом для работы. Электронные переводы быстрые, надежные и в целом безопасные.

А для крупных транзакций, таких как покупка дома, электронные переводы или банковские чеки могут быть вашим единственным вариантом, потому что средства становятся доступными для получателя более или менее немедленно. Изучите все тонкости банковских переводов для быстрого перевода денег и безопасно.

Что такое банковский перевод?

Банковский перевод описывает любой электронный перевод денег. Обычно, если кто-то просит «банковский перевод», им нужен традиционный внутрибанковский перевод. Традиционный денежный перевод идет от одного банка к другому с использованием такой сети, как Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) или Fedwire.

Но термин банковский перевод применяется к другим типам переводов. Например, потребители в США могут также переводить деньги людям за границу с помощью международных электронных переводов, также известных как денежные переводы.И, помимо банков, кредитные союзы и другие компании, предоставляющие финансовые услуги, могут выступать в качестве поставщика денежных переводов в этих транзакциях. Вот почему важно уточнить требования, если кто-то запрашивает банковский перевод.

Стоимость банковских переводов

В отличие от некоторых электронных платежей, банковский перевод стоит денег - от 15 до 50 долларов за перевод. Комиссия зависит от банка, будь то исходящий или входящий, внутренний или международный, а также от суммы перевода.В целом, внутренние входящие переводы находятся в нижней части этого ценового диапазона, а международные исходящие переводы - самые дорогие.Кроме того, некоторые банки не взимают плату за входящие внутренние переводы для определенных типов счетов.

Некоторые банки устанавливают лимит на сумму, которую вы можете отправить одним переводом или в течение одного дня. Однако этот лимит обычно высок - до 100 000 долларов за перевод или 250 000 долларов в день в некоторых банках.

Скорость банковских переводов

Денежные переводы полезны, потому что деньги перемещаются в течение нескольких дней в зависимости от того, куда они идут.

Время обработки

Настройка и запуск банковского перевода займет всего несколько минут. В США переводы часто могут обрабатываться в один и тот же день, в зависимости от того, как рано вы отправите запрос. Международные переводы занимают дополнительный день или два.

Очищенные средства

Поскольку деньги перемещаются быстро, получателю не нужно ждать несколько дней, пока средства будут очищены, прежде чем потребовать или использовать деньги. Другими словами, деньги, полученные посредством банковского перевода, обычно не удерживаются.Взаимодействие с другими людьми

Однако банку-получателю может потребоваться несколько часов, чтобы отобразить переводы на счет получателя, даже если деньги находятся в этом банке. Сотруднику банка, возможно, потребуется выполнить несколько задач, чтобы получить средства.

Безопасность банковских переводов

Для любого, кто продает товары или услуги, денежный перевод представляет меньший риск мошенничества, чем чек , потому что у отправителя уже должно быть достаточно средств на своем счете, чтобы инициировать перевод. В отличие от этого, чеки могут быть возвращены, и может потребоваться несколько недель (или больше), чтобы узнать, что платеж был неверным.

Тем не менее, при отправке или получении электронных переводов необходимо учитывать некоторые риски и соблюдать основные меры безопасности.

Отправка денег

Основные риски при банковских переводах связаны с отправкой денежных средств. При банковском переводе деньги переходят из одного банка в другой, а затем на счет получателя. В США каждой стороне банковского перевода необходим банковский счет.Чтобы открыть счет, федеральные правила требуют, чтобы банки подтвердили вашу личность (среди прочего) и запросили физический адрес, по которому вас можно найти.

Отсутствие анонимности при банковском обслуживании в США в определенной степени ограничивает способность воров осуществлять мошенничество с помощью банковского перевода. Однако, если вы переводите деньги незнакомцу или через компанию, которая выплачивает выручку наличными (например, в розничном магазине денежных переводов в торговом центре, Western Union или аналогичном), будет сложнее проверить, кто получил Деньги.Кто-то с поддельным удостоверением личности может забрать деньги, а наличие множества потенциальных мест получения денег может затруднить отслеживание получателя. Вот почему важно отправлять деньги только людям или компаниям, которым вы доверяете.

Остерегайтесь мошенничества, связанного с банковскими переводами: вы отправляете деньги, вор снимает наличные (или переводит их на другой счет, возможно, за границу), и вы не понимаете, что вас обманули, пока не станет слишком поздно вернуть средства. Ворам нужно всего лишь взять под контроль чей-то банковский счет на несколько дней, чтобы получить наличные или отправить деньги в другое место.

Как избежать мошенничества с ипотечным переводом

Авансовые платежи, расходы на закрытие сделки и другие переводы титульной компании или профессионала в сфере недвижимости - привлекательная цель для хакеров. При покупке дома всегда проверяйте, куда должны быть переведены деньги, особенно если вы получите инструкции по электронной почте. Хакеры могут изменять электронные письма (даже от людей, с которыми вы работали несколько недель) и указывать вам отправлять деньги не в то место.

Во избежание проблем позвоните получателю, чтобы проверить инструкции по переводу.Точно так же не делитесь своей финансовой информацией в электронных письмах и не открывайте неизвестные вложения в сообщениях электронной почты.

Получение средств

Получение денег с помощью банковского перевода по большей части безопасно. Платежи более надежны, потому что банки переводят деньги только в том случае, если у отправителя есть свободные средства. Более того, провайдеры денежных переводов затрудняют отправителю возврат денег после их перевода.

Однако некоторые провода (например, международные) могут быть перевернуты в определенных ситуациях.Воры могут воспользоваться путаницей клиентов, пообещав отправить денежный перевод, но на самом деле отправив деньги другим (обратимым) методом. Только продажа надежным покупателям может помочь вам избежать этого сценария.

Другие виды электронных переводов

Термин «банковский перевод» часто используется для различных электронных переводов, которые не обязательно являются такими же мгновенными или безопасными, как банковские переводы, как описано выше. Фактически, большинство платежей являются электронными (даже чеки переводятся в цифровую форму).Эти переводы - вариант, когда вы не можете или не хотите отправлять банковский перевод.

Службы денежных переводов

Компании, предоставляющие финансовые услуги, такие как Western Union, действуют независимо - вы можете принести наличные для личного перевода, и получатель уйдет с наличными. Перевод может занять от минут до пяти рабочих дней. Получатель идентифицируется с помощью личной информации, такой как его имя и адрес.

Переводы ACH

Это межбанковские переводы, которые проходят через сеть автоматизированной клиринговой палаты (ACH).Переводы ACH обычно занимают от одного до двух дней. Эти переводы можно отменить, но только в ограниченных случаях.

Платежные инструменты P2P

Эти личные (P2P) услуги обычно просты и недороги и включают Venmo, Zelle и Popmoney. Каждый инструмент имеет разные временные рамки для переводов (например, Popmoney позволяет выполнять стандартные трехдневные переводы с банковских счетов).

Об авторе

alexxlab administrator

Оставить ответ