Быстрый перевод денег: Банки-участники Системы быстрых платежей ЦБ РФ — список и тарифы

Каковы особые требования для более быстрых переводов?

Если вы хотите перевести деньги семье, совершить покупки за границей, оплатить счета или перевести деньги между своими счетами, вы можете предпринять определенные действия, чтобы ускорить перевод.Требования зависят от контекста вашего перевода. Ниже приведены несколько советов, на которые стоит обратить внимание.

Если вы делаете более крупные переводы и хотите, чтобы они выполнялись быстрее, убедитесь, что вы соблюдаете следующие правила.

Ограничения на отправку: Вы всегда должны узнать максимальную сумму, которую может обработать провайдер. Некоторые из них имеют дневные лимиты транзакций, что означает, что один перевод может быть разделен на несколько переводов и отправлен в разные дни.Вы также можете заранее позвонить в свой банк, чтобы снять лимиты на отправку.

Проверка документа: Большие суммы денег могут быть подвергнуты дополнительной проверке безопасности, которая может занять до 3 дней, особенно в отношении источника средств. Убедитесь, что вы своевременно предоставили все необходимые документы, включая свидетельства об источниках средств, такие как заверенные банковские выписки, платежные ведомости работодателя, инвестиционные сертификаты, письма от поверенных для получения ссуд или информацию о наследовании.

Используйте гарантированный обменный курс: Вместо таргетинга на определенный обменный курс с использованием таких подходов, как стоп-лосс и лимитный ордер, вам следует зафиксировать обменный курс.Это более быстрый способ гарантировать, что ваш перевод будет доставлен быстрее и с известной скоростью.

При использовании кредитной карты для оплаты перевода всегда проверяйте следующие аспекты, чтобы обеспечить быстрый и плавный процесс.

Достаточно средств: Перед выполнением перевода убедитесь, что на вашей карте достаточно средств, чтобы избежать отклонения платежа и потенциальной задержки перевода.

Информация о держателе карты: Это одна из часто упоминаемых провайдерами причин отказа в оплате кредитной картой.Имя на карте должно совпадать с именем на счете отправителя у провайдера. Вам не разрешается использовать чужую карту для оплаты вашего перевода, и если вы попытаетесь это сделать, перевод будет отклонен.

Отмена платежа по карте: Убедитесь, что вы всегда перепроверяете свой перевод перед тем, как совершить платеж. Для отмены неправильных платежей по карте может потребоваться до 3 дней, чтобы вы могли повторить перевод.

Еще один аспект, на который следует обратить внимание, заключается в том, что комиссии по кредитной карте относительно выше, чем при использовании других способов оплаты.Например, перевод 1000 долларов США из США в Пакистан через TransferWise обойдется примерно в 37 долларов США при оплате кредитной картой. Ваш перевод будет доставлен в течение 1 часа, поэтому этот вариант полезен, если вам нужно быстро переместить деньги, но если вы выполните тот же перевод с помощью банковского дебета, вы заплатите всего 3,49 доллара США, а перевод займет день или два. быть доставленным.

Отправка денежных средств через самовывоз — лучший вариант, если вы ищете максимально быстрый перевод, особенно для небольших сумм.Получатели получают деньги наличными в поддерживаемых пунктах партнерской сети поставщика, и средства обычно доступны для получения мгновенно. Для получения перевода получателю необходимо предоставить следующую информацию:

• Действительное удостоверение личности с фотографией
• Ссылка на транзакцию

Чтобы обеспечить быстрый доступ, вам следует использовать поставщика, пункт выдачи наличных которого находится ближе к месту проживания получателя. Кроме того, сведения, которые вы предоставляете во время перевода, должны быть точными, чтобы получатель не был отклонен или задержан из-за несоответствия информации.

Комиссия за перевод при получении наличными может составлять от 0,99 до 2,99 долларов в зависимости от выбранного вами провайдера. Однако вам следует следить за обменным курсом. Получение наличных обычно осуществляется по несколько более высокому обменному курсу, чем банковский перевод, поэтому вам придется заплатить немного больше в обмен на более быстрое получение денег.

В настоящее время большинство банков предлагают варианты денежных переводов через Интернет с самых разных устройств. Если вы переводите средства на счет в том же банке, обработка перевода может занять несколько минут.

Обработка большинства международных банковских переводов занимает от 2 до 5 дней. Задержка вызвана процедурами и политикой должной осмотрительности банковской системы. Например, если у банка нет валюты, в которую вы переводите, в своем резерве, он должен купить ее у своих международных валютных брокеров.

Как только перевод был инициирован, международный филиал банка-получателя или банка-корреспондента получает уведомление о поступлении средств.Затем средства зачисляются в филиал, в котором у получателя есть счет. Чтобы свести к минимуму задержки в процессе перевода, убедитесь в следующем:

• Введите точные данные: Имя на вашем банковском счете должно совпадать с именем на вашем счете для денежных переводов. Несоответствие имен — одна из основных причин отмены перевода. Вы не можете использовать чужой банковский счет для перевода.
• Правильно укажите платеж: Убедитесь, что вы правильно указали платеж, чтобы упростить идентификацию, когда он поступает на счет поставщика.Проблемы с распределением депозита могут задержать ваш перевод.
• Переведите точную сумму: Сумма, которую вы разрешаете через свой банк, должна точно соответствовать сумме, которую вы хотите отправить. Перевод меньших или больших сумм, чем размер вашего перевода, может вызвать задержки в идентификации и распределении платежа.
• Предоставьте все данные при использовании совместной учетной записи: Если вы используете совместную учетную запись для оплаты перевода, вам необходимо загрузить свою выписку либо в формате PDF, либо в виде снимка экрана, наглядно демонстрирующего вашу личность и у других владельцев счетов.

5 лучших способов отправить деньги [№ 2 бесплатно!] — Советник Forbes

Remitly

Если вы отправляете деньги на банковский счет за границей и хотите отправить деньги напрямую в валюте страны назначения, Remitly — это экономичный вариант. Услуга также предлагает обещанный срок доставки, и если он не будет соблюден, вы получите свои деньги обратно. Одним из основных преимуществ Remitly является его экспресс-служба, которая стоит 3,99 доллара США и позволяет переводить средства в течение нескольких минут.Remitly также предлагает услугу доставки на дом вашему получателю, которая занимает всего 1-2 рабочих дня.

Как это работает: Регистрация учетной записи Remitly бесплатна. Оказавшись внутри, выберите, куда и как вы хотите отправить деньги; вы можете отправить его в долларах США или заказать доставку в валюте страны назначения.

Варианты оплаты: Банковский счет, кредитная карта, дебетовая карта.

Комиссии: Комиссия за перевод средств Remitly зависит от того, сколько денег отправляется, откуда и куда отправляются деньги.Например, отправка долларов США на Филиппины, когда получатель получает их в местной валюте, не повлечет за собой никаких комиссий при переводе через экономику, но это не означает, что это бесплатно, поскольку обменные курсы Remitly завышены для того, чтобы компания могла Зарабатывать. Для сравнения, за отправку денег из США в Аргентину взимается комиссия в размере 0,49 доллара. Комиссия за экспресс-перевод также различается по тем же критериям.

За отправку платежей в долларах США также взимается комиссия, которая зависит от суммы отправленных денег.Remitly также взимает комиссию в размере 3% при оплате кредитной картой или бизнес-дебетовой картой.

Срок получения средств: Экономичный перевод в банк: от 3 до 5 рабочих дней; Экспресс: в течение нескольких минут. Возможна доставка на дом, время доставки зависит от места отправки. У Remitly также есть местные партнеры для личных встреч; например, деньги, отправленные в Мексику, можно забрать в местных магазинах Walmart.

Лимиты транзакций: Remitly имеет три уровня лимитов транзакций, каждый дополнительный уровень требует дополнительной проверочной информации.Самый низкий уровень устанавливает дневной лимит в 2 999 долларов, а самый высокий — 10 000 долларов. Подробнее об ограничениях на транзакции Remitly здесь.

Подробнее о том, как сравнить тарифы на отправку денег в определенные страны, см. Ниже.

8 недорогих способов перевода денег

В современном мире, управляемом технологиями, перевод денег наличными, чеками, банковскими траттами или денежным переводом может показаться похожим на динозавров. Хотя эти традиционные методы могут показаться менее популярными, когда существуют более быстрые электронные методы перевода денег между счетами, штатами и даже странами, это не означает, что старые способы все еще не являются жизнеспособными.Кроме того, если вас больше всего беспокоит стоимость, существуют недорогие способы перевода денег, и самый дешевый способ может варьироваться в зависимости от ваших обстоятельств.

Кассир в банке может помочь вам настроить многие другие службы переводов, включая банковские переводы в другой банк, штат или страну. Если вы хотите перевести средства на счет в другом финансовом учреждении, вам понадобится номер счета, на который вы хотите отправить деньги, и маршрутный номер банка. За перевод денег в другое финансовое учреждение часто взимается комиссия.

Ваш банк

Банк может помочь со многими видами переводов. Если вы просто переводите деньги с одного счета на другой в одном финансовом учреждении, это можно легко сделать в своем банке бесплатно. Это можно сделать лично в отделении, сняв деньги с одного счета и сделав депозит на другом, или инициировав перевод онлайн.

Ключевые выводы

• Традиционные методы отправки денег — например, через ваш банк — все еще применимы сегодня.
• Переводы за границу через ваш банк возможны, но за отправку денег взимается дополнительная плата.
• Новые приложения, такие как Paypal и Zelle, позволяют легко отправлять деньги друзьям и семье за ​​считанные минуты без комиссии.
• Western Union и MoneyGram можно использовать для отправки денег в другой город, штат или страну за определенную плату.
• Наличные — еще один вариант перевода денег, так как можно бесплатно снимать деньги из одного банка и вносить депозит в тот банк, где у получателя есть текущий счет.

Денежные переводы за границу также возможны через ваш банк, хотя вам часто требуется гораздо больше информации, включая имя и адрес владельца счета, информацию о финансовом учреждении, в которое отправляются деньги, и о Международном межбанковском финансовом обществе. Телекоммуникации (SWIFT) или международный номер банковского счета (IBAN) банка-получателя. Международные банковские переводы, отправленные в американских долларах, обойдутся вам примерно в 45 долларов. Деньги, отправленные в иностранной валюте, будут стоить около 35 долларов.Ставки меняются и могут варьироваться в зависимости от вашего банка.

Zelle

Одним из новейших игроков на платежной сцене является Zelle, основанная в 2017 году. Компания представляет собой базирующуюся в США сеть цифровых платежей, принадлежащую частной финансовой компании Early Warning Services. Чтобы получить доступ к услуге, пользователи (со средствами на банковском счете в США) регистрируют свою электронную почту и номер мобильного телефона в США в приложении Zelle или через электронный портал Zelle своего банка.

Затем человек, отправляющий деньги, вводит предпочтительный адрес электронной почты и U.S. номер мобильного телефона получателя, который также должен иметь банковский счет в США. После отправки платежа получатель получает уведомление с инструкциями по совершению платежа. Zelle не взимает комиссию за отправку или получение денег, но иногда банк или другое финансовое учреждение взимает с клиентов плату за предоставление доступа к услуге.

PayPal

PayPal может быть экономичным способом перевода денег. Он позволяет физическим и юридическим лицам переводить средства в электронном виде с одного счета PayPal на другой.Отправить деньги через PayPal можно бесплатно, хотя за обналичивание платежа с получателя взимается комиссия. Для переводов до 3000 долларов комиссия составляет 2,9% плюс 0,30 доллара за транзакцию.

Комиссии немного снижаются для более крупных транзакций, и нет комиссии за отправку друзьям или членам семьи, при условии, что деньги поступают с банковского счета. Комиссия за международные транзакции, как правило, примерно на 1% выше, и имейте в виду, что при переводе в международные фонды с вас будет взиматься обменный курс.

Western Union или MoneyGram

Western Union и MoneyGram предоставляют аналогичные услуги, позволяющие переводить деньги в другой город, штат или страну. Они взимают фиксированную ставку за перевод, которая зависит от скорости перевода, места, куда вы отправляете деньги, и суммы отправляемой суммы. Если вы совершаете зарубежный или международный перевод, с вас также будет взиматься плата по обменному курсу. Эти услуги денежных переводов, как правило, не предлагают очень конкурентоспособный обменный курс, что приводит к скрытой комиссии, если вы переводите деньги за границу.Однако одним из основных преимуществ этих услуг является их высокая надежность и удобство.

В качестве примера комиссионных: перевод 200 долларов через Western Union в страну в Соединенных Штатах или Канаде будет стоить вам около 12 долларов за быстрый перевод и 8 долларов за перевод на следующий день. Перевод в Соединенное Королевство будет стоить около 22 долларов, если он будет осуществлен через агента Western Union, и 15 долларов, если будет осуществлен онлайн. Тарифы могут измениться в любой момент.

Новыми финтех-стартапами, которые предоставляют международные денежные переводы, являются Transferwise (недавно изменившее название на Wise) и Payoneer.

Наличные

Хотя это можно считать «старомодным способом», когда дело доходит до перевода денег, использование наличных может быть чрезвычайно практичным в некоторых обстоятельствах. В случаях, когда время не является самым важным фактором, просто снимать наличные и физически приносить их в другой банк для внесения на счет совершенно бесплатно! В большинстве случаев внесенные деньги доступны для немедленного вывода. Имейте в виду, что отправка наличных по почте не рекомендуется.Если почта потеряна, вернуть деньги будет невозможно.

Персональные чеки

Выписка чека и внесение его на другой счет, передача его другому лицу или отправка по почте получателю в другом городе или штате — еще один доступный вариант, особенно если ваш банк предлагает бесплатную проверку.

При отправке чеков на международном уровне все становится немного сложнее. Отправка чека за границу, выписанного в американских долларах, часто приводит к задержкам с обналичиванием чека, чтобы банк мог проверить депозит, а некоторые банки могут даже не принимать иностранные чеки.Получатель чека, возможно, также должен будет заплатить комиссию за его обналичивание и оплатить обменный курс, чтобы денежные средства были обменены на местную валюту. Этот способ более безопасен, чем отправка наличных по почте, поскольку вы можете отменить чек, если он не прибудет по назначению.

Банковские переводы, денежные переводы и кассовые чеки

Когда дело доходит до физических переводов, которые отправляются в иностранной валюте, вы можете покупать банковские тратты и денежные переводы в валюте места, куда вы отправляете деньги.Недорогие денежные переводы можно приобрести во многих почтовых отделениях. Эти денежные переводы часто бывают дешевле, чем те, которые были куплены через финансовое учреждение, и стоят от 3 до 9 долларов. Денежные переводы, купленные через банк, часто стоят около 10 долларов.

Денежные переводы обычно используются на меньшие суммы, чем банковские переводы. Из-за этого стоимость покупки банковского перевода часто выше, чем покупка денежного перевода. Хотя эти формы денежных переводов могут занять больше времени, они, как правило, являются более экономичным выбором, чем такие услуги, как телеграфные переводы, и их можно отследить, если они не прибудут в пункт назначения.

Денежные переводы по электронной почте

Некоторые финансовые учреждения, особенно некоторые из крупных канадских банков, предлагают услуги денежных переводов по электронной почте. Эта форма перевода денег действует как электронный чек. Деньги физически не передаются по электронной почте, хотя транзакция инициируется по электронной почте, и получатель уведомляется по электронной почте о том, что средства доступны. Вам не нужен номер банковского счета получателя, хотя обычно требуется контрольный вопрос для идентификации получателя, прежде чем он сможет получить средства.

Будьте осторожны, принимайте электронные письма только от людей, которых вы знаете, чтобы не стать жертвой фишингового мошенничества.

За перевод средств по электронной почте обычно взимается номинальная стоимость в пару долларов, что делает этот вариант дешевым, если он доступен вам. Получение средств этим методом обычно бесплатное. Эта услуга также довольно надежная и быстрая, как правило, доставка на счет получателя занимает всего несколько дней.

Итог

Присмотревшись и изучив свои варианты, вы сможете найти лучшее предложение для денежных переводов. Не торопитесь и поищите самую свежую информацию о сборах в Интернете. Самый дешевый способ перевода денег в одном случае может отличаться в другом. Сделайте свою домашнюю работу, чтобы убедиться, что вы не отдаете свои кровно заработанные деньги крупным финансовым учреждениям или организациям по переводу денег.

Лучшие приложения для денежных переводов 2021 года

Лучшие приложения для денежных переводов позволяют легко переводить деньги друзьям или семье, а также оплачивать товары / услуги через смартфон или мобильное устройство.

Лучшие приложения для денежных переводов

Банки не спешили внедрять Интернет, что позволило ряду сторонних разработчиков разработать инструменты, которые упростят и безболезненны переводы денег между людьми. Несмотря на то, что банки теперь упростили денежные переводы в Интернете, не в последнюю очередь с помощью приложений, международные платежи по-прежнему сложно совершать без стороннего поставщика денежных переводов.

Вот где действительно выделяются приложения для денежных переводов, которые во многом превратились в программное обеспечение для личных финансов.Приложения для переводов предлагают возможность отправлять деньги по всему миру с использованием разных валют простым, легким и безболезненным способом. Обычно за такие переводы взимается комиссия, поэтому не забудьте проверить комиссию, но лучшие услуги обычно предлагают разумные цены, которые стоят затрат на удобство.

Безопасность остается ключевым условием для приложений для денежных переводов, обеспечивая защиту ваших транзакций с помощью комбинации функций, обеспечивающих их безопасность, которые должны включать надежное шифрование между устройствами.

Вот лучшие приложения для денежных переводов, которые доступны в настоящее время.

Лучшее приложение для денежных переводов — WorldRemit

WorldRemit предлагает переводы в более чем 150 стран, а деньги можно получить с помощью ряда простых и удобных способов. Обработка занимает всего несколько минут, что делает WorldRemit удобным выбором.

1. WorldRemit

Супер-безопасные переводы в более чем 150 стран

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Простота использования + Быстро и безопасно

Причины для избегайте

-Непредсказуемые сборы

WorldRemit также созвучен тому факту, что скорость — это название игры, когда речь идет о мобильных денежных переводах, и утверждает, что вы можете «отправлять деньги со своего мобильного так же быстро, как текстовое сообщение», спасибо в свое приложение для iOS и Android.

С помощью WorldRemit вы можете отправлять деньги контактам в более чем 150 разных странах, а переводы можно получать в виде банковского депозита, получения наличных, мобильного кредита или пополнения эфирного времени. Лучше всего то, что время обработки составляет всего несколько минут, что обеспечивает практически мгновенную доступность на другом конце.

Когда перевод завершен, и отправитель, и получатель получают уведомление по SMS или электронной почте, что дает уверенность в том, что деньги прибыли благополучно. Услуга также обещает защиту денег на «высочайшем уровне» благодаря «ведущим в отрасли» технологиям и лицензиям, полученным от правительств по всему миру.

Комиссия за перевод зависит от суммы денег, а также от места назначения. Здесь нет фиксированной ставки, поэтому, возможно, стоит проверить тариф на отправку в указанную вами страну перед регистрацией. Тем не менее, ваш первый перевод с помощью WorldRemit осуществляется бесплатно, так почему бы не попробовать?

2. Azimo

Международные переводы, которым можно доверять

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Быстрые обновления переводов + Более 200000 пунктов выдачи по всему миру

Причины, по которым следует избегать

-Нет номера телефона для службы поддержки

Менее известное имя, но вполне достойное своего места в нашем списке, — это Azimo, у которой есть приложения, доступные в Google Play и Apple App Store для международной службы денежных переводов. .

С того момента, как вы нажмете кнопку «Отправить» до точки получения, Azimo будет держать вас в курсе состояния вашей транзакции через приложение. Но в то время как технологии в службах денежных переводов обычно сами о себе позаботятся, бюрократия, связанная с получением банковских и наличных платежей в других странах, может быть далеко не простой, поэтому инструкции Azimo по получению платежей для конкретного местоположения являются приятным дополнением.

Несмотря на то, что это зависит от пункта назначения, сборы очень разумные, и служба может рассчитывать на более чем 200 000 пунктов выдачи по всему миру.Служба поддержки клиентов тоже хороша, даже если она ограничивается электронной почтой, а не телефоном.

3. Venmo

Поклонники миллениалов, ухаживающие за бизнесом

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Быстро и просто + Добавлены социальные функции + Безопасно и secure

Venmo считает, что с помощью приложения для денежных переводов выигрывают как отдельные пользователи, так и компании. В то время как обычный пользователь может совершать быстрые и простые платежи через свой телефон, компании могут предоставить аудитории, которая все больше ориентируется на мобильные устройства, удобную ручную проверку покупок.Ставится галочка в большом поле электронной коммерции.

В настоящее время репутация Venmo немного сильнее в первой категории, в то время как материнская компания PayPal продолжает доминировать в деловом мире. Характер услуги «цифровой кошелек» делает ее привлекательной для тех, кто разбирается в мобильных устройствах, желающих совершать быстрые одноранговые переводы друзьям, с возможностью делиться покупками в своей ленте Venmo и добавлять комментарии и смайлики к общие покупки их контактов.

Как это работает? Пользователи производят платежи, связывая свои банковские счета или дебетовые карты напрямую через приложение или переводя деньги, хранящиеся на их счетах Venmo.Эти переводы могут быть сохранены как баланс Venmo для использования позже или сразу же обналичены на банковский счет.

Благодаря удобному пользовательскому интерфейсу и универсальному удобству, завоевавшим популярность среди миллениалов, компании, стремящиеся выйти на этот молодой рынок, будут все чаще рассматривать возможность включения Venmo в свои платежные системы, и они могут делать это, зная, что это обеспечивает максимальную защиту платежных данных с помощью шифрования. Безопасность и охрана.

4.PayPal

Воспользуйтесь предложением платежного гиганта со своего телефона

САМЫЕ ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Свободный лимит на транзакции + Простой способ выбора получателя

Причины, чтобы избежать

-Комиссии за переводы с дебетовой карты

Мы ведь не собирались отказываться от PayPal в разговоре о денежных переводах, не так ли? Сервис стал повсеместным в электронной коммерции, но приобретение компанией вышеупомянутого Venmo показало, что ей нужно проделать работу, чтобы зарекомендовать себя как популярное приложение для одноранговых переводов.

Поскольку Vemno явно позиционирует себя на более молодом рынке, приложение PayPal сохраняет более корпоративный внешний вид. Его строгие меры безопасности — например, заставляющие вас вводить пароль каждый раз, когда вы открываете приложение — еще больше подчеркивают бизнес-наследие. Хотя это может показаться небольшим неудобством, это, безусловно, разумная мера безопасности.

Мобильные переводы PayPal не уступают остальным по скорости, но с вас взимается плата за транзакции по дебетовой карте, что является редкостью, когда речь идет о внутренних переводах.

Простота ввода только адреса электронной почты или номера телефона для направления платежа всегда будет привлекать платформу PayPal, но если быстрые одноранговые переводы более важны для вас, чем международные транзакции, сборы с этих дебетовых карт могут подтолкнуть вас. по отношению к своему крутому маленькому брату Вемно.

5. Western Union

Удобный мобильный платеж из центра денежных переводов

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Удобные ярлыки + Несколько способов оплаты + Отслеживание транзакции

Скорее всего, Western Union — одно из первых имен, которое приходит на ум, когда вы думаете о денежных переводах, поэтому неудивительно, что компания смоделировала очень удобное приложение, чтобы перенести свой глобальный сервис на ваш мобильный телефон.

WU, похоже, помнит, что объем внимания среднего мобильного пользователя сократился до уровня комара, поэтому трудоемкие поля ввода для вставки ваших данных по возможности убраны. Если в вашем телефоне есть Touch ID, вы можете запустить передачу одним нажатием большого пальца, а функция сканирования карт избавит вас от ввода 16-значного кода при настройке.

Возможность оплаты напрямую со своего банковского счета, картой или наличными добавляет фактор удобства, как и интеграция с Apple Pay.Отслеживание вашего перевода также возможно через приложение — просто введите свой номер отслеживания (MTCN), чтобы узнать, когда он был обработан, получен и завершен.

6. TransferWise

Перемещайте свои деньги с TransferWise

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины для покупки

+ Хорошие среднерыночные цены + Отличные приложения для iOS и Android

Причины, по которым следует избегать

— Номер службы поддержки не сразу очевиден

TransferWise — это услуга одноранговых денежных переводов, первоначально созданная двумя эстонскими новаторами в сфере финансовых технологий, Тааветом Хинрикусом (первым сотрудником Skype) и Кристо Кяэрманном, то есть базируется в Великобритании.Он предлагает множество продуктов и услуг, в результате чего ежемесячно перемещается более 5 миллиардов фунтов стерлингов.

TransferWise заявляет, что каждый день экономит физическим и юридическим лицам 3 миллиона фунтов стерлингов на скрытых платежах. В настоящее время услуга доступна в 59 различных странах, хотя она также пополняется этим списком и теперь имеет офисы в 14 разных местах по всему миру.

Наряду с услугой переводов, предлагающей среднерыночные ставки, TransferWise недавно добавила мультивалютный счет, который позволяет одновременно хранить более 50 валют и конвертировать их, когда захотите, вместе с дебетовой картой Mastercard TransferWise.

7. MoneyGram

Одна из старейших служб денежных переводов

ЛУЧШИЕ СДЕЛКИ СЕГОДНЯ

Причины купить

+ Использовать где угодно + Глобальная сеть

Причины, которых следует избегать

-Может быть дорогим-Некоторые негативные отзывы

MoneyGram — одна из крупнейших и старейших компаний по переводу денег в мире. У этой очень хорошо подготовленной службы есть огромное количество агентских пунктов, разбросанных по всему миру, и все виды присутствия, по крайней мере, в 200 разных странах.Компания предлагает широкий выбор услуг, таких как отправка и получение наличных, а также возможность получения денег в торговых точках.

Хотя есть много положительных моментов, особенно благодаря всемирной доступности MoneyGram, услуги, которые она предоставляет, могут быть дороже, чем у конкурентов, а обменные курсы не всегда самые конкурентоспособные. Как и в случае с большинством моделей обмена, вы получаете несколько неоднозначную картину и, по-видимому, довольно сильно различаются уровни удовлетворенности клиентов. Тем не менее, он достоин осмотра.

Лучшее из остальных

Google уже некоторое время наращивает свое присутствие на рынке одноранговых платежей, и Google Pay является последней версией своего приложения для денежных переводов. Хотя в настоящее время оно доступно только в США, его сверхбыстрая функциональность и удобная функция разделения счетов позволяют предположить, что это приложение, которое никуда не денется.

Facebook тоже хочет вмешаться, поэтому он включил одноранговые платежи в свое приложение Messenger. После того, как вы введете свои банковские реквизиты, до 2500 долларов США (лимит составляет 2500 фунтов стерлингов в Великобритании) можно передать контакту Facebook одним нажатием кнопки.Будет ли это приживаться?

Apple Pay не упускает возможности пропустить потасовку с другими технологическими титанами. Платформа позволяет делать безопасные покупки в магазинах, в приложениях и в Интернете, и теперь вы также можете отправлять и получать деньги в сообщениях, что потенциально может изменить правила игры.

Приложение Square’s Cash, хотя и не принадлежит к той же технической суперлиге, что и предыдущие три, является крупным игроком в этой области. Сначала появились мгновенные одноранговые платежи, затем появилось удобное для бизнеса расширение службы, а теперь она даже поддерживает торговлю биткойнами.

Возвращаясь к международным специалистам, у нас есть OFX. Помимо быстрых международных переводов с вашего мобильного телефона, приложение предлагает оперативную информацию и комментарии о рыночных ставках и может рассчитывать на очень надежное обслуживание клиентов благодаря своим командам поддержки в Австралии, США, Великобритании, Канаде, Новой Зеландии, Гонконге и Сингапуре.

Также ищите вариации на эту тему в наших обзорах Melio и Zelle.

Обзор лучших предложений на сегодня

Найдите самый быстрый способ перевести деньги за границу с помощью Monito

Иногда бывает так, что вам нужно быстро отправить деньги за границу.Неважно, возникло ли что-то срочное или на вас подкрались предсказуемые расходы, когда у вас мало времени, последнее, что вы хотите видеть, — это пятидневное ожидание прибытия вашего перевода!

Нельзя обойти стороной тот факт, что скорость является одним из наиболее важных факторов, на которые люди обращают внимание в наши дни при оценке эффективности службы денежных переводов — независимо от того, отправляют ли они через свой банк или специализированную службу денежных переводов.

💡 Быстрый факт: в целом, банки, как правило, являются самым медленным средством перевода денег за границу, в то время как специализированные службы денежных переводов, как правило, являются самыми быстрыми.

В этой статье вы познакомитесь с несколькими приемами, которые помогут ускорить ваш перевод и какие услуги по переводу денег в среднем самые быстрые, но вы также узнаете, как взвесить вышеперечисленные факторы, когда дело доходит до выбора идеального сервиса. в соответствии с вашими потребностями.

Основные факторы, влияющие на скорость вашего денежного перевода

В мире международных денежных переводов сходятся многие факторы, влияющие на скорость поступления ваших денег к получателю. Безусловно, наиболее заметными из этих факторов являются следующие:

• Страны-отправители и страны-получатели. Быстрее отправлять деньги между странами, где финансовый обмен является обычным делом. Например, было бы гораздо быстрее отправить деньги из Великобритании в США, чем из Вануату в Бахрейн.
• Услуга, которой вы пользуетесь. Выбор использования вашего банка, службы обмена валюты, такой как Western Union или MoneyGram, или онлайн-службы может существенно повлиять на скорость вашего перевода.
• Ваш способ оплаты. Выбранный вами метод повлияет на то, как быстро поставщик денежных переводов получит ваши средства, и на общее время, необходимое для предоставления этих средств вашему получателю.
• Способ получения вашего получателя. У вашего получателя есть несколько способов получить свои средства (например, банковский перевод, получение наличных, доставка наличных и т. Д.), Каждый из которых по-разному влияет на время перевода.
• Независимо от того, зарегистрированы вы уже или нет. Если у вас еще нет учетной записи в службе денежных переводов, потребуется время, чтобы собрать необходимую информацию, подать заявку на открытие счета и предоставить подтверждающие документы.

💡 Откройте для себя WorldRemit

WorldRemit — это рекомендованная служба денежных переводов онлайн, предлагающая мгновенные переводы в более чем 170 000 пунктов выдачи наличных по всему миру, включая Мексику, Филиппины, Марокко, Пакистан, Таиланд, Индонезию и многие другие.

Попробовать WorldRemit сейчас

Как они работают, плюсы и минусы подключения

Когда вам нужно быстро отправить или получить деньги, банковский перевод может быть правильным инструментом для работы. Электронные переводы быстрые, надежные и в целом безопасные.

А для крупных транзакций, таких как покупка дома, электронные переводы или банковские чеки могут быть вашим единственным вариантом, потому что средства становятся доступными для получателя более или менее немедленно. Изучите все тонкости банковских переводов для быстрого перевода денег и безопасно.

Что такое банковский перевод?

Банковский перевод описывает любой электронный перевод денег. Обычно, если кто-то просит «банковский перевод», им нужен традиционный внутрибанковский перевод. Традиционный денежный перевод идет от одного банка к другому с использованием такой сети, как Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) или Fedwire.

Но термин банковский перевод применяется к другим типам переводов. Например, потребители в США могут также переводить деньги людям за границу с помощью международных электронных переводов, также известных как денежные переводы.И, помимо банков, кредитные союзы и другие компании, предоставляющие финансовые услуги, могут выступать в качестве поставщика денежных переводов в этих транзакциях. Вот почему важно уточнить требования, если кто-то запрашивает банковский перевод.

Стоимость банковских переводов

В отличие от некоторых электронных платежей, банковский перевод стоит денег — от 15 до 50 долларов за перевод. Комиссия зависит от банка, будь то исходящий или входящий, внутренний или международный, а также от суммы перевода.В целом, внутренние входящие переводы находятся в нижней части этого ценового диапазона, а международные исходящие переводы — самые дорогие.Кроме того, некоторые банки не взимают плату за входящие внутренние переводы для определенных типов счетов.

Некоторые банки устанавливают лимит на сумму, которую вы можете отправить одним переводом или в течение одного дня. Однако этот лимит обычно высок — до 100 000 долларов за перевод или 250 000 долларов в день в некоторых банках.

Скорость банковских переводов

Денежные переводы полезны, потому что деньги перемещаются в течение нескольких дней в зависимости от того, куда они идут.

Время обработки

Настройка и запуск банковского перевода займет всего несколько минут. В США переводы часто могут обрабатываться в один и тот же день, в зависимости от того, как рано вы отправите запрос. Международные переводы занимают дополнительный день или два.

Очищенные средства

Поскольку деньги перемещаются быстро, получателю не нужно ждать несколько дней, пока средства будут очищены, прежде чем потребовать или использовать деньги. Другими словами, деньги, полученные посредством банковского перевода, обычно не удерживаются.Взаимодействие с другими людьми

Однако банку-получателю может потребоваться несколько часов, чтобы отобразить переводы на счет получателя, даже если деньги находятся в этом банке. Сотруднику банка, возможно, потребуется выполнить несколько задач, чтобы получить средства.

Безопасность банковских переводов

Для любого, кто продает товары или услуги, денежный перевод представляет меньший риск мошенничества, чем чек , потому что у отправителя уже должно быть достаточно средств на своем счете, чтобы инициировать перевод. В отличие от этого, чеки могут быть возвращены, и может потребоваться несколько недель (или больше), чтобы узнать, что платеж был неверным.

Тем не менее, при отправке или получении электронных переводов необходимо учитывать некоторые риски и соблюдать основные меры безопасности.

Отправка денег

Основные риски при банковских переводах связаны с отправкой денежных средств. При банковском переводе деньги переходят из одного банка в другой, а затем на счет получателя. В США каждой стороне банковского перевода необходим банковский счет.Чтобы открыть счет, федеральные правила требуют, чтобы банки подтвердили вашу личность (среди прочего) и запросили физический адрес, по которому вас можно найти.

Отсутствие анонимности при банковском обслуживании в США в определенной степени ограничивает способность воров осуществлять мошенничество с помощью банковского перевода. Однако, если вы переводите деньги незнакомцу или через компанию, которая выплачивает выручку наличными (например, в розничном магазине денежных переводов в торговом центре, Western Union или аналогичном), будет сложнее проверить, кто получил Деньги.Кто-то с поддельным удостоверением личности может забрать деньги, а наличие множества потенциальных мест получения денег может затруднить отслеживание получателя. Вот почему важно отправлять деньги только людям или компаниям, которым вы доверяете.

Остерегайтесь мошенничества, связанного с банковскими переводами: вы отправляете деньги, вор снимает наличные (или переводит их на другой счет, возможно, за границу), и вы не понимаете, что вас обманули, пока не станет слишком поздно вернуть средства. Ворам нужно всего лишь взять под контроль чей-то банковский счет на несколько дней, чтобы получить наличные или отправить деньги в другое место.

Как избежать мошенничества с ипотечным переводом

Авансовые платежи, расходы на закрытие сделки и другие переводы титульной компании или профессионала в сфере недвижимости — привлекательная цель для хакеров. При покупке дома всегда проверяйте, куда должны быть переведены деньги, особенно если вы получите инструкции по электронной почте. Хакеры могут изменять электронные письма (даже от людей, с которыми вы работали несколько недель) и указывать вам отправлять деньги не в то место.

Во избежание проблем позвоните получателю, чтобы проверить инструкции по переводу.Точно так же не делитесь своей финансовой информацией в электронных письмах и не открывайте неизвестные вложения в сообщениях электронной почты.

Получение средств

Получение денег с помощью банковского перевода по большей части безопасно. Платежи более надежны, потому что банки переводят деньги только в том случае, если у отправителя есть свободные средства. Более того, провайдеры денежных переводов затрудняют отправителю возврат денег после их перевода.

Однако некоторые провода (например, международные) могут быть перевернуты в определенных ситуациях.Воры могут воспользоваться путаницей клиентов, пообещав отправить денежный перевод, но на самом деле отправив деньги другим (обратимым) методом. Только продажа надежным покупателям может помочь вам избежать этого сценария.

Другие виды электронных переводов

Термин «банковский перевод» часто используется для различных электронных переводов, которые не обязательно являются такими же мгновенными или безопасными, как банковские переводы, как описано выше. Фактически, большинство платежей являются электронными (даже чеки переводятся в цифровую форму).Эти переводы — вариант, когда вы не можете или не хотите отправлять банковский перевод.

Службы денежных переводов

Компании, предоставляющие финансовые услуги, такие как Western Union, действуют независимо — вы можете принести наличные для личного перевода, и получатель уйдет с наличными. Перевод может занять от минут до пяти рабочих дней. Получатель идентифицируется с помощью личной информации, такой как его имя и адрес.

Переводы ACH

Это межбанковские переводы, которые проходят через сеть автоматизированной клиринговой палаты (ACH).Переводы ACH обычно занимают от одного до двух дней. Эти переводы можно отменить, но только в ограниченных случаях.

Платежные инструменты P2P

Эти личные (P2P) услуги обычно просты и недороги и включают Venmo, Zelle и Popmoney. Каждый инструмент имеет разные временные рамки для переводов (например, Popmoney позволяет выполнять стандартные трехдневные переводы с банковских счетов).