Что могут сделать мошенники зная паспортные данные: Все могут аферисты. Что делают мошенники с чужими паспортными данными? | Личные деньги | Деньги

Что могут сделать мошенники зная паспортные данные: Все могут аферисты. Что делают мошенники с чужими паспортными данными? | Личные деньги | Деньги

Что могут сделать мошенники, зная паспортные данные

Если задать вопрос о том, какой самый главный документ есть у человека, наверное, каждый без раздумий ответит, что это паспорт. Паспортные данные необходимы нам для регистрации в государственных органах, при совершении каких-то крупных покупок, при поступлении в учебное заведение или при устройстве на работу, при оформлении кредитов и даже для покупки новой сим-карты. И все перечисленное – не единственные примеры.

Мы привыкли без каких-либо подозрений оставлять третьим лицам ксерокопию главного разворота, потому что это стало обычной процедурой, и задумываемся ли мы, что нашими паспортными данными в последствии воспользуются в мошеннических целях?  А очень даже зря. Эта статья расскажет, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные.

Содержание

• Каким образом паспортные данные попадают к мошенникам
  • Возможные действия
• Отвественность
• Как защитить себя от действий мошенников
• Заключение

Каким образом паспортные данные попадают к мошенникам

Многие думают, что паспортные данные имеют юридическую силу только тогда, когда на руках есть подлинный документ. Поэтому, пока паспорт при них, они остаются в спокойном неведенье. Но проблемы могут возникнуть не только тогда, когда паспорт был утерян (украден). Оказывается, в наше время мошенникам достаточно обладать и простой ксерокопией. И вот ей-то уже не так сложно завладеть.

Варианты можно придумать различные. Известна пара случаев, когда на незаконном использовании чужих данных были пойманы работники различных салонов сотовой связи, у которых есть целая база под рукой. Так же это может быть работник небольшого салона, где за мелочь делаются различные ксерокопии и распечатки документов.

В конце концов, это может быть какой-нибудь уволенный работник, который имел доступ к базе данных сотрудников организации. Вариантов различное множество. И что хуже того, мошенники пользуются этим и скупают в интернете паспортные данные.

Возможные действия

Перед читателем вероятно возник такой вопрос: что могут сделать мошенники с копией паспорта? Могут ли мошенники оформить на вас кредит? Это вполне возможно. И вся грустная правда в том, что в состоянии они сделать не только это.

В наше время появилось достаточно много интернет-ресурсов, на которых можно зарегистрироваться, используя только Ф.И.О., а также серию и номер паспорта. Регистрируются аферисты обычно на сайтах различных онлайн-казино, и это в свою очередь может грозить неприятными последствиями.

Так же есть множество банков, оформляющих кредит «только по паспорту». Оформленный кредит может быть проблемой посерьезнее, чем долг перед онлайн-ресурсом. Причем, о долге этом вы узнаете уже после того, как по нему образуется весомая задолженность.

Хуже и гораздо серьезнее, чем оформленный кредит, открытие организации.

Компании, которые открывают на 3-е лицо, обычно создаются для того, чтобы побыстрее нажиться незаконным способом, а разбираться с накопленными долгами предоставить несчастному гражданину, на чье имя была оформлена фирма. Обычно человек узнает о таких страшных вещах, когда судебное разбирательство уже не за горами.

Конечно, большинство банков сейчас требует оригинал паспорта при оформлении кредита или кредитной карты, процесс открытия фирмы подразумевает еще большие сложности, но не стоит забывать, что у преступника могут быть сообщники в различных организациях, которые попросту закроют глаза на совершаемые правонарушения.

Читайте о схемах мошенничества в сфере страхования.

А тут о мошенничестве в банковской сфере.

Полезно знать «Как происходит ликвидация кредитной организации».

Отвественность

Заблаговременное обращение в правоохранительные органы с заявлением о том, что ваши данные используют в преступных целях, конечно, сняло бы с вас любые будущие подозрения, и, допустим, если оформление кредита произошло уже после того, как вы подали жалобу, вас не причислят к подозреваемым.

Хотя, конечно, трудно предугадать подобный ход событий, и последствия вероятно застанут вас врасплох. В этом случае обращайтесь в полицию и ищите хорошего адвоката. Если мошенник использовал, допустим, просто вашу копию паспорта в банке, даже не нотариально заверенную, его легко вычислят. Другое дело, если это был оригинал паспорта, который вы потеряли, или его копия, заверенная нотариусом.

Приготовьтесь, что судебное разбирательство будет долгим и изматывающим.

Если вина мошенников будет доказана, с вас будут сняты все обязательства перед 3-ми лицами, а преступнику грозит тюремный срок, до 10 лет, в зависимости от тяжести преступления.

Как защитить себя от действий мошенников

Конечно же, в первую очередь, предельно аккуратно обращаться со своими данными, даже с ксерокопиями.  Законодательство РФ дает вам полное право следить за всеми действиями людей с вашими паспортными данными, которые вы им предоставляете (при регистрации сим-карты, к примеру). Вы вправе отказать организации в предоставлении любых личных данных о себе, если у нее нет на то официального разрешения.

Если вас просят предоставить данные, не заключив предварительно на это договор, который в свою очередь накладывает на учреждение определенные обязательства, то это действие считается незаконным.

Заключение

Прежде чем бездумно распоряжаться своими паспортными данными, помните, что последствия могут быть катастрофическими, а последующие судебные разбирательства долгими и утомительными.

К тому же, не забывайте, что далеко не все подобные процессуальные дела заканчиваются в пользу заявителя, мошенник попросту будет не найден, а следовательно не призван к ответственности. Поэтому будьте максимально аккуратны со своими документами, и даже их копиями.

Почему копия паспорта может стать оружием в руках мошенников —

Паспорт — самый важный документ в жизни человека. И беречь его надо как зеницу ока. Привычка раздавать знакомым и незнакомым людям копию паспорта может сильно навредить его владельцу.

Передавая паспортные данные незнакомым людям, вы рискуете попасть в неприятности.

Журналист 24.kg поговорила с юристами и специалистами банковской сферы, чтобы понять, почему не только паспорт, но и его копию нельзя никому давать.

Шантаж на выборах

В Кыргызстане перед каждыми выборами всплывает тема подкупа голосов. Чтобы подтвердить наличие сторонников и вести бухгалтерию, у граждан просят представить копию паспортов. И если подкуп голосов — личное дело каждого, то вот наличие ваших данных у агитаторов может стать проблемой.

Уже были случаи, когда граждан шантажировали копией паспорта и требовали голосовать за определенную партию или кандидата.

Может быть и другой вариант. Ваши данные могут использовать, чтобы списывать партийные деньги, записав их на избирателей.

«Допустим, вы гражданин Иванов, предоставили данные и не знаете, что кто-то в партии записывает, что вы получили от них деньги или какой-то товар», — предупреждал ранее депутат Дастан Бекешев.

Платить за чужие займы

Кыргызстанцы считают, что главное — никому не давать оригинал паспорта. А с копией все равно ничего сделать не получится. Но на самом деле это миф. Есть ситуации, в которых достаточно и копии для того, чтобы оформить на вас финансовые обязательства.

Расплачиваться по займам и налогам потом придется вам.

По закону, чтобы финансовая организация выдала кредит человеку, необходимо личное появление заемщика, а не только его паспорт. Поэтому получить кредит в банке по копии паспорта вряд ли удастся. Его и при оригинале без самого заемщика не выдадут.

Но, кроме банков, в стране есть куча микрофинансовых организаций. Там система более простая. К тому же в последнее время в стране развиваются системы по выдаче займов с помощью онлайн-идентификации человека. Система работает таким образом, что необходимо предоставить информацию, указанную в удостоверении личности, — и кредит ваш.

И именно эта лазейка позволяет мошенникам брать кредиты на других лиц. Заем получат они, а рассчитываться вам.

На копию паспорта можно оформить рассрочку в магазине. Опять же вряд ли крупный и солидный магазин подпишется на такую аферу. Они предпочитают работать через коммерческие банки. А вот небольшие магазины предъявляют для потенциальных заемщиков не так много требований и документов. Скорее всего, они согласятся продать товар в рассрочку по копии паспорта. И так же, как в случае с кредитом, платить за чужой товар придется вам.

Телефонное мошенничество и экстремизм

Необязателен оригинал паспорта и при покупке SIM-карты. Кажется, что нет ничего страшного, что на вас оформили несколько телефонных номеров. С одной стороны, да, но последствия могут быть серьезными.

«Через SIM-карту, оформленную на ваше имя, могут распространять фейковую или экстремистскую информацию. Потом ходите по ГКНБ, извиняйтесь и доказывайте, что это были не вы», — рассказал депутат Дастан Бекешев.

Номер, оформленный по копии вашего паспорта, могут использовать и для телефонного или электронного мошенничества. Нарушать законы будут другие, а отвечать перед обманутыми людьми и правоохранительными органами — владелец паспорта.

Левые патенты и неуплата налогов

Паспортные данные могут использоваться, чтобы открыть компании и заключить ряд сделок. Могут открыть патент на ваше имя и незаконно ввозить товары.

Не верите? Вот пример. Сотрудники ГСБЭП 21 сентября 2020 года задержали начальника отдела управления Государственной налоговой службы по Ленинскому району Бишкека. Выяснилось, что в сговоре с другими работниками налоговой он способствовал незаконной выдаче патентов на имя граждан КР.

Патенты выдавались без ведома и участия граждан.

Схема всплыла, начальника отдела задержали и уволили. Но где гарантия, что подобная ситуация снова не повторится? Подозревать в неуплате налогов будут вас, разбираться придется долго и не нудно. И еще не факт, что удастся доказать свою невиновность.

Еще одна мошенническая схема: в соцсетях злоумышленники могут просить граждан оказать помощь деньгами. Чтобы доказать серьезность намерений, будут показывать копию вашего паспорта. Когда обман раскроется, в первую очередь претензии предъявлять будут именно вам. И хорошо, если дело ограничится объяснениями и на вас не подадут заявление в правоохранительные органы.

Покер и черный список

Паспортные данные могут использоваться и для обмана игровых сайтов. Платформы с азартными играми на деньги (например, интернет-покер) при регистрации игроков требуют представить копию паспорта.

Возможные последствия: ваш паспорт попадет в базу покер-сайта, а от него может пойти дальше, так как эти базы перепродают.

Вы можете оказаться в международном черном списке. Удалить оттуда свое имя не получится, потому что вам не будут предъявлять претензий.

Как сохранить свои паспортные данные

Самое главное правило — НИКОГДА не давайте свой паспорт незнакомым людям. С копиями тоже нужно быть предельно осторожными.

Представляйте копию паспорта только тогда, когда это действительно нужно. Да, есть ситуации, в которых без ваших персональных данных не обойтись. Например, не получится получить кредит. Но если вы покупаете товар не в рассрочку, а в магазине, у вас просят ксерокопию паспорта, лучше отказать.

Если отправляете сканированную копию паспорта через интернет, то точно убедитесь, кто получит документ. Если вы никогда раньше не слышали название организации, которая запрашивает ваши данные, то лучше этого не делать.

Отправляйте сканированные копии паспорта в низком разрешении.

Для проверки личности этого хватит, а вот для дальнейшей обработки и мошенничества — уже нет.

Не давайте делать копии всех страниц паспорта. Первой страницы и страницы с пропиской обычно достаточно. По возможности напишите на копии паспорта, для какой фирмы она сделана. Либо замажьте или зачеркните какие-нибудь данные, например, вашу подпись.

Конечно, есть ситуации, когда вы все равно передаете свои паспортные данные другим людям. Нельзя закрыться и прятаться от всех. Усердствовать, конечно, не стоит, но быть всегда начеку необходимо.

Взлом Marriott: Что делать, если хакеры украли ваш паспорт с номером

Эта деталь может заставить вас удивленно приподнять бровь. Среди информации, которую хакеры украли из базы данных, принадлежащей Marriott, были номера паспортов путешественников. Звучит очень плохо, особенно если учесть, что взлом затронул целых 500 миллионов человек, а номера паспортов были украдены у 327 миллионов из этих жертв.

Правда в том, что это плохо, но не так плохо, как вы думаете. И хорошая новость в том, что с этим можно что-то сделать.

Суть в том, что если ваш номер паспорта украден, это еще одна часть украденной информации о вас, которую преступники могут купить на черном рынке Интернета. Это может помочь преступникам украсть вашу личность или совершить другие виды мошенничества. После еще одного года утечек данных, которые передавали больше нашей информации на криминальные форумы, украденные номера паспортов — это лишь вишенка на вершине мороженого с утечкой данных в 2018 году.

«Знать, что этот номер паспорта привязан к конкретному человеку, очень важно», — сказал Брайан Стэк, вице-президент Experian по разведке даркнета.

Хорошие новости, плохие новости

Итак, вот почему это плохо, если номер вашего паспорта попал в ловушку взлома Marriott. Преступники могут использовать номер вашего паспорта, а также ваше имя и несколько других данных, которые были в базе данных Marriott для клиентов ее подразделения Starwood, чтобы выдавать себя за вас в Интернете.

Они также могут использовать этот номер для создания более достоверной подделки, которая может стоить тысячи долларов на черном рынке, сказал Стэк.

Вот почему все не так плохо, как могло бы быть: номер вашего паспорта не совпадает с вашим настоящим паспортом.

«Есть разница между кражей номера вашего паспорта и фактической кражей физического документа», — сказала Ева Веласкес, президент Ресурсного центра по краже личных данных. «Риск намного выше, если физический документ потерян или украден».

Причина, по которой поддельные паспорта стоят так дорого, заключается в том, что их трудно изготовить. Это требует опыта и времени. По словам Веласкеса, у преступников есть более легкие способы заработать деньги.

С положительной стороны, гражданам США, обеспокоенным тем, что номер их паспорта может быть использован для злонамеренных действий, не нужно беспокоиться. По словам представителя Госдепартамента, номер паспорта нельзя использовать для доступа к записям Государственного департамента или для получения правительственных записей гражданина. Также выезд за границу невозможен только по номеру паспорта; путешественники должны предъявить официальную бумажную паспортную книжку или карточку при въезде в США из иностранного государства.

Что вы можете сделать

Тем не менее, это еще одна информация о вас, которую преступники могут использовать, чтобы попытаться выдать себя за вас. Поэтому, если вы обеспокоены тем, что преступники могут злоупотреблять вашим номером паспорта, вы можете предпринять следующие шаги.

Во-первых, убедитесь, что номер вашего паспорта действительно был украден при взломе Marriott. Компания по-прежнему рассылает уведомления клиентам, чьи данные были украдены, и в этих уведомлениях должно быть указано, какие данные были украдены.

А пока спросите себя, путешествовали ли вы по миру, останавливаясь в отеле Starwood, в который входят отели Sheraton и Westin. Если вы этого не сделали, маловероятно, что номер вашего паспорта был даже в базе данных, сказал Веласкес.

Если вы предприняли эти шаги и уверены, что номер вашего паспорта взломан, единственный выход — получить новый паспорт. К сожалению, за это придется заплатить. Но новые паспорта приходят с новыми номерами, и ваш старый номер становится недействительным.

Остерегайтесь мошенничества

У преступников есть и другие способы заработать на утечке данных. Это включает в себя попытки обмануть вас, чтобы вы предоставили еще больше личных данных. Вот почему вы должны быть особенно осторожны с любыми электронными письмами, которые вы получаете от отправителей, выдающих себя за Marriott, как сказали Веласкес и Стэк.

Мошенники часто рассылают поддельные электронные письма с уведомлением об утечке информации тысячам людей после утечки данных. Электронные письма предупреждают получателей, что они пострадали от взлома, а затем просят их перейти по ссылке или открыть документ. Вредоносные ссылки и документы могут поставить под угрозу ваш компьютер, позволив хакерам проникнуть в вашу систему. Мошенники также могут запросить дополнительную информацию, такую ​​как имена, пароли, номера кредитных карт и многое другое.

Так что не нажимайте на ссылки или документы в этих письмах. Вместо этого введите веб-сайт организации, которая, по вашему мнению, пытается связаться с вами, например, вашего банка или любимой сети отелей. Затем вы можете войти с их законного веб-сайта и посмотреть, отправляли ли они вам какие-либо официальные сообщения.

Прежде всего, остановитесь и подумайте, прежде чем делиться личной информацией в Интернете.

«Мошенники придумают творческие способы монетизации этого мероприятия и совершат мошенничество такими способами, о которых мы с вами и не подозревали», — сказал Веласкес.

Путеводитель CNET по праздничным подаркам: место, где можно найти лучшие технические подарки на 2018 год.

Безопасность: будьте в курсе последних нарушений, взломов, исправлений и всех тех проблем кибербезопасности, которые не дают вам спать по ночам.

Как защитить себя от мошенничества с паспортами

В этой статье:

• Что такое мошенничество с паспортами?
• Как избежать мошенничества с паспортами
• Как защитить свою личность во время путешествия
• Перестраховаться

Поскольку летом 2021 года ограничения на поездки из-за пандемии были сняты, поток путешественников, продлевающих паспорта или подающих заявки на получение паспортов, перегрузил процесс подачи заявлений в Государственный департамент . К июлю 2021 года время ожидания достигло 18 недель, и даже ускоренное обслуживание занимало 12 недель.

Заметив возможность, мошенники начали охотиться на отчаявшихся путешественников. Мошенники заманивают жертв обещаниями ускорить процесс, но в конечном итоге просто крадут деньги или удостоверения личности. По данным компании по проверке личности Onfido, паспорта превзошли национальные удостоверения личности как наиболее часто подделываемый документ, удостоверяющий личность. Чтобы защитить себя от мошенничества с паспортами, с осторожностью относитесь к звонкам, текстовым сообщениям или электронным письмам, которые, как представляется, исходят от государственного учреждения, и не делитесь личной информацией с кем-либо, кто связывается с вами таким образом. Вот что вам нужно знать.

Что такое мошенничество с паспортами?

Заявления на получение паспорта требуют, чтобы вы предоставили конфиденциальную личную информацию, такую ​​как ваш номер социального страхования и документы, подтверждающие гражданство (часто свидетельство о рождении). Воры, получившие эту информацию, имеют все необходимое для совершения кражи личных данных. Они могут использовать его, чтобы открывать новые кредитные счета на ваше имя, брать кредиты, опустошать ваши банковские счета, красть ваш налоговый возврат или использовать вашу медицинскую страховку. Похитители личных данных также могут продавать вашу информацию другим преступникам в даркнете.

Даже если вы в последнее время не обращались за паспортом, вы можете стать жертвой мошенников. Вот самые распространенные случаи мошенничества с паспортами.

• Выдача себя за офицера: В Сан-Антонио, штат Техас, преступники звонили людям, используя технологию спуфинга, поэтому кажется, что звонки исходят из местного отдела расследований национальной безопасности. Звонящие изображают из себя спецагентов и говорят людям, что их паспорт был причастен к преступлению, и полиция приедет их арестовать. Затем они используют угрозы для получения личных данных, таких как номера социального страхования, банковская информация или номера кредитных карт.
• Выдавая себя за экспедитора паспортов: Мошенники создают мошеннические веб-сайты, онлайн-рекламу, посты в социальных сетях и электронные письма, предлагая поторопиться с получением паспорта… за определенную плату. Они взимают плату за ускоренное обслуживание, а затем никогда не доставляют.
• Продажа срочных визитов: Если вам необходимо выехать за границу в течение пяти-семи недель, Государственный департамент предлагает ограниченное число «срочных визитов», чтобы ускорить получение паспорта. До прошлого года вы могли назначать встречи онлайн, но когда мошенники начали использовать ботов, чтобы назначать встречи и перепродавать их, Государственному департаменту пришлось закрыть возможность онлайн-встреч.

Как избежать мошенничества с паспортами

Мошенники могут быть хитрыми. Вот несколько советов, как избежать мошенничества с паспортом.

• Никогда не платите за запись на прием в паспортном агентстве или центре. Государственный департамент не взимает плату за бронирование встреч и не работает со сторонними агентствами по бронированию. Предположим, что любая сторонняя сторона, предлагающая записаться на прием, является мошенничеством.
• Никогда не платите за заполнение паспортных форм. Некоторые компании берут за это плату, но они не связаны с Государственным департаментом. Вы можете скачать бланки бесплатно на сайте Государственного департамента.
• Не подавайте заявление на получение паспорта онлайн. Хотя вы можете загрузить формы паспорта для заполнения в Интернете, вы не можете подать заявление на получение паспорта или продлить его онлайн. Заявления на получение паспорта необходимо распечатать, подписать и подать в Государственный департамент вместе с оригиналами документов.
• Игнорируйте нежелательные звонки, электронные письма или текстовые сообщения, якобы исходящие от государственного учреждения. Спуфинг и фишинг, направленные на то, чтобы обманом заставить вас поделиться личной информацией, стали очень изощренными. Государственные учреждения не будут связываться с вами по телефону, текстовым сообщениям или электронной почте, а будут делать это по почте.
• Не оплачивайте паспортные сборы биткойнами или банковскими переводами. Государственный департамент не принимает эти формы оплаты. Любая компания, запрашивающая биткойны или банковские переводы, скорее всего, мошенническая.
• Никогда не предоставляйте финансовую или банковскую информацию. Эта информация не требуется ни в заявлении на получение паспорта, ни в заявлении на его продление; любой, кто просит об этом, обманывает вас.
• Не пользуйтесь курьерскими службами или службами доставки паспортов. Некоторые частные курьерские компании или экспедиторы паспортов уполномочены Государственным департаментом подавать заявления на получение паспорта для клиентов. Но есть также много несанкционированных мошеннических компаний. Даже законные экспедиторы не могут получить ваш паспорт быстрее, чем вы получили бы его, обратившись лично в паспортный центр или агентство. Иногда вам придется явиться лично, даже если вы пользуетесь курьерской службой. В лучшем случае эти услуги стоят вам дополнительных денег; в худшем случае это мошенники.

Лучший способ защититься от мошенничества с паспортами — обратиться к источнику: веб-сайт Государственного департамента. Вы можете подать заявление на получение паспорта в одном из 26 паспортных центров или агентств Государственного департамента.

Государственный департамент также уполномочил многие почтовые отделения, секретарей судов, публичные библиотеки и другие государственные учреждения принимать заявления на получение паспорта. Эти средства приема заявлений на получение паспорта могут требовать или не требовать записи на прием; свяжитесь с ними, чтобы узнать. Государственный департамент также проводит ярмарки паспортов для тех, кто впервые обращается за паспортом; проверьте, не проходят ли рядом с вами паспортные ярмарки.

Задолженность по паспортам немного уменьшилась с прошлого лета. Государственный департамент теперь говорит, что рутинная обработка занимает от восьми до 11 недель. Ускоренная обработка (которая стоит дополнительно 60 долларов) занимает от пяти до семи недель. Тем не менее, Государственный департамент рекомендует подавать заявление на получение паспорта как минимум за четыре-шесть месяцев до планируемой поездки.

Как защитить свою личность во время путешествия

Получив паспорт, примите следующие меры предосторожности, чтобы защитить свою личность в дороге.

• Путешествуйте налегке. Вместо кошелька, набитого удостоверениями личности и кредитными картами, возьмите с собой только самое необходимое, например, паспорт и несколько кредитных карт.
• Держите свой паспорт в сейфе отеля, если он не понадобится вам сегодня. Храните копию своего паспорта, кредитных карт и любых других документов, удостоверяющих личность, в сейфе.
• Предоставьте информацию о финансовых учреждениях, которыми вы пользуетесь. Сообщите своим компаниям-эмитентам кредитных карт, а также банку или кредитному союзу о планах поездок, чтобы они не помечали покупки за границей как подозрительную деятельность.
• Не используйте общественный Wi-Fi или общедоступные компьютеры. Если необходимо, не совершайте покупки или банковские операции в Интернете и не делитесь личной информацией.

Если вы считаете, что вас обманули в результате мошенничества с паспортом, сообщите об этом по электронной почте PassportVisaFraud@state.