Действующие пирамиды: Список Центробанка: финансовые пирамиды | Финтолк

Действующие пирамиды: Список Центробанка: финансовые пирамиды | Финтолк

Число финансовых пирамид в России в 2022 году выросло в 6,5 раза

13 июля 2022, 10:37,

обновлено 13 июля 2022, 11:41

МОСКВА, 13 июля. /ТАСС/. Количество выявленных ЦБ финансовых пирамид в России в первом полугодии 2022 года выросло в 6,5 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — почти в три раза, нелегальных кредиторов — больше чем вдвое.

«Банк России выявил за шесть месяцев 2022 года более 2 тыс. финансовых пирамид и нелегалов. Это в три раза больше, чем за такой же период прошлого года. Количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раза, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — почти в три раза, нелегальных кредиторов — больше чем в два», — говорится в сообщении ЦБ.

Такую динамику регулятор объясняет несколькими факторами. Так, злоумышленники активизировались, воспользовавшись особенностями экономической ситуации, активно рекламировали «займы от частных лиц» и вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций, влияющих на ситуацию, стало дробление крупных пирамид на более мелкие. По данным ЦБ, почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн.

При этом в материале ЦБ отмечено, что число выявленных субъектов с признаками нелегальной деятельности — 2 288, из которых 930 выявлено в I квартале и 1 358 — в II квартале 2022 года, — немногим меньше показателя за весь прошлый год. В абсолютных цифрах было выявлено в первом полугодии 663 нелегальных кредитора, 954 финансовые пирамиды, 671 нелегальный профучастник рынка ценных бумаг.

Финансовые пирамиды

Банк России отметил резкий рост числа хайп-проектов (представляют собой форму финансовой пирамиды: мошеннический проект, похожий на фонд коллективных инвестиций, существующий только в интернет-пространстве), которые действовали исключительно в мессенджере Telegram, без собственных сайтов, и привлекали средства граждан с помощью Telegram-ботов. «Для начала работы с ботом пользователя призывают просто перейти по ссылке из Telegram-канала и написать текстовое сообщение», — поясняет ЦБ.

Отмечено, что по-прежнему были популярны финансовые пирамиды в форме экономических игр: их было в I полугодии выявлено 236, что составило почти 25% от общего количества пирамид. ЦБ также указал, что продолжился рост количества проектов, предлагающих инвестиции в криптовалюты и псведокриптовалюты. В первом полугодии 2022 года, по данным Банка России, 537 финансовых пирамид привлекали средства в различных криптовалютах либо рекламировали вложения в криптовалютные активы.

Нелегальные кредиторы

«Во втором квартале количество нелегальных кредиторов (по сравнению с I кварталом 2022 г. — прим. ТАСС) увеличилось почти в три раза. И тут же посыпались предложения услуг «раздолжнителей» — компаний, обещающих якобы удалить данные из базы должников банков. Будьте осторожны, не попадайтесь на заманчивые, но абсолютно нереальные предложения списать ваш долг за 30% его стоимости и «почистить» вашу кредитную историю в банке», — комментирует в Telegram-канале регулятора директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

Банк России в своем материале отмечает, что выявил 186 субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора, которые незаконно использовали статус микрофинансовых организаций. Для защиты граждан от подобных злоумышленников регулятор проводит мониторинг микрофинансовых компаний, исключенных из государственного реестра и не прекративших выдачу займов либо рекламирующих такие услуги.

Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг

«Большинство выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (93%, 630 субъектов) предлагало услуги форекс-дилеров», — указывает ЦБ, отмечая, что нелегальные профучастники рынка ценных бумаг обманывали потенциальных клиентов, заявляя о наличии лицензии зарубежного регулятора. По данным регулятора, они привлекали деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах, но с марта из-за сложностей с перечислением средств в иностранной валюте активность нелегальных профучастников резко снизилась. Так, в II квартале 2022 года количество нелегальных форекс-дилеров сократилось на 11% по сравнению с I кварталом этого года.

Банк России обращает внимание, что в первом полугодии 2022 года по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предшествующие периоды), был принят ряд мер, в том числе возбуждено более 45 уголовных дел. Также было возбуждено около 200 административных дел по различным статьям КоАП РФ, (в том числе 105 — по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов), принято более 365 иных мер реагирования, разделегировано или ограничен доступ более чем к 3,5 тыс. сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид.

Ранее в июле Лях сообщил, что Банк России в I полугодии 2022 года зафиксировал 56% финансовых пирамид, которые связаны с криптовалютой.

Также в июле директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров заявил, что, по предварительным данным, Банк России за первое полугодие 2022 года инициировал блокировку более 190 тыс. телефонных номеров, которыми пользовались мошенники, а также 3,4 тыс. мошеннических интернет-ресурсов. 

Теги:

Россия

Самые громкие финансовые пирамиды 2021 года

Пандемия привела к активизации мошенников по всему миру, в том числе и в Казахстане. По данным министерства внутренних дел республики, за 10 месяцев 2021 года количество выявленных фактов интернет-мошенничества и создания финансовых пирамид увеличилось вдвое по сравнению с аналогичным периодом 2020-го. «Курсив» вспоминает, какие схемы финансовых пирамид раскрыли в уходящем году.

Популярные схемы

Финансовые пирамиды создают по четырем основным схемам – многоуровневая (привлечение новых членов и получение прибыли от их вкладов), схема Понци (реклама якобы уникальной современной разработки организатора), маскирующаяся (сетевой маркетинг, то есть дистрибуция товаров либо услуг за комиссионное вознаграждение) и матричная (все вышеперечисленное).

Главная особенность финпирамид – мощное давление на потенциальных участников. Если предлагают продавать товары или услуги, то это обязательно нечто совершенно уникальное, если обещание прибыли, то, естественно, с огромными процентами при минимальных трудовых и финансовых затратах.

Основной причиной роста мошенничества в период пандемии считают панику из-за коронакризиса. В связи с карантинными ограничениями серьезно пострадал малый и средний бизнес, а граждане ищут способы быстро и легко обогатиться. Зачастую финпирамиды маскируются и под работу с фондовыми рынками – не очень понятная основному населению тема в сознании людей плотно связана с большой прибылью при минимальных вложениях.

В августе МВД заявило, что количество пострадавших от деятельности пирамид уже к тому месяцу превысило 19 тыс. человек, а общая сумма установленного ущерба была более 21 млрд тенге. Больше всего пострадавших в Актюбинской, Мангистауской, Туркестанской областях, Шымкенте и Алматы. Там наиболее активно функционировали крупные финансовые пирамиды, среди которых «Астекс», «Выгодный депозит», «Астра Консалтинг», «Бизнес лайн», «Хоум авто инвест».

 

Самые крупные финпирамиды 2021 года

Кто: ТОО «ACD Teсhnology»

Где: Алматы

Сумма ущерба: 8,5 млрд тенге

В сеть финпирамид входили такие компании, как ТОО «Astex.Kz», ТОО «ACD technology», ТОО «Mudarabah Capital» и ТОО «Musharakah Capital». Топ-менеджеры этих ТОО заключали договоры с физическими и юридическими лицами о совместной деятельности для вовлечения финансовых средств, якобы необходимых для участия в государственных закупках. Согласно двустороннему документу, фирмы должны были выплачивать 20% от суммы внесенного вклада каждому вкладчику ежемесячно.

К продвижению привлекали известных медийных личностей Казахстана, которые впоследствии заявили, что «сами вложились и пострадали от обманных действий и являются жертвами организаторов финансовых пирамид». Депутат мажилиса парламента

Юрий Ли в июне обратился к генпрокурору страны с запросом установить настоящую роль знаменитостей в этом деле.

Общая сумма ущерба от деятельности группы компаний только за год составил более 8,5 млрд тенге. Только за март 2021 года поступили заявления от 287 пострадавших вкладчиков.

Всех организаторов задержали. Расследование продолжается.

Кто: Finiko

Где: Казахстан, Россия, Германия, Австрия, Венгрия, США, Кыргызстан и т.д.

Сумма ущерба: более 5,9 млрд тенге

Компания Finiko действовала с 1 июня 2018 по декабрь 2020 года, но официально была признана финансовой пирамидой лишь в 2021-м. Действовала она так: сотрудники привлекали деньги граждан под предлогом высокоэффективных вложений при игре на фондовых рынках, рынках криптовалюты и различных торговых площадках. В том числе распространялась информация о приеме денег по различным программам, позволяющим выплачивать ежемесячный доход в виде высоких процентов либо приобретения имущества. Фактически инвестиционная деятельность не велась.

В Казахстане схема работала так: деньги привлекали под условием выдачи ежемесячного вознаграждения до 150% от внесенной суммы. Минимальный вклад составлял $500.

Уголовное дело в отношении компании прокуратура Алматы открыла в июле 2021 года, вскоре после того, как Finiko признали финансовой пирамидой.

30 июля 2021 года суд Казани арестовал одного из основателей финансовой пирамиды Finiko Кирилла Доронина.

Кто: L—Capital

Где: Алматы

Сумма ущерба: более 2 млрд тенге

Основательница L—Capital, 59-летняя женщина, была задержана в феврале 2021 года. Результаты этого задержания до сих пор не оглашали, зато стал известен ущерб вкладчикам – он превысил 2 млрд тенге, а потерпевшими числятся более 300 человек.

Схема была такая: на официальном сайте компания называла себя эмитентом по выпуску простых и привилегированных акций. Основным видом деятельности считалась консультационная, инвестиционная, а также посредническая деятельность в сфере привлечения прямых инвестиций.

L—Capital обещала доход до 30% в год от суммы вкладов. Прибыли казахстанцы так и не получили.

Кто: «Лидер», «Алтын Тумар» и «Великое будущее»

Где: ЗКО

Сумма ущерба: 63 млн тенге

Две жительницы Уральска основали финансовую пирамиду через мессенджер WhatsApp.Они завели несколько чатов – на каждую организацию отдельно, предлагали в течение семи дней получить вознаграждение, превышающее первоначальный взнос более чем на 100%.

Предпринимательскую деятельность организаторы не осуществляли, а прибыль вкладчики получали от поступления вкладов других участников. Число потерпевших превысило 430 человек, а женщины получили более 63 млн тенге – и по пять лет лишения свободы на каждую.

Кто: лжеброкер

Где: Караганда

Сумма ущерба: 51 млн тенге

В 2019 году в Караганде создали групповой чат, где рассказывали об уникальной инвестиционной программе. По словам организатора, программа инвестировала вложения на бирже, взамен давая прибыль в двойном размере, в зависимости от вложенной суммы. Кроме того, согласно маркетинговому плану создателя финпирамиды, на вложенные денежные средства планировалось приобретать акции одних компаний и продавать бумаги других.

Деньги мошенник получал безналичными переводами. Следствие установило 67 потерпевших. Общая сумма ущерба превысила 51,4 млн тенге.

Кто: Befree

Где: Кызылорда

Сумма ущерба: 22 млн тенге

Как и в других регионах, пирамида была создана в октябре 2019 года, а известно о ней стало в 2021-м, после вынесения приговора организаторам. В WhatsApp была создана группа Befree, в которой участникам рассказывали об инвестиционной пирамиде, предлагая заработать по 50% от вкладов за две недели.

В качестве вкладчиков в организации было зарегистрировано 296 человек, а общий материальный ущерб 21 обратившемуся в правоохранительные органы вкладчику составил более 22 млн тенге.

Все три основателя получили по пять лет лишения свободы.

Как распознать финансовую пирамиду

Компания не зарегистрирована и не имеет лицензию АРРФР на деятельность, связанную с банками, рынком ценных бумаг, микрокредитами либо коллекторами. Проверить все эти данные можно на сайте агентства, где приведены и списки лицензий на осуществление подобного рода деятельности, и списки компаний, в структуре которых специалисты выявили признаки финансовой пирамиды и мошенничества.

Если компания, которую вы искали, на сайте в списке лицензиатов отсутствует, значит, ваши интересы и вложения агентство защитить не сможет.

Агрессивная реклама в интернете. Чаще всего финансовые пирамиды активно вкладываются в свое продвижение, особенно на первых порах, чтобы привлечь максимальное количество участников. Они размещают яркие посты в социальных сетях, записывают видеоролики для Reels и TikTok и стараются простым языком изложить привлекательность легкого дохода, который доступен каждому.

Другие способы заманить клиентов – розыгрыши призов и путевок, проведение презентаций, email-рассылки и раздача листовок.

Гарантия высокого дохода – выше, чем на рынке, при минимальных трудовых и временных затратах.

Гарантировать высокую прибыль инвестиционные компании не могут, поскольку это запрещено на законодательном уровне. Любые «железные гарантии» — признак мошенничества.

Наличие вступительного взноса.  Предлагают вложиться в акции, оплатить обучение, оформление в организацию, выкупить первую партию товара для дальнейшей продажи. Все это – самый верный и явный признак финпирамиды.

Нет точного определения деятельности компании, физического лица или публичного проекта. Если участникам проекта не предоставляют информацию о бизнес-партнерстве, поставщиках, нет внятного и четкого определения деятельности – это почти наверняка пирамида, которая работает за счет привлечения средств новых участников. Также должно насторожить отсутствие собственных основных средств и дорогостоящих финансовых активов.

Мошенники могут использовать в наименовании, символике или рекламных объявлениях слова, словосочетания, символику, которые прочно связаны с какими-то известными компаниями и брендами. Это маскировка, которая позволяет вызывать доверие клиентов.

Деньги принимают наличными или переводом на карточный счет физического лица. Еще больше уверенности в том, что вложения не будут защищены с юридической стороны. Нет никаких гарантий того, что деньги вернут, поскольку нет подтверждения того, что их вообще отдавали. Расписки в получении без нотариального заверения недействительны. Квитанция-выписка о переводе тоже может быть поставлена под сомнение.

Необходимость привлекать к проекту других участников для финансовых вложений. Когда «инвестиционная компания» обещает платить проценты за каждого нового привлеченного участника – это веский повод отказаться от идеи легкого дохода.

Сомнительные договорные обязательства. При подписании контракта во время финансовых вложений лучше показать его опытным юристам: организаторы финансовых пирамид зачастую составляют договоры таким образом, что перед инвесторами у них отсутствуют какие-либо обязательства. Еще один вариант – в договоре может быть прописано условие, которое делает невозможным возврат вложенных средств даже в том случае, если договорные отношения будут прекращены, а сам организатор свои обязательства по договору не исполнил.

Отсутствие офиса/офис по месту проживания физического лица; регистрация компании в офшорах; инвестиции в несуществующие активы; привлечение денег в программы вместо банковского кредита – на покупку жилья, автомобилей, земельных участков, товаров народного потребления.

Все это должно стать поводом провести качественную проверку либо просто отказаться от идеи отдавать деньги и заодно отговорить знакомых.

Пример: в социальных сетях вы нашли компанию, которая гарантирует высокий доход, но для его получения необходимо вложить определенную сумму. Перевести ее можно на карточный счет «менеджера», который вас ведет. Предлагают приобрести криптовалюту либо акции известной компании, заявляют, что создали уникальную авторскую программу, которая автоматизирована и дает возможность «своевременно выводить акции, получая доход на самом пике их стоимости». Это уже шесть признаков того, что перед вами мошенники.

Что делать в таких случаях

До того, как отдать свои деньги, нужно собрать максимум информации о компании, которая их получит.

• Изучите отзывы, но с долей критики, поскольку часто их пишут люди, заинтересованные в привлечении новых участников.
• Прочитайте внимательно все документы. В идеале – покажите юристам.
• Выясните, куда будут вложены деньги и как это можно подтвердить.
• Сравните условия и обещания с другими подобными компаниями.
• Проверьте компанию на сайте АРРФР.

Active 3000 Pyramid

Наполните корзину продуктами, нажав «Добавить в мою коллекцию» на любой странице продукта. Это можно найти либо на панели параметров продукта, либо под изображением продукта. Коллекции можно сохранять и хранить в вашей учетной записи HAGS Connect или создавать и распечатывать собственные брошюры, загружать нужные файлы за один раз или запрашивать расценки.

Распечатать Скачать

Актив 3000, Без ящиков

Гора, замок, гигантское дерево, армейский штурмовой курс. Трехметровая сетчатая пирамида HAGS открывает мир, в котором юное воображение может парить! Потенциал для творчества с бесконечными пространственными, физическими и умственными задачами здесь для отдельных лиц и групп детей всех способностей от 3 лет и старше. Вы достаточно круты? Пирамида точно есть! Изготовлен из шестипрядного армированного стального плетеного нейлонового троса диаметром 18 мм и надежных прессованных алюминиевых соединителей, соединенных с мачтой из нержавеющей стали.

8074807

3,0 м
Неоново-зеленый/черный – отлит на месте

9000 х 9000

характеристики продукта

Материал

 

Материал	кг	%
Алюминий	14,5	7,5
Нейлоновый трос, плетеный, 18 мм (18BN-FC)	43,4	22,4
Нержавеющая сталь	107,9	55,8
Необработанная сталь	27,4	14,2
	193 кг	100%

Сертификаты

• Z2 031366 0012. pdf

Руководства по установке

• 8074807_Active 3000 Loose Fill — установка без текста In_Main.pdf
• 8074807_Active 3000 Wet Pour — Установка без текста (V2._Main.pdf
• 8074807_Техническое обслуживание и осмотр Tayplay (DE).pdf
• 8074807_Техническое обслуживание и осмотр Tayplay (DK). pdf
• 8074807_Техническое обслуживание и осмотр Tayplay (EN).pdf
• 8074807_Техническое обслуживание и осмотр Tayplay (ES).pdf
• 8074807_Техническое обслуживание и осмотр Tayplay (FR).pdf
• 8074807_Tayplay Техническое обслуживание и осмотр (IT). pdf
• 8074807_Техническое обслуживание и осмотр Tayplay (PL).pdf
• 8074807_Техническое обслуживание и осмотр Tayplay (SV).pdf

Загрузить руководства по установке

Осмотр и обслуживание

• Park and Urban I&M Guide_EN.pdf
• Руководство по эксплуатации и техническому обслуживанию оборудования для игровых площадок_EN. pdf
• Спорт и фитнес I&M guide_EN.pdf

Файлы DWG

• 8074807.dwg
• 8074807_TopView.dwg

Общая информация

• Общая информация
• Техническая информация

Печатный

Добавить в мою коллекцию?

Наполните корзину продуктами, нажав «Добавить в мою коллекцию», чтобы создать и распечатать собственную брошюру, загрузить файлы, необходимые для всех продуктов, за один раз или запросить расценки.

Позвоните члену нашей команды по телефону: +46 380 473 00 или используйте нашу контактную форму

Варианты продукта (2)

Товары, которые вы просмотрели

Руководство по качелям

Играть в бестселлеры

Карусели и спиннеры

Гарантии

Руководство по обслуживанию

Пирамиды Тренажерный зал и классы | Портсмут

 

Добро пожаловать в Pyramids

Открылся новый тренажерный зал BH Live Active, Pyramids и классы.

 BH Live Active открыла новый современный тренажерный зал и классные помещения в Pyramids Center в Портсмуте. В отремонтированном центре установлено лучшее оборудование от поставщика тренажерных залов премиум-класса TechnoGym.

 

ПОСМОТРЕТЬ

Взгляните на наш новый тренажерный зал Pyramids и помещения для занятий…

ФИТНЕС ПО-НОВОМУ заняты подготовкой вашей новой спортивной площадки к действию, с:

— Совершенно новые студии для занятий велотренажером в помещении и премиум-класса HIIT*
— Ультрасовременное оборудование TechnoGym
— Расширенный тренажерный зал с функциональной зоной для фитнеса и зоной свободных весов
— Новые раздевалки
и многое другое!

HIIT Plus в Pyramids

Изменившие правила игры высокоинтенсивные интервальные занятия в нашей студии HIIT, которые бросят вызов вашей силе, мощи и выносливости. Использование современного оборудования Technogym ™ , чтобы заставить ваше сердце биться чаще, а мышцы гореть. Бегайте, поднимайте и катайтесь, чтобы стать сильнее и быстрее.

Ежедневные 30/45-минутные занятия HIIT, проводимые исключительно в Pyramids под руководством наших замечательных инструкторов.

См. подробности в расписании занятий и поговорите с нами в центре о повышении вашего членства до включения HIIT.

Часы работы центра

С понедельника по пятницу с 6:00 до 21:30

По выходным с 7:00 до 19:00

В праздничные дни с 8:00 до 18:00

Наш совершенно новый тренажерный зал оснащен новейшим оборудованием Technogym™ и системой отслеживания физической активности.

Просторный и просторный, здесь найдется что-то, что подойдет любому любимому стилю тренировок — у нас есть большой выбор кардиотренажеров и тренажеров с отягощениями, зоны для функциональных тренировок, а также свободные веса и стойки для силовых тренировок.