Дивиденды раз в квартал: Какие компании платят дивиденды чаще всех

Дивиденды раз в квартал: Какие компании платят дивиденды чаще всех

Как и когда распределяются дивиденды, выплата дивидендов после получения прибыли

Дивиденды – это доход, который получают участники организации при распределении прибыли, остающейся после налогообложения. Ради получения прибыли и затевается создание бизнеса, поэтому для собственника ООО важно знать, каким именно образом он может ее получить.

Напомним, что индивидуальный предприниматель может свободно распоряжаться полученным доходом в личных нуждах, то есть снимать деньги с расчетного счета, брать их из кассы, переводить безналичным путем. Единственное условие – он не должен иметь задолженностей по налогам и взносам.

Участник ООО может получить деньги от бизнеса в виде зарплаты, если он работает по трудовому договору в своей организации, или в виде дивидендов, но при условии, что деятельность общества была успешной.

Когда дивиденды распределять нельзя

Разумеется, дивидендов к выплате не будет, если общество не вело деятельность или она оказалась убыточной. Нельзя распределить в виде прибыли и такие средства как, например, кредит, взятый организацией на определенные цели, или выплачивать дивиденды, когда есть непогашенные убытки прошлых лет.

Прибыль от деятельности общества невозможно распределить и в следующих ситуациях (ст. 29 закона «Об ООО»):

• не полностью оплачен уставный капитал;
• общество отвечает признакам банкротства на момент принятия решения о выдаче дивидендов или будет иметь такие признаки после их выдачи;
• стоимость чистых активов ООО меньше его уставного капитала и резервного фонда или станет меньше их размера в результате принятия решения о выплате дивидендов;
• до выплаты действительной стоимости доли или части доли участника общества;
• другие случаи, предусмотренные законом или кредитными обязательствами организации.

Если указанные обстоятельства прекращаются, то ООО обязано выплатить своим участникам прибыль, о распределении которой между участниками общества было принято решение.

Что такое чистые активы

Фондам и чистым активам общества с ограниченной ответственностью посвящена отдельная статья 30 закона «Об ООО», поэтому в двух словах стоит узнать, что это такое.

Чистые активы — это разница между активами и пассивами организации по данным бухгалтерского баланса. К активам относится все имущество компании во всех его видах: денежные средства, запасы (сырье и материалы, готовая продукция, отгруженные товары, затраты в незавершенном производстве), основные средства, дебиторская задолженность, финансовые вложения и др. Пассивы – это долги организации (по займам и кредитам, кредиторская задолженность, резервы предстоящих расходов и др.).

Рассчитывает чистые активы бухгалтер, и не всегда мнение собственника на то, какую часть прибыли можно получить в виде дивидендов, будет совпадать с данными баланса.

В годовом отчете общества состоянию чистых активов должен быть посвящен отдельный раздел. В нем отражают динамику изменения стоимости чистых активов и уставного капитала за последние завершенные финансовые годы. Если стоимость чистых активов общества оказалась меньше его уставного капитала, то надо провести анализ причин и факторов, приведших к такому состоянию.

Должны быть приняты меры, чтобы привести стоимость чистых активов в соответствие размеру уставного капитала. Если такое соответствие не будет достигнуто в течение шести месяцев после окончания финансового года, то надо принять решение об уменьшении уставного капитала или ликвидировать ООО.

Как часто ООО может выплачивать дивиденды

Статья 28 закона «Об ООО» разрешает распределение дивидендов участникам общества ежеквартально, раз в полгода или раз в год. Периодичность выплат дивидендов должна быть прописана в уставе ООО. Дивиденды, которые распределяют не по итогам года (а раз в квартал или полгода) называют еще промежуточными.

В отношении такой периодичности есть следующий нюанс – если по итогам года деятельность организации окажется убыточной, то дивиденды распределять нельзя. В этом случае те суммы, что уже были выплачены участникам, будут признаваться не дивидендами, а иными выплатами физическим лицам, с которых все равно взимается налог. Кроме того, придется вносить изменения в уже сданную отчетность, поэтому распределять прибыль между участниками ежеквартально имеет смысл только при стабильном доходе.

Как распределяются дивиденды

Распределять дивиденды можно только на основании решения общего собрания участников (или решения единственного участника ООО). На общем собрании утверждается бухгалтерская отчетность организации, определяется сумма, которая будет распределена в виде дивидендов, и конкретный размер выплат по каждому участнику. Оформляется решение протоколом в обычном порядке.

В общем случае прибыль ООО, направленная на выплату дивидендов, распределяется между участниками пропорционально их долям в уставном капитале, но уставом общества может быть установлен иной порядок распределения прибыли между участниками общества. Выплатить дивиденды участникам ООО надо не позднее 60 дней со дня принятия такого решения.

Полученную по итогам года прибыль необязательно выплачивать в виде дивидендов, можно оставить ее нераспределенной или создать резервный фонд для развития организации (в отличие от акционерного общества, создавать резервный фонд ООО вправе, но не обязано).

Удивительно, что, по мнению Минфина, высказанного в некоторых письмах, нераспределенная прибыль прошлых лет не может быть направлена на выплату дивидендов по итогам отчетного года. Внятно прокомментировать свой ответ министерство не смогло, а после нескольких судебных решений по этому вопросу в пользу участников ООО легитимность распределения прибыли прошлых лет уже не подвергается сомнению.

Налогообложение дивидендов

На суммы дивидендов, выплачиваемых участникам – физическим лицам, страховые взносы не начисляются, но из полученной суммы удерживается НДФЛ. До 1 января 2015 года ставка налога на дивиденды для резидентов РФ (то есть, находящихся на территории России не менее 183 дней в году), составляла 9%, с 2016 года — 13%. Удерживает НДФЛ с дивидендов бухгалтерия организации, самостоятельно перечислять его не надо.

Если дивиденды получает участник, являющийся юридическим лицом, то дивиденды облагаются налогом на прибыль. При этом дивиденды участников, являющихся российскими организациями, имеющими не менее 50% доли участия и сроком непрерывного владения долей не менее 365 дней, облагаются по льготной нулевой ставке.

Читайте также:

какие акции приносят прибыль каждый месяц

Дивиденды — часть чистой прибыли, которую компания распределяет среди своих участников, и это понятие в российском законодательстве применимо только к акциям. Доход по другим ценным бумагам получают в виде купонов, процентов, дисконта, разницы котировок и пр. Выплата дивидендов зависит от финансовых результатов эмитента и может производиться ежегодно, ежеквартально или несколько раз в год. Инвесторам, которые хотят получать регулярный денежный поток от владения акциями, будет интересно узнать, какие компании выплачивают дивиденды по акциям каждый месяц.

Содержание

С какой периодичностью компании платят дивиденды

Выплаты доходов по акциям зависят от законодательства страны, в которой зарегистрирована компания.

Дивидендная политика российских компаний

Периодичность выплат от российских компаний установлена ст. 42 Закона об АО: раз в год, раз в квартал — по итогам 3, 6 или 9 месяцев. Ежемесячных перечислений эта норма не предусматривает. Законодатель привязал дивиденды к окончанию финансового периода, поскольку возможность их выплаты прямо зависит от величины чистых активов в бюджете общества. Если по данным бухгалтерской отчётности она будет меньше уставного капитала и резервных фондов, средства акционерам не перечисляются.

ВАЖНО. Дивиденды, в отличие от купонов по облигациям, не являются гарантированным доходом от вложений. Они зависят от финансового состояния компании. Потенциальный инвестор должен самостоятельно оценивать риски и следить за деятельностью эмитента.

Источником дивидендов является чистая прибыль общества. Для выплат по привилегированным акциям может использоваться резервный фонд, если он сформирован и разрешён к использованию на эти цели уставом эмитента. Компания имеет право раздать участникам нераспределённую прибыль прошлых лет, но эти перечисления также будут привязаны к годовым или промежуточным дивидендам. Рекомендации о выплате участникам даёт Совет директоров общества, а утверждает это решение Общее собрание акционеров.

Чтобы получить дивиденды, необязательно брать акции на какой-то длительный период. Достаточно быть собственником ценных бумаг на дату закрытия реестра — дату «отсечки». Её определяет общее собрание акционеров по рекомендации Совета директоров, одновременно с решением о выплате дивидендов.

Купить акции российских компаний можно напрямую у их владельцев — физических лиц, или у брокера. Ценные бумаги торгуются на Московской бирже и ПАО «Санкт-Петербургская биржа». Акции на этих площадках прошли процедуру листинга, и это является гарантией того, что они размещены не фирмами — «однодневками».

Какая информация поможет инвестору выбрать ценные бумаги с регулярным доходом:

1. Показатели дивидендной доходности за последние несколько лет. Их публикуют биржи и брокеры. Информация включает сведения о размере выплат на 1 акцию и дивидендных датах.
2. Финансовые показатели. Для публичных акционерных обществ относятся к информации, которая подлежит обязательному раскрытию в интернете.
3. Дивидендная политика компании. Эту информацию можно получить из раздела для акционеров на сайте эмитента или из его устава.

Американские акции с ежемесячным доходом

Законодательство США разрешает выплачивать ежемесячные дивиденды участникам инвестиционных фондов типа ETF, BDC, REIT:

1. BDC — фонд, который финансирует компании малого и среднего бизнеса, находящиеся на начальной стадии развития или в трудной ситуации. Те платят проценты инвестору, а он распределяет их среди акций с дивидендами каждый месяц. Ценные бумаги BDC можно приобрести в открытом доступе.
2. ETF — инвестиционный фонд со структурой, аналогичной выбранному биржевому индексу. Если он растёт, акции ETF тоже поднимаются в цене. Бумаги ETF торгуются на бирже как обычные акции.
3. REIT — фонд, который инвестирует в недвижимость или ипотечные ценные бумаги. Доход получает в виде платы за аренду, выручки от продажи или процентов по закладным. Акции REIT приобретают на биржах.

BDC, REIT, ETF являются регулируемыми инвестиционными фондами, которые обязаны до 90 % прибыли выплатить участникам. Та часть, которая не выплачивается в виде дивидендов, облагается корпоративными налогами. Акции зарубежных фондов считаются высокодоходным инструментом.

Частный российский инвестор может приобрести акции американских инвестиционных фондов двумя способами:

1. Открыть счёт у иностранного брокера, который имеет прямой доступ к таким ценным бумагам. Пример: организация Interactive Brokers, где нет официального порога входа. Однако такой вариант является слишком дорогим для небольших инвесторов из-за высокой платы за содержание счёта и банковских комиссий за перевод средств. Расходы на инвестиции могут составить до 10 % в год от их суммы. Работать с иностранными брокерами имеет смысл тем, кто планирует приобретать активы на сумму не менее 12 000 $.
2. Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу, где торгуются иностранные ценные бумаги, через брокера из России. Этот вариант предпочтительнее первого, потому что комиссионные издержки составят 0,1 % и меньше, в зависимости от суммы инвестиций.

Акции фондов с ежемесячными дивидендами на Московской бирже не торгуются.

Российские компании, выплачивающие дивиденды несколько раз в год

Эмитенты РФ, в отличие от США, обычно распределяют прибыль ежегодно, потому что никаких налоговых преференций от частых выплат своим инвесторам не получают. Однако есть компании, которые платят дивиденды 2-4 раза в год. Как правило, это связано с сезонным характером деятельности эмитента или позицией основного акционера, который выкачивает прибыль на дивиденды. Какие компании платят дивиденды инвесторам ежеквартально, можно посмотреть на сайте Мосбиржи.

Детский мир

Дивидендная политика компании утверждена в 2016 году. Согласно ей на выплаты акционерам направляется не менее 50 % чистой прибыли эмитента, при этом он вправе объявлять промежуточные дивиденды по итогам квартальных отчетов. Компания стабильно распределяет прибыль два раза в год: по итогам 9 месяцев и годовые. Дивидендная доходность акций находится на уровне 8-10 %.

Детский мир. Выплаты дивидендов в 2019-2020 году

Период	Экс-дивидендная дата	Дивиденды на 1 акцию, ₽	Дивидендная доходность, %
2018 год	27.05.2019	4,45	10
3 кв. 2019	17.12.2019	5,06	10,4
2019 год	11.07.2020	3	8,1
2019 год	29.09.2020	2,5	10,2

ФосАгро

Эмитент в соответствии со своей политикой направляет на дивиденды не менее 50 % чистой прибыли по МСФО, скорректированной на нереализованные курсовые разницы. Компания производит выплаты дивидендов 4 раза в год, при этом в первом полугодии они выше. Это связано с сезонным характером деятельности эмитента — основную выручку он получает от реализации удобрений в посевную кампанию.

ФосАгро. Выплаты дивидендов в 2019-2020 году

Период	Экс-дивидендная дата	Дивиденды на 1 акцию, ₽	Дивидендная доходность, %
1 кв. 2019	08.07.2019	72	2,9
2 кв. 2019	11.10.2019	54	2,2
3 кв. 2019	31.01.2020	48	1,9
4 кв. 2019	29.05.2020	18	0,6
1 кв. 2020	02.07.2020	78	3

Северсталь

Новая дивидендная политика «Северстали» утверждена в 2018 году. Эмитент декларирует, что будет направлять на дивиденды до 100 % от свободного денежного потока по результатам финансово-хозяйственной деятельности. Прибыль распределяется среди акционеров четыре раза в год.

Северсталь. Выплаты дивидендов в 2019-2020 году

Период	Экс-дивидендная дата	Дивиденды на 1 акцию, ₽	Дивидендная доходность, %
1 кв. 2019	04.07.2019	35,43	3,2
2 кв. 2019	13.09.2019	26,72	2,6
3 кв. 2019	29.11.2019	27,47	3
4 кв. 2019	11.06.2020	26,26	2,8
1 кв. 2020	11.06.2020	27,35	2,9
2 кв. 2020	04.09.2020	15,44	1,6

НЛМК

Группа «НЛМК» обновила дивидендную политику в 2019 году. Согласно ей дивиденды составляют 50-100 % (и выше) свободного денежного потока и зависят от соотношения чистого долга и EBITDA по МСФО.

Фактически компания декларирует выплаты акционерам даже себе в убыток.

НЛМК. Выплаты дивидендов в 2019-2020 году

Период	Экс-дивидендная дата	Дивиденды на 1 акцию, ₽	Дивидендная доходность, %
1 кв. 2019	17.06.2019	7,34	4
2 кв. 2019	08.10.2019	3,68	2,8
3 кв. 2019	06.01.2020	3,22	2,3
4 кв. 2019	05.06.2020	3,12	2,2
1 кв. 2020	09.07.2020	3,21	2,3
2 кв. 2020	08.10.2020	4,75	2,7

Акции с ежемесячным дивидендным доходом

Список ниже актуален на начало 2020 года, поскольку многие американские компании приостановили регулярные выплаты из-за пандемии коронавируса. Санкт-Петербурская биржа публикует актуальные данные по изменению дивидендов иностранных компаний здесь.

1. Apple Hospitality REIT. Фонд, который инвестирует средства в отели Hilton. В 2020 году программа дивидендных выплат приостановлена.
2. Global X SuperDividend US ETF. Активы фонда состоят из акций фармацевтических компаний, предприятий энергетики и нефтяной отрасли, сферы услуг и бытового обслуживания.
3. EPR Properties. Фонд типа REIT, который инвестирует средства в недвижимость учебных заведений, компаний развлекательной и туристической направленности.
4. LTC Properties. Ещё один REIT-фонд. Инвестирует в дома престарелых.
5. Whitestone REIT. Фонд владеет сетью торговых центров в районных городах США.

Акции американских компаний приносят доход чаще, но вложения в них связаны с политическими рисками из-за санкций, особенно при инвестировании через иностранного брокера.

Почему дивиденды лучше получать меньше, но чаще

Для инвестора, который рассчитывает основную прибыль получать от дивидендов, а не от разницы котировок, регулярные выплаты интереснее годовых по двум причинам:

1. Срок оборачиваемости вложенных средств меньше, и у акционера всегда есть небольшой капитал. Акционер может реинвестировать дивиденды в покупку новых ценных бумаг или потратить на текущие нужды.
2. Акции компаний, которые распределяют прибыль среди участников несколько раз в год, меньше подвержены рыночным колебаниям. Гэп у них проходит, как правило, быстрее.

Гэп — падение рыночной цены акций после экс-дивидендной даты и закрытия реестра акционеров в размере, сравнимом с объявленными дивидендами.

Акционер компаний, которые платят дивиденды небольшими суммами, но часто, может продать ценные бумаги без потери на разнице котировок.

Заключение

Акции являются более рискованным финансовым инструментом, чем другие виды ценных бумаг, но и доход по ним выше. На дивидендную политику компании влияет много факторов, которые частный инвестор может только отслеживать, а не контролировать: изменения в законодательстве, решения менеджмента, финансовые результаты и пр. Данная статья носит информационный характер и не является руководством к действию. Автор не несёт ответственность за убытки инвестора, который решит купить акции компаний, упомянутых в тексте.

Дивиденды за первый квартал — «Моё дело»

Вопрос:

Учредитель взял под отчет сумму. С января по март вернул их на кассу, может ли он эти деньги оформить себе как дивиденды за первый квартал?

Ответ:

Вы можете начислить себе дивиденды за период только при наличии чистой прибыли за данный период. Дело в том, что их сумма определяется исключительно величиной чистой прибыли — этот показатель определяется на основании бухгалтерской отчетности, а именно строки 2400 «Чистая прибыль (убыток)» Отчета о финансовых результатах.
Также отмечу, что Законом об ООО предусмотрена возможность выплаты дивидендов не чаще, чем раз в квартал, по истечению 30 дней каждого квартала (30 апреля, 30 июля, 30 октября), если такой порядок прописан в уставе ООО.
Вместе с тем выплата дивидендов требует составления бухгалтерской отчетности за период выплаты. При этом В ИФНС бухотчетость подается лишь по итогам года, следовательно если Вы выплачиваете прибыль по итогам кварталов, то составлять баланс и вторую форму Вам придется самостоятельно, без подачи данных документов в ИФНС. В сервисе, к сожалению, пока не предусмотрено ежеквартальное формирование отчетности. Вы можете сформировать ее по данным Вашего учета самостоятельно по приложенной инструкции или воспользоваться программой, размещенной на сайте ФНС.

Форма бухгалтерского баланса.
Форма отчета о финансовых результатах.

В дальнейшем в сервисе планируется реализация мастер бухгалтерской отчетности для составления промежуточной бухгалтерской отчетности, что упростит Вам процесс расчета чистой прибыли для выплаты квартальных дивидендов. Однако точных сроков реализации данной возможности пока сообщить не смогу.

В связи с вышеизложенным, выплачивать дивиденды все же рекомендуется по итогам года после составления и утверждения годовой бухгалтерской отчетности. В этом случае нужно провести собрание участников ООО, утвердить на нем баланс, отчет о прибылях и убытках и, собственно, сам факт распределения прибыли. То есть, в данном случае, не важно, из каких именно денег на расчетном счете будет производится фактическая выплата. Главное, чтобы сумма укладывалась в чистую прибыль согласно бухгалтерской отчетности. Отмечу, что чистая прибыль, это не те деньги, которые остались на р/с после уплаты налогов. Расчет этого показателя должен учитывать произведенные расходы, не смотря на то, что применяете Вы УСН-6%.

При перечислении средств учредителю из них удерживается и перечисляется в бюджет НДФЛ по ставке 13%. По истечению отчетного периода следует включить данные суммы в отчет 2-НДФЛ. Отчет подается в налоговую до 01.04. следующего года за отчетным.
Оформить выплату дивидендов в сервисе Вы можете согласно следующей инструкции.

Актуально на дату 11.06.2015 г.

Рейтинг дивидендной доходности: итоги 3-го квартала в России и США :: Новости :: РБК Инвестиции

Выплаты промежуточных дивидендов в течение года

Мы уже подводили итоги дивидендного сезона 2019 года. Но компании делятся прибылью с акционерами и в течение текущего года. Мы сравнили доходность промежуточных дивидендных выплат, которые инвесторы получают начиная с октября 2020 года.

Это выплаты по итогам третьего квартала 2020 года, но не только. Компании, чьи бумаги торгуются на американских биржах, традиционно платят дивиденды  ежеквартально. Поэтому «американцев» мы сравнили по доходности квартальных дивидендных выплат по итогам календарного третьего квартала (американский финансовый год не совпадает с календарным, а нумерация кварталов отдельных компаний может даже забегать вперед на несколько кварталов).

Российские компании платят промежуточные дивиденды неодинаково и не всегда равномерно. Некоторые компании, например «Газпром» и Сбербанк, ограничиваются только годовыми выплатами и не платят промежуточные дивиденды. Кто-то платит дивиденды поквартально, кто-то только раз в полгода. Есть компании, например ЛУКОЙЛ, которые платят по итогам сразу девяти месяцев, а потом уже по итогам года.

Чтобы сравнивать корректно, мы провели для российских бумаг отдельное сравнение:

• по доходности дивидендов за третий квартал;
• по доходности дивидендов за девять месяцев;
• по доходности полугодовых промежуточных дивидендов, которые начинают выплачиваться с октября.

Для определения дивидендной доходности для всех бумаг сопоставляли размер дивидендов со средней ценой за третий квартал.

Начиная с октября, то есть в четвертом квартале 2020 года и в первом квартале 2021 года, наступают даты закрытия реестров. Это значит, что если вы хотите купить акцию и получить по ней дивиденды, нужно успеть это сделать за два рабочих дня до указанной даты.

Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Дивиденды

2020	3 квартал	6,43 руб	18/12/2020	38 536,5 млн руб 528 млн долл	169%	221%
2020	2 квартал	4,75 руб	25/09/2020	28 467,8 млн руб 369 млн долл	479%	121%
2020	1 квартал	3,21 руб	30/06/2020	19 238,3 млн руб 275 млн долл	95%	83%
2019	Итого Год	17,36 руб		104 042,4 млн руб 1 589 млн долл	119%	104%
2019	4 квартал	3,12 руб	29/05/2020	18 698,9 млн руб 263 млн долл	131%	78%
2019	3 квартал	3,22 руб	20/12/2019	19 298,2 млн руб 309 млн долл	90%	124%
2019	2 квартал	3,68 руб	27/09/2019	22 055,1 млн руб 343 млн долл	83%	133%
2019	1 квартал	7,34 руб	07/06/2019	43 990,3 млн руб 675 млн долл	177%	100%
2018	Итого Год	22,81 руб		136 705,7 млн руб 2 112,4 млн долл
2018	4 квартал	5,80 руб	19/04/2019	34 760,7 млн 565,0 млн долл	111%	112%
2018	3 квартал	6,04 руб	21/12/2018	36 199,1 млн руб 537,0 млн долл	83%	84%
2018	2 квартал	5,24 руб	28/09/2018	31 404,5 млн руб 477,0 млн долл	82%	166%
2018	1 квартал	5,73 руб	08/06/2018	34 341,2 млн руб 555,6 млн долл	111%	93%
2017	Итого Год	14,04 руб		84 144,9 млн руб  1 428,2 млн долл
2017	4  квартал	3,36 руб	08/06/2018	20 137,2 млн руб 325,8 млн долл	76%	163%
2017	3  квартал	5,13 руб	22/12/2017	30 745,3 млн руб 525 млн долл	147%	99%
2017	2  квартал	3,20 руб	29/09/2017	19 178,3 млн руб  328,3 млн долл	96%	101%
2017	1  квартал	2,35 руб	02/06/2017	14 084,1 млн руб  249,1 млн долл	77%	120%
2016	Итого Год	9,22 руб		55 257,5 млн руб 919,7 млн долл
2016	4  квартал	3,38 руб	02/06/2017	20 257,1 млн руб  358,3 млн долл	116%	197%
2016	3  квартал	3,63 руб	23/12/2016	21 755,4 млн руб  357,4 млн долл	93%	75%
2016	2  квартал	1,08 руб	30/09/2016	6 472,7 млн руб 102,5 млн долл	55%	65%
2016	1  квартал	1,13 руб	03/06/2016	6 772,3 млн руб  101,5 млн долл	178%	37%
2015	Итого Год	6,95 руб		41 652,9 млн руб 644,9 млн долл
2015	4  квартал	2,43 руб	03/06/2016	14 563,5 млн руб  218,2 млн долл	287%	196%
2015	3  квартал	1,95 руб	21/12/2015	11 686,8 млн руб 163,9 млн долл	40%	44%
2015	2 квартал	0,93 руб	30/09/2015	5 573,7 млн руб 84,1 млн долл	50%	50%
2015	1 квартал	1,64 руб	05/06/2015	9 828,9 млн руб 178,7 млн долл	56%	52%
2014	Итого Год	2,44 руб	05/06/2015	14 623,5 млн 303,9 млн долл
2014	4 квартал	1,56 руб	05/06/2015	9 349,4 млн руб 267,0 млн долл	36%
2014	2 квартал	0,88 руб	30/09/2014	5 274,0 млн руб 133,9 млн долл	40%
2013	Год	0,67 руб	06/06/2014	4 015,5 млн руб  115 млн долл	61%
2012	Год	0,62 руб	07/06/2013	3 716 млн руб 116 млн долл	20%
2011	Год	2,0 руб	30/05/2012	11 986,5 млн руб  375,8 млн долл
2011	4 квартал	0,6 руб	30/05/2012	3 596,0 млн руб 121. 5, млн долл	28%
2011	2 квартал	1,4 руб	29/09/2011	8 390,5 млн руб 263,7 млн долл
2010	Год	1,82 руб	03/06/2011	10 907,7 млн руб 378,7 млн долл
2010	4 квартал	1,2 руб	30/09/2010	7 191,9 млн 256.5 млн долл	30%
2010	2  квартал	0,62 руб	30/09/2010	3 715,8 млн руб  122,2 млн долл
2009	Год	0,22 руб	04/06/2010	1 318,5 млн руб 42,7 млн долл	21%
2008	Год	2,0 руб	05/06/2009	11 986,5 млн руб  471,3 млн долл	21%
2008	4 квартал	выплата дивидендов не осуществлялась	05/06/2009
2008	2 квартал		19/09/2008	11 986,5 млн руб  471,3 млн долл
2007	Год	3,0 руб	06/06/2008	17 979,7 млн руб 737,7 млн долл
2007	4 квартал	1,5 руб	06/06/2008	8 989,9 млн 377,5 млн долл	33%
2007	2 квартал	1,5 руб	28/09/2007	8 989,8 млн руб 360,1 млн долл
2006	Год	3 руб	05/06/2007	17 979,7 млн руб 683,3 млн долл
2006	4 квартал	1,5 руб	05/06/2007	8 989,8 млн руб 347,2 млн долл	33%
2006	2 квартал	1,5 руб	29/09/2006	8 989,8 млн руб 336,1 млн долл
2005	Год	3 руб	06/06/2006	17 979,7 млн руб 659,6 млн долл
2005	4 квартал	2,0 руб	06/06/2006	11 986,5 млн 448. 8 млн долл	48%
2005	2 квартал	1 руб	26/09/2005	5 993,2 млн руб 210,8 млн долл
2004	Год	1,8 руб	20/05/2005	10 787,8 млн руб 385,6 млн долл
2004	4 квартал	0,8 руб	20/05/2005	4 794,6 млн руб 171.5 млн долл	22%
2004	3 квартал	1 руб	03/12/2004	5 993,2 млн руб 214,0 млн долл
2003	Год	0,6045 руб**	25/06/2004	3 622,9 млн руб 124,8 млн долл	19%
2002	Год	312,5 руб	27/06/2003	1 871,0 млн руб 61,7 млн долл	18%

Что такое дивиденды по акциям. Что относится к дивидендам, от чего они зависят

Стоит отметить, что компании в обязательном порядке раскрывают не только свою отчетность, но и такие документы, как устав, различные положения и дополнения, даты проведения советов директоров и собраний акционеров, а также перечень вопросов, которые будут обсуждаться на них. Всю эту информацию можно найти на сайтах компаний в разделах, которые могут называться, скажем, «Инвесторам», «Инвесторам и акционерам» либо как-нибудь еще, передавая общий смысл содержания.

Именно устав является основным юридическим документом компании, который характеризует нормы ее поведения в тех или иных вопросах. Причем в уставе в обязательном порядке присутствует положение «О дивидендах Общества», однако зачастую прописано оно крайне размыто — вроде «По результатам периода хозяйствования компания имеет право распределять полученную прибыль в форме дивидендов». Однако могут присутствовать и более конкретные формулировки. Получается, что дивиденды по акциям — это средства, распределяемые между акционерами (держателями акций — физическими и юридическими лицами). Дивиденды распределяются из прибыли, а ее размер публикуется в отчетности. Причем стоит отметить, что выплата дивидендов — это право, а не обязанность. Но каждая компания может, помимо устава, в котором есть размытая формулировка о дивидендах, создать еще один документ — «Положение о дивидендах», в котором будут прописаны более четкие нормы (например, 50% от чистой прибыли по МСФО 1 раз в год). Именно положение о дивидендах, а не устав, рассматривают аналитики, интересуясь дивидендной политикой компании. Получается, что компании могут формировать положения о дивидендах, чтобы сориентировать инвесторов относительно предстоящих выплат, но могут и ограничиться расплывчатой формулировкой устава. Тогда инвесторам останется гадать о предстоящих выплатах, исходя из полученной за отчетный период прибыли. Стоит отметить, что определенную подсказку можно найти в истории дивидендных выплат, которую компании публикуют на своих сайтах.

Ежемесячные дивиденды. Акции. ETF. Максимальная доходность

К примеру, мы хотим получать дивидендные выплаты каждый месяц. Где и как их найти такие компании, чтобы обеспечить себе ежемесячные денежные поступления. Плюс получать ежемесячные дивиденды в том, что полученные деньги можно реинвестировать в акции той же компании. Получается наш портфель будет постоянно докладываться, что обеспечит дополнительную доходность.

Дивидендные выплаты привлекают инвесторов тем, что увеличивают определенность в таком неопределенном деле как инвестиции. Ведь курсовая стоимость акций подвержена влиянию множества параметров: макрополитики, финансовых показателей компании, ожиданий и мнений инвесторов и т. д. Дивидендные выплаты позволяют уйти от спекулятивной торговли к долгосрочной и создать инвестиционный портфель с ожидаемой доходностью.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Прекрасно, когда компании регулярно платят дивиденды. Одними из таких компаний являются дивидендные аристократы – это крупные надежные компании (часто лидеры своей отрасли), которые выплачивают дивиденды уже более 25 лет с постоянным увеличением. Более подробно про дивидендных аристократов США читайте в моей статье: →ТОП 64 дивидендных аристократа США с доходностью.

Как правило компании выплачивают дивиденды раз в год, но бывает также, когда они более часто выплачивают: каждое полугодие, квартал или даже месяц. Разберем какие компании американского рынка выплачивают дивиденды каждый месяц и какие из них самые привлекательные (российский рынок сейчас движется к квартальной практике выплат).

Рассмотрим лидеров, которые платят дивиденды каждый месяц ↓

ТОП 10 акций, выплачивающих дивиденды каждый месяц

Для того чтобы найти такие компании, я применял сервис dividend.com и finviz.com. Одним из критериев отсева акций является размер капитализации компании. Чем крупнее компания на рынке, тем устойчивее ее тренды. В таблице отобраны самые крупные компании и их годовые дивидендные доходности.

Название	Тикер	Капитализация, $	Дивидендная доходность, %
Itau Unibanco Banco Holding SA	ITUB	39 млрд.	3,84%
Realty Income Corp.	O	19,96 млрд.	4,6%
Pembina Pipeline Corporation	PBA	11,51 млрд.	8,4%
Shaw Communications Inc.	SJR	8,10 млрд.	5,4%
AGNC Investment Corp	AGNC	7,76 млрд.	14,46%
Grupo Nutresa S.A. – ADR	GCHOY	6,31 млрд.	3,8%
Grupo Aval Acciones y Valores S.A. – ADR	AVAL	5,06 млрд.	7,6%
STAG Industrial Inc	STAG	4,46 млрд.	4,5%
SL Green Realty Corp.	SLG	3,4 млрд.	7,9%
Apple Hospitality REIT Inc	APLE	2,2 млрд.	7,9%

Первое место по размеру капитализации занимает Itau Unibanco Banco Holding SA – бразильская компания, основанная в 2008 году после слияния двух компаний Holding Itaú Bancos и Unibanco. Она оказывает весь спектр финансовых услуг.

Годовая дивидендная доходность 7,7%

Ожидаемая доходность в следующий месяц 0,79%

Второе место Realty Income — инвестиционный фонд недвижимости в США, Пуэрто-Рико и Великобритании, основанный в 1969 г. Фонд выплачивает дивиденды уже более 26 лет. Коэффициент у фонда P/E 49!, что показывает его довольно высокую переоцененность на рынке. Ключевые инвесторы фонда: крупные инвестиционные корпорации Vanguard Group, Inc. (15%), Blackrock Inc. (9%), State Street Corporation (7,7%).

Годовая див. Доходность: 4,6%

Третье место Pembina Pipeline Corporation – канадская компания, занимающаяся транспортировкой, хранением и переработкой нефти и природного газа. Занимает 1-е место в мире по объемам хранения этилена. Компания недооценена рынком P/E равен 11,6.

Годовая див. Доходность: 8,3%

Дивидендные аристократы, которые платят дивиденды ежемесячно

Давайте посмотрим какие компании платят дивиденды ежемесячно. При этом они должны входить в список дивидендных аристократов. Таких компаний, которые выплачивают стабильные дивиденды на протяжении длительного периода времени. Где их найти? Для этого воспользуемся сайтом dividend.com.

Дивидендные аристократы с ежемесячными дивидендами

На сайте выбираем вкладку Лучшие дивиденды (Best dividends). Затем в списке Популярных плательщиков дивидендов выбираем дивидендных аристократов (в списке их будет 70 на 2020 год).

Дивидендные аристократы с ежемесячными дивидендами-2

После этого в Списке дивидендных аристократов нажимаем Следующие дивиденды (Next Dividend). Упорядочиваем список по частоте и самые первые компании будут одновременно и дивидендными аристократами и плательщиками дивидендов ежемесячно. Такая компания получилась одна – Realty Income (тикер O). Можно посмотреть на график акции и ее ежемесячных выплат в tradingview.com. Она выплачивает дивиденды уже на протяжении 26 лет.

Ежемесячные выплаты на графике в tradingview.com

Фонды ETF, которые платят ежемесячные дивиденды

Далее давайте увеличим нашу диверсификацию и будем вкладываться не в одну дивидендную американскую компанию пусть даже из списка аристократов, а в фонды ETF, где множество дивидендных компаний, подобранных профессионалами. Все на том же сайте dividend.com во вкладке Лучшие дивиденды выбираем Дивидендные ETF (Dividend ETFs).

ETF с ежемесячными выплатами дивидендов

Получили список из 1350 ETF. Сейчас их надо упорядочить. Делаем все по привычной схеме. Переходим к вкладке Следующие дивиденды (Next Dividend). Упорядочиваем список и в самом начале будут фонды, которые делают выплаты ежемесячно – Invesco BulletShares Corporete Bond (BSCK), ETRACS Monthly Pay 2xLeverage US High Dividend Low Volatility ETN.

ETF с ежемесячными выплатами дивидендов-2

ETF из неамериканских эмитентов с ежемесячной выплатой дивидендов

Если мы хотим вложить в дивидендный ETF неамериканских эмитенов, то поступаем следующим образом. В выпадающем меню выбираем Иностранные ETF. Далее убираем галочку с Фондов, чтобы оставить только ETF и упорядочиваем по месяцам.

ЕTF из неамериканских эмитентов с ежемесячными выплатами дивидендов

ЕTF из неамериканских эмитентов с ежемесячными выплатами дивидендов-2

На сайте второго ETF ishares.com можно посмотреть из чего он состоит и веса эмитентов в фонде. Как можно увидеть, что ETF полностью иностранный. Американских компаний в нем нет.

Состав иностранного ETF

ETF с максимальными дивидендами и ежемесячной выплатой

И в конце давайте рассмотрим, как найти ETF, у которых максимальные дивиденды и при этом они выплачивают ежемесячно. Выбираем вкладку Месячные выплаты.

ETF с максимальными дивидендами и ежемесячной выплатой

Во вкладке Overview мы убираем галочку с Фондов, чтобы в списке оставить только ETF. Упорядочиваем по дивидендной доходности за последние 12 месяце (Last Twevle Months Yield). Максимальная дивидендная доходность за 12 месяцев была 91,95%. При этом фонд делал выплаты ежемесячно.

Автор: к.э.н. Жданов Иван, к.э.н. Жданов Василий

Что означает, когда компания выплачивает квартальные дивиденды? | Малый бизнес

Когда инвестор покупает акции определенной компании, он покупает часть собственности компании и получает прибыль от хорошей работы компании. Если компания преуспевает, инвестор может получить выгоду от повышения цен на принадлежащие ему акции в качестве выплаты дивидендов. Компания может выбрать собственный график выплаты дивидендов.

Дивиденды

Дивиденды — это часть прибыли компании, которую она распределяет среди своих акционеров.Компания обычно устанавливает определенный уровень дивидендов для выплаты и соблюдает его. Во всяком случае, компания скорее увеличит уровень выплаты дивидендов, чем снизит его. Дивиденды служат стимулом для инвесторов вкладывать деньги в компанию. Уменьшение суммы выплачиваемых дивидендов может расстроить инвесторов и стать сигналом о том, что у компании дела идут плохо в финансовом отношении.

График выплат

Компания может выплачивать дивиденды сколь угодно часто, но большинство компаний выплачивают дивиденды ежеквартально, согласно данным Университета Уошберна.Это означает, что компания выплачивает своим акционерам дивиденды четыре раза в год или каждые три месяца. Например, если компания ежегодно выплачивает своим акционерам 8 процентов от стоимости акций, то для ежеквартальных выплат ей необходимо разделить платежи на четыре равных платежа, каждый из которых составляет 2 процента от стоимости акций.

Процесс выплаты

Компании соблюдают набор процедур при выплате дивидендов. На ежеквартальном заседании совета директоров совет директоров компании должен утвердить сроки и размер выплаты дивидендов.Затем компания объявляет платежную информацию своим акционерам. Акционеры должны уже владеть акциями компании к установленной компанией дате записи для получения дивидендов. Компания выплачивает дивиденды в установленную дату и регистрирует выплату в своей финансовой отчетности.

Соображения

Компания, выплачивающая ежеквартальные дивиденды, обеспечивает стабильный поток денежных средств своим акционерам. По данным Нью-Йоркского университета, это привлекает инвесторов к покупке акций компании, в результате чего такие акции продаются по более высокой цене.Инвесторы пожилого возраста часто предпочитают вкладывать средства в акции, которые обеспечивают ежеквартальные выплаты дивидендов, чтобы помочь им увеличить свои доходы после выхода на пенсию. Поскольку дивиденды обеспечивают минимальную доходность инвестиций, они также считаются более безопасными и привлекают менее богатых инвесторов.

Ссылки

Биография писателя

Эдриан Кёнинг начала профессионально писать в 2005 году, когда училась на бакалавра искусств в области СМИ и коммуникаций в Мельбурнском университете. С тех пор она написала для нескольких журналов и веб-сайтов.Кенинг также имеет степень магистра коммерции в области управления фондами и бухгалтерского учета Университета Нового Южного Уэльса.

Получаю ли я объявленную дивидендную доходность ежеквартально?

В общем да. Но технически говоря, вы получаете не дивидендную доходность, а выплату дивидендов — а это не одно и то же.

Дивиденды — это распределение части прибыли компании, принятое советом директоров и выплачиваемое ее зарегистрированным акционерам в определенную дату.Взаимодействие с другими людьми

После объявления компания с обыкновенными акциями, которая выплачивает дивиденды, обычно распределяет дивиденды каждый квартал. Однако — и здесь часто возникает путаница — сумма, которую компания цитирует, обычно является годовой цифрой.

ключевые выносы

• Дивиденды, представляющие собой распределение части прибыли компании, обычно выплачиваются акционерам ежеквартально.
• Дивидендная доходность — это годовой дивиденд на акцию, деленный на цену акции, выраженный в процентах; он будет колебаться в зависимости от цены акции.
• Выплаты дивидендов являются добровольными со стороны компании, хотя приостановка выплаты дивидендов или выплата меньших, чем ожидалось, сумм не принесет успеха на Уолл-стрит.

Как рассчитываются дивиденды?

Итак, чтобы рассчитать сумму, которую вы будете получать каждый квартал, вам нужно будет взять указанную сумму дивидендов и разделить ее на четыре.

Например, если вы владеете компанией Cory’s Tequila Corporation (CTC), которая ежеквартально выплачивает дивиденды в размере 1 доллара в год, вы получите 0 долларов.25 каждые три месяца.

Это, конечно, цифры на акцию. Итак, если вы владели 100 акциями Кори, вы бы получали 25 долларов дивидендов каждый квартал и 100 долларов за весь год.

Хотя денежные дивиденды являются наиболее распространенным явлением, дивиденды также могут выплачиваться в виде акций или другого имущества.

Дивиденды и дивидендная доходность

Инвесторы часто рассматривают дивиденды компании по ее доходности — измерению дивидендов в процентах от текущей рыночной цены. Дивидендная доходность в процентах рассчитывается по следующей формуле:

Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2021

Итак, предположим, что Текила Кори торгуется по цене 15 долларов за акцию. Его дивидендная доходность составляет 6% (1 ÷ $ 15 = 0,06).

В зависимости от источника годовые дивиденды, используемые в расчетах, могут представлять собой общие дивиденды, выплаченные в течение последнего финансового года, общие дивиденды, выплаченные за последние четыре квартала, или самые последние дивиденды, умноженные на четыре.

Важно помнить, что дивидендная доходность акций будет колебаться в зависимости от рыночной цены. Если CTC торгуется по цене 10 долларов и выплачивает дивиденды в размере 1 доллара, его дивидендная доходность составляет 10% (1–10 долларов). Если цена CTC вырастет до 20 долларов, но дивиденды по нему все еще будут выплачиваться, доходность составит всего пять процентов (1 ÷ 20 долларов). Изменение доходности происходит каждый раз при изменении цены акции, поэтому не следует ошибочно приравнивать изменение дивидендной доходности к изменению получаемой вами выплаты.

Без гарантированных дивидендов

Имейте в виду, что в отличие от процентов по корпоративным облигациям компании не обязаны выплачивать дивиденды.Это полностью добровольное действие, которое компания решает сама. Большинство компаний будут пытаться поддерживать определенный уровень согласованности в своей истории выплат дивидендов, чтобы привлечь инвесторов, но размер выплаты может быть изменен в любое время — по обыкновенным акциям. по крайней мере, дивиденды по привилегированным акциям обычно фиксированы, хотя директора компаний могут голосовать за приостановку выплаты или даже за отзыв привилегированных акций.

Компании, испытывающие финансовый стресс, могут нуждаться в перераспределении денег на разные проекты, или же власть имущие могут просто передумать и больше не захотят выплачивать дивиденды. Это случается не часто: Уолл-стрит обычно негативно реагирует, когда компания приостанавливает выплату дивидендов или даже снижает их на один квартал. Тем не менее, инвесторы всегда должны знать, что, хотя многолетний опыт компании по увеличению дивидендов является хорошим показателем выплат в будущем, дивиденды не гарантированы.

Как и когда выплачиваются дивиденды по акциям?

Если компания имеет избыточную прибыль и решает выплатить дивиденды держателям обыкновенных акций, то объявляется сумма в дополнение к дате, когда эта сумма будет выплачена акционерам.Обычно как дата, так и сумма определяются ежеквартально после того, как компания завершит отчет о прибылях и убытках, а совет директоров проведет заседание для обзора финансовых показателей компании.

Ключевые выводы

• Дивиденды — это распределение части прибыли компании между классом ее акционеров.
• Если компания решает распределять дивиденды, как правило, и дата, и сумма определяются ежеквартально, после того как компания завершит отчет о прибылях и убытках и совет директоров соберется для проверки финансовых показателей компании.
• В дату объявления Совет директоров объявляет дивиденды, размер дивидендов, дату регистрации и дату выплаты.
• Дата записи — это день, к которому вы должны быть в бухгалтерских книгах компании как акционер, чтобы получить объявленные дивиденды.
• Купите акции до экс-дивидендной даты, и вы получите дивиденды; купите его в дату или после экс-даты, и вы этого не сделаете — продавец акций получит его.
• Дата выплаты наступает, когда компания выплачивает объявленные дивиденды только акционерам, владеющим акциями до указанной даты.

Как и почему компании выплачивают дивиденды?

Как выплачиваются дивиденды

Дивиденды — это распределение части прибыли компании между классом ее акционеров. Дивиденды обычно выплачиваются в форме дивидендного чека. Однако они также могут быть оплачены дополнительными акциями. Стандартная практика выплаты дивидендов — это чек, который отправляется акционерам по почте через несколько дней после даты экс-дивидендов, то есть даты, когда акции начинают торговаться без ранее объявленных дивидендов.

Альтернативный метод выплаты дивидендов — размещение дополнительных акций. Эта практика известна как реинвестирование дивидендов; он обычно предлагается как вариант плана реинвестирования дивидендов (DRIP) отдельными компаниями и паевыми фондами. Дивиденды всегда считаются налогооблагаемым доходом Налоговой службой (IRS) (независимо от формы, в которой они выплачиваются).

Ключевые даты выплаты дивидендов

В случае объявления дивидендов все квалифицированные акционеры компании уведомляются посредством пресс-релиза; информация обычно передается через основные службы котировок акций для удобства.Ключевые даты, на которые следует обратить внимание инвестору:

• Дата объявления дивидендов называется датой объявления.
• Во время декларации устанавливается дата записи или дата записи. Это означает, что все акционеры, зарегистрированные на эту дату, имеют право на выплату дивидендов.
• День, предшествующий дате записи, называется экс-датой или датой начала торговли акциями без дивидендов. Это означает, что покупатель ex-date покупает акции, которые не имеют права на получение последней выплаты дивидендов.
• Дата платежа обычно наступает через месяц после даты регистрации.

В день платежа компания депонирует средства для выплаты акционерам в Депозитарной трастовой компании (DTC). Денежные платежи затем выплачиваются DTC брокерским фирмам по всему миру, в которых акционеры владеют акциями компании. Фирмы-получатели надлежащим образом распределяют денежные дивиденды на счета клиентов или обрабатывают транзакции реинвестирования в соответствии с инструкциями клиента.

Налоговые последствия выплаты дивидендов зависят от типа объявленных дивидендов, типа счета, на котором акционеру принадлежат акции, и от того, как долго акционер владеет акциями. Выплаты дивидендов суммируются за каждый налоговый год в форме 1099-DIV для целей налогообложения.

После объявления дивидендов в дату объявления компания несет юридическую ответственность за их выплату.

План реинвестирования дивидендов (DRIP)

План реинвестирования дивидендов (DRIP) предлагает инвесторам ряд преимуществ.Если инвестор предпочитает просто добавить к своим текущим акциям любые дополнительные средства от выплаты дивидендов, автоматическое реинвестирование дивидендов упрощает этот процесс (в отличие от получения выплаты дивидендов наличными, а затем использования наличных средств для покупки дополнительных акций). Управляемые компанией DRIP обычно не требуют комиссии, так как они обходятся через брокера. Эта функция особенно привлекательна для мелких инвесторов, поскольку комиссионные сборы пропорционально больше для небольших покупок акций.

Еще одно потенциальное преимущество DRIP заключается в том, что некоторые компании предлагают акционерам возможность приобрести дополнительные акции наличными со скидкой. Со скидкой от 1% до 10%, а также дополнительным преимуществом неуплаты комиссионных сборов, инвесторы могут приобретать дополнительные пакеты акций по выгодной цене (по сравнению с инвесторами, которые покупают акции наличными через брокерскую фирму).

Итог

Дивиденды — это способ компании распределить прибыль между акционерами, но не все компании выплачивают дивиденды.Некоторые компании решают сохранить свою прибыль, чтобы вместо этого реинвестировать в возможности роста. Если дивиденды выплачиваются, компания объявляет размер дивидендов, и всем держателям акций (до экс-даты) будет выплачена соответствующая сумма в следующую дату выплаты. Инвесторы, получающие дивиденды, могут решить оставить их в качестве наличных или реинвестировать их, чтобы накопить больше акций.

12 дивидендов Акции Aristocrat для получения дохода в течение всего года

Акции с многолетней историей ежегодного увеличения дивидендов предлагают инвесторам чувство комфорта. Акционеры могут почти рассчитывать на то, что их доходы будут расти и расти год за годом. Проявив немного творчества, инвесторы, работающие с доходами, могут расширить это чувство безопасности и до месяца.

Многие акции, выплачивающие дивиденды, производят выплаты каждые три месяца. Но если все ваши дивидендные акции будут выплачиваться по одному и тому же графику, скажем, в марте, июне, сентябре и декабре, то ваш поток доходов иссякнет в промежуточные месяцы. Это непросто, в частности, для пенсионеров, которые могут рассчитывать на постоянный приток денежных средств для покрытия ежемесячных расходов.К счастью, даты выплат по некоторым из самых надежных дивидендных акций на рынке разбросаны по всему календарю.

Изучив графики выплат Dividend Aristocrats, 50 компаний из индекса Standard & Poor’s 500, которые ежегодно увеличивали свои дивиденды в течение не менее 25 лет подряд, мы составили портфель из 12 надежных дивидендных акций, который гарантирует инвесторам получать чеки на дивиденды каждый месяц года.

Данные на сентябрь.13, 2017, если не указано иное. Щелкните ссылки на символы на каждом слайде, чтобы узнать текущие цены на акции и многое другое.

(Из-за различий в графиках выплат некоторых компаний этот портфель предлагает четыре ежеквартальных выплаты дивидендов в течение 10 месяцев в году, три выплаты в марте и пять в апреле. Список из 50 дивидендных аристократов поддерживается S&P Dow Jones Indices. )

1 из 12

Январь: магазины Walmart

• Символ: WMT
• Цена акции: $ 79.86
• Последние квартальные дивиденды: 51 цент
• Дивидендная доходность: 2,6%
• Последовательные годы повышения дивидендов: 43
• Также выплачиваются: Апрель, июнь, сентябрь

Крупнейшие в мире ритейлер полон решимости идти в ногу с Amazon. com и начинает показывать прогресс. Walmart перешла в наступление в 2016 году, когда приобрела многообещающие интернет-магазины, такие как Jet.com, ShoeBuy.com и Moosejaw.com.Вложения, так сказать, уже приносят дивиденды. Во втором квартале, закончившемся в июле, онлайн-продажи Walmart в США подскочили на 60% благодаря помощи новых объектов. Компания выплатила дивиденды в размере 3,1 млрд долларов за первые шесть месяцев года.

2 из 12

Февраль: AT&T

• Символ: T
• Цена акции: $ 36,65
• Последний квартальный дивиденд: 49 центов
• Дивидендная доходность: 5.4%
• Последовательные годы повышения дивидендов: 32
• Также платит: май, август, ноябрь

Сложно превзойти акции телекоммуникационных компаний, когда дело касается выплаты дивидендов. Как и в случае с коммунальными предприятиями, клиенты платят за услуги каждый месяц. Это означает, что у компании есть стабильный поток денежных средств для передачи акционерам. Эта основная формула позволяла AT&T ежегодно увеличивать дивиденды на протяжении более трех десятилетий. У него одна из самых высоких дивидендных доходностей среди 417 компаний из S&P 500, которые выплачивают дивиденды.

3 из 12

Март: ExxonMobil

• Символ: XOM
• Цена акций: $ 79,77
• Последний квартальный дивиденд: 77 центов
• Дивидендная доходность: 3,9%
• Последовательные годы повышения дивидендов: 34
• Также выплачиваются: июнь, сентябрь, декабрь

У ExxonMobil сложная история. Он был образован в результате мега-слияния компаний Exxon и Mobil в 1998 году.Обе компании были потомками Standard Oil Джона Д. Рокфеллера, которая распалась в начале 20 века. Сегодня она может претендовать на звание самой крупной компании среди всех 50 Dividend Aristocrats. И это никогда не разочаровывало желания акционеров получать дивиденды. На протяжении всей своей запутанной истории — и несмотря на низкие цены на нефть в последние несколько лет — она ​​выплачивала дивиденды с 1882 года. Неудивительно, что Exxon считается крупнейшей акцией всех времен, исходя из огромного количества созданного ею богатства. для своих акционеров на протяжении многих лет.

4 из 12

Апрель: Medtronic

• Символ: MDT
• Цена акций: $ 81,93
• Последний квартальный дивиденд: 46 центов
• Дивидендная доходность: 2,2%
• Последовательные годы повышения дивидендов: 39
• Также выплачиваются: Январь, июль, октябрь

Medtronic является крупнейшей в мире независимой компанией, производящей медицинские устройства, и продает огромный портфель устройств, связанных со здоровьем.Обратитесь к любому поставщику медицинских услуг, и вы, вероятно, столкнетесь с некоторыми из его продуктов, которые включают все, от инсулиновых помп для диабетиков до стентов, используемых кардиохирургами. Компания также стремится возвращать акционерам регулярную и здоровую дозу денежных средств. Medtronic ежегодно увеличивает размер дивидендов с 1978 года.

5 из 12

Май: Procter & Gamble

• Символ: PG
• Цена акций: 93,55 долл. США
• Последний квартальный дивиденд: 68.96 центов
• Дивидендная доходность: 3%
• Повышение дивидендов в течение нескольких лет: 60
• Также выплачивается: Февраль, август, ноябрь

Компания Procter & Gamble добилась своих дивидендов, несмотря на все трудности. приоритет. Эти классические защитные акции приносят прибыль с 1891 года, независимо от экономического спада или войны. И он ежегодно увеличивает дивиденды 60 лет подряд. Ключевым моментом является его ориентация на то, что покупают потребители, независимо от того, растет или падает экономика.С такими крупными брендами, как зубная паста Crest, туалетная бумага Charmin и подгузники Luvs, этот гигант потребительских товаров производит вещи, без которых люди не могут обойтись.

СМОТРИ ТАКЖЕ: 10 акций, которыми должен владеть каждый пенсионер

6 из 12

Июнь: Johnson & Johnson

• Символ: JNJ
• Цена акций: $ 132,45
• Последний квартальный дивиденд: 84 цента
• Дивидендная доходность: 2,5%
• Повышение дивидендов в течение нескольких лет: 54
• Также выплачивается: март, сентябрь, декабрь

Объем операций этого гиганта здравоохранения варьируется от фармацевтических препаратов до медицинского оборудования и здоровья. -известные потребительские бренды, такие как Band-Aids и Listerine.Это разнообразие сослужило ему хорошую службу на протяжении всей его долгой жизни. Johnson & Johnson была основана в 1886 году и является публичной компанией с 1944 года. Здравоохранение — еще один традиционно оборонительный сектор, и это помогало J&J ежегодно увеличивать дивиденды на протяжении более полувека.

7 из 12

Июль: Ecolab

• Символ: ECL
• Цена акции: $ 129,42
• Последний квартальный дивиденд: 37 центов
• Дивидендная доходность: 1.1%
• Последовательные годы повышения дивидендов: 25
• Также выплачиваются в: Январь, апрель, октябрь

Как Exxon или Chevron, Ecolab является давним основным продуктом нефтегазовой отрасли, поставляя регулярные и рост дивидендов. Но как поставщик услуг по очистке воды и других промышленных услуг по техническому обслуживанию для энергетических компаний, Ecolab необходимо следить за ценами на нефть. Киплингер прогнозирует, что цены на нефть останутся относительно стабильными и на конец 2017 года будут составлять от 40 до 45 долларов за баррель.Акции выросли более чем вдвое за последние пять лет, что легко опережает рынок в целом. По данным Ecolab, это 25-й год подряд роста дивидендов и 80-й год подряд денежных выплат акционерам.

8 из 12

Август: Abbott Laboratories

• Символ: ABT
• Цена акций: $ 52
• Последний квартальный дивиденд: 26,5 цента
• Дивидендная доходность: 2%
• Последовательные годы повышения дивидендов: 46
• Также платит: Февраль, май, ноябрь

Abbott — это уменьшенная компания всего несколько лет назад.В 2013 году медицинская фирма выделила свой фармацевтический бизнес в отдельную публично торгуемую компанию AbbVie (по традиции Abbott AbbVie также является надежным плательщиком дивидендов). Причина выделения заключалась в том, чтобы она могла сконцентрироваться. по брендированным дженерикам, медицинским изделиям, продуктам питания и диагностике. Таким образом, он может похвастаться широким портфелем брендов. Для потребителей наиболее привычными продуктами, вероятно, являются Симилак и Педиалит для младенцев. Как и в случае с J&J, диверсификация компании в сфере здравоохранения помогла ей стать стойкой дивидендной компанией.Компания выплатила первые дивиденды в 1924 году и ежегодно увеличивала выплаты на протяжении почти полувека.

9 из 12

Сентябрь: Chevron

• Символ: CVX
• Цена акций: $ 114,18
• Последний квартальный дивиденд: $ 1,08
• Дивидендная доходность: 3,8%
• Последовательные лет повышения дивидендов: 31
• Также выплачивается: Март, июнь, декабрь

Инвесторы в нефтегазовые компании, такие как Chevron, знают, что щедрые дивиденды энергетической отрасли сопряжены с риском. Состояние этих компаний зависит от цены на сырую нефть. Вот почему хорошая новость заключается в том, что Киплингер ожидает, что цена за баррель останется относительно стабильной и к концу 2017 года составит от 40 до 45 долларов. Независимо от будущей цены на нефть, инвесторы могут найти утешение в приверженности Chevron выплате дивидендов в оба периода роста. и вниз. Энергетический гигант ежегодно увеличивал выплаты на протяжении более трех десятилетий.

10 из 12

Октябрь: Illinois Tool Works

• Символ: ITW
• Цена акций: $ 143
• Последний квартальный дивиденд: 78 центов
• Дивидендная доходность: 2.1%
• Повышение дивидендов в течение нескольких лет: 53
• Также выплачивается: Январь, апрель, июль

Illinois Tool Works — производитель промышленного оборудования. Его продукция включает строительные изделия, автомобильные запчасти, оборудование для ресторанов и многое другое. Таким образом, он может быть чувствительным к экономическим циклам. Это было хорошо на протяжении всего текущего экономического роста. За последние пять лет акции компании превзошли S&P 500 почти на 70 процентных пунктов.Компания Illinois Tool Works, основанная в 1912 году, ежегодно с 1964 года увеличивала дивиденды.

11 из 12

Ноябрь: Lowe’s

• Символ: LOW
• Цена акций: $ 77,86
• Последние квартальные дивиденды : 41 цент
• Дивидендная доходность: 2,1%
• Повышение дивидендов в течение нескольких лет: 54
• Также выплачивается: Февраль, май, август

Lowe’s — вторая по величине сеть магазинов по ремонту домов в стране. , но по увеличению дивидендов он превосходит более крупного конкурента Home Depot. Компания более полувека ежегодно увеличивает дивиденды. Полоса ежегодного увеличения дивидендов Home Depot началась только в 2009 году. Lowe’s извлекла выгоду из длительного восстановления на рынке жилья, но теперь призрак более высоких процентных ставок заставляет некоторых инвесторов нервничать. Что бы ни случилось, они могут радоваться тому факту, что руководство всегда считало дивиденды одним из своих главных приоритетов.

12 из 12

Декабрь: Coca-Cola

• Символ: KO
• Цена акции: $ 46.50
• Последний квартальный дивиденд: 37 центов
• Дивидендная доходность: 3,2%
• Последовательные годы повышения дивидендов: 55
• Также выплачиваются: Апрель, июль, октябрь

Рынок США Согласно маркетинговым исследованиям, спрос на газированные напитки в течение более 10 лет находился в состоянии длительного, медленного спада, и компании Coca-Cola пришлось проявить творческий подход, чтобы адаптироваться. Сода по-прежнему является самым заметным продуктом компании, но она добавила в свой арсенал широкий спектр бутилированной воды, фруктовых соков, чая и энергетических напитков.Также не повредит, что кока-кола — один из самых узнаваемых брендов в мире. Компания Coca-Cola долгое время была надежным источником дохода с выплатой дивидендов, начавшейся с 1920 года — и 55 лет непрерывного роста.

Понимание дивидендной доходности и ее расчет

Не все инструменты фундаментального анализа работают для каждого инвестора по каждой акции. Если вы ищете быстрорастущие технологические акции, они вряд ли появятся на каких-либо экранах акций, которые вы могли бы запустить в поисках характеристик выплаты дивидендов.Тем не менее, если вы стоите-инвестор или ищете дивидендный доход, вам нужно сделать несколько измерений.

Одним из показательных показателей для дивидендных инвесторов является дивидендная доходность, которая представляет собой финансовый коэффициент, который показывает, сколько компания выплачивает дивиденды каждый год по отношению к цене ее акций.

Формула дивидендной доходности

Дивидендная доходность указывается в процентах и ​​рассчитывается путем деления долларовой стоимости дивидендов, выплачиваемых на акцию в конкретный год, на долларовую стоимость одной акции.Взаимодействие с другими людьми

Дивидендная доходность равна годовому дивиденду на акцию, деленному на цену акции на акцию. Например, если годовой дивиденд компании составляет 1,50 доллара США, а акция торгуется по цене 25 долларов, дивидендная доходность составит 6% (1,50 доллара ÷ 25 долларов США).

Доходность текущего года можно оценить, используя дивиденды за предыдущий год или умножив последний квартальный дивиденд на 4, а затем разделив на текущую цену акции.

Общие сведения о дивидендной доходности

Дивидендная доходность — это метод, используемый для измерения суммы денежного потока, который вы получаете за каждый доллар, который вы инвестируете в позицию капитала.Другими словами, это показатель того, какую отдачу от вложенных средств вы получаете от дивидендов. Дивидендная доходность — это, по сути, доходность инвестиций в акции без прироста капитала.

Предположим, что акции компании ABC торгуются по 20 долларов и ежегодно выплачивают своим акционерам дивиденды в размере 1 доллар на акцию. Также предположим, что акции компании XYZ торгуются по 40 долларов, а также выплачивают годовые дивиденды в размере 1 доллара на акцию. Дивидендная доходность компании ABC составляет 5% (1 ÷ 20), в то время как дивидендная доходность XYZ составляет всего 2.5% (1 ÷ 40). Предполагая, что все остальные факторы эквивалентны, инвестор, желающий использовать свой портфель для увеличения своего дохода, скорее всего, предпочтет акции ABC, а не акции XYZ, поскольку они имеют вдвое большую дивидендную доходность.

Инвесторы, которым необходим минимальный денежный поток от своих инвестиций, могут обеспечить его, инвестируя в акции с высокой стабильной дивидендной доходностью.

Старые, хорошо зарекомендовавшие себя компании обычно выплачивают более высокий процент дивидендов, чем молодые компании, и история дивидендов более старых компаний также обычно более последовательна.Взаимодействие с другими людьми

Помните о слишком высокой урожайности

Имейте в виду, что выплата высоких дивидендов также может стоить компании потенциала роста. Каждый доллар, который компания выплачивает своим акционерам, — это деньги, которые компания не инвестирует в себя для получения прироста капитала.

Спросите себя, почему доходность может быть высокой; затем немного исследуйте. Иногда высокая дивидендная доходность является результатом падения цены акции. Доходность математически вырастет из-за падения цены — сценарий, который часто называют «ловушкой стоимости».«Выясните, почему цена акций упала. Если компания испытывает финансовые затруднения, вы можете отказаться от этих инвестиций, но сделайте свою домашнюю работу, чтобы быть уверенным.

Также могут оказывать влияние фоновые факторы, например, слабость экономики. Например, акции жилищно-строительных компаний резко упали во время рецессии 2009 года. В этой ситуации нет быстрого решения, но могут быть другие проблемы. Компания может восстановиться — даже раньше, чем позже, — поэтому важно понимать, что может вызвать спад.

Вы также захотите знать о компании, в которую вы инвестируете, типа , потому что некоторые дивиденды неестественно высоки. Основное партнерство с ограниченной ответственностью (MLP) и инвестиционные фонды недвижимости (REIT) являются двумя примерами. По закону эти типы компаний обязаны распределять очень значительный процент своей прибыли между акционерами, что приводит к более высокой дивидендной доходности. Однако это не обязательно делает REIT и MLP плохими сделками. Некоторым инвесторам дивидендов они нравятся.

Наконец, некоторые компании манипулируют своими затратами на рост, по крайней мере временно, чтобы привлечь инвесторов. Хорошая идея — отслеживать дивидендную доходность с течением времени, чтобы получить более четкое представление о том, что происходит.

Итог

Хорошая дивидендная доходность может быть хорошим показателем при оценке акций в инвестиционных целях. Но это не всегда означает сильную компанию. Взгляните за пределы числа только в один момент времени и обязательно посмотрите на отрасль и дивидендную доходность компании за длительный период.Вы хотите знать, что есть некоторая последовательность, и это не просто случайность.

Введение в дивиденды и инвестирование в дивиденды

Дивиденды по акциям не являются дроблением акций

Джордж Диболд / Getty Images

Дивиденды по акциям

Дивиденды, выплачиваемые акциями, а не денежными средствами, представляют собой пропорциональное распределение дополнительных акций компании среди владельцев обыкновенных акций. Компания может выбрать дивиденды по акциям по ряду причин, в том числе из-за нехватки денежных средств или желание снизить цену акции из расчета на одну акцию, чтобы стимулировать больше торгов и повысить ликвидность (т.д., как быстро инвестор может превратить свои активы в наличные).

Почему снижение цены акций увеличивает ликвидность? В целом люди с большей вероятностью купят и продадут акцию за 50 долларов, чем за 5 000 долларов; это обычно приводит к большому количеству раздач, торгующих акциями каждый день.

Практический пример дивидендов по акциям:

Компания ABC имеет 1 миллион обыкновенных акций. У компании пять инвесторов, каждый из которых владеет 200 000 акций. Акции в настоящее время торгуются по цене 100 долларов за акцию, что дает компании рыночную капитализацию в 100 миллионов долларов.

Руководство решает выплатить 20% дивидендов по акциям. Он печатает дополнительные 200 000 обыкновенных акций (20% от 1 миллиона) и отправляет их акционерам в зависимости от их текущего владения. Все инвесторы владеют 200 000, или 1/5 компании, поэтому каждый из них получает 40 000 новых акций (1/5 от 200 000 выпущенных новых акций).

Сейчас у компании 1,2 миллиона акций в обращении; каждый инвестор владеет 240 000 обыкновенных акций. Однако 20% -ное разводнение стоимости каждой акции приводит к падению цены акции до 83 долларов.33. Вот важная часть: компания (и наши инвесторы) по-прежнему находятся в том же положении. Вместо того, чтобы владеть 200 000 акций по цене 100 долларов США, они теперь владеют 240 000 акций по цене 83,33 доллара США. Рыночная капитализация компании по-прежнему составляет 100 миллионов долларов.

По сути, дробление акций — это очень большие дивиденды по акциям. В случае дробления акций компания может удвоить, утроить или учетверить количество акций в обращении. Стоимость каждой акции просто снижается; экономическая реальность вообще не меняется.Поэтому для инвесторов совершенно нерационально волноваться по поводу дробления акций.

Как рассчитать квартальные дивиденды

Большинство компаний объявляют годовые дивиденды, которые распределяются между акционерами ежеквартально. Инвесторы и акционеры часто полагаются на дивиденды, чтобы удовлетворить свои потребности в денежных потоках, и им необходимо оценивать квартальные дивиденды, чтобы соответствующим образом планировать свои расходы. Расчет квартальных дивидендов основан на предположении, что неожиданные дивиденды или специальные дивиденды не принимаются во внимание, поскольку они не формируют регулярные ожидаемые денежные потоки.Однако при расчете квартальных дивидендов легко включить любую форму денежных потоков.

Зайдите на финансовый сайт, например Yahoo! Финансы, MSN Деньги, Легкий финансовый анализ (FAME) или The Wall Street Journal. В поле поиска введите символ акции и нажмите «поиск», чтобы получить самые свежие данные о компании, акции которой вы держите. Запишите текущую цену акций и дивидендную доходность акций компании, которыми вы владеете.

Умножьте количество акций, которыми вы владеете, на цену акции, чтобы определить общую стоимость инвестиций в эту конкретную компанию.