Для чего покупают акции: Что такое акции, как на них заработать, чем они отличаются от облигаций. Привилегированные и обыкновенные акции, риски инвестирования, депозитарные расписки

Содержание

Урок 10. Как работать в СберИнвестор

В чём смысл биржи и брокеров

Обычные люди не имеют права сами покупать акции или облигации у организаций, которые их выпустили: компаний и государства. Это необходимо делать через специальных посредников — брокеров. Таким образом государству проще контролировать порядок и соблюдение интересов всех участников процесса.

Брокеры берут небольшой процент за каждую операцию. Обычно брокерами выступают банки — СберБанк, «Тинькофф Банк», ВТБ, «Альфа-Банк», «Открытие» и т.д. У многих есть удобные приложения, например у Сбера — СберИнвестор, в которых частные лица покупают и продают инвестиционные активы. Есть и специализированные брокерские компании, например БКС или «Финам».

человек имели счета на Московской бирже в марте 2021 года

Частный инвестор может выбрать одного брокера или нескольких, если захочет. Брокеры отличаются надёжностью, стоимостью своих услуг и уровнем сервиса. Проще всего выбрать среди крупных банков — это надёжные брокеры. Но у независимых от банков брокерских компаний могут оказаться ниже расценки или интересные дополнительных сервисы. Поэтому их тоже стоит рассмотреть.

Как совершаются сделки

Чтобы брокер смог исполнить заявку на покупку ценных бумаг, клиент сначала должен открыть у брокера счёт и перевести туда деньги, которые планирует потратить на покупку активов.

Заявки от своих клиентов о покупке или продаже ценных бумаг брокеры выставляют на биржу — площадку, где собраны все запросы о покупке и предложения о продаже. Биржа соединяет подходящие друг другу обезличенные запросы и предложения, и фиксирует сделку. Биржа гарантирует, что акции и облигации — настоящие, что покупатель заплатит деньги, а продавец — предоставит ценные бумаги.

как устроены Московская и Санкт-Петербургская биржи

Почти все российские брокеры совершают сделки для своих клиентов на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Кроме акций и облигаций, выпущенных в России, там можно купить и продать зарубежные ценные бумаги, но не все, а около 2 тысяч самых ходовых.

Как открыть счёт

Если у вас есть счет в Сбере то в приложении СберИнвестор весь процесс займет несколько минут. Аналогично и у других крупных банков, который предоставляют брокерские услуги и разработали собственные приложения для частных инвесторов.

Как только ваш брокерский счёт будет готов, вам останется перевести туда деньги — и можно выбирать во что инвестировать.

СберИнвестор

Инвестиционные идеи и обучение прямо в приложении

СкачатьСкачать

Как купить бумаги

Ценные бумаги продаются или поштучно, или лотами по несколько штук. Все доступные на бирже инвестиционные активы имеют свои стандартные обозначения (тикеры). Например, акции СберБанка — SBER, «Газпрома» — GAZP, «Лукойла» — LKOH.

В поисковой строке приложения нужно найти нужную бумагу, выбрать её, указать количество лотов и нажать кнопку «Купить или продать». Для подтверждения операции потребуется ввести код из СМС.

Покупать и продавать ценные бумаги можно по текущей цене. Система автоматически увеличивает стоимость покупки или уменьшает стоимость продажи на 2% от последней сделки на бирже. Заявка исполняется практически сразу. А можно указать свою цену, и, если рынок её достигнет, то сделка произойдёт автоматически. Если не достигнет, то в конце дня заявка аннулируется.

Что можно купить, открыв брокерский счёт

Акции
Облигации
Валюту
Долю в фондах (ETF)

Чтобы решить, во что именно инвестировать, можно воспользоваться идеями аналитиков Сбера. Они регулярно изучают состояние рынков и отдельных компаний, находят акции с лучшим соотношением потенциала роста и надёжности компаний. Рекомендации аналитиков Сбера публикует портал Инвестиции. Доходчиво. В приложении СберИнвестор им посвящён целый раздел.

К содержанию

Дивидендный дедлайн: когда покупать акции, чтобы извлечь выгоду из даты отсечки

Дивидендные акции могут приносить прибыль не только за счет роста котировок, но и за счет регулярной выплаты дивидендов. Но воспользоваться этим преимуществом можно не всегда. Чтобы получить выплату как можно быстрее, имеет смысл приобрести акции до определенного дедлайна. Рассказываем, что такое дата отсечки и почему инвестору стоит ее отслеживать.

Главные даты в календаре дивидендного инвестора

Дату закрытия реестра, или дату отсечки отслеживает большинство инвесторов, которые покупают дивидендные акции. Если узнать ее заранее, то можно оперативно купить ценные бумаги и буквально через несколько дней получить дивидендные выплаты. Обычно их выплачивают ежеквартально.

Реестр — это список акционеров компании с информацией о количестве принадлежащим им акций. При его закрытии определяется размер и дата выплаты дивидендов. Инвестору стоит отслеживать три ключевых даты:

Дата анонса: компания объявляет, когда перечислит дивиденды, в каком объеме и в какие даты. Обычно анонс делают за 10 дней до даты отсечки.
Дата отсечки: если инвестор приобрел ценные бумаги до этой даты, он может претендовать на дивиденды.
Дата выплаты: день, когда средства будут переведены на счет акционерам. Учитывайте, что этот процесс может занять пару рабочих дней, и деньги не сразу поступят на счет.

Отслеживать даты можно на NASDAQ, а покупать бумаги на любой бирже. В Беларуси оптимальный вариант — это покупка ценных бумаг в токенизированном виде. Главное преимущество такого метода — возможность приобрести актив не только за валюту страны, резидентом которой является трейдер, но и за популярные криптовалюты или токены.

2000+ токенизированных активов и криптовалют на Currency.com. Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием крипты и фиата

Реклама на dev.by

Например, на платформе Currency.com уже представлено более 2 000 токенизированных активов, в том числе токенизированные акции Amazon, Apple, Microsoft, Volkswagen и Coca-Cola. Также биржа позволяет вложиться в токены, привязанные к индексам Dow Jones, S&P 500 и Nasdaq-100. Доступны к приобретению и токенизированные сырьевые товары — золото, серебро, а также нефть марки Brent.

Многие инвесторы используют стратегию dividend capture, то есть покупают акции незадолго до выплаты дивидендов и продают бумаги в день или сразу после даты отсечки. Впрочем, более выгодной может быть покупка акций на следующий день после выплаты дивидендов за прошедший период — в этот период обычно происходит снижение стоимости акций, так называемый дивидендный гэп.

Учитывайте, что обычно акции компании дорожают сразу после анонса размер дивидендов. Поэтому лучше покупать бумаги заранее, когда известные ориентировочные даты анонса.

Пример: акции дивидендного аристократа Pentair

Разберем принцип на свежих примерах. Американская компания Pentair производит системы обработки, хранения и реализации воды, а ее продукты и сервисы пользуются стабильным спросом. Корпорация входит в список дивидендных аристократов, поскольку ей удается увеличивать дивиденды более четырех десятилетий подряд.

В 2021 году Pentair установила дату отсечки на 21 октября, а дату выплаты — на 5 ноября. И выплаты по дивидендам составили $0,2 с каждой акции — этот показатель компания удерживает уже четвертый квартал подряд. Ценная бумага Pentair стоит $72.66, а дивидендная доходность составляет 1,1%.

Инвестировать в Pentair

Дату закрытия в октябре в числе других также анонсировали Foot Locker, Jacobs Engineering Group и Accenture. Акции этих компаний (в том числе токенизированные) сейчас могут торговаться по более низкой цене, чем обычно:

Foot Locker — американский бренд спортивной одежды и обуви. Дивидендная доходность составила 2,52%

Инвестировать в Foot Locker

Jacobs Engineering Group — американская компания поставщик технических и девелоперских услуг. Дивидендная доходность составила 0,62%

Инвестировать в JEG

Accenture — консалтинговая фирма, которая предоставляет услуги для в секторе финансов, управления, IT, кадровых, промышленных и производственных операций для организаций. В третьем квартале 2021 года ее выручка составила $13,4 млрд. Дивидендная доходность составила 1,12%

Инвестировать в Accenture

Currency.com

На платформе представлены более 2000 активов: криптовалюты, токенизированные акции крупнейших в мире компаний, токенизированные ETF, токенизированные фондовые индексы, токенизированные валюты и токенизированные облигации. На криптобирже доступна как покупка и продажа активов, так и торговля с левереджем до 500х.

Деятельность криптобиржи Currency.com регулируется Декретом Президента Республики Беларусь № 8 «О развитии цифровой экономики» и иными актами законодательства Республики Беларусь. Currency Com Limited имеет DLT-лицензию финансового регулятора Гибралтара, а также зарегистрирована в качестве MBS в FinCEN (США) и FINTRAC (Канада).

Сообщение содержит информацию о движении рынка, но не является инвестиционным исследованием и не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета.

Это субъективная точка зрения автора материала на объект сообщения. Материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.

Почему важно инвестировать в акции?

Фондовый рынок за эти годы создал огромное богатство. Инвестиции в акции В среднем индекс S&P 500 , в который входят 500 крупнейших публичных компаний США, приносил от 8% до 12% годовых. Всего 10 000 долларов, вложенных в фондовый рынок 50 лет назад, сегодня выросли бы до более чем 380 000 долларов.

Однако имейте в виду, что фондовый рынок не растет каждый год. S&P 500 обычно падает трижды из каждых 10 лет. Некоторые капли могут показаться довольно жестокими, а их уровень волатильности не для всех. Но если вы сможете справиться со своим страхом, акции могут принести значительно более высокую прибыль, чем другие варианты инвестиций в долгосрочной перспективе.

Источник изображения: Getty Images.

Преимущества инвестирования в акции

Инвестирование в акции дает много преимуществ. Семь больших:

1. Потенциал получения более высокой прибыли

Основной причиной, по которой большинство людей инвестируют в акции, является потенциальная доходность по сравнению с такими альтернативами, как банковские депозитные сертификаты, золото и казначейские облигации. Например, средняя доходность фондового рынка составляет около 10% в год с 1926 года; доходность долгосрочных государственных облигаций составляла от 5% до 6% годовых в течение того же периода.

2. Способность защитить свое богатство от инфляции

Доходность фондового рынка часто значительно превышает уровень инфляции. Например, долгосрочный уровень инфляции составлял около 3,1% в год с 1913 года. Это сопоставимо с двузначным годовым доходом от акций. Акции были хорошим способом застраховаться от инфляции.

3. Возможность получать регулярный пассивный доход

Многие компании выплачивают инвесторам дивиденды или часть своей прибыли. Большинство компаний выплачивают дивиденды ежеквартально, хотя некоторые компании выплачивают дивиденды ежемесячно. Доход в виде дивидендов может помочь дополнить зарплату инвестора или пенсионный доход.

4. Гордость владения

Акция представляет собой долевое владение компанией. Вы можете владеть крошечным кусочком компании, чьи продукты или услуги вам нравятся.

5. Ликвидность

Большинство акций открыто торгуются на крупных фондовых биржах, что упрощает их покупку и продажу. Это также делает акции более ликвидными инвестициями по сравнению с другими вариантами, такими как инвестиции в недвижимость, которые вы не можете быстро продать.

6. Диверсификация

С помощью акций вы можете легко создать диверсифицированный портфель для различных отраслей. Это может помочь вам диверсифицировать общий инвестиционный портфель, который также может включать недвижимость, облигации и криптовалюту, снижая общий профиль риска и повышая доходность.

7. Возможность начать с малого

Благодаря нулевой комиссии и возможности покупать дробные акции у многих онлайн-брокеров, инвесторы могут начать покупать акции менее чем за 100 долларов.

Риски инвестирования в акции

Теперь, когда мы рассмотрели преимущества инвестирования в акции, мы рассмотрим некоторые недостатки. Самый большой риск инвестирования в акции — это волатильность фондового рынка. В среднем фондовый рынок падает на 10% от своего максимума примерно каждые 11 месяцев, на 20% примерно каждые четыре года и более чем на 30% не реже одного раза в десятилетие. Из-за этой волатильности инвестирование в акции подходит не всем. Вот несколько причин, по которым вы, возможно, не захотите покупать акции:

Вы не можете переварить мысль о 10-процентном (или больше) снижении ваших инвестиций.
В ближайшие три-пять лет вам понадобятся деньги для первоначального взноса за дом или другой крупной запланированной покупки.
Вы на пенсии или приближаетесь к пенсии и нуждаетесь в фиксированном потоке дохода больше, чем потенциал прироста капитала, предлагаемый акциями.

Помимо опасений, связанных с волатильностью, есть и другие причины избегать акций:

У вас много долгов с высокими процентными ставками, таких как долги по кредитным картам. Выплата этого долга часто может принести более высокую прибыль, чем покупка акций.
У вас нет адекватного чрезвычайного фонда. Наличие достаточного количества наличных денег для покрытия экстренных расходов может избавить вас от необходимости занимать деньги с помощью кредитной карты.
У вас нет времени или желания искать акции для покупки.

Почему вам следует начать инвестировать как можно скорее?

Хотя есть несколько веских причин не покупать акции, потенциал роста перевешивает риск для большинства людей. Так что почти всегда стоит инвестировать в акции, даже когда рынок находится на рекордно высоком уровне. Исследования показали, что более важным, чем определение времени выхода на рынок, является время, проведенное инвестором на рынке. Выжидание подходящего момента для покупки акций может быть дорогостоящим, потому что большая часть прибыли приходится на небольшое количество дней.

Между тем, акции, как правило, восстанавливаются после корректировок фондового рынка или падения прибыли более чем на 10% в течение нескольких месяцев. Чем дольше инвестор находится на рынке, тем ниже вероятность потери денег.

Не менее важно правильно выбрать акции для покупки. Как сказал Дэвид Гарднер, соучредитель The Motley Fool, «неважно, когда вы инвестируете, если вы инвестируете в великие компании». На меньшинство акций приходится большая часть общей доходности рынка. Вот почему лучше купить акции крупной компании как можно скорее, чем ждать лучшей цены, которая может никогда не наступить.

Связанные темы инвестирования

Как инвестировать в ETF для начинающих

Биржевые фонды позволяют инвестору одновременно покупать большое количество акций и облигаций.

Как использовать сложные процентные счета

Проще говоря, это когда проценты приносят проценты. Как заставить его работать на ваше портфолио?

Что такое дробные акции?

Вам не нужно покупать целую акцию — дробные акции позволяют инвесторам покупать только часть.

Как выбрать акции в первый раз

Чтобы стать хорошим сборщиком акций, нужно время и талант. Мы покажем вам путь.

Для большинства людей время покупать акции настало прямо сейчас.

Людям, у которых есть деньги, которые им не понадобятся в течение нескольких лет, следует подумать об инвестировании в акции, так как это может принести максимальную прибыль. Ожидание инвестирования этих денег, скорее всего, окажет отрицательное влияние на доходность инвестора, чем положительное. Вот почему лучшее время для покупки акций великой компании почти всегда прямо сейчас.

В «Пестром дураке» действует политика раскрытия информации.

Почему инвесторы покупают акции

Возможно, вы понимаете больше, чем думаете, об основах фондового рынка.

Но, может быть, есть детали, о которых вы немного не знаете — почему люди инвестируют в рынок, что влияет на повышение или понижение курса акций и все эти разговоры о быках и медведях.

Вы не одиноки. Большинство канадцев признают, что есть области финансов, в которых они не полностью разбираются. А когда дело доходит до акций, нужно многое знать.

Акции, акции, акции — на самом деле это три способа сказать одно и то же. Как бы вы их ни называли, они обычно делятся на две категории: общие и предпочтительные.

Как следует из названия, большинство акций являются обыкновенными. Обычно они имеют право голоса, как правило, один голос на акцию, что дает владельцу право решать, например, кто входит в совет директоров компании. Этот совет будет нанимать и увольнять генерального директора и решать, сколько прибыли будет возвращено акционерам. Между тем привилегированные акции не дают права голоса, но имеют фиксированную выплату дивидендов.

Дивиденды — это один из основных способов получения акционерами денег от акций. Рост внутренней стоимости акций, или прибыли на акцию, является другим. Увеличение оценки прибыли компании или других активов, измеряемой отношением цены к прибыли, составляет треть.

Когда вы покупаете акции компании, вы, по сути, покупаете небольшую часть или акцию этой компании. Ваша доля собственности дает вам право на относительную долю прибыли компании и ее убытков.

Так что же влияет на повышение или понижение цены акций?

На самом простом уровне рынок представляет собой аукцион, где цены определяются спросом и предложением. Когда спрос превышает предложение, продавцы могут устанавливать более высокую цену. Когда предложение превышает спрос, покупатели могут снизить цену.

Прогнозирование спроса — сложная задача. Он может расти или падать в зависимости от множества факторов — новостей внутри компании или отрасли, показателей экономики в целом, политической неопределенности и даже влияния погодных явлений.

Новости компании

Вы видели это раньше. Компания представляет интересный новый продукт, и цена акций резко возрастает. Или он объявляет о кибер-взломе, и цена акций падает. Увольнения, слияния или поглощения, смена руководства, скандалы с мошенничеством — все это влияет на цену акций, поскольку инвесторы рассчитывают, принесет ли этот шаг больше денег акционерам или меньше.

Новости отрасли

Иногда хорошие новости от одной компании распространяются по всей отрасли. Например, если автопроизводитель прогнозирует более высокий спрос на автомобили, другие автопроизводители также могут увидеть рост цен на свои акции. На самом деле, эти новости могут также способствовать росту запасов других потребительских товаров — спортивной обуви, электроники, розничной торговли — особенно если они сигнализируют об улучшении экономики. Плохие новости, тем временем, могут иметь противоположный эффект, затягивая всех вниз.

Как всегда, полезно провести исследование, прежде чем инвестировать, чтобы убедиться, что инвестиции подходят именно вам.

Экономические новости

Когда экономика расширяется, создаются рабочие места и повышается спрос на товары и услуги, спрос на акции также возрастает, и ожидается, что компании получат более высокую прибыль. Когда экономика замедляется или сокращается, цены на акции выравниваются или падают в ожидании слабых доходов.

Здоровый рынок труда и значительный прирост валового внутреннего продукта означают более здорового потребителя, что может положительно сказаться на акциях. Но это также может привести к повышению потребительских цен или инфляции по мере увеличения спроса на товары. Инфляция сама по себе может замедлять продажи и прибыль, особенно когда она приводит к повышению процентных ставок.

Вот почему инвесторы следят за экономическими перспективами, анализируя данные в поисках намеков на ее будущее направление.

Быки, медведи и рыночные настроения

Теперь о быках и медведях. Когда инвесторы чувствуют себя уверенно на фондовом рынке, они настроены оптимистично, скупая акции и повышая цены. Когда они напуганы, они ведут себя по-медвежьи, продавая и снижая цены.

Почему быки и медведи? Говорят, что это связано с тем, как они атакуют. Быки поднимают рога вверх; медведи вытягивают когти и рубят.

Просмотреть правовую оговорку

RBC Direct Investing Inc. и Royal Bank of Canada являются отдельными юридическими лицами, которые являются аффилированными лицами. RBC Direct Investing Inc. является дочерней компанией, находящейся в полной собственности Royal Bank of Canada, и является членом Организации по регулированию инвестиционной индустрии Канады и Канадского фонда защиты инвесторов. Royal Bank of Canada и некоторые из его эмитентов связаны с RBC Direct Investing Inc. RBC Direct Investing Inc. не предоставляет инвестиционных советов или рекомендаций относительно покупки или продажи каких-либо ценных бумаг. Инвесторы несут ответственность за свои собственные инвестиционные решения. RBC Direct Investing — это торговое наименование, используемое RBC Direct Investing Inc. ® / ™ Торговая марка (марки) Royal Bank of Canada. RBC и Royal Bank являются зарегистрированными товарными знаками Royal Bank of Canada. Используется по лицензии.

Любая информация, мнения или взгляды, представленные в этом документе, включая гиперссылки на веб-сайт RBC Direct Investing Inc.