Таким образом, дебиторская задолженность в одно мгновение превращается в возможность – в оборотный капитал для вашей работы.
Вы можете легко совершать все факторинговые операции на нашей инновационной платформе финансирования, загрузив инвойсы в любой момент.
Начните финансировать инвойсы
Узнать мои возможности финансирования
Преимущества факторинга с Factris:Оборотные средства, доступные легко и в кратчайшие сроки. Ни дня не ждите оплату неоплаченных инвойсов – развивайте свой бизнес, мгновенно превращая их в капитал.
Управление кредитным риском, позволяющее вам расширять свой бизнес и заботиться о развитии компании, в то время как мы контролируем оплату выставленных счетов за вас.
Страхование для вашей финансовой безопасности. Живите спокойно – с факторингом вы ничего не потеряете.
Взыскание дебиторской задолженности позволит вам не думать о неплательщиках и спокойно работать.
Оценка рисков позволит не переживать о том, что ждать от трансакций ваших покупателей.
Мониторинг клиентов позволит вам не следить за транзакциями нескольких клиентов одновременно и сосредоточиться на самом важном.
Поддержка реального человека, а не бота. Четкие ответы и советы опытного менеджера по работе с клиентами – совершенно бесплатно.
Автоматизация финансовых операций для бизнеса (Finance Automation for Business) или «FAB» для более удобных финансовых операций с платформой «все в одном». На ней можно загружать счета, отслеживать платежи, получать деньги в течение одного дня, а при необходимости – запрашивать кредитный лимит для факторинга.
Гибкие продукты, соответствующие потребностям вашего предприятия. Выбирайте только те, которые вам действительно нужны.
Факторинг – это гибкое решение внешнего финансирования без залога, которое развивается вместе с вами и гарантирует, что у вас всегда есть оборотный капитал и непрерывный денежный поток для развития вашей компании. Традиционный кредит обычно менее гибкий и иногда используется на длительный срок (более 1 года) на невыгодных условиях. Часто вы можете воспользоваться кредитом и платить проценты, даже если вы не используете полную сумму. С точки зрения бухгалтерского учета кредит означает, что у вас есть долговые отношения с кредитором, в то время как факторинг является забалансовым и ответственность лежит на нас.
Мы обеспечиваем 100% финансирование каждого счета, вычитывая нашу комиссию, когда сделка полностью завершена и покупатель полностью оплатил счет.
Это означает, что счет сначала финансируется до 90% от суммы. После того, как дебитор оплачивает счет, оставшиеся 10% от суммы счета зачисляются на ваш счет, с которых списываются комиссия за факторинговые услуги.
Если возникла ситуация, когда клиент не оплатил счет, мы вместе с вами постараемся разрешить ситуацию мирным путем. Если это не удастся и дебитор не оплатит счет в течение 90 дней от установленной даты, мы подадим заявление на страховое возмещение. Страховая компания инициирует процесс взыскания долга против вашего покупателя. При возмещении у страховщика утерянных средств вы не потеряете средства, полученные от Factris.
Наша комиссия составляет начиная с 0,5 % от суммы счета.
Посмотреть все часто задаваемые вопросы
Начать финансирование инвойсов
Factris расширяет возможности бесчисленного множества малых и средних предприятий, таких же как вы. Узнайте, что делают другие, чтобы вдохновить вас на путь к успеху с Factris.
Сектор: Производство и экспорт металлоконструкций
Лимит финансирования: 50 000 €
Наш клиент производит различные металлоконструкции и в основном занимается их экспортом. Чтобы улучшить денежный поток, удовлетворить потребности клиентов и обеспечить им более длительные сроки оплаты, наш клиент выбрал факторинг. С его помощью можно обеспечить непрерывную поставку клиентам в течение всего года.
Сектор: Оптовая торговля химическими товарами
Лимит финансирования: 10 000 €
Еще один клиент Factris – компания, занимающаяся оптовой продажей химических веществ. Раньше компанию финансировал банк, однако в результате пандемии COVID-19 и ее последствий банк отказался продолжать финансирование счетов компании. Теперь клиент получает от нас финансирование счетов и продолжает привлекать новых покупателей.
Сектор: Складирование и хранение
Лимит финансирования: 20 000 €
Еще один клиент Factris – предприятие по складированию и хранению из Эстонии. Получение факторинга в банке составляло трудности для латвийской дочерней компании. Клиент получил рекомендацию обратиться к более гибкому альтернативному финансисту – нашей компании. В настоящий момент клиент успешно финансирует выставленные счета и вскоре планирует увеличить лимиты финансирования.
Узнать больше
Советы по финансированию
Компании в Латвии и Литве столкнулись с попытками нового вида мошенничества с использованием услуги финансирования счетов (факторинга), предупреждает Каспарс Баронс, исполнительный директор факторинговой компании Factris Latvia. Схема мошенничества во всех известных…
Советы по финансированию
Деньги – направляющая и движущая сила бизнеса! Однако традиционное финансирование или другие банковские кредиты доступны не каждому предприятию, которому они необходимы. Согласно данным Банка Латвии, динамика кредитования в Латвии долгое время была одной из наиболее…
Советы по финансированию
Скоро начнутся праздники. Хотя в этом году они будут другими. Уже какое-то время на нашу жизнь оказывают влияние неопределенность и неуверенность в завтрашнем дне. Некоторые компании опасаются, что в будущем, возможно, придется остановить работу, а другие ищут…
Советы по финансированию
В то время, как пандемия вновь вынудила ввести ограничения предпринимательской деятельности, а энергоресурсы становятся всё дороже, для успешного продолжения бизнеса необходимо привлечь дополнительное финансирование. Однако не все еще предприниматели проинформированы,…
Больше новостей
Или свяжитесь с нами по телефону: +371 25 209 450
или по электронной почте: [email protected]
08
Июл
2019
Базовые требования к цифровому платформенному решению по верификации поставок, передаваемых на факторинговое финансирование
Ассоциация факторинговых компаний (АФК) сообщает о выпуске рекомендаций Правления АФК для разработчиков цифровых платформ по верификации поставок, передаваемых на факторинговое финансирование. Рекомендации* подготовлены Правлением АФК в рамках выработки общих подходов к факторинговой деятельности и адресованы участникам рынка факторинга и иным заинтересованным сторонам, находящимся в процессе разработки, тестирования или эксплуатации цифровых платформ для факторинга.
БАЗОВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
к цифровому платформенному решению по верификации поставок, передаваемых на факторинговое финансирование
Цифровое платформенное решение по верификации поставок (Платформа) функционирует юридически[1] и технически[2] независимо от любого из участников факторинговой сделки (фактор, клиент, дебитор).
[1] ). Юридическая независимость предполагает отсутствие возможности определять решения, принимаемые Платформой, в силу отсутствия преобладающего участия в его уставном капитале со стороны фактора, клиента или дебитора.
[2] Техническая независимость предполагает расположение Платформы на независимых серверах от любого из участников факторинговой сделки (фактора, клиента или дебитора).
__________
* Рекомендации — документ, закрепляющий консолидированное мнение (консенсус) Правления АФК в отношении факторингового бизнеса в целом, его отдельного бизнес-процесса — в частности либо связанных с ними внешних процессов. Рекомендации не содержат юридически обязывающих требований, следование рекомендациям носит добровольный характер, несогласие с документом или отдельными его положениями не может являться признаком недобросовестности лица при рассмотрении его действий в контексте национального законодательства.
Скачать документ
ЧЛЕНЫ АФК
ПАРТНЕРЫ АФК
Фактор — это агент-посредник, который предоставляет денежные средства или финансирование компаниям, покупая их дебиторскую задолженность. Фактор, по сути, является источником финансирования, который соглашается оплатить компании стоимость счета за вычетом скидки на комиссионные и сборы. Факторинг может помочь компаниям улучшить свои краткосрочные потребности в денежных средствах, продав свою дебиторскую задолженность в обмен на вливание денежных средств от факторинговой компании. Эта практика также известна как факторинг, факторинговое финансирование и финансирование под дебиторскую задолженность.
Факторинг позволяет бизнесу получить немедленный капитал или деньги на основе будущего дохода, относящегося к определенной сумме, причитающейся по счету дебиторской задолженности или бизнес-счету. Дебиторская задолженность представляет собой деньги, причитающиеся компании от ее клиентов за продажи, сделанные в кредит. Для целей бухгалтерского учета дебиторская задолженность отражается в балансе как текущие активы, поскольку деньги обычно собираются менее чем за один год.
Иногда компании могут испытывать дефицит денежных средств, когда их краткосрочные долги или счета превышают доход, полученный от продаж. Если компания осуществляет значительную часть своих продаж через дебиторскую задолженность, деньги, полученные от дебиторской задолженности, могут не быть выплачены вовремя, чтобы компания могла погасить свою краткосрочную кредиторскую задолженность.
В сделке с участием фактора принимают непосредственное участие три стороны: компания, продающая свою дебиторскую задолженность; фактор, приобретающий дебиторскую задолженность; и клиент компании, который теперь должен выплатить дебиторскую задолженность фактору вместо того, чтобы платить компании, которая изначально была должна деньги.
Хотя условия, установленные фактором, могут различаться в зависимости от его внутренней практики, средства часто передаются продавцу дебиторской задолженности в течение 24 часов. В обмен на выплату компании денежных средств по ее дебиторской задолженности фактор получает вознаграждение.
Как правило, процент от суммы дебиторской задолженности остается за фактором; однако этот процент может варьироваться в зависимости от кредитоспособности клиентов, оплачивающих дебиторскую задолженность.
Если финансовая компания, выступающая в качестве фактора, считает, что существует повышенный риск убытков из-за того, что клиенты не в состоянии выплатить суммы к получению, она будет взимать более высокую комиссию с компании, продающей дебиторскую задолженность. Если существует низкий риск убытков от взыскания дебиторской задолженности, плата за факторинг, взимаемая с компании, будет ниже.
Факторинг не считается кредитом, так как стороны не выпускают и не приобретают долг в рамках сделки. Средства, предоставленные компании в обмен на дебиторскую задолженность, также не подпадают под какие-либо ограничения в отношении использования.
По сути, компания, продающая дебиторскую задолженность, перекладывает риск дефолта (или неплатежа) своих клиентов на фактор. В результате фактор должен взимать плату, чтобы помочь компенсировать этот риск. Кроме того, на размер платы за факторинг может повлиять то, как долго дебиторская задолженность остается непогашенной или не полученной. Договор факторинга может варьироваться между финансовыми учреждениями. Например, фактор может захотеть, чтобы компания выплатила дополнительные деньги в случае невыполнения дебиторской задолженности одним из клиентов компании.
Компания, продающая свою дебиторскую задолженность, получает немедленное вливание денежных средств, что может помочь финансировать ее бизнес-операции или улучшить ее оборотный капитал. Оборотный капитал жизненно важен для компаний, поскольку он представляет собой разницу между краткосрочными притоками денежных средств (такими как выручка) и краткосрочными счетами или финансовыми обязательствами (такими как платежи по долгам).
Продажа всей или части своей дебиторской задолженности фактору может помочь предотвратить дефолт компании, испытывающей нехватку денежных средств, по платежам по кредиту кредитору, например банку.
Хотя факторинг является относительно дорогой формой финансирования, он может помочь компании улучшить свой денежный поток. Факторы оказывают ценную услугу компаниям, работающим в отраслях, где конвертация дебиторской задолженности в денежные средства занимает много времени, а также компаниям, которые быстро растут и нуждаются в денежных средствах, чтобы воспользоваться новыми возможностями для бизнеса.
Лучшие факторинговые компании также получают выгоду, поскольку фактор может приобрести непогашенную дебиторскую задолженность или активы по сниженной цене в обмен на предоставление денежных средств авансом.
Предположим, что фактор согласился приобрести счет на 1 миллион долларов у Clothing Manufacturers Inc., представляющий непогашенную дебиторскую задолженность Behemoth Co. Фактор договаривается о дисконте счета на 4% и выдает аванс 720 000 долларов компании Clothing Manufacturers Inc.
Остаток в размере 240 000 долларов США будет направлен фактором в компанию Clothing Manufacturers Inc. после получения счета-фактуры на дебиторскую задолженность Behemoth Co на сумму 1 миллион долларов США. Вознаграждения и комиссионные фактора по этой факторинговой сделке составляют 40 000 долларов США. Этот фактор больше касается кредитоспособности стороны, выставившей счет, Behemoth Co., чем компании, у которой она приобрела дебиторскую задолженность.
Решение о том, является ли «факторинг» хорошей инвестицией для компании, будет зависеть от многих факторов, в частности от специфики компании, таких как тип бизнеса и ее финансовое состояние. Как правило, факторинг является хорошим инвестиционным выбором для бизнеса, поскольку он увеличивает ликвидность, повышает конкурентоспособность, улучшает денежный поток, эффективен, устраняет необходимость в хорошем кредите и снижает зависимость от традиционного долга.
Компания, имеющая дебиторскую задолженность, ожидает оплаты от своих клиентов. В зависимости от финансового положения компании, ей могут понадобиться эти деньги для продолжения бизнеса или финансирования роста. Чем больше времени требуется для сбора дебиторской задолженности, тем сложнее бизнесу вести свою деятельность. Факторинг позволяет компании продать свою дебиторскую задолженность за один раз, а не ждать получения от клиентов. Дебиторская задолженность продается со скидкой, что означает, что факторинговая компания может выплатить компании дебиторской задолженностью 80% или 90%, в зависимости от соглашения, от стоимости дебиторской задолженности. Это может быть полезно для компании, чтобы получить приток денежных средств.
В зависимости от типа факторинговой компании, которую вы хотите открыть, ваши начальные затраты будут варьироваться от 1135 до 23 259 долларов США.
Вы хотите развивать свой бизнес. Ваши идеи и заинтересованные стороны клиентов/поставщиков готовы, но ваш баланс еще не готов. К сожалению, слишком много денег связано с дебиторской задолженностью. Есть работа, которую вы завершили, или продукт, который вы уже отправили, вы просто ждете оплаты. Старт доступ к этим средствам посредством факторинга с Liquid Capital.
Факторинг – это альтернативная форма финансирования, идеально подходящая для малого и среднего бизнеса, особенно предприятий, не имеющих длительной и устоявшейся банковской истории с крупным кредитором. В финансовых кругах популярна поговорка: «банк дает вам деньги только тогда, когда они вам не нужны». Это связано с тем, что банки работают по линейной модели финансирования, основанной на том, что ваш бизнес уже сделал, и активах, которыми вы владеете в настоящее время.
Факторинг — это инновационный способ для вашего бизнеса получить доступ к средствам, которые вы вложили в дебиторскую задолженность.
Liquid Capital эффективно выкупает ваши неоплаченные счета и выдает вам до 85% стоимости. Затем мы собираем средства от вашего клиента от вашего имени и переводим оставшуюся сумму вам, за вычетом применимых комиссий.
Думайте о своем растущем бизнесе так же, как о вождении автомобиля. Крупные банки смотрят в зеркало заднего вида — где вы были и что у вас есть сегодня. Для сравнения, факторинг заключается в том, чтобы смотреть сквозь лобовое стекло на то, куда вы идете, и на все возможности, которые у вас есть на дороге впереди. В Liquid Capital мы смотрим на то, куда движется ваш бизнес, и даем вам ликвидность, необходимую для того, чтобы достичь этого быстрее, проще и с большей уверенностью.
Заполните простую форму , чтобы начать работу (на этом этапе не требуется никаких проверок кредитоспособности или регистрации), или позвоните в ближайшее представительство Liquid Capital. офис и , поговорите напрямую с местным директором Liquid Capital .
Обратите внимание: в настоящее время мы можем помочь только зарегистрированным компаниям.
Вместе со своим руководителем Liquid Capital определите наилучшее решение для ваших потребностей в финансировании. Затем вы заполните более подробное заявление.
Андеррайтеры Liquid Capital проведут комплексную проверку, такую как проверка кредитоспособности клиента и анализ возможностей.
Если у вашего бизнеса и клиентов с дебиторской задолженностью хорошая репутация, мы одобрим факторинг и продвинем ваш бизнес до 85% от стоимости ваших счетов .
Мы получим оплату от вашего клиента (у нас есть удобный для клиента процесс, который защищает ваши отношения и положение) и мы выплатим вам оставшуюся часть баланса (за вычетом применимых комиссий).
Ваш руководитель Liquid Capital гарантирует, что у вас всегда будет полная видимость процесса, постоянный легкий доступ к средствам .
Когда эта компания AV постоянно испытывала низкие денежные потоки из-за неоплаченных счетов, они использовали факторинг счетов для вливания капитала в свой бизнес и стимулировали экспоненциальный рост.
Узнайте, как Liquid Capital помог .
Best Broadcast https://liquidcapitalcorp.com/our-clients/best-broadcast-av-company-booms-by-adding-invoice-factoring/Прочитать историю успеха
Как один владелец бизнеса нашел свой путь к успеху с помощью альтернативного финансирования и стратегических бизнес-советов
Вот как факторинг счетов-фактур ускорил их денежный поток клиенты/sernas-грузоперевозки-вождение-результаты-в-строительной-индустрии/Прочитать историю успеха
В связи с процессом реструктуризации эта компания по производству фирменных сыров погасила банковский долг за счет личных средств. Чтобы полностью встать на ноги, им требовалось мощное финансовое решение.
Узнайте, как это было достигнуто с помощью факторинга счетов .
Сыр Силани https://liquidcapitalcorp.com/our-clients/case-studies/silani-cheese/Прочитайте историю успеха
Узнайте, как компания Global Aviation использовала факторинг счетов для достижения новых высот в бизнесе с помощью Liquid Capital.
Прочтите историю здесь
Global Aviation https://liquidcapitalcorp.com/our-clients/global-aviation-above-and-beyond/Прочитайте историю успеха
PreviousNext
В дополнение к услугам бизнес-факторинга и другим альтернативам финансирования, Liquid Capital предлагает полностью интегрированный пакет услуг, включающий:
Передавая эти трудоемкие задачи на аутсорсинг, вы можете сосредоточиться на том, что у вас получается лучше всего — на развитии вашего бизнеса . Наш интегрированный пакет услуг означает, что вы больше не будете связаны временными и денежными затратами, связанными с административными обязанностями и оформлением документов.
–
Подробнее о факторинге инвойсов
Факторинг по счетам — это мощный инструмент финансирования для растущих предприятий или компаний, которым нужен альтернативный источник финансирования. Но сколько стоит факторинг инвойсов?…
https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2021/01/how-much-does-invoice-factoring-cost.jpeg 5304 7952 Сара Шепфер https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2016/07/logo-Liquid-capital240x85.jpg Sarah Schoepfer2022-08-11 08:00:272022-08-15 12:33:38Сколько стоит факторинг счетов? Ответ на этот и другие популярные вопросы
Возглавляет быстрорастущую компанию? Не упускайте из виду этот идеальный финансовый инструмент, который может предложить вам неограниченный денежный поток.
https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2020/03/unlimited-cash-flow-scaled.jpeg 1702 г. 2560 Марк Глюки https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2016/07/logo-Liquid-capital240x85.jpg Марк Глаки2022-07-14 07:20:482022-08-05 20:53:50Нужно неограниченное финансирование денежных потоков? Факторинг может помочь
Использование этих кратких контрольных списков поможет убедиться, что ваша компания, продажи и счета подходят для факторинга дебиторской задолженности. Когда банк отказывает…
https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2020/03/Accounts-Receivable-Factoring-1.jpeg 857 1200 Марк Глюки https://liquidcapitalcorp. com/wp-content/uploads/2016/07/logo-Liquid-capital240x85.jpg Марк Глюки2022-06-01 09:55:382022-06-01 14:02:16Подойдет ли мой бизнес для факторинга дебиторской задолженности?
Ускорение роста бизнеса не должно оставаться вне досягаемости. С помощью этих лучших советов вы или ваши клиенты сможете получить импульс, необходимый для перехода на следующий уровень. Как…
https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2022/05/5-tips-for-accelerating-business-growth.jpg 750 1172 Сара Шепфер https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2016/07/logo-Liquid-capital240x85.jpg Сара Шопфер2022-05-11 08:49:592022-07-27 18:12:185 советы по ускорению роста бизнеса
Расширение вашего бизнеса создает новые возможности для инвестиций в нужных людей, чтобы поддерживать быстрый рост. Узнайте, на чем сосредоточить свои усилия. Вы можете помочь больше…
https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2022/04/Invest-in-people-for-business-growth-scaled-e1652459081110.jpeg 533 800 Марк Глюки https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2016/07/logo-Liquid-capital240x85.jpg Марк Глюки2022-04-2919:02:222022-07-27 18:12:464 способы инвестирования в людей для быстрого роста бизнеса
Часть 1 цикла денежных средств Серия: Изучите основы «цикла конвертации наличности» и то, как вы можете использовать его с пользой для своей компании. Достижение успеха и…
https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2022/04/AdobeStock_335731596-scaled. jpeg 1707 г. 2560 Марк Глюки https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2016/07/logo-Liquid-capital240x85.jpg Марк Глюки2022-04-28 14:36:452022-05-04 17:28:18Как определить «цикл преобразования наличности» вашей компании
Использование услуг факторинга счетов от надежного партнера по финансированию может помочь вашему росту. Узнайте, подходит ли это альтернативное решение для финансирования вашей…
https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2022/04/LC-images.jpg 1000 1562 Сара Шепфер https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2016/07/logo-Liquid-capital240x85.jpg Сара Шопфер2022-04-1919:44:362022-07-27 18:13:06Должен ли ваш бизнес использовать услуги факторинга счетов?
Ведение бизнеса сопряжено со стрессом. Финансирование роста вашего бизнеса не должно быть. Узнайте, как факторинговые компании могут помочь вам в достижении ваших целей! Быть…
https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2022/04/invoice-factoring-companies-help-fund-your-growth-1.png 1000 1562 Марк Глюки https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2016/07/logo-Liquid-capital240x85.jpg Марк Глюки2022-04-12 15:02:292022-07-27 18:13:19Как факторинговые компании могут помочь финансировать ваш рост?
Если вы решили, что факторинг счетов является решением для ваших потребностей в денежных потоках, вот первые 4 момента, которые вы должны учитывать при выборе партнер по факторингу. Когда…
https://liquidcapitalcorp.com/wp-content/uploads/2019/01/Invoice-Factoring-Partner-scaled.
Об авторе