Где взять инвестиции: 7 вариантов, куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход

Где взять инвестиции: 7 вариантов, куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход

Содержание

заплати себе, или откуда взять стартовый капитал для вложений

Обычному человеку, который не занимается предпринимательством, но желает перейти из категории наемного работника в разряд владельца собственного бизнеса или инвестора нужны для старта финансовые средства. Где их взять: можно одолжить у друзей, получить ссуду в банке под проценты, накопить.


Прежде чем обращаться к первым двум способам, следует рассмотреть последний вариант и постараться накопить деньги самостоятельно. Для этого нужно регулярно откладывать часть доходов. Абсолютно безболезненно можно ежемесячно экономить 10-15 %, но поскольку накопить деньги нужно быстро, то надо изыскивать возможности откладывать 30 %. Если на данный момент таких возможностей нет, ищем дополнительный заработок.

Для того, чтобы не было соблазна потратить отложенные деньги, лучше открыть депозит в банке на таких условиях, чтобы до определенного времени средства нельзя было изъять (при досрочном снятии вкладчик теряет значительный процент).

Интересно: деньги, как деньги и деньги, как капитал — чем отличаются инвесторы.

Тем, кто привык тратить все до копейки, непонятно, где брать эти скрытые денежные резервы и откуда появятся деньги, если их и так не хватает. На самом деле все гораздо проще — 80 % людей не умеют контролировать свои расходы, а если подойти к совершаемым покупкам более рационально, то окажется, что большая часть их это абсолютно ненужные и бесполезные вещи, без которых можно обойтись. Они никак не влияют на будущее человека, а если отказаться от них, то в будущем можно будет позволить себе не только гораздо лучшие и дорогие приобретения, но и иметь источник постоянного дохода.

Платим себе

Покупая какие-либо вещи и услуги, человек постоянно кому-то платит, а значит обогащает чей-то бизнес. Первое, что нужно сделать для накопления денег, это начать платить себе. Конечно, есть счета, которые подлежат обязательной оплате. Следует установить четкий контроль над своими расходами, который позволит понять, на каком этапе можно сэкономить средства.

Как уже говорилось, 10-15 % это минимальная сумма, которая должна откладываться ежемесячно (платим себе). Поэтому, получив очередную зарплату, нужно сразу отложить деньги или отнести в банк.

Учимся контролировать расходы

Необходимо расписать остальные финансы следующим образом:

  • квартплата, телефон, интернет и прочие коммунальные платежи;
  • питание;
  • одежда:
  • оплата проезда в общественном транспорте или расходы на горючее для собственного авто;
  • расходы на образование или повышение квалификации;
  • отдых и развлечения;
  • непредвиденные расходы.

Эту расходную сумму нужно отложить сразу и еженедельно контролировать бюджет. Лучше всего завести для этого амбарную книгу и записывать туда весь дебет-кредит.

Подробно о работе с тратами мы уже недавно писали: как контролировать расходы.

Когда месячный бюджет расписан, нужно тщательно проанализировать каждый его пункт, чтобы понять, где скрыты те резервы, которые в будущем дадут возможность быть финансово независимым. А результате скрупулезного анализа высвободится еще 10-15 % к тем, которые были отложены от общего дохода. Полезно: личный финансовый план и цели.

Обсуждение: сколько откладывать денег?

К примеру, если взять питание, то оно, конечно, должно быть полноценным, но, если отказаться от покупки бесполезных продуктов (майонез, чипсы, сладкие газированные напитки, копчености, разные печенюшки, конфетки, жвачки, и пр.), то, во-первых, это принесет пользу организму, во-вторых, обернется ощутимой экономией, в третьих через несколько лет уже можно будет покупать себе натуральные продукты высокого качества.

В следующих пунктах, таких как одежда развлечения, транспорт есть много возможностей, чтобы сократить расходы — одежда не покупается каждый день, можно вставать пораньше и некоторое время поездить на трамвае, троллейбусе или метро, не использую маршрутные автобусы и такси, вместо развлечений можно заняться самообразованием, что для будущего собственного бизнеса крайне необходимо.

Обратите внимание на то, что если накопление происходит медленно, то стоит попробовать инвестиции с уже имеющейся суммой, выбирая подходящий инвестиционный инструмент.

Дополнительно прочитайте про работу с личным бюджетом и стартовую заметку: как стать инвестором.

Автор поста: Alex Hodinar и редакция
Частный инвестор с 2006 года (акции, недвижимость). Владелец бизнеса, специалист по интернет маркетингу.

Как инвестировать в компании и заработать? 2 надежных варианта |

 

Инвестиции как метод заработка существует уже очень давно. Инвесторы преследуют разные цели – одни хотят приумножить свой капитал, другим достаточно просто сохранить. В зависимости от того, что интересует, выбираются разные методы вложений. Но есть один универсальный способ – инвестиции в компании, который на сегодняшний день можно назвать ключевым, если речь идёт именно об инвестировании, не спекуляции. Хотя, как показывает практика, в последнее время одно практически неразрывно связано с другим, и не всегда есть возможность увидеть различия.

Из данной статьи Вы узнаете:

 

Инвестиции в компании — что это?

Инвестиции в компании – это получение дохода от вложений в какую-либо компанию (фирму, корпорацию, фонд и так далее). Основная схема крайне проста – мы вкладываем деньги и, если деятельность компании прибыльна, получаем свою долю. Также можно ссудить деньги и получить доход независимо от результатов деятельности. Бывают инвестиции в прямом виде и прочие способы финансового взаимодействия. Далее мы рассмотрим основные варианты инвестиций в компании, какие есть плюсы, минусы и особенности. Единого мнения относительно того, какой способ лучший нет, поэтому инвестор сам взвешивает все “за” и “против”, выбирает то, что ему больше всего подходит исходя из личных предпочтений.

 

Чтобы понять всю разницу, рассмотрим один конкретный пример. Все знают, что представляет собой Газпром. Также, наверняка, все слышали об автомобильном гиганте General Motors. Можно вложиться в Газпром, который является надёжным, прекрасным для инвестиций объектом, а можно вложиться в General Motors, который пережил банкротство. В первом случае у нас практически гарантия получения дохода, но не очень большого. Во втором случае имеем определённый риск, но зато и потенциал гораздо выше. То есть рассматривается два путиинвестиции в изначально высококачественное направление и инвестиции в не очень надёжное, но более перспективное в контексте прибыли. И то и другое будет инвестициями в компании, но, как видим, подход самого инвестора будет совершенно разным.

 

 

Инвестиции в акции компаний

Для начала рассмотрим самый распространённый, простой и доступный способ инвестировать в компании – приобретать их акции. Акция является финансовым инструментом, который юридически подтверждает право обладателя на определённую долю в прибыли. Здесь, конечно, есть нюансы по поводу того, какой процент прибыли должен направляться держателям акций, но, в целом, доходность получается неплохая, если дела у такой компании идут хорошо. На рынке есть некоторый ориентир соотношения стоимости акции и дохода – он составляет примерно 5-6% годовых. Отсюда следует два варианта действий:

  1. Если бумага переоценена, то есть выплаты составляют менее 5% от её стоимости, то в этом случае лучше подождать, пока она опустится. Акции обычно совсем недолго находятся в таком перекупленном состоянии, рынок быстро возвращает всё на место.
  2. Если бумага недооценена, то это прекрасный повод прикупить такие акции. Причём, можно это сделать в увеличенном объёме, так как заработать можно будет сразу на двух способах, о которых речь пойдёт далее. Но необходимо внимательно ознакомиться с тем, какой информационный фон вокруг компании, попытаться выявить причину недооценки бумаги. Акции склонны падать при первом же намёке на любой негатив, поэтому подобные события обычно хорошо освещаются в профильных СМИ.

 

Также стоит отметить, что без какого-либо интереса к сфере инвестирования результат может быть не очень хорошим. Под этим подразумевается то, что необходимо как минимум просто поглядывать хотя бы раз в неделю как идут дела на российском фондовом рынке, какая обстановка в мировой экономике и чего следует ожидать. Нужно сопоставлять эти слова с тем, что происходит, так как среди аналитиков очень модно “хоронить” российский рынок, призывать граждан покупать доллары и сидеть ждать краха. Такая тенденция наблюдается уже не первый год. Когда-нибудь новый кризис всё же будет, и все эти господа (телеведущие, выступающие на БизнесФМ и так далее) будут рассказывать о том, что они предупреждали. Но глобально в данный момент ничего не предвещает краха, поэтому можно смело инвестировать в компании.

Теперь рассмотрим, как мы можем получать доход от инвестиций в акции компаний. Всего есть два варианта, которые предполагают совершенно разный подход к получению прибыли. Иногда их комбинируют (как в предложенном варианте с недооценённой бумагой) и получается третий вариант:

  1. Покупка акций с целью удержания и получения дивидендов. Дивиденды – это периодические выплаты акционерам части прибыли, полученной компанией за определённый промежуток времени. Понятное дело, что не вся прибыль идёт на выплаты, обычно только часть, хотя, некоторые компании выплачивают и по 100% всей прибыли. Но это редкость. В общем, что бы ни происходило со стоимостью самой акции, мы её просто держим и получаем выплаты. Стратегия очень простая, не требует практически никаких действий. Часто делают следующим образом – на полученные дивиденды докупают ещё некоторое количество этих же акций, то есть из года в год наращивают объём позиции. Или покупают акции недооценённых, расширяя свой инвестиционный портфель.
  2. Покупка акций с целью дальнейшей продажи по более выгодной цене. Тут доход может быть действительно большим. Одно только упоминание возможности увеличения дивидендных выплат может моментально спровоцировать массовые покупки. И исходя из нашего ориентира в 5-6% сама бумага легко может подорожать сразу на 10-20%, а иногда и больше. Здесь очень простая логика. Например, компания объявляет, что в этом году будет направлено не 30% прибыли на дивиденды, а 50%. Это рост выплат в более, чем полтора раза. Инвесторы тут же выкупят акции такой компании и цена снова придёт к тому равновесному состоянию, при котором дивиденды вернуться в область привычных значений. Здесь заработок на росте будет уже 50%, а не те скромные 5-6%, на которые можно рассчитывать при первом варианте.
  3. Комбинированный вариант, предусматривающий одновременно и получение дивидендов и заработок на росте стоимости акции. В принципе, из описанного выше следует, что стоимость акции и выплаты практически неразрывно связаны, поэтому два метода легко сочетаются. Пример ситуации – покупка бумаги с целью получить дивиденды и сразу после выплаты продать её. Есть даже такое понятие – дивидендный гэп, который возникает как раз после уплаты. Со временем, если нет никаких предпосылок к тому, чтобы дела у компании пошли плохо, этот гэп перекрывается (иногда даже в течение нескольких дней, а то и одного дня). Дальнейшая динамика акций зависит от того, какова обстановка и какие есть перспективы. В общем, потребуется изучение вопроса, хотя бы поверхностное.
  4. Отдельный вид – ETF. Его можно назвать портфельной инвестицией в акции компаний. Такой фонд уже за нас выбрал список потенциально прибыльных отраслей, среди которых обычно привлекают внимание лидеры. То есть мы покупаем долю в фонде, который уже состоит из нескольких акций. Инструмент относительно новый, но при этом активно развивающийся. Главный плюс – не нужно самому досконально изучать показатели каждой входящей в состав компании. Многие ETF устроены таким образом, что можно купить и забыть про него – все дивиденды будут направляться на закупку новых акций, то есть идёт постоянное реинвестирование средств. Главное, вовремя выскочить когда начнётся новый мировой кризис, но пока до этого далеко.

 

Самое важное, что нужно запомнить – акции не являются таким волатильным инструментом как криптовалюта или драгоценные металлы. Монета может легко вырасти в разы, а потом обвалиться на 80%. Акции же очень чётко показывают реальное положение дел, огромное количество инвесторов пристально следят за тем, что происходит. Это, конечно, не исключает манипуляций с ценой, но мы здесь говорим об инвестициях в акции компаний, а не о краткосрочных спекуляциях. Если даже бумага просела на 10% без видимых причин, то беспокоиться и наводить панику не стоит, она может через месяц вернуться обратно, а уже через два стоить даже больше, чем мы ожидали. Такого рода инвестиции нужно воспринимать как долгосрочные и выходить из акций только в том случае, когда есть возможность получить солидный плюс.

 

 

Инвестиции в облигации компаний

Ещё один метод инвестирования, доступный каждому желающему. Облигация – долговое обязательство. То есть мы “даём в долг” компании. Можно провести аналогию с долговой распиской. Рассмотрим все аспекты такой инвестиции в компанию, начнём с плюсов:

  1. Консервативный, стабильный заработок. Надёжнее таких вложений разве что государственные облигации (ОФЗ). Но разве кто-то допускает мысль, что Лукойл или МТС могут обанкротиться и не платить по своим обязательствам? Вряд ли. Поэтому, если мы хотим сделать крайне надёжное вложение, лучшим выбором будет корпоративная облигация. К тому же, на нашем фондовом рынке доступны только действительно безопасные варианты. Вообще, тут прямая зависимость – чем выше доходность, тем выше риск. Поэтому можно посоветовать госкорпорации, например, Газпром.
  2. Получение выплат в установленном порядке, указанном в описании облигации. Где-то платят раз вгод, а где-то и каждый квартал. Также можно выбрать и длительность.
  3. Возможность продажи. Если мы купили облигацию МТС со сроком погашения в 2021 году, это ещё не значит, что мы обязаны ждать 2021 года. Это такой же товар, как и акции, можно в любой момент продать (но с дисконтом!). Чем ликвиднее облигация, тем проще и выгоднее её можно реализовать. Можно взять пятилетку, а продать через полгода.

 

Минусов, как таковых, у корпоративных облигаций нет. Разве что не очень большая прибыль – от 5% до 7-8%. С другой стороны, это гораздо больше того, что предлагается на депозитах в банке, поэтому инвесторам, ценящим безопасность, но желающим получить максимальный доход, такой вариант инвестиций в компании идеально подойдёт.

 

Прямые и косвенные инвестиции в компании

Сделать вложение можно и не связываясь с акциями или облигациями. К тому же, для такого рода инвестиций компания должна быть представлена на бирже. Если есть на примете какой-либо бизнес, зарегистрированный как юридическое лицо, мы можем приобрести долю в нём. Разумеется, при согласии владельца или владельцев и их готовности продать. Здесь обычно действуют двумя путями:

  1. Покупка доли в тот момент, когда бизнес ещё находится в стадии проекта либо сразу после начала работы. Какой бы интересной и перспективной идея не казалась поначалу, многие подобные проекты загибаются по множеству разных причин. Это может быть некачественное управление, неверная оценка рынка, плохое маркетологическое исследование и ещё много чего. Поэтому инвестировать в компании на совсем ранней стадии её развития лучше после тщательного самостоятельного изучения всех возможностей и всех рисков. Вообще, удобнее делать инвестиции в компании тогда, когда она начала функционировать и показывает уверенный рост. Это может быть дороже, чем при открытии, но зато надёжнее. Значительно снижается вероятность полной потери средств.
  2. Покупка доли тогда, когда уже компания заняла своё место на рынке. Стоить доля будет достаточно много, но зато мы покупаем уже поставленное на ноги дело, которое развивается и имеет перспективы. Такой подход можно назвать консервативным, примерно так же, как и в случае с дивидендами по акциям. Но даже в этом случае никто не застрахован, любая новая законодательная инициатива может запросто погубить целый рыночный сектор.
    Пример объявлений о продаже доли в бизнесе

 

В качестве косвенных инвестиций можно привести один жизненный пример. Допустим, у нас есть оборудование, которое мы можем сдать в аренду (автомобиль, экскаватор, серверная станция, что-нибудь ещё). Чем большую роль это будет играть в деятельности компании, тем на больший профит можно рассчитывать. Сдать можно по-разному – с фиксированной платой или же с получением доли прибыли. В общем, всё зависит от ценности предлагаемого и актуальности. Главное, помнить, что на рынке помимо множества компаний есть также и множество инвесторов, и если искать совсем идеальный вариант, то в итоге можно его не найти и упустить момент выгодного вложения.

 

 

Как инвестировать в компании?

Для того, чтобы начать инвестировать в компании, нужно получить доступ к такой возможности. Делается это через брокеров, имеющих лицензии на осуществление такой деятельности в РФ. Ничего сложного в этом нет, например, сервис Тинькофф инвестиции утверждает, что с этим справится любой. Итак, порядок действий:

  1. Подготавливаем сумму денег. Она должна быть такой, чтобы не возникло срочной необходимости её забирать. То есть у нас должен быть стабильный доход, иметься финансовая подушка безопасности. Если всё так и есть, переходим к следующему этапу.
  2. Выбор брокера. Здесь, в общем-то, не так и много пространства для размышлений, просто выбираем наиболее подходящего по условиям (минимальный депозит, предлагаемые сервисы, условия торговли, доступность и удобство). Переводим деньги на брокерский счёт. Если изначально есть понимание, что инвестировать будем долго, то следует ознакомиться с таким вариантом как индивидуальный инвестиционный счёт. Это поможет сэкономить на налогах, что будет однозначным плюсом.
  3. Изучаем рынок. Стандартно рекомендуются к покупке бумаги называемые “голубыми фишками”. Это самые надёжные компании, среди которых такие гиганты как Сбербанк, Газпром.
  4. Покупаем акции или облигации. В зависимости от того, что нам интересно, держим позиции до момента, когда бумага подрастёт, либо же до момента получения дивидендов.
  5. Решаем, что делать дальше – держать акции, продавать их, а также что делать с дивидендами. Их можно вывести или же реинвестировать в новые акции, облигации.

 

Отдельного внимания заслуживают инвестиции в иностранные компании. Многим из нас, конечно, ближе и больше по душе какой-нибудь “Полюс золото” нежели акции Apple, но есть нюанс, который позволит в некоторой степени сократить свои риски в глобальном масштабе. Плюсы инвестирования в иностранные компании:

  1. Дивидендная политика к зарубежных корпораций предполагает выделение значительной доли прибыли на выплату акционерам. В среднем около 50% и выше. Это хороший показатель, к тому же американский рынок очень ликвиден, там не увидеть таких манипуляций, какие бывают у нас. Это однозначный плюс для спекулятивно настроенных инвесторов.
  2. Страхование рисков относительно колебаний курса рубля. Мы покупаем акции за валюту, поэтому и актив находится в валютном эквиваленте. Что будет с рублём никто не знает, он постоянно колеблется и в случае очередного витка роста геополитической напряжённости нас может ждать новый обвал. Достаточно вспомнить, чего нам стоили санкции. Жизнь не стала кардинально хуже, но в валюте всё же надёжнее. К тому же, западные акции всегда были намного перспективнее отечественных. Из наиболее привлекательных можно назвать Apple и Microsoft.

 

 

Заключение

Инвестиции в компании можно назвать одним из самых распространённых способов вложения средств в России. Ситуация очень сильно поменялась, когда наш фондовый рынок стал развиваться, появилось немало зарубежных инвесторов. В общем, финансовая среда становится намного более прозрачной и число частных инвесторов в российские и зарубежные компании с каждым годом растёт.

где взять инвестиции и как ими распорядиться

Добавлено в закладки: 1

Типы инвесторов

Большинство финучреждений не выдают кредиты на стартапы. Венчурный фонд и бизнес ангелы чаще всего не желают вкладывать в развитие очередного заведения общепита или салона причесок. Где найти денег на стартап? Можно воспользоваться платформой услуг МФО. Некоторые стартаперы закладывают движимое и недвижимое имущество или предпочитают занимать у друзей. Как выбрать лучший способ поиска инвестора для стартапа?

 Способы получения финансирования

Банки, МФО и займ у отдельных физических лиц

Этот способ подойдет тем, у кого проект «горит» и требует немедленной финансовой поддержки. Компания возьмет на себя обязательства перед МФО или банком. Самый простой и всем знакомый способ.

Cold Start

С миру – по нитке

Краудфандинг

Начать бизнес можно без вложений и без привлечения чужих средств. Бизнес развивается на собственных сбережениях и небольших суммах, которые дают друзья или близкие родственники. Для старта лучше выбирать зарубежные страны, в которых низкая стоимость жизни – Таиланд или Вьетнам. Оптимизация расходов позволит сэкономить. Сюда же можно отнести

платформы краудфандинга, которые дают вашим инвесторам возможность первыми приобрести новый товар или купить его буквально за бесценок. Инвестором на этих платформах может выступить любой человек и внести совершенно любую сумму в ваш бизнес. Платформы типа Кикстартера помогут не только собрать деньги на старт, но и провести мониторинг целевой аудитории и будущего уровня спроса на товар или услугу.

 Виды краудфандинга

        Без получения финансовой прибыли                   С получением финансовой прибыли                                    Прибыль «натуральная»            
  • Меценатская деятельность
  • Общественные проекты
  • Политические проекты
Краудинвестинг
  • Предварительные заказы
  • Предоплата
Модель Роялти – получение части прибыли от оплаченного проекта
  • Предоставление кредитов физическим лицам
  • Социальное кредитование
  • Акционерный Краудфандинг
  • Непосредственное обладание готовым продуктом
  • Обладание через доверенное лицо
  • Конвертируемый займ

 Торговля частями проекта и акциями

В случае если платформы сбора средств вас не устраивают, можно привлечь инвесторов возможностью продажи доли в бизнесе.
Чтобы осуществить это, воспользуйтесь услугами бизнес-акселераторов или бизнес-инкубаторов, которые сейчас обеспечивают широкие возможности развития бизнеса с нуля буквально за пару месяцев.

Акселераторы не только предоставят финансовую поддержку, но и дадут сопровождение вашего бизнеса экспертами. Обычно акселераторы просят за поддержку от 7 до 10 процентов активов компании.

Бизнес инкубатор

Бизнес инкубаторы тоже занимаются поддержкой стартапов, однако между ними и бизнес акселераторами существует ряд существенных различий.

             Инкубатор
  • Существует на дотации
  • Не берет долю за участие с проекта
  • Обеспечивает рабочее место, коворкинг и консалтинг

 

               Акселератор
  • Доля – от 2 до 8 процентов
  • 80% портфеля – интернет стартапы и новые технологии
Оказывает поддержку стартапу на всех этапах становления и развитияДробная, выборочная помощь для скорейшего старта проекта
Поддерживают любой проект в разных сферахБольше внимания уделяется интернет проектам. Сотрудничество с фондами инвесторов
Работает целая команда узкопрофильных специалистовУстановлены временные рамки программ развития проекта, за соблюдением условий следит ментор
Инкубатор принимает проекты в стадии «идея» и работает над проектом в течение 1-3 лет. Вам предоставят коворкинг или офис, при этом плата за него, в зависимости от случая, может не взиматьсяРабота – в основном около 3-6 месяцев, на выходе получаете самостоятельный бизнес, который требует инвестиций и интеллектуального сопровождения
  1. Что нужно от стартапера: Деньги и Идея.
  2. Предоставят: Команду
  1. Что нужно от стартапера: Прототип.
  2. Предоставят: Инвестиции, Наставника, Тренинги.

Акселератор или инкубатор? Что выбрать стартаперу?

Критерии отбора и одобрения проекта :

  1. Упор на техническую экспертизу и рынок,
  2. Сплоченность команды и стремление к достижению цели,
  3. Решение какой-либо серьезной социальной проблемы,
  4. Простое масштабирование бизнеса.

Возможность взять частные деньги в долг

Бизнес ангелы

Своего благодетеля можно найти в среде так называемых «Бизнес ангелов». Они могут попросить часть будущей прибыли или долю в проекте.

Типы бизнес ангелов

   Корпоративные    Предприниматели            Ангелы-энтузиасты        Ангелы-профессионалы  
Возможность инвестировать появилась у них после того, как они получили компенсацию при уходе с постов топ-менеджеров в крупных корпорацияхАктивные инвесторы. Не занимают должностей в компании, ведут разнообразные инвестиционные портфели.Мало участвуют в продвижении проекта, вносят небольшие суммыОказывают экспертную помощь, профессионалы в определенных сферах деятельности. Узкоспециализированная квалифицированная помощь и финансовые вливания. Пассивное участие в проекте.
Стремление: получить высокую должность в инвестируемом проекте, контроль над развитием проекта.

Размер вклада – до 200 000 долларов.

Стремление: расширение уже работающего бизнеса (чаще всего собственного). Размер вклада 200 000 – 500 000 дол.Размер инвестиций: до 10 000 долларовИнвестируют в команде с другими ангелами.

Размер инвестиций: 25 000 – 200 000 долларов

Недостатки бизнес-ангелов

  1. Как только проект становится сравнительно самостоятельным, бизнес ангелы прекращают свою помощь.
  2. Участие ангела в управлении проектом может привести к потере стартапером контроля над своей миссией и идеей.
  3. Он может действовать в личных интересах, что может привести к полному краху фирмы.
  4. Ангелы не имеет репутации. Если молодая компания дорожит возможностью получать финансирование из государственных источников или размещать акции, их присутствие может негативно повлиять на цели фирмы.

Преимущества бизнес-ангелов

  1. Бизнес-ангелы в основном занимаются финансированием проектов, находящихся в стадии развития. При этом риски могут быть самыми высокими. Таким образом, выравнивается «акционерный провал».
  2. Выдаются сравнительно небольшие суммы.
  3. Возможность широкого выбора сферы деятельности, в которых ангелы чувствуют потенциал.
  4. Быстрое и дешевое оформление сделки.
  5. Быстрая проверка проекта на «профпригодность».
  6. Экспертное сопровождение бизнеса, консультации.
  7. Работа в небольших городах.
  8. Кредитные гарантии.
  9. Работа на развитие высоких технологий.

Куда вложить деньги, лучшие инвестиции для разных сумм в 2020

03.08.2020

21016

Автор: Игорь Смирнов

Фото: Myfin.by

«Куда вложить деньги?» – вопрос с множеством постоянно меняющихся ответов. Некоторые из них мы сейчас перечислим исходя из реальных возможностей среднего обывателя в 2020 год. Куда инвестировать – останется личным выбором, опишем только основные возможности, риски и предполагаемый доход.

Последние новости:

Но прежде определимся с понятиями:

  • Инвестиции – это вложение денег (или других активов) способом приносящим его владельцу какой-то пассивный (т.е. без труда) доход.
  • Если дохода нет – это просто сбережения. Если сумма вложения уменьшается – то потери.

К чему это отступление? Чтобы не путать инвестиции и, например, обещания заработка в сети, когда нужно и внести средства, и работать.

Куда вложить деньги для получения пассивного дохода?

Назовем некоторые проверенные варианты, подходящие под наше определение инвестиций.

Банковские депозиты

Способ известный, надежный и даже гарантированный государством. Хотя в последние годы депозиты приносят все меньше, по ним назначают отрицательные ставки, т.е. это фактически хранение денег в банке за плату

Но когда ставка по депозиту превышает инфляцию, такое вложение становится весьма надежной инвестицией, т.к. возврат депозита гарантирован не только банком, но в определенной степени государством.

В чем достоинство депозитов?

Фото: pixabay.com

Покупка облигаций

Покупка облигаций во многом альтернатива банковским вкладам. По сути облигации это долговые расписки, выпущенные какой-то организацией или государственным органом. Лицо, выпустившее облигацию, обязуется выкупить ее обратно по более высокой цене.

Для удобства разница между первоначальной и конечной ценой выражается в процентах. Есть также дисконтные облигации, которые продают со скидкой (дисконтом), а выкупают по полной цене. Существует множество других аспектов выпуска, обращения и заработка на облигациях, но сейчас назовем только два, важных для частных инвесторов.

  • Преимущество облигаций в том, что их можно перепродавать другим лицам.
  • Рыночная цена облигаций меняется, потому можно зарабатывать на спекуляциях этими бумагами.
  • Но облигации, в отличие от вкладов, не гарантированы государством.

Самую низкую доходность обычно имеют облигации государственных органов, для Западной Европы и Северной Америки реальны ставки до 2-5%. Но эти облигации являются и самыми надежными.

Наибольший доход можно получить по облигациям коммерческих предприятий, но риск по ним существенно выше.

Покупка акций

Акции – это ценные бумаги, дающие права на долю в собственности коммерческого предприятия (акционерного общества), право на управление этим предприятием и часть дохода от него. Акциями владеют многие, но реальные права собственности и управления оказываются у тех, кто имеет контрольный пакет или крупную долю в общем объеме акций. Прочих акционеров называют миноритарными, их выгода состоит главным образом в получении дохода на каждую акцию.

Доход по акциям обычно выше дохода по облигациям, но у стабильно работающих компаний он не так уж и велик. К примеру – у Эпл чуть ниже 6%. Максимальный доход приносят акции только выходящих на рынок, растущих фирм.

Недвижимость

Недвижимость всегда считалась стабильным вариантом сохранения капитала. В типовые квартиры закладывается запас прочности на 100-150 лет эксплуатации; дома, при своевременном ремонте, бывают еще долговечнее. Жилье в более-менее благополучных населенных пунктах всегда востребовано, т.е. может быть продано по какой-то рыночной цене.

Но является ли покупка недвижимости инвестицией или это просто сбережение?

Жилая и нежилая недвижимость: дома, квартиры и пр. становится инвестицией в двух случаях:

  • когда ее можно сдать в аренду и получать доход от этого;
  • когда недвижимость растет в цене.

В долгосрочном периоде недвижимость дорожает, потому что дешевеют деньги (инфляция). При экономическом росте это происходит быстрее. Цена аренды обычно меняется вслед за продажными ценами.

Чтоб заработать следует вкладывать в недвижимость крупную сумму, и обычно надолго.

Фото: pixabay.com

Инвестиционные фонды

Инвестиционный фонд – это способ привлечения денег клиентов для совместного вложения в ценные бумаги, акции и другие приносящие прибыль проекты. Фонд вкладывает деньги в чужие активы, эти активы приносят прибыль, которая достается вкладчикам фонда.

Непосредственно инвестициями занимаются профессиональные управляющие и берут за это определенную плату (комиссию). Потому вложения в инвестиционный фонд менее доходны, чем прямая покупка тех же активов, но в большинстве случаев надежнее.

Задумываться об услугах инвестиционного фонда стоит тем, кто готов вложить хотя бы 30-50 тыс. долл. на длительный срок. Чтобы влиять на работу инвестиционного фонда следует вложить значительную сумму, чаще миллионы долларов или евро.

Exchange Traded Fund

Однако некоторые фонды работают на открытом рынке. В частности – ETF (Exchange Traded Fund). Они, как и другие фонды, вкладывают средства в ценные бумаги: акции, облигации и разного рода обязательства. Затем ETF выпускают свои акции, которые по цене и доходности повторяют средний индекс бумаг из своего инвестиционного портфеля. Так ETF покупающий акции высокотехнологичных компаний приносит средний доход по акциям этих компаний.

Вложения в небанковские кредитные организации

Вложения в разного рода фонды взаимного кредита и другие подобные предприятия трудно описать несколькими словами, т.к. это могут быть очень разные организации.

Это могут быть объединения жителей какого-то населенного пункта. Но часто это организации, дающие взаймы физическим лицам и предпринимателям. Их заемщики из групп риска, с плохой кредитной историей, шатким финансовым положением, которые не могут получить банковский кредит.

Единственное, что можно сказать о таких вложениях – обещанный доход по ним выше, чем при других инвестициях, говорят о 15-20% в год. Больший доход это просто плата за риск.

Покупка иностранной валюты

Покупка и владение иностранной валютой дивидендов не приносит. Однако в момент потрясений на валютном рынке и кризисах в экономике, денежные единицы разных стран по-разному меняются в цене. В определенные периоды удавалось заработать, купив швейцарский франк или японскую йену. Бывает выгодно покупать валюту развивающихся государств в момент падения. Если эти страны успешно преодолевают кризис, то их валюта может быстро вырасти к доллару и евро на 10-15%.

Однако считать наличную валюту инвестицией можно было бы только в том случае, если бы она постоянно дорожала по отношению ко всем другим валютам и товарам. Чего на практике не случается.

Покупка золота и драгоценностей

Можно золото, серебро и платину в слитках, специальные инвестиционные монеты из этих металлов и аттестованные бриллианты.

Однако цена золота внутри страны зависит от мировых цен на этот металл. В начале января 2000 года стоимость золота на Лондонской бирже была чуть выше 282 долл. за унцию, а в конце декабря 2019 года – почти 1 515 долл. Более чем в 5 раз. Сейчас эта разница еще выше. Но золото может подешеветь, тогда купившие его оказываются в убытках на годы вперед. То же касается и других драгоценностей.

Фото: goldomania.ru

Вряд ли будет инвестицией покупка ювелирных изделий. Если они не являются антиквариатом и не имеют ценности для коллекционеров, то продавать их придется гораздо дешевле цены покупки. Драгоценные металлы, из которых делают украшения, могут составлять половину цены изделия или меньше.

Другие варианты инвестиций

Есть еще масса заслуживающих внимания вариантов инвестиций, но большинству начинающих инвесторов они не подойдут. Это операции на биржах и небиржевых рынках, Форекс, бинарные опционы, криптовалюты, токены и др.

Всеми этими способами можно заработать немалые суммы, но везде нужны знания, личные усилия или наем профессионалов, которые сделают всю работу.

Куда вложить 5000 долларов?

С такой суммой проще искать варианты пассивного дохода, вроде покупки нескольких облигаций или акций.

Можно попробовать вложиться в инвестиционный фонд. Но это будет скорее работа на перспективу, больших доходов такие суммы не обещают, особенно если фонд выбирает консервативную стратегию, вкладывается в надежные активы с невысоким доходом.

Можно купить акции ETF или другие акции. Есть шанс заработать много если это окажутся акции быстро растущей новой компании.

Куда вложить 10 000 долларов?

Десять тысяч могут дать прибыль на облигациях и сравнительно больший доход от вложения в ETF. На эту сумму можно выгодно купить золото при падении цен, хотя здесь вряд ли будет быстрый доход.

  • Предполагаемая чистая доходность консервативных инвестиций, скорее всего, не будет выше 5% при долгосрочном вложении всей суммы. Жить на проценты не получится, но хватит для «подушки безопасности на черный день».
  • С 10 000 долларов можно попробовать более агрессивные стратегии – самостоятельно или через доверенное лицо покупать ценные бумаги при падении цены и продавать на подъеме.

Куда вложить 50 000 – 100 000 долларов?

С такой суммой можно делать все рассказанное в предыдущих вариантах. Однако появляются и другие возможности:

  • 50 тысяч можно вложить в инвестиционный фонд с лучшими условиями.
  • Можно искать варианты вложения в недвижимость, и получать доход от аренды.
  • 50 тысяч долларов это сумма, с которой можно выходить на Форекс и не потерять все на первых же сделках.
  • На 50 тысяч можно покупать акции ради перепродажи и дивидендов.

Два последних варианта из области рискованных инвестиций, но доход от 50-100 тысяч долларов уже позволяет что-то платить консультантам, а это снижает риски.

Однако заработать на 50-100 тысячах долларах быстро, много и с умеренным риском, не удастся. Для масштабных спекуляций нужны гораздо большие суммы.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

на какие инвестирования дают деньги

Как деловые люди, развивающие имеющийся бизнес, так и начинающие предприниматели, обдумывающие стартап, сталкиваются с проблемой нехватки средств для полноценной реализации своих идей.

Успешный бизнес развивается и остается на плаву благодаря достаточному потоку финансов – это аксиома, а для начинающего предпринимателя деньги необходимы как воздух.

Источники финансирования бизнеса

Где же найти ресурсы и источники финансирования? В экономической литературе выделяют 3 вида таких источников:

  • внутренние, например, выручка от реализации товаров;
  • внешние, которые в свою очередь делятся на долговые и безвозмездные;
  • комплексные, которые можно получить, обратившись к инвесторам.

Для получения заемных средств в банке вам обязательно потребуются четкие цифры и расчеты, балансы, товары, материалы или основные фонды, которые могут выступить предметом залога.

Преимущество обращения к частному инвестору, так называемому бизнес-ангелу, в том, что можно получить искомые средства даже тогда, когда пока нечего оставить в залог, а в наличии есть только перспективная идея и команда.

Как проверить контрагента по ОГРН?

Как оформить отчетность НКО: читайте.

Узнайте больше об учетной политике компании.

Как и где найти инвесторов

Занимаясь поиском инвестора, стоит использовать все возможные способы, не пропуская и те, которые кажутся неперспективными. Поиск можно осуществлять своими силами, а можно привлечь специалиста, что, безусловно, дороже, однако позволит сэкономить время. О том, как найти инвестора самому, рассказано в этом видео:

При самостоятельном поиске начинать лучше с близкого окружения: родственники, друзья, знакомые, коллеги по работе. Даже если они не выделят средства на развитие бизнеса, они могут посоветовать заинтересованного частного инвестора или компанию.

Следующим этапом поиска должно стать обращение в инвестиционный фонд или венчурную компанию. Такие организации не скрывают свои контакты и их без труда можно найти в интернете. К наиболее популярным в России относятся:

  1. «СБАР» (Сообщество бизнес-ангелов России).
  2. Российская венчурная компания.
  3. Некоммерческая организация «Фонд развития интернет-инициатив».
  4. Российская ассоциация венчурного инвестирования (РАВИ).
  5. Группа компаний «Алор».

При обращении в подобные фонды, стоит учесть, что необходимое финансирование проще получить предпринимателям, открывающим производство, интернет-стартапам, а также ученым, занимающимся инновационными разработками.

К сожалению, на построение бизнеса в таких сферах как торговля, туристические, косметические, кредитные и прочие виды услуг денежные средства выделяются редко.

Проще всего искать бизнес-ангела на разнообразных специализированных выставках, презентациях, конференциях – там, куда инвесторы приходят целенаправленно. К недостаткам такого способа относятся:

  • платное участие;
  • лимит времени на общение с инвестором;
  • необходимость детального изучения каждого мероприятия и его гостей, что требует значительных временных затрат

Франшизы мороженого в России: читайте тут.

Франшиза и франчайзинг простыми словами.

Условия работы по франшизе Инвитро.

Одним из эффективных, но дорогих способов привлечения внимания потенциальных инвесторов является размещение объявлений в популярных специализированных СМИ, а также на электронных площадках.

Такую услугу, как подбор базы инвесторов, можно приобрести у независимых финансовых консультантов. Кроме этого специалисты могут помочь правильно составить презентацию и бизнес-план проекта, получить лицензии и патенты, составить юридически точное соглашение о конфиденциальности.

Преимуществом обращения к специалисту является так же и то, что он подбирает источники финансирования, зная сферы и специфику проектов, в которые предпочитает вкладывать деньги каждый конкретный инвестор.

Какими могут быть условия инвестирования

Условия, на которых инвесторы готовы будут войти в начинающийся проект, зависят от его целей, отраслевой принадлежности и целевой аудитории. Компании, занимающиеся инновационными разработками и прочие виды бизнеса, связанные с производством, являются высоко рисковыми вложениями для бизнес-ангелов.

Однако они способны принести сверхприбыли. В данном случае интерес для инвестора представляют не дивиденды, а доля в бизнесе. Процент определяется по договоренности, поскольку каждая сделка обладает индивидуальными особенностями.

Условия данного типа сделок не являются фиксированными. Например, инвестор может выделить средства на открытие бизнеса за 30-процентную долю, при условии, что выпуск продукции начнется не позже, чем через 3 месяца. В противном случае предприниматель в соответствии с условиями договора будет обязан выплатить штраф, в размере 20 процентов бизнеса, и таким образом отдаст инвестору блокирующий пакет акций.

Однако не всегда переход доли бизнеса является решающим условием. В некоторых случаях финансирование венчурных компаний и бизнес-ангелов является альтернативой банковскому кредиту. Предпринимателю достаточно будет выплатить определенный процент комиссии за право долгосрочного пользования предоставленными денежными средствами.

Кроме доли бизнеса и финансов инвестор в качестве платы может рассчитывать на увеличение известности себя как бизнес-ангела или своей компании.

Как повысить привлекательность бизнеса для инвесторов

Для повышения привлекательности бизнеса, в качестве объекта привлечения инвестиций, следует уделить должное внимание документации, интересной инвесторам и подготовить качественную презентацию.

Большинство бизнес-ангелов и венчурных компаний заинтересованы, прежде всего, в получении прибыли, поэтому их волнуют такие показатели как рентабельность и срок окупаемости вложений. Данные для расчета этих показателей отражены в бизнес-плане, предварительных расчетах, всевозможных статистиках.

Если владелец бизнеса не обладает достаточными навыками для проведения финансового анализа, очень важно привлечь для реализации этой задачи специалиста. Некачественная отчетность не даст инвестору возможности разглядеть инвестиционную привлекательность проекта.

Преимуществом при проведении презентации будет являться наличие образцов продукции и маркетинговых исследований потребительского спроса.

Профессиональный инвестор задаст вопросы о наличии команды, способах мотивации сотрудников, рекламных каналах. Как правило, вопросу наличия в команде человека, занимающегося рекламой, уделяется особое внимание, особенно, если речь идет о качественно новом продукте, который еще не нашел своего потребителя.

Не следует забывать, что инвестиционная привлекательность бизнеса – это совокупность показателей, способных убедить потенциального инвестора в выгодности и безопасности вложений.

10 различных способов начать инвестировать всего с 1000 долларов

Вы, наверное, слышали, что инвестирование важно. Вы, наверное, слышали, что инвестирование — лучший способ со временем приумножить свои деньги. Но что такое инвестирование и как начать?

Согласно словарю, вот определение инвестирования.

Инвестирование: для траты денег с ожиданием получения прибыли или материального результата путем их инвестирования в финансовые инструменты, акции, собственность или путем использования их для развития коммерческого предприятия.

По сути, цель инвестирования — вложить деньги, которые взамен будут расти. Однако инвестирование сопряжено с риском. Если вы не храните деньги на собственном банковском счете, существует риск потери. При некоторых инвестициях риск невелик; с другими это высоко. Чем выше риск, тем больше вам лучше потенциально заработать, чтобы рискнуть.

Вы можете честно начать инвестировать с любой суммы, даже с 5 долларов. Однако, если вы инвестируете всего 5 долларов, трудно иметь много вариантов, которые могут увеличить ваши деньги.И даже при 100% окупаемости ваших инвестиций эти 5 долларов вырастут только до 10. Это впечатляет, но все же не так уж много денег.

Итак, давайте поговорим о способах начать инвестировать с 1000 долларов. 1000 долларов — хорошая сумма для начала, потому что вы минимизируете комиссию, но при этом сможете получить приличную прибыль в долларовом эквиваленте. Вот несколько способов начать инвестировать:

1. Акции, паевые инвестиционные фонды, ETF

Самый традиционный способ начать инвестировать — это инвестировать в акции — акции, паевые инвестиционные фонды акций или ETF, состоящие из акций.Это то, о чем вы слышите в вечерних новостях — фондовый рынок идет вверх или вниз.

Причина, по которой большинство людей думает, что акции — это лучший вариант, заключается в том, что акции приносят в среднем 7% доходности за последние 60 лет. Это намного выше, чем у других инвестиций, но при этом менее рискованно. Однако риск все еще существует — и инвестировать в отдельные акции рискованно, потому что эта единственная компания может выйти из бизнеса.

Вот почему так важно искать:

  1. Диверсифицированный портфель, паевой инвестиционный фонд или ETF для инвестирования, минимизирующий риски
  2. Низкие комиссии или отсутствие комиссий за инвестирование или открытие счета
  3. Самый низкий коэффициент расходов на вашем паях возможно финансирование или ETF.

Если вы хотите начать инвестировать, мы рекомендуем открыть Roth или традиционный IRA по адресу M1 Finance .M1 Finance — одна из первых действительно бесплатных инвестиционных платформ. Вы можете построить весь свой портфель и инвестировать бесплатно. Ознакомьтесь с M1 Finance здесь.

Вот еще несколько вариантов открытия счета для брокерских компаний.

Введение в сборы за инвестиции в частную недвижимость

Прежде чем выбирать, с кем инвестировать, инвесторы должны быть хорошо знакомы с взимаемыми ими сборами. Для успешного инвестирования в недвижимость требуется специальная команда людей, и сборы помогают оплачивать эту команду.

Кто-то должен найти недвижимость, обсудить цену, создать маркетинговые материалы и юридические документы, привлечь капитал, управлять повседневными операциями в собственности, сформулировать и выполнить бизнес-план, отчитаться перед инвесторами, предоставить K-1, продать актив и распределить выручку. Хорошая команда обходится недешево, а гонорары помогают менеджерам привлекать и удерживать высококлассных сотрудников.

В отличие от публичных рынков, недвижимость — это не тот бизнес, в котором вы хотите принимать решение только на основе комиссионных.Существует большая разница между ценой и стоимостью, и сделки с недвижимостью с низкой комиссией могут оказаться очень дорогими. Качество бизнес-плана и управляющий имуществом, который им руководит, оказывают наибольшее влияние на успех инвестиций в недвижимость. Гонорары зависят от сложности бизнес-плана и должны соотноситься с стоимостью, которую может создать менеджер.

Благодарим вас за подписку на Origin Insights.

Обучение инвестированию в недвижимость доставляется на ваш почтовый ящик один раз в месяц.

Сборы должны быть четко указаны в меморандуме о частном размещении или в рекламных материалах. Помимо простого чтения материалов, инвесторы должны спрашивать о всевозможных гонорарах, потому что иногда их можно похоронить.

Существует два основных типа комиссий при управлении инвестициями в недвижимость: комиссии за транзакции и комиссии за результат.

Комиссия за транзакцию с недвижимостью

Комиссия за транзакцию гарантирована. Эти комиссионные выплачиваются управляющему независимо от того, как совершается сделка.Ниже приведены наиболее распространенные комиссии за транзакции:

Комиссия за приобретение: Эта комиссия наиболее распространена среди менеджеров, объединяющих отдельные сделки. Комиссия за приобретение обычно составляет от 1% до 2% от общей суммы сделки и обычно имеет скользящую шкалу. Чем крупнее сделка, тем меньше комиссия. Это комиссия по рыночной ставке, и она оправдана, потому что менеджер, вероятно, просмотрел 50 сделок, чтобы найти эту. Менеджер уже оплатил все мёртвые расходы и расходы на персонал из своего кармана.

Комиссия за приобретение выплачивается по общей сумме сделки , в отличие от вложенных акций . Это существенная разница, потому что 1% комиссии за приобретение недвижимости стоимостью 30 миллионов долларов составляет 300 000 долларов. Большинство свойств обычно привлекаются с использованием долга в две трети, поэтому требуемый собственный капитал может составлять всего 10 миллионов долларов, что означает, что комиссия в размере 300 000 долларов США соответствует 3% стоимости инвестированного капитала.

Комиссия за обязательный капитал: Эта комиссия обычно взимается так называемыми фондами недвижимости и колеблется от 1% до 2% от зарезервированного капитала.Управляющий получает эту комиссию даже в том случае, если капитал не вложен. Если взимается фиксированная плата за капитал, плата за приобретение также не должна взиматься, поскольку это то, что отрасль называет «двойным падением». К сожалению, многие менеджеры пытаются избежать двойного наказания при обслуживании индивидуальных инвесторов, поэтому будьте осторожны.

Комиссия за управление инвестициями: Эта плата взимается как управляющими фондами, так и менеджерами, спонсирующими отдельные сделки, и иногда называется комиссией за управление активами.Для фондов недвижимости этот сбор заменяет обязательный сбор за капитал после того, как капитал инвестируется, поэтому с инвесторов не взимается плата за один и тот же капитал дважды. Комиссия за обязательство уменьшается пропорционально вложению денег. Эта комиссия составляет от 1% до 2% от инвестированного капитала и используется для оплаты услуг по управлению инвестициями. Эта комиссия должна зависеть от инвестированного капитала , а не от общего размера сделки .

Регистрационный сбор и организационный сбор: Как фонды недвижимости, так и менеджеры по отдельным сделкам несут затраты на открытие.Обычно они передаются инвестиционной организации и оплачиваются всеми инвесторами. Единовременные первоначальные затраты включают юридические, маркетинговые, технологические, отношения с инвесторами и другие затраты, связанные с привлечением капитала и формированием инвестиционной компании. Эта комиссия обычно составляет от 0,5% до 2% от общего капитала.

Для индивидуальных сделок это, как правило, нелегкая позиция в маркетинговых материалах, и часто это затраты, которые включаются в стоимость приобретения недвижимости. Инвесторы должны знать об этой статье и попросить менеджера подробно объяснить условия, чтобы точно знать, для чего используется эта комиссия.

Административный сбор: Эти сборы покрывают налоговую отчетность, аудит, администрирование фонда и стороннее программное обеспечение. Обычно они составляют от 0,10% до 0,20% от инвестированного капитала.

Комиссия за размещение долга: Это комиссия, которая часто выплачивается внешнему брокеру, что является стандартной отраслевой практикой при выстраивании долгов. Типичная комиссия составляет от 0,25% до 0,75% от общей суммы долга, в зависимости от размера сделки. Хороший брокер может сэкономить проекту намного больше, чем стоимость этой комиссии.Однако некоторые менеджеры пытаются наложить свои собственные внутренние сборы на плату за размещение долга в размере от 0,25% до 0,75%. Это очень влияет на капитал, поскольку сумма долга, используемого в типичной операции, в два раза больше, чем сумма капитала.

Комиссия за рефинансирование: Это похоже на комиссию за размещение долга, и некоторые менеджеры взимают от 0,25% до 1% за эту услугу.

Комиссия за оптовый маркетинг: Эта комиссия обычно выплачивается брокеру-дилеру неторгуемыми REIT за распространение продукта и составляет примерно 3% от капитала.

Комиссия консультанта / синдикации: Некоторые риэлторские компании, такие как частный REIT, используют брокеров-дилеров для распространения своих продуктов через сеть консультантов. Этим консультантам обычно выплачивается единовременный взнос в размере от 4% до 7%. Некоторые спонсоры взимают меньшую предоплату, но добавляют комиссию за приобретение или транзакцию. Часто эти комиссии скрыты мелким шрифтом, в котором указаны капитальные затраты.

Сборы за совместное предприятие: Сами по себе совместные предприятия не добавляют еще один уровень сборов, но инвестор в этом случае платит двум менеджерам вместо одного.Если инвестиционный менеджер просто предоставляет доступ, то эти гонорары должны быть намного ниже, чем у менеджера, который увеличивает стоимость совместного предприятия, выполняя бизнес-план.

Комиссия за продажу: Всегда хорошая практика — выводить проект на рынок для получения максимальной ценности. Обычно брокерам платят от 1% до 3% от продажной цены, в зависимости от размера проекта. Некоторые менеджеры взимают свою внутреннюю комиссию от 0,25% до 0,75% сверх этого.

Хотя это может показаться большим гонораром, хороший менеджер ограничит размер и размер сборов.Комиссии за транзакции предназначены для того, чтобы свет оставался включенным, но не для получения прибыли компании. Хотя мы не считаем, что гонорары должны определять решение, они могут кое-что рассказать вам о менеджере. Менеджер, пытающийся извлечь из сделки все до последнего пенни за счет гарантированной комиссии за транзакцию, является явным признаком того, что он не учитывает интересы инвестора.

Сборы за частную недвижимость, основанные на результатах

Сборы за эффективные работы являются переменными, в зависимости от успешности инвестиций в недвижимость.Они распространены почти во всех прямых инвестициях — даже помимо недвижимости — и используются для согласования интересов менеджера с интересами инвестора. Типичное вознаграждение за результативность / поощрение дает менеджеру право на получение от 20% до 30% прибыли.

Инвестиционный водопад — это метод, используемый при инвестировании в недвижимость, чтобы разделить денежную прибыль между менеджером и инвестором, чтобы следить за неравномерным распределением. В большинстве «водопадов» менеджер получает непропорционально большую сумму общей прибыли по сравнению со своими инвестициями.Например, менеджер может вложить только 5% инвестиционного капитала, но иметь право на 20% прибыли.

Комиссия за результативность обычно зависит от так называемого предпочтительного барьера доходности, который представляет собой уровень доходности (обычно определяемый определенной IRR или множителем капитала), который должен быть достигнут до того, как менеджер начнет участвовать в прибылях. Эти уровни определяют различное распределение прибыли. Предпочтительная доходность обычно составляет от 7% до 10% в год и может рассматриваться как процентная ставка на капитал инвестора, но не гарантирована.

Есть два распространенных типа водопадных конструкций, которые используются как в фондах недвижимости, так и в индивидуальных сделках — европейские и американские. При европейском водопаде 100% всего инвестиционного денежного потока выплачивается инвесторам пропорционально сумме вложенного капитала до тех пор, пока инвесторы не получат желаемый доход, плюс 100% инвестированного капитала. Как только эти распределения выплачиваются, доля прибыли менеджера увеличивается. Это самый распространенный водопад, который используется в структурах фонда недвижимости.

В «Американском водопаде» управляющий имеет право на получение вознаграждения до того, как инвесторы получат назад 100% своего капитала, но обычно после получения желаемой прибыли. В целях защиты инвесторов в документах обычно содержится оговорка, в которой говорится, что управляющий имеет право брать эту плату только в том случае, если он разумно ожидает, что фонд или сделка принесут доход, превышающий желаемый. Нередко доходные продукты с более длительными периодами удержания структурируются с использованием этого типа водопада или имеют периоды удержания более 10 лет.

При оценке возможностей инвестирования в частную недвижимость ищите структуру вознаграждения, которая в значительной степени основана на результатах, чтобы менеджер выигрывал, когда выигрывает инвестор. Существует разница между гонорарами, которые используются для создания инвестиционной стоимости, и непомерными гонорарами, которые просто делают менеджеров частных инвестиционных фондов недвижимости богатыми за счет своих партнеров. Но, в конце концов, сборы должны определять, а не стимулировать решение инвестора о том, с кем инвестировать. Что наиболее важно, так это окупаемость инвестиций после того, как будут учтены все комиссии, и соответствует ли она уровню риска.

×

Ваш гид уже на пути к почтовому ящику. Пожалуйста, проверьте свою электронную почту.

Закрыть

InvestNow | InvestNow FAQ

У вас есть возможность либо получить выплаты наличными на ваш счет транзакции, либо реинвестировать их для покупки дополнительных паев в соответствующем фонде.

Этот параметр применяется ко всем фондам в вашем аккаунте InvestNow.

AMP Capital

Фонд генерации дохода от капитала AMP выплачивает фиксированное ежемесячное распределение.

Следующие фонды выплачивают полугодовые выплаты, рассчитанные примерно на 31 марта и 30 сентября:

  • AMP Capital All Country Global Shares Index Fund
  • AMP Capital Australasian Property Index Fund
  • Глобальный фонд инфраструктуры AMP Capital
  • AMP Capital Global Property Securities Fund
  • Глобальный индексный фонд с фиксированной процентной ставкой AMP Capital Hedged
  • Денежный фонд AMP Capital NZ
  • Фонд фиксированного процента AMP Capital NZ
  • Индексный фонд акций AMP Capital NZ

Другие фонды AMP Capital, доступные на InvestNow, в настоящее время не выплачивают выплаты, и весь доход отражается в цене единицы.

ANZ OneAnswer

Распределения из фондов не производятся. Доход реинвестируется в фонды.

Антиподы Партнеры

The Antipodes Global Fund — Long (PIE) в настоящее время не производит выплаты.

APN Property Group

APN будут распространять ежемесячно.

Девон Управление фондами

Devon намеревается выплачивать выплаты раз в полгода для фондов Alpha, Trans-Tasman и Австралии и ежеквартально для фонда дивидендной доходности.

Фонд повышения капитальной стоимости

Распределения могут выплачиваться ежегодно.

Fisher Funds

Эти фонды в настоящее время не выплачивают выплаты.

Управление активами порта

Базовый фонд фиксированных процентов Новой Зеландии, Фонд корпоративных облигаций Новой Зеландии, Фонд доходов и Австралийский фонд доходов от акционерного капитала намерены выплачивать выплаты ежеквартально за периоды распределения, заканчивающиеся в марте, июне, сентябре и декабре. Остальные фонды гавани не выплачивают выплаты.

С октября 2018 г. Фонд доходов гавани намерен ежемесячно выплачивать выплаты.

Hunter Investment Management

Глобальный фонд фиксированной процентной ставки Hunter осуществляет выплаты раз в полгода, в марте и сентябре.

India Avenue Investment Management

Фонд обычно распределяет доход ежегодно в конце июня.

Легг Мейсон

Legg Mason Brandywine Opportunistic Fixed Income Fund рассчитывает производить выплаты раз в полгода в отношении периодов, заканчивающихся в последний рабочий день марта и сентября.

Милфорд Управление активами

The Milford Diversified Income намеревается производить выплаты ежеквартально в феврале, мае, августе и ноябре.

Mint Asset Management

В настоящее время Mint не осуществляет распределения ни от Active Equity Trust, ни от Real Estate Investment Trust.

В Фонде диверсифицированного дохода выплаты производятся ежеквартально после последнего рабочего дня марта, июня, сентября и декабря.Распределение производится только из чистого дохода, полученного Фондом, и, следовательно, распределяемая сумма может колебаться.

Nikko Asset Management

Концентрированный фонд акционерного капитала и Основной фонд акционерного капитала могут выплачивать выплаты раз в шесть месяцев за периоды распределения, заканчивающиеся в марте и сентябре.

Фонд доходов, Фонд корпоративных облигаций Новой Зеландии и Фонд наличных денег Новой Зеландии могут выплачивать выплаты ежеквартально за периоды распределения, заканчивающиеся в марте, июне, сентябре и декабре.

Morphic Asset Management

Фонд Morphic Global Opportunities Fund рассчитывает производить выплаты раз в полгода, однако фонд может производить промежуточные выплаты в любое время. Чистая прибыль фонда, доступная для распределения среди инвесторов, будет определяться по состоянию на 30 июня и 31 декабря каждого года. Выплаты обычно производятся в течение 20 рабочих дней после 30 июня и 31 декабря.

Pathfinder Asset Management

Эти фонды в настоящее время не выплачивают выплаты.

Пирог

Распределение двухгодичного дохода из Дивидендного фонда примерно 30 июня и 31 декабря

Platinum Управление инвестициями

Platinum International Fund выплачивает ежегодные выплаты по состоянию на 30 июня. Platinum также имеет право производить промежуточные распределения в течение финансового года.

QuayStreet

Фонд доходов QuayStreet выплачивает выплаты по усмотрению Управляющего.Как правило, выплаты в Фонд доходов QuayStreet производятся ежеквартально.

Russell Investments — Фонды AUT

Любой доход, за исключением нереализованной прибыли, Фондов глобальных возможностей обычно распределяется ежеквартально.

Фонд Russell Emerging Markets Fund обычно выплачивает ежегодные выплаты в конце июня.

Рассел Инвестментс

Russell Investments NZ Fund Fixed Interest Fund, Global Fixed Interest Fund, NZ Shares Fund, Global Shares Fund и Hedged Global Shares Fund намерены производить выплаты за шесть месяцев.

Ожидается, что распределение будет произведено после последних дней оценки в марте и сентябре.

Salt Asset Management — Фонд поощрения дивидендов Новой Зеландии и Расширенный фонд имущества

Обе компании намерены выплачивать полугодовые выплаты из 72% чистой прибыли (по определению Salt), полученной за предыдущий шестимесячный период. Для этой цели «чистая прибыль» обычно означает весь дивидендный доход, полученный в течение периода, хотя мы можем изменить это по своему усмотрению.

Распределения будут рассчитываться в течение семи рабочих дней с последнего дня каждого распределения в периоде (который заканчивается 30 апреля и 31 октября соответственно). Платежи предполагается произвести в течение пяти рабочих дней с даты расчета распределения.

Smartshares

Все ETF Smartshares, которые мы предлагаем выплачивать раз в полгода, в июне и декабре

.

Авангард

Распределяемая прибыль и чистый реализованный прирост капитала (если таковой имеется) будет определяться ежеквартально по состоянию на 31 марта, 30 июня, 30 сентября и 31 декабря каждого года

Инвестиции заставят ваши деньги работать на вас »Сортировано

  • Сортировать
  • инструменты
  • Гиды
  • Блог
  • Подробнее

ПОИСК Войти Зарегистрироваться Меню Идти
  • Сортировать
  • инструменты
  • Гиды
  • Блог
  • Больше
Войти | зарегистрироваться Поиск МЕНЮ 6 шагов к жизни Сортировка
6 шагов к жизни Сортировано
НАЧНИТЕ ЗДЕСЬ 1
Начните свою подстраховку
2
Получите KiwiSaver прямо
3
Начни заниматься своим долгом
4
Покройте свой народ, деньги, прочее
5
Запустите свои пенсионные номера
6
Установите цели, а затем поразите их!
МЕНЮ инструменты

Все
Инструменты

Бюджетирование
инструмент

Планировщик Goal

vСоздано в Sketch.

Деньги
Тест личности

Спрос на золото упал до 11-летнего минимума — World Gold Council — RT Business News

В своем последнем отчете Всемирный совет по золоту (WGC) заявил, что золото потеряло свой блеск для инвесторов и центральных банков в третьем квартале, поскольку пандемия коронавируса повлияла на глобальный интерес к драгоценному металлу.

Спрос на золото снизился на 10 процентов с начала года и упал до 892,3 тонны в период июль-сентябрь, согласно данным WGC. В отчете говорится, что это самый низкий квартальный показатель с 2009 года, который объясняется воздействием вспышки Covid-19 на инвесторов и потребителей.

Также на rt.com Российские инвесторы предпочитают криптовалюту золоту — World Gold Council

Между тем центральные банки начали использовать свои запасы золота, поскольку правительства пытаются нейтрализовать воздействие вируса.По данным WGC, чистый объем продаж, в основном за счет Узбекистана и Турции, составил 12 тонн за третий квартал, что стало первым таким шагом с 2010 года. Ожидается, что банки возобновят закупку золота до конца года, но более медленными темпами, чем в 2018 и 2019 годах.

Подробнее

«Неопределенность повысилась из-за пандемии, что побудило многих инвесторов, в том числе центральные банки, искать активы, которые позволят диверсифицировать и защитить стоимость их портфелей во время кризиса», — говорится в отчете .По словам ведущего аналитика WGC, Луиз-стрит, продажи были осуществлены банками, которые пытались извлечь выгоду из высокой цены на золото «в то время, когда они испытывают финансовые затруднения».

Однако инвестиционный спрос помог перевесить слабость в других сферах, отметила она, добавив, что это помогло поднять цены на золото до рекордных максимумов в начале этого года. В августе золотые слитки достигли своего исторического максимума — более 2075 долларов за унцию. Впоследствии он потерял часть прибыли, спустившись до текущего уровня ниже 1900 долларов за унцию на Comex.

Инвестиционный спрос на слитки и монеты подскочил почти на 50 процентов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 222,1 тонны в третьем квартале. Другой инвестиционный инструмент, биржевые золотые фонды (ETF), также имел квартальный приток. Они подняли глобальные запасы обеспеченных золотом ETF до нового рекорда в 3 880 тонн.

«Не менее обнадеживает то, что роль золота как убежища для розничных инвесторов проявляется в этом квартале, поскольку люди продолжают искать стабильности на нестабильных рынках», — заявила Street.

Чтобы узнать больше об экономике и финансах, посетите бизнес-раздел RT

Онлайн-торговля акциями, инвестирование, онлайн-брокерство

AdChoices

Перед тем, как инвестировать, внимательно изучите инвестиционные цели, риски, сборы и расходы любой инвестиционной компании . Проспект эмиссии содержит эту и другую важную информацию. Свяжитесь с нами по телефону 800-669-3900 для получения копии. Внимательно прочтите перед инвестированием.

Волатильность рынка, объем и доступность системы могут задерживать доступ к счету и исполнение сделок.

По сравнению с 14 другими онлайн-брокерами TD Ameritrade был назван лучшим брокером в обзоре онлайн-брокеров StockBrokers.com 2020 (2 года подряд). Мы заняли первое место в нескольких категориях, включая «Обслуживание клиентов» (4 года подряд), «Платформы и инструменты» (9 лет подряд), «Образование» (8 лет подряд) и «Новички» ( 8 лет подряд). Мы также получили несколько отраслевых наград: «Приложение для трейдеров» (TD Ameritrade Mobile Trader, 4 года подряд), «Сообщество трейдеров» (5 лет подряд) и «Платформа для настольных компьютеров» (thinkorswim®) (8 лет подряд). ).Мы также были отмечены лучшими в своем классе (в топ-5) за «Предложение инвестиций» (6 лет подряд), «Исследования» (9 лет подряд), «Мобильная торговля» (8 лет подряд), «Простота использования» (4 года подряд), «Активная торговля» (10 лет подряд) и «Торговля опционами» (10 лет подряд). Прочтите статью полностью.

Относится к акциям, котирующимся на бирже США, ETF и опционам. Для сделок с опционами применяется комиссия в размере 0,65 доллара США за контракт без комиссии за исполнение или переуступку.

Это не предложение или ходатайство в какой-либо юрисдикции, где мы не уполномочены вести бизнес или где такое предложение или ходатайство противоречили бы местным законам и постановлениям этой юрисдикции, включая, помимо прочего, лиц, проживающих в Австралии, Канаде. , Гонконг, Япония, Саудовская Аравия, Сингапур, Великобритания и страны Европейского Союза.

Брокерские услуги, предоставляемые TD Ameritrade, Inc., членом FINRA / SIPC и дочерней компанией TD Ameritrade Holding Corporation. TD Ameritrade Holding Corporation является 100% дочерней компанией Charles Schwab Corporation. TD Ameritrade является товарным знаком, которым совместно владеют TD Ameritrade IP Company, Inc. и Toronto-Dominion Bank. © 2020 Charles Schwab & Co., Inc.

Об авторе

alexxlab administrator

Оставить ответ