Ип сколько платить налогов: Какие налоги платит ИП в 2021 году?

Содержание

Какие налоги платит ИП, если он гражданин России, но живет в другой стране? — Евгения Мемрук на vc.ru

Как вести дела находясь за границей?

307 просмотров

Сегодня расскажу вам, что платить, если ИП уехал из России и ведет бизнес из-за рубежа. Мы в Biznesinalogi разобрали все системы налогообложения, страховые взносы и последствия неуплаты налогов.

ИП — самозанятый

Если индивидуальный предприниматель — плательщик налога на профессиональный доход (НПД) то ситуация для него складывается максимально просто, но с парой нюансов.

Применять и платить этот налог можно в независимости от того, сколько времени он находится за границей. Больше полугода или нет — значения не имеет. Главное условие — он должен оставаться гражданином РФ. Платить налог можно также, как и раньше — через приложение «Мой налог».

Вопрос тут возникает в другом. Все самозанятые указывают регион, в котором они ведут бизнес. В этом регионе должен находиться либо сам заказчик, либо ИП. Если клиентов несколько — не беда, выбрать можно на свое усмотрение. Но вот менять регион можно только один раз в год. Об этом, кстати, говорит главный закон самозанятых, который я уже как-то упоминала — 422-ФЗ.

Если у ИП-самозанятого остался хотя бы один заказчик в регионе — проблем не будет. Если клиентов из России он потерял — тогда НПД платить нельзя, и соответственно, быть самозанятым.

Но есть вариант другой — переоформиться на УСН, причем сделать это надо не позже 20 дней, с того момента как ИП снялся с учета из приложения «Мой налог».

ИП на УСН

Вот ИП растерял клиентов — с учета снялся, что делать дальше? Если он переходит на УСН, то тут я всех тоже обрадую — никаких ограничений не будет.

Платить налог ИП может вне зависимости от местоположения. Для резидентов ставка не меняется — как была 6%, так и остается.

Деньгами с расчетного счета ИП может пользоваться также, как и в России — никаких изменений из-за того, что он за границей не будет.

ИП также должен включить доходы от предпринимательской деятельности в налоговую базу по УСН.

Срок авансовых платежей остается также без изменений. Грубо говоря, пока ИП остается в своем статусе, для него ничего не меняется. Главное декларацию вовремя сдавать и налоги платить.

ИП и страховые взносы

Теперь расскажу, как дела обстоят с страховыми взносами. Даже если ИП уехал из России, но продолжает вести бизнес, страховые взносы надо платить за себя и за сотрудников (если они есть).

Какие взносы платит ИП:

медицинское страхование;
обязательное пенсионное страхование.

Что касается сроков и сумм, то ИП платят за себя страховые взносы с доходов, не превышающих 300 000₽, не позднее 31 декабря текущего года.

Если доходы больше 300 000₽, тогда ИП платит взнос за расчетный перидод не позднее 1 июля, который следует за истекшим расчетным периодом. Да, сложно, но вот налоговое законодательство оно такое.

Предположим, ИП за границей закрыл статус и перестал вести деятельность. Тогда страховые взносы нужно заплатить не позже 15 дней с того момента, как ИП снялся с учета.

Если ИП занимался деятельностью не с начала года, тогда сумма страховых взносов рассчитывается пропорционально месяцам, которые отработал ИП.

ИП на ПСН (патент)

Вот тут у индивидуальных предпринимателей за границей начинаются проблемы. Дело в том, что патентная система налогообложения разрешает вести бизнес в определенном регионе.

Есть те виды деятельности на патенте, которые ИП может вести физически. Ну, условно скажем, преподавать уроки или шить одежду в швейной мастерской.

Кстати, сам ИП может находиться зарубежом, а вот его сотрудники оставаться в России.

Дальше ситуация похожа на самозанятость, а именно заказчики. Если они остались в регионе, где действует патент, то право на этот спецрежим сохраняется.

Однако в случае когда в регионе нет ни заказчика, ни предпринимателя, ни его работников, ИП теряет право на патент.

Что касается уплаты налога, то тут все то же самое, как и в России — никаких новшеств нет.

Но на всякий случай. Если ИП сомневается в том, может ли он в той или иной ситуации применять патент, тогда лучше позвонить или написать в налоговую. Там дадут четкие рекомендации — возможно придется переводить бизнес на УСН.

ИП на ОСНО

Тут основная загвоздка в том, как и когда платить НДФЛ. Все зависит от того, является ли ИП нерезидентом России и в какой стране получает доход.

Поясню, чтобы было понятнее. Резидент — человек, который находится в России не менее 183 дней в течение 12 месяцев подряд. Если меньше — он нерезидент. Не считаются выезды из России на срок до шести месяцев, чтобы лечиться, учиться и ездить в командировки на месторождения углеводородного сырья.

Я обращусь к статье 209 НК. Она гласит, что ИП-резиденты платят налог с доходов, которые получили как в России, так и за границей. А ИП-нерезиденты платят налог только от доходов в России.

Что касается ставок, то ИП-резидент платит НДФЛ 13%, нерезидент должен государству 30% и не имеет права на налоговые вычеты.

Доходы от услуг, которые ИП совершил за границей — доходы от источников не из России. То есть в случае, когда ИП по итогам года стал нерезидентом, НДФЛ он с них не платит и не декларирует.

Плюсом ИП за границей не освобождаются от уплаты земельного, транспортного налога и налога на имущество.

В общем, неважно, где ИП, главное — платить налоги.

Что будет, если ИП за границей не платить налоги

Если в течение 15 месяцев ИП не будет платить налоги и сдавать отчетность — предпринимателя закроют принудительно. У налоговиков будут все факты, чтобы прикрыть бизнес.

Но это в случае, если ИП никак не будет проявлять себя больше года. Если просто не будет платить налоги, даже несколько месяцев, тогда налоговая начислит пеня за просрочку платежей.

Если после этого ИП не возобновит уплату налогов, тогда пойдут штрафы и в конце концов налоговики заблокируют счет.

Поэтому главный совет: всегда вовремя сдавайте декларации, платите налоги. Если возникают вопросы — обращайтесь к экспертам и в налоговую.

Будьте осторожны, если вы на патенте — возможно вам будет запрещено применять этот спецрежим. Сверяйтесь с налоговым кодексом, и не используйте черные схемы, чтобы не попасть под давление налоговой. Даже если вы заграницей — вас можно достать.

что это значит, как перейти, какие взносы и налоги платить

17.11.2022

Группа ВТБ

Самозанятый – это физическое лицо, которое платит налог на профессиональный доход (НПД), согласно закону 422-ФЗ.

Самозанятость могут оформить не только физические лица, но и индивидуальные предприниматели, но не каждый индивидуальный предприниматель может перейти на НПД.

Можно ли совмещать предпринимательскую деятельность, проводимую ИП, и быть одновременно самозанятым ФЛ?

Часто предприниматель, на которого зарегистрировано ИП, занимается деятельностью, попадающей под режим НПД. Налог на профессиональный доход платят физические лица, получившие статус самозанятого. Для этого нужно изменить налоговый режим в ФНС – процедура простая и пройти ее можно онлайн, например, с помощью сервиса ВТБ.

Распространенная ситуация: ИП хочет получать ренту с недвижимости, печь торты, консультировать или брать заказы на фриланс. Если предприниматель планирует зарабатывать самостоятельно, без привлечения работников и перепродажи товаров чужого производства, то чтобы платить уменьшенную налоговую ставку, можно оформить самозанятость. Этот налоговый режим делает доступным расчет налогов на льготных условиях: 4% с дохода от физических лиц, и 6% – с юридических. Оформив статус самозанятого, ИП упрощает для себя налоговый и бухгалтерский учет, может не пользоваться кассой. При этом ИП сохраняет за собой расчетный счет, возможность регистрировать товарные знаки и подключать эквайринг, а также ряд других преференций.

Таким образом, совмещать ИП и деятельность самозанятого лица на НПД можно, но есть нюансы. Нужно учитывать направление бизнеса, суммарный годовой доход и помнить, что нанимать сотрудников самозанятые не имеют права. При этом от ранее применяемого налогового режима нужно отказаться, согласно ч.3 ст. 15 — 422-ФЗ.

На каких системах налогообложения можно совмещать работу ИП и применять НПД ФЛ?

Физлицо может быть одновременно ИП и самозанятым, но по закону нельзя совмещать НПД с другими специальными режимами налогообложения. То есть не получится пользоваться преимуществами налога на профессиональный доход и УСН, ЕНВД или ЕСХН.

Если ИП ведет несколько видов деятельности, но один из них не попадает под НПД, то применение режима самозанятости невозможно. В случае перехода на НПД, при несоответствии требованиям спецрежима, налоговая служба отзовет самозанятость. Также запрещено совмещать НПД и с другими режимами: при получении дохода не только от деятельности ИП, но и от дохода, получаемого как физическое лицо, например, при сдаче квартиры физическим лицом.

В течение какого времени можно отозвать заявление по изменению налогового режима ФЛ, чтобы не изменился и не был нарушен налоговый режим ИП?

В случае принятия решения по регистрации ФЛ как самозанятого, чтобы не столкнуться с проблемами, нужно отказаться от спецрежимов налогообложения в течение месяца после перехода ИП на НПД. Это требование есть в 422-ФЗ. Для этого в ИФНС, где ИП стоит на учете, направляют уведомление с отказом от УСН, ЕНВД или ЕСХН. Сделать это можно несколькими способами:

принести уведомление лично
отправить заказным письмом по почте
направить онлайн – через Госуслуги или личный кабинет ИП.

Для перехода на новый режим налогообложения ИП должен сдать всю отчетность, заплатить налоги и взносы – обязательно до 25 числа следующего месяца.

Для ИП на патенте оформление самозанятости возможно, когда срок действия патента закончится, опять же, сделать это можно только через обязательное уведомление ФНС.

Какие комиссии и штрафы будут у ИП в период действия статуса НПД в случае нарушения налоговых режимов?

Самозанятые платят налог на профессиональный доход каждый месяц, за просрочку начисляется пени. Неуплата или неполная уплата налога грозит штрафом в 20% от долга. Кроме того, ФНС штрафует за сокрытие доходов, неправильное формирование чеков, работу без лицензии, если она нужна ИП.

При нарушении применения режима НПД статус самозанятого будет аннулирован по решению налогового органа автоматически, после чего ИП требуется уплатить налог по ОСН. В таком случае ИП не вправе перейти на применение УСН или ЕСХН до конца года, в котором было аннулировано применение НПД (согласно ст. 5 закона 422-ФЗ).

Может ли ИП на УСН\ЕСХН\ПСН проводить предпринимательскую деятельность до момента отмены статуса самозанятого ФЛ?

Только если деятельность попадает под условия работы на НПД, ограничения указаны во 2 части статьи 6 закона 422-ФЗ.

Как и в какой период проинформировать налоговую об ошибочной подаче заявления по применению НПД к ФЛ или ИП?

В случае ошибочной подачи заявления по применению НПД как физлицом, так и индивидуальным предпринимателем, необходимо в кратчайшие сроки уведомить об этом ФНС напрямую. Это позволит урегулировать вопрос смены налогового режима и поможет не нарушить применяемый к ИП режим.

Если вы регистрировались в качестве плательщика НПД через ВТБ и решили отказаться от самозанятости, то сняться с учета в ФНС можно с помощью приложения. Этот функционал доступен физическим лицам в мобильном приложении «ВТБ Онлайн», а индивидуальным предпринимателям – в «ВТБ Бизнес Lite».

Сравнение ИП и самозанятости

Тема

Самозанятый

ИП на НПД

ИП на УСН

Регистрация

Лимит годового дохода

Возможность совмещать с другими режимами

Необходимость заключать договор

Тема

Самозанятый

ИП на НПД

ИП на УСН

Налоговая ставка

Лимит годового дохода

Возможность совмещать с другими режимами

Необходимость заключать договор

Тема

Самозанятый

ИП на НПД

ИП на УСН

Выплаты в фонды ОПС и ОМС

Предоставление деклараций, отчетности в ФНС

Договор с ФСС для получения больничного и пособий

Тема

Самозанятый

ИП на НПД

ИП на УСН

Штатные сотрудники

Работа по найму

Онлайн-касса

Возможность подключить эквайринг

Получение лицензии

*НПД — Налог на профессиональную деятельность.

Стать ИП на НПД с ВТБ просто

Откройте расчетный счет

Зарегистрируйтесь самозанятым

Оставьте заявку на счет прямо сейчас

Мы позвоним вам в ближайшее время и проконсультируем

Оставьте заявку

Авторизуйтесь в мобильном банке

Зарегистрируйтесь в разделе «Для самозанятых»

Пользуйтесь преимуществами самозанятости

Полезная информация

Что такое самозанятость
Как стать самозанятым
Пенсии для самозанятых: как рассчитывается
Как бизнесу работать с самозанятыми
Как стать самозанятым иностранному гражданину
Самозанятый или ИП: что выбрать и чем отличаются
Совмещение ИП и самозанятости

Стать самозанятымСтать самозанятым ИП

Что такое налоговые льготы? Определение, типы и как квалифицировать

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Налоговые льготы могут пригодиться, когда приближается сезон подачи налоговых деклараций. Вот несколько распространенных для людей, которые воспитывают детей, откладывают деньги на пенсию или платят за обучение в колледже.

Сабрина Пэрис

Сабрина Пэрис
Специалист по управлению контентом | Налоги, инвестиции

Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в команде по налогам и инвестициям. Ее предыдущий опыт включает пять лет работы менеджером проектов, редактором и помощником редактора в академических и учебных изданиях. Сабрина получила степень магистра издательского дела в Портлендском государственном университете.

Подробнее

Тина Орем

Тина Орем
Старший писатель/пресс-секретарь | Малый бизнес, налоги

Тина Орем покрывает малый бизнес и налоги в NerdWallet. Она имеет степень в области финансов, а также степень магистра журналистики и степень магистра делового администрирования. Ее работы появлялись в различных местных и национальных СМИ. Электронная почта: [электронная почта защищена].

Подробнее

22 ноября 2022 г.

Под редакцией Chris Hutchison

Chris Hutchison
Ведущий редактор по назначению следил за налоговым покрытием. Сейчас он возглавляет команду, изучающую новые рынки. До прихода в NerdWallet он был редактором и программистом в ESPN и редактором текстов в San Jose Mercury News.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Налоговые льготы — это золотой самородок налогового мира. Квалификация на один из них приятнее, чем найти 100 долларов в кармане брюк. Вот краткий обзор того, как они работают, и обзор наиболее распространенных из них, на которые вы можете претендовать.

Что такое налоговый кредит?

Налоговый кредит предоставляет налогоплательщикам возможность уменьшения их налоговых счетов в зависимости от доллара. Это отличается от налогового вычета, который представляет собой сумму в долларах, которую IRS позволяет налогоплательщикам вычитать из своего скорректированного валового дохода (AGI) для снижения налогооблагаемого дохода.

Различные налоговые льготы предлагаются как на федеральном уровне, так и на уровне штатов для поощрения определенных действий (например, покупка электромобиля) или для компенсации стоимости определенных расходов (например, воспитание или усыновление ребенка). Чтобы претендовать на налоговый кредит, налогоплательщики обычно должны соответствовать строгому набору критериев, относящихся к этому кредиту.

Как работают налоговые льготы?

Налоговые льготы бывают трех категорий: невозмещаемые, возмещаемые и частично возмещаемые. Эти классификации сообщают вам, как кредит будет применяться к вашему налоговому счету. Большинство налоговых кредитов не подлежат возврату. Хорошее налоговое программное обеспечение должно помочь вам определить, на какие кредиты вы можете претендовать, и как их получить.

Вот разбивка по каждому типу:

Невозмещаемые налоговые льготы

Невозмещаемые налоговые кредиты уменьшают ваши налоговые обязательства на соответствующую сумму кредита. Другими словами, если вы имеете право на невозмещаемый кредит в размере 500 долларов США, вы можете применить этот кредит к своему налоговому счету, чтобы снизить свои налоги, причитающиеся с тех же 500 долларов США. Загвоздка здесь в том, что этот кредит наиболее выгоден для людей, которые ожидают, что они должны деньги, и это потому, что он может только снизить или обнулить ваши причитающиеся налоги, но не приведет к возмещению, если сумма кредита больше, чем ваша сумма. налоговый счет.

Возмещаемые налоговые льготы

Возмещаемые налоговые льготы пользуются большим спросом. И это потому, что требование одного может не только уменьшить ваши причитающиеся налоги, но также может привести к возмещению. Если вы должны меньше налогов, чем сумма кредита, излишек будет возвращен вам в виде возмещения после того, как вы подадите налоговую декларацию. Например, если вы должны 500 долларов и имеете право на возвращаемый кредит в размере 700 долларов, вы, вероятно, получите эти дополнительные 200 долларов, возмещенные вам IRS.

Частично возмещаемый

Последний вид кредита является промежуточным звеном между двумя указанными выше. Частично возмещаемые кредиты могут снизить ваш налоговый счет на соответствующую сумму кредита, и если ваш налоговый счет меньше суммы кредита, вы можете получить частичное возмещение любого оставшегося излишка, но только до определенной суммы. Например, если сумма кредита составляет 1 000 долларов США, но только 500 долларов из этой суммы подлежат возврату, вы можете либо снизить свои налоговые обязательства на 1 000 долларов США, либо получить до 500 долларов США в качестве возмещения, если причитающиеся налоги меньше суммы кредита.

Краткое руководство по популярным налоговым льготам

Некоторые из наиболее популярных налоговых льгот делятся на три категории. Эти разделы ниже являются просто резюме; налоговые льготы имеют множество правил, поэтому рекомендуется проконсультироваться со специалистом по налогам.

Налоговые льготы для людей с детьми

Налоговые льготы на детей. В 2022 налоговом году налоговый вычет на детей может дать вам до 2000 долларов на ребенка, при этом 1500 долларов могут быть возвращены. Чем выше ваш доход, тем на меньшее право вы будете претендовать. Вы можете претендовать на полный кредит только в том случае, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход ниже:

Кредит по уходу за детьми и иждивенцами. Как правило, это до 35% от суммы до 3000 долларов США на уход за ребенком и аналогичные расходы для ребенка в возрасте до 13 лет, супруга или родителя, неспособного позаботиться о себе, или другого иждивенца, чтобы вы могли работать, и до 6000 долларов США расходов на двоих или более. иждивенцы.

Процент допустимых расходов уменьшается для лиц с более высоким доходом — и, следовательно, стоимость кредита также уменьшается.
Платежи, сделанные с помощью гибкого счета расходов на уход за иждивенцами или другой льготной налоговой программы на работе, могут уменьшить ваш кредит.

Кредит заработанного дохода. Этот зачет по налогу на заработанный доход принесет вам от 560 до 6 935 долларов США в 2022 налоговом году в зависимости от вашего налогового статуса и вашего дохода.

Если ваш AGI составлял около или менее 59 000 долларов США в 2022 году, это то, на что стоит обратить внимание, хотя, если у вас было более 10 300 долларов США дохода от инвестиций, дивидендов, прироста капитала и некоторых других вещей в 2022 году, вы не соответствуете требованиям. .

Кредит на усыновление. На 2022 налоговый год это покрывает до 14,89 долларов США.0 затрат на усыновление на ребенка.

Кредит начинает постепенно отменяться при изменении скорректированного валового дохода в размере 223 410 долларов США, и люди с AGI выше 263 410 долларов США не соответствуют требованиям.
Кроме того, вы не можете получить кредит, если вы усыновляете ребенка своего супруга.
Люди, усыновившие детей с функциональными потребностями, могут получить полную сумму кредита, даже если их фактические расходы были меньше.

Федеральный: от 24,95 до 64,95 долларов США. Бесплатная версия доступна только для простых возвратов.
Состояние: от 29,95 до 44,95 долларов США.
Все податели документов получают бесплатный доступ к Xpert Assist до 7 апреля.

Федеральный: от 39 до 119 долларов. Бесплатная версия доступна только для простых возвратов.
Состояние: 49 долларов СШАза штат.
Пакеты TurboTax Live предлагают обзор с налоговым экспертом.

Акция: пользователи NerdWallet могут сэкономить до 15 долларов на TurboTax.

Федеральный: от 29,99 до 84,99 долларов. Бесплатная версия доступна только для простых возвратов.
Штат: 36,99 долларов США за штат.
Дополнение Online Assist поможет вам получить налоговую помощь по требованию.

Налоговые кредиты для инвестиций в образование или для выхода на пенсию

Кредит вкладчика: кредит вкладчика составляет от 10% до 50% до 2000 долларов США в виде взносов в IRA, 401(k), 403(b) или в некоторые другие пенсионные фонды. планы (4000 долларов при совместной подаче). Процент зависит от вашего статуса подачи и дохода, но, как правило, на это стоит обратить внимание, если ваш AGI в 2022 году составлял менее 68 000 долларов США, если вы состоите в браке, подающем совместную регистрацию, 51 000 долларов США, если глава семьи и 34 000 долларов США, если он не женат.

Американская налоговая льгота: Американская налоговая льгота на альтернативные возможности составляет до 2500 долларов США на одного студента за обучение, плату за мероприятия, книги, расходные материалы и оборудование в течение первых четырех лет обучения в колледже. Он частично подлежит возврату, поэтому, если кредит снизит ваш налоговый счет до 0 долларов, вы можете получить до 40% (не более 1000 долларов) обратно в качестве возмещения.

Пожизненный кредит на обучение: Пожизненный кредит на обучение может составлять до 2000 долларов США на обучение, плату за мероприятия, книги, расходные материалы и оборудование для курсов бакалавриата, магистратуры или даже курсов без получения степени в аккредитованных учреждениях.

В отличие от американской кредитной возможности, здесь нет требования к рабочей нагрузке.
Лимит в размере 2000 долларов США указан за возврат, а не за одного студента, поэтому максимум, что вы можете вернуть, составляет 2000 долларов США, независимо от того, за сколько студентов вы оплачиваете расходы.
Вы можете указать в одной и той же налоговой декларации как американский зачет возможностей, так и зачет на обучение в течение всей жизни, но вы не можете заявить оба права на одного и того же учащегося.

(Хотите еще один способ сократить свой налоговый счет?) Вы можете уменьшить свой налогооблагаемый доход, внося взносы в традиционную IRA до истечения срока подачи налоговых деклараций.

Налоговые льготы на крупные «экологичные» покупки

Налоговый кредит на энергию для жилых помещений: этот кредит дает вам до 30% стоимости систем солнечной энергии, включая солнечные водонагреватели и солнечные батареи в 2022 налоговом году.

Кредит на электромобиль: В 2022 году налоговый кредит на электромобиль, также известный как кредит на чистый автомобиль, может составить до 7500 долларов США при покупке подключаемого электромобиля. Приобретаемый автомобиль должен быть новым; подержанные автомобили не будут учитываться до 2023 года.

Об авторах: Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в NerdWallet. Читать далее

Тина Орем является авторитетом NerdWallet в вопросах налогообложения и малого бизнеса. Ее работы появлялись в различных местных и национальных изданиях. Подробнее

В том же духе…

Получите больше умных денежных переводов — прямо на ваш почтовый ящик больше от ваших денег.

Лучшее налоговое программное обеспечение на 2022 год

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

Мы оценили и рассмотрели самые популярные пакеты налогового программного обеспечения, чтобы помочь вам выбрать тот, который подходит именно вам.

Алана Бенсон

Алана Бенсон
Ведущий писатель | Социально ответственное инвестирование, финансовые консультации, долгосрочное инвестирование

Алана Бенсон — писатель-инвестор, присоединившийся к NerdWallet в 2019 году. С тех пор она много писала о социально ответственном инвестировании и ESG-инвестировании, финансовых консультациях и темах инвестирования для начинающих. Ранее она написала две книги о краже личных данных и несколько научно-популярных книг для молодежи. Ее работы были представлены в The New York Times, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch и других.

Подробнее

Сабрина Пэрис

Сабрина Пэрис
Специалист по управлению контентом | Налоги, инвестиции

Подробнее

Тина Орем

Тина Орем
Старший писатель/пресс-секретарь | Малый бизнес, налоги

Подробнее

28 марта 2022 г.

Под редакцией Криса Хатчисона

Криса Хатчисона
Ведущий ответственный редактор

Крис Хатчисон с самого начала помог создать команду по работе с контентом NerdWallet, а затем работал редактором по вопросам банковского дела и инвестиций, а также курировал налоговое покрытие. Сейчас он возглавляет команду, изучающую новые рынки. До прихода в NerdWallet он был редактором и программистом в ESPN и редактором текстов в San Jose Mercury News.

Налоги достаточно сбивают с толку и без дополнительного стресса, связанного с выяснением того, какое налоговое программное обеспечение является лучшим налоговым программным обеспечением. Поэтому мы провели исследование, чтобы помочь вам выбрать идеальный вариант подачи налоговой декларации онлайн. Мы сосредоточились на хорошо известном и широко используемом программном обеспечении для подготовки налогов, и, хотя налоговый кодекс является налоговым кодексом, существует принципиальная разница между оплатой того, что вы будете использовать, и оплатой того, что вам не нужно.

Лучшие поставщики налогового программного обеспечения

	Федеральный: от 46,95 до 94,95 долларов США. Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций. Состояние: от 39,95 до 54,95 долларов США. Все податели документов получают бесплатный доступ к Xpert Assist до 7 апреля.
	Федеральный: от 49,99 до 109,99 долларов США. Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций. Штат: от 0 до 44,99 долларов США за штат. Дополнение Online Assist поможет вам получить налоговую помощь по требованию.
	Федеральный: от 59 до 119 долларов. Бесплатная версия доступна только для простых возвратов. Штат: от 0 до 49 долларов за штат. Пакеты TurboTax Live предлагают обзор с налоговым экспертом. Акция: пользователи NerdWallet могут сэкономить до 15 долларов на TurboTax.
	Федеральный: от 29,95 до 59,95 долларов США. Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций. Штат: от 0 до 39,95 долларов США за штат. Справка по налогам по требованию на уровнях Premium и Self-Employed. Акция: пользователи NerdWallet получают 35% скидку на федеральную регистрацию.

Эти звездные рейтинги основаны на оценке бесплатного уровня налоговой службы. Более подробную информацию о подсчете очков смотрите ниже. Провайдеры часто меняют цены. Вы можете проверить последнюю цену, перейдя на сайт каждого поставщика.

Краткая заметка о том, как выбрать налоговое программное обеспечение…

Существует множество поставщиков программного обеспечения, и каждый из них предлагает разные пакеты для разных налогоплательщиков. При выборе, вероятно, наиболее полезно начать с ваших индивидуальных потребностей.

«Какое бесплатное программное обеспечение лучше всего подходит для простых возвратов?»
«Какое программное обеспечение проще всего использовать?»
«Какой из платных пакетов самый лучший?»
«Можно мне помочь?»

Лучшее программное обеспечение для простых возвратов


	$0 + $0 за каждое поданное состояние. Позволяет заполнять файлы 1040 плюс графики 1 и 3, что делает его пригодным для использования гораздо большим количеством людей, чем большинство других пакетов бесплатного программного обеспечения.
ПЛАТНЫЕ ПАКЕТЫ	Basic Online Assist 69,99 долларов США + 0 долларов США за штат. Бесплатная версия плюс доступ к специалистам по налогам за помощью и советом. Нет окончательного обзора. Делюкс 49,99 долларов США (онлайн-помощь: 109,99 долларов США) + 44,99 долларов США за штат. Перечислить и потребовать несколько налоговых вычетов и кредитов. Хорошо работает для дохода бизнеса, но не расходов. Премиум 69,99 долларов США (онлайн-помощь: 159,99 долларов США) + 44,99 долларов США за штат. Для инвесторов или владельцев сдаваемой в аренду недвижимости (Списки D и E и K-1s). Самозанятые 109,99 долларов США (онлайн-помощь: 194,99 долларов США) + 44,99 долларов США за штат. Для владельцев малого бизнеса, фрилансеров и независимых подрядчиков.

Чем может помочь H&R Block Free

Форма 1040 и таблицы 1 и 3, доход от заработной платы (W-2), доход от банковских процентов (1099-INT9) и дивиденды (1099-INT99-s) DIV), проценты по студенческому кредиту (1098-E).

Что он не может сделать

Детализированные отчисления (Приложение A), отчисления и расходы от внештатной или индивидуальной работы (Приложение C), распределения HSA (1099-SA).

Лучшее программное обеспечение для простоты использования

$0 + $0 за каждое зарегистрированное состояние.

Только для простых налоговых деклараций, проверьте, соответствуете ли вы требованиям; он позволяет бесплатно подать форму 1040 и налоговую декларацию, но вы не можете перечислить или подать таблицы 1, 2 или 3 из формы 1040. $0 (состояние включено).

Бесплатная версия, а также доступ к налоговому эксперту, консультации и окончательный обзор до 31 марта.

Делюкс 59 долларов + 49 долларов за штат (в реальном времени: 119 долларов, 54 доллара).

Перечислить и потребовать несколько налоговых вычетов и кредитов. Хорошо работает для дохода бизнеса, но не расходов.

Премьер 89 долларов + 49 долларов за штат (в реальном времени: 169 долларов, 54 доллара).

Версия Deluxe плюс отчеты об инвестициях и доходах от аренды (таблицы D и E и K-1s).

Самозанятые 119 долларов + 49 долларов за штат (в реальном времени: 199 долларов, 54 доллара).

Версия Premier плюс доход от бизнеса, расходы по Графику C, отчисления из домашнего офиса и функции для фрилансеров.

Что нам нравится

Программное обеспечение TurboTax похоже на собеседование с налоговым инспектором, который точно знает, что спросить и как лучше всего вам помочь.

Что делает TurboTax простым в использовании?

TurboTax предлагает возможность проведения вопросов и ответов в стиле интервью, а также широкий набор функций и инструментов, облегчающих ввод информации. Помощь легкодоступна, а объяснения ясны и авторитетны.

Лучший платный пакет в целом

0 долларов США + 39,95 долларов США за каждый зарегистрированный штат.

Для иждивенцев, простых заявителей, которым нужна помощь с расходами на колледж, безработицей или пенсионным доходом. Все лица, подающие документы, до 7 апреля получают бесплатные налоговые консультации от специалиста по налогам в режиме реального времени. 46,95 долл. США + 54,95 долл. США за каждую заявку штата

Этот вариант идеально подходит для домовладельцев и тех, кому необходимо учитывать расходы на уход за детьми, выплаты по студенческому кредиту, отчисления, кредиты и корректировки.

Премьер 69,95 долларов США + 54,95 долларов США за каждый зарегистрированный штат

Premier подходит для инвесторов, которым необходимо сообщать о приросте капитала и убытках, а также для тех, кто продал дом или владеет недвижимостью, сдаваемой в аренду.

Самозанятые 94,95 долл. США + 54,95 долл. США за каждый зарегистрированный штат

Этот уровень подходит для фрилансеров, подрядчиков и владельцев малого бизнеса. Включает доступ к Графику C и Графику F.

Акция: пользователи NerdWallet получают 25% скидку на федеральные и государственные расходы на регистрацию.

Что нам нравится

TaxAct предлагает мощную платформу по небольшой цене.

Что делает TaxAct лучшим платным пакетом?

TaxAct предоставляет каждому пользователю, независимо от уровня, бесплатный доступ к своей службе налоговой помощи Xpert Assist до 7 апреля. Это также дает вам возможность бесплатного профессионального анализа вашей декларации перед подачей заявления. TurboTax занимает второе место в этой категории.

Подробнее о поставщиках налогового программного обеспечения

Если вы не знаете, что вам нужно или сколько вам нужно заплатить, может быть полезно изучить поставщиков по отдельности и определить, какие услуги предлагает каждый из них. Вот несколько областей, в которые следует углубиться:

Пользовательский опыт: Программное обеспечение, похожее на интервью — задающее вопросы о вашем доходе и любых живых событиях, которые могут позволить вычеты — предлагает больше рекомендаций, чем простое заполнение. пустой процесс. Возможность импортировать формы, такие как W-2, лучше, чем ввод чисел вручную.
Варианты поддержки: Большинство налоговых программ предлагает раздел часто задаваемых вопросов или базу знаний с возможностью поиска, а некоторые предлагают видеоуроки или пользовательские форумы, чтобы помочь ответить на вопросы. Одним из важных отличий стала индивидуальная помощь специалиста по налогам в прямом эфире на вашем экране. В зависимости от поставщика, эти профессионалы могут дать вам налоговую консультацию или просмотреть всю вашу налоговую декларацию перед подачей заявки. (Такого рода помощь может предоставляться за дополнительную плату.) Аудиты маловероятны для большинства налогоплательщиков, но если вы считаете, что подвергаетесь риску и хотите приобрести защиту, вам следует понимать, что предоставляет ваше программное обеспечение.
Наличие налоговых форм: Если вы найдете поставщика, который преуспевает в вышеуказанных областях, вы можете выбрать его пакет, который охватывает все необходимые вам налоговые формы и таблицы.

🤓Nerdy Tip

Если ваша налоговая ситуация более сложная, не отчаивайтесь — вы все еще можете получить бесплатное налоговое программное обеспечение от некоторых из этих поставщиков через программу Free File IRS, если ваш скорректированный валовой доход за 2021 год составлял 73 000 долларов или меньше.

Когда вам нужна помощь

Иногда вам просто нужно поговорить с человеком. Если вам нужна помощь реального человека во время возвращения, у вас есть несколько хороших вариантов.

Если вы начнете процесс и поймете, что не хотите возиться с налоговым программным обеспечением (или вообще с налогами, если уж на то пошло), для этого тоже есть варианты.

Независимо от того, насколько невмешательны вы хотите быть в курсе налогов, большинство поставщиков могут предоставить вам доступ к помощи.

Доступность справки и поддержки:	У меня есть вопросы по налогам и мне нужна помощь: Я хочу, чтобы кто-нибудь оплатил мои налоги за меня:
Помощь и поддержка:	У меня есть вопросы по налогам и мне нужна помощь: хочу, чтобы кто-нибудь оплатил мои налоги за меня:
помощь и поддержка:	у меня есть вопросы по налогам и мне нужна помощь: я хочу, чтобы кто-нибудь оплатил мои налоги за меня:
Доступность помощи и поддержки:	У меня есть вопросы по налогам и мне нужна помощь: Я хочу, чтобы кто-нибудь оплатил мои налоги за меня:

Об авторах: Алана Бенсон — писатель-инвестор, который освещает социально ответственное и ESG инвестирование, финансовые консультации и темы инвестирования для начинающих. Ее работы публиковались в The New York Times, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch и других изданиях. Подробнее

Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в NerdWallet. Подробнее

Тина Орем — специалист NerdWallet по налогам и малому бизнесу. Ее работы появлялись в различных местных и национальных изданиях. Читать далее

Методология

В процессе комплексного обзора NerdWallet оценивает и ранжирует крупнейших поставщиков программного обеспечения для налогообложения в Интернете. Наша цель — предоставить независимую оценку доступного программного обеспечения, чтобы помочь вам вооружиться информацией, чтобы сделать обоснованные и обоснованные суждения о том, какое из них лучше всего соответствует вашим потребностям. Мы придерживаемся строгих правил редакционной честности.

Мы собираем данные непосредственно у поставщиков, проводим непосредственное тестирование и наблюдаем за демонстрациями поставщиков.

Ип сколько платить налогов: Какие налоги платит ИП в 2021 году?