Известные финансовые пирамиды в россии: Карта сайта
Как россияне в 1990-х годах разорились, участвуя в финансовых пирамидах
Финансовая пирамида МММ, которую 22 сентября 1997 года признали банкротом, лишила сбережений миллионы людей, но была далеко не единственной организацией, нажившейся на доверчивости и растерянности граждан после перехода на рельсы капитализма. В какие пирамиды люди несли деньги и почему, рассказывает «Газета.Ru».
«Дорогая Рита, теперь я точно знаю, как мы будем распоряжаться нашими деньгами. Все деньги мы будем вкладывать в акции АО «МММ». Это уже дало нам возможность купить тебе сапоги, шубу. В мае мы покупаем мебель, в июне автомобиль, а в июле дом, — рассказывала одна знаменитая реклама в 90-е, рисуя беззаботное будущее, — дом в Париже? Почему бы нет, Леня! АО «МММ»».
Этот и еще 15 роликов обещали легкие деньги по схеме, логика которой многим показалась правдивой. Когда финансовая пирамида рухнула, «партнер, а не халявщик» Леня Голубков как персонаж выдуманный не пострадал, но по эту сторону экрана результат оказался по-настоящему горьким.
«МММ», безусловно, — самая известная финансовая пирамида, созданная еще в СССР (в 1989 году), но ставшая отражением нового мира — перехода на капиталистическую модель экономики. Само явление пирамиды в 90-е быстро завоевало популярность. Их создатели пользовались растерянностью населения, низкой финансовой грамотностью, стремлением жить хорошо в новой стране. Люди несли деньги и в «Хопёр-Инвест», «Русский дом Селенга», «Тибет», и в другие фирмы.
Бесплатный сыр
Финансовые пирамиды часто регистрируют как инвестиционные компании, которые собирают средства на финансирование неких проектов или вложение в ценные бумаги. При этом инвесторам обещают сказочную доходность. Однако никакие проекты такие фирмы чаще всего не финансируют. Средства новых инвесторов направляются на выплату дохода старым, но выполнить обязательства перед всеми участниками системы невозможно. Финансовая пирамида держится на плаву лишь некоторое время, и чем дольше она существует — тем вероятнее в один момент потерять все вложенное.
Создатели «инвесткомпаний» богатеют, пока не раскрывается их мошенничество или пока они не сбегут.
«МММ» сначала выпускал акции, а затем и денежные суррогаты — билеты с портретом создателя Сергея Мавроди, который сам устанавливал их цену.
Сергей Мавроди говорил, что высокая доходность обеспечивается вложениями в золото- и алмазодобычу, а также в секретные оборонные предприятия. Другие многочисленные пирамиды в стране имели свои способы привлечения инвесторов.
ИЧП «Властилина», созданное в 1993 году в Подольске, предлагало автомобили и квартиры по ценам в два раза ниже рыночных. Первые вложившиеся действительно стали обладателями новеньких машин, новость об этом распространилась по всей стране. Число вкладчиков росло не по дням и по часам, но, как и другие подобные организации, финансовая пирамида быстро лопнула.
«Значительная часть людей понимали, что это не самый хороший способ, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Но и то, что столько народу оказалось у разбитого корыта, говорит о том, что еще больше людей все-таки любили сыр.
А реклама была очень хорошая по телевидению. У «МММ», конечно, она была номер один. Была еще у «Хопер-Инвест» и у «Чары», который считался банком для привилегированных клиентов. Их тогда было огромное количество, включая региональные», — рассказал «Газете.Ru» исполнительный директор института экономической политики имени Гайдара Сергей Приходько.
«Хопёр-Инвест» часто вспоминают сразу вслед за «МММ». От деятельности компании также пострадали миллионы людей, а реклама по телевидению с участием Лолиты Милявской, Александра Цекало была не менее эффектной. В банк «Чара» принесли деньги многие представители театральной и кинематографической элиты. В 1993 году он получил банковскую лицензию, начал принимать деньги населения под высокие проценты по вкладам — до отзыва лицензии в 1996 фактически превратился в финансовую пирамиду.
Создатели «Русского дома Селенга» даже пытались вкладывать деньги инвесторов в реальную экономику, открывали турфирмы и супермаркеты. Но жадность основателей и откладывание денег в свой карман привели к штурму фирмы налоговиками и ущербу для миллионов людей.
«Тибет», «Гермес-финанс», «Росич» и многие другие пирамиды успешно привлекали средства населения, но только до поры до времени.
Магическое действие
«Что я буду платить в бюджет деньги, их все равно украдут»
Перед дефолтом 1998 года экономика России жила бартером, налоги почти не собирались, но многие предприятия…
18 августа 15:57
Новая капиталистическая реальность для многих пришла как гром среди ясного неба. У людей не было понимания механизмов инвестирования, правила игры в свободной экономике были в новинку. Инвесткомпании, которые оказались пирамидами, воспользовались тем, что вкладчики не видели опасности. Многими двигало элементарное желание прокормить своих детей, и в финансовые пирамиды поверили.
«Сначала это вызвало смех, а потом произвело магическое действие. Деньги у людей фантастически быстро изымались»,
— рассказывал «Газете.Ru» экс-председатель ЦБ Сергей Дубинин. «МММ» и прочие стали конкурентами банков.
«Чтобы понять этих людей, надо вспомнить жуткую инфляцию 1990-х годов, которая стремительно пожирала сбережения и зарплаты россиян.
Очереди к «инвесткомпаниям» росли. «Я сам участвовал в «МММ» и еще в одной, название которой не помню. Для того, чтобы в ней поучаствовать, нужно было стоять в очереди 2-3 месяца, чтобы купить только акции. Мы купили и сразу продали», — признается председатель наблюдательного совета ГК «Алор» Анатолий Гавриленко.
Вложить последнее
Реклама на телевидении была большим подспорьем. Простые и понятные персонажи рассказывали о безбедной жизни, которую можно было так легко получить. «Никаких творческих изысков, абстрактностей и спецэффектов. Никаких красивостей ради красивостей!.. Реальные сцены из жизни реальных, простых людей.
Человек сегодня купил акции, завтра их продал и получил прибыль. Хотите и вы? Тогда покупайте акции!», — описывал Сергей Мавроди рекламу в книге «Вся правда о «МММ». История первой пирамиды. Тюремные дневники».
Кроме Лени Голубкова запомнилась реклама МММ с бабочками и слоганом «Из тени в свет перелетая…», вспоминает руководитель направления «Финансы и экономика» Института современного развития Никита Масленников. Как показала история «МММ», это девиз можно вспомнить только с печальной иронией. Рекламная кампания сработала, спровоцировав настоящую лихорадку.
«Умные люди теперь на работу не ходят. Зачем? Если месячную зарплату можно за неделю получить на операциях с акциями», — приводит Коротков высказывание одной из вкладчиц.
«Я лично знал мужика, который ради этой резаной бумаги портретами Мавроди продал трехкомнатную квартиру, а сам с семьей жил в гараже. А у него, между прочим, было двое детей и больная свекровь на шее», — вспоминает другой очевидец. Для некоторых операции с постоянно растущими акциями превратились в азартную игру, вкладчики сами становились спекулянтами и перекупщиками.
По оценкам экспертов, «МММ» обманула 10 млн вкладчиков, «Хопер-Инвест» — 4 млн, «Русский дом Селенга» — 2,4 млн. Немногие успели закончить дела с горе-инвесткомпаниями до их краха. В случае с главной финансовой пирамидой, люди еще долго верили, Мавроди выполнит свои обещания все вернуть, и даже разворачивали митинги с требованиями освободить создателя «МММ», когда он был задержан.
Финансовые пирамиды в стране до сих пор есть, но если в 90-е их число оценивалось в 1500-2000 компаний, то в 2017 году было выявлено 137 таких «фирм».
Самые громкие финансовые пирамиды 2021 года — 20.12.2021
Пандемия привела к активизации мошенников по всему миру, в том числе и в Казахстане. По данным министерства внутренних дел республики, за 10 месяцев 2021 года количество выявленных фактов интернет-мошенничества и создания финансовых пирамид увеличилось вдвое по сравнению с аналогичным периодом 2020-го. «Курсив» вспоминает, какие схемы финансовых пирамид раскрыли в уходящем году.
Финансовые пирамиды создают по четырем основным схемам – многоуровневая (привлечение новых членов и получение прибыли от их вкладов), схема Понци (реклама якобы уникальной современной разработки организатора), маскирующаяся (сетевой маркетинг, то есть дистрибуция товаров либо услуг за комиссионное вознаграждение) и матричная (все вышеперечисленное).
Главная особенность финпирамид – мощное давление на потенциальных участников. Если предлагают продавать товары или услуги, то это обязательно нечто совершенно уникальное, если обещание прибыли, то, естественно, с огромными процентами при минимальных трудовых и финансовых затратах.
Основной причиной роста мошенничества в период пандемии считают панику из-за коронакризиса. В связи с карантинными ограничениями серьезно пострадал малый и средний бизнес, а граждане ищут способы быстро и легко обогатиться. Зачастую финпирамиды маскируются и под работу с фондовыми рынками – не очень понятная основному населению тема в сознании людей плотно связана с большой прибылью при минимальных вложениях.
В августе МВД заявило, что количество пострадавших от деятельности пирамид уже к тому месяцу превысило 19 тыс. человек, а общая сумма установленного ущерба была более 21 млрд тенге. Больше всего пострадавших в Актюбинской, Мангистауской, Туркестанской областях, Шымкенте и Алматы. Там наиболее активно функционировали крупные финансовые пирамиды, среди которых «Астекс», «Выгодный депозит», «Астра Консалтинг», «Бизнес лайн», «Хоум авто инвест».
Самые крупные финпирамиды 2021 годаКто:
ТОО «ACD Teсhnology»Где: Алматы
Сумма ущерба: 8,5 млрд тенге
В сеть финпирамид входили такие компании, как ТОО «Astex.Kz», ТОО «ACD technology», ТОО «Mudarabah Capital» и ТОО «Musharakah Capital». Топ-менеджеры этих ТОО заключали договоры с физическими и юридическими лицами о совместной деятельности для вовлечения финансовых средств, якобы необходимых для участия в государственных закупках. Согласно двустороннему документу, фирмы должны были выплачивать 20% от суммы внесенного вклада каждому вкладчику ежемесячно.
К продвижению привлекали известных медийных личностей Казахстана, которые впоследствии заявили, что «сами вложились и пострадали от обманных действий и являются жертвами организаторов финансовых пирамид». Депутат мажилиса парламента Юрий Ли в июне обратился к генпрокурору страны с запросом установить настоящую роль знаменитостей в этом деле.
Общая сумма ущерба от деятельности группы компаний только за год составил более 8,5 млрд тенге. Только за март 2021 года поступили заявления от 287 пострадавших вкладчиков.
Всех организаторов задержали. Расследование продолжается.
Кто: Finiko
Где: Казахстан, Россия, Германия, Австрия, Венгрия, США, Кыргызстан и т.д.
Сумма ущерба: более 5,9 млрд тенге
Компания Finiko действовала с 1 июня 2018 по декабрь 2020 года, но официально была признана финансовой пирамидой лишь в 2021-м. Действовала она так: сотрудники привлекали деньги граждан под предлогом высокоэффективных вложений при игре на фондовых рынках, рынках криптовалюты и различных торговых площадках. В том числе распространялась информация о приеме денег по различным программам, позволяющим выплачивать ежемесячный доход в виде высоких процентов либо приобретения имущества. Фактически инвестиционная деятельность не велась.
В Казахстане схема работала так: деньги привлекали под условием выдачи ежемесячного вознаграждения до 150% от внесенной суммы. Минимальный вклад составлял $500.
Уголовное дело в отношении компании прокуратура Алматы открыла в июле 2021 года, вскоре после того, как Finiko признали финансовой пирамидой.
30 июля 2021 года суд Казани арестовал одного из основателей финансовой пирамиды Finiko Кирилла Доронина.
Кто: L—Capital
Где: Алматы
Сумма ущерба: более 2 млрд тенге
Основательница L—Capital, 59-летняя женщина, была задержана в феврале 2021 года. Результаты этого задержания до сих пор не оглашали, зато стал известен ущерб вкладчикам – он превысил 2 млрд тенге, а потерпевшими числятся более 300 человек.
Схема была такая: на официальном сайте компания называла себя эмитентом по выпуску простых и привилегированных акций. Основным видом деятельности считалась консультационная, инвестиционная, а также посредническая деятельность в сфере привлечения прямых инвестиций.
L—Capital обещала доход до 30% в год от суммы вкладов. Прибыли казахстанцы так и не получили.
Кто: «Лидер», «Алтын Тумар» и «Великое будущее»
Где: ЗКО
Сумма ущерба: 63 млн тенге
Две жительницы Уральска основали финансовую пирамиду через мессенджер WhatsApp.Они завели несколько чатов – на каждую организацию отдельно, предлагали в течение семи дней получить вознаграждение, превышающее первоначальный взнос более чем на 100%.
Предпринимательскую деятельность организаторы не осуществляли, а прибыль вкладчики получали от поступления вкладов других участников. Число потерпевших превысило 430 человек, а женщины получили более 63 млн тенге – и по пять лет лишения свободы на каждую.
Кто: лжеброкер
Где: Караганда
Сумма ущерба: 51 млн тенге
В 2019 году в Караганде создали групповой чат, где рассказывали об уникальной инвестиционной программе. По словам организатора, программа инвестировала вложения на бирже, взамен давая прибыль в двойном размере, в зависимости от вложенной суммы. Кроме того, согласно маркетинговому плану создателя финпирамиды, на вложенные денежные средства планировалось приобретать акции одних компаний и продавать бумаги других.
Деньги мошенник получал безналичными переводами. Следствие установило 67 потерпевших. Общая сумма ущерба превысила 51,4 млн тенге.
Кто: Befree
Где: Кызылорда
Сумма ущерба: 22 млн тенге
Как и в других регионах, пирамида была создана в октябре 2019 года, а известно о ней стало в 2021-м, после вынесения приговора организаторам. В WhatsApp была создана группа Befree, в которой участникам рассказывали об инвестиционной пирамиде, предлагая заработать по 50% от вкладов за две недели.
В качестве вкладчиков в организации было зарегистрировано 296 человек, а общий материальный ущерб 21 обратившемуся в правоохранительные органы вкладчику составил более 22 млн тенге.
Все три основателя получили по пять лет лишения свободы.
Как распознать финансовую пирамиду
Компания не зарегистрирована и не имеет лицензию АРРФР на деятельность, связанную с банками, рынком ценных бумаг, микрокредитами либо коллекторами. Проверить все эти данные можно на сайте агентства, где приведены и списки лицензий на осуществление подобного рода деятельности, и списки компаний, в структуре которых специалисты выявили признаки финансовой пирамиды и мошенничества.
Если компания, которую вы искали, на сайте в списке лицензиатов отсутствует, значит, ваши интересы и вложения агентство защитить не сможет.
Агрессивная реклама в интернете. Чаще всего финансовые пирамиды активно вкладываются в свое продвижение, особенно на первых порах, чтобы привлечь максимальное количество участников. Они размещают яркие посты в социальных сетях, записывают видеоролики для Reels и TikTok и стараются простым языком изложить привлекательность легкого дохода, который доступен каждому.
Другие способы заманить клиентов – розыгрыши призов и путевок, проведение презентаций, email-рассылки и раздача листовок.
Гарантия высокого дохода – выше, чем на рынке, при минимальных трудовых и временных затратах. Гарантировать высокую прибыль инвестиционные компании не могут, поскольку это запрещено на законодательном уровне. Любые «железные гарантии» — признак мошенничества.
Наличие вступительного взноса. Предлагают вложиться в акции, оплатить обучение, оформление в организацию, выкупить первую партию товара для дальнейшей продажи. Все это – самый верный и явный признак финпирамиды.
Нет точного определения деятельности компании, физического лица или публичного проекта. Если участникам проекта не предоставляют информацию о бизнес-партнерстве, поставщиках, нет внятного и четкого определения деятельности – это почти наверняка пирамида, которая работает за счет привлечения средств новых участников.
Мошенники могут использовать в наименовании, символике или рекламных объявлениях слова, словосочетания, символику, которые прочно связаны с какими-то известными компаниями и брендами. Это маскировка, которая позволяет вызывать доверие клиентов.
Деньги принимают наличными или переводом на карточный счет физического лица. Еще больше уверенности в том, что вложения не будут защищены с юридической стороны. Нет никаких гарантий того, что деньги вернут, поскольку нет подтверждения того, что их вообще отдавали. Расписки в получении без нотариального заверения недействительны. Квитанция-выписка о переводе тоже может быть поставлена под сомнение.
Необходимость привлекать к проекту других участников для финансовых вложений. Когда «инвестиционная компания» обещает платить проценты за каждого нового привлеченного участника – это веский повод отказаться от идеи легкого дохода.
Сомнительные договорные обязательства. При подписании контракта во время финансовых вложений лучше показать его опытным юристам: организаторы финансовых пирамид зачастую составляют договоры таким образом, что перед инвесторами у них отсутствуют какие-либо обязательства. Еще один вариант – в договоре может быть прописано условие, которое делает невозможным возврат вложенных средств даже в том случае, если договорные отношения будут прекращены, а сам организатор свои обязательства по договору не исполнил.
Отсутствие офиса/офис по месту проживания физического лица; регистрация компании в офшорах; инвестиции в несуществующие активы; привлечение денег в программы вместо банковского кредита – на покупку жилья, автомобилей, земельных участков, товаров народного потребления.
Все это должно стать поводом провести качественную проверку либо просто отказаться от идеи отдавать деньги и заодно отговорить знакомых.
Пример: в социальных сетях вы нашли компанию, которая гарантирует высокий доход, но для его получения необходимо вложить определенную сумму. Перевести ее можно на карточный счет «менеджера», который вас ведет. Предлагают приобрести криптовалюту либо акции известной компании, заявляют, что создали уникальную авторскую программу, которая автоматизирована и дает возможность «своевременно выводить акции, получая доход на самом пике их стоимости». Это уже шесть признаков того, что перед вами мошенники.
Что делать в таких случаях
До того, как отдать свои деньги, нужно собрать максимум информации о компании, которая их получит.
- Изучите отзывы, но с долей критики, поскольку часто их пишут люди, заинтересованные в привлечении новых участников.
- Прочитайте внимательно все документы. В идеале – покажите юристам.
- Выясните, куда будут вложены деньги и как это можно подтвердить.
- Сравните условия и обещания с другими подобными компаниями.
- Проверьте компанию на сайте АРРФР.
Большинство финансовых пирамид, выявленных в 2022 году, так или иначе использовали криптовалюты, сообщил Центробанк России в новом отчете. В условиях западных санкций российские мошенники активизировали свою деятельность, часто заявляя, что у них есть лицензия иностранных властей на предоставление доступа к криптоактивам.
Более 56% финансовых пирамид в РФ за первое полугодие, или 537 субъектов, привлекали средства в различных криптовалютах или рекламировали криптоинвестиции, говорится в отчете, посвященном противодействию незаконной деятельности на финансовом рынке страны. Документ опубликован Центральным банком России (ЦБР).
По словам РБК Крипто, регулятор отметил, что санкции, введенные Западом из-за конфликта в Украине, резко изменили условия работы легальных финансовых институтов в России, а мошенники выиграли от ситуации.
россиян искали альтернативные способы инвестирования, и ответ на этот спрос пришел в виде новых финансовых пирамид. Денежно-кредитное управление объяснило, что в основном это были мелкие схемы с коротким сроком действия.
В период с января по июнь 2022 года центральному банку удалось выявить ошеломляющее количество таких мошенников — более 2200 компаний, проектов и индивидуальных предпринимателей, в деятельности которых были признаки незаконной финансовой деятельности. В отчете отмечается, что это число в три раза превышает показатель того же периода 2021 года.
Криптовалюта — не единственная область, в которой заинтересованы такие организации, поскольку 671 из них нацелены на рынок ценных бумаг. По данным ЦБ РФ, эти компании часто притворяются уполномоченными регулирующим органом в другой юрисдикции и собирают деньги исключительно в иностранном фиате или криптовалюте.
В целях пресечения их деятельности Банк России уведомил соответствующие правоохранительные органы, Федеральную налоговую службу, Роскомнадзор и регистраторов доменных имен. ЦБР также регулярно блокирует подозрительные веб-сайты и ведет черный список организаций, которые могут вести незаконную деятельность в финансовом секторе страны.
ЦБ уже зафиксировал в мае рост числа новых финансовых пирамид, эксплуатирующих криптотему. Еще одной причиной их роста стала финансовая неопределенность, которая повысила интерес к схемам инвестиционных возможностей в пространстве цифровых активов.
Тем временем МВД России на этой неделе предложило властям Москвы ввести уголовную ответственность для тех, кто оказывает услуги по отмыванию денег криптомошенникам. Эти так называемые «дропперы», иногда ничего не подозревающие лица, которые позволили мошенникам использовать свои банковские счета и криптовалютные кошельки, могут получить за свою причастность до семи лет тюремного заключения, если законодатели примут совет министерства.
Теги в этой истории
Крипто, крипто инвестиции, крипто пирамиды, Криптовалюты, Криптовалюта, Цифровые активы, финансовые пирамиды, Мошенничество, мошенники, инвестиционные схемы, схемы пирамид, пирамиды, Россия, русские, мошенники, Мошенничество
Как вы думаете количество крипто пирамид в России продолжит расти, несмотря на спад рынка? Поделитесь своими ожиданиями в разделе комментариев ниже.
Любомир Тасев
Любомир Тасев — журналист из технически подкованной Восточной Европы, которому нравится цитата Хитченса: «Быть писателем — это то, чем я являюсь, а не то, что я делаю». Помимо криптографии, блокчейна и финтеха, международная политика и экономика являются двумя другими источниками вдохновения.
Кредиты изображений : Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Отказ от ответственности : Эта статья предназначена только для информационных целей. Это не прямое предложение или ходатайство о покупке или продаже, а также рекомендация или одобрение каких-либо продуктов, услуг или компаний. Bitcoin.com не предоставляет инвестиционных, налоговых, юридических или бухгалтерских консультаций. Ни компания, ни автор не несут прямой или косвенной ответственности за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные использованием или доверием к любому контенту, товарам или услугам, упомянутым в этой статье.
Прочитать отказ от ответственности
Другие популярные новости
На случай, если вы пропустили
Fidelity Investments запускает Crypto, Metaverse ETF — говорит, что «мы продолжаем видеть спрос»
Fidelity Investments, одна из крупнейших финансовых компаний с более чем запуск биржевых фондов (ETF), ориентированных на криптоэкосистему и метавселенную. «Мы по-прежнему наблюдаем спрос, особенно со стороны молодых инвесторов, на доступ к … читать далее.
Россияне теряют миллионы из-за краха финансовой пирамиды Finico — The Bell — Eng
Эконом Общество — 9 августа 2021 г.Многие связывают гигантские финансовые пирамиды в России с 1990-ми годами и финансовым Диким Западом, последовавшим за распадом Советского Союза. Но они и сегодня живы и здоровы. В последние несколько недель была раскрыта финансовая пирамида Финико и арестован ее основатель Кирилл Доронин. Схема, запущенная в 2018 году, выманила у принявших участие россиян около 100 миллионов долларов.
Как работает Finiko
На одном из своих сайтов Finiko описала себя как «автоматизированную систему получения прибыли». У инвесторов было три варианта. В одном вы вложили сумму свыше 1000 долларов под обещание до 30 процентов в месяц прибыли (начальный порог вложений позже резко увеличился). В другом Finiko пообещал погасить долг, кредит или ипотеку в течение 10 месяцев, если вы выплатите Finiko 35 процентов от стоимости долга. В третьем варианте Финико предлагал купить дом или машину за 35 процентов от общей стоимости.
Деньги можно инвестировать в Finiko с помощью биткойнов или путем покупки Tether — внутренней валюты компании, стоимость которой определяется Finiko. Как всегда в финансовой пирамиде, некоторые клиенты зарабатывали деньги на инвестициях более поздних клиентов. Но возврат все чаще задерживался, и все выплаты прекратились в июне.
Кто за этим стоял?
Доринин был лицом Finiko и активно продвигал компанию в своих аккаунтах в социальных сетях. По словам источника в ЦБ, его харизма сыграла большую роль в быстром расширении схемы. «Он выглядит заслуживающим доверия, хорошо одет и имеет спортивное телосложение», — сказал источник, добавив, что женщины были особой мишенью. Владелица магазина из Красноярска рассказала The Bell, что даже когда было ясно, что у компании проблемы, выступления Дорониной на YouTube убедили ее, что все будет хорошо.
Другим основателем Finico был Эдуард Сабиров, бывший бизнес-партнер бывшего министра связи Николая Никифорова (они вместе работали над проектом «Иннополис» — попыткой финансируемого государством построить российскую Силиконовую долину). Тогда Никифоров заявил, что «не сомневается в деловой репутации Сабирова». Третьей ключевой фигурой в Финико был необычно названный Зигмунт Зыгмунтович.
Трое основателей обвиняют друг друга в крахе Finiko. Доронин заявил, что партнеры его обманули, а Сабиров заявил, что деньги исчезли со счетов брокеров. Перед своим арестом в прошлом месяце Доронин объявил, что собирается переехать в Турцию. Местонахождение Сабирова и Зыгмунтовича неизвестно.
Кто инвестировал в Finiko?
Менеджер Finiko сообщил местной газете в конце прошлого года, что было более 200 000 инвесторов (но эту цифру трудно проверить). К началу этого лета популярная российская поисковая система «Яндекс» ежемесячно регистрировала почти полмиллиона вопросов о Финико. Это значительно больше, чем пирамида Cashberry, которая развалилась несколько лет назад, что привело к убыткам в размере 50 миллионов долларов.
Как это привлекло внимание властей
Чиновники впервые начали обращать внимание на Finiko весной 2020 года, по словам источника The Bell в ЦБ. К лету регулятор передал подробности в правоохранительные органы. В конце концов, в декабре против учредителей Finico было возбуждено уголовное дело, хотя даже это не отпугнуло новых инвесторов.
Откуда появился Финико
Финико было основано в Татарстане, богатом нефтью, преимущественно мусульманском регионе Центральной России. Пирамиды в Татарстане распространены из-за низкой финансовой грамотности, утверждает источник, знакомый с расследованием дела Финико. Многие местные жители не доверяют банкам и склонны отдавать свои деньги любому, кто обещает им золотые горы.
Об авторе