Как найти инвесторов: 10 способов найти инвестора — Финансы на vc.ru

Как найти инвесторов: 10 способов найти инвестора — Финансы на vc.ru

Как предпринимателю найти инвестора и как инвестору работать с предпринимателями

Мы запускаем на нашем портале серию интервью о технологическом предпринимательстве, где будем делиться секретами работы с инвесторами, разберём, какие проекты чаще всего отбирают и каким критериям нужно соответствовать, чтобы получить финансовую поддержку от бизнес-ангела. Руководитель и основатель сообщества «Бизнес-ангелы России» Юрий Матросов рассказал, какие проекты бизнес-ангелы отбирают для финансирования и каким должен быть подход инвесторов к процессу отбора проектов.

– Юрий Владимирович, пройдёмся по терминам. Чем различаются технологический предприниматель и стартапер?

– Технологический предприниматель – это изобретатель с навыками предпринимателя. Это уникальные люди, которые не повторяют за кем-то, а делают что-то своё. Например, новые виды двигателей или средств производства энергии, добычи сырья. Технологическим может быть предприниматель как в области биологии, так и электроники, химии и пр.

Сначала появляется идея. Затем, после того как она обросла командой и минимальными вложениями, получила жизнеспособный прототип, тогда она превращается в стартап. После стартапа начинается стадия раннего роста. А с этапа первых продаж идея превращается в бизнес.

– В каких сферах больше всего технологических предпринимателей?

– Каждый год появляются новые тренды. Сейчас ажиотаж в области искусственного интеллекта, нейросетей, подхватываются квантовые технологии, электроавтомобили, биотех (продление жизни – печать органов и тканей, протезирование), медицинские технологии, альтернативная энергетика, робототехника.

– С какими проблемами чаще всего сталкиваются технологические предприниматели?

– Основные проблемы технологического предпринимательства – это качество проектов и источники финансирования. В развитых странах, где создана инфраструктура по инвестиционной политике, всё это проще работает, все понимают, что производится и кто будет финансировать.

В России это только формируется, и в связи с неразвитой финансовой грамотностью возникает много мошенников, которые усугубляют развитие данного направления. Например, изобретатель может прийти к инвестору, а тот украдёт его идею.

– Что должен уметь и знать технологический предприниматель?

– Не на всех стадиях развития нужно привлекать деньги. И первое, что ему нужно знать, – это что любое финансирование проекта начинается с того момента, когда появилась команда и прототип.

Второй момент – проект должен нести полезность.

Прежде чем привлекать финансирование, нужно понять, есть ли у вас три ключевые составляющие – команда, прототип и уникальность прототипа. После того как проект вышел на поиск инвестора, нужно подготовить предложение для инвестора. Большинство авторов проектов не имеют чёткого понимания, что они готовы предложить инвестору, нет понимания доли, которую они готовы отдать, что инвестор может заработать, нет понимания, как будут возвращаться денежные средства, куда идти.

А для инвестора важна перспектива в длительном промежутке времени.

– Где лучше черпать знания техпредпринимателям?

– Нужно вводить больше обучающих программ, которые позволят учить молодых бизнесменов основам не только инжиниринга, но и финансовой грамотности. Для каждого предпринимателя подходит свой инструмент.

В IT наиболее популярны вебинары, различные курсы. Желательно, чтобы это было офлайн, при наличии компьютера, чтобы сразу протестировать идею.

Для достижения результата образование должно носить точечный характер. Но оно всегда должно быть актуальным. Информация очень быстро устаревает.

– Нужна ли дополнительная государственная поддержка такой группы бизнесменов?

– Задача государства – создать условия для выявления грамотных технологических предпринимателей и точечно предоставлять им гранты. Зачастую такие люди сами не ищут господдержки. Они не разбираются в оформлении документов. Не хватает информирования. Было бы хорошо проводить для такой группы бизнесменов встречи, где подробно рассказывать о существующих программах. А подача заявка на такие гранты должна быть в формате онлайн и с чёткой инструкцией.

В первую очередь с проектами бизнес идёт к инвестору. И у нас должны быть свежие данные о существующих мерах поддержки и программах.

Затем нужно смягчить общественное мнение, уйти от позиции, что государственные деньги токсичны – они должны быть удобными и приятными в использовании. Это же не большие деньги. Речь идёт об отборе точечных проектов и их финансировании.

Если более точечно отбирать проекты и давать им гранты, то у нас технологическое развитие повысится. Чтобы токсичность ушла – нужно упростить систему получения денег и усложнить фильтрацию проектов. Чем больше экспертность, тем выше качество проектов и вместе с тем меньше их общее количество. Зато такие проекты могут дать нам технологический рывок.

– Где искать бизнес-ангелов технологическим предпринимателям и чем они отличаются от инвесторов?

– Бизнес-ангелы – это структура, которая находится на вершине айсберга. Они приходят в проекты определённого рода, это своеобразные «сомелье» бизнес-идей. Бизнес-ангел – это не просто частный инвестор, который захотел что-то профинансировать, потому что у него свободные деньги появились, это человек, который профинансировал много проектов, знает толк в них и готов работать в долгую (от 5 до 10 лет). И проекты должны носить созидательный характер. Проекты должны позволять масштабироваться в мире. Бизнес-ангел – король инвесторов, и привлекать его на мелкие проекты не нужно.

Бизнес-ангелов в России очень мало. Есть люди, которые себя ими называют, но нужно уметь отделять зёрна от плевел. Бизнес-ангел – серьёзный человек с большим капиталом, который готов вкладывать не только деньги, но и свои знания и навыки.

Частные инвесторы – это действующие предприниматели, сформировавшие собственный капитал, который они готовы где-то размещать. Они заходят в фондовые рынки, валютные рынки, криптовалюту – и начинают там зарабатывать. Часть таких предпринимателей попадает к банковскому брокеру, и там с ними работают в доверительном управлении.

Вторая фаза роста частного инвестора – выход из фондового и валютного рынка и переход на финансирование бизнеса. Бизнес можно прогнозировать – есть статистика, учёт, продукт, который продаёт.

Третья фаза роста – переход в синдикативные инвестиции, когда инвесторы объединяются и общим голосованием принимают решение.

Четвёртая фаза роста – бизнес-ангелы. Люди, которые сколотили огромный капитал, разбираются во всех сегментах бизнеса и готовы работать на перспективу.

– Зачем создаются ассоциации бизнес-ангелов и чем они выгодны бизнесменам?

– Те ассоциации, которые у нас существуют, – это попытка приобщиться к мировому сообществу бизнес-ангелов.

Не всегда удачная попытка, потому что большинство ассоциаций бизнес-ангелов превращаются в обычные инвестиционные фонды. Это сбор пула инвесторов и автоматическое управление без их участия. Ассоциаций бизнес-ангелов в стране очень мало, и при этом реальных бизнес-ангелов в этих ассоциациях по одному-два. В основном это группы частных инвесторов, которые решили что-то финансировать.

Есть зарубежные бизнес-ангелы, порядка 7 человек, которых я знаю лично в США, Швейцарии и Германии. Они не публичные люди. Их интерес – найти нишу, занять её и вытеснить конкурентов.

– Где предпринимателю искать инвестора?

– У нас на www.angelist.ru представлен каталог проектов, в котором инвесторы размещают свои предложения. Инвестор может сам лично инициировать диалог и провести беседу. Никаких публичных данных: понравился проект – решили общаться. Всё бесплатно. Это единственный в России ресурс, который, минуя фазу созвона, помогает выяснить, подходит проект инвестору или нет.

Я участвовал в 73 проектах за 19 лет. Каждый год финансируются максимум 1–2 проекта. Потому что нужно контролировать все процессы. Я рассматриваю лично каждый проект, пропускаю через себя, чтобы работать с ним и командой. Все проекты, которые носят технологический характер, очень сложные – инвестор должен понимать эту сферу. Я изучаю каждую сферу и пытаюсь понять, как это устроено. Получаю экспертность, которая позволяет мне управлять этими людьми. Тогда они общаются со мной на одном языке, и мы с изобретателем понимаем друг друга.

Как найти инвесторов для своего технологического стартапа?

Какой бы ни была бизнес-идея, для нее нужна прочная основа. Этот прочный фундамент называется «инвестициями» в деловом мире. Инвестиции — это деньги, необходимые для запуска любой блестящей бизнес-идеи (технологических стартапов или приложений). Все это здорово, но инвесторы не появляются с неба, чтобы предложить вам необходимый капитал для вашего следующего крупного стартапа в области технологий или приложений, не так ли? Итак, вам нужны деньги, и мы хотим рассказать вам, как их получить. Есть несколько способов, которыми любой бизнес или запуск приложения ищет инвестиции от жизнеспособных инвесторов. Если вы читаете эту статью, вы уже знаете об инвесторах.

Однако проблема заключается в том, где найти инвесторов. Вопреки тому, что они говорят, к счастью, миллионы инвесторов в этом мире только и ждут, чтобы инвестировать в идеальный бизнес или приложение, особенно в технологические стартапы. Вы должны знать, как побудить инвесторов инвестировать в вашу идею. Ни один инвестор не захочет инвестировать в какие-либо стартапы, которые не будут работать. Итак, как владелец бизнеса, вы убеждаете инвесторов в том, что ваше приложение или бизнес стоит их инвестиций.

Где я могу найти инвесторов для технологических стартапов?

Быть основателем любого стартапа непросто. Это требует планирования, точности и много тяжелой работы. По мнению многих владельцев бизнеса, основной причиной провала любого стартапа является нехватка средств. Поиск новых инвесторов и привлечение их к инвестированию в ваш бизнес — одна из самых сложных задач владельца бизнеса. Даже в технологических стартапах запуск основного прототипа приложения стоит денег. Без первоначального прототипа приложения вы не сможете привлечь больше инвесторов. Это порочный круг. Однако, когда дело доходит до инвесторов, помогает начать с малого и продвигаться вверх. Когда у вас есть первоначальная бизнес-идея и модель, вы можете начать искать инвесторов.

Друзья или семья могут стать отличными первоначальными инвесторами. К ним всегда легко найти подход и они заслуживают доверия. Они лучшие инвесторы, если вы новый технологический стартап. Семья и друзья часто могут предоставить достаточно инвестиций, чтобы дать толчок вашему бизнесу.

Бизнес-ангелы также являются отличным способом масштабирования вашего бизнеса. Бизнес-ангелы могут взять ваш небольшой стартап и вывести его в высшую лигу. Большинство людей предпочитают обращаться к своим местным инвесторам-ангелам. Однако не стесняйтесь обращаться к инвесторам за пределами вашего местного пула инвесторов. Это позволит масштабировать ваш стартап и привлечь внимание инвесторов. Это также поможет вам наладить отношения с другими бизнес-инвесторами (Tech Startup Savants) и людьми в области технологий.

Иногда вместо одного или двух крупных инвесторов несколько инвесторов объединяются, чтобы профинансировать стартап через Интернет, и называют это краудфандингом. Это показывает, что широкая публика доверяет бизнесу или приложению. Многие инвесторы считают технологический стартап, получивший краудфандинг, хорошей инвестицией. Это быстрый и простой способ запустить свой технический стартап.

Обязательно осмотритесь вокруг! Люди в вашем сообществе или люди, с которыми вы работали, могут стать хорошими первоначальными инвесторами для вашего стартапа. Следите за инвесторами, которые могут открыть для вас двери бизнеса инвестиций.

После того, как вы создали свой бизнес или ваше приложение стало популярным, вы можете обратиться в банки за инвестициями в виде кредитов. Банки не являются хорошими первоначальными инвесторами. Банки не склонны к риску. Обычно они воздерживаются от кредитования неустановленных предприятий или стартапов. Но после того, как ваш технический стартап или приложение заработает, банки станут хорошим вариантом, если потребуются дополнительные инвестиции. Банковские кредиты также работают против залога, а не собственного капитала. Это также хорошо для владельцев бизнеса, которые не хотят терять часть своего капитала. Банковские кредиты могут помочь вам масштабировать свой бизнес. Но эти инвесторы работают против высоких процентных ставок.

Завершающим процессом поиска инвесторов обычно является венчурный капитализм. Большинство владельцев стартапов не обращаются напрямую к венчурным инвесторам. Они масштабируют свой бизнес другими способами. Но если возникает необходимость масштабировать стартапы, а капитала не хватает, венчурные инвесторы также могут подойти. Тем не менее, венчурные инвесторы могут стоить большой доли бизнеса (стартапов или приложений). Поиск инвесторов может показаться довольно несложным. Найти инвесторов, чье видение совпадает с вашим, сложно. Вот почему владельцы бизнеса должны очень тщательно решать, каких инвесторов превлекать.

Сколько зарабатывает основатель технологического стартапа?

Основатели стартапов, как правило, зарабатывают приличную сумму денег. По мере того, как бизнес (технический стартап или приложение) набирает обороты, сумма также увеличивается. Только в Соединенных Штатах основатели технологических стартапов, как правило, зарабатывают от 130 000 до 150 000 долларов в год . В недавнем исследовании, проведенном Kruze Consulting, рассматривалась оплата труда генеральных директоров и основателей в более чем 250 финансируемых стартапах.

Они выяснили, что к 2022 году основатель технологического стартапа в среднем зарабатывал около 150 000 долларов в год . Однако это значение не является неизменным. Есть возможность подняться или опуститься. Это зависит от общей суммы инвестиций, привлеченных бизнесом. Например, любое приложение или технический стартап могут зайти так далеко только с помощью краудфандинга. Инвесторы приходят с инвестициями. С инвестициями вы получаете шанс на масштабируемость. Чем крупнее бизнес (технический стартап или приложение), тем больше заработает генеральный директор или основатель.

Согласно данным, собранным Kruze, основатели технологических компаний, которые инвестировали менее 2 миллионов долларов в свое приложение или стартап, зарабатывали почти 106 000 долларов в год . Те, кто заработал от 2 до 5 миллионов долларов, в среднем заработали 135 000 долларов . А те, кому удалось получить инвестиции на сумму более 5 миллионов долларов, имели среднюю зарплату в размере 171 000 долларов в год . В обычном стартапе основатели могут увеличивать или уменьшать свою зарплату. И генеральные директора-основатели зарабатывают больше, чем генеральные директора без учредителей.

Но в некоторых стартапах задействованы венчурные инвестиции. В этих стартапах руководители получают фиксированную зарплату. И компенсация не отличается, являетесь ли вы учредителем или нет. Однако это меняется после того, как бизнес зарабатывает много миллионов долларов. В этот момент руководители и инвесторы зарабатывают больше, чем основатели. Это прямо пропорционально. По мере роста инвестиций растет и заработная плата.

Как вы оцениваете основателя стартапа?

Создание бизнеса — это не шутки. Стартапы могут показаться легкими, но только владельцы бизнеса знают, насколько изнурительным может быть этот процесс. Общей чертой стартапов является то, что их основатели часто трудолюбивы и увлечены своим бизнесом. Гоняться за инвесторами за инвестициями — это только полдела. Владелец бизнеса должен быть готов к бесконечным препятствиям и сложностям на пути своего стартапа.

Инвесторы делают больше, чем просто поддерживают концепции. Инвесторы вкладывают деньги в людей. Инвестор смотрит не только на бизнес-модель, но и на основателя. Инвесторы считают, что бизнес (технологические стартапы или приложения) можно инвестировать ровно настолько, насколько его владелец. Стартапов пруд пруди, но инвесторы ищут потенциальных бизнес-лидеров.

Основатели, которые ранее создали бизнес, с большей вероятностью привлекут инвесторов, но инвесторы не просто инвестируют в уже существующих владельцев бизнеса. Инвестор ищет стартапы, в которых есть перспективные бизнес-лидеры и строители. Согласно исследованию, опубликованному в Harvard Business Review, инвесторы не полагаются исключительно на бизнес-планы при инвестировании в стартапы. Вместо этого инвестор ищет какие-то черты в владельце бизнеса.

Любой инвестор знает, что основатель бизнеса, которому не хватает перспективы, может разрушить хорошую бизнес-идею (стартапы или приложения). Инвесторы умны и ищут личностные качества владельцев бизнеса (стартапов или приложений), которые могут способствовать хорошему бизнес-процессу. Одно из первых качеств, которое инвесторы ищут в любом основателе, — это искренность. Если какой-либо инвестор намекнет на малейшую неискренность или фальшь, он отвернется.

Инвесторы предпочитают харизматичных и симпатичных основателей. Ни один инвестор не захочет вкладывать деньги в отшельника. Инвесторы знают, что основатели несут ответственность за управление командой. Они не могут этого сделать, если они не вызывают симпатии.

Однообразие не впечатляет ни одного инвестора. Инвесторам нравятся предприниматели, увлеченные своим делом. Страсть хорошо переводится с инвесторами. Инвесторы также предпочитают, чтобы у основателя была хоть капля смирения. Инвестор знает, что трудно работать с гордым человеком. Это лишь некоторые черты, которые инвесторы ценят в своих инвестициях.

Последние мысли

Надеемся, вы понимаете, как найти инвесторов для своего приложения или технологического стартапа. Изучив это руководство, вы готовы поднять свой бизнес на новый уровень, представив идею своего приложения нужным инвесторам. Прежде чем искать инвесторов, необходимо создать надежное приложение, чтобы привлечь внимание инвесторов.

Для разработки приложений мы рекомендуем вам попробовать AppMaster, инструмент без кода, который помогает создавать приложения, способные привлечь нужных инвесторов. Замечательная идея этой платформы заключается в том, что она предлагает функции перетаскивания, которые помогают новичкам легко и быстро создавать приложения.

Как найти инвесторов в недвижимость

Если вы активно синдицируете инвестиции в коммерческую недвижимость или думаете о переходе от пассивного к активному инвестированию в недвижимость, один из самых важных навыков, который вам понадобится, — это умение найти инвесторов и привлечь частный капитал.

Это потому, что даже если вы инвестируете в сделки с недвижимостью на собственные деньги, рано или поздно вы обанкротитесь, и у вас не будет больше наличных денег для инвестирования. Вместо того, чтобы ждать этого момента, вы можете начать поиск инвесторов для своих сделок с недвижимостью СЕЙЧАС, даже если в настоящее время у вас нет инвестиционной возможности по контракту и вы не готовы к тому, чтобы они вложили средства.

В этой статье мы расскажем, почему вы можете захотеть синдицировать свои собственные инвестиции в недвижимость, об основных ролях и обязанностях в команде синдикации, как найти инвесторов для ваших синдицированных инвестиций в недвижимость (даже если вы еще не заключить с ними сделку), а также наши полезные советы по быстрому и эффективному расширению базы инвесторов.

Почему вы должны синдицировать свои собственные сделки с недвижимостью?

Руководить своими собственными синдикатами — непростая задача. На самом деле, есть бесконечные движущиеся части, взлеты и падения и сюрпризы на этом пути. Вы должны быть готовы к жесткой конкуренции за лучшие предложения, креативные решения и нестандартное мышление, интенсивную командную работу и партнерские отношения, а также долгосрочный горизонт для достижения настоящего успеха.

При этом, если вы инвестировали в небольшие сдаваемые в аренду объекты и/или знакомы с миром синдикатов недвижимости посредством пассивного инвестирования в качестве партнера с ограниченной ответственностью, создание собственных синдикатов может стать следующим логическим шагом для расширения вашего портфолио, засучите рукава и получите больший контроль над процессом.

Способность совершать больше и более крупные сделки

Одной из наиболее распространенных причин, по которой инвесторы в недвижимость начинают синдицировать свои собственные сделки, является возможность заключать больше и более крупные сделки. Когда вы инвестируете в свои собственные сделки самостоятельно, вы можете быть ограничены суммой капитала, который у вас есть в вашем распоряжении, что может ограничить размер сделок, которые вы можете приобрести, или увеличить сроки, поэтому вы делаете только несколько сделок за раз.

Когда вы расширяетесь до коммерческих синдикатов, вы используете время, капитал и ресурсы других, что часто означает, что вы можете масштабироваться гораздо быстрее и заключать больше и более крупные сделки по синдикации недвижимости.

Доступ к опытным и профессиональным командам

Синдикация недвижимости — это командный вид спорта. Чтобы действительно добиться успеха, вам понадобится команда людей вокруг вас, каждый со своей областью знаний и фокусом (подробнее об этом чуть позже).

Когда вы инвестируете в небольшие сдаваемые в аренду объекты, вы также часто работаете с небольшими и менее опытными командами по управлению недвижимостью. Когда вы переходите на коммерческую недвижимость, вы часто получаете доступ к работе с более профессиональными и опытными командами по управлению недвижимостью.

Экономия за счет масштаба и операционная эффективность

В мире инвестиций в недвижимость, когда вы приобретаете более крупную коммерческую недвижимость, вы часто можете использовать эффект масштаба и операционную эффективность, таким образом получая более высокую общую прибыль от ваших инвестиций.

Когда вы инвестируете в небольшую сдаваемую в аренду недвижимость, вы не можете нанять на полный рабочий день агента по аренде или обслуживающий персонал для вашей собственности. Это означает, что когда они вам понадобятся, могут быть более длительные сроки, более высокие затраты и другие факторы неэффективности.

Когда вы инвестируете в более крупную многоквартирную недвижимость (обычно 75 квартир и более), вы часто можете подписать сделку, включив в нее штатного сотрудника, что может смягчить многие неэффективности удаленного управления.

Больше контроля над инвестициями

Если у вас есть опыт, интерес и способности, чтобы засучить рукава и организовать собственные синдикаты, вы получите гораздо больший контроль над инвестициями, чем если бы вы инвестировали в качестве ограниченного партнер пассивный инвестор.

Конечно, наличие большего контроля также влечет за собой большую ответственность, но этот контроль дает вам возможность выполнять бизнес-план и принимать решения от имени инвестиций так, как вы считаете нужным.

Создайте беспроигрышный вариант для ваших друзей и семьи

Одной из главных причин, которая часто приводит инвесторов в недвижимость на путь полного партнерства в синдикации недвижимости, является возможность помочь своим друзьям и семье получить доступ к возможностям, с которыми они иначе не столкнулись бы.

Возможно, в вашей существующей базе данных есть достаточное количество контактов, которые имеют высокий доход, устали от американских горок на фондовом рынке и хотят начать инвестировать в недвижимость, но не имеют времени или интереса, чтобы узнать, как инвестировать в недвижимость.

Вот где вы, как опытный инвестор в недвижимость, можете прийти и спасти положение, создавая беспроигрышные ситуации для них и для вас. Они получают доступ к отличным устойчивым к рецессии и налоговым льготам возможностям инвестирования в недвижимость, а вы можете расширить свой портфель и, возможно, при желании заняться инвестированием в недвижимость на постоянной основе.

Ключевые роли в команде синдикации недвижимости

Как упоминалось выше, синдикация недвижимости — это командный вид спорта, а это означает, что ваш лучший шанс на успех — это работа с сильной командой. Чтобы собрать эту команду и/или присоединиться к существующей команде, вам необходимо сначала оценить свои сильные стороны и интересы, чтобы увидеть, как лучше всего вы можете повысить ценность команды, а также наборы навыков, которых вам не хватает. ищете в ваших партнерах.

Несмотря на то, что существует множество различных ролей и обязанностей, влияющих на успех синдикации (включая агентов по недвижимости, кредиторов, управляющих недвижимостью и т. д.), есть 3 ключевые роли в команде общего партнерства / спонсорства, на которых мы сосредоточимся. здесь:

1. Приобретение / Андеррайтинг
2. Управление активами
3. Связи с инвесторами / Привлечение капитала

Иногда один человек может выполнять несколько ролей. В других случаях за каждой ролью может стоять целая команда. Как только вы определите, где, по вашему мнению, вы можете принести наибольшую пользу, вы можете найти других инвесторов в недвижимость и партнеров, чтобы заполнить пробелы.

Приобретение / Андеррайтинг

Чтобы организовать синдикацию недвижимости, вам сначала нужно найти хорошую сделку и убедиться, что финансовые показатели являются надежными и принесут доход, на который рассчитывают ваши инвесторы. Именно здесь в игру вступает человек или команда, занимающиеся приобретением / андеррайтингом.

Этот человек или группа занимается выстраиванием отношений с агентами по коммерческой недвижимости, поиском внерыночных сделок, изучением рынков, андеррайтингом заключенных сделок и проведением комплексной проверки для обеспечения надежности сделки до подачи LOI (письмо намерения) приобрести недвижимость.

Если вы планируете взять на себя эту роль, вам должно быть комфортно общаться с агентами по недвижимости и/или с электронными таблицами и числами. Часто вы можете просматривать десятки сделок в неделю, поэтому вам нужно уметь быстро и эффективно ориентироваться в андеррайтинге, чтобы отделить лучшие предложения от остальных.

Управление активами

Вторая роль в синдицировании недвижимости — это управление активами: обеспечение соответствия сделки бизнес-плану и прогнозируемой прибыли, а также оперативное принятие любых стратегических решений по мере необходимости.

Часто управляющий активами участвует в сделке, как только команда по приобретению / андеррайтингу сочтет это реальной возможностью. Управляющий активами часто берет на себя ведущую роль в комплексной проверке, получая оценочные предложения по ремонту и другим работам, которые необходимо выполнить, и выполняя любые компоненты с добавленной стоимостью на протяжении всего жизненного цикла сделки.

Связи с инвесторами / Привлечение капитала

Третья основная роль — та, которую мы любим и в которой преуспеваем: отношения с инвесторами, обучение инвесторов и привлечение капитала, необходимого для закрытия сделки.

Если вы, естественно, любите говорить с друзьями и семьей о возможностях, связанных с недвижимостью, в которые вы инвестировали или находите, отношения с инвесторами и привлечение капитала могут быть для вас отличным вариантом.

В этой роли ваша работа заключается в том, чтобы найти инвесторов для сделок по синдицированию недвижимости, которые вы проводите, убедиться, что эти инвесторы обучены и готовы инвестировать, тесно сотрудничать с командой по приобретению, чтобы убедиться, что любые возможности согласованы с инвестором. целей и держите инвесторов в курсе на протяжении всего жизненного цикла сделки посредством постоянной связи и обновлений.

Независимо от того, решите ли вы сосредоточиться на связях с инвесторами в качестве своей основной роли в команде полного товарищества, способность создавать собственную базу инвесторов и привлекать капитал чрезвычайно ценна для любого синдицирования. Это также часто самая трудоемкая и сложная часть сделок по синдикации.

Но не волнуйтесь, именно поэтому вы читаете это и поэтому у вас будет прочная основа для начала привлечения капитала после того, как вы закончите. В оставшейся части этой статьи мы поделимся с вами советами о том, как и когда создавать свою базу инвесторов, как разговаривать с инвесторами и многом другом.

Как найти инвесторов | Финансирование вашего бизнеса

Типы инвесторов

В последнее время долевое финансирование стало более популярным, в основном благодаря росту технологических отраслей. Банки были менее склонны рисковать такими стартапами, но частные инвесторы могли увидеть потенциал, вложить свои деньги и были щедро вознаграждены. Это породило более крупное инвестиционное сообщество.

Ослабление инвестиционных ограничений открыло возможности для обычных людей инвестировать в бизнес.

Основными источниками акционерного финансирования являются:

Бизнес-ангелы

Состоятельные люди, которые вкладывают свои собственные деньги в обмен на долю в бизнесе. Как правило, они хотят участвовать в принятии деловых решений и, возможно, захотят обналичить их через несколько лет. Это поможет, если вы сможете представить им прибыльную стратегию выхода. Ангел-инвестор может быть кем-то, кто хочет инвестировать в вашу отрасль или ваше сообщество.

Краудфандинг акций

Платформа, на которой вы можете собирать средства от населения в обмен на некотируемые акции (капитал) в бизнесе. Как правило, это касается потребительских товаров или услуг (не B2B), и вам будет лучше, если в том, что планирует делать ваш бизнес, будет вау-фактор.

Фирмы венчурного капитала (ВК)

Профессиональные инвестиционные компании, которые инвестируют деньги своих клиентов в обмен на значительную долю бизнеса. Венчурные инвесторы предпочитают инвестировать в компании, которые, как они ожидают, будут демонстрировать масштабный и, желательно, быстрый рост.

Друзья и семья

Те близкие, которые своими деньгами поддерживают ваши мечты. Многие начинающие владельцы бизнеса обращаются сюда в первую очередь или в крайнем случае.

Бизнес-инкубаторы и акселераторы

Схемы развития для создания и развития малого бизнеса. Некоторые из них будут сосредоточены на конкретной отрасли, и часто это касается технологий. У акселераторов больше шансов, чем у инкубаторов, есть начальные деньги для инвестиций, поскольку они сосредоточены на масштабировании бизнеса, который, по их мнению, имеет потенциал, а не на инновациях.

Готовы ли вы к долевому финансированию?

Долевое финансирование подходит не для всех видов бизнеса. Для ИП это не подходит. Если вы хотите продать акции, вам нужно быть корпорацией (хотя вы можете продать долю в товариществе). Поэтому вам нужно иметь правильную бизнес-структуру, прежде чем идти по этому пути.

Насколько велик пирог?

Наличие большого количества акционеров может отпугнуть крупных инвесторов в будущем. Поэтому тщательно продумайте, сколько инвесторов вы хотите привлечь. Подумайте о том, как вы хотите структурировать любую сделку наряду с долговым финансированием, которое у вас уже есть или которое вы могли бы получить в будущем.

Знайте себе цену

Знайте ценность своего бизнеса – сделайте профессиональную оценку бизнеса. Тогда вы знаете, что вы обмениваете или продаете в обмен на финансирование.

Получить консультацию

Прежде чем приступить к поиску финансирования таким образом, поговорите с юристом и бухгалтером о юридических и финансовых последствиях долевого финансирования. Изучите и поймите любые текущие и будущие правила и законы, которые вам необходимо соблюдать.

Где найти долевое финансирование

Первым шагом к поиску долевого финансирования является проверка того, какие виды долевого финансирования являются законными на вашем рынке. Например, краудфандинговые платформы разрешены не во всех странах. В США, Великобритании, Австралии и Новой Зеландии разрешен краудфандинг акций.

На веб-сайтах местных, государственных и федеральных органов власти должна быть информация о зарегистрированных платформах венчурного капитала и краудфандинга, а также о любых нормативных требованиях.

Другие места для проверки:

• Бизнес-инкубаторы и акселераторы: У них могут быть начальные деньги (чтобы помочь начать бизнес) для инвестирования, и у них есть доступ к инвесторам-ангелам.
• Малые предприятия и отраслевые ассоциации: У них может быть информация об акционерных фондах, с которыми их члены добились успеха.
• Ваш бухгалтер или бухгалтер: У них могут быть другие клиенты, которые успешно получили долевое финансирование. Или у них могут быть клиенты, которые хотят стать ангелами-инвесторами.
• Ваш банк: Возможно, они смогут связать вас с акционерными или венчурными компаниями.
• Друзья и родственники: Они могут более терпеливо относиться к получению возврата и не хотеть так быстро выходить из бизнеса. Или они могут знать других людей, желающих инвестировать.

Что делает хорошего инвестора для вашего бизнеса?

Если и есть время посмотреть дареному коню в зубы, то это когда вы рассматриваете инвесторов для своего бизнеса.

Хотя может возникнуть искушение крикнуть решительное «да, пожалуйста!» когда кто-то предлагает вам деньги, остановитесь. Не все инвесторы созданы равными. Прежде чем вы оседлаете кого-то несовместимого, вот несколько качеств, на которые стоит обратить внимание. В идеале это будут:

• местные — чтобы у вас был к ним доступ, и они не забыли о вас
• в вашей отрасли — чтобы вы могли использовать их опыт, энтузиазм и контакты
• связанные — чтобы они может познакомить вас с нужными людьми
• привержены делу — так что они с вами на долгое время

Правильный инвестор может предложить больше, чем просто наличные деньги. Они могут поделиться своим опытом и связать вас с нужными людьми, чтобы помочь вашему бизнесу расти. Например, они могут познакомить вас с новыми клиентами, крупными поставщиками, юристами, бухгалтерами, банкирами, другими инвесторами, бизнес-консультантами или контактами в СМИ.

Что инвестор хочет знать о вашем бизнесе?

Инвесторы хотят знать, что вы заработаете для них деньги. Они не собираются красть ваши идеи. Тем не менее, убедитесь, что вы зарегистрировали все необходимые патенты, товарные знаки и документы об авторских правах, прежде чем начать с ними работать, просто чтобы быть уверенным.

Помогает понять, что движет инвестором. Когда вы знаете, чего они хотят от вас, вы можете представить гораздо более убедительную презентацию. Они хотят:

• Потенциал роста: Они берут на себя больший риск, чем банк, и поэтому они ожидают большего вознаграждения. Они хотят поддержать предприятия, которые, по их мнению, могут взорваться.
• Участие в бизнесе: Большинство хочет защитить свои инвестиции, лично помогая развитию бизнеса. Им понадобится уверенность в том, что вы будете слушать их советы и действовать в соответствии с ними.
• Дивиденды или рост стоимости акций: Они инвестируют, чтобы получить доход. Это может быть дивиденд (прибыль распределяется между акционерами) или увеличение стоимости бизнеса (чтобы они потенциально могли продать свои акции). Вам нужно показать им, что вы сможете сделать что-то из этого. И имейте в виду, что, чтобы помочь им в конечном итоге получить прибыль от их пакета акций, вам также может понадобиться продать свой!
• Личные инвестиции: Если вы не готовы вкладывать свои деньги в бизнес, зачем их привлекать к инвестированию? Вам нужно будет вложить хорошую часть средств.
• Ваш план выхода: Сообщите им, если вы хотите быстро построить бизнес и перевернуть его. Или если вы находитесь в длительном пути. В обеих стратегиях нет ничего плохого. Но ваши инвесторы захотят узнать о ваших намерениях.

Как произвести впечатление на потенциальных инвесторов?

Покажите, что вы хотите зарабатывать деньги с ними и для них, а не просто брать их у них.

Какой у тебя план?

Покажите им надежный бизнес-план и продемонстрируйте правильное финансовое мышление. Они хотят видеть, что вы можете быстро расти и иметь план обеспечения хорошей прибыли и увеличения стоимости компании.

Каков их план?

Расскажите и об их планах. Куда, по их мнению, движется бизнес, и насколько они хотят быть вовлеченными?

Будьте внимательны

Не торопитесь, чтобы подготовить необходимые документы и заполнить все, что они требуют. Отправьте им подготовленные документы перед встречами, чтобы у них было время их просмотреть.

Проверьте, как вы выглядите в Интернете

Если ваша компания представлена ​​в Интернете, имейте в виду, что потенциальные инвесторы могут найти вас, чтобы узнать больше. Есть ли что-то, что вы не хотели бы, чтобы они увидели? Могут ли ваши социальные сети работать в вашу пользу и показать потенциал роста за счет ваших поклонников и клиентов?

Если вы компетентны в своем предложении, это хороший признак того, что вы будете компетентны в управлении бизнесом. Ознакомьтесь с нашей главой о построении подачи финансирования.

Вы ищете ангела?

Относительно немногие предприятия могут привлекать инвестиции через венчурные капиталисты, краудфандинг или акселераторы. Если вы тоже не можете, то вам, вероятно, нужен ангел. В следующей главе мы рассмотрим их более подробно.

Как финансировать свой бизнес

Вам нужно финансирование для вашего бизнеса? Узнайте о типах финансирования, подходах к кредиторам и инвесторам и многом другом.

1. Что такое финансирование бизнеса?

   Ваша новая бизнес-идея готова к работе. Теперь вам нужно найти правильное финансирование малого бизнеса. Но с чего начать?

2. Какой объем финансирования бизнеса вам нужен?

   Знание того, сколько денег вам нужно, поможет вам выбрать правильный вид финансирования. Эти советы помогут вам найти число.

3. Заемное финансирование по сравнению с долевым финансированием

   Большинство форм финансирования попадают в один из двух лагерей. Давайте рассмотрим основные плюсы и минусы долга по сравнению с собственным капиталом.

4. Основные виды финансов

   Чтобы делать деньги, нужны деньги. Итак, какие варианты финансирования существуют? Вот типы, которые финансируют большинство предприятий.

5. Как получить бизнес-кредит

   Получение бизнес-кредита по-прежнему является одним из наиболее распространенных способов финансирования бизнеса. Итак, давайте посмотрим, как его получить.

6. Одноранговое кредитование

   Одноранговое кредитование является альтернативным методом получения кредита для бизнеса. Как это работает?

7. Кредиты для друзей и семьи

   Кредиты для друзей и семьи могут быть доступны, когда другие виды финансирования недоступны, но они требуют некоторых мер предосторожности.

8. Финансирование счетов

   Вы когда-нибудь думали, что ваш денежный поток будет лучше, если все будут просто платить то, что они должны вам? Что ж, можно и не ждать.

9. Как найти инвесторов

   Как найти инвесторов для долевого финансирования? Давайте посмотрим, какие типы существуют и где их найти.

10. Бизнес-ангелы против венчурных капиталистов

    Бизнес-ангелы и венчурные капиталисты являются альтернативными источниками финансирования. Что они могут предложить вашему бизнесу?

11. Как работает краудфандинг

    Краудфандинг может принести вам деньги для развития бизнеса и внимание для создания клиентской базы.

12. Гранты для малого бизнеса

    Гранты являются отличным вариантом финансирования для некоторых предприятий. Для их получения может потребоваться много работы, но награда — бесплатные деньги.