Банкротство фирмы или же предприятия возможно произвести в случае наличия существенных долгов и отсутствия достаточной прибыли для погашения данных долгов. Весь процесс банкротства детально описан в ФЗ от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Данное законодательство четко определяет, что подать заявление в арбитражный суд на проведение процедуры банкротства могут кредиторы, которым компания задолжала средства. Также процесс может быть инициирован должником, причем в данном случае должник сам сможет установить арбитражного управляющего, который будет заниматься процессом реализации имущества компании и осуществлением погашения задолженности. Кроме того, инициировать данный процесс могут государственные инстанции.
Подается заявление в арбитражный суд. Если вы приняли решение самостоятельно инициировать процесс банкротства, вам нужно подать заявление и приложить пакет документов, которые определяют необходимость проведения данного процесса;
Порой необходимо также провести некоторые виды судебно-бухгалтерских экспертиз. Экспертизы проводятся быстро и недорого, однако могут значительно перевесить чашу весов в Вашу сторону.
Банкротство, как способ ликвидации юридических лиц При недостаточности имущества ликвидируемой юридического лица оно распределяется между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению, если иное не установлено законом.
Есть не одно отличие ликвидации от банкротства. Во-первых, ликвидация всегда предполагает прекращение деятельности фирмы, а банкротство — только в том случае, если наблюдение, внешнее управление и санация не привели к созданию условий для расчета фирмы с кредиторами.
Банкротство позволяет компании легально списать долги, а её основателю — начать бизнес с чистого листа. Да, в отличие от физлиц, у компании после банкротства не остаётся никаких долгов. Но её топ-менеджмент могут привлечь к субсидиарной ответственности (в российских судах такая практика распространена).
Юридическое лицо признается банкротом исключительно по решению арбитражного суда. Фактическим основанием этого решения является подтвержденное в установленном порядке длительное отсутствие возможности погасить задолженность перед кредиторами по взятым на себя обязательствам.
Компания признается банкротом по решению арбитражного суда. Обратиться в суд могут не только кредиторы или налоговая инспекция – само предприятие-должник также может потребовать признать себя банкротом. Репутация строительной компании на рынке безукоризненна, поэтому часть ее кредиторов готова списать долги.
Юридическое лицо ликвидируется по решению его учредителей (участников) или органа юридического лица, уполномоченного на то учредительным документом, в том числе в связи с истечением срока, на который создано юридическое лицо, с достижением цели, ради которой оно создано.
Ликвидация юридического лица — это прекращение его деятельности, при котором не происходит передачи прав и обязанностей другим юрлицам. Проще говоря, это закрытие компании, при котором она перестаёт существовать. Учредители могут ликвидировать юрлицо добровольно. Также ликвидация возможна по решению суда.
Суд признает компанию банкротом и назначает конкурсного управляющего. Он проводит инвентаризацию, привлекает оценщика и затем продаёт имущество компании для погашения долгов. Производство занимает шесть месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. В завершении в ЕГРЮЛ появляется запись о ликвидации компании-должника.
Банкротство предприятия может выполняться с совершенно разными целями. Банкротство должника позволяет кредиторам оспорить сделки, совершенные должником в течение последних 1-3 лет, что позволяет вернуть некоторую часть имущества в конкурсную массу и передать его кредиторам в счет погашения долга.
Признаком банкротства юридического лица является его неспособность удовлетворять требования кредиторов по денежным обязательствам, работников (включая бывших) о выплате выходных пособий и об оплате труда, а также уплачивать обязательные платежи, в течение 3 месяцев с даты, когда указанные обязательства должны были быть
При рассмотрении дела о банкротстве должника — юридического лица применяются следующие процедуры:
— Федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ.
Этапы процедуры банкротства юридического лица
Минусы банкротства физического лица – это те сложности и ограничения, которые придется пережить во время и после окончания процедуры банкротства. Нельзя реализовать в счет уплаты долга определенный перечень имущества, который определён законом (единственное жилье; предметы домашнего обихода; одежда, обувь и т. д.
1. Юридическое лицо, за исключением казенного предприятия, учреждения, политической партии и религиозной организации, по решению суда может быть признано несостоятельным (банкротом). Публично-правовая компания не может быть признана несостоятельной (банкротом).
Процедура банкротства юридического лица с долгами состоит из нескольких шагов: 1. Формирование + подача заявления. 2. Возбуждение дела о банкротстве.
Уголовная ответственность для директора при дефолте по УК РФ наступает за:
Большинство владельцев малого бизнеса хотят знать, поможет ли им банкротство продолжить свой бизнес , , и во многих случаях ответ положительный. Подача заявления о банкротстве может помочь малому бизнесу выжить и даже процветать. Но выберете ли вы банкротство по главам 7, 13 или 11, чтобы помочь вам продолжить свой бизнес, будет зависеть от следующего:0005
Читайте дальше, чтобы узнать о факторах, которые следует учитывать при определении того, может ли банкротство предприятия по главе 7, банкротство по главе 13 или главе 11, подглаве V помочь вам спасти свой бизнес или свернуть его организованным образом.
Это зависит. Предприятия могут подавать только Главу 7 или 11, но иногда владелец бизнеса, а не сам бизнес, может эффективно использовать Главу 13. Прежде чем углубляться в детали, рекомендуется ознакомиться с этими основами.
Но предприятия не так часто подают заявление о банкротстве, как считалось, особенно в соответствии с главой 7. Вместо этого юристы по банкротству часто помогают владельцам бизнеса использовать заявление о банкротстве более стратегически.
Чтобы проиллюстрировать это, мы выделили важные моменты в приведенной ниже таблице «Если компания объявляет о банкротстве». Подумайте о том, чтобы ссылаться на диаграмму, читая о ваших вариантах банкротства.
В этой таблице представлены основные моменты, которые следует учитывать при принятии решения о том, следует ли вам или вашей компании подавать заявление о банкротстве, но она не решает всех вопросов. Лучший способ защитить свои активы — обратиться к юристу по банкротству.
Глава 7 | Глава 13 | Глава 11 | |
Заявление о банкротстве индивидуального предпринимателя |
|
|
|
Партнерские файлы для банкротства |
|
|
|
Заявления о банкротстве ООО или корпорации |
|
|
|
Владелец бизнеса подает заявление о банкротстве |
|
|
|
Наиболее выгодная глава для вас или вашего бизнеса будет зависеть прежде всего от того, хотите ли вы закрыть компанию или оставить ее открытой. Если вы не уверены, начните с чтения «Продолжение вашего бизнеса: факторы, которые следует учитывать» ниже.
В противном случае, если ваш бизнес закрылся или закроется, продолжайте читать. Перейдите к разделам Главы 13 и 11, если вы хотите сохранить бизнес открытым.
Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем компании, ориентированной на оказание услуг, обязательно прочитайте «Индивидуальные предприниматели получают наибольшую выгоду от банкротства в соответствии с главой 7».
Могут ли физические и юридические лица подать заявление о банкротстве по главе 7?Да, как физические, так и юридические лица могут подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7. Владельцы малого бизнеса могут включить компанию в главу 7 или лично подать иск в соответствии с главой 7.
В большинстве случаев подача заявления о банкротстве по главе 7 приведет к закрытию бизнеса. Почему? Потому что невозможно защитить собственность, принадлежащую отдельному юридическому лицу, такому как корпорация или компания с ограниченной ответственностью (ООО). Доверительный управляющий продает бизнес-активы, расплачивается с кредиторами и закрывает бизнес.
Кроме того, когда компания подает Главу 7, долг компании не списывается и не «погашается». Поскольку он остается нетронутым, банкротство компании никак не уменьшает личную ответственность владельца за корпоративный долг.
Исключение из этого правила? Когда индивидуальный предприниматель, ориентированный на оказание услуг, подает заявку на главу 7 (подробнее ниже).
Если ваш бизнес является корпорацией или компанией с ограниченной ответственностью (LLC), банкротство в соответствии с главой 7 предоставляет способ закрыть и ликвидировать компанию прозрачным образом. Когда эти компании подают заявление в соответствии с главой 7, на управляющего по банкротству ложится ответственность продать активы бизнеса и расплатиться с кредиторами.
Если вы не являетесь индивидуальным предпринимателем, подающим заявление о банкротстве, ваш бизнес не получит списания долгов в соответствии с главой 7.
Итак, если вы каким-то образом несете ответственность за корпоративный долг , например, вы подписали личную гарантию, вы все еще будете на крючке, если вы не подадите заявление о банкротстве в соответствии с Главой 7.Еще несколько вещей, которые следует учитывать:
По этим и другим причинам важно серьезно подумать о том, перевешивают ли риски преимущества закрытия бизнеса через банкротство, основным преимуществом которого является прозрачная ликвидация бизнес-активов.
Дополнительные сведения см. в главе 7 для владельцев малого бизнеса: обзор.
Индивидуальные предприниматели, ориентированные на оказание услуг, которые хотели бы сохранить бизнес открытым, и владельцы бизнеса, чья компания закрылась, получают наибольшую выгоду от банкротства в соответствии с Главой 7.
Многие владельцы бизнеса предпочитают подать заявление о личном банкротстве после закрытия бизнеса. Часто это более эффективно, потому что достигает фундаментальных целей большинства владельцев бизнеса, заключающихся в том, чтобы снять с них ответственность за выплату личных гарантий и других деловых долгов.
Для получения дополнительной информации см. Несете ли вы личную ответственность за корпоративные долги?
Как индивидуальные предприниматели, ориентированные на предоставление услуг, могут извлечь выгоду из главы 7Подача заявления о банкротстве по главе 7 редко приносит пользу владельцу бизнеса, за исключением индивидуальных предпринимателей, предоставляющих определенные услуги. Вот преимущества, которые Глава 7 предлагает индивидуальным предпринимателям, ориентированным на оказание услуг.
В результате Глава 7 является привлекательным вариантом для индивидуальных предпринимателей с небольшими деловыми активами или без них. Это уничтожит деловые долги и позволит владельцу продолжать предоставлять услуги и поддерживать бизнес в рабочем состоянии.
Чтобы узнать больше о банкротстве согласно главе 7, о том, как работают льготы и что происходит с вашими долгами и имуществом, см. главу 7 о банкротстве.
Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, которому необходимо оборудование или собственность для ведения своего бизнеса, и вы хотите сохранить свой бизнес, банкротство в соответствии с Главой 7 может быть плохим вариантом.
Почти все штаты защищают некоторую коммерческую собственность с исключениями, но сумма сильно различается. Поскольку доверительный управляющий согласно Главе 7 будет продавать имущество, на которое не распространяется освобождение, если вы не сможете сохранить необходимое оборудование и продукты, согласно Главе 7 вы можете быть разорены.
Да, подача заявки в соответствии с главой 13 может помочь вам сохранить свой бизнес, но вам нужно будет подавать документы лично, поскольку только физические лица и индивидуальные предприниматели имеют право на регистрацию в соответствии с главой 13. Товарищества, корпорации и ООО не могут подавать документы.
Глава 13 занимает гораздо больше времени, чем глава 7, потому что вы будете вносить ежемесячный платеж в течение трех-пяти лет. Но в плане платежей главы 13 есть и положительная сторона. Большинство людей платят больше за обязательства, которые они ценят, и меньше за баланс кредитной карты, медицинские счета и личные кредиты.
Например, заявители по Главе 13 могут:
Тем не менее, из-за этих льгот планы выплат по Главе 13 могут быть дорогими, и не у всех есть достаточный доход, чтобы заплатить необходимую сумму. Вы должны полностью оплатить некоторые долги в главе 13.
И сумма, которую вы платите своим необеспеченным кредиторам — тем, у кого есть счета, отличные от вашей ипотеки, оплаты автомобиля и другого обеспеченного долга, — должна равняться или превышать стоимость «неосвобожденных активов» или имущества, которое вы не можете защитить с помощью освобождения от банкротства через ваш план погашения.
Но эта глава не работает одинаково для индивидуальных предпринимателей и других владельцев бизнеса. Ниже вы найдете краткий обзор основных отличий.
В соответствии с Главой 13 банкротства индивидуальные предприниматели перечисляют и защищают связанные с бизнесом активы иначе, чем другие владельцы бизнеса, и могут включать деловые долги в состав дела по Главе 13. Вот механика.
В обоих случаях ценное имущество создает проблему, если на имущество не распространяется освобождение, что может привести к увеличению ежемесячного платежа до недоступной суммы.
Узнайте, как рассчитать платеж по главе 13, и подробнее о банкротстве малого бизнеса по главе 13. Если у вас есть какие-либо вопросы, адвокат по банкротству с опытом работы в бизнесе может помочь вам определить наилучшую общую стратегию.
Товарищества, корпорации и ООО должны подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 11 вместо банкротства в соответствии с главой 13, чтобы реорганизовать долги и остаться в бизнесе. Индивидуальный предприниматель также может подать заявление о банкротстве по главе 11.
Банкротство по главе 11 аналогично банкротству по главе 13 в том, что компания сохраняет свои активы и платит кредиторам через план погашения. Тем не менее, прямое банкротство по главе 11 обычно намного сложнее по сравнению с банкротством по главе 13, потому что бизнес должен подавать текущие операционные отчеты, а кредиторы должны одобрять план. Это также непомерно дорого для большинства малых предприятий.
К счастью, малые предприятия теперь могут использовать Главу 11, Подглаву V, относительно новую реорганизацию банкротства, которая проще и дешевле, поскольку больше похожа на Главу 13. Чтобы узнать больше о банкротстве малого бизнеса, см. раздел Банкротство малого бизнеса.
Узнайте больше о банкротстве в главе 7 и главе 11.
Продолжение вашего бизнеса: факторы, которые необходимо учитыватьПрежде чем продолжить или закрыть свой бизнес, вам необходимо учесть несколько моментов. Вот несколько важных соображений.
Это не единственное, что нужно учитывать. Вы найдете дополнительные факторы, обсуждаемые ниже. Чтобы узнать о других вариантах, когда ваш бизнес испытывает трудности, см. раздел «Проблемы с денежными потоками бизнеса и банкротство».
В большинстве случаев банкротство осуществляется добровольно. Но это не всегда так. В некоторых ситуациях кредиторы принудительно принуждают должника к банкротству.
Непроизвольные случаи весьма необычны. Кредиторы используют этот процесс в первую очередь для того, чтобы заставить компанию объявить о банкротстве. Он редко используется против физического лица в деле о банкротстве потребителя, потому что выполнить предварительные условия, необходимые для подачи заявления о принудительном банкротстве, непросто.
В большинстве случаев требуется, чтобы несколько кредиторов собрались вместе и согласились подать иск против должника. В случае успеха суд назначает конкурсного управляющего, который возьмет на себя все аспекты бизнеса, продаст активы и распределит выручку между кредиторами.
Хотя это кажется полезным, многие кредиторы предпочитают инициировать свои собственные действия по взысканию задолженности. Поступая таким образом, они сохраняют возможность захвата большей доли бизнес-активов. Оказавшись в состоянии банкротства, кредитор должен разделить выручку с другими кредиторами, взяв меньшую часть или, в некоторых случаях, вообще ничего не получив.
Однако важно понимать, что кредитор может быть не в состоянии удержать средства, собранные незадолго до банкротства, особенно если это считается преференциальным требованием, отдающим предпочтение одному кредитору по банкротству перед другим. Но, многие кредиторы готовы рискнуть и вернуть средства в случае необходимости.
Принудительный процесс начинается так же, как и добровольный – в суд подаются официальные формы банкротства. Если вы хотите узнать больше, прочтите «Принудительное банкротство».
Знаете ли вы, что Ноло облегчает выполнение закона уже более пятидесяти лет? Это правда, и мы хотим убедиться, что вы найдете то, что вам нужно. Ниже вы найдете больше статей, объясняющих, как работает банкротство. И не забывайте, что наша домашняя страница о банкротстве — лучшее место для начала, если у вас есть другие вопросы!
Мы искренне поощряем исследования и обучение, но онлайн-статьи не могут осветить все вопросы банкротства или факты вашего дела. Лучший способ защитить свои активы в случае банкротства — нанять местного юриста по банкротству.
Если вы устали от манипулирования финансами, изо всех сил пытаетесь получить заработную плату или у вас закончились способы поддерживать оплату важных поставщиков, имеет смысл рассмотреть варианты банкротства. Банкротство часто является единственным выходом для малого бизнеса, находящегося в затруднительном финансовом положении. Вот как это может помочь:
Ниже мы сосредоточимся в первую очередь на преимуществах реструктуризации бизнеса и личных долгов с помощью планов платежей с использованием глав 11 и 13. Рассмотрите возможность узнать о других темах банкротства малого бизнеса, включая банкротство главы 7 для владельцев малого бизнеса.
Главы 11 и 13 позволяют должникам предложить план реструктуризации своих финансов, что может помочь компании остаться в бизнесе. Если вы соответствуете требованиям, план Главы 11 или персональный план Главы 13 (с ограничениями) может:
Имейте в виду, что бизнес не может подавать Главу 13 (за исключением индивидуальных предпринимателей). Но даже в этом случае малый бизнес может извлечь выгоду из того, что владелец подаст заявку на Главу 13, потому что это может высвободить денежные средства, поэтому некоторые владельцы малого бизнеса предпочитают Главу 13 главе 11.
Глава 11, напротив, может обеспечить большую гибкость для сам по себе бизнес, но обычно он стоит слишком дорого и требует слишком много времени, чтобы быть реальным вариантом для владельцев малого бизнеса. К счастью, у владельцев бизнеса теперь есть более дешевый вариант, который больше похож на банкротство в главе 13 под названием «Глава 11, подраздел V».
Право на банкротство по главе 11 или главе 13Практически любой может подать заявление о банкротстве по главе 11, но все малые предприятия не имеют права подавать заявление о банкротстве по главе 13, за исключением индивидуальных предпринимателей. Вот как это работает.
Право на участие в главе 13. Глава 13 доступна для физических лиц и индивидуальных предпринимателей с постоянным доходом. Небольшие компании, созданные в виде корпораций, товариществ или других организаций, не имеют права на освобождение по главе 13. Однако это не означает, что тот, кто владеет бизнесом, не может подать отдельную главу 13, и иногда это помогает.
Планы большинства заявителей направляют доход на долги, которые заявители хотят получить больше всего, например, ипотечные кредиты, автокредиты, платежи за оборудование и другие обеспеченные обязательства. Заявители платят значительно меньше по долгам по кредитным картам, медицинским счетам и необеспеченным личным кредитам. Кроме того, деловые долги, за которые вы несете личную ответственность, будут включены в ваш план.
Однако не все имеют право на участие в Главе 13. Вам потребуется достаточный доход для поддержки плана Главы 13, и на вас будут распространяться ограничения долга, которые периодически меняются, и другие квалификационные требования согласно Главе 13.
По состоянию на 1 апреля 2022 года долг заявителя не может превышать 1 395 875 долларов США в виде обеспеченного долга и 465 275 долларов США в виде необеспеченного долга. Эти цифры относятся к делам, поданным в период с 1 апреля 2022 г. по 31 марта 2025 г.
Право на участие в Главе 11. Почти любой человек может подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 11. Физические лица, корпорации, товарищества, совместные предприятия и компании с ограниченной ответственностью могут быть должниками в соответствии с главой 11. В соответствии с главой 11 не существует требований или ограничений в отношении долга или дохода для подачи заявления о банкротстве9.0005
Подраздел V главы 11 предназначен только для «заявителей малого бизнеса» с общей долговой нагрузкой не более 3 024 725 долларов США (действует с 1 апреля 2022 г. по 31 марта 2025 г.).
Узнайте о других вариантах для предприятий, находящихся в затруднительном положении в рамках программы банкротства малого бизнеса.
Дела по главе 11: за и противДела по главе 11 сложны и дороги, что является наиболее существенным недостатком для владельцев малого бизнеса. Именно поэтому дела по главе 11 составляют лишь крошечный процент поданных дел о банкротстве. Однако специальные процедуры, доступные малым предприятиям в соответствии с главой 11, подраздел V, могут помочь значительно снизить затраты.
Важные преимущества главы 11 включают в себя:
Кроме того, малые предприятия-должники могут воспользоваться специальными положениями, которые помогают упорядочить вопросы Главы 11. Вы будете квалифицированы как должник малого бизнеса в соответствии с главой 11, подраздел V, если вы физическое или юридическое лицо, которое:
Дополнительные сведения см. в главе 11 «Банкротство: обзор».
Производство по Главе 13: плюсы и минусыСамым большим недостатком Главы 13 является то, что она доступна только для индивидуальных предпринимателей, подающих документы как физические лица. Кроме того, долговые ограничения значительно ниже, чем для малого бизнеса в Главе 11, Подглаве V.
Другие ограничения включают:
Однако иногда владельцу бизнеса действительно нужна помощь только с личными долгами. В этом случае предпочтительнее подать отдельную заявку по Главе 13, потому что:
Узнайте больше в главе 13 «Банкротство владельцев малого бизнеса».
Знаете ли вы, что Ноло облегчает выполнение закона уже более пятидесяти лет? Это правда, и мы хотим убедиться, что вы найдете то, что вам нужно. Ниже вы найдете больше статей, объясняющих, как работает банкротство.
Об авторе