Как обанкротить предприятие: Что делать с компанией – бросать или банкротить

Как обанкротить предприятие: Что делать с компанией – бросать или банкротить

Как обанкротить фирму (предприятие)?

Банкротство фирмы или же предприятия возможно произвести в случае наличия существенных долгов и отсутствия достаточной прибыли для погашения данных долгов. Весь процесс банкротства детально описан в ФЗ от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Данное законодательство четко определяет, что подать заявление в арбитражный суд на проведение процедуры банкротства могут кредиторы, которым компания задолжала средства. Также процесс может быть инициирован должником, причем в данном случае должник сам сможет установить арбитражного управляющего, который будет заниматься процессом реализации имущества компании и осуществлением погашения задолженности. Кроме того, инициировать данный процесс могут государственные инстанции.

Как можно обанкротить фирму (предприятие)?

Процесс банкротства производится исключительно в том случае, если деятельность компании или же предприятия не имеет достаточной прибыли для осуществления расчета по всем долговым обязательствам. Чтобы обанкротить фирму, нужно действовать правильно и стремительно, не забывая о нормах законодательства, которые всецело курируют данный процесс.

Подается заявление в арбитражный суд. Если вы приняли решение самостоятельно инициировать процесс банкротства, вам нужно подать заявление и приложить пакет документов, которые определяют необходимость проведения данного процесса;

Порой необходимо также провести некоторые виды судебно-бухгалтерских экспертиз. Экспертизы проводятся быстро и недорого, однако могут значительно перевесить чашу весов в Вашу сторону.

1. Через месяц после подачи заявления, суд назначает процесс анализа и наблюдения. Делается это с единственной целью, определить отсутствие фиктивных оснований для проведения процедуры банкротства. Если такие основания не были найдены, то назначается арбитражный управляющий;
2. С позиции должника, более выгодным решением считается самостоятельная инициатива банкротства, так как в данном случае арбитражного управляющего можно назначить своего;
3. С позиции кредиторов более выгодным решением считается также самостоятельно инициировать процесс банкротства, так как в данном случае арбитражного управляющего назначает арбитражный суд, что формирует защиту интересов кредитора;
4. После осуществления процесса переписи всех долговых обязательств, формируется промежуточный отчет, в который входит подсчет всех активов и определение первоочередных кредиторов. Также в обязательном порядке учитывается необходимость выплаты заработной платы и компенсации сотрудникам;
5. По окончанию процесса банкротства, руководство перестает нести ответственность по долговым обязательствам. Те долговые обязательства, которые не были полностью компенсированы, все равно считаются погашенными и списываются.

Мировое соглашение

В процессе рассмотрения дела, кредиторы имеют право инициировать возможность подписания мирового договора. Такой договор будет рациональным в том случае, если кредиторов много и есть вероятность того, что имущества предприятия будет недостаточно для погашения обязательств.

Банкротство Как Способ Ликвидации Юридического Лица?

Банкротство, как способ ликвидации юридических лиц При недостаточности имущества ликвидируемой юридического лица оно распределяется между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению, если иное не установлено законом.

В чем разница между ликвидацией и банкротством?

Есть не одно отличие ликвидации от банкротства. Во-первых, ликвидация всегда предполагает прекращение деятельности фирмы, а банкротство — только в том случае, если наблюдение, внешнее управление и санация не привели к созданию условий для расчета фирмы с кредиторами.

Что происходит с фирмой после признания его банкротом?

Банкротство позволяет компании легально списать долги, а её основателю — начать бизнес с чистого листа. Да, в отличие от физлиц, у компании после банкротства не остаётся никаких долгов. Но её топ-менеджмент могут привлечь к субсидиарной ответственности (в российских судах такая практика распространена).

Каковы процедуры признания юридического лица несостоятельным банкротом?

Юридическое лицо признается банкротом исключительно по решению арбитражного суда. Фактическим основанием этого решения является подтвержденное в установленном порядке длительное отсутствие возможности погасить задолженность перед кредиторами по взятым на себя обязательствам.

Как происходит процедура банкротства предприятия?

Компания признается банкротом по решению арбитражного суда. Обратиться в суд могут не только кредиторы или налоговая инспекция – само предприятие-должник также может потребовать признать себя банкротом. Репутация строительной компании на рынке безукоризненна, поэтому часть ее кредиторов готова списать долги.

Кто может ликвидировать юридическое лицо?

Юридическое лицо ликвидируется по решению его учредителей (участников) или органа юридического лица, уполномоченного на то учредительным документом, в том числе в связи с истечением срока, на который создано юридическое лицо, с достижением цели, ради которой оно создано.

Что значит компания ликвидирована?

Ликвидация юридического лица — это прекращение его деятельности, при котором не происходит передачи прав и обязанностей другим юрлицам. Проще говоря, это закрытие компании, при котором она перестаёт существовать. Учредители могут ликвидировать юрлицо добровольно. Также ликвидация возможна по решению суда.

Что происходит при банкротстве компании?

Суд признает компанию банкротом и назначает конкурсного управляющего. Он проводит инвентаризацию, привлекает оценщика и затем продаёт имущество компании для погашения долгов. Производство занимает шесть месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. В завершении в ЕГРЮЛ появляется запись о ликвидации компании-должника.

Для чего банкротят фирмы?

Банкротство предприятия может выполняться с совершенно разными целями. Банкротство должника позволяет кредиторам оспорить сделки, совершенные должником в течение последних 1-3 лет, что позволяет вернуть некоторую часть имущества в конкурсную массу и передать его кредиторам в счет погашения долга.

Что такое признаки банкротства?

Признаком банкротства юридического лица является его неспособность удовлетворять требования кредиторов по денежным обязательствам, работников (включая бывших) о выплате выходных пособий и об оплате труда, а также уплачивать обязательные платежи, в течение 3 месяцев с даты, когда указанные обязательства должны были быть

Какие процедуры применяются в деле о банкротстве?

При рассмотрении дела о банкротстве должника — юридического лица применяются следующие процедуры:

• наблюдение;
• финансовое оздоровление;
• внешнее управление;
• конкурсное производство;
• мировое соглашение.

Каким документом определены признаки банкротства юридического лица?

— Федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ.

Как провести процедуру банкротства юридического лица?

Этапы процедуры банкротства юридического лица

1. й этап: Подтверждение задолженности
2. й этап: Подача в суд заявления о признании должника банкротом
3. й этап: Наблюдение
4. й этап: Конкурсное производство
5. й этап: Внесение в ЕГРЮЛ записи о ликвидации организации

В чем подвох банкротства физических лиц?

Минусы банкротства физического лица – это те сложности и ограничения, которые придется пережить во время и после окончания процедуры банкротства. Нельзя реализовать в счет уплаты долга определенный перечень имущества, который определён законом (единственное жилье; предметы домашнего обихода; одежда, обувь и т. д.

Какое юридическое лицо не может быть признано банкротом?

1. Юридическое лицо, за исключением казенного предприятия, учреждения, политической партии и религиозной организации, по решению суда может быть признано несостоятельным (банкротом). Публично-правовая компания не может быть признана несостоятельной (банкротом).

Как обанкротить фирму с долгами?

Процедура банкротства юридического лица с

долгами состоит из нескольких шагов: 1. Формирование + подача заявления. 2. Возбуждение дела о банкротстве.

Уголовная ответственность для директора при дефолте по УК РФ наступает за:

1. неправомерные действия по ст. 195;
2. преднамеренность по ст. 196;
3. фиктивность по ст. 197.

Варианты банкротства для владельцев малого бизнеса

Не уверены, какой тип банкротства лучше всего подходит для вашего малого бизнеса? Узнайте плюсы и минусы главы 7 и главы 13 банкротства.

Большинство владельцев малого бизнеса хотят знать, поможет ли им банкротство продолжить свой бизнес , , и во многих случаях ответ положительный. Подача заявления о банкротстве может помочь малому бизнесу выжить и даже процветать. Но выберете ли вы банкротство по главам 7, 13 или 11, чтобы помочь вам продолжить свой бизнес, будет зависеть от следующего:0005

• чем занимается компания
• бизнес-структура
• долги и активы компании, а
• ли доход бизнеса может финансировать план погашения.

Читайте дальше, чтобы узнать о факторах, которые следует учитывать при определении того, может ли банкротство предприятия по главе 7, банкротство по главе 13 или главе 11, подглаве V помочь вам спасти свой бизнес или свернуть его организованным образом.

---

---

Что происходит, когда компания объявляет о банкротстве?

Это зависит. Предприятия могут подавать только Главу 7 или 11, но иногда владелец бизнеса, а не сам бизнес, может эффективно использовать Главу 13. Прежде чем углубляться в детали, рекомендуется ознакомиться с этими основами.

• Предприятия, находящиеся в главе 7 о банкротстве. Глава 7 является «ликвидация» банкротства. Назначенный по делу доверительный управляющий продает имущество и распределяет выручку между кредиторами. Почти все предприятия, подающие заявление о банкротстве по главе 7, закрываются при подаче заявления или закрываются во время процесса. Глава 7 — самый быстрый и экономически эффективный вид банкротства.
• Предприятия, находящиеся в главе 11 о банкротстве. Глава 11 является «реорганизация» банкротства. Вы и ваши кредиторы создаете план оплаты счетов таким образом, чтобы компания оставалась в рабочем состоянии. Глава 11 длинная и дорогая. Глава 11, подраздел V — это более дешевая и эффективная версия, доступная для малого бизнеса.
• Владельцы в главе 13 банкротства. Глава 13 также является «реорганизационным» банкротством, но, кроме индивидуальных предпринимателей, предприятия не могут подавать заявление по главе 13, поскольку она предназначена для физических лиц. Глава 13 может помочь владельцу сократить личный долг, например остаток по кредитной карте, что может помочь бизнесу оставаться открытым.

Но предприятия не так часто подают заявление о банкротстве, как считалось, особенно в соответствии с главой 7. Вместо этого юристы по банкротству часто помогают владельцам бизнеса использовать заявление о банкротстве более стратегически.

Это связано с ограничениями банкротства, плюсами и минусами каждой главы.

Чтобы проиллюстрировать это, мы выделили важные моменты в приведенной ниже таблице «Если компания объявляет о банкротстве». Подумайте о том, чтобы ссылаться на диаграмму, читая о ваших вариантах банкротства.

Таблица «Когда компания объявляет о банкротстве»

В этой таблице представлены основные моменты, которые следует учитывать при принятии решения о том, следует ли вам или вашей компании подавать заявление о банкротстве, но она не решает всех вопросов. Лучший способ защитить свои активы — обратиться к юристу по банкротству.

	Глава 7	Глава 13	Глава 11
Заявление о банкротстве индивидуального предпринимателя	спишет деловые и личные долги личные и деловые активы могут быть проданы, если они не защищены освобождением от банкротства Глава 7 может закрыть компанию, если доверительный управляющий согласно Главе 7 продаст имущество, необходимое компании Предприятия, ориентированные на услуги, часто переживают Главу 7 и остаются открытыми , если деловые долги превышают личные долги, заявителю не нужно проходить проверку нуждаемости по главе 7 9. 0012	личные и деловые долги и активы включены в дело главы 13 заявитель может сохранить имущество, которое было бы потеряно в главе 7 ежемесячный платеж по главе 13 может быть дорогостоящим	долги заявителя реорганизованы по плану, аналогичному главе 13, но глава 11 является более дорогостоящей и продолжительной Глава 11 редко используется индивидуальными предпринимателями, за исключением случаев, когда долги превышают ограничения долга согласно Главе 13
Партнерские файлы для банкротства	товарищества обычно не подают Главу 7, потому что личные активы партнеров находятся под угрозой повышает судебный риск, например, споры о партнерстве	нет в наличии	Глава 11 помогает предприятиям оставаться открытыми путем реструктуризации долгов компании соглашение о партнерстве может предотвратить банкротство
Заявления о банкротстве ООО или корпорации	бизнес не имеет права на списание долга не отменяет личных гарантий Доверительный управляющий согласно главе 7, скорее всего, продаст коммерческую недвижимость со скидкой повышает риск судебного разбирательства, например, нарушение корпоративной завесы	нет в наличии	Глава 11 помогает предприятиям оставаться открытыми путем реструктуризации долгов компании требуется представительство адвоката
Владелец бизнеса подает заявление о банкротстве	Владельцу часто выгодно подать Главу 7 после закрытия бизнеса стирает личный долг и личные гарантии , если деловые долги превышают личные долги, заявителю не нужно проходить проверку нуждаемости в соответствии с Главой 7	Реорганизация личных долгов может помочь бизнесу включая личные долги и личные гарантии, но не деловые долги стоимость бизнеса будет включена в качестве незащищенного актива, что может существенно увеличить ежемесячный платеж по главе 13 Глава 13 может быть жизнеспособной, если заявитель не соответствует требованиям главы 7	долги заявителя реорганизованы по плану, аналогичному главе 13, но глава 11 является более дорогостоящей и продолжительной Глава 11 редко используется индивидуальными предпринимателями, за исключением случаев, когда долги превышают ограничения долга согласно Главе 13

Должны ли вы или ваша компания объявить себя банкротом?

Наиболее выгодная глава для вас или вашего бизнеса будет зависеть прежде всего от того, хотите ли вы закрыть компанию или оставить ее открытой. Если вы не уверены, начните с чтения «Продолжение вашего бизнеса: факторы, которые следует учитывать» ниже.

В противном случае, если ваш бизнес закрылся или закроется, продолжайте читать. Перейдите к разделам Главы 13 и 11, если вы хотите сохранить бизнес открытым.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем компании, ориентированной на оказание услуг, обязательно прочитайте «Индивидуальные предприниматели получают наибольшую выгоду от банкротства в соответствии с главой 7».

Могут ли физические и юридические лица подать заявление о банкротстве по главе 7?

Да, как физические, так и юридические лица могут подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7. Владельцы малого бизнеса могут включить компанию в главу 7 или лично подать иск в соответствии с главой 7.

Что происходит, когда бизнес-файлы для главы 7?

В большинстве случаев подача заявления о банкротстве по главе 7 приведет к закрытию бизнеса. Почему? Потому что невозможно защитить собственность, принадлежащую отдельному юридическому лицу, такому как корпорация или компания с ограниченной ответственностью (ООО). Доверительный управляющий продает бизнес-активы, расплачивается с кредиторами и закрывает бизнес.

Кроме того, когда компания подает Главу 7, долг компании не списывается и не «погашается». Поскольку он остается нетронутым, банкротство компании никак не уменьшает личную ответственность владельца за корпоративный долг.

Исключение из этого правила? Когда индивидуальный предприниматель, ориентированный на оказание услуг, подает заявку на главу 7 (подробнее ниже).

Как бизнес может извлечь выгоду из подачи заявления о банкротстве в соответствии с главой 7

Если ваш бизнес является корпорацией или компанией с ограниченной ответственностью (LLC), банкротство в соответствии с главой 7 предоставляет способ закрыть и ликвидировать компанию прозрачным образом. Когда эти компании подают заявление в соответствии с главой 7, на управляющего по банкротству ложится ответственность продать активы бизнеса и расплатиться с кредиторами.

Почему малые предприятия редко подают заявление о банкротстве в соответствии с главой 7

Если вы не являетесь индивидуальным предпринимателем, подающим заявление о банкротстве, ваш бизнес не получит списания долгов в соответствии с главой 7.

Итак, если вы каким-то образом несете ответственность за корпоративный долг , например, вы подписали личную гарантию, вы все еще будете на крючке, если вы не подадите заявление о банкротстве в соответствии с Главой 7.

Еще несколько вещей, которые следует учитывать:

• Предприятие не может использовать исключения для защиты активов в случае банкротства предприятия. Доверительный управляющий продает все активы бизнеса, чтобы заплатить кредиторам, и бизнес закрывается.
• Большинство владельцев могут свернуть бизнес без посторонней помощи, избегая дополнительных расходов на адвоката по банкротству и регистрационных сборов.
• В большинстве случаев владелец бизнеса может получить более выгодную цену за активы бизнеса и оплатить более значительную долю долга предприятия, оставляя владельцу меньшую задолженность по личной гарантии.
• Банкротство по главе 7 ставит под угрозу личные активы партнеров.
• Банкротство бизнеса открывает двери для судебных разбирательств, связанных с мошенничеством или спором о партнерстве, или для кредиторов, чтобы подать возражения или потребовать, чтобы должностные лица не соблюдали корпоративные формальности, а участники или акционеры должны погасить долг предприятия личными активами. Чтобы узнать больше, см. статью «Преодоление корпоративной завесы: когда ООО и корпорации могут быть в опасности».

По этим и другим причинам важно серьезно подумать о том, перевешивают ли риски преимущества закрытия бизнеса через банкротство, основным преимуществом которого является прозрачная ликвидация бизнес-активов.

Дополнительные сведения см. в главе 7 для владельцев малого бизнеса: обзор.

Индивидуальные предприниматели и владельцы бизнеса получают наибольшую выгоду от банкротства в соответствии с Главой 7

Индивидуальные предприниматели, ориентированные на оказание услуг, которые хотели бы сохранить бизнес открытым, и владельцы бизнеса, чья компания закрылась, получают наибольшую выгоду от банкротства в соответствии с Главой 7.

Как владельцы бизнеса получают выгоду от личной подачи документов Глава 7

Многие владельцы бизнеса предпочитают подать заявление о личном банкротстве после закрытия бизнеса. Часто это более эффективно, потому что достигает фундаментальных целей большинства владельцев бизнеса, заключающихся в том, чтобы снять с них ответственность за выплату личных гарантий и других деловых долгов.

Для получения дополнительной информации см. Несете ли вы личную ответственность за корпоративные долги?

Как индивидуальные предприниматели, ориентированные на предоставление услуг, могут извлечь выгоду из главы 7

Подача заявления о банкротстве по главе 7 редко приносит пользу владельцу бизнеса, за исключением индивидуальных предпринимателей, предоставляющих определенные услуги. Вот преимущества, которые Глава 7 предлагает индивидуальным предпринимателям, ориентированным на оказание услуг.

• Поскольку индивидуальный предприниматель несет ответственность как за личные, так и за деловые долги, вы можете погасить оба типа в одном деле по главе 7.
• Если ваши деловые долги превышают ваши личные обязательства, вам не нужно будет соответствовать требованиям к доходу проверки нуждаемости в соответствии с главой 7 (это правило применяется ко всем лицам, подающим заявку на участие в главе 7).
• Предприятия, ориентированные на оказание услуг, такие как бухгалтеры, внештатные писатели или тренеры по фитнесу, часто выживают в главе 7, потому что управляющий по банкротству не может продать вашу способность оказывать услуги.
• Индивидуальные предприниматели, ориентированные на оказание услуг, также не нуждаются в большом количестве оборудования или продуктов, которые могут быть потеряны в случае банкротства.
• Индивидуальные предприниматели могут использовать освобождение от банкротства для защиты относительно небольших активов, связанных с бизнесом, ориентированным на оказание услуг.

В результате Глава 7 является привлекательным вариантом для индивидуальных предпринимателей с небольшими деловыми активами или без них. Это уничтожит деловые долги и позволит владельцу продолжать предоставлять услуги и поддерживать бизнес в рабочем состоянии.

Чтобы узнать больше о банкротстве согласно главе 7, о том, как работают льготы и что происходит с вашими долгами и имуществом, см. главу 7 о банкротстве.

Когда индивидуальному предпринимателю следует избегать Глава 7

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, которому необходимо оборудование или собственность для ведения своего бизнеса, и вы хотите сохранить свой бизнес, банкротство в соответствии с Главой 7 может быть плохим вариантом.

Почти все штаты защищают некоторую коммерческую собственность с исключениями, но сумма сильно различается. Поскольку доверительный управляющий согласно Главе 7 будет продавать имущество, на которое не распространяется освобождение, если вы не сможете сохранить необходимое оборудование и продукты, согласно Главе 7 вы можете быть разорены.

Могу ли я сохранить свой бизнес, если я подам заявление о банкротстве по главе 13?

Да, подача заявки в соответствии с главой 13 может помочь вам сохранить свой бизнес, но вам нужно будет подавать документы лично, поскольку только физические лица и индивидуальные предприниматели имеют право на регистрацию в соответствии с главой 13. Товарищества, корпорации и ООО не могут подавать документы.

Что могут ожидать люди, владеющие бизнесом, в главе 13 «Банкротство»

Глава 13 занимает гораздо больше времени, чем глава 7, потому что вы будете вносить ежемесячный платеж в течение трех-пяти лет. Но в плане платежей главы 13 есть и положительная сторона. Большинство людей платят больше за обязательства, которые они ценят, и меньше за баланс кредитной карты, медицинские счета и личные кредиты.

Например, заявители по Главе 13 могут:

• получить дом, автомобиль или залоговый кредитный счет и сохранить имущество
• погасить счета с течением времени, такие как налоговая задолженность и обязательства по внутренней поддержке, и
• уменьшить некоторые обеспеченные ссуды до стоимости имущества, используя «разбор залогового удержания» или «накрутку».

Тем не менее, из-за этих льгот планы выплат по Главе 13 могут быть дорогими, и не у всех есть достаточный доход, чтобы заплатить необходимую сумму. Вы должны полностью оплатить некоторые долги в главе 13.

И сумма, которую вы платите своим необеспеченным кредиторам — тем, у кого есть счета, отличные от вашей ипотеки, оплаты автомобиля и другого обеспеченного долга, — должна равняться или превышать стоимость «неосвобожденных активов» или имущества, которое вы не можете защитить с помощью освобождения от банкротства через ваш план погашения.

Но эта глава не работает одинаково для индивидуальных предпринимателей и других владельцев бизнеса. Ниже вы найдете краткий обзор основных отличий.

Глава 13 Различия, на которые должны рассчитывать индивидуальные предприниматели и другие владельцы бизнеса

В соответствии с Главой 13 банкротства индивидуальные предприниматели перечисляют и защищают связанные с бизнесом активы иначе, чем другие владельцы бизнеса, и могут включать деловые долги в состав дела по Главе 13. Вот механика.

Коммерческая недвижимость

• Индивидуальные владельцы будут указывать стоимость всей коммерческой и личной собственности, а не стоимость компании. Индивидуальные предприниматели могут защитить собственность, связанную с бизнесом, используя «торговые инструменты» и «подстановочные знаки». В этом случае вы будете платить кредиторам 2500 долларов в месяц в течение пяти лет плюс другие необходимые суммы.
• Другие владельцы бизнеса перечислят всю собственность, которой они владеют, включая стоимость бизнеса. Освобождение от банкротства не часто защищает право собственности компании, но может быть доступно исключение с подстановочным знаком. Например, предположим, что ваш бизнес-интерес стоит 150 000 долларов, но вы не можете его освободить. Вы будете платить кредиторам 2500 долларов в месяц в течение пяти лет плюс другие необходимые суммы.

Деловые долги

• Индивидуальные предприниматели будут включать деловые и личные долги и могут стереть соответствующие деловые и личные долги.
• Другие владельцы бизнеса будут включать личные долги в Главу 13, включая личные гарантии, но предприятия будут нести ответственность за погашение обязательств.

В обоих случаях ценное имущество создает проблему, если на имущество не распространяется освобождение, что может привести к увеличению ежемесячного платежа до недоступной суммы.

Узнайте, как рассчитать платеж по главе 13, и подробнее о банкротстве малого бизнеса по главе 13. Если у вас есть какие-либо вопросы, адвокат по банкротству с опытом работы в бизнесе может помочь вам определить наилучшую общую стратегию.

Все предприятия в соответствии с главой 11 о банкротстве

Товарищества, корпорации и ООО должны подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 11 вместо банкротства в соответствии с главой 13, чтобы реорганизовать долги и остаться в бизнесе. Индивидуальный предприниматель также может подать заявление о банкротстве по главе 11.

Банкротство по главе 11 аналогично банкротству по главе 13 в том, что компания сохраняет свои активы и платит кредиторам через план погашения. Тем не менее, прямое банкротство по главе 11 обычно намного сложнее по сравнению с банкротством по главе 13, потому что бизнес должен подавать текущие операционные отчеты, а кредиторы должны одобрять план. Это также непомерно дорого для большинства малых предприятий.

К счастью, малые предприятия теперь могут использовать Главу 11, Подглаву V, относительно новую реорганизацию банкротства, которая проще и дешевле, поскольку больше похожа на Главу 13. Чтобы узнать больше о банкротстве малого бизнеса, см. раздел Банкротство малого бизнеса.

Узнайте больше о банкротстве в главе 7 и главе 11.

Продолжение вашего бизнеса: факторы, которые необходимо учитывать

Прежде чем продолжить или закрыть свой бизнес, вам необходимо учесть несколько моментов. Вот несколько важных соображений.

• Приносит ли бизнес деньги? Вы начали свой бизнес, чтобы получать прибыль. Если ваш бизнес постоянно теряет деньги, закрытие магазина может быть правильным вариантом. Однако предположим, что вы владеете прибыльной компанией, сталкивающейся с временными экономическими трудностями. В этом случае может иметь смысл оставаться в рабочем состоянии и переждать бурю. Тем не менее, важно реалистично относиться к тому, чтобы оставаться открытым. Предприниматели, как правило, настроены оптимистично и часто вкладывают деньги в предприятие задолго до того, как пришло время махнуть рукой.
• Активы предприятия стоят больше, чем его обязательства? Вполне очевидно, что если в вашем бизнесе больше активов, чем пассивов, и он по-прежнему приносит прибыль, возможно, его стоит сохранить. Реорганизация долга в случае банкротства (или устранение его, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем) может потребоваться для поддержания бизнеса на плаву. Если решения, предлагаемые банкротством, неосуществимы, рассмотрите возможность закрытия бизнеса путем ликвидации имущества и погашения долга предприятия вне банкротства (если только вы не хотите, чтобы управляющий по банкротству в соответствии с главой 7 сделал это за вас прозрачным образом, но не забудьте рассмотреть потенциальные падения, обсуждаемые ниже). В большинстве случаев вы сэкономите деньги и создадите больше средств для кредиторов. С другой стороны, если бизнес сильно перевернулся, вы, вероятно, уже знаете, что, возможно, пришло время сократить убытки.
• Несете ли вы личную ответственность по корпоративным долгам? Если вы лично попали на крючок из-за долгов своей компании, может быть выгоднее поддерживать ее работу, пока ведутся переговоры с кредиторами. Закрытие бизнеса может не оставить кредиторам другого выбора, кроме как заняться вашими личными активами, если у компании недостаточно активов для покрытия своих обязательств. Другой распространенный подход заключается в том, чтобы владелец бизнеса подал заявление о банкротстве в соответствии с Главой 7 и аннулировал личную гарантию.

Это не единственное, что нужно учитывать. Вы найдете дополнительные факторы, обсуждаемые ниже. Чтобы узнать о других вариантах, когда ваш бизнес испытывает трудности, см. раздел «Проблемы с денежными потоками бизнеса и банкротство».

Когда кредиторы принуждают ваш бизнес к банкротству

В большинстве случаев банкротство осуществляется добровольно. Но это не всегда так. В некоторых ситуациях кредиторы принудительно принуждают должника к банкротству.

Непроизвольные случаи весьма необычны. Кредиторы используют этот процесс в первую очередь для того, чтобы заставить компанию объявить о банкротстве. Он редко используется против физического лица в деле о банкротстве потребителя, потому что выполнить предварительные условия, необходимые для подачи заявления о принудительном банкротстве, непросто.

В большинстве случаев требуется, чтобы несколько кредиторов собрались вместе и согласились подать иск против должника. В случае успеха суд назначает конкурсного управляющего, который возьмет на себя все аспекты бизнеса, продаст активы и распределит выручку между кредиторами.

Хотя это кажется полезным, многие кредиторы предпочитают инициировать свои собственные действия по взысканию задолженности. Поступая таким образом, они сохраняют возможность захвата большей доли бизнес-активов. Оказавшись в состоянии банкротства, кредитор должен разделить выручку с другими кредиторами, взяв меньшую часть или, в некоторых случаях, вообще ничего не получив.

Однако важно понимать, что кредитор может быть не в состоянии удержать средства, собранные незадолго до банкротства, особенно если это считается преференциальным требованием, отдающим предпочтение одному кредитору по банкротству перед другим. Но, многие кредиторы готовы рискнуть и вернуть средства в случае необходимости.

Принудительный процесс начинается так же, как и добровольный – в суд подаются официальные формы банкротства. Если вы хотите узнать больше, прочтите «Принудительное банкротство».

Нужна дополнительная помощь в банкротстве?

Знаете ли вы, что Ноло облегчает выполнение закона уже более пятидесяти лет? Это правда, и мы хотим убедиться, что вы найдете то, что вам нужно. Ниже вы найдете больше статей, объясняющих, как работает банкротство. И не забывайте, что наша домашняя страница о банкротстве — лучшее место для начала, если у вас есть другие вопросы!

Мы искренне поощряем исследования и обучение, но онлайн-статьи не могут осветить все вопросы банкротства или факты вашего дела. Лучший способ защитить свои активы в случае банкротства — нанять местного юриста по банкротству.

Банкротство владельцев бизнеса: глава 11 или глава 13?

Узнайте о различиях между банкротствами предприятий по главам 11 и 13.

Если вы устали от манипулирования финансами, изо всех сил пытаетесь получить заработную плату или у вас закончились способы поддерживать оплату важных поставщиков, имеет смысл рассмотреть варианты банкротства. Банкротство часто является единственным выходом для малого бизнеса, находящегося в затруднительном финансовом положении. Вот как это может помочь:

• Если снижение вашего ежемесячного долгового бремени поможет удержать вашу компанию на плаву, реструктуризация корпоративного долга в соответствии с Главой 11 или вашего личного долга в соответствии с Главой 13 может стать ответом.
• Если ваш бизнес закрывается или уже закрыт, «прямое» или «ликвидационное» банкротство в соответствии с Главой 7 для вас или вашего бизнеса может упростить процесс закрытия или освободить вас от ответственности, связанной с личными гарантиями.

Ниже мы сосредоточимся в первую очередь на преимуществах реструктуризации бизнеса и личных долгов с помощью планов платежей с использованием глав 11 и 13. Рассмотрите возможность узнать о других темах банкротства малого бизнеса, включая банкротство главы 7 для владельцев малого бизнеса.

---

---

Реорганизационные льготы для владельцев малого бизнеса

Главы 11 и 13 позволяют должникам предложить план реструктуризации своих финансов, что может помочь компании остаться в бизнесе. Если вы соответствуете требованиям, план Главы 11 или персональный план Главы 13 (с ограничениями) может:

• позволить вам сохранить имущество, необходимое для ведения вашего бизнеса
• дает вам время продать активы, которые вам не нужны или которые вы не можете себе позволить
• изменить условия оплаты обеспеченных долгов (таких как ипотечные кредиты на недвижимость или кредиты на оборудование) и
• выполнить (устранить) обязательства, которые вы не можете оплатить в течение срока действия плана (только в Главе 11).

Имейте в виду, что бизнес не может подавать Главу 13 (за исключением индивидуальных предпринимателей). Но даже в этом случае малый бизнес может извлечь выгоду из того, что владелец подаст заявку на Главу 13, потому что это может высвободить денежные средства, поэтому некоторые владельцы малого бизнеса предпочитают Главу 13 главе 11.

Глава 11, напротив, может обеспечить большую гибкость для сам по себе бизнес, но обычно он стоит слишком дорого и требует слишком много времени, чтобы быть реальным вариантом для владельцев малого бизнеса. К счастью, у владельцев бизнеса теперь есть более дешевый вариант, который больше похож на банкротство в главе 13 под названием «Глава 11, подраздел V».

Право на банкротство по главе 11 или главе 13

Практически любой может подать заявление о банкротстве по главе 11, но все малые предприятия не имеют права подавать заявление о банкротстве по главе 13, за исключением индивидуальных предпринимателей. Вот как это работает.

Право на участие в главе 13. Глава 13 доступна для физических лиц и индивидуальных предпринимателей с постоянным доходом. Небольшие компании, созданные в виде корпораций, товариществ или других организаций, не имеют права на освобождение по главе 13. Однако это не означает, что тот, кто владеет бизнесом, не может подать отдельную главу 13, и иногда это помогает.

Планы большинства заявителей направляют доход на долги, которые заявители хотят получить больше всего, например, ипотечные кредиты, автокредиты, платежи за оборудование и другие обеспеченные обязательства. Заявители платят значительно меньше по долгам по кредитным картам, медицинским счетам и необеспеченным личным кредитам. Кроме того, деловые долги, за которые вы несете личную ответственность, будут включены в ваш план.

Однако не все имеют право на участие в Главе 13. Вам потребуется достаточный доход для поддержки плана Главы 13, и на вас будут распространяться ограничения долга, которые периодически меняются, и другие квалификационные требования согласно Главе 13.

По состоянию на 1 апреля 2022 года долг заявителя не может превышать 1 395 875 долларов США в виде обеспеченного долга и 465 275 долларов США в виде необеспеченного долга. Эти цифры относятся к делам, поданным в период с 1 апреля 2022 г. по 31 марта 2025 г.

Право на участие в Главе 11. Почти любой человек может подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 11. Физические лица, корпорации, товарищества, совместные предприятия и компании с ограниченной ответственностью могут быть должниками в соответствии с главой 11. В соответствии с главой 11 не существует требований или ограничений в отношении долга или дохода для подачи заявления о банкротстве9.0005

Подраздел V главы 11 предназначен только для «заявителей малого бизнеса» с общей долговой нагрузкой не более 3 024 725 долларов США (действует с 1 апреля 2022 г. по 31 марта 2025 г.).

Узнайте о других вариантах для предприятий, находящихся в затруднительном положении в рамках программы банкротства малого бизнеса.

Дела по главе 11: за и против

Дела по главе 11 сложны и дороги, что является наиболее существенным недостатком для владельцев малого бизнеса. Именно поэтому дела по главе 11 составляют лишь крошечный процент поданных дел о банкротстве. Однако специальные процедуры, доступные малым предприятиям в соответствии с главой 11, подраздел V, могут помочь значительно снизить затраты.

Важные преимущества главы 11 включают в себя:

• План создает новые условия контракта между должником и кредиторами и может быть сколь угодно длинным, что полезно для должника малого бизнеса, которому нужны расширенные условия оплаты по ипотеке на недвижимость или кредиты на оборудование .
• Если в плане должен быть выплачен меньше полного остатка по конкретному долгу, погашение долга произойдет при подтверждении (утверждении) плана, а не после завершения плана, если только суд не утверждает план без консенсуса кредиторов в Главе 11. , Подглава V дел.
• В отличие от главы 13, глава 11 не требует, чтобы должники передавали свой располагаемый доход доверенному лицу. «Должник во владении» по-прежнему контролирует бизнес.
• В главе 11 назначение доверенного лица для ведения дела является скорее исключением, чем правилом, и обычно назначается при подозрении на грубое неумелое управление или мошенничество.

Кроме того, малые предприятия-должники могут воспользоваться специальными положениями, которые помогают упорядочить вопросы Главы 11. Вы будете квалифицированы как должник малого бизнеса в соответствии с главой 11, подраздел V, если вы физическое или юридическое лицо, которое:

• занимается коммерческой или другой коммерческой деятельностью, и
• соответствует текущим ограничениям по долгу в размере 3 024 725 долларов США (сумма действительна при подаче заявки в период с 1 апреля 2022 г. по 31 марта 2025 г.).

Дополнительные сведения см. в главе 11 «Банкротство: обзор».

Производство по Главе 13: плюсы и минусы

Самым большим недостатком Главы 13 является то, что она доступна только для индивидуальных предпринимателей, подающих документы как физические лица. Кроме того, долговые ограничения значительно ниже, чем для малого бизнеса в Главе 11, Подглаве V.

Другие ограничения включают:

• Планы по главе 13 ограничены пятью годами, что может быть сложно, если должник должен платить много, чтобы сохранить активы, необходимые для продолжения бизнеса. Например, у должника может быть существенная задолженность за оборудование, используемое в качестве залога для обеспечения просроченной задолженности.
• Должник должен внести весь располагаемый доход — разницу между его или ее ежемесячным заработком и суммой, разумно необходимой для поддержки, — в план погашения.
• Доверительный управляющий по главе 13 всегда назначается для распределения средств плана среди
.

Однако иногда владельцу бизнеса действительно нужна помощь только с личными долгами. В этом случае предпочтительнее подать отдельную заявку по Главе 13, потому что:

• Подача заявки по Главе 13 значительно дешевле, чем по Главе 11.
• Процесс утверждения плана проходит быстрее.
• Должник может погасить больше типов долга, в том числе «выплаты, уравновешивающие имущество», или обязательства, не связанные с поддержкой, вытекающие из соглашения об урегулировании супружеского имущества.
• Суд сократит срок обязательства, если должник полностью рассчитается со всеми необеспеченными кредиторами.

Узнайте больше в главе 13 «Банкротство владельцев малого бизнеса».

Нужна дополнительная помощь в банкротстве?

Знаете ли вы, что Ноло облегчает выполнение закона уже более пятидесяти лет? Это правда, и мы хотим убедиться, что вы найдете то, что вам нужно. Ниже вы найдете больше статей, объясняющих, как работает банкротство.