Как отправить деньги за границу: как отправить деньги за границу и не потерять

Как отправить деньги за границу: как отправить деньги за границу и не потерять

Как отправить деньги за границу через сервис переводов? Инструкция aif.ru | Личные деньги | Деньги

11.10.2022 14:03

Елена Трегубова

Примерное время чтения: 3 минуты

1954

Сюжет Санкции в отношении России и ответные меры РФ

Категория:  Доступная экономика

Турецкие банки перестали работать с российской платежной системой «Мир». С ограничениями принимают российские карточки в Армении, Казахстане, Узбекистане, Таджикистане, Вьетнаме… А в Финляндии, Испании, Чехии не принимают карты китайской платежной системы UnionPay, выпущенные российскими финансовыми организациями. В общем, возможностей расплачиваться за границей у россиян все меньше — наличные, криптовалюты да отправка денег через отечественные сервисы денежных переводов.

«Это CONTACT, “Юнистрим” и “Золотая корона”, — перечисляет управляющий фондом Игорь Захаров.

— Однако, как и в случае с картами “Мир”, работают они в ограниченном количестве стран и с ограниченным набором валют».

Как переводить деньги?

Есть два способа. Первый — лично прийти в отделение сервиса денежных переводов, внести наличные. Получатель (им, кстати, может быть и сам отправитель, который условно сегодня перевел деньги, а завтра прибыл в другую страну) с паспортом приходит в пункт выдачи, где и забирает деньги. Обычно офисы таких сервисов располагаются в отделениях почты, мобильных операторов, в обменных пунктах, рассказывает ведущий научный сотрудник Института мировой экономики и международных финансов Финансового университета при Правительстве РФ, кандидат экономических наук Валерия Минчичова.

Второй способ — перевод через личный кабинет мобильного банка (нужно удостовериться, что финансовая организация работает с сервисами денежных переводов). Да, получать такие переводы можно не только наличными, но и на карту зарубежного банка.

Москвичка Татьяна несколько лет назад переехала в Турцию и до марта этого года пользовалась там картой Visa, выпущенной российским банком. Весной платежная система приостановила работу в РФ, Татьяна продолжает получать зарплату на карточку Visa, вот только расплачиваться ей или снимать наличные в Турции наша читательница не может. Татьяна рассказала aif.ru, как отправляла деньги со своей российской карты через один из сервисов переводов: «Перевела через онлайн-банк, заплатила какую-то символическую комиссию, через пару дней деньги поступили — я получила смс. В моем городе всего три пункта, которые работают с сервисом, в одном “не видели” перевод, в другом выдали деньги без проблем, я показала паспорт и смс».

Во все ли страны можно переводить деньги?

Нет. Все сервисы переводят деньги в страны СНГ (Азербайджан, Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Молдавия, Таджикистан, Узбекистан), в Грузию, Вьетнам, Израиль, Монголию, Турцию, Сербию, Южную Корею. В европейские страны (Греция, Италия и Кипр) деньги отправляет только одна компания.

Сколько денег можно вывести?

На переводы распространяются ограничения Центробанка. Граждане России могут отправлять через системы денежных переводов не более 10 тысяч долларов (или эквивалентную сумму) в месяц.

Есть ли комиссия?

Комиссия может составлять до 5% суммы, она рассчитывается в зависимости от суммы, страны перевода, валюты, отмечает Минчичова.

денежные переводысанкции против РФ

Следующий материал

Новости СМИ2

всё о денежных переводах за границу.

окт. 20, 2022

Раскрытие рекламодателя

Если вы хотите отправить перевод денег из-за границы в Россию или в другую страну, собираетесь в путешествие и хотите найти лучшую карту для путешествий, ищете, как выгодно купить иностранную валюту, как эмигрировать в страну, как открыть счёт за границей важно хорошо понимать все детали, с которыми вам придётся столкнуться.

К счастью, эксперты Monito сделали всю работу за вас. В нашем подробном справочном центре вы можете воспользоваться руководствами (гайдами), найти определения и практические рекомендации, которые помогут ⁠сохранить средства и отправить международные денежные переводы выгодно.

Что Нужно Знать о Международных Денежных Переводах?

• 01. Основы международных банковских денежных переводов scroll down
• 02. Международные денежные переводы PayPal scroll down
• 03. Лучшие решения для платежей за границей scroll down
• 04. Сбербанк: международные переводы и открытие счёта иностранцам scroll down
• 05. Куда и как переехать? scroll down
• 06. Как открыть банковский счёт в иностранном банке? scroll down
• 07. Скрытые комиссии за международные переводы scroll down

Международные переводы денег с помощью банка часто связаны с высокими затратами. Банки всегда берут комиссию за операцию, помимо той что может взять банк получатель и банк посредник и, кроме того, в большинстве случаев предлагают не самый выгодный курс обмена валют, так как зарабатывают на разнице между среднерыночным курсом и внутренним курсом. По итогу ваш адресат или вы, как фрилансер, работающий на иностранную компанию, можете получить сумму гораздо меньше. Чтобы разобраться в том, какие комиссии предлагают банки и как устроены банковские переводы, мы предлагаем ознакомится с нашими руководствами о денежных переводах из-за границы.

Почему Не Стоит Использовать Банк Для Перевода Денег За Границу?

До сих пор используете PayPal для международных денежных переводов?

Несмотря на то, что PayPal — это дешевый и удобный способ денежного перевода друзьям и родственникам внутри страны и в одной валюте, когда речь заходит о переводах за границу и вам необходимо конвертировать валюту, его нельзя назвать лучшим способом. Поэтому мы не рекомендуем использовать PayPal для переводов из-за границы или в другую страну. Познакомьтесь с нашими руководствами и обзорами, чтобы узнать больше:

Любите путешествовать?

Управлять дебетовыми картами за границей может быть достаточно трудно.

Во-первых, вы сталкиваетесь со скрытыми комиссиями за конвертацию валют и снятие средств в банкоматах. Во-вторых, денежные переводы с вашей локальной карты на иностранный счёт могут занимать много времени. 

В руководствах ниже мы собрали варианты мультивалютных счетов и дебетовых карт для путешествий, которые помогут сэкономить деньги за границей, выгодно бронировать отели и покупать авиабилеты:

Все, что вам необходимо знать до того, как перевести деньги через Revolut

15 января 2023 г. — Mariia Ivankina

Обзор N26: что это, N26 отзывы и комиссии

27 сентября 2021 г. — Mariia Ivankina

N26 vs Revolut

15 марта 2022 г. — Mariia Ivankina

Все, что вам необходимо знать до того, как перевести деньги через Wise (экс-TransferWise)

1 марта 2021 г. — Mariia Ivankina

Все, что вам необходимо знать до того, как перевести деньги через Monzo

4 октября 2021 г. — Mariia Ivankina

Обзор Monese Bank — Открывать ли текущий счет в GBP/EUR?

30 сентября 2021 г. — Mariia Ivankina

HSBC UK

HSBC UK: отзывы, открытие счёта, переводы

6 декабря 2021 г. — Mariia Ivankina

Можно ли снять деньги без карты за рубежом?💵

16 сентября 2022 г. — Mariia Ivankina

Monika Macur

Евронет: комиссии и альтернативы

10 января 2022 г. — Mariia Ivankina

Обзор Bunq

28 июня 2022 г. — Mariia Ivankina

Starling Bank: честный обзор Monito

26 октября 2021 г. — Mariia Ivankina

Сбербанк: международные переводы и открытие счёта иностранцам

Какие особенности международных переводов на счёт и карту Сбербанк? Как отправить деньги с счёта Сбербанк за границу, в какие страны и какие комиссии вас ожидают? Как открыть счёт в Сбербанке, если вы не резидент Российской Федерации?

В руководствах мы собрали ответы на все эти вопросы.

Узнайте больше о переводах в Сбербанк

Как переехать в другую страну?

Здесь мы разбираем возможности эмиграции, как работают различные программы в разных странах, какие действия необходимо предпринять, когда вы переезжаете временно или постоянно в другую страну.

Bench Accounting on Unsplash

Как открыть счёт в иностранном банке?

Здесь мы разбираем способы открытия счёта в иностранном банке для налоговых резидентов иностранного государства и граждан других стран. Какие есть способы, альтернативы, возможности и какой порядок действий?

Christine Roy, Unsplash

Знаете ли вы все скрытые комиссии за переводы денег за границу?

Часто мы можем не обратить внимание на мелкий шрифт, который описывает все комиссии за перевод из-за границы и за рубеж с помощью банка или популярных платформ международных денежных переводов.

Познакомьтесь с нашими руководствами ниже, чтобы понять, где вы можете переплатить, как выбрать выгодный вариант перевода за границу и какие сервисы будут самые выгодные в вашем случае:

Найдите Самый Дешевый Способ Международного Денежного Перевода

Страна отправления

Выберите страну

Arrow down

Страна получения

Выберите страну

Arrow down

Познакомьтесь с нашими другими руководствами

Международный денежный перевод | Отправляйте деньги за границу с помощью Wise (ex-TransferWise)

Перейти к основному содержанию

Присоединяйтесь к более чем 15 миллионам людей, которые выбирают Wise для быстрых и безопасных онлайн-переводов денег.

Вы отправляете ровно

Получатель получает

Также доступно по номеру

Присоединяйтесь к более чем 15 миллионам людей, которые выбирают Wise для быстрых и безопасных онлайн-переводов денег.

Сравните наши цены

Узнайте, сколько стоит отправить деньги за границу

Sending 1,000.00 USD with	Recipient gets(Total after fees)	Transfer fee	Exchange rate(1 USD → EUR)
Cheapest	940.00 EUR	0.00 USD	0.940000Mid-market rate
	931.17 EUR- 8.83 EUR	1.99 USD	0.933027
	929.76 EUR- 10.24 EUR	7.30 USD	0.936600Mid-market rate
	919.70 EUR- 20.30 EUR	0. 00 USD	0.919700
	914.57 EUR- 25.43 EUR	0.00 USD	0.914569
	905.04 EUR- 34.96 EUR	5.00 USD	0.909584
	902.52 EUR- 37.48 EUR	0.90 USD	0. 1
	888.34 EUR- 51.66 EUR	4,99 USD	0,892800

Сколько стоит перевести доллары в евро?

Платите небольшую фиксированную комиссию и процент

Чтобы отправить деньги в долларах США в евро, вы платите небольшую фиксированную комиссию в размере 4,15 долларов США + 0,47% от суммы конвертации (вы всегда будете видеть общую сумму авансом).

Комиссия зависит от выбранного вами типа перевода

Некоторые типы переводов имеют разные комиссии, которые обычно очень малы.

Без скрытых комиссий

Никаких больших комиссий, скрытых или иных. Так что это дешевле, чем то, к чему вы привыкли.

Fixed fee	4.15 USD
Variable fee up to 120,610 USD/month	0.47%
Variable fee more than 120,610 USD/month	Применяется скидка

Сколько времени займет денежный перевод?

На многих популярных маршрутах Wise может отправить ваши деньги в течение одного дня, в виде перевода в тот же день или даже мгновенным денежным переводом.

Иногда на время доставки перевода могут влиять разные способы оплаты или плановые проверки. Мы всегда будем держать вас в курсе, и вы можете отслеживать каждый шаг в своей учетной записи.

Ваш маршрут перевода

USD

EUR

Должен прибыть

к понедельнику

Как отправить деньги из USD в EUR

1. Зарегистрируйтесь бесплатно.

   

   Зарегистрируйтесь онлайн или в нашем приложении бесплатно. Все, что вам нужно, это адрес электронной почты или учетная запись Google или Facebook.

2. 2. Выберите сумму для отправки.

   Сообщите нам, сколько вы хотите отправить. Мы покажем вам наши сборы заранее и сообщим вам, когда ваши деньги должны поступить.

3. 3. Добавьте банковские реквизиты получателя.

   Введите реквизиты банковского счета получателя.

4. 4. Подтвердите свою личность.

   Для некоторых валют или для крупных переводов нам нужна фотография вашего удостоверения личности. Это помогает нам сохранить ваши деньги в безопасности.

5. 5. Оплатите перевод.

   Отправьте деньги с помощью банковского дебета (ACH), банковского перевода, дебетовой или кредитной карты.

6. 6. Готово.

   Об остальном позаботимся мы. Вы можете отслеживать свой перевод в своей учетной записи, и мы сообщим вашему получателю, что он придет.

Лучшие способы отправки денег за границу

Выбор правильного способа перевода денег с помощью Wise во многом зависит от вашего способа оплаты. Некоторые способы оплаты быстрее, чем другие. Некоторые могут быть мгновенными, а другие дешевле.

Вот лучшие способы осуществления международного денежного перевода с помощью Wise:

• Прямой дебет

  Прямой дебет — это удобный вариант, который позволяет нам снимать деньги с вашего счета после того, как вы авторизуете платеж на нашем сайте. Чтобы ваши деньги дошли до Wise, требуется немного больше времени, и это может быть дороже, чем банковский перевод.

• Банковский перевод

  Банковский перевод обычно является самым дешевым вариантом, когда речь идет о пополнении вашего международного денежного перевода с помощью Wise. Банковские переводы могут быть медленнее, чем дебетовые или кредитные карты, но они обычно дают вам лучшее соотношение цены и качества. Подробнее о том, как использовать банковские переводы в качестве способа оплаты.

• Дебетовая карта

  Оплатить перевод дебетовой картой легко и быстро. Кроме того, обычно это дешевле, чем кредитная карта, поскольку обработка кредитных карт обходится дороже. Узнайте больше о том, как оплатить денежный перевод с помощью дебетовой карты.

• Кредитная карта

  Оплатить перевод кредитной картой легко и быстро. Wise принимает карты Visa, Mastercard и некоторые карты Maestro. Узнайте больше о том, как оплатить денежный перевод с помощью кредитной карты.

Безопасность

Защита вас и ваших денег

Каждый месяц наши клиенты доверяют нам перевод своих денег на сумму более 10 миллиардов фунтов стерлингов. Вот некоторые из важных способов их защиты.

Интернет-мошенничество растет. Узнайте, как оставаться в безопасности.

Узнайте, что пишут крупнейшие мировые издания

Wired

Умные технологии и проницательное мышление разрушают крупные банки

Financial Times

Wise хочет использовать Интернет, чтобы вызвать цифровую революцию в современных финансовых услугах

Вы можете использовать деньги на своем мультивалютном счете для отправки в любую страну через Wise.

Европа

Андорра

Аргентина

Австралия

Австрия

Bangladesh

Belgium

Botswana

Brazil

Bulgaria

Canada

Chile

China

Colombia

Costa Rica

Croatia

Cyprus

Czech Republic

Denmark

Egypt

Estonia

Фиджи

Финляндия

Франция

Грузия

Германия

Гана

Греция

Гонконг

Hungary

India

Indonesia

Ireland

Israel

Italy

Japan

Kenya

Latvia

Liechtenstein

Lithuania

Luxembourg

Malaysia

Malta

Mexico

Monaco

Марокко

Непал

Нидерланды

Новая Зеландия

Нигерия

Норвегия

Пакистан

Филиппины

Poland

Portugal

Romania

San Marino

Singapore

Slovakia

Slovenia

South Africa

South Korea

Spain

Sri Lanka

Sweden

Switzerland

Tanzania

Thailand

Турция

Уганда

Украина

Объединенные Арабские Эмираты

Великобритания

США

Уругвай

Ватикан

Вьетнам

Замбия

Оценка Trustpilot 4,4 из 5, из 185 429 отзывов

Это ваши деньги. Вы можете доверять нам, чтобы получить его там, где он должен быть, но не верьте нам на слово.
Читайте наши обзоры на Trustpilot.com.

Часто задаваемые вопросы

Ответим на некоторые ваши вопросы

Что такое международный денежный перевод?

Сколько времени занимает международный денежный перевод?

Как отправить международный денежный перевод?

Как лучше всего отправить деньги за границу?

Безопасны ли международные денежные переводы?

Сколько я могу отправить за границу? Есть ли ограничения на то, сколько я могу отправить?

Откуда мне знать, что деньги поступят туда?

Как будут получены деньги?

Как избежать комиссии за банковский перевод?

Какие документы нужны для отправки международного денежного перевода?

Лучшие способы отправки крупных сумм денег за границу

Миллионы домохозяйств США ежегодно отправляют миллиарды долларов за границу. Независимо от того, предназначены ли средства для семьи или друзей или для покупки международных активов, часто бывает трудно удобно отправить большие суммы денег. Кроме того, имея так много доступных вариантов, люди должны учитывать скорость, поддержку и стоимость различных методов, которые финансовые учреждения предоставляют для отправки и получения средств за границу. Ниже приведены пять лучших и наиболее безопасных способов выполнения этой задачи.

1. Межбанковские переводы

Некоторые банки позволяют людям снимать деньги непосредственно с одного банковского счета и доставлять их на банковский счет получателя. Эти типы транзакций могут быть организованы онлайн, по телефону или лично в банке-отправителе. Они могут взимать комиссию в зависимости от учреждения, и требуются номера счетов и маршрутизации как для отправляющего, так и для принимающего банков.

Ключевые выводы

• Скорость, затраты и поддержка — вот некоторые из факторов, которые следует учитывать при отправке денег за границу.
• Банки могут переводить деньги за границу, но более низкие обменные курсы и более высокие комиссии могут сделать их более дорогими по сравнению с альтернативами.
• ACH, наличные и банковские переводы предлагают другие варианты.
• Получатели предоплаченных дебетовых карт могут использовать их для снятия наличных или совершения покупок.

Некоторые банки могут предлагать специальные программы денежных переводов для перевода немного меньших сумм. Однако в таких случаях важно смотреть на обменные курсы, потому что, хотя комиссия может не взиматься, учреждение может зарабатывать деньги на спреде комиссии за транзакцию.

2. Банковские переводы

Кроме того, можно отправлять большие суммы денег с одного банковского счета на другой с помощью банковского перевода. Эти типы переводов инициируются банковским служащим в банке-отправителе, который заполняет необходимые формы. Банковские переводы, по большей части, должны осуществляться лично. За этот вид услуг также взимается комиссия, но банковские переводы обеспечивают защиту обоих задействованных банков, что делает комиссию того стоит. Для людей, проживающих в США, банковские переводы должны быть выполнены до 17:00. EST, чтобы деньги поступили в тот же день.

3. Автоматизированные клиринговые операции

Подобно банковским переводам и переводам между банками, транзакции автоматизированной клиринговой палаты (ACH) являются электронными, но используют компьютерную клиринговую палату, которая выступает в качестве посредника для обработки обмена транзакциями. Федеральный резервный банк, например, является крупнейшим оператором ACH в США, обрабатывая 63% всех коммерческих транзакций ACH в 2019 году. Плата за эти типы транзакций не взимается, но они требуют, чтобы оба банка были связаны друг с другом. . Для этого обе стороны должны следовать инструкциям конкретного банка.

4. Денежные переводы

Если у человека есть крупная сумма денег наличными и ему нужно отправить ее за границу, можно использовать внутренние центры денежных переводов, чтобы перевести эти деньги в международный центр денежных переводов.

Такие учреждения, как Western Union, MoneyGram и Ria, являются классическими игроками, предлагающими этот тип услуг. В последние несколько лет многие финтех-компании начали предоставлять международные денежные переводы. Некоторые известные в отрасли имена: Wise, Payoneer, PayPal и WorldRemit.

Физические деньги депонируются в одном из этих центров денежных переводов. Национальная валюта конвертируется в валюту страны назначения и может быть получена получателем в участвующем центре денежных переводов. В некоторых странах деньги могут быть доставлены получателю в жилом или коммерческом помещении.

5. Предоплаченные дебетовые карты

Есть некоторые сервисы, которые могут отправлять средства через предоплаченную дебетовую карту. Если этот метод выбран для отправки крупной суммы денег, отправитель может пополнить предоплаченную дебетовую карту наличными средствами, а получатель средств может снять их с помощью предоплаченной дебетовой карты. В некоторых случаях предоплаченную карту можно использовать для совершения покупок так же, как и обычную дебетовую карту.