Как получать прибыль с акций: это, зачем нужна и как составить стратегию инвестирования

Содержание

что такое компании роста и стоимости, акции первого, второго и третьего эшелона, рыночная капитализация и голубые фишки

Почему растет или падает цена акции?

Цена акции отражает то, как инвесторы оценивают текущее и будущее состояние дел в компании: сколько стоят ее активы, насколько эффективно ее руководство, есть ли у компании потенциал увеличивать прибыль в дальнейшем.

Цена акции может расти, когда компания получает прибыль на протяжении нескольких лет: инвесторы ждут высоких дивидендов и с большой охотой покупают ее акции.

Но даже когда компания решает не платить дивиденды и вкладывает все средства в дальнейшее развитие своего бизнеса, это все равно может стать поводом для роста ее котировок. Так происходит потому, что инвесторы надеются на увеличение доли компании на рынке, а это означает потенциально больший объем прибыли в будущем. Что такое котировка

И наоборот: цена акции снижается, если компания работает неэффективно, ничего не зарабатывает и копит долги. В этой ситуации инвесторы понимают, что ждать прибыли от такой компании бессмысленно, и начинают избавляться от ее акций.

Однако всегда важно помнить, что развитие экономики предсказать очень трудно и предыдущий рост компании не гарантирует ее рост в будущем. А сегодняшнее снижение цены на акции не означает, что они будут дешеветь и завтра.

Что такое дивидендный гэп?

Дивидендный гэп — это снижение цены акции после фиксации списка акционеров, которым компания выплатит дивиденды.

Снижение цены в этот момент происходит по двум причинам:

Инвесторы, купившие акции компании до фиксации списка акционеров, получат ближайшую дивидендную выплату. А те, кто купит эти же акции на следующий день после фиксации списка, этих дивидендов не получат. То есть после фиксации списка ценность акций для инвесторов временно снижается — примерно на величину выплачиваемых дивидендов.
При выплате дивидендов компания отправляет часть свободных денег со своего баланса на счета акционеров. Из‑за этого у самой компании становится меньше денег, поэтому и цена ее акции снижается.

Обычно размер дивидендного гэпа примерно равен сумме дивидендов на одну акцию. При этом если бизнес компании продолжает развиваться, то через некоторое время после дивидендного гэпа акции компании вновь могут вырасти в цене.

Историю дивидендных выплат можно найти в разделе «Дивиденды» на экране нужной вам акции. Если компания объявила о выплате дивидендов, то в этом же разделе можно будет увидеть дату, до которой нужно купить акцию, чтобы получить дивиденды.

В этом примере инвесторы, купившие акции Роснефти до 10 января 2023 года включительно, получат 20,23 ₽ дивидендов на одну акцию.

А инвесторы, купившие акцию 11 января, на ближайшие дивиденды претендовать не смогут. Поэтому 11 января цена акции Роснефти резко упала примерно на сумму ближайших дивидендов

Чтобы понимать, когда именно произойдет дивидендный гэп, нужно знать разницу между несколькими важными датами.

Дата закрытия реестра — это день, когда фиксируется список текущих акционеров компании. Если на эту дату вы есть в списке акционеров, вы получите ближайшую дивидендную выплату.

Дата отсечки — это последний день, чтобы купить акции компании и оказаться в списке ее акционеров. Этот день наступает раньше дня закрытия реестра, потому что торги акциями на бирже проходят в режиме «Т+2». Это значит, что окончательные расчеты и включение вас в реестр акционеров произойдет только на второй рабочий день после совершения сделки.

Например, реестр акционеров Роснефти закрывался 12 января 2023 года, но дата отсечки была за два рабочих дня до этого — 10 января.

Дата дивидендного гэпа — следующий торговый день после даты отсечки. Инвесторы, купившие акцию в день дивидендного гэпа, уже не смогут получить ближайшие дивиденды.

Дата выплаты дивидендов — обычно начисление денег инвесторам происходит в течение 1–2 месяцев после даты закрытия реестра.

Что такое рыночная капитализация компании? Как на ней заработать?

Капитализация — это совокупная стоимость всех акций компании.

Например, если у компании 100 акций и стоимость каждой акции на бирже составляет 2 ₽, то рыночная капитализация равна 200 ₽.

Если одна акция стала стоить 3 ₽, то капитализация вырастет до 300 ₽.

Чтобы заработать на росте капитализации, нужно дождаться удачного момента и продать акции. Пока акции не проданы — по сути, у вас нет дохода. Такую ситуацию еще называют нереализованной, или «бумажной», прибылью, потому что она есть только «на бумаге», точнее — на экране вашего смартфона.

Например, вы купили акции по 50 ₽ за штуку, и через месяц их цена поднялась до 100 ₽. Кажется, что вы удвоили свои вложения, но это не совсем так. Пока вы не продадите акции по 100 ₽, у вас не будет этого дохода — но всегда есть вероятность, что на следующий день акции вновь станут стоить 50 ₽ или даже упадут до 25 ₽.

Обычно капитализация быстро растет у молодых компаний, которые только начинают захватывать свою долю рынка. Если вложиться в них еще на стадии малой капитализации, можно получить доходность, многократно превышающую доходность по акциям и облигациям больших компаний с устоявшейся долей на рынке. Но и риски тоже очень велики: ведь никто точно не знает, получится ли у молодой компании стать новым гигантом в своей индустрии. Что такое венчурные инвестиции

Что такое разводненная прибыль на акцию?

Это доля от чистой прибыли компании, которая приходится на одну ее обыкновенную акцию, с учетом возможного изменения общего количества акций в обращении. Такие изменения могут произойти, например, в случае дополнительной эмиссии или обратного выкупа акций.

Показатель разводненной прибыли, или diluted EPS, необходим, чтобы понять, насколько цена акции соотносится с тем доходом, который инвестор может потенциально от этой акции получить. И как этот доход может уменьшиться, если акций компании станет больше.

Для этого при расчете diluted EPS учитывают потенциальное количество новых обыкновенных акций, которые могут появиться из‑за конвертации других инструментов: привилегированных акций, облигаций или опционов.

Например, по итогам года компания получила прибыль в размере 100 000 ₽ и готова распределить ее в виде дивидендов между 200 обыкновенными акциями. Тогда на одну акцию будет приходиться: 100 000 ₽ / 200 акций = 500 ₽.

Но, помимо этого, компания в виде бонусов выплачивает менеджменту опционы, которые можно обменять еще на 300 обыкновенных акций. И если менеджмент решит реализовать свои опционы, суммарно у компании станет уже 500 акций.

В этом случае показатель разводненной прибыли будет таким: 100 000 ₽ / 500 акций = 200 ₽ за акцию. То есть дивидендный доход для каждого отдельного инвестора будет меньше.

Наличие опционов или привилегированных акций, которые можно конвертировать в обычные акции, должно быть отражено в отчетах компании — их обязаны публиковать каждый квартал. Чаще всего там же указывается и сам показатель разводненной прибыли на одну акцию. В Тинькофф-журнале есть бесплатный курс о том, как правильно читать отчетность компании, чтобы изучить ее бизнес и найти идеи для инвестиций. Читать курс

Также размер разводненной прибыли на акцию можно посмотреть в карточке конкретной бумаги в приложении Тинькофф Инвестиций, на вкладке «Показатели»

Что такое акции компаний роста и компаний стоимости?

Акции роста — это ценные бумаги компаний, бизнес-модель которых позволяет им расширять свою долю на рынке гораздо быстрее, чем в среднем по отрасли. Соответственно, и цена на акции этих компаний растет очень высокими темпами.

Акции стоимости — это бумаги крупных компаний с уже устоявшимся и хорошо предсказуемым бизнесом. Так как большому бизнесу сложнее и дальше увеличиваться в размерах, цена на акции этих компаний растет гораздо более скромными темпами.

Среди участников фондового рынка популярны две инвестиционные стратегии.

Покупка акций роста — тут инвесторы делают ставку на то, что цена на такие акции продолжит расти опережающими темпами, и в подходящий момент они смогут выгодно их продать.

Минусы этого подхода в том, что, как правило, такие компании не платят дивиденды, направляя весь свободный денежный поток на развитие и экспансию бизнеса в своей или смежной отрасли. То есть фактически инвестор может получить доход, только продав акции.

Например, Amazon — это классическая компания роста. Она занимается электронной коммерцией и показывает рост выручки и капитализации даже в кризисное время за счет постоянного расширения своего влияния на рынке. С 2016 года стоимость акций компании выросла на 379%, в то время как американский рынок ценных бумаг вырос на 105%.

Покупка акций стоимости — тут инвесторы ставят на устоявшуюся бизнес-модель компании, которая позволяет ей получать высокий доход и распределять его между акционерами. То есть инвесторы получают постоянный денежный поток в виде дивидендных выплат.

Минусы этого подхода в том, что рост цен на акции таких компаний редко превышает общеотраслевые темпы.

Например, к компаниям стоимости можно отнести телекоммуникационных гигантов вроде МТС в России или AT&T в США. Эти компании платят хорошие дивиденды, но цена на их акции растет на уровне всего рынка, потому что они уже заняли свою нишу и значительного прироста клиентской базы — а значит, и выручки — в ближайшее время не предвидится.

Что такое акции первого, второго и третьего эшелона?

Эшелон — это условное понятие, которое показывает популярность конкретных акций среди инвесторов. Чаще всего выделяют три таких эшелона.

Первый эшелон — это компании с самыми громкими именами, стабильным бизнесом и высокой рыночной капитализацией. Их акции всегда пользуются большим спросом, поэтому их можно легко купить или продать на бирже, а резкие скачки цен на акции первого эшелона происходят редко. Часто такие акции еще называют голубыми фишками. Что такое рыночная капитализация

Второй эшелон — это уже не такие крупные и известные компании, поэтому их акции гораздо менее популярны среди инвесторов. Даже в основную торговую сессию на бирже может не получиться быстро продать такие акции по выгодной цене, потому что желающих купить их не так много. Из‑за этого цены на акции второго эшелона могут меняться на 10% и больше за одну торговую сессию.

Третий эшелон — это малоизвестные компании средней и малой капитализации, которые считаются самыми рискованными для инвестиций. Желающих купить их всегда очень мало: бывает, что по акциям третьего эшелона за несколько дней не заключают ни одной сделки. Поэтому цена на них может меняться очень резко — на 20% и больше всего за одну сессию.

Чтобы отличить акции третьего эшелона от голубых фишек, помимо названия, стоит посмотреть на объемы торгов. В приложении Тинькофф Инвестиций это можно сделать в карточке конкретной бумаги на вкладке «Стакан». Что такое биржевой стакан

В биржевом стакане можно увидеть, сколько лотов конкретной ценной бумаги готовы купить и продать на бирже в текущий момент, а также какие цены предлагают продавцы и покупатели

Что такое голубые фишки?

Так называют акции самых известных на рынке компаний с многолетней историей, устоявшейся репутацией и стабильными финансовыми показателями. Например, 15 самых популярных акций российского рынка представлены в отдельном индексе, рассчитываемом Московской биржей.

Голубые фишки обладают характеристиками, которые выделяют их на фоне других бумаг на фондовом рынке.

Высокая ликвидность — на голубые фишки приходится основной объем торгов на рынке ценных бумаг, поэтому такие активы легко купить или продать в большом объеме в любой момент работы биржи. Когда можно торговать на бирже

Хорошие показатели бизнеса — такие компании имеют стабильный рост дохода, надежность и высокую капитализацию на протяжении как минимум нескольких лет. Это может указывать на то, что интерес к компании вызван не только спекулятивным настроением на рынке, но и реально работающим бизнесом.

Лидерство в своей отрасли — обычно компании, акции которых причисляют к голубым фишкам, являются лидерами в своей экономической отрасли или входят в первую пятерку лидеров.

Кто такие дивидендные аристократы?

Это компании, которые каждый год стабильно платят дивиденды и делают это в течение многих лет. Например, многие американские компании, которые чаще всего и включают в список дивидендных аристократов, платят стабильные дивиденды своим акционерам и даже увеличивают их размер год от года на протяжении более 25 лет.

Чтобы войти в список дивидендных аристократов, компании должны выполнить еще несколько условий, в том числе иметь капитализацию не меньше 3 млрд $ и среднедневной объем торгов их акциями от 5 млрд $, а также входить в индекс S& P 500 — это список самых крупных компаний в США. В Тинькофф-журнале есть подробная статья о том, как и зачем инвестировать в дивидендных аристократов.

Еще о том, что влияет на стоимость акций и что нужно учитывать, чтобы заработать на росте их цены, рассказали в 6-минутном видео:

Содержание и тайм-коды видео

00:00 — По какой логике выбирают акции

00:33 — Откуда берется акция и что это такое

01:57 — Как формируется цена акции

03:01 — Почему акции дорожают

03:56 — Почему акции дешевеют

04:38 — Российский рынок акций, биржи и брокер

05:46 — Советы начинающим инвесторам

Получилось найти ответ?

что это такое и как их получать

Что такое дивиденды?

Дивиденды — это доля от прибыли, которую компания распределяет среди своих акционеров. Если вы владеете акциями компании, которая выплачивает дивиденды, то автоматически получаете право на их долю — пока эти акции находятся в вашем портфеле.

Размер выплат на каждую акцию прописывается в дивидендной политике и утверждается на общем собрании акционеров. Дивиденды могут выплачиваться раз в год, каждые полгода или каждый квартал — всё зависит от дивидендной политики конкретной компании.

Например, у компании выпущено 10 000 акций. Вы купили на бирже одну акцию. Чистая прибыль компании за год составила 1 000 000 ₽ — ее решили выплатить в виде дивидендов. В результате выплаты вам полагается 100 ₽, но из‑за налогов вы получите 87 ₽.

С другой стороны, дивиденды — это необязательно: даже компания, которая раньше всегда платила дивиденды, может решить, что дальше не будет перераспределять прибыль между акционерами, а направит ее на развитие. Если такую позицию поддержит совет директоров и общее собрание акционеров, решение об отмене дивидендов будет считаться законным и с ним придется просто смириться. Подробнее о том, зачем компании выпускают акции и размещают их на бирже, можно узнать в коротком курсе «Как работают акции».

Если в вашем портфеле есть акции компаний, выплачивающих дивиденды, вы будете получать их на свой брокерский счет или ИИС в соответствии с графиком выплат — при этом неважно, российская это компания или иностранная.

Как получать дивиденды?

Когда компания решает выплатить дивиденды, их получают все, кто включен в реестр ее акционеров на определенную дату — ее еще называют датой отсечки. При этом неважно, сколько времени человек фактически владел акциями.

Торги с акциями на бирже проходят в режиме «Т+2» — то есть момент сделки и еще два рабочих дня. Это важно учитывать, чтобы успеть приобрести дивидендные акции до даты отсечки: в реестр акционеров вас внесут только через 2 рабочих дня после покупки акций. Если покупаете акции незадолго до даты отсечки, убедитесь, что осталось достаточно времени, чтобы биржа успела внести вас в реестр.

Например, дата отсечки — понедельник, 17 апреля. Тогда купить акции нужно не позже четверга, 13 апреля.

Обычно после даты отсечки акции дешевеют на размер дивидендной выплаты. Поэтому нет смысла продавать их сразу после, так как заработать на этом не получится. Лучше подождать, пока котировки снова вырастут. Что такое дивидендный гэп

Дивиденды приходят на брокерский счет и ИИС в той же валюте, в которой торгуется эта акция: в рублях — для большинства российских акций, в долларах — для бумаг иностранных компаний.

Когда дивиденды приходят на счет?

Очередную дату, до которой нужно купить бумаги, чтобы получить по ним дивиденды, можно посмотреть в приложении Тинькофф Инвестиций. Для этого выберите интересующую вас акцию и нажмите на кнопку «Дивиденды» в верхней части карточки акции. В этот день компания закроет реестр акционеров и начнет процесс выплаты дивидендов.

Чтобы посмотреть дату выплаты дивидендов в приложении Тинькофф Инвестиций, выберите нужные акции и перейдите на вкладку «Дивиденды»

Дивиденды по акциям российских компаний, как правило, поступают на брокерский счет в течение 8 рабочих дней после закрытия реестра акционеров. Но в некоторых случаях это может занять до 18 рабочих дней.

Дивиденды по акциям иностранных компаний зачисляются на счет в срок от 15 рабочих дней до нескольких месяцев после закрытия реестра акционеров. Это связано с тем, что для иностранных бумаг в процессе перечисления дивидендов больше участников, чем в случае с дивидендами по акциям российских компаний. Почему могут не приходить дивиденды от иностранных компаний

Как вывести дивиденды со счета?

Дивиденды поступают на брокерский счет и ИИС в виде денег, поэтому их можно вывести так же, как средства от продажи ценных бумаг или валюты. Но есть нюансы.

С брокерского счета в Тинькофф можно в любой момент вывести любую сумму — без комиссии и ограничений по количеству операций. Максимально за одну операцию можно вывести до 50 млн ₽ либо их эквивалент в долларах или евро. Что такое «Вывод 24/7»

Как вывести дивиденды с брокерского счета

В личном кабинете на tinkoff.ru — перейдите на вкладку «Инвестиции» → «Портфель» → выберите брокерский счет → в блоке «Действия» нажмите «Развернуть» → «Вывести средства». Как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф

После этого вам останется указать сумму вывода и выбрать карту или счет, на который вы хотите перевести деньги.

В приложении Тинькофф Инвестиций — на вкладке «Главная» нажмите на нужный счет → на экране этого счета в правом верхнем углу нажмите на значок ⚙️ → «Вывести».

Показали в коротком видео, как вывести деньги с брокерского счета

Дивиденды по российским акциям с ИИС можно получать на рублевый счет карты Tinkoff Black. Дивиденды по иностранным акциям, а также любые купоны зачисляются на ИИС — пока переводить на счет дебетовой карты эти виды дохода не получится. При этом выводить дивиденды и купоны, уже начисленные на ИИС, можно только при закрытии ИИС. Как выводить дивиденды и купоны с ИИС в Тинькофф

Как получать дивиденды по российским акциям на дебетовую карту

Чтобы получать дивиденды по российским акциям на дебетовую карту Tinkoff Black, в приложении Тинькофф Инвестиций на вкладке «Главная» нажмите на ИИС → на экране этого счета в правом верхнем углу нажмите на значок ⚙️ → «Дивиденды на карту» → включите опцию «Получать на Tinkoff Black».

В коротком видео показали, как на ИИС включить специальную опцию и получать дивиденды по российским акциям на Tinkoff Black

Мне пришли дивиденды в долларах, их можно вывести на рублевую карту?

С брокерского счета дивиденды в долларах напрямую вывести на рублевый счет карты не получится: валюта автоматически не конвертируется в рубли. Но есть два варианта.

Вывести деньги на долларовый счет карты Tinkoff Black — его можно бесплатно открыть меньше чем за минуту. Как добавить счет в валюте

После этого вы сможете снять доллары в банкомате либо перевести деньги с долларового счета карты Tinkoff Black на рублевый — при этом конвертация пройдет по внутреннему курсу банка.

Продать валюту на бирже и вывести рубли — биржевой курс доллара выгоднее, но за продажу валюты придется заплатить стандартную комиссию по вашему тарифу. Как вывести валюту с брокерского счета

Если у вас ИИС, перевести дивиденды по иностранным акциям на счет рублевой карты не получится. Кроме того, с ИИС нельзя выводить уже начисленные дивиденды — это можно делать только при закрытии ИИС. Как получать дивиденды по российским акциям на дебетовую карту

Что такое дивидендный гэп?

Снижение цены в этот момент происходит по двум причинам:

Инвесторы, купившие акции компании до фиксации списка акционеров, получат ближайшую дивидендную выплату. А те, кто купит эти же акции на следующий день после фиксации списка, этих дивидендов не получат. То есть после фиксации списка ценность акций для инвесторов временно снижается — примерно на величину выплачиваемых дивидендов.
При выплате дивидендов компания отправляет часть свободных денег со своего баланса на счета акционеров. Из‑за этого у самой компании становится меньше денег, поэтому и цена ее акции снижается.

В этом примере инвесторы, купившие акции Роснефти до 10 января 2023 года включительно, получат 20,23 ₽ дивидендов на одну акцию. А инвесторы, купившие акцию 11 января, на ближайшие дивиденды претендовать не смогут. Поэтому 11 января цена акции Роснефти резко упала примерно на сумму ближайших дивидендов

Получилось найти ответ?

Как рассчитать прибыль и убыток по акциям

Хотя акции могут быть рискованными инвестициями, есть шаги, которые помогут вам снизить риск. Например, исследования могут помочь вам принять обоснованное решение о том, как могут работать конкретные акции. Но имейте в виду, что это не точная наука. Это связано с тем, что действует множество непредсказуемых факторов, таких как эмоции, поведение рынка и глобальные события.

Таким образом, акции компании могут быть выигрышными или проигрышными. В зависимости от результата вам придется определить прибыли и убытки вашего портфеля. В этой статье мы поможем вам понять некоторые основы расчета прибылей и убытков, включая некоторые из доступных вам инструментов.

Ключевые выводы

Акции могут быть рискованными инвестициями, но вы можете определить прибыль и убытки своего портфеля.
Чтобы рассчитать прибыль или убыток, вычтите текущую цену из первоначальной цены, также называемой «основой затрат».
Процентное изменение берет результат, указанный выше, делит его на первоначальную цену покупки и умножает на 100.
Прибыль от акций может ничего не значить, если вы не знаете, сколько вам нужно инвестировать, чтобы заработать эту сумму денег.
Многие веб-сайты рассчитывают прибыль или убытки, или вы можете настроить электронную таблицу в Microsoft Excel, чтобы сделать это за вас.

Расчет прибылей и убытков

Термин прибыль относится к общему увеличению стоимости актива или инвестиции, например, акций. Прибыль возникает всякий раз, когда текущая цена актива выше, чем цена, по которой он был первоначально куплен. Таким образом, если вы приобрели акцию Amazon (AMZN) 3 сентября 2013 г. по цене 288,80 долл. США и держали ее до 11 мая 2020 г., вы получили прибыль, поскольку акции закрылись на уровне 2409 долл. США..78.

Убыток, с другой стороны, противоположен выигрышу. Когда вы несете убыток, это означает, что текущая стоимость актива или инвестиции ниже, чем цена, по которой они были первоначально приобретены. Таким образом, если вы купили одну акцию AT&T (T) 10 мая 2021 года за 32,63 доллара и продали ее 15 декабря 2021 года по 22,17 доллара, вы получите убыток.

Но как рассчитать прибыли и убытки? Чтобы определить чистую прибыль или убыток от любых акций, которыми вы владеете, определите разницу между тем, что вы заплатили за них, и тем, за что вы их продали, в процентах. Для этого вычтите первоначальную цену покупки из текущей цены и разделите разницу на цену покупки акций. Умножьте эту цифру на 100, чтобы получить процентное изменение.

Чистая прибыль или чистый убыток = (текущая цена — первоначальная цена покупки) ÷ первоначальная цена покупки x 100

Используя формулу с числами, перечисленными в приведенных выше примерах, вы бы поняли:

Прирост 734,4% на одну акцию Amazon
Убыток 32% на одну акцию AT&T

Прибыли и убытки подразделяются Службой внутренних доходов (IRS) на долгосрочные и краткосрочные прибыли и убытки. Долгосрочные реализуются после владения активами более года, а те, которые считаются краткосрочными, реализуются после владения менее 12 месяцев.

Прибыль или убыток в долларовом выражении

Предположим, инвестор покупает 100 акций компании Cory’s Tequila Company по цене 10 долларов США за акцию при общей сумме инвестиций 1 000 долларов США. Предположим, они продают эти акции по 1700 или 17 долларов каждые два месяца спустя, что означает, что их прибыль от сделки составляет 700 долларов. Хотя это может показаться значительной прибылью, это может не иметь большого значения, если они не знают, сколько им нужно инвестировать, чтобы заработать такую сумму денег.

Например, предположим, что инвестор также купил 1 000 акций компании Rob’s Sake Distillers по 10 долларов США за штуку (при общей сумме инвестиций 10 000 долларов США), а затем продал эти акции по 10,70 доллара США каждая, получив в общей сложности 10 700 долларов США. В этой сделке они получили бы прибыль в размере 700 долларов, но для ее получения потребовалось в 10 раз больше инвестиций по сравнению с другим примером.

Сборы и другие расходы могут уменьшить вашу прибыль или увеличить ваши убытки. Убедитесь, что вы учитываете их, когда рассматриваете возможность продажи каких-либо акций.

Расчет доходности инвестиций

Чтобы избежать такой двусмысленности прибыли, доходность инвестиций выражается в процентах. Инвестиции в компанию Cory’s Tequila Company были сделаны по цене 10 долларов за акцию и проданы по 17 долларов за акцию. Прибыль на акцию составляет 7 долларов (17–10 долларов). Таким образом, ваш процентный доход от ваших инвестиций в размере 10 долларов США на акцию составляет 70% (прибыль 7 долларов США ÷ затраты 10 долларов США).

Этот 70-процентный доход был бы таким же, если бы инвестор купил 100 акций или 100 000 акций, при условии, что все акции были куплены по 10 долларов и проданы по 17 долларов. Умножив процентный доход от инвестиций (70%) на общую сумму вложенных долларов, инвесторы узнают, сколько в долларовом выражении они заработали на этих инвестициях (доход 70% на 1000 долларов США составляет 1700 долларов США; обеспечение долларовой прибыли в размере 700 долларов США).

Используя этот метод, инвестиции в заводы по производству саке Роба принесут только 7% прибыли (прибыль 0,70 долл. США ÷ затраты 10 долл. США). Таким образом, даже несмотря на то, что прибыль в размере 700 долларов (7% x 10 000 долларов США) равна вашей прибыли CTC, ясно, что доход CTC намного выше и составляет 70% по сравнению с 7% для RSD.

Прибыли и убытки реализуются, когда вы фактически продаете акции. Прибыли и убытки не реализуются, если стоимость меняется, но вы держите акции в своем портфеле.

Инструменты для расчета доходности инвестиций

Вы, безусловно, можете использовать приведенную выше формулу, чтобы сделать это, используя информацию для конкретных акций. Но есть ряд инструментов, которые доступны инвесторам, чтобы помочь им подсчитать свои доходы.

Для начала вы можете рассмотреть веб-сайты, которые делают расчеты за вас. Ниже приведены лишь некоторые из сайтов, которые вы можете посетить, чтобы рассчитать процентную прибыль или убыток для акций, которые вы держите в своем портфеле:

Калькулятор процентного увеличения прибыли и убытков от babypips
Калькулятор процентного увеличения от OMNI Calculator
Калькулятор процентного снижения от OMNI Calculator
Калькулятор процентного увеличения от CalculatorSoup
Калькулятор от калькулятора процентного изменения

Вы также можете использовать программное обеспечение, чтобы помочь вам. Например, вы можете настроить свой собственный калькулятор процентного изменения с помощью Microsoft Excel. Начните с маркировки отдельных ячеек в первых столбцах следующим образом:

A1: Окончательная цена
B1: Цена покупки
C1: Изменение в процентах

Введите вашу покупку и окончательные цены в ячейки в следующих строках:

A2: Окончательная цена
B2: Цена покупки

Нажмите на ячейку для C2 и нажмите клавишу равенства. Это позволяет ввести формулу для расчета вашего процентного изменения. В этом случае введите (A2-B2)/B2*100. Ячейка C2 должна автоматически заполниться вашим процентным изменением. Таким образом, если мы возьмем пример компании Cory’s Tequila Company с первоначальными инвестициями в размере 1000 долларов США и чистой прибылью в размере 1700 долларов США, мы получим процентное изменение в размере 70%.

Имейте в виду, что вы можете перетащить формулу вниз в Excel, чтобы перенести ее в другие ячейки.

Как рассчитать прибыль на акции?

Если вы хотите рассчитать прибыль от акций, вам потребуется общая сумма денег, которую вы использовали для покупки акций, и общая стоимость ваших акций по текущей цене. Вам также необходимо знать любые сборы, связанные с вашими транзакциями. Таким образом, если вы купили 10 акций компании X по 10 долларов каждая и продали их по 20 долларов каждая и понесли комиссию в размере 10 долларов, вы можете уйти с прибылью в размере 9 долларов.0. Проще говоря, 200-100-10 долларов = 90 долларов. Помните, что это всего лишь стоимость в долларах, а не процентное изменение.

Как рассчитать долгосрочную прибыль или убыток по акциям?

Долгосрочные прибыли или убытки реализуются каждый раз, когда вы продаете акции, которыми владеете более года. Чтобы рассчитать прибыль или убыток, вам нужна цена покупки и продажи акций. Вычтите цену покупки из цены продажи. Положительный результат означает, что у вас есть прирост капитала, а отрицательный результат означает, что у вас есть убыток. Ваша ставка налога на прирост капитала зависит от нескольких факторов, включая ваш доход и статус подачи.

Как рассчитать процент прибыли или убытка на акции с помощью калькулятора?

Для расчета вам потребуется первоначальная цена покупки и текущая стоимость ваших акций. Вычтите общую цену покупки из текущей цены акции, затем разделите ее на первоначальную цену покупки и умножьте эту цифру на 100. Это даст вам общее процентное изменение.

Итог

Расчет прибыли или убытка по вашим акциям — довольно простая процедура. Это так же просто, как вычислить процентное изменение между начальным значением и конечным значением. При расчете прибыли или убытка убедитесь, что вы смотрите на процентную доходность, а не на долларовую стоимость.

3 способа повысить эффективность ваших инвестиций

Хотя покупать дешево и продавать дорого — это стратегия, которая привела к большому накоплению богатства, профессионалы добиваются успеха не так. Вместо этого сообразительный инвестор стратегически распределяет свои деньги, чтобы позволить им работать более чем одним способом: он выполняет несколько задач.

Привыкший работать с акциями розничный инвестор может одновременно заставить свои деньги работать тремя способами:

Ценовое движение — мы надеемся, что акции вырастут в цене.
Дивиденд — плата, которую компания платит вам в обмен на использование ваших денег.
Доход от опциона колл — деньги, которые инвестор платит вам, когда вы продаете покрытые опционы колл против ваших акций.

Стратегии ценового действия

Если бы инвестирование было игрой, вы бы выиграли, купив акции по низкой цене и продав их по более высокой цене позже. Если у вас есть дом, вы понимаете эту концепцию очень практично.

Чтобы получить прибыль от ваших инвестиций, часто лучше всего использовать одну из двух стратегий. Первый называется стоимостным инвестированием. Акции, как и продукты, которые вы покупаете каждый день, время от времени поступают в продажу, и инвесторы в стоимость ждут этой цены продажи. Это еще больше упрощает получение прибыли, потому что акции, которые недооценены (на распродаже), имеют больше возможностей для роста.

Ваши любимые акции могут не работать для этой стратегии, потому что они должны приносить дивиденды, их цена должна быть достаточно низкой, чтобы вы могли купить 100 акций, и они должны торговаться большим количеством акций каждый день; по крайней мере, 1 миллион акций дневного объема лучше всего. Помните, что стоимость компании не зависит от ее цены. Есть много высококачественных акций, которые стоят менее 30 долларов за акцию, и есть много некачественных акций, которые торгуются выше 100 долларов. Идеально подходят акции стоимостью от 15 до 30 долларов с дивидендной доходностью не менее 2 %. Наконец, вам не нужны акции с высокой волатильностью. Если у него будут резкие колебания цен, с этим будет намного сложнее справиться.

Здесь вы примените свои навыки исследования и оценки акций. Как только вы найдете свою акцию, предполагая, что вы хотите инвестировать в нее, ищите, чтобы это имя находилось в середине или внизу торгового диапазона за последние 52 недели. Если ее сейчас нет, либо подождите, пока она предложит вам цену, которую вы хотите, либо найдите другую компанию. Есть много достойных кандидатов для этой стратегии.

Второй способ – импульсная торговля. Некоторые инвесторы считают, что лучшее время для покупки акций — это когда они продолжают расти, потому что, как мы учили в начальной школе, движущийся объект имеет тенденцию оставаться в движении. Проблема с импульсной торговлей заключается в том, что она, как правило, лучше работает для краткосрочных инвесторов. Что касается нашей стратегии, мы хотим думать о долгосрочной перспективе. Чем больше лет вы держите акции, тем выше может быть ваша потенциальная прибыль.

Инвестиции для получения дивидендов

В мире высокотехнологичной торговли акциями инвестирование ради дивидендов может показаться скучным, но дивиденды могут стать крупным источником дохода для долгосрочного инвестора.

Дивиденд дает нам два преимущества, которые помогают нашим деньгам работать на нас более чем одним способом. Во-первых, это дает нам стабильный доход. Конечно, компания может выбирать, платить или не платить дивиденды, как она хочет, но для качественной компании с низким коэффициентом выплат меньше вероятность того, что дивиденды при ежеквартальной выплате будут сокращены. Во-вторых, это снижает базовую стоимость приобретенных вами акций.

Предположим, вы провели исследование и выбрали акции XYZ. Вы купили 100 акций по цене 30 долларов США за акцию, которая в то время приносила три процента дивидендной доходности.

3000 долларов x 3% = 90 долларов в год.

Вы не только зарабатываете 90 долларов в год, но поскольку дивиденды выплачиваются на ваш счет в виде наличных (в большинстве случаев), каждый год, когда вы владеете своими 100 акциями, вы можете применить эту выплату дивидендов к тому, что вы заплатили за акции. и в этом случае вычтите 90 центов за акцию. Всего через пять лет ваши акции, которые стоили вам 30 долларов за акцию, упадут до 25,50 долларов за акцию. Многие долгосрочные инвесторы снижают цену, которую они заплатили за акцию, до 0 долларов только за счет дивидендов.

Инвестирование после Золотого века

Используйте покрытый номер

Покрытые звонки немного сложнее. Если вы не чувствуете себя уверенно в этой части стратегии, покупка акций и получение дивидендов по мере их роста все равно будут впечатляющей прибылью.

Прежде чем мы продадим покрытый колл, мы должны принять два важных решения:

Какова цена исполнения?
Через сколько месяцев истекает срок действия нашего контракта?

Цена реализации

Покрытый колл — это стратегия контракта опционов, которая дает держателю контракта право купить ваши 100 акций, если они находятся на цене исполнения или выше. Предположительно, вы не хотите, чтобы ваши акции были отобраны у вас, хотя вы можете передумать в последующие годы, поэтому ваша страйк-цена должна быть достаточно высокой, чтобы акции не поднялись выше страйк-цены, но достаточно низкой, чтобы вы могли по-прежнему собирайте здоровую премию за риск, на который вы идете.

Это решение тяжелое. Если ваши акции находятся в нисходящем тренде, вы, вероятно, можете продать опцион со страйком, который ненамного выше текущей цены акции. Если акция находится в восходящем тренде — ради безопасности — подумайте о том, чтобы подождать с продажей колл, пока вы не поверите, что движение вверх исчерпало себя, и акция скоро пойдет в другую сторону. Помните, когда акции растут в цене, стоимость вашего опциона падает. Это также добавляет преимущества тому, что покрытый колл выступает в качестве хеджирования.

Срок годности

Чем дальше в будущее вы выберете свой опцион, тем большую премию вам заплатят авансом, чтобы продать колл, но это также больше времени, в течение которого ваши акции должны оставаться ниже цены исполнения, чтобы избежать их «отзыва». от тебя. Для вашего первого контракта подумайте о том, чтобы зайти на три месяца вперед.

Покрытый колл принесет вам прибыль, как только вы его продадите, потому что премия, уплаченная покупателем, зачисляется непосредственно на ваш счет. Он продолжит приносить вам деньги, если цена ваших акций упадет. Когда цена падает, падает и премия. Вы можете выкупить контракт обратно у покупателя в любое время, поэтому, если премия упадет, вы сможете выкупить его дешевле, чем продали. Это равно прибыли. С другой стороны, если акции поднимутся выше страйк-цены, вы можете купить контракт дороже, чем вы его продали, и понести убытки, но это избавит вас от необходимости отказываться от своих 100 акций.

Как получать прибыль с акций: это, зачем нужна и как составить стратегию инвестирования