Как получить инвестиции для бизнеса: Как найти инвестора для бизнеса: 10 эффективных путей

Как получить инвестиции для бизнеса: Как найти инвестора для бизнеса: 10 эффективных путей

Где найти и как получить инвестиции для бизнеса, проекта или стартапа?

Разное

Многие начинающие предприниматели сталкиваются с проблемой финансирования своих проектов. Собственных средств, в большинстве случаев недостаточно. Требуется привлекать заёмные, а с этим-то как раз проблема. Дело в том, что финансирование венчурных проектов связано с высокими рисками. Банки не готовы вкладываться в такие проекты без серьёзного обеспечения выдаваемых кредитов, а его, как правило, нет. Соответственно, приходится предпринимателям искать других кредиторов. Получить инвестиции на свой проект достаточно сложно. Нужно не только затеять стоящее дело, но и преподнести потенциальным заёмщикам свой проект в должном ключе, чтобы вызвать интерес, чтобы со-инвесторы захотели вложить в этот проект свои деньги.

Где получить инвестиции?

Получить инвестиции для бизнеса можно из трёх источников:

1. Частные инвесторы. Таких людей ещё называют бизнес-ангелами. Обычно это – состоятельные люди, готовые войти в проект в качестве инвестора на начальной стадии развития. Когда проект достигает зрелости, инвесторы продают свою долю либо самому предпринимателю, либо сторонним лицам, но уже значительно дороже. Как правило, бизнес-ангелы принимают достаточно активное участие в развитии проекта. Они помогают советами и связями.
2. Венчурные фонды. Это – финансовые организации, профессионально зарабатывающие на финансировании новых проектов. Фонды располагают значительно более крупными денежными средствами и заинтересованы в финансировании достаточно крупных проектов.
3. Государственные программы поддержки развития предпринимательства. Участвуя в таких программах можно получить кредиты по льготной ставке, субсидии и прочие преференции.

Инвестиции от государства

Получить инвестиции от государства наиболее предпочтительно. Они предоставляются на более выгодных условиях. Именно по этой причине, прежде чем начинать поиск инвесторов на проект, посетите фонд поддержки предпринимательства при городской администрации. Здесь вы сможете почерпнуть много полезной информации, а если повезёт, то и найти средства на свой проект. Не стесняйтесь спрашивать. Полученная информация может оказать вам просто неоценимую помощь. Помощь знающих и опытных дорогого стоит.

Кстати, мы уже писали про гранты от государства на открытие собственного дела. Почитайте здесь. Это любопытно.

Венчурные фонды

Особенностью венчурного финансирования является специализация инвесторов. Если у вас пока что есть только идея, или проект находится на начальной стадии развития, либо стартап невелик, то обращаться в венчурный фонд за инвестициями, по сути, бессмысленно. Масштаб не тот. Реально получить инвестиции на такой проект можно у бизнес-ангелов.

Бизнес-ангелы

Есть бизнес-ангелы и совершенно посторонние люди, которые просто хотят хорошо пристроить свои деньги, а иногда и поучаствовать в проекте лично. Выйти на таких людей достаточно сложно. Многие бизнес-ангелы не афишируют свою деятельность. Для облегчения поиска инвестиций под новый проект создаются сети бизнес-ангелов. Для них членство в сетях добровольное. Платятся только членские взносы. Найти такие сети в интернете достаточно просто, достаточно воспользоваться поиском. Заполните анкету на сайте сети ангелов, и о вашем проекте узнают сотни потенциальных инвесторов. Только не обольщайтесь. Получить инвестиции для бизнеса достаточно сложно.

Самый простой способ получить инвестиции

Как показывает Российская практика, многие начинающие предприниматели получали средства на свой проект от родственников, друзей и знакомых. На западе их еще называют «FFF» (fools, family and friends), что переводится как «дураки, семья и друзья». Под дураками, в данном контексте, понимаются люди, которые не разбираются в специфике вашего бизнеса.

Почему этот способ является самым популярным и простым? Потому что FFF – это именно те люди, с которыми вам проще договориться и которые вам ближе всего. Они заинтересованы в вашем процветании. Впрочем, при неблагоприятном стечении обстоятельств вы можете потерять друзей. Иметь общие финансовые интересы иногда слишком рискованно. Об этом мы уже писали в статье «Брать ли кредит на открытия бизнеса?».

Где взять инвестиции, мы, вроде бы, разобрались. Теперь попробуем объяснить, почему получить их сложно.

Причины отказа в инвестировании

Финансирование проектов на начальной стадии их развития сопряжено с высокими финансовыми рисками. Поэтому инвесторы подходят к отбору проектов, пригодных для вложения средств, очень тщательно. По статистике, получить инвестиции для бизнеса удаётся только одному из ста предложенных проектов. Причиной отказа в финансировании может быть:

1. Сомнительная идея проекта.
2. Плохая подготовленность проекта с экономической точки зрения.
3. Сомнения в способности лица, стоящего во главе проекта, грамотно организовать и повести дело.

С целью снижения риска возможных потерь венчурные инвесторы дробят свои инвестиции между несколькими проектами. В один стартап вкладывается не более 5-20 % имеющихся средств. Несмотря на такие меры, вероятность войти в неэффективный проект достаточно велика. По статистике, из десяти профинансированных проектов, 4-5 проектов убыточны, 3-4 более или менее окупаются, и только 1-2 проекта приносят существенную прибыль.

Срок инвестирования и распределение долей

Обращаясь за помощью к венчурным капиталистам, вы можете получить инвестиции для бизнеса на срок 3-7 лет. Причем финансирование могут дать без какого-либо обеспечения – просто в обмен на акции нового предприятия. Часто венчурные капиталисты хотят иметь в новой компании, как минимум, блокирующий пакет акций (25%), но не более 49%, чтобы сохранить заинтересованность лица, стоящего у истоков компании, в развитии бизнеса.

Личность инвестора

В бизнесе есть шутка: «Можно развестись с женой, но не с инвестором». Деньги, конечно, имеют значение, но, выбирая инвестора для своего проекта, будет нелишним поинтересоваться, что это за человек, какая у него репутация, какие он преследует цели, не связан ли он с криминальными структурами и т. д. Вам придётся достаточно долго взаимодействовать с этим человеком, поэтому лучше подстраховаться и собрать о нем максимум информации.

В любом случае, все свои обязательства, требования инвестора, а также условия вашего сотрудничества положите на бумагу. Все возникающие в ходе сотрудничества разногласия решайте законными способами. Не ленитесь искать компромиссные решения. Помните: жизнь не заканчивается одним проектом. Получить инвестиции для бизнеса – это только первый шаг. В дальнейшем очень важно успешно завершить проект и наработать положительную репутацию на будущее.

Если найти инвестора все-таки не удалось, то можно попробовать обратиться в кредитные организации. Читайте об этом нашу статью «Как правильно взять кредит на бизнес с нуля, чтобы потом не жалеть».

Кредит на инвестиции для бизнеса

Вложения в развитие собственного дела связаны с риском. Отчасти поэтому финансирование подобных проектов нередко относят к инвестиционному, есть вероятность получить не только прибыль, но и убыток. Насколько легко получить кредит на инвестиции и есть ли альтернативные варианты финансирования?

Когда требуется инвестиционное кредитование

Часто данный вид финансирования ассоциируется со стартапами. Считается, что, имея перспективную бизнес-идею, можно обратиться в банк и получить кредит на реализацию проекта. Такое вполне возможно, особенно если кредитно-финансовая организация специализируется на инвестировании в бизнес-проекты.

Однако компании, которая существует на рынке уже не первый год, также может потребоваться кредит на инвестиции в следующих случаях:

• запуск нового продукта или услуги;
• выход на новый для компании рынок;
• модернизация действующего производства;
• расширение производства, организация филиалов;
• другие задачи, связанные с развитием бизнеса.

Как получить кредит на инвестиции

Как уже отмечалось выше, вложения в новые бизнес-проекты неизбежно связаны с рисками. Даже среди крупных компаний найдется много примеров не самых удачных решений, связанных с расширением бизнеса. И намного выше вероятность неудачи среди стартапов. В этой связи, чтобы получить кредит на инвестиции, потребуется подготовить:

• подробный бизнес-план, маркетинговую стратегию и финансово-экономическое обоснование эффективности проекта;
• учредительные и регистрационные документы вашей компании;
• залог, поручительство гарантийных фондов или гарантии Корпорации МСП в качестве обеспечения по кредиту;
• дополнительные документы по запросу банка.

В случае со стартапом позитивным сигналом для кредитора станет наличие оформленных предварительных заказов, договоренностей с поставщиками и других подготовительных работ, которые подтверждают реалистичность и выполнимость представленного на рассмотрение бизнес-плана.

Обязательно обращайте внимание на требования к заемщику. Они могут различаться у разных банков. Довольно строгий отбор среди желающих оформить кредит на инвестиции проводят кредитно-финансовые организации с консервативной рыночной стратегией. Более мягкие критерии, как правило, устанавливают инвестиционные банки.

Альтернативные варианты финансирования

Для финансирования проектов по развитию бизнеса могут использоваться средства из разных источников. И необязательно это должен быть банк. Заменить кредит на инвестиции можно следующими способами:

• финансированием от частных инвесторов;
• сборами в рамках краудфандинга — средствами физических лиц, желающих поддержать ваш проект;
• государственными и коммерческими грантами на организацию и развитие собственного дела;
• банковским кредитом на пополнение оборотных средств.

В разделе «Бизнесу» на нашем сайте вы можете ознакомиться с различными программами кредитования для предпринимателей, в том числе с условиями оборотного кредитования, которое зачастую подходит для решения инвестиционных задач действующего бизнеса.

Поделиться с друзьями:

Поиск инвесторов в бизнес в США

Если вы являетесь предпринимателем в США и хотите начать новый бизнес, вам необходимо рассмотреть различные аспекты, касающиеся запуска вашего предприятия в самом начале.

Возможно, вы придумали многообещающую идею для бизнеса, но уверены ли вы, что она коммерчески жизнеспособна? Часто одной инновационной идеи недостаточно, чтобы сделать бизнес успешным. Один из лучших первых шагов, которые вы можете сделать, — это провести конкурентный анализ рынка. Это поможет вам понять, действительно ли бизнес жизнеспособен. Вам нужно будет знать ответ на такие вопросы, как, какова конкуренция в вашем городе или городе? А как насчет штата или даже национального уровня? А как насчет зарубежного рынка за пределами Соединенных Штатов? Будет ли играть роль глобальная арена, и вызовет ли конкуренция со стороны компаний, базирующихся за пределами Америки, проблемы? Понимание ответов на эти вопросы поможет вам решить, сможете ли вы быть конкурентоспособными или нет.

После того, как вы решили начать новый бизнес в США и пришли к отличной идее, которая, по вашему мнению, сработает, после проведения конкурентного анализа, один из следующих шагов, на который вам нужно обратить внимание, это то, как вы будете привлекать финансирование для бизнеса. Многие новые предприятия не справляются с этим препятствием просто потому, что не могут получить достаточно средств для эффективного запуска.

Финансирование бизнеса в Соединенных Штатах

Разработка того, как вы собираетесь финансировать свой стартап, может оказаться трудным процессом, поскольку существует множество различных способов привлечения капитала для бизнеса. Вы занимаете деньги у друзей и семьи и рискуете вызвать семейный конфликт, если ваш бизнес потерпит неудачу? Или вы вкладываете все свои деньги в бизнес и рискуете потерять все свои деньги? Многим предпринимателям не нравится ни один из этих вариантов после определенного момента.

Как правило, деньги (также известные как начальный капитал или венчурный капитал), которые используются для этого, могут поступать из нескольких вариантов финансирования и нескольких типов инвесторов. Для предпринимателей, которые не хотят использовать все свои собственные деньги в качестве начального капитала или занимать деньги у друзей и семьи, более привлекательным вариантом является поиск внешних бизнес-инвесторов.

Также известно, что некоторые владельцы бизнеса вначале финансировали свой бизнес с помощью своей кредитной карты. Из-за высоких процентных ставок, обычно связанных с этим видом кредита, и того факта, что сумма денег, которую вы можете занять, как правило, довольно мала, этот вариант не рекомендуется, поскольку он может повлиять на денежный поток, поскольку вам нужно будет погасить долг. деньги в дополнение к вашим существующим деловым расходам.

Некоторые более устоявшиеся предприятия также могут получить финансовые инвестиции от фирм венчурного капитала и традиционных кредиторов, таких как банки, через кредиты для малого бизнеса. Тем не менее, этот тип финансирования от венчурных капиталистов может быть трудно получить для большинства совершенно новых компаний и стартапов. Короче говоря, традиционные кредиторы и инвестиционные фирмы предпочитают давать банковские кредиты уже существующим компаниям, а не тем, кто хочет запустить новые предприятия, поскольку эти компании представляют более высокий риск, а кредиторы, как правило, предпочитают видеть компанию с устоявшейся историей.

Для некоторых компаний или бизнес-идей краудфандинговые платформы могут быть вариантом с использованием кампаний Kickstarter. Сайты краудфандинга могут связать вас с людьми, которые хотят инвестировать в ваш бизнес, но это требует довольно небольших сумм денег и пожертвований и подходит для определенных видов новых бизнес-идей, таких как запуск продукта и сбор средств для общественных проектов. Этот тип инвестиций может принимать форму краудфандинга акций, когда многие люди вкладывают средства в бизнес в обмен на некоторую долю капитала или акций в этом бизнесе. Крупномасштабные проекты, как правило, плохо работают с использованием этих методов финансирования, поскольку они не всегда могут приносить большой интерес или деньги.

Некоторые владельцы бизнеса также добились успеха в привлечении капитала путем поиска инвесторов в социальных сетях, таких как LinkedIn, но это редкое явление, отнимающее много времени и труднодостижимое, поскольку эта социальная сеть больше предназначена для деловых сетей, а не для инвестиций.

Также стоит выяснить, существуют ли какие-либо правительственные, государственные или городские схемы или инкубаторы, открытые для местных предприятий. Они, как правило, предназначены для определенных типов компаний, и может быть много препятствий, через которые нужно перепрыгнуть, чтобы получить какое-либо финансирование от такой схемы. В зависимости от того, в каком штате или городе вы работаете, вы можете обнаружить, что существует местная схема, которая может обеспечить некоторое финансирование.

Использование бизнес-ангелов для финансирования бизнеса

Бизнес-ангелы — это люди, которые специализируются на инвестировании в малый бизнес и стартапы. Этот тип инвестора может предоставить множество преимуществ и преимуществ предпринимателям с хорошей бизнес-идеей, которую они хотят реализовать. Ангелы могут не только обеспечивать финансирование бизнеса в обмен на долю в акционерном капитале бизнеса, но часто ангелы-инвесторы привносят в партнерство свой опыт, советы и наставничество.

Для владельцев малого бизнеса, которые ищут потенциальных инвесторов и состоятельных людей извне, бизнес-ангелы могут быть ответом, но есть несколько критериев, которым владельцы малого бизнеса должны будут соответствовать, чтобы привлечь эту форму финансирования бизнеса от бизнес-ангелов. . Во-первых, это означает, что ваша бизнес-идея на ранней стадии должна иметь финансовый смысл на бумаге, и все суммы должны складываться. Это покажет, что бизнес-модель может быть прибыльной. Чтобы эффективно продемонстрировать это, вам нужно будет составить надежный бизнес-план, в котором четко представлена ​​ваша бизнес-идея и показано, как вы будете использовать любой полученный инвестиционный капитал.

Если кто-то собирается инвестировать в ваш бизнес, то он захочет узнать, каковы его шансы на успех, и они захотят узнать, как вы собираетесь потратить их деньги, чтобы начать свой новый бизнес. Поэтому ожидайте, что инвесторы проведут комплексную проверку, чтобы убедиться, что вы предлагаете надежную инвестиционную возможность. Вам также следует уделить время тому, чтобы решить, действительно ли вы хотите принять инвестиции в свой бизнес, поскольку вы захотите заключить партнерство с частным инвестором, который вам подходит. Выбор правильных инвесторов для вашего бизнеса имеет первостепенное значение для его долгосрочного успеха.

Инвесторы-ангелы могут быть местными или даже иностранными. Таким образом, если вы ведете бизнес в Соединенных Штатах, который имеет глобальный охват, вам может быть полезен инвестор с опытом работы на зарубежных или мировых рынках. Принимая во внимание, что если вы фокусируете свой продукт или услуги на уровне штата или на национальном уровне в Соединенных Штатах, вы можете предпочесть искать инвесторов из США в качестве предпочтения.

Некоторым инвесторам нравится вкладывать средства в город, город или штат, в котором они расположены. Часто предприниматели, желающие вести бизнес на определенном рынке, таком как Нью-Йорк или Сан-Франциско, обращаются к местным бизнес-инвесторам. Поэтому местным предпринимателям необходимо установить связи с другими местными бизнесменами и бизнес-инвесторами. Это может быть полезно, если инвестор играет более непосредственную роль в вашем бизнесе, поскольку вы можете более эффективно встречаться.

Однако некоторые инвесторы не хотят играть в организации никакой роли, кроме ее финансирования. В этих случаях может быть менее важно, где находится инвестор, поэтому американские предприниматели могут рассматривать инвесторов со всего мира в качестве потенциальных партнеров. Когда дело доходит до ангельского инвестирования, как инвестору, так и предпринимателю доступно множество вариантов.

Какого бы инвестора владелец бизнеса ни хотел привлечь своим деловым предприятием, предприниматели, ищущие внешних инвестиций, должны будут представить этим ангелам-инвесторам подробный бизнес-план, в котором будет точно описан новый бизнес. Потенциальные бизнес-инвесторы должны будут принять инвестиционное решение на основе данных, которые вы исследовали и собрали вместе, и без этого комплексного плана может быть трудно найти кого-то, кто захочет инвестировать или серьезно относиться к вам как к предпринимателю.

Во многих случаях после дальнейшего развития партнерства и после проведения этапа планирования и исследования рынка многим начинающим предприятиям потребуются дополнительные, повторные вливания инвестиций от своих бизнес-инвесторов, чтобы вывести свой бизнес на новый уровень. . Это также может произойти, когда предприниматель хочет расширить охват бизнеса, возможно, с уровня штата на национальный уровень по всей территории США или даже дальше. Часто от ангела-инвестора могут потребоваться дополнительные инвестиции, чтобы облегчить это, как только бизнес зарекомендовал себя как жизнеспособное предприятие.

Собственный капитал и доля в прибыли

Обычно, когда инвестор решает инвестировать в бизнес, он рассчитывает либо на долю в общей собственности на бизнес, либо на денежный доход от вложенных средств. поставлен. Следовательно, как предприниматель, вам нужно будет решить, устраивает ли вас потеря части вашего бизнеса в пользу третьей стороны, или вместо этого вы предпочитаете погасить инвестиции, которые вы получили, за счет доли прибыли.

В любом случае важно убедиться, что у вас есть конкретный юридический договор, так как это защитит как вас, так и инвестора в вашем бизнесе. Наличие надлежащего контракта также сэкономит ваше время, усилия и деньги в случае возникновения проблем.

Последнее, что вам нужно, когда вы пытаетесь начать новый бизнес, — это уделять время вещам, выходящим за рамки продукта и идеи. Установив эти флажки, вы гарантируете, что, когда вам понадобится привлечь финансирование для бизнеса, этот процесс будет максимально безболезненным.

Чем может помочь Angel Investment Network

Здесь может помочь Angel Investment Network, поскольку это онлайн-платформа, на которой предприниматели могут общаться с бизнес-инвесторами в городах США и за их пределами. С филиалами Angel Investment Network, работающими в более чем восьмидесяти странах, предприниматели в США могут реализовать свои бизнес-идеи по всему миру.

Предприниматели могут просто зарегистрироваться в Инвестиционной сети ангелов, чтобы разместить свою бизнес-идею на нашей платформе, чтобы помочь привлечь финансирование от инвесторов из США и от инвесторов-ангелов со всего мира. Добавьте свою бизнес-идею в инвестиционную сеть Angel и начните общаться с потенциальными инвесторами уже сегодня.

Получение финансирования для вашего стартапа: Типы инвесторов

Получение финансирования для вашего стартапа: типы инвесторов Тим Берри

Для некоторых предпринимателей внешние инвестиции — единственный способ сохранить свою бизнес-идею. Прежде чем привлекать инвесторов для своего стартапа, рекомендуется сначала сделать домашнее задание и узнать разницу между тремя наиболее распространенными типами инвесторов.

Тим Берри
обновлено 23 марта 2023 г.  ·  3 минуты чтения

Есть три основных типа инвесторов для стартапов: друзья и семья, инвесторы-ангелы и венчурные капиталисты. Этих трех легко спутать, тем более что инвесторы-ангелы могут звучать как друзья и семья, а термин «венчурный капитал» может означать всех внешних инвесторов. Но между ними есть различия, и для тех, кто начинает свой бизнес, знание различий важно, когда вы хотите привлечь капитал для своего стартапа.

Вот краткая информация о каждом типе инвесторов:

Друзья и семья

Лучший способ понять, что такое «друзья и семья», — это понять, чем они не являются: они не являются «аккредитованными инвесторами» в соответствии с определением закона о ценных бумагах. Законы об инвестировании в малый бизнес восходят к временам Великой депрессии, когда они были написаны для защиты людей от мошенничества с акциями. Незаконно брать деньги инвестора для вашего малого бизнеса или стартапа, если инвестор не аккредитован.

Закон определяет статус аккредитации на основе заработной платы инвестора и личного состояния. Аккредитованный инвестор имеет годовой доход выше минимального предела или собственный капитал выше минимального предела.

Пределы меняются, но это примерно 250 000 долларов годового дохода за три года, или собственный капитал в 1 миллион долларов. Чтобы получить самую последнюю информацию, погуглите «аккредитованный инвестор».

Даже если большинство ваших друзей и родственников не аккредитованы, это не значит, что вы не можете принять их деньги. Существует исключение из строгого закона о безопасности, которое разрешено, потому что инвестиции друзей и семьи действительно случаются, но существуют строгие ограничения на количество разрешенных неаккредитованных инвесторов.

Друзей и семью лучше всего использовать только в начале компании, когда альтернатив практически нет. Они также имеют смысл для очень долгосрочных инвестиций, мотивированных больше дружбой или семьей, чем строгим возвратом инвестиций. Они также могут обеспечить самые ранние начальные инвестиции для компаний, которые растут и получают другие инвестиции позже.

При использовании друзей и семьи всегда тщательно документируйте все. Они также должны подписать документ, признающий риск и разъясняющий, что они могут не получить свои деньги обратно.

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы отличаются от друзей и родственников тем, что бизнес-ангелы имеют аккредитацию . Они соответствуют требованиям закона о ценных бумагах к доходу или богатству, чтобы иметь законное право инвестировать в ваш бизнес. В отличие от венчурных капиталистов, бизнес-ангелы вкладывают собственные деньги, а не чужие.

Ангелы часто присоединяются к группам и инвестируют в них. Обычно им удобнее инвестировать в ту же отрасль, в которой они изначально получали прибыль. Существует огромный диапазон ангелов в том, насколько они сложны в анализе бизнеса (так называемая комплексная проверка), прежде чем инвестировать, и какие условия и сделки они примут. Они склонны объединять десятки тысяч долларов, чтобы инвестировать более крупную сумму в сотни тысяч долларов, а не десятки тысяч или миллионы.

В зависимости от успеха бизнес-ангелов, это часто приводит к венчурным инвестициям позже. Процесс и мышление искушенных бизнес-ангелов очень похожи на профессиональных венчурных капиталистов.

Венчурные капиталисты

Венчурный капитал — это финансирование, полученное от профессиональных менеджеров, вкладывающих деньги других людей в стартапы и компании на ранней стадии с целью получения высокой нормы прибыли. Классический венчурный капиталист неплохо зарабатывает, изучая компании и решая, куда и как инвестировать. Они часто участвуют в надзоре за своими инвестициями в качестве членов советов директоров. Средства, которые они инвестируют, поступают от таких учреждений, как университеты, страховые компании, крупные предприятия, а иногда и от очень богатых людей.

Одной из наиболее очевидных характеристик фирм венчурного капитала является объем вложенных денежных средств, обычно исчисляемый миллионами. Из-за большого риска они часто инвестируют в группы из трех и более компаний.