Как посчитать кросс курс: 3 основных способа правильно рассчитать кросс курс – SViKK

Как посчитать кросс курс: 3 основных способа правильно рассчитать кросс курс – SViKK

Содержание

3 основных способа правильно рассчитать кросс курс – SViKK

Рассчитать кросс курс возможно различными способами. Хотите узнать, какими? Читайте нашу статью и все узнаете.

Как известно, доллар США является основной резервной валютой, потому многие операции на Форекс проводятся с участием USD.

На Форекс различают три вида котировок:

  1. Прямая котировка — это стоимость единицы иностранной валюты, которая выражается в национальной валюте. При прямой котировке базовой валютой является USD, который всегда стоит в числителе: USD/CHF, USD/JPY, USD/CAD. Так, USD/JPY=136 означает, что 1 доллар США стоит 136 японских иен.
  2. Обратная котировка — это стоимость единицы национальной валюты, которая выражена в иностранной валюте. При косвенной котировке USD всегда в знаменателе, так как является котируемой валютой: AUD/USD, NZD/USD, EUR/USD. Например, EUR/USD = 1.6500 будет означать, что за покупку 1 евро придется отдать 1,65 доллара США.
  3. Кросс курсы валют. В данном случае доллар США не является ни котируемой валютой, ни базовой. Кросс курс — это обменный курс двух валют, который устанавливается посредством курса каждой валюты к третьей валюте (доллару США). Примеры кросс курсов: CHF/JPY, GBP/СHF, EUR/JPY, EUR/CHF.

Чтобы понять алгоритм работы кросс курсов следует знать, как их рассчитывать. На сегодняшний день кросс курс рассчитывается тремя основными способами. Выбор способа зависит от того, в какой роли — базовой либо котируемой валюты — представлен доллар США.

Способ 1. Расчет кросс курса валют с обратными котировками по отношению к USD. В данном случае для обеих валют доллар США выступает в качестве котируемой валюты.

К примеру, рассчитаем кросс курс евро к австралийскому доллару — EUR/AUD.

EUR/JPY = EUR/USD : AUD/USD или 1.3667 : 0.8917 = 1.532

Для нахождения кросс курса данным способом мы разделили долларовые курсы евро и австралийского доллара.

Способ 2. Определение кросс курса валют с прямыми котировками по отношению к USD. Для обеих валют доллар США является базовой валютой.

Разберем конкретный пример. Имеется необходимость рассчитать кросс курс швейцарского франка по отношению к японской иене — CHF/JPY.

CHF/JPY = USD/JPY : USD/CHF = 104.3450 : 0.8971 = 116,31

Таким образом, кросс курс пары CHF/JPY равен 116,31.

Способ 3. Расчет кросс курса для валют с обратной и прямой котировками по отношению к доллару США.

Допустим, перед нами стоит задача — определить кросс курс фунта стерлингов к швейцарскому франку. Как и всегда, рассчитываем дробь GBP/CHF, основываясь на долларовых курсах этих валют. В данном случае курс USD/CHF является прямой котировкой, а GBP/USD — обратной.

GBP/CHF = GBP/USD x USD/CHF = 1.6472 * 0.8917 = 1.468

Таким образом, кросс курс фунта стерлингов к швейцарскому франку равен 1.468.

В торговом терминале MT-4 расчет кросс-курса выполняется автоматически, однако знание механизма расчета кросс курсов лишним уж точно не будет.

 

Школа торговли на рынке Форекс “ForexAC”

comments powered by HyperComments

Кросс-курсы простыми словами с примером и методами расчета

Что это такое?

Что такое кросс курс? Если говорить простым языком - это соотношение двух валют в паре без присутствия доллара США.

Примеры кросс курсов:

  • EUR/CHF, EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/CHF, AUD/JPY, GBP/JPY
  • AUD/CAD, NZD/JPY, EUR/AUD, GBP/NZD, SGD/JPY, NZD/CHF

Но не все так просто, как может показаться на первый взгляд. Кросс курсы рассчитываются все равно через доллар США (за исключением EUR/GBP), то есть происходит двойная операция.

Что бы было понятнее, покажем, как рассчитывается кросс курс пары: EUR/CAD. Он высчитывается из котировок двух пар: EUR/USD 1.18606 и USD/CAD 1.27258, умножением или делением, в зависимости от того с прямой или обратной котировкой пары.
EUR/CAD = EUR/USD умножаем на USD/CAD = 1.50935

Или на примере EUR/NZD:

  • EUR/USD 1.18606 и NZD/USD 0.70186.
  • EUR/NZD = EUR/USD делим на NZD/USD = 1.68988

Таблица кросс-курсов мировых валют

EURUSDGBPCHFJPYCADAUDDKKSEK
EUR 0.8864 1.1145 0.9333 0.0083 0.6558 0.6126 0.134 0.0949
USD 1.1281 1.2573 1.0529 0.0093 0.7399 0.6911 0.1512 0.1071
GBP 0.8972 0.7954 0.8374 0.0074 0.5885 0.5497 0.1202 0.0851
CHF 1.0715 0.9498 1.1942 0.0088 0.7027 0.6564 0.1436 0.1017
JPY 121.1862 107.425 135.0656 113.1029 79.48 74.2414 16.2383

Кросс курс валют (доллар, евро) особенности вычисления, формула

Сегодня мы рассмотрим преимущества и недостатки торговли по кросс-курсам валют, а так же стратегии форекс на основе этих валютных пар.

Рынок Форекс работает с самыми разными активами, основу работы составляют спекулятивные операции, совершаемые участниками: кто-то покупает, а кто-то продает. Но торговля осуществляется с использованием не одной отдельной валюты, а пары, ведь в процессе заключения сделки по приобретению евро, к примеру, за него отдается определенная сумма в другой валюте – например, доллар США. Значит, в данном случае трейдер выбрал для работы пару EUR/USD (евро — доллар).

Каждая из пар имеет свою цену, которая отображает соотношение одного актива к другому. Так, на первом месте в обозначении стоит базовая валюта, значение которой всегда равно единице, а на втором – котируемая. Котировка показывает количество котируемого актива, который нужно отдать за единицу базового. Так, если текущая цена EUR/USD равна 1.06205, это значит, что для покупки одного евро нужно потратить 1 доллар и чуть больше 6 центов.

В качестве базовой чаще всего выбирают американский доллар, который в прямых котировках стоит на первом месте. В обратных он находится на втором месте и выступает котируемым активом. Но все основные валютные пары включают USD и предполагают расчеты с ним.

кросс-курсы валют

кросс-курсы валют
Есть еще один тип пар, в состав которых не входит основная резервная валюта – это кросс-курс: EUR/CHF, CHF/JPY, AUD/JPY. Движение и волатильность кросс-курсов валют оказывает серьезное влияние на основные пары, сильна взаимосвязь и в обратном направлении, что нужно учитывать в работе. Невзирая на то, что в их составе нет американской валюты, расчет кросс курса осуществляется все равно с ее использованием.

Прогноз и анализ движения цены таких активов выполнять достаточно сложно, поэтому они не очень популярны и торгуются в основном мастерами, следящими за макроэкономическими показателями, экономикой отдельных государств, разрабатывающими собственные стратегии.

Особенности вычислений и формулы

Кросс-курс валюты определяется на базе доллара США. Есть три способа рассчитать показатели и они отличаются в соответствии с тем, какое место отведено USD в отношении валют, включенных в пару. Ведь он может выступать как в роли котируемого актива, так и в роли базового.

Методы расчета:

1) Обратные котировки – в качестве примера взято CAD/JPY, чтобы вычислить цену, используют еще две USD/CAD и USD/JPY.

Формула: A/B = USD/B: USD/A, здесь А – это курс приобретаемой валюты, В – той, которой платят. Получается: CAD/JPY = USD/JPY : USD/CAD = 113.83 : 1.31 = 86.89

2) Прямые котировки – в расчетах EUR/AUD, к примеру, используют пары с долларом и данными валютами EUR/USD, AUD/USD.

Формула: A/B = A/USD : B/USD, обозначения те же.

Получается EUR/AUD = EUR/USD : AUD/USD = 1.06 : 0.76 = 1.39

3) Рассчитать кросс-курс forex можно и с использованием как прямой, так и обратной котировок или наоборот. Так, если нужно определить, к примеру, EUR/JPY, берут EUR/USD и USD/JPY.

Формула: A/B = A/USD х USD/B, обозначения те же.

Получается: EUR/JPY = EUR/USD х USD/JPY = 1.06 х 113.75 = 119.93

Чаще всего до того, как считать кросс-курс, определяют усредненные цены (не продажи и не покупки), которые называются «стоповыми котировками».

Стратегии форекс на кроссах

И вот несколько примеров торговых систем этого сайта:

1) Открытый путь ⇒

2) Расширение волатильности ⇒

3) Fibo + Стохастик ⇒

Преимущества и недостатки торговли

Как правило, популярные валютные пары данного типа обладают достаточно низкой волатильностью и на уровень цен могут оказать влияние даже спекуляции определенных участников рынка. Нередко они анализируются в отношении основных валют, через пары с долларом.

все кросс-курсы

все кросс-курсы

Задумываясь о том, как работать с выбранным кросс-курсом, нужно помнить про основные правила и виды анализа. Так, если в Японии, к примеру, по определенным причинам экономика постепенно становится более слабой и намечается кризис, а в Китае по тем или иным причинам прогнозируют резкий подъем, в процессе торговли есть смысл продавать йену и активно скупать юань. Но это исключительно в том случае, если в работе используются юань и иена, так как речь идет только о них.

Но если речь идет уже про пару USD/CNY, то совсем не обязательно, что валюта США начнет падать, а китайская – вырастет в данном соотношении. То же самое касается и доллара/иены, ведь тут уже речь идет и про учет экономической стабильности США в отношении каждой из валют. Поэтому в торговле нужно учитывать актуальные факторы.

Основные преимущества торговли кросс-курсами:

  • преимуществапреимуществаНаличие дополнительных финансовых инструментов, что увеличивает выбор и дает возможность подбирать конкретные пары с их особенностями: одни более плавно реагируют на новости (такие, к примеру, EUR/JPY, GBP/JPY — фунт/йена, Фунт-доллар, Фунт стерлингов к евро), с ними лучше работают индикаторы, в некоторых наблюдаются более масштабные и длинные тренды, чем в мажорах
  • Возможность зарабатывать более гибко на разнице процентных ставок центробанков разных стран. Есть шанс получать прибыль за счет положительного свопа
  • Самые ликвидные и популярные – те, в состав которых входят иена и евро, так как они волатильны. EUR/JPY хорошо работает и на американской, и на азиатской, и на европейской биржах. Реагируют на новости соответствующих стран (EUR/CHF – Швейцария и Еврозона, EUR/GBP – Великобритания и Еврозона), могут коррелировать с котировками на другие активы (CAD/JPY и нефть, например)
  • Благодаря таким парам можно определять силу той или иной валюты касательно другой, правильно открывать позиции по мажорам

Учимся делать расчет кросс курса на наглядном примере

Каждому трейдеру известно,

что при ведении деятельности на международном рынке Форекс термин валютная пара является ключевым.
При этом самыми популярными считаются пары, в которых фигурирует доллар США.
Однако существуют и другие используемые инструменты, где данная составляющая не является базовой валютой, а именно — кросс курсы.
Следует заметить, что с кросс-курсами на рынке Форекс оперируют только самые опытные валютные спекулянты, у которые за плечами имеется большой опыт торговли, умение безошибочно и быстро проводить расчет кросс курса и достаточно глубокие познания в сфере макроэкономики ведущих стран.
Пришло время разобраться, что значит сам термин — кросс курс.

Кросс курсом называют курсовое соотношение двух валют, среди которых ни одна не является долларом США.

Кросс курс пример

Для данного примера можно рассмотреть валютный инструмент GBP/JPY (Фунт стерлингов и японская йена), в котором нельзя опираться на понятие прямой-обратной котировки, так как на Форекс к кросс курсам его не применяют. На валютном рынке следует выделять лишь три группы котировок:

  1.   прямая — один доллар США, например, USD/JPY;
  2.   обратная — привязана к единице иностранной валюты (в долларах США), например, EUR/USD;
  3.   форекс кросс — валютный инструмент, в обозначении которого доллар США отсутствует, например, EUR/JPY.

Внимание:
национальные валюты различных стран непременно наделены материальным и физическим воплощением (банкноты, монеты), а вот кросс курсы их не имеют, плюс, не имеют и какой-либо национальной принадлежности. При обозначении кросс-курсов применяются стандартные правила — базовые валюты всегда стоят в начале, например, EUR/CHF, GBP/JPY и многие другие.

Способы расчета  кросс курса

Проводить расчет кросс-курсов необходимо с учетом одного факта, являются ли котировки валют прямыми или обратными по отношению к доллару США.

  1. Первый способ — кросс курс для валют, где доллар США — база.
    Итак, необходимо определить курс рубля к доллару (гонконгскому). Как рассчитать кросс курс? На валютном рынке нет данной пары, и банк должен будет провести следующую операцию:
    приобрести рубли у крупного игрока на рынке (клиента) и обменять их доллары США, после продать их за гонконгские доллары и заплатить вырученную сумму в HKD своему клиенту. Данная операция является двухступенчатой, и в ней задействованы два курса:
    USD/RUB, например, 25.000;
    USD/HKD, например, 6.0000.
    Получается, что:
    RUB 25.000 равно HKD 6.0000;
    единица RUB будет равна, соответственно, HKD 6.0000 разделить на 25.000.
    В итоге, получается результат кросса RUB/HKD, который будет равен 0.2400.
    Следовательно, один рубль можно обменять на 0.2400 доллара (гонконгских). Этот курс и будет являться котировкой для клиента банка-дилера.
  2. Второй способ — кросс курс для валютных инструментов, где присутствуют прямая и обратная котировка к доллару США, и где он будет считаться базовой котировкой для одной из национальных валют.
    Итак, например, необходимо определить кросс курс фунта к рублю. Как посчитать кросс курс? На Форекс существуют курсы:
    GBP/USD — значение 2,0000;
    USD/RUB — значение 25,000.
    Значение GBP/USD будет считаться обратной котировкой, а вот USD/RUB — прямая котировка;
    единица USD равно 1GBP разделить на 2,0000;
    единица USD равно RUB умножить на 25,000.
    Значит:
    единица GBP равно 31,5750 умножить на 1,6750;
    единица GBP равно 1RUB умножить на (25.000 умноженное на 2.0000).
    Следовательно, курс GBP/RUB будет равен 50.0000 и это значит, что в случае когда доллар — база для одной из валют, необходимо помножить долларовые курсы рассматриваемых валют.
  3. Третий из способов — расчет кросс курса валют являющихся по отношению к доллару США обратными котировками.
    Например, нужен кросс фунта к доллару (австралийскому). Определение кросса на Форекс можно провести используя противоположные валютные котировки:
    GBP/USD — значение 2.0000;
    AUD/USD — значение 0,9000.
    Значит:
    единица USD равно GBP умножить 1/2.0000;
    единица USD равно AUD умножить 1/0,9000;
    единица GBP умножить 1/2.0000 равно единица AUD умножить 1/0,9000;
    единица GBP равно AUD умножить 2,0000/0,9000.
    В итоге, будет получен результат:
    GBP/AUD равно 2,2222.

Определение кросс курса данными способами применимо для выявления среднего кросс курса, однако на деле все курсы выдаются тем или иным банком в виде двухсторонней котировки, а некоторые из кросс курсов котируются непосредственно на прямую.

В чем заключается польза кросс курса для валютного спекулянта?

Хорошо усвоив данный принцип, каждый трейдер может грамотно оперировать кроссами в ходе своей деятельности на валютном рынке Форекс.
Например, стало известно о том, что в Англии выявлены свежие месторождения нефти.
Такое сообщение мгновенно приведет к увеличению значений экономических показателей. В тот же период, предположительно, в Японии вдруг начал прогрессировать существенный упадок в экономике, это, несомненно, приведет к падению японской йены.
Анализируя сложившуюся ситуацию, опытный трейдер поймет, что необходимо покупать британский фунт и избавляться от японской йены. Возникает вопрос — «Как извлечь из всего максимальную прибыль, при этом не используя доллар США?». Ответ будет прост, использовать лучший кросс курс на данные валюты (GBP/JPY). Очень важно не забывать о разнице цен между приобретением и реализацией любой из валют, ведь все банки, а также брокеры крайне редко осуществляют финансовые операции по прямому курсу, обычно с клиента взимается определенная комиссия.
Forex-демо-счет
В реальном мире многочисленные участники рынка Форекс выполняют обмен национальных валют разных стран, используя кросс курсы. При этом в момент проведения подобных операций не последнее значение имеют временной пояс и быстрота заключения сделки. Кросс курсы валют очень важны для финансовых операций в торгово-промышленном секторе. Так, например, если у бизнесмена имеется производство в Японии или Гонконге, то для приобретения какого-либо товара понадобиться, скорее всего, местная валюта. Самым правильным решением в таком случае будет кросс обмена, так как отпадает необходимость беспокоиться о закупке долларов США, что будет очень выгодно.

Важно отметить, в терминале трейдера расчет кросс курса валютных инструментов проводится в автоматическом режиме, но вся вышеизложенная информация необходима трейдеру для более полного понимания механизма финансового рынка в целом, и правил, по которым определяются кросс курсы на международном рынке Форекс. К тому же при заключении сделок на валютном рынке, спреды при операциях с кросс курсами обычно всегда выше, чем при аналогичных сделках с использованием основных валютных пар, что связано с меньшей ликвидностью некоторых из котируемых инструментов, в связи с чем, самый маленький спред наблюдается на валютных парах с долларом США.

Методика расчета кросс-курсов — Студопедия

Если исходными являются две прямые котировки - применяется метод деления.

Пример: Необходимо рассчитать кросс-курс EUR/USD, исходя из условий:
USD/RUR 31.3061/31.3110
EUR/RUR 41.5682/41.5730

Решение: EUR/USD = EUR/RUR : USD/RUR

курс покупки EUR/USD: 41.5682/31.3110 = 1.3275
курс продажи EUR/USD: 41.5730/31.3061 = 1.3279
Ответ: Кросс-курс EUR/USD: 1.3275/1.3279.
В данном примере делили большее значение на меньшее т.к. EUR стоит дороже USD, а по условиям нам надо определить, сколько дают USD за 1 EUR.

Пример 2: Необходимо рассчитать кросс-курс CHF/JPY исходя из условий:

USD/JPY 84.36/84.39

USD/CHF 1.0013/1.0015

Решение: курс покупки CHF/JPY: 84.36/1.0015 = 84.23

курс продажи CHF/JPY: 84.39/1.0013 = 84.28

Ответ: кросс-курс CHF/JPY 84.23/84.28

Если исходными являются прямая и косвенная котировки - применяем метод умножения. Расчеты по кросс - курсам GBP/JPY, GBP/CHF, EUR/CHF, EUR/JPY и т.п. определяются умножением:
GBP/JPY = GBP/USD x USD/JPY
GBP/CHF = GBP/USD x USD/CHF
EUR/CHF = EUR/USD x USD/CHF
EUR/JPY = EUR/USD x USD/JPY
Пример: Необходимо рассчитать кросс-курс EUR/JPY, исходя из условий:

EUR/USD 1.0100/1.0105

USD/JPY 123.50/123.55,

Решение: курс покупки EUR/JPY: 1.0100 x 123.50 = 124.73

курс продажи EUR/JPY: 1.0105 х 123.55 = 124.84

Ответ: Кросс-курс EUR/JPY 124.73/124.84.

Если исходными являются две косвенные котировки - применяется метод деления.

Пример: Необходимо рассчитать кросс-курс CHF/JPY исходя из условий:

USD/JPY 84.36/84.39

USD/CHF 1.0013/1.0015

Решение: курс покупки CHF/JPY: 84.36/1.0015 = 84.23

курс продажи CHF/JPY: 84.39/1.0013 = 84.28

Ответ: кросс-курс CHF/JPY 84.23/84.28

Если исходными являются прямая котировка и кросс-курс - применяется метод деления. Пример: Необходимо рассчитать кросс-курс USD/CHF исходя из условий:
EUR/USD 1.4717/1.4720
EUR/CHF 1.5106/1.5110


Т.к. 1 EUR = 1.4720 USD и 1 EUR = 1.5106 CHF, следовательно, за 1.4720 USD дают 1.5106 CHF, поэтому 1 USD = 1.5106/1.4717 = 1.0262 CHF.


Решение: курс покупки USD/CHF: 1,5106/1,4720 = 1,0262
курс продажи USD/CHF: 1,5110/1,4717 = 1,0267
Ответ: Кросс-курс USD/CHF 1,0262/1,0267.

СЛОВАРЬ ТЕРМИНОВ

Аваль – этогарантия платежа по векселю.

Акцепт – это письменное согласие плательщика на оплату (например, векселя).

Валютный клиринг– порядок проведения международных расчетов между странами, основанный на взаимном зачете платежей за товары и услуги, обладающие равной стоимостью, исчисленной в клиринговой валюте по согласованным ценам. На основе валютного клиринга могут производиться взаиморасчеты фирм-резидентов соответствующих стран.

Девальвация – снижение курса национальной валюты по отношению к твердым валютам, международным счетным единицам.

Индоссамент – это передаточная надпись на документе.


Контокоррент (Conto – счет, corrente - текущий) - единый счет клиента в банке, на котором учитываются все операции, совершаемые банком с клиентом.

Международные валютные отношения – это совокупность экономических отношений по поводу осуществления операций, совершаемых в валютах различных государств в экономической системе отдельных стран, регионов или на мировом рынке.

Негоциация– это купля – продажа векселей и других ценных бумаг, имеющих спрос на рынке.

Переводной вексель (тратта) – документ установленной законом формы, в котором содержится ничем не обусловленное предложение (приказ) векселедателя (трассанта) плательщику (трассату) уплатить по требованию или в определенное время в будущем обозначенную в векселе сумму денег третьему лицу – ремитенту (первому держателю векселя).

Простой вексель – документ установленной законом формы, содержащий ничем не обусловленное обязательство векселедателя (должника) уплатить по требованию или в определенное время в будущем обозначенную в векселе сумму денег векселедержателю (кредитору).

Ревальвация – фактическое повышение курса национальной валюты к иностранным валютам.

СДР – специальные права заимствования (англ. – special drawing rights) – наднациональная, резервная валюта корзинного типа. Были введены Международным валютным фондом по проекту О. Эммингера. Первый выпуск СДР был осуществлен в 1970 г. Объем эмиссии – 21.4 млрд. долларов США.

FOREX (Foreign Exchange Market)– это рынок конверсионных арбитражных валютных операций в иностранных валютах на условиях margin trading, означающих покупку или продажу одной иностранной валюты за другую в расчете на получение прибыли от изменения валютного курса на международном рынке.

[1] В кредитном письме банк – эмитент дает бенефициару полномочия выставить вексель на него или на другого трассата, указанного в аккредитиве, а также на держателя аккредитива.

[2] Контокоррент (от итал. Conto - счёт и corrente - текущий) - единый счёт клиента в банке, на котором учитываются все операции, совершаемые банком с клиентом. На контокорренте отражаются по дебету выплаты по поручениям клиента, в том числе и за счёт открытого ему банком кредита, а по кредиту - вносимые клиентом суммы и поступающие в его пользу платежи от третьих лиц.

Прямая и обратная котировка валюты, кросс курс

forex4you

В терминале мы можем видеть прямые и обратные котировки, например: EUR/USD и USD/CHF. В первом случае доллар США является котируемой валютой, во втором случае - базовой. В чем разница таких котировок? Это мы и рассмотрим в нашей статье.

Содержание статьи:

На Форекс котировки бывают трех видов: прямая, обратная (косвенная) и кросс курс. Остановимся подробнее на каждом виде.

Прямая котировка

Что это значит? В прямых котировках с долларом США, доллар всегда является базовой (первой) валютой.

 Отзывы: 
 Трейдеру: 
roboforex crypto

Например: USD/CHF, первой (базовой) валютой является доллар США, второй валютой (котируемой) является швейцарский франк. Прямая котировка обозначает - сколько единиц котируемой валюты содержится в базовой. По сути, доллар США является товаром, с которым производятся торговые действия: покупка или продажа. Вторая валюта - это деньги, за которые покупается или продается базовая валюта (товар).

Примеры прямых котировок:

  • USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD
  • USD/DKK, USD/HKD, USD/RUB, USD/SGD

Обратная (косвенная) котировка

В обратной котировке - базовой (первой) является национальная валюта: EUR, GBP, AUD, NZD, а котируемой (второй) - доллар США. Котировка показывает, сколько нужно долларов США для покупки базовой валюты.

Например: EUR/USD 1.18645 - эта котировка является обратной (косвенной). Она обозначает, что мы можем купить 1 евро за 1.18645 доллара США.

Примеры пар с обратными котировками:

  • EUR/USD, GBP/USD
  • AUD/USD, NZD/USD

Как перевести обратную котировку в прямую и наоборот

Что бы перевести обратную котировку в прямую, нужно произвести одно несложное математическое действие - разделить 1 (единицу) на косвенную котировку.

Пример: GBP/USD 1.33635. То есть, что бы купить 1 фунт нам потребуется 1.33635 доллара. Если мы хотим узнать, сколько потребуется фунтов для покупки 1 доллара, нам надо перевести обратную котировку GBP/USD в прямую. Делим 1 на 1.33635 и получаем 0.74830. За один доллар на потребуется заплатить 0.74830 фунта (USD/GBP 0.74830).

Если требуется наоборот - перевести прямую котировку в обратную, то действует то же правило - 1 (единицу) разделить на прямую котировку.

Пример: USD/CAD 1.30494. Что бы купить один доллар США потребуется 1.30494 канадского доллара. Что бы рассчитать, сколько потребуется долларов США для покупки одного канадского доллара, прямую котировку нужно перевести в обратную. Для этого делим 1 на 1.30494 и получаем 0.76631 (CAD/USD 0.76631).

Кросс курс

Что такое кросс курс? Если говорить простым языком - это соотношение двух валют в паре без присутствия доллара США.

Примеры кросс курсов:

  • EUR/CHF, EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/CHF, AUD/JPY, GBP/JPY
  • AUD/CAD, NZD/JPY, EUR/AUD, GBP/NZD, SGD/JPY, NZD/CHF

Но не все так просто, как может показаться на первый взгляд. Кросс курсы рассчитываются все равно через доллар США (за исключением EUR/GBP), то есть происходит двойная операция.

Что бы было понятнее, покажем, как рассчитывается кросс курс пары: EUR/CAD. Он высчитывается из котировок двух пар: EUR/USD 1.18606 и USD/CAD 1.27258, умножением или делением, в зависимости от того с прямой или обратной котировкой пары.
EUR/CAD = EUR/USD умножаем на USD/CAD = 1.50935

Или на примере EUR/NZD:

  • EUR/USD 1.18606 и NZD/USD 0.70186.
  • EUR/NZD = EUR/USD делим на NZD/USD = 1.68988

Понравился материал - поделитесь ссылкой:

 Отзывы: 
 Трейдеру: 
rtrader

Кросс-курс

Кросс-курс – отношение между двумя денежными единицами, которое вычисляется на основании курсов каждой из отдельно взятых валют, в отношении какой-то третьей валюты (как правило, доллара США).

 

определение кросс-курса
Кросс-курс – пара двух валют, в которой нет доллара США. Суть кросс-курса - в выражении цены одной валюты в единицах другой.

 

Сущность, виды и применение кросс-курсов

 

При работе с кросс-курсами важно знать о существовании нескольких видов котировок. Всего их три:

 

1. Прямая котировка представляет собой цену иностранной денежной единицы, которая выражена в национальной валюте. Здесь в роли базовой всегда выступает американский доллар. К примеру, USD/CAD, и USD/CHF и прочие. Если котировка USD/JPY = 140, то это говорит о том, что за один доллар США можно получить 140 японских иен. Аналогичным образом рассчитываются и другие валюты.


2. Обратная котировка. Здесь единица национальной денежной единицы выражена в иностранной валюте. При этом доллар США ставится в знаменателе. К примеру, AUD/USD, JPY/USD и прочие. Следовательно, при курсе EUR/USD равному 1.2 можно говорить о возможности покупки 1 евро за 1.2 доллара США.

 

обратная котировка
3. Кросс-курс. В этом случае американский доллар не принимает участия в валютной паре, не является базовым и не котируется.


Возможности кросс-курсов активно применяются при торговле на валютных рынках (в том числе и форекс). Интерес к ним со стороны трейдеров вполне обоснован.

 

Объяснить сущность кросс-курсов можно на простом примере:


Канада – один из крупнейших экспортеров в нефти. И вот крупным нефтяным компаниям удалось разработать несколько крупных месторождений «черного золота». Не нужно быть пророком, чтобы спрогнозировать мощный экономический подъем в стране уже в самом ближайшем будущем. Итог – повышение курса канадской валюты (CAD).


Япония – прямая противоположность. В связи с природными катастрофами, неразумными действиями ЦБ страны или выходом неблагоприятного экономического показателя ожидается спад в экономике страны. Итог – неизбежное снижение курса японской иены (JPY).


В такой ситуации напрашивается простое действие – покупка канадской валюты и продажа японской. Но при реализации такой операции по отношению к американскому доллару итог часто неоднозначен. Американская валюта может возрасти в цене или, наоборот, снизится. Здесь могли бы пригодиться четкие данные по экономике США, но их под рукой может и не оказаться.


В итоге покупка долларов Канады через доллары США (котировка USD/CAD) может не дать результата. Аналогичным образом ситуация складывается и с продажей японской иены по отношению к американской валюте (USD/JPY). Выход в этом случае – одновременное совершение сделок купли-продажи с применением двух курсов. В этом случае доллар США как бы «выпадает» из общего уравнения. При одновременной сделке результат уже не зависит от экономических показателей США. Как следствие, можно рассчитывать на реальную выгоду.


Кросс-курсы (cross rates) – это мощный инструмент для опытных трейдеров с хорошими навыками торговли. Несмотря на свою простоту, такие сделки непосильны для новичка, ведь требуют глубоких знаний в экономике, понимания работы с экономическими индикаторами и их возможностями. К наиболее популярным кросс-курсам можно отнести такие котировки как GBP/EUR (британский фунт к евро), EUR/JPY (евро к японской иене) и так далее. На самом деле можно сформировать множество интересных и прибыльных пар. Главное условие – отсутствие в них доллара США.


Основные котировки уже зафиксированы и позиции валют закреплены. Что касается кросс-курсов, то они могут постоянно меняться, в зависимости от «течения» курса одной из сторон. Курс может быть прямым и обратным, что нужно учитывать при работе с такими парами. К примеру, в Европе котировка будет дана, как EUR/JPY, а в Японии – JPY/ EUR. Этот момент очень важен и его нужно учитывать при торговле. В противном случае можно совершить ошибочную сделку купли – продажи.


На практике валютный рынок насыщен операциями с парами, в которых есть доллары США. Что касается рынка кросс-курсов, то он отличается низкой ликвидностью и привлекает только настоящих профи. Вот почему расчета кросс-курсов по уровню спроса и предложения не производится. В противном случае рынок таких валютных пар приобрел бы спекулятивный характер, а некоторые участники получили бы возможность взять движение валютных пар под собственный контроль. Вот почему даже при отсутствии доллара США в кросс-курсах он все равно учитывается в расчете. При этом основные кросс-курсы, как правило, уже высчитаны.

 

кросс-курсы валют

 

Кросс-курсы: особенности торговли и расчет

 

При работе с кросс-курсами необходимо быть крайне внимательным и стараться использовать уже действующие наработки. К примеру, ряд валютных пар (EUR/CAD, AUD/JPY, GBP/CHF) отличаются высокой волатильностью (к слову, сюда же можно отнести EUR/AUD и AUD/NZD). Работать с ними необходимо очень осторожно. Но есть пары и с низкой волатильностью. Среди них можно отметить курсы европейской валюты (евро) к британскому фунту (EUR/GBP), а также евро к швейцарскому франку (EUR/CHF). Объяснить низкую волатильность просто – между этими парами наблюдается мощная прямая корреляция и обратная при отношении валют к доллару США (USD/CHF и EUR/USD).


Большинство трейдеров отдают предпочтение кросс-курсам с участием японской иены. К примеру, весьма популярны отношения британского фунта, канадского доллара, евро, новозеландского доллара и доллара Австралии к японской иене. Если изучить графики этих валютных пар, то движение курса происходит почти синхронно, что делает работу с кросс-курсами более-менее предсказуемой.


Нарушение описанной тенденции может произойти лишь в одном случае – при резком ухудшении экономического положения одной из стран. К примеру, ухудшение в экономике Австралии скажется на паре AUD/JPY, но никак не отразится на CAD/JPY, NZD/JPY или других кросс-курсах. Наибольшей волатильностью обладает пара британского фунт стерлинга и японской иены. За один день курс этой пары может преодолеть сотни пунктов.


Вот почему при работе с кросс-курсами важно правильно выбирать время совершения сделки (входа в позицию). При этом на начальном этапе рекомендуется работать с минимальными таймфреймами продолжительностью по 5-15 минут. Кроме этого, небольшие движения на 40-50 пипсов для стандартных пар с долларом США можно смело относить к категории торгового шума. Что касается кросс-курсов, то для них такие движения могут достигать 120-150 пунктов. Даже если вход в позицию был совершен безошибочно, кривая может пройти 100-150 пунктов, а затем развернуться в нужно направлении. При этом такие изменения могут происходить очень быстро.


При работе с кросс-курсами нельзя игнорировать фундаментальный анализ мировых рынков. Как правило, на движение каждой из валют влияют экономические изменения в стране. Вот почему для достижения максимальной эффективности нужно научиться совмещать два вида анализа – фундаментальный и технический. Для этого необходимо брать во внимание наиболее популярные показатели фондовых рынков США, Азии и Европы.


Что касается технического анализа при работе с кросс-курсами, то здесь каких-то особых рекомендаций нет. Главное – внимательно рассмотреть более «старшие» таймфреймы и определиться с зонами поддержки (сопротивления). Хорошо работают модели продолжения движения и модели разворота. Кроме этого, при техническом анализе кривой цены важно учитывать основные тренды на различных интервалах времени (как правило, недельных и дневных). Для большей точности поиск торгового сигнала лучше производить на меньшем таймфрейме.


При установке «стопов» важно отступать немного дальше, чем при работе с обычными валютными парами. При этом нельзя забывать общее правило риска, по которому нельзя делать ставку, превышающую 2% от общего депозита.
Есть кросс-курсы, которые по своим особенностям очень сложны в трактовке и понимании. Даже при условии грамотного анализа заработать на них крайне трудно. К таким парам можно отнести евро к швейцарскому франку, а также европейскую валюту евро к британскому фунту. Для новичков такие пары опасны. Бывают ситуации, когда движения в этих парах нет вовсе, что заставляет на длительное время оставлять позицию открытой. Это, в свою очередь, большой риск. Также новичкам не рекомендуется пара австралийского и канадского доллара. Стоит избегать пары австралийского и новозеландского доллара. Их трудно анализировать и еще сложнее на них заработать.


Расчет кросс-курса может производиться тремя основными способами:


1. В первом случае вычисление производится на основании обратных котировок по отношению к доллару США. Здесь для обеих денежных единиц американская валюта выступает в качестве основной.


К примеру, поставлена задача рассчитать кросс-курс британского фунта к швейцарскому франку GBP/CHF. В этом случае вычисление будет производиться по следующей формуле:


GBP/CHF = GBP/USD : CHF/USD = 1.55 : 0.75 = 2.06


Все, что требуется для вычисления – поделить долларовые курсы каждой из используемых валют, а именно британского фунта и швейцарского франка.


2. Вычислим кросс-курсы при условии прямых котировок в отношении американского доллара. При этом для обеих денежных единиц USD является базовой валютой.


Можно взять пример с теми же парами, но, наоборот – USD/GBP, USD/ CHF. В этом случае формула будет следующей:


GBP/CHF = USD/GBP : USD/ CHF = 0.64 : 0.94 = 0.68.


Таким образом, величина кросс-курса для пары GBP/CHF – 0.68.


3. В третьем случае задача усложняется. Необходимо произвести расчет кросс-курса для денежных единиц с различными котировками (прямой и обратной) по отношению к USD.


Снова-таки берем ту же пару GBP/CHF, но теперь в дроби будет стоять GBP/USD (обратная котировка) и USD/ CHF (прямая котировка).


GBP/CHF = USD/CHF * GBP/USD = 0.94*1.55 = 1.45.


Вот и все. Кросс-курс для этой пары вычислен – 1.45.

Как легко рассчитать кросс-валютный курс

How to Easily Calculate Cross Currency Rates

При совершении сделок между основными валютами процесс обычно быстрый и легкий. Однако, когда ваши сделки включают валюты, которые реже , транзакции не всегда просты, потому что курсы не всегда котируются, что затрудняет торговлю экзотическими валютами без установления соответствующего обменного курса.Этот курс называется кросс-курсом , и в этой статье мы покажем вам, как его рассчитать вручную.

Кросс-обменный курс обычно используется, когда торгуемая валютная пара не включает доллар США. Причина этого заключается в том, что обычно, если кто-то хочет конвертировать валюту, отличную от доллара США, в другую валюту, отличную от доллара США, процесс требует, чтобы вы сначала конвертировали ее в доллары США, а затем конвертировали доллары в предпочтительную валюту.

Этот процесс был утомительным, поэтому были выведены кросс-курсы обмена, чтобы обеспечить прямой обмен без необходимости конвертировать соответствующие валюты в доллары США.Некоторые люди предпочитали калькулятор кросс-курсов, чтобы упростить процесс расчета кросс-курсов. Если вы один из таких людей, мы создали для вас простой калькулятор.

Кросс-валютный калькулятор

В дополнение к этому калькулятору мы также хотим научить вас рассчитывать кросс-валютные курсы без кросс-валютного калькулятора. Это позволит вам производить расчеты на месте или в то время, когда вы находитесь вдали от компьютера.

Как рассчитать кросс-курсы валют (с калькулятором кросс-курсов и без него)

На этом фоне мы можем перейти к расчету кросс-курса. Это будет включать получение ее из обменного курса валюты, отличной от доллара США, и доллара США. Однако это не всегда необходимо, поскольку некоторые курсы обычно котируются на различных платформах форекс. Классический пример - пара GBP / JPY.

Avatar

Калькуляторы кросс-курсов

могут быть отличным инструментом, но перед тем, как вы начнете им пользоваться, вы должны понять процесс его расчета.Чтобы понять процесс, вы сначала должны знать о соглашениях о парных валютных парах . Это включает в себя правила котирования валютных пар, особенно на спотовом рынке форекс. Для каждой валютной пары есть базовая валюта (слева) и валюта котировки (справа).

Традиционно в качестве базовой валюты принималась большая из двух валют. Евро и британский фунт всегда считаются базовыми валютами во всех парах, частью которых они являются, за исключением тех, где евро связан с британским фунтом.Ниже приведен список приоритетов для базовой валюты:

  • евро-
  • евро
  • Британский фунт стерлингов
  • фунтов стерлингов
  • Австралийский доллар-AUD
  • Новозеландский доллар
  • NZD
  • долларов США-
  • долларов США
  • канадский доллар-
  • канадских долларов
  • Канадский доллар-CHF
  • Японская иена

Чтобы рассчитать кросс-обменный курс, вам нужны цены покупки обеих валют в паре с долларом США. Это довольно просто, когда доллар США является базовой валютой в одной паре, а валюта котировки - в другой.Вам просто нужно умножить две цены предложения с помощью калькулятора кросс-курса, чтобы получить кросс-курс.

Например: В случае GBP / CHF. Цены на покупку следующие: GBP / USD = 1.5700, USD / CHF = 0.9300.

Таким образом, кросс-курс (GBP / CHF) будет 1.5700 * 0.9300 = 1.4601.

Иногда доллар может быть базовой или котируемой валютой обеих пар. В этом случае выполняется взаимное сравнение, когда одна из валют переворачивается.

Например: Когда цена покупки для EUR-GBP равна 1.2440, а цена покупки для USD-GBP составляет 1,8146, чтобы получить кросс-курс, мы просто умножаем с помощью нашего калькулятора кросс-курса курс EUR-USD и курс USD-GBP, то есть 1 / 1,2440 * 1,8146 = 1,4587

В заключение, вышеупомянутый способ является самым простым способом расчета кросс-валютных курсов при работе с валютами, отличными от доллара США.

Smart Tools for Smarter Trading

Сводка

How to Easily Calculate Cross Currency Rates

Название статьи

Как легко рассчитывать кросс-курсы валют

Описание

В основном, когда торгуемая валютная пара не включает доллар США, используется кросс-обменный курс.Причина этого заключается в том, что обычно, если кто-то хочет конвертировать валюту, отличную от доллара США, в другую валюту, отличную от доллара США, процесс требует, чтобы вы сначала конвертировали ее в доллары США, а затем конвертировали доллары в предпочтительную валюту.

Автор

Институт рыночных трейдеров

Имя издателя

Тайсон Клейтон

Логотип издателя

Tyson Clayton

О Тайсоне Клейтоне

Бизнес-лидер, профессиональный трейдер и наставник по трейдингу поверхностно описали Тайсона Клейтона, эксперта по продуктам из Market Traders Institute.Обладая более чем десятилетним опытом торговли на сырьевых рынках и на рынках Форекс, Тайсон является признанным лидером, внося позитивные изменения и способный извлечь из каждого лучшее.

Еще от: Тайсон Клейтон .

Как рассчитать кросс-курсы

  1. Образование
  2. Финансы
  3. Международные финансы
  4. Как рассчитать кросс-курсы

Автор: Ayse Evrensel

Идея кросс-курсов подразумевает два обменных курса с единой валютой, что позволяет вы можете рассчитать обменный курс между двумя оставшимися валютами.

Финансовые СМИ предоставляют информацию только о наиболее часто используемых обменных курсах. Поэтому у вас может не быть всей необходимой информации о курсах валют.Не беспокойтесь - в этом вам поможет концепция кросс-курсов. Вы можете получить информацию о других обменных курсах на основе данных обменных курсов.

Например, вы можете легко найти, скажем, курс евро-доллар или иена-доллар в финансовых СМИ. Однако обменный курс евро к иене может отсутствовать. Поскольку в этом примере общей валютой является доллар, вы можете рассчитать обменный курс евро – иена (а также иена – евро).

В разделе C4 WSJ от понедельника, 10 сентября 2012 г., указаны курсы йены к доллару и евро к доллару как 78 иен.56 и 0,7802 евро соответственно. Предположим, вы хотите узнать обменный курс евро к иене. В этом случае

и

, и вы хотите знать, что это такое:

Поскольку доллар здесь является общей валютой, отмените его. Подумайте о задействованных валютах: когда вы разделите обменный курс евро-доллар на обменный курс иена-доллар, доллары аннулируются, и вы получите обменный курс евро-иена:

Следовательно, если разделить обменный курс евро-доллар на обменный курс иены-доллар,

курс евро к йене оказывается равным 0 евро.0099.

Об авторе книги

Айс Й. Эвренсель , доктор философии, доцент экономики Университета Южного Иллинойса. Она является членом Американской экономической ассоциации, Западной экономической ассоциации, Ассоциации исследований Европейского союза и Комитета по положению женщин в экономической профессии.

.Калькулятор кросс-обменного курса

| Формула расчета

Формула кросс-валютной конвертации

Смысл расчета кросс-курса - найти обменный курс между двумя валютами, когда вам известны только отдельные обменные курсы между этими двумя валютами и третьей общей валютой (например, национальной валютой страны, в которой вы находитесь).

Какой курс обмена вы ищете?

Тот, который сравнивает две валюты напрямую, исключая третью.

Но почему?

В большинстве случаев основная причина, по которой вы рассчитываете кросс-курс, заключается в том, что ваша текущая ситуация означает, что легче обменять деньги дважды, чем обменять их напрямую. Неважно, находитесь ли вы в отпуске 😎, посещаете ли местную валютную биржу или торгуете на Forex, некоторые комбинации валют трудно найти, и они редко торгуются напрямую. В любом случае вам, вероятно, следует знать, какую сделку вы заключаете, прежде чем совершать какие-либо транзакции - расчет кросс-валютных курсов говорит вам именно об этом.

Теперь, когда вы знаете, что и почему, последний важный вопрос: , как .

Ответ здесь будет неудовлетворительным - это обычный ответ в мире финансов: «это зависит от обстоятельств». Зависит от от предоставленного предложения - бывает два случая:

  1. Начнем с более простого. У вас есть две валютные котировки, в которых порядок и валют совпадают. Это означает, что в обеих котировках знаменателем является единая валюта.Например, у вас есть котировки на EUR / USD (евро / доллар) и GBP / USD (фунт / доллар). Вы хотите узнать кросс-курс EUR / GBP. Вы можете сделать это просто ныряя с первого курса на второй:

    EUR / USD ÷ GBP / USD = EUR / GPB .

Поскольку знаменатель, общая валюта (в данном случае доллар), тот же, вы можете взаимно отменить его.

  1. Все немного сложнее, когда у вас есть котировки, в которых порядок валют отличается.Остановимся на валютах из предыдущего примера. На этот раз у вас есть котировки по USD / EUR и GBP / USD. Вы хотите, чтобы общая валюта - доллар США - была знаменателем в обеих котировках. Говоря простым языком, нужно «перевернуть» одну из пар. Другими словами, вам нужно найти , обратное дроби:

    1 ÷ USD / EUR = EUR / USD .

    После того, как вы это сделаете, выровняйте свои котировки и сделайте то же самое, что и раньше, погружая первую ставку за второй:

    EUR / USD ÷ GBP / USD = EUR / GPB .

  2. Вы также можете использовать наш калькулятор. Заглавные буквы «A» , «B» и «C» представляют разные валюты. Как видите, буква «C» присутствует в обеих парах и представляет собой общую валюту . Например, «А» может быть евро, «Б» - фунтами стерлингов, а «С» - долларами США. Введите котировки, и мы позаботимся о правильном расчете кросс-курсов. Вам не о чем беспокоиться!

.

Cross Rate | Определение | Формула

Home Финансы Валютный курс Кросс-курс

Кросс-курс - это обменный курс между валютой A и валютой C, полученный на основе обменного курса между валютой A и валютой B и между валютой B и валютой C.

Валютный продавец предоставляет котировки только для наиболее ликвидных валют, таких как доллар США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк и т. Д. Обменные курсы между другими валютами обычно рассчитываются как кросс-курсы с использованием котировок для основных валют.

Формула

Используя средние котировки обменного курса, можно определить средний курс обмена по следующей формуле:

$$ \ frac {\ text {A}} {\ text {C}} = \ frac {\ text {A}} {\ text {B}} \ times \ frac {\ text {B}} {\ text {C}} $$

Где A / C - это обменный курс между A и C, выраженный в единицах валюты A на единицу валюты C, а A / B и B / C - обменные курсы между валютами A и B и валютой B и C соответственно.

Если бы вместо B / C у нас был обменный курс, выраженный в C / B (т.е.е. прямая котировка против косвенной котировки), нам нужно будет взять обратную величину обменного курса, чтобы получить обменный курс в форме B / C.

Если у нас есть обменные курсы в виде котировок спроса и предложения, мы можем получить кросс-курс спроса и предложения, умножив курс покупки одной валюты на спрос другой, так что общие валюты уравновешиваются, и наоборот. Этот момент проиллюстрирован в Примере 2 ниже.

Пример

Кросс-курс со средним курсом обмена

По состоянию на 27 декабря 2012 года обменный курс евро к доллару США составляет 0 евро.75 за доллар США. Обменный курс между долларом США и швейцарским франком составляет 1,09 доллара США за швейцарский франк. Найдите обменный курс между евро и швейцарским франком в евро за швейцарский франк.

евро за швейцарский франк = 0,75 евро за доллар США × 1,09 доллара США за швейцарский франк = 0,8175 евро за швейцарский франк.

Для того, чтобы найти тот же обменный курс в швейцарских франках к евро, потребуется взятие обратной величины обменного курса, рассчитанного выше. Обменный курс швейцарского франка за евро составит 1,223 швейцарских франка за евро (= 1 ÷ (0,8175 евро за швейцарский франк)).

Кросс-курс с котировкой спроса и предложения

Вы находитесь в Великобритании, и обменный курс доллар / фунт составляет 1,540–1,560, а йен / фунт стерлингов - 149,06–149,50. Рассчитайте обменный курс $ / ¥.

Нам нужен кросс-курс в виде $ / ¥, т.е. $ в числителе и ¥ в знаменателе. У нас уже есть обменные курсы в форме $ / £ и ¥ / £. Нам нужно получить обратную величину для любого из обменных курсов, чтобы британский фунт уравнялся при умножении. Обратный обменный курс для ¥ / £ равен £ / ¥, что равно 0.006689 - 0,006709, вычисленное путем взятия обратной величины бид и аск обменного курса ¥ / £ с последующим переключением их позиций, т.е. (1 / 149,50 - 1 / 149,06). Мы переключаем свои позиции: бид всегда должен быть ниже аска.

Участок спроса кросс-курса $ / ¥ составляет 0,0103 (= 1,540 × 0,006689), а участок предложения - 0,0104 (= 1,560 × 0,006709). Котировка кросс-курса составляет 0,0103-0,0104.

, Обайдулла Ян, ACA, CFA, последнее изменение:
Учиться по программе CFA ® ? Заметки и банк вопросов для CFA ® Level 1, созданный мной в AlphaBetaPrep.com

.

Об авторе

admin administrator

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о