Как правильно покупать акции: Как купить акции: инструкция | РБК Инвестиции

Как правильно покупать акции: Как купить акции: инструкция | РБК Инвестиции

Торговля Акциями | Как Торговать Акциями

Content

Трейдинг акциями — это процесс покупки и продажи акций компании, официально представленных на фондовой бирже. Целью является потенциальная выгода от колебаний цен, однако, при этом следует помнить, что все инвестиции и трейдинг сопряжены с риском.

Что значит совершать операции с акциями? Цель трейдеров — купить акции по низким ценам, держать их в течение определенного периода времени, а затем продать по более высоким ценам. Это отличает трейдинг от инвестирования в акции, которое предполагает покупку и долгосрочное владение ценными бумагами.

При трейдинге у вас есть возможность либо приобрести реальные акции, либо совершать операции производными от базового актива, такими как «Контракты на разницу цен» на акции (CFD), которые позволяют спекулировать на движении цен на акции.

В этом руководстве мы рассмотрим, как совершать операции с акциями и некоторые трейдинговые стратегии, которые вы можете использовать.

Что такое биржевой трейдинг?

Вас интересует, как торговать акциями? Давайте начнем с самых основ. Акции представляют собой долю участия в компании, которая публично зарегистрирована на фондовой бирже. Компании обычно «выходят на биржу» — то есть размещают свои акции на бирже — для привлечения большего капитала, чем они могут получить от своих частных владельцев или посредством банковского финансирования.

Как правило, компания начинает продавать свои акции на бирже через первичное публичное размещение (IPO) на фондовом рынке, переходя от частной собственности к акционерному обществу, акции которого находятся в частном владении и доступны для покупки широкой общественности. После того как акции начинают торговаться на вторичном рынке, то есть на бирже, их цена начинает изменяться в зависимости от оценки инвесторами стоимости акций в течение торговой сессии.

Капитал, который компания привлекает от фондовых инвесторов, обычно используется для расширения бизнеса либо органическим путем, либо путем слияний и поглощений (M&A).

Разница между ценной бумагой и акциями

Задумывались ли вы о разнице между ценной бумагой и акциями? Термин «ценная бумага» относится к публично торгуемой собственности компании, в то время как «акция» относится к отдельным единицам ценной бумаги, которые инвесторы могут покупать и продавать.

Как инвестор, вы можете «владеть ценными бумагами» Amazon (AMZN), но держать 10 акций Amazon в своем портфеле. Когда речь идет о движении цен, термины «акции» и «ценные бумаги» используются как взаимозаменяемые.

Различные типы акций

Акции, как правило, тяжело сгруппировать по определенным признакам. Некоторые биржевые трейдеры используют эти категории для обоснования своих торговых стратегий, фокусируясь на акциях определенных групп.

Тип акций	Описание
«Голубые фишки»	Хорошо зарекомендовавшие себя компании со стабильными ценами на акции, которые обычно держат в периоды волатильности рынка.
Акции Роста	Акции, которые демонстрируют рост цены выше среднего в течение длительного периода времени.
Акции стоимости	Акции, которые торгуются по относительно низким ценам с учетом фундаментальных показателей компании, таких как продажи, прибыль или дивидендные выплаты.
Пенни-сток	Акции небольших компаний, которые обычно торгуются по цене менее £1 за акцию в Великобритании или $5 за акцию в США
Дивидендные акции	Акции, которые предоставляют регулярные выплаты инвесторам за каждую принадлежащую им акцию. Дивидендные акции, которые находятся в росте, выплачивают дивиденды, размер которых увеличивается каждый год. Высокодоходные акции — это акции, дивидендная доходность которых выше, чем средняя доходность по рынку.

Как работают фондовые биржи?

Когда речь идет о реальном трейдинге акциями (что означает фактическое владение акциями, с которыми вы совершаете операции), большинство акций публичных компаний торгуются на фондовых биржах, которые являются неотъемлемой частью фондового рынка. Как происходит торговля акциями на биржах? Данные предприятия сводят вместе действующих акционеров, желающих продать свои акции, и покупателей, которые хотят купить их.

Что такое трейдинг акциями? Акции каждой компании имеют бид-аск спред — разницу между самой низкой ценой, которую примет продавец, и самой высокой ценой, которую заплатит покупатель. При заключении сделок продавец получает цену бид в обмен на свои акции, а покупатель платит цену аск, чтобы получить акции.

Некоторые биржи имеют физические помещения с торговыми залами, где могут встречаться покупатели и продавцы, но большинство биржевых торгов в настоящее время осуществляется на электронных торговых платформах.

Несколько основных мировых фондовых бирж представлены ниже:

• Нью-Йоркская Фондовая Биржа (NYSE)

• Система автоматических котировок Национальной ассоциации дилеров ценных бумаг (NASDAQ)

• Шанхайская Фондовая Биржа (SSE)

• Euronext

• Лондонская Фондовая Биржа (LSE)

• Японская Биржевая Группа

• Гонконгская Фондовая Биржа (HKEX)

Что движет ценами на акции?

Существует несколько факторов, которые могут влиять на движение цены акции в течение торговой сессии и в течение времени. К ним относятся фундаментальные показатели, связанные с самой компанией, такие как выручка и прибыль, а также внешние факторы, такие как макроэкономический климат и геополитические проблемы.

Отчеты о прибылях

Основным показателем деятельности компании является финансовый отчет, который обычно публикуется ежеквартально или раз в полгода. Эти отчеты показывают, сколько денег компания получает от продаж и других видов своей деятельности и сколько прибыли генерируется.

Отчеты о прибыли отражают денежный поток компании. Если компания выплачивает дивиденды, то в отчете также указывается, какую сумму они будут составлять. Публикация отчета о прибыли компании часто вызывает резкий рост или падение курса акций, если он превышает или не оправдывает ожидания аналитиков.

Экономика

Общие показатели экономики страны, в которой работает компания, оказывают сильное влияние на динамику цен на акции. Сильный экономический рост, как правило, приводит к повышению цен на большинство акций, в то время как рецессия может привести к их снижению, даже если отдельные компании продолжают демонстрировать высокие финансовые показатели.

Политика

Политика правительства и политические события, такие как выборы и международные конфликты, оказывают сильное влияние на фондовые рынки. В частности, компании, на которые влияет политика в области международной торговли, могут заметить сильное влияние на цены своих акций, например, когда США и Китай вступили в торговую войну, введя друг против друга тарифы на импорт.

Спрос и предложение

Тенденции спроса и предложения влияют на финансовые показатели компании — если по каким-либо причинам спрос на ее продукцию и услуги становится больше или меньше или изменяются объемы предложения. Спрос на акции компании также может меняться в зависимости от демографических показателей.

Например, во время локдауна, связанного с Ковид-19, новые инвесторы впервые вышли на фондовый рынок, тем самым повысив спрос на определенные акции, которые стали известны как акции-мемы.

Институциональный спрос и долевое участие также могут влиять на цены, например, когда крупный институциональный инвестор распродает акции, или когда акции добавляются в биржевой фонд (ETF).

Настроение трейдеров

Настроения среди участников рынка оказывают сильное влияние на цены акций. Акции часто могут торговаться намного выше или ниже, чем предполагают фундаментальные показатели компании, из-за субъективности трейдеров и инвесторов. Участники могут покупать или распродавать акции на основе новостей, заявлений конкурентов, публикации новых данных и других событий.

Что такое трейдинговые стратегии акциями?

Трейдинговые стратегии — это ваш грамотный подход к совершению операций с активами. Очень важно иметь четкую стратегию, которая отражает ваши торговые действия на фондовом рынке, прежде чем подвергать свои деньги риску.

Виды стратегий торговли акциями

Существует множество различных стратегий торговли акциями, которые вы можете использовать в зависимости от вашего выбранного подхода к трейдингу акциями и от того, как долго вы хотите держать позиции открытыми.

Стратегия торговли на новостях

Эта стратегия основана на реакции на новости и события. Она требует понимания ожиданий рынка и быстрой реакции после выхода новостей. Трейдеру необходимо оценить, была ли новость уже заложена в цену акции, и торговать ею соответствующим образом.

Обычная торговая стратегия — «покупай слухи, продавай новости», например, когда объявление уже ожидается рынком и заранее учитывается в цене акции.

Стратегии торговли на конец дня

Некоторые трейдеры наиболее активны в конце торговой сессии, когда ликвидность часто повышается и становится более понятно, как может измениться цена акции при закрытии рынка. Эта стратегия может отнимать меньше времени, чем другие, поскольку она сосредоточена только на небольшой части торгового дня. Это может сделать ее полезной стратегией для торговли акциями для начинающих.

Стратегия свинг-трейдинга

Свинг-трейдинг направлен на извлечение выгоды из колебаний цен на акции путем покупки акций перед их повышением и продажи перед их понижением.

Свинг-трейдеры используют индикаторы технического анализа для получения сигналов на покупку и продажу в зависимости от того, когда ценовой тренд может изменить направление. Это требует более тщательного мониторинга ценовых графиков и понимания импульсных индикаторов.

Стратегия дневной торговли

Дневные трейдеры фокусируются на открытии и закрытии позиций в один и тот же день, чтобы воспользоваться колебаниями цен на акции в течение торговой сессии.

Дневные трейдеры часто открывают несколько позиций в течение сессии, но закрывают их до конца дня, чтобы не иметь открытых позиций на ночь, на которые может повлиять волатильность в не рабочее время.

Стратегия торговли по тренду

Торговля по тренду предполагает использование инструментов технического анализа для определения ценовых трендов и торговлю акциями в соответствии с направлением тренда.

Трейдеры, торгующие по тренду, должны иметь четко разработанные системы для определения и отслеживания ценовых трендов, а также быстро реагировать при изменении трендов. Трейдеры могут снижать риски разворотов тренда, используя трейлинг-стоп-лосс ордера.

Стратегия скальпинга

Скальпинг предполагает открытие и закрытие сделок в течение очень коротких периодов времени — часов или даже минут — для получения небольшой прибыли с каждой сделки.

Скальперы должны быть очень дисциплинированными, чтобы быстро выходить из сделок для получения прибыли, а не держать их открытыми в надежде на еще большую прибыль, поскольку цена может внезапно пойти против их позиции, что в свою очередь вызовет убытки.

Стратегия позиционного трейдинга

Позиционный трейдинг — это стратегия, при которой трейдеры держат позиции открытыми в течение месяцев или лет, чтобы спекулировать долгосрочными ценовыми трендами. В этой стратегии большее внимание уделяется анализу фундаментальных характеристик акции, чем техническому анализу.

Инструменты риск-менеджмента при трейдинге акциями

Важно понимать, как использовать инструменты управления рисками, такие как лимит-ордера, тейк-профит ордера и стоп-лоссы, чтобы входить в позиции по нужной вам цене, продавать их на определенном ценовом уровне, чтобы зафиксировать потенциальную прибыль, или если торгуемые вами активы упадут на определенную величину, чтобы избежать дальнейших потерь.

Вы можете рассмотреть возможность диверсификации вашего портфеля, чтобы ни одна позиция не составляла большую его часть, чтобы избежать риска потери значительной части ваших денег в случае падения цены конкретной акции.

Вы также можете научиться использовать инструменты технического анализа на графиках цен. Это может помочь вам определить ценовые тренды и торговые диапазоны, генерируя идеи о том, когда открывать и закрывать позиции.

Ведение дневника трейдера помогает понять и проанализировать успехи и неудачи, а также может помочь вам научиться лучше совершать операции с акциями в будущем.

Различные способы торговли акциями: версия для розничных трейдеров

Помимо трейдинга реальными акциями, у трейдеров есть и другие возможности, например, совершение операций производными продуктами от акций, например фьючерсными или опционными контрактами и CFD, которые позволяют совершать операции позициями на цену акций, не владея реальными акциями.

Деривативы позволяют участвовать в фондовых рынках, не владея базовым активом. В случае с CFD на акции трейдеры также могут использовать леверидж, что означает, что их прибыль и убытки могут быть кратно увеличены.

Реальные акции

Реальные акции просто означают, что вы покупаете именно акции компании, т.е. покупаете долю компании. Вы можете сделать это, открыв счет на платформе для трейдинга акциями.

Владение базовыми акциями подходит как для долгосрочного инвестирования, так и для краткосрочного. Некоторые брокеры предлагают дробные акции, что означает, что вы можете купить часть акций компании, если цена одной акции для вас слишком дорога.

Совершение операций с CFD

Контракты на разницу (CFD) позволяют трейдерам использовать маржу, чтобы увеличить объем своих средств для открытия более крупных позиций и спекулировать на ценовых движениях акции, не владея базовой акцией. Обратите внимание, что CFD являются продуктами с левериджем, что означает, что прибыль и убытки могут быть кратно увеличены. Помните, что покупка акций без левереджа также связана с риском.

Как совершать сделки с CFD на акции

Как работает трейдинг с CFD на акции? CFD — это производный продукт. Брокер обычно соглашается заплатить трейдеру разницу в стоимости ценной бумаги между ценой открытия и ценой закрытия. Трейдеры могут открывать длинные позиции, рассчитывая, что цена будет расти, или короткие позиции, рассчитывая, что цена будет падать.

Вы можете зарегистрировать счет у поставщика CFD, например, Capital.com, чтобы спекулировать на колебаниях цен на акции компании. Вместо того чтобы открывать отдельный счет для трейдинга акциями, вы можете совершать сделки с CFD на акции вместе с CFD на сырьевые товары, индексы и форекс на одном и том же трейдинговом счете.

Операции с CFD относятся к краткосрочным стратегиям. Трейдеры открывают и закрывают позиции в диапазоне от дня до недели, но это не обязательно означает, что они должны быть краткосрочными. Бывают редкие случаи, когда CFD держат месяцами, но это влечет за собой дополнительные расходы, например, комиссия за перенос позиции на следующий день из-за использования левериджа

Чтобы совершать сделки с CFD на акции, выполните следующие действия:

1. Создайте торговый аккаунт CFD.

2. Выберите акции, по которым вы хотите открывать позиции.

3. Используйте свою трейдинговую стратегию для определения потенциальных сделок.

4. Откройте первую сделку и рассмотрите возможность использования инструментов управления рисками, например, стоп-лосс ордера и лимитные ордера, а также ордера тейк-профит.

5. Контролируйте свою торговлю, используя инструменты технического и фундаментального анализа.

6. Закройте позицию в соответствии с вашей стратегией.

Если вы хотите научиться совершать сделки с CFD на акции для начинающих, вы можете начать с открытия демо-счета на Capital.com, чтобы вы могли прочувствовать процесс, не подвергая свои деньги риску.

Как только вы будете готовы начать трейдинг на реальные деньги, откройте реальный счет и внесите на него средства.

Плюсы и минусы операций с CFD на акции

Трейдинг акциями с использованием CFD имеет ряд преимуществ. В отличие от покупки и продажи акций напрямую, где для получения прибыли необходимо, чтобы цена акции выросла, CFD дают вам возможность спекулировать на ценах акций в обоих направлениях. Вы можете совершать сделки как на падающих, так и на растущих рынках благодаря возможности открытия коротких позиций по CFD.

Поэтому CFD можно использовать для хеджирования существующих портфельных активов. Например, если вы владеете портфелем акций в определенном секторе, но ожидаете, что он испытает короткое, резкое падение, вы можете использовать CFD для короткой продажи имеющихся у вас акций, хеджируясь от предполагаемого падения.

Если ваши ожидания ошибочны, у вас есть дополнительный бонус: вы можете компенсировать любые убытки, понесенные при использовании CFD, за счет прироста капитала, полученного за счет увеличения вашего портфеля.

Более того, операции с CFD часто не требует оплаты комиссионных, брокеры получают небольшую прибыль от спреда. А трейдеры стараются получить прибыль от общего изменения цены.

CFD могут торговаться с использованием маржи. Это означает, что трейдеру необходимо внести только часть стоимости для совершения сделки, а оставшийся капитал он может занять у своего брокера. Это обеспечивает большую доступность, большую подверженность риску и потенциально более высокие финансовые результаты. Обратите внимание, что CFD являются продуктами с левериджем, что означает, что прибыль и убытки могут быть увеличены.

5% маржа, предлагаемая Capital.com, означает, что вам нужно внести только 5% от стоимости сделки, которую вы хотите открыть, при этом остальная сумма подлежит покрытию. Например, если вы хотите заключить сделку с CFD на сумму $1,000, то при 5% марже вам потребуется всего $50 начального капитала для открытия сделки.

Однако вы должны понимать, что операции с CFD связана с рисками, так как использование левериджа может увеличить размер убытков, если цена акций движется в обратном направлении вашей позиции, а также максимизировать прибыль, если цена движется в том же направлении. Важно провести собственный анализ и понять, как работает леверидж, прежде чем начинать трейдинг.

Почему стоит совершать сделки с CFD на акции с Capital.com?

Самая современная технология на базе искусственного интеллекта: Персонализированная лента новостей предоставляет пользователям уникальный контент в зависимости от предпочтений. Нейронная сеть анализирует поведение пользователя в приложении и предлагает видео и статьи, которые идеально соответствуют торговой стратегии.

Маржинальная торговля: Благодаря маржинальной торговле, Capital.com предоставляет вам возможность совершать сделки с CFD на акции и другими самыми популярными биржевыми товарами CFD даже при ограниченном количестве средств на вашем счете. Помните, что CFD являются продуктами с возможностью использования левериджа, что означает, что прибыль и убытки могут быть кратно увеличены.

Торговля разницей: Совершая сделки с CFD на акции, вы не приобретаете сам базовый актив. Вы только спекулируете на росте или падении цены акции. Трейдер CFD может открывать короткие или длинные позиции и использовать торговые сценарии, соответствующие его целям. Операции с CFD похожи на традиционный трейдинг с точки зрения связанных с ней стратегий. Однако сделки с CFD носит краткосрочный характер из-за необходимости оплачивать комиссию за перенос позиции на следующий день.

Всесторонний торговый анализ: Платформа, работающая через браузер, позволяет трейдерам формировать собственный анализ рынка и делать прогнозы с помощью изящных технических индикаторов. Благодаря Capital.com вы получаете обновленные рыночные данные в режиме реального времени, а также различные форматы графиков, доступные на настольных компьютерах, iOS и Android.

Зарегистрируйтесь на сайте Capital.com и используйте нашу веб-платформу или загрузите трейдинговое приложение, чтобы начать совершать сделки с CFD. Вам понадобится всего три минуты, чтобы начать работу и получить доступ к самым популярным рынкам мира.

Часы работы фондового рынка

В какое время вы можете торговать акциями? Часы торговли акциями зависят от биржи, на которой идет трейдинг акциями.

Каждый фондовый рынок имеет собственные часы торговли. Например, если вы хотите совершать операции с акциями Barclays (BARC) на Лондонской фондовой бирже (LSE), вы можете делать это с 08:15 до 16:30 (GMT) с понедельника по пятницу. LSE не закрывается на обед, хотя большинство азиатских фондовых рынков закрываются на обеденный перерыв.

Большинство фондовых бирж работают с понедельника по пятницу, однако ближневосточные биржи, как правило, работают с воскресенья по четверг, поскольку пятница и суббота в регионе являются выходными днями.

В не рабочие часы биржи можно разместить заявку, но поскольку маркет-мейкеры в ней не участвуют, для ее исполнения потребуется большой объем ликвидности. Ниже приведена таблица времени работы некоторых крупнейших фондовых бирж мира.

Биржа	Часы работы	Дни	Перерыв
Нью-Йоркская Фондовая Биржа США	09:30 — 16:00 (ET/EDT)	Пн — Пт	Нет
NASDAQ, США	09:30 — 16:00 (ET/EDT)	Пн — Пт	Нет
Токийская Фондовая Биржа, Япония	09:00 — 11:30 & 12:30 — 15:00 (JST)	Пн — Пт	Да
Шанхайская Фондовая Биржа, Китай	09:30 — 11:30 & 13:00 — 15:00 (CST)	Пн — Пт	Да
Лондонская Фондовая Биржа, Великобритания	08:00 — 16:30 (UTC/BST)	Пн — Пт	Нет
Саудовская Фондовая Биржа, Саудовская Аравия	10:00 — 15:00 (AST)	Вс — Чт	Нет

В Capital. com CFD на акции доступны для сделок в те же часы, в которые торгуются базовые акции на бирже, где они официально представлены. Исключения составляют акции с продленными торговыми часами.

Вы всегда можете проверить часы торговли акции, с которой вы хотите совершить операцию, на ее рыночной странице на нашем сайте или на платформе. Например, CFD на Tesla доступны с понедельника по четверг с 08:10 до 00:00, а в пятницу — с 08:10 до 21:00 (UTC).

Когда лучше всего осуществлять трейдинг акциями? Часто это время приходится на часы открытия и закрытия торгов на фондовом рынке, поскольку трейдеры реагируют на ночные новости при открытии рынков и завершают свои дневные сделки ближе к закрытию, что приводит к повышению ликвидности и волатильности цен. Помните, что высокая волатильность повышает риск, связанный с трейдингом акциями.

FAQs

Является ли трейдинг акциями хорошей идеей?

Совершение операций с акциями связана не только с прибылями для трейдеров, но и сопряжена с рисками. Стоит ли заниматься трейдингом — это ваше личное решение, основанное на вашему отношению к риску, финансовых целях и временном горизонте, а также иных обстоятельствах. Вам следует самим внимательно изучить этот вопрос и никогда не рисковать деньгами, которые вы не можете позволить себе потерять.

Как работает рынок ценных бумаг?

Трейдинг акциями включает в себя покупку и продажу акций компаний, которые официально зарегистрированы на фондовых биржах, с целью получения потенциальной прибыли за счет изменения цен на акции. Помните, что всегда присутствует риск убытков, поскольку любая торговля связана с риском.

Как начать торговать акциями?

Чтобы начать совершать сделки с акциями, вы можете потренироваться на демо-счете и разработать торговую стратегию, которая будет работать на вас. Когда вы будете готовы к трейдингу на реальные деньги, откройте счет, внесите средства и начните покупать и продавать ценные бумаги в соответствии с вашей стратегией.

Сколько лет вам должно быть для трейдинга?

Большинство поставщиков платформ для трейдинга акциями требуют, чтобы пользователям было не менее 18 лет для открытия счета.

Какое лучшее время для торговли акциями?

Это зависит от вашей торговой стратегии и рабочего времени биржи, на которой представлены акции, которыми вы хотите торговать.

Other guides

Поделиться статьей

руководство по оценке активов — Секрет фирмы

Пробиваем бизнес компании

Перед тем как покупать акции той или иной компании, логично ознакомиться, чем конкретно занимается фирма. А также — чем она интересна для инвесторов и насколько рискованными будут вложения. В этом помогут сервисы, которые аккумулируют информацию о разных публичных компаниях. Например, в Google Finance, Investopedia, Marketwatch,Investing,[Trading view] (https://ru.tradingview.com/ideas/indicator/) и т.д.

Подобные сервисы отображают графики с точками роста или падения. При этом каждая такая точка описывается в контексте того или иного события. Дело в том, что часто на стоимость влияют:

• отраслевые новости;
• отчёты о результатах работы компании;
• изменения на глобальном рынке и другие нюансы.

Можно посмотреть, как менялась стоимость акций за последние пять лет. Если цена на бумаги нестабильна и за резким ростом постоянно следует не менее сильное падение — это сигнал о том, что с активами нужно быть аккуратнее. А если на графике показан стабильный рост — можно предположить, что он продолжится. Но важно помнить: результаты в прошлом не гарантируют доходности в будущем.

«Стратегия выбора компаний зависит от того, что происходит на фондовом рынке. Мы смотрим на перспективные секторы и мало беспокоимся о колебаниях курсовой стоимости акций. Важнее понимать, как обстоят дела у компаний: насколько они прибыльны, сколько они зарабатывают, следуют ли они своей корпоративной политике», — рассказывает основатель и CEO инвестиционной компании Impact Capital Валерий Золотухин.

Компании ежеквартально отчитываются о своих финансовых результатах. Отчёты они публикуют на своих сайтах в разделе «Акционерам и инвесторам» (Investor Relations для зарубежных организаций). Отчётности российских фирм можно найти на портале «Интерфакс-ЦРКИ» (в поиске нужно вбить название компании) или на сайте «Мосбиржи».

Из отчётов или данных с сервисов важно понять как минимум:

• Платит ли компания дивиденды. Если да, то растут ли выплаты стабильно в течение последних лет.
• Растёт ли у компании выручка и прибыль в течение последних лет. Если да — это значит, что компания расширяет свой бизнес и усиливает позиции.

Но есть нюанс.

«Прибыль компании может расти вместе с ростом всего рынка, а может расти благодаря тому, что компания работает лучше конкурентов, — отмечает сооснователь и CEO сервиса Paritet Игорь Грабуча. — Инвестору разумнее покупать акции из второй категории. Для этого достаточно убедиться, что выручка компании растет быстрее, чем у компаний конкурентов».

Как понять, что акция стоит слишком дорого

Сравнить компании между собой и понять, как рынок оценивает их акции (не завышены или цены — или наоборот), помогут мультипликаторы. Это показатели, которые позволяют сопоставить финансовые результаты разных по масштабу компаний.

Мультипликаторов — десятки. Основные:

• P/E (Price To Earnings Ratio) — показывает отношение рыночной стоимости всех акций к годовому размеру прибыли. Чем ниже значение, тем лучше.

«Но сам по себе P/E ни о чём не говорит: надо сравнивать значение у компаний-конкурентов. Допустим, у “Роснефти” P/E — 8, у “Газпрома” — около 6, а у “Новатэка” — примерно 15. Значит, “Газпром” окупит себя быстрее всех, и самое время задуматься об инвестициях в эту компанию», — объясняет старший портфельный управляющий «Сбер Управление активами» Дмитрий Постоленко.

P/E по индексу S&P 500 сейчас составляет около 29. Поэтому инвестиции в компании с P/E около 20 в целом будут выглядеть привлекательнее и менее рискованно, добавляет руководитель департамента инвестиционной аналитики «Тинькофф Инвестиций» Кирилл Комаров.

«Но не всё так просто, надо иметь в виду перспективы компаний. А именно — рост. Если компания дешева по P\E, это ещё не значит, что это хорошая инвестиция, её прибыль может не расти», — добавляет он.

Также инвесторы используют коэффициент PEG, сопоставляющий P/E с ожидаемой прибылью в будущем. Если PEG меньше 1 — акции недооценены, а цифра больше единицы говорит о переоценке их стоимости. Например, у «Новатэка» с P/E, равном 7 при среднем темпе прибыли за последние 5 лет в размере 60% PEG менее 1.

• P/S (price to sales) — это соотношение капитализации компании к её выручке. Нормальным значением считается всё, что меньше 2: то есть капитализация не должна сильно превосходить выручку.

• P/B (price to book) — показывает отношение рыночной цены акции к балансовой стоимости. Если цифра больше единицы, то компания дорогая и инвестор переплачивает за акции. Если меньше единицы — компания недооценена и инвестор приобретает акции «со скидкой». Если равно единице — компания оценена справедливо.

• EV (enterprise value) — справедливая стоимость компании. Чтобы получить значение этого мультипликатора, нужно сложить капитализацию и долговые обязательства и вычесть из них доступные денежные средства. Чем больше EV, тем лучше. Но в идеале его изучать одновременно с EBITDA (прибылью бизнеса до выплаты налогов, дивидендов, износа и амортизации) — то есть считать EV/EBITDA.

• EV/EBITDA — соотношение стоимости компании и доналоговой прибыли. С помощью этого мультипликатора можно сравнивать компании в разных стадиях развития и из разных отраслей: например, корпорацию из нефтегаза и стартап из ретейла. Чем меньше показатель EV/EBITDA, тем лучше.

• EPS (earnings per share) — чистая прибыль, поделённая на количество акций. При анализе обычно смотрят на этот мультипликатор в динамике: как он меняется от квартала к кварталу и от года к году. Резкий рост или снижение EPS говорит о скором изменении цены акций.

«Коэффициент EPS (прибыль на акцию) необходимо сравнивать с отраслевыми показателями. Чем выше EPS, тем лучше: это говорит о том, что компания зарабатывает. Например, у компании A за 2020 год EPS — 35,3, а у Б — 221,8. Очевидно, что прибыльность бизнеса у Б в разы выше. Однако у А P/B 10,2 против 1,32 у Б, поэтому первая компания более надёжна для инвестора», — приводит пример финансовый советник, консультант по личному финансовому планированию, инвестициям и защите капитала Мария Тараско.

• Чистый долг \ EBITDA (Net debt/EBITDA). Если у компании этот коэффициент больше 3, то долговая нагрузка уже становится опасной. «Многие также пытаются оценить уровень долга через известный показатель Debt\equity (Долг / Собственный капитал), но это очень плохой способ — из-за нюансов современного бухучета он в большинстве случаев создаёт неверную картину», — поясняет Кирилл Комаров.

• ROE (Return on Equity). Этот параметр определяет соотношение чистой прибыли к имеющимся годовым активам. Нормальное значение коэффициента — в пределах 10–20%. Чем выше значение, тем эффективнее фирма использует капитал акционеров.

Оценивать акции можно по с помощью разных методов. Возможность их комбинировать между собой только усложняет задачу. Поэтому важно помнить, что процесс инвестирования — это скорее искусство, чем наука. По словам Игоря Грабучи, если бы всё зависело от строгих формул и цифр, такие компании, как Bloomberg и Thomson Reuters не продавали бы рыночные данные по подписке, а инвестировали бы сами.

Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска исключительно ваша задача.

Коллаж: «Секрет Фирмы», depositphotos.com

Как покупать акции: пошаговое руководство

Никогда еще покупать акции не было так просто. Если у вас есть немного денег и брокерский счет, вы можете купить часть публичной компании. Акция — это доля собственности в бизнесе, и на бирже торгуются буквально тысячи таких акций, что позволяет любому — даже новичку — стать совладельцем компании.

Вот как купить акции и какие шаги необходимо предпринять, чтобы стать акционером.

1. Выберите своего онлайн-брокера

Вам нужно связаться с брокером, чтобы купить акции, но это займет всего несколько минут. Брокер позволяет вам покупать и продавать акции, держит акции для вас на счете и собирает любые выплачиваемые дивиденды. Вам нужно будет предоставить основную финансовую информацию, чтобы открыть счет, и вы можете подключить свой банковский счет к брокерской компании для перевода денег.

Онлайн-брокер — отличный первый выбор. Большинство брокеров не взимают комиссию за торговлю акциями и не имеют минимального размера счета для начала работы. Но вы также можете использовать торговое приложение, особенно если вы хотите реже торговать через мобильное устройство.

Вы можете найти брокера, который соответствует вашим потребностям, среди лучших брокеров для начинающих.

2. Исследуйте и анализируйте акции для покупки

Если вы заинтересованы в покупке отдельных акций, вам необходимо провести исследование и выяснить, является ли акция хорошей покупкой или «до свидания». И это может потребовать много предварительной работы, если вы хотите добиться успеха.

Вы хотите понять компанию, ее продукты, ее баланс и отрасль. Поэтому вам нужно будет прочитать его документы в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC). Это даст вам много подробностей о том, во что вы инвестируете, и о его потенциале. Но вы также можете использовать некоторые из лучших методов профессионалов, в том числе провести собственное исследование из первых рук.

На основе вашего исследования вы можете разработать инвестиционный тезис для акций или отказаться от него и рассмотреть другого потенциального кандидата. Вы захотите купить акции, которые, как вы думаете, будут лучше в течение многих лет, а не те, которые, по вашему мнению, будут лучше на следующей неделе или месяце. То есть вы хотите инвестировать в долгосрочной перспективе и думать как владелец бизнеса, а не биржевой трейдер, стремящийся быстро заработать.

Чтобы оценить себя, спросите: «Если завтра рынок закроется и я не смогу продать эти акции, захочу ли я владеть ими в течение следующих десяти лет?» Это может заставить ваш разум сосредоточиться на правильных временных рамках.

Когда вы найдете привлекательную акцию, обратите внимание на ее тикер, обычно трех- или четырехбуквенный код.

3. Подсчитайте, сколько вы можете инвестировать

Вам нужно определить, сколько акций вы можете купить прямо сейчас. Если вы только начинаете инвестировать, хорошая новость заключается в том, что вы можете инвестировать практически любую сумму денег, поскольку многие брокеры разрешают торговать дробными акциями. Таким образом, вы можете купить часть акций даже в тех действительно дорогих акциях. Это нормально начинать с малого. С онлайн-брокерами без комиссии ваши деньги не будут съедены комиссиями.

Но настоящее богатство строится за счет увеличения ваших инвестиций с течением времени, в идеале через регулярные промежутки времени. Поэтому вам нужно выяснить не только, сколько вы можете инвестировать сейчас, но и сколько вы сможете добавить на свой счет с течением времени. Это может позволить вам воспользоваться усреднением долларовой стоимости, процессом, который распределяет ваши покупки по времени и снижает ваш риск.

Если вы инвестируете более нескольких тысяч долларов, вам следует подумать о покупке нескольких акций, чтобы диверсифицировать и распределить риски.

4. Разместите свою сделку

Наконец пришло время разместить вашу сделку. Используя тикер акции, вы можете разместить заказ у своего брокера. Вам также необходимо указать, какой ордер вы хотите разместить: рыночный ордер или лимитный ордер:

• Рыночный ордер: Этот тип позволяет совершать транзакции по лучшей цене на момент отправки ордера. У вас не будет контроля над ценой, по которой вы совершаете сделку.
• Лимитный ордер: Этот тип позволяет совершать сделки только по указанной цене или выше. Если вы не можете получить свою цену или лучше, ордер не будет выполнен. Вы можете установить лимитный ордер на срок до трех месяцев, хотя некоторые брокеры позволяют ему оставаться в силе дольше.

Рыночные ордера работают лучше, когда вы совершаете сделки всего с несколькими акциями или когда акции большие и ликвидные. Лимитные ордера работают лучше на небольших акциях, по которым не торгуется много акций, или когда вы торгуете значительным количеством акций и не хотите, чтобы ваша сделка повлияла на цену.

После совершения сделки акции становятся вашими.

5. Отслеживайте свои акции

Покупка акций — это только часть процесса владения акциями. Вам также нужно будет продолжать следить за компанией, отслеживать квартальные или годовые доходы и не отставать от отрасли. И поскольку компания работает хорошо, вы можете выделить больше денег на должность. Затем вы можете добавлять больше акций в свой портфель по мере роста вашего опыта.

В какой-то момент ваши запасы упадут, даже если это временно. Понимание компании может помочь вам решить, пора ли купить больше акций со скидкой или продать.

Наконец, если вы хотите начать инвестировать, знайте, что у вас есть и другие варианты. Как советует Уоррен Баффет: «Если вам нравится тратить шесть-восемь часов в неделю на инвестиции, делайте это. Если нет, тогда долларовая стоимость усредняется в индексных фондах».

Если вы не хотите тратить время на слежку за своими акциями, у вас есть множество способов заработать на фондовом рынке, включая индексные фонды. Индексные фонды часто владеют сотнями акций, предлагая преимущества диверсификации без дополнительной работы по анализу и оценке отдельных акций.

Вот некоторые из лучших индексных фондов.

Покупка акций: FAQ

Нужен ли мне брокер для покупки акций?

Брокерский счет позволяет покупать акции и другие ценные бумаги (например, ETF, опционы, взаимные фонды, облигации и т. д.). Вы можете открыть счет в онлайн-брокерской компании, брокерской компании с полным спектром услуг (более дорогой вариант) или в торговом приложении, таком как Robinhood или Webull. Любой из этих вариантов позволит вам купить акции публично торгуемых компаний.

Однако ваш банковский счет или другие финансовые счета не позволяют вам покупать акции. Но ваш банк может управлять брокерской компанией, поэтому вы можете открыть счет в этой брокерской компании и покупать там акции. Например, Bank of America владеет Merrill Edge, J.P. Morgan Chase предлагает J.P. Morgan Self-Direct Investing, а Wells Fargo управляет WellsTrade.

Сейчас хорошее время для покупки акций?

Фондовый рынок растет в среднем на 10 процентов в год, хотя доходность может сильно колебаться из года в год. В некоторые годы акции могут упасть на 20–30 процентов, а в другие годы они могут вырасти таким же образом. Но эксперты рекомендуют инвестировать в долгосрочной перспективе, а не пытаться «успеть за рынком». Определение времени рынка означает попытку найти лучшее время для покупки и продажи.

У экспертов есть поговорка на этот счет: «Время на рынке важнее, чем время на рынке». То есть доходность ваших инвестиций, особенно хорошо диверсифицированного портфеля, больше зависит от того, как долго вы остаетесь инвестировать, чем от того, насколько правильно вы рассчитали точки покупки и продажи. Другими словами, исследования показывают, что пассивное инвестирование имеет тенденцию превосходить активное инвестирование. Так что это один из способов, которым даже инвесторы-любители могут победить профессионалов.

Должен ли я буду платить налоги с прибыли?

Любая реализованная прибыль от ваших инвестиций создаст налоговое обязательство в налогооблагаемых счетах (то есть счетах, которые не являются IRA, 401 (k) или другими счетами с налоговыми льготами). Вам придется платить налоги с любых дивидендов, а также с любого реализованного прироста капитала — акций, которые вы продали для получения прибыли.

Ставка налога, которую вы платите, зависит от вашего дохода и того, как долго вы владели ценной бумагой. Если вы владели ценными бумагами менее года, у вас будет ставка налога, равная ставке вашего дохода. Если вы владели акциями более года, вы будете платить долгосрочную ставку прироста капитала, которая может быть больше или меньше вашей краткосрочной ставки (а иногда даже по ставке 0%).

Итог

Новички, заинтересованные в покупке акций, должны понимать, что разместить сделку очень просто. Но самые сложные шаги в этом процессе — это исследование ваших инвестиций и продолжение отслеживания ваших акций после того, как вы их купили. Если вы только начинаете, полезно идти медленно и инвестировать небольшие суммы, пока вы не почувствуете себя комфортно в том, как покупать акции.

Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

5 шагов о том, как покупать акции в 2023 году

Вернуться к началу Белый круг с черной рамкой вокруг направленного вверх шеврона. Это означает «нажмите здесь, чтобы вернуться к началу страницы». Наверх

Раскрытие информации рекламодателем

Многие или все предложения на этом сайте исходят от компаний, от которых Инсайдер получает компенсацию (полный список см. здесь). Рекламные соображения могут влиять на то, как и где продукты появляются на этом сайте (включая, например, порядок их появления), но не влияют на какие-либо редакционные решения, например, о том, о каких продуктах мы пишем и как мы их оцениваем. Personal Finance Insider исследует широкий спектр предложений, давая рекомендации; однако мы не гарантируем, что такая информация представляет все доступные продукты или предложения на рынке.

Личные финансы

Значок «Сохранить статью» Значок «Закладка» Значок «Поделиться» Изогнутая стрелка, указывающая вправо. Читать в приложении Многие инвесторы покупают и продают акции через онлайн-брокеров. Алисса Пауэлл/Инсайдер

• Шаг 1: Откройте брокерский счет
• Шаг 2: Исследуйте и выберите акции, которые хотите купить
• Шаг 3: Решите, сколько вы хотите потратить
• Шаг 4: Совершите сделки и выберите тип ордера
• Шаг 5: Постоянно создавайте свое портфолио
• Часы работы фондового рынка
• Альтернативы покупке акций
• Стоит ли покупать акции?
• Условия, связанные с акциями

Наши эксперты выбирают лучшие продукты и услуги, чтобы помочь вам принимать разумные решения с вашими деньгами (вот как). В некоторых случаях мы получаем комиссию от наших партнеров; тем не менее, наши мнения являются нашими собственными. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице.

• Самый простой и практичный способ купить акции — открыть счет у онлайн-брокера или инвестиционной платформы.
• При принятии решения о том, в какие акции инвестировать, важно провести собственное исследование.
• Наличие четких инвестиционных целей поможет определить вашу общую стратегию, но создание диверсифицированного портфеля важно для всех инвесторов.

LoadingЧто-то загружается.

Спасибо за регистрацию!

Получайте доступ к своим любимым темам в персонализированной ленте, пока вы в пути.

Ни для кого не секрет, что инвестирование в акции может быть заманчивым способом разбогатеть. И если вы начинающий инвестор, мы здесь, чтобы заверить вас, что это не так сложно, как кажется. Все, что вам нужно сделать, чтобы начать, это открыть инвестиционный онлайн-счет.

Независимо от того, хотите ли вы внести большую часть своих сбережений или просто окунуться в пресловутые инвестиционные воды, вот пять ключевых шагов, которые необходимо выполнить при покупке ваших первых акций и дальнейшем курировании и развитии портфеля.

Шаг 1: Откройте брокерский счет

Акции покупаются и продаются на фондовых биржах, но вы не можете купить их напрямую. Чтобы получить доступ к рынку, вам необходимо открыть налогооблагаемый брокерский счет.

Брокерские счета работают аналогично банковским счетам, за исключением того, что они используются для покупки и продажи ценных бумаг. Вы выбираете провайдера и открываете счет онлайн, переводите на него деньги, и вы готовы покупать акции в несколько кликов. Вы даже можете использовать брокерскую компанию, чтобы подарить акции кому-то еще, хотя вам потребуется информация об их счете, чтобы инициировать передачу.

Есть много лицензированных брокеров на выбор, и решение зависит от ваших индивидуальных потребностей и приоритетов. Когда дело доходит до выбора брокера, есть три основных варианта:

• Брокеры с полным спектром услуг: «Традиционные» брокеры с полным спектром услуг предлагают широкий спектр услуг, включая специализированные исследования и консультации, пенсионное планирование, налоговую помощь, планирование имущества, доступ к акциям IPO и многое другое. Из-за этого они обслуживают состоятельных клиентов, которые могут брать на себя высокие комиссии за счет.
• Дисконтные брокеры: Брокеры этого типа предоставляют вам возможность принимать собственные решения. Дисконтные брокеры обычно просто торгуют от имени клиентов, но не дают специализированных советов по инвестированию. Хотя когда-то они были исключением, теперь они стали нормой, которую предпочитают инвесторы, потому что они более доступны и не взимают комиссионных сборов. То, чего им не хватает в специализированных советах, они обычно компенсируют широким набором инструментов и образовательных ресурсов.
• Робо-консультанты: Робо-консультанты — это автоматизированные инвестиционные платформы, которые выбирают и управляют инвестициями от вашего имени на основе ваших конкретных целей и сроков, обычно следуя стратегии пассивного инвестирования, вкладывая свои деньги в недорогие ETF или индексные фонды. Они обращаются к инвесторам типа «установил и забыл», которые предпочитают быть более невмешательными.

Стоит отметить, что брокеры — это не только инвестиционная платформа, но и инструменты для обучения. После того, как вы откроете брокерский счет, у вас будет доступ к исследовательским и аналитическим инструментам, поэтому рекомендуется ознакомиться с этими ресурсами при принятии решения.

Большинство брокерских платформ предоставят вам доступ к основным сведениям о компании, включая ее проспекты, квартальные доходы, а также соответствующие коэффициенты и прогнозы роста, чтобы получить более четкое представление о том, где сейчас находится безопасность и куда она может двигаться.

Избранные инсайдерские приложения для инвестирования

Значок шевронаОбозначает расширяемый раздел или меню, а иногда и предыдущие/следующие параметры навигации.Значок шевронаУказывает расширяемый раздел или меню, а иногда и предыдущий/следующий варианты навигации.

Узнать больше

На публичном сайте

Узнать больше

На веб-сайте Wealthfront

Узнать больше

На веб-сайте Acorns

Подсказка: Нужна дополнительная помощь в принятии решения? Ознакомьтесь с нашим экспертным обзором лучших онлайн-брокерских компаний.

Шаг 2: Исследуйте и выберите акции, которые вы хотите купить

На фондовом рынке представлены тысячи публично торгуемых компаний (таких как Tesla или Amazon), каждая из которых предлагает разные предложения. Если вы обнаружите, что перегружены, помните, что, покупая акции, вы покупаете частичное владение компанией. Поэтому логично начать с того, чтобы спросить себя, какие компании и отрасли вас интересуют.

После того, как вы сократите свой выбор — возможно, вы определили несколько компаний в отрасли, которой вы увлечены — пришло время подумать как аналитик и провести исследование. Лучше всего начать с годового отчета компании, официально известного как форма 10-K, который содержит всесторонний обзор ее финансовых показателей, а также письмо акционерам.

Есть и другие бесчисленные стратегии выбора акций. Еще один способ подумать об оценке того, что покупать, — это разработать свой портфель с учетом инвестиционной стратегии.

Например, если вы считаете, что акции должны приносить вам стабильный доход, вы можете изучить дивидендные акции. Если у вас высокая терпимость к риску и вам интересны компании, находящиеся на ранней стадии роста, рассмотрите акции роста. С другой стороны, наполнение вашего портфеля стоимостными акциями означает поиск недооцененных компаний с идеей, что они будут расти и со временем превзойдут общий фондовый рынок.

Подсказка: Чтобы помочь вам сузить поле, рассмотрите возможность использования скринера акций. Скринеры акций могут помочь вам отфильтровать компании по определенным критериям и убедиться, что любые инвестиции, добавленные в ваш портфель, соответствуют вашей стратегии.

Вообще говоря, у вас будет доступ ко всему исследовательскому материалу, необходимому для того, чтобы прийти к собственным выводам, но оттачивание аналитических навыков требует времени и усилий. Вот еще несколько советов, о которых следует помнить при создании портфолио:

Думайте о долгосрочной перспективе. Если вы не хотите часто торговать и получать быструю прибыль, долгосрочное инвестирование считается самым безопасным способом. Это связано с тем, что долгосрочные инвестиции почти всегда превосходят рынок в течение ограниченного периода времени, а импульсивная или эмоциональная торговля может значительно снизить доходность инвесторов.

Диверсифицируйте свои активы. Даже если вы начинаете с малого, подумайте о диверсифицированном портфеле, что просто означает владение различными инвестициями внутри и между классами активов, чтобы снизить риск и защититься от волатильности.

Вот почему многие финансовые консультанты рекомендуют новичкам выходить на фондовый рынок, покупая взаимные фонды или ETF, которые позволяют купить «корзину» акций по низкой цене. В частности, индексные фонды могут стать основой хорошо диверсифицированного портфеля.

Помните о налогах. Выбирайте инвестиции с налоговыми льготами и стремитесь извлечь выгоду из долгосрочного режима налогообложения прироста капитала, когда это возможно, в соответствии с нашим советом мыслить в долгосрочной перспективе, удерживая свои инвестиции как можно дольше.

Рекомендуемое предложение

Инвестирование в Wealthfront

4.34/5

Пятиконечная звездаПятиконечная звездаПятиконечная звездаПятиконечная звездаПятиконечная звезда

4,34 из 5 звезд

Минимум счета

500 долларов США

Комиссии

0,25%

Типы инвестиций

ETF, индексные фонды и криптотрасты

Посмотреть полную информацию

Узнать больше

Рекомендуемое предложение

Инвестирование в Wealthfront

4. 34/5

пятиконечная звездапятиконечная звездапятиконечная звездапятиконечная звездапятиконечная звезда

4.34 вне из 5 звезд

Минимум счета

500 долларов США

Комиссии

0,25%

Типы инвестиций

ETF, индексные фонды и криптотрасты

Посмотреть полную информацию

Узнать больше

На веб-сайте Wealthfront

Wealthfront Investing

Узнать больше

На веб-сайте Wealthfront

Рекомендуемое предложение

Подробнее

Минимум счета

$500

Сборы

0,25%

Рейтинг редактора

4. 34/5

Пятиконечная звездаПятиконечная звездаПятиконечная звездаПятиконечная звездаПятиконечная звезда

4,34 из 5 звезд

За и против

Значок шевронаУказывает на расширяемый раздел или меню, а иногда и на предыдущие/следующие параметры навигации. Значок галочкиФлажок. Это указывает на подтверждение вашего предполагаемого взаимодействия.

Низкая годовая комиссия за инвестиционные счета; доступны крипто трастовые инвестиции

Значок галочкиФлажок. Это указывает на подтверждение вашего предполагаемого взаимодействия.

Сбор налоговых убытков, портфельные кредитные линии, 529 доступных сберегательных планов для колледжей

Значок галочкиФлажок. Это указывает на подтверждение вашего предполагаемого взаимодействия.

Денежный счет

Значок галочкиФлажок. Это указывает на подтверждение вашего предполагаемого взаимодействия.

Мобильное приложение и инструменты для инвестирования и выхода на пенсию

Значок приборной панелиПриборная панель. Это часто указывает на взаимодействие, чтобы уменьшить раздел.

Вам нужно не менее 100 000 долларов США, чтобы использовать дополнительные инвестиционные стратегии.

Значок приборной панелиПриборная панель. Это часто указывает на взаимодействие, чтобы уменьшить раздел.

Нет доступа советника-человека

Основные моменты

Значок шевронаОбозначает расширяемый раздел или меню, а иногда и предыдущие/следующие параметры навигации.

Дополнительная информация

• Рассмотрите это, если: Вы балансируете между несколькими целями и хотите оптимизировать свои финансы.
Акция
• : пополните свой первый налогооблагаемый инвестиционный счет и получите бонус в размере 50 долларов США.

Дополнительное чтение

Значок шевронаОбозначает расширяемый раздел или меню, а иногда и предыдущие/следующие параметры навигации.

Прочтите наш обзор

Прочтите наш обзорДлинная стрелка, указывающая вправо

Шаг 3: Решите, сколько вы хотите потратить

Минимальной суммы денег, необходимой для начала инвестирования в акции, не существует. Вы всегда можете начать с малого и со временем дополнить свой портфель.

Поскольку доход от инвестирования может быть непредсказуемым, важно инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять, и в целом помнить о своей склонности к риску.

Сумма денег, которую вы должны инвестировать, в конечном итоге зависит от цены и количества акций, которые вы хотите купить. Но также имейте в виду, сколько может потребоваться для правильной диверсификации вашего портфеля. Чтобы узнать цену акции на брокерской платформе, просто выполните поиск по названию компании или символу тикера.

Если цены интересующих вас акций недоступны с финансовой точки зрения, вы также можете изучить дробные акции. Дробные акции позволяют покупать доли или части акций. Если, например, одна акция стоит 500 долларов, вы можете купить акции на 50 долларов, что даст вам долю, равную 10% акций. В настоящее время многие онлайн-брокеры от Fidelity до Robinhood предлагают дробные акции.

Важно: Когда вы открываете свой брокерский счет, вас могут спросить, хотите ли вы денежный счет или маржинальный счет. Когда вы инвестируете на марже, вы занимаете деньги у своего брокера, чтобы купить ценные бумаги. Имейте в виду, что вам придется платить проценты, и эта практика, как правило, не рекомендуется, если вы только начинаете.

Шаг 4: Выполните сделки и выберите тип ордера

После того, как вы открыли счет, обозначили свои цели и стратегию и провели исследование, в какие акции или фонды инвестировать, пришло время действовать.

Перед покупкой акций вам необходимо выбрать тип ордера, который информирует о процессе покупки. У вас есть два основных варианта совершения сделок через брокерский счет: рыночные и лимитные ордера.

• Рыночные ордера: Эти типы ордеров говорят вашему брокеру о немедленной покупке акций или ценных бумаг без гарантии их цены. Рыночные ордера более распространены, чем лимитные ордера, особенно для тех, кто хочет инвестировать в долгосрочной перспективе, и среди их преимуществ является тот факт, что пока есть заинтересованные покупатели и продавцы, ваш ордер гарантированно будет выполнен.
• Лимитные ордера: Если рыночные ордера предписывают вашему брокеру как можно быстрее получить доступ к акциям, в лимитном ордере указывается определенная цена для вашего ордера. Заказ выполняется только при наличии продавца, который готов расстаться с акциями по указанной вами цене. Лимитные ордера дают инвесторам больший контроль над ценой, которую они платят за ценную бумагу. Просто будьте осторожны с лимитными ордерами, потому что некоторые брокеры берут больше за эти более технические и сложные сделки.

Чтобы разместить ордер на акции, перейдите в раздел платформы вашей брокерской компании и введите необходимую информацию. Как только вы разместите свой заказ, ваш портфель немедленно обновится, чтобы отразить ваши недавно приобретенные акции.

Размышляя о том, когда вы, возможно, захотите продать свои акции, имейте в виду, что акции сопряжены с небольшим риском, и следование стратегии «купи и держи» поможет вам защититься от волатильности, чтобы в конечном итоге вы могли извлечь выгоду из длинных позиций. -срочная прибыль.

Шаг 5. Непрерывное создание портфолио

Вы никогда не закончите создание своего портфолио, потому что это непрерывный процесс, который становится более эффективным по мере приобретения опыта и уточнения ваших целей. Через некоторое время переоцените свои активы: достаточно ли они диверсифицированы, чтобы защитить себя от риска? Может быть, ваше портфолио слишком сильно сосредоточено на одной отрасли?

Следите за ходом ваших инвестиций, но не придавайте слишком большого значения ежедневным колебаниям, потому что, как упоминалось ранее, при покупке акций лучше думать о долгосрочной перспективе. Периодически спрашивайте себя или своего финансового консультанта, находитесь ли вы на пути к достижению своих целей. Если нет, возможно, пришло время изменить распределение вашего портфеля.

Лучшее время для продажи ваших акций — это когда вам нужны деньги, и это зависит от заранее определенного графика и от того, являются ли ваши инвестиционные цели краткосрочными или долгосрочными. Если вы подумываете о продаже акций, вспомните, почему вы их купили, и подумайте, соответствует ли это вашим целям.

Время работы фондового рынка 

Обычные часы работы фондовых бирж США, таких как NYSE и Nasdaq: с 9:30 утра по восточному времени до 16:00. ЕТ.

Существуют также часы до и после закрытия. Как правило, часы премаркета — с 4:00 до 9:30 утра по восточному времени, а торговля в нерабочее время — с 16:00. до 20:00 ЕТ. Но точные часы могут зависеть от вашего брокера, потому что не каждая компания работает в течение всего дополнительного времени. Торговля в нерабочее время также может быть более рискованной — например, в эти часы торгуется меньше акций, поэтому совершить сделку может быть сложнее.

Фондовый рынок закрыт в некоторые праздники и работает по сокращенному графику в другие дни. См. полный список часов работы фондового рынка в праздничные дни здесь.

Альтернативы покупке акций

Чтобы инвестировать, вам не нужно покупать отдельные акции или даже дробные доли. Вы можете диверсифицировать свои активы, покупая такие активы, как индексные фонды, которые представляют собой фонды, включающие в себя различные акции, облигации и другие активы. Индексные фонды могут помочь диверсифицировать ваш портфель.

Если вы хотите полностью отказаться от акций, вы можете купить облигации, которые имеют фиксированный доход и менее рискованны, чем акции.

Вы также можете заняться альтернативными инвестициями, такими как недвижимость или товары. Однако это немного сложнее, чем покупка акций или облигаций, поэтому обязательно поговорите с профессионалом, прежде чем инвестировать в альтернативные активы.

Стоит ли покупать акции?

Инвестиции в акции в первый раз могут показаться непосильными, но их можно упростить, установив четкие цели и используя все инструменты, предоставляемые вашим онлайн-брокером.

Первым шагом в процессе инвестирования является открытие брокерского счета. При составлении портфеля необходимо учитывать несколько ключевых соображений, таких как определение временной шкалы и допустимого риска, сознательное усилие по диверсификации и решение о том, какие типы акций наиболее популярны. подходит для достижения ваших целей.

• Акции: Тип инвестиций, который представляет собой акции компании. Когда вы покупаете акцию, вы становитесь совладельцем этой компании.
• Ask: Минимальная сумма, за которую продавец готов продать свои акции.
• Бид: Максимальная сумма, которую покупатель готов потратить на покупку акций.
• Спред: Разница между ценами покупки и продажи.
• Дивиденд: Прибыль от прибыли компании, которую она затем выплачивает своим акционерам.
• Медвежий рынок: Термин, используемый для описания фондового рынка, когда его стоимость постоянно падает — обычно не менее 20%.
• Бычий рынок: Противоположность медвежьему рынку, относится к периоду времени, когда стоимость акций растет.

Жасмин Суарес

Старший редактор, Personal Finance Insider

Жасмин была старшим редактором в Insider, где она руководила командой Personal Finance Insider, уделяя особое внимание разъяснениям, практическим советам и сводкам, призванным помочь читателям лучше понять личные финансы, инвестиции и Экономика. Ее команда занималась такими проектами, как: • Состоятельные женщины, сериал о женщинах, берущих под контроль свои финансы. • «Лучше, умнее, быстрее» — серия статей, рассказывающая о важных решениях, которые вы можете сделать со своими деньгами, чтобы настроить себя на то, чтобы преследовать свои увлечения и достигать больших жизненных целей. • Master Your Money, годичное руководство для миллениалов о том, как взять под контроль свои финансы. • Rethinking Retirement, редакционный сборник историй, которые вдохновят и послужат основой для планирования будущего, отличного от 9-го.-5 жизнь позволяет. • The Road to Home, подробное руководство по покупке вашего первого дома. Она также работала в команде, занимающейся видео, в Insider, над разработкой и созданием канала PFI на YouTube. До прихода в Insider она была старшим редактором NextAdvisor, бренда личных финансов журнала Time, созданного в партнерстве с Red Ventures.