Как работать на бирже: сколько зарабатывают через интернет на фондовой бирже

Содержание

Как заработать на бирже? — Финансы на vc.ru

По просьбам подписчиков решил написать статью, которая поможет начинающим инвесторам, которые только-только делают свои первые шаги, понять, что такое биржа и как на ней зарабатывать.

3373 просмотров

За моими действиями и размышлениями можно следить в Telegram

Объясню, что такое акции, облигации и дивиденды, и расскажу о различных торговых стратегиях, которые можно применять на бирже. Статья будет полезна тем, кто уже имел банковские вклады, а теперь заинтересовался инвестициями в фондовый рынок и хочет разобраться, как он вообще работает. Итак, начнём.

О фондовом рынке вкратце

Есть биржа, есть куча людей: как частных инвесторов, так и фондов и компаний, которые заинтересованы в торговле ценными бумагами. Они бывают разными, рассмотрим три самые популярные, с которых стоит начинать новичкам.

1. Акции

Грубо говоря, акции представляют собой микроскопические части компании; если у организации миллион акций, то, одна акция – это 0,000001 компании.

2. Фонды

Более сложный инструмент, при котором приобретается пай фонда, занимающегося тем или иным стратегическим инвестированием. Его специалисты за определённые комиссионные от части фонда выбирают, куда инвестировать, а вы, как инвестор, приобретаете долю фонда, которая растёт соответственно его росту.

3. Облигации

Облигации – это что-то вроде долговой расписки: вы не покупаете часть компании, а даёте ей свои деньги в долг. Точно так же, как кредит компаниям даёт банк.

Люди не могут напрямую купить бумагу на бирже: для этого бирже потребовались бы значительные ресурсы. Функция торгов переложена на брокеров. Брокерская деятельность лицензируется государством, поэтому брокерами могут быть не все. По сути они представляют собой посредников, исполняющих «приказы» клиентов на бирже.

Хотя бы несколько таких брокеров вы наверняка знаете: Тинькофф инвестиции, БКС, Фридом Финанс и куча прочих. Отличаются друг от друга они тарифами, клиентским сервисом, личным кабинетом и т.

д.

Что важно учитывать на фондовом рынке?

Некоторые почему-то думают, что биржа – это что-то вроде такого МММ, в которое вкладываешь деньги, а они потом волшебным образом растут сами по себе. Биржа – это сложный инструмент, где количество денег ограничено всеми деньгами инвесторов, которые на ней находятся.

Если вы купили бумагу за $10, а через год продали за $20, заработав таким образом $10, это значит, что кто-то эти $10 потерял. Либо это инвестор, который закрыл позицию в минус, либо новый инвестор, который пополнил брокерский счёт и купил у Вас акцию за $20, в надежде, что она будт расти и дальше.

Оговорюсь: объясняю на пальцах, инструменты биржевой торговли на порядок сложнее, но главный принцип таков: деньги появляются не из воздуха, а из карманов инвесторов.

Биржевые стратегии

Я выделяю три ключевых стратегии. Первая — дивиденды

Предположим, вы приобрели акции какой-нибудь компании, например, Норникеля. Норникель, кроме того, что он торгуется на бирже, предполагает выплаты дивидендов.

Объясняю: Норникель — это классический бизнес, и у него есть прибыль. В стратегии компании может быть заложена выплата дивидендов инвесторам. То есть всем инвесторам, в зависимости от количества акций, выплачивается определённая сумма (её можно увидеть в отчётности бумаги), которая зависит от этого заработка.

Владея такой акцией, вы можете рассчитывать на выплату дивидендов, причём, не обязательно владеть ею целый год, главное обладать ею в момент, когда происходит сверка списка инвесторов. Дивидендная стратегия предполагает, что вы покупаете только те бумаги, которые дают максимальную дивидендную доходность, и из них складывается ваша основная прибыль.

Чаще всего это применяется в случаях, когда не хочется рисковать. Доходность составляет здесь 6-12%, каждый год она корректируется, в зависимости от той или иной бумаги процентовка различается, но в среднем разброс такой. При этом, к процентам от дивидендов добавляется заработок на росте самой бумаги за период владения.

Облигационная стратегия

Купить облигацию – значит дать в долг. Если при покупке акции вы приобретаете малюсенькую долю компании и можете претендовать на разделение её прибыли, то облигация – это долговая расписка. Обычно прибыльность на облигационной стратегии составляет около 8%, и при этом компания обязана выплатить вам эти деньги.

Принцип здесь таков. Норнникель, которому потребовались деньги, может пойти за ними в банк и взять сумму под определённый процент. Однако это, как правило, дороже, чем взять деньги с тех, кто купит облигации: приходится переплачивать за банковское обслуживание, а поскольку кредиты берутся не на один год, сумма получается значительной.

Поэтому вместо кредита Норникель выпускает облигации, которые будут давать не 20% (как банковский процент за кредит), а 7% (но уже прямого дохода инвесторам). Если бы вы положили деньги в банк, вы бы имели ~4% годовых. Так что облигации выгодны и вам, и Норникелю: вы увеличиваете доходность, Норникель снижает траты. Кредит – только без банка.

Здесь важно выбирать компанию, которой вы доверяете. Ведь если она не сможет платить по своим обязательствам, то есть будет банкротом, никаких денег вы не получите – ни вклада, ни процентов. В случае банка вы хотя бы страхуете 1,4 млн.: агентство по страхованию вам эти деньги в любом случае вернёт через другой банк. А вот в случае облигаций вы этих денег не увидите. Получая повышенный процент, вы рискуете, так как остаётесь без защиты на 1,4 миллиона, поэтому выбирать стоит компании, которые давно на рынке и не имели серьёзных проблем в кризисные годы.

Иногда бывают облигации аж до 20%, чаще всего – если компании просто в принципе негде взять деньги. Что говорит о рискованности подобных инвестиций: раз им никто не хочет выделить средства, вам тоже стоит задуматься, а стоит ли давать деньги? Бывают облигации стран, регионов, городов: чем надёжнее рейтинг государства или федерального органа, тем ниже процентная ставка.

Важно держать баланс, не слишком рисковать, но находить хороший процент. Брать самые низкодоходные облигации, на мой взгляд, смысла нет: проще пойти в банк, а рисковать с высокодоходными не хочется. 7-10% – золотая середина. Изучайте компании, смотрите, были ли у них прецеденты невыплат, насколько у компании хорош финансовый год (вдруг она просто катится на дно), и просто пытаются удержаться на плаву.

Узнавайте, зачем им деньги: если они берут их не для того, чтобы выжить, а для дальнейшего развития – всё в порядке, инвестиция разумная. Если компания известная, хорошо чувствует себя на рынке, бояться нечего. А вот облигации новых организаций приобретать я бы не рекомендовал.

Третья стратегия – непосредственно покупка акций в рост

Про акции и стратегии по их покупке можно писать целую статью (что я сделаю позже). Сейчас расскажу про самые основные.

Первая – buy&hold, т.е. «купил и держи». Выбираете растущую компанию, выбираете точку входа, где она в локальной коррекции, и можно купить акции по вкусной цене, покупаете – и ждёте. Например, можно было брать голубые фишки, тот же Сбербанк или Газпром, в марте прошлого года. Рынок рухнул, упали и акции этих компаний, но ведь мы понимаем, что такие киты никуда не денутся и выплывут – а потому их акции всё равно поднимутся.

И поднялись: были, конечно, потом ещё локальные корректировки, когда казалось, что будет вторая волна, но в целом котировка выросла. Поэтому в моменты серьёзного кризиса я бы набирал голубые фишки, которые гарантированно отрастут, причём сделают это достаточно резво. Второй вариант кризисных инвестиций — вложения в технологические компании. В 2020 году был их настоящий взлёт — когда закрывали весь офлайн, люди стали больше пользоваться онлайном и принесли существенную прибыль IT-компаниям. Компании подорожали и каждая акция стала дороже. Так это и работает.

Если на рынке всё ништяк, можно всё равно брать голубые фишки. Заработаете, правда, меньше, а если в рынке вы не разбираетесь, и при ближайшей корректировке, когда акции упадут, у вас зачешутся руки их продать, вы потеряете деньги. Поступать так крайне неправильно: при buy&hold нужно держать и продавать, только если вы перестали быть уверены в перспективах компании, а не в локальный момент падения.

Обычно срок «hold» составляет 5+ лет, многие так себе на пенсию копят: берут по 10% от ежемесячного дохода, прикупают акуии, получают 30% годовых.

И наконец, дейтрейдинг

Как раз тот вариант про восемь мониторов и красные глаза, который чаще всего отождествляют с торговлей на бирже. Я специально оставил его на конец, чтобы показать многообразие иных вариантов даже для новичков.

Тут вы уже просто обязаны профессионально разбираться в рынке, а дейтрейдинг должен стать вашей постоянной работой. Упор делается именно на спекуляции: вас не волнует, будет ли расти бумага дальше, главное – заработать на разнице покупки/продажи в течение дня.

Лично я сейчас использую более сложные инструменты, например, IPO (подробнее об этом можно прочитать в моих других статьях), которое представляет собой выход компании на рынок. Именно из-за того, что этот инструмент – более сложный, к нему допускают не всех: для работы с ним нужен статус квалифицированного инвестора.

Заработок на бирже — как работать с биржами.

Экономический кризис во многом повлиял на то, как люди выбирают средства заработка. В более стабильные времена обыкновенная работа формата «с девяти до шести, пять дней в неделю» вполне могла покрывать основные потребности, но сегодня это далеко не всегда так. В наши дни рядовые граждане все чаще задумываются о биржах, успевших зарекомендовать себя как достойная альтернатива или дополнение к корпоративному либо государственному трудоустройству. Для одних заработок на бирже — это что-то вроде оплачиваемого хобби или интеллектуальной игры. Другие же видят в нем нечто большее – основной источник прибыли, способ самореализации и даже призвание. Давайте попробуем разобраться в том, какие бывают биржи, как они работают и какие перспективы заключены в них.

Говоря о биржах, обычно подразумевают легальные организации, роль которых — наладить и поддерживать оборот денег, ценных бумаг или товаров. Такие объединения занимаются предоставлением финансовых услуг и инструментов работы с рынками. Их задачи: гарантировать исполнение сделок и проведение расчетов, решать арбитражные ситуации, устанавливать цены и обеспечение информацией. В целом все это сводится к регламенту, стандартизации и созданию оптимальных условий для операций купли/продажи. На заре своей истории слово «биржа» относилось к постройкам, в стенах которых проходили торги. Сейчас же это понятие стало всеобъемлющим. Свой вклад в развитие торгов внесла и компьютеризация: место устных сделок занимают программы, регистрирующие действия брокеров и ведущие учет транзакций.

Механизм работы любой биржи довольно прост, если не углубляться в детали: брокер от своего имени либо от имени клиента выставляет заявку о продаже или покупке какой-либо ценности, будь то товар, акции, облигации или валюта. Единица продаваемого объекта стандартизирована и называется лотом. В свою очередь, лот имеет свою цену, которая варьируется в зависимости от спроса и предложения и устанавливается комитетом по котировкам. Заявки о покупке/продаже находят встречные предложения: когда есть продавец, всегда найдется покупатель и наоборот. Задача игрока, и, собственно, его заработок на бирже заключается в том, чтобы купить дешевле и продать дороже. Источник дохода самой биржи — это комиссия, взимаемая с операций, тариф за членство или одноразовый доступ, а также предоставление платной аналитики и новостей. В целом все зависит от типа биржи.

Товарные биржи

Первыми появились товарные биржи. Сегодня они представлены многочисленными организациями с различной структурой и масштабом деятельности: локальным, национальным и международным. В основе работы таких организаций — покупка и продажа стандартных договоров (контрактов) по поставке некоторого количества товаров. Зачастую речь идет об объектах, имеющих стратегическую ценность для производства или экономического роста. Так, это могут быть драгоценные, цветные или черные металлы, сырье для тяжелой, легкой и пищевой промышленности, энергоносители (например, нефть) и многое другое.

Контракты, являющиеся обязательством по поставке указанного товара, подразумевают под собой стандартное количество и требования к качеству товара. Они не предполагают немедленной передачи товара покупателю, вследствие чего такие документы называют фьючерсами (от англ. future — будущее). Поскольку некоторое количество товара может приобретаться и перепродаваться несколько раз за ограниченное время, использование фьючерсов удобно, ведь таким образом не возникает необходимости постоянного перемещения товара и затрат на логистику. Подобный формат операций также означает, что брокеры практически никогда не имеют дело с реальным товаром: заработок на товарной бирже сводится к купле/продаже фьючерсов. Благодаря значительному кредитному плечу, а также сезонным колебаниям цен на определенные группы товаров войти на этот рынок вполне реально даже с относительно небольшим стартовым капиталом.

Фондовые биржи

Разветвленная система фондового рынка выстроена вокруг операций с ценными бумагами. Участники этого направления торговли руководствуются все теми же базовыми принципами. Это означает, что заработок на фондовом рынке заключается в покупке облигаций и акций по максимально низкой цене и последующей их продаже по более высокой. Акции представляют собой документы, свидетельствующие о внесении финансовых активов в капитал компании. Они дают своему обладателю право участия в управлении, а также право получения процента от прибыли компании. Степень участия и размер прибыли определяется размером его доли — чем больше акций, тем она больше. В свою очередь, облигации не делают своего обладателя совладельцем компании, но обязывают последнюю к возврату стоимости с учетом фиксированной наценки.

Финансовые биржи и Форекс

Заработок на финансовой бирже предполагает операции с деньгами, а точнее с курсами национальных валют. Традиционно сложилось, что на главных финансовых биржах также сохранилась возможность торговли драгоценными металлами в виде слитков. В результате социально-экономических процессов последних 50 лет (крах «золотого стандарта», компьютеризация и глобализация) национальные финансовые биржи утратили былую значимость, уступив внебиржевому международному валютному рынку Форекс. Благодаря высокой ликвидности, глобальному охвату и колоссальным объемам операций «международный обмен» считается наиболее перспективной сферой заработка на колебаниях цены. Еще одно преимущество Форекс – это низкий порог доступа. Иными словами, для участия в торгах не нужен значительный стартовый капитал. Сегодня существует множество организаций посредников, предоставляющих доступ к валютному рынку и известных как дилинговые центры. Одним из таких центров является известная в СНГ международная компания «FOREX MMCIS group» («Форекс ММСИС груп») основанная в 2007 году. Благодаря оптимальным условиям торговли, а также общепризнанной репутации она привлекает все большее число трейдеров.

Сегодня существует немало способов заработка на бирже, что привлекает в эту сферу много новичков. Начинающим следует хорошо разобраться в возможностях рынков, дабы сопоставить их с собственными. Пожалуй, главным фактором на первых этапах является стартовый капитал. В этом плане оптимальным выбором можно считать валютный рынок, не требующий значительных стартовых вложений. Этот вид деятельности можно рассматривать как основной или вспомогательный способ получения прибыли.

Торговля акциями: что это такое и как это работает

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Торговля акциями — это форма инвестирования, в которой краткосрочная прибыль важнее долгосрочной. Погружаться без надлежащих знаний может быть рискованно.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Что такое торговля акциями?

Торговля акциями включает в себя покупку и продажу акций компаний с целью заработать деньги на ежедневных изменениях цен. Трейдеры внимательно следят за краткосрочными колебаниями цен на эти акции, а затем пытаются купить подешевле и продать подороже.

ФИНРА

. Торговля акциями против покупки и удержания.

По состоянию на 5 мая 2022 г.

Просмотреть все источники

Этот краткосрочный подход отличает биржевых трейдеров от традиционных инвесторов фондового рынка, которые склонны работать в долгосрочной перспективе.

Хотя торговля отдельными акциями может принести быструю прибыль тем, кто правильно рассчитывает рынок, она также несет в себе опасность значительных потерь. Состояния отдельной компании могут расти быстрее, чем рынок в целом, но они могут так же легко и падать.

«Торговля не для слабонервных, — говорит Натаниэль Мур, сертифицированный специалист по финансовому планированию и сертифицированный консультант по королевству в AGAPE Planning Partners во Фресно, Калифорния. — Не рискуйте и вкладывайте деньги, если они вам нужны. .»

Если у вас есть деньги и вы хотите научиться торговать, онлайн-брокеры позволяют быстро торговать акциями с вашего компьютера или смартфона.

работает, лучшие приложения для торговли акциями и как управлять рисками.0006

Типы торговли акциями

Существует два основных типа торговли акциями:

Активная торговля – это то, чем занимается инвестор, совершающий 10 или более сделок в месяц. Как правило, они используют стратегию, которая в значительной степени зависит от выбора времени для рынка, пытаясь воспользоваться краткосрочными событиями (на уровне компании или на основе рыночных колебаний), чтобы получить прибыль в ближайшие недели или месяцы.

Дневная торговля — это стратегия, используемая инвесторами, которые играют с акциями в горячую картошку — покупают, продают и закрывают свои позиции по одним и тем же акциям в течение одного торгового дня, мало заботясь о внутренней работе основного бизнеса. (Позиция относится к количеству конкретной акции или фонда, которым вы владеете.) Цель внутридневного трейдера состоит в том, чтобы заработать несколько долларов в течение следующих нескольких минут, часов или дней на основе ежедневных колебаний цен.

Как торговать акциями

Если вы впервые пробуете свои силы в торговле акциями, знайте, что большинству инвесторов лучше всего упрощать и инвестировать в диверсифицированное сочетание недорогих индексных фондов для достижения — и это главное — долгосрочное превосходство.

При этом логистика торговли акциями сводится к шести шагам:

1. Открытие брокерского счета

Торговля акциями требует пополнения брокерского счета — особого типа счета, предназначенного для хранения инвестиций. Если у вас еще нет учетной записи, вы можете открыть ее у онлайн-брокера за несколько минут. Но не волнуйтесь, открытие счета еще не означает, что вы вкладываете свои деньги. Это просто дает вам возможность сделать это, когда вы будете готовы.


Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Узнать больше	Узнать больше	Узнать больше
0 Стоимость0006 за сделку по акциям США и ETF онлайн	Сборы 0,005 $ за акцию; as low as $0. 0005 with volume discounts	Fees $0 per trade
Account minimum $0	Account minimum $0	Account minimum $0

2. Установите бюджет для торговли акциями

Даже если вы найдете талант торговать акциями, выделение более 10% вашего портфеля на отдельные акции может подвергнуть ваши сбережения слишком большой волатильности.

«Если все ваши деньги вложены в одну акцию, вы потенциально можете потерять 50% за одну ночь», — говорит Мур.

Если вы хотите инвестировать, говорит он, вы можете начать с 200 долларов в месяц. Когда вы дойдете до 1000 долларов, вы можете инвестировать 500 долларов из этой суммы. Считайте 500 долларов, которые вы вкладываете не как парашют. Возможно, вам это не нужно, но оно есть, если вам это нужно. Что можно и нельзя делать:

Инвестируйте только ту сумму денег, которую вы можете позволить себе потерять.
Не используйте деньги, предназначенные для краткосрочных обязательных расходов, таких как первоначальный взнос или плата за обучение.
Снизьте эти 10 %, если у вас еще нет надежного резервного фонда, и от 10 % до 15 % вашего дохода направляется на пенсионный сберегательный счет.

3. Научитесь использовать рыночные и лимитные ордера

После того, как у вас будет свой брокерский счет и бюджет, вы можете использовать веб-сайт своего онлайн-брокера или торговую платформу для размещения своих акций. Вам будет предложено несколько вариантов типов ордеров, которые определяют, как будет проходить ваша сделка. Мы подробно рассмотрим их в нашем руководстве о том, как покупать акции, но это два наиболее распространенных типа:

Рыночный ордер: покупает или продает акции как можно скорее по лучшей доступной цене.
Лимитный ордер: Покупка или продажа акций только по установленной вами цене или выше нее. Для ордера на покупку предельная цена будет максимальной, которую вы готовы заплатить, и ордер будет выполнен, только если цена акции упадет до или ниже этой суммы.

4. Попрактикуйтесь с бумажным торговым счетом

«Попробуйте инвестировать в рынок, не вкладывая деньги в рынок, но просто посмотрите, как это работает», — говорит Мур.

Вы можете сделать это, потратив свое время, говорит он, выбрать акции и следить за ними в течение трех-шести месяцев, чтобы увидеть, как они работают. Вы также можете изучить рынок с помощью инструментов торговли на бумаге, предлагаемых многими биржевыми онлайн-брокерами. Виртуальная торговля с помощью симуляторов фондового рынка позволяет клиентам проверить свою торговую хватку и создать послужной список, прежде чем рисковать реальными долларами.

5.

Сравните свою доходность с соответствующим ориентиром

Это важный совет для всех типов инвесторов, а не только для активных. Суть в том, что при выборе акций нужно опережать контрольный индекс. Это может быть индекс Standard & Poor’s 500 (часто используемый в качестве показателя «рынка»), составной индекс Nasdaq (для тех, кто инвестирует в основном в технологические акции) или другие более мелкие индексы, состоящие из компаний, основанных на размере, отрасли и география.

Измерение результатов имеет ключевое значение, и если серьезный инвестор не может превзойти эталонный показатель (что с трудом удается даже профессиональным инвесторам), то с финансовой точки зрения имеет смысл инвестировать в недорогой индексный взаимный фонд или ETF — по сути, в корзину акции, чьи показатели близки к показателям одного из эталонных индексов.

6. Держите руку на пульсе

Чтобы стать успешным инвестором, не обязательно находить акции для следующего крупного прорыва раньше всех. К тому времени, когда вы узнаете, что определенные акции готовы к росту, у вас уже есть тысячи профессиональных трейдеров, и потенциал, вероятно, уже заложен в цену акций. Возможно, уже слишком поздно для получения быстрой прибыли, но это не значит, что вы опоздали на вечеринку. По-настоящему крупные инвестиции продолжают приносить акционерную стоимость в течение многих лет, что является хорошим аргументом в пользу того, чтобы рассматривать активное инвестирование как хобби, а не как схему быстрого обогащения.

Как управлять рисками при торговле акциями

К какой бы категории инвесторов и трейдеров вы ни относились, эти четыре совета о том, как торговать акциями, помогут вам сделать это безопасно.

1. Снижение риска за счет постепенного наращивания позиций

Нет необходимости забивать пушечным ядром любую позицию. Выделение времени на покупку (путем усреднения долларовой стоимости или покупки третей) помогает снизить подверженность инвесторов волатильности цен. Мур говорит, что вы также можете обратить внимание на акции с высокими дивидендами, которые выплачивают часть прибыли инвесторам, и ETF, которые позволяют распределить риск между несколькими компаниями.

2. Игнорируйте «горячие советы»

Люди, размещающие сообщения на онлайн-форумах по выбору акций и платящие за спонсируемую рекламу, рекламирующую надежные акции, не являются вашими друзьями. Во многих случаях они являются частью рэкета «накачка и сброс», когда сомнительные люди покупают ведрами акции малоизвестной, мало торгуемой компании (часто грошовые акции) и отправляются в Интернет, чтобы раскрутить ее.

В то время как невольные инвесторы загружают акции и поднимают цену, мошенники забирают свою прибыль, сбрасывают свои акции и отправляют их обратно на землю. Не помогайте им набивать карманы.

3. Ведите надлежащий учет для IRS

Если вы не используете учетную запись со статусом налоговых льгот, например, 401(k) или другую учетную запись на рабочем месте, Roth или традиционную IRA — налоги на инвестиционные прибыли и убытки могут быть сложными.

IRS применяет различные правила и налоговые ставки и требует подачи разных форм для разных типов трейдеров. Если вы продали акции с целью получения прибыли или заработали деньги на продаже акций, обязательно отложите дополнительные деньги на потенциально более крупный налоговый счет. Еще одним преимуществом ведения хорошей отчетности является то, что убыточные инвестиции могут быть использованы для компенсации налогов, уплаченных с доходов, с помощью аккуратной стратегии, называемой сбором налоговых убытков.

Где торговать акциями

Для торговли акциями вам нужен брокер, но не поддавайтесь на любого брокера. Выберите тот, условия и инструменты которого лучше всего соответствуют вашему стилю и опыту инвестирования. Более высокий приоритет для активных трейдеров будет иметь низкие комиссии и быстрое исполнение ордеров для срочных сделок. Ознакомьтесь с нашим выбором лучших приложений для внутридневной торговли, чтобы узнать больше.

Инвесторы, которые плохо знакомы с торговлей, должны искать брокера, который может научить их торговым инструментам с помощью образовательных статей, онлайн-уроков и личных семинаров (см. сводки NerdWallet о лучших брокерах для начинающих). Другими особенностями, которые следует учитывать при работе с приложениями для торговли акциями, являются качество и доступность инструментов проверки и анализа акций, оповещения на ходу, простой ввод заказов и обслуживание клиентов.

Несмотря ни на что, время, потраченное на изучение основ исследования акций и знакомство с взлетами и падениями торговли акциями — даже если последних больше — потрачено с пользой, если вы наслаждаетесь ездить и не ставить на карту деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.

Часто задаваемые вопросы

Какой сайт торговли акциями лучше всего подходит для начинающих?

NerdWallet проанализировал и ранжировал онлайн-брокеров на основе того, какие из них лучше всего подходят для начинающих. Этот список учитывает выбор инвестиций биржевого брокера, поддержку клиентов, комиссию за счет, минимальную сумму счета, торговые издержки и многое другое.

Какая хорошая стратегия торговли акциями для начинающих?

Сначала потренируйтесь на виртуальном торговом счете, а затем начните с небольших инвестиций, чтобы избежать ненужного риска. Отсюда вы можете постепенно увеличивать сумму, но помните: не вкладывайте ничего, что вы не можете позволить себе потерять, особенно в рискованных стратегиях. Большинство финансовых консультантов рекомендуют вкладывать большую часть инвестиционного портфеля в паевые инвестиционные фонды, индексные фонды или биржевые фонды.

Можете ли вы торговать акциями на 100 долларов?

Да, если цена акции ниже 100 долларов и на вашем брокерском счете нет обязательных минимумов или комиссий, которые могут увеличить транзакцию выше 100 долларов. У лучших онлайн-брокеров для начинающих не будет минимальных сборов или сборов, поэтому с ними вы сможете инвестировать 100 долларов в любую компанию, цена акций которой составляет 100 долларов или ниже. Некоторые брокеры также позволяют вам покупать дробные акции, что означает, что вы можете купить часть акции, если вы не можете позволить себе полную цену акции.

В чем разница между торговлей акциями и инвестированием?

Основное различие заключается в том, как часто вы покупаете и продаете акции. Трейдеры покупают и продают чаще, в то время как инвесторы обычно покупают и держат в течение длительного времени. Узнайте больше о торговле акциями и инвестировании здесь.

Во сколько я могу начать дневную торговлю?

Обычные часы работы Нью-Йоркской фондовой биржи и Nasdaq: с 9:30 до 16:00. Восточное время в непраздничные дни недели. Однако есть также сессии перед рынком и в нерабочее время — не все брокеры позволяют вам торговать в эти расширенные рыночные часы, но многие это делают. Узнайте больше о торговле в нерабочее время здесь.

Об авторах: Даяна Йочим — бывший специалист NerdWallet по вопросам выхода на пенсию и инвестирования. Ее работы были отмечены Forbes, Real Simple, USA Today, Woman’s Day и Associated Press. Читать далее

Крис Дэвис — писатель-инвестор NerdWallet. Он имеет более чем 10-летний опыт работы в агентстве, внештатно и в штате, пишет для финансовых учреждений и обучает финансовых писателей. Подробнее

Памела де ла Фуэнте — редактор NerdWallet с более чем 20-летним опытом работы в газетах и корпорациях. Подробнее

В том же духе…

Найдите лучшего брокера

Ознакомьтесь с подборкой NerdWallet для лучших брокеров 2022 года. you Ботанические статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.

Как торговать акциями

Миллионы новичков пробуют свои силы в рыночном казино каждый год, но большинство из них уходят немного беднее и намного мудрее, так и не реализовав свой полный потенциал. У большинства тех, кто терпит неудачу, есть одна общая черта: они не овладели базовыми навыками, необходимыми для того, чтобы склонить шансы в свою пользу. Однако, если потратить достаточно времени на их изучение, можно оказаться на пути к увеличению своих шансов на успех.

Мировые рынки привлекают спекулятивный капитал, как мотыльков на пламя; большинство людей вкладывают деньги в ценные бумаги, не понимая, почему цены движутся вверх или вниз. Вместо этого они гоняются за горячими советами, делают бинарные ставки и сидят у ног гуру, позволяя им рекомендовать бессмысленные решения о покупке и продаже. Лучший путь — научиться торговать на рынках умело и авторитетно.

Начните с самоанализа, который внимательно изучит ваши отношения с деньгами. Считаете ли вы жизнь борьбой, требующей больших усилий, чтобы заработать каждый доллар? Верите ли вы, что личный магнетизм привлечет к вам рыночное богатство так же, как и в других сферах жизни? Более того, вы регулярно теряли деньги из-за других действий и надеялись, что финансовые рынки будут относиться к вам более дружелюбно?

Какова бы ни была ваша система убеждений, рынок, скорее всего, снова подкрепит это внутреннее мнение посредством прибылей и убытков. Упорный труд и харизма способствуют финансовому успеху, но неудачники в других сферах жизни, скорее всего, превратятся в неудачников в торговой игре. Не паникуйте, если это похоже на вас. Вместо этого выберите путь самопомощи и узнайте о взаимосвязи между деньгами и самооценкой.

Основные выводы

Обучение торговле на финансовых рынках начинается с обучения чтению финансовых рынков с помощью графиков и движения цены.
Используйте технический анализ в сочетании с фундаментальным анализом, чтобы расшифровать поведение цены.
Практика делает совершенным или, по крайней мере, позволяет новичку проверить теории, прежде чем вкладывать реальные средства.

Когда у вас все получится, вы сможете приступить к обучению трейдингу и начать с этих пяти основных шагов.

1. Открытие торгового счета

Извините, если кажется, что мы констатируем очевидное, но как знать! (Помните человека, который сделал все, чтобы настроить свой новый компьютер, кроме того, что подключил его к сети?) Найдите хорошего биржевого брокера в Интернете и откройте брокерский счет. Даже если у вас уже есть личный счет, неплохо было бы создать отдельный профессиональный торговый счет. Ознакомьтесь с интерфейсом счета и воспользуйтесь бесплатными торговыми инструментами и исследованиями, предлагаемыми исключительно клиентам. Ряд брокеров предлагают виртуальную торговлю. Некоторые сайты, в том числе Investopedia, также предлагают онлайн-обзоры брокеров, которые помогут вам найти подходящего брокера.

2. Учитесь читать: рыночный курс

Финансовые статьи, книги по фондовому рынку, учебные пособия по веб-сайтам и т. д. Существует огромное количество информации, доступ к большей части которой стоит недорого. Важно не сосредотачиваться слишком узко на каком-то одном аспекте торговой игры. Вместо этого изучайте все с точки зрения рынка, включая идеи и концепции, которые, по вашему мнению, не особенно актуальны в настоящее время. Торговля запускает путешествие, которое часто заканчивается в пункте назначения, который не ожидался на стартовой линии. Ваш обширный и подробный рыночный опыт пригодится снова и снова, даже если вы думаете, что точно знаете, куда идете прямо сейчас.

Вот пять книг, которые должен прочитать каждый начинающий трейдер:

Фондовый рынок Wizards от Джека Д. Швагера
Торговля на живой от доктора Александра Элдея
Технический анализ Финансовых рынков от Джона Мерфи
636 3 -й финансовой рынки от Джона Мерфи
3636 9036 9036 9036 9036 9036 9036 9036 9036 3 -й анализ
3 -й Winning
3 -й Winning 3 -й.
Природа риска Джастин Мамис

Начните следить за рынком каждый день в свободное время. Вставайте пораньше и читайте о ночной динамике цен на зарубежных рынках. (Пару десятилетий назад американским трейдерам не нужно было следить за глобальными рынками, но все изменилось из-за быстрого роста электронной торговли и производных инструментов, которые связывают рынки акций, форекс и облигаций по всему миру.)

Новостные сайты, такие как Yahoo Finance, Google Finance и CBS MoneyWatch, служат отличным ресурсом для новых инвесторов. Для более подробного освещения вам не нужно ничего искать, кроме The Wall Street Journal и Bloomberg .

3. Научитесь анализировать

Изучите основы технического анализа и просмотрите ценовые графики — их тысячи — во всех временных рамках. Вы можете подумать, что фундаментальный анализ предлагает лучший путь к прибыли, поскольку он отслеживает кривые роста и потоки доходов, но трейдеры живут и умирают из-за движения цены, которое резко расходится с базовыми фундаментальными показателями. Не переставайте читать электронные таблицы компаний, потому что они дают торговое преимущество по сравнению с теми, кто их игнорирует. Однако они не помогут вам пережить первый год работы трейдером.

Ваш опыт работы с графиками и техническим анализом теперь перенесет вас в волшебное царство предсказания цен. Теоретически ценные бумаги могут идти только выше или ниже, поощряя длинную сделку или короткую продажу. В действительности, цены могут делать много других вещей, в том числе неделями колебаться вбок или яростно колебаться в обоих направлениях, выбивая покупателей и продавцов.

Временной горизонт становится чрезвычайно важным в этот момент. Финансовые рынки оттачивают тренды и торговые диапазоны с фрактальными свойствами, которые генерируют независимые ценовые движения в краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных интервалах. Это означает, что ценная бумага или индекс могут формировать долгосрочный восходящий тренд, промежуточный нисходящий тренд и краткосрочный торговый диапазон одновременно. Вместо того, чтобы усложнять предсказание, большинство торговых возможностей раскрываются через взаимодействие между этими временными интервалами.

Покупка на падении представляет собой классический пример, когда трейдеры переходят к сильному восходящему тренду, когда он продается за меньший период времени. Лучший способ изучить это трехмерное игровое поле — рассмотреть каждую ценную бумагу в трех временных рамках, начиная с 60-минутного, дневного и недельного графиков.

4. Практика трейдинга

Пришло время намочить ноги, не отказываясь от своей торговой ставки. Торговля на бумаге, или виртуальная торговля, предлагает идеальное решение, позволяющее новичку следить за рыночными действиями в режиме реального времени, принимая решения о покупке и продаже, формирующие схему теоретического отчета о результатах. Обычно это включает в себя использование симулятора фондового рынка, который выглядит и работает как реальная работа фондовой биржи. Совершайте много сделок, используя разные периоды удержания и стратегии, а затем анализируйте результаты на наличие явных недостатков.

У Investopedia есть бесплатная игра на фондовом рынке, и многие брокеры также позволяют клиентам участвовать в торговле на бумаге с помощью своих систем входа на реальные деньги. Это дает дополнительное преимущество в обучении программного обеспечения, поэтому вы не нажимаете не те кнопки, когда играете на семейные средства.

Итак, когда вы переключаетесь и начинаете торговать реальными деньгами? Идеального ответа не существует, потому что симуляционная торговля имеет недостаток, который может проявиться всякий раз, когда вы начнете торговать по-настоящему, даже если ваши бумажные результаты выглядят идеально.

Трейдеры должны мирно сосуществовать с двумя эмоциями жадности и страха. Бумажная торговля не вызывает этих эмоций, которые можно испытать только через реальную прибыль и убыток. На самом деле этот психологический аспект выталкивает из игры больше первокурсников, чем неверные решения. Ваш ребенок делает шаг вперед, поскольку начинающему трейдеру необходимо осознать эту проблему и решить оставшиеся проблемы с деньгами и самооценкой.

5. Другие способы обучения и практики торговли

Хотя опыт — прекрасный учитель, не забывайте о дополнительном образовании по мере продвижения своей торговой карьеры. Будь то онлайн или лично, занятия могут быть полезными, и вы можете найти их на уровнях от новичка (например, с советами о том, как анализировать вышеупомянутые аналитические диаграммы) до профессионала. Более специализированные семинары, часто проводимые профессиональным трейдером, могут дать ценную информацию о рынке в целом и конкретных инвестиционных стратегиях. Большинство сосредотачивается на определенном типе актива, конкретном аспекте рынка или торговой технике. Некоторые из них могут быть академическими, в то время как другие больше похожи на семинары, на которых вы активно занимаете позиции, проверяете стратегии входа и выхода и выполняете другие упражнения (часто на симуляторе).

Плата за исследования и анализ может быть как образовательной, так и полезной. Некоторым инвесторам может оказаться более полезным наблюдать за рыночными профессионалами или наблюдать за ними, чем пытаться самостоятельно применять недавно полученные уроки. В Интернете доступно множество сайтов с платной подпиской: два уважаемых сервиса включают Investors.com и Morningstar.

Также полезно завести себе наставника — практического тренера, который будет направлять вас, критиковать вашу технику и давать советы. Если вы его не знаете, вы можете купить его. Многие школы онлайн-трейдинга предлагают наставничество в рамках своих программ повышения квалификации.

Как управлять рисками

Когда вы работаете с реальными деньгами, вам необходимо заняться управлением позицией и рисками. Каждая позиция имеет период удержания и технические параметры, которые способствуют достижению целей по прибылям и убыткам, требуя вашего своевременного выхода при достижении.

Методы управления рисками различаются по сложности и зависят от вашей конкретной стратегии, но есть несколько общих советов. Знайте свои точки входа и выхода и придерживайтесь их, если у вас нет веских и объективных причин для их изменения. Установите стоп-лосс и тейк-профит соответственно. Заранее сокращайте потери и избегайте эмоционального или психологического побуждения брать на себя еще больший риск в надежде на безубыточность. Что еще более важно, не паникуйте.

Если вы создаете долгосрочный портфель «купи и держи», диверсификация может снизить общий риск без ущерба для ожидаемой доходности. Также подумайте о том, когда нужно перебалансировать свой портфель, поскольку рынки со временем меняются.

Если вы еще этого не сделали, сейчас самое время завести ежедневный журнал, в котором будут документироваться все ваши сделки, включая причины принятия рисков, а также периоды удержания и окончательные цифры прибыли или убытка. Этот дневник событий и наблюдений закладывает основу для торгового преимущества, которое положит конец вашему статусу новичка и позволит вам постоянно выводить деньги с рынка.

В чем основные различия между трейдингом и инвестированием?

Основные различия между торговлей и инвестированием включают (a) временной горизонт инвестирования : он может охватывать годы или десятилетия, поскольку целью является долгосрочное накопление богатства, в то время как торговля включает гораздо более короткие промежутки времени, от менее одного дня до несколько месяцев; (b) количество сделок : поскольку инвестирование обычно означает «купи и держи», количество сделок обычно намного меньше, чем в торговле, где частые сделки являются нормой; и (с) тип сделок : инвестирование обычно включает только длинные позиции, в то время как торговля может включать длинные и короткие позиции, чтобы извлечь выгоду как из более высоких, так и из более низких движений рынка.

Какие существуют распространенные торговые стратегии?

Общие торговые стратегии включают следование за трендом или покупку, когда рынок растет, и короткую продажу, когда он падает; противоположная торговля или движение против стада; скальпинг, который включает в себя использование минутных ценовых разрывов, вызванных спредом между спросом и предложением; и торговля новостями.

Что важнее для торговли: технический или фундаментальный анализ?

Поскольку технический анализ рассматривает краткосрочную картину и может помочь вам идентифицировать краткосрочные торговые модели и тенденции, он лучше подходит для торговли, чем фундаментальный анализ, который рассматривает долгосрочную перспективу.

Какие качества необходимы, чтобы стать успешным трейдером?

Помимо знаний и опыта, важнейшими качествами трейдера являются дисциплина и стойкость духа. Дисциплина необходима, чтобы придерживаться своей торговой стратегии перед лицом ежедневных проблем; без торговой дисциплины небольшие потери могут превратиться в огромные.

Как работать на бирже: сколько зарабатывают через интернет на фондовой бирже