Как зарабатывать деньги на криптовалюте: гайд для новичков — Крипто на vc.ru

Как зарабатывать деньги на криптовалюте: гайд для новичков — Крипто на vc.ru

Как заработать на криптовалюте | AAX Trends

РазъясненияTrading

11 Jan 2022

Повышение собственного заработка — цель многих людей. При этом, пути увеличения дохода могут быть различными. Современные тенденции на финансовом рынке диктуют курс на криптовалюты — инновационные платежные средства, стоимость который постепенно возрастает. А значит, открывается перспектива получить большую прибыль в будущем, если уже сегодня завладеть виртуальным активом.

Однако заработать на криптовалюте можно не только путем ее приобретения и выжидания, когда же курс пойдет вверх. Существует еще несколько способов и инструментов, которые помогут приумножить свое состояние и начать получать деньги в короткие сроки. Предлагаем подробнее познакомиться с каждым из них.

Обмен криптовалюты

Первое, о чем говорят, когда хотят найти способ как заработать на криптовалюте без вложений — ее обмен. Однако все равно придется потратить хотя бы небольшую сумму — чтобы купить первую монету. Дальше все будет зависеть от действий человека:

• можно обменивать одну крипту на другую, более перспективную или показывающую стремительный рост;
• можно выводить деньги, конвертируя виртуальные активы в фиатные деньги;
• можно выходить на рынок, предлагая другим пользователям приобрести кусочек крипты.

В целом, процедура обмена довольно простая и понятная. К тому же, существует множество инструментов, готовых в этом помочь. Сегодня, можно воспользоваться специальными криптоматами, установленными в торговых центрах, онлайн-обменниками, криптовалютными биржами и посредниками — людьми, которые согласны провести обмен фиата на крипту (по аналогии с обменными пунктами). Важно лишь выбирать исключительно безопасные способы (конечно же, посредники “с улицы” к ним не относятся), постепенно покупать криптовалюту, отслеживать тенденции на финансовом рынке, параллельно изучая другие инструменты для заработка.

Трейдинг

Считается, что трейдинг — простой и понятный способ, позволяющий заработать на криптовалюте новичку и опытному пользователю. В чем его суть? В покупке криптовалюты по более низкой цене, с целью в будущем, когда стоимость будет выше, перепродать актив. Разница = прибыль. Однако важно понимать, что трейдинг — история про быстрые покупки. Быстро покупаешь, потом быстро продаешь, быстро получаешь прибыль и так по кругу.

И вот тут начинаются главные сложности такого “простого” способа:

• постоянное присутствие на финансовом рынке;
• изучение всех инструментов криптобирж;
• риски, за которые ответственным будет только трейдер;
• постоянное обучение — аналитике, криптовалютам и так далее.

И если разобраться с интерфейсом криптовалютной биржи может показаться легко, то вот использование всех ее инструментов — куда сложнее. Трейдинг не должен быть второстепенной занятостью. Если хочется получать прибыль, то придется работать практически 24/7, ведь рынок живет своей жизнью. И тут уже “козырями” становятся аналитический склад ума, знания криптовалют. Ведь необходимо не просто совершить покупку наобум, а наверняка знать, какую крипту следует приобрести прямо сейчас (а их тысячи), чтобы она показала стремительный рост. Только в таком случае получится выйти на стабильную прибыль.

Реферальные системы

Чтобы понять, как можно заработать на реферальных системах, следует разобраться, что, собственно, они из себя представляют. По определению, реферальная программа подразумевает, что компания (платформа, сайт, ресурс), платит своему действующему клиенту за то, что он приводит в компанию других потребителей — рефералов. Условно, своих друзей, знакомых. Чаще всего, бонус получит и тот человек, который привел, и тот, кого привели. А вот способ вознаграждения может быть различным — его выбирает сама компания. Реферальные системы пользуются популярностью во многих сферах и криптовалюта не стала исключением.

Первыми, кто внедрил реферальную программу, стали криптовалютные биржи. На сегодняшний день, конкуренция между такими платформами только возрастает, и все они ищут новые способы для привлечения аудитории. Отличным вариантом становится мотивация своих пользователей добавлять новых игроков — своих друзей. Яркие примеры реферальных систем:

1. От биржи Coinsbit — по 200$ в собственных токенах каждому, кто пройдет регистрацию на портале по реферальной ссылке. И если работа на портале будет успешной, то еще от 25 до 100$, когда клиенты достигнут определенных уровней.
2. От биржи Bittrex — начисление комиссионных своих пользователям от сделки клиентов, которые пришли по их реферальной ссылке.
3. От биржи ZBG — получение до 80% комиссий, которые оплачивают за транзакции их рефералы.

Несмотря на разнообразие предложений, бонусы от реферальной программы чаще одноразовые. Однако на таких выплатах можно неплохо заработать, если получится привлечь большее число своих знакомых в ряды ценителей криптовалюты.

Инвестирование

Данный способ во многом схожий на трейдерство. Тут тоже присутствуют термины “купить” и “продать”. Однако есть важное отличие — долгосрочность. Если трейдеры совершают все действия быстро и результата (прибыли) не приходится долго ждать, то инвестирование построено на долгосрочной перспективе. Так, например, инвесторы покупают биткоин, а затем хранят его полгода, год и более.

В целом, такой способ заработка может подойти для начинающих, ведь не придется совершать регулярных действий, связанных риском. Всегда будет время, чтобы успокоить нервы, продумать дальнейшую стратегию, изучить рынок. Но и особо крупной прибыли ждать не придется.

Главная задача инвесторов — уметь ждать. Если курс пойдет вниз — ждать, есть вверх — тоже ждать. Без паники и опрометчивых действий. Считается, что по итогам года или нескольких лет, успешные инвесторы получают примерно одинаковую прибыль с теми, кто совершал операции купли-продажи ежедневно.

Майнинг

Майнинг смело можно называть “золотой лихорадкой”, которая вновь напомнила о себе, только уже в XXI веке. Ведь одним из способов получения криптовалюты стала не ее покупка, а добыча — майнинг. Для этого уже не приходится отправляться на месторождение полезных ископаемых, а придется запастись мощным вычислительными устройствами, которые без остановки будут выполнять расчеты.

По своей сути, майнинг — это процесс формирования новых блоков, в которых содержатся данные о транзакциях. Например, в блокчейнах Биткоин, Эфир, Монеро. Человек, за которым стоит активность оборудования, называется майнером. И тот, кто первым получит результат такого сложного вычисления, сформирует блок транзакций, получит за это вознаграждение — частичку крипты. Такой принцип блокчейна получил название PoW, что дословно расшифровывается как “proof of work” (доказательство работы).

Майнеры получают еще один небольшой бонус — процент за проведения транзакций от других участников. Ведь это обязательный платеж и без него любые переводы останутся “висеть”.

Изначально, вознаграждения были довольно высокими. Те, кто стоят у истоков, быстро поняли, что необходимо новое, более мощное оборудование, с которым проще и быстрее совершать расчеты. Однако на сегодняшний день майнеров стало все больше, а формирование блоков стало занимать в разы больше времени и энергозатратности. Поэтому появилась тенденция объединяться с другими людьми, создавать целые кооперации, целью которых будет добыча крипты.

Да, когда-то майнинг был отличным способом для того, чтобы заработать на криптовалюте с нуля, но сегодня потребуются значительные вложения в технику, да и оплата электроэнергии стоит дорого. Будет ли это выгодно? Решать только пользователю.

Облачный майнинг

Решая вопрос технической сложности процесса, стал пользоваться популярностью облачный майнинг. Фактически, это все тот же процесс создания блоков, но уже при помощи арендованных мощностей. Сервера для работы могут располагаться где угодно, удаленно от фактического местонахождения пользователя. При этом, именно человек будет считать майнером, а значит и вознаграждение “уйдет” к нему. Существует две модели облачного майнинга:

• хост-майнинг, когда в аренду берется набор технических установок;
• хэш-майнинг, где мощность генерируется удаленной фермой.

Почему такой способ заработка на криптовалютах будет выгодным:

• не придется покупать и настраивать оборудование;
• не придется получать знания в сфере IT;
• не придут огромные счета на электричество;
• обеспечение высокой доходности;
• возможность добывать различные виды криптовалюты на одной платформе;
• процесс доступен практически каждому.

Что необходимо будет сделать — найти проверенный сайт и подписать контракт. Однако важно обратить внимание на честность работы платформы, а значит предварительно придется собрать информацию о каждой из них.

Стекинг

Одним из наиболее простых способов как заработать деньги на криптовалюте, является стекинг. Он предоставляет возможность пассивного заработка, поскольку его суть заключается в хранении монет на алгоритме Proof of Stake. По аналогии с банковским депозитом, стейкинг подразумевает, что пользователь “удерживает” средства — не тратит и не обменивает их, а держатель (чаще всего криптобиржа), выплачивает ему за это своеобразные проценты. Почему стекинг выгоден платформам? Криптовалютные вклады поддерживают работу блокчейна и самой сети. Почему это выгодно клиентам? Можно получить финансовое вознаграждение.

Важно понимать, что стекинг может стать дополнительным источником дохода только в том случае, если владелец крипто активов соглашается длительное время ничего не делать со своими монетами. Тогда можно рассчитывать на 3-15% годовых. Однако такая тактика актуальна не для всех крипт, ведь есть токены, которые показывают стремительный рост, в разы превышая сумму выплачиваемых процентов.

Согласно мнению экспертов, наиболее перспективными валютами для стекинга являются:

• EOS;
• Stellar;
• Cardano;
• TRON;
• Tezos.

Все те же финансовые аналитики считают, что стекинг можно отнести к наиболее консервативным способам получения дополнительной прибыли. Его сравнивают не только с депозитом, но и облигациями и в целом утверждают, что благодаря стекингу можно снижать риски.

Баунти

Это вариант безоплатного получения токенов от молодого блокчейн-проекта. Создателям это выгодно, поскольку благодаря такому распространению активов, они получают известность и популярность. Пользователь получит монеты бесплатно и, если токен взлетит, то он останется в огромном плюсе. Если нет — то ничего не потеряет. Получается, что за подобного рода пиар можно получить гонорар. Но чтобы стать обладателей баутни, потребуется:

• зарегистрироваться в новой системе и открыть там виртуальный кошелек;
• производить действия для популяризации и рекламы платформы.

Чем большей будет активность, тем на большее вознаграждение можно рассчитывать. Что чаще всего просят делать:

• создавать соответствующие посты в Твиттере;
• пиарить платформу в Фейсбук;
• быть активным участником обсуждений на форумах;
• подписаться на e-mail рассылку;
• создать видео-обзоры;
• писать статьи или рерайтить тематические публикации.

Таким образом, каждый пользователь может получить крипту без денежных сложений. Но ее придется “отработать”, выполняя условия соглашения и отправляя отчеты по выполненным заданиям. По сути, оплата такого виртуального актива будет временем, потраченным на активные действия.

Депозит на криптобирже

По аналогии с банковскими депозитами, криптовалюты также можно оставить на хранение под проценты, но не в банке, а на криптовалютной бирже. Тут важно обратить внимание на:

• минимальную сумму вклада;
• сроки размещения виртуальных средств;
• предлагаемую процентную ставку.

Чаще всего, биржи предлагают депозиты с фиксированной ставкой и в стейблкоинах — валютах, которые привязаны к долларам. Ведь их колебания курса не настолько критичны. Из минусов — сомнения в надежности биржи, риски хакерских атак, сопутствующие затраты в виде комиссий. Преимущества — реальная прибыль, которую можно получить, не предпринимая при этом активных действий.

Криптовалютный портфель

Криптовалютный портфель — набор цифровых активов, в которые инвестор вкладывает свои средства. То есть, пользователь не только покупает активы, но и распределяет деньги между монетами. Однако важно отметить, что это не “покупка наугад”, а соотношение рисков и доходности. Следовательно, простая покупка нескольких монет это еще не криптовалютный портфель, поскольку риски не диверсифицированы.

Составить портфель не так просто, как может показаться на первый взгляд. Придется:

• просчитать и учесть риски;
• определить желаемый уровень доходности;
• выбрать инвестиционную стратегию.

Специалисты советуют избегать копирования портфелей. Новичкам лучше попробовать составить стратегию самостоятельно и на небольшую сумму, а после, улучшая свои знания, анализируя ситуацию, формировать новые цели. Таким образом удастся снизить возможные риски и повысить доходность.

Поделиться статьей

Как заработать на бирже криптовалют и NFT. Минчане делятся опытом

Для большинства белорусов все, что связано с криптой, блокчейном и NFT, — это что-то непонятное и слишком рискованное. По сути, так и есть. Придется изучить гигабайты информации, чтобы разобраться во всех нюансах. Но у самых целеустремленных это получается. Мы пообщались с парой из Минска, которая в последнее время активно интересуется криптоиндустрией. Архитектор Антон Гарустович прикупил себе участок виртуальной земли, куда в будущем хочет перенести свои реализованные проекты. А его девушка Евгения научилась зарабатывать на бирже и игровых приложениях. Узнали, много ли прибыли приносит такая активность и какие есть риски.

У Антона своя архитектурная компания — «Аверса-групп». Основной интерес — это недвижимость, жилая или коммерческая, реальная или виртуальная, в Беларуси или за границей. А еще предприниматель помогает клиентам с инвестиционным планом, чтобы вкладывать деньги с максимальной выгодой.

Евгения приехала в Беларусь из России, где у нее было свое небольшое производство косметики. В Минске она также планирует заняться бизнесом, но сейчас больше увлечена рынком криптовалют и NFT-проектов. Виртуальная активность позволяет ей получать пассивный доход — с относительно небольшими вложениями.

— Допустим, у вас появились свободные $10 тысяч. Популярный вопрос: куда эти деньги вложить, — справедливо отмечает Антон. — Для покупки недвижимости этой суммы недостаточно, акциям и вкладам в Беларуси многие не доверяют — вот почему растет интерес к крипте и NFT. При этом нужно понимать, что это высокорисковые инвестиции. Мы с Женей стараемся вкладывать в такие вещи небольшие суммы.

Прежде чем с головой погружаться в эту индустрию, разберемся с парочкой терминов. Все знают про биткоин — самую популярную криптовалюту и, конечно, далеко не единственную. Покупают крипту на биржах, которых тоже очень много. Самая известная в мире сегодня — это Binance, но клиентам из Беларуси туда доступ закрыт. Довольно популярными стали белорусские биржи, например Currency или Free2ex.

В отличие от криптовалюты токены всегда привязаны к конкретному проекту. Если совсем упростить, то токены можно сравнить с акциями. Компания выпускает токены, а инвесторы их покупают и получают за это дивиденды.

Токены могут быть невзаимозаменяемыми — тогда это NFT (Non-fungible token), очень модная сегодня штука. Главное отличие таких токенов — в уникальности. Если биткоин одного пользователя условно тождественен биткоину другого, то NFT нельзя поменять на другой, скопировать, разделить. Обычно такие токены создаются на основе картин, песен, эпизодов или персонажей компьютерных игр.

Вошла в проект, где предложили доходность 190% годовых

Теперь от теории переходим к практике. Наши герои покупают на бирже криптовалюту, но в биткоины предпочитают не вкладываться. По мнению Евгении, это сейчас нелогично.

— Биткоины смайнены (добыты. — Прим. Onlíner) в максимальном количестве, и совершенно невозможно предсказать их поведение сейчас, поэтому для меня их покупка — слишком высокий риск, — говорит девушка. — Будь у меня свободные $3 тысячи, я бы купила, наверное, эфир, потому что у него больше перспектив. А вообще я чаще всего беру криптовалюту BNB, потом что это токен биржи Binance и его поведение относительно стабильное. Вот вчера купила BNB на $50.

Обычно Евгения покупает монеты на централизованной бирже Huobi, но трейдингом (заключением торговых сделок) там не занимается.

— Вообще на биржах не рекомендуется хранить криптовалюту, лучше сразу класть ее в криптокошелек. Их тоже много разных — MetaMask один из самых известных. А в идеале иметь «холодный кошелек» — это такое устройство типа флешки, которое стоит около $200. Самый надежный вариант, но я себе пока не покупала.

В феврале Евгения узнала про то, что существуют децентрализованные биржи — где ты сам распоряжаешься своими активами. Девушка заинтересовалась одним из проектов криптобиржи «Номинекс» и купила там монеты на $250.

— Для выхода на децентрализованную биржу вообще не требуются документы, просто привязываешь кошелек криптовалютный — и все. Я там выбрала две опции, одна называется «лаунчпул» — это когда ты кладешь монеты под процент. Когда входила, предложение было 190% годовых, а на старте — вообще 300%.

Не удивляйтесь такой доходности: это в принципе нормальная история для новых монет. Чем больше людей входят в проект, тем меньше становится прибыль.

Вторая опция, которой воспользовалась Евгения, — это объединение монет в пару. Наша героиня соединила монету NMX с криптовалютой BNB — и на этом тоже заработала.

— Монеты соединяются и «рожают» другие — это называется фарминг. Сколько именно я нафармила, сказать не могу. В среднем доходность на двух опциях в месяц получилась 10—12%, то есть с $250 я зарабатывала по $25. Деньги уже выводила. 

Понятно, что это небольшая сумма. Но один из главных принципов игры на бирже в том, чтобы соблюдать риск-менеджмент. Ты должен инвестировать только те деньги, которые готов потерять.

Купил участок земли за 49 монет, а продать хочет за 3000

Не всем интересно играть на бирже — и в мире блокчейна есть куча альтернатив. Некоторые покупают участки и дома в виртуальных мирах. Самые известные проекты такого плана — это игры Decentraland и Sandbox. Виртуальная недвижимость представляет собой NFT, которые можно купить за криптовалюту.

— Земля там уже очень дорогая, потому что проекты раскрученные, — рассказывает Антон. — Лично я решил купить участок в другом виртуальном мире — TON Earth. Проект новый, мне он показался перспективным. Я покупал землю всего через час после запуска — стоила она 49 монет ($70 на тот момент), а сейчас выставил участок на продажу уже за 3000 монет, гораздо дороже.

Пока у меня никто участок не купил, но бывают случаи, когда люди через пару минут после покупки NFT продают их в 5—10 раз дороже.

У создателей TON Earth много планов: на участках можно будет ставить дворцы и коттеджи, появятся авто. Обещают, что в виртуальном мире поселятся знаменитости. Если вы будете соседствовать с коттеджем какого-нибудь Павла Дурова, ваш маленький участок принесет сумасшедшие деньги.

— Понятно, что это обещания. Неизвестно, понравится ли проект аудитории, придут ли туда знаменитости и их фанаты. Но на ранней стадии очень часто можно удачно купить такие штуки, если рискнуть. Есть шанс получить хорошую прибыль.

Участок, который купил себе Антон

— А зачем вообще нужны эти виртуальные миры? — задаем наивный вопрос.

— Когда ты надеваешь VR-очки, можешь видеться онлайн с друзьями — это здорово. Уже даже свадьбы проводились в метавселенных. А в будущем все это будет выглядеть еще более реалистично. В последнее время это очень сильный тренд. И чем больше людей этим увлекается, тем больше возможностей появляется для маркетинга. Какая разница — я физически прошел возле рекламы или в метавселенной? Отовсюду, где есть трафик, можно качать деньги. И в этом большой потенциал, — делятся мнением минчане.

Антон также решил создать NFT на основе тех домов, которые он запроектировал в реальной жизни. Cделал он это на платформе OpenSea — загрузил туда свои 3D-проекты и превратил их в токены.

— Пока я не выставлял их на продажу, это тестовая история. Может быть, в будущем получится загрузить дома в виртуальный мир, а вдруг они кому-нибудь понравятся? Можно сделать дом рекламной площадкой для каких-нибудь брендов и зарабатывать на этом деньги.  Посмотрим, что из этого получится, — объясняет смысл своей затеи Антон.

Вообще предпринимателю интересны все возможности для инвестиций, которые связаны с недвижимостью. И мир токенов открывает здесь совершенно новые ниши.

— Допустим, вы верите, что цены на недвижимость в Грузии вырастут. Владельцы квартиры в Батуми могут токенизировать ее — юридически закрепить, что метры принадлежат стольким-то людям (покупателям токенов). И прибыль от квартиры будет делиться между ними.

Люди получают возможность инвестировать не $20—40 тысяч в недвижимость, чтобы вырасти в полтора раза, а всего $1 тысячу. И такие проекты уже существуют, это новая реальность.

Открыл приложение — и идешь гулять в виртуальных кроссовках

NFT может стать что угодно — например, кроссовки. Фитнес-приложение STEPN, где предлагают купить виртуальную обувь, в последнее время стало мегапопулярным. Евгения тоже решила попробовать. Для старта она привлекала инвестиции, потому что кроссовки стоят недешево (от $1400 самый доступный вариант).

Евгения показывает свои кроссовки

В чем смысл: обладатели виртуальных кроссовок гуляют с запущенным приложением по улице (прогулка должна быть реальной, поскольку приложение отслеживает это с помощью GPS). Таким образом можно добывать местную валюту, а потом обменивать ее и выводить деньги.

Модели виртуальной обуви продаются разные, у каждой из них свой запас энергии на день — обычно это 10 минут. У нашей героини сейчас три кроссовка (на момент интервью было четыре) — и она зарабатывает на каждом из них около $50 в день, всего $150. Да-да, мы не ошиблись, это дневной заработок, а не месячный.

— Объясню, откуда такие деньги. С трех кроссовок в день я получаю около 30 монет. Чтобы их выгодно продать на бирже, ловлю нужный момент. Часто ставлю будильник на 5 утра — и когда вижу хороший курс, сразу продаю. Конечно, не все эти деньги мои — что-то на ремонт кроссовок уходит, что-то я должна инвестору.

Помимо собственно «ходьбы» зарабатывать можно на «скрещивании» кроссовок. Причем если у тебя их два, ничего не получится, нужно минимум три. И обувь должна быть пятого уровня, никак не хуже.

— «Скрещивание» кроссовок называется «минтом». Стоит это 200 монет (примерно $860). Когда кроссовок «рождается», его можно продать — обычно с прибылью $50. Такое можно проворачивать несколько раз в неделю. Но заранее ты никогда не знаешь, какой модели кроссовок «родится». И далеко не всегда эти «минты» выгодны.

Лично мне нравится все анализировать: я вбиваю курсы валют в таблицу и каждый раз просчитываю, есть ли смысл в эту секунду делать «минт».

Даже Антон соблазнился на покупку кроссовок: теперь можно «гулять» в виртуальной обуви вдвоем — так веселее.

— Будут ли кроссовки и дальше расти в цене, никто не знает. Пока интерес высокий, идет рост. Недавно был заключен контракт с крупной фирмой реальных кроссовок — это тоже создателям в плюс. При этом нужно понимать, что именно трейдеры, то есть сами пользователи, формируют стоимость этих кроссовок и местной валюты. Уйдет интерес — и заработка не будет, — объясняет Евгения.

— Какие есть подводные камни в этом проекте?

— Здесь очень много игровых атрибутов — и люди сильно вовлекаются. И чаще всего деньги, которые зарабатывают, вкладывают обратно в игру. Все продумано так, чтобы прибыль казалась тебе бесконечной… Лично я стараюсь глубоко в это не погружаться. Вкладывала деньги в проект, пока у меня не появились три кроссовка для «минта». И дальше уже стала «фиксироваться», то есть выводить деньги каждый день.

Готовы потратить $100—200 на виртуальную маску?

Еще один проект, который вызвал интерес у наших героев, — это игра в дополненной реальности DEFY. Вы ходите по улице, взламываете башни, а потом собираете кошельки. Ходить пешком в этой игре нужно много, поэтому на днях Евгения играла, катаясь по городу на велосипеде.

Покупка маски обошлась Евгении в сумму около $130, потому что она купила нужную криптовалюту по выгодному курсу. На вторичном рынке сейчас такие маски стоят около $700.

— Какая доходность в итоге будет от этой игры, пока неизвестно: доступ открыт только для ранних последователей, которые купили маски. В конце мая будет листинг монеты этой игры — до этого ее нельзя ни купить, ни продать, только получить внутри игры и копить. 

Евгения говорит, что обязательно попробует купить эти монеты. Она уверена, что местная валюта вырастет, вопрос — насколько.

— Если в 20 раз от цены листинга, то заработок внутри этой игры будет сопоставим с заработком от кроссовок. Это если я все правильно поняла и посчитала. На таких ранних стадиях проекта иногда не на все вопросы получается найти ответы.

За два часа заработала $600: «Главное — успеть нажать на кнопку»

Спрашиваем у Евгении, какой была для нее самая удачная сделка на рынке NFT. И тут есть чем похвастаться. В приложении VE-VE она купила виртуальную коллекционную фигурку Дональда Дака и его подружки за 60 монет (курс к доллару 1 к 1). А через два часа продала эту фигурку за 1850 монет!

— Там главное было — успеть нажать на кнопку, чтобы купить хороший дроп. Счет шел на секунды. С той продажи я выводила деньги очень быстро, спешила, поэтому чистыми получилось только $600. Но, согласитесь, это отличная прибыль за 2 часа. Я до сих пор не понимаю, почему это все работало — для меня загадка. В приложении нет какого-то разнообразия в коллекции. Наверное, имел значение вес самих компаний, которые сотрудничают с проектом.

Несмотря на успех, к этому проекту Евгения интерес потеряла и переключилась на новые. Героиня не любит «лонгировать» вложения (вкладывать на длительное время). Выбор приложений сегодня огромный — и хочется пробовать разное.

— Недавно я узнала про игру, где нужно учить английский. За то, что выполняешь задания, тебе тоже платят деньги в криптовалюте и таким образом мотивируют учить язык. Вход в проект, насколько я знаю, около $100. Также много говорят в последнее время о проекте, где люди играют в шахматы и на этом зарабатывают деньги. В него можно просто инвестировать деньги, необязательно играть. Я заинтересовалась, но пока подробно все нюансы не изучала. 

Точно знаю, что хочу купить монеты от игры Dogami. Вход от $2000, если не ошибаюсь. Внутри игры очень сложная механика, которая сильно вовлекает. Я не игрок, если честно, не хочется погружаться в проект глубоко. Но мне интересна криптомонета этой игры — считаю, что она хорошо вырастет.

Всегда нужно думать о рисках

Подобных проектов с игровыми элементами много. Не все из них «выстреливают», как виртуальные кроссовки. А некоторые и вовсе похожи на «скам» — это когда основатели просто собирают деньги с участников и исчезают.

— Было такое приложение, где на велосипеде людям предлагали ездить — и тоже зарабатывать монеты. Трейдеры начали покупать велосипеды еще до запуска приложения, потому что на старте такие вещи дешевле (кроссовки еще несколько месяцев назад стоили $600). Прошла неделя — и все перестало работать. Похоже на то, что люди просто собрали деньги и откланялись.

— Как вы понимаете, во что можно вкладываться, а во что — нет? 

— Когда новый проект появляется, за ним начинают следить ранние последователи. Можно посмотреть на вовлеченность, о чем они разговаривают в соцсетях. Бывает, набегают странные аккаунты — и непонятные комментарии пишут, это очень подозрительно. Также мы смотрим на то, есть ли связь у проекта с реальным продуктом. Это может быть игра, в которую люди реально играют и у нее есть фанаты. Тогда к этому проекту больше доверия. Но все не просчитаешь. Можно легко уйти в минус, если проект слабый.

Мы спросили, сколько денег Евгения уже потеряла на подобных играх. Поначалу она ответила, что нисколько — ей везет. Но вскорости после интервью удача слегка отвернулась.

— У меня было 4 кроссовка — и один из них я продала ночью примерно за $1500. Рискнула и разделила полученную прибыль на четыре криптовалюты, чтобы заработать еще больше. В итоге попала в свою первую минусовую сделку. До этого небольшими суммами играла, на $50 и 100, и эти монеты все время вырастали.

А тут курсы пошли не в ту сторону — и я потеряла около $1000. Расслабилась, забыла про риск-менеджмент.

Помимо потери на курсах, рассказывает Евгения, лишиться денег можно, если не изучить все тонкости участия в игре. Такая инвестиционная активность требует концентрации.

— Разбираться на первоначальном этапе мне приходилось очень много. За курсом монет в приложении STEPN, например, я следила недели две — анализировала, как он ведет себя за час-сутки, и пыталась понять цикличность. Все не так просто, как может показаться. Даже с переводом крипты с одного кошелька на другой есть нюансы — если сети разные, деньги просто уничтожатся.

— Кому не стоит этим заниматься? 

— Тем, у кого развита тревожность, точно не стоит. Все, что ты вкладываешь, можно легко потерять. А еще я не советую участвовать в таких проектах творческим людям, которым сложно анализировать много информации сразу. Здесь очень быстро все меняется, нужно быть начеку. 

Про налоги не забыли?

В отличие от многих стран Беларусь выбрала курс по развитию сектора экономики, связанного с криптовалютой. И у нас действует довольно лояльный Декрет №8 «О развитии цифровой экономики». По нему до 1 января 2023 года физлица освобождены от подоходного налога с криптовалютных оборотов.

При этом налоговая может заинтересоваться происхождением криптовалюты в том случае, если человек покупает недвижимость, авто или другое дорогостоящее имущество. Вас могут попросить предоставить декларацию, а также доказательства того, что доход получен именно от операций с криптовалютой.

Если подтверждений не найдется, право на льготу теряется — придется заплатить подоходный налог в повышенном размере.

А еще с 21 марта 2021 года запрещена предпринимательская деятельность физлиц с криптовалютой. Нельзя помогать другим людям в совершении сделок с токенами, их покупкой или продажей за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги. Нарушителям грозит штраф от 20 до 50 базовых величин с конфискацией 100% суммы дохода.

В общем, нюансов много. Рекомендуем почитать подробный разбор законодательства от юристов.

---

Выбор покупателей

Аппаратный криптокошелек Ledger Nano S (черный)

2 отзыва

с дисплеем, черный

250 р.

1 предложение

Выбор покупателей

Аппаратный криптокошелек Ledger Nano X (черный)

USB 2.0 Type A, с дисплеем, емкость аккумулятора 100 мАч, черный

569 р.

6 предложений

Выбор покупателей

Аппаратный криптокошелек Ledger Nano S Plus (черный)

2 отзыва

с дисплеем, черный

420 р.

5 предложений

Все аксессуары для майнинга в Каталоге

Наш канал в Telegram. Присоединяйтесь!

Есть о чем рассказать? Пишите в наш телеграм-бот. Это анонимно и быстро

Перепечатка текста и фотографий Onlíner запрещена без разрешения редакции. [email protected]

Как заработать на криптовалюте » Путеводитель 2022

Когда биткойн был впервые представлен, никто не ожидал, что он взлетит до высот, на которых он парит сегодня, с точки зрения стоимости и популярности наряду с другими криптовалютами, такими как Ethereum, Monero и Создатель. Итак, вы задаетесь вопросом, как заработать на криптовалюте, и не опоздали ли вы сесть на поезд зарабатывания денег, который она породила? К счастью, время лучше, чем когда-либо, и инвестиции, трейдинг, крипто-кредитование, майнинг и стейкинг — лучшие способы получения прибыли.

Инвестирование

Одна из самых популярных стратегий заработка на криптовалюте — инвестирование. По сути, это работает так же, как если бы вы инвестировали в бизнес, но есть небольшой нюанс. Вместо того, чтобы вкладывать свои деньги и наблюдать за бумом бизнеса и получать прибыль самостоятельно, гораздо лучше использовать стратегию «купи и держи».

Конечно, это немного рискованно, как и любое вложение, так как вы будете вкладывать свои деньги во что-то, что ничего не стоит в данный момент, только для того, чтобы продать это, когда это понадобится другим.

Глядя в прошлое, тот, кто правильно использовал эту стратегию, заработал довольно много денег, особенно если они копили биткойны с момента, когда он стоил пару центов, до сегодняшнего дня, когда он стоит тысячи.

Если вы ищете долгосрочную стратегию заработка на криптовалюте, то инвестирование, безусловно, для вас. Это особенно важно, если вы понимаете рынок и можете предсказать изменения, которые на нем произойдут.

Крипто-кредитование

Централизованное финансирование (CeFi) относится к различным цифровым финансовым услугам, которые доступны инвесторам и трейдерам с помощью технологий криптовалюты и блокчейна — очень похоже на то, как работают обычные крупные банки, но с услугами, адаптированными к криптовалюте. Одной из таких услуг является Crypto Loans , которая позволяет инвесторам использовать свои крипто-фонды в качестве залога для получения ликвидности по своей криптовалюте, удерживая при этом свои криптовалютные средства. Эта операция дает возможность инвестировать в перспективные активы, а ваши активы хранятся в безопасном холодном кошельке.

Самое лучшее в криптокредитовании — это способность реагировать на изменения крипторынка. Когда вы видите, что крипторынок уходит в прошлое, самое время инвестировать в перспективные активы. Существует концепция этой стратегии под названием «купить на падении».

Опытные инвесторы могут сократить эти операции от покупки до продажи. Менее опытные инвесторы должны найти время, чтобы увидеть идеальный момент для продажи криптовалюты по лучшей цене. «Покупка на падении» исторически оказалась прибыльной стратегией на рынке криптовалют.

В крипто-кредитных отношениях, когда обе стороны связывают свои учетные записи и кошельки, в блокчейне формируется смарт-контракт, состоящий из фрагмента кода, укрепляющий отношения.

Криптовалютное кредитование может быть прибыльным способом заработка, вам нужно только выбрать правильный актив для инвестирования в кредит. Одной из таких платформ, которая способствует этим отношениям, является CoinRabbit , сайт, посвященный услугам кредитования и сбережений в криптовалюте.

• Имея в более чем 107 валютах , вы почти полностью можете использовать имеющуюся у вас криптовалюту в качестве залога для получения криптозайма.
• Процесс подачи заявки прост: средства поступают на ваш счет в течение 15 минут , вы можете реагировать на изменения рынка так же быстро, как бегает Элиуд Кипчоге.
• CoinRabbit.io имеет чистый и интуитивно понятный пользовательский интерфейс , который идеально подходит для тех, кто хочет растопить лед с помощью крипто-кредитования.
• CoinRabbit использует многоуровневую защиту для пользователей и их средств : обеспечение, хранящееся в холодных кошельках, и контроль рисков каждой транзакции не дают возможности потерять ваши средства.

Из-за общей простоты и доступности этого сайта мы рекомендуем вам попробовать CoinRabbit для себя.

Трейдинг

В отличие от инвестирования, трейдинг — это скорее краткосрочная стратегия, в которой вы собираетесь получать прибыль в виде всплесков. Для этого вам нужно для начала владеть какой-то криптовалютой и обменивать ее на одной из многих платформ на другую валюту. Торговля сопряжена с немного большим риском, поскольку рынок криптовалют может быть довольно нестабильным.

Цены могут увеличиваться и уменьшаться за считанные минуты, поэтому эта стратегия требует от вас хороших технических и аналитических навыков. Из-за этого мы бы сказали, что этот вариант рекомендуется для тех, у кого больше опыта работы с криптовалютами, в то время как инвестиции намного безопаснее для новичков, особенно если они заинтересованы в более популярных криптовалютах.

Если вы хотите опережать конкурентов, имея возможность торговать 24/7, вы также можете использовать торгового бота, который сделает всю торговлю за вас. Настройка торгового бота, конечно, не простая прогулка, но как только вы его запустите, когда ИИ соберет достаточно информации о символах и торговых паттернах, он сможет выполнять свою работу так же хорошо, как и вы, если не лучше. .

Добыча полезных ископаемых

Термин «добыча» вы, наверное, слышали уже сто раз. Не только потому, что это на сегодняшний день самый популярный способ заработка на криптовалюте, но и потому, что из-за его популярности найти запчасти для ПК стало довольно сложно, поэтому вы могли часто слышать об этом в новостях.

Добыча криптовалюты — это вариант с наименьшим риском, поскольку вы генерируете валюту в свой кошелек с помощью майнинговых установок. Единственный больший риск — это если вы собираетесь сохранить валюту и добывать ее больше к тому времени, когда она упадет в цене или нет.

Чтобы стать высокодоходным майнером криптовалюты, вам не нужно прилагать столько усилий, сколько при использовании других методов. Тем не менее, вам придется вложить немного денег в установки для майнинга, которые, по сути, представляют собой ПК, которые ничего не делают, кроме как запускают программу, которая добывает криптовалюту, и, конечно, вам также может быть трудно найти детали для этих установок.

Если вы стремитесь к риску, майнинг может дать вам самый большой всплеск прибыли, если вы перейдете к добыче криптовалюты, которую очень легко генерировать, а ее стоимость со временем растет. Будьте осторожны с этой тактикой, потому что, хотя вы больше не потеряете по существу майнинг криптовалюты, которая может быть бесполезной, вы все равно потеряете драгоценное время, которое можно было бы инвестировать в другое место.

Ставки

Ставки рекомендуются только тем, кто знаком с миром криптовалют. Как заработать на криптовалюте через стейкинг? По сути, это ставит вас в роль банка.

Любую монету, которую вы получаете, будь то инвестирование, торговля или майнинг, вы можете одолжить сети, чтобы она могла использовать их в своих транзакциях, давая вам небольшой процент за каждую транзакцию. Поиск сети, в которой много торгов, является ключевым элементом в получении прибыли с помощью этой техники, и именно здесь очень пригодятся предыдущие знания.

Crypto Esports Betting

Если бы десять лет назад вы сказали кому-нибудь, будет ли киберспорт так же популярен, как сегодня, они бы просто рассмеялись. Однако в игровой индустрии все стало довольно неожиданно, поскольку киберспорт постепенно становится более популярным, чем традиционные виды спорта. Некоторые события уже собрали больше зрителей, чем Суперкубок в США, что очень впечатляет.
Как и в случае с реальными видами спорта, вы можете делать ставки на киберспорт. Поскольку для многих букмекерских контор это совершенно новое явление, коэффициенты, которые они дают, иногда очень интересны, и если вы хоть немного знакомы с киберспортивной сценой, вы можете легко быстро заработать на криптовалютных ставках.

Существуют сайты ставок на криптовалюту, где вы можете сделать ставку с помощью криптовалюты, но не все сайты ставок и букмекерские конторы предоставят вам варианты для всех событий. Некоторые из них сосредоточены только на определенной игре, некоторые из них не углубляются, позволяя вам делать ставки только на команду-победителя вместо убийств, башен, целей и всех других креативных вариантов ставок, которые предлагает киберспорт.

Покупка и обмен NFT

Прежде чем мы сможем обсудить покупку и обмен NFT, очень важно понять, что это такое. NFT расшифровывается как Non-fungible token, что является последним явлением в мире криптовалют. Это цифровые произведения искусства и уникальные предметы коллекционирования. Именно потому, что они уникальны, ими легко торговать в блокчейне.

Это может показаться немного странным, но отдача для многих артистов была невероятно большой. Многие инвесторы потратят большие деньги, чтобы владеть правами на NFT, и лучшими примерами этого являются GIF «Nyan Cat», который был продан за 600 000 долларов, и первый твит Джека Дорси за 2,9 миллиона долларов.

Удивительно, но NFT существуют довольно давно, но причина, по которой их популярность не была такой большой, как сегодня, заключается в том, что криптовалюта тоже не была такой популярной. Поскольку основной вариант торговли сегодня более широко используется и понимается, имеет смысл только то, что NFT также привлекают такое же внимание.
По сути, любое цифровое изображение можно купить как NFT, но для новичков мы можем дать пару советов. Для начала тщательно выберите рынок, на котором вы покупаете, и какой тип цифрового кошелька требуется для покупки этих криптовалют.

После приобретения NFT вы можете загрузить контент на рынок и следовать инструкциям, чтобы сделать его NFT и на этой платформе. Затем все, что вам нужно сделать, это выбрать, какую валюту вы собираетесь продавать, и вы можете либо ждать покупателя, либо наблюдать за ценовой войной в действии.

В целом, на всю ситуацию с NFT можно смотреть с той же точки зрения, что и на инвестиции в криптовалюту, но с изюминкой. Может быть немного сложно сказать, какова реальная ценность NFT, поскольку вы никогда не знаете, когда ее популярность упадет или резко возрастет.

Игры «Играй, чтобы заработать»

Если вы ищете способ заработать деньги с помощью криптовалюты, фактически не вкладывая свои деньги, будучи при этом заядлым игроком, то это, безусловно, лучший вариант для вас. Хотя это и не идеально, существует довольно много игр, в которые вы можете играть на казуальном или хардкорном уровне и зарабатывать какую-то криптовалюту в качестве награды за свой прогресс.

Одной из лучших игр для заработка является Axie Infinity, которой управляет вьетнамская компания Sky Mavis. Эта игра также позволит вам приобрести некоторые NFT, которые появляются в виде цифровых питомцев. Эти NFT можно продать за внутриигровую валюту, которую затем можно обменять на традиционную валюту.

Если вы знакомы с покемонами, подумайте о них как о версии с блокчейном, со встроенной социальной сетью и экономикой, выходящей за рамки игры. На данный момент общий объем продаж этой игры превысил 3 миллиарда долларов с марта 2018 года, когда она была выпущена, и она растет с каждым днем, поскольку все больше людей обнаруживают, что это жизнеспособный вариант дохода.

Axie Infinity — лишь одна из многих игр NFT, и хотя эти игры, вероятно, не так увлекательны для хардкорных геймеров по сравнению с некоторыми из самых популярных игр на планете, со временем они, безусловно, улучшатся как по глубине, так и по графика благодаря криптовалюте становится своего рода стандартом в различных онлайн-действиях.

Заключительное слово

Хотя мы перечислили только восемь способов заработка с помощью криптовалюты, есть пара других, таких как крипто-социальные сети, аирдропы и форки, а также создание собственной криптовалюты. Эти методы, безусловно, приносят прибыль, но те, которые мы вам представили, определенно лучше, если их освоить, и они, вероятно, менее утомительны для понимания и использования в долгосрочной перспективе.

5 быстрых способов заработать на криптовалюте

Подпишитесь на Entrepreneur за 5 долларов

Подписаться

Если вы не знаете, с чего начать, вот самые быстрые и прямые способы для предпринимателей получить доступ к прибыльному миру Web3, DeFi и криптовалюты.

К Маша Пруссо

ноябрь 1 января 2022 г.

Мнений, высказанных Предприниматель вкладчиков являются их собственными.

Удивительно, что так мало предпринимателей осознали преимущества криптовалюты. Хотя существуют риски, как и во всех отраслях, потенциал прибыли на порядки выше, чем в традиционных финансах.

Стоит отметить, что индустрия криптовалют полна технического жаргона, но многие базовые концепции аналогичны тем, что можно найти в традиционных финансах, только с другими названиями. Вы можете рассматривать термины «Web3», «DeFi», «криптовалюта» и «блокчейн» практически как одно и то же.

Ниже приведены пять простых способов получить доступ к криптовалюте и заставить ваши деньги работать на вас максимально эффективно.

По теме: 5 вещей, которые нужно знать, прежде чем инвестировать в криптовалюту

1. Прямые инвестиции

Нет ничего плохого в смешивании традиционных и современных финансов. Инвестирование в разнообразный портфель криптоактивов и простое ожидание — отличный способ заработать, особенно если у вас есть опыт и предпочтения на рынке ценных бумаг с фиксированным доходом.

Несмотря на взлеты и падения, на ежегодной основе криптовалюты и более широкие децентрализованные финансовые рынки демонстрируют отличные совокупные годовые темпы роста — возможно, лучше, чем на любом другом рынке.

Таким образом, если вы работаете с временными горизонтами от трех до пяти лет, доходы от криптопортфеля могут быть чрезвычайно прибыльными. Вы также можете инвестировать в более безопасные криптовалюты и токены с более высоким риском. В криптовалюте есть много возможностей для инноваций. Инвестирование на этом рынке называется «HODLing» 9.0151 — держатся изо всех сил — из-за турбулентного характера криптовалюты.

2. Создание бизнеса

При развитии любой новой отрасли наиболее прибыльными часто являются побочные отрасли. Во время Калифорнийской золотой лихорадки в 19 веке больше всего денег зарабатывали торговцы, занимавшиеся побочными отраслями (лопаты, сапоги, пиво, жилье).

Криптовалютная индустрия похожа на появление нового интернета. Ему нужна юридическая помощь, PR, маркетинг, образовательные ресурсы, блокчейн-инженеры, специалисты по сетям, авторы контента, эксперты по социальным сетям, специалисты по инвестициям, портфельные менеджеры, человеческие ресурсы, привлечение талантов, партнерский маркетинг и многое другое.

Вы можете создать прибыльный бизнес на любом из вышеперечисленных и других направлений. Вы можете быть удивлены тем, насколько легко ваш существующий опыт может быть перенесен на рынки Web3. Во многом это одно и то же в другой инфраструктуре — инфраструктуре Web3.

Связанный: 4 совета для компаний, желающих выйти на рынок криптовалют

3. Ранние инвестиции в бизнес

Ведущие предприниматели мира обычно не решаются открывать новый бизнес. Они просто инвестируют в предприятия, которые могут принести значительную прибыль при приемлемом уровне риска. Предприниматели со свободным капиталом могут тяготеть к новым стартапам, которые, скорее всего, преуспеют.

Наибольшую прибыль от криптовалюты получают те, кто рано вложился в определенные проекты. MATIC, токен Polygon, вырос с 0,015 до 2,45 долларов с 2020 по 2021 год. Сейчас цена составляет около 0,75 долларов, что означает множитель около 50.

Токены, подобные MATIC, можно сравнить с акциями внутри компании: , то же самое относится и к токену MATIC, но потенциал роста для фирм Web3 намного больше, чем у традиционных финансовых рынков.

Для тех, кто рано приступает к таким проектам, прибыль может быть очень большой. Это не типично и встречается очень редко. Но для предпринимателей в бизнесе со связями это возможности, на которые стоит обратить внимание.

4. Ставка

Ставка криптовалюты доступна для большинства криптовалют, включая Ethereum, Cardano, Binance и Solana. Стейкинг криптовалют — это то же самое, что получение процентов на депозитный счет в банке. Разница в том, что вы сохраняете право собственности на свои активы, а проценты обычно составляют от 4% до 8%.

Так что это довольно простой и понятный способ заработать деньги. Риск все еще существует, и вы получаете проценты только тогда, когда ваши средства заблокированы — средства должны храниться, чтобы получать проценты. Но этот риск минимален. Более устоявшиеся блокчейны (такие, как упомянутые выше) вряд ли никуда не денутся. Они слишком сильны, и ваши инвестиции, как правило, вполне безопасны.

Ставки в криптовалюте основаны на упомянутом выше принципе прямого инвестирования. Цена вашего криптоактива (например, Ethereum) может расти в цене, в то время как вы одновременно получаете проценты по этому активу.

Связано: Как Crypto Education может преобразовать ваш бизнес

5. Ликвидный стейкинг

Ликвидный стейкинг — еще один способ заработать на криптовалюте. Liquid Staking был изобретен Ankr, фирмой, занимающейся инфраструктурой Web3, и во многих отношениях меняет правила игры. Это позволяет пользователям получать проценты от своих токенов, но токены не блокируются. Это делается через производный токен.

Другими словами, рынок деривативов вводится в мир криптовалют через Ankr и другие платформы. Производный токен можно использовать для торговли, кредитования, выращивания урожая и других инвестиционных механизмов. Вы можете извлечь из этого двойную пользу. Потенциально вы можете получить гарантированные 4–8%, а затем одолжить производный токен еще на 4–12%.

Конечно, рынок этих производных токенов не развит, и он ни в коем случае не является надежным. Это не инвестиционный совет, и все рынки рискованны. Но подчеркивается, что ликвидные ставки предлагают творческие способы максимизации прибыли, которые должны заинтересовать терпимых к риску предпринимателей.

Собираем все вместе

Есть много способов заработать деньги в криптовалюте, и многое зависит от ваших навыков и предпочтений. Большая проблема с криптовалютой заключается в том, что существует так много возможностей, что бывает трудно сосредоточиться и придерживаться заданного инвестиционного плана.

В конечном счете, вечные принципы по-прежнему применимы. Придерживайтесь своих планов и работайте над ними, пока они не увенчаются успехом. Не хватайтесь за каждую блестящую возможность, потому что вы будете разделены между слишком большим количеством разных проектов.

Тщательно выбирайте свои активы и не откусывайте больше, чем можете проглотить. Даже простой стейкинг криптовалют предлагает хорошие вознаграждения. Многие люди до сих пор теряют деньги в Web3 из-за чистой жадности и плохой инвестиционной психологии. Отделение зёрен от плевел — важный принцип инвестирования на всех рынках.

• Эти друзья используют недооцененную стратегию, чтобы организовать побочный бизнес по продаже колбасных изделий, который должен заработать не менее 80 000 долларов в декабре

• Я редактор деловых новостей, и даже я стал жертвой интернет-мошенничества, которое обошлось мне в 300 долларов

• Переход на 4-дневную рабочую неделю звучит как отличная идея.

  Но может ли это на самом деле усугубить эмоциональное выгорание?

• Что такое Lensa AI? И вызывает ли это конфиденциальность и этические проблемы?

• Этот художник, заработавший более 1 миллиона долларов на онлайн-курсах, рассказывает, как заработать больше в 2023 году

• Вот почему вы должны пить кофе перед сном

• региональных фаворита и национальных компаний возглавили рейтинг лучших сетей ресторанов Америки за 2023 год. Ваш избранный попал в список?

Опыт сотрудников и рекрутинг

78% работодателей используют инструменты удаленной работы, чтобы шпионить за вами. Вот более эффективный (и этичный) подход к отслеживанию продуктивности сотрудников.

Марк Банфилд

23 декабря 2022 г.