Как зарабатывать на бирже: 10 шагов, чтобы заработать миллион на бирже

Как зарабатывать на бирже: 10 шагов, чтобы заработать миллион на бирже

Как заработать на бирже? 5 главных ошибок при торговле.

1. Трейдинг как прогнозирование рынка.

Подавляющее большинство трейдеров занимаются прогнозированием рынка с помощью разнообразных приемов. В основном, это анализ графиков с использованием индикаторов. Трейдеры связывают заработок на бирже с правильным определением направления движения цены. Это выглядит логичным, но новички не понимают, что заработок на бирже никак не связан с прогнозами рынка.

Новички каждый день пытаются заработать на бирже, делая ставки на рост или падение рынка, вместо того, чтобы понять, как нужно торговать, чтобы иметь преимущество на бирже. Деньги. Деньги. Деньги.

Они настолько одержимы зарабатыванием денег, что у них не хватает времени критически подойти к анализу того, что они делают. Это напоминает ситуацию, когда человек пилит дерево тупой пилой, и зная это, на совет заточить пилу он отвечает: «некогда точить пилу – пилить надо». Другими словами, получается малоэффективная торговля, связанная с попытками поймать ежедневные движения рынка, чтобы «напилить» денег.

Вот только рынок почему-то постоянно ускользает. Продолжаться это может не один год, пока трейдер не потеряет все свои деньги. Только потом он начинает задумываться – а что же я делаю не так? И что делают успешные трейдеры, чего не делаю я?

Успешный трейдинг не связан с правильным прогнозом движения цены. Все успешные трейдеры знают, что успех связан с применением торговых систем, которые имеют статистическое преимущество перед случайными входами-выходами. Поэтому вторая самая очевидная ошибка – это отсутствие торговой системы.

2. Отсутствие торговой системы – то есть четких правил, которыми должен руководствоваться в своей торговле трейдер.

У трейдера, теряющего деньги на бирже, нет системы — в голове у него некая каша из его личных представлений о том, как анализировать и прогнозировать рынок, и набора технических приемов прогнозирования рынка из книжек и интернета – таких как индикаторы и ценовые паттерны. Добавим к этому информационный шум из аналитических обзоров и финансовых новостей, а также побольше эмоций — жадности и страха.

С помощью этой ядерной смеси трейдер пытается понять рынок и «напилить» денег. Разумеется, результат будет отрицательным. Хотя бы потому что рынок малопредсказуемый. Пытаться зарабатывать на каких-либо методах анализа, предсказывающих рынок, – бесперспективное занятие. Уверенно зарабатывать можно только используя торговые системы. Торговые системы не обязательно означают компьютерный алгоритм – вовсе нет. Торговая система включает в себя план на все случаи – что делать, если рынок делает А, и что делать, если рынок делает Б.

Торговая система должна иметь определенный статистический перевес. Это означает, что если по системе сделать 100 сделок, то общий результат предполагается положительным. Понятно, что случайные 100 сделок вряд ли дадут положительный перевес. То есть правила этой системы должны предполагать положительный результат, полученный неслучайным образом.

3. Третья ошибка связана с тем, что трейдер теряет деньги, не уделяя должное внимание управлению рисками.  Вот эти типичные ошибки: трейдер не ставит стоп-лосс; снимает или отодвигает стоп-лосс; если рынок идет против позиции, трейдер увеличивает размер позиции –усредняется, в надежде на разворот рынка; трейдер превышает допустимый риск в сделке – кода потери в одной сделке составляют 5-10% от счета и более. Еще одно губительное управление рисками – это произвольное изменение размера позиции в сделках. Например, трейдер получает убыток в 3-х сделках. Четвертую сделку он совершает двойным или тройным размером позиции.

Бывает, что в «менее надежные» сделки трейдер входит одним числом лотов, а в «надежные сделки» — намного большим, т.е. меняется размер позиции в зависимости от собственной уверенности трейдера в сделке. Разумеется, все это приводит к губительным убыткам. Трейдеру кажется, что его успех зависит от того, насколько точно он определит направление рынка и войдет в нужной точке. Однако гораздо больше его результат зависит от качества управления рисками. Ибо, как бы трейдер порой точно ни предсказывал рынок, он никогда не сможет перевесить убытки по своим крупным неудачным сделкам, которые стали крупными только благодаря неумелому управлению рисками.

4. 80% начинающих трейдеров хватают прибыль при первой удачной возможности. В результате они имеют много небольших по размеру прибыльных сделок. Никто не знает, где рынок остановит свое движение и развернется. Этого не знают и успешные трейдеры, никто никогда не покупает на самом низу и не продает на самом верху. Однако успешные трейдеры умеют держаться за прибыльные сделки и превращать небольшие прибыльные сделки в крупные прибыльные сделки — только за счет того, что они не спешат выскакивать с мелкой прибылью с рынка.

Психологически трудно долго выдерживать прибыльную сделку, то есть давать прибыли течь, особенно когда эта прибыль долгожданна, после серии убыточных сделок или когда прибыль настолько велика, что жжет руки. Начинающий трейдер пытается быть правым как можно чаще – поэтому он пытается избегать стоп-лоссов и хватает прибыль как можно быстрее, пока она не исчезла. Опытный трейдер делает наоборот – он быстро гасит убыточные позиции, но он умеет добиться перевеса в строну прибыли в немногочисленных прибыльных сделках, за счет того, что в его торговой системе прибыльная сделка удерживается намного дольше убыточной сделки. А фактор времени играет здесь первостепенную роль.

5. И наконец, начинающий трейдер находится во власти своих эмоций.

 Успешный трейдер умеет своими эмоциями управлять так, чтобы они не мешали прибыльному трейдингу. Рынок приучает трейдера делать неправильные вещи – держаться за убыточные сделки и быстро хватать мелкие прибыли. Рынок всегда стремится вызвать у человека негативные эмоции, что неизбежно в условиях неопределенности, когда человек планирует одно и ставит на это свои деньги, а рынок делает совсем не то, что от него ожидает трейдер.

Человек привык действовать в жизни по логике вещей, но на рынке эта логика часто не работает. Все, что кажется логичным, приносит убытки, а совершенно, казалось бы, иррациональные движения рынка могут приносить прибыль. Человек не может полностью избавиться от эмоций, однако успешный трейдер умеет их контролировать и не допускает, чтобы они оказывали влияние на принимаемые решения. Ключ к этому контролю эмоций лежит не во внешнем самоконтроле, а в глубоких убеждениях трейдера относительно всего того, что происходит на рынке.

Чтобы подчинить свои эмоции, нужно изменить некоторые свои убеждения относительно трейдинга. Именно несоответствие внутренних убеждений реальности приводит к эмоциональным всплескам.

Если новичок приходит на биржу с мыслями о деньгах, то рано или поздно он будет разочарован, а его трейдинг превратится в постоянную борьбу с самим собой. Для того, чтобы научиться контролировать себя, необходимо понять, какие именно ваши убеждения о трейдинге не соответствуют объективной действительности и изменить их.

Как заработать на бирже криптовалют

Можно ли заработать на бирже криптовалют и какие инструменты позволяют добиться доходности

                                

Для того, чтобы зарабатывать на бирже криптовалют, надо разобраться в огромном количестве биржевой информации, выбрать подходящий торговый метод и не потерять полученный капитал.

Биржевой навигатор

Как научиться зарабатывать на бирже криптовалют? Самый первый и, наверное, самый важный шаг – выбрать биржу. У хорошей биржи со сложившейся репутацией есть целый ряд отличий от других торговых площадок и электронных обменников.

Во-первых, это надежность. У современных бирж существует опция защиты аккаунта с помощью двухфакторной аутентификации, создания и подключения списка реквизитов, а также ранжирования по специальным фильтрам.

На правильно выбранной бирже скорость выполнения торговых операций, будь то поручение на покупку или продажу актива, не превышает долей секунды.

На такой бирже есть огромный выбор различных активов для торговли: спот, фьючерсы, маржинальная торговля с кредитным плечом. Более того, цена на такой бирже соответствует рынку без коридора колебаний, а также предполагает низкие комиссионные — в среднем от 0,125% за сделку. Наличие ценовых графических показателей и технических индикаторов помогает проводить тщательный анализ приобретаемых активов и предугадывать их движение в режиме реального времени.

Для тех, кто доверяет автоматическому интеллекту, хорошим ответом на вопрос, как заработать на бирже криптовалют, станет подключение торговых роботов. Не стоит забывать и о лимитах, и стоп-ордерах, уменьшающих риски и позволяющих заработать на волатильности цифровой валюты.

Торгуем с прибылью

Как заработать на бирже криптовалют с помощью трейдинга? Эта стратегия, в отличие от других, требует взвешенного и тщательно выверенного подхода. Риски существуют, как и при любых биржевых сделках, но следование четко очерченному плану позволит их минимизировать.

Первый шаг для трейдера – выбор валютной пары, с которой и будут проводиться сделки. На криптовалютной бирже есть две вариации валютных пар: криптопары с двумя цифровыми монетами, например, биткоин и эфир (BTC/ETH) или же лайткоин-риппл (LTC/XRP), а также пары криптовалюта – фиатная валюта: биткоин-доллар (BTC/$) или эфир-евро (ETH/€).

Надо помнить, что, в отличие даже от классической биржи, на бирже криптовалют волатильность цифровых пар очень высока. Это хорошо для опытного трейдера, который использует волатильность как повод для извлечения дополнительной прибыли. Но новичкам все же посоветуем использовать смешанные пары, где криптовалюта торгуется за фиатные деньги. У фиата волатильность гораздо ниже и риски тоже.

Отслеживание движения активов требует серьезной теоретической подготовки, поэтому кроме мониторинга экономических новостей, придется ознакомиться с базовой бизнес-литературой, а при торговле анализировать рыночные сигналы и отмечать свои успехи и неудачные тактические действия. Без такой дисциплины невозможно найти собственный ответ на вопрос, как зарабатывать на бирже криптовалют.

Поговорим о преимуществах и недостатках трейдинговой стратегии: как зарабатывать на криптовалютах, просто перепродавая разные валютные пары. Количество валютных пар достаточно велико, есть из чего выбрать и на чем заработать.

Заработок на бирже криптовалют может достигать более 100% ежемесячно, что очень много по сравнению с обычной биржей, где доходность по акциям редко достигает 100% годовых. Но вместе с тем такая доходность возможна только по причине волатильности цифровых валют. И риски торговли криптовалютами от этого фактора только возрастают.

На долгий срок

Технологии пассивного инвестирования на долгий срок «купил и держи» привлекают минимальными рисками и позволяют при правильном выборе активов получить заработок на бирже криптовалют. Горизонт инвестирования в таком случае составляет до трех месяцев.

В основе долгосрочного инвестирования лежит долгосрочное планирование. Сначала проводится анализ подготовленной стратегии, а активы выбираются на основе аналитических отчетов инвестиционных компаний и хедж-фондов. Для покупки выделяется какая-то часть капитала, и на нее приобретаются монеты с хорошим потенциалом, которые падают на фоне растущего рынка. Мало кто знает, как зарабатывать на бирже криптовалют в долгую без необходимой теоретической подготовки.

Более того, не стоит забывать о диверсификации, вкладывая деньги всего в две или три монеты. Желательно «размыть» капитал среди 5-10 активов. После того, как нужные криптовалютные активы куплены, они выводятся с биржи в кошелек. Дальше остается внимательно следить за рыночной ситуацией, используя распространенную стратегию усреднения, докупая перспективные монеты, продолжающие падать, и ожидая роста инвестиционного портфеля.

Короткой строкой

Как заработать на криптовалютной бирже, инвестируя на от 1 до 3 месяцев? Примерно так же, как и при составлении инвестиционного портфеля на долгий срок, но здесь придется внимательнее следить за рынком и за внутрирыночными сигналами.

Активы выбираются на основе новостей. Перспективными считаются монеты, по которым подготовлен листинг, ожидается новый софт или возможен интересный хардфорк. Хороший сигнал — сделка по монете с привлечением представителей реального бизнеса.

Диверсификация при составлении краткосрочного портфеля важна, но эксперты советуют большую долю портфеля отдать разным перспективным цифровым валютам.

После наполнения портфеля внимание инвестора переключается на рыночные события: пополнить позицию или досрочно закрыть ее помогает мониторинг важнейших новостей.

Прибыльность краткосрочных инвестиций может приближаться к сотням процентов, но для входа в рынок надо ждать своего момента, иначе потери неизбежны. Краткосрочные инвестиции хорошо подойдут тем, кто знаком с правилами игры в криптовалютном пространстве.

Прибыльный арбитраж

Заработать криптовалюту на бирже можно с помощью арбитража. Это практически тот же самый трейдинг, но с использованием сразу нескольких бирж.

Арбитраж – это игра на разнице курсов. Например, на одной бирже биткоин торгуется по $5 500, а на другой его продают за $6 000. Алгоритм действий следующий — выбираем несколько бирж, заводим туда свои финансы, оцениваем, насколько часто меняются курсы, выбираем перспективные монеты и оцениваем их курсовую стоимость на всех выбранных биржах.

А потом следим за их движением, как только видим спред (разницу) в курсах, одновременно выставляем предложения на покупку валюты там, где она стоит дешево, и на продажу там, где ее цена наиболее высока.

Все операции должны проводиться очень быстро, так как курсы валют на криптобиржах меняются очень часто.

Именно в арбитражных сделках выгодно использовать специального бота, который сделает за вас всю рутинную работу и избавит от излишнего стресса. Кстати, по статистике, боты, работающие сразу на десятках бирж, зарабатывают больше, чем физлица.

Преимущество арбитражной торговли в том, что прибыль практически гарантирована, но не факт, что она будет высокой. В пользу этого метода торговли говорит и простая алгоритмизация действий. Из минусов отметим быстро меняющиеся курсы, которые порой сводят на нет усилия трейдера, а также невысокую надежность небольших бирж, на которых можно прилично заработать.

С помощью кредита

При описании способов получения прибыли от торговли на криптобирже не обойтись без маржинальной торговли. Это торговля с привлечением кредита, который предоставляет биржа. Процентная ставка такого кредита зависит от популярности той или иной валюты: ставка кредита на популярные монеты выше, на менее популярные – ниже. Получить кредит просто, а вот остаться с прибылью и не уйти в убыток гораздо сложнее.

Кредитное плечо от биржи увеличивает капитал игрока и помогает ему удвоить или утроить прибыть в случае успеха, но и потери от провала очень высоки. Новичкам маржинальная торговля не подходит по причине сверхвысоких рисков. А опытные трейдеры довольно часто прибегают к этому способу и достаточно спокойно относятся к потерям. В маржинальной торговле нельзя поставить на все, есть шанс остаться ни с чем.

Интересно, что на бирже можно не только брать кредит, но и выдавать его другим игрокам. Для этого нужны хороший капитал и толерантность к риску. Вероятность того, что заемщики не вернут торговый кредит есть, но она невелика.

Проценты по выданному кредиту выплачиваются кредитору ежедневно или в конце срока кредитования. Средняя доходность составляет 25% годовых.

Как зарабатывать на криптовалютах без вложений

Как ни странно, но на криптовалютных биржах можно заработать без стартового капитала. Правда много денег получить вряд ли удастся, но прибыль будет. Довольно простой способ получения биткоинов без вложений – участие в рекламных в промоутерских кампаниях. Это airdrop и bounty. Кроме того, часть бирж каждый день дает шанс получить токены бесплатно. Да, это будут низкоуровневые монеты, с небольшими перспективами, но и этому заработку можно найти полезное применение. В частности, можно использовать их для спекулятивной торговли или для балансировки краткосрочных инвестиционных портфелей. Или, как вариант, сделать эти монеты «сырьем» для отработки на них стандартных биржевых операций: выставления лимитов, стоп-лоссов, совершения сделок.

Второй способ получения цифровой валюты — использование криптокранов. Найти их можно с помощью любого интернет-поисковика. Криптокраны отдают монеты посетителям сайта, где они расположены, взамен на адрес кошелька и решение капчи. Объем выдаваемых денег и промежутки времен настроены по-разному на разных сайтах. Объединяет все криптокраны то, что выдают они мелкие деньги – сатоши и для заработка придется посетить десяток таких сайтов. Опять же плюс заключается в том, что это гарантированный заработок.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.

Как зарабатывать на бирже

Почти каждый из нас хоть раз видел биржу хотя бы в кино, или слышал о ней в новостях. Но не всякий знает, как устроена торговля на бирже и почему ее услуги до сих пор скорее — экзотика для большинства.

Только немногие знают, как зарабатывать на ценных бумагах. Даже если у вас нет и никогда не будет специального образования, освоить простые финансовые инструменты и повысить уровень финансовой грамотности — всегда на пользу. Ниже расскажем просто о сложном, а именно: в двух словах о том, как все работает.

Как зарабатывать на акциях

Самый популярный инструмент на бирже — это акции. Это ценные бумаги, которые выпускает компания. Вместе с ними она дает вам право собственности. То есть, покупая акции, вы условно покупаете часть компании, а значит — имеете право на часть ее прибыли. Ее вы получаете в виде регулярных выплат — дивидендов. Компания как бы говорит: “У нас есть сильная команда и мы уверенно чувствуем себя на рынке. Давай будем партнерами. Ну хотя бы чуть-чуть. Купи наши акции, и это принесет нам денег, за это мы поделимся прибылью”.

Но акции не только приносят прибыль в виде дивидендов, они и сами растут в цене. Если компания развивается, она активна и заметна на рынке, люди знают о ней все новости, например, что открылся новый филиал, или изменился состав директоров, или выросли какие-то важные показатели ее дел, популярность ее акций растет, а за ней и цены. Другими словами, растут котировки.

Бывает и ровно наоборот. Если происходит негативное для компании событие, допустим, авария на производстве, сорвался крупный контракт или против компании ввели санкции, это мешает ее развитию, и акции начинают падать в цене. Котировки падают.

Акции стоят больше перед выплатой дивидендов — инвесторы их ждут и хотят получить. После выплаты, акции можно купить уже дешевле, цена падает примерно на размер дивидендов.

Как заработать на акциях, а точнее — на котировках акций? Ответ очевиден — покупать, когда цена низкая, продавать, когда высокая. Самое печальное в этой ситуации — надеяться на рост, купить, а затем потерять, потому что акция упала в цене.

Как не промахнуться с ценой? Если бы ответ на этот вопрос можно было уместить в один абзац, все инвесторы уже не знали бы, куда девать прибыль. Для того чтобы избежать ошибок при инвестировании, нужно обладать целым спектром знаний и большим опытом. Все это необходимо для того, чтобы осознанно инвестировать и выбирать безопасные финансовые инструменты. Начать накапливать эти знания, можно уже сейчас. Собирать информацию о компаниях сейчас проще, чем когда-либо. Читать обзоры аналитиков, новости. Чем успешнее и крупнее компания, тем больше о ней пишут. Выберите аналитика или компанию, которым вы доверяете и прислушивайтесь к их торговым идеям. Но помните, насколько изменчив любой рынок. Опытные аналитики знают, что лидером всегда не бывает никто.

Как зарабатывать на облигациях

Для того чтобы понимать, как зарабатывать на облигациях, нужно знать, чем эта ценная бумага отличается от любой другой, от акции, например.

Облигации — это более надежный финансовый инструмент. То есть — более консервативный. Они подходят вам, если нужно сохранить капитал больше, чем заработать. Хотя бывает по-разному. Облигации называют консервативным инструментом, и для новичка он отлично подходит.

Есть, например, облигации федерального займа. Это когда государство как бы берет у вас в долг и, таким образом, получает деньги от населения на государственные нужды. Обладая такой ценной бумагой, вы получаете по ней купон, то есть — регулярный доход. Эта сумма фиксирована и ее легко прогнозировать на будущее, что особенно удобно. Облигации государство выкупит у вас обратно, то есть погасит. Это происходит через определенный срок, что тоже фиксировано и неизменно.

Облигации часто называют долговым инструментом. Компания или государство занимают у вас деньги под определенный процент. Чем менее надежен должник, тем выше будет этот процент и купон на выплату. Государство и его облигации — самый надежный кредитор. Но и процент по облигациям будет самый низкий. Если компания обещает вам больше 15% годовых по облигациям, это уже бумаги с высоким риском. Начиная с этой цифры, нужно очень внимательно изучать все условия и репутацию компании.

Как зарабатывать на валюте

Еще один удобный финансовый инструмент — это валюта. Как зарабатывать на курсе валют, понятно и тем, кто не обладает глубокими знаниями о финансовых инструментах. Нужно купить дешевле и продать дороже, например, доллары.

Делать это лучше не через банк, а на бирже, потому что биржевой курс всегда будет выгоднее обменного. За валютой вам на валютный рынок Московской биржи.

Вот только без посредника вы не сможете попасть на биржу. Плохая новость в том, что ценные бумаги без участия брокера вы тоже купить не сможете. Для всех этих операций вам понадобится выбрать надежного брокера. Только в сотрудничестве с ним можно попасть на биржу.

На бирже вы сможете совершать сделки по актуальному курсу, а изменение цены валюты будете видеть он-лайн в торговом терминале. Минимальный лот на бирже 1000 долларов или евро.

У многих брокеров и у нас, в ITI Capital, существует поставочный и непоставочный режимы. Выбрать режим нужно в зависимости от того, собираетесь ли вы выводить деньги сразу и планируете продолжать с ним работать. Поставочный режим торгов подразумевает, что вы купили валюту и сразу выводите ее на персональный банковский счет. На непоставочном режиме вы покупаете валюту, чтобы через какое-то время продать и заработать на разнице курсов.

Выводы

Даже в работе с самыми простыми финансовыми инструментами новичку всегда встретится уйма тонкостей, справиться с которыми может быть нелегко. Если вы решили попробовать свои силы в торговле на бирже, нужно начинать с самых простых шагов. Например, выбрать брокера или консультанта, которому доверяете и следуйте его рекомендациям. У каждого брокера есть обучающие программы для новичков и курсы, освоить азы будет несложно. Дальше останется только набираться опыта и продолжать учиться. А этого никогда не бывает достаточно.

Если у вас есть вопросы о том, как выбрать брокера, как открыть счет, как попробовать торговать в тестовом режиме или как разобраться в финансовых инструментах, мы всегда рядом, чтобы помочь.

Обратитесь к нам и зарабатывайте вместе с нами.

Эксперты рассказали, как заработать на бирже и избежать нервного срыва

В США семья планирует засудить брокерскую компанию Robinhood, из-за ошибки которой 20-летний инвестор решил покончить с собой. Несмотря на все сложности работы с биржей, популярность такого заработка продолжает расти — только за 2020 год на Мосбирже зарегистрировались рекордные 5 млн частных инвесторов. Как объяснили опытные трейдеры, при первом знакомстве с биржей любого человека ждет масса триггеров. О том, как справиться с ними, рассказывает «Газета.Ru».

«Думал, что совершил непоправимое»

На американскую брокерскую компанию Robinhood подали в суд после смерти молодого инвестора – площадку обвиняют в недостаточной поддержке клиентов и недобросовестной деловой политике, сообщает CNBC.

Засудить Robinhood решила семья 20-летнего трейдера Александра Кирнса, который покончил с собой в июле 2020 года. Во время пандемии молодой человек решил увеличить свои доходы с помощью биржи, доступ к которой Robinhood на тот момент предоставляла без ограничений по опыту и возрасту. Для начального капитала он использовал деньги, подаренные родственниками и накопленные за время летних подработок.

«Я не видел в этом никакой опасности, так как сын всегда интересовался биржей и обещал быть осторожным. В общей сложности он вложил около $5 тыс., как нам сообщили позже», — рассказал CBS News отец Александра Кирнса.

Однако уже через несколько месяцев молодому человеку пришло уведомление об отрицательном балансе в $730 тыс., который он счел за свой долг и впал в состояние стресса. Усугубило ситуацию второе уведомление от компании, в котором она требовала выплатить первые $170 тыс. уже в ближайшие дни.

«Он думал, что совершил непоправимое и причинил вред всей семье. Если бы кто-то вовремя вмешался и все ему объяснил, трагедии бы не произошло», — заявил глава семьи Кирнс.

Как выяснилось позже, молодой американец пытался разобраться в ситуации на протяжении суток: он трижды отправлял письма по электронной почте на адрес службы поддержки. «Мне неправильно обозначили сумму долга, продажи должны были компенсировать мои покупки. Не мог бы кто-нибудь, пожалуйста, разобраться в этом?» — писал Александр Кирнс, получая в ответ только автоматические ответы.

Не дождавшись внятного объяснения от службы поддержки, молодой человек совершил суицид. Через день после этого ему на почту пришло письмо: в нем представители Robinhood принесли извинения за ошибку и сообщили о снятии блокировки с его счетов.

Теперь компании предстоит отстаивать свою позицию в суде. Адвокаты семьи Кирнс убеждены: если бы компания имела больше сотрудников для работы с клиентами и вовремя отреагировала на письма молодого человека, он был бы жив. Помимо обвинений в несвоевременном реагировании на запросы и причинении эмоционального стресса по неосторожности родители погибшего также намерены предъявить претензии за то, что трейдеру позволили торговать опционами — рискованным финансовым инструментом — несмотря на отсутствие опыта.

В Robinhood отказались комментировать инцидент, при этом отметив, что они «опустошены» смертью Алекса. Позже CBS News опубликовала заявление компании о том, что с лета прошлого года они изменили подход к работе — пересмотрели требования к опыту и возрасту пользователей, а также стали предоставлять больше учебных материалов. Кроме того, в компании начала работать телефонная служба поддержки для клиентов с опционами.

О чем стоит помнить начинающим трейдерам

Процесс инвестирования отнимает много времени и нервов — несмотря на это число трейдеров ежегодно увеличивается. Только в 2020 году на Московской бирже зарегистрировались более пяти миллионов частных инвесторов. Это абсолютный рекорд с момента образования биржи в 2011 году.

Как объяснил «Газете.Ru» специалист по производным финансовым инструментам, трейдер срочного рынка Вячеслав Зайченко, повышенный интерес к инвестициям произошел на фоне того, что засидевшиеся дома россияне стремились найти любой вариант заработка.

«В этом плане биржа была очень привлекательным местом заработка — она работала все время, так как не требует от участников личного присутствия. И многим действительно удалось там заработать хорошие деньги. В результате сарафанное радио разнесло по всем уголкам информацию о том, что найден способ заработка и люди начали массово регистрироваться на бирже», — рассказал эксперт.

По словам трейдера, в начале пути каждого участника биржи будет ждать много триггеров — внимание будет привлекать масса на первый взгляд выгодных сделок, а руки будут невольно тянуться проверить счет каждую минуту. Чтобы не оказаться в стрессовой ситуации из-за малейшего движения на рынке, новичкам стоит быть готовыми к разным вариантам развития событий. В первую очередь, нужно брать на себя ответственность за свои действия, советует Зайченко.

«Не стоит слушать всяких Robinhood и их рекомендации. Намного полезнее, просвещаться в этой теме самостоятельно, правильно мыслить и нарабатывать правильные методики, чтобы потом опираться только на свой опыт и слушать только себя, — отметил трейдер.

— Россияне привыкли искать формулу «по щучьему велению, по моему хотению», но ее нет. Есть только одна – «трудно, тяжело и больно». Когда россиянин это поймет, его жизнь изменится кардинально. Жители нашей страны любят обвинить кого-то, но не себя. Это касается и биржи.

Она работает по своим законам, которые не изменятся, только потому что кто-то хочет заработать. К этому нужно идти самостоятельно – получать классическое образование, проходить курсы, учиться у квалифицированных трейдеров, которые могут поделиться своим опытом».

Начинающим трейдерам также стоит запастись терпением, уверен экономист: «Не стоит мечтать о том, что случится чудо. Оно может и случится – но в лучшем случае через несколько лет».

Согласна с коллегой самый известный частный трейдер-пенсионер России, преподаватель Школы Мосбиржи Лариса Морозова.

«Те, кто только приходит на биржу, все время куда-то спешат – особенно это касается молодых людей. Им нужно здесь, сейчас и как можно больше. Однако так дело на бирже не идет. Нужно вкладывать и ждать, не дергаясь и не проверяя счета ежеминутно. Нужно четко понимать, что ситуация может измениться уже на следующий день, ничего трагичного не происходит. Самый важный совет – это иметь терпение и не возлагать все надежды только на такой способ заработка», — заключила собеседница «Газеты.Ru».

Как заработать на бирже? Сколько может зарабатывать новичок

Торговля – одно из древнейших ремесел человечества. Ей занимались на протяжении всего существования человека. С течением времени торговля видоизменялась – от простого натурального обмена в древности до современного фондового рынка, не поменялось только одно – суть торговли, а именно – покупка и продажа определенного товара. Современные крупные игроки рынка не могут представить свою жизнь без использования бирж, но как на них зарабатывают, известно немногим.

Краткое содержание

Что такое биржа?

Биржа – это финансовый орган, который позволяет заключать коммерческие сделки между частными или юридическими лицами. На биржах продают и покупают валюты, ценные бумаги, специальные биржевые товары и производные финансовые инструменты. Суть работы биржи – обеспечение доступности сделок для пользователей, забота о безопасности проведенных сделок и частичная или полная организация рынка торгуемых товаров. Биржа – универсальный торговый инструмент, который позволяет облегчить ведение бизнеса для заинтересованных людей и дает возможность заработать на ней.

Фондовые рынки – это самое полезное место для брокеров, маклеров (посредников) и людей, желающих вести торговлю финансовыми инструментами. Биржи зарабатывают за счет того, что берут небольшую комиссию в виде маленького процента от общей суммы сделки. Это хороший и оправданный способ поддержки существования бирж. А знание основных инструментов позволяет реально заработать на бирже и без опыта торговли.

Способы заработка на бирже

Существует несколько основных способов заработка на бирже – инвестиционный, спекулятивный, смешанный. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки. Данные методы подходят для всех людей, но есть такие, которые предпочтительнее для юридических лиц, а есть такие, которые больше подходят для частных. На то, какой метод лучше использовать, влияет также сумма предполагаемой коммерческой сделки, доля торгуемого капитала (часть денег, которую торгующий человек готов потратить для заключения сделки).

Классифицировать пути заработка на бирже можно еще и иным образом – по тому, что именно покупается или продается. Дело в том, что одни товары подходят для тех, у кого относительно небольшой капитал (от 5 до 10 тысяч долларов) а другие – для тех, кто обладает внушительными суммами.

Для того чтобы максимально увеличить шанс проведения успешных сделок, выходить в плюс на длинной дистанции, нужно вести торговлю, заключать сделки по определенной стратегии. Попытки торговать без тактики – путь в никуда и гарантированная потеря вложенных денег. За долгую историю существования фондовых рынков были разработаны сотни стратегий по правильному заключению торговых операций. В общем же можно выделить несколько основных способов торговли на бирже.

Спекуляция

Ведение торговли спекулятивными методами – это не очень надежный, но простой метод зарабатывания денег на бирже. Суть спекуляции – покупка товара, валюты или ценной бумаги и ее последующая перепродажа за бо́льшую цену. Это один из старейших способов торговли, который сохранил относительную популярность и в наши дни. Рисковые особенности такого метода кроются в очевидных фактах:

• рынок подвержен различным колебаниям, на это влияют сотни различных факторов, которые в одно мгновение могут полностью разрушить план торгующего;
• никто не может со стопроцентной точностью предсказать дальнейшее развитие событий, в т. ч. мировых или региональных. Например, начало войны в каком-то государстве снижает стоимость акций компаний, которые зарегистрированы в этой стране;
• спекулятивные стратегии часто ограничивают или запрещают, некоторые из таких стратегий являются незаконными. Например, в некоторых странах жестко регулируется деятельность бинарных опционов, а в некоторых – это запрещенный инструмент;
• спекуляция меньше развивает навыки торговли, мало расширяет кругозор трейдера. Отсутствие развития прямым образом сказывается на динамике доходов.

С другой же стороны, спекуляция предоставляет некоторые преимущества, которых нет при торговле другими методами:

• низкий порог вхождения. Для того чтобы начать спекулятивную деятельность, не нужно иметь многолетний опыт взаимодействия с фондовым рынком, обладать формальным образованием или глубоким уровнем теоретических знаний;
• практически не нужно разрабатывать стратегию будущих сделок, ведь всегда найдется кто-то, кто продаст или купит товар за определенную стоимость;
• начинать заработок можно с наличием минимальных капиталовложений. Если вы хотите инвестировать, нужно обладать большой суммой денег. Спекуляция позволяет начать торговлю даже с 1 доллара. Главное, что нужно помнить – чем больше вложенная сумма, тем больше возможная прибыль и риски.

Инвестиции

Инвестиции – это вложения, которые были сделаны с грамотной и продуманной стратегией. Закон правильных инвестиций – использование фундаментального и технического анализа рынков, наблюдение за движениями и ситуациями на рынке. Суть инвестиции – приносить определенный доход после вложения денег, желательно в долгосрочной перспективе. У инвестирования, так же как и у спекуляции, есть свои преимущества и недостатки. Из плюсов можно выделить:

• хорошая доходность при правильном использовании;
• огромное количество вариантов для инвестиций, неиссякаемые возможности;
• инвестиционные планы можно корректировать, применять в долгосрочной перспективе.

У инвестиций также есть и ряд недостатков:

• для успешной доходности нужно обладать внушительным багажом знаний, иметь большой и качественный опыт взаимодействия с фондовыми рынками;
• инвестиция не дает гарантированной доходности, иногда случаются непредвиденные обстоятельства.

Сколько можно заработать на бирже?

Ответ на этот вопрос дать нелегко, ведь все зависит от двух причин – вложенных денег и рыночных, экономических ситуаций. Если у торгующего акциями есть 5000 долларов, то, купив 5 акций (по 1000 долларов каждая), можно заработать на росте цены или, наоборот, потерять деньги.

Предельного дохода на фондах нет, ведь ежедневный оборот составляет триллионы долларов. Есть люди, которые получают от владения пакетами акций по 100 долларов в месяц, но есть и такие, кто зарабатывает десятки миллионов долларов. Все эти факторы нужно учитывать при возникновении вопроса о том, сколько можно заработать на бирже.

Отзывы о заработке на бирже

Пытался заработать на «Форексе». Несколько раз вкладывал туда депозиты по $300, но через несколько дней я прогорал. Как оказалось, проблема в том, что мой маленький депозит совсем не подходит для рынка «Форекс». Данный рынок предназначен для людей с огромными капиталами, банков или юрлиц, но никак не для частных лиц с небольшими вкладами.

Олег, 26 лет.

Часто слышу – сколько можно заработать на бирже? Недавно я приобрел акции Amazon, и в течение трех месяцев их стоимость выросла на 300 долларов. Я продал их, и в итоге с 10 акций я заработал $3000, вложив при этом лишь 12 000 долларов.

Даниил, 38 лет.

Купила пакет акций самых развитых фармацевтических компаний Европы и США 4 года назад за $30000. За это время их стоимость выросла на $4000, при этом наблюдается положительная динамика. Пока буду придерживать эти акции, использую это вместо банального депозита. Изредка приходиться корректировать свой инвестиционный план, исключая убыточные компании и покупая акции молодых и прогрессивных фирм.

Диана, 46 лет.

Как заработать на бирже новичку дома: основные правила, советы, нюансы

Интернет пестрит мануалами и советами о том, как заработать на бирже новичку дома. Матёрые трейдеры делятся опытом и рассказывают о стратегиях, выкладывают графики и вещают о важности изучения экономических процессов.

Информации так много, что разобраться в ней с первого раза достаточно трудно. В своей статье мы постараемся кратко изложить основные правила заработка на бирже в домашних условиях, систематизировав и упорядочив их.

Содержание статьи:

Биржевая торговля – какой рынок выбрать

В РФ все торги проводятся на бирже универсального вида ММВБ-РТС, разделенной на несколько сегментов:

• Фондовый рынок – на этом рынке осуществляется торговля акциями, облигациями, паевыми долями и расписками компаний.
• Срочный рынок – часть биржи, на которой продают и покупают фьючерсы и опционы.
• Валютный рынок – площадка для сделок с валютами разных стран.
• Денежный рынок – позволяет торговать государственными облигациями краткосрочного типа (ГКО) и облигациями федерального займа.
• Товарный рынок – место где продают и покупают партии товаров: сырье, продукты, строительные материалы, медицинские препараты и т. д.

Тем, кто только начинает свой трейдерский путь, лучше всего обратить внимание на фондовый рынок – он наиболее стабилен и безопасен для неопытных участников.

Выбор брокера

Брокерская компания – это посредник между биржей и человеком, желающим на ней торговать.

Так как для участия в торгах необходимо иметь специальную лицензию и являться юридическим лицом, то все трейдеры пользуются услугами брокеров – фирм, специально созданных для биржевой торговли.

Брокеры предоставляют участнику доступ на биржу, обеспечивают его программами для работы, дают базовые понятия о принципах биржевой торговли.

Брокерских компаний довольно много, но не все они ответственны и надежны. Выбирать брокера нужно тщательно, обращая внимание на отзывы клиентов, условия договора и гарантии надежности компании.

Для работы на бирже из дома, брокер должен обеспечить возможность ведения интернет-торговли.

Обучение и теоретическая подготовка

Практически все солидные брокеры имеют свою обучающую программу для начинающих трейдеров.

Эта программа объясняет основные принципы торговли и имитирует участие человека в торгах, предоставляя ему счет с виртуальными средствами.

После окончания курса новичок может сразу совершать сделки на бирже или погрузится в изучение более подробных мануалов по этому направлению.

Психология и стратегии

Биржевую торговлю часто сравнивают с азартными играми – тот же накал страстей, просчет возможных вариантов и страстное желание получить много денег.

Однако давать волю эмоциям на бирже не стоит, как и совершать сделок в состоянии возбуждения и запала. Необдуманные действия часто приводят к быстрой потере денег новичками, их разочарованию и уходу с биржи.

Для того чтобы начать зарабатывать, необходимо изучить разные стратегии, опробовать их, выбрать одну или несколько понравившихся, и планомерно применять их на практике.

Придется проявить достаточную долю терпения: анализировать результаты торговли, выявлять закономерности, изучать особенности экономики, их влияние на курсы ценных бумаг и валют.

Stop loss – страховка от убытков

Не всегда у трейдеров есть возможность непрерывно следить за торгами и корректировать свои активы. Для отсутствующих на бирже длительное время, разработана особая функция stop loss, позволяющая участникам торгов минимизировать убытки в случае резкого изменения цен по заданному направлению.

Stop loss автоматически завершает сделку, как только цена на указанную позицию достигнет определенного минимального значения.

Аналогичный параметр есть и на максимальное значение сделки – он позволяет автоматически закрывать операции при наиболее выгодных разницах в ценах. Называется он take-profit.

Зарабатывать на биржах пробует все больше людей, ведь так заманчиво получать хорошие деньги через интернет, вместо того, чтобы каждый день ходить на работу.

Большинство любителей «халявы» быстро разочаровывается, потому что торговля на бирже достаточно кропотливый и трудоемкий процесс.

Те же кто остается, начинает работать и учиться, как правило, достигает хороших результатов и улучшает свое финансовое положение.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями:

Как заработать на бирже для чайников

Торгуйте на бирже с умом — пользуйтесь надежными стратегиями и приемами! Хотите зарабатывать на бирже, но не знаете, с чего начать? Боитесь рисковать? Забудьте свои страхи! В книге Как заработать на бирже для чайников вы найдете проверенный временем и прекрасно зарекомендовавший себя подход к торговле на бирже. Прочитав эту книгу, вы познакомитесь с рынками и фондовыми биржами, основами технического и фундаментального анализа, научитесь разрабатывать стратегии покупки и продажи акций, а также получите необходимые советы для начала работы с рискованными активами, такими как деривативы и форекс. С помощью этого простого и удобного руководства вы сможете принимать разумные и верные решения. Мы не дадим вам проиграться на бирже до последней нитки! Рынки и активы для торговли. Рынки — то место, где трейдер зарабатывает прибыль, а активы — это то, с помощью чего он зарабатывает, точнее, то, чем он торгует, чтобы получить прибыль. Разобравшись с основами деятельности рынков, вы сможете правильно выбирать активы исходя из ситуации, сложившейся на бирже. Брокеры, покупатели и продавцы. Это ключевые игроки рынков. В разные моменты вы можете быть покупателем или продавцом, а брокер нужен вам, чтобы осуществлять сделки. Достаточно только правильно выбрать брокера! Как это сделать? Читайте книгу. Стратегии покупки и продажи акций. Чтобы получать прибыль, вы должны торговать на бирже согласно определенному плану и придерживаться определенных принципов. Без этого ваша работа не принесет тех плодов, на которые вы рассчитываете. Внимательно изучите стратегии игры на бирже и используйте их в подходящие моменты. Осваивайте основы торговли на бирже и повышайте эффективность своего портфеля! Прочтите эту книгу, чтобы быстро научиться зарабатывать на бирже и, главное, не терять вложенные деньги. Александр Герчик, легенда мирового трейдинга и самый безопасный трейдер по версии Mojo Wall Street Warriors, Президент компании Gerchik and Co, https://gerchikco.com/ Основные темы книги: Рынки и фондовые биржи Выбор подходящего брокера Технический анализ Фундаментальный анализ Стратегии покупки и продажи акций Управление рисками Жаргон профессионального брокера Умение читать графики Об авторах Константин Петров — автор бестселлера Куда вложить деньги для чайников. Татьяна Лукашевич — опытный трейдер, один из авторов бестселлера Биржа для блондинок, коллега легендарного трейдера Александра Герчика. Расскажи про книгу своим друзьям и коллегам: Твитнуть Нравится

Можно ли заработать на акциях?

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) была создана 17 мая 1792 года, когда 24 биржевых маклера и торговца подписали соглашение под деревом пуговицы на Уолл-стрит, 68. С того времени были нажиты и потеряны бесчисленные состояния, а акционеры подпитывали индустриальную эпоху, которая теперь породила ландшафт корпораций, слишком крупных, чтобы обанкротиться. Инсайдеры и руководители хорошо нажились во время этого мега-бума, но как обстоят дела с мелкими акционерами, столкнувшимися с двумя двигателями жадности и страха?

Ключевые выводы

• Инвестирование в акции «покупай и держи» — это самый надежный путь для большинства индивидуальных инвесторов.
• Согласно исследованию Raymond James and Associates 2011 года, посвященному тенденциям в динамике активов с 1926 по 2010 год, акции компаний с малой капитализацией (годовая доходность 12,1%) и акции компаний с высокой капитализацией (доходность 9,9%) опережали по доходности государственные облигации и инфляцию.
• Два основных типа риска инвестиций в акционерный капитал: систематический, который возникает в результате макроэкономических событий, таких как спады и войны, и несистематический, который относится к разовым сценариям, затрагивающим конкретную компанию или отрасль.
• Многие люди борются с несистематическим риском, вкладывая средства в торгуемые на бирже фонды или паевые инвестиционные фонды вместо отдельных акций.
• Распространенные ошибки инвесторов включают неэффективное распределение активов, попытки рассчитать время на рынке и эмоциональную привязанность к акциям.

Основы акций

Акции составляют важную часть портфеля любого инвестора. Это акции публичной компании, котирующиеся на фондовой бирже. Процент акций, которые вы держите, в какие отрасли вы инвестируете и как долго вы их держите, зависит от вашего возраста, толерантности к риску и ваших общих инвестиционных целей.

Дисконтные брокеры, консультанты и другие финансовые специалисты могут получить статистику, показывающую, что акции приносили выдающуюся прибыль на протяжении десятилетий. Однако владение неправильными акциями может так же легко разрушить состояния и лишить акционеров более прибыльных возможностей получения прибыли.

Кроме того, эти маркеры не остановят боль в кишечнике во время следующего медвежьего рынка, когда промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA) может упасть более чем на 50%, как это было в период с октября 2007 года по март 2009 года.

Историческая годовая доходность Dow Jones

Пенсионные счета, такие как 401 (k) s и другие, понесли огромные убытки в течение этого периода, причем наибольший ущерб понесли владельцы счетов в возрасте от 56 до 65 лет, потому что те, кто приближается к выходу на пенсию, обычно имеют наибольшую долю капитала.

Научно-исследовательский институт льгот сотрудникам

Исследовательский институт льгот сотрудникам (EBRI) изучил крах в 2009 году и оценил, что на счетах 401 (k) может потребоваться до 5 лет, чтобы возместить эти убытки со средней годовой доходностью 5%. Это небольшое утешение, когда годы накопленного богатства и собственного капитала теряются незадолго до выхода на пенсию, подвергая акционеров опасности в самый неподходящий момент в их жизни.

Этот тревожный период подчеркивает влияние темперамента и демографии на доходность акций: жадность побуждает участников рынка покупать акции по неприемлемо высоким ценам, в то время как страх заставляет их продавать с огромными скидками. Этот эмоциональный маятник также порождает несоответствие между темпераментом и стилем владения, приносящее прибыль, примером чего может служить неинформированная толпа, которая спекулирует и играет в торговую игру, потому что это выглядит как самый простой путь к невероятной прибыли.

Как заработать на акциях: стратегия «покупай и держи»

Инвестиционная стратегия «купи-и-держи» стала популярной в 1990-х годах благодаря «четырем всадникам технологий» — квартету огромных технологических акций (Microsoft (MSFT), Intel Corp. (INTC), Cisco Systems (CSCO) и теперь частный компьютер Dell), способствующий развитию интернет-сектора и поднявший индекс Nasdaq до беспрецедентных высот. Они казались настолько надежными, что финансовые консультанты рекомендовали их клиентам как компаниям, которые они должны покупать и хранить на всю жизнь.К сожалению, многие люди, следуя их совету, покупали в конце цикла бычьего рынка, поэтому, когда лопнул пузырь доткомов, цены на эти раздутые акции тоже рухнули.

Несмотря на такие неудачи, стратегия «купи и держи» приносит свои плоды, так как акции менее волатильны, что приносит инвесторам впечатляющую годовую прибыль. Он по-прежнему рекомендуется для индивидуальных инвесторов, у которых есть время, чтобы позволить своим портфелям расти, поскольку исторически фондовый рынок рос в долгосрочной перспективе.

Исследование Raymond James and Associates

В 2011 году компания Raymond James and Associates опубликовала исследование долгосрочной эффективности различных активов, в котором анализировался 84-летний период с 1926 по 2010 год.В то время акции компаний с малой капитализацией приносили в среднем 12,1% годовой доходности, тогда как акции с высокой капитализацией незначительно отставали с доходностью 9,9%. Оба класса активов превзошли по доходности государственные облигации, казначейские векселя (ГКО) и инфляцию, предлагая очень выгодные инвестиции на протяжении всей жизни для накопления богатства.

Акции демонстрировали особенно высокие показатели в период с 1980 по 2010 год, давая годовую доходность 11,4%. Но подкласс акций инвестиционного фонда недвижимости (REIT) превзошел более широкую категорию, опубликовав 12.Доходность 3%, при этом пузырь на рынке недвижимости, подпитываемый бэби-бумером, способствовал впечатляющим показателям этой группы. Такое временное лидерство подчеркивает необходимость тщательного отбора акций в рамках матрицы «покупай и держи», либо с помощью хорошо отточенных навыков, либо с помощью надежного стороннего консультанта.

В период с 2001 по 2010 год акции крупных компаний показали низкую динамику, продемонстрировав скудную доходность 1,4%, в то время как акции мелких компаний сохранили лидерство с доходностью 9,6%. Результаты подтверждают актуальность внутренней диверсификации классов активов, требующей сочетания капитализации и воздействия сектора. Государственные облигации также резко выросли в этот период, но массовое бегство в безопасные места во время экономического коллапса 2008 года, вероятно, исказило эти цифры.

В исследовании Джеймса выявляются другие распространенные ошибки, связанные с диверсификацией портфеля ценных бумаг, и отмечается, что риск возрастает геометрически, когда не удается распределить подверженность рискам по уровням капитализации, полярности роста и стоимости и основным ориентирам, включая индекс Standard & Poor’s (S&P) 500.

Кроме того, в результате достигается оптимальный баланс за счет перекрестной диверсификации активов, которая включает сочетание акций и облигаций.Это преимущество усиливается на медвежьих рынках акций, снижая риск падения.

Важность риска и прибыли

Зарабатывать деньги на фондовом рынке легче, чем удерживать их, поскольку хищные алгоритмы и другие внутренние силы порождают волатильность и развороты, которые извлекают выгоду из стадного поведения толпы. Эта полярность подчеркивает критическую проблему годовой доходности, потому что нет смысла покупать акции, если они приносят меньшую прибыль, чем недвижимость или счет на денежном рынке.

Хотя история говорит нам, что акции могут приносить более высокую доходность, чем другие ценные бумаги, долгосрочная прибыльность требует управления рисками и жесткой дисциплины, чтобы избежать ошибок и периодических выбросов.

Современная теория портфеля

Современная теория портфеля представляет собой важный шаблон для восприятия риска и управления капиталом. независимо от того, начинаете ли вы инвестировать или накопили значительный капитал. Диверсификация обеспечивает основу для этого классического рыночного подхода, предупреждая долгосрочных игроков о том, что владение одним классом активов и полагаясь на него несет гораздо больший риск, чем корзина, заполненная акциями, облигациями, товарами, недвижимостью и другими видами ценных бумаг.

Мы также должны признать, что риск бывает двух разных видов: систематический и бессистемный. Систематический риск войн, рецессий и событий «черного лебедя» — событий, которые непредсказуемы с потенциально серьезными последствиями — порождает высокую корреляцию между различными типами активов, подрывая положительное влияние диверсификации.

Бессистемный риск

Несистематический риск устраняет неотъемлемую опасность, когда отдельные компании не оправдывают ожиданий Уолл-стрит или оказываются вовлеченными в событие, меняющее парадигму, например, в результате вспышки пищевого отравления, в результате которой акции Chipotle Mexican Grill упали более чем на 500 пунктов в период с 2015 по 2017 год.

Многие люди и консультанты имеют дело с несистематическим риском, владея биржевыми фондами (ETF) или паевыми фондами вместо отдельных акций. Индексное инвестирование предлагает популярный вариант этой темы, ограничивая доступ к S&P 500, Russell 2000, Nasdaq 100 и другим основным ориентирам.

Индексные фонды, портфели которых имитируют компоненты определенного индекса, могут быть ETF или паевыми фондами. Оба имеют низкие коэффициенты расходов по сравнению с обычными активно управляемыми фондами, но из этих двух ETF, как правило, взимают более низкие комиссии.

Оба подхода снижают, но не устраняют бессистемный риск, потому что кажущиеся несвязанными катализаторы могут продемонстрировать высокую корреляцию с рыночной капитализацией или сектором, вызывая ударные волны, которые одновременно влияют на тысячи акций. Межрыночный арбитраж и арбитраж классов активов может усилить и исказить эту корреляцию с помощью молниеносных алгоритмов, порождая все виды нелогичного поведения цен.

Общие ошибки инвестора

В исследовании Раймонда Джеймса 2011 года было отмечено, что индивидуальные инвесторы проигрывали S&P 500 в период с 1988 по 2008 год, при этом индекс составлял 8.4% годовой доходности по сравнению с низкой доходностью 1,9% для физических лиц.

Как объяснить эту низкую производительность? Отчасти в этом виноваты ошибки инвесторов. Вот некоторые распространенные ошибки:

Недостаток диверсификации: Лучшие результаты подчеркивают необходимость в хорошо построенном портфеле или квалифицированном консультанте по инвестициям, который распределяет риск между различными типами активов и подклассами акций. Превосходный сборщик акций или фондов может преодолеть естественные преимущества распределения активов, но стабильная работа требует значительного времени и усилий для исследований, генерации сигналов и агрессивного управления позициями.Даже опытным участникам рынка трудно поддерживать этот уровень интенсивности в течение многих лет или десятилетий, что в большинстве случаев делает выбор более разумным.

Однако распределение активов не имеет смысла для небольших торговых и пенсионных счетов, которым необходимо накопить значительный капитал, прежде чем заниматься истинным управлением капиталом. Небольшое и стратегическое участие в капитале может принести превосходную прибыль в этих обстоятельствах, в то время как создание счета за счет удержаний из зарплаты и согласования с работодателем вносит вклад в основную часть капитала.

Время рынка: Сосредоточение внимания только на акциях сопряжено со значительными рисками, потому что люди могут проявить нетерпение и переусердствовать, совершив вторую по значимости ошибку, такую ​​как попытки рассчитать время для рынка.

Профессиональные маркетологи проводят десятилетия, совершенствуя свое мастерство, тысячи часов наблюдая за тикерной лентой, выявляя повторяющиеся модели поведения, которые превращаются в прибыльные стратегии входа и выхода. Таймеры понимают обратную природу циклического рынка и понимают, как извлечь выгоду из жадности толпы или поведения, движимого страхом.Это радикальный отход от поведения случайных инвесторов, которые могут не полностью понимать, как ориентироваться в циклической природе рынка. Следовательно, их попытки отследить рынок могут дать долгосрочную прибыль, что в конечном итоге может поколебать уверенность инвестора.

Эмоциональная предвзятость: Инвесторы часто эмоционально привязываются к компаниям, в которые они вкладывают средства, что может заставить их занять более крупные позиции, чем необходимо, и слепить их к негативным сигналам.И хотя многие восхищены доходностью инвестиций в Apple, Amazon и другие звездные биржевые истории, на самом деле таких людей, которые меняют парадигмы, немного, и они очень редки.

Что требуется, так это подход к владению акциями со стороны подмастерья, а не стратегия стрелка. Это может быть сложно, потому что Интернет имеет тенденцию раздумывать о следующем большом событии, которое может довести инвесторов до безумия из-за недостойных акций.

Знать разницу: торговля или инвестирование

Пенсионные планы на основе работодателя, такие как программы 401 (k), продвигают модели долгосрочной покупки и удержания, при которых перебалансировка распределения активов обычно происходит только один раз в год.Это полезно, потому что препятствует глупой импульсивности. По прошествии лет портфели растут, и новые рабочие места открывают новые возможности, инвесторы накапливают больше денег, чтобы открывать самостоятельные брокерские счета, получать доступ к индивидуальным пенсионным счетам (IRA) с самостоятельным продлением или размещать инвестиционные доллары у доверенных консультантов, которые могут активно управлять своими активами.

С другой стороны, увеличение инвестиционного капитала может заманить некоторых инвесторов в захватывающий мир краткосрочной спекулятивной торговли, соблазненных рассказами о рок-звездах дневной торговли, получающих большие прибыли от технических движений цен. Но на самом деле эти ренегатские методы торговли несут ответственность за больше общих убытков, чем за создание непредвиденных прибылей.

Как и в случае с рыночным таймингом, прибыльная дневная торговля требует полной занятости, что практически невозможно, если человек работает вне индустрии финансовых услуг. Представители отрасли относятся к своему ремеслу с таким же уважением, как хирург к операции, отслеживая каждый доллар и то, как он реагирует на рыночные силы. Выдержав свою справедливую долю убытков, они осознают значительный риск и знают, как хитро обходить хищные алгоритмы, отвергая глупые советы ненадежных инсайдеров рынка.

Исследования, анализирующие дневную торговлю

В 2000 г. The Journal of Finance опубликовал исследование Калифорнийского университета в Дэвисе, в котором были рассмотрены распространенные мифы, приписываемые активной торговле акциями. Проведя опрос более 60 000 домохозяйств, авторы выяснили, что такая активная торговля приносила среднегодовую доходность 11,4% с 1991 по 1996 год, что значительно меньше, чем доходность 17,9% для основных контрольных показателей за тот же период. Их результаты также показали обратную зависимость между доходностью и частотой, с которой акции покупались или продавались.

Исследование также обнаружило, что склонность к небольшим акциям с высоким бета-коэффициентом в сочетании с чрезмерной уверенностью обычно приводит к низкой доходности и более высоким торговым уровням. Это подтверждает мнение о том, что инвесторы-стрелки ошибочно полагают, что их краткосрочные ставки окупятся. Такой подход противоречит инвестиционному методу подмастерья, который изучает долгосрочные рыночные тенденции, чтобы принимать более обоснованные и взвешенные инвестиционные решения.

в исследовании 2015 года авторы Xiaohui Gao и Tse-Chun Lin представили интересные доказательства того, что отдельные инвесторы рассматривают торговлю и азартные игры как одно и то же времяпрепровождение, отметив, что объем на Тайваньской фондовой бирже обратно коррелирует с размером джекпота лотереи этой страны.Эти результаты согласуются с тем фактом, что трейдеры спекулируют на краткосрочных сделках, чтобы поймать прилив адреналина в надежде на крупный выигрыш.

Интересно, что проигрышные ставки вызывают аналогичное чувство возбуждения, что делает это потенциально саморазрушающей практикой и объясняет, почему эти инвесторы часто удваивают ставки на плохих ставках. К сожалению, их надежды на возвращение состояния редко оправдываются.

Финансы, образ жизни и психология

Прибыльное владение акциями требует тесной увязки с личными финансами человека.Те, кто впервые попадает в профессиональную рабочую силу, могут изначально иметь ограниченные возможности распределения активов для своих планов 401 (k). Такие люди обычно ограничиваются размещением своих инвестиционных долларов в нескольких надежных компаниях с голубыми фишками и инвестициями с фиксированным доходом, которые предлагают устойчивый долгосрочный потенциал роста.

С другой стороны, в то время как люди, приближающиеся к пенсии, могут накопить богатство подстанции, у них может не хватить времени для (медленно, но верно) увеличения прибыли.Надежные консультанты могут помочь таким людям более оперативно и агрессивно управлять своими активами. Тем не менее, другие люди предпочитают выращивать растущие яйца с помощью самостоятельных инвестиционных счетов.

Самостоятельные инвестиционные пенсионные счета (IRA) имеют преимущества — например, возможность инвестировать в определенные виды активов (драгоценные металлы, недвижимость, криптовалюту), которые недоступны для обычных IRA. Однако многие традиционные брокерские компании, банки и фирмы, предоставляющие финансовые услуги, не занимаются самостоятельными IRA.Вам нужно будет открыть счет у отдельного хранителя, часто специализирующегося на типе экзотических активов, в которые вы инвестируете.

Молодые инвесторы могут истощить капитал, безрассудно экспериментируя со слишком большим количеством различных инвестиционных техник, не овладев ни одной из них. Старые инвесторы, которые выбирают самостоятельный путь, также рискуют ошибиться. Таким образом, опытные профессионалы в области инвестиций имеют наилучшие шансы на рост портфеля.

Крайне важно, чтобы вопросы личного здоровья и дисциплины были полностью решены, прежде чем переходить к активному инвестиционному стилю, потому что рынки имеют тенденцию имитировать реальную жизнь. Нездоровые, не в форме люди с низкой самооценкой могут участвовать в краткосрочной спекулятивной торговле, потому что подсознательно считают, что недостойны финансового успеха. Сознательное участие в рискованном торговом поведении, которое может плохо закончиться, может быть проявлением самосаботажа.

Эффект страуса

В исследовании 2006 года, опубликованном в журнале Journal of Business , был введен термин «эффект страуса», чтобы описать, как инвесторы привлекают избирательное внимание, когда дело доходит до своих акций и позиций на рынке, просматривая портфели чаще на растущих рынках и реже (или «Зарывшись головой в песок») на падающих рынках.

В исследовании также выяснилось, как такое поведение влияет на объем торгов и ликвидность рынка. Объемы имеют тенденцию к увеличению на растущих рынках и уменьшению на падающих рынках, что усугубляет наблюдаемую тенденцию участников преследовать восходящие тенденции, закрывая глаза на нисходящие тенденции. Чрезмерное совпадение может снова стать движущей силой, когда участник добавит новые позиции, потому что растущий рынок подтверждает ранее существовавшее положительное смещение.

Потеря рыночной ликвидности во время спадов согласуется с наблюдениями исследования, показывающими, что «инвесторы временно игнорируют рынок во время спадов, чтобы не смириться мысленно с болезненными потерями.Это саморазрушающееся поведение также широко распространено в повседневных мероприятиях по управлению рисками, объясняя, почему инвесторы часто продают своих победителей слишком рано, позволяя проигравшим бежать — прямо противоположный архетип долгосрочной прибыльности.

Ситуации, вызывающие панику

Уолл-стрит любит статистику, показывающую долгосрочные выгоды от владения акциями, что легко увидеть, подняв 100-летний график промышленного индекса Доу, особенно в логарифмической шкале, которая ослабляет визуальное воздействие четырех основных спадов.

84 года, изученные исследованием Раймонда Джеймса, стали свидетелями не менее трех рыночных крахов, что позволило получить более реалистичные показатели, чем большинство тщательно отобранных отраслевых данных.

Зловещим образом то, что три из этих жестоких медвежьих рынков произошли за последний 31 год, что находится в пределах инвестиционного горизонта сегодняшних бэби-бумеров. В промежутках между этими мучительными коллапсами фондовые рынки прокручивались через десятки мини-катастроф, спадов, обвалов и других так называемых выбросов, которые проверяли силу воли владельцев акций.

Легко преуменьшить эти яростные спады, которые, кажется, подтверждают мудрость инвестирования «покупай и держи», но психологические недостатки, описанные выше, неизменно вступают в игру, когда рынки падают. Легионы в остальном рациональных акционеров сбрасывают долгосрочные позиции, как горячую картошку, когда эти распродажи набирают обороты, стремясь положить конец ежедневной боли, связанной с тем, как их сбережения уходят в унитаз.

По иронии судьбы, спад заканчивается волшебным образом, когда достаточное количество этих людей продает, предлагая возможности донной ловли для тех, кто несет наименьшие убытки или победителей, которые сделали короткие продажи, чтобы воспользоваться более низкими ценами.

Черные лебеди и выбросы

Нассим Талеб популяризировал концепцию события «черный лебедь», непредсказуемого события, которое выходит за рамки того, что обычно ожидается от ситуации и имеет потенциально серьезные последствия, в своей книге 2010 года «Черный лебедь: влияние крайне невероятного ». Он описывает три атрибута черного лебедя:

1. Это выброс или выходит за рамки обычных ожиданий.
2. Обладает сильнейшим и часто разрушительным воздействием.
3. Человеческая природа поощряет рационализацию после события, «делая его объяснимым и предсказуемым».

Учитывая третий подход, легко понять, почему Уолл-Стрит никогда не обсуждает негативное влияние черного лебедя на портфели акций.

Термин «черный лебедь», означающий что-то редкое или необычное, возник из когда-то широко распространенного убеждения, что все лебеди белые — просто потому, что никто никогда не видел лебедей другого цвета. В 1697 году голландский исследователь Виллем де Вламинг увидел в Австралии черных лебедей, опровергнув это предположение.После этого термин «черный лебедь» трансформировался, чтобы обозначить непредсказуемую или невозможную вещь, которая на самом деле просто ждет, чтобы произойти или было доказано, что существует.

Акционерам необходимо планировать события черного лебедя в нормальных рыночных условиях, репетируя шаги, которые они предпримут, когда появится реальная вещь. Процесс похож на пожарную тренировку, уделяя пристальное внимание расположению выходных дверей и других средств эвакуации, если это необходимо. Им также необходимо рационально оценивать свою терпимость к боли, потому что нет смысла разрабатывать план действий, если от него откажутся в следующий раз, когда рынок войдет в спад.

Конечно, Уолл-стрит хочет, чтобы инвесторы сидели сложа руки в эти тревожные периоды, но никто, кроме акционера, не может принять такое жизненно важное решение.

Как новички зарабатывают деньги на фондовом рынке?

Новички могут зарабатывать деньги на фондовом рынке с помощью:

Начиная с начала года — благодаря чуду начисления сложных процентов (когда проценты зарабатываются на уже начисленные проценты и прибыль), инвестиции растут в геометрической прогрессии. Даже небольшое количество может значительно вырасти, если его не тронуть.

Мыслить в долгосрочной перспективе — фондовый рынок имеет свои взлеты и падения, но исторически его ценили, то есть повышали в стоимости, в долгосрочной перспективе. Наличие отдаленного временного горизонта сглаживает волатильность краткосрочных рыночных падений и падений.

Быть регулярным — инвестировать постоянно и дисциплинированно. Воспользуйтесь преимуществом 401 (k) вашего работодателя, если таковой существует, который автоматически вычитает процент из вашей зарплаты для инвестирования в выбранные вами фонды. Или используйте такую ​​стратегию, как усреднение долларовой стоимости, инвестируя равные суммы, распределенные через равные промежутки времени, в определенные активы, независимо от их цены.

Опираясь на профессионалов — не пытайтесь выбирать акции самостоятельно. Есть финансовые профессионалы, чья работа состоит в том, чтобы «управлять деньгами», и когда вы инвестируете в паевой инвестиционный фонд, ETF или другой управляемый фонд, вы используете их знания, опыт и анализ. Другими словами, оставьте им управлять, ээ, инвестировать. Инвестиции в фонды также имеют преимущество диверсификации — их портфелям принадлежат десятки, даже сотни отдельных акций, что снижает риски.

Можно ли заработать много денег на акциях?

Да, если ваши цели реалистичны.Хотя вы слышите о том, чтобы совершить убийство с акцией, цена которой удваивается, утраивается или в четыре раза увеличивается, такие случаи редки и / или обычно предназначены для внутридневных трейдеров или институциональных инвесторов, которые делают компанию публичной.

Для индивидуальных инвесторов более реалистично основывать свои ожидания на том, как фондовый рынок ведет себя в среднем за определенный период времени. Например, индекс S&P 500 (SPX), который широко считается эталоном для самого фондового рынка США, за последние пять лет вернулся почти на 15%, а за последние 10 лет — на 12%.С 1990 года его стоимость (по состоянию на 2021 год) увеличилась в 11 раз, с 330 до 4127.

Историческая годовая доходность S&P 500

Какие три способа заработать деньги на фондовом рынке?

Три способа заработать деньги на фондовом рынке:

Продать акции с прибылью, то есть по более высокой цене, чем вы заплатили за них. Это классическая стратегия «покупать дешево, продавать дорого».

Короткие продажи — эта стратегия является противоположностью классической стратегии, описанной выше; это можно было бы окрестить «продавать дорого, покупать дешево.«Когда вы продаете в шорт, вы берете в долг акции (обычно у брокера), продаете их на открытом рынке, а затем выкупаете их позже — если и когда цена упадет. Возвращая акции кредитору, вы кладете прибыль в карман. . Короткая продажа — это ставка на то, что стоимость акции упадет.

Сбор дивидендов — многие акции выплачивают дивиденды, распределение прибыли компании на акцию. Обычно выпускаются ежеквартально, они являются дополнительным вознаграждением для акционеров, обычно выплачиваемым. наличными, но иногда и дополнительными акциями.

Как вы получаете прибыль от акций?

Конечная цель каждого инвестора, конечно же, — получить прибыль от своих акций. Но знание того, когда на самом деле обналичить и зафиксировать прибыль, является ключевым вопросом, и на него нет единого правильного ответа. Многое зависит от толерантности инвестора к риску и временного горизонта, то есть от того, как долго они могут позволить себе ждать, пока акции заработают, в зависимости от того, какую прибыль они хотят получить.

Не жадничайте. Некоторые финансовые профессионалы рекомендуют фиксировать прибыль после того, как акция выросла в цене примерно на 20-25%, даже если кажется, что она все еще растет.«Секрет в том, чтобы спрыгнуть с лифта на один из этажей по пути наверх и не спускаться на нем снова», — сказал основатель Investor’s Business Daily Уильям О’Нил.

Другие советники используют более сложное эмпирическое правило, предполагающее постепенную фиксацию прибыли. Джеффри Хирш, главный рыночный стратег в Probabilities Fund Management и главный редактор The Stock Market Almanac , например, придерживается стратегии «40%, продав 20%»: когда акция растет на 40%, продавайте 20% от позиции; когда она вырастет еще на 40%, продайте еще 20% и так далее.

Итог

Да, вы можете зарабатывать деньги на акциях и быть вознаграждены пожизненным процветанием, но потенциальные инвесторы сталкиваются с серьезными препятствиями экономического, структурного и психологического характера. Самый надежный путь к долгосрочной прибыльности будет начинаться с малого с выбора подходящего биржевого маклера и с узкой ориентации на создание богатства, расширяясь к новым возможностям по мере роста капитала.

Инвестиции по принципу «купи и держи» — это самый надежный путь для большинства участников рынка.Меньшинство, владеющее особыми навыками, может получить превосходную прибыль с помощью различных стратегий, включая краткосрочные спекуляции и короткие продажи.

Как заработать на акциях (разумный подход)

Средняя доходность фондового рынка составляет 10% в год — лучше, чем вы можете найти на банковском счете или облигациях. Так почему же такому количеству людей не удается заработать эти 10%, несмотря на то, что они инвестируют в фондовый рынок? Многие не остаются вложенными достаточно долго.

Ключ к зарабатыванию денег на акциях остается на фондовом рынке; продолжительность вашего «пребывания на рынке» является лучшим показателем вашей общей производительности.К сожалению, инвесторы часто заходят на фондовый рынок и уходят с него в самые неподходящие моменты, упуская из виду годовой доход.

Чтобы зарабатывать деньги, инвестируя в акции, оставайтесь вложенными

Чем больше времени, тем больше возможностей для роста ваших инвестиций. Лучшие компании стремятся со временем увеличивать свою прибыль, и инвесторы вознаграждают эту большую прибыль более высокой ценой акций. Эта более высокая цена означает доход для инвесторов, владеющих акциями.

»Обо всем по порядку.Вам понадобится брокерский счет, прежде чем вы сможете начать инвестировать. Вот как открыть его — это займет около 15 минут.

Больше времени на рынке также позволяет собирать дивиденды, если компания их выплачивает. Если вы торгуете на рынке и вне его на ежедневной, еженедельной или ежемесячной основе, вы можете попрощаться с этими дивидендами, потому что вы, скорее всего, не будете владеть акциями в критические моменты календаря, чтобы фиксировать выплаты.

Если это не убедительно, подумайте об этом. За 15 лет до 2017 года рынок вернулся 9.По данным Putnam Investments, 9% годовых тем, кто остался полностью инвестированным. Однако:

• Если вы пропустили только 10 лучших дней в этот период, ваша годовая доходность упала до 5%.

• Если вы пропустили 20 лучших дней, ваша годовая доходность упала до 2%.

• Если вы пропустили 30 лучших дней, вы фактически потеряли деньги (-0,4% ежегодно).

Другими словами, вы заработали бы вдвое больше, если бы оставались вложенными (и вам также не нужно следить за рынком!) Всего на 10 дополнительных критических дней.Однако никто не может предсказать, какие дни это будут, поэтому инвесторы должны все время инвестировать, чтобы их заполучить.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Три оправдания, которые мешают вам зарабатывать деньги на инвестировании

Рынок акций — единственный рынок, на котором есть товары распродажа, и все начинают бояться покупать. Это может показаться глупым, но именно это и происходит, когда рынок падает даже на несколько процентов, как это часто бывает. Инвесторы пугаются и в панике продают.Тем не менее, когда цены растут, инвесторы рвутся вперед. Это идеальный рецепт «покупать дорого и продавать дешево».

Чтобы избежать обеих этих крайностей, инвесторы должны понимать типичную ложь, которую они говорят сами себе. Вот три самых крупных:

1.

«Я подожду, пока фондовый рынок не станет безопасным для инвестиций».

Этим предлогом пользуются инвесторы после того, как акции упали, когда они слишком боятся покупать на рынке. Возможно, акции падали несколько дней подряд или, возможно, они демонстрировали долгосрочное снижение.Но когда инвесторы говорят, что ждут, пока все будет в безопасности, они имеют в виду, что ждут роста цен. Таким образом, ожидание (восприятие) безопасности — это просто способ в конечном итоге заплатить более высокую цену, и на самом деле часто инвесторы платят просто за ощущение безопасности.

Что движет этим поведением: страх — это управляющая эмоция, но психологи называют это более конкретное поведение «отвращением к миопической потере». То есть инвесторы предпочли бы любой ценой избежать краткосрочных убытков, чем добиться более долгосрочной выгоды.Поэтому, когда вы чувствуете боль из-за потери денег, вы, скорее всего, сделаете что-нибудь, чтобы остановить эту боль. Таким образом, вы продаете акции или не покупаете их, даже если цены низкие.

2. «Я куплю обратно на следующей неделе, когда цена упадет».

Этот предлог используют потенциальные покупатели, ожидая, когда акции упадут. Но, как показывают данные Putnam Investments, инвесторы никогда не знают, в какую сторону будут двигаться акции в тот или иной день, особенно в краткосрочной перспективе. На следующей неделе акции или рынок могут так же легко вырасти, как и упасть.Умные инвесторы покупают акции, когда они дешевы, и держат их со временем.

Что движет этим поведением: это может быть страх или жадность. Напуганный инвестор может беспокоиться о том, что акции упадут до следующей недели, и ждет, в то время как жадный инвестор ожидает падения, но хочет попытаться получить гораздо лучшую цену, чем сегодня.

3. «Мне надоели эти акции, поэтому я продаю».

Этим предлогом пользуются инвесторы, которым нужен азарт от своих вложений, как в казино.Но умное инвестирование на самом деле скучно. Лучшие инвесторы годами сидят на своих акциях, позволяя им наращивать прибыль. Как правило, инвестирование — это не игра, приносящая быстрые результаты. Вся прибыль приходит, пока вы ждете, а не когда вы торгуете на рынке и уходите с него.

Что движет таким поведением: стремление инвестора к азарту. Это желание может быть вызвано ошибочным представлением о том, что успешные инвесторы торгуют каждый день, чтобы получить большую прибыль. Хотя некоторые трейдеры делают это успешно, даже они безжалостно и рационально сосредоточены на результате.Для них дело не в волнении, а в зарабатывании денег, поэтому они избегают принятия эмоциональных решений.

Индексные фонды или отдельные акции?

Если эта 10% годовая доходность вам кажется хорошей, то лучше всего инвестировать в индексный фонд. Индексные фонды состоят из десятков или даже сотен акций, которые отражают индекс, такой как S&P 500, поэтому вам нужно мало знаний об отдельных компаниях, чтобы добиться успеха. Опять же, главный двигатель успеха — это дисциплина, позволяющая оставаться в курсе событий.

Да, вы потенциально можете получить гораздо более высокую доходность от отдельных акций, чем от индексного фонда, но вам нужно будет немного потрудиться над исследованиями компаний, чтобы заработать это.

Как NYSE зарабатывает деньги

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) — одна из крупнейших фондовых бирж мира. Фондовые биржи позволяют инвесторам и трейдерам зарабатывать деньги, предоставляя им торговую площадку для торговли ценными бумагами. Они также позволяют компаниям собирать деньги путем листинга различных видов ценных бумаг.За предоставление таких услуг и торговых площадок биржи взимают комиссию за транзакции с участников рынка и компаний. Биржи также предлагают различные продукты и услуги, используемые для торговли и связанной с ней деятельности.

В этой статье исследуются различные источники доходов и доходов NYSE.

Доходы от комиссии за транзакцию

Люди приходят на NYSE, поскольку она поддерживает эффективную торговую площадку с обнаружением справедливой цены и обеспечивает достаточную ликвидность на рынке. NYSE взимает с этих участников рынка сборы в различных формах. Каждая сделка, совершаемая на NYSE, влечет за собой комиссию за транзакцию с торговых сторон. Все сделки происходят через зарегистрированных участников рынка, включая брокерские фирмы, торговые дома и компании по управлению активами. Помимо комиссии за транзакцию, эти участники также платят единовременный регистрационный взнос и периодический ежегодный членский взнос в NYSE.

Поступления от сбора за листинг

Компании, которые нуждаются в капитале, могут собирать деньги, размещая свои ценные бумаги на NYSE после выполнения критериев приемлемости.Им необходимо внести единовременный листинговый сбор, а затем периодический ежегодный сбор за листинг и торговые услуги на платформе NYSE. Акции остаются наиболее распространенными ценными бумагами, котируемыми на бирже, но NYSE позволяет котировать другие инструменты, включая привилегированные акции, варранты, облигации, ETP, фонды, опционы, структурированные продукты, ценные бумаги капитала, обязательные конвертируемые облигации и переупакованные ценные бумаги.

Первоначальный единовременный листинговый сбор обычно основан на общем количестве акций, котирующихся в ходе выпуска.После этого NYSE взимает комиссию на основе корпоративных действий, таких как выпуск дополнительных акций посредством выпуска прав, выпуска бонусов, дробления акций и т. Д.

В настоящее время на NYSE зарегистрировано более 2400 компаний. В 2014 году 195 эмитентов разместили свои ценные бумаги на NYSE, что помогло им привлечь более 183 миллиардов долларов. Это включает 129 первичных публичных размещений (IPO), на которые было собрано 70,3 миллиарда долларов.

Доход от комиссии за передачу данных

Рыночные данные — данные в реальном времени, исторические данные, сводные данные и справочные данные — составляют большую часть доходов NYSE.Участникам рынка нужны исторические данные для исследований и анализа, данные в реальном времени для текущей торговой и инвестиционной деятельности, сводные данные для отчетности и аудита и справочные данные для конкретных деталей безопасности, таких как символы и корпоративные действия.

Основываясь на собственных данных, NYSE предлагает все такие данные через различные каналы данных, отчеты на конец дня и программные продукты для обработки данных. Например, трейдеру, желающему протестировать свой недавно разработанный алгоритм высокочастотной торговли, потребуется поток данных NYSE, в то время как исследователь, проверяющий прошлые показатели котируемых на NYSE акций при объявлении дивидендов, хотел бы проверить исторические данные.

Полную информацию о ценах на информационные услуги и информационные продукты NYSE можно найти здесь.

Выручка от торгового программного обеспечения и технологий

NYSE предлагает свои различные технологические услуги и торговое программное обеспечение крупным институциональным клиентам, таким как паевые инвестиционные фонды и компании по управлению активами. Таким предприятиям требуются более быстрые данные и более быстрое выполнение сделок с помощью специальных продуктов и услуг, которые предлагаются торговым программным обеспечением и технологическим пакетом NYSE. Это также включает совместное размещение, когда компьютеры крупной торговой фирмы размещаются и управляются NYSE в помещениях NYSE, предлагая специальные услуги в непосредственной близости от рынка для более быстрого выполнения сделок и доступа.

Поступления от регистрационных и регулирующих сборов

Участники рынка NYSE, маркет-мейкеры и брокеры должны зарегистрироваться и оплатить регистрационный и нормативный сборы для своего членства на NYSE. NYSE также взимает плату за упрощение торговых лицензий.Все такие сборы включают единовременный регистрационный сбор и периодические ежегодные сборы.

Доход от управленческих услуг NYSE

NYSE также предлагает услуги корпоративного управления, управления рисками и соблюдения нормативных требований для своей диверсифицированной клиентской базы.

С последним прайс-листом NYSE на различные услуги можно ознакомиться здесь.

NYSE была приобретена Intercontinental Exchange, Inc. (ICE) 13 ноября 2013 года. Поскольку данные о доходах, характерные для NYSE, недоступны, в годовых отчетах ICE теперь консолидируются все данные по множеству бирж группы ICE.Годовой отчет NYSE за 2012 год, за год до приобретения, указывает на хорошие показатели выручки от различных направлений бизнеса (источник: годовой отчет за 2012 год):

Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2020

Комиссионные за транзакции составили 63% от общей выручки, листинговые сборы — 12%, рыночные данные — 9,2%, а остальное — от технологий и других секторов.

Итог

Биржевой бизнес, по-видимому, является прибыльным, о чем свидетельствуют хорошие исторические данные о доходах и доходах ведущих фондовых бирж, таких как NYSE.Чтобы и дальше оставаться ведущей фондовой биржей мира, NYSE необходимо будет оставаться инновационной, предлагая новые продукты и услуги в различных направлениях. Инвесторы, желающие инвестировать в акции таких торговых площадок, должны внимательно следить за развитием рынка и консолидацией.

Как заработать на фондовом рынке для новичков (Пошаговый план)

РАСКРЫТИЕ: НА ЭТОМ ЗАПИСИ МОЖЕТ СОДЕРЖАТЬ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ССЫЛКИ, Я ПОЛУЧАЮ КОМИССИЮ, ЕСЛИ ВЫ РЕШАЕТЕ СОВЕРШИТЬ ПОКУПКУ ПО МОИМ ССЫЛКАМ, БЕСПЛАТНО ТЫ.ПОЖАЛУЙСТА, ПРОЧИТАЙТЕ ПОЛНОЕ ОПИСАНИЕ ЗДЕСЬ

Инвестирование в фондовый рынок всегда было одним из моих любимых способов приумножить деньги. Если вы новичок и ищете советы, как заработать на фондовом рынке, вот подробный пошаговый план, который поможет вам начать свой инвестиционный путь.

Перед этим я хочу поделиться с вами историей.

Недавно один наш друг спросил нас: «Я хочу инвестировать в акции. Есть ли хорошие акции для покупки? «

Он врач и хорошо зарабатывает, но никогда раньше не инвестировал в акции.

Его первоначальный план состоял в том, чтобы просто сэкономить достаточно денег и купить больше недвижимости для получения дохода от аренды, потому что его мама — опытный брокер по недвижимости и посоветовала ему вложить деньги в недвижимость.

Итак, когда он сказал нам, что хочет заняться инвестированием в акции, мы были немного удивлены.

Хотя мы не уверены, почему он вдруг захочет начать инвестировать в фондовый рынок, сейчас это не важно.

Что важно, так это то, что он подходит к фондовому рынку, инвестируя неправильный путь.

Почему?

Потому что вы не должны вкладывать свои кровно заработанные деньги в инвестиции, о которых вы ничего не знаете.

Конечно, мы не давали ему рекомендаций по акциям.

Вот проблема с покупкой акций вслепую, основываясь на рекомендациях или советах друзей.

Возможность # 1: Акция, которую рекомендуют ваши друзья, может оказаться выигрышной.

Но вполне возможно, что цена акций может снизиться и оставаться на низком уровне в течение длительного периода времени, прежде чем в конечном итоге пойдет вверх.

Во время этого нисходящего тренда есть ли у вас уверенность в том, что вы держитесь за акцию, чтобы получить долгосрочную прибыль?

Поскольку вы купили акцию только потому, что ваш друг считает ее хорошей акцией, вы не сможете сохранять спокойствие перед лицом растущих бумажных убытков.

Возможность # 2: Акция, которую рекомендуют ваши друзья, может оказаться убыточной.

Это вполне реальная возможность, потому что никто не может предсказать, куда пойдет цена акций в будущем.

В случае, если акция пойдет на убыль, есть ли у вас знания и опыт, чтобы распознать предупреждающие признаки убыточной акции?

И еще есть дисциплина, чтобы сократить свои потери?

Шансов нет.

Потому что единственная причина, по которой вы изначально инвестировали в акции, — это то, что ваш друг сказал вам об этом.

Итак, вместо того, чтобы давать ему рекомендации по акциям, мы предложили ему сначала узнать об инвестировании на фондовом рынке.

Основы инвестирования в акции

Теперь давайте поговорим об основах инвестирования в акции.

Что такое фондовый рынок?

А как это работает?

”Согласно Википедии, фондовый рынок представляет собой совокупность покупателей и продавцов (свободная сеть экономических транзакций, а не физический объект или отдельная организация) акций (также называемых акциями), которые представляют собой претензии на владение предприятиями. ”

Итак, как работает фондовый рынок?

Компании, которым необходимо привлечь деньги, выпускают акции.

Эти акции, в свою очередь, торгуются на фондовых биржах, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа и NASDAQ.

Трейдер и инвесторы покупают и продают эти акции в зависимости от того, сколько они думают о стоимости акций или в каком направлении пойдет цена акции.

---

Получите 5 долларов сегодня, вложив мелочь в желуди!

---

Четыре разных способа заработка на фондовом рынке

Метод № 1: Купить по низкой цене и продать по высокой

Это довольно просто.

Вы покупаете акцию по низкой цене и продаете ее по более высокой цене с хорошей прибылью.

Он работает так же, как вы покупаете товары по оптовым ценам и перепродаете их для получения прибыли по гораздо более высокой розничной цене.

Если у вас есть твердое убеждение, что цена акции со временем будет расти, вы можете купить ее сейчас, а затем продать, когда цена поднялась до уровня вашей прибыли.

[Боковое примечание: Motley Fool Stock Advisor , служба подбора акций, которую я использую в течение многих лет, подарила мне довольно много прибыльных идей по акциям, которые я в противном случае упустил бы.По состоянию на май 2020 года среднее количество рекомендаций Motley Fool Stock Advisor составляет более 399,5%, , с более чем 100 рекомендациями по акциям со 100% + доходностью.]

Метод № 2: Короткая продажа по высокой цене и обратная покупка по низкой цене

Вы также можете зарабатывать деньги, продавая акции по высокой цене, а затем выкупая их обратно по более низкой цене позже.

Когда вы продаете акцию в шорт, вам нужно сначала заимствовать акции, прежде чем вы сможете продать их в шорт.Это нормативное требование.

Есть одно исключение.

Если вы занимаетесь внутридневной торговлей, вам не нужно брать в долг акции, потому что вы выкупите акции до закрытия рынка.

Примечание: Нормативные требования в отношении коротких продаж различаются от страны к стране.

Итак, вам нужно будет проверить и убедиться, что вы его соблюдаете.

Метод № 3: Получайте дивидендный доход от акций

На фондовом рынке существует группа акций, называемых дивидендными акциями.

Компании, лежащие в основе этих дивидендных акций, выплачивают дивиденды акционерам один или два раза в год в соответствии с их графиком дивидендов.

Примеры дивидендных акций: The Coca-Cola Co, Philip Morris International и IBM.

Дополнительная литература:
Как выбирать акции (с высокой доходностью, но низким риском)

---

Метод № 4: Опционы на продажу акций

Опционы — это контракт, по которому продавец опционного контракта соглашается купить / продать базовые акции по заранее согласованной цене (т.е. цена исполнения) в заранее согласованный с покупателем срок истечения срока действия опционного контракта.

Когда вы продаете опционы на акции, вы получаете премию от покупателя опционов.

Другими словами, вы получаете аванс при продаже опционов.

Если срок действия опционных контрактов истекает, вы оставляете деньги бесплатно.

Дополнительная литература:
Инвестирование для получения ежемесячного дохода — взгляд изнутри на мою любимую стратегию инвестирования в доход

---

Пошаговый план заработка на фондовом рынке

Шаг 1. Определите свои инвестиционные цели

Во-первых, вам необходимо понять свои инвестиционные цели.

Каких целей вы хотите достичь, инвестируя в фондовый рынок?

Вы хотите прирост капитала в долгосрочной перспективе?

Или вы хотите получать стабильный дивидендный доход от своих инвестиций каждый год?

Или вас интересует краткосрочная инвестиционная прибыль (например, торговля акциями для получения краткосрочной прибыли)?

Или вы ищете ежемесячный инвестиционный доход?

Причина, по которой вам нужно выяснить свою инвестиционную цель, заключается в том, что вы сможете найти инвестиционную стратегию, которая поможет вам получить желаемые результаты.

Например, если вы инвестируете для выхода на пенсию и ищете долгосрочного прироста капитала, тогда у вас будет совсем другая инвестиционная стратегия, чем у тех, кто просто хочет торговать акциями для быстрого прироста капитала в ближайшем будущем.

Шаг 2. Изучите основы инвестирования на фондовом рынке

Теперь вы определили свои инвестиционные цели.

Далее вы изучите основы инвестирования на фондовом рынке.

Итак, какие основы вам нужно знать?

Вот несколько важных тем:

Без необходимых знаний вам будет сложно понять, как и почему.

---

Получите 5 долларов сегодня, вложив мелочь в желуди!

---

Шаг 3. Выберите инвестиционную стратегию, которая соответствует вашим целям и профилю риска

Вы можете выбрать из множества различных инвестиционных стратегий.

Вот список популярных инвестиционных стратегий:

Допустим, вы хотите получать стабильный дивидендный доход от вложений в акции год за годом.

Исходя из этого, лучшей инвестиционной стратегией для вас будет стратегия инвестирования в рост дивидендов.

Вот его определение из Википедии:

«Стратегия инвестирования в рост дивидендов предполагает инвестирование в акции компании в соответствии с прогнозом выплаты будущих дивидендов.Компании, выплачивающие стабильные и предсказуемые дивиденды, обычно имеют менее волатильные цены на акции ».

Инвестируя, в частности, в компании, увеличивающие дивиденды, вы сможете создать портфель дивидендных акций, из которых год за годом будет выплачиваться стабильный дивидендный доход.

Ранее мы говорили о том, как ваши инвестиционные цели и профиль инвестора будут определять вашу инвестиционную стратегию.

Например, если вы хотите инвестировать для выхода на пенсию и ищете долгосрочного прироста капитала, но у вас нет времени проводить собственное исследование и анализ акций, тогда вы можете выбрать стратегию пассивного инвестирования для своих 401k и / или Roth IRA (Пенсионные счета).

Одна из лучших стратегий пассивного инвестирования — инвестировать деньги со своих пенсионных счетов в недорогие индексные фонды S&P (да, это рекомендует даже Уоррен Баффет).

С другой стороны, если вы опытный инвестор, который хочет выбрать отдельные акции и построить портфель акций на основе собственного анализа, то стратегия стоимостного инвестирования может быть более подходящей для вас.

Лично я использую Stock Rover для собственного исследования и анализа запасов.

Наконец, если ваша цель — торговать акциями для быстрого прироста капитала на основе технического анализа в ближайшем будущем (например,грамм. через несколько минут или несколько часов), тогда вы будете быстро покупать и продавать акции и получать прибыль от движения цены в течение рыночных часов.

И вы будете использовать стратегию дневной торговли, чтобы помочь вам в этом.

Стратегия дневной торговли обычно основана на техническом анализе (т. Е. Чтении ценовых графиков) и использовании ценовых движений или паттернов, чтобы предсказать, в каком направлении будет двигаться цена акции в следующие несколько минут или часов.

Шаг 4: Создайте инвестиционный портфель

Выбрав выбранную вами инвестиционную стратегию, пора создавать свой инвестиционный портфель.

Во-первых, я хочу познакомить вас с двумя концепциями:

• Инвестиционный портфель
• Диверсификация

Инвестиционный портфель — это набор финансовых активов, принадлежащих инвестору, который может включать в себя акции, облигации, недвижимость или альтернативные инвестиции.

Диверсификация означает, что вы распределяете свои деньги по разным типам инвестиций, практически не имея отношения друг к другу.

Почему вы хотите диверсифицировать свои инвестиции?

Потому что вы не хотите класть все яйца в одну корзину, а диверсификация может помочь вам снизить инвестиционный риск.

И правильный способ вложить свои деньги — создать диверсифицированный инвестиционный портфель.

Приведу аналогию.

Когда вы были молоды, вам говорили, что для того, чтобы быть здоровым и сильным, вы должны есть сбалансированную пищу, в которую входят зерновые, молочные продукты, мясо, овощи и фрукты.

Каждый вид пищи имеет свои уникальные преимущества для вашего организма.

Вместе они обеспечивают ваше тело всем необходимым питанием.

Но, если вы едите только один вид пищи или полностью избегаете употребления одного вида пищи, ваше здоровье, скорее всего, пострадает в долгосрочной перспективе.

Точно так же вам нужен сбалансированный инвестиционный портфель, чтобы извлекать выгоду из различных рыночных условий, а также защищать вас от различных неблагоприятных рыночных условий.

Например, когда инфляция выше ожидаемой, ваши вложения в недвижимость и золото будут работать лучше, чем другие вложения.

Когда экономический рост будет хуже, чем ожидалось, ваши казначейские облигации будут работать лучше, чем другие инвестиции.

Итак, вам всегда следует избегать вкладывать все свои деньги в какую-либо одну инвестиционную категорию.

Вместо этого вам следует создать диверсифицированный инвестиционный портфель, который соответствует вашему уровню толерантности к риску и вашей инвестиционной цели.

Из всех классов инвестиционных активов акции, недвижимость и альтернативные инвестиции считаются более рискованными, в то время как облигации инвестиционного уровня считаются менее волатильными и более безопасными.

Итак, если вы не склонны к риску инвестором, вы можете выделить большую часть своего портфеля в облигации.

Однако, если вы готовы брать на себя более высокие риски, вы можете вложить больше средств в акции.

Итак, как вы строите свой инвестиционный портфель?

Вот несколько вопросов, которые помогут вам в процессе построения вашего портфолио:

• Сколько акций вы хотите включить в свой портфель?
• Из каких секторов поступают эти акции?
• Какой вес присвоен каждому сектору или каждой акции в вашем портфеле?

Когда вы создаете свой портфель, вы не хотите, чтобы во всем портфеле была только одна акция или только акции из одного определенного сектора.

Почему?

Потому что это приведет к высокому риску концентрации.

Чтобы избежать риска высокой концентрации, необходимо иметь диверсифицированный портфель.

Точно так же нехорошо иметь слишком много запасов.

Потому что это не поможет оптимизировать работу вашего портфеля.

100 различных акций дадут вам среднюю доходность, соответствующую показателям индекса фондового рынка, а от 15 до 20 тщательно отобранных хороших акций могут дать вам исключительную доходность.

Когда дело доходит до построения портфеля, вы всегда должны соблюдать баланс между производительностью и риском.

Если вы не хотите создавать свой собственный инвестиционный портфель, M1 Finance предоставляет целый ряд экспертных портфелей, из которых вы можете выбирать в зависимости от вашего профиля риска и инвестиционных целей.

Конечно, вы также можете использовать M1 Finance для создания собственных портфелей и автоматизации инвестирования и перебалансировки портфеля бесплатно (да, это совершенно бесплатно).

---

Шаг 5: Управление рисками

Управление деньгами и рисками — один из важнейших аспектов инвестирования.

Без хороших денег и управления рисками у вас точно не получится инвестировать.

Итак, что такое хорошие деньги и риск-менеджмент?

Хорошее управление рисками означает, что вы всегда должны устанавливать максимальный риск, который вы принимаете на индивидуальный уровень запасов, уровень сектора и уровень портфеля.

Например, весь ваш инвестиционный счет составляет 20 000 долларов.

Максимальный риск, который вы хотите взять на себя на индивидуальном уровне, составляет 5% от всей вашей учетной записи. Если ваш убыток превысит 5%, вы сократите убыток.

Многие люди в конечном итоге теряют много денег в основном из-за того, что они не сокращают убытки, когда должны.

Вот таблица Risk to Ruin . Это поможет вам понять, почему управление вашим риском и его контроль жизненно важны для вашего инвестиционного успеха.

Шаг 6. Просмотрите свое портфолио

После того, как вы создали свое портфолио, ваша работа еще не закончена.Вам все равно нужно периодически просматривать свое портфолио.

Иногда некоторые акции в вашем портфеле могут существенно подняться, в то время как другие акции на самом деле не двигаются сильно или даже могут упасть.

В таких случаях вы можете столкнуться с ситуацией, когда ваша подверженность определенной акции или определенной группе акций слишком высока.

Что вам нужно сделать, так это перебалансировать портфель, уменьшив вашу долю в этой конкретной акции или этой конкретной группе акций и пропорционально увеличив свою долю в других акциях.

Еще одна причина, по которой вам необходимо регулярно переоценивать свой портфель, заключается в том, что ваши инвестиционные цели могут со временем измениться.

Когда это произойдет, ваш текущий портфель может больше не подходить.

---

Дополнительная литература:
Лучшие инвестиционные стратегии для начинающих инвесторов

---

Рекомендуемые ресурсы, которые помогут вам заработать на фондовом рынке

Итак, чтобы делать деньги на фондовом рынке, вам сначала нужно знать, в какие хорошие акции вы можете инвестировать.

Но никто не может просканировать весь фондовый рынок в поисках хороших инвестиционных возможностей, потому что у вас просто нет времени. (кстати, только на фондовых биржах США торгуется около 4000 акций)

Кроме того, всегда есть другие люди, которые имеют больше знаний и опыта в конкретной отрасли, чем вы, поэтому вы, вероятно, упустите некоторые отличные биржевые идеи, которые трудно обнаружить самостоятельно.

За последние четыре года с 2016 по 2019 год акции Motley Fool превзошли S&P 500 на 53%.

Теперь, когда продолжается кризис с коронавирусом, как обстоят дела с их выбором акций?

По состоянию на декабрь 2020 года , в среднем рекомендаций Motley Fool Stock Advisor, рекомендаций вернули более 546% с момента создания, в то время как S&P 500 вернул 111,9%.

Вот лишь некоторые из их лучших акций:

• Amazon: это до 20,255%
• Netflix: рост на на 21 471%
• Уолт Дисней: рост на 9 625% на 9 625%
• NVIDIA: это до 7 855%
• Shopify: это до 3173%
• United Health Group: на больше на 2637%
• Activision Blizzard, это до 2,584%

Только представьте, что вы действительно узнали об этих отличных акциях раньше, чем все остальные.

Каким был бы ваш инвестиционный портфель сегодня?

Именно по этим причинам я годами использую « Motley Fool Stock Advisor ».

С « Motley Fool Stock Advisor » вы получаете доступ к опытной команде профессионалов в области инвестиций и используете их опыт и время, чтобы помочь вам достичь лучших результатов с вашими инвестициями.

Лично я получил довольно много прибыльных идей по акциям, которые иначе я бы упустил.

Проверьте мой обзор Motley Fool Stock Advisor сейчас

Сводка

Сделать деньги на фондовом рынке не так просто, как некоторые думали. Но это тоже несложно. Если у вас есть правильное мышление, правильная стратегия и правильное управление рисками, вы сможете увидеть хорошие результаты.

Заработок на покупке акций

Инвестирование — один из лучших способов накопить богатство на протяжении всей жизни, и он требует меньше усилий, чем вы думаете.

Зарабатывать деньги на акциях — это не значит часто торговать, приковывать внимание к экрану компьютера или проводить дни в одержимости ценами на акции. Настоящие деньги при инвестировании обычно делаются не на покупке и продаже, а на трех вещах:

• Владение и хранение ценных бумаг
• Получение процентов и дивидендов
• Получение выгоды от долгосрочного увеличения стоимости акций

Как заработать на фондовом рынке

Лучший способ заработать на фондовом рынке — не частые покупки и продажи, а стратегия, известная как «покупка и удержание».«Эта стратегия была популяризирована отцом стоимостного инвестирования Бенджамином Грэмом и используется такими известными и успешными инвесторами, как Уоррен Баффет.

Как инвестор в обыкновенные акции, вам необходимо сосредоточиться на общей прибыли и принять решение об инвестировании в долгосрочной перспективе. Это означает, что вы:

• Выбирайте хорошо управляемые компании с сильными финансами и историей практики управления, ориентированной на акционеров.
• Занимать каждую новую должность не менее пяти лет.

Если вы выбрали сильные, хорошо управляемые компании, стоимость ваших акций со временем будет расти. В качестве примера вы можете просмотреть четыре популярных акции ниже, чтобы увидеть, как их цена выросла за пять лет.

Успешная покупка и владение

Известные инвесторы, такие как Уоррен Баффет и Чарли Мангер, десятилетиями держали акции и предприятия, чтобы заработать большую часть своих денег. Другие обычные инвесторы пошли по их стопам, беря небольшие суммы денег и вкладывая их в долгосрочной перспективе, чтобы накопить огромное богатство.

Например, бывший агент IRS Энн Шайбер построила свой портфель на 22 миллиона долларов, вложив 5000 долларов за 50 лет, а бывший секретарь Грейс Гронер построила свой портфель акций на 7 миллионов долларов всего из трех акций по 60 долларов в 1935 году.

Фондовый рынок непредсказуем, и постоянные покупки и продажи с целью «обыграть» рынок редко работают в долгосрочной перспективе. Напротив, у вас больше шансов стать успешным инвестором, если вы выберете ценные акции и будете удерживать их в течение многих лет.

Как работают акции

Прежде чем вы сможете зарабатывать деньги на фондовом рынке, важно понять, как работает владение акциями. Это позволит вам принимать разумные решения о том, куда вложить свои деньги.

Когда вы покупаете акцию, вы покупаете долю в компании. Рассмотрим следующий пример:

Harrison Fudge Company, вымышленный бизнес, имеет объем продаж в 10 миллионов долларов и чистую прибыль в 1 миллион долларов. Чтобы собрать деньги для расширения, основатели компании обратились в инвестиционный банк и попросили его продать акции населению в рамках первичного публичного предложения (IPO).Андеррайтеры создают 440 000 акций и продают их по 25 долларов каждая. В этом сценарии:

• На каждую акцию Harrison Fudge распределяется 2,72 доллара прибыли компании (1 миллион долларов прибыли, разделенный на 440 000 акций). Этот показатель известен как прибыль на акцию (EPS).
• Если вы приобрели 100 акций за 2500 долларов, вы купили бы 272 доллара с годовой прибылью плюс любой будущий рост (или убытки) компании.

Если команда менеджеров сможет увеличить продажи в пять раз в течение следующих нескольких лет, ваша доля прибыли также может быть в пять раз выше, что сделает компанию Harrison Fudge ценным долгосрочным вложением.

Однако когда вы владеете акциями компании, вы не сразу видите принадлежащую вам прибыль на акцию. Вместо этого у менеджмента и совета директоров есть варианты, что делать с этой прибылью, и их выбор повлияет на ваши владения.

• Компания может отправить вам дивиденды в денежной форме на часть или всю вашу прибыль. Вы можете использовать эти деньги, чтобы купить больше акций, или потратить их по своему усмотрению.
• Фирма может выкупить свои акции на открытом рынке и оставить их у себя.
• Он может реинвестировать средства, полученные от продажи акций, в будущий рост путем строительства большего количества фабрик и магазинов, найма большего количества сотрудников, увеличения рекламы или любого количества дополнительных капитальных затрат, которые, как ожидается, увеличат прибыль.
• Компания может укрепить свой баланс за счет сокращения долга или наращивания ликвидных активов.

Какая стратегия лучше всего подходит для вас?

Какая стратегия лучше всего подходит вам как владельцу, полностью зависит от нормы прибыли, которую менеджмент может заработать, реинвестируя ваши деньги.Иногда выплата денежных дивидендов является ошибкой, потому что эти средства могут быть реинвестированы в компанию и способствовать более быстрому росту, что повысит стоимость ваших акций.

В других случаях компания представляет собой старый, устоявшийся бренд, который может продолжать расти без значительных реинвестиций в расширение. В этих случаях компания с большей вероятностью будет использовать свою прибыль для выплаты дивидендов акционерам.

Для ценных вложений можно выбрать любой из этих путей.Berkshire Hathaway, например, не выплачивает денежные дивиденды, в то время как U.S. Bancorp принял решение ежегодно возвращать акционерам более 80% капитала в виде дивидендов и обратного выкупа акций. Несмотря на эти различия, оба они потенциально могут стать привлекательными активами по разумной цене.

Лучший способ определить, является ли акция хорошей инвестицией, — это посмотреть на размещение активов компании и понять, как она распоряжается своими деньгами.

Повышение благосостояния путем инвестирования в акции

Когда вы лучше поймете, как работают акции, вам будет легче понять, что ваше богатство в основном состоит из:

• Увеличение цены акций: В долгосрочной перспективе это результат рыночной оценки увеличения прибыли в результате расширения бизнеса или обратного выкупа акций.

Например:

Если бизнес с ценой акций в 10 долларов за 10 лет вырос на 20% за счет расширения и обратного выкупа акций, то в течение десятилетия он должен составить почти 620 долларов за акцию, при условии, что Уолл-стрит сохранит такое же соотношение цены и прибыли.

• Дивиденды: Когда прибыль выплачивается вам в виде дивидендов, вы получаете денежные средства посредством чека, прямого депозита на свой брокерский счет, текущий счет или сберегательный счет, или в виде дополнительных акций, реинвестируемых на ваш от имени.

Использование DRIP (плана реинвестирования дивидендов) позволяет вам реинвестировать свои дивиденды в покупку большего количества акций компании, что позволяет приобретать дробные акции и постоянно увеличивать свои запасы акций.

Иногда во время пузырей на рынке у вас может быть возможность получить прибыль, продав свои акции по цене, превышающей стоимость компании. А если вам понадобятся деньги на случай непредвиденной ситуации, наличие запасов для продажи может стать ценной финансовой подушкой.

Однако в долгосрочной перспективе ваша прибыль зависит от базовой прибыли, получаемой от деятельности предприятий, в которые вы инвестируете. Разумный выбор акций и удержание их в течение длительного времени — самый надежный способ заработать богатство.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как мне начать покупать акции?

Вы можете покупать акции через биржевых маклеров с полным спектром услуг, онлайн-брокеров или напрямую у компании. Вам нужно будет создать учетную запись через один из этих каналов и подключить свой банковский счет.Затем вы можете начать исследование и покупку акций.

Сколько денег вам нужно, чтобы начать покупать акции?

Можно начать инвестировать в акции с очень небольшими деньгами. Многие онлайн-брокеры позволяют вам открыть счет без минимального депозита, а некоторые акции продаются всего за 10 долларов. Дешевые акции не обязательно являются хорошей покупкой, поэтому обязательно изучите их, прежде чем начинать покупать.

Узнайте, как зарабатывать деньги на фондовых рынках в Индии

Приманка для хорошего заработка всегда привлекает инвесторов к торгам на фондовом рынке.Хотя есть ряд людей, которые добились больших успехов в торговле акциями, торговать акциями совсем не просто. Нужны дисциплина и терпение, а также необходимы исследования с глубоким пониманием рынков.

Кроме того, фондовые рынки были довольно волатильными в последние несколько лет, и это действительно оставило многих трейдеров в замешательстве относительно того, нужно ли им держать или продавать имеющиеся у них акции. В таком сценарии не существует такой формулы, которая была бы открыта для достижения успеха на фондовых рынках, но есть некоторые правила, которым можно следовать, чтобы увеличить шансы на прибыль.

Как заработать на фондовых рынках?

Знайте, какой вы трейдер
На фондовых рынках существует два основных типа трейдеров; к одному типу относятся те, кто следит за фундаментальным инвестированием, а ко второму — спекулянты. Основное различие между этими двумя типами заключается в том, как они видят цену акций. Инвесторы, которые следят за фундаментальным инвестированием, придают меньшее значение цене акций по сравнению со спекулянтами.Таких трейдеров больше беспокоят фундаментальные сильные стороны любой компании. Чтобы хорошо зарабатывать на фондовых рынках, нужно практиковать фундаментальный метод инвестирования.

Старайтесь избегать стадного мышления
Многие трейдеры принимают решение о покупке или продаже акций в основном под влиянием знакомых. Итак, если все вокруг инвестируют в какую-либо конкретную акцию, потенциальный трейдер также имеет тенденцию инвестировать в те же акции. Избегайте такой практики, поскольку такие стратегии не работают в долгосрочной перспективе.Величайший инвестор мира Уоррен Баффет не ошибся, когда сказал, что нужно бояться, когда другие жадны, и нужно быть жадными, когда другие напуганы.

Никогда не пытайтесь рассчитать время фондового рынка
Пытаясь приспосабливать рынок, можно в мгновение ока потерять заработанные тяжелым трудом деньги. Ряд опытных инвесторов действительно советуют не рассчитывать время на фондовом рынке, поскольку никто никогда не делал этого с успехом. На самом деле невозможно точно поймать максимальную и минимальную цены любой акции.Никогда не следуйте такой стратегии, если вы планируете инвестировать в доставку.

Дисциплинированный подход к инвестициям
Изучите историю фондовых рынков, и можно заметить, что даже самые лучшие «бычьи» движения на фондовом рынке вызывают у инвесторов ряд панических моментов. Из-за высокой волатильности на фондовых рынках ряд инвесторов теряли деньги даже тогда, когда на рынках был бычий тренд. В то же время все те инвесторы, которые вкладывали свои средства с дисциплинированным подходом, получили выдающуюся прибыль.Если вы рассчитываете на долгосрочную выгоду, имейте систематический подход к инвестированию.

Никогда не позволяйте эмоциям влиять на суждение
Некоторые инвесторы теряют свои деньги на фондовых рынках, поскольку они не могут контролировать свои эмоции. При торговле на бычьем рынке у трейдеров есть соблазн заработать больше, и поэтому они в конечном итоге вкладывают деньги в неправильные акции. Страх и жадность — два фактора, которые необходимо контролировать при торговле акциями.

Всегда ставьте реалистичные цели
Трейдеры могут надеяться на лучшее от сделанных инвестиций, но если у них есть нереалистичные финансовые цели, они могут столкнуться с серьезными проблемами.Никогда не ожидайте такой же доходности от фондового рынка и всегда ставьте реалистичные и достижимые цели.

Всегда вкладывайте излишки средств
Можно было слышать истории о людях, которые залезают в долги из-за вложений в акции. Если вы новичок в торговле, всегда используйте свои излишки для инвестирования. Как только вы начнете получать прибыль, используйте ту же сумму для реинвестирования, а не выбирайте ссуды или долги.

Выше приведены несколько простых советов, которые могут помочь новичку в торговле акциями.Первым шагом к торговле является открытие демат-счета, и если вы еще этого не сделали, сразу же зарегистрируйте его.

Как заработать на акциях в 2021 году

Если вы собираетесь инвестировать в акции прямо сейчас, вы, вероятно, задаетесь вопросом, как лучше всего инвестировать в акции во время пандемии.

Вот что может вас удивить: акции, которые нужно покупать во время коронавируса, на самом деле не сильно отличаются от акций, которые вы должны покупать обычно.

Но давайте на секунду вернемся к основам.Инвестирование в акции — один из важнейших финансовых навыков, которым вам необходимо овладеть. В среднем акции приносят около 10% годовых. В таком случае ваши деньги удваиваются каждые 7,2 года.

Допустим, вы начинаете с 10 000 долларов. После 40 лет карьеры это превратится как минимум в 320 тысяч долларов при пятикратном удвоении. Это от одной инвестиции в размере 10 000 долларов.

Я сравняюсь с тобой. Вы не можете разбогатеть только на своей зарплате. Сбережения и облигации тоже не помогут, доходность недостаточна, чтобы оказать влияние на всю вашу жизнь.Акции — это ключ.

Независимо от вашего дохода, вы разбогатеете на акциях, если начнете инвестировать рано, продолжите инвестировать и никогда не продадите.

Это может сделать каждый. Вам не нужно быть финансовым специалистом, иметь доступ к инсайдерам или много времени. Я трачу несколько часов в ГОД, управляя своим портфелем. Время и постоянные пожертвования сделают вас миллионером.

Вот почему я составил список простых вещей, которые вы можете начать делать уже сегодня, чтобы зарабатывать деньги на акциях.Давайте приступим к делу.

Краткий обзор того, как заработать на акциях:

2 правила заработка на акциях:

Чем быстрее вы поймете, что фондовый рынок не является привлекательным, тем быстрее вы начнете зарабатывать на нем деньги. Для 99,9% людей инвестирование в акции не похоже на то, что вы видели в «Волке с Уолл-стрит». Он также не слушает так называемых «финансовых экспертов» на новостных каналах и не покупает их самые популярные акции сезона.

Все это шум.Это не поможет вам заработать на акциях. Успешное инвестирование на фондовом рынке — это проявление терпения и долгие годы пребывания на рынке.

Что подводит меня к…

Правило №1: Оставайтесь инвестировать в фондовый рынок

Очень легко запаниковать и продать акции всякий раз, когда на фондовом рынке наблюдается большое падение. Однако продажа ваших акций при малейшем падении или когда они падают, может быть худшим финансовым решением, которое вы можете принять.

Когда рынки падают, все говорят о следующей рецессии или о том, что дела будут только ухудшаться.Я понял. Нисходящие тенденции пугают. Но помните, что они кажутся хуже, чем есть на самом деле, из-за того, как много их обсуждают и анализируют.

Когда вы паникуете, прежде всего сделайте глубокий вдох.

С 1900 года мы видели несколько настоящих бедствий, у рынка было много причин падать, а не расти:

• Великая депрессия
• Первая мировая война и Вторая мировая война
• Холодная война
• Террористические атаки 11 сентября
• Азиатский финансовый кризис
• Пузырь доткомов
• Спад 2008 года

Несмотря на все это, рынки продолжал расти примерно на 10% в год.

Бонус: Наличие нескольких источников дохода может помочь вам в тяжелые экономические времена. Узнайте, как начать зарабатывать деньги на стороне, из моего БЕСПЛАТНОГО полного руководства по зарабатыванию денег

Вот еще одна интересная статистика, которая мне очень нравится. За несколько месяцев после 10% -ного падения с 1900 года в ближайшем будущем рынки выросли в среднем на

.

• 1 месяц: -0,1%
• 3 месяца: 7,5%
• 6 месяцев: 11,1%
• 12 месяцев: 14.6%

О чем это вам говорит?

Фондовый рынок ВСЕГДА поднимался каждый раз, когда падал. Так что не паникуйте, когда он упадет. Доверьтесь тому, как всегда вели себя цены на акции. Фактически, когда они падают, старайтесь покупать больше акций.

Правило № 2: Прекратите рассчитывать рынок

Боже мой, я много раз слышал о людях, пытающихся отсчитать время на фондовом рынке.

• «Я просто жду следующего падения, прежде чем покупать».
• «Я бы не стал инвестировать прямо сейчас, потому что фондовый рынок слишком дорогой.»
• « Я продал свои акции, потому что рынки достигли исторического максимума ».

Все пытаются покупать дешево и продавать дорого. Даже финансовые консультанты всегда пытаются рассчитать время на рынке.

Способность последовательно определять взлеты и падения — очень сложный навык. Даже люди, которые всю жизнь пытались овладеть им, не достигают в этом успеха. Невозможно делать постоянно.

Угадайте, каков наиболее вероятный исход, когда фондовый рынок достигнет нового максимума? Больше максимумов! Ожидая, вы упускаете больше прибыли.

То же самое происходит и в плохие времена. Самый большой выигрыш приходит после самых больших падений. Если вы попытаетесь подождать, пока рынок не станет «чистым», вы их упустите. И вы даже близко не приблизитесь к этой 10% годовой доходности.

Вот кое-что, что очень немногие знают о фондовом рынке.

Исследование, проведенное в 2020 году, опубликовало результаты, которые поразят вас. Было обнаружено, что если бы вы не инвестировали в рынок в течение 10 лучших дней (дни, когда рынок рос больше всего) фондового рынка в период с 2004 по 2019 год, ваша доходность упала бы на поразительную сумму.Например, вот как выросли бы инвестиции в размере 10 000 долларов США за этот период, если бы у вас было:

.

• Остался инвестированным все дни: 36 418 долларов при 9% годовой доходности
• Пропущенные 10 лучших дней: 18 359 долларов при 4,15% годовой доходности
• Пропущенные 20 лучших дней: 11 908 долларов при годовой доходности 1,17%
• Пропущенные 30 лучших дней: 8 150 долларов при -1,35% годовой доходности
• Пропущенные 40 лучших дней: 5 847 долларов при -3,51% годовой доходности

Отсутствие только 10 лучших дней снижает вашу доходность более чем наполовину.Если вы не попали в топ-20, значит, вы практически безубыточны (на самом деле, вы теряете деньги из-за инфляции).

Попытки найти время на рынке могут быть РАЗРУШИТЕЛЬНЫМИ. Не обращайте внимания на новости и инвестируйте каждый месяц, как часы. Вот как вы зарабатываете больше всего денег.

Лучший способ инвестировать в акции

Индексные фонды.

Это лучший способ заработать на акциях. Индексные фонды вкладывают свои деньги в индексы, такие как S&P 500 или Russel 1000.Индексные фонды пассивны, их управляющие фондами не покупают и не продают акции, чтобы «обыграть рынок». Фактически, их цель — быть рынком.

Многие исследования показали, что активные управляющие фондами терпят поражение, пытаясь обыграть рынок. Фактически, более 90% активно управляемых фондов не могут превзойти индекс. Таким образом, подход индексного фонда приносит большую прибыль. У них также меньше риска, поскольку вы открыты для всего рынка. Если какая-то случайная компания рухнет и ее акции упадут до нуля, это не имеет значения.

Управлять ими намного проще, поэтому комиссия ниже. Налоги также ниже, поскольку управляющие фондами не все время покупают и продают.

Индексные фонды — это действительно бесплатный обед:

• Самые низкие затраты
• Лучшая доходность
• Низкие налоги
• Никаких усилий
• Меньше рисков

Вы также можете легко диверсифицировать с помощью индексных фондов. По своей природе они помогают в диверсификации, но вы можете пойти еще дальше. Вы можете выбрать несколько индексных фондов по акциям США, международным акциям и облигациям.Такой ленивый портфель дает вам много возможностей для роста и низкие риски, которыми очень легко управлять.

Я рекомендую делать не менее 90% вашего портфеля через индексные фонды.

Бонус: Готовы начать бизнес, который повысит ваш доход и гибкость, но не знаете, с чего начать? Загрузите мой бесплатный список из 30 проверенных бизнес-идей, чтобы начать работу сегодня (даже не вставая с дивана).

Как выбрать отдельные акции (если необходимо)

Я понимаю, что вам не терпится покупать отдельные акции.

Но я не собираюсь приукрашивать это. Покупать акции очень сложно.

Шансы на успешный выбор отдельных акций очень низки.

С 1926 по 2015 год насчитывалось 25 782 различных акций.

За эти 90 лет фондовый рынок вырос в цене на 32 триллиона долларов. Половина прибыли пришлась ТОЛЬКО из 86 ведущих компаний. 86 из 25728! Оставшееся богатство было создано за счет акций 1000 крупнейших компаний. Это всего 4% от всех компаний.

Шансы на успех при покупке отдельных акций очень малы.Всего 4%.

Вот почему я рекомендую использовать только оставшиеся 10% вашего инвестиционного капитала для покупки отдельных акций.

Я сам выбираю несколько акций, но держу их ниже 10%. Я могу избавиться от зуда, связанного с выбором запасов, съесть много простого пирога и вернуться к своему дню.

Развлекайтесь с 10% вашего портфолио, только не выходите за рамки этого. Остальные 90% держите по-настоящему скучными. Вы заработаете намного больше денег.

Продвинутый совет: Если вы действительно умен, вместо того, чтобы инвестировать в отдельные акции, которые имеют очень низкие шансы на успех, вы можете использовать оставшиеся 10% для инвестирования в себя.Вы можете получить еще большую отдачу, если инвестируете в свою карьеру или бизнес. К тому же, когда вы инвестируете в себя, ваша прибыль не ограничивается 10-15%. Вместо этого вы можете заработать 1000% или больше.

Если вас беспокоят личные финансы, вы можете улучшить их, даже не вставая с дивана. Ознакомьтесь с моим полным руководством по личным финансам, где вы найдете советы, которые вы можете реализовать СЕГОДНЯ.

Автоматизируйте свои инвестиции

Я большой поклонник автоматизации инвестиций. Войдите в свои инвестиционные счета и установите определенную сумму, которая будет автоматически переводиться каждый месяц

Автоматизация преследует три цели.

Во-первых, вы не пытаетесь рассчитать время для рынка. Ежемесячное инвестирование позволяет усреднить прибыли и убытки. Это также способствует более плавному возврату. Когда вы инвестируете каждый месяц, если рынок высок, ваш портфель все равно растет. Если рынок низкий, вы покупаете акции по сравнительно более низкой цене, которая в конечном итоге вырастет.

Во-вторых, вы не забываете действительно инвестировать. Устанавливая автоматические инвестиции, вы действительно принимаете стратегию «установил и забыл».Вы не полагаетесь на себя, чтобы инвестировать. Мы все забываем что-то делать. Что касается инвестирования, то забвение об инвестировании лишит вас большей прибыли, чем любая рецессия. Не полагайтесь на силу воли или свою память, сделайте это автоматизированным, чтобы вам больше не приходилось об этом беспокоиться.

В-третьих, на остальное можно свободно тратить. Настроив автоматический перевод, который будет запускаться сразу после получения оплаты, вы никогда не почувствуете, что у вас изначально были деньги. Настройте переводы для своих инвестиций и сбережений, отложите достаточно денег для крупных счетов, таких как аренда или ипотека, а затем свободно тратьте остаток до следующего месяца.Вы проделали тяжелую работу, позаботившись о своем будущем, настроив автоматическое вложение, а теперь наслаждайтесь, живя своей богатой жизнью.