Кредит на франшизу сбербанк: Франшизы для малого бизнеса 2020. Каталог франшиз от Сбербанка

Кредит на франшизу сбербанк: Франшизы для малого бизнеса 2020. Каталог франшиз от Сбербанка

Содержание

Кредит для бизнеса. Взять кредит на открытие, развитие малого бизнеса

Кредит для бизнеса. Взять кредит на открытие, развитие малого бизнеса Mask Монтажная область 44 Group 2 Sberbank_logo Монтажная область 43 Group 5 Created with Sketch. Монтажная область 45 6C605B82-6A45-4ED7-9E3B-E9D6776252D8 1 2 4 4FFEE44D-62F6-4599-8209-1D3EB33F023E 3 9752860B-4240-41B0-81A7-02CFA1AC5900 1Artboard 1 Asset 40 Asset 39 4909111B-FC0B-403D-9D5F-B249B622B4BF {{/if}} {{/each}} {{/if}} {{/if}} {{#if items.0.banner.title}}

{{items.0.banner.title}}

{{/if}} {{#ifCond items.0.banner.action '&&' items.0.banner.action.label}} {{/ifCond}} {{/ifCond}} {{SBR_F_Info.languageText}} × {{#if link.text}} {{link.text}} {{/if}}

{{{text}}}

{{/each}}

Кредит на франшизу. | Русский стартап

Ожидаемый успех в планируемом бизнесе за счет раскрученности бренда, готовые рекомендации, проверенная система – всё это окрыляет бизнесмена, начинающего бизнес по франчайзингу.

Известный бренд с заработанной репутацией и узнаваемым названием, авторитет компании сулит немалые выгоды. Вместе с тем, не стоит удивляться крупным тратам, значительным инвестициям в данный проект.

На немалые финансовые вложения влияют:

  • Первоначальный – паушальный взнос за франшизу;
  • Аренда торговых или ресторанных залов;
  • Современное оборудование;
  • Закупа первоначальной партии товара.

Кредит на франшизу

Многие банки охотно дадут первоначальный кредит, так как франчайзинг является признанным путем ведения бизнеса со своей репутацией и рекламной поддержкой. Немаловажным фактом является то, что этот бизнес подкрепляется авторитетом владельца франшизы.

Типичная схема накопления первоначального вложения:

  • Личные средства бизнесмена составят 1/3 затрат;
  • Бизнес-кредит, выдаваемый банком – 2/3.

В определенных условиях банки соглашаются выплатить лишь половину требуемого взноса. У большинства авторитетных банков имеются специальные отделы, работающие в сфере франчайзинга и дающие полезную бесплатную информацию.

Рекомендации об объеме кредита на франшизу, условия его выдачи, уровни возможных рисков – данную информацию с удовольствием предоставят работники банка.

Прежде чем купить известную франшизу и разработать проект своего дела, желательно получить консультации в банках. Необходимо провести анализ информации о конкретных банках, которую они представляют на стендах на различных выставках по франчайзингу.

Многие предприниматели имеют успешный опыт долгого сотрудничества с определенными банками. Иногда владелец франшизы проявляет желание выступить гарантом при получении кредита. Но даже при данном раскладе нет полной уверенности в выдаче нужных денег банком.

Бизнес-план по франчайзингу

Грамотно разработанный план бизнеса по франчайзингу – необходимый этап при подаче заявки на получение бизнес-кредита. Владелец франшизы может дать ряд рекомендаций по продвижению, правильной организации, обслуживанию предполагаемого бизнеса.

Многие остерегаются возможных трудностей при составлении плана, но тщательно разработанный бизнес-проект – не пустая формальность. Подробный план, с планированием мелких деталей и с учётом рисков, должен быть продуман самостоятельно, без стереотипных клише, необходимо полное понимание аспектов ведения бизнеса по франчайзингу.

Возможность получить выгодный банковский кредит, долгосрочный успех вашего дела будут зависеть от качественно составленного бизнес-плана.

Он должен осветить следующие моменты:

  • Описание бизнеса. Здесь следует подробно рассмотреть услуги или продукцию, которая будет реализовываться, обозначить объём, наличие конкурентов;
  • Маркетинг. В этом пункте необходимо указать целевую аудиторию, преимущества вашего бизнеса, планы продвижения;
  • Управление. Здесь нужно предоставить сведения о людях, которые займут управленческие позиции;
  • Финансовое прогнозирование;
  • Предстоящие финансовые затраты. Необходим полный анализ возможных расходов.

Как найти подходящий банк?

Недостаточно обратиться в любой банк для получения бизнес-кредита. Следует найти авторитетный банк, который работал с предпринимателями по франчайзингу и разбирается в нюансах выдачи инвестиций на франшизу.

Можно обратиться в «Сбербанк России», у которого существует отдельная программа «Бизнес-старт», также в Альфа-банк или отделения банка ВТБ.24. Пакет необходимых документов, который собирают для подачи заявки, как правило, минимальный.

Кредит, обычно, предоставляется сроком на три с половиной года под 17% годовых. Процент может увеличиваться, если удлинятся сроки кредитования.
Не следует забывать, что если бизнес по франчайзингу станет вашим основным источником дохода, то ваше дело должно не только целиком покрывать все расходы, но и давать ощутимую прибыль.

Таким образом, в случае успешных продуманных действий и получения необходимого банковского кредита, вы обретаете возможность начать заманчивую и доходную предпринимательскую деятельность под красивым названием франчайзинг.

Смотрите видео: Посчитать расходы на открытие.

Просмотров: 260

финансовые источники кредитования, виды источников, правила получения кредитования

Франчайзинг является наиболее популярной моделью развития торговых отношений среди предпринимателей. Особенно такая схема интересна для представителей малого и среднего бизнеса и для тех, кто планирует старт своего дела на рынке.

Привлекательность работы по франшизе обусловлена более низким уровнем риска по сравнению с самостоятельным продвижением торговой марки. Поддержка франчайзера, доступ к ресурсам компании и возможность в короткие сроки получить значительную прибыль также формируют популярность среди потенциальных покупателей.

Финансовые источники кредитования франчайзинга

Разработка и регистрация уникального бренда занимает много времени, сил и требует денежных вливаний. При грамотном подходе торговая марка будет приносить своему обладателю значительный доход. В этом случае продажа франшизы является одним из условий роста и распространения предприятий на больших территориях. Большинство предпринимателей хотят заниматься таким бизнесом.

Однако, как и любой вид предпринимательской деятельности, франчайзинг требует финансовых вложений со стороны покупателя бренда. Основной вопрос для предпринимателя — это: где взять финансовые средства?

Денежными источниками могут быть такие варианты:

  • Покупка лицензии за свои деньги.

Наиболее привлекательный способ при наличии экономических возможностей. Позволяет вкладывать средства, учитывая отсутствие дополнительных расходов, связанных с выплатой процентов по займу.

  • Кредит на франшизу у франчайзера.

Если владелец бренда заинтересован в продаже и расширении своего производства, он может предоставить кредит под франшизу или оформить франшизу в рассрочку. В этом случае франчайзер организует предпринимательскую деятельность торгового производства за свои средства. Возврат средств осуществляется постепенно, по мере развития бизнеса. Чаще всего решение для кредита принимается в отношении сотрудников, которые себя хорошо зарекомендовали. В расчет берется опыт работы и необходимая сумма денег. Условия в таком случае являются выгодными для обеих сторон.

  • Выдача первичного кредита банком.

Одним из разновидностей кредитной выплаты является заем у банка. Наличие хорошей финансовой истории и благоприятной репутации компании обеспечат получение денежных средств. В этом случае размеры платежей будут зависеть от полученных структурой финансов.

Однако большие суммы банки выдают неохотно, и будущий предприниматель может получить отказ, особенно если деньги нужны на покупку франшизы. По возможности, лучше подписывать соглашение с учреждением, где нет необходимости подтверждать кредит.

  • Выдача целевого кредита на открытие бизнеса по франшизе.

Такой вариант займа более вероятный при наличии работающего бизнеса у предпринимателя, который покупает франшизу. В этом случае финансовую помощь можно получить, взяв ее на развитие существующего бизнеса. Вероятность получения суммы в полном объеме более высока по сравнению с другими вариантами. Например, вот условия Сбербанка по кредиту на франшизу.

  • Специализированный кредит.

Первая и единственная банковская структура Российской Федерации, которая выдает кредит на франшизу — это «Сбербанк». В этом случае можно получить необходимые средства на открытие бизнеса с нуля. При этом, при указании цели займа, кредит выдают и юридическим, и физическим лицам. Такой вариант является привлекательным для начинающих предпринимателей, учитывая, что заявка оформляется до регистрации предприятия.

Внимание! Основными условиями кредитования являются: отсутствие бизнес-отношений в течение 3 последних месяцев и гарантии поручителей.

  • Другие источники кредита.

Можно взять деньги у знакомых или родственников. Такой кредит на покупку франшизы позволяет иногда обойтись без составления соглашения или договориться о возврате с небольшими процентами. При этом сроки для погашения займа могут быть очень лояльными.

Негативные стороны займа

В любом случае кредитование франчайзинга без риска хорошо показало себя в  развитых государствах, где продают значительное количество франшиз без первоначального взноса.

В России и ближайших странах такими видами займов банки не очень заинтересованы. Это связано экономической нестабильностью и не всегда выгодными условиями для покупателей бизнеса. Предпринимателю приходится выплачивать не только обязательные платежи по договорам франчайзинга, но и отдавать деньги по кредиту. Поэтому размеры остаточной прибыли в таких случаях незначительные.

Прежде чем решиться на такой вариант финансирования, необходимо изучить все аргументы.

Следует помнить о следующих отрицательных моментах выдачи кредита на приобретение франшизы:

  • Отсутствие займа на льготных условиях.

Такие проекты являются деятельностью с высокой степенью риска. Поэтому ставки по кредитам достаточно высоки. Это приводит к тому, что воспользоваться финансовой помощью банков могут лишь немногие предприниматели.

  • Наличие дополнительных банковских взносов.

Согласно договорам, выплаты по средствам займа могут составлять не единственную статью расходов для того, кто получил кредит. Плата взимается за кассовое обслуживание, рассмотрение документации по займу, различные виды штрафных санкций за несвоевременное или досрочное погашение долга. Поэтому возвратные денежные суммы могут увеличиваться в два раза.

  • Предоставление финансовых отчетов.

Банковские структуры требуют не только разработку бизнес-плана с учетом выплат по кредитным средствам, но и составление бухгалтерских документов. Учитывая иностранное происхождение большинства известных франшиз, составление документации международного образца влечет за собой большие денежные затраты. Поэтому отчетность по договору франчайзинга в этой ситуации является дополнительной статьей расходов.

Варианты уменьшения финансовых затрат

Во многих случаях у предпринимателя изначально есть желание работать по модели франчайзинга, но финансовых средств недостаточно для покупки лицензии. При таких обстоятельствах одним из путей оптимизации расходов будет являться снижение затрат при ведении бизнеса. Это позволяет сэкономить средства и пустить их в развитие нового вида бизнеса.

Можно найти несколько способов для осуществления такого плана действий:

  • Выбор наиболее известной торговой марки.

В этой ситуации банк с большей вероятностью пойдет на финансовую сделку, учитывая экономическую стабильность крупной компании.

Важно! Кредитная ставка на покупку франшизы успешного предприятия может снижаться до 2 %.

  • Закупка оборудования на льготных условиях.

Хорошо зарекомендовала себя работа с лизинговыми компаниями, которые создают приемлемые условия для начинающих франчайзи. Покупка франшизы в лизинг является очень привлекательной инвестицией для бизнесмена, особенно в условиях высоких затрат.

  • Сотрудничество с иностранными фондами.

Учитывая невысокий процент по кредитному займу, условия иностранных структур более выгодные. Однако чаще предпочтение они отдают предприятиям своих государств.

Основные шаги для получения кредита

Независимо от того, кто станет основным или частичным кредитором, будущему предпринимателю следует тщательно подготовиться к покупке франшизы в кредит. Ответственный подход позволит заявить о себе, как о надежном партнере, и повысит шансы на получение помощи.

Важно придерживаться основных правил торговых отношений:

  1. Поиск бизнеса по модели франчайзинга. Выбор франшизы является для предпринимателя первоочередной задачей, от которой, впоследствии, зависит успех дела. Поэтому вначале следует внимательно изучить рынок и предлагаемые варианты франчайзинговой деятельности. Финансовый рост предприятия, размеры требуемых выплат, условия работы известной марки — одни из главных вопросов, которые должен рассмотреть будущий франчайзи. Лучше, если это будет известная компания с мировым именем, такая как Старбакс.
  2. Стараться быть первым покупателем франшизы. При обращении в банк за выдачей кредита предприниматель должен иметь в виду, что финансовые структуры более охотно выдают займы для покупки франшизы крупных предприятий с меньшей плотностью распространения в регионе. Также имеет значение известность бренда.
  3. Обсуждение финансового займа с владельцем торговой марки или банковской структурой. Специалисты в сфере франчайзинга, в большинстве случаев, рекомендуют первичное обсуждение по кредитованию проводить с владельцем франшизы. Этот аспект связан с высокой заинтересованностью франчайзера в успешности развития и роста своего бизнеса. В этом случае можно получить более выгодные условия для покупки франшизы, чем в банке.
  4. Составление качественного и подробного бизнес-плана. Проект необходимо продумывать тщательно, с составлением подробной пошаговой инструкции. Хороший план говорит о предпринимателе, как о заинтересованном и грамотном специалисте, которому можно доверить развитие бизнеса.
  5. Четкая разработка стратегии маркетинга и продаж. Эти пункты являются одними из важных моментов в планировании дальнейшей деятельности, наряду с рекламной программой и списком потенциальных клиентов.
  6. Выплата высокого авансового платежа по кредиту. Большие размеры взноса необходимы для создания имиджа стабильного и платежеспособного бизнесмена.
  7. Забота о стабильной кредитной истории. Наличие в банке депозитных средств или другой кредитной линии, выплаты по которой успешно осуществляются, позволяет с большей долей вероятности получить денежный заем. Добросовестность клиента в этом случае играет важную роль.

В заключение

Привлечение финансов от других юридических или физических является непростой задачей. Поэтому подготовка к такому важному процессу должна быть тщательной и стратегически продуманной.

При соблюдении всех условий можно не только получить желаемое финансирование, но и добиться быстрого получения прибыли от нового бизнеса.

Каталог франшиз Сбербанка

Сбербанк непрерывно продолжает увеличивать количество сервисов, предлагаемых малому бизнесу. Пример – каталог франшиз. Давайте разберёмся, что такое франшиза и зачем Сбербанку подобный список.

Право на бизнес

Франшиза – это право начать бизнес, используя уже раскрученную торговую марку. Причём не только сам бренд, но и его технологии и богатый опыт. Одним словом, готовая к старту и когда-то уже успешно сработавшая бизнес-модель. Компания, передающая такое право, называется «франчайзер», получатель – «франчайзи», а сам процесс передачи права именуется «франчайзингом». Хороший пример – Макдональдс. Может быть, не самая успешная франшиза, но наиболее известная – это точно.

Естественно, за такое право придётся заплатить. С начинающего бизнесмена могут потребовать либо единовременный первоначальный взнос, либо ежемесячную выплату процентов. Первый вариант называется паушальным взносом, второй – роялти. Впрочем, не исключены и разнообразные комбинации этих двух методов. Роялти может быть затребовано как с чистой прибыли, так и с оборота.

Разобравшись с терминологией и сутью явления, перейдём к деталям. Как и везде, в использовании франшизы есть позитивные и негативные стороны. Попробуем их сформулировать.

Успех не за горами

Известность бренда

Пожалуй, самое важное достоинство франшизы – узнаваемость бренда. Открыть магазин или ресторан с уже известным всем названием – это совсем не то, что какие-нибудь «Овощи-фрукты». Посещаемость обеспечена. Ну, по крайней мере, в первое время. Достаточно вспомнить километровые очереди в Москве при открытии того же Макдоналдса.

Поддержка материнской компании

Хороший франчайзер, беспокоящийся за свою торговую марку, не оставит начинающих предпринимателей без поддержки. К тому же, если оплата основана на принципе роялти, то он напрямую заинтересован в их успехе. Поэтому нередко встречаются обучающие курсы и различного рода бизнес-тренинги. Консультации по текущим проблемам, юридическая поддержка – на всё это можно рассчитывать. И список далеко не полон.

Сниженные затраты на рекламу

Не надо тратить время и силы на продвижение торговой марки, ведь этим уже занимается её обладатель. Достаточно просто известить всех о самом факте существования ещё одного филиала и его местонахождении.

Минимизация рисков

Собственно, следует из всего вышеизложенного. Вероятность провала бизнеса, естественно, все ещё наличествует, но в таких условиях она сведена к минимуму. Не придётся набивать шишки в процессе получения рабочей торговой модели. Зачем учиться на своих ошибках, если можно на чужих.

Учёт и контроль

Не бывает всё радужно и безоблачно. В использовании франшиз есть и отрицательные моменты.

Отсутствие гибкости

Вся деятельность обладателя франшизы жёстко регламентирована. Договор обычно предусматривает контроль со стороны франчайзера и штрафы за отход от утверждённых процедур ведения деятельности.

Ограниченный выбор поставщиков

Как правило, расходные материалы для бизнеса франчайзи вынужден покупать либо у материнской компании, либо у указанного ею поставщика.

Подавление творческой свободы

Именно так можно кратко сформулировать предыдущие ограничения. А ведь для многих бизнес – это не только способ заработать деньги, но и средство самовыражения.

Окупаются ли недостатки франчайзинга его плюсами, каждый решает для себя сам. Но возникает следующий вопрос: где же найти обладателя раскрученного бренда, готового поделиться с желающими? Тут-то на помощь и приходит Сбербанк со своим каталогом франшиз.

Бренды от бренда

Здесь собраны предложения франшиз от популярных торговых марок. Какие-то известны более, какие-то менее. Список приводить не будем: он достаточно обширен и постоянно обновляется. Многие компании предоставляют специальные условия для клиентов Сбербанка. Судя по всему, это своеобразная часть платы за включение в список.

Сразу следует отметить, что это именно каталог: Сбербанк никак не проверяет достоверность информации, предоставленной находящимися в нём компаниями. Соответственно, не даёт никаких гарантий.

Все сделки совершаются напрямую с обладателями брендов без посредничества Сбербанка.

Выгода банка здесь в другом: сопутствующие услуги. Понятно, что человек, купивший франшизу с помощью каталога Сбербанка, с большой вероятностью и расчётный счёт в нём откроет, и кредит на развитие бизнеса при необходимости возьмёт. Или просто воспользуется ещё одним пакетом сервисов Сбербанка, предназначенным для начинающих бизнесменов – «Лёгкий старт».

Некоторые выводы

Каталог каталогу рознь. Конечно, информацию о предлагаемых франшизах можно добыть в разных источниках. Сбербанк, как и другие составители каталогов, ничего не проверяет и ничего не гарантирует. Однако интуиция подсказывает, что вероятность возникновения проблем при работе с компаниями, попавшими в список Сбера, значительно снижена. Ну и специальные условия для клиентов банка в подарок.

Полный каталог франшиз от Сбербанка

Открытие собственного дела – процесс трудоёмкий, который отнимает много времени, сил, а главное, нуждается в изначальной подпитке немалыми суммами денежных средств. Предприниматель должен вкладываться в аренду помещения, ремонт, возможно наружное оформление, закупку мебели и оборудования, наём персонала с постоянной выплатой заработанной платы, регистрацию юридического лица и налоги, маркетинговую компанию, закупку товара, продвижение своих услуг через всевозможные рекламные каналы, реализацию дизайн проектов своего бренда. Если это франшиза, то часть средств пойдёт на паушальный взнос и роялти. Конечно, при должном подходе, вся эта махина вложений и приобретений запуститься и не только покроет инвестиционные вклады, но и начнёт приносить немалый доход. Но вопрос у начинающего предпринимателя такой – откуда брать деньги вначале старта?

Сбербанк, оценив необходимости малого и среднего бизнеса пришёл на выручку с собственным предложением, которое может помочь реализовать грандиозные планы по завоеванию бизнес-рынка амбициозным дельцам.

С 2011 года в линейке продуктов банка появилась услуга «Бизнес-старт». Кредитная программа как раз основывается на поддержке предпринимателей и одновременно совершенствует российскую систему кредитования. По словам специалистов Сбербанка, проект рассчитан в равной степени на тех, кто готов запустить бизнес по франшизе. А так как покупка франшизы практически всегда несёт с собой ограждение от львиной доли рисков для начинающего предпринимателя за счёт опытности и услуг франчайзера, то банку также безопаснее выдавать такие займы. Шансы, что бизнес не окупится и клиент не сможет вернуть вовремя полученные суммы, сводится к минимальному.

«Бизнес-старт» - фактически является кредитом на определённые нужды. Но при этом отличается от остальных предложений наличием дополнительных пакетов услуг. Система работает так, что клиент не только приходит в банк и подаёт заявку, но может пройти полный курс обучения основам предпринимательства, а потом выбрать себе франшизу из списка. То есть, фактически, Сбербанк сам заботится о том, чтобы начинающий бизнесмен стал успешным руководителем своего дела. И помогает подобрать это дело из списка проверенных партнёров. После одобрения заявки, заёмщик идёт официально регистрировать свою предпринимательскую деятельность и подаёт все необходимые документы в банк.

Но также есть требование внести и собственную сумму в развитие бизнеса. Что-то вроде первоначального взноса. А после оговариваются сроки, по которым новый франчайзи начнёт вести своё дело и приступит к выплате кредита. Чтобы правильно оценить новшество Сбербанка, нужно знать, какие условия входят в участие в этой программе.

Условия

- Бизнес открывается юридическим лицом, либо физическим, которые на протяжении трёх месяцев не занимались предпринимательской деятельностью.

- Пакет документов оформляется по требованию банка. Помимо стандартной анкеты в него входят документы о регистрации (временная прописка также будет учитываться), военный билет (для мужчин до 27 лет), паспорт и все фин.документы юридического лица, если таковое имеется.

- Требуется поручитель, с которого спросят справку 2НДФЛ или налоговую декларацию.

- Франчайзер, по бренду которого будет проводиться предпринимательская деятельность, выбирается из списка, предоставляемого банком,

Франшиза от Сбербанка | Земля Мастеров

Очень часто бывает такое, что начинающий предприниматель сталкивается с тем, что кто-то его идею уже реализовал и успешно продает услуги или товар. На такой случай Сбербанк может предложить выкупить франшизу под специальными условиями, но стоит заметить, что предложение действует только те франшизы, которые есть в списке Сбербанка.

Он не очень большой, но предложенные варианты считаются самыми надежными. Подобные заявки банк рассматривает очень тщательно, и чтобы принять решение, клиенту нужно будет предоставить дополнительно еще несколько документов.

Суть программы

Она была нацелена на привлечение к сотрудничеству с банком амбициозных предпринимателей с желанием зарабатывать уже сейчас. Именно поэтому клиент может получить желаемую сумму для выкупа, но под большие проценты. Если грамотно подойти к финансовому развитию и составить успешный бизнес-план, то даже с учетом высоких процентов за использование кредитных средств, долг можно погасить очень быстро.

Проценты за использование кредита будут достигать до 17.5% годовых. Но зато благодаря этой программе у каждого предпринимателя появляется возможность сделать себе состояние. Из преимуществ программы можно выделить то, что есть уже готовая торговая сеть, а это шанс сэкономить средства на продвижении бизнеса с нуля.

Благодаря такому подходу уже существует база клиентов, что позволит зарабатывать и развивать компанию в новом русле. Главное в этом бизнесе - следовать законам рынка и делать упор на обслуживание клиентов. Это позволит сохранить базу существующих и заметно повысит базу будущих клиентов.

Плюсы этой схемы

На сегодняшний день Сбербанк может предложить самое выгодное кредитное решения для покупки франшизы «Бизнес-старт». Согласно этой программе кредитные средства можно использовать только на покупку франчайзингового соглашения любой из компаний, которые имеют представительство в России. При покупке готового бизнеса клиент пользуется некоторые преимуществами:

·         Стабильная система снабжения;

·         Использование продуманных и результативных бизнес-идей;

·         Не нужно тратить огромные средства на рекламу компании;

·         Использование известного логотипа. Часто люди обращают именно на это внимание, если компания себя отлично зарекомендовала;

·         Консультанты компании помогут детально разобраться в рыночной экономике и посоветуют, что нужно делать.

Как взять франшизу от Сбербанка http://moneybrain.ru/franshizy/sberbank/? Первым делом банк потребует первоначальный взнос, в зависимости от ситуации он может достигать 80% от общей суммы кредитования. Таким образом банк страхует свои вложения, но если грамотно подобрать компанию, то выплатить оставшиеся проценты не составит особого труда.

Источник материала сайт http://moneybrain.ru/franshizy/


условий, документов, сроков. Кредитование ИП в Сбербанке

О программах кредитования физических лиц знают многие, но что сегодня готовы предложить банки предпринимателям? Раньше финансовые институты были не очень лояльны к индивидуальным предпринимателям, получить деньги на продвижение бизнеса было практически невозможно. В последние годы ситуация немного изменилась, в банках стали появляться специальные программы финансирования, среди которых каждый бизнесмен может выбрать себе подходящую.Сегодня мы поговорим о кредитах Сбербанка индивидуальным предпринимателям: условия, программы, процентные ставки и так далее.

Почему Сбербанк?

На самом деле есть особая разница в том, где брать кредит - нет, главное требование - чтобы он был максимально выгодным. Просто Сбербанк предлагает вполне доступные условия. К тому же у этого банка есть приличный оборотный капитал, что увеличивает шансы заявителя получить одобрение.

Ну конечно же, стереотипы никто не отменял - Сбербанк для гражданина России является гарантом стабильности и лояльного отношения к реализации государственных проектов по развитию малого бизнеса.

Как оформить кредит предпринимателям для открытия бизнеса в Сбербанке, какие существуют программы?

Кредитные программы Сбербанка по IP

Сегодня известный банк предлагает самые разные программы с учетом предпочтений клиента и направления бизнеса.

Экспресс-кредит

Данный кредит может быть выдан только при условии предоставления в залог недвижимости, она может быть как жилой, так и коммерческой. Назначение кредита напрямую зависит от типа экспресс-кредита, который делится на два типа:

  • Ипотека.Финансирование тратится только на покупку жилой или нежилой недвижимости.
  • Заем под залог выдается на всевозможные цели.

Кредит на ИП в Сбербанке можно оформить на следующих условиях:

  • Срок кредита до 10 лет.
  • Процентная ставка по кредиту от 16,5%.
  • Максимальная сумма 7 млн ​​руб.
  • Обеспечение кредита недвижимым имуществом.
  • Гарантия на физ. требуются люди.
  • Допускается досрочное погашение кредита.

Требования к заемщикам:

  • Возрастные ограничения 23-60 лет.
  • Предпринимательский навык не менее 12 лет.
  • Оборот бизнеса до 60 млн руб.
  • Обязательное наличие расчетного счета.

Кредиты на любые цели

Сбербанк России предоставляет ссуды индивидуальным предпринимателям в форме доверительных кредитов по следующим проектам:

  • «Доверие».
  • «Деловая уверенность».
  • «Бизнес-проект».

Кредиты Сбербанка индивидуальным предпринимателям выдаются на следующих условиях:

  • Минимальный размер кредита 30 тыс. Руб.
  • Максимум 3 миллиона.
  • Срок кредитования до 4 лет.
  • Процентная ставка 18,5%.
  • Залог не нужен, но зарегистрировав его в качестве гарантии, можно снизить проценты по кредиту.
  • Гарантия физических лиц - одно из основных условий.
  • Оценка проводится банком в строгом порядке.

Требования к индивидуальному предпринимателю:

  • Для получения кредита в Сбербанке индивидуальным предпринимателем оборот его компании не должен превышать 60 млн рублей.
  • Срок организации не менее 2 лет.
  • Возрастные ограничения от 23 до 60 лет.
  • Регистрация в РФ.

Вышеуказанные критерии получения нецелевого кредита для создания малого бизнеса действительны только для программ «Стандарт» и «Бизнес-Траст».В «Бизнес-проекте» есть некоторые особенности:

  • Обстоятельства кредита оговариваются напрямую с финансовым учреждением в индивидуальном порядке в период принятия решения о выдаче кредита для бизнес-проекта.
  • Помимо стандартного кредита, бизнесмен может претендовать на открытие кредитной линии или выделить инвестиционный портфель до 200 миллионов.
  • Срок зачисления устанавливается в личном порядке.
  • Сниженная процентная ставка по кредиту от 14.5%.
  • В проект должны быть включены личные средства заемщика в размере не менее 10%.
  • Страхование залогового имущества.
  • Годовой оборот компании до 400 млн руб.
  • Возрастные ограничения от 23 до 70 лет.
  • Предпринимательство не менее года.

Кредиты на пополнение оборотных средств

Сбербанк предоставляет индивидуальным предпринимателям право выдачи кредита на пополнение использованных средств, что необходимо при быстром росте бизнеса, когда личных средств становится недостаточно.В этом случае, конечно, без заемных средств не обойтись!

Для пополнения оборотных средств предусмотрены программы: «Оборот-Бизнес» и «Овердрафт-Бизнес».

«Оборот-Бизнес» предоставляется на следующих условиях:

  • В зависимости от заемщика, размер кредита для ИП в Сбербанке может доходить до 3 миллионов.
  • Годовой финансовый оборот компании до 400 млн руб.
  • Опыт работы - от 3 месяцев.
  • Срок действия договора до 4 лет.
  • Ставка от 14,5%.
  • Эта программа требует гарантии или залога имущества.
  • Резерв создан под досрочное погашение задолженности.

Кредитование ИП в Сбербанке «Овердрафт-Бизнес» возможно только на б.у.

Кеш кредит | Сбербанк

* Репрезентативные примеры за динарский кредит в комбинированном каматном стопе и са осигураньем (оквирни, просеки износи на коже банка не утиче йер зависе од такси и накнада, судя осьгура.).
Критерии за индексируемый кредит, который я не применяю, код кредита у RSD. Износ кредита 1.000.000 рупий, 83 месяца по номинальной каматной стопы 7,9% фиксно првих 18 месяцев, након тога 6,4% + 3м белибор.
Troškovi koji prate odobrenje i otplatu kredita i ulaze u obračun EKS-a: Menice - 100 rsd, Izveštaj Kreditnog Biroa - 246 rsd, Naknada za održavanje paketa tekućeg računa, naknada za održavanje paketa tekućeg računa - meseranjeeg računa (meseranjesnoe) 210 долл. США + 0,15% от первоначальной стоимости кредита, Накнада за обращение (вместе): 2% от начальной стоимости кредита, минимально 3.600 рупий.
Укупан износ кредита за оплату (камата + глава) - 1.301.613 грн. EKS: 12.79% обработать на дан 12.08.2020. године, интеркаларна камата доспева 15.08.2020.год и износи 439 динаров.

** Репрезентативные праймеры за динарский кеш кредит в вариабельном каматном стопе и са осигураньем (оквирни, просчни износи на коже банка не утиче и зависе од такси и накнада судова, општина, премия осигурань.)
Критерии за индексируемый кредит, который я не применяю, код кредита у RSD.Износ кредита 1.000.000 рупий, 83 месяца по номинальной каматной стопы 8,4% (7% + 3м Белибор).
Troškovi koji prate odobrenje i otplatu kredita i ulaze u obračun EKS-a: Menice - 100 rsd, Izveštaj Kreditnog Biroa - 246 rsd, Održavanje paketa tekućeg računa (mesečnodranje) - 95 rsd. + 0,15% от исходной стоимости кредита, Накнада за обращение (вместе): 2% от исходной стоимости кредита, минимально 3.600 рупий.
Укупан износ кредита за оплату (камата + глава) - 1.309,881 рупий. EKS: 13.03% обработать на 12.08.2020. године, интеркаларна камата доспева 15.08.2020.год и товары 450 динаров. Вредность Белибор-это узета на дан 10.08.2020. и износи 1.04%.

Минутку ...

Пожалуйста, включите куки и перезагрузите страницу.

Это автоматический процесс. Ваш браузер в ближайшее время перенаправит вас на запрошенный контент.

Подождите до 5 секунд…

+ ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [ ] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] ) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] - (!! [])) + (! + [] + ( !! []) + !! [])) / + ((+ !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + ( ! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) - []) + (! + [] + ( !! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) - []))

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

+ ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (+ !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] +! ! []) + (! + [] - (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [] + ( !! []) - []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! [] ) + !! [])) / + ((! + [] + (!! []) - [] + []) + (+ !! []) + (! + [] + (!! [] ) + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] ) + (! + [] - (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (+ !! []) )

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

Финансирование франшизы - 5 способов получить ссуду для вашей франшизы

Раскрытие информации рекламодателям: наши объективные обзоры и контент частично поддерживаются партнерскими организациями, и мы придерживаемся строгих правил для сохранения редакционной честности.

Открытие франшизы может быть разумным выбором для начинающего предпринимателя.Стать владельцем франшизы дает вам гибкость в ведении бизнеса с дополнительной безопасностью, связанной с тем, что вы являетесь частью устоявшегося бренда. Однако, как и в случае с новым бизнесом, затраты на запуск могут быть высокими, и вам может потребоваться вливание капитала, если вы столкнетесь с трудностями. Франчайзи также должны платить комиссию за франшизу при открытии новой франшизы, а также текущие роялти. Для успеха вам действительно нужен хороший бизнес-план, здоровый денежный поток и надежное франшизное финансирование.

Если у вас нет отложенных более 100 000 долларов, как вы можете получить капитал, необходимый для открытия франшизы, покупки существующей франшизы или поддержания оптимального функционирования вашего франчайзингового бизнеса?

Большинству франчайзи в какой-то момент придется получить бизнес-ссуду.К счастью, по сравнению с независимыми владельцами малого бизнеса, франчайзи традиционно легче получали финансирование от банков, в том числе ссуды, обеспеченные SBA (Администрация малого бизнеса). Но банковские ссуды и ссуды SBA по-прежнему непросто получить даже для франчайзинговых компаний, а процесс подачи заявки и утверждения может быть чрезмерно долгим для многих франчайзи, нуждающихся в быстром капитале. Некоторые франчайзеры предлагают программы финансирования, но эта практика далеко не широко распространена, поэтому вы не обязательно можете зависеть от финансирования от вашего франчайзингового бренда.

По этим причинам многие владельцы франшиз обращаются к альтернативному кредитному пространству для получения лучших вариантов финансирования. Онлайн-кредиторы обычно более снисходительны к своим заемщикам. Они также предлагают гораздо более быстрое финансирование, чем традиционные банковские кредиты, часто зачисляя средства на ваш счет в течение недели после получения вашего заявления.

Ниже приведены некоторые из лучших онлайн-кредитов для франчайзинговых компаний. Обратите внимание, что порядок, в котором я представляю этих кредиторов, не отражает их рейтинг; они все очень хороши.Лучший выбор для вас будет зависеть от конкретных требований вашего бизнеса.

Подробнее о наших лучших предложениях

Прочтите ниже, чтобы узнать, почему мы выбрали эти варианты.

Лучшие ссуды по франшизе для бизнеса и стартапов

Лучшие ссуды для франшиз могут помочь вам открыть новую франшизу, купить существующую франшизу или обеспечить оборотный капитал для вашей франшизы. Финансирование франшизы включает ссуды SBA, срочные ссуды, кредитные линии и многое другое.Следующие ниже ссуды быстрее, чем ссуды в банке, и вы можете подать заявку полностью онлайн.

1. SmartBiz

SmartBiz - это жизнеспособный вариант онлайн-ссуды для владельцев франшизы, которым нужна гарантия и низкие процентные ставки ссуды, обеспеченной SBA, но с легкостью и скоростью онлайн-ссуды. SmartBiz - это торговая площадка номер один для ссуд SBA 7 (a) для малого бизнеса в Интернете. Он предлагает онлайн-ссуды SBA на сумму до 5 миллионов долларов для покупки коммерческой недвижимости, ссуды до 350 000 долларов на рефинансирование долга и деловой капитал, а также ссуды на срок до 500 000 долларов.Этот кредитор подходит только для установленных франшиз. Вам понадобится как минимум два года работы, положительный денежный поток и хороший личный кредит .

SmartBiz не предоставляет займов. Скорее, это услуга, которая помогает владельцам бизнеса выбирать банки, предпочитаемые SBA. Если вы не соответствуете требованиям для получения ссуды SBA, SmartBiz может предложить вам одного из своих партнеров, не являющихся представителями SBA, для обеспечения ссуды. В то время как ссуды SBA имеют самые низкие процентные ставки и самые длительные сроки погашения - Prime Rate плюс 1,5% к 3.75% со сроком до 10 лет для большинства займов - вы все равно можете получить среднесрочный заем, не принадлежащий SBA, с процентной ставкой всего лишь 7,99% через SmartBiz.

Нам нравится этот кредитор за его безупречную репутацию, отличную поддержку клиентов, а также разумные условия и ставки. Но, опять же, вам понадобится уже установленная франшиза, чтобы пройти квалификацию. Для подачи заявки (и получения) этого кредита также требуется больше времени по сравнению с большинством других франчайзинговых онлайн-кредитов, и потенциально может потребоваться пара месяцев, чтобы деньги поступили.Вам нужно будет предоставить ту же документацию, что и для традиционной ссуды SBA. Также будет полезно, если ваша франшиза уже указана в Справочнике франшиз SBA. Несмотря на то, что есть еще несколько препятствий, которые нужно преодолеть, чем с другими онлайн-кредиторами, SmartBiz по-прежнему является одним из самых быстрых способов для франчайзи получить ссуду SBA.

Начало работы со SmartBiz

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

2. OnDeck

Если у вас новая франшиза или вам нужен капитал как можно скорее, OnDeck - один из самых простых и быстрых способов получить краткосрочную ссуду до 250 тысяч долларов или кредитную линию до 100 тысяч долларов.Хотя OnDeck не предназначен специально для владельцев франшиз, это жизнеспособный вариант онлайн-кредита для любого типа владельцев малого бизнеса, которые не имеют права на получение банковского кредита или не хотят месяцами ждать получения ссуды. OnDeck также стал партнером Совета по франчайзингу Австралии, чтобы лучше обслуживать глобальный рынок франчайзинга. (Забавный факт: в Австралии больше торговых точек на душу населения, чем в Америке.)

Требования к заемщикам

OnDeck гораздо более мягкие, чем требования для банковской ссуды или кредита SBA, а время до получения финансирования очень быстрое.Весь процесс от подачи заявки до получения средств обычно занимает всего пару дней.

Краткосрочные займы, такие как те, что предлагает OnDeck, имеют более высокие ставки и комиссионные по сравнению с более долгосрочными займами. Годовая процентная ставка начинается с 31% для LOC и 35,1% для срочных кредитов. Если у вас более новая франшиза и / или у вас плохая кредитоспособность (минимальные требования: 12 месяцев в бизнесе, кредитный рейтинг 600 и годовой доход долларов США), ваша ставка, вероятно, будет выше.Тем не менее, OnDeck - один из немногих авторитетных источников краткосрочных необеспеченных бизнес-кредитов, предлагаемых владельцам франшиз, а также один из самых быстрых.

Начало работы с OnDeck

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

3. Фонд

Fundation - еще один высококачественный онлайн-кредитор, который предоставляет капитал франчайзинговым компаниям. У фонда одни из самых низких ставок и сборов, которые вы можете найти за пределами банка или кредитного союза.Он также имеет преимущество скорости, предлагая от до $ 500 000 , депонированных на ваш счет в течение недели после подачи заявки. Однако его требования к заемщикам более жесткие, чем у некоторых онлайн-кредиторов, так как вам понадобится хороший кредит (660+), год работы, 100 тысяч долларов годового дохода и три штатных сотрудника . Для займов на сумму более 200 тысяч долларов требования еще строже.

Fundation предлагает 18-месячную кредитную линию до 150 000 долларов в дополнение к своим среднесрочным кредитам в рассрочку.Время от подачи заявки до получения финансирования обычно занимает от двух до семи дней. В общем, Fundation - это разумный выбор для устоявшихся компаний, которые не хотят месяцами ждать одобрения франшизного кредита.

Узнайте больше о типах бизнес-ссуд, предлагаемых Fundation: ссуды в рассрочку (также называемые срочными ссудами) и кредитные линии.

Начать работу с Fundation

Прочитать наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

4.ApplePie Capital

ApplePie Capital - это онлайн-кредитор, специализирующийся на франчайзинговом финансировании. ApplePie, основанная в 2014 году, стала одним из первых онлайн-кредиторов, предложивших финансирование по франшизе. ApplePie предлагает ссуды от долларов США как для новых, так и для существующих франшиз, включая ссуды на запуск франшизы, ссуды на покупку существующей франшизы, ссуды на оборудование для франшизы, ссуды на рефинансирование франшизы и многое другое.

ApplePie в настоящее время сотрудничает с более чем 40 франшизами, включая такие бренды, как 7-Eleven, Dunkin ’Donuts, Jimmy John’s Pizza и Wetzel’s Pretzels.Другие франчайзинговые бренды могут получить ссуды через ApplePie, хотя этот процесс может занять немного больше времени.

Что нам нравится в ApplePie Capital, так это разумные процентные ставки, невысокая квалификация заемщиков и простота применения. ApplePie будет одобрять ссуды даже новым, начинающим франчайзинговым операторам, и хотя они не указывают на вашем веб-сайте конкретную квалификацию заемщика, главное требование состоит в том, чтобы вы работали с одной из их партнерских франшиз .

ApplePie предлагает как ссуды SBA, так и обычные ссуды со сроком погашения от пяти до десяти лет с фиксированной или переменной процентной ставкой, в зависимости от кредитного продукта.Прочтите наш пост о франшизных займах SBA, чтобы узнать больше о вариантах франшизных займов при поддержке SBA.

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

5. Круг финансирования

Funding Circle была основана в 2010 году, когда один из ее основателей открыл франшизу для тренажерного зала и осознал, насколько сложно получить финансирование. Сегодня у Funding Circle есть множество франчайзинговых партнеров в США, включая Papa John’s, Pinkberry, Quiznos и многих других.Этот кредитор также очень гибок, предлагая различные кредитные продукты через партнерских кредиторов для франшиз на разных этапах роста. Для квалифицированных соискателей преимущество Funding Circle заключается в том, что оно предлагает более быстрое финансирование, чем банковский кредит, а также имеет относительно низкие ставки и комиссии.

Funding Circle предлагает различные продукты для бизнес-кредитования, включая среднесрочные ссуды в рассрочку с периодом погашения до пяти лет, которые идеально подходят для состоявшихся владельцев бизнеса с хорошей кредитной историей.Funding Circle также выдает онлайн-займы SBA. Для стандартных срочных займов и кредитных линий Funding Circle вам необходимо быть франчайзи с бизнесом, которому не менее двух лет, и иметь кредитный рейтинг не менее 660. Однако Funding Circle также предлагает коммерческие денежные ссуды, краткосрочные - срочные ссуды на пополнение оборотного капитала и финансирование по счетам, которые имеют более высокие ставки, но более мягкие требования. Например, для MCA вам понадобится всего , шесть месяцев работы и кредитный рейтинг 500 .

Хотя процесс подачи заявки в Funding Circle занимает немного больше времени, чем у некоторых других онлайн-кредиторов, он все же намного быстрее и проще, чем получение банковского кредита. Кредиты Funding Circle не подходят для начинающих франчайзи, которые еще не открыли магазин, но они обязательно должны быть в вашем списке, если у вас уже есть франшиза.

Обратите внимание, что Funding Circle предлагает только финансирование на сумму до 500 000 долларов , поэтому, если вам нужен больший капитал, вам придется искать в другом месте.С другой стороны, существует множество недорогих франшиз, которые вы можете приобрести менее чем за 100000 долларов.

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

Как повысить ваши шансы на получение разрешения на франчайзинговое финансирование

Получить разрешение на франчайзинговое финансирование может быть сложно, особенно если вам нужны стартовые средства, у вас плохой кредит, или ваша франшиза была открыта менее года. Однако есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы повысить свои шансы на получение финансирования.

1. Рассмотрите возможность финансирования франчайзером

В зависимости от того, на каком этапе процесса франшизы вы находитесь, вы можете знать или не знать, что многие франшизы предлагают вариант внутреннего финансирования для оплаты франшизы, оборудования и других начальных затрат.

Если вы впервые являетесь владельцем франшизы, финансирование внутри компании может быть вашим лучшим выбором, если ваш франчайзер предлагает такую ​​возможность. Если вы соответствуете требованиям для других кредитов, обязательно сравните ставки кредитования, которые предлагает вам ваш франчайзер, и ставки внешних кредиторов, чтобы убедиться, что вы получаете лучшее предложение, на которое вы претендуете.

2. Составьте надежный бизнес-план

Даже будучи франчайзи известного франчайзингового бренда, вы все равно должны иметь план, потому что нет двух одинаковых франшиз. Наличие надежного бизнес-плана показывает потенциальным кредиторам, что вы знаете, что нужно для ведения успешного бизнеса, и повысит вероятность того, что ваша заявка будет одобрена.

Наличие плана важно не только для пакета заявки на получение кредита, но и для информирования ваших решений как владельца бизнеса.Помимо другой информации о вашем бизнесе, план должен включать подробный обзор финансового положения франшизы, в том числе, сколько денег вам нужно и что вы будете с ними делать. Для некоторых онлайн-займов вам может потребоваться только бизнес-план на одной странице; вам, вероятно, понадобится более подробный план для получения кредита в банке или SBA.

Узнайте больше советов по подаче заявки на ссуду, чтобы улучшить ее.

3. Подать заявку более чем на одного кредитора

Помните, что всякий раз, когда вы подаете заявку на ссуду для бизнеса, будь то начальные расходы, оборотный капитал или недвижимость, рекомендуется заполнить несколько заявок на ссуду, чтобы вы могли сравнить ставки и условия.Таким образом, вы можете быть уверены, что получите ссуду по лучшей цене, на которую вы претендуете.

Обращение к нескольким кредиторам также увеличивает шансы, что хотя бы один кредитор примет вас. Большинство кредиторов будут проводить «мягкую» проверку вашего кредита только на этапе предварительной квалификации. Они не сделают жестких усилий (таких, которые ухудшают ваш кредитный рейтинг), если вы не примете кредитное предложение.

Вы можете подавать заявки на разные бизнес-ссуды по отдельности или использовать сервис агрегирования ссуд, такой как SmartBiz (описанный ранее в этом посте), Lendio или Fundera.

4. Ищите альтернативное финансирование

Если вы не имеете права на традиционное финансирование бизнеса, вы можете изучить альтернативное финансирование, на которое вы, скорее всего, получите одобрение. Например, вы можете рассмотреть:

Вы также можете подумать о создании делового партнерства, если вы не можете позволить себе купить франшизу самостоятельно. Или вы можете одолжить необходимые средства у друга или члена семьи. Чтобы узнать больше о том, как стать владельцем франшизы с ограниченным бюджетом, прочтите статью 7 способов купить франшизу, когда у вас мало средств.

Часто задаваемые вопросы о финансировании франшизы

Как получить ссуду для малого бизнеса на франшизу?

Во-первых, выясните, предлагает ли ваш франчайзер внутреннее финансирование. Вы должны найти эту информацию в документе о раскрытии франшизы (FDD). Если вы хотите изучить другие варианты финансирования франшизы, выясните, какие кредиторы предлагают ссуды для вашего типа франшизы. После этого вы можете сузить список кредиторов в зависимости от того, на каких из них вы претендуете. Не забудьте также проверить отзывы кредиторов.

Когда вы будете готовы подать заявку, большинство онлайн-кредиторов позволят вам быстро получить предварительное одобрение с помощью простой онлайн-заявки. После этого они свяжутся с вами для получения дополнительной информации, которая им понадобится в процессе окончательного утверждения и андеррайтинга.

На раннем этапе процесса подачи заявки неплохо было бы начать составлять деловые документы, которые кредиторы будут запрашивать в процессе андеррайтинга. К ним относятся ваш бизнес-план, договор франшизы, выписки с банковского счета за последние три месяца, налоговые декларации за последние три года, подтверждение регистрации бизнеса, а также соответствующие разрешения и лицензии на ведение бизнеса, и это лишь некоторые из них.

Нужно ли мне вкладывать деньги, чтобы получить финансирование по франшизе?

Некоторые виды франчайзингового финансирования требуют первоначального взноса по бизнес-ссуде, а другие нет. Как правило, более крупные бизнес-ссуды, включая ссуды SBA, банковские ссуды и ссуды на коммерческую недвижимость для покупки или создания франшизы, требуют первоначального взноса примерно от 10% до 30%. Онлайн-кредиторы, которые обычно предлагают небольшие ссуды, максимальная сумма которых составляет 250-500 тысяч долларов, часто не требуют никакого первоначального взноса; однако они обычно требуют полного залога UCC на ваши бизнес-активы, а также личной гарантии.

Краткосрочные кредиторы могут также взимать так называемую комиссию за выдачу кредита, то есть деньги, вычитаемые из основной суммы кредита. Например, если вы берете ссуду в размере 100 000 долларов с комиссией за оформление в размере 4%, кредитор вычитает 4000 долларов из поступлений от вашей ссуды.

Могу ли я получить финансирование по франшизе, если у меня плохая кредитная история?

Да, но вы имеете право только на определенные ссуды. Например, вы не сможете получить ссуду SBA - для них требуется кредитный рейтинг не ниже 640. Существуют ссуды для предприятий с плохой кредитной историей, но они обычно взимают более высокие процентные ставки, чем кредиторы, которым требуется хороший кредит.Варианты ссуды на условиях плохой кредитной франшизы обычно ограничиваются небольшими краткосрочными ссудами и ссудой наличными торговцам. Однако, если вам просто нужно быстрое вливание денежных средств в качестве оборотного капитала для вашей установленной франшизы, краткосрочная ссуда может вполне удовлетворить ваши потребности.

Новые франчайзи с плохой кредитной историей, вероятно, будут иметь больше шансов получить финансирование от своего франчайзера по сравнению с внешним кредитором.

Заключительные мысли

Онлайн-кредиторы для бизнеса представляют собой важную часть финансовой индустрии, поскольку для многих предпринимателей банковские кредиты остаются недоступными.Владельцы франшиз получают выгоду от онлайн-ссуд по франшизе, которые имеют менее строгую квалификацию заемщика, чем традиционные бизнес-ссуды или ссуды SBA, а также намного быстрее переводят средства на ваш счет. Как правило, процентные ставки по онлайн-займам выше, чем по банковским. Однако они могут быть важнейшими источниками капитала для многих владельцев малого бизнеса, включая владельцев франшиз, которые в противном случае не имели бы права на получение финансирования. Более того, некоторые из лучших онлайн-кредиторов предлагают ставки на уровне крупных банков.

Наконец, вы должны провести свое исследование, прежде чем углубляться в какой-либо франчайзинговый бренд.Прочтите, как работают франшизы, посмотрите возможности франчайзинга на таких сайтах, как Международная ассоциация франчайзинга, и поищите франшизы, связанные с SBA, в Справочнике франчайзинга SBA. Внимательно прочтите документ о франшизе, прежде чем подписывать договор франшизы, и убедитесь, что вы готовы вступить в отношения с выбранным вами брендом франшизы. А если вы хотите получить еще больше информации о покупке франшизы, прочтите мое пошаговое руководство по покупке франшизы. Удачной заявки и удачи в покупке и развитии вашей франшизы!

Вы ищете программное обеспечение, которое поможет вам управлять своей франшизой? Мы подробно написали о лучших системах POS (торговых точек) для франшиз.

Вкратце: Лучшие франчайзинговые ссуды для бизнеса и стартапов

  1. SmartBiz: Ссуды SBA для франшиз
  2. OnDeck: Франчайзинговые ссуды для справедливого кредита
  3. Финансирование: ссуды для устоявшихся франчайзи
  4. ApplePie Capital: франчайзинговые ссуды для стартапов
  5. Финансирование Круг: Кредиты для всех типов франчайзи

Шеннон - писатель и редактор из Сан-Диего, Калифорния. Шеннон учился в Государственном университете Сан-Диего, который окончил в 2005 году со степенью бакалавра английского языка.Она - бывший главный редактор SteelOrbis, коммерческого онлайн-издания. Шеннон также публиковала статьи для LIVESTRONG.COM, eHow, Life'd и других веб-сайтов. Она работает в Merchant Maverick с 2015 года, пишет о программном обеспечении POS, кредитах для малого бизнеса и финансировании женщин-предпринимателей.

Возможности ссуды по франшизе - Franchising.com

Многие кредитные франшизы предоставляют финансовую помощь в сложных чрезвычайных ситуациях, когда семьи вынуждены жить от зарплаты до зарплаты.Предлагаемые услуги и конкретные маркетинговые ниши варьируются в пределах этих возможностей. Откройте для себя свою идеальную кредитную франшизу с исчерпывающей информацией и списками деловых возможностей на Franchising.com.

Общайтесь с единомышленниками по франчайзингу, которые предлагают возможности кредитного франчайзинга, соответствующие вашему уровню инвестиционной привлекательности и бизнес-целям и карьерным целям. Franchising.com загружает пресс-релизы более чем 950 франчайзеров, а также списки и обзоры бизнеса для более чем 2600 различных возможностей франчайзинга.Каждый из этих уникальных франчайзинговых компаний дает вам возможность сравнить возможности и решить, какой из них вам подходит.

Начните с изучения всех возможностей получения кредитных франшиз, доступных в нашей категории финансовых услуг. Найдите более конкретную информацию об индивидуальных возможностях и установите связь с франчайзерами-единомышленниками, используя форму ниже, чтобы запросить дополнительную информацию.

Получите информацию, которая поможет вам принять решение о покупке бизнеса по предоставлению франшизы, на надежном справочном ресурсе отрасли - франчайзинге.com.

Франчайзинговые предприятия

  • 4 Pillars Consulting Group Inc.
    4 Pillars Consulting Group Inc. - динамично развивающаяся канадская компания, специализирующаяся на оказании помощи тем, кто переживает финансовый кризис и хочет избежать банкротства.
  • ACE Cash Express
    ACE Cash Express, Inc. - ведущий розничный продавец финансовых услуг, включая обналичивание чеков, краткосрочные потребительские кредиты, оплату счетов и услуги предоплаченных дебетовых карт, а также крупнейший владелец, оператор и франчайзер магазинов обналичивания чеков в United Stat
  • Денежные центры ссуды наличными
    Компания открыла свой первый офис в Перте, Западная Австралия, в 2001 году.
  • Centum Financial Group Inc.
    Centum Financial Group Inc. - это национальная сеть независимых и управляемых фирм ипотечных брокеров по всей Канаде.
  • City Pacific Finance
  • Club Finance
    Club Financial Services - это специализированный ипотечный кредитор, который предлагает широкий спектр продуктов и услуг Club Financial Services Director, специально разработанных для удовлетворения потребностей самых взыскательных покупателей жилья, инвесторов в недвижимость и тех, кто желает доработать
  • Crown & Gleeson Business Finance
    Crown and Gleeson предоставляет средства для любых целей бизнеса или инвестиций.
  • J.D. Byrider
    Основанная в 1989 г. компания J.D. Byrider является ведущим национальным предприятием по продаже и финансированию подержанных автомобилей
  • Jim's Finance Professionals
    Jim's Finance Professionals помогут вам избавиться от продуктового жаргона и «специальных предложений», используя эксклюзивную технологию FLEX.
  • Liquid Capital
    Liquid Capital - это факторинговая компания с полным спектром услуг, которая помогает предприятиям расти и преуспевать, предоставляя немедленное финансирование, обеспеченное кредитоспособной дебиторской задолженностью.
  • Mortgage Choice
    Mortgage Choice была основана в 1992 году с целью упростить весь процесс получения жилищного кредита.
  • Park First Home Loans
    Бесплатная услуга индивидуального жилищного кредита, которая поможет вам найти лучший жилищный кредит, соответствующий вашим потребностям в жилищном кредите.
  • RAMS Жилищные ссуды
    RAMS - один из самых быстрорастущих и наиболее успешных небанковских кредиторов в Австралии.
  • Richardson & Wrench
    Франшиза Richardson & Wrench - это ведущая сеть отелей, базирующаяся в Австралии.
  • Ипотечное бюро
    Ипотечное бюро - это специализированный ипотечный кредитор, который предлагает ряд продуктов и услуг, специально разработанных для удовлетворения потребностей самых взыскательных покупателей жилья, инвесторов в недвижимость и тех, кто хочет рефинансировать.
  • TRUE CHOICE HOME LOANS
    True Choice Home Loans - это компания, специализирующаяся на анализе ссуд и ипотечных брокерских услуг.
  • Vernon Street Capital
    Vernon Street Capital начинала как очень успешная и уважаемая ипотечная брокерская фирма, базирующаяся в Калифорнии.
  • Wirth Business Credit
    Wirth Business Credit - уникальная компания по лизингу и финансированию небольших билетов, которая обслуживает 25 миллионов малых предприятий, составляющих основу экономики США.

Как финансировать франшизу

  • Ссуды Возврат ссуд
    Ссуды для физических лиц в Канаде
    • Ссуды для физических лиц
    • Ссуды для безнадежных кредитов
    • Ссуды на консолидацию долга
    • Ссуды на ремонт автомобилей
    • Ссуды на восстановление кредита
    • Ссуды на погашение потребительских предложений
    • Частные ссуды
    • Ссуды поручителей (Cosignor)
    • Ссуды для малого бизнеса
    • Автокредиты
    Руководства и инструкции
    • Руководство по подаче заявки на ссуду
    • Квалифицироваться для получения личной ссуды
    • Получить ссуду на ODSP
    • Избегайте получения Заявка отклонена
    • Избегайте комиссий NSF и овердрафта
    • Как избежать мошенничества при ссуде
    • Законен ли мой кредитор?
    • Ваши права как заемщика
    • Мгновенные банковские проверки
    По провинциям
    • Онтарио
    • Альберта
    • Британская Колумбия
    • Квебек
    • Новая Шотландия
    • Манитоба
    • Саскачеван
    • Ньюфаунд24
    • Ньюфаундленда PEI
    По городу
    • Торонто
    • Миссиссога
    • Ванкувер
    • Монреаль
    • Калгари
    • Эдмонтон
    • Гамильтон
    • Оттава
    • Кингстон
    • Лондон
    Больше
    • Кредит
    • Кредитный калькулятор
    • Все услуги
    • Кредитные карты
    Отзывы
    • Fairstone Отзывы
    • Mogo Reviews
    • Easyfin financial Reviews
    • LendDirect Reviews
    • Cash5You Отзывы
    • View Lende r База данных
  • Задолженность Задолженность Задолженность
    Списание задолженности в Канаде
    • Консолидация задолженности
    • Погашение задолженности
    • Консолидация кредитной карты
    • Консультации по консолидации задолженности
    • Консультации по предложению потребителей
    • Консультации по банкротству
    • Консультации по выплате кредита
      Guides & How To's
      • Canada Debt Relief Guide
      • Консолидировать задолженность по кредитной карте
      • Как управлять долгом
      • Сохранение долга
      • Рассчитать отношение долга к доходу
      • Покорить высокий процентный долг
      По провинциям
      • Онтарио
      • Альберта
      • Британская Колумбия
      • Квебек
      • Новая Шотландия
      • Манитоба
      • Саскачеван
      • Ньюфаундленд
      • Нью-Брансуик
      • PEI
      По городу
        a
      • Ванкувер
      • Монреаль
      • Калгари
      • Эдмонтон
      • Гамильтон
      • Оттава
      • Кингстон
      • Лондон
      Подробнее
      • Кредитный мониторинг и кредитный рейтинг
      • Кредиты для малого бизнеса
      • Автокредиты
      • Все услуги
    • Бизнес Бизнес назад
      Финансирование бизнеса
      • Финансирование малого бизнеса
      • Денежные средства продавцу
      • Финансирование на основе активов
      • Финансирование оборудования
      • Коммерческая ипотека
      Руководства и инструкции
      • Канада Руководство по финансированию бизнеса
      • Создать бизнес
      • Консолидировать бизнес-долг
      • Надежное финансирование с активами
      • Финансирование франшизы
      • Расширение бизнеса за счет нового капитала
      • Ссуды для бизнеса с плохой кредитной историей
      Финансирование по провинциям
      • Онтарио
      • Альберта
      • Британская Колумбия
      • Квебек
      • Новая Шотландия
      • Манитоба
      • Саскачеван
      • Ньюфаундленд
      • Нью-Брансуик
      • PEI
      Финансирование по городам
      • Торонто
      • Миссисау
      • Калгари
      • Эдмонтон
      • Гамильтон
      • Оттава
      • Кингстон
      • Лондон
      Подробнее
      • Кредитный мониторинг и кредитный рейтинг
      • Все услуги
    • Кредитное здание Кредитное здание назад
      Кредитное здание в Канаде
      • Кредитный мониторинг и кредитный рейтинг
      • Повышение рейтинга: повысьте свой кредит
      • Сберегательный кредит на реабилитацию кредитов
      • Обновите защищенную карту
      • Обновите финансовый кредитный строитель
      • Исправьте ошибки кредитного отчета
      Руководства и инструкции
      • Canada Credit Building Guide
    .

Об авторе

alexxlab administrator

Оставить ответ