Кто такой брокер на бирже: Брокеры фондового рынка простыми словами
Кто такой брокер на бирже и чем он занимается
Брокер — профессиональный участник рынка. Осуществлять брокерскую деятельность могут юридические и физические лица, которые имеют соответствующую лицензию.
Термин «брокер» у многих ассоциируется исключительно с торговлей на бирже. При этом упускается из виду широчайший диапазон крайне востребованных функций, который выполняется брокерами в повседневной жизни. В частности, они помогают осуществлять сделки купли-продажи различных товаров и услуг, оформляют страховые обязательства, служат гарантами в кредитных операциях и т. д.
Проще говоря, брокер — юридическое или физическое лицо, которое берёт на себя посреднические функции между условными продавцом и покупателем. Брокер представляет интересы своего клиента и получает денежное вознаграждение в виде комиссионных выплат с каждой заключённой сделки. Деятельность брокеров строго регламентируется законодательством. В соответствии с действующими требованиями каждый брокер должен иметь лицензию на осуществление услуг такого типа.
Виды брокеров
Специализация брокеров определяется в зависимости от сферы их деятельности. Финансовые брокеры отвечают за сделки, при которых подразумевается оборот денежных средств. Нефинансовые брокеры не работают напрямую с ресурсной базой, однако активно используют её при заключении сделок. Чаще всего мы встречаемся со следующими видами брокеров:
- Ипотечный брокер оказывает профессиональную помощь при заключении ипотечной сделки между клиентом и кредитором. Брокер консультирует по всем вопросам на каждом этапе оформления ипотеки. В частности, он помогает выбрать наиболее выгодное предложение, берёт на себя оформление документов и т. д.
- Таможенный брокер принимает участие во всех процедурах, связанных с официальным оформлением грузов. Он составляет таможенную декларацию для соответствующих служб, предоставляет всю необходимую информацию по грузу и т. д.
- Брокер по недвижимости выполняет риелторские операции при заключении сделок с недвижимостью. Как правило, в перечень оказываемых услуг входят: ведение переговоров, оформление документов на покупку или аренду жилья, хранение подписываемых договоров.
- Бизнес-брокер занимается оформлением сделок купли-продажи или иных юридических операций, связанных с представителями различных бизнес-компаний. При этом в отношениях двух сторон брокер играет роль медиатора. Уровень его гонорара определяется соответствующей позицией в договоре.
- Брокер на фондовом рынке участвует в заключении сделок на бирже. Благодаря своей лицензии брокер имеет возможность свободно распоряжаться клиентскими активами.
Кто такой биржевой брокер
Работа финансовых площадок любого формата подразумевает активную деятельность её участников. Их функционал определяется исходя из особенностей используемых финансовых инструментов, а численность регулируется соответствующими правилами допуска. В частности, в число основных условий входит официальная регистрация каждого участника торгов, которая невозможна без наличия лицензии. Такой подход позволяет заключать сделки только опытным специалистам, в число которых входят также и брокеры. В процессе торгов они выступают как официальные представители клиентской стороны. Брокеры на бирже имеют широкий диапазон возможностей: от открытия счетов до подачи заявок на покупку или продажу. При этом все операции, в том числе и расчётного характера, ведутся из действующих средств клиента.
Кто такие брокеры и трейдеры, и чем они отличаются друг от друга
Помимо брокеров, в работе рынков принимают участие трейдеры. Чтобы не возникало путаницы, необходимо разобраться в функциональных отличиях, которые присущи этим двум профессиям.
Под трейдером подразумевается любой участник торгов без привязки к его компетенциям, источникам используемых средств или принимаемым решениям. Чаще всего трейдеры пользуются собственным капиталом для инвестирования в ценные активы. Заработок складывается из разницы в цене активов на момент их продажи или покупки.
Функции брокера на фондовом рынке
Принципиальная позиция брокеров в России заключается в поддержке всех существующих интересов клиента. Так, помимо посреднических функций, предоставляются аналитические услуги. В их число могут входить: рекомендации по сделкам, обучение торговле и обзоры текущей рыночной ситуации. К другим операциям, за которые отвечает брокер, относятся:
- исполнение торговых поручений клиента,
- корректное ведение отчетности,
- расчёт налогов.
Сегодня многие инвесторы предпочитают работать по способу доверительного управления, не принимая активного участия в торгах. При этом именно от качества исполнения брокером взятых на себя обязательств зависит уровень благосостояния клиента.
Где найти брокеров на Московской бирже
На базе Московской биржи проводятся операции на различных рыночных площадках: фондовой, срочной и валютной. Для ведения максимально эффективной деятельности брокерская контора должна иметь соответствующие доступы к каждой из них. Проверить их наличие можно на официальном сайте биржи. Часто участники, которые не имеют полного доступа к рынку, заключают субброкерские договоры сотрудничества с крупными компаниями, в этом случае нужно учитывать, что качество услуг в таком случае может существенно снижаться.
Для совершения сделок используются специальные программы, которые предоставляют всю необходимую информацию по текущей ситуации на рынке. Сегодня существуют готовые пакеты, которые могут устанавливаться на стационарные компьютеры, смартфоны или планшеты. В качестве альтернативы можно связаться непосредственно с самим брокером, пройдя голосовую идентификацию.
Аналитики Московской биржи каждый месяц собирают информацию по всем ключевым показателям работы брокеров, задействованных в заключении тех или иных сделок. По результатам такого анализа составляется сводный рэнкинг, исходя из которого каждый новый пользователь сможет выбрать наилучшего для себя посредника.
Использование услуг брокера на фондовом рынке позволяет существенно расширить диапазон собственных возможностей. Пользователям предоставляются торговые терминалы, через которые в режиме реального времени транслируются изменения основных биржевых котировок. Сегодня с помощью брокеров можно не только заключать сделки по различным ценным бумагам, но и открывать индивидуальные инвестиционные счета (ИИС).
«Открытие Брокер» предоставляет профессиональные услуги брокера на фондовом рынке. Специалисты компании предлагают клиентам оригинальные инвестиционные идеи на выгодных условиях и оказывают оперативную техническую поддержку по всем вопросам.
как защищены деньги на бирже, зачем нужны брокеры, и что нужно знать при их выборе / Блог компании ITI Capital / Хабр
Изображение: Unsplash
В нашем блоге на Хабре мы часто пишем про технологии, которые используются в финансовой сфере, а также рассказываем об акциях различных компаний и подходах к инвестициям. Несмотря на это, многие люди до сих пор настороженно относятся к возможности инвестиций на бирже, видят во всем «ненадежный форекс» и т.п.
Сегодня мы поговорим о том, как защищены деньги инвесторов на бирже, зачем нужны брокеры, и как выбрать такую компанию.
Как защищены деньги инвесторов
Начнем с самого важного вопроса – как защищены деньги биржевых инвесторов? Понятно, что всегда существует вероятность убытков при торговле, если рыночная ситуация сложится неудачно, но единственный ли это шанс остаться без денег?
Для банковских депозитов существует система страхования вкладов, на бирже ее аналога пока не существует (хотя периодически возникают разговоры о том, что ее нужно создать).
Деньги и акции клиентов брокерских компаний в любом случае сегодня защищает ряд законов и норм. Например, закрывать долги за счёт активов клиента ни один брокер не имеет права. А значит, в случае финансовых сложностей, брокер не может с кем-либо рассчитываться вашими деньгами.
Кроме того, акции, купленные на бирже, невозможно потерять: они хранятся не у брокера, а в специальной организации, Национальном расчётном депозитарии (НРД).
Ценные бумаги — это ваша собственность при любых обстоятельствах. Перевести их куда-либо без вашего ведома невозможно. Де-факто депозитарий — это государственный «банк», в котором хранятся деньги и ценные бумаги участников фондового и валютного рынков. Таким образом, если с вашим брокером что-то случится, то нужно будет просто договориться с другим брокером и перевести активы к нему.
Вся деятельность российских брокеров регламентирована российским законодательством, а именно Гражданским Кодексом РФ, Законом о рынке ценных бумаг и другими нормативно-правовыми актами Центробанка России.
Зачем нужны брокеры
По действующим правилам частное лицо просто так не может взять и начать торговать на бирже – для этого нужна лицензия. Такие лицензии получают юридические лица – брокеры. Они же подают от лица клиентов заявки на совершение операций с различными биржевыми активами.
То есть для торговли на бирже необходимо открыть специальный брокерский счет – сделать это можно онлайн. Затем подавать поручения на совершения операций можно по телефону, в веб-кабинете или через торговый терминал.
По факту, брокер – это профессиональный участник рынка, который прошел лицензирование и выполняет требования, которые предъявляет биржа. Брокеры не только исполняют заявки своих клиентов, но и контролируют состояние открытых позиций, высчитывают обеспечение по сделкам – все для того, чтобы минимизировать риски для клиента.
Как выбрать надежного брокера
В целом, как и в любой другой отрасли, у разных клиентов свои требования к услугам брокера. Запросы начинающих инвесторов объективно отличаются от требований опытных высокочастотных трейдеров. Мы же поговорим о том, как выбирать брокера, если вы только знакомитесь с биржей.
Первое, на что нужно обратить внимание – это лицензия профессионального участника рынка. Лицензии (их может быть много) обычно размещают на сайте брокера, и выглядеть они должны примерно так:
Если на сайте брокера выложена какая-то бумажка, выданная не российскими регулирующими органами, какой-то иностранной организации — отдавать деньги такому брокеру не нужно. Это явный признак «кухни» и того, что компания не соответствует требованиям российских законов.
Прежде чем общаться с конкретным брокером стоит также изучить информацию о его надежности. Рейтингов брокеров великое множество, и лидеры в них могут отличаться, но если компания стабильно входит в топ – к ней стоит присмотреться.
После первоначального скрининга можно начинать общаться с брокерами. Начинающему инвестору стоит сразу узнать, какие варианты защиты капитала при торговле может предоставить брокер. Например, в ITI Capital можно как потренироваться в работе с торговым терминалом на тестовом счете с виртуальными деньгами, так и использовать инструменты инвестирования с низкими рисками (структурные продукты, модельные портфели и т.п.)
Стоит уточнить и о наличии возможности общаться с персональным консультантом. Поначалу у вас будет возникать много вопросов, и лучше иметь возможность оперативно получать на них ответы.
Следующий шаг – точно понять стоимость брокерских услуг. Обязательно нужно убедиться в отсутствии скрытых платежей, разобраться в том, как рассчитывается абонентская плата, нужно ли отдельно платить за софт для совершения операций. Тарифы должны быть опубликованы на сайте в удобном виде (например, вот тарифы ITICapital).
Варианты могут быть разными – например, часть брокеров включает комиссию биржи в стоимость совершения сделки, а другие компании взимают отдельно. Также при покупке акций и облигаций на длительный срок нужно учитывать комиссии депозитария, где активы будут храниться. Тут тоже возможны варианты – комиссия может быть фиксированной, а может составлять какой-то процент от стоимости бумаг. Если вы планируете совершать сделки с использованием заемных средств (т.н. «торговля с плечом»), также стоит выяснить, какие займы можно получить, на каких условиях и т.п.
Дальше необходимо разобраться с тем, как вообще вывести деньги с брокерского счета на личный счет в банк. В некоторых компаниях предусмотрены комиссии за вывод.
Что будет, если брокер обанкротится
Как видно, в целом критерии выбора надежного брокера похожи на те, что используются в любой другой сфере: лицензии, рейтинги, стоимость услуг, удобство и качество сервиса. Но все-таки здесь речь идет о реальных деньгах, поэтому важно понимать, и что с ними будет, если дела у брокера пойдут не очень.
По закону если брокерская компания теряет лицензию и становится банкротам, это не должно сказываться на клиентах. Например, закрывать долги за счёт активов инвесторов нельзя. Кроме того, акции, купленные на бирже, невозможно потерять, они хранятся в Национальном расчётном депозитарии (НРД). Перевести их куда-либо без ведома клиента невозможно.
Сам же НРД является центральным депозитарием Российской Федерации и осуществляет обслуживание как ценных бумаг, так и других российских и иностранных эмиссионных ценных бумаг. То есть де-факто национальный расчетный депозитарий — это государственный «банк», в котором хранятся деньги и ценные бумаги участников фондового и валютного рынков.
Таким образом, если с вашим брокером что-то случится, то нужно будет просто договориться с другим брокером и перевести активы к нему.
Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital
зачем нужны брокеры, сколько стоит быть инвестором, как защищены биржевые активы / Блог компании ITI Capital / Хабр
Изображение: Unsplash
В нашем блоге мы регулярно пишем об устройстве фондового и финансового рынка, различных стратегиях поведения для инвесторов, финтех-технологиях и т.п. В последние пару лет наблюдается приток новых инвесторов на российские биржевые площадки – это отчасти вызвано растущей финансовой грамотностью, отчасти – низкими ставками по депозитам, а частично – серьезной волатильностью на мировых рынках, которая дает возможность заработать.
У начинающих инвесторов возникает множество вопросов, от понимания ответов на которые может зависеть успешность их деятельности на бирже. Сегодня мы постараемся ответить на самые главные из них.
Зачем на бирже нужны брокеры
Согласно действующим законам, частные лица не могут напрямую продавать и покупать акции на бирже. Для этого нужна лицензия. Она есть у специализированных посредников, которых называют брокерами.
Основные задачи компании-брокера:
- регистрировать клиентов на бирже,
- присваивать им коды для совершения операций,
- вести учет средств и активов (акций, облигаций и т.п.),
- совершать расчеты,
- выступать налоговым агентом клиента (высчитывать и удерживать НДФЛ).
В 2019 году в России действовало около трех сотен брокерских компаний. Среди них есть как организации, входящие в какую-то финансовую группу, например с банками, так и независимые компании.
- Наличие лицензий регулятора – сейчас в России это Центробанк. У российских брокеров на сайте должны быть опубликованы лицензии ЦБ, если вы видите какие-то непонятные бумаги на иностранных языках, выданные иностранными регуляторами (или какими-то другими организациями) – это красный флаг, который не стоит игнорировать.
- Рейтинг надёжности компании – понятно, что рейтингов много, их составители используют разные методики и т.п. Однако топ рейтингов обычно состоит из одних и тех же компаний, те из них, что показывают стабильно высокие результаты и стоит рассмотреть в первую очередь.
- Срок работы на рынке – тут все логично, если компания действует на рынке не один десяток лет, значит она уже переживала немало кризисных периодов в экономике – это явный плюс.
- Наличие доступа к российским и международным площадкам – информация о членстве брокера на разных площадках также должна быть представлена на сайте. Если работать с разными рынками можно в рамках единого счёта, это еще один большой плюс.
- Разнообразие тарифных планов и прозрачность расчетов – об этом речь пойдет ниже.
Открыть брокерский счет можно онлайн. С базовыми критериями разобрались, теперь поговорим о том, какие на самом деле затраты ожидают инвестора.
Сколько стоит быть инвестором
Деньги, которые инвестор платит при покупке акций и других инструментов – далеко не единственные затраты, о которых следует знать. Существует несколько типов комиссий за брокерские услуги.
- Комиссии за операции – определенный процент от суммы сделки. Иногда учитывается и оборот – чем выше объемы торгов инвестора (много маленьких сделок или не очень много, но крупных), тем ниже комиссии. Важный момент: есть еще комиссия самой биржи, в ITI Capital она включена в тарифы.
- Депозитарное обслуживание – права инвесторов на ценные бумаги учитываются депозитарием брокера. Эти услуги также платные. Существуют различные тарифы – для инвесторов или для спекулянтов.
- Софт, инфраструктура для торговли – существуют как бесплатные так и платные торговые приложения и программы, услуги прямого подключения к биржи в обход инфраструктуры брокера, колокация серверов для размещения их максимально близко к торговому ядру – эти расходы могут быть весьма существенными.
- Дополнительные сборы – помимо описанных выше затрат существуют и различные дополнительные сборы. Например, комиссии за вывод средств, проценты при маржинальном кредитовании для операций «с плечом» и т.п.
Мы разработали удобный калькулятор, с помощью которого можно легко рассчитать стоимость услуг. Тарифы можно посмотреть по ссылке, для начинающих инвесторов есть возможность использовать специальный бесплатный тариф на 30 дней.
Что случится с акциями, если брокер обанкротится
Один из частых вопросов – как защищены активы биржевых инвесторов? Важно понимать, что инструмента, аналогичного системе страхования банковских вкладов, для биржи не существует. То есть деньги и активы клиентов не застрахованы. Однако, если брокерская компания по какой-то причине прекращает работу, то по закону клиенты должны иметь возможность перевести свои ценные бумаги в депозитарий другой компании или непосредственно в реестры компаний, выпустивших акции.
Перевод акций похож на денежный перевод – это не самая сложная операция, которая тоже может облагаться комиссиями.
Конечно, в случае недобросовестных брокеров возможны проблемы – в теории существует вероятность потери активов и денег при банкротстве. В российской истории было несколько подобных случаев, один из наиболее свежих – банкротство «Энергокапитала».
Защититься от таких неприятностей можно, выбрав надежную брокерскую компанию, которая имеет все лицензии и много лет на рынке. Это серьезно снижает вероятность потери всех активов.
Что почитать об инвестициях
В этом материале мы собрали десять книг, которые помогут разобраться с устройством современного фондового рынка, тонкостями инвестирования на нем, и том, как здесь используются передовые технологии.
А вот здесь собраны аналитические статьи о текущей ситуации на рынках в России и мире.
Полезные ссылки по теме инвестиций и биржевой торговли:
Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital
Брокер — это … Кто такой брокер, их виды и обязанности на форекс и фондовой бирже
Добавлено в закладки: 0
Кто такой брокер? Описание и определение понятия.
Брокер (англ., от broker— посредник, маклер) – это юридическое или физическое лицо, которое выступает в качестве посредника меж продавцами и покупателями (страховой компанией и страхователем, судовладельцем и фрахтователем) ценных бумаг, драгоценных металлов, валюты и других услуг и товаров. Брокер действует, придерживаясь поручений собственных клиентов, и выполняет сделки за их средства, получая вознаграждение в виде комиссионных выплат. Для ведения брокерской деятельности нужно получить соответствующую лицензию. Помимо посреднических услуг купли-продажи, брокер может также предоставлять консультационные услуги.
Брокер (от англ. broker — посредник, маклер, брокер) — это физическое или юридическое лицо, которое выполняет посреднические функции меж покупателем и продавцом, меж страхователем и страховщиком (страховой брокер), меж фрахтователем и судовладельцем. Брокер получает в виде комиссионных вознаграждение.
Брокер на рынке ценных бумаг — это юридическое лицо, торговый представитель, профессиональный участник рынка ценных бумаг, который имеет право выполнять операции с ценными бумагами за его счёт и по поручению клиента или за счёт клиента и от своего имени на основе возмездных договоров с клиентом.
Представляющий брокер — это независимое юридическое или физическое лицо, которое принимает заявки от клиентов на оформление биржевых сделок, но не ведёт сам их счета и не принимает ценности или деньги в уплату маржи или депозита.
Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг — это лицензируемый вид деятельности. С 1 сентября 2013 года в Российской Федерации лицензию на осуществление брокерской деятельности выдаёт Центральный банк Российской Федерации. Ранее выдавалась Федеральной службой по финансовым рынкам (до 2004 года — Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг).
Бизнес-брокер — это физическое или юридическое лицо, посредник меж покупателем и продавцом готового бизнеса, агент сделок поглощения и слияния бизнеса.
К брокерским услугам относят покупку или продажу ценных бумаг по поручениям клиентов.
Для предоставления этих услуг участнику рынка нужна лицензия на осуществление брокерской деятельности. Брокер также может проконсультировать своего клиента в отношении определенной ценной бумаги и дать совет о приобретении какой-нибудь ценной бумаги. Брокеры для этого анализируют рынок (валютный рынок, товарный рынок, ценных бумаг) для прогнозирования и выявления тренда цен на определенный актив.
Рассмотрим, более детально, что значит быть брокером.
Особенности брокера
Каждый финансовый рынок предусматривает наличие некоторого количества его участников, работа которых взаимосвязана тесно, при этом каждый участник строго исполняет собственные обязанности и функции. Главными финансовыми рынками, на которых осуществляют торговлю ценными бумагами, валютой, золотом и прочими активами, является рынок форекс (как подвид бинарные опционы) и фондовый рынок, на котором проводится торговля валютой. Все процессы, которые происходят на обоих рынках взаимосвязаны тесно друг с другом, и отражают общие тенденции в каком-нибудь взятом отдельно регионе и в целом в мировой экономике, поэтому рассматривать работу валютного рынка и фондовой биржи лучше в одном контексте, проводя параллели между обоими рынками и делая на их различиях акцент. Оба рынка имеют участников, имеющих четко обозначенные правилами рынка обязанности и строго исполняют собственные функции. Невзирая на общее сходство работы фондовой биржи, и деятельности валютного рынка форекс, схема работы каждого участника на каждом из рынков, имеет свои отличия, в отношении функциональных особенностей и наличию полномочий.
Участники фондового рынка
Для работы на фондовом рынке нужным условием для участия в торгах, является официальная регистрация членов фондовой биржи. Участие в торгах возможно лишь при наличии специальной лицензии, которая дает право на свободные операции с ценными бумагами. Наличие для участника торгов лицензии предусматривается уставом самой биржи и необходимыми законодательными актами. К одним из участников фондовой биржи относят брокеров и дилеров, которые имеют соответствующую лицензию и являются действующими членами биржи. Главная задача обоих участников – это сопровождение и оформление финансовых сделок для клиентов. Для участников финансовых рынков есть четкое толкование и определение таких понятий, как брокер и дилер, определение круга их возможностей и диапазона их деятельности.
New York Stock Exchange visit
Дилер – это профессиональный участник фондового рынка, который обладает специальными качествами. Дилерами могут быть большие финансовые компании, коммерческие банки, кредитные учреждения и союзы, которые имеют право на проведение операций с ценными бумагами. Дилеры, работая на фондовой бирже, проводят торговлю от своего имени и в собственных интересах, исключительно на основе своих финансовых ресурсов. Доход от работы на фондовом рынке дилер получает на разнице курса покупки-продажи ценных бумаг. Дилеры не занимаются посреднической деятельностью.
Брокер – это профессиональный участник интересов клиента. В процессе собственной деятельности, брокеры применяют средства клиента, обладая полномочиями, которые получены на этот счет от клиента. Оформляя сделки на покупку – продажу ценных бумаг, прочих финансовых активов меж покупателями и продавцами, брокеры выступают в качестве посредников, получая за это некоторое комиссионное вознаграждение, размер которого определяется договором на предоставление брокерского обслуживания. На фондовой бирже интересы клиентов, в основном, представляют брокерские компании, будучи внушительными учреждениями, которые имеют обширную сеть собственных филиалов и находятся постоянно в контакте с большими банками, прочими финансовыми учреждениями. Работа брокера заключена в точном выполнении поручений собственных клиентов, которые касаются размещения определенной заявки на рынке, оформление последующей сделки на продажу или покупку активов. Главным фактором работы брокера является неукоснительное исполнение поручений, которые поставлены клиентами.
Рассматривая специфику работы брокеров и дилеров на фондовой бирже, участие обоих участников рынка, можно сделать вывод, что у обоих участников фондового рынка есть одинаковая цель, похожий механизм участия в торгах, значительно отличаясь вариантами осуществления финансовых операций и своими полномочиями.
В отношении валютного рынка, который известен, как рынок форекс, то тут положение участников рынка несколько другое, в отличие от работы фондового рынка.
Профессиональные участники рынка Форекс
Рынок форекс также активно использует в своей деятельности брокеров. На валютном рынке Форекс корпоративные и частные инвесторы проводят свою деятельность через тех же дилеров и брокеров.
Схема работы брокера на рынке форекс
Принцип действия брокера на рынке форекс не отличается ничем от работы брокеров на фондовом рынке, с той разницей, что брокерская комиссия за проведение сделки реализована, как спред. Брокер так же выступает от имени трейдера и проводит все сделки от имени клиента и за его счет. Брокер не является контрагентом в сделке, осуществляемой им, и соответственно в проигрыше клиента не заинтересован. Наоборот, чем успешнее трейдер будет торговать, тем больше брокер получит комиссионных с оборота сделок.
Брокеров форекс на валютном рынке по составу участников, делят на два главных вида:
Первый вид – это операторы рынка. Эта группа представлена большими коммерческими банками, которые гарантируют высокую степень надежности. Для рядовых трейдеров, которые обладают малым капиталом, такие брокеры недосягаемы. Услугами данных брокеров пользуются большие предприятия и компании, которые имеют открытые валютные счета в банках и большие суммы валютных запасов.
Второй вид – это маркет-мейкеры, представленные финансовыми компаниями, рангом поменьше.
Дилер на рынке форекс: его особенности и специфика работы
Если во внимание брать работу дилеров на рынке форекс, тут наблюдается явное отличие от позиции на фондовой бирже дилера. Дилер на форекс – это компания, которая не лишь является участником торгов, но и может осуществлять самостоятельно котировку валютных курсов. В отличие от сделок, обслуживаемых брокерами, выводя их на межбанковский рынок, дилер форекс осуществляет обязательно самостоятельно все действия, за счет своих финансов и от своего имени. В отношении трейдера дилер выступает контрагентом и заинтересован, как следствие, в проигрыше клиента. Это является существенным главным отличием дилера на фондовой бирже и дилера форекс. Вся торговля трейдера через дилера на рынке форекс строится на постоянной игре дилера и трейдера. Когда выигрывает трейдер, дилер обязательно проигрывает, и ситуация полностью наоборот. При работе через дилера, все поручения трейдера в отношении заявок, не выводят на прямые торги, а принимают на баланс дилера. У дилера есть право устанавливать собственную цену для клиента. Дилер всегда может диктовать собственные условия клиенту и оказывать влияние на ход торгов, создавая постоянную динамику рынка. Дилер в привилегированном состоянии, обладая информацией о ставках клиента и оказывая собственными действиями влияние на ход торгов. Игроки, которые ориентируются хорошо в системе работы рынка форекс, знают, что сама схема работы дилера строится на проигрыше клиента. Только учитывая эту информацию, трейдеры могут строить успешно стратегию собственной торговли. Дилеры, в отличие от брокеров, подвержены гораздо меньшей степени риска.
Рынок форекс в основном представлен дилерами, которых больше на порядок, чем брокеров. Это вызвано тем, что большая часть трейдеров, которые участвуют в торгах, имеют небольшие капиталы, оборот которых не сможет принести комиссионные большого размера. Данная категория трейдеров является постоянными клиентами большинства дилеров. Брокерским компаниям, которые зачастую на рынке форекс представляют большие зарубежные банки и финансовые компании, интересны крупные игроки, которые располагают большими денежными капиталами.
Сложности для брокеров
Достаточно сложно стать дилером на рынке форекс. Каждогодный размер взноса за право быть на валютном рынке дилером оценивают в тысячи долларов. Есть целый ряд добавочных взносов, которые позволяют компаниям получить постоянную аккредитацию дилера на рынке Форекс. Начинающим трейдерам, которые вышли впервые на валютный рынок, необходимо тщательно подходить к выбору дилера. Дилер на практике, должен предоставить на запрос клиента все имеющиеся принципы финансовой политики, на основе которых он проводит собственную деятельность на рынке форекс. При выборе дилера, необходимо опираться на продолжительность его работы на рынке, качество и авторитет предоставляемых услуг.
Мы коротко рассмотрели схему работы и особенности брокеров. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.
Онлайн брокер — кто это и зачем он нужен?
Довольно часто мне задают этот вопрос инвесторы, которые только начинают свой путь к финансовой независимости. И вроде в общих чертах все понятно, какая-то фирма, которая берет деньги, что-то там делает, крутит и потом куда-то они пропадают) Шучу, никто никуда не пропадает, я вам расскажу где найти честного онлайн брокера с которым вы заработаете свой первый миллион. Итак, поехали.
Попробую объяснить более доступным и понятным языком кто же такой брокер и чем он на самом деле занимается для людей не слишком разбирающихся в сфере инвестиций, финансов и мировых рынков. Итак — онлайн брокер или брокерская компания, что это такое и для чего он нужен? Для начала я перечислю то, чем занимается современный онлайн брокер, и какими они бывают, а потом подробно разберем все пункты.
Онлайн Брокер выполняет важные функции:
♦ Выполняет посреднические функции между инвестором и трейдером на финансовом рынке.
♦ Предоставляет необходимые инструменты для стабильной и уверенной работы всех участников рынка.
♦ Проводит все финансовые операции между участниками рынка.
♦ Предоставляет аналитические материалы по экономики в мире, что помогает многим трейдерам в работе.
Как работает онлайн брокер?
Скажу так, не было бы брокерских компаний, не смогли бы мы с вами ни торговать, ни инвестировать. Брокер это шестеренка в финансовом механизме, которая соединяет трейдера с мировым финансовым рынком, а также инвестора и трейдера. Да как хотите, так и переставляйте участников рынка, смысл не изменится. Брокер всех объединяет и всем дает возможность зарабатывать деньги.
Иными словами есть продавец валюты или (акций), не важно, которому срочно необходимо избавиться от этого добра, т.е он решает продать свой актив. Что он делает, он идет на фондовый рынок (не прямо идет, а в смысле включает компьютер и входит на рынок с помощью онлайн брокера), далее он выставляет на продажу этот не нужный ему актив.
В это время в другой точке Земного шара есть покупатель, которому срочно необходимо то, что наш продавец только что выставил на продажу и он приобретает этот актив за цену которую была предложена. Чтобы двум этим прекрасным участникам рынка не лететь друг другу на самолете в гости, дабы осуществить сделку по покупке-продаже, и была придумана мировая фондовая биржа. Это конечно упрощенный вариант того, что происходит на бирже, но смысл именно в этом.
На этой бирже происходят миллионы сделок в секунду на миллиарды и сотни миллиардов долларов. Таких продавцов и покупателей сотни или даже миллионы человек в сутки. Это могут быть крупные банки, компании, частные фонды, трейдеры, инвесторы и.тд. Все они хотят что-то продать или что-то купить (я имею в виду финансовые активы). О том как выбрать акции для торговли я писал в этой статье.
Так вот чтобы нужная информация поступила к двум этим товарищам в монитор, существует онлайн брокер, который отберёт за вас и отсортирует всю запрашиваемую информацию и выдаст точный результат в виде графика. Все это происходит за доли секунды и с очень большой точностью. Брокеры регулярно следят за скоростью исполнения торговых операций, регулярно обновляют торговое оборудование, предназначенное для работы на фондовом рынке, поэтому это очень сложный и высокоскоростной механизм.
Вот как это выглядит визуально:
«Онлайн брокер (от англ. broker — маклер, брокер, посредник) — юридическое или физическое лицо, выполняющее посреднические функции между продавцом и покупателем, между страховщиком и страхователем (страховой брокер)»
Брокер предоставляет Вам как клиенту весь необходимый набор инструментов для того, чтобы вы смогли работать с финансовыми рынками комфортно. Брокер даст вам возможность инвестировать в профессиональных трейдеров по средствам доверительного управления, в акции, в сырье, в валюту в готовые ETF фонды, во все на чем можно зарабатывать деньги.
Как выбрать надежного онлайн брокера?
Если вы решили торговать или инвестировать свои свободные денежные средства, первое, что вам нужно — это определиться с надежным брокером, с которым вы будете работать спокойно. Первое, что нужно сделать при выборе брокера это определить время его работы. Чем он работает дольше, тем лучше для Вас (хорошее время для определения надежности от 5-и лет и более). Я рекомендую для работы с фондовым рынком надежную и стабильную компанию United Traders.
Следующим шагом в определении надежности будут отзывы реальных людей работающих с этой компанией уже долгое время (найти их можно в интернете либо на форумах по заработку в сети либо на блогах частных инвесторов, трейдеров). Определившись с выбором, вы регистрируетесь и заключаете договор о предоставлении Вам услуг на финансовых рынках. Зарегистрировавшись, вы принимаете все условия, прописанные в договоре брокера.
«Первое и самое важное, о чем предупреждает любой онлайн брокер — это о рисках, которые несут в себе финансовые рынки. Вы должны быть готовы к потерям и инвестировать только свободные деньги, которые не жалко потерять».
Зарегистрировавшись, и приняв все условия оферты, вы пополняете свой счет у брокера любым удобным для вас способом, которые представлены на сайте. Учтите, что некоторые брокерские компании могут взимать комиссию за пополнение и вывод денежных средств со счета. После этих операций вы являетесь полноценным клиентом брокера. Можете начинать либо торговать самостоятельно, либо инвестировать свои деньги, доверяя их профессиональным трейдерам.
На чем зарабатывает онлайн брокер?
Как и любая компания онлайн, так и оффлайн брокеры заинтересованы в клиентах и чем их больше, тем лучше. Выше я уже говорил, что брокеры могут устанавливать комиссию за пополнение и вывод денежных средств. Но если часть этих денег идет на погашение издержек связанных с платежными системами, то комиссия установленная брокером с каждой совершенной клиентом сделки, независимо, трейдер это или инвестор идет в карман самой компании.
«Брокер возьмет свое в любом случае, так как не зависимо заработали вы или потеряли, комиссию вы обязаны заплатить, она, как правило, списывается автоматически. Вот на этой комиссии и зарабатывает брокер».
Представьте, вы продаете 100 долларов со спредом (комиссией 0.1 пункт), что составит всего 0.10 центов это и есть вознаграждение брокера. Но такими мелкими суммами могут торговать только частные трейдеры. А теперь представьте, крупный банк продает 1.000.000 долларов с той же самой комиссией в 0.1 пункт, сколько получит брокер? Верно, прибыль брокера составит 10.000 долларов с одного клиента, а клиентов у одного онлайн брокера бывает более 100 тысяч или больше. Вот и считайте!
Регулирование деятельности онлайн брокера в России
В России 16 декабря 2014 года начал действовать закон регулирующий деятельность онлайн брокеров. Закон постоянно совершенствуется и дополняется, появляются новые пункты ужесточающие работу брокеров в России. Я не буду останавливаться на подробностях закона, скажу одно, требования к профессиональным участникам рынка Форекс и ценных бумаг очень жесткие.
За несоблюдение этих законов брокеры не получают лицензии и соответственно не имеют права работать на территории РФ. Именно поэтому многие брокеры, работающие на территории РФ, зарегистрированы и имеют юрисдикцию в оффшорах. Следить за работой брокеров, выдавать и лишать лицензии на работу, как и в банках, назначен ЦБ РФ. Полностью с законом можете ознакомиться по ссылке.
Виды онлайн брокеров
Брокеры бывают как финансовыми так страховыми и даже брокерами по недвижимости. Мы с вами рассматриваем только финансовых онлайн брокеров, так как блог заточен именно под финансы.
♦ Памм брокер, самый интересный вид брокера для нас с вами, так как есть возможность инвестировать денежные средства в профессиональных трейдеров рынка форекс.
♦ Форекс брокер — брокер без инвестиционных инструментов. Предоставляет услуги только торговли, как валютными парами, так и акциями крупнейших мировых компаний.
♦ Кухня — это вид пирамид, которые выдают себя за настоящих лицензированных онлайн брокеров, но по факту не работающие с биржей. Вся информация и все сделки обрабатываются внутри своей системы (варятся), от этого и название такое.
Заключение по всему вышесказанному
Онлайн Брокер — это неотъемлемая часть любых финансовых рынков. Без брокера вы не сможете стать миллионером. Выбирать брокера нужно очень досконально, и помнить о рисках, которые несут в себе финансовые рынки. Так как заработанный миллион можно просто взять и не получить на свой кошелек.
Брокеры никогда не останутся без денег. Они зарабатывают как на вашей прибыли, так и на вашем поражении. Не зависимо от ваших успехов и количества ваших денег брокер заберет свою комиссию.
Онлайн брокеры в России с недавнего времени начали регулироваться и как все финансовые организации подчиняться закону о Форекс деятельности.
Неважно с каким брокером вы будете работать, самое главное помнить, что инвестировать нужно только свободные денежные средства. Соблюдайте правила инвестирования (не кладите все деньги в одну корзину) и тогда вы всегда будете получать Максимальный доход. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!
Брокер. Кто такой брокер форекс, кредитный, биржевой, их услуги
25.09.2020
2326
Автор: Редакция Myfin.byФото: pixabay.com
Брокер – это профессиональный посредник на определенном рынке. Действующий в интересах клиента, обычно от имени и за счет клиента, получающий от клиента вознаграждение за свою работу. В современном мире брокер – это скорее общее название множества специализаций объединенных некоторыми общими признаками. Так выделяют: биржевых брокеров, кредитных брокеров, лизинговых брокеров, авиа-брокеров, форекс-брокеров, брокеров бинарных опционов, бизнес-брокеров и других. В качестве брокера может выступать физическое или юридическое лицо. Как правило, для занятия брокерской деятельностью требуется специальная регистрация в соответствующих органах. Делается это, в первую очередь, для удостоверения качества предоставляемых брокером услуг.
Можно выделить два главных условия благоприятствующих появлению в определенной области такой профессии как брокер:
- коммерческая деятельность на данном рынке требует высокого уровня специальной подготовки;
- «размер рынка» по общему количеству сделок и их совокупной стоимости должен быть значительным, чтобы обеспечить брокеру достаточный объем работ и вознаграждение.
Также появлению брокеров способствует закрытость некоторых рынков и видов деятельности для неспециалистов.
Остановимся подробнее на основных специализациях брокеров и их особенностях:
- Биржевой брокер – профессиональный посредник на фондовой или товарной бирже, продающий и покупающий активы в интересах клиента на наиболее выгодных для него условиях. Поскольку операции на бирже с одной стороны могут оказаться сложны для посторонних, а с другой обусловлены некоторым количеством специальных допусков, разрешений и т.п., для заключения сделок оказывается полезно обращаться к профессиональным участникам биржи, которыми как раз и являются брокеры.
- Кредитный брокер – специалист, имеющий необходимую информацию и профессиональные связи с кредитными учреждениями, оказывающий своим клиентам индивидуальную помощь в подборе оптимального варианта кредитования. А также другие операции с полученным кредитом, например его конвертацию, выкуп и пр. Профессия чрезвычайно нужная для рядового обывателя, но в Беларуси, в силу недостаточного развития кредитного рынка, пока не распространенная.
- Лизинговый брокер – специализация схожая с кредитным брокером, но в области предоставления в лизинг оборудования, техники и пр. Основные клиенты брокера – юридические лица, коммерческие организации.
- Форекс-брокер – посредник, предоставляющий доступ на валютный рынок Форекс. Так как названный рынок открыт только определенному кругу организаций, доступ на него для физических лиц возможен лишь при посредничестве форекс-брокеров.
- Брокер бинарных опционов – во многом схож с упомянутым выше форекс брокером, т.к. операции в указанной сфере также недоступны физлицам напрямую, без посредников, аккредитованных на бирже опционов.
- Брокер коммерческой недвижимости – занимается поиском покупателей/арендаторов объектов недвижимости под склады, офисы, торговые объекты. Получает определенный процент от суммы сделки в качестве вознаграждения.
- Бизнес-брокер – предлагает свои услуги при покупке/продаже готового бизнеса.
Профессия брокера в Республике Беларусь существует, хотя и не может считаться распространенной и значимой для существующего рынка. Однако дальнейшее ее развитие представляется, пожалуй, неизбежным, по мере построения системы отношений по сценариям уже опробованным в экономически развитых странах.
Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter
Форекс Брокер — кто это и чем занимается
Торговля на любом финансовом рынке возможна только через третье юридическое лицо — брокера. Будь то Форекс, фондовый рынок или бинарные опционы. В этой статье Вы узнаете, кто это такой, какова его роль в посредничестве между Вами и биржей, как он заработает.
1. Кто такой Форекс Брокер
Форекс брокер (от англ. «broker» — маклер) — это компания, которая занимается предоставлением выхода физического лица на финансовые рынки (Форекс, фондовый рынок)Брокер — это посредник между биржей и трейдером. Его роль очень важна для торговли. Ведь от него зависит насколько быстро и качественно будут исполняться Ваши заявки, размер комиссии, условия ввода/вывода денежных средств. Также стоит помнить, что мы доверяем ему хранения своих денег.
Многие люди ошибочно предполагают, что брокеры очень богатые люди (миллионеры). На самом деле это не так. Говоря слово «брокер» мы имеем ввиду либо конкретного человека, либо компанию. То, что показывают нам в фильмах (например, «Волк с Уолл Стрита») натянуто за уши. На самом деле так, конечно, брокерская работа не происходит (по-крайней мере в 21 веке). И эти люди не наркоманы и алкоголики, как представлено в фильме.
Читайте также:
2. Обязанности брокера
В обязанности Форекс брокера входит моментальное выставление заявок от клиента на биржу и онлайн предоставление графика торгов. Помимо этого он может и должен давать бесплатные консультации и помощь в случае необходимости.
Все деньги клиента хранятся на счету у брокерской компании. Он же в свою очередь имеет свой счет на бирже Форекс (или фондовой секции) и уже от своего именно заключает сделки.
Поэтому важно подойти основательно при выборе надежного Форекс брокера (да и фондового тоже). Важно не ошибиться и не выбрать так называемого брокера со своей кухней. Это понятие пришло недавно, когда многие осознали то, что недобросовестные компании могут не выводить сделки на реальные торги, а крутит все только внутри компании.
3. Понятие «Форекс кухня» — что это такое
Поскольку большинство трейдеров на Форексе «сливают» свои депозиты, Форекс брокеры пользую
7 лучших онлайн-брокеров 2020
Обзор StockBrokers.com лучших онлайн-брокеров 2020 года (10-й ежегодный) занял пять месяцев и дал более 30 000 слов исследования. Вот как мы тестировали.
Хотите купить акции таких компаний, как Apple (AAPL), Facebook (FB), Disney (DIS) или Uber (UBER)? В таком случае вам понадобится учетная запись онлайн-брокера.
Выбор онлайн-биржевого брокера — одно из наиболее важных решений, которые вы примете как инвестор. Это руководство направлено на ознакомление с онлайн-торговлей и определение лучших онлайн-брокеров, доступных сегодня.
Как предыдущий трейдер, работавший полный рабочий день, ставший хобби-энтузиастом, с 2001 года я совершил более 1000 сделок в своем личном портфеле, завершив 2019 год с в общей сложности 2574 отдельными покупками и продажами.
Несмотря на то, что на рынках нет уверенности, вы можете быть уверены, что StockBrokers.com в 2020 году поможет вам выбрать лучшего брокера.
Лучшие онлайн-брокеры 2020
- TD Ameritrade — Лучшее для начинающих и для начинающих
- Fidelity — Лучший исследовательский опыт
- Charles Schwab — Лучшее для счетов IRA
- E * TRADE — Лучшая веб-платформа
- Interactive Brokers — Лучшее для профессионалов
- Merrill Edge — Лучшая программа вознаграждений
- TradeStation — Лучшая технологическая платформа
1.TD Ameritrade
В общем и целомTD Ameritrade предоставляет инвесторам полный пакет услуг, включая сделки по 0 долларов, фантастические торговые платформы, отличное исследование рынка, лучшее в отрасли образование для начинающих и надежное обслуживание клиентов. Этот выдающийся всесторонний опыт делает TD Ameritrade нашим лучшим брокером в 2020 году.
Почему выбирают TD Ameritrade:
- Отличная торговая площадка thinkorswim. Потратив сотни часов на тестирование настольных платформ, я даю thinkorswim свою главную рекомендацию благодаря его современному интерфейсу и выдающимся инструментам трейдера.В том числе и мобильное приложение, которое я люблю активно торговать.
- Отлично подходит для начинающих инвесторов. TD Ameritrade предлагает самый большой выбор учебных материалов в отрасли, включая более 200 обучающих видеороликов, охватывающих все мыслимые инвестиционные темы. Кроме того, весь учебный центр игровой, отслеживая ваш прогресс по мере прохождения с помощью викторин, объединяющих концепции в конце каждого курса.
- Надежное исследование. TD Ameritrade предоставляет клиентам доступ к собственной телевизионной сети и журналу трейдеров.Глубина во всех отношениях, так как TD Ameritrade также использует собственные данные для анализа миллионов твитов для работы своего инструмента Social Signals.
- Ведущие в отрасли технологии. TD Ameritrade — единственный брокер, предлагающий клиентам возможность доступа к своим учетным записям из Twitter, Apple Chat, Facebook и Alexa. Технологии и инновации являются ключевыми составляющими ДНК TD Ameritrade.
| Элемент | TD Ameritrade |
|---|---|
| Обзор | Читать обзор полностью |
| Минимальный депозит | $ 0 |
| Фондовые торги | $ 0 за сделку |
| Опционные сделки | 0 долларов США + 0 долларов США.65 за контракт |
| ETF без комиссии | все |
| Торговая платформа | thinkorswim |
2. Верность
В общем и целомFidelity — это ориентированный на стоимость онлайн-брокер, предлагающий сделки с акциями за 0 долларов, ведущие отраслевые исследования, отличные торговые инструменты, простое в использовании мобильное приложение и комплексные услуги по уходу на пенсию. Обслуживая более 30 миллионов клиентов, Fidelity — лучший выбор для обычных инвесторов.
Почему выбирают Fidelity:
- Отлично для инвестиционных исследований. Research в Fidelity выделяется своими 16 отчетами об исследованиях рынка ценных бумаг, превосходным внутренним анализом рынка и опытом цитирования, который тщательно продуман для максимального удобства использования.
- Отлично подходит для новых инвесторов. После TD Ameritrade, Fidelity — моя вторая рекомендация брокера для начинающих биржевых трейдеров. Fidelity предлагает инвесторам идеальное сочетание простоты использования, отличных исследовательских инструментов, а также отличный образовательный центр.
- Отличное мобильное приложение для обычных инвесторов. Мобильное приложение Fidelity является победителем для инвесторов, потому что оно простое в использовании, содержит множество исследований рынка и включает широкий спектр торговых инструментов.
| Элемент | Верность |
|---|---|
| Обзор | Читать обзор полностью |
| Минимальный депозит | $ 0 |
| Фондовые торги | $ 0 за сделку |
| Опционные сделки | 0 руб.65 за контракт |
| ETF без комиссии | все |
| Торговая платформа | Активный трейдер Pro |
3. Чарльз Шваб
В общем и целомCharles Schwab, основанная в 1973 году, представляет собой брокерскую компанию с полным спектром услуг, общая сумма клиентских активов которой превышает 3 триллиона долларов. Чарльз Шваб, лидер по недорогим ценам, предлагающий сделки с акциями по 0 долларов, предоставляет инвесторам превосходный анализ акций, качественные торговые инструменты и профессиональное планирование на будущее.
Почему выбирают Charles Schwab :
- Отличное исследование рынка . Schwab может похвастаться полным набором из 26 штатных экспертов, которые каждую неделю публикуют многочисленные статьи, известные как Schwab Insights, по различным рыночным темам.
- Руководитель службы пенсионного обеспечения . Charles Schwab блистает своими услугами Schwab Intelligent Portfolios (робот-консультант) и Schwab Intelligent Portfolios Premium (человеческий консультант).
| Элемент | Чарльз Шваб |
|---|---|
| Обзор | Читать обзор полностью |
| Минимальный депозит | $ 0 |
| Фондовые торги | $ 0 за сделку |
| Опционные сделки | 0 руб.65 за контракт |
| ETF без комиссии | все |
| Торговая платформа | StreetSmart Edge |
4. E * TRADE
В общем и целомОснованная в 1982 году как одна из первых онлайн-брокерских компаний в США, E * TRADE понимает, что нужно инвесторам для успеха на рынке. Основные преимущества E * TRADE включают сделки по 0 долларов, два отличных мобильных приложения и платформу Power E * TRADE, которая отлично подходит для торговли опционами.
Почему выбирают E * TRADE :
- Отличная веб-платформа, которая является победителем в торговле опционами . Наша любимая веб-платформа в этом году Power E * TRADE сочетает в себе лучшее из обоих миров: простоту использования с фантастическими торговыми инструментами. Power E * TRADE подходит для торговли акциями, но отлично подходит для торговли опционами.
- Полнофункциональные мобильные приложения . Среди всех онлайн-брокеров, которые мы отслеживаем на StockBrokers.com, E * TRADE предлагает большинство функций мобильного приложения в хорошо продуманном и удобном интерфейсе.
| Элемент | E * ТОРГОВЛЯ |
|---|---|
| Обзор | Читать обзор полностью |
| Минимальный депозит | $ 0 |
| Фондовые торги | $ 0 за сделку |
| Опционные сделки | 0,65 $ за контракт |
| ETF без комиссии | все |
| Торговая платформа | Мощность E * TRADE |
5.Интерактивные брокеры
В целом | Открыть счетЭксклюзивное предложение: Новые клиенты, открывающие счет сегодня, получают специальную маржу.
Несмотря на то, что Interactive Brokers не очень хорошо известно своими предложениями для случайных инвесторов, она лидирует в отрасли с недорогой торговлей для профессионалов. Благодаря платформе Trader Workstation (TWS) Interactive Brokers предлагает отличные инструменты и широкий выбор торгуемых ценных бумаг.
Почему выбирают Interactive Brokers :
- Отлично для профессиональных трейдеров .Interactive Brokers предлагает клиентам арсенал из 63 различных типов заказов, что является самым большим в отрасли. Нормы маржи также самые низкие в отрасли по всем направлениям.
- Отлично подходит для дневной торговли . Interactive Brokers не принимает оплату за поток заказов (только IBKR Pro). Это делает его и без того низкую цену еще лучше, потому что нет скрытых затрат на выполнение.
- Глобальный доступ . Interactive Brokers — самое разнообразное предложение, предлагающее торговлю в 26 странах и более чем 135 торговых центрах.
| Элемент | Интерактивные брокеры |
|---|---|
| Обзор | Читать обзор полностью |
| Минимальный депозит | $ 0 |
| Фондовые торги | 0,005 доллара США за акцию (IBKR Pro) // 0 долларов США (IBKR Lite) |
| Опционные сделки | 0,65 доллара за контракт (IBKR Pro) // 0 долларов (IBKR Lite) |
| ETF без комиссии | 48 (IBKR Pro) // все (IBKR Lite) |
| Торговая платформа | Рабочая станция трейдера (TWS) |
6.Merrill Edge
В общем и целомПри поддержке материнской компании Bank of America, Merrill Edge предлагает сделки с акциями и ETF на сумму 0 долларов с помощью фантастических исследований и обслуживания клиентов. Более того, для текущих банковских клиентов программа Preferred Rewards от Merrill Edge предлагает лучшие вознаграждения в отрасли.
Почему выбирают Merrill Edge :
- Привилегированные награды . Чтобы открыть счет в Merrill Edge, вам не обязательно быть клиентом Bank of America.Тем не менее, гораздо легче достичь минимального комбинированного баланса на счете, чтобы заработать всевозможные льготы в рамках программы Preferred Rewards. Вот список.
- Превосходное исследование ESG (экологические, социальные и корпоративные) . Merrill Edge предлагает историю акций, историю фонда и историю портфеля, что делает проведение маркетинговых исследований познавательным и информативным. Также включены полные отчеты ESG.
- Отличное обслуживание клиентов . В нашем национальном тестировании Merrill Edge стабильно обеспечивал время подключения агента менее одной минуты.
| Элемент | Merrill Edge |
|---|---|
| Обзор | Читать обзор полностью |
| Минимальный депозит | $ 0 |
| Фондовые торги | $ 0 за сделку |
| Опционные сделки | 0,65 $ за контракт |
| ETF без комиссии | все |
| Торговая платформа | Merrill Edge MarketPro |
7.TradeStation
В общем и целомЯвляясь лидером в области торговых технологий, TradeStation поддерживает случайных трейдеров через свою веб-платформу и активных трейдеров через свою отмеченную наградами настольную платформу, при этом все сделки с акциями и ETF за 0 долларов.
Почему выбирают TradeStation :
- Отличная торговая площадка . TradeStation 10 — это надежная и полная торговых инструментов загружаемая торговая платформа для онлайн-трейдинга. В нашем тестировании TradeStation 10 конкурирует только с платформой thinkorswim от TD Ameritrade.
- Отличное мобильное приложение для торговли акциями и опционами . TradeStation Mobile предоставляет трейдерам фантастический универсальный опыт — от отслеживания нескольких списков наблюдения и установки ценовых предупреждений до анализа графиков акций и размещения сделок.
| Элемент | TradeStation |
|---|---|
| Обзор | Читать обзор полностью |
| Минимальный депозит | $ 0 |
| Фондовые торги | $ 0 за сделку |
| Опционные сделки | 0 руб.50 за контракт |
| ETF без комиссии | все |
| Торговая платформа | TradeStation 10 |
Другие онлайн-брокеры
Помимо семи лучших онлайн-брокеров на 2020 год, мы рассмотрели еще восемь брокеров: Ally Invest, Firstrade, Chase You Invest Trade, SogoTrade, Robinhood, ChoiceTrade, Lightspeed и Cobra Trading. Вот наши общие выводы для каждого брокера.Чтобы погрузиться глубже, прочитайте наш полный обзор.
8. Ally Invest , «Ally Invest», поддерживаемый Ally Financial, является недорогим брокером, предлагающим сделки с акциями и ETF за 0 долл. США. Универсальный опыт управления счетами и простой в использовании веб-сайт Ally делают брокерскую компанию отличной для текущих клиентов Ally Bank и обычных инвесторов ». Читать обзор
полностью9. Firstrade , «Firstrade предлагает сделки с акциями, ETF и опционами за 0 долларов и наиболее известна своим простым в использовании веб-сайтом, а также услугами на китайском языке.Хотя Firstrade предлагает исследования Morningstar и различные инструменты, в целом его предложение изо всех сил пытается выделиться среди известных брендов, которые также стоят 0 долларов ». Читать полный обзор
10. Chase You Invest Trade , «Chase You Invest Trade предоставляет текущим клиентам Chase Bank удобный способ инвестировать в фондовый рынок. Хотя Chase не предоставляет всех наворотов, как некоторые из его небанковских конкурентов, Наше тестирование показало, что сайт прост в использовании и в целом надежен.»Читать обзор
полностью11. SogoTrade , «SogoTrade — это онлайн-брокер со скидками, который взимает базовую комиссию в размере 4,88 доллара и поддерживает клиентов, говорящих по-китайски. К сожалению, в мире, где сделки на уровне 0 долларов являются базовым уровнем, несмотря на то, что предлагает пять торговых платформ для акций и опционов, SogoTrade борется с трудностями. выделиться.»
12. Robinhood , «Robinhood раньше сиял благодаря простому в использовании мобильному приложению и сделкам на уровне $ 0. Однако сегодня все крупнейшие онлайн-брокеры предлагают бесплатные сделки с акциями и ETF.В результате Robinhood намного труднее превзойти конкурентов ». Читать полный обзор
13. ChoiceTrade , «Хотя ChoiceTrade рекламирует бесплатные торги акциями, к сожалению, ежемесячные расходы складываются, и, в целом, ChoiceTrade предоставляет клиентам возможность онлайн-инвестирования, не стоящую хлопот».
14. Lightspeed , «Lightspeed — это онлайн-брокерская компания с прямым доступом, которая специализируется на обслуживании активных и профессиональных трейдеров через свои внутренние и сторонние торговые платформы.Остерегайтесь обычных трейдеров: недостаточная торговля означает оплату высоких ежемесячных комиссий за платформу «. Прочитать полный обзор
15. Cobra Trading , «Cobra Trading была основана в 2003 году Чаддом Хессингом как недорогая онлайн-брокерская компания с прямым доступом для профессиональных биржевых трейдеров. Хотя Cobra Trading предлагает несколько торговых платформ и индивидуальное обслуживание, торговые издержки выше чем лидер Interactive Brokers «.
Победители категории 2020
Для биржевых маклеров.com 2020 Online Broker Review, все участники онлайн-брокеров были оценены по 236 различным переменным в восьми основных категориях. Всего было собрано 3 540 точек данных. Вот победители в основной категории 2020 года. Вот как мы тестировали.
Помимо основных категорий, StockBrokers.com ранжирует брокеров по наиболее популярным категориям инвесторов. Вот победители в категории инвесторов 2020 года.
Наконец, каждый год StockBrokers.com чествует брокеров, которые делают все возможное в областях, наиболее важных для инвесторов.Вот победители отраслевой премии 2020 года.
2020 Общий рейтинг
Вот общий рейтинг 15 онлайн-брокеров, принявших участие в нашем обзоре брокеров 2020 года, отсортированный по общему рейтингу.
StockBrokers.com Рейтинг онлайн-брокеров 2020
Примечание. Robinhood не предлагает клиентам поддержку по телефону. В результате Robinhood показывает «Без рейтинга» для обслуживания клиентов. Для расчета общей оценки баллы, начисленные службе поддержки клиентов, были пропорционально распределены между остальными категориями.
Как выбрать онлайн-брокера?
При выборе нового онлайн-брокера первым делом необходимо прочитать отзывы и посмотреть, какие функции наиболее важны для вас. Важны ли низкие торговые комиссии? Как насчет обслуживания клиентов, торговой платформы, мобильного приложения, инвестиционных исследований, простоты использования или образования? Поскольку многие брокеры специализируются в разных областях, очень важно оценивать все категории, читая полные обзоры брокеров.
Как оценить торговые расходы?
При торговле акциями в Интернете важно понимать, каковы затраты на покупку и продажу акций.К счастью, сегодня, в 2020 году, большинство онлайн-брокеров взимают 0 долларов за торговлю акциями. Тем не менее, при дневной торговле вступают в игру дополнительные расходы, включая плату за маршрутизацию, плату за рыночные данные и плату за платформу.
Какие торговые инструменты предлагают онлайн-брокеры?
Для успешной онлайн-торговли акциями некоторые биржевые трейдеры полагаются исключительно на свои торговые инструменты. Торговые платформы бывают одной из трех форм: настольная, веб-версия (браузер) или мобильная. Расширенные графики, сканирование, горячие клавиши, виртуальная торговля, списки наблюдения, лестничная торговля, котировки уровня II и тестирование на истории — это лишь некоторые из функций, предлагаемых некоторыми брокерами.Чтобы сравнить функции торговой платформы, используйте инструмент сравнения онлайн-брокеров.
Предлагают ли онлайн-брокеры больше, чем просто торговлю акциями и опционами?
Вы торгуете только акциями в Интернете или вас также интересуют ETF, паевые инвестиционные фонды, опционы, фьючерсы и форекс? В США для брокеров, поддерживающих более сложные классы активов, требуются другие правила. Например, чаще всего предлагаются акции, ETF и опционы, а торговля на форексе — реже всего.
Каждый ли онлайн-брокер предоставляет мобильное приложение?
Хотя каждый онлайн-брокер предлагает мобильное приложение, качество сильно различается. Управление биржевым брокерским счетом на ходу, безусловно, важно для инвесторов, которые путешествуют и часто используют свои смартфоны. Чтобы найти лучшее приложение для торговли акциями, мы оценили приложения брокеров по 42 отдельным функциям.
Следует ли мне заботиться об обслуживании клиентов?
Это зависит. Для некоторых инвесторов важна круглосуточная поддержка без выходных, в то время как другие могут быть в порядке, используя онлайн-чат в обычные часы работы рынка или получая электронное письмо в течение одного рабочего дня.Тем не менее, большинство инвесторов забывают думать о рыночном кризисе как о внезапном крахе. По нашему опыту, конечно, не помешает иметь надежное обслуживание клиентов, когда это может возникнуть.
Насколько важны биржевые исследования?
Есть два типа биржевых исследований: фундаментальные и технические. Фундаментальные исследования исследуют такие показатели компании, как рост прибыли, прибыль на акцию (EPS), долг, рост продаж и рыночную капитализацию. Между тем технический анализ — это научиться читать график акций и использовать исторические показатели цены, чтобы помочь вам предсказать будущее направление цены.Лучшие онлайн-брокеры предлагают инструменты для тщательного изучения обоих типов, и мы проверили 54 отдельные функции в нашем обзоре 2020 года. Чтобы сравнить характеристики исследования, используйте инструмент сравнения онлайн-брокеров.
Как я могу проверить, регулируется ли мой онлайн-брокер?
Онлайн-биржевые брокеры, работающие в Соединенных Штатах и регулируемые законодательством США, регулируются SEC и должны быть членами FINRA и SIPC. Чтобы проверить, регулируется ли ваша онлайн-брокерская деятельность, прокрутите страницу до нижнего колонтитула и прочтите раскрытие информации.Использование инструмента проверки брокера FINRA — еще один простой способ проверить соответствие.
Предлагают ли онлайн-брокеры также банковские услуги?
Многие онлайн-брокеры не ограничивают своих клиентов только онлайн-торговлей акциями. Брокерские компании с полным спектром услуг предлагают банковские услуги, включая текущие счета, сберегательные счета, кредитные карты, ипотечные кредиты и многое другое с депозитами до 250 000 долларов США, поддерживаемыми FDIC. Bank of America (Merrill Edge) и Chase (Chase You Invest Trade) — два примера банков, которые также предлагают онлайн-торговлю.
Стоит ли беспокоиться о безопасности?
К счастью, по крайней мере в Соединенных Штатах, инвесторам не о чем беспокоиться, когда дело касается безопасности счетов. Это особенно верно при выборе крупной, хорошо известной и регулируемой брокерской компании. Каждый веб-сайт должен быть защищен шифрованием SSL, а данные клиентов должны храниться на защищенных серверах. Двухфакторная аутентификация и Face ID — другие протоколы безопасности, которые быстро набирают популярность.
Насколько важно исполнение ордера при сделках по 0 долларов?
Важно понимать, как ваши заказы направляются и исполняются.Существует большая разница между качеством и некачественным исполнением заказа. К сожалению, большинство биржевых онлайн-трейдеров не видят разницы. Чтобы помочь инвесторам, мы протестировали брокеров и написали полное руководство по пониманию исполнения ордеров.
Могу ли я торговать на международном уровне с моим онлайн-брокером?
Хотя большинство онлайн-брокеров не предлагают международную торговлю, некоторые предлагают. Почти каждый брокер поддерживает торговлю американскими депозитарными расписками (АДР), которые предлагают американским инвесторам простой и легкий способ инвестировать в иностранные компании.Однако, если вы хотите купить физические акции международной компании, вам необходимо провести исследование. Interactive Brokers — лидер в этой области, но он создан для профессионалов. Для случайного инвестирования и Fidelity, и Charles Schwab предлагают международную торговлю акциями.
Читать дальше
Ознакомьтесь с другими нашими руководствами по онлайн-торговле:
Методология
Для десятого ежегодного обзора лучших онлайн-брокеров StockBrokers.com, опубликованного в январе 2020 года, за шесть месяцев было собрано 3540 точек данных, которые использовались для оценки брокеров.Это делает StockBrokers.com домом для крупнейшей независимой базы данных в Интернете, охватывающей отрасль онлайн-брокеров.
Участие обязательно. Каждый брокер заполнил подробный профиль данных и предоставил рабочее время (лично или через Интернет) для ежегодного собрания по обновлению. Наш тщательный процесс проверки данных дает процент ошибок менее 0,001% каждый год, предоставляя посетителям сайта качественные данные, которым они могут доверять. Узнайте больше о том, как мы проводим тестирование.
Ещё от редактора
Наряду с биржевыми маклерами.com, наш четвертый ежегодный обзор международных форекс-брокеров, который включает 30 форекс-брокеров, также был опубликован на нашем дочернем сайте ForexBrokers.com. Наконец, не забудьте проверить последние рейтинги финансовых консультантов, которые вы можете просмотреть на сайте investor.com.
Все еще не уверены, какого онлайн-брокера выбрать? Напишите нам вопрос! Независимо от того, являетесь ли вы начинающим инвестором и профессиональным трейдером, мы готовы помочь. Напишите нам свой конкретный вопрос онлайн-брокера, и мы ответим в течение одного рабочего дня.
.Различия между традиционными брокерами и дисконтными брокерами
Ранее мы обсуждали важность торгового счета для покупки или продажи ценных бумаг. Мы также обсудили необходимость создания демат-счета для хранения акций, акций и других ценных бумаг. Означает ли это, что сочетание этих двух элементов должно покрыть ваши торговые потребности? Не совсем.
Ключевые моменты- Брокерская компания — это институт-посредник, который облегчает ваши транзакции при работе с ценными бумагами i.е. акции, паевые инвестиционные фонды, ETF и т. д.
- Брокерская фирма примет ваши заказы на покупку и продажу и даст рекомендации по определенным акциям.
- Дисконтные брокеры предлагают гораздо более низкие брокерские ставки и обеспечивают высокоскоростную торговлю акциями, товарами и валютой.
Согласно руководству SEBI, все сделки на фондовых биржах должны проходить через члена биржи — брокерскую фирму. Брокерский дом, также известный как брокер, — это учреждение, посредник, который облегчает ваши транзакции при работе с ценными бумагами, такими как акции, паевые инвестиционные фонды, ETF и другие.Брокерские фирмы помогут вам с вашими транзакциями, предоставят вам инвестиционные руководства, рекомендации по экономии налогов, советы по планированию выхода на пенсию и предоставят услуги по управлению активами. Они проведут вас через все требования для инвестирования на фондовом рынке.
Брокер будет принимать ваши заказы на покупку и продажу, давать рекомендации и проводить исследования по конкретной акции для вас. Брокерские фирмы также часто ошибочно называют биржевыми брокерами.
В первую очередь брокеры бывают двух типов — традиционные брокеры или брокеры с полным спектром услуг и брокеры со скидкой.
Интересный факт: брокерские операции с акциями в Индии уходят корнями в 1875 год, когда 318 биржевых брокеров сформировали Ассоциацию местных и фондовых брокеров, ныне известную как Бомбейская фондовая биржа (BSE).
Кто такие традиционные брокеры или брокеры с полным спектром услуг?
Традиционный брокер предоставляет своим клиентам широкий спектр услуг, таких как торговля (акции, товары и валюта), консультации, исследования, управление активами и пенсионное планирование. Традиционный брокер обычно позволяет торговать различными финансовыми инструментами — валютой, взаимными фондами, пенсионными планами, страховками, облигациями, IPO и FD.
Традиционные брокеры имеют высокую операционную ставку из-за этих дополнительных возможностей. Комиссии, взимаемые ими, значительно выше, чем у дисконтных брокеров. Это может съесть вашу прибыль в долгосрочной перспективе, особенно если вы торгуете несколько раз в течение короткого периода времени. Если ваш бюджет на брокерские услуги высок и у вас есть ресурсы, чтобы найти кого-то, кто позаботится о ваших деньгах и инвестициях, традиционный брокер или брокер с полным спектром услуг может быть правильным выбором для вас.
Кто такие дисконтные брокеры?
С другой стороны, дисконтный брокер предлагает важные услуги, такие как выполнение заказов на покупку и продажу.В то же время их низкие эксплуатационные расходы позволяют им направлять ресурсы на свои технологии. Это превращается в быстрые, умные и передовые технологии, доступные трейдеру по низкой цене. Стоимость постоянных консультационных услуг и инвестиционных идей отсутствует. Вместо этого они тратят средства на усовершенствования программного обеспечения, чтобы предоставлять данные в реальном времени на различных платформах, таких как настольный компьютер, Интернет и даже мобильные устройства. Они предлагают вам услуги по очень конкурентоспособным и привлекательным ценам.
Преимущества традиционных брокеров
Несмотря на то, что они дороги, традиционные брокеры заявляют, что предлагают определенный набор преимуществ:
- Исследование: традиционные брокеры предоставят подробные исследования по акциям и перспективам рынка.Однако значение этих отчетов является спорным, особенно в сегодняшнюю эпоху Интернета, когда аналогичная информация доступна массам бесплатно.
- Рекомендации: всевозможные рекомендации, включая идеи инвестирования и диверсификации, пенсионные планы и руководства по экономии налогов, исходят от традиционных брокеров.
- Дополнительные услуги: Традиционные брокеры заявляют, что предоставляют дополнительные услуги, такие как товары, торговля валютой, консультации, исследования, управление активами и многое другое.
При ближайшем рассмотрении вы, вероятно, заметите, что «преимущества» могут не иметь истинной ценности. Отчеты об исследованиях теперь доступны из сотен авторитетных источников в Интернете благодаря Интернету. Информация больше не является монополией традиционных брокерских компаний.
Преимущества дисконтных брокеров перед традиционными брокерами
Традиционные брокеры берут изрядную сумму за свои услуги, которые в конечном итоге могут съесть вашу прибыль — что может выглядеть намного хуже, если вы начнете сомневаться в ценности, которую их услуги добавляют к вашему портфелю.Дисконтные брокеры идеальны для новых или мелких инвесторов по разным причинам, и на самом деле они привлекают на рынки многих начинающих инвесторов. Дисконтные брокеры снижают барьеры для входа на рынок. Все больше новичков и миллениалов входят в динамичный мир фондовых рынков благодаря простым точкам входа.
- Нулевая / низкая комиссия: брокеры со скидкой выполнят ваши заказы на покупку-продажу с очень низкой комиссией.
- Мощные инструменты анализа: дисконтные брокеры предлагают более 100 графиков и других инструментов для интеллектуального анализа ваших акций и интеллектуальной и независимой торговли.
- Время и эффективность: дисконтные брокеры предлагают эффективный и экономящий время подход к торговле. Время — это все на рынках. Благодаря инновационным и быстрым платформам вы можете мгновенно размещать и выполнять заказы.
- Better Tech: брокеры по скидкам с большей вероятностью будут синхронизироваться с новыми технологиями, такими как безбумажные процессы открытия счетов, которые устраняют бумажную работу и сокращают расходы.
Когда-то доминировали традиционные брокеры, в настоящее время отрасль сталкивается с проблемой доминирования со стороны дисконтных брокеров нового поколения, которые приносят гораздо больше прибыли.Если у вас есть ограниченное время, которое можно потратить на свои инвестиции и другие денежные планы, традиционный брокер может быть лучшим выбором для вас. Но для всех остальных случаев, особенно если вы часто торгуете и доверяете своим инвестиционным идеям, дисконтный брокер идеально подходит. Откройте демат-счет в Upstox прямо сейчас.
Заключение- Помимо демата и торгового счета, брокер имеет важное значение для размещения сделок на фондовом рынке.
- Традиционные брокеры предлагают подробные исследовательские отчеты и услуги, но взимают значительно более высокую комиссию.
- Дисконтные брокеры взимают очень низкие комиссии, одновременно предлагая платформы для быстрой торговли и все необходимые услуги.
- Ваш выбор брокера зависит от того, насколько вы цените свою независимость и свободу во время торговли.
Saxo Markets: 5 ключевых результатов на 2020 год
Stockbrokers.com придерживается самых высоких этических стандартов и независимо проверяет услуги. Раскрытие информации рекламодателяSaxo Markets предлагает резидентам Великобритании отличный опыт работы с акциями, объединив блестящую веб-платформу SaxoTraderGO с более чем 30 000 международных продуктов для торговли на 36 мировых биржах. Единственным недостатком Saxo Markets является цена, которая значительно выше, чем у большинства британских конкурентов.
Основные выводы на 2020 год
После обзора Saxo Markets, вот наши основные выводы:
- Большинство инвесторов будут платить 8 фунтов стерлингов за сделку и 10 евро в месяц за хранение на Saxo Markets, что делает Saxo одним из самых дорогих вариантов в Великобритании. Трейдерам придется спросить себя, оправдывают ли торговая платформа, широкий спектр инвестиций и исследования дополнительные затраты.
- Saxo Markets предлагает торговлю на 36 различных международных биржах.Доступные инвестиции включают акции, ETF, облигации, форекс, CFD и счета ISA / SIPP с налоговыми льготами.
- Платформа SaxoTraderGO загружена торговыми инструментами и отличается отличным удобством использования, независимо от того, являетесь ли вы новым или опытным трейдером. Как и веб-платформа SaxoTraderGO, мобильное приложение SaxoTraderGO великолепно. Размещение сделок происходит быстро и легко, а списки наблюдения и ценовые оповещения синхронизируются с основной торговой платформой.
Промо-предложение:
- Торгуйте акциями Великобритании от 4 фунтов стерлингов.99. 19 000 мировых акций и 3 000 ETF Посетите сайт
Общая информация
| Характеристика | Saxo Markets |
|---|---|
| Всего | 4,5 звезды |
| Предложение инвестиций | 5 звезд |
| Комиссионные и сборы | 3 звезды |
| Платформа и инструменты | 5 звезд |
| Исследования | 4.5 звезд |
| Образование | 3,5 звезды |
Комиссии и сборы
Общие выводы : Комиссионные в Saxo конкурентоспособны только для трейдеров с достаточно большим балансом для получения статуса Platinum или VIP. В противном случае базовый минимум 8 фунтов стерлингов за сделку существенно выше по сравнению с DEGIRO или FinecoBank.
Saxo предлагает три типа учетных записей: Classic, Platinum и VIP.Для простоты мы сосредоточились на классической учетной записи, для которой требуется минимальный депозит всего 500 фунтов стерлингов и которая является базовым типом учетной записи в Saxo. Для платиновых счетов требуется депозит в размере 50 000 фунтов стерлингов, для VIP-счетов требуется депозит в размере 1 000 000 фунтов стерлингов; оба идут со скидкой.
Комиссия за торговлю акциями : Для покупки и продажи физических акций, котирующихся в Великобритании, новые клиенты по умолчанию используют классический тарифный план. По этой базовой цене британские трейдеры могут покупать акции по 0,10% за сделку (8 фунтов стерлингов мин.). Между тем с британских трейдеров, торгующих на иностранных биржах, взимаются разные комиссионные в зависимости от биржи.Например, торговля на бирже NASDAQ будет стоить 10 долларов.
Помимо обычных комиссий за продажу акций, Saxo взимает несколько других комиссий, о которых трейдеры должны знать, включая комиссию за хранение, плату за подписку на рыночные данные и плату за бездействие.
- Комиссия за хранение: Saxo взимает комиссию за хранение в размере 0,12% в год для любых счетов, на которых есть открытые позиции по акциям, ETF или облигациям, с ежемесячной минимальной комиссией в размере 10 евро (или эквивалентной суммы).
- Плата за подписку на рыночные данные: Для получения рыночных данных в режиме реального времени трейдеры вносят ежемесячную плату на биржу.Комиссии варьируются в зависимости от биржи. Например, базовая потоковая передача котировок Лондонской фондовой биржи (для непрофессионалов) стоит 6 фунтов стерлингов в месяц. Точно так же биржи США (NASDAQ и NYSE) стоят 7 долларов в месяц каждая.
- Комиссия за бездействие: Saxo взимает комиссию в размере 25 фунтов стерлингов, если учетная запись была неактивной в предыдущем квартале. Например, если в январе, феврале или марте акции не торгуются, со счета будет взиматься комиссия в размере 25 фунтов стерлингов в течение первой недели апреля.
Сценарий ценообразования : При расчете годовых затрат на торговлю акциями частота торгов и баланс счета являются двумя наиболее важными факторами, которые следует учитывать.Предполагая, что портфель составляет 30 000 фунтов стерлингов на традиционном, облагаемом налогом торговом счете с акциями, вот четыре сценария того, сколько будет стоить Saxo Markets в зависимости от частоты сделок:
- 5 сделок в год = 148 фунтов стерлингов (108 фунтов стерлингов годовая плата за хранение) + (8 фунтов стерлингов x 5)
- 12 сделок в год = 204 фунта стерлингов (108 фунтов стерлингов годовая плата за хранение) + (8 фунтов стерлингов x 12)
- 36 сделок в год = 396 фунтов стерлингов (108 фунтов стерлингов в год) + (8 фунтов стерлингов x 36)
- 120 сделок в год = 1068 фунтов стерлингов (108 фунтов стерлингов в год) + (8 фунтов стерлингов x 120)
- 3 сделки с фондами в год = 148 фунтов стерлингов (108 фунтов стерлингов в год) + (8 фунтов стерлингов x 5)
Галерея
| Функция | Saxo Markets |
|---|---|
| Торговля акциями: 0-9 сделок / месяц | 0.10% (8 фунтов стерлингов) |
| Торговля акциями: 10-19 сделок / месяц | 0,10% (8 фунтов стерлингов) |
| Торговля акциями: 20+ сделок / месяц | 0,10% (8 фунтов стерлингов) |
| Годовой сбор за хранение: 0–250 000 фунтов стерлингов | 0,12% (мин. 120 евро или эквивалент) |
| Годовой сбор за хранение: 250–500 фунтов стерлингов | 0,12% |
| Годовой сбор за хранение : 500 000 фунтов стерлингов — 1 миллион фунтов стерлингов | 0,12% |
| Годовой сбор за хранение: 1 миллион фунтов стерлингов и более | 0.12% |
| ETFs — Комиссия | 0,10% (8 фунтов стерлингов) |
| Инвестиционные трасты — Комиссия | 0,10% (8 фунтов стерлингов) |
| Комиссия за телефонные переговоры | 50,00 фунтов стерлингов |
Платформы и инструменты
Saxo предлагает две платформы: SaxoTraderGO (веб-интерфейс) и SaxoTraderPRO (настольный компьютер). Для нашего тестирования мы сосредоточились на SaxoTraderGO, наиболее широко используемой платформе из двух.
SaxoTraderGO Удобство использования : SaxoTraderGO предлагает четкий, чистый дизайн, ориентированный на удобство использования.Это великолепная платформа. Списки наблюдения аккуратно отображаются на левой стороне платформы. Списки наблюдения связаны с обзором продукта в правой части платформы, поэтому при нажатии на новый символ автоматически обновляется диаграмма. Добавление новых акций в список наблюдения или добавление ценовых предупреждений — это беспроблемный процесс.
Самое лучшее в SaxoTraderGO — это скорость и простота работы платформы. Переход от обзора акций к построению графиков технических индикаторов и, наконец, размещение сделки — безупречный.Здесь нет ненужных шагов или вкладок, как вы часто видите у других британских брокеров.
SaxoTraderGO Charting : С помощью графиков можно добавить в общей сложности 49 технических индикаторов, 17 инструментов рисования доступны для аннотаций, а сделки можно размещать и управлять ими непосредственно на графике. Доступно семь типов полосок, и я оценил возможность настраивать просмотры пользовательских периодов времени. Предлагаемая настройка позволяет трейдерам эффективно определять тенденции.
SaxoTraderGO Mobile : мобильное приложение SaxoTraderGo воплощает в себе все преимущества настольной платформы.Размещение сделок происходит быстро и легко, а списки наблюдения и ценовые оповещения синхронизируются с настольной платформы. Выбор акции из вашего списка наблюдения откроет фундаментальные данные, график и торговые сигналы. Практически все из настольной платформы переносится в мобильное приложение, за исключением некоторых данных исследований, таких как прогнозы брокеров. В целом, приложение — одно из наших любимых приложений для торговли акциями в Великобритании.
SaxoTraderPRO : Флагманской настольной платформой брокера является SaxoTraderPRO, которая внешне напоминает SaxoTraderGO.Функциональность аналогичная; однако платформа PRO предлагает более широкий выбор профессиональных торговых функций. Например, PRO поддерживает шесть мониторов, потоковую передачу книг заказов уровня 2, время потоковой передачи и продажи, а также алгоритмические заказы. Дополнительные подписки на данные необходимы для использования таких инструментов, как книга заказов уровня 2 потоковой передачи, что является стандартной отраслевой практикой.
Галерея
| Функция | Saxo Markets |
|---|---|
| Платформа рабочего стола (Windows) | Да |
| Веб-платформа | Да |
| Приложение для iPhone | Да |
| Приложение для Android | Да |
| Оповещения о запасах | Да |
| Графики — Индикаторы / Исследования | 58 |
| Графики — Инструменты для рисования | 20 |
| Графики — Примечания | Да |
| Графики — Дисплей Корпоративный События | Нет |
| Графики — наложения акций | Да |
| Графики — наложения указателей | Да |
Исследования
В то время как большинство британских брокеров предоставляют опыт фундаментальных исследований, Saxo делает все возможное, проводя исследования через платформу SaxoTraderGO, а также через свой отдельный веб-сайт социальной торговли TradingFloor.com. Типичная котировка SaxoTraderGO включает график, новости, общую информацию о компании, рекомендации аналитиков (предоставленные TipRanks) и фундаментальные данные.
Возможности исследования : Вкладка исследований в SaxoTraderGO включает новости, анализ рынка, экономический календарь с глобальными событиями, прибылями и убытками для каждой биржи, а также торговые сигналы, предоставляемые Autochartist. Новости варьируются от внутренних аналитиков, которые публикуют ежедневный анализ через портал анализа рынка Saxo Bank, до контента, предоставляемого многочисленными сторонними поставщиками.
Трейдерам, которые анализируют мировые рынки, понравится подробная разбивка по каждой бирже, представленная в разделе акций на исследовательской платформе Saxo. Инвесторы, которые сосредоточены на техническом анализе, будут довольны графическими моделями, предоставленными Autochartist, которые идентифицируют торговые сигналы.
SaxoTraderPRO : настольная платформа Saxo Bank предлагает даже больше инструментов для исследования, чем его веб-аналог, включая скринеры, книги заказов уровня 2 и отчеты об исследованиях капитала от FactSet.
TradingFloor.com : Помимо SaxoTraderGO, Saxo предлагает TradingFloor.com, портал социального сообщества. На TradingFloor трейдеры со всего мира могут делиться исследованиями, торговыми идеями и обсуждать рынки.
Галерея
| Характеристика | Saxo Markets |
|---|---|
| Исследования — Акции | Да |
| Исследования — CFD | Да |
| Исследования — Фонды | Да |
| Исследования фондов — Отчеты об исследованиях | Нет |
| Исследования — ETF | Да |
| Исследования — Облигации | Да |
| Распределение портфеля | Да |
Предложение инвестиций
Saxo Markets предоставляет одно из самых обширных международных предложений среди всех протестированных нами брокеров.Предложение по сделкам с акциями Saxo Markets позволяет торговать более 19 000 акциями наряду с 3 000 ETF на 36 мировых биржах. Торговля CFD также предлагается для более чем 9000 продуктов, включая индексы, акции и товары.
Saxo предлагает квалифицированным резидентам Великобритании учетные записи ISA, SIPP, Joint, Corporate и Trust. В то время как учетные записи ISA не требуют минимального депозита, для открытия счетов SIPP требуется 10 000 фунтов стерлингов.
SaxoSelect : Saxo Markets недавно добавила портфели SaxoSelect, которые измеряют ваш аппетит к риску и рекомендуют портфели таких компаний, как Black Rock и Morningstar.Каждый портфель состоит из разных активов и имеет разные цели и устойчивость к риску.
| Функция | Saxo Markets |
|---|---|
| Торговля акциями | Да |
| Торговля CFD | Да |
| Фонды | Да |
| ETFs | Да |
| Облигации — Корпоративный | Да |
| Облигации — Государственные (Gilts) | Да |
| Инвестиционные трасты | Да |
| Ставки на спред | Нет |
| Услуги консультантов | Нет |
Образование
Для трейдеров, плохо знакомых с рынками или классами активов, Saxo предлагает 20 интерактивных курсов через свой образовательный портал Saxo Academy.Каждый курс содержит серию видеороликов, которые завершаются тестом для проверки ваших знаний. Например, курс «CFD — Введение» включает 21 видео-урок, викторину и итоговое видео, завершающее курс.
Завершая Saxo Academy, клиенты могут подписаться на предстоящие веб-семинары и просматривать заархивированные веб-семинары по запросу. Новые вебинары проводятся в среднем один раз в неделю.
В целом, несмотря на то, что содержание является исчерпывающим, было бы неплохо, если бы Saxo добавила несколько образовательных статей в дополнение к перечисленным в настоящее время руководствам по продуктам.
| Характеристика | Saxo Markets |
|---|---|
| Имеет образование — Торговля акциями | Да |
| Имеет образование — Фонды | Нет |
| Имеет образование — Выход на пенсию | Нет |
| Клиент Вебинары | Да |
| Клиентские вебинары (в архиве) | Да |
Галерея
Последние мысли
Saxo предоставляет своим клиентам отличный всесторонний торговый опыт.
Имея клиентов в более чем 180 странах и ежедневно обрабатывая более миллиона транзакций, Saxo Markets, без сомнения, предлагает отличную торговую платформу и высококачественные новости и исследования. Тем не менее, торговые издержки значительно выше, чем у конкурентов, что также обеспечивает отличный универсальный опыт. В конечном итоге трейдерам придется решить, достаточно ли Saxo предлагает для оправдания дополнительных затрат.
О компании Saxo Markets
Saxo Markets — это британская дочерняя компания Saxo Bank Group.Основанный в 1992 году, Saxo Bank — датский инвестиционный банк, который предоставляет международным инвесторам доступ к торговле более чем 30 000 продуктами, включая CFD, форекс, акции, опционы, фьючерсы и облигации. Saxo Bank со штаб-квартирой в Копенгагене и клиентами в более чем 180 странах является частным лицом, управляет более 15 млрд долларов США в AUM и обрабатывает более миллиона транзакций каждый день.
В этом обзоре я сосредоточен на Saxo Markets UK Ltd, которая авторизована и регулируется Управлением финансового поведения Великобритании (FCA).Saxo Markets работает в Великобритании как независимая компания с 2006 года.
Методология
Для обзора UK.StockBrokers.com за 2020 год мы оценили, составили рейтинг и занесли в рейтинг девять британских дилеров по акциям. Каждый брокер был оценен по 46 различным параметрам, и в общей сложности было подготовлено более 12 000 слов исследования. Наш тщательный процесс проверки данных дает процент ошибок менее 0,001% в год, предоставляя посетителям сайта качественные данные, которым они могут доверять. Узнайте больше о том, как мы проводим тестирование, и о нашей команде.
Об авторе: Стив Майли Имея 25-летний опыт работы на институциональных финансовых рынках, Стив выиграл несколько наград журнала Technical Analyst Magazine, в том числе «Лучшее независимое исследование с фиксированной доходностью» и «Лучшее исследование валютного рынка». Наряду с StockBrokers.com, Стив является основателем Market Chartist, где он проводит исследования рынка для институциональных клиентов.
Об авторе: Блейн Рейнкенсмайер Как руководитель отдела исследований в StockBrokers.com, Блейн Рейнкенсмайер имеет 18-летний опыт торговли, за это время было совершено более 1000 сделок. Блейн упоминается как ведущий эксперт по брокерской онлайн-индустрии США, его цитируют, в частности, в The New York Times, Forbes и Chicago Tribune.
.
Об авторе