Кто устанавливает лимит кассы на предприятии: Лимит остатка денежных средств в кассе: важные нюансы

Содержание

Лимит остатка кассы бюджетного учреждения, имеющего филиалы

Главная → Статьи → Лимит остатка кассы бюджетного учреждения, имеющего филиалы

В состав бюджетного учреждения входят филиалы. Филиалам открыты лицевые счета в УФК. В соответствии с положением филиалы имеют право получать доходы с применением наличных, безналичных расчетов, ведут бухгалтерский, налоговый учет, самостоятельно открывают лицевые счета. Выручку сдают на свои лицевые счета. Должна ли быть единая кассовая книга по юридическому лицу? Остаток в кассе рассчитывать суммарно по юридическому лицу или отдельно по филиалам и головному учреждению? Как вести нумерацию приходных и расходных ордеров?

В соответствии с п.п. 2, 3 ст. 55 ГК РФ филиалом является обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее все его функции или их часть. Филиал не является юридическим лицом, руководитель филиала назначается юридическим лицом и действует на основании его доверенности. Филиалы должны быть указаны в учредительных документах создавшего их юридического лица.

При ведении кассовых операций учреждения государственного сектора должны руководствоваться Указанием Банка России от 11.03.2014 № 3210-У “О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства” (далее – Указание № 3210-У), с учетом особенностей, предусмотренных п. 167 Инструкции, утвержденной приказом Минфина России от 01.12.2010 № 157н (далее – Инструкция № 157н). Однако необходимо отметить, что Указания № 3210-У определяют правила ведения кассовых операций в отношении юридических лиц. При этом порядок отражения и ведения кассовых операций у филиалов, выделенных на отдельный баланс, осуществляющих самостоятельное открытие и ведение лицевых счетов ни Указаниями № 3210-У, ни Инструкцией № 157н не урегулированы.

Лимит остатка наличных денег

В соответствии с п. 2 Указаний № 3210-У именно юридическое лицо своим распорядительным документом устанавливает максимально допустимую сумму денег, которая может храниться в месте проведения кассовых операций, то есть лимит остатка наличных денег. При этом в части определения такого лимита в отношении подразделений юридического лица разъяснен порядок только в случае сдачи обособленным подразделением наличных денег на банковский счет, открытый юридическому лицу в банке или в кассу юридического лица. В таком случае лимит остатка наличных денег устанавливается обособленному подразделению руководителем головной организации в соответствии с одной из формул, приведенных в приложении к Указанию № 3210-У.

В то же время в отношении филиалов учреждения, которым открыты лицевые счета в органе казначейства и которые наделены полномочиями по ведению бухгалтерского учета, соответственно, самостоятельно осуществляют операции с денежной наличностью через кассу обособленного подразделения, сдают выручку на свой лицевой счет Указания № 3210-У каких-либо разъяснений по вопросу кем и как устанавливается лимит остатка наличных денег не содержат.

С одной стороны, учитывая особый статус филиала, право устанавливать лимит остатка наличных денежных средств в кассе может быть закреплено за филиалом.

С другой стороны, филиал в соответствии с нормами законодательства не является юридическим лицом. Кроме того, филиал не является самостоятельным субъектом учета и отчетности (п. 4 федерального стандарта бухгалтерского учета для организаций государственного сектора “Концептуальные основы бухгалтерского учета и отчетности организаций государственного сектора”, утвержденного приказом Минфина России от 31.12.2016 № 256н). Так, с точки зрения стандарта субъектом бухгалтерского учета и отчетности является именно учреждение, а не филиал.

Так как данный вопрос не урегулирован, конкретный порядок установления лимита остатка денежной наличности в кассе в отношении филиалов разрабатывается юридическим лицом (головным учреждением) самостоятельно и закрепляется в рамках формирования своей учетной политики. При этом юридическое лицо может либо оставить за собой право устанавливать лимит денежной наличности в кассе учреждения (филиалов), либо закреплять такую обязанность за каждым филиалом. При принятии решения, прежде всего, необходимо исходить из специфики деятельности учреждения.

Кассовая книга

Относительно ведения Кассовой книги (ф. 0504514) отметим следующее. Исходя из буквального прочтения Указания № 3210-У учреждение должно вести только одну Кассовую книгу (ф. 0504514). Для учреждений, имеющих обособленные подразделения, никаких исключений законодательством РФ не предусмотрено. Кассовая книга у таких учреждений должна быть единой. При этом действующие нормативные правовые акты не предусматривают исключений даже для обособленных подразделений, выделенных на отдельный баланс и имеющих отдельный лицевой (расчетный) счет.

Вместе с тем нормативными актами не определен конкретный способ ведения кассовой книги. В связи с этим юридическое лицо в рамках формирования учетной политики может, например, разработать способ ведения кассовой книги, при котором филиалам будут делегированы полномочия по ведению листов кассовой книги. Необходимость самостоятельного заполнения филиалами листов кассовой книги в рассматриваемой ситуации вытекает из обязанности своевременного внесения в кассовую книгу записей о каждом факте приема и выдачи денежной наличности. В целях реализации такого подхода может быть предусмотрено, что нумерация листов кассовой книги будет осуществляться филиалами самостоятельно. При этом порядковый номер каждого листа кассовой книги будет состоять из порядкового номера в хронологической последовательности с начала года и номера филиала (через префикс), в соответствии с положениями учетной политики. В таком случае необходимо также предусмотреть и порядок хранения листов кассовой книги. Так, пп. 4.6 п. 4 Указаний № 3210-У установлена обязанность передачи копии листов кассовой книги в головное учреждение. В то же время такая обязанность связана с необходимостью составления юридическим лицом отчетности. В данном случае филиал самостоятельно составляет отчетность, а головное учреждение формирует отчетность юридического лица на основании отчетности филиалов, а не листов кассовой книги. В таком случае, на наш взгляд, полномочия по хранению листов кассовой книги, сформированных филиалами, могут быть закреплены именно за филиалами с возложением ответственности за достоверность и своевременность данных отраженных в них и, соответственно, в отчетности. В целях организации внутреннего финансового контроля учетной политикой может быть предусмотрен способ и периодичность передачи информации о кассовых операциях, в том числе копий листов кассовой книги в головное учреждение.

По общему правилу все кассовые операции оформляются приходными (ф. 0310001) и расходными кассовыми ордерами (ф. 0310002) (п. 167 Инструкции № 157н). Первичные учетные документы кассир филиала формирует самостоятельно. Кассовые ордера должны иметь сквозную нумерацию в хронологическом порядке, а также регистрироваться в Журнале регистрации приходных и расходных кассовых документов (ф. 0310003). Во избежание дублирования номеров учетной политикой бюджетного учреждения может быть предусмотрен специальный порядок нумерации кассовых ордеров в филиалах, например, с использованием в номере кассового ордера префикса (номера филиала).

Ответ подготовил: Емельянова Ольга, эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ
Контроль качества ответа: Суховерхова Антонина, рецензент службы Правового консалтинга ГАРАНТ

Также читайте:

Как зарегистрировать онлайн-кассу в налоговой
Памятка по работе с онлайн-ККТ
Что делать организации и ИП для заключения договора с ОФД

Свежие новости цифровой экономики на нашем канале в Телеграм

Необходимо передавать фискальные данные в ИФНС?
Компания Электронный Экспресс является оператором фискальных данных и входит в реестр ОФД ФНС России.

Подключить кассу к ОФД >>

Нужна электронная подпись для ЕГАИС?
Достаточно оставить заявку. Мы предоставим нужный тип сертификата электронной подписи,
расскажем как его применить и предоставим другие дополнительные услуги. Оставить заявку >>

Лимит остатка денег в кассе

Есть ли ограничение по запасам наличности в кассе организации? Какую максимальную сумму наличности организация имеет право держать в кассе и какое время?

Лимит остатка наличных денег в негосударственных организациях

Отправка значительных сумм выручки в банк влечет для организации необходимость заключения договора на инкассацию либо риск столкнуться с ограблением при перевозке наличности своими силами. Хранение же больших сумм в кассе организации создает опасность хищения на месте хранения.

Принимая решение о хранении значительных сумм руководитель организации, индивидуальный предприниматель или другое уполномоченное лицо действует на свой риск. Действующими нормативными правовыми актами не ограничиваются размер сумм наличных денег, которые могут находиться в кассе организации или индивидуального предпринимателя, а также не ограничиваются сроки такого хранения.

Поэтому нахождение в кассе любого (даже значительного) объема наличных денег не влечет какой-либо ответственности для организации или должностных лиц, если такая ответственность не регламентирована внутренними правилами организации.

Организация или индивидуальный предприниматель вправе самостоятельно утвердить для себя ограничение по размеру и срокам хранения наличных денег в кассе.

Данную ситуацию не следует путать с запретом на совершение наличных платежей между юридическими лицами по сделке, сумма которой превышает 1 000-кратный размер МРП, установленным статьей 21 Закона Республики Казахстан «О платежах и переводах денег». Значительная сумма наличности в кассе может сформироваться, например, путем приема денег от физических лиц.

Лимит остатка наличных денег в государственных учреждениях

Пунктом 4 Правил ведения кассовых операций, определения лимита остатка наличных денег в кассах и на текущем счете государственных учреждений установлено, что ежедневный лимит остатка наличных денег в кассе государственного учреждения устанавливается исходя из утвержденной годовой суммы индивидуального плана финансирования государственного учреждения по спецификам 151 «Командировки и служебные разъезды внутри страны» и 152 «Командировки и служебные разъезды за пределы страны» в следующих пределах:

до 5 миллионов тенге — 50 месячных расчетных показателей;
от 5 до 20 миллионов тенге — 150 месячных расчетных показателей;
свыше 20 миллионов тенге — 500 месячных расчетных показателей.

В соответствии с пунктом 5 указанных Правил государственные учреждения хранят в своих кассах наличные деньги не более 3 рабочих дней, не включая день получения денег в обслуживающем банке.

Принятые государственным учреждением в кассу наличные деньги, не позднее 3 рабочих дней со дня их приема, сдаются в Банк, для зачисления на соответствующие контрольные счета наличности. Использование денег без предварительной сдачи их на соответствующие контрольные счета наличности не допускается (пункт 6 указанных Правил).

Прокат автомобилей — дебетовая карта, наличные, кредитная карта

Предприятие принимает следующие формы оплаты:

Кредитные карты

Кредитные карты принимаются в аэропортах и за их пределами в США, Пуэрто-Рико и Канаде.

VISA®
MasterCard®
Американ Экспресс®
Discover Network® (Для Канады Discover® принимается только в крупных аэропортах)
JCP (Японское кредитное бюро)

Арендаторы, у которых нет билета на обратный маршрут, должны будут предоставить кредитную карту с достаточным объемом средств на счету, чтобы покрыть предполагаемую общую сумму аренды, и депозит в размере от 200 до 850 долларов США в зависимости от места аренды и класса арендованного автомобиля.

Дебетовые/чековые карты

Дебетовые/чековые карты — это любые некредитные карты с логотипом VISA®, Mastercard® или Discover®. Карты предоплаты или любые другие некредитные карты без одного из этих логотипов не принимаются.

В аэропортах дебетовые карты принимаются только во время аренды, если они сопровождаются билетом на обратный маршрут. Имя и адрес, указанные в водительских правах арендатора, должны совпадать с его текущим домашним адресом. Военнослужащие действительной службы освобождены от адресных требований. Другие водители, кроме супруга или домашнего партнера Арендатора, не допускаются. При использовании дебетовой карты для погашения каких-либо задолженностей доступные средства на счете, связанном с дебетовой картой Арендатора, будут уменьшены на эти суммы. Кроме того, Арендатор несет ответственность за любые понесенные комиссии за овердрафт.

Подарочные карты

Enterprise принимает предоплаченные подарочные карты с логотипом Visa®, Mastercard® или American Express® в качестве формы оплаты в конце аренды. Мы не принимаем подарочные карты в начале аренды*. Оплата никогда не требуется при бронировании.

*Enterprise не выпускает подарочные карты и никогда не попросит вас предоставить кредитную карту или другую платежную информацию по телефону. Для получения дополнительной информации посетите нашу страницу предупреждений о предоплаченных подарочных картах.

Наличные

Из соображений безопасности многие отделения Enterprise не принимают наличные платежи; однако некоторые отделения могут принять наличные или денежный перевод в конце аренды для окончательной оплаты после возврата автомобиля. Уточните в пункте проката, принимает ли пункт проката наличные или денежные переводы в конце срока аренды. Мы извиняемся за любые неудобства.

Формы платежной политики

Я буду арендовать в аэропорту США

В наших аэропортах, расположенных в США и Пуэрто-Рико, к оплате принимаются кредитные или дебетовые карты. Обратите внимание, что при использовании дебетовой карты могут применяться особые условия, поэтому прочитайте все условия ниже.

Кредитные карты

Основная кредитная карта — это карта, поддерживаемая заранее определенной кредитной линией, а не банковским счетом или предоплатой.

Кредитные карты American Express®, Discover Network®, MasterCard® и Visa® принимаются к оплате в наших офисах в аэропортах, расположенных в США и Пуэрто-Рико.

Во время аренды расчетная общая сумма аренды будет списана с кредитной карты, предоставленной Арендатором. Чтобы учесть, что Арендатор может нести дополнительные суммы, причитающиеся по договору аренды, во время аренды арендаторы, у которых нет билета на обратный маршрут, должны будут внести депозит в размере от 300 до 850 долларов США в зависимости от места аренды и класса арендованного автомобиля.

Сумма залога не будет доступна для использования Арендатором и/или возвращена Арендатору до тех пор, пока автомобиль не будет возвращен и договор аренды не будет закрыт.

Подпись на оборотной стороне кредитной карты, используемой Арендатором, должна совпадать с именем, указанным на кредитной карте, представленной Арендатором, и подписью в договоре аренды.

Если Арендатор забронировал аренду через Интернет, имя, напечатанное на кредитной карте, представленной Арендатором, должно совпадать с именем, зарезервированным для онлайн-транзакции, и представленным удостоверением личности.

Если вы имеете право на возмещение, место выдаст средства после возврата автомобиля и закрытия договора аренды.

Дебетовые/чековые карты

Дебетовые карты принимаются только во время аренды, если они сопровождаются билетом на обратный маршрут. Имя и адрес, указанные в водительских правах Арендатора, должны совпадать с его текущим домашним адресом. Военнослужащие действительной службы освобождены от адресных требований.

Во время аренды расчетная общая сумма аренды будет снята с дебетовой карты, предоставленной Арендатором. Другие водители, кроме супруга или домашнего партнера арендатора, не допускаются.

При использовании дебетовой карты для погашения задолженности доступные средства на счете, связанном с дебетовой картой Арендатора, будут уменьшены на эту сумму. Кроме того, Арендатор несет ответственность за любые понесенные комиссии за овердрафт.

Подпись на обратной стороне дебетовой карты, используемой Арендатором, должна совпадать с именем, напечатанным на дебетовой карте, представленной Арендатором, и подписью в договоре аренды.

Если Арендатор забронировал аренду через Интернет, имя, напечатанное на дебетовой карте, представленной Арендатором, должно совпадать с именем, забронированным для онлайн-транзакции, и представленным удостоверением личности.

Если вы имеете право на возмещение, место выдаст средства после возврата автомобиля и закрытия договора аренды. Из-за времени обработки банком это может быть отложено. Как правило, клиенты получают возмещение в течение 20 рабочих дней.

ФОРМЫ ОПЛАТЫ НЕ ПРИНИМАЮТСЯ

Наличные

Виртуальные кредитные карты:

Предприятие не принимает только онлайн, виртуальные кредитные карты или любой другой тип одноразового продукта безопасности номера карты или одноразового номера кредитной карты которые могут быть предоставлены компаниями-эмитентами кредитных карт для онлайн-использования.

Предприятие не берет на себя ответственность или ответственность в связи с использованием онлайновых виртуальных кредитных карт или любого другого типа «одноразового» продукта безопасности номера карты или одноразового номера кредитной карты, который может быть предоставлен компании-эмитенты кредитных карт для онлайн-транзакций.

Предприятие не обязано выполнять транзакции, совершенные с такими картами.

Я буду арендовать жилье за пределами аэропорта в США

В наших офисах за пределами аэропорта, расположенных в США и Пуэрто-Рико, к приемлемым формам оплаты относятся кредитные или дебетовые карты. Обратите внимание, что при использовании дебетовой карты могут применяться особые условия, поэтому прочитайте все условия ниже.

Кредитные карты

Основная кредитная карта — это карта, поддерживаемая заранее определенной кредитной линией, а не банковским счетом или предварительно оплаченным балансом.

Кредитные карты American Express®, Discover Network®, MasterCard® и Visa® принимаются в наших отделениях за пределами аэропорта, расположенных в США и Пуэрто-Рико.

Во время аренды расчетная общая сумма аренды будет снята с кредитной карты, предоставленной Арендатором. Чтобы учесть, что Арендатор может понести дополнительные суммы, причитающиеся по договору аренды, во время аренды арендаторы должны будут внести депозит в размере от 200 до 850 долларов США в зависимости от места аренды и класса арендованного автомобиля.

Подпись на оборотной стороне кредитной карты, используемой Арендатором, должна совпадать с именем, отпечатанным на кредитной карте, представленной Арендатором, и подписью в договоре аренды.

Если Арендатор забронировал аренду онлайн, имя, напечатанное на кредитной карте, представленной Арендатором, должно совпадать с именем, забронированным для онлайн-транзакции, и представленным удостоверением личности.

Дебетовые/чековые карты

Во время аренды расчетная общая сумма аренды будет снята с дебетовой карты, предоставленной Арендатором. Чтобы учесть, что Арендатор может понести дополнительные суммы, причитающиеся по договору аренды, во время аренды арендаторы должны будут внести депозит в размере от 200 до 850 долларов США в зависимости от места аренды и класса арендованного автомобиля.

Дебетовые карты принимаются во время аренды при следующих условиях для большинства мест за пределами аэропорта:

имя и адрес, указанные в водительских правах арендатора, должны совпадать с его текущим домашним адресом;
адрес должен находиться в пределах 50 миль от пункта проката ИЛИ водительские права арендатора выданы в том же штате, где находится пункт проката;
должны предъявить счет за коммунальные услуги без просроченного остатка или уведомления об отключении.

Арендаторы также должны предъявить один из следующих предметов: счет за мобильный телефон, чек или платежную квитанцию или оригинал страницы декларации из действующего полиса автострахования. Счет(а) за коммунальные услуги, счет(а) за сотовый телефон и платежный чек или квитанция об оплате должны быть оригиналами и датированы в течение 30 дней, и в каждом из них должен быть указан текущий домашний адрес арендатора.
Военнослужащие, находящиеся на действительной военной службе, освобождаются от адресных требований.

Другие водители, кроме супруга или сожителя арендатора, не допускаются.

Личные рекомендации. Вас могут попросить назвать имя и номер телефона двух лиц, которые знают, кто вы и где живете.

Я буду арендовать в аэропорту в Канаде

В наших аэропортах в Канаде к оплате принимаются кредитные или дебетовые карты. Обратите внимание, что при использовании дебетовой карты могут применяться особые условия, поэтому прочитайте все условия ниже.

Кредитные карты

Основная кредитная карта — это карта, поддерживаемая заранее установленной кредитной линией, а не банковским счетом или предоплатой.

Кредитные карты American Express®, Discover Network®, MasterCard® и Visa® принимаются к оплате в наших офисах в аэропортах, расположенных в Канаде.

Во время аренды расчетная общая сумма аренды будет снята с кредитной карты, предоставленной Арендатором. Чтобы учесть, что Арендатор может нести дополнительные суммы, причитающиеся по договору аренды, во время аренды арендаторы, у которых нет билета на обратный маршрут, должны будут внести депозит в размере от 400 до 850 долларов США в зависимости от места аренды и класса арендованного автомобиля.

Дебетовые/чековые карты

Принимаются только американские и международные дебетовые карты. Канадские дебетовые карты не принимаются во время аренды.

Другие водители, кроме супруга или сожителя арендатора, не допускаются.

Во время аренды расчетная общая сумма аренды будет снята с дебетовой карты, предоставленной Арендатором. При использовании дебетовой карты для погашения каких-либо задолженностей доступные средства на счете, связанном с дебетовой картой Арендатора, будут уменьшены на эти суммы. Кроме того, Арендатор несет ответственность за любые понесенные комиссии за овердрафт.

ФОРМЫ ОПЛАТЫ НЕ ПРИНИМАЮТСЯ:

Наличные

Виртуальные кредитные карты:

Предприятие не берет на себя ответственность или ответственность в связи с использованием только онлайн, виртуальных кредитных карт или любого другого типа «одноразового» продукта безопасности номера карты или одноразового номера кредитной карты, который может быть предоставлен кредитными карточными компаниями для онлайн-транзакций.

Предприятие не обязано выполнять транзакции, совершенные с такими картами.

Я буду арендовать жилье за пределами аэропорта в Канаде

В наших офисах за пределами аэропорта, расположенных в Канаде, приемлемые формы оплаты включают кредитные карты или дебетовые карты. Обратите внимание, что при использовании дебетовой карты могут применяться особые условия, поэтому прочитайте все условия ниже.

Кредитные карты

Кредитные карты American Express®, MasterCard® и Visa® принимаются в наших отделениях за пределами аэропорта, расположенных в Канаде.

Дебетовые/чековые карты

Дебетовые карты принимаются во время аренды при соблюдении следующих условий:

имя и адрес, указанные в водительских правах арендатора, должны совпадать с его текущим домашним адресом;
адрес должен находиться в пределах 50 км от пункта проката ИЛИ водительские права арендатора должны быть из той же провинции, где находится пункт проката;
арендаторы должны предоставить два из следующих документов, в каждом из которых должен быть указан текущий домашний адрес арендатора: счет за коммунальные услуги, счет за сотовый телефон, зарплатный чек или платежную квитанцию, оригинал страницы декларации из действующего полиса автострахования. Счет(а) за коммунальные услуги, счет(а) за сотовый телефон и платежный чек или платежная квитанция должны быть оригиналами и датированы в течение 30 дней.

Другие водители, кроме супруга или сожителя арендатора, не допускаются.

<< Вернуться к полному списку часто задаваемых вопросов

Управление денежными средствами | Энтерпрайз Банк

Удаленный депозит

Если вы хотите тратить меньше времени на походы в банк и больше времени на ведение бизнеса, то услуга удаленного депозита может стать для вас решением. Удобно для предприятий с одним или несколькими офисами, которые получают чеки позже в тот же день или на большие суммы в долларах.

Внесение средств из нескольких мест
Депозитные чеки, денежные переводы и т. д. средства в любое время, круглосуточно и без выходных
Исключить ежедневные походы в банк
Внесите средства до 18:00 CST, которые будут зачислены на следующий рабочий день
Освобождение сотрудников для других задач и обязанностей

Как это работает

Все, что вам нужно сделать, это отсканировать ваши чеки с помощью утвержденного сканера (подключенного к вашему компьютеру и Интернету), а затем перевести депозит, используя наш безопасный онлайн-сайт. Сканер автоматически считывает и вычисляет суммы чеков. Мы получим ваш депозит так же, как если бы вы внесли его лично. Вот и все для быстрого, безопасного и удобного электронного депозита всех ваших чеков.

Преимущества для компаний

Сокращение дорогостоящих курьерских сборов или поездок в Enterprise Bank
Электронные депозиты делают управление денежными средствами более рентабельным за счет сокращения поездок в банк, экономии на расходах на топливо и сокращении дорогостоящих курьерских сборов.

Вносите депозиты в любое время
Наслаждайтесь удобством внесения депозитов в электронном виде 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, даже в выходные и праздничные дни. Депозит до 18:00. в рабочие дни для кредита на следующий день!

Экономия времени при подготовке депозитов
Электронная подготовка депозитов более эффективна, что снижает трудозатраты и освобождает персонал для выполнения других задач.

Более безопасный
Сделайте управление денежными средствами более безопасным с несколькими уровнями безопасности, включая защиту паролем, интернет-брандмауэры и 128-битное шифрование, самый высокий доступный уровень безопасности.

Хранение изображений
Чеки снабжены изображениями на лицевой и оборотной сторонах для удобства доступа ваших сотрудников.

Услуги ACH

ACH Manager позволяет оптимизировать линейные платежи и снизить транзакционные издержки с помощью электронных услуг ACH. Будь то сбор платежей или внесение депозитов, наши услуги по управлению денежными средствами ACH обеспечивают повышение эффективности денежных потоков и снижают вероятность мошенничества с чеками.

ACH используется для различных платежей и депозитов:

Депозит заработной платы
Платежи поставщикам
Платежи от клиентов
Транзакции ACH полностью безопасны и надежны

Благодаря обработке ACH вы можете отправлять и получать платежи в электронном виде, что не только снижает потребность в чеках, но и снижает зависимость от платежей по дебетовым и кредитным картам.

Отправляйте и получайте средства быстро и безопасно
Простое выполнение потребительских, коммерческих и государственных операций
Устранение затрат и потерь при отправке, получении и обработке чеков
Включить прямой депозит заработной платы для сотрудников
Наслаждайтесь более быстрым доступом к средствам
Повышение безопасности, отчетности, контрольных журналов, а также возвратов и сборов

Услуги ACH позволяют более эффективно управлять своими средствами для всех типов платежей.

Торговые процессинговые услуги

Индивидуальный процессинг кредитных карт с более низкими комиссиями и высоким уровнем обслуживания!

Enterprise Bank объединился с Priority Payment Systems для предоставления услуг по обработке кредитных карт и электронных платежей, опираясь на приверженность обслуживанию, которое устанавливает новые стандарты в индустрии обработки платежей.

Лучшее обслуживание. Наши инновации, индивидуальный подход и быстрота реагирования находятся на вершине отрасли.

Снижение сборов. Наши клиенты получают выгоду от одних из лучших цен в отрасли, без скрытых комиссий и без долгосрочных контрактов. Наш обзор обработки платежей также покажет вам, как снизить комиссию за обработку кредитной карты.

Очень просто. Наше простое приложение, быстрые, гибкие разрешения и быстрая установка позволяют быстро и легко воспользоваться этими предложениями по экономии денег и лучшим в своем классе обслуживанием.

Priority Payment Systems позволяет компаниям всех типов и размеров принимать:

Все основные кредитные карты, включая MasterCard, Visa, American Express и Discover.
Дебетовые карты с процессами подтверждения на основе подписи или PIN-кода.
Электронный перевод льгот (EBT) для карт прямой оплаты, выпущенных федеральным правительством или правительством штата.
Карты покупок для корпоративных или государственных организаций.
Нефтяные карты – Вояджер и Райт Экспресс
Подарочные карты, заменяющие громоздкие бумажные подарочные сертификаты.

Наши продукты и услуги включают в себя обработку кредитных карт с помощью различных способов оплаты: мобильные (мобильные телефоны, планшеты и т. д.), терминалы в точках продаж, заказы по телефону, программное обеспечение и виртуальные терминалы.

Услуги по зачистке

Служба проверки кредитной линии

Интеллектуальный и автоматический сервис управления денежными средствами для вашей компании

Получите максимум от своего расчетного счета. Настройте специальный счет, чтобы автоматически инвестировать лишние средства или использовать кредитную линию по мере погашения чеков.

Что такое очистка кредитной линии?
С нашей кредитной линией денежные средства вашей компании автоматически направляются туда, где они принесут вам наибольшую пользу – для погашения кредитной линии или пополнения текущего счета.

Как это работает?
Просто установите целевой баланс для вашего расчетного счета. Затем ежедневно средства сверх этого целевого остатка «переводятся» на ваш кредитный счет для погашения остатка и минимизации процентных расходов. Если баланс вашего текущего счета падает ниже целевого значения, средства автоматически снимаются с вашей кредитной линии для пополнения вашего текущего счета. Управление денежными средствами стало проще!

Зачем мне это использовать?
Наша кредитная линия предназначена для любого бизнеса, который хочет, чтобы служба управления денежными средствами обеспечивала работу его денег либо для оплаты счетов, либо для снижения процентов, выплачиваемых по кредитной линии.

Какие преимущества получает ваша компания.

Сниженные процентные расходы.
Способ заставить ваши деньги работать всегда.
Более простое управление денежными средствами и онлайн-управление денежными средствами.
Свобода от хлопот ежедневных переводов денег между счетами.

Преимущества

Устраняет время и неудобства при запросе ручного розыгрыша
Предотвращает овердрафт или избыточный остаток, а также обеспечивает максимальное использование средств

Счета с нулевым балансом
Развертки могут использоваться для поддержания нулевого баланса на счете заработной платы или другом типе счета и будут автоматически переводить средства, когда чек или транзакция очищаются.

Инвестиционная развертка

Избыточные средства ежедневно автоматически перемещаются с вашего расчетного счета коммерческого анализа на ваш инвестиционный счет, поэтому ваш бизнес получает конкурентоспособную рыночную процентную ставку для максимального использования и роста ваших операционных денежных средств.

Эффективно управляйте своей ежедневной денежной позицией и контролируйте ее с помощью счета Sweep Enterprise Bank по соглашению об обратном выкупе на следующий день (РЕПО). Счет Repo Sweep обеспечивает ежедневное автоматическое инвестирование избыточных собранных средств на ваш счет Business Checking с дополнительным преимуществом обеспечения избыточных вложенных остатков.

При необходимости средства автоматически «перечисляются» обратно на ваш расчетный счет коммерческого анализа
Enterprise Bank ежедневно гарантирует основную сумму, переводимую на ваш инвестиционный счет и с него.

При привязке вашей учетной записи Business Checking к Repo Sweep вся деятельность (депозиты, чеки и другие транзакции) проходит через вашу учетную запись, что приводит к чистой инвестиционной позиции в конце каждого рабочего дня. Последняя транзакция дня автоматически переводит избыточные собранные остатки на текущем счете в ваше соглашение о выкупе с овернайт для инвестиций. Поскольку средства необходимы для покрытия предметов, представленных к оплате на вашем текущем счете, таких как чеки или исходящие электронные переводы, остатки автоматически переводятся со счета Repo Sweep на текущий счет для оплаты этих предметов.

Особенности и преимущества

Избавьтесь от времени, затрачиваемого на анализ вашего денежного потока, сверку, мониторинг и перевод средств, чтобы определить вашу ежедневную инвестиционную позицию
Установите целевой собранный остаток на основе ежедневного остатка на счете и активности
Депозиты, хранящиеся на вашем счете Repo Sweep, обеспечены государственными ценными бумагами, принадлежащими банку
Владельцам счетов рассылаются ежедневные уведомления о подтверждении присвоенного залога и остатков инвестиций
Простые проценты начисляются ежедневно и выплачиваются ежемесячно

Служба диспетчера проводов

Wire Services – Wire Manager упрощает отправку и обработку проводов, поэтому ваши сотрудники могут выполнять переводы быстрее и проще, чем когда-либо. Вы можете быстро и удобно отправлять внутренние и международные банковские переводы онлайн.

Онлайн-отчетность — Wire Manager предлагает онлайн-доступ к информации о состоянии проводов в режиме реального времени и расширенной истории переводов. Расширенные функции отчетности позволяют создавать подробные отчеты по электронным переводам, отвечающим указанным вами критериям. Например, вы можете просмотреть все банковские операции, происходящие в определенную дату, или выполнить поиск конкретных переводов, используя такие сведения, как дата транзакции или сумма. Wire Manager также предоставляет возможность редактировать транзакции онлайн до их публикации.

Особенности

Удобное уведомление по электронной почте: После отправки перевода Wire Manager отправляет электронное письмо с подтверждением. Система также может предоставлять вам обновления о статусе электронных переводов, проходящих через обработку.
Автоматизированная обработка: Автоматизированный рабочий процесс и оптимизированный процесс утверждения заменяют утомительные, неэффективные и трудоемкие задачи, поэтому ваши сотрудники могут управлять электронными переводами за меньшее время. Вы можете создавать повторяющиеся проводы для клиентов. Вы можете просматривать, изменять или удалять банковские переводы и создавать шаблоны проводов, которые упрощают процесс ввода данных.
Встроенные элементы управления безопасностью: Для улучшения управления рисками Wire Manager позволяет вашей организации устанавливать лимиты, регулирующие количество и сумму транзакций в долларах, инициированных
Дополнительная безопасность с многофакторной проверкой подлинности (MFA): С помощью токенов безопасности MFA вы можете вводить одноразовый пароль (OTP) при осуществлении банковских переводов.
Отчеты в режиме реального времени: Wire Manager предлагает онлайн-доступ к информации о состоянии проводов в реальном времени и расширенной истории переводов.
Гибкие параметры импорта проводов: Возможности импорта проводов поддерживаются Wire Manager. С помощью этой функции запросы на проводку, выполненные с использованием стороннего программного обеспечения, можно импортировать в базу данных Wire Manager для обработки.

Quicken

^® и QuickBooks ^®

Enterprise Bank предлагает веб-подключение для загрузки информации об учетной записи в Quicken ^®, самый простой способ организовать ваши личные финансы.

Нет ручного ввода данных — После настройки вы можете загружать все свои транзакции прямо в Quicken ^® — вместо того, чтобы вводить их вручную.
Автоматическое согласование данных — данные Web Connect включают полную информацию о транзакциях и балансе, что упрощает классификацию и согласование счетов.
Нет повторяющихся транзакций — Web Connect включает специальный алгоритм сопоставления транзакций, который предотвращает загрузку повторяющихся транзакций.
Проще использовать — файлы Web Connect могут автоматически открываться программой Quicken ^® непосредственно с веб-сайта Enterprise Bank, что избавляет вас от необходимости искать загруженные файлы.
Автоматическая настройка учетной записи . Просто инициируйте загрузку транзакций в Quicken ^® из своей учетной записи в Интернет-банке Enterprise Bank, и Quicken настроит для вас ваши учетные записи с уже обновленными данными.

Обращение в службу поддержки Intuit

Ускоренная поддержка

https://www.quicken.com/contact-support
(888) 311-7276
с понедельника по пятницу с 5:00 до 17:00 по тихоокеанскому времени

Поддержка QuickBooks

http://www.quickbooks.com/support
(888) 320-7276
с понедельника по пятницу с 6:00 до 18:00 по тихоокеанскому времени

Дебетовая карта Business Visa

Ваши бесплатные чековые карты Business Visa избавят вас от необходимости носить с собой чековую книжку, а также от времени и средств, связанных с выдачей чеков.

Выглядит как кредитная карта, работает как чек и принимается везде, где отображается VISA®
Покупки автоматически списываются с вашего расчетного счета
Безопаснее и удобнее носить с собой, чем чековую книжку
Может использоваться для доступа к вашему текущему счету за пределами штата и за границей
Можно использовать как карту банкомата в нашей общенациональной сети бесплатных банкоматов через Moneypass ^® Найдите банкомат без доплаты здесь.
С поддержкой чипа для дополнительной безопасности при оплате в розничных магазинах или при использовании банкомата с чипом
Вы контролируете держателей карт и их лимиты
ENFACT Communicate немедленно предупреждает вас о возможном мошенничестве с вашей картой.
Если у вас есть вопросы относительно вашей дебетовой карты Enterprise Bank, свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов по телефону (402) 330-0200.

Кредитная карта Visa® Business

Выберите из наших популярных вариантов кредитной карты для бизнеса, таких как низкая ставка, возврат наличных или гибкие вознаграждения, чтобы найти ту, которая лучше всего подходит для вашего бизнеса.

Независимо от того, какую карту вы выберете, ваш бизнес выиграет от таких важных функций, как:

Бесплатные онлайн-инструменты для составления отчетов о расходах.
Плата за дополнительные карты сотрудников не взимается.
Нулевая ответственность за мошенничество.

Кто устанавливает лимит кассы на предприятии: Лимит остатка денежных средств в кассе: важные нюансы