Мошеннические переводы: Эксперты сообщили о схеме мошенничества с возвратом ошибочных переводов :: Финансы :: РБК

Мошеннические переводы: Эксперты сообщили о схеме мошенничества с возвратом ошибочных переводов :: Финансы :: РБК

Содержание

Эксперты сообщили о схеме мошенничества с возвратом ошибочных переводов :: Финансы :: РБК

Мошенники просят человека вернуть деньги, якобы случайно отправленные на карту, но уже по другим реквизитам. Подобный перевод может оказаться закрепительным платежом для привязки карты в каком-либо интернет-сервисе

Фото: Кирилл Кухмарь / ТАСС

В России зафиксировали новую схему мошенничества с помощью перевода средств на банковскую карту, сообщил «Известиям» руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов.

Неизвестные якобы по ошибке перечисляют человеку деньги, а затем просят вернуть их по другим реквизитам — на счет третьего лица, которому они изначально предполагались. На самом деле транзакция оказывается закрепительным платежом для привязки карты к какому-либо интернет-сервису, сообщил Ульянов. По словам эксперта, после подтверждения такие порталы смогут списать с карты любую сумму без дополнительной верификации.

Ранее мошенники пользовались подобной схемой, но при помощи SMS, рассказал эксперт. Они присылали поддельные сообщения о получении средств с номера, похожего на банковский, а затем звонили с просьбой вернуть деньги. «Сейчас такой вариант не сработает, потому что у большинства россиян всегда есть доступ в мобильный банк для проверки баланса и последних операций», — отметил Ульянов.

ЦБ рекомендовал предупреждать о мошенниках в приложениях и банкоматах

В других случаях зачисление может оказаться «авансом» за покупку на сервисе объявлений, заявил газете ведущий эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов. Покупателю предлагают отправить в качестве резерва предоплату на карту, при этом она принадлежит не мошеннику, а третьему лицу. Затем злоумышленник связывается с получателем денег и просит его перечислить сумму уже на его собственную карту в качестве «возврата» за случайный перевод. В результате, пояснил Голованов, покупатель требует вернуть деньги от третьего лица, а мошенник остается в стороне.

Россиян предупредили о схеме мошенничества с "ошибочным" переводом денег

https://ria.ru/20210303/skhema-1599726712.html

Россиян предупредили о схеме мошенничества с "ошибочным" переводом денег

Россиян предупредили о схеме мошенничества с "ошибочным" переводом денег

В России появилась новая схема мошенничества с "возвратом случайных переводов", сообщили "Известия". РИА Новости, 03.03.2021

2021-03-03T12:14

2021-03-03T12:14

2021-03-03T12:53

zecurion

россия

общество

/html/head/meta[@name='og:title']/@content

/html/head/meta[@name='og:description']/@content

https://cdn25. img.ria.ru/images/07e4/0c/02/1587322579_189:0:3567:1900_1920x0_80_0_0_9376d305184cb4e9f59d23b851580d75.jpg

МОСКВА, 3 мар — РИА Новости. В России появилась новая схема мошенничества с "возвратом случайных переводов", сообщили "Известия".Злоумышленники якобы по ошибке перечисляют потенциальной жертве деньги, после чего просят вернуть их по реквизитам третьему лицу, которому назначался перевод.Зачастую этот способ используют для привязки карты к какому-либо сервису в интернете, рассказал руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов. По его словам, после такой транзакции порталы могут списывать с карты любые суммы без дополнительной верификации.Представители российских банков усомнились, что схема приобретет массовый характер из-за своей сложности и многоэтапности, а в Центробанке рекомендовали обращаться в свою кредитную организацию с заявлением на возврат денег отправителю.Сегодня стало широко известно еще об одной мошеннической схеме с использованием фишингового сайта, который имитирует интерфейс портала "Госуслуги". Это рассылка по электронной почте: в послании были типичные для сервиса госуслуг элементы — логотипы в начале и конце письма, похожий шрифт и гиперссылки голубого цвета.В самом e-mail говорилось, что адресату положены социальные компенсации. Для их оформления предлагалось перейти в личный кабинет и обратиться к ведущему юристу, а для идентификации — указать СНИЛС. Злоумышленников выдал адрес отправителя, не имеющий отношения к государственному порталу.

https://ria.ru/20210303/virus-1599715234.html

https://ria.ru/20210220/moshennichestvo-1598247403.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria. ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn24.img.ria.ru/images/07e4/0c/02/1587322579_611:0:3144:1900_1920x0_80_0_0_071b99eb4dbc1eab95e40d444326eb39.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

zecurion, россия, общество

МОСКВА, 3 мар
РИА Новости.
В России появилась новая схема мошенничества с "возвратом случайных переводов", сообщили "Известия".

Злоумышленники якобы по ошибке перечисляют потенциальной жертве деньги, после чего просят вернуть их по реквизитам третьему лицу, которому назначался перевод.

Зачастую этот способ используют для привязки карты к какому-либо сервису в интернете, рассказал руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов. По его словам, после такой транзакции порталы могут списывать с карты любые суммы без дополнительной верификации.

Представители российских банков усомнились, что схема приобретет массовый характер из-за своей сложности и многоэтапности, а в Центробанке рекомендовали обращаться в свою кредитную организацию с заявлением на возврат денег отправителю.

3 марта, 11:23

Kaspersky обнаружил новый вирус-шифровальщик

Сегодня стало широко известно еще об одной мошеннической схеме с использованием фишингового сайта, который имитирует интерфейс портала "Госуслуги". Это рассылка по электронной почте: в послании были типичные для сервиса госуслуг элементы — логотипы в начале и конце письма, похожий шрифт и гиперссылки голубого цвета.

В самом e-mail говорилось, что адресату положены социальные компенсации.

Для их оформления предлагалось перейти в личный кабинет и обратиться к ведущему юристу, а для идентификации — указать СНИЛС. Злоумышленников выдал адрес отправителя, не имеющий отношения к государственному порталу.

20 февраля, 02:11ТуризмВ ЦБ предсказали самое популярное мошенничество 2021 года

Эксперты рассказали о мошеннических схемах с переводами «по ошибке» | Новости | Известия

Одним из самых распространенных видов мошенничества являются переводы, совершенные якобы по ошибке. Об этом 20 марта рассказали эксперты банковской сферы.

Как напомнил глава службы информационной безопасности ГК «Элекснет» Иван Шубин, очень популярна схема «ошибочного» перевода на телефон, когда на счет мобильного поступают деньги, затем абоненту звонит человек, сообщает, что якобы по ошибке перевел ему деньги и просит их вернуть. Позже ошибочно зачисленные средства со счета жертвы списывает уже оператор, передает «РИА Новости».

Также мошенники могут отправлять c подменных номеров фальшивое SMS-сообщение от банка о зачислении на счет денег, а затем перезванивает расстроенная женщина и сообщает, что перевела средства случайно, сообщил замначальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков. Эта женщина просит вернуть деньги либо на ее номер телефона, либо на карту через мобильный банк, хотя на самом деле деньги на счет жертвы не поступают.

Еще одной схемой является отправка мошенником реальных денег, а потом его просьба потенциальной жертве вернуть эти деньги, привела пример член Ассоциации юристов России Мария Спиридонова. Злоумышленник обращается в банк, чтобы отменить свой перевод до наступления момента безотзывности — период, в который можно вернуть платеж, и таким образом возвращает свои деньги и получает новые от того, кому переводил средства.

Спиридонова обратила внимание, что часто мошенники с помощью таких схем отмывают деньги, добытые преступным путем. Они разбивают их по частям, потом «случайно» рассылают их клиентам банков и просят вернуть на определенный банковский счет уже «чистыми» — в данном случае переводы могут повлечь блокировку счета самой жертвы, так как ее могут заподозрить в сомнительных операциях.

Если же украденные мошенниками деньги с одного счета были перечислены другому человеку, то он также становится соучастником преступной схемы.

Эксперты предупредили, что при зачислении на карту неизвестных денег и поступлении просьб или угроз их вернуть, нужно удостовериться, был ли перевод осуществлен на самом деле, а именно проверить баланс счета и проинформировать банк о поступлении чужих средств.

Ранее, 17 марта, эксперты сообщили «Известиям» о повторных мошеннических атаках в адрес граждан через звонки от имени службы безопасности банка. Располагая информацией о предшествующей атаке и полученными в ходе нее персональными данными, злоумышленники выпытывают недостающий код подтверждения переадресации всех SMS на собственный номер.

При этом, указали специалисты, чтобы повысить доверие, злоумышленники используют всю полученную о гражданине информацию вне зависимости от того, каким способом она была собрана, и продолжают работать с теми же клиентами, которые ранее отказались предоставлять им данные.

Типы мошенничества | «Вестерн Юнион»

Покупка/Аренда имущества

    Изощренные мошенники используют Интернет и, в частности, сайты бесплатных тематических объявлений (автомобильные порталы, интернет аукционы, сайты продажи/аренды недвижимости и т.д.) для охоты на доверчивых покупателей и продавцов. Такого рода мошенничество обычно осуществляется по одной из следующих схем:

    1. Покупатель ищет через Интернет транспортное средство или недвижимость. Находит объявление о продаже интересующего его транспортного средства или объекта недвижимости по привлекательной цене. Покупатель связывается с продавцом по электронной почте или номеру мобильного. В процессе переговоров выясняется, что продавец находится в другой стране, но готов приехать для совершения сделки в случае, если покупатель подтвердит серьезность своих намерений. Как правило, для этих целей продавец просит покупателя совершить перевод Western Union на значительную сумму на имя покупателя (его родственника или знакомого) в качестве гарантии совершения сделки. При этом, продавец убеждает покупателя, что он не сможет получить перевод, поскольку денежные средства направлены покупателем на свое имя (на имя родственника или знакомого), а покупатель не покидает пределов страны. Далее покупатель совершает перевод и передает данные перевода продавцу (направляет копию поручения на осуществление перевода, заходит по фишинговой ссылке, предоставленной продавцом, и т.д.). Получив всю информацию о переводе, мнимый продавец получает перевод покупателя по поддельным документам и исчезает. Покупатель остается без денег и желаемого имущества.

    2. Арендаторы ищут дом или квартиру, сдаваемую в аренду, и становятся жертвами мошенничества со стороны «владельца». Жертвы находят дом / квартиру в замечательном районе по очень привлекательной цене. Объявление с виду кажется настоящим, поэтому жертвы связываются с «владельцем» (как правило, по электронной почте). Владелец соглашается сдать дом / квартиру, если арендатор пришлет деньги для уплаты сбора за подачу заявления на аренду или в качестве залога и т.п. Жертвы переводят деньги, а затем «владелец» бесследно исчезает.

    3. Владельцы сдают в аренду свой дом или квартиру и становятся жертвами мошенничества со стороны «арендатора». «Арендаторы» обычно связываются с жертвами по электронной почте и выражают заинтересованность в аренде дома или квартиры. Мошенники присылают чек для депонирования, а затем аннулируют сделку. Жертвы возвращают им деньги и только потом узнают, что чек был поддельным.

    См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.


Аванс / предоплата

    Мошенники выдают себя за представителей несуществующих кредитных компаний, а для правдоподобности используют документы, электронные письма и сайты, которые выглядят как настоящие. Они взимают «плату» перед тем, как выдать кредит. Потребители платят, но кредита не получают. А мошенников уже и след простыл. В некоторых случаях они регулярно меняют названия своих «предприятий», чтобы скрыться от правоохранительных органов.

    Это один из вариантов мошенничества под названием «аванс» или «предоплата». Мошенники могут также заманить жертв в свою ловушку обещаниями инвестиций или наследования в обмен на платеж. Но в итоге все сводится к той же схеме: жертвы перечисляют деньги неизвестному человеку в ожидании получения чего-то более ценного, а затем не получают ничего или почти ничего взамен.

    См. также мошенничество с поддельным чеком.


Тайный покупатель

    Мошенничество под названием «Тайный покупатель» пользуется популярностью у преступников, которые ищут своих жертв на сайтах по трудоустройству. Схема проста: мошенники присылают жертвам чек и просят их использовать средства для «оценки» услуги денежных переводов Western Union. Жертвы шлют деньги и только потом узнают, что чеки не принимаются ввиду отсутствия средств на счету чекодателя, и они должны вернуть деньги банку.

    См. также мошенничество с поддельным чеком и мошенничество с трудоустройством.


Переплата

    В случае мошенничества с переплатой, мошенники играют роль покупателя и выбирают в качестве своей жертвы потребителей, продающих товар или услугу. «Покупатель» отправляет продавцу чек, который выглядит как настоящий и который обычно выписан на известный банк, на сумму выше заранее согласованной цены. Затем мошенники объясняют причину данной переплаты и просят продавца депонировать чек и вернуть переплату. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек поддельный, и теперь ей нужно вернуть банку потраченные средства.

    См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.


Трудоустройство

    Мошенничество с трудоустройством обычно начинается с предложения, которое звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой (например: «работайте дома и зарабатывайте тысячи долларов в месяц без опыта работы»), а заканчивается тем, что потребители остаются без «работы» и без денег. Как правило, мошенники действуют по одной из трех схем:

    1. Мошенники выдают себя за нового работодателя и присылают жертвам чек для покрытия предварительных расходов, таких как расходные материалы. Жертвы депонируют чек, приобретают необходимые материалы и возвращают оставшиеся денежные средства мошеннику. Несколько недель спустя жертвы узнают, что чеки были поддельными, и теперь они должны выплатить всю сумму.

    2. Мошенники выдают себя за специалистов по подбору персонала, предлагающих гарантированное трудоустройство, или за работодателей, предлагающих трудоустройство при условии, что жертвы заплатят авансом за проверку кредитной истории, подачу заявления или трудоустройство. Жертвы платят, но подобные предложения о трудоустройстве никогда не воплощаются в жизнь.

    3. Мошенники выдают себя за представителей некой компании и пытаются узнать конфиденциальную персональную и (или) финансовую информацию у своих жертв под предлогом проверки их кредитной истории или биографических данных. Затем мошенники используют полученную информацию для «кражи личности» своих жертв.

    См. также мошенничество под названием «Тайный покупатель» и мошенничество с поддельным чеком.


Лотерея / приз

    Мошенничество с лотереями или призами осуществляется по двум схожим схемам:

    1. Жертва получает неожиданный телефонный звонок, письмо по электронной или обычной почте или факсимильное сообщение от некоего лица, утверждающего, что оно является сотрудником государственного учреждения или представителем известной организации или знаменитости. Жертве сообщают, что она выиграла крупную сумму денег или приз. Мошенник втирается в доверие к жертве и объясняет, что для того, чтобы забрать выигрыш, сначала необходимо перевести небольшую сумму денег в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Следуя данным указаниям, жертвы сразу же переводят деньги за выигрыш, которого они никогда не получат, и таким образом теряют свои деньги, потраченные на «налоги и сборы».

    2. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены для уплаты «налогов» и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

    См. также мошенничество с авансом / предоплатой и мошенничество с поддельным чеком.


Чрезвычайная ситуация / члены семьи

    Мошенничество, строящееся на сообщении о произошедшей чрезвычайной ситуации, играет на эмоциях людей и сильном желании помочь тем, кто оказался в беде. Мошенники связываются с жертвами, выдавая себя за их друзей и родственников, оказавшихся в чрезвычайной ситуации (например: «меня арестовали», «меня ограбили», «я попал в больницу»), умоляют о помощи и просят денег.

    Подобный вид мошенничества может принимать различные формы и масштабы. Это может быть мошенничество с бабушками и дедушками, когда мошенники связываются с пожилыми людьми, утверждая, что это их внук или внучка, которой срочно нужны деньги. Также существует мошенничество в социальных сетях, когда мошенники взламывают учетные записи в социальных сетях, а затем рассылают сообщения по списку друзей с просьбой срочно прислать деньги, рассказывая о травмах, аресте и т.п. Такая же схема используется ими при взломе учетных записей электронной почты. Они используют информацию взломанных учетных записей, чтобы сопроводить свои просьбы достаточным количеством персональных данных для пущей убедительности.


Интернет-покупки

    В случае мошенничества с Интернет-покупками, жертвами преступников становятся пользователи сайтов или услуг Интернет-аукционов, делавшие ставки на различные лоты. Мошенничество обычно осуществляется по одной из двух схем:

    1. Жертвам сообщается о том, что они выиграли аукцион, который, скорее всего, является обманом или ловушкой, и что продавец принимает к оплате только денежные переводы. Продавец рекомендует покупателю осуществить операцию, воспользовавшись вымышленным именем или именем любимого человека. Мошенники убеждают своих жертв, что это позволит защитить их деньги до получения товаров или услуг. Затем продавец подделывает удостоверение личности на данное вымышленное имя и получает по нему деньги, а жертва остается без товара.

    2. Существует также второй вариант, при котором аукцион настоящий, но жертвы его не выигрывают. С жертвами связывается другое лицо и предлагает им приобрести точно такой же товар на тех же условиях, оплатив его денежным переводом. Жертва отправляет деньги, но остается без товара.

    См. также мошенничество с переплатой, мошенничество с арендой имущества и мошенничество с поддельным чеком.


Знакомство

    Мошенничество при знакомстве начинается довольно просто: Мужчина и женщина знакомятся в Интернете. Знакомство развивается: они переписываются по электронной почте, разговаривают по телефону и обмениваются фотографиями. И, наконец, они планируют встретиться в реальной жизни и даже пожениться. Но как только отношения укрепляются, все начинает меняться. Мужчина просит женщину прислать ему денег, так как ему нужно купить билет на автобус, чтобы навестить больного дядю. Сумма первого денежного перевода небольшая, но просьбы продолжают поступать, а с ними растут и запросы – его дочь нуждается в срочной операции, ему нужно купить авиабилеты, чтобы встретиться и т.п. Обещания вернуть долги не выполняются, мошенник получает деньги и исчезает.


Поддельный чек

    Поддельные чеки играют главную роль во многих видах мошенничества: мошенничество с авансом или предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с лотереями или призами и др. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств для покрытия различных расходов, таких как оформление документов или налоги. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены, и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

    См. также мошенничество с авансом / предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с трудоустройством, мошенничество с переплатой, мошенничество с Интернет-покупками, мошенничество с лотереями или призами, мошенничество с арендой имущества.


Эксперты узнали о новой схеме мошенничества с банковскими счетами россиян

Мошенники говорят банковским клиентам, что их деньги пытаются украсть сами сотрудники кредитных организаций, тем самым убеждая людей перевести средства на якобы «защищенный» счет, говорится в исследовании компании «Инфосистемы Джет». 

Новая схема мошенничества начинается со звонка клиенту с просьбой подтвердить осуществление денежного перевода со счета или покупку на популярном ресурсе, рассказали эксперты. После этого злоумышленники предлагают проследовать в ближайшее отделение банка.

«Мошенники пускают в ход неожиданное предложение проследовать в ближайшее отделение банка и уточняют, сколько времени человеку понадобится на дорогу. На полпути выясняется, что в совершении сомнительной операции заподозрены сотрудники филиала, в который направляется жертва, поэтому ее убеждают немедленно перевести деньги с карты на защищенный счет через мобильный банк», — говорится в исследовании, которое приводит «РИА Новости».

Человека просят перевести средства в другой банк по номеру телефона или карты, говоря, что транзакция осуществляется через страхового агента. Если настоящий банк блокирует такую операцию своего клиента, злоумышленники предупреждают о звонке «неблагонадежных сотрудников», которые якобы и пытаются вывести его средства. В этом случае потенциальной жертве дается скрипт из «правильных» ответов банку для того, чтобы операция была разрешена.

Кроме того, в ходе разговора мошенники стараются выяснить у клиентов сведения о последних совершаемых им операциях по карте или в интернет-банке. Благодаря этой информации они могут позвонить в банк от имени жертвы и сменить данные для входа в личный кабинет, уточнили эксперты.

При столкновении с мошенниками специалисты рекомендуют прекратить разговор и перезвонить в свой банк по официальному номеру.

Ранее председатель Банка России Эльвира Набиуллина рассказывала, что за время пандемии число звонков мошенников клиентам банков и других финансовых организаций увеличилось на 200%. При этом по инициативе регулятора в первом полугодии текущего года было заблокировано 9,7 тыс. мошеннических телефонных номеров — в четыре раза больше, чем в аналогичный период 2019 г.

Распространенные мошеннические схемы с жильем – Циан

На рынке жилья часто происходят случаи, когда сделка совершается без ведома собственника по его документам. Чтобы обезопасить себя и не попасться на удочку аферистов, нужно знать, по каким схемам работают мошенники и соблюдать простые правила.

1. Не переводите деньги за квартиру через систему денежных переводов

В последнее время часто встречается следующая схема мошенничества. Покупатель находит привлекательное предложение и хочет обсудить с продавцом детали. Продавец просит связаться с ним через электронную почту, WhatsApp или Viber, так как он проживает не в России. Мошенник представляется иностранцем и просит перечислить ему деньги. Он предлагает перечислить залог или полную стоимость квартиры через одну из популярных систем быстрых денежных переводов, например  «Юнистрим», «Золотая Корона» или Western Union.

Мошенник говорит, что ему нужна гарантия, что он прилетит из другой страны к реальному клиенту, поэтому он просит покупателя подтвердить платежеспособность. Для этого нужно сделать перевод внутри страны, в Россию, на имя кого-нибудь из ваших друзей или родственников. Поскольку перевод отправляется не продавцу, а близкому знакомому или родственнику, а продавец уверяет, что деньги никуда не денутся, а сам он получит оплату только после переоформления квартиры, люди соглашаются на такую схему.

Получив квитанцию о переводе, мошенник идет с ее сканом в отделение платежной системы и там получает перевод. В некоторых странах с квитанцией на руках можно получить перевод, даже если он оформлен на другого человека. После этого аферист исчезает с деньгами.

2. Не доверяйте оригиналы документов сомнительным агентствам

Многие граждане обращаются в агентства недвижимости, полагая, что в этом случае они могут быть абсолютно спокойны: специалисты все сделают за них.

Сотрудники риелторских агентств действительно владеют необходимыми знаниями и профессиональным опытом, но, к сожалению, и среди них встречаются мошенники, которые используют свои знания и связи не на пользу клиенту.

Агентства недвижимости просят предоставить им оригиналы документов. Обычно у собственников это не вызывает вопросов. Но если клиенту не повезло, и он обратился к мошенникам, они могут использовать документы, чтобы оформить сделку в обход собственника. Обычно этим занимаются мелкие компании-однодневки. Аферисты, действующие через них, имеют связи в регистрационных службах, паспортных столах, госорганах, что позволяет им совершать сделки по отчуждению имущества.

Чтобы не столкнуться с риелторами-мошенниками, выбирая агентство недвижимости, нужно обращать внимание на его репутацию, отзывы клиентов, а также на то, как долго агентство работает на рынке.

3. Даже хорошо знакомые люди могут оказаться мошенниками

Иногда оставить человека без жилья могут люди, которым он полностью доверяет: родственники и хорошие знакомые. Владелец передает оригиналы документов для приватизации квартиры, оформления документов, которые требуются для перепланировки, или для других целей. Человек соглашается помочь, но сам использует ситуацию, чтобы продать квартиру, а затем исчезает.

4. Пустующая квартира — повышенный риск

Следующая группа мошенников выбирает своей целью объекты, собственники которых временно отсутствуют. Пока владелец находится в другом городе или стране, отбывает тюремный срок или проходит длительное лечение, аферисты делают дубликаты правоустанавливающих документов на жилье. Ничего не опасаясь, они показывают потенциальным покупателям свободную квартиру. Так как у продавца есть доступ в помещение, у покупателей не возникает подозрений. Мошенники объясняют, что оригиналы утеряны, украдены, сгорели в результате пожара и т. д.

5. Всегда запрашивайте оригиналы документов

При совершении сделок с жильем отсутствие оригиналов документов — повод насторожиться. Если у вас есть сомнения, тщательно проверьте чистоту сделки, или как минимум поговорите с соседями.

При таких схемах собственник по закону может обратиться в суд и вернуть имущество. Покупатель же часто не имеет возможности вернуть средства, так как мошенники, провернув аферу, скрываются, и найти их и потребовать возврат денег крайне сложно.

6. Никогда не теряйте бдительности

Мошенники стремятся провести сделку как можно быстрее. Занижение цены помогает ускорить продажу. Кроме того, польстившись на дешевое предложение, люди охотнее закрывают глаза на различные нестыковки. Но в результате на собственном опыте убеждаются в справедливости народной мудрости, гласящей, что скупой платит дважды.

Низкая цена и срочная продажа — это лишний повод тщательно проверить чистоту сделки.

Банки сообщат россиянам о включении их в "базу мошеннических переводов"

2020-11-11T18:36:17+03:00

2020-11-12T10:47:35+03:00

2020-11-11T18:36:17+03:00

2020

https://1prime.ru/finance/20201111/832306121.html

Банки сообщат россиянам о включении их в "базу мошеннических переводов"

Финансы

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/terms/terms_of_use.html

https://россиясегодня.рф

Банки будут информировать россиян о включении их в качестве получателей средств в базу данных о попытках совершения мошеннических денежных переводов, говорится в проекте указания... ПРАЙМ, 11.11.2020

новости, финансы, банки

https://1prime.ru/images/83228/20/832282059.jpg

1920

1440

true

https://1prime. ru/images/83228/20/832282059.jpg

https://1prime.ru/images/83228/20/832282049.jpg

1920

1080

true

https://1prime.ru/images/83228/20/832282049.jpg

https://1prime.ru/images/83228/20/832282046.jpg

1920

1920

true

https://1prime.ru/images/83228/20/832282046.jpg

https://1prime.ru/telecommunications_and_technologies/20201029/832242622.html

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

МОСКВА, 11 ноя — ПРАЙМ. Банки будут информировать россиян о включении их в качестве получателей средств в базу данных о попытках совершения мошеннических денежных переводов, говорится в проекте указания ЦБ.

Эксперт рассказал, как мошенники чаще всего крадут деньги у россиян

"Оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками информирует своих клиентов о включении их данных в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента как получателя средств", — говорится в документе.

Кроме того, проектом указания предусмотрено, что клиент банка может быть исключен из такой базы.

"Оператор по переводу денежных средств вправе направить обоснованное представление в Банк России об исключении данных его клиентов из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента", — уточняется в документе.

Читайте также:

Эксперт рассказал, есть ли у мошенников "черные списки" жертв

11 Кодекс США § 548 - Мошеннические переводы и обязательства | Кодекс США | Законодательные акты США

Раздел 548 (d) (2) изменен, чтобы отразить общее применение положения, содержащегося в разделе 766 поправки Сената в отношении товарных брокеров. В частности, в разделе 548 (d) (2) (B) поправки Палаты представителей разъясняется, что товарный брокер, получающий маржинальный платеж, считается получившим маржинальный платеж взамен «стоимости» для целей раздела 548.

доклад сената нет. 95–989

Этот раздел в значительной степени является производным от раздела 67d Закона о банкротстве [раздел 107 (d) бывшего раздела 11]. Это позволяет доверительному управляющему избегать переводов должником своих кредиторов в результате мошенничества. Его история восходит к статуту 13-го века. c. 5 (1570).

Доверительный управляющий может избежать мошеннических переводов или обязательств, если они совершены с фактическим намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть прошлого или будущего кредитора. Переводы, осуществленные за менее чем разумно эквивалентное возмещение, также уязвимы, если должник был или вследствие этого стал неплатежеспособным, вел бизнес с неоправданно малым капиталом или намеревался взять на себя долги, которые были бы вне его способности выплатить.

Доверительный управляющий должника товарищества может избежать любой передачи имущества товарищества партнеру должника, если должник был или, таким образом, стал неплатежеспособным.

Если единственная ответственность правопреемника перед доверительным управляющим предусмотрена данным разделом, и если он принимает его по стоимости и добросовестно, то подраздел (c) предоставляет ему право удержания переданного имущества или другую аналогичную защиту.

Подраздел (d) указывает, что для целей раздела мошеннических переводов перевод осуществляется, когда он действителен в отношении последующего добросовестного покупателя. Если не было сделано до возбуждения дела, оно считается сделанным непосредственно до этого. Подраздел (d) также определяет «стоимость» как означающую собственность или удовлетворение или обеспечение существующего или предшествующего долга, но не включает невыполненное обещание оказать поддержку должнику или родственнику должника.

Поправки

2005 — Подст. (а) (1). Паб. L. 109–8, §1402 (2), во вводных положениях добавлено «(включая любую передачу инсайдеру или в пользу инсайдера по трудовому договору)» после «избегать любой передачи» и «(включая любые обязательства перед или в пользу инсайдера по трудовому договору) »после слов« или любого обязательства ».

Паб. L. 109–8, §1402 (1), во вводных положениях заменено «2 года» на «один год».

Подсек. (а) (1) (В) (ii) (IV). Паб. L. 109–8, §1402 (3), добавлен подп. (IV).

Подсек. (б). Паб. L. 109–8, §1402 (1), заменено «2 года» на «один год».

Подсек. (г) (2) (В). Паб. L. 109–8, §907 (o) (4), после слова «финансовое учреждение» добавлено «финансовый участник».

Подсек. (d) (2) (C). Паб. L. 109–8, §907 (o) (5), после слова «участник репо» добавлено «или финансовый участник».

Подсек. (d) (2) (D). Паб. L. 109–8, §907 (o) (6), после слова «участник обмена» добавлено «или финансовый участник».

Подсек. (d) (2) (E). Паб. L. 109–8, §907 (f), добавлен подпункт. (E).

Подсек. (е). Паб. L. 109–8, §1402 (4), добавлен подст. (е).

1998 — Подраздел. (а). Паб. L. 105–183, §3 (a), существующие положения определены как пар. (1), измененное обозначение бывших пар. (1) и (2) как пар. (1) (A) и (B), соответственно, изменили название бывшего пар. (2) (A) и (B) как пар. (1) (B) (i) и (ii), соответственно, и измененное обозначение бывшего п.(2) (B) (i) - (iii) в соответствии с п. (1) (B) (ii) (I) - (III), соответственно, и добавлены пар. (2).

Подсек. (г) (3), (4). Паб. Л. 105–183, §2, доп. П. (3) и (4).

1994 - пп. (г) (2) (В). Паб. L. 103–394, §501 (b) (5) (A), заменены «раздел 101, 741 или 761» на «раздел 101 (34), 741 (5) или 761 (15)» и «раздел 101». или 741 »для« статьи 101 (35) или 741 (8) ».

Подсек. (d) (2) (C). Паб. L. 103–394, §501 (b) (5) (B), заменены «раздел 741 или 761» на «раздел 741 (5) или 761 (15)» и «раздел 741» на «раздел 741 (8). ».

1990 - п. (г) (2) (В). Паб. L. 101–311, §204, добавлены ссылки на разделы 101 (34) и 101 (35) этого заголовка.

Подсек. (d) (2) (D). Паб. L. 101–311, §104, добавлен подпункт. (D).

1986 - п. (г) (2) (В). Паб. В L. 99–554 слова «финансовое учреждение» заменено на «финансовое учреждение».

1984 — Подсл. (а). Паб. L. 98–353, §463 (a) (1), заменено «если должник добровольно или недобровольно» на «если должник» в положениях, предшествующих абз. (1).

Подсек.(а) (1). Паб. L. 98–353, §463 (a) (2), заменено «было сделано» на «произошло».

Подсек. (а) (2) (В) (ii). Паб. L. 98–353, §463 (a) (3), после слов «занимается коммерческой деятельностью» добавлено «или сделка».

Подсек. (с). Паб. L. 98–353, §463 (b), вставленный «или может сохранить» после «удержание» и вычеркнутый «, может сохранить любое переданное удержание» до «или может обеспечить исполнение любого взятого обязательства».

Подсек. (г) (1). Паб. L. 98–353, §463 (c) (1), заменено «является так» на «до сих пор», «применимое право разрешает такую ​​передачу» на «такая передача могла быть» и «осуществляется». для «происходит».

Подсек. (г) (2) (В). Паб. L. 98–353, §463 (c) (2), после слова «биржевой маклер» добавлено «финансовое учреждение».

Подсек. (d) (2) (C). Паб. L. 98–353, §394 (2), добавлен подпункт. (С).

1982 — Подсек. (г) (2) (В). Паб. L. 97–222 заменен «товарным брокером, продавцом форвардных контрактов, биржевым маклером или клиринговым агентством по ценным бумагам, которое получает маржинальный платеж, как определено в разделах 741 (5) или 761 (15) этого раздела, или расчетный платеж, как определено в разделе 741 (8) настоящего заголовка принимает в качестве стоимости сумму такого платежа », поскольку« товарный брокер или продавец форвардных контрактов, который получает маржинальный платеж, как определено в разделе 761 (15) настоящего раздела, принимает в качестве стоимости » .

Мошеннический перевод | Shipman, Shaiken & Schwefel, LLC

Мошеннический перевод - это попытка избежать задолженности путем передачи активов другому лицу или компании. Обычно такие активы передаются члену семьи, другому бизнесу или трасту. Хотя при нормальных обстоятельствах лицо может свободно передавать свои активы, транзакция считается мошеннической, если передающая сторона либо совершила передачу с намерением обмануть кредиторов, либо совершила передачу с неадекватным возмещением и была неплатежеспособной до передачи, либо стала неплатежеспособной как банк. результат перевода.

1. Фактическое мошенничество

Передача представляет собой фактическое мошенничество, когда передающая сторона сознательно и намеренно передает активы, чтобы помешать, задержать или обмануть кредитора. Намерение трудно доказать.
По этой причине суды обращаются к ключевым признакам, называемым «значками мошенничества», для определения умысла.

Признаки намерения совершить мошенничество

«При определении фактического намерения… среди прочих факторов может быть учтено, будет ли

  • Передача или обязательство принадлежало инсайдеру,
  • должник сохранил владение или контроль над имуществом, переданным после передачи,
  • передача или обязательство были раскрыты или скрыты,
  • до того, как была осуществлена ​​передача или возникло обязательство, к должнику предъявили иск или ему угрожали иском
  • передача включала практически все активы должника,
  • должник скрылся,
  • должник вывел или скрыл активы,
  • стоимость возмещения, полученного должником, была разумно эквивалентна стоимости переданного актива или сумме взятого обязательства,
  • должник оказался неплатежеспособным или стал неплатежеспособным вскоре после того, как была осуществлена ​​передача или возникло обязательство,
  • передача произошла незадолго до или вскоре после возникновения значительного долга, а
  • : должник передал основные активы предприятия держателю залога, который передал активы инсайдеру должника.

Общие статуты Коннектикута, разд. 52-552e.

Если один или несколько из этих факторов доказаны, суд может исходить из фактического умысла мошенничества.

2. Конструктивное мошенничество

Конструктивное мошенничество легче доказать, и оно происходит, когда должник получил менее разумно эквивалентной стоимости в обмен на передачу и либо был неплатежеспособным на момент передачи, либо был признан неплатежеспособным в результате передачи. Это можно доказать, посмотрев банковские и другие финансовые отчеты.В случае конструктивного мошенничества намерение передающей стороны не имеет значения, и принимаются во внимание только финансовые факты, связанные с передачей.

Последствия фактического и конструктивного мошенничества одинаковы. Преемнику может предъявить иск кредитор или управляющий банкротством. Если мошенничество доказано, суд может признать перевод недействительным и потребовать возврата переведенных денег или имущества. Суд также может вынести денежное решение против получателя, равное стоимости переданного актива.

Закон предоставляет правопреемнику защиту. Если принимающая сторона может доказать, что она получила переданные активы добросовестно и по стоимости, то у принимающей стороны есть разумные шансы на выигрыш. Например, если получатель получил погашение долга, не имея фактического или конструктивного знания о том, что перевод был осуществлен с намерением обмануть кредиторов, или при подозрении на то, что перевод был осуществлен с мошенническим намерением, то получатель не будет требуется для возврата переданного актива.Или, если принимающая сторона не знала о несостоятельности передающей стороны и предоставила стоимость в обмен на передачу, то принимающая сторона не будет нести ответственности.

Однако в некоторых случаях могут возникнуть препятствия для установления «добросовестной» защиты. Одним из примеров является случай, когда неплатежеспособный родитель оплачивает обучение в колледже ребенка, не достигшего совершеннолетия. Некоторые суды признали школу обязанной вернуть платеж управляющему банкротством родителей, потому что, хотя колледж действовал добросовестно, он не принес ценности лицу, передавшему деньги.Значение в этом примере досталось дочернему элементу. Кроме того, когда принимающая сторона удовлетворяет ценностную часть защиты и устанавливает, что она не имела фактических сведений о мошенничестве, суды все равно могут запросить, не подняли ли обстоятельства красный флаг, уведомляя получателя о том, что он должен был расследовать это факты, прежде чем принять перевод. Однако, если эти красные флажки очевидны, получатель может избежать возврата переданных активов, доказав, что расследование не дало бы доказательств мошенничества и, таким образом, было бы бесполезным.

Закон о банкротстве: мошеннические переводы | Cadden & Fuller LLP

Введение

При производстве по делу о банкротстве выбирается управляющий для справедливого и упорядоченного управления имуществом должника. Как правило, для целей банкротства имущественная масса состоит из тех активов должников, в которых кредиторы должника имеют долю. Доверительный управляющий имеет право откладывать или «уклоняться» от некоторых переводов активов должника из имущественной массы, которые несправедливо ставят активы вне досягаемости кредитора.Такая передача активов должника третьей стороне с намерением помешать кредиторам получить доступ к активам для удовлетворения своих требований называется «мошеннической передачей».

Общие сведения о мошеннических переводах

В законе о банкротстве есть два типа мошеннических переводов. Первое, фактическое мошенничество, включает намерение обмануть кредиторов, другое, иногда называемое конструктивным мошенничеством, включает передачу, которая осуществляется в обмен на явно неадекватное вознаграждение.

Фактическое мошенничество совершается, когда 1) перевод осуществляется в течение одного года до даты подачи заявления о банкротстве и 2) осуществляется с намерением воспрепятствовать или обмануть кредитора. Фактическое мошенничество требует доказательства умысла от лица, оспаривающего перевод. Конечно, должник, намеревающийся обмануть своих кредиторов, не будет открыто заявлять о своих намерениях сделать это. Таким образом, суды установили обстоятельства, наличие которых свидетельствует о намерении мошенничества. Некоторыми примерами таких обстоятельств являются фактическое судебное разбирательство или угроза судебного разбирательства против должника, сохранение права владения или контроля над собственностью, передача практически всех активов должника, передача вновь созданной корпорации и особые отношения с лицом, которому это имущество переносится.Это всего лишь факторы, которые следует учитывать при определении того, намеревалось ли лицо обмануть кредитора, и действительно ли они доказывают мошеннические намерения должника, определяется в каждом конкретном случае.

Конструктивное мошенничество также требует двух условий: 1) в обмен на передачу должник получил менее «разумно эквивалентной стоимости», и; 2) должник не в состоянии оплатить долги ни на момент совершения перевода, ни в результате самого перевода. В этом случае нет необходимости доказывать намерение, скорее, расследование будет сосредоточено на том, получил ли должник разумно эквивалентную стоимость.Конечно, разумно эквивалентная стоимость может быть в глазах смотрящего. Когда ничего ценного не обменивается при передаче имущества должника, ответ прост. Нередко, однако, дается что-то ценное, и возникает вопрос, действительно ли эта стоимость была адекватной компенсацией за собственность.

Когда сделка - это просто сделка, а не мошеннический перевод? Хотя управляющий имуществом должен доказать, что разумно эквивалентная стоимость не была указана, формулы для определения разумно эквивалентной стоимости не существует.Суды изучат все обстоятельства сделки, чтобы определить, выглядит ли биржа ровной. При вынесении решения суды учитывали следующие факторы: была ли сделана продажа по справедливой рыночной стоимости, была ли сделка совершена добросовестно в ходе обычной хозяйственной деятельности сторонами, имеющими независимые интересы, конкурентоспособность заявок на недвижимость и чистое влияние на имущественную массу должника в отношении средств, доступных необеспеченным кредиторам. Как правило, для того, чтобы обмен считался законным, стоимость не должна быть получена непосредственно должником, но может существовать в форме дополнительных деловых возможностей, предоставляемых через новые кредитные линии или новые связи, созданные в результате передачи.Однако переводы, сделанные исключительно в пользу третьих лиц, не имеют разумно эквивалентной стоимости. Стоимость, определенная продажами права выкупа, обычно не подвергается сомнению, если только передача права выкупа не была результатом сговора или иным образом в нарушение процессуального права штата.

Время передачи важно для определения того, будет ли передача действительна или нет. Только те переводы, которые были завершены или «усовершенствованы» в течение года с момента подачи заявления о банкротстве, могут быть отменены. Передача определенных типов собственности требует более одного шага для завершения транзакции.В случае с недвижимостью, например, передача не завершается до тех пор, пока документ не будет официально зарегистрирован.

Как только перевод будет признан мошенническим, доверительный управляющий может вернуть собственность или стоимость собственности и включить ее в состав имущества банкротства. Они могут сделать это либо от непосредственного получателя, либо от кого-либо еще, кому собственность была впоследствии передана. Однако одним исключением из этого общего правила является случай «добросовестного покупателя». Добросовестный покупатель - это тот, кто действовал добросовестно при покупке собственности без уведомления о невыполненных правах других лиц на собственность.Добросовестный покупатель может сохранить собственность. Другое исключение сделано в случае, когда в собственности были внесены существенные улучшения. В этом случае те, кто производили улучшения в собственности, получают право удержания в залоге, гарантируя внесенные ими улучшения. Наконец, если закон не налагает других ограничений на передачу и собственность была куплена за некоторую добросовестную цену, другими словами, не зная о мошенническом намерении, лицу, получившему переданную собственность, может быть разрешено сохранить собственность. или вернуть стоимость, которую они заплатили за это при урегулировании наследства.

Мошеннические переводы могут иметь негативные последствия для кредиторов, имеющих интересы в имуществе должника. Кредиторы, подозревающие в мошенничестве передачу собственности, могут получить временный запретительный судебный приказ и предварительный судебный запрет, чтобы предотвратить передачу собственности до того, как она произойдет.

Заключение

Когда дело доходит до мошеннических перевозок, существует множество возможностей для споров. Существуют варианты для кредитора, который подозревает, что осуществляется мошенническая передача собственности, для добросовестного покупателя, чья собственность является предметом мошеннической передачи, или для должника, защищающего передачу собственности.Опытный адвокат по делам о банкротстве поможет вам оценить доступные вам варианты на основе фактов в вашем конкретном случае.

© FindLaw. Все права защищены.

Что такое мошеннические переводы в соответствии с разделом 548 Кодекса о банкротстве?

В соответствии с разделом 548 Кодекса США о банкротстве управляющий банкротством может избежать мошеннических переводов , осуществленных в течение двух лет до подачи заявления о банкротстве. Если кредитор заявляет требование о мошенническом переводе в деле о банкротстве, требование создает отдельную состязательную процедуру в рамках дела.

К определениям мошенничества при переводе применяются сложные законы и правила. Если вы думаете о банкротстве, важно знать правила. Перед подачей заявления о банкротстве вам следует обсудить любую недавнюю передачу собственности с юристом по банкротству.

Положения статьи 548 Кодекса о банкротстве

Положения статьи 548 позволяют управляющему банкротством уклоняться от каких-либо обязательств или передачи доли должника в имуществе, сделанной в течение двух лет до подачи заявления о банкротстве, если должник добровольно или недобровольно:

  1. Совершил передачу или принял на себя обязательство с фактическим намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть любое предприятие, которому должник был должен по долгу; или
  2. При определенных обстоятельствах передал имущество без получения разумно эквивалентной стоимости.

Раздел также уполномочивает доверительного управляющего избегать передачи собственности, произведенной в течение десяти лет до подачи ходатайства, если:

  • Должник произвел перевод в одноименный траст или аналогичное устройство;
  • Должник является бенефициаром траста; и
  • Должник осуществил перевод с фактическим намерением обмануть кредиторов.

При обстоятельствах, описанных в Кодексе о банкротстве, статья 548 не применяется к определенным переводам благотворительным организациям.

Судебные решения о переводах в соответствии с настоящим разделом признают цели положений о мошеннических переводах как:

  • Сохранение имущества банкрота для выплаты кредиторам; и
  • Защита кредиторов от сокращения в последнюю минуту пула активов должника, доступных для выплаты кредиторам.

Мошеннические переводы в соответствии с разделом 548 делятся на две разные категории: переводы с фактическим мошенничеством и переводы с конструктивным мошенничеством .Факты, связанные с переводом, определяют, квалифицируется ли перевод как фактическое или конструктивное мошенничество.

Если установлено мошенничество и доверительный управляющий аннулирует передачу, доверительный управляющий может взыскать переданную собственность или ее стоимость с получателя, за исключением случаев. Раздел 550 Кодекса о банкротстве касается ответственности получателя в случае отказа от перевода.

Фактическое мошенничество при передаче имущества должника

Фактическое мошенничество при передаче происходит, если передача соответствует критериям пункта 1 выше, если должник совершил передачу с фактическим намерением обмануть кредиторов.Неплатежеспособность и злой умысел не требуются для установления намерения обмана.

Поскольку доказать душевное состояние должника сложно, суды обращаются к конкретным «признакам мошенничества», чтобы продемонстрировать требуемое намерение. Эти значки содержат доказательства того, что:

  • Должник скрылся с доходами сразу после их получения;
  • Передача включала отсутствие возмещения (стоимости), когда и должник, и получатель знают, что в результате кредиторам не будет произведена оплата;
  • Существует значительная разница между стоимостью переданного имущества и оплатой, произведенной за него;
  • Принимающая сторона является должностным лицом, агентом или кредитором должностного лица корпоративного должника;
  • Должник оказался неплатежеспособным; или
  • Между должником и получателем существовали особые отношения.

При оценке намерения должника в отношении передачи в рамках возражения по Разделу 548 кредитором или доверительным управляющим суд по делам о банкротстве взвесит все эти факторы. Для установления намерений не требуется, чтобы все они присутствовали.

Умышленное мошенничество при передаче имущества должником

При передаче, предполагающей конструктивное мошенничество (пункт 2 выше), не учитываются намерения или душевное состояние должника. Согласно Кодексу о банкротстве, перевод считается мошенническим, если должник получил менее разумно эквивалентную сумму, а должник:

  • Была неплатежеспособной на дату передачи или стала неплатежеспособной из-за передачи;
  • Участвовал или собирался участвовать в коммерческой операции, в которой оставшаяся собственность должника составляла необоснованно малый капитал;
  • Намерен или предполагал, что он или она возьмет на себя долги, превышающие его или ее способность заплатить по мере погашения долга; или
  • Совершил передачу или принял на себя обязательства в пользу или в пользу инсайдера в соответствии с трудовым договором, а не в ходе обычной деятельности.

При определении наличия конструктивного мошенничества при передаче суды учитывают определенные факторы, в том числе:

  • Стоимость переданного имущества, в том числе, равна ли она стоимости, полученной должником;
  • Фактическая рыночная стоимость переданного и полученного имущества;
  • Характер сделки, включая то, была ли это сделка между независимыми сторонами; и
  • Наличие (или отсутствие) добросовестности получателя имущества.

Как и в ситуациях, связанных с исками о фактическом мошенничестве, суд по делам о банкротстве рассматривает иск о конструктивном мошенничестве на основании конкретных фактов, относящихся к сделке.

Влияние раздела 544 Кодекса о банкротстве и Закона штата Иллинойс о мошеннических переводах

Единый закон штата Иллинойс о мошеннических переводах позволяет кредиторам аннулировать мошеннический перевод, сделанный за четыре года до подачи заявления о банкротстве. Если существует претензия по закону штата, она фактически продлевает двухлетний срок, указанный в Разделе 548 Кодекса о банкротстве, до четырех лет.

Раздел 544 Кодекса о банкротстве часто используется в делах о мошенничестве. В соответствии с этим разделом доверительный управляющий может полагаться на закон штата, касающийся требований о мошеннической передаче, если есть кредитор, который может оспорить передачу в соответствии с действующим законодательством штата.

Единый закон штата Иллинойс о мошеннических переводах позволяет кредиторам аннулировать мошеннический перевод, сделанный за четыре года до подачи заявления о банкротстве. Если существует претензия по закону штата, она фактически продлевает двухлетний срок, указанный в Разделе 548 Кодекса о банкротстве, до четырех лет.

Влияние статьи 548 Кодекса о банкротстве на ваше банкротство

Раздел 548 обеспечивает упорядоченный процесс финансового распределения, установленный Кодексом о банкротстве. Разрешая доверительному управляющему избегать мошеннических переводов, он максимизирует активы конкурсной массы.

Попытка должника передать активы вне досягаемости процесса банкротства до подачи заявления о банкротстве может привести к оспариванию согласно Разделу 548 со стороны кредитора или конкурсного управляющего.Если вы подумываете о банкротстве, вам следует обсудить вашу ситуацию с опытным адвокатом по делам о банкротстве, прежде чем совершать какие-либо переводы активов, которые могут подпадать под действие Раздела 548.

Поговорите с Барр Риджем, поверенный по делам о банкротстве штата Иллинойс

Modestas Law Offices оказывает помощь клиентам в делах о банкротстве по главам 7 или 13. В некоторых случаях мы также представляем интересы клиентов, в том числе кредиторов, в конкурсных производствах по делу о банкротстве.

Мы обслуживаем клиентов из Иллинойса в Чикаго, округе Кук, округе Дюпейдж и округе Уилл.Чтобы удовлетворить клиентов, которые заняты в будние дни, мы готовы встретиться вечером и в выходные дни. Свяжитесь с нами, чтобы назначить первую бесплатную консультацию.

Правила мошеннических переводов

- - «Конструктивные» мошеннические переводы.

Фактический Мошеннические переводы

наиболее распространенные типы фактических мошеннических переводов происходят, когда лицо, имеющее задолженность, деньги («должник») переводят активы после возникновения долга с целью лишение кредиторов возможности получить доступ к этим активам.

Давайте посмотрите несколько примеров. Представьте, что Джо задолжал Банку Америки 25000 долларов в кредит. карточный долг. На его банковских счетах всего 5000 долларов. Он дарит эти 5000 долларов своему дочь, Джейн, а затем объявляет о банкротстве или ведет переговоры с Банком Америка, используя (точный, сейчас) аргумент, что у него нет денег, чтобы платить банку. Это классический фактический мошеннический перевод, и он может быть отменено судом.

Для Для этих целей кредиторы не обязательно должны получать судебные решения.На самом деле им даже не нужно было возбуждать иски. Любое действие, чтобы расстроить даже потенциальные кредиторы могут быть фактическими мошенническими переводами. Например, если человек, возможно, совершил правонарушение (например, по неосторожности несчастный случай) или был вовлечен в сделку, в которой, как она думает, может быть подвергнутся судебным искам, а затем подарят активы другому лицу, это также скорее всего, это будет считаться мошенническим переводом. Хотя не совсем понятно, что она будет нести ответственность за несчастный случай или транзакцию, удалив активы из-за потенциальная ответственность за события, которые уже произошли, рассматривается мошеннический.

То же самое верно и в случае раздела имущества супругов. Человек, который боится потеря активов или получение алиментов в результате бракоразводного процесса и, таким образом, дарит активы другому лицу, чтобы им не приходилось делиться этими активами, аналогичным образом участвовал в мошенничестве.

Конструктивный Мошеннические переводы

конструктивное правило мошеннических переводов было установлено, потому что определение умысел должника, дарившего активы, не всегда возможен.Конструктивная мошенническая передача происходит, когда лицо передает активы без вознаграждения или по цене ниже рыночной в то время, когда он или она:

- - неплатежеспособен; или

- - Собирается участвовать или занимается сделка или коммерческое предприятие, для которого у него была необоснованно небольшая сумма капитала; или

- - Намеревается взять на себя долги, которые не могут быть разумно быть возвращенным.

Конструктивный правила мошеннических переводов различаются в зависимости от обстоятельств, а банкротство в законе есть очень конкретные конструктивные правила мошеннической передачи, когда должник объявляет о банкротстве после совершения передачи, но эти общие принципы применяются ко всем конструктивным мошенническим переводам.Для этих целей «несостоятельность» может означать неспособность выплатить долги при наступлении срока их погашения или то, что долги должника превышают стоимость его активов.

Единый закон о мошеннических переводах добавляет, что передача подарка может считаться мошеннические, если донор:

- - был помолвлен или собирался участвовать в бизнес или сделка, по которой оставшиеся активы должника были неоправданно малые по сравнению с бизнесом или сделкой; или

- - с намерением вызвать, или полагают, или разумно должен был поверить, что он возьмет на себя долги, которые не в его силах. платить по истечении срока.

Пока нет ничего плохого в том, чтобы начать бизнес, который недостаточно капитализированы, следует помнить, что конструктивные мошеннические переводы не являются уголовным или даже гражданским правонарушением. Они просто описывают подарочные сделки которые можно размотать, чтобы кредиторы не были лишены возможности собрать свои справедливые долги из-за подарков, которые они были необоснованными обстоятельства.

Это Важно отметить, что передача НЕ считается мошеннической. имущество в ожидании ответственности, основание которой еще не возникло.Врач может, например, передать свой дом мужу из-за страха перед быть подвергнутым иску о врачебной халатности. Если злоупотребление служебным положением не уже произошло, проблем с переводом быть не должно. В на самом деле такой маневр - довольно распространенный инструмент среди профессионалов, которые с высоким риском судебных исков о халатности. Это только один раз основание для ответственности произошло (в случае врачебной халатности это будет лечение пошло не так), что нельзя больше дарить активы, чтобы защитить их от потенциальных кредиторы.

Пока защита активов является важной целью многих планов недвижимости, важно понимать, что существуют ограничения на типы долгов, которые могут быть избегали. Правила мошеннических переводов - отличное первое место для поиска эти ограничения.

Сноски

Код Делавэра Интернет

Торговля и торговля

СУБТИТРЫ II

Другие законы, касающиеся коммерции и торговли

ГЛАВА 13.Мошеннические переводы

§ 1301. Определения.

Используется в этой главе:

(1) «Аффилированное лицо» означает:

а.Лицо, прямо или косвенно владеющее, контролирующее или обладающее правом голоса 20 или более процентами находящихся в обращении голосующих ценных бумаг должника, кроме лица, владеющего ценными бумагами:

1. В качестве доверенного лица или агента без единоличного дискреционного права голосовать по ценным бумагам; или

2. Исключительно для обеспечения долга, если лицо не воспользовалось правом голоса;

г. Корпорация, 20 процентов или более находящихся в обращении голосующих ценных бумаг которой прямо или косвенно принадлежат, контролируются или удерживаются с правом голоса должника или лица, которое прямо или косвенно владеет, контролирует или имеет право голоса 20 или более процентов размещенные голосующие ценные бумаги должника, кроме лица, владеющего ценными бумагами:

1.В качестве доверенного лица или агента без единоличного права голоса по ценным бумагам; или

2. Исключительно для обеспечения долга, если лицо фактически не пользовалось правом голоса;

г. Лицо, бизнес которого управляется должником по договору аренды или иного соглашения, или лицо, практически все активы которого контролируются должником; или

г. Лицо, которое управляет предприятием должника по договору аренды или иного соглашения или контролирует практически все активы должника.

(2) «Актив» означает имущество должника, но не включает:

а. Собственность в той мере, в какой она обременена действительным залоговым правом;

г. Собственность в той мере, в какой она обычно не облагается законодательством о банкротстве; или

г. Доля в собственности, находящейся в аренде целиком, в той мере, в какой она не подлежит рассмотрению кредитором, имеющим претензию только против 1 арендатора.

(3) «Требование» означает право на получение платежа, является ли или не право сводится к суждению, ликвидируется, Непогашенные, фиксированный, контингент, повзрослев, незрелого, оспариваются, неоспоримо, правовой, справедливой, обеспеченные или необеспеченные.

(4) «Кредитор» означает лицо, имеющее требование.

(5) «Задолженность» означает ответственность по иску.

(6) «Должник» означает лицо, несущее ответственность по иску.

(7) «Инсайдер» включает:

а. Если должник - физическое лицо:

1. Родственник должника или генерального товарища должника;

2. Товарищество, в котором должник является генеральным партнером;

3.Генеральный партнер в партнерстве, описанном в пункте (7) a.2. этого раздела; или

4. Корпорация, должником которой является директор, должностное лицо или контролирующее лицо;

г. Если должником является корпорация:

1. Директор должника;

2. Должностное лицо должника;

3. Лицо, контролирующее должника;

4. Товарищество, в котором должник является генеральным партнером;

5.Генеральный партнер в партнерстве, описанном в пункте (7) a.2. этого раздела; или

6. Родственник генерального партнера, директор, должностное лицо или лицо, контролирующее должника;

г. Если должником является товарищество:

1. Генеральный партнер должника;

2. Родственник генерального партнера, или генеральный партнер, или лицо, контролирующее должника;

3.Другое товарищество, в котором должник является генеральным партнером;

4. Генеральный партнер в партнерстве, указанном в пункте (7) c.3. этого раздела; или

5. Лицо, контролирующее должника;

г. Аффилированное лицо или инсайдерское лицо аффилированного лица, как если бы аффилированное лицо было должником; и

e. Управляющий агент должника.

(8) «Залог» означает залог или интерес в имуществе для обеспечения выплаты долга или исполнения обязательства, и включает обеспечительный интерес, созданный по соглашению, судебное удержание, полученное в результате судебного или справедливого процесса или разбирательства залоговое право по гражданскому праву или предусмотренное законом право удержания.

(9) «Лицо» означает физическое лицо, товарищество, корпорацию, ассоциацию, организацию, правительство или правительственное подразделение или агентство, установленный законом траст, деловой траст, имущество, траст или любое другое юридическое или коммерческое лицо.

(10) «Собственность» означает все, что может быть предметом собственности.

(11) «Родственник» означает лицо, связанное кровным родством в пределах 3-й степени, как определено общим правом, супруга или лицо, связанное с супругом в пределах 3-й степени, как определено таким образом, и включает в себя лицо, состоящее в приемных отношениях. в пределах третьей степени.

(12) «Передача» означает любой способ, прямой или косвенный, абсолютный или условный, добровольный или вынужденный, отчуждения актива или доли в активе или их прекращения, и включает выплату денег, передачу, аренду и создание залог или иное обременение, но исключает, без ограничения, любое распоряжение или разделение собственности или долю в собственности, описанную в параграфе (2) этого раздела.

(13) «Действительное залоговое удержание» означает удержание, которое имеет силу в отношении держателя судебного залогового удержания, впоследствии полученного в результате законного или справедливого процесса или разбирательства.

70 Del. Laws, c. 434, г. § 1; 73 Del. Laws, c. 329, § 10; 77 Del. Laws, c. 98, § 21;

§ 1302. Несостоятельность.

(а) Должник считается несостоятельным, если сумма долга должника превышает все активы должника по справедливой оценке.

(b) Должник, который обычно не выплачивает долги при наступлении срока их погашения, считается неплатежеспособным.

(c) Товарищество является неплатежеспособным в соответствии с подразделом (а) данного раздела, если сумма долгов партнерства больше, чем совокупность, по справедливой оценке, всех активов партнерства и сумма превышения стоимости активы каждого генерального партнера, не являющиеся партнерскими, по внепартийным долгам партнера.

(d) Активы в соответствии с этим разделом не включают имущество, которое было передано, скрыто или удалено с намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть кредиторов или которое было передано таким образом, чтобы передача была оспорена в соответствии с настоящей главой.

(e) Долги по данному разделу не включают обязательства в той мере, в какой они обеспечены действительным залоговым правом на имущество должника, не включенное в качестве актива.

70 Del. Laws, c. 434, г. § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 1303. Стоимость.

(a) Стоимость присваивается для передачи или обязательства, если в обмен на передачу или обязательство передается собственность или предшествующий долг обеспечен или погашен, но стоимость не включает невыполненное обещание, данное иначе, чем в обычном порядке деятельности должника по оказанию поддержки должнику или другому лицу.

(b) Для целей §§ 1304 (a) (2) и 1305, лицо дает разумно эквивалентную стоимость, если оно приобретает долю должника в активе в результате регулярно проводимой продажи или исполнения взыскания без каких-либо ограничений. права продажи для приобретения или отчуждения доли должника в случае невыполнения обязательств по ипотеке, доверительному договору или соглашению об обеспечении.

(c) Перевод осуществляется по приведенной стоимости, если обмен между должником и получателем предполагается одновременным и фактически является одновременным.

70 Del. Laws, c. 434, г. § 1;

§ 1304.Мошеннические переводы нынешним и будущим кредиторам.

(a) Сделанная передача или возникшее у должника обязательство является мошенничеством в отношении кредитора, независимо от того, возникло ли требование кредитора до или после того, как была осуществлена ​​передача, или возникло обязательство, если должник осуществил передачу или принял на себя обязательство:

(1) с фактическим намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть любого кредитора должника; или

(2) Без получения разумно эквивалентной стоимости в обмен на передачу или обязательство, и должник:

а.Был вовлечен или собирался участвовать в бизнесе или сделке, оставшиеся активы должника были необоснованно малы по сравнению с бизнесом или сделкой; или

г. Предполагалось, что должник понесет, или предположил или разумно должен был предполагать, что он понесет долги, выходящие за рамки способности должника выплатить при наступлении срока платежа.

(b) При определении фактического намерения в соответствии с параграфом (а) (1) данного раздела, среди прочих факторов может быть рассмотрено следующее:

(1) Передача или обязательство принадлежали инсайдеру;

(2) должник сохранил владение или контроль над имуществом, переданным после передачи;

(3) передача или обязательство были раскрыты или скрыты;

(4) До того, как была осуществлена ​​передача или возникло обязательство, к должнику предъявили иск или ему угрожали судебным иском;

(5) Передано практически все активы должника;

(6) Должник скрылся;

(7) должник вывел или скрыл активы;

(8) Стоимость возмещения, полученного должником, была разумно эквивалентна стоимости переданного актива или сумме взятого обязательства;

(9) Должник был неплатежеспособным или стал неплатежеспособным вскоре после того, как была сделана передача или возникло обязательство;

(10) Передача произошла незадолго до или вскоре после возникновения значительного долга; и

(11) Должник передал основные активы предприятия держателю залога, который передал эти активы инсайдеру должника.

70 Del. Laws, c. 434, г. § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 1305. Переводы мошенническим относительно настоящих кредиторов.

(a) Сделанная передача или возникшее обязательство должника является мошенничеством в отношении кредитора, чье требование возникло до того, как была осуществлена ​​передача или возникло обязательство, если должник осуществил передачу или принял на себя обязательство, не получив в обмен разумно эквивалентную стоимость. для передачи или обязательства, и должник был неплатежеспособным в то время, или должник стал неплатежеспособным в результате передачи или обязательства.

(b) Передача, осуществленная должником, является мошенничеством в отношении кредитора, чье требование возникло до того, как передача была произведена, если передача была произведена инсайдеру в связи с предшествующей задолженностью, должник был неплатежеспособным в то время и у инсайдера были разумные причины полагать, что должник неплатежеспособен.

70 Дел.Законы, c. 434, г. § 1;

§ 1306. Когда осуществляется передача или возникает обязательство.

Для целей данной главы:

(1) Осуществлен перевод:

а.В отношении актива, который является недвижимым имуществом, не являющимся приспособлением, но включающим интересы продавца или покупателя по договору о продаже актива, когда передача настолько совершенна, что добросовестный покупатель актива у должник, в отношении которого применимое право разрешает совершить передачу, не может приобрести долю в активе, превосходящую интересы получателя; и

г. В отношении актива, который не является недвижимым имуществом или является приспособлением, когда передача настолько доведена до совершенства, что кредитор по простому договору не может получить судебное право удержания, иначе как в соответствии с настоящей главой, которое превышает интересы получателя;

(2) Если применимое законодательство разрешает совершенствование передачи, как предусмотрено в параграфе (1) настоящего раздела, и передача не совершенна таким образом до возбуждения иска о возмещении ущерба в соответствии с настоящей главой, передача считается осуществленной непосредственно перед начало действия;

(3) Если применимое законодательство не позволяет усовершенствовать передачу, как это предусмотрено в пункте (1) настоящего раздела, передача осуществляется, когда она вступает в силу между должником и получателем;

(4) Передача не производится до тех пор, пока должник не приобретет права на переданный актив;

(5) Возникло обязательство:

а.Если в устной форме, когда это вступает в силу для сторон; или

г. Если письменное свидетельство подтверждается письменным подтверждением, когда письменный документ, выполненный должником, доставляется кредитору или в его пользу.

70 Del. Laws, c. 434, г. § 1;

§ 1307. Средства правовой защиты кредиторов.

(a) В иске о возмещении ущерба от передачи или обязательства в соответствии с настоящей главой кредитор, с учетом ограничений, указанных в § 1308 настоящего раздела, может получить:

(1) уклонение от передачи или обязательства в объеме, необходимом для удовлетворения требования кредитора;

(2) Арест или другое временное средство правовой защиты в отношении переданного актива или другого имущества получателя в соответствии с процедурой, установленной применимым законодательством;

(3) При соблюдении применимых принципов справедливости и в соответствии с применимыми правилами гражданского судопроизводства:

а.Судебный запрет против дальнейшего отчуждения должником или получателем, либо обоими переданными активами или другим имуществом;

г. Назначение управляющего, которое будет управлять переданным активом или другим имуществом принимающей стороны; или

г. Любое иное облегчение, которого могут потребовать обстоятельства.

(b) Если кредитор получил судебное решение по иску к должнику, кредитор, если это постановит суд, может наложить взыскание на переданный актив или его доходы.

(c) Невзирая на любые другие положения закона или права справедливости, кредитор не имеет права на судебную защиту против любого доверительного управляющего, поверенного или другого консультанта, который не действовал недобросовестно в связи с какой-либо передачей. Для целей данного подраздела предполагается, что доверительный управляющий, поверенный или другой советник не действовали недобросовестно, просто дав консультации или осуществив перевод.

70 Del. Laws, c. 434, г. § 1; 72 Del. Laws, c. 226, § 1;

§ 1308. Защита, ответственность и защита правопреемника.

(a) Передача или обязательство не могут быть оспорены в соответствии с § 1304 (a) (1) настоящего раздела в отношении лица, добросовестно взявшего его по разумно эквивалентной стоимости, или в отношении любого последующего получателя или кредитора.

(b) Если иное не предусмотрено в этом разделе, в той степени, в которой передача является оспариваемой по иску кредитора в соответствии с § 1307 (a) (1) настоящего раздела, кредитор может взыскать судебное решение в отношении стоимости переданного актива. , как скорректировано в соответствии с подразделом (c) этого раздела, или сумма, необходимая для удовлетворения требования кредитора, в зависимости от того, что меньше. Решение может быть вынесено против:

(1) Первый получатель актива или лицо, в пользу которого была осуществлена ​​передача; или

(2) Любой последующий получатель, кроме добросовестного получателя или кредитора, взявшего стоимость или от любого последующего получателя или кредитора.

(c) Если суждение согласно подразделу (b) данного раздела основано на стоимости переданного актива, суждение должно быть на сумму, равную стоимости актива на момент передачи, с учетом корректировки, как акции могут потребовать.

(d) Несмотря на оспариваемость передачи или обязательства в соответствии с настоящей главой, добросовестный получатель или кредитор имеет право в пределах стоимости, предоставленной должнику за передачу или обязательство, на:

(1) Залог или право удерживать любую долю в переданном активе;

(2) Обеспечение исполнения любого взятого обязательства; или

(3) Уменьшение суммы обязательства по судебному решению.

(e) Передача не может быть оспорена в соответствии с § 1304 (a) (2) или § 1305 настоящего раздела, если передача является результатом:

(1) Прекращение договора аренды в случае неисполнения обязательств должником, когда прекращение происходит в соответствии с договором аренды и применимым законодательством; или

(2) Реализация обеспечительного интереса в соответствии со статьей 9 Единого коммерческого кодекса.

(f) Передача не может быть оспорена в соответствии с § 1305 (b) этого раздела:

(1) В той степени, в которой инсайдер предоставил новую стоимость должнику или в его пользу после передачи, если новая стоимость не была обеспечена действующим залоговым правом;

(2) Если совершено в ходе обычной хозяйственной или финансовой деятельности должника и инсайдера; или

(3) Если сделано в результате добросовестных усилий по реабилитации должника и передачи обеспеченной приведенной стоимости, предоставленной для этой цели, а также предшествующей задолженности должника.

70 Del. Laws, c. 434, г. § 1;

§ 1309. Прекращение действия иска.

Основание иска в отношении мошеннической передачи или обязательства в соответствии с настоящей главой прекращается, если иск не предъявлен:

(1) В соответствии с § 1304 (a) (1) настоящего раздела, в течение 4 лет после того, как передача была сделана или возникло обязательство, или, если позже, в течение 1 года после того, как передача или обязательство было или могло быть разумно обнаружено истцом;

(2) Согласно § 1304 (a) (2) или § 1305 (a) настоящего раздела, в течение 4 лет после того, как передача была произведена или возникло обязательство; или

(3) В соответствии с § 1305 (b) настоящего раздела, в течение 1 года после передачи или возникновения обязательства.

70 Del. Laws, c. 434, г. § 1;

§ 1310. Дополнительные положения.

Если положения данной главы не заменены, принципы права и справедливости, в том числе закон о торговле и закон, касающийся принципала и агента, эстоппель, лакей, мошенничество, введение в заблуждение, принуждение, принуждение, ошибка, несостоятельность или иное признание или признание недействительным вызвать, дополнить его положения.

70 Del. Laws, c. 434, г. § 1;


Мошеннические переводы и переводы | Nashville Business Lawyers

Что такое мошеннический перевод (иногда называемый мошенническим переводом)?

Иногда стороны, которые должны деньги, у которых есть судебное решение против них, или которые знают, что судебное решение против них не за горами, пытаются избавиться или передать активы, которые они хотят защитить от досягаемости надвигающихся усилий по взысканию. своих кредиторов.«Мошенническая передача» актива кем-то в долг (должник) - это передача, которую закон отменяет или аннулирует, поскольку было бы несправедливо по отношению к другим кредиторам, если бы такая передача оставалась в силе. «Мошенническая передача» может быть даже результатом ситуации, когда должник не передает активы, а предоставляет право удержания активов должника конкретному кредитору.

Закон о мошеннических переводах, который воплощен в законе штата Теннесси в «Единообразном законе о мошеннических переводах», разработан, чтобы помочь кредиторам собирать законные долги, предоставляя средства правовой защиты кредиторам, взыскание которых было затруднено должниками, которые передали активы.Не всякая передача актива должником, который знает, что он должен кредитору или кредиторам, является мошеннической передачей. Однако, если кредитор может доказать, что передача была «мошеннической» в соответствии с законодательством штата Теннесси, кредитор вполне может иметь возможность отложить передачу и взыскать в счет переданного актива. В некоторых случаях мошенничества при передаче активов кредитор может даже получить причитающиеся ему деньги от физического или юридического лица, которому кредитор передал актив.

Закон о мошеннических переводах и перевозках сложен, и существует бесчисленное множество фактических сценариев, которые можно рассматривать как мошеннические переводы.В общем и целом, есть три категории переводов, которые должны быть сигналом для кредитора или юриста кредитора о том, что мог быть сделан мошеннический перевод:

  • Переводы, осуществленные, когда должник был неплатежеспособным, или которые сделали неплатежеспособным должника ;
  • Переводы, осуществленные без получения должником "разумно эквивалентного обмена", когда активы должника были неоправданно малыми или когда должник знал или разумно должен был знать, что у него вот-вот возникнут долги, которые он не может выплатить;
  • Переводы, осуществленные с фактическим намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть кредитора
Если у кредитора не было решения суда против должника в то время, когда должник совершил мошеннический перевод, означает ли это, что кредитор не может оспорить или отложить передачу как мошенническую?

№Кредитор может объявить перевод мошенническим, даже если в то время, когда должник осуществлял перевод, этот кредитор не уменьшил свое требование до судебного решения. Кредитор имеет право на защиту и средства правовой защиты, предусмотренные Единым Законом о мошеннических переводах, если у него был «иск» к должнику во время совершения мошеннического перевода. «Требование» включает в себя любое право на платеж, даже право на платеж, срок погашения которого еще не наступил.

Что делать, если требование кредитора к должнику возникает после того, как должник совершил мошеннический перевод? Например, что, если кто-то (кредитор) поставляет товары или предоставляет услуги кому-то, а позже выясняется, что из-за передачи, которая была произведена до того, как товары или услуги были поставлены, сторона, получившая товары или услуги (должник ) Не можете оплатить товары или услуги?

В некоторых случаях закон о мошеннических переводах позволяет кредитору, чье требование даже не существовало на момент мошеннического перевода, отменять мошеннический перевод.Единый закон о мошеннических переводах называет кредиторов, требования которых не существовали на момент мошеннической передачи, «будущими кредиторами». «Будущий кредитор» может отложить перевод в двух ситуациях:

  • Если он сможет доказать, что кредитор осуществил перевод «с фактическим намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть любого кредитора»
  • Если он сможет доказать, что кредитор сделал не получить «разумно эквивалентную стоимость» актива; и должник на момент передачи был «вовлечен или собирался участвовать» в сделке (например, имел задолженность за услуги или товары), а оставшиеся активы должника были «неоправданно малыми», чтобы позволить должнику оплатить задолженность, возникшую в результате сделки; или должник намеревался понести или обоснованно полагал, что у него возникнут долги, которые будут выходить за рамки способности должника выплатить
Что делать, если должник передал право собственности на объект недвижимости или другой ценный актив другому лицу, чтобы сохранить Кредиторы должника от взыскания из доходов от недвижимого имущества или актива? Может ли кредитор осуществлять взыскание в счет недвижимого имущества или актива, даже если они больше не принадлежат должнику? Какую защиту имеет лицо, которому было передано или продано недвижимое имущество или актив, от кредитора должника, желающего отложить передачу?

Если должник передает актив, такой как, например, объект недвижимости, другой стороне («принимающей стороне»), кредитор может иметь некоторые или все из следующих прав, если передача считается « мошеннический »:

  • Право аннулировать сделку между должником и получателем без выплаты денег получателю;
  • право "ареста" собственности, что означает право на постановление суда, предписывающее шерифу наложить арест на собственность для обеспечения оплаты требования кредитора;
  • право продать переданный актив и удержать выручку в объеме, необходимом для погашения долга перед ним;
  • право на получение судебного решения против принимающей стороны в отношении стоимости переданного актива или суммы его долга; или
  • право получить судебный запрет, запрещающий принимающей стороне передачу или продажу актива.

Об авторе

alexxlab administrator

Оставить ответ