Написание бизнес плана: пошаговая инструкция и образец документа для тех, кто решил самостоятельно составить план развития бизнеса

Написание бизнес плана: пошаговая инструкция и образец документа для тех, кто решил самостоятельно составить план развития бизнеса

Что такое бизнес-план и как правильно его составить

Успех бизнеса кроется в тщательно продуманной идее, полностью проанализированной и зафиксированной в бумажном или электронном виде. Если идея была плохо проработана, не были учтены риски, возможные трудности и прочее, то предприниматель может прогореть.

Избежать всего этого можно с помощью бизнес-плана. Грамотный бизнес-план покажет слабые и сильные стороны проекта, а также поможет получить инвестиции.

Что такое бизнес-план и как его правильно составить – расскажу в сегодняшней статье.

Что такое бизнес-план

Бизнес-план – это документ в электронном или бумажном виде, описывающий цели предприятия, причины, по которым цели считаются достижимыми, а также план действий по достижению этих целей.

В бизнес-плане содержится:

• информация о проекте;
• описание производимой продукции, реализуемых товаров, оказываемых услуг;
• анализ основных рынков сбыта;
• экономические расчеты ведения деятельности.

Также такой документ может включать в себя приложения, которые детализируют расчеты и подтверждают данные. Например, в него могут включены графики, детализация отчета о доходах и расходах, фотографии объектов, результаты маркетинговых исследований.

Комьюнити теперь в Телеграм

Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей

Подписаться

Кому и зачем нужен бизнес-план

Как я уже говорил ранее, бизнес-план – это отличный способ минимизировать вероятность прогорания на начальных этапах построения своего дела. Помимо этого, он также может быть полезен:

• для инвесторов – предприниматель должен предоставить инвесторам бизнес-план своего будущего или уже существующего проекта, чтобы они определили его рентабельность;
• для получения государственного финансирования – если вы рассчитываете на получение государственных льгот и субсидий, необходимо обосновать причины в бизнес-плане;
• для банка – при получении кредита на открытие или развитие своего дела в большинстве случаев потребуется предоставить банку бизнес-план.

Отсюда вытекают такие задачи, как:

• определение направления бизнеса;
• оценка рынка сбыта и его особенностей;
• разработка стратегии продвижения;
• определение качества продукта и оценка масштаба производства;
• оценка рисков и издержек;
• анализ вариантов маркетинговых мероприятий;
• анализ экономических показателей и параметров, по которым будет оцениваться каждый этап реализации плана.

Подытожив, можно сказать, что бизнес-план – это отличный инструмент, с помощью которого можно реализовать, систематизировать, а также проанализировать новый проект.

Принципы бизнес-планирования

Удачный бизнес-план – это всегда соблюдение принципов:

• Единства. Заключается в том, что организация является целостной системой, а ее составные элементы должны развиваться в одном направлении. Все планы каждого из подразделений должны согласовываться с планами всего предприятия.
• Участия. Каждый сотрудник компании при бизнес-планировании участвует в плановой деятельности, что не зависит от занимаемой должности. Другими словами, процесс планирования привлекает всех, кого затрагивает.
• Непрерывности. Процесс планирования в организации должен характеризоваться постоянством. Это необходимо из-за того, что условия внешней среды отличаются неопределенностью и изменчивостью, поэтому компания должна вносить коррективы и уточнять планы, учитывая все изменения.
• Гибкости. Принцип гибкости – наличие возможности изменения направленности планов из-за появления непредвиденных обстоятельств.
• Точности. Принцип точности – каждый бизнес-план должен составляться с наиболее возможной степенью точности.
• Обязательности выполнения. Принцип обязательности выполнения – принятый к исполнению план является обязательным для выполнения всеми сотрудниками компании.

Виды бизнес-планов

Внутренний

Данный вид включает в себя следующие подвиды:

• Управленческий бизнес-план. В таком документе отображаются основные этапы достижения целей. Здесь указаны конкретные задачи и роли сотрудников, а также взаимодействие между отделами.
• Бизнес-план проекта. Документ, который позволяет рассчитать объем капиталовложений в реализацию идеи. Это может быть крупный стартовый проект по реализации производства или долгосрочная идея в рамках какого-либо периода, которую компания хочет внедрить в основной рабочий процесс.
• Целевой бизнес-план. Это разовый проект, который дополняет основной бизнес-план. Например, выбор точек, где компания разместит свой продукт – массажные кресла, на которых люди смогут расслабиться после шопинга. В плане можно отразить результаты исследования с выкладками по местам наибольшего скопления людей, а по каждой точке расписать расходы на аренду места в помещениях – торговых центрах, вокзалах, аэропортах, бизнес-центрах и гостиницах.

Внешний

Сюда входят бизнес-планы:

• Для инвесторов. Документ, в котором отражены результаты исследований рынка, варианты стратегий развития и объемы финансовых вливаний. Собранная информация должна убедить инвесторов вложиться в реализацию проекта.
• Для получения кредита. Документ разрабатывается для того, чтобы получить заем или кредит в банке. Как и в предыдущем бизнес-плане, вы показываете примеры своих исследований и отражаете эффективность идеи: окупаемость и рентабельность проекта. Здесь важно подчеркнуть, что вся информация должна быть сконцентрирована на этих двух показателях, чтобы банк понимал сроки возврата средств.
• Для продажи действующего проекта. Документ для будущих владельцев, где можно отразить отчеты по деятельности и показать эффективность проекта.

Стандарты бизнес-планирования

При разработке бизнес-плана часто опираются на уже устоявшиеся стандарты:

• UNIDO (United Nations Industrial development organization) – был придуман организацией по промышленному развитию и международному промышленному сотрудничеству ООН.
• ЕБРР – создан Европейским банком реконструкции и развития. Особое внимание уделяется финансовым показателям.
• Проект Швейцарской консалтинговой ассоциации KPMG International. Ориентирован на менеджмент и внутренние процессы.

Как составить бизнес-план

Теперь давайте перейдем к практической части и поговорим о структуре, лайфхаках и других аспектах, которые помогут составить бизнес-план.

Шаг 1: Подготовка

Прежде чем заходить в Word и начинать составлять план для бизнеса, следует детально изучить рынок и собрать всю информацию. В нее входит:

1. Анализ рынка и конкурентной среды. Изучите ситуацию того местоположения, где вы собираетесь вести бизнес. Ответьте на такие вопросы, как «На что есть спрос?», «Как рынок отвечает на спрос своими предложениями», «Кто лидирует на рынке?», «Есть ли конкуренты?».
2. Сбор данных об организации. Ваша компания – какая она? Какое у нее управление, какой нужен капитал для развития, что нужно для развития? Ответьте на эти вопросы и запишите развернутый ответ.
3. Финансовая модель. Определитесь с тем, как вы будете проводить расчеты – например, для этого могут использоваться Excel, онлайн-сервисы для расчета и прочее. Если не хотите заниматься этим самостоятельно, то закажите сбор аналитики у специальной организации.
4. Составление бизнес-плана. Выберите тип бизнес-плана и начните его реализовывать.

Когда весь необходимый пакет для бизнеса будет собран, можно переходить к составлению бизнес-плана. Это довольно долгая и, на первый взгляд, сложная задача, но подождите паниковать. В следующем разделе мы разберем все тонкости написания бизнес-плана.

Шаг 2: Реализация

Итак, перед нами открыт Word – для начала от нас потребуется составление титульного листа, резюме, целей и задач, анализа отрасли и прочего. На выходе у нас получится готовый бизнес-план, который можно будет использовать.

Титульный лист

Титульный лист – это обложка бизнес-плана, о которой не стоит забывать. Она включает в себя такие данные, как:

• название проекта;
• название организации;
• где находится эта организация;
• как с ней связаться;
• небольшая информация о руководителе компании;
• дата создания бизнес-плана.

Для инвесторов также можно добавить время окупаемости, планируемый доход и необходимые инвестиции.

Собрав все вышеперечисленное, у вас должен получиться примерно такой титульный лист:

Меморандум о конфиденциальности

Если вы не хотите, чтобы ваш бизнес-план кто-либо использовал, заполните раздел «Меморандум о конфиденциальности». Укажите в нем информацию об авторском праве и разрешении либо запрете на копирование содержимого.

Выглядеть это может так:

После этого рекомендуется разместить содержание документа со всеми пунктами.

Резюме

Заполняется в последнюю очередь и содержит краткую информацию о каждом разделе. Обратите внимание, что резюме стоит третьим в списке – это важно. В этой последовательности оно и должно быть расположено, так как инвесторы в первую очередь ищут его.

Резюме может включать в себя:

• цели и задачи проекта;
• сроки реализации;
• этапы по реализации;
• методы;
• актуальность идеи;
• объем вложений;
• сроки окупаемости и так далее.

Важно, чтобы информация не была приукрашена, так как это легко раскрывается. Если такую подачу увидит потенциальный инвестор, то он незамедлительно откажется от сотрудничества с вами.

Выглядеть резюме может так:

Цель

Расскажите, какой цели вы пытаетесь добиться. Она может быть не одна.

В этом же разделе можно также указать:

• Технологические процессы. Кратко, не стоит сильно заострять на этом внимание.
  Например, это может быть простая инфографика либо небольшая таблица.
• Преимущества для потребителей. Что получит клиент, сотрудничая с вами? Постарайтесь рассказать об этом подробно, чтобы не оставалось лишних вопросов.
• Уникальность проекта. Почему стоит обратить внимание на ваш проект? В чем заключается его особенность?
• Перспективы развития. Расскажите инвесторам, как вы будете развивать свой проект после реализации.
• Патент. Если для вашей идеи зафиксирован патент – покажите его инвесторам. Это будет огромным плюсом и покажет ваш проект с наилучшей стороны.

Анализ отрасли

На начальном этапе мы уже говорили об анализе рынка и конкурентов. Всю эту информацию следует использовать в данном разделе. Реализовать ее можно как в виде таблицы, так и в виде структурированного текста.

Как правило, анализ отрасли включает в себя:

• объем рынка;
• портрет клиента;
• влияние внешних и внутренних факторов на развитие ниши;
• анализ конкурентов;
• ценообразование;
• варианты продвижения продукции.

Если вы приведете цифры, то это будет большим плюсом для инвесторов. Например, информацию можно взять из Росстата и подобных источников, где есть исследования рынка и показана экономическая ситуация в стране.

Например, выглядеть анализ отрасли может так:

Функции

Здесь мы сужаем наши исследования до внутренних процессов и больше погружаемся в проект. Раздел обычно содержит следующую информацию:

• направление деятельности и производимые продукты;
• юридические данные об организации;
• финансовые показатели;
• местоположение офиса и филиалов;
• дополнительная информация – здесь можно рассказать о времени работы и количестве сотрудников.

И по традиции небольшой пример:

Продажи и услуги

В данном разделе указывается подробная информация о предоставляемых услугах или товаре:

• наименование;
• инструкция по использованию;
• полный набор характеристик;
• почему этот продукт или услуга лучше других;
• авторские права на продукт;
• лицензия;
• все необходимые сертификаты качества;
• как продукт влияет на экологию;
• данные о поставках и многое другое.

Например, для строительства кирпичного завода данный раздел бизнес-плана может выглядеть так:

Маркетинг

Как только информация об анализе отрасли будет подготовлена, следует переходить к маркетинговой части.

Она включает в себя:

• анализ рынка и ЦА;
• конкурентные качества продукта или услуги;
• этапы от производства товара до его покупки потребителем;
• ценообразование;
• методы продвижения товара или услуги.

Этому разделу и последующим следует уделить особое внимание, так как это важные составляющие, которые помогут принять решение – стоит реализовывать проект или лучше продумать вариант другого бизнеса.

В маркетинговом плане укажите связь между тремя параметрами: ценой, рентабельностью и качеством продукта. После этого можно определиться со стратегией:

• продвижение доступной продукции среднего качества;
• товар уникален и не имеет аналогов;
• узкоспециализированная продукция, которая требует тщательного разбора гипотез и прогнозов по продвижению.

В результате раздел с маркетингом в бизнес-плане может выглядеть так:

Производство

Рекомендуется уделить особое внимание этому разделу – здесь описываются все этапы производства продукции.

Включать стоит такие параметры, как:

• активы предприятия;
• технологии, которые вы будете использовать в производстве продукции;
• аренда или покупка дополнительных помещений;
• найм персонала;
• безопасность продукции для человека и окружающей среды;
• производственные мощности и необходимые ресурсы;
• данные о субподрядчиках и поставщиках;
• смета текущих трат;
• расчет себестоимости продукции.

Если какие-либо данные, например смета, не помещаются в разделе, то прикрепите их в раздел «Приложение».

Выглядеть план производства может следующим образом:

Организация

Нормативно-правовые акты указываются в разделе «Организация». Структура плана будет зависеть от формы управления: кооператив, акционерное общество, холдинг, государственное учреждение и так далее. Здесь также можно добавить график реализации проекта и сроки выполнения задач.

Пример:

Финансы

В данном разделе прописываются все экономические показатели и расчеты. Если данных слишком много, то их можно прикрепить в раздел «Приложение».

План финансов обычно включает в себя:

• план доходов и расходов на несколько лет;
• сроки реализации проекта;
• инвестиционные вложения;
• планируемая прибыль в первый год;
• уровень рентабельности;
• сроки окупаемости.

В конце раздела необходимо также провести анализ эффективности идеи:

• отчетность о прибыли и расходах;
• структура налогового вычета;
• описание динамики поведения финансовых показателей;
• расходы, которые потребуются после использования инвестиционных средств.

В совокупности это выглядит примерно так:

Оценка рисков

В заключении следует проработать риски. Важно их заранее понять, чтобы в последующем вы не прогорели. Оценка рисков поможет быстро реагировать на изменения рынка и быть гибким в ведении бизнеса. Поэтому рекомендуется обязательно заполнить данный раздел и провести тщательный анализ.

Пример:

Приложение

Если в ходе написания бизнес-плана у вас возникли большие таблицы, отчеты, графики и прочие данные, то все их следует разместить в приложении.

Ошибки при составлении бизнес-плана

Выше мы разобрали основные этапы построения бизнес-плана, которые можно использовать для реализации стратегии. Но никто не защищен от ошибок, даже опытные предприниматели. Даже незначительная ошибка может отпугнуть инвесторов.

Чаще всего совершаются 3 ключевые ошибки:

1. Технические – неправильная обработка данных и ошибки в вычислениях.
2. Концептуальные – отсутствие опыта в бизнес-сфере, незнание тонкостей технологии производства.
3. Методические – искажение представлений о бизнесе или простая невнимательность при планировании.

Вместе с этим может быть допущен другой ряд ошибок:

• не были учтены все расходы;
• много воды;
• неверные расчеты;
• пустые обещания, которые не подтверждены данными;
• не были проанализированы риски;
• пробелы в знаниях законодательной базы, а значит – нет гарантий того, что бизнес будет запущен;
• слабый анализ отрасли;
• низкая сумма инвестиций, которая нужна для реализации проекта;
• неверные сроки в этапах бизнес-плана;
• нет информации о конкурентах;
• орфографические, пунктуационные и стилистические ошибки в тексте.

Заключение

Сегодня мы поговорили о построении бизнес-плана и его ключевых особенностях. Любой новый проект следует начинать с плана или простого финансового расчета – это позволит минимизировать риски и даст детальное понимание будущего бизнеса.

Хорошо проработанный бизнес-план – это возможность получить инвестирование. Если вы следуете такой цели, то здесь важно проработать все ошибки и подать информацию в максимально подробном виде.

При составлении плана не ищите референсы в интернете. Пробуйте составить все сами – только в этом случае вы сможете добиться успеха в бизнесе.

Краткое руководство по написанию бизнес-плана

Кипа никому не нужных бумаг

Казалось бы, кипа никому не нужных бумаг. Но на деле бизнес-план – это эффективный инструмент, который поможет решить целый комплекс задач.

Чтобы не быть голословными – основные функции бизнес-плана:

• Развитие бизнеса. В основном в таких целях бизнес-план использует крупный и средний бизнес с четкой системой бюджетирования.
• Привлечение партнеров
• Привлечение инвестиций. Самая распространенная функция бизнес-плана в России, которая часто становится и камнем преткновения при получении кредитов и субсидий.
• Получение грантовой поддержки. Ради этой функции над бизнес-планами кропят в социальном предпринимательстве, малом и микробизнесе. Опять же, бизнес-план тут зачастую – барьер, который мешает спокойно забрать денежные средства, и когда все процедуры завершены, живет отдельно от бизнеса.
• Обоснование банкротства
• Реклама. Довольно нетипичная функция для бизнес-плана, которая стала популярной в последние годы. Бизнес-план выполняет функцию красивой визитки с фотографиями, картинками, инфографикой.

Как составить бизнес-план, если особо нет времени и денег?

• Можно заморочиться и сделать его самостоятельно. На это вы потратите кучу сил, времени и нервных клеток.
• Можно обратиться к профессиональным оценщикам или консультантам. Выбирать следует тщательно. Если при некорректной оценке залога или имущества оценщик несет значительные моральные и материальные издержки, вплоть до уголовной ответственности, то при оценке бизнес-плана – только репутационные.

К тому же даже самый хороший консультант не может быть совершенно беспристрастным – он попадает в психологическую ловушку наемного работника. Однако можно обратиться к нему на одном из этапов, например, в финале, когда глаз замылился и понадобится свежий взгляд.

Как делать – решать вам. Методические рекомендации в помощь:

• Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов 2000 года.
• Постановление Правительства РФ №1470 от 22.11.1997.
• Специальные программы: Project Expert – с закрытой оболочкой, «Альт-Инвест» – с открытой оболочкой.

Четырехуровневое название бизнес-плана

Название в бизнес-плане строится по четырем уровням. Наличие всех этих элементов – признак хорошего тона.

По схеме: Бизнес-план →Какого порядка? (инвестиционный, инновационный или социальный) → Назначение проекта (строительство, модернизация, реконструкция, разработка нового товара и так далее) → Главные «фишки»

Пример: Бизнес-план → инновационного проекта → по модернизации бизнеса → системной интеграции в Алтайском крае

Главные элементы бизнес-плана:

1. Титульный лист
2. Меморандум (заявление) о коммерческой тайне. Здесь вы заявляете о своих правах собственности на бизнес и декларируете, что распространять и использовать материалы вашего бренда любым способом можно только с вашего разрешения. В общем, показываете, что нечего задирать «пацанчиков с района».
3. Оглавление
4. Резюме. Самая важная часть бизнес-плана. Именно по резюме зачастую инвестор и решает, работать с тем или иным стартапом или нет. Резюме должно цеплять, но при этом в нем не должно быть ничего лишнего, а только: суть проекта, цели, задачи, основные параметры проекта, наличие господдержки, итоговые показатели (коммерческие, бюджетные, социальные).
5. Анализ положений дел в отрасли/исследование рынка. Здесь вы объясняете, почему ваша задумка перспективна и почему продукт будет востребованным. Поэтому этот раздел вы начиняете разного рода социологическими опросами, кабинетными исследованиями, экспресс-аудитами, анализом конкурентов, анализами спроса и предложения на эту товар/услугу, диаграммами и так далее. Так вы обосновываете, почему ваша ЦА ждет не дождется, когда ваш продукт появится на рынке.
6. Описание продукта/услуги. Здесь вы показываете товар лицом – описываете все его выгоды и преимущества, чтобы было видно даже людям с плохим зрением. Для наглядности сделайте фотографии вашего продукта, которыми вы снабдите его короткие описания. Лучше для восприятия.
7. Производственный план. Это самый конкретный пункт. Сюда нужно включить: месторасположение, производственный потенциал, описание технологии (важно тут не налить много воды – нюансы технологического процесса инвесторов интересовать не будут. Главное – передать общую идею), инвестиционная программа, текущие затраты (расчеты), амортизационная политика предприятия (оборудование, здания, транспорт) .

Что такое организационный план?

Это анкета компании, в которую входит:

• Название компании
• Отрасль
• Резюме руководителя (образование, опыт работы, семейное положение, контакты)
• Выжимки из штатного расписания компании
• Количество сотрудников
• Размер заработной платы
• Условия труда
• Возможности для оптимизации
• Матрица ответственности

Есть ещё финансовый план. Что это?

Хорошее дополнение к маркетинговой составляющей бизнес-плана, которое поможет сгладить все его шероховатости. Даже если спрос на вашу продукцию небольшой, то финансовый план покажет, что он такой не потому, что продукт плохой, а потому, что этот рынок растущий и только набирает обороты. Та-дааам, все объясняли, все недостатки идеи или продукта нивелировали.

Итак, чтобы показать рост спроса на ваш товар/услугу, нужно отразить следующие моменты:

• Предпосылки для построения финансовой модели (валюта расчета, длительность, остаточная стоимость)
• Система налогообложения
• Описание кредитной истории
• Индексы инфляции
• Ставки дисконта
• Таблица рисков
• Показатели эффективности (срок окупаемости, рентабельность (индекс доходности), чистая стоимость активов, показатель выхода бизнеса в ноль).

У бизнес-плана есть приложение

Располагаем его в самом конце. Сюда выносим все расчетные таблицы, лицензии, документы, которые не влезли в тело бизнес-плана, и занимаемся самолюбованием – прикладываем свои грамоты, награды, достижения. Главное – не переборщить с этим и не перегрузить приложение. Бизнес-план и так довольно увесист, не нужно еще докучать людей тем, как вы выиграли в конкурсе поделок в пятом классе.

Как ни странно, да. Вишенка на торте вашего бизнес-плана – дизайн. Бизнес-план – это не скучный реферат в школе, который вы впопыхах делаете на «отвали» и добрую половину скачиваете из интернета. Так как он выполняет рекламную функцию и призван продавать ваши товары/услуги, то внешнему виду тоже следует уделить особое внимание. Да и «встречают по одежке» никак не искоренить из психологии человека, это нужно учитывать.

Маркетинг в бизнес-плане

Здесь можно долго распаляться о том, как важно дотошно изучить ваших потенциальных клиентов и конкурентов и как важно четко решить, на что будет потрачен рекламный бюджет. Но в маркетинге, впрочем, как и везде, все начинается с чего? Правильно, со стратегии.

В маркетинге для стратегического планирования используют два основные матрицы.

1. Матрица BCG (Бостонская консалтинговая группа)

Теоретически обосновывает актуальность продуктов компании. Чистая математика.

Строится по осям следующим образом: горизонтальная – доля рынка, вертикальная – рост спроса (рынка). На пересечении вертикальной и горизонтальной оси рисуется круг, площадь которого соответствует доле продукта в объемах продаж компании. Здесь главное определиться с критериями, что для вас значит желанная «большая доля на рынке».

Пример: На нефтяном рынке 1% – это невероятно огромная доля. А 1% на рынке столицы российского региона типа Барнаула или Курска – уже средняя или маленькая.

2. Матрица General Electric (матрица Маккинзи)

Также называется матрицей рост-доля рынка. Числовая.

Строится по блокам: блок критериев по привлекательности бизнеса и блок – по его конкурентоспособности. На пересечении и выявляется, насколько бизнес или сфера сильны и привлекательны. Так как матрица представляет собой сетку 3×3, то ее на основе можно разработать девять разных стратегий.

Культура бизнес-планирования в России еще не сложилась и не носит полностью цивилизованный характер. На сегодняшний день 90% бизнес-планов воспринимаются как административный барьер, который мешает на пути к получению грантовой или кредитной поддержки.

Вы разрабатываете проект, тратите на него деньги, силы, платите работникам, привлекаете консультантов или еще каким-то образом доказываете, что достойны получить грант или кредит. Но как только получаете, благополучно об этом бизнес-плане забываете. Это неправильно, бизнес-план – инструмент для эффективного управления вашим бизнесом.

Материал подготовлен на основе выступления Руслана Самсонова, доцента Алтайского государственного университета, научного руководителя ООО «Алтайский институт стоимостных технологий «БизнесМетрикс» (Барнаул).

---

Материалы по теме:

Краткое руководство для тех, кто грезит открыть собственное дело

Как попасть на работу в Google: 6 советов от бывших сотрудников

«Мой бизнес стоит столько, сколько я в него вложил» – 7 ошибок при оценке онлайн-проекта

Как написать конструктивный фидбэк и не обидеть адресата

4 мифа о стартапах, которые мешают вам построить успешный бизнес

Написание бизнес-плана | Ag Decision Maker

Развитие бизнеса > Открытие бизнеса > ТЭО и бизнес-планы

Каждый бизнес должен иметь письменный бизнес-план, будь то создание или расширение бизнеса. Составление бизнес-плана должно быть одним из первых действий при запуске нового бизнеса , потому что основной целью большинства бизнес-планов является привлечение капитала внешних инвесторов. Бизнес-план — это инструмент, чтобы убедить других, что их инвестиции достойны.

Хотя всеобъемлющий и хорошо продуманный бизнес-план важен для успеха вашего делового предприятия, многие люди тянут время, когда дело доходит до его подготовки. Основная причина, по которой люди не хотят писать бизнес-план, заключается в том, что это дополнительная работа, которая не доставляет им удовольствия. Но если вы серьезно относитесь к созданию успешного бизнеса, вам нужно серьезно отнестись к созданию хорошего бизнес-плана.

Бизнес-план — это не то же самое, что технико-экономическое обоснование. ТЭО определяет жизнеспособность идеи/проекта товара или услуги. Бизнес-план оформляется после того, как бизнес-возможность создана. ТЭО включает в себя финансовый анализ, а бизнес-план больше ориентирован на реализацию хорошо продуманной тактики и стратегии. См. информационный файл C5-69., Создайте свой собственный бизнес-план для схемы и шаблона бизнес-плана.

Причины для написания бизнес-плана

Прежде чем вы начнете писать свой бизнес, определите цель вашего плана. Это означает, что вам нужно определить, почему вы пишете его и как правильно его подготовить. Ниже приведены восемь причин для написания бизнес-плана. Определите, какие из них актуальны в вашей ситуации.

1. Собираем части вместе — Определите цель вашего плана. Пока вы не подготовите свой бизнес-план, вы не узнаете, последовательна ли внутренняя логика вашего предложения. Другими словами, подходят ли части друг к другу? Написание бизнес-плана приведет вас к хорошо проработанным и проницательным ответам заранее, чтобы выявить пробелы в вашем проекте и заставить вас критически обдумать различные аспекты вашего плана, которые вы ранее не определили. Составление бизнес-плана позволяет заранее определить наиболее осязаемые ответы на некоторые из наиболее важных бизнес-решений. Относитесь к бизнес-плану как к замещающему учителю, готовому отвечать на вопросы в любое время, когда его нет (потому что, скорее всего, вы не будете принимать каждое решение самостоятельно).

2. Создание плана действий — Бизнес-план предоставляет вам «чертеж» или «план действий» для создания вашего бизнеса или расширения бизнеса. Чем конкретнее ваш бизнес-план, тем проще его реализовать и построить свой бизнес. Без бизнес-плана цели часто становятся произвольными, в то время как бизнес-планирование делает контрольные показатели более преднамеренными и последовательными.

Бизнес-планирование состоит из двух этапов. На первом этапе составляется план, на втором реализуется план. Хороший бизнес-план бесполезен, если он не реализован должным образом. Вот почему так важно, чтобы вы принимали непосредственное участие в написании бизнес-плана. Если вы не участвуете в написании бизнес-плана, как вы можете его реализовать?

3. Сосредоточение внимания на учредителях/руководстве — На этом этапе развития бизнеса учредители часто устают от неустанного натиска проблем, стоящих перед ними. Бизнес-план помогает сфокусировать их деятельность и представляет вопросы организованно. Он имеет тенденцию привносить структуру и организацию в процесс, который может стать хаотичным.

Многие малые предприятия нанимают подрядчиков или внештатных специалистов, т.е. бухгалтерский учет, маркетинг, юридическая помощь и т. д. При наличии бизнес-плана соответствующие разделы могут обратиться к нужному вспомогательному персоналу, сохраняя при этом всех на одной волне.
Написание бизнес-плана может иметь большое значение для лучшего понимания конкуренции и рынка, более широко освещая потребительские тенденции и предпочтения, потенциальные сбои или другие подводные камни, которые не видны явно.

4. Получение финансирования — Бизнес-планы часто используются для получения финансирования от венчурных капиталистов и банков. Для этих источников капитала, вероятно, потребуется бизнес-план, а бизнес-планы часто являются наиболее эффективным способом подтверждения жизнеспособности бизнеса. В этом смысле бизнес-план — это рекламная часть, которая представляет и описывает ваше деловое предприятие, как вы его соедините и почему оно будет успешным. Основная предпосылка — показать, что вы знаете, что делаете, и почему ваш бизнес будет успешным.

Смотрите на кредиторов как на партнеров. Они могут указать на недостатки и недостатки плана. Заинтересованность кредитора в финансировании вашего бизнеса следует рассматривать как возможность укрепить ваш проект и повысить его шансы на успех. Тем не менее, понять роль кредиторов в вашем проекте. Кредитор не обязан быть финансовым менеджером вашего бизнеса и делать его успешным. Цель кредиторов состоит в том, чтобы генерировать доход для кредитного учреждения, защищая при этом свои инвестиции в ваш бизнес.

Бизнес-планы могут быть использованы для привлечения инвесторов в ваш бизнес. Бизнес-план является основой презентации предложения потенциальным инвесторам. Бизнес-план — это инструмент, который вы будете использовать, чтобы убедить людей в том, что сотрудничество с вами (инвестирование в вашу компанию) — это разумный выбор. Ваш адвокат будет использовать бизнес-план при создании документов для вашего предложения.

5. Привлечение ключевых менеджеров и сотрудников — Важным элементом создания успешного бизнеса является ваша способность привлекать ключевых менеджеров и сотрудников. Эти люди захотят быть уверенными, что вы знаете, что делаете, и что ваша бизнес-концепция жизнеспособна. Важное значение в этом процессе имеет хорошо разработанный бизнес-план. Если генеральный менеджер уже выбран, в бизнес-плане должно быть описано, почему этот человек способен добиться успеха.

6. Получение контрактов – Предпринимательство – дело рискованное. Этот риск становится более управляемым после проверки на соответствие хорошо разработанному бизнес-плану. Успех многих предприятий основан на их способности иметь обязательства или контракты с пользователями. Тем не менее, потенциальные пользователи должны быть уверены, что вы действительно можете выполнить обещание. Опять же, для выполнения этих обязательств необходим хорошо разработанный бизнес-план.

7. Создание совместных предприятий, слияния и поглощения — Создайте профиль компании, включая историю организации, ваши предложения продуктов или услуг, целевой рынок и аудиторию, то, что делает ваш бизнес уникальным, и т. д. Эти профили, найденные лучше всего в первых письменных частях вашего плана, могут быть использованы для привлекать клиентов и таланты.

Многие сельские предприятия сосредоточены на продвижении вверх по цепочке поставок, чтобы воспользоваться возможностями получения прибыли ближе к потребителю. Для этого предприятия обычно устанавливают отношения с существующим бизнесом в цепочке поставок посредством совместных предприятий, слияний или поглощений. Одной из целей этой стратегии является использование навыков и опыта этих предприятий. Еще раз, хорошо разработанный бизнес-план имеет важное значение для создания этих отношений.

8. Как избежать большой ошибки — Около половины малых предприятий не доживут до своего 5-летия. Хотя причин неудач много, многие из наиболее распространенных целенаправленно учитываются в бизнес-планах: отсутствие потребности рынка; отсутствие капитала; неадекватная управленческая команда; жесткая конкуренция; или ценообразование.

Исследования, исследования, исследования! Подумайте о том, чтобы тратить вдвое больше времени на исследование, оценку и размышления, чем на написание плана.

Как составить план

Бизнес-планы помогают вести бизнес, жизнеспособность которого определена на основании технико-экономического обоснования! Хороший план проведет вас через каждый этап запуска и управления. Бизнес-план должен быть написан простым, понятным языком. Используйте короткие простые предложения и понятные термины. Избегайте жаргона и терминов, незнакомых людям за пределами вашей отрасли.

Нет правильного или неправильного способа написания бизнес-плана. Важно выбрать формат, в котором план соответствует вашим потребностям. Определите, что вы хотите охватить в своем бизнес-плане, и сделайте заголовки для каждого из пунктов. Начинайте каждый основной раздел на новой странице с соответствующего заголовка (например, «Маркетинговый план»). Убедитесь, что ваш бизнес-план охватывает все соответствующие темы. Чтобы помочь вам организовать свой бизнес-план, используйте информационный файл C5-69., Создайте свой собственный бизнес-план.

Доработайте свой бизнес-план. Крайне редко удается получить законченный вариант плана в первом наброске. Возможно, придется переписывать несколько раз. Итак, пересматривайте, пересматривайте и переписывайте.

Целью переписывания плана является заполнение пробелов, укрепление логики и облегчение понимания читателем плана. Это не для добавления посторонних материалов. Так что, если вы обнаружите, что длина плана значительно увеличивается после каждого переписывания, ваши усилия, вероятно, контрпродуктивны. В какой-то момент вам нужно объявить план завершенным — пока — помня, что план нужно будет обновлять по мере изменения условий.

Бизнес-план является рекламным документом. Таким образом, в дополнение к вашим собственным целям учитывайте точку зрения других людей, для которых вы пишете план (банкир, инвестор, клиент и т. д.). Бизнес-план может быть использован в качестве торгового документа. Содержание и качество плана должны быть репрезентативными для вашей компании. Представьте имидж своей компании и убедите читателя, что вы понимаете все аспекты бизнеса.

Честно. Не будьте слишком оптимистичны и не пытайтесь скрыть ограничения или слабости. Обязательно подкрепите цели и утверждения, которые вы делаете в бизнес-плане. Включите подтверждающие доказательства. Это включает статистику, исследования и другую исследовательскую поддержку.

Обычно рекомендуется поручить корректуру вашего бизнес-плана человеку, не участвующему в проекте. Он / она может помочь вам определить аспекты вашего бизнес-плана, которые могут потребовать дополнительных разъяснений и объяснений.

Отличный бизнес-план всегда должен иметь стратегический и агрессивный маркетинговый план, включающий такие маркетинговые цели, как:

• Внедрение новых продуктов
• Расширение или восстановление рынка для существующих продуктов
• Выход на новые территории
• Увеличение продаж определенного продукта, рынка или ценового диапазона
• Перекрестные продажи или комплектация
• Заключение долгосрочных контрактов с желаемыми клиентами
• Повышение цен
• Очистка продукта
• Наличие стратегии контент-маркетинга
• Совершенствование производства или поставки продукции

Проверьте свой план на следующее:

• Плохая организация
• Расплывчатые заявления
• Ошибки в логике
• Пробелы в плане
• Повторяющиеся заявления
• Несоответствие
• Слова с ошибками
• Плохая грамматика
• Неполные предложения
• Математические ошибки

Вопросы, на которые необходимо ответить при написании плана

Существуют определенные элементы, которые имеют решающее значение для бизнес-плана. Ниже приведены восемь вопросов, на которые должен ответить ваш бизнес-план. Качество вашего бизнес-плана будет зависеть от того, насколько хорошо вы сможете ответить на них. Вы можете использовать их как «контрольный список» полноты вашего плана.

1. Кто мы?
2. Что нам делать?
3. Что мы можем предложить?
4. Почему кто-то будет платить за наш продукт или услугу?
5. Какие ресурсы у нас есть?
6. Почему мы добьемся успеха?
7. Зачем кому-то участвовать/инвестировать?
8. Как мы будем измерять производительность?

Кто должен составлять план

Участие в создании бизнес-плана имеет решающее значение. Хотя обычно и часто предпочтительно, чтобы кто-то помог вам написать бизнес-план, учредители несут полную ответственность за создание идей и содержание бизнес-плана. Проще говоря, если вы не принимаете непосредственного участия в написании бизнес-плана, вы не будете знать, что он содержит. Если вы не знаете, что содержит бизнес-план, как вы можете его реализовать? Если вы не можете реализовать план, как вы можете создать успешный бизнес?

Итак, основная ответственность за составление бизнес-плана лежит на вас, учредителях. Вы можете нанять кого-нибудь (консультанта) для помощи в подготовке плана. Он/она может оспаривать и подвергать сомнению предположения и выводы. Но вы несете ответственность за содержание плана. Роль консультантов или профессиональных писателей заключается только в том, чтобы помочь вам в этом важном процессе.

Назначить ответственного за подготовку плана. Вы можете разделить ответственность за подготовку и/или написание различных разделов плана между учредителями или нанять консультанта, который поможет вам в подготовке плана. Однако один человек должен нести ответственность за продвижение процесса вперед и интеграцию различных разделов.

Часто разумным вложением средств является найм консультанта для рассмотрения проекта плана. Проверка плана посторонним лицом, особенно тем, кто знаком с отраслью и знаком с составлением бизнес-планов, может оказаться бесценным для выявления недостатков плана. Обнаружение и исправление этих недостатков может значительно повысить ваши шансы на успех в бизнесе.

Какой длины он должен быть

Сосредоточьтесь на качестве вашего бизнес-плана, а не на его объеме. Длина бизнес-плана должна быть самой короткой версией, необходимой для адекватного освещения темы. Бизнес-план должен правильно и лаконично рассказать вашу историю. Решает ли он актуальные вопросы? Все, что больше, не является признаком глубины или полноты. Скорее, это будет отговаривать людей от чтения плана из-за его длины. Помните, сосредоточьтесь на содержании, а не на длине.

Чем уникален ваш бизнес

Сельское хозяйство включает в себя множество видов бизнеса. Предприятия варьируются от нескольких производителей, продающих продукцию непосредственно местным потребителям, до крупных интегрированных предприятий по переработке/производству. Итак, бизнес-план – это уникальный документ. Фактическое содержание бизнес-плана будет варьироваться в зависимости от характера и сложности бизнеса, стадии развития и типа необходимого финансирования. Точно так же люди, для которых вы пишете бизнес-план, могут существенно различаться.

План должен соответствовать потребностям бизнеса. Например, маркетинговые потребности бизнеса по переработке сырьевых товаров, такого как этанол, сильно отличаются от потребностей нишевого пищевого бизнеса. Финансовые потребности перерабатывающего бизнеса намного больше, чем у бизнеса прямого маркетинга. Таким образом, внимание к инвесторам и кредиторам гораздо больше. Кроме того, потребность в стратегиях управления рисками намного выше из-за капиталоемкого характера бизнеса и волатильности товарных рынков. И наоборот, управленческие потребности обоих типов предприятий существенны, хотя и относятся к разным типам.

Поскольку ваш бизнес уникален, важно разработать стратегию для достижения успеха.

1. Где мы сейчас?
2. Где мы хотим быть?
3. Как нам туда добраться?

Несмотря на то, что все три вопроса важны, очень важно, чтобы бизнес-план отвечал на вопрос «как мы этого достигнем?».

Кто читает ваш план

Сделайте свой бизнес-план адаптируемым в зависимости от вашей аудитории. Хотя это разнообразная группа, она конечна. Стремитесь к версиям, направленным на определенную аудиторию, включая интересы конкретного читателя (кредитора, поставщика и т. д.).

У большинства предприятий есть несколько типов заинтересованных сторон. Заинтересованное лицо — это тот, кто заинтересован или заинтересован в результатах бизнеса. Помимо основателей бизнеса, заинтересованными сторонами являются инвесторы в акционерный капитал, банкиры, ключевые сотрудники и другие. У разных заинтересованных сторон разные приоритеты. Эти приоритеты должны быть сбалансированы в бизнес-плане.

В таблице 1 показаны вопросы, на которых нужно сделать акцент или уменьшить акцент, в зависимости от того, для кого написан план. Например, банкиры обычно ищут денежный поток, в то время как инвесторы могут рассчитывать на рост. Это не означает, что содержание и направление бизнес-плана должны быть изменены. Однако это означает, что фокус плана может сместиться.

Это означает, что у вас может быть более одной версии бизнес-плана. Это работает хорошо, пока рассказывается одна и та же история, только с другим акцентом.

Реализация бизнес-плана

Подготовка бизнес-плана — это только один шаг к созданию жизнеспособного бизнеса. Написание отличного бизнес-плана бессмысленно, если вы не реализуете план должным образом. Многие начинающие предприятия терпят неудачу, потому что не направляют свои усилия на надлежащее выполнение плана. По сути это план реализации плана. Часть бизнес-плана должна быть сосредоточена на шагах, необходимых для реализации плана. Он должен включать временную шкалу и этапы выполнения различных аспектов плана.

 

Отзыв Гэри Райта, специалиста по управлению фермерским хозяйством, 712-223-1574, [email protected]
Автор оригинала:
Дон Хофстранд, бывший специалист по расширению добавленной стоимости в сельском хозяйстве, [email protected]

Письмо Бизнес-план

Ссылки

Библиотека и архив НАР уже провели исследование за вас. References (ранее Field Guides) предлагает ссылки на статьи, электронные книги, веб-сайты, статистику и многое другое, чтобы обеспечить всесторонний обзор точек зрения. Статьи ЭБСКО ( E ) доступны только членам NAR и требуют авторизации члена nar.realtor.

---

Определение вашей миссии и видения

Написание бизнес-плана начинается с определения миссии и видения вашего бизнеса. Хотя создание такого заявления может показаться пустяком, это важное упражнение. Заявление о миссии и видении закладывает основу для запуска вашего бизнеса. Трудно успешно продвигаться вперед без предварительного определения вашего бизнеса и идеалов, в соответствии с которыми работает ваш бизнес. Описание компании должно быть включено в формулировку миссии и видения. Некоторые вопросы, которые вы должны задать себе, включают: 

• Какую недвижимость вы продаете?
• Где находится ваш бизнес?
• Кто основал ваш бизнес?
• Что отличает ваш бизнес от конкурентов?

Что такое заявление о видении ( Business News Daily , 21 декабря 2021 г. )

Как написать заявление о миссии ( The Balance , 2 января 2020 г.) Администрация )

Как написать заявление о миссии ( Janel M. Radtke , 1998)

Использование SWOT-анализа для структурирования вашего бизнес-плана

После того как вы создали миссию и концепцию, следующим шагом будет разработка SWOT-анализа. SWOT расшифровывается как «Сильные и слабые стороны, возможности и угрозы». Трудно ставить цели для своего бизнеса без предварительного перечисления сильных и слабых сторон вашего бизнеса, а также сильных и слабых сторон ваших конкурентов. Оцените, используя следующие вопросы:

• Предлагаете ли вы более высокий уровень обслуживания клиентов по сравнению с вашими конкурентами?
• Вы специализируетесь на нишевом рынке? Какой у вас есть опыт, который отличает вас от конкурентов?
• Каковы сильные стороны ваших конкурентов?
• Где вы видите уже насыщенный рынок, и где есть возможности для расширения и роста?

Сила, слабость, возможность и угроза (SWOT) ( Investopedia , 29 марта 2021 г. )

Как провести SWOT-анализ для вашего малого бизнеса ( SCORE , 22 мая 2020 г.)

Набор инструментов для SWOT-анализа ( Вашингтонский университет, ) осязаемые цели. Например, если ваша миссия состоит в том, чтобы каждый клиент чувствовал себя вашим самым важным клиентом, подумайте о следующем:

• Как конкретно вы это реализуете?
• Хотите развивать свой бизнес?
• Измеряется ли этот рост валовым доходом, прибылью, персоналом или физическими офисными площадями?
• На какой рост вы рассчитываете ежегодно?
• К каким конкретным целям вы будете стремиться ежегодно в ближайшие несколько лет?

Что такое бизнес-цели? Определение, постановка бизнес-целей и примеры ( Indeed , 9 июня 2021 г.)

Шесть шагов для постановки бизнес-целей ( University of Notre Dame , 8 октября 2020 г.)

Создание формата

Большинство компаний придерживаются либо традиционного формата бизнес-плана, либо плана бережливого стартапа.

Традиционный бизнес-план

Традиционный бизнес-план является подробным и всеобъемлющим. Написание этого бизнес-плана занимает больше времени. Традиционный бизнес-план обычно содержит следующие элементы:

• Резюме
• Описание компании
• Анализ рынка
• Организация и управление
• Линия услуг или продуктов
• Маркетинг и продажи
• Запрос на финансирование
• Финансовые прогнозы
• Приложение

План бережливого стартапа

План бережливого стартапа требует сосредоточенности на высоком уровне, но его легче написать, уделив особое внимание ключевым элементам. План бережливого стартапа обычно содержит следующие элементы:

• Ключевые партнерские отношения
• Основные виды деятельности
• Ключевые ресурсы
• Ценностное предложение
• Отношения с клиентами
• Сегменты клиентов
• каналов
• Структура затрат
• Поток доходов
   

Создание маркетингового плана

Вы можете создать маркетинговый план либо как раздел вашего бизнес-плана, либо как приложение. Маркетинг-микс касается продукта , цены , места и продвижения .

• Какой у вас продукт?
• Чем ваша цена отличает вас от конкурентов — средняя по отрасли, верхняя или нижняя квартиль?
• Как ваша стратегия ценообразования приносит пользу вашим клиентам?
• Как и где вы будете продвигать свои услуги?
• Какие рекламные акции вы будете рекламировать?
• Будете ли вы запрашивать у клиентов рекомендации или использовать купоны?
• Какие каналы вы будете использовать для размещения вашего маркетингового сообщения?

Ваше руководство по созданию маркетингового плана для малого бизнеса ( Business.com , 14 апреля 2022 г.)

10 вопросов, на которые необходимо ответить, чтобы создать эффективный маркетинговый план ( The Balance , 16 января 2020 г.)

Разработка маркетингового плана ( Федеральная корпорация страхования депозитов )

Формирование команды

Обеспечение сотрудничества всех коллег, руководителей и подчиненных, участвующих в вашем плане, является еще одним важным фактором. элемент для рассмотрения. Некоторые вопросы для рассмотрения:

• Зависит ли успех вашего бизнес-плана от сотрудничества с вашими коллегами?
• Если да, то что конкретно вам от них нужно?
• Как вы оцените их участие?
• Соответствуют ли они той роли, которую вы им назначили?
• Как вы получите «покупку» от этих людей?

Как создать надежную команду по недвижимости в 2022 году ( The Close , 26 мая 2020 г.)

Не создавайте команду по недвижимости, не задав себе эти 8 вопросов ( Homelight , 21 января , 2020)

Реализация бизнес-плана и регулярная проверка

Внедрение и последующие действия часто упускают из виду аспекты бизнес-плана, но жизненно важные для успеха плана. Установите даты (ежегодно, раз в полгода, ежеквартально или ежемесячно) для пересмотра целей вашего бизнес-плана. При просмотре учитывайте следующее:

• Вы на правильном пути?
• Являются ли цели разумными, невозможными или слишком легкими?
• Как вы измеряете успех — по выручке, прибыли или количеству транзакций?

И, наконец, подумайте об общих целях.

• Как вы планируете реализовать цели своего бизнес-плана?
• Когда вы пересмотрите и уточните цели своего бизнес-плана?
• Какой процесс вы будете использовать для пересмотра своих целей?
• Какие типы количественных и качественных данных вы будете собирать и использовать для измерения вашего успеха?

Эти пункты являются лишь несколькими разделами бизнес-плана. В зависимости от вашего бизнеса вы можете включить в свой план дополнительные разделы, например:

• Сопроводительное письмо с обоснованием разработки бизнес-плана
• Заявление о неразглашении
• Содержание
• Резюме

Примеры писем с бизнес-предложениями ( Действительно , 22 февраля 2021 г.)

Реализация целей вашего бизнес-плана ( Баланс , 27 октября 2019 г.)

Создание бизнес-плана может показаться

1 , но, полностью понимая свой бизнес и рынок, вы можете создать план, который приведет к успеху (как бы вы его ни определяли).

Бизнес-планы по недвижимости — образцы, учебные пособия и шаблоны

9 шагов к написанию бизнес-плана по недвижимости + шаблоны ( The Close , 12 февраля 2021 г.)

Как написать бизнес-план по недвижимости ( + Бесплатный шаблон) ( Fit Small Business , 12 ноября 2020 г.)

Полное руководство по созданию бизнес-плана в сфере недвижимости + Бесплатный шаблон ( Placester , 7 февраля 2019 г.)

Создайте свой бизнес-план ( Управление малого бизнеса США )

Общие бизнес-планы — образцы, учебные пособия и шаблоны

Руководство по созданию бизнес-плана с использованием шаблона (Business News Daily, 25 февраля 2022 г.)

Девять уроков, которые предприниматели хотели бы знать, прежде чем писать свой первый бизнес Планы ( Forbes , 25 июля 2021 г.)

Шаблон бизнес-плана для начинающего бизнеса ( SCORE , 3 января 2020 г.)

Как написать бизнес-план 101 ( Предприниматель 3)

0190 Книги, электронные книги и другие ресурсы

Электронные книги и другие ресурсы

Следующие электронные книги и цифровые аудиокниги доступны для членов NAR : электронная книга)

Рабочая тетрадь бизнес-плана (электронная книга)

Стартап! Руководство для начинающих по планированию бизнеса в XXI веке (электронная книга)

Полная книга бизнес-планов (электронная книга)

Как составить бизнес-план (электронная книга)

Простое пошаговое руководство по написанию бизнес-плана и его реализации (электронная книга)

Бизнес-планирование: 25 ключей к грамотному бизнес-плану (аудиокнига)

Ваш первый бизнес Plan, 5 ^th Издание (электронная книга)

Анатомия бизнес-плана (электронная книга)

Составление бизнес-плана и его реализация (аудиокнига)

Бизнес-план социальной сети (электронная книга)

Книги, видео, исследования Отчеты и многое другое

В качестве привилегии участника следующие ресурсы и многое другое можно взять во временное пользование через библиотеку NAR.