Обнал через ип схема: Каковы последствия обналичивания денег через ИП? Как выводятся денежные средства через ИП?

  • Главная   /  Разное   /  
  • Обнал через ип схема: Каковы последствия обналичивания денег через ИП? Как выводятся денежные средства через ИП?

Обнал через ип схема: Каковы последствия обналичивания денег через ИП? Как выводятся денежные средства через ИП?

Содержание

Обнал: особенности процесса и риски

Некоторые предприниматели стараются скрыть часть прибыли от налоговой службы или от партнеров. Они прибегают к разным методам, один из которых обналичивание средств. Сама по себе операция по снятию денег вполне допустима, а вот обнал через ИП или ООО это уже не совсем законное действие.

Цель данного метода

Для получения наличных часто используют обманную схему, с помощью которой предприниматели пытаются изъять часть средств из оборота компании. Для этого разрабатывается и заключается фиктивная сделка, в некоторых случаях используются подложные документы. Основная цель обнала уйти от налогов, но иногда деньги тратятся на определенные цели (взятка, личные расходы руководства).

Как именно построен весь процесс

Контролирующие органы уже выявили некоторые типовые схемы обнала, построенные следующим образом:

  • открывается новое предприятие (ООО, ИП), работа которого рассчитана ровно на один день. Компания, которая решила обналичить средства втайне от государства, переводит деньги на счет новой фирмы под видом платы за услуги. Поступившие финансы обналичивают, а ИП просто исчезает. Для регистрации компании-однодневки недобросовестные граждане разыскивают людей, злоупотребляющих алкоголем или наркотиками, лиц с отклонениями в умственном развитии, а также тех, кого легко ввести в заблуждение;
  • выстраивается точно такая же схема, но с участием банка;
  • используется физическое лицо, на имя которого открывается расчетный счет в банке, потом туда перечисляют деньги для обналички;
  • в ход идут краденые документы. На лицо, указанное в паспорте, оформляют фирму или открывают счет, а далее все по предыдущему сценарию. При этом ответственность за сделку лежит на владельце паспорта;
  • обналичивание денег в рамках пенсионного фонда с использованием Материнского капитала.

Зачем использовать ИП или ООО

Некоторые мошенники обращаются к индивидуальным предпринимателям. Обнал ИП предполагает поиск достойного кандидата и заключение с ним формальной сделки. Если удается договориться с предпринимателем, то на его расчетный счет поступает меньшая сумма, чем указано в договоре о предоставлении услуг.

Сотрудничая с ООО, недобросовестные предприниматели также находят определенные схемы обналички:

  • используют систему выплат дивидендов. Но в таком случае приходится заплатить 9% налога;
  • некую сумму денег списывают под видом хозяйственных расходов;
  • выдают кредит наличными.

В законе нет специальной статьи о незаконном обнале. Но есть отдельные положения, касающиеся противоправности действий недобросовестных предпринимателей (уход от налоговой ответственности, незаконное отмывание средств, подлог документов). Поэтому возможность наказать мошенников у государства все-таки есть.

Специалисты ЦПУ Империя расскажут, как можно обналичивать доходы компании на законных основаниях и определят, стоит ли использовать схемы, которые могут вам предложить ваши партнеры. Мы сделаем все возможное, чтобы сомнительные контрагенты не повредили вашему бизнесу.

Обналичивание мат капитала через займ и кооператив

admin    новости ПОД/ФТ    05.05.2022  |  0

Обналичивание материнского капитала. Часть 2

Схема по обналичиванию материнского капитала с участием коммерческих организаций и кооперативов, выдающих займы на «улучшение жилищных условий»

Сегодня отмыванием денежных средств занимаются профессионалы (их часто называют мошенниками).

Есть мошенники, которые специализируются на обналичивании материнского капитала.

Вторая схема по обналичиванию материнского капитала заключается в выдаче займа женщине — владелице сертификата на мат капитал юридическим лицом с целью «улучшение жилищных условий».

Схема:

  1. Мошенники создают организацию, участвующую в процессе обналичивания мат капитала либо привлекают любую другую коммерческую организацию поучаствовать в схеме за небольшой процент от сделки.
  2. Женщина – владелица сертификата на мат капитал оформляет кредит (займ, ссуду) на «улучшение жилищных условий» в такой организации. В счет погашения кредита женщина передает такой организации сертификат на получение мат капитала.
  3. Представители организации готовят пакет документов и представляют его в Пенсионный фонд для получения мат капитала в счет погашения долга.
  4. После того, как Пенсионный фонд перечисляет денежные средства на счет организации, их снимают  наличными, либо переводят на счета «доверенных лиц», либо схема по  «обналичиванию» продолжается (потому что сегодня очень сложно снять денежные средства со счета юридического лица и не привлечь к себе дополнительного внимания со стороны сотрудников финансового мониторинга банка.
  5. После того, как мат капитал окончательно обналичивают часть средств передают женщине — владелице сертификата на материнский капитал, остальное – доход мошенников.

В данной схеме принимают участие как обычные коммерческие организации, так и кредитные потребительские кооперативы.

Организации, выявившей такую схему, необходимо направить информацию о подозрительной операции с Росфинмониторинг со следующими кодами:

3506 — Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий

Дополнительными кодами могут быть:

3502 — Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз

1187 — Существенное отклонение суммы операции (сделки) относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента

1110 — Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)

Узнайте все об отмывании денежных средств в РФ

Регулярно проводим обучение по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Рассматриваем наиболее популярные схемы по обналичиванию денежных средств, по переводу серого нала в безнал, а также по выводу денежных средств за пределы РФ. С выдачей свидетельства, раздаточными материалами и записью вебинара.

Записаться на обучение

×

ФИО Email Телефон

Монетизация IP-адресов для будущих инвестиций