Обнал денег что это: «Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит

  • Главная   /  Разное   /  
  • Обнал денег что это: «Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит

Обнал денег что это: «Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит

Финразведка зафиксировала снижение объема обналички на 9% — Газета.Ru

Финразведка зафиксировала снижение объема обналички на 9% — Газета.Ru | Новости

close

100%

В первом квартале 2022 года объем денег, незаконно обналиченных с помощью карт банков для ухода от налогов или получения неучтенной наличности, снизился на 9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Об этом «Газете.Ru» сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга.

«Наблюдается общая тенденция снижения уровня вовлеченности кредитно-финансовой сферы в проведение сомнительных операций. В том числе речь идет об обналичивании с использованием банковских карт», — уточнили представители Росфинмониторинга.

В рамках схемы на карты россиян переводятся незаконно полученные деньги (в результате мошеннических или незаконных финансовых схем), которые затем снимаются в банкоматах банков. Владельцев карт называют дропперами.

Спад активности мошенников, которые занимаются незаконным обналичиванием денег с помощью банковских карт, связан с тем, что банки повысили комиссии за снятие наличных, рассказал президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян.

«Обналичка в принципе теряет популярность из-за ввода банками заградительных тарифов. Банки стали вводить такие барьеры в рамках борьбы с незаконными схемами. Люди стали уходить от обналичивания: это неоправданно, не окупается. В отдельных случаях комиссия за обнал может достигать 10%», — пояснил Тосунян.

Зампред Национального совета финансового рынка Александр Наумов отметил, что тренд также связан с усилением контроля за операциями россиян со стороны банков, ЦБ и Росфинмониторинга.

Тренд на снижение объемов незаконной обналички ранее фиксировал ЦБ. По данным регулятора, в 2021 году показатель упал на 21% по сравнению с 2020 годом.

Подписывайтесь на «Газету.Ru» в Новостях, Дзен и Telegram.


Чтобы сообщить об ошибке, выделите текст и нажмите Ctrl+Enter

Новости

Дзен

Telegram

Алена Солнцева

С открытыми глазами

О неудобных моментах в истории

Дмитрий Воденников

Ужас бабочки

О саморазрушении и запретных ответах

Елена Панина

Демократическая диктатура

О выборах в конгресс США

Анастасия Миронова

Заработать, пока не национализировали

О том, к чему приведет конкуренция соцсетей и почему всем подключат монетизацию

17.11.2022, 08:15

Марина Ярдаева

Хотеть не вредно

О тех, кому достаточно три аршина земли

Найдена ошибка?

Закрыть

Спасибо за ваше сообщение, мы скоро все поправим.

Продолжить чтение

«Обналичка» денег через карточку: как не стать злостным неплательщиком подоходного налога с миллионным долгом | ФНС России

66 Свердловская область

Дата публикации: 06.02.2015

Издание: Интернет портал Екатеринбурга Е-1
Тема: Контрольная работа налоговых органов
Источник:&nbsp http://www.e1.ru/news/spool/news_id-418744-section_id-165.html

Предложений помочь с «обналичкой» средств в интернете очень много. Дельцы предлагают жертве за скромный процент перечислить на карточку огромную сумму, которую «просто нужно передать заказчику». Эксперты рассказали, чем грозит «обналичка» для физических лиц и каким образом налоговая ловит участников схем по легализации денег.

Зачем обналичивают деньги и сколько за это платят?

Схема по выводу денег предприятий через счета физлиц используется фирмами для ухода от налогов – в первую очередь, от НДС и для получения «свободных денег» на откаты и взятки. Механизмов «обналички» много, но основные сводятся к следующему: крупная сумма уходит из фирмы в компанию-однодневку, а та переводит деньги на карточку частному лицу, которое возвращает деньги заказчику, при этом оставляя себе вознаграждение в пределах 3–10% от суммы. 

Обычно средства на карточку предлагают получить либо собственникам предприятия и приближенным к ним персонам, либо, что чаще бывает, посторонним лицам, которых элементарно подставляют под налоговые санкции. В качестве подставных лиц, как сообщили E1.RU в региональном Управлении ФНС, часто выступают люди старше 50 лет, с небольшим доходом, живущие в сёлах и маленьких городах. Они часто даже не понимают, что, предоставив свою карту для перекачки огромных чужих сумм, рискуют превратиться в злостных неплательщиков подоходного налога с миллионными долгами перед бюджетом.

Понятно, что если деньги прошли через карточку подставного лица, то у этого человека нет средств, чтобы заплатить налог. Ведь суммы, снятые со счёта, он передал заказчику, а от него несопоставимы с символическим вознаграждением. Но формально владелец карты всё равно считается лицом, получившим огромный доход, который подлежит налогообложению. Кроме того, неплательщикам начисляются пени за задержку и штрафы в размере 20% от неуплаченной суммы. А если человек попытается уклониться от уплаты намеренно, то до 40%.

Как налоговая ловит «обнальщиков»?

– Основная претензия к держателям карт, на которые приходят деньги, – неуплата налога на доход физических лиц (НДФЛ) с суммы, поступившей на карту, – сообщила E1.RU заместитель руководителя Управления ФНС России по Свердловской области Марина Рябова.

Ловятся «обнальщики» просто. Во время выездных проверок на предприятия налоговики запрашивают информацию о движении денежных средств через банковские счета. Особенно интересуются переводами на счета частных лиц, а дальше уже разбираются с ними.

Как пояснил E1.RU индивидуальный аудитор Артур Каримов, для обычного человека ситуация выглядит очень печальной.

– Фискальное ведомство легко докажет получение им дохода – банк подтвердит получение и снятие денег физлицом. В свою очередь гражданин не сможет подтвердить того, что он предоставил декларацию на эту сумму и оплатил НДФЛ, – заявил Каримов. – Даже если человек заявит, что карту он потерял и ничего не знает о перечисленных на неё деньгах, это ему не поможет. Все договоры по карточным счетам содержат пункт, согласно которому гражданин обязан уведомить банк об утере карты и заблокировать счёт. Поэтому ни на налоговую, ни на суды рассказы об исчезнувшей карте впечатления не произведут.

Как поясняет Марина Рябова, если держатель карты скажет, что передал деньги третьему лицу, он должен будет предоставить доказательства, каковых, как правило, не имеется. Ещё вариант – человек может заявить, что полученные им деньги – это заём. Однако в этом случае суд также попросит документальное подтверждение.

– Анализ судебной практики показывает, что при рассмотрении дел о налогообложении граждан, предоставлявших свои карты для «обналички», слуги Фемиды неизменно встают на сторону налоговиков, – говорит Артур Каримов.

Кроме того, с 1 июля 2014 года вступили в силу изменения Налогового кодекса, и теперь банки будут «сдавать» налоговой граждан, открывающих и закрывающих счета и депозиты. Раньше это касалось только предприятий и предпринимателей.

Наказание неотвратимо?

Но в этой сфере не работало бы так много людей, если бы наказание было неминуемым. Как заметила Марина Рябова, законодательные новации предусматривают рассекречивание информации только об открытии и закрытии счетов граждан. Суммы, лежащие на счетах, разглашению не подлежат.


Обналичивание Определение и значение | Dictionary.

com
  • Основные определения
  • Викторина
  • Связанный контент
  • Примеры

Показывает уровень оценки в зависимости от сложности слова.

[ обналичивание ]

/ ˈkæʃˌaʊt /

Сохранить это слово!

Показывает уровень сложности слова.

сущ.

Также обналичивание . прямой платеж наличными или прибыль наличными или остаток: владелец магазина жил на обналичивание пятидесяти долларов в день.

выплата выигрыша или обналичивание фишек, как в казино.

наличными.

ВИКТОРИНА

ВЫ ПРОЙДЕТЕ ЭТИ ГРАММАТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ ИЛИ НАТЯНУТСЯ?

Плавно переходите к этим распространенным грамматическим ошибкам, которые ставят многих людей в тупик. Удачи!

Вопрос 1 из 7

Заполните пропуск: Я не могу понять, что _____ подарил мне этот подарок.

Слова рядом обналичить

cash mob, наличные деньги, наложенный платеж, наличные на бочку, обналичивание, обналичивание, банкомат, коэффициент наличности, кассовый аппарат, безденежье, наличность

Dictionary.com Полный текст На основе Random House Unabridged Dictionary, © Random House, Inc., 2022

Слова, относящиеся к обналичиванию

конвертировать, расплачиваться, бросить, возмещать, возмещать, тратить, тратить, щедро, злоупотреблять, тратить, наличные, очищать, разрядка, обмен, честь, реализация, удовлетворение, урегулирование, квадрат, потребление

Как использовать обналичивание в предложении

  • Действительно, стоит ли удивляться, что фторид должен пугать людей?

    Anti-Fluoriders — антипрививочники OG|Майкл Шульсон|27 июля 2016 г.|DAILY BEAST

  • Некоторое время занятия йогой и пилатесом проводились в роскошных тренажерных залах, таких как Equinox.

    Как «Класс» Тэрин Туми стал последним увлечением фитнесом в Нью-Йорке|Лиззи Крокер|9 января 2015 г. |DAILY BEAST

  • В четверг Гарсетти исключил себя из гонки за Боксером.

    «Голден Стэйт» готовится к «Красной свадьбе» сенатских гонок|Дэвид Фридлендер|9 января 2015 г.|DAILY BEAST

  • Полицейские сообщили агентству AP, что они вышли с оружием наготове.

    Франция убивает убийц Charlie Hebdo|Нико Хайнс|9 января 2015 г.|DAILY BEAST

  • «Я думаю, что трансгендерные мужчины, которые встречаются каждый раз, когда встречаются, имеют еще один выход», — сказал Сэндлер.

    Проблема транс-свиданий Гриндра|Дэвид Левесли|9 января 2015|DAILY BEAST

  • И он ушел, и скрылся из виду на стремительном галопом Бенито, прежде чем отец Гаспара опомнился.

    Рамона|Хелен Хант Джексон

  • Большинство мужчин вскочили, схватили копья или ножи и бросились прочь.

    Великан Севера|Р.М. Баллантайн

  • Лист взглянул на нее и, к ее ужасу и смятению, в порыве нетерпения закричал: «Нет, я не буду слушать!»

    Обучение музыке в Германии|Эми Фэй

  • Всевышний сотворил из земли лекарства, и мудрый человек не возненавидит их.

    Библия, Версия Дуэ-Реймса|Разное

  • Сквинти мог выглянуть наружу, но планки были так близко друг к другу, как в курятнике, и поросенок не мог выбраться.

    Смешная свинья Сквинти|Ричард Барнум

CASH OUT STH определение | Кембриджский словарь английского языка

Примеры выдачи наличных

Вывод наличных

Был ли это животный магнетизм? Ужас, порожденный его необыкновенными действиями, воодушевлял наличными из кармана человека?

Из проекта Гутенберг