Обнал денег что это: «Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит

Содержание

Не обналичивайте так деньги!

Не обналичивайте так деньги!

Вначале поясню, что такое «обналичка» и почему она всегда против правил налоговиков, а значит по определению за рамками закона.

Обналичка – незаконный перевод безналичных денег (с расчетного счета) в наличные без уплаты налогов. Возникает такая необходимость в основном у владельцев ООО. Ведь по российскому законодательству, учредитель вроде как фирмой владеет, но свободно тратить ее деньги не имеет права, в отличие от ИП у которого подобных проблем нет.

В итоге для учредителей ООО получается двойное налогообложение доходов – вначале деньги надо заплатить как юридическое лицо, затем как физическое, а это дополнительно минимум + 13% налогов. Естественно многим такое положение дел не нравится.

Вот и приходится выдумывать бизнесменам, как вытянуть деньги с расчетного счета фирмы так, чтобы второй раз налоги на свои доходы не начислять. Люди у нас смекалистые, на практике применяется десятка два разных сценариев обналичивания средств, которые маскируются под благовидными хозяйственными операциями удачно или не очень.

Прежде чем делать обзор способов, которые известны фискальным органам и на которых часто прокалывались коммерсанты, не лишним будет упомянуть про ответственность, за обналичку:

— ст. 199 «Уклонение от уплаты налогов» УК РФ;

— ст. 172 «Незаконная банковская деятельность» УК РФ;

— ст. 174 «Легализация (отмывание) денег и иного имущества, приобретенных преступным путем.

Сроки, на которые появляется риск переехать в тюрьму, можете посмотреть самостоятельно.

1. Использование схем с ИП

Вариаций на эту тему на самом деле большое множество. Суть способа в том, что ООО перечисляет деньги ИП в оплату каких-то товаров работ, услуг. А ИП потом эти деньги снимает с расчетного счета и спокойно тратит. Ведь закон ему разрешает расходовать деньги со своего счета на личные нужды без ограничений, в том числе переводить в наличные.

За одно место схватить оптимизаторов могут, если контролеры докажут, что деньги шли по притворным сделкам, ИП взаимозависим с ООО, у ИП нет ресурсов для выполнения работы или поставки товара. Проблемы могут прилететь вначале от банка в виде блокировки счетов по 115-ФЗ, потом от ФНС, а дальше в зависимости от того, что намутили и в каких масштабах…

2. «Обеление черных поставок» с использованием физлиц

Такое практикуют те, кто закупает товары без документов, например, в Китае, чтобы его как-то вывести в легальный вид. При этом фирма убивает сразу два зайца – и товар делает продаваемым по документам и наличку на физика выводит. Или тоже самое, но вообще без товаров, просто для вывода денег на физика за какую-то мнимую покупку.

Чтобы прокручивать много денег таким способом необходимо много физлиц. Если ФНС на проверке не обнаружит нормальных закупочных актов, а также самих ТМЦ, у компании начнутся проблемы. Банк просчитывает обналичку, если компания регулярно выводит в нал от 30% оборота по счетам. Физика могут найти и допросить. Это если кратко.

3. Использование криптовалюты и электронных кошельков

Тут крутятся большие суммы, те, кто разобрался в майнинге, поднимают хорошие деньги. Но государство постепенно берет под контроль как рынок криптовалют, так и электронные кошельки. В этом случае проблемы могут прилететь из банка по 115-ФЗ и Росфинмониторинга. Остались, конечно, еще не засвеченные способы оптимизации с криптой, но они в формат статьи точно не входят.

Учитывая высокую цену вопроса, к раскручиванию незаконных схем с криптовалютами могут подключиться правоохранительные органы, а иногда даже ФСБ …

4.Фиктивные долги перед контрагентами и ФССП

Суть схемы проста. Фирма-однодневка или ИП поставляет несуществующий товар или оказывает услуги только на бумаге. Затем подает в суд на ООО из которого нужно вывести деньги через исполнительное производство. Банк требование ФССП выполняет и деньги оперативно взыскивают со счетов, потом через однодневку обналичиваются.

Вычислят схему, если получатель денег окажется совсем «чернухой», из-за чего банк заблокирует ему счета. Но те, кто делает это более менее чисто и продуманно, умудряются пользоваться этим способом, пока где-то не проколются ведь такая схема незаконна.

5. Многоразовая выплата авансов по зарплате.

С использованием этого способа особо ушлые коммерсанты умудряются вытягивать деньги даже с заблокированного по 115-ФЗ расчетного счета. Суть в том, что с аванса по зарплате не платятся ни НДФЛ, ни страховые взносы, а если сделать выплату авансов одним и тем же сотрудникам верно в нескольких банках, то правонарушители умудряются обналичить приличные деньги.

Этот способ скорее отчаянная мера, когда фирма близка к банкротству или счета компании начали арестовывать и здорово запахло жаренным…

Если подвести итог – все перечисленные варианты так или иначе опасны, и пользоваться я ими не рекомендую. Тем более, что сейчас существует более 400 различных способов в разумных пределах законно экономить налоги.

За незаконное обналичивание денег осуждена жительница Алматы: 22 Ноября 2021, 15:34

22 Ноября 2021, 15:34

АЛМАТЫ. КАЗИНФОРМ – Жительница г. Алматы осуждена за незаконное обналичивание денег, передает МИА «Казинформ» со ссылкой на пресс-службу АФМ РК.

«Территориальным департаментом Агентства по городу Алматы завершено досудебное расследование в отношении Т. Еремеевой, занимавшейся преступной деятельностью по незаконному обналичиванию денежных средств.

Следствием установлено, что Т. Еремеева в период с конца 2019 года по 2020 год оказывала коммерческим организациям услуги по уклонению от уплаты налогов, путем выписки первичных бухгалтерских документов на общую сумму более двухмлрд тенге.

Преступные действия осуществлены за материальное вознаграждение через шесть компаний, подконтрольные обвиняемой.

Т. Еремеева осуждена к четырем годам восьми месяцам лишения свободы с лишением права занимать руководящие должности в сфере экономической деятельности сроком на десять лет», — говорится в сообщении.

Обнал – это незаконное обналичивание денежных средств, с целью ухода от налогов или получения неучтенных наличных денег. Другими словами, компания переводит со своего счета деньги, якобы для оплаты услуг, выплаты зарплаты и др. Но деньги получают их подставные лица, которые возвращают их обратно, оставляя у себя несколько процентов в качестве вознаграждения.

Новости по теме

Информация о задержании сотрудника АФМ — фейк

ОПГ в Алматы причинило ущерб государству в 39 млрд тенге – Агентство по финмониторингу

Теги:

Алматы Судебный процесс

Подписывайтесь на наш канал

Лента новостей

03:00

02:12

01:27

Тенденции

00:55

00:39

00:01

вчера 23:15

вчера 22:38

вчера 22:00

вчера 21:27

вчера 21:04

вчера 20:39

вчера 20:18

вчера 20:00

вчера 19:41

вчера 19:25

вчера 18:57

вчера 18:36

вчера 18:05

вчера 17:49

Обналичивание Определение и значение | Dictionary.

com

Основные определения
Викторина
Связанный контент
Примеры

Показывает уровень оценки в зависимости от сложности слова.

[ обналичивание ]

/ ˈkæʃˌaʊt /

Сохранить это слово!

Показывает уровень сложности слова.

сущ.

Также обналичивание . прямой платеж наличными или прибыль наличными или остаток: владелец магазина жил на обналичивание пятидесяти долларов в день.

выплата выигрыша или обналичивание фишек, как в казино.

наличными.

ВИКТОРИНА

Сыграем ли мы в «ДОЛЖЕН» ПРОТИВ. «ДОЛЖЕН» ВЫЗОВ?

Должны ли вы пройти этот тест на «должен» или «должен»? Это должно оказаться быстрым вызовом!

Вопрос 1 из 6

Какая форма обычно используется с другими глаголами для выражения намерения?

Слова рядом обналичить

cash mob, наличные деньги, наложенный платеж, наличные на бочку, обналичивание, обналичивание, банкомат, коэффициент наличности, кассовый аппарат, безденежье, наличность

Слова, относящиеся к обналичиванию

конвертировать, расплачиваться, бросить, возмещать, возмещать, тратить, тратить, щедро, злоупотреблять, тратить, наличные, очищать, разрядка, обмен, честь, реализация, удовлетворение, урегулирование, квадрат, потребление

Как использовать обналичивание в предложении

Действительно, стоит ли удивляться, что фторид должен пугать людей?
Anti-Fluoriders — антипрививочники OG|Майкл Шульсон|27 июля 2016 г.|DAILY BEAST
Некоторое время занятия йогой и пилатесом проводились в роскошных тренажерных залах, таких как Equinox.
Как «Класс» Тэрин Туми стал последним увлечением фитнесом в Нью-Йорке|Лиззи Крокер|9 января 2015 г.|DAILY BEAST
В четверг Гарсетти исключил себя из гонки за Боксером.
«Голден Стэйт» готовится к «Красной свадьбе» сенатских гонок|Дэвид Фридлендер|9 января 2015 г. |DAILY BEAST
Сотрудники полиции сообщили AP, что они вышли с оружием наготове.
Франция убивает убийц Charlie Hebdo|Нико Хайнс|9 января 2015 г.|DAILY BEAST

«Я думаю, что трансгендерные мужчины, которые встречаются каждый раз, когда встречаются, имеют еще один выход», — сказал Сэндлер.
Проблема транс-свиданий Гриндра|Дэвид Левесли|9 января 2015|DAILY BEAST
И он ушел, и скрылся из виду на стремительном галопом Бенито, прежде чем отец Гаспара опомнился.
Рамона|Хелен Хант Джексон
Большинство мужчин вскочили, схватили копья или ножи и бросились прочь.
Великан Севера|Р.М. Баллантайн
Лист взглянул на нее и, к ее ужасу и смятению, в порыве нетерпения закричал: «Нет, я не буду слушать!»
Обучение музыке в Германии|Эми Фэй
Всевышний сотворил из земли лекарства, и мудрый человек не возненавидит их.
Библия, Версия Дуэ-Реймса|Разное
Сквинти мог выглянуть наружу, но планки были так близко друг к другу, как в курятнике, и поросенок не мог выбраться.
Смешная свинья Сквинти|Ричард Барнум

CASH OUT STH определение | Кембриджский словарь английского языка

Примеры выдачи наличных

Вывод наличных

Был ли это животный магнетизм? Ужас, порожденный его необыкновенными действиями, воодушевлял наличными из кармана человека?

Из проекта Гутенберг

Обзор
наличный рынок
слияние денежных средств
денежная гора
оплата при доставке
вывод наличных
денежные расходы
денежная куча
денежная позиция
цена наличными
Проверьте свой словарный запас с помощью наших веселых викторин по картинкам
{{randomImageQuizHook.

Обнал денег что это: «Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит