Описание платежного поручения: Платежное поручение, платежка, образец бланк платежного поручения, заполнение

Содержание

Настройка и обработка платежных поручений для России — Finance | Dynamics 365

Twitter LinkedIn Facebook Адрес электронной почты

Статья
03/08/2023
Чтение занимает 4 мин

Настройка для формирования платежных поручений

Прежде чем формировать платежные поручения, необходимо настроить следующее:

Настроить банки и банковские счета для компании. Дополнительные сведения см. в разделе Локальные настройки и реквизиты для модуля «Банк».
Настроить банковские счета поставщиков и банковские счета клиентов:
1. На странице «Все клиенты» или «Все поставщики» выберите Банковские счета на вкладке ПОСТАВЩИК.
2. Создайте банковский счет и введите все необходимые данные.
3. В случае банковских счетов зарубежных клиентов или поставщиков на экспресс-вкладке Общие в разделе Иностранный банк в поле Банковские группы выберите код иностранного банка, в котором зарегистрирован банковский счет клиента. В поле Номер банковского счета введите номер иностранного банковского счета, на который будут поступать платежи. Наконец, в поле
  SWIFT введите SWIFT-код банка, получающего платежи.
Для формирования платежей поставщикам настройте способ оплаты в разделе Расчеты с поставщиками > Настройка платежей > Способы оплаты. Для формирования возвратов платежей клиентам настройте способ оплаты в разделе Расчеты с клиентами > Настройка платежей > Способы оплаты.
Для печати платежных поручений в российских рублях в соответствии с форматом бумаги на странице Способы оплаты на экспресс-вкладке Форматы файлов в поле Формат экспорта выберите Платежное поручение в рублях. Для печати платежных поручений в иностранной валюте в соответствии с шаблоном конкретного банка в поле Формат экспорта выберите Валютное платежное поручение
. (Шаблон для конкретного банка определяется в банковском счете).

Создание платежного поручения в российских рублях для платежа поставщику

Создание строк платежного поручения

Прежде чем формировать платежное поручение, необходимо создать строки платежного поручения.

Выберите Расчеты с поставщиками > Платежи > Журнал платежей.
Создайте журнал, а затем в области действий выберите Строки, чтобы открыть страницу Платежи поставщикам.
Создайте строку платежа поставщику.
В поле Дата укажите дату платежа.
В поле Счет выберите счет поставщика.
В поле Текст проводки введите описание проводки.
В поле Дебет введите сумму платежа.
В поле Валюта выберите код валюты.
В поле Тип корр. счета выберите тип выбранного счета.
В поле Корр. счет выберите корреспондентский счет для проводки.
В поле Валюта выберите код валюты.
В поле Способ оплаты выберите способ оплаты, который будет использоваться для поставщика.
В поле Код договора выберите регистрационный номер договора.
В полях Налоговая группа и Налоговая группа номенклатур выберите налоговые группы для вычисления НДС.
На вкладке Банк в поле Тип банковской проводки выберите тип проводки.

В поле Идентификатор счета выберите банковский счет получателя.
Важно
Если платежное поручение создается для юридического лица поставщика, необходимо ввести счет поставщика в поле Платежка на. В этом случае бланк платежного поручения будет ссылаться на банк поставщика, указанный в поле Платежка на. Однако проводка будет произведена для поставщика, указанного в поле Счета.
На вкладке Платежное поручение в поле Назначение платежа введите текст, который должен быть отражен в платежном поручении.
Если выбрать НДС в платежном поручении будет введен текст. Этот текст включает в себя сумму НДС в поле Назначение платежа
.
Задайте следующие поля: Очередность платежа, Код статуса, Код доходов бюджета, Основание платежа, Вид платежа, УИН, а также поля в разделе Период (Код периода, Номер периода, Год, Дата периода). Эти значения будут напечатаны в соответствующих полях платежного поручения для поставщика или налогового органа.

Создание платежного поручения

После создания строк платежного поручения можно сформировать платежное поручение.

На странице Платежи поставщикам в области действий выберите Создание платежей, чтобы открыть диалоговое окно Создание платежей.
В поле Способ оплаты выберите способ оплаты. Другой вариант — в поле Формат экспорта выберите Платежное поручение в рублях

.
В поле Банковский счет выберите банковский счет, с которого будет произведен платеж.
Выберите OK, чтобы открыть диалоговое окно Настройка платежного поручения.
Установите для параметра Документ значение Да, чтобы напечатать платежное поручение, и установите для параметра Текст доверенности значение Да, чтобы напечатать текст.
Нажмите ОК. Создается платежное поручение, а статус платежа для соответствующей строки журнала платежей изменяется на Отправлено.

Аннулирование платежного поручения

Аннулировать платежное поручение можно в журнале платежей. На странице Платежи поставщикам в области действий выберите Функции > Аннулировать п/п. Статус оплаты строки журнала платежей для аннулированного платежа меняется на Нет, и аннулированное платежное поручение удаляется из реестра платежных поручений.

Повторная печать платежного поручения

Платежное поручение можно напечатать повторно. На странице Платежи поставщикам в области действий выберите Печать > Печать платежного поручения. Платежные поручения можно также повторно напечатать со страницы Банковские проводки. Выберите ваучер платежного поручения, затем выберите Печать > Платежное поручение, чтобы распечатать документ.

Просмотр сформированных платежных поручений

Сформированные платежные поручения можно просмотреть на странице Реестр платежных поручений (Расчеты с поставщиками > Запросы и отчеты > Платеж > Реестр платежных поручений). На вкладке Реквизиты просмотрите информацию о плательщике и получателе.

Создание платежного поручения клиента для возврата платежа клиенту

Можно сформировать платежное поручение для возврата средств клиенту.

Выберите Расчеты с клиентами > Платежи > Журнал платежей.
Создайте журнал, а затем в области действий выберите Строки, чтобы открыть страницу Платежи клиентов.
Создайте строку платежа клиенту. Введите информацию так же, как при создании строки платежа поставщику ранее в этой статье.
На вкладке Банк в поле Идентификатор счета введите номер банковского счета, соответствующий счету клиента, который должен получить возврат платежа.
В поле Платежка на выберите счет клиента, который должен получить возврат платежа.
В области действий выберите Функции > Создание платежей, чтобы создать платежное поручение.

Сформированные платежные поручения для клиентов можно просмотреть на странице Реестр платежных поручений (Расчеты с клиентами > Запросы и отчеты > Платеж > Реестр платежных поручений

Просмотр реестра платежных поручений

Отчет реестра платежных поручений содержит список платежных поручений для банковского счета за период. Этот отчет содержит следующие данные для каждого платежного поручения:

Номер и дата
Наименование и номер банковского счета контрагента
Назн. плат.
Сумма платежа и код валюты
Статус платежа
Примечание, указывающее, является ли платеж электронным

Чтобы запустить отчет, выполните следующие шаги.

Выберите Расчеты с поставщиками > Запросы и отчеты > Платеж > Реестр платежных поручений или Расчеты с клиентами > Запросы > Платеж > Реестр платежных поручений.
Щелкните Печать > Реестр платежных поручений.
Выберите Начальная дата и
Конечная дата.
Определите следующие фильтры для платежных поручений: Статус платежного поручения, Код валюты, Банковский счет и примечание Электронный платеж (Все, Электронный, Печатная форма).
Щелкните ОК, чтобы создать отчет.

Документ Платежное поручение вид операции Оплата поставщику в 1С

Документ Платежное поручение с видом операции Оплата поставщику позволяет сформировать в программе 1С Платежное поручение на перечисление оплаты поставщику, которое можно вывести на печать или отправить его в финансово-кредитную организацию (далее — банк).

В статье мы рассмотрим:

назначение и особенности документа Платежное поручение вид операции Оплата поставщику;
варианты создания документа;
подробное описание каждого поля.

Подробнее смотрите в онлайн-курсе: «Бухгалтерский и налоговый учет в 1С:Бухгалтерия 8 ред. 3 от А до Я»

Содержание

Назначение документа
Способы создания документа
- Способ №1. Создание из журнала документов
- Способ №2. Создание с помощью помощника оплаты поставщикам
- Способ №3. Создание на основании другого документа
- Способ №4. Из списка задач бухгалтера
Порядок заполнения полей документа
- Вид операции
- Номер
- От
- Получатель
- Кнопка Досье
- Ссылка Реквизиты получателя
- Счет получателя
- Сумма платежа
- Ставка НДС
- Сумма НДС
- Ссылка Повторять платеж
- Организация
- Банковский счет
- Ссылка Реквизиты плательщика
- Статья расходов
- Вид платежа
- Очередность
- Идентификатор платежа
- Назначение платежа
- Состояние
- Ссылка Ввести документ Списание с расчетного счета
- Комментарий
- Ответственный
Печатные формы документа

Назначение документа

Документ Платежное поручение вид операции Оплата поставщику используется для оформления Платежного поручения на перечисление оплаты поставщикам за ТМЦ, работы (услуги).

Способы создания документа

Документ Платежное поручение вид операции Оплата поставщику можно создать:

из журнала документов по кнопке Создать.
через раздел Главное – Задачи – Список задач;
с помощью Помощника оплаты поставщикам в разделе Банк и касса – Банк — Платежные поручения по кнопке Оплатить – Товары, услуги. PDF
на основании других документов, например, документа Списание с расчетного счета по ссылке Ввести платежное поручение или кнопке Создать на основании.

Кроме того, данный документ можно загрузить в журнале документов из:

электронной почты;
из файла.

Способ №1. Создание из журнала документов

Документ Платежное поручение создается через раздел Банк и касса – Банк – Платежные поручения.

Кнопка Создать

По кнопке Создать документ Платежное поручение заполняется вручную пользователем.

Вид операции выбирается самостоятельно из всех возможных Видов операции списания денежных средств.

Кнопка Копировать

По кнопке Копировать создается новый документ на текущую дату с заполненными реквизитами платежа из выделенного документа.

Кнопка Загрузить – Из электронной почты

По кнопке Загрузить – Из электронной почты пользователь может загрузить реквизиты платежа из письма, на которую был отправлен Счет на оплату в формате xml. PDF

Кнопка Загрузить – Из файла

По кнопке Загрузить – Из файла пользователь может загрузить реквизиты платежа на основании Счета на оплату, выгруженного в формате xml и переданного в архиве с расширением *.zip. PDF

Способ №2. Создание с помощью помощника оплаты поставщикам

Помощник оплаты поставщикам можно запустить в разделе Банк и касса – Банк — Платежные поручения по кнопке Оплатить – Товары, услуги.

Через Помощник оплаты поставщикам можно создать платежные поручения на оплату поставщикам и подрядчикам. При заполнении табличной части анализируется Срок оплаты, установленный в расчетных документах (Счет поставщика, Поступление (акт, накладная) PDF). Для создания Платежных поручений можно самостоятельно отобрать флажками оплачиваемые документы и при необходимости отредактировать сумму.

Способ №3. Создание на основании другого документа

Документ Платежное поручение можно ввести на основании документов:

Счет поставщика;
Списание с расчетного счета вид операции Оплата поставщику;
Выкуп предметов лизинга;
Поступление НМА;
Поступление доп.расходов;
Поступление (акт, накладная).

Для этого необходимо:

открыть список документов, например, Счет от поставщика через раздел Покупки – Покупки– Счета от поставщиков;
выделить нужный документ или зайти в документ, нажать кнопку Создать на основании и выбрать Платежное поручение.

Способ №4. Из списка задач бухгалтера

В списке задач у бухгалтера будут отражаться все задачи по оплате периодических платежей с пиктограммой , при выполнении которых создаются документы Платежное поручение, например:

Оплата… — формируется документ Платежное поручение вид операции Оплата поставщику.

Порядок заполнения полей документа

Рассмотрим порядок заполнения документа Платежное поручение.

Вид операции

Вид операции влияет на отображение реквизитов на форме документа Платежное поручение.

В данной статье рассматривается вид формы с установленным значением Оплата поставщику.

Номер

В поле Номер выводится порядковый номер документа, который присваивается автоматически программой.

От

В поле От вводится дата формирования платежного поручения. Автоматически подставляется текущая дата, но ее можно изменить вручную.

В печатной форме Платежное поручение месяц в гр. 4 «Дата документа» PDF может отображаться:
числом;
прописью.
Данная настройка устанавливается по ссылке Настройка платежных поручений и требований в карточке Банковского счета. PDF

Получатель

В поле Получатель указывается наименование поставщика,которому перечисляется оплата. Наименование поставщика выбирается из справочника Контрагенты.

Кнопка Досье

По кнопке Досье можно перейти в сервис 1С:Досье контрагента и проверить его благонадежность.

Ссылка Реквизиты получателя

По ссылке Реквизиты получателя отражаются ИНН получателя, КПП получателя и Наименование получателя, которые используются для печатной формы платежного поручения.

ИНН получателя — ИНН из карточки контрагента PDF указанного в поле Получатель, при необходимости можно изменить вручную.

Данные в остальных полях зависят от настроек Счета получателя по ссылке Настройка платежных поручений и требований PDF, но при необходимости эти данные также можно изменить вручную в форме Реквизиты получателя.

Наименование получателя:
- Полное наименование из карточки контрагента PDF, указанного в поле Получатель, если в форме Настройка платежных поручений и требований выбрано Наименование контрагента — Как в остальных документах;
- Наименование контрагента, указанное в форме Настройка платежных поручений и требований, если выбрано Наименование контрагента: Другое;
КПП получателя:
- КПП из карточки контрагента PDF, указанного в поле Получатель, если в форме Настройка платежных поручений и требований стоит переключатель КПП контрагента указывать — Во всех платежных поручениях;
- остается пустыми не выводится в печатной форме, если переключатель КПП контрагента указывать установлен Только в платежных поручениях в бюджет.

Счет получателя

В поле Счет получателя указываются банковские реквизиты поставщика, обозначенного в поле Получатель. Выбирается из справочника Банковские счета.

Договор

В поле Договор указывается основание для расчетов с поставщиком, которым может быть договор, счет, либо иной документ. Основание выбирается из справочника Договоры. В форме выбора договора отображаются только те договоры, которые имеют вид договора:

С поставщиком;
С комиссионером (агентом)…;
С комитентом (принципалом)….

Сумма платежа

В поле Сумма платежа вводится сумма, перечисляемая поставщику.

В гр. 7 «Сумма» печатной формы Платежное поручение Сумма платежа PDF может отображаться:
с копейками;
без копеек.
Данная настройка устанавливается по ссылке Настройка платежных поручений и требований в карточке Банковские счета. PDF

Ставка НДС

В поле ставка НДС следует выбрать из списка ставку НДС, по которой производится оплата поставщику.

Сумма НДС

Значение поля Сумма НДС рассчитывается автоматически исходя из Суммы платежа и выбранной Ставки НДС.

Ссылка Повторять платеж

По ссылке Повторять платеж можно задать периодичность напоминаний об оплате, которые будут отображаться в Списке задач бухгалтера. PDF

В новой форме Повторять платеж для периодичных платежей необходимо:

установить флажок;
в поле Следующий платеж указать дату формирования следующего платежного поручения;
в поле и далее указать периодичность напоминаний его выставления; можно указать:
- каждый месяц;
- каждый квартал;
- каждый год.

Организация

В этом поле указывается наименование нашей Организации. Поле отображается, если в справочнике Организации зарегистрировано несколько компаний. Автоматически в документ подставляется название той из них, которой в справочнике Организации присвоен признак Использовать как основную. PDF-12

Банковский счет

В поле Банковский счет указываются банковские реквизиты организации, с которых перечисляется оплата, выбирается из справочника Банковские счета.

По умолчанию указывается Банковский счет, установленный в журнале Платежные поручения.

Если в журнале Платежные поручения не установлен отбор по Банковскому счету, то подставляется Банковский счет организации, которому присвоен признак Использовать как основной. PDF

Ссылка Реквизиты плательщика

По ссылке Реквизиты плательщика отражаются ИНН плательщика, КПП плательщика и Наименование плательщика, которые используются для печатной формы платежного поручения.

ИНН плательщика — выводится всегда, независимо от настроек Банковского счета. Заполняется по умолчанию данными ИНН из карточки Организации. PDF

Данные в остальных полях зависят от настроек Банковского счета по ссылке Настройка платежных поручений и требований PDF, но при необходимости можно эти данные изменить вручную в форме Реквизиты плательщика.

КПП плательщика:
- КПП из карточки Организации PDF, если в форме Настройка платежных поручений и требований стоит переключатель КПП организации указывать: Во всех платежных поручениях;
- остается пустым и не выводится в печатной форме, если переключатель КПП организации указывать: установлен Только в платежных поручениях в бюджет.
Наименование плательщика:
- Сокращенное наименование из карточки Организации PDF, если в форме Настройка платежных поручений и требований выбрано Наименование организации во всех п/п: Как в остальных документах;
- Наименование организации во всех п/п, указанное в форме Настройка платежных поручений и требований, если выбрано Наименование организации во всех п/п: Другое.

Статья расходов

В поле Статья расходов указывается статья движения денежных средств, выбирается из справочника Статьи движения денежных средств. Заполнение данного поля необходимо только для автоматического заполнения его в документе Списание с расчетного счета.

Заполнение поля Статья расходов в документе Платежное поручение не влияет на автоматическое заполнение Отчета о движении денежных средств. Данный отчет заполняется только по фактическим документам оплаты.

Если Отчет о движении денежных средств не формируется в организации, то поле Статья расходов можно убрать, сняв флажок Статьи движения денег PDF в разделе Главное – Настройки – Функциональность – Банк и касса.

Вид платежа

В поле Вид платежа указывается, каким образом банк должен осуществить транзакцию. По умолчанию заполняется значением Электронно, при необходимости можно изменить вручную.

Доступны следующие значения:

Почтой;
Телеграфом;
Электронно;
Срочно;
Не указывать.

Очередность

В поле Очередность платежа указывается очередность платежа при обработке платежки банком.

Для оплаты поставщику в поле Очередность указывается — 5 Прочие платежи (в т.ч. налоги и взносы), заполняется автоматически при создании документа (п. 2 ст. 855 ГК РФ).

Идентификатор платежа

В данном поле указывается идентификатор платежа, если он предусмотрен договором (п. 1.21.1 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утв. Положением Банка России 19.06.2012 N 383-П).

Назначение платежа

В поле Назначение платежа выводится информация для идентификации платежа, в т.ч. при необходимости указывается выделенная суммы налога. Заполняется автоматически исходя из настроек Счета получателя по ссылке Настройка платежных поручений и требований: PDF

Оплата по договору +Наименование договора из карточки Договора PDF, если в форме Настройка платежных поручений и требований выбрано Назначение платежа: Формируется автоматически;
Назначение платежа, указанное в форме Настройка платежных поручений и требований, если выбрано Назначение платежа: Другое;

При необходимости поле можно отредактировать вручную.

БухЭксперт8 советует в назначении платежа указывать:
оплата/предоплата;
основание для расчетов: например, по какому договору планируется оплата;
за что осуществляется оплата: например, за товары, материалы и т.д.;
сумма оплаты и налог НДС (В т.ч. НДС или Без НДС).
Например, при перечислении аванса за поставку автомобиля в назначении платежа указывается:
Предоплата по договору поставки № 418 от 12.03.2018 г. за автомобиль Ford Mondeo.
Сумма 792960-00.
В т.ч. НДС (18%) 120960-00.

Состояние

В поле Состояние отображается текущий статус платежного поручения, который помогает контролировать оплату по нему. Имеет следующие значения:

Подготовлено;
Отправлено;
Оплачено;
Отклонено.

Состояние можно установить вручную самостоятельно. Также устанавливается автоматически:

Подготовлено — при проведении документа Платежное поручение.
Оплачено — при проведении документа Списание с расчетного счета, который зарегистрирован по данному Платежному поручению.

При отмене проведения документа Списание с расчетного счета поле Состояние автоматически не изменяется.

Ссылка Ввести документ Списание с расчетного счета

По ссылке Ввести документ Списание с расчетного счета можно оформить фактическую оплату по данной платежке.

Если по платежке уже создан документ Списание с расчетного счета, то отображается ссылка на документ фактической оплаты. PDF

Комментарий

В графе Комментарий можно разместить любые необходимые комментарии.

Ответственный

В графе Ответственный автоматически подставляется из Списка пользователей тот пользователь, который зашел в программу и зарегистрировал данный документ.

Графа Ответственный отображается в документе, если стоит флажок Отображать автора документа в Настройках пользователей и прав PDF в разделе Администрирование – Настройки программы – Настройки пользователей и прав.

Печатные формы документа

Из документа Платежное поручение можно сформировать печатный бланк Платежное поручение по форме 0401060 утв. Положением Банка России от 19.06.2012 N 383-П. PDF

См. также:
Документ Платежное поручение
Инструкция по работе с Директ банк
Секреты загрузки выписок из Клиент-Банка

Подписывайтесь на наши YouTube и Telegram чтобы не пропустить
важные изменения 1С и законодательства

Помогла статья?
Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 14 дней бесплатно

Что такое оплата заказа? Как это работает, формы и преимущества

Юлия Каган

Полная биография

Джулия Каган — финансовый/потребительский журналист и бывший старший редактор отдела личных финансов Investopedia.

Узнайте о нашем редакционная политика

Обновлено 25 августа 2021 г.

Факт проверен

Катрина Муньелло

Факт проверен Катрина Мюнхеньелло

Полная биография

Катрина Авила Мунихелло — опытный редактор, писатель, проверяющий факты и корректор с более чем четырнадцатилетним опытом работы с печатными и онлайн-изданиями.

Узнайте о нашем редакционная политика

Что такое оплата заказа?

Оплата на заказ описывает чек или тратту, которая должна быть оплачена путем индоссамента и доставки. Инструментами оплаты по заказу являются оборотные чеки или тратты, которые обычно пишутся как «оплата X или оплата по заказу X». Введенное здесь имя указывает на конкретного человека, группу или организацию, которую плательщик уполномочивает на получение денег. Инструменты с оплатой по заказу отличаются от инструментов с оплатой на предъявителя, которые не требуют индоссамента.

Key Takeaways

Оплата по заказу относится к оборотным чекам или векселям, оплачиваемым через индоссамент, который идентифицирует конкретное лицо или организацию, которым плательщик уполномочивает получать деньги.
В Соединенных Штатах Единый торговый кодекс (UCC) представляет собой стандартизированный набор законов, регулирующих деловые операции, в котором излагаются правила, касающиеся инструментов оплаты по заказу.
Преимущество чеков с оплатой по заказу заключается в том, что они помогают защитить плательщика от неуполномоченных лиц или организаций, пытающихся обманным путем снять деньги с банковского счета плательщика.
Незаполненные индоссаменты более рискованны, чем индоссаменты с оплатой по заказу, поскольку в случае утери чека его может обменять (обналичить или депонировать) любой, кто его найдет.

Как работает оплата на заказ

Когда плательщик выписывает чек, он предоставляет банку конкретные инструкции о том, как обработать чек. Выписывая чек с оплатой по заказу, плательщик говорит банку перевести деньги со счета плательщика получателю платежа. Получатель платежа — это лицо, группа или организация, указанные в чеке для получения средств.

В Едином торговом кодексе (UCC) излагаются правила, касающиеся инструментов оплаты по заказу. В нем указано, что право собственности на этот тип чека может быть передано только посредством индоссамента: кто-то, кто принимает чек, должен индоссировать его, прежде чем передать его куда-либо еще.

Индоссамент оборотного документа, такого как чек, требует подписи, разрешающей юридический перевод средств от одной стороны к другой.

Плата за заказ и Единый торговый кодекс (UCC)

UCC — это набор стандартов среди законов о бизнесе, которые регулируют финансовые контракты. Большинство штатов США приняли UCC. Сам кодекс состоит из девяти отдельных статей. Каждая статья посвящена отдельным аспектам банковского дела и кредитов, в том числе обработке платежных инструментов. Более позднее дополнение к UCC охватывает электронные платежи. UCC лучше позволяет кредиторам ссужать деньги под залог личного имущества заемщика.

Большинство штатов ратифицировали ВКАП в 1950-е годы. Луизиана в настоящее время является единственным штатом, который не полностью ратифицировал кодекс, хотя и принял несколько статей, в том числе касающиеся чеков, тратт и других оборотных инструментов.

Формы подтверждения чека

Бланковый индоссамент, ограничительный индоссамент и специальный индоссамент — это три типа чековых индоссаментов.

Пустое одобрение

Бланковый индоссамент — это чек, на котором стоит подпись плательщика, но не указан получатель платежа. Это позволяет любому держателю чека предъявить требование об оплате. Поскольку получатель платежа не указан, такой индоссамент фактически превращает документ в ценную бумагу на предъявителя. Пустые индоссаменты гораздо более рискованны, чем индоссаменты с оплатой. Если инструмент утерян, его может обменять (обналичить или сдать на хранение) любой, кто его найдет.

Ограничительное одобрение

Ограничительный индоссамент — это когда сторона, получающая чек, отмечает «Только для депозита» в первой строке обратной стороны чека, а затем подписывает свое имя внизу. Эта форма может быть депонирована только на счет с указанным именем.

Специальное одобрение

Специальный индоссамент предполагает, что плательщик выписывает чек для передачи его конкретному лицу. Получатель специального индоссамента — единственный человек, который может обналичить или внести на хранение этот чек. Инструкции для специального подтверждения следующие: напишите «Оплатить заказ [имя получателя]» и подпишитесь ниже.

Преимущества оплаты по заказу

Чек с оплатой по заказу гарантирует, что только получатель платежа, указанный в чеке, имеет право на получение платежа. Это помогает защитить плательщика от попыток посторонних лиц или организаций обналичить чек и мошенническим образом снять деньги с банковского счета плательщика. Это также защищает плательщика от несанкционированных претензий к чеку в случае его утери или кражи.

Если банк не может подтвердить личность лица или организации, претендующей на роль получателя платежа, банк не оплатит чек и откажет в проведении платежа. Это защищает как плательщика, так и банк от мошенничества с чеками.

Источники статей

Investopedia требует, чтобы авторы использовали первоисточники для поддержки своей работы. К ним относятся официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. Мы также при необходимости ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и беспристрастного контента, в нашем редакционная политика.

Корнельский юридический факультет. «Раздел 3-109. Оплата на предъявителя или по заказу». По состоянию на 25 августа 2021 г.
Государственный секретарь штата Луизиана. «Что такое Единый коммерческий кодекс?» По состоянию на 25 августа 2021 г.

Самый быстрый словарь в мире | Vocabulary.com

ПЕРЕЙТИ К СОДЕРЖАНИЮ

платежное поручение документ, предписывающий выплату денег
недоразвитие состояние неадекватного развития
ставка платежа сумма денег, выплачиваемая в единицу времени
недоплата акт оплаты меньше необходимого
развитие водных ресурсов, делающее водную территорию более полезной
61″>
развитие процесс, в котором нечто переходит на другую стадию
порядок работы список вопросов, подлежащих рассмотрению (как на собрании)
перепланировка акт благоустройства путем обновления и восстановления
порядок величины число, присвоенное отношению двух величин
переплата платеж больше, чем необходимо или ожидалось
заказать Scorpionida настоящие скорпионы
трансфертный платеж государственные расходы, не относящиеся к товарам и услугам
отряд Pulmonata большой отряд брюхоногих моллюсков, обычно дышащих с помощью легочного мешка, включающего большинство наземных улиток и слизней и многих пресноводных улиток
отряд Phasmida в некоторых классификациях считается подотрядом прямокрылых: палочники; листовые насекомые
подложка подкладка под ковер

Описание платежного поручения: Платежное поручение, платежка, образец бланк платежного поручения, заполнение