Переводы без комиссии: Как перевести деньги без комиссии

Страна в

Выберите страну

Ищете самый дешевый способ получить наличные за границей?

Ознакомьтесь с нашим руководством, чтобы найти самый дешевый способ получить наличные за границей во время путешествия. Короче говоря, вот наши главные рекомендации.

1. Покупка иностранных банкнот в вашей стране, аэропорту или пункте назначения, как правило, обходится очень дорого, поскольку с вас будет взиматься надбавка к обменному курсу от 2,15% до колоссальных 16,6%.
2. Не снимайте деньги за границей с помощью своей традиционной банковской карты, чтобы избежать скрытой наценки на обменный курс.
3. Помните о динамической конвертации валюты, всегда платя за границей в местной валюте, а не в своей.
4. Сравните лучшие карты для путешествий, чтобы найти предоплаченную дебетовую карту, которая поможет вам избежать высоких комиссий и путешествовать со спокойной душой.

Самые дешевые переводы в определенные страны

В некоторых странах существуют требования к переводам или особые случаи, влияющие на входящие международные платежи. В других случаях есть только один провайдер, который почти всегда дешевле остальных! Мы приводим краткое изложение этих особых случаев ниже:

Profee: Best to Russia

Если вы живете в ЕС или ЕЭЗ, мы рекомендуем profee для отправки денег в Россию.

Одно из немногих международных платежных приложений, поддерживающих платежи на банковские счета в рублях в Российской Федерации. profee – это приложение для быстрых и удобных переводов, которое быстро отправляет деньги с низкой комиссией. К сожалению, Profee пока не поддерживает переводы из США. Узнайте больше в нашем обзоре Profee.

Global66: лучший в Латинской Америке

Global66 доступен для жителей Аргентины, Бразилии, Чили, Колумбии, Эквадора, Мексики и Перу и поддерживает переводы из местной валюты (и доллара США в Эквадоре и Перу) в 28 иностранных валют на всех континентах.

Мы считаем, что Global66 особенно хорошо подходит для переводов из вышеперечисленных стран в США и Еврозону, где обменные курсы являются наиболее выгодными. Смотрите наш полный обзор Global66, чтобы узнать больше.

Panda Remit: Best to China

Для переводов в Китай из ЕС, Великобритании, Австралии, Канады, Новой Зеландии, Гонконга и Сингапура мы рекомендуем Panda Remit.

Надежная и недорогая платформа денежных переводов Panda Remit — отличный вариант для перевода денег в Китай (или Индию), где многие другие службы денежных переводов не работают или взимают высокие комиссии. Panda Remit работает особенно быстро: большинство переводов прибывает за считанные минуты! Однако, как и Profee, Panda Remit, к сожалению, пока не поддерживает переводы из США. Узнайте больше в нашем обзоре Panda Remit.

Не знаете, что лучше? Нет проблем!

Если вы отправляете деньги в страну, в отношении которой вы не уверены, что ее обслуживает один из крупных провайдеров, о которых мы говорили в этой статье, нет проблем! Просто запустите поиск в системе сравнения в реальном времени Monito ниже и проверьте результаты для себя:

Найдите лучшее предложение в режиме реального времени:

Страна из

Выберите страну

Страна в

Выберите страну

Часто задаваемые вопросы о самом дешевом способе отправки денег за границу

• 💵 Как дешевле всего отправить деньги за границу?

  Самый дешевый способ отправить деньги за границу зависит от страны, из которой и в которую вы отправляете деньги, суммы, способа оплаты и способа получения. Мы в Monito стремимся помочь вам найти самый быстрый, дешевый и лучший способ отправить деньги или перевести валюту за границу. Мы знаем, что мир глобальных платежей, поставщиков валюты, банков и других услуг может сбивать с толку. Не бойся! Мы здесь, чтобы дать вам простые, понятные и честные ответы, которые помогут вам получить максимальную отдачу от ваших международных переводов.

• 🌎 Как дешевле всего отправить деньги за границу?

  Практически во всех случаях самым дешевым способом перевода денег за границу является использование специализированной службы денежных переводов. Они предлагают гораздо более конкурентоспособные ставки, сборы и комиссии, чем банки или PayPal, а это означает, что ваш получатель получит больше денег. Но выяснить, какая служба денежных переводов является самой дешевой для данного перевода, является сложной задачей и будет сильно различаться в зависимости от ваших потребностей. Надеюсь, вы узнаете ниже отличные советы о том, как найти самый дешевый способ отправить деньги за границу. или вы можете напрямую использовать инструмент сравнения Monito в реальном времени, чтобы найти самую дешевую службу денежных переводов для вашего перевода.

• 🧾 Сколько можно сэкономить, найдя дешевого провайдера?

  По данным Всемирного банка, некоторые люди платят от 6% до 8% от общей стоимости международного денежного перевода в виде комиссии. Это может быть от 60 до 80 фунтов стерлингов за перевод в размере 1000 фунтов стерлингов! По всем направлениям отправка денег через ваш банк является самым дорогим вариантом, потому что банковские сборы просто сумасшедшие: по данным Всемирного банка, средняя стоимость отправки денег через традиционные банки составляет 10,5% за перевод. Мы провели независимую проверку, чтобы узнать, сколько мы можем сэкономить людям при международных денежных переводах. Выводы были ошеломляющими — использование самой дешевой службы денежных переводов по сравнению с Monito.com будет стоить в среднем всего 1,2%. Это означает, что перевод в размере 1000 фунтов стерлингов может стоить всего 11 фунтов стерлингов в виде комиссий, что позволяет сэкономить более 50 фунтов стерлингов!

• 📱 Почему я должен использовать специализированного поставщика валюты?

  Мы рекомендуем использовать специализированный поставщик валюты для отправки денег по нескольким причинам:

  • Вы получите гораздо лучший обменный курс, чем в вашем банке.
  • Как правило, вы будете платить меньше и меньше.
  • Переводы обычно выполняются очень быстро, и у вас будет много вариантов, когда дело доходит до финансирования вашего перевода и/или получения денег на другой стороне.
  • Они осуществляют только международные денежные переводы, по сравнению с банками, которые делают миллион вещей. Это означает, что они ценят вас как клиента и сосредоточат свою энергию на решении ваших проблем.
  • Вы получите индивидуальное обслуживание клиентов.

  У нас есть подробные обзоры всех популярных услуг денежных переводов, и вы можете найти лучшее предложение для вас прямо здесь.

• 💵 Как я могу оплатить денежные переводы?

  Существует несколько способов пополнения денежного перевода:

  • Банковским переводом или траттой.
  • С помощью дебетовой или кредитной карты (оплата кредитной картой часто влечет за собой дополнительную комиссию).
  • Оплата денег обычному агентству лицом к лицу.
• 📥 Как другие могут получить от меня деньги?

  У получателей есть несколько вариантов получения денег после того, как вы их им отправили. Они могут:

  • Внести деньги непосредственно на банковский счет.
  • Получите наличные у местного агента.
  • Вы можете пополнить мобильный кошелек или купить эфирное время.
  • В некоторых случаях деньги доставляются получателю на дом.
• 💸 Какие комиссии я плачу при отправке денег за границу?

  Существует несколько комиссий, о которых вам следует знать, если вы отправляете деньги за границу:

  • Фиксированная комиссия за перевод — некоторые поставщики (особенно банки) взимают фиксированную комиссию за отправку денег.
  • Обменные курсы — наиболее распространенный тип комиссии, когда обменный курс, который вы получаете от поставщика, не так хорош, как базовый среднерыночный курс. Именно так работают большинство специализированных поставщиков валют.
  • Комиссия — некоторые провайдеры также взимают комиссию в зависимости от общей суммы международного денежного перевода.
  • Сборы за использование кредитной карты — иногда вам также придется платить дополнительные сборы, если вы осуществляете международный денежный перевод с помощью кредитной карты.
  • Комиссия банка-получателя — в некоторых случаях банк-получатель взимает комиссию за прием денег на счет.

  Здесь, в Monito, мы покажем вам, какие комиссии за денежные переводы будут взиматься авансом. В некоторых конкретных случаях мы сообщим вам, что ваш банк может взимать дополнительные комиссии за международные транзакции, которые невозможно рассчитать для всех случаев.

• 💱 Можете ли вы рассказать мне больше о комиссиях за обмен валюты?

  Да. Каждый раз, когда вы переводите деньги из одной страны или валюты в другую, разница между среднерыночным обменным курсом (также известным как межбанковский или базовый курс) и курсом, который предлагает вам провайдер, является комиссией за обмен валюты.

  • Например, среднерыночный курс перевода долларов в евро составляет 0,9176.
  • Если вы отправляете 10 000 долларов, получатель получит 9,176 евро по среднерыночному курсу.
  • Поставщик валюты дает вам курс 0,9038 для перевода долларов в евро.
  • Получатель получит 9038 евро, разница 138 евро или 150 долларов (1,5%).
  • Эта разница представляет собой комиссию за обменный курс.

  Плата за обменный курс — это то, как зарабатывают деньги большинство служб денежных переводов.

• ✅ Легко ли пользоваться специализированным сервисом денежных переводов?

  Да. Настройка учетной записи занимает всего несколько минут, и вы можете завершить процесс полностью онлайн. Как только это будет сделано, вы сможете очень быстро выбрать и оплатить перевод. Обычно процесс работает следующим образом:

  1. Создайте учетную запись у провайдера — им потребуются ваше имя, адрес, контактные данные, банковские реквизиты и удостоверение личности.
  2. Выберите валюты, в которых вы хотите обменять деньги.
  3. Просмотрите применяемый обменный курс и сборы.
  4. Укажите данные отправителя и получателя средств.
  5. Отправьте деньги поставщику валюты банковским переводом, дебетовой или кредитной картой.
  6. Служба денежных переводов конвертирует деньги и переводит их получателю.
• 🏦 Почему мне не следует использовать свой банк для отправки денег за границу?

  Хотя банк может быть удобным вариантом, их комиссионные сборы одни из самых высоких, а обменные курсы одни из самых низких. Например, комиссия за отправку денег может варьироваться от 20 до 50 долларов США, а обменный курс обычно на 2–3 % хуже, чем базовый среднерыночный курс. В конечном итоге вы заплатите гораздо больше в обменных курсах и комиссиях, если будете использовать банк для валютных переводов. Кроме того, банки непрозрачны. Во многих случаях они не сообщат вам обменный курс, который будет применяться для обмена ваших денег. Совсем не удобно!

• 📲 Почему мне не следует использовать PayPal для отправки денег за границу?

  Многие люди используют PayPal для международных переводов денег семье и друзьям. К сожалению, из всех вариантов, которые мы рассмотрели, PayPal на сегодняшний день является самым дорогим способом перевода денег за границу. Сочетание очень плохих обменных курсов, дополнительных комиссий и других сборов означает, что вы можете потратить от 7% до 10% от того, что вы отправляете в виде их комиссий. Это просто не имеет смысла.

• ⏱ Сколько времени занимает отправка денег за границу?

  Если вы используете специализированного поставщика валюты, переводы обычно занимают от одного до трех рабочих дней. Иногда они могут занимать больше времени, но это бывает редко.

• 🔎 Что значит отправить деньги за границу?

  Проще говоря, это перевод денег и валюты из одной страны в другую. Например, если вы живете и работаете в США и хотите отправить деньги в Индию, вы можете использовать службу денежных переводов, чтобы конвертировать деньги из долларов США в индийские рупии и перевести деньги в Индию наличными или в качестве депозита. например на банковский счет.

• 💷 Почему я могу захотеть отправить деньги за границу?

  У людей есть много причин для перевода денег за границу. Возможно, вы переехали в другую страну и хотите отправить деньги домой. Возможно, вы занимаетесь поиском товаров из другого региона. Возможно, вы инвестируете или покупаете недвижимость за границей. Причин для перевода денег почти так же много, как и людей, совершающих переводы!

См. подробные руководства Monito по международным переводам денег

Зачем доверять Monito?

Вы, вероятно, слишком хорошо знакомы с возмутительной стоимостью отправки денег за границу. Столкнувшись с этим разочарованием еще в 2013 году, соучредители Франсуа, Лоран и Паскаль запустили механизм сравнения в реальном времени для сравнения лучших сервисов денежных переводов по всему миру. Сегодня отмеченным наградами сравнениям, обзорам и руководствам Monito ежегодно доверяют около 8 миллионов человек, а наши рекомендации подкреплены миллионами данных о ценах и десятками экспертных тестов — все это позволяет вам принимать самые разумные решения с уверенностью.

Узнайте больше о Монито

• Monito доверяют более 15 миллионов пользователей по всему миру.

• Эксперты Monito часами изучают и тестируют услуги, чтобы вам не пришлось это делать.

• Наши рекомендации всегда беспристрастны и независимы.

7 Самые дешевые международные денежные переводы + Лучший (выявленный)

Если вы серьезно относитесь к экономии денег, которую любят брать банки, вам нужна более чем дешевая услуга!
Потому что может произойти заморозка счетов или потеря денег в системе .
В этом посте мы расскажем не только о самых дешевых, но и о лучших международных денежных переводах.

Куинн Аскеланд

Эмигрант, путешественник и основатель Transumo

Примерно в 2008 году я начал пользоваться одной из самых дешевых услуг международных денежных переводов.

Но вскоре я обнаружил, что есть много вещей, которые могут пойти не так, когда в дело вмешиваются сторонние банки, человеческие ошибки и правила.

К счастью, несколько из самых дешевых служб денежных переводов также имеют отличную поддержку и обслуживание клиентов — это может помочь избежать большого стресса.

И в 99% случаев вы даже не подозреваете, что только что произошло множество удивительных вещей.

В этом посте я собрал лучшие услуги, которые могут сэкономить вам больше всего денег.

Я начну с того, что укажу вам правильное направление и выберу лучший сервис в зависимости от суммы, которую вы хотите отправить.

Раскрытие информации: этот пост содержит партнерские ссылки (не все рекомендации), которые могут сэкономить вам деньги, а некоторые платят нам комиссию без каких-либо дополнительных затрат для вас. Это помогает нам помогать другим. Спасибо. Для получения дополнительной информации см. мои раскрытия здесь.

Чтобы сэкономить как можно больше денег и получить лучший опыт, мы тщательно отобрали лучшие услуги на основе сумм, которые вы планируете отправить. Многие сервисы могут переводить больше или меньше, чем мы рекомендуем, но, как мы объясним ниже, есть много веских причин для выбора подходящего сервиса, начиная с низких комиссий.

$ 500 USD = Приблизительно 400 фунтов стерлингов, 450 евро, 700 долл. США, 700 долл. США, 700 долл. США, 50 000 JPY, 25 000 млн. Ир

долл. США 7000 долл. США = Приблизительно 4000 фунтов стерлингов, € 6000, 10000 долл. США, 10000 долл. США, 10000 долл. 800 000 JPY, 500 000 INR

USD используются в этом посте, но это сравнение международных денежных переводов с офисами и банковскими счетами во многих странах.

Посмотреть это видео на YouTube

1. Менее $500/£400/€450

На данный момент мы рекомендуем 2 услуги в этой категории:

• 1.1 Remitly
• 1.2 WorldRemit

1.1 Remitly

Цель Remitly — разрушить старые компании по переводу денежных средств, такие как Western Union и Moneygramia (обзор) (обзор).

Переводчики старой школы также обходятся дорого тем, кто отправляет деньги друзьям и родственникам.

По данным Всемирного банка, средняя стоимость отправки относительно небольших сумм составляет 6,01%. И это только в среднем.

Для сравнения, Remitly может значительно снизить эти сборы, особенно если вы не используете карту для финансирования перевода (просто используете банковский счет) и довольны тем, что деньги поступят через несколько дней (а не мгновенно).

Ознакомьтесь с тарифом, который вы получите здесь с Remitly (они также могут убрать фиксированную плату в качестве поощрения).

Как и другие, сборы Remitly варьируются в зависимости от вашего местоположения, услуги, которую вы используете, и целевой валюты.

Обычно они взимают фиксированную плату (например, 2,9 доллара США).9 или $3,99) за перевод и иметь конкурентоспособную маржу по обменному курсу. Как вы, возможно, знаете, комиссия, встроенная в обменный курс, может быть намного больше, чем фиксированная комиссия, но в случае с Remitly она действительно очень конкурентоспособна.

Но вам действительно нужно увидеть комиссию для вашей ситуации, и рекомендуется зарегистрироваться в Remitly, чтобы точно увидеть, сколько вы будете платить. Вы можете увидеть, за что заплатите (на компьютере), или получить приложение для мобильных устройств – iOS или Android.

Примечание. Мгновенные денежные переводы с помощью Remitly (которые финансируются кредитными картами и предполагают комиссию за выдачу наличных до 3%) дороже, но быстрее, чем банковские переводы.

Еще одна причина использовать Remitly — их уважаемая оценка Trustpilot 4,1/5. Мы считаем, что это очень хороший показатель того, что Remitly действительно лидирует во многих отношениях, помимо самых низких комиссий.

Remitly (обзор) позволяет своим пользователям в 28 развитых странах мгновенно отправлять деньги домой, чтобы поддержать своих друзей и семью в более чем 150 странах мира. С помощью Remitly вы можете отправлять как наличные (которые можно отправить мгновенно), так и банковские переводы.

1.2 WorldRemit

WorldRemit так же недорог, как и Remitly.

Однако большая разница в том, что WorldRemit доступен в 50+ странах и позволяет переводить деньги в 130 стран мира.

Remitly позволяет отправлять только из 28 упомянутых выше, также WorldRemit позволяет переводить деньги для бизнеса.

Плата за услуги WorldRemit зависит от местоположения. Например, банковские переводы в африканские страны стоят 0,99 долларов США, а денежные переводы — 1,99 долларов США, а переводы в Азию и другие поддерживаемые страны варьируются от 1,9 долларов США.от 9 долларов США до 3,99 долларов США.

Наше тестирование показывает, что их маржа по обменному курсу часто составляет от 1% до 1,5%, что является очень конкурентоспособным, но, пожалуйста, проверьте это для своей валюты, так как она может варьироваться в зависимости от ряда факторов.

Еще одна причина попробовать WorldRemit – это то, что вы можете получить 4FREE*  переводы! (Но это только для ограниченного числа стран * нажмите на ссылку, чтобы узнать, соответствуете ли вы требованиям)

Вы также можете сравнить WorldRemit и Remitly.

2. Более 500 долларов США, но менее 7000 долларов США (из одного банка в другой)

Мы рекомендуем 2 услуги в этой категории, которая ориентирована на межбанковские переводы.

• 2.1 Wise
• 2.2 CurrencyFair

Wise (обзор) делает денежные переводы доступными со средними рыночными ставками или без надбавок. Вместо этого они взимают переменную плату за обслуживание, обычно от 0,35% до 1,5% от суммы.

Они доступны в более чем 50 странах (включая США, Великобританию, Австралию, Канаду, Новую Зеландию и т. д.) и позволяют отправлять деньги в более чем 70 валютах.

Самое главное, Wise показывает полную разбивку по немногим в зависимости от вашего местоположения, метода финансирования, целевой валюты и суммы.

Просто используйте этот калькулятор , прежде чем даже зарегистрироваться, чтобы увидеть сборы и сколько поступит.

Чего многие люди не понимают, так это того, что Wise также максимально удешевляет денежные переводы, имея местные банковские счета в как можно большем количестве стран. Это сводит к минимуму любые неожиданности с банковских счетов на обоих концах, а для сумм в этой категории — это важно.

Примечание. Банки часто взимают комиссию за отправку денег или получение денег от службы, расположенной за границей. Эти сборы могут быть довольно значительными и составлять от 10 до 50 долларов, но почти всегда равны нулю с Wise.

Если вы путешествуете за границей или являетесь иностранным лицом, Wise предоставляет вам бонус в виде мультивалютного счета Wise (обзор), который позволяет хранить, управлять и конвертировать более 50 валют. Вы также можете получить дополнительную предоплаченную дебетовую карту, привязанную к учетной записи, которую можно использовать по всему миру.

2.2 CurrencyFair

CurrencyFair (обзор) – отличная альтернатива Wise, потому что она подойдет тем, кто хочет иметь больший контроль над получаемым обменным курсом.

У них есть два способа снизить стоимость международных денежных переводов:

Первый — их P2P-рынок, где вы можете обменивать валюту с пользователями, отправляющими деньги в другом направлении. Часто это может дать вам обменный курс, который на самом деле ниже рыночного курса. Если нет пользователей, с которыми можно было бы обменяться, CurrencyFair завершает перевод — и вы по-прежнему получаете отличный курс.

Второй — если вы используете их курсы, они сохраняют низкую маржу по обменному курсу — обычно от 0,4% до 0,6%, но она может варьироваться в зависимости от валюты и суммы.

Быстрое сравнение

• Трансферы по средней частоте

• . до регистрации

• Нет денежного перевода
  
• Не такой гибкий, как CurrencyFair, когда дело доходит до получения наилучшего курса обмена