Переводы денег за границу: Как перевести деньги из России за границу: все способы

Переводы денег за границу: Как перевести деньги из России за границу: все способы

Как в условиях санкций переводить деньги из России за границу — Инна Попроцкая на vc.ru

В начале 2022 года на большинство российских банков наложили ограничения и санкции. Некоторые финансово-кредитные организации столкнулись с рядом ограничений со стороны западных государств и были отключены от международной межбанковской системы совершения платежей SWIFT. О своем уходе из России официально заявили глобальные платежные системы Visa и Mastercard, а также отдельные финтех-сервисы, через которые ранее осуществлялись денежные переводы по всему миру. Ограничения на переводы денежных средств за рубеж ввел и Центробанк.

4904 просмотров

В результате российские граждане и нерезиденты, прибывающие в стране, лишились возможности на прежних условиях отправлять деньги за границу. Осуществлять это стало сложнее, однако в распоряжении физлиц остались законные способы переводить денежные средства из России в другие страны, придерживаясь новых правил.

Сколько денег можно перевести за границу

1 июля 2022 года Центробанк ввел для граждан РФ лимит на перевод денег в другие страны.

Лимит составляет 1 млн долларов США в месяц или эквивалент указанной суммы в другой валюте. Перевод можно осуществлять со своего банковского счета в российском банке на счет в зарубежном банке.

При использовании иных способов действуют более существенные ограничения. Например, на переводы без открытия счета через специализированные сервисы и электронные кошельки максимальная сумма составляет 10 тыс. долларов США в месяц или эквивалент в другой валюте по курсу ЦБ на день перевода.

В отношении нерезидентов, осуществляющих денежные переводы из России, действуют отдельные правила. На них распространяются те же лимиты, установленные ЦБ, в случае соблюдения двух условий:

• нерезидент является гражданином дружественной страны, не поддерживающей санкции в отношении России;
• нерезидент официально трудоустроен в РФ или работает по гражданско-правовому договору.

При использовании платежных сервисов для отправки денег за рубеж без открытия счета нерезиденты из дружественных и недружественных стран в течение месяца могут осуществить перевод в рублях или в иностранной валюте в размере, не превышающем величину заработной платы или получаемого дохода за выполнение работ и оказание услуг.

Под запретом остаются переводы за границу от физлиц, не работающих в России и являющихся резидентами недружественных стран. Те же ограничения действуют и в отношении юридических лиц, зарегистрированных в государствах, поддерживающих санкции против России.

Как перевести деньги?

SWIFT

Не все российские банки попали под западные санкции. Если кредитно-финансовая организация не отключена от SWIFT, ее клиенты по-прежнему могут переводить деньги за рубеж привычным способом. Среди таких банков в августе 2022 года можно выделить Газпромбанк, Росбанк, Тинькофф, Райффайзен, Юникредит.

При этом могут действовать дополнительные ограничения на переводы в отдельных иностранных валютах или на перечисление средств в некоторые страны. Стоит учесть, что за проведение такой операции банк взимает комиссию.

В случае, если физлицо располагает счетом в российском банке, в отношении которого действуют санкции, клиенту сначала придется перевести деньги в банк, не отключенный от SWIFT, а затем оформить перевод за границу. К таким переводам в 2022 году предъявляется повышенное внимание, из-за чего для отправки средств может потребоваться больше времени, а в некоторых случаях банки-корреспонденты и вовсе отклоняют проведение операции.

Сервисы денежных переводов

На российском рынке остались компании, которые традиционно занимаются переводами денег в другие страны, включая европейские государства. Это операторы платежей Золотая корона, Юнистрим, Contact. На официальных сайтах этих платежных систем можно ознакомиться со списком стран, в которые граждане РФ и нерезиденты могут отправить денежные средства.

Данный способ считается самым дорогим из-за того, что в процессе перевода применяется двойная конвертация. Отправитель платежа вносит средства в рублях, которые конвертируются в доллары для проведения транзакции, а затем вся сумма переводится в национальную валюту страны получателя. Параллельно с этим при отправлении денег с клиента удерживается дополнительная комиссия.

С другой стороны, отправителю не требуется открывать собственный счет в банке и указывать банковские реквизиты получателя. Для перевода денег достаточно указать полное имя и номер телефона человека, которому предназначается платеж. Прохождение средств отслеживается в режиме реального времени в приложении платежной системы или на официальном сайте выбранной компании.

Отправить деньги за границу можно с сайта оператора платежей, из собственных пунктов обслуживания клиентов или из офисов партнеров платежных систем, которые нередко располагаются в банках и салонах сотовой связи.

Криптобиржи

Для перевода средств за рубеж можно воспользоваться услугами криптовалютных бирж и сервисов.

К примеру, российские клиенты крупной криптобиржи Binance имеют возможность выводить деньги на счета в зарубежных банках. При этом в отношении физических и юридических лиц из РФ на площадке действует ограничение по объему средств на аккаунте. Общая стоимость активов на криптобирже Binance для россиян не может превышать 10 тысяч евро. В то же время никаких других лимитов на пополнение или снятие средств не предусмотрено, а значит клиент может вносить до 10 000 евро и выводить эти деньги со счета неограниченное количество раз.

К недостаткам данного способа относится сложность процедуры по созданию и ведению аккаунта на криптобирже. Кроме того, в распоряжении клиента должна находиться банковская карта зарубежного банка для перевода средств из России. Если физлицо не располагает счетом в иностранном банке, выходом может стать обращение в специализированные сервисы, которые производят обмен криптовалюты и выводят деньги за определенный процент от сделки.

Открыть счет в банке другой страны

В первой половине 2022 года в соседних с Россией странах существенно вырос спрос на дебетовые карты среди российских граждан.

Таким образом жители РФ стараются обойти санкции и сохранить возможность свободно осуществлять переводы в другие страны. Россияне оформляют банковские карточки в Казахстане, Армении, Узбекистане и в других государствах, переводят на них деньги с российских счетов или вносят наличные и беспрепятственно пользуются платежным инструментом в России и за рубежом.

Пока этот способ позволяет избежать ограничений, введенных в РФ на переводы в другие страны, однако эксперты не берутся прогнозировать, как долго такая лазейка останется доступной для россиян.

‎App Store: Денежные Переводы с Paysend

Снимки экрана (iPhone)

Описание

Paysend: Международные денежные переводы

Paysend – это быстрое, простое и безопасное мобильное приложение для осуществления денежных переводов. Оно позволяет вам осуществлять переводы с банковской карты на любую карту Visa, MasterCard или Union Pay, а также на электронные кошельки и обычные банковские счета в более чем 150 странах. Наша задача — изменить способ перемещения денег по всему миру.

Мы взимаем низкую фиксированную комиссию в размере всего 49 ₽, 199 ₸, £ 1, $ 2 или 1,50 € за международные денежные переводы, независимо от отправленной суммы, поэтому больше ваших денег попадет вашему получателю.

Paysend пользуется доверием более 7 миллионов пользователей как способ перевода денег за границу. Скачайте приложение прямо сейчас и начните жить в мире, где для ваших денег не существует преград.

Преимущества использования Paysend для перевода денег:

• Низкие фиксированные сборы
• Простое в использовании приложение
• Быстрые переводы
• Отличные курсы обмена
• Безопасность и надежность

Как мы можем вам помочь?

Paysend избавляет от дополнительных хлопот при денежных переводах.

Это означает, что вам больше не понадобятся наличные, вам не потребуется заполнять от руки дополнительные формы, не надо запоминать коды отправки или получения, не будет очередей в кассу или длительных поездок для получения перевода в отделении. Наше приложение позволяет пользователям отправлять и получать деньги, не выходя из собственного телефона.

Paysend предоставит вам информацию о курсе обмена валют, комиссии за перевод (всего 49 ₽, 199 ₸, £ 1, $ 2 или 1,50 €, в зависимости от того, где вы находитесь) и сумме, которая будет получена получателем.

Скажите нет скрытым сборам, медленной доставке и слишком сложным процедурам перевода денег. Загрузите приложение Paysend прямо сейчас!

О Paysend

Paysend является торговым наименованием Paysend plc, зарегистрированным в Шотландии, Великобритания. Номер компании — 376020. Наш офис находится в Cluny Court John Smith Business Park, Kirkcaldy, Fife, KY2 6QJ. Paysend plc авторизован и Financial Conduct Authority (FCA), номер 900004.

Paysend является зарегистрированным участником систем Visa Direct и Mastercard MoneySend. Все транзакции и данные защищены по самым высоким стандартам PCI DSS уровня 1.

9 февр. 2023 г.

Версия 4.3.4

Мы добавили несколько полезных функций в приложение. Мы также исправили несколько ошибок.

Оценки и отзывы

Оценок: 10,6 тыс.

Молодцы

Проблем не возникало ни разу, когда возникла техсложность, техподдержка ответила оперативно. Просто молодцы

Эрнест

Добрый день, уважаемый пользователь.
Благодарим вас за доверие к PaySend.

Всегда проще написать плохой отзыв…

Ведь, если все ок, то зачем писать? Но в данном случае хочется опровергнуть такое огромное количество негативных отзывов. Переводил из РФ в Индонезию по абсолютно адекватному курсу. Перевод был в пятницу вечером, в субботу утром деньги были уже на индонезийской карте.

Благодарю за возможность делать переводы даже в такое непростое время!

P.S.
Для тех, у кого «украли» деньги — наберитесь терпения и дождитесь возврата. И внимательно заполняйте данные получателя.

Всем мир!

Приятно чувствовать поддержку клиентов 💜 Спасибо!

Не дошли деньги

Отправил уже две недели прошло а деньги еще не поступили. Незнаю куда обратиться.

Здравствуйте!

Благодарим вас за ваш отзыв и сожалеем о возникшей ситуации.

Как только у вас появится возможность, пожалуйста, свяжитесь с нами через онлайн чат на сайте paysend.com или отправьте email на [email protected] с указанием вашего номера телефона в международном формате (с кодом страны). Постараемся помочь вам разрешить данный вопрос.

С уважением,
Команда Paysend

Разработчик Paysend Technology limited указал, что в соответствии с политикой конфиденциальности приложения данные могут обрабатываться так, как описано ниже. Подробные сведения доступны в политике конфиденциальности разработчика.

Данные, используе­мые для отслежи­вания информации

Следующие данные могут использоваться для отслеживания информации о пользователе в приложениях и на сайтах, принадлежащих другим компаниям:

• Контактные данные
• Идентифика­торы

Связанные с пользова­телем данные

Может вестись сбор следующих данных, которые связаны с личностью пользователя:

• Контактные данные
• Идентифика­торы

Конфиденциальные данные могут использоваться по-разному в зависимости от вашего возраста, задействованных функций или других факторов. Подробнее

Информация

Провайдер

Paysend Technology limited

Размер

100,6 МБ

Категория

Финансы

Возраст

4+

Copyright

© Paysend Processing OOO

Цена

Бесплатно

• Сайт разработчика
• Поддержка приложения
• Политика конфиденциальности

Поддерживается

Вам может понравиться

Международный Денежный Перевод — РБК Роял Банк

Отправить деньги практически в любую страну мира.

С помощью службы международных денежных переводов RBC вы можете отправлять деньги практически в любую страну мира, включая США ¹ , всего за 6 долларов США за переводы на сумму 1000 долларов США или меньше или комиссию в размере 10 долларов США за переводы на сумму более 1000 долларов США ² . Отправляйте 2500 долларов в день в RBC Online Banking ³ и RBC Mobile ^{3 9Приложение 0006 — когда вам удобно.}

Удобно

Круглосуточный доступ в любом месте через РБК Онлайн Банкинг

Быстро и Удобно

Всего за несколько простых шагов получатель получит доступ к средствам через 2-5 рабочих дней ⁴

Безопасный

Гарантия безопасности RBC Digital Banking ⁵ стоит за каждым переводом

Отправка международного денежного перевода также удобна для вашей семьи и друзей за границей. РБК поддерживает более 1400 банковских операций по всему миру, что позволяет нам переводить деньги практически в любую точку мира в большинстве местных валют и, где это разрешено, в долларах США и Канады.

Для начала вам потребуется:

• Текущий или сберегательный счет RBC ⁶
• Быть зарегистрированным в РБК Онлайн-Банкинг или Мобильное приложение РБК
• Номер банковского счета получателя /IBAN/CLABE (для Мексики) или бизнес-идентификационный код (SWIFT BIC/ABA) банка/отделения, в который должны быть отправлены или получены средства.

Примечание. Международные денежные переводы не могут быть отправлены ни со счета в долларах США, ни со счета RBC High Interest eSavings.

Просмотреть учебник (откроется в новом окне)

Не зарегистрировались?

Начните работу с RBC Online Banking или приложением RBC Mobile уже сегодня.

РБК Онлайн Банкинг

Мобильное приложение РБК

Часто задаваемые вопросы

Большинство частных клиентов, имеющих доступ к РБК Онлайн-банкинг или приложению РБК Мобайл, могут отправить международный денежный перевод ⁶ .

Используя услугу «Международные денежные переводы», вы можете отправить деньги более чем в 200 стран мира. К сожалению, эта услуга недоступна для получателей в Канаде и странах с ограниченным доступом.

Чтобы отправить деньги получателю из Канады, вы можете воспользоваться услугой электронного перевода Interac в RBC Online Banking или приложением RBC Mobile – БЕСПЛАТНО для всех личных расчетных счетов RBC Royal Bank.

Дневной лимит составляет 2500 долларов. Вы можете отправлять более одного перевода в день, пока не превысите этот лимит.

Вы можете пользоваться сервисом сколько угодно, при условии, что вы не превышаете дневной лимит и на счету достаточно средств.

Как правило, получатель может получить доступ к средствам в течение 1-5 рабочих дней. Если с даты отправки перевода прошло 3 рабочих дня или более, и вы подтвердили, что получатель до сих пор не получил средства, мы можем расследовать перевод для вас. За исследования взимается плата.

Хотя РБК не взимает с получателя никаких комиссий за получение денег, любое финансовое учреждение-посредник или финансовое учреждение получателя может потребовать уплаты дополнительных комиссий или сборов за обслуживание.

Вам потребуется:

• Личный чековый или сберегательный счет RBC Royal Bank ¹
• Доступ к РБК Онлайн Банкинг ³ или приложение РБК Mobile
• Номер банковского счета получателя, IBAN (для стран с IBAN), CLABE (для Мексики) или код бизнес-идентификатора (SWIFT BIC или ABA для США) для банка/отделения, в который должны быть отправлены или получены средства .

Если вы вошли в RBC Online Banking:

• В правой части страницы «Сводка счетов », под Быстрые платежи и переводы , выберите «Международный денежный перевод».
• Следуйте инструкциям на экране.

В приложении RBC Mobile:

• Открытие и вход в приложение RBC Mobile
• Выберите «Отправить деньги» для Android или «Перевести деньги» для iOS
• Выберите «Международный денежный перевод»
• Следуйте инструкциям на экране. Обратите внимание, для отправки перевода через приложение РБК Мобайл получатель должен быть предварительно зарегистрирован в РБК Онлайн Банкинг.

Ваш получатель может получить средства двумя способами:

• Внести на счет: Если вы знаете название банка получателя, SWIFT BIC или ABA (для США) и номер счета, IBAN (для стран с IBAN) или CLABE (для Мексики), мы просто переведем средства непосредственно на счет получателя.
• Оплата после идентификации: Если у вашего получателя нет банковского счета, мы можем перевести средства в отделение международного банка по указанному вами адресу. Банк выдаст средства вашему получателю при наличии удостоверения личности (например, удостоверения личности государственного образца с фотографией). Перед отправкой средств попросите получателя подтвердить в своем банке, доступен ли этот способ оплаты. Кроме того, рекомендуется, чтобы получатель также уточнил в своем банке, какой тип идентификации необходим.

Нет. Вы можете отправить деньги в любое время дня и ночи, независимо от того, сколько времени в стране получателя.

Да, деньги, которые вы отправляете с помощью этого сервиса, придут в целости и сохранности при условии, что вы правильно ввели инструкции по отправке.

Да, на ваши транзакции полностью распространяется Гарантия безопасности RBC Digital Banking ² . Кроме того, мы полностью возместим любые несанкционированные транзакции, совершенные в RBC Royal Bank Online Banking или приложении RBC Mobile .

Как правило, ваш получатель получит средства в указанной вами валюте. Однако некоторые страны могут конвертировать средства в местную валюту (может взиматься комиссия за конвертацию).

Да, до 1000 долларов США комиссия за перевод составляет 6 долларов США ⁴ . Для сумм от 1000 до 2500 долларов США комиссия за перевод составляет 10 долларов США.0005 4 .

Нет. Вы можете сохранить информацию о получателе как в RBC Online Banking, так и в приложении RBC Mobile.

Если вам нужна помощь с онлайн-оплатой, позвоните нам по телефону 1-800-769-2555. Мы здесь 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.
Для получения информации о том, какой BIC использовать, обратитесь в SWIFT; для получения информации об ABA обращайтесь в FEDwire.
Для получения информации о IBAN свяжитесь с вашим получателем.

Вы можете не увидеть все свои учетные записи, перечисленные здесь. В настоящее время международные денежные переводы недоступны ни для одного из наших счетов в долларах США или счета RBC High Interest eSavings.

Нет, после отправки перевода его нельзя изменить и, как правило, нельзя отменить, поэтому перед отправкой перевода важно проверить правильность всей предоставленной вами информации. Кроме того, комиссия за перевод не возвращается.

Переводы в иностранной валюте N26: с Wise

Перейти к основному содержанию

N26

Выберите язык

Отправляйте деньги за границу с помощью личного счета N26 легко, быстро и надежно — никаких скрытых комиссий, никаких хлопот. Благодаря нашему партнерству с Wise вы можете выбирать из огромного выбора валют и совершать международные переводы по реальному рыночному обменному курсу. А благодаря функции, встроенной непосредственно в ваше приложение N26, достаточно нескольких нажатий.

Ваш браузер не поддерживает видео HTML5.

Ваш браузер не поддерживает видео HTML5.

Отправляйте деньги за границу — мы доставим их в пункт назначения

Платить семье или друзьям по всему миру или переводить средства на банковский счет дома для оплаты счетов? Или, может быть, вы просто ищете дешевый способ получить деньги из пункта А в пункт Б? С 38 валютами в вашем распоряжении отправка денег за границу быстрее и проще, чем когда-либо с Wise. Эта функция полностью интегрирована в ваше приложение N26, поэтому вас никуда не перенаправят для завершения транзакции. Все, что вам нужно для отправки денег за границу, находится прямо на вашем смартфоне.

Низкие комиссии, полная прозрачность

При международных переводах с вас будет взиматься минимальная комиссия. Воспользуйтесь преимуществами реального рыночного курса обмена иностранной валюты и низких комиссий по сравнению с традиционными банками и другими службами денежных переводов. И прежде чем расстаться со своими наличными, получите подробный обзор всех сборов, которые вы понесете. Полная прозрачность и отсутствие сюрпризов на каждом этапе пути.

Применяются те же положения и условия Wise, но все в одном месте в приложении N26.

Будьте уверены, ваши средства в безопасности

Компания Wise одобрена TÜV, и более 9 миллионов клиентов по всему миру доверяют ей безопасное перемещение денег из пункта А в пункт Б.

Экономьте на международных денежных переводах

Получите более низкую стоимость перевода по сравнению с традиционными банками и другими услугами по обмену денег.

Избегайте неприятных сюрпризов

Всегда получайте выгоду от реального рыночного обменного курса и получайте подробный обзор сборов, прежде чем продолжить.

Отправляйте деньги за границу — со своего телефона

Функция Wise легко встроена в ваше приложение N26. Все в одном месте и прямо у вас под рукой.

Как работает Wise?

1. Откройте приложение N26 и перейдите на главный экран
2. Нажмите «Отправить деньги» и выберите «Перевод в иностранной валюте»
3. Введите сумму и выберите валюту, чтобы получить предложение
4. Добавьте и проверьте банковские реквизиты получателя и подтвердите перевод!

Еще не клиент? Выберите свою учетную запись N26, чтобы начать работу

Готовы узнать, почему более 8 миллионов клиентов используют N26? Сравните наши учетные записи сейчас и зарегистрируйтесь прямо со своего телефона или компьютера. Это быстро, просто и легко — никаких документов не требуется.

Посмотреть планы

* В настоящее время функция Wise доступна только для личных учетных записей N26. Клиенты N26 Business, Business You или Business Metal могут осуществлять переводы в иностранной валюте напрямую через веб-сайт Wise.

Часто задаваемые вопросы

Нужна ли мне учетная запись Wise, чтобы использовать эту функцию с моей учетной записью N26?

Нет, если вы уже зарегистрированы в Wise, мы можем связать это с вашей учетной записью N26. Если у вас еще нет учетной записи Wise, мы создадим ее для вас.

Как использовать Wise в приложении N26?

Чтобы использовать Wise, просто откройте приложение N26, коснитесь вкладки «Отправить деньги» на главном экране и выберите «Перевод в иностранной валюте». Затем вы можете ввести сумму и выбрать валюту, чтобы получить котировку. Наконец, добавьте и проверьте банковские реквизиты получателя перед подтверждением перевода. Вот и все!

Насколько безопасен Wise?

Да. Wise одобрен TÜV, и более 8 миллионов клиентов доверяют им ежемесячно переводить свои деньги на сумму более 4 миллиардов евро. Узнайте больше здесь.

Через какое время деньги поступят на банковский счет получателя?

Это может варьироваться в зависимости от валюты, но мы сообщим вам приблизительную цену всякий раз, когда вы будете искать предложение.

Могу ли я настроить регулярный перевод?

Пока нет, но мы над этим работаем!

Это дороже с вами по сравнению с Wise напрямую?

Использование Wise через N26 стоит столько же, сколько недорогая услуга Wise, поэтому вы потратите меньше, чем быстрый или простой перевод через Wise.