Покупка акций для начинающих: Как начать инвестировать с небольшим бюджетом: советы для начинающих

Покупка акций для начинающих: Как начать инвестировать с небольшим бюджетом: советы для начинающих

Инвестиции для начинающих: с чего начать, инструкция

Как не броситься в инвестирование с головой и не потерять все — подробный гид по первым шагам на бирже

Фото: Shutterstock

1. Что это такое

2. Как инвестировать

3. Диверсифицированный портфель

4. Куда инвестировать

5. С какой суммы начинать

6. Инструкция

7. Типичные ошибки

Инвестирование стало очень доступным. Сейчас достаточно скачать приложение, заключить в два клика договор с брокером и начать покупать активы. Разбираемся, сколько нужно денег для старта, в какие активы вкладываться и как изменить потребительское мышление на инвестиционное.

www.adv.rbc. ru

Что такое инвестирование

Инвестирование — это вложение собственных или заемных средств с целью получить прибыль. Инвестировать можно как в финансовые инструменты, например, ценные бумаги, так и в недвижимость, промышленность и так далее. Доход при инвестировании может формироваться разными способами в зависимости от выбранной стратегии.

Аналитик ФГ «Финам» Юлия Афанасьева считает, что начинать инвестировать можно только тогда, когда доходы начинают превышать расходы. «Необязательно иметь какие-то существенные накопления или ждать, когда они появятся. Начинать инвестиции  можно с небольших сумм. Также неплохо до начала инвестиций обзавестись «финансовой подушкой безопасности», пусть не материальной, но в лице страховок от потери имущества, трудоспособности или работы», — рассказала она.

Аналитик «Фридом Финанса» Елена Беляева посоветовала сначала провести анализ текущего финансового положения, чтобы найти резервы для инвестирования: «Обычно оптимизация текущих расходов позволяет выделить порядка 10% дохода».

По словам Беляевой, инвестиции обычно делятся на две части, одна — защитная, другая — доходная. Защитная часть предназначена для покрытия непредвиденных расходов, например при потере работы, автоаварии или других непредвиденных событий, эта часть сбережений вкладывается только в ликвидные  активы.

Смысл инвестиций — достигнуть поставленных финансовых целей, например:

• сформировать финансовую «подушку безопасности», ее можно положить на вклад с возможностью частичного снятия, отметил глава школы Мосбиржи Валерий Скотников;

• заработать необходимую сумму на серьезные покупки;

• защитить свой капитал от инфляции;

• застраховать свой постоянный источник заработка дополнительным доходом от инвестиций;

• приумножить финансы для своих детей;

• создать свой личный пенсионный фонд, который через много лет будет приносить пассивный доход.

Фото: Shutterstock

Как инвестировать

Инвестировать можно разными способами. Условно их можно поделить на два направления: через посредников, которые будут управлять вашим капиталом, и самостоятельно. Какой вариант лучше выбрать, зависит и от первоначальных вложений, целей инвестирования, и времени, которое вы готовы потратить на сам процесс. Рассмотрим оба направления подробнее.

1. Вариант, когда вашими активами управляют специалисты. Сюда входят:

• банковские вклады

  как самый простой и надежный вариант инвестирования. Вы передаете банку свой капитал, он его использует и платит за это определенный процент. Доходность, скорее всего, будет примерно равна уровню инфляции или меньше него;

• паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Их можно подобрать по уровню предполагаемой доходности и активам, которые будут покупать их управляющие. Гарантированного дохода здесь не найти, но многое зависит и от выбранных активов, и от компетенций управляющей компании, и здесь также есть комиссии, которые удерживает управляющая;

• доверительные управляющие. Это один из самых простых способов инвестирования. Вы перепоручаете заботу о своем капитале профессионалу, который формирует стратегию в соответствии с вашими задачами. Он же на ваше имя будет покупать ценные бумаги и другие активы. Гарантированного дохода здесь также быть не может, кроме того, стоит учитывать комиссии управляющих.

Банк России ведет реестр инвестиционных советников, которые соответствуют его требованиям. Кроме того, банки, брокеры и управляющие компании также должны получать лицензию регулятора.

2. Вариант, когда вы самостоятельно будете принимать решения и совершать торговые операции. Такой подход требует и знаний, и времени. Необходимо будет самостоятельно разрабатывать стратегию, выбирать активы, формировать портфели и заключать сделки. Самый простой способ — это инвестировать на бирже через брокеров, выполняющих роль посредников. Сама площадка через процедуру листинга отбирает тех эмитентов  и бумаги, которые соответствуют определенным требованиям. Мосбиржа может добавить

   ценные бумаги  в котировальные списки — первый и второй уровень, а также в некотировальный список — третий уровень. Чем он выше, чем надежнее считаются бумаги. Риски там также присутствуют, но их меньше, чем на внебиржевых площадках.

Что такое диверсифицированный портфель

Инвестор должен понимать, что инвестиции — это всегда риск. Вне зависимости от того, какой актив вы выберете, вы рискуете потерять как минимум часть своего капитала. Чтобы снизить вероятность таких потерь, рекомендуется раскладывать деньги по разным активам так, чтобы в случае проблем с одним из них, другие оказались в безопасности и защитили ваши накопления. Это называется диверсификацией рисков.

Приведем пример. Какую-то часть средств инвестор положил на банковский вклад. Если банк входит в систему страхования вкладов, то сумма до ₽1,4 млн будет защищена государством. Другую часть инвестор вложил в наименее рисковые ценные бумаги, например, в государственные облигации (ОФЗ), еще часть — в золото, и какой-то процент капитала вложил в акции. Распределение может быть разным в зависимости от ваших целей и склонности к риску.

Классическим подходом считается так называемый вечный портфель. Его разработал экономист Гарри Браун в начале 1980-х годов. По его задумке, капитал необходимо разбить в равных долях, то есть по 25%, на четыре вида активов — длинные и краткосрочные государственные облигации, акции роста и драгоценные металлы. Ребалансировать портфель он предлагал всего лишь раз в год. Это значит, что необходимо посмотреть, как за год изменилось распределение капитала в существующих активах и либо продать то, что сильно выросло в цене, либо докупить то, что упало, чтобы баланс снова был ровный.

Еще один вариант диверсификации портфеля был предложен миллиардером и основателем хедж-фонда Bridgewater Associates Рэйем Далио. Он назвал этот портфель «всепогодным», так как, по его мнению, он работает при любых экономических условиях, а именно:

• инфляционный период, когда цены растут;

• дефляционный период, когда цены падают;

• « бычий рынок  », когда фондовый рынок  и экономика растут;

• « медвежий рынок  », когда фондовый рынок и экономика падают.

По мнению Далио, распределять портфель нужно следующим образом:

• 40% — долгосрочные казначейские облигации  США;

• 30% — акции;

• 15% — среднесрочные облигации;

• 7,5% — золото;

• 7,5% — сырьевые товары.

Помимо диверсификации по типу актива существует также диверсификация по странам и отраслям экономики.

Все время

График…

Куда инвестировать начинающим

Существуют разные типы инвестиционных инструментов. Их можно разделить условно на три типа: высокорисковые, со средним риском и относительно безрисковые.

«Любые инвестиции связаны с рисками, это их суть, риск — это единственный параметр, который в инвестициях можно четко контролировать. Например, государственные облигации считаются наименее рисковым инструментом. Акции, то есть участие в капитале компании, — это высокий риск», — отметил глава школы Мосбиржи Валерий Скотников.

По его словам, инструменты необходимо выбирать таким образом, чтобы они соответствовали целям и риск-профилю. Риск-профилирование позволяет определить, к каким максимальным потерям готов начинающий инвестор, пояснил Скотников. «Лучше включать в портфель разные по степени риска и доходности. То есть, в портфеле должны быть не только инструменты фондового рынка, но и недвижимость, золото (физическое или биржевой фонд на него)», — отметил он.

• Депозиты в банках, входящих в систему страхования вкладов. Таким образом, они застрахованы государством. Даже если вы хотите вложить более ₽1,4 млн, можно разложить капитал по нескольким банкам. Как правило, банки предлагают вклады под процент на уровне около ставки рефинансирования ЦБ или превышающей ее ненамного;

• Облигации федерального займа (ОФЗ) считаются самым безопасным типом облигаций. По сути, вы даете в долг государству на определенный срок. В течение этого времени вы получаете купонные выплаты, а по окончании срока — также номинальную стоимость бумаги, обычно это ₽1 тыс. Как и в случае с другими ценными бумагами, есть возможность и спекуляций на цене, так как рыночная стоимость ОФЗ может меняться. Риски невыплаты купонов или возмещения минимальны;

• Облигации коммерческих компаний уже не так безопасны, ведь компания может обанкротиться и отказаться от выплат, поэтому стоит проверять надежность и долговую нагрузку эмитентов;

• ETF — это биржевые инвестиционные фонды на различные индексы. Они дают возможность купить маленький кусочек набора активов. Если это активы собраны вслед за каким-то индексом (например, биржевым), то, владея долей этого фонда, вы будете фактически следовать за этим индексом. Стоит учитывать страновые, инфраструктурные и рыночные риски. Например, 27 июня Мосбиржа прекратила листинг иностранного фонда FXRB от компании FinEx, так как стоимость чистых активов фонда упала до нуля.

• ПИФы — паевые инвестиционные фонды, это также способ вложиться в набор активов. Пай ПИФа представляет собой ценную бумагу, удостоверяющую право собственности на часть имущества фонда;

• Драгоценные металлы, например, золото. Его можно купить разными способами — в слитках в банке, с помощью биржевых фондов, обезличенных металлических счетов и так далее.

• Устойчивые валюты. Сейчас покупать некоторые иностранные валюты стало сложнее из-за ограничений, к тому же, такие покупки также связаны с рисками. Доллар и евро стали называть «токсичными валютами». По словам аналитика «Фридом Финанса» Елены Беляевой, валюта является подходящим видом актива для создания подушки безопасности «на черный день». Безналичную валюту можно купить на Московской бирже через брокера, который предоставляет клиентам такой доступ. По ее словам, нужно найти вариант, когда за удержание валюты на счете не взимается ежемесячная комиссия. Однако снять наличную валюту со счетов, открытых после 9 марта 2022 года, сейчас нельзя. «Можно рассмотреть открытие вклада в банках в китайских юанях, некоторые банки предлагают такую услугу. Часть сбережений можно вложить в наличную валюту: доллары, евро, юани, а также другие варианты, которые удастся найти по цене, не сильно завышенной относительно цен на форексе», — считает Беляева.

• Акции. Один из самых волатильных активов, особенно в ситуации нестабильного рынка. Однако, есть компании, которые считаются надежными с точки зрения инвестиций и приносят дивиденды. Раньше к ним можно было отнести такие компании, как «Газпром», «Сбербанк», «Роснефть», однако многие из них в этом году отказались от выплаты дивидендов. При этом возможности покупки акций иностранных компаний сейчас серьезно ограничены, хотя прямого запрета на покупку акций иностранных компаний в России пока нет. ЦБ рекомендовал брокерам закрыть неквалифицированным инвесторам доступ к покупке иностранных бумаг. Также есть предложение существенно повысить порог для получения статуса квалифицированного инвестора. «Пока эти инициативы ЦБ не закреплены законодательно, можно еще успеть получить статус квалифицированного инвестора по старым правилам, тогда доступ к иностранным акциям, торгуемым на СПБ Бирже, останется и в будущем», — отметила Беляева.

Фото: Shutterstock

С какой суммы можно начать инвестировать

Теоретически никакого ограничения на минимальную сумму инвестирования нет. Существуют биржевые фонды, паи которых стоят около рубля. Однако аналитик «Финама» Юлия Афанасьева считает, что выделять стартовый капитал нужно с учетом потенциальных брокерских издержек: «Также ограничения по стартовой сумме накладывает стоимость самих ценных бумаг, поэтому в среднем лучше начинать инвестиции с суммы от ₽30 тыс.»

Беляева же полагает, что можно начинать инвестировать даже с небольших сумм, нарабатывая таким образом опыт и меняя свой способ мышления. «Смена психологии с потребительской на инвестиционную займет время. Чем раньше начать, тем быстрее произойдут сдвиги в привычках и поведении», — сказал она.

Все зависит от ваших целей, утверждает Валерий Скотников, глава Школы Московской биржи. «А еще риск-профиля, дохода инвестора и простой математики. Инвестируя по ₽100 в месяц, странно рассчитывать на миллионные прибыли через год. Но за счет инвестирования даже небольших сумм можно выработать привычку инвестировать и изучать на практике, работу тех или иных биржевых инструментов».

Однако, стоит придерживаться определенных правил:

• Выделяйте сумму, которая не повредит вашей ежедневной жизни;

• Эти деньги вы должны быть готовы потерять безболезненно;

• Учитывайте возможные комиссии брокеру;

• Не забывайте о необходимости уплачивать налоги с дохода от инвестиций.

Все время

График…

Инвестиции для начинающих: инструкция

Если вы решились вступить на путь инвестора, придерживайтесь полезного чек-листа:

1. Сформулируйте для себя цель, для чего вы инвестируете. Это может быть долгосрочное вложение в качестве пенсионного плана, попытка накопить на конкретную покупку или желание обогнать инфляцию. Валерий Скотников считает, что цели должны быть конкретные и выраженные в цифрах: «Например, цель «хочу доход к зарплате» — нет, а вот цель «через 2 года накопить ₽1 млн на новый автомобиль» — да»;

2. Определите свой риск-профиль. Риск-профилирование — это практика, когда инвестор определяет свою будущую тактику поведения на рынке, решает, к каким рискам он готов. В инвестициях чем выше доходность, тем выше риски. Тестирование на риск-профиль можно пройти на сайтах многих брокеров и инвестиционных компаний;

3. Рассмотрите для себя возможность обучения. Сейчас брокеры предоставляют бесплатные курсы для новичков-инвесторов, такая же опция есть у Мосбиржи;

4. Посчитайте, какой доход для осуществления вашей цели вам будет достаточен. Если вы копите на пенсию, то прикиньте, сколько вы хотите получать пассивного дохода ежемесячно и сколько вам нужно для этого заработать. Не забывайте учитывать ежегодную инфляцию и необходимость уплаты налогов;

5. Выберите стратегию. Уже зная, сколько вы хотите зарабатывать в год, вы можете прийти к специалисту, например, финансовому консультанту, который подскажет, как действовать. Но если вы хотите работать самостоятельно, можете использовать готовые схемы портфелей;

6. Выделите стартовый капитал;

7. Выберите брокера и откройте брокерский счет  .

Ошибки начинающего инвестора

Избегайте типовых ошибок, которые совершают многие начинающие инвесторы:

1. Не пренебрегайте обучением. Даже из бесплатных мастер-классов и курсов можно узнать много полезного о рынках и своих возможностях;

2. Не инвестируйте средства, которые вам нужны для жизни. Для пассивного дохода подходит капитал, которые вам не потребуется в течение нескольких лет. «Прежде чем вкладывать деньги в инвестиции, убедитесь, что у вас есть финансовый резерв — «подушка безопасности» из расчета ваш средний доход умноженный на 3-6 месяцев», — советует глава школы Мосбиржи Валерий Скотников;

3. Не используйте финансовые инструменты, если вы не понимаете, как они работают и из чего складывается их цена или из-за чего меняется доходность;

4. Не складывайте все «в одну корзину». Для снижения рисков необходима диверсификация  ;

5. Не цепляйтесь за те бумаги, которые падают. Определите себе рубеж, когда вы точно продадите тот актив, который не оправдал ваших надежд. Это называется потенциальный размер убытков. Например, вы можете установить его на уровне 15%.

6. Не ведитесь на громкие обещания. Относитесь с осторожностью к тем компаниям, которые гарантируют доходность намного выше рынка.

7. Не стесняйтесь проверять своих партнеров, посредников и компании, в которые вы собираетесь инвестировать.

8. Не позволяйте эмоциям взять вверх. Валерий Скотников советует: «Если чувствуете, что эмоции подступают — не делайте ничего. Успокойтесь. Вспомните свои цели и свой план».

Аналитик «Фридом Финанса» Елена Беляева также отметила, что начинающие инвесторы нередко принимают решение о покупке активов, опираясь не на объективные показатели, а импульсивно. «Им свойственно открытие позиций без достаточных на то оснований, по рекомендации знакомых или под впечатлением прочитанной статьи в интернете или услышанного по телевизору, — сказала она.  — Рекомендации рекомендациями, а, прежде чем рисковать своими собственными заработанными деньгами, нужно взвесить все «за» и «против», оценить риски и потенциальную доходность, прописать торговый план и только после этого действовать».

Аналитик «Финама» Юлия Афанасьева выделила важность финансового плана для старта: «Инвесторы чаще всего выбирают торговые стратегии, не подходящие под их уровень риска. Многие вообще не знают, что уровень риска — это основной критерий выбора стратегии. И чтобы его вычислить, нужно серьезно проработать финансовый план. И его, кстати, у многих тоже нет. Это приводит к тому, что, помимо непонимания допустимого для них риска, начинающие инвесторы не могут четко сформулировать свои финансовые цели, потенциальные сроки их достижения, определиться со стартовый капиталом и дополнительными вложениями. Без знания этих параметров невозможно торговать прибыльно».

Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Инвесторы и трейдеры на бирже, стремящиеся заработать на снижении стоимости активов. Эта стратегия применяется на короткие позиции (в противоположность «быкам»). Инвесторы и трейдеры на бирже, стремящиеся заработать на росте стоимости активов. Исходят из предпосылки, что акция, рынок или конкретный сектор будут расти, покупают ценные бумаги, дожидаются пика стоимости и продают. Эта стратегия применяется на долгие позиции (в противоположность «медведям») Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

как правильно инвестировать в 2023 году

Для начинающих инвестирование может показаться непростой концепцией. Знать, как правильно инвестировать деньги сегодня, чтобы получать от этого прибыль в будущем, очень важное умение, зачастую отсутствующее у новичков. Деньги, которые лежат без дела на банковском счете, не смогут обеспечить ваше финансовое благополучие в долгосрочной перспективе. Хотите знать, как заставить деньги работать?  

Мы разберем, что такое инвестиции и как они работают, какие бывают виды инвестирования, риски, связанные с вложением денег, а также как начать инвестировать с нуля и многое другое! 

Содержание

• Инвестиции для начинающих: что такое инвестиции? 
• Зачем нужны инвестиции? 
• Сколько нужно денег для начала инвестирования? 
• Инвестирование для чайников: куда инвестировать в 2022 году?
• #1 Инвестиции в акции для начинающих
• #2 Фондовые индексы
• #3 ETF (биржевой фонд)
• #4 Рынок Форекс
• #5 Криптовалюта
• #6 Золото и сырье
• #7 Недвижимость
• Как начать инвестировать в 2022 году?
• Управление рисками при инвестировании
• Инвестиции: с чего начать?

Инвестиции для начинающих: что такое инвестиции? 

Простыми словами, инвестиции – это вложение в актив, который приобретается с целью получения дохода в результате роста его стоимости в будущем.  

Важно помнить следующее: инвестируя, мы всегда рассчитываем, что стоимость приобретенного актива вырастет и соответственно наши вложения (это может быть время, деньги и даже усилия) не только окупятся, но и принесут доход.

Инвестиции с нуля: зачем нужны инвестиции? 

У новичков тема инвестирования обычно начинается именно с этого вопроса. 

Люди вкладывают средства по различным причинам: приумножить состояние в долгосрочной перспективе, оплатить образование ребенка, накопить капитал для собственного бизнеса, достичь каких-то финансовых целей или просто увеличить доход. 

Вместо хранения денег под матрасом и банковских вкладов, рекомендуем рассмотреть основные причины, чтобы воспользоваться инвестиционными возможностями: 

➠ Более высокая доходность по сравнению с почти нулевыми процентными ставками по банковским депозитам 

➠ Защита от инфляции (например, во время экономической рецессии, многие инвесторы вкладывают средства в золото, так называемый актив-убежище) 

➠ Текущие программы стимулирующих мер в мировой экономике, которые, соответственно, увеличивают денежную массу и инфляционное давление 

➠ Возможности для приумножения капитала и достижения финансовых целей 

➠ Создание потока пассивного дохода за счет начисления дивидендов 

➠ Возможность диверсифицировать инвестиционный портфель  

➠ Очень высокая ликвидность активов (вы можете покупать и продавать свои активы за секунды) 

➠ Благодаря высокой ликвидности инвестиционные затраты (спреды и комиссии) становятся низкими.  

➠ Низкие начальные вложения (минимальный депозит для счета Invest.MT5 от Admirals составляет всего 1 евро) 

Конечно, причин для инвестирования гораздо больше, поскольку у каждого будущего инвестора есть свои собственные цели.

Инвестирование для начинающих: сколько нужно денег для начала инвестирования? 

Еще один актуальный вопрос среди тех, кто хочет начать инвестировать, «Сколько денег нужно для начала инвестирования»? На этот вопрос нет единственного верного ответа, так как это зависит от четырех основных факторов: 

• Личные возможности 
• Финансовые цели 
• Приемлемый уровень риска 
• Установленный вами инвестиционный горизонт 

⚠️ Возможности будущих инвесторов очень индивидуальны, поэтому невозможно определить точную сумму для начала инвестирования. 

Вам следует определиться с периодом вложения (инвестиционным горизонтом). Обдумайте на какой промежуток времени вы можете выделить средства, не испытывая в них острую необходимость. И уже на основании этого вы сможете решить, на какой вид инвестиций вам будет лучше обратить внимание – на краткосрочный или долгосрочный. 

В то же время нужно определить финансовые цели. Что вам понадобится в будущем? Для чего вам необходим дополнительный капитал? Возможно, вы хотите купить дом или машину, профинансировать образование своего ребенка, спланировать отпуск за границей, открыть свой бизнес или развивать уже имеющийся. А может вы просто хотите иметь достаточно денег после выхода на пенсию. 

Ответы на эти вопросы дадут вам четкое представление о ваших финансовых целях. 

Следующий аспект, который вам необходимо учитывать – это ваша терпимость к риску (другими словами, какой уровень риска вы можете принять). Она может зависеть от таких факторов, как текущий доход, сбережения, расходы, финансовые обязательства (например, выплата ипотеки) и адекватное финансовое обеспечение жизни и здоровья. И, конечно, немаловажен ваш личный темперамент. 

Существует множество различных активов для инвестирования, которые подходят под разные цели, поэтому каждый может подобрать тот вариант, который будет подходить именно ему.  

📢 К слову о минимальной сумме инвестирования, со счетом Invest.MT5 от Admirals вы можете начать инвестировать с депозитом всего в 1 евро в акции и ETF, котирующихся на 15 крупнейших фондовых биржах мира! Откройте счет уже сегодня, нажав на баннер ниже ▼▼▼ 

Инвестируйте в самые популярные инструменты в мире

Доступ к тысячам акций и ETF

НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ

 

Инвестирование для чайников: куда инвестировать в 2023 году?

Инвестиционный ландшафт постоянно меняется и может быть чрезвычайно динамичным. Однако те, кто готов потратить немного времени на изучение основных принципов инвестирования и рассмотрение различных классов активов, могут получить от этого значительную выгоду в долгосрочной перспективе. 

Итак, куда лучше вложить деньги новичку? Как у инвестора у вас есть просто невероятное множество вариантов того, куда вы можете вложить свои средства. Очень важно подробно рассмотреть эти варианты; мы поможем вам не потеряться в этом многообразии и рассмотрим различные варианты инвестирования на финансовых рынках.  

Ниже представлены различные виды инвестиций на финансовых рынках с точки зрения инструментов, которые вы будете использовать: 

• Инвестиции в акции 
• Инвестиции в золото и другие сырьевые товары 
• Инвестиции в недвижимость 
• Инвестиции в фондовые индексы 
• Инвестиции в ETF 
• Инвестиции в рынок Форекс
• Инвестиции в криптовалюты 
• Инвестиции в деривативы 
• Инвестиции в облигации

Вы можете найти более подробную информацию о каждом варианте инвестиций, перейдя по соответствующей ссылке. Мы рассмотрим самые популярные варианты ниже. 

Вы можете торговать и инвестировать на нашей торговой платформе MetaTrader 5. Чтобы скачать платформу, просто нажмите на баннер ниже ▼▼▼ 

Лучшая платформа для работы с несколькими активами в мире

СКАЧАТЬ MT5 БЕСПЛАТНО

Инвестиции в акции для начинающих 

Акции представляют собой долю в капитале публичной компании. То есть покупая акцию, вы становитесь владельцем части компании.

Есть два способа получить потенциальную прибыль от инвестирования в акции: 

1. Покупка акций по более низкой цене и продажа по более высокой. Это называется приростом капитала.  
2. При выплате дивидендов: вы получаете долю прибыли, полученной компанией. Это может обеспечить инвестора стабильным доходом. 

Большинство инвестиций в акции привлекают компании-лидеры в своей отрасли. Вот только некоторые из них: 

• Tesla (#TSLA)
• Facebook (#FB)
• Apple Inc (#AAPL)
• Amazon (#AMZN)
• Alphabet (владелец Google, #GOOG)
• Microsoft (#MSFT)

Инвестиции для новичков: фондовые индексы

Индексы фондового рынка представляет собой инвестиционный продукт, который отслеживает определенную корзину акций или облигаций. Таким образом, инвестируя в индекс, вы инвестируете сразу в несколько акций.

Например, NASDAQ 100 включает в себя акции 100 крупнейших публичных компаний технологического сектора. А если вы решите инвестировать в S&P 500, то вы будете инвестировать в 500 крупнейших компаний США. К основным биржевым индексам также относятся: 

• DJI30
• DAX40
• CAC40
• FTSE100

Инвестирование с нуля: ETF (биржевой фонд) 

ETF – это биржевой фонд, представляющий собой совокупность акций, которые относятся к тому или иному сектору, стране или, например, состоят из дивидендных акций. Цель состоит в том, чтобы получить доходность от этих акций, но с меньшими затратами.

Вот несколько популярных биржевых фондов: 

• ETF на Vanguard S&P 500 UCITS – лучший индексный фонд фондового рынка США 
• ETF на SPDR MSCI Europe UCITS – лучший индексный фонд европейских акций 
• ETF на iShares MSCI China – лучший индексный фонд экономического роста Китая 
• ETF на xTrackers MSCI Emerging Markets Index – лучший индексный фонд развивающихся рынков 
• ETF на iShares Select Dividend – лучший индексный фонд акций США с высокими дивидендами 
• ETF на L&G Gold Mining UCITS – лучший индексный фонд золотодобывающих компаний 

Чтобы еще лучше разобраться в том, что такое ETF, смотрите наше видео:

Инвестиции для чайников: рынок Форекс 

Валютный рынок Форекс – самый ликвидный рынок в мире со средним дневным оборотом около 6,6 трлн долларов.

В отличие от вложений в акции, инвестируя в рынок Форекс, вы можете получать прибыль как от роста, так и от падения актива: вы можете открыть длинную позицию, если считаете, что цена будет расти, или открыть короткую позицию, если предполагается, что валютная пара подешевеет. 

Чтобы определиться, какие валютные пары подойдут именно вам, советуем прочитать нашу статью: 

• “Лучшие валютные пары для торговли на Форекс в 2023 году” 

💡Если вы чувствуете, что вам нужна дополнительная информация о трейдинге, базовые знания и принципы, и хотите учиться, заходите к нам, у нас есть отличный уже готовый, и что более важно, совершенно бесплатный курс, который поможет вам разобраться в трейдинге как следует! Просто нажмите на баннер ниже для того, чтобы принять участие!  ▼▼▼ 

Zero to Hero

Научитесь торговать за 20 дней – от настройки платформы до совершения первой сделки

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ

 

Инвестиции для начинающих: криптовалюта 

Торговля криптовалютой стала очень популярной, особенно после феноменального роста этого рынка в 2017 году. Биткоин был и остается лидером рынка, а все другие криптовалюты называются альткоинами (альтернативы Биткоину). Существует мнение, что с распространением этого класса цифровых активов стоимость крипторынка будет лишь расти в ближайшие годы.

Наиболее известные пары с криптовалютами: 

• BTC/USD  
• BCH/USD  
• ETH/USD  
• LTC/USD  
• XRP/USD  

Любые вложения в биткоины и другие криптовалюты на онлайн-биржах связаны с высоким риском. Если вы хотите торговать цифровыми активами, рекомендуется инвестировать в CFD (контракты на разницу) на криптовалюты, с помощью которых вы можете открывать длинные или короткие позиции, то есть потенциально получать прибыль как на росте, так и на падении цены. 

Начать инвестировать с нуля: инвестиции в золото и сырье 

Сырьевые товары – отличная возможность диверсифицировать портфель. Это связано с тем, что цены на них обычно имеют обратную корреляцию со стоимостью большинства классов активов. Например, когда акции и облигации падают в цене, цены на сырье растут.

К тому же факторы, влияющие на рынки акций и облигаций, зачастую не оказывают влияния на сырьевые товары. Следовательно, портфель, который включает сырьевые товары, скорее всего будет иметь более стабильную доходность. 

Сырье также используется для защиты от инфляции. Некоторые виды сырья, такие как золото и серебро, считаются активами-убежищами. 

Самое популярное сырье на финансовых рынках: 

• Золото
• Серебро
• Платина
• Палладий
• Природный газ

Куда инвестировать деньги: инвестиции в недвижимость 

Большинство людей понимают инвестиции в недвижимость как вложение в физическую недвижимость. Однако есть и альтернативные способы инвестирования в недвижимость.

Например, одними из самых популярных активов для инвестирования в недвижимость являются:

1. вложения в акции компаний по операциям с недвижимостью: 

• American Tower Corp (#AMT)  
• Gecina (#GFC)  
• Segro (#SGRO) 

2. биржевые фонды недвижимости (ETF): 

• Vanguard REIT ETF (#VNQ) 
• iShares US Real Estate ETF (#IYR) 
• Real Estate Select Sector SPDR Fund ETF (#XLRE) 

3. инвестиционные трасты недвижимости (REIT): 

• Prologis (#PLD) 
• Simon Property Group (#SPG) 
• Digital Realty Trust (#DLR)  

Как начать инвестировать в 2023 году? 

Итак, что нужно для того чтобы начать инвестировать? Для начала необходимо определить инвестиционную стратегию. Именно она определит, какой процент ваших средств следует направить на высокодоходные инвестиции, такие как акции, товары и контракты на разницу. А также какую долю отвести для инвестиций с минимальным риском. Именно такая комбинация поможет создать оптимальный инвестиционный портфель. 

Также необходимо выяснить, что лучше подойдет под ваши цели – краткосрочные или долгосрочные вложения. Если вы инвестируете для создания дополнительного дохода, но хотите при этом продолжить работать, вам больше подойдут долгосрочные стратегии. Если же вы готовы вкладывать в это много времени, то стоит обратить внимание на краткосрочные инвестиционные стратегии.  

На уровень приемлемого риска влияет промежуток времени, за который вам нужно достичь финансовых целей. Если у вас есть годы, прежде чем вам понадобятся средства, вы можете сделать ставку на высокодоходные инвестиции с более высоким риском, поскольку даже в случае неудачи у вас будет достаточно времени на восстановление. Если у вас есть несколько лет или даже месяцев, вы можете сделать ставку на инвестирование с меньшим риском и более низкой потенциальной доходностью. 

Стратегия инвестирования с высоким риском и высокой доходностью будет включать в себя портфель из большего количества акций или даже торговлю CFD на криптовалюту. В то время как инвестиционная стратегия с низким уровнем риска может включать больше защитных акций и облигаций.  

⚠️ Помните, что точной формулы для инвестиций не существует. Все зависит от вашего финансового положения, финансовых целей, готовности рисковать и инвестиционного горизонта. 

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ

 

Инвестиции с нуля: управление рисками

Каждая инвестиция, помимо преимуществ, сопряжена с определенными рисками. Инвестиции в перечисленные нами активы несут разные уровни риска и, следовательно, имеют разную потенциальную доходность. 

Ниже мы рассмотрим основные риски при торговле и инвестировании: 

• Рыночный риск – риск снижения рыночной цены актива, в который вы вложили средства. Это главный риск, который беспокоит большинство инвесторов. 
• Риск инфляции – возникает, когда инфляция превышает доходность ваших активов. В настоящее время банковские депозиты являются наглядным примером этого.  
• Риск ликвидности – риск не продать свои инвестиции в тот момент, когда вы этого захотите. Этот риск в основном характерен для реальных активов, на финансовых рынках он намного меньше. 
• Риск концентрации – это риск, который возникает из-за хранения слишком большого количества средств в одном виде актива. 
• Валютный риск – это риск, связанный с вложениями в иностранные активы (валюты, ценные бумаги, недвижимость и т. д.). Возможное отрицательное изменение курса иностранной валюты по отношению к национальной может отрицательно сказаться на вашей прибыли. 

Конечно, этими рисками можно активно управлять с помощью правильной стратегии покупки акций, диверсификации и управления рисками. 

Инвестиции: с чего начать? 

Мы уже подошли к концу этого руководства по инвестициям. Теперь, когда вы знаете, что такое инвестиции, различные типы инвестиций, их плюсы и минусы, а также риски, последняя тема, которую мы рассмотрим – как стать инвестором, начав инвестировать.

Для этого нужно совершить всего три шага: 

1. Откройте торговый счет.
2. Скачайте платформу для торговли.  
3. Откройте окно «Новый ордер» и совершите свою первую сделку!  

Вы также можете посмотреть короткое видео о том, как открыть торговый счет в Admirals. 

Торгуйте на MetaTrader 5  

С Admirals вы можете инвестировать и торговать на финансовых рынках множеством инструментов с узкими спредами, наслаждаться быстрым вводом и выводом средств, а также торговать на MetaTrader 5 – самой популярной платформе в мире! Скачайте MetaTrader 5 прямо сейчас, совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже: ▼▼▼ 

Лучшая платформа для работы с несколькими активами в мире

СКАЧАТЬ MT5 БЕСПЛАТНО

Продолжайте свое обучение

• Заработать на Форекс без вложений – возможно ли это?
• Что такое кредитное плечо и как его использовать при торговле на финансовых рынках?
• Основные валютные пары: плюсы и минусы мажорных пар Форекс

Ссылки

• Statista
• Forbes
• Wikipedia
• Investopedia 
• Wall Street Journal 
• Financial Conduct Authority  

О нас: Admirals 

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5.  Начните торговать сегодня! 
 
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.  

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admirals. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admirals не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admirals установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admirals не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admirals прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

Как продавать акции: 3-этапное руководство для начинающих

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Подумайте о своей инвестиционной стратегии и выберите правильный тип ордера, прежде чем продавать свои акции.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

---

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Много делается о покупке акций; инвесторы, как правило, гораздо меньше думают о том, как их продать.

Это ошибка, так как при продаже делаются деньги. Правильный выбор может стать ключом к получению прибыли или, в некоторых случаях, к сокращению убытков.

1. Когда продавать акции

Время продажи зависит от вашей инвестиционной стратегии, графика инвестирования и вашей терпимости к риску.

Иногда на пути мешают боязнь потери и неприятие потери. Есть веские причины и плохие причины для продажи акций. Проверьте свои эмоции, когда будете готовы нажать на курок.

Постоянная низкая производительность по сравнению с конкурентами, безответственное лидерство и управленческие решения, которые вы не поддерживаете, могут составить список веских причин. Может быть, вы решили, что ваши деньги принесут больше прибыли в другом месте, или вы собираете убытки, чтобы компенсировать прибыль, за которую вам придется платить подоходный налог.

Плохие причины обычно связаны с рефлекторной реакцией на краткосрочные колебания фондового рынка или разовые новости компании. Спасение, когда дела идут плохо, только фиксирует ваши убытки, а это противоположно тому, чего вы хотите. (Вы знаете поговорку: покупай дешево, продавай дорого.) Прежде чем продавать, подумайте, почему вы вообще купили акции. Думали ли вы, какие новости или обстоятельства заставят вас продать его? Проанализируйте свои рассуждения, чтобы убедиться, что вы не поддаетесь эмоциональной реакции, о которой впоследствии можете пожалеть.

» Склонны к эмоциональным вложениям? Вы можете быть хорошим кандидатом на роль робота-консультанта.

2. Выберите тип ордера

Если вы знакомы с покупкой акций, вы знакомы с их продажей — варианты типов ордеров одинаковы. Однако цель другая: вы используете типы заказов, чтобы ограничить затраты на покупку запасов. При продаже ваша главная цель — ограничить убытки и максимизировать прибыль.

Тип заказа	Что это такое	Используйте это, если…
Рыночный ордер	Запрос на покупку или продажу акций по лучшей доступной цене как можно скорее.	Вы хотите продать запас по любой цене.
Лимитный ордер	Запрос на покупку или продажу акций только по определенной цене или выше.	Вы можете сохранить акции, если не можете продать их по желаемой цене или выше.
Стоп-ордер (или стоп-лосс)	Рыночный ордер, который исполняется только в том случае, если акции достигают установленной вами цены.	Вы хотите продать, если акции упадут до или ниже определенной цены.
Стоп-лимитный ордер	Комбинация стоп-ордера и лимитного ордера: Лимитный ордер исполняется, если ваши акции падают до стоп-цены, но только если вы можете продать по установленному лимиту или выше него. цена.	Вы хотите продать, если акции упадут до определенной цены, но только если вы можете продать за минимальную сумму.

Давайте рассмотрим несколько примеров. Скажем, у вас есть акция, текущая рыночная цена которой составляет 40 долларов.

Рыночный ордер

Ордер будет исполнен в течение нескольких секунд по рыночной цене. Вы можете продать за 40 долларов, чуть больше или чуть меньше — цены на акции могут колебаться в течение времени, необходимого для размещения и исполнения ордера.

Риск: Ваши акции могут быть проданы по любой цене без ограничений.

Лимитный ордер

Вы устанавливаете лимитную цену, и ордер будет исполнен только в том случае, если акции торгуются по этой цене или выше ее. Если ваш лимитный ордер стоит 41 доллар, ваш ордер будет исполнен только в том случае, если акции торгуются на уровне 41 доллар или выше.

Риск: Вы можете остаться без продажи, если акции никогда не поднимутся до установленной вами предельной цены.

Ордер стоп-лосс

Вы устанавливаете стоп-цену, и ваш ордер будет исполнен, только если ваши акции начнут торговаться по этой цене или ниже. Если ваша стоп-цена составляет 38 долларов, ваш ордер будет исполнен как рыночный ордер, если цена акции упадет до 38 долларов или ниже.

Риск: Вы можете продать по цене ниже стоп-цены — нижнего порога нет. Кроме того, временное падение цены может спровоцировать распродажу, когда вы этого не хотите.

Стоп-лимитный ордер

Вы устанавливаете как стоп-цену, так и лимитную цену. Если ваша стоп-цена составляет 39 долларов США, а ваша лимитная цена составляет 37 долларов США, ваш ордер будет исполнен как лимитный ордер на уровне 37 долларов США или выше, если цена предложения акции упадет до 39 долларов США.

Риск: вы добавили нижний предел, но если акции упадут ниже него слишком быстро — что может случиться на волатильном рынке — вы можете вообще не продавать.

Реклама

Рейтинг NerdWallet   Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5	Рейтинг NerdWallet   Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5	Рейтинг NerdWallet   Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 4,7 /5
Сборы 0 долларов США за сделку для онлайн-акций США и ETF	Сборы 0,005 $ за акцию; as low as $0.0005 with volume discounts	Fees  $0 per trade
Account minimum  $0	Account minimum  $0	Account minimum  $0
Акция  Получите 100 долларов США при открытии новой учетной записи Fidelity, отвечающей требованиям, на сумму 50 долларов США или более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.	Акция  Эксклюзивно! Резидент США открывает новый индивидуальный или совместный счет в IBKR Pro и получает скидку 0,25% на маржинальные кредиты. Применяются уровни.	Акция  До 600 долл. США при инвестировании в новый самоуправляемый счет Merrill Edge®.

3. Заполните торговый тикет чтобы инициировать продажу. В большинстве ситуаций и у большинства брокеров сделка будет рассчитана — то есть деньги от продажи поступят на ваш счет — через два рабочих дня после даты исполнения ордера.

Заполнение торгового билета — это быстрый процесс: вы выбираете продажу, вставляете символ акции, количество акций, тип вашего ордера (и лимитную или стоп-цену, если применимо) и так называемое «время». в силе» или срок действия ордера: по сути, как долго ордер должен оставаться открытым.

Ваш выбор срока действия зависит от типа ордера, но наиболее распространенными вариантами являются:

• День: Сделка будет отменена, а ордер истечет, если он не будет исполнен до закрытия рынка. Обычно это значение по умолчанию.

• Good-Til-Cancelled: Сделка остается активной до исполнения или отмены, хотя брокеры обычно ограничивают время, в течение которого инвесторы могут оставлять ордер GTC открытым.

• Немедленно или отменить: заказ, который должен быть выполнен немедленно; в противном случае заказ или любая его часть, которая не будет выполнена, будут отменены.

• Заполнить или закрыть: обычно используется при торговле большим количеством акций. Если весь ордер не будет исполнен сразу, сделка будет отменена.

• При открытии: исполнение по цене открытия рынка.

• При закрытии: исполнение по цене закрытия рынка.

В большинстве случаев можно оставить здесь выбор дня по умолчанию. Когда вы освоитесь с торговлей акциями, вы можете начать изучать свои варианты.

После того, как вы заполните все поля, еще раз прочтите всю заявку, прежде чем нажимать «Отправить» — вы же не хотите случайно продать Apple, когда хотели продать Applebee.

Об авторе: Ариэль О’Ши является авторитетом NerdWallet в области пенсионного обеспечения и инвестирования, с выступлениями на шоу «Today», «NBC Nightly News» и других национальных СМИ. Читать далее

Аналогично…

Найдите лучшего брокера

Посмотрите список лучших брокеров 2022 года, выбранный NerdWallet. буду присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.

Дешевые акции: что это такое и как инвестировать

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Хорошие дешевые акции существуют; вам просто нужно знать, как их найти — и это именно то, для чего нужны скринеры акций.

Автор: Джеймс Ройал, доктор философии, Крис Дэвис

Отзыв:

Майкл Рэндалл

В NerdWallet мы настолько уверены в правильности и полезности нашего контента, что позволяем сторонним экспертам проверять нашу работу.

22 августа 2022 г.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

---

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Когда рынки становятся неустойчивыми, как это было в 2022 году, некоторые инвесторы разочаровываются, но другие воодушевляются возможностью купить дешевые акции. Если вы попадаете в последнюю категорию, вот что вам нужно знать.

Что такое дешевые акции?

NerdWallet определяет дешевые акции как акции, которые стоят менее 20 долларов за акцию (но более 5 долларов за акцию) и имеют положительную доходность с начала года.

Другой способ описать недорогие или дешевые акции — использовать термин «недооцененные». Например, у недооцененной компании могут быть сильные фундаментальные показатели, но, возможно, рынок еще не уловил их, и текущая цена акций не точно отражает истинную, потенциально более высокую стоимость компании. (Это согласуется со стратегиями инвестирования, связанными с акциями стоимости и роста. ) Другими словами, недооцененные акции предлагают хорошее соотношение цены и качества, а не просто низкую цену акций.

Есть быстрый способ начать поиск этих акций, и он доступен во многих брокерских конторах: скринер акций. Это поможет вам отсортировать акции по любым критериям, которые вы считаете важными, чтобы вы могли сосредоточиться на наиболее вероятных кандидатах для дальнейшего изучения.

В таблице ниже показаны компании из индекса S&P 500, которые в настоящее время стоят менее 20 долларов за акцию и имеют положительную доходность с начала года. Мы исключили акции с текущей ценой ниже 5 долларов, которые обычно считаются дешевыми акциями.

Company Name & Symbol	Share Price	Performance This Year
Kinder Morgan Inc. (KMI)	$18.56	18.03%.
Host Hotels & Resorts Inc. (HST)	18,40 $	7,99%.
Amcor plc (AMCR)	12,48 $	3,91%.

Данные об акциях актуальны на 22 августа 2022 г. и предназначены исключительно для информационных целей, а не для торговых целей.

Это лучшие дешевые акции для покупки сейчас?

Вышеуказанные акции — это просто самые прибыльные акции участников S&P 500 с ценами от 5 до 20 долларов. Они не обязательно являются «лучшими» дешевыми акциями для покупки сейчас. На самом деле такого нет; идеальный портфель варьируется между инвесторами в зависимости от их целей и сроков.

Инвестирование в отдельные акции требует много работы, и поиск кандидатов — это только начало процесса. Вам также необходимо:

• Расследовать компанию и ее руководство.

• Исследуйте отрасль.

• Оцените финансовую отчетность, такую ​​как баланс и отчет о прибылях и убытках.

• Следите за ежеквартальными отчетами компании.

Это минимум, что вам нужно сделать. Поэтому, если вы не хотите проводить вечера и выходные так, подумайте о покупке индексного фонда. Регулярно вкладывайте в него деньги и идите развлекайтесь.

Однако, если вы хотите превратить отдельные акции в потенциально прибыльное хобби, вот вам руководство.

Реклама

Рейтинг NerdWallet   Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5	Рейтинг NerdWallet   Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5	Рейтинг NerdWallet   Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 4,7 /5
Плата $ 0 за торговлю для онлайн -акций и ETF	Плата $ 0,005 на акцию; as low as $0.0005 with volume discounts	Fees  $0 per trade
Account minimum  $0	Account minimum  $0	Account minimum  $0
Акция  Получите 100 долларов США при открытии новой учетной записи Fidelity, отвечающей требованиям, на сумму от 50 долларов США. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.	Акция  Эксклюзивно! Резидент США открывает новый индивидуальный или совместный счет в IBKR Pro и получает скидку 0,25% на маржинальные кредиты. Применяются уровни.	Акция  До 600 долл. США при инвестировании в новый самоуправляемый счет Merrill Edge®.

Как найти дешевые акции

1. Выберите сортировщик акций

. Они есть у большинства онлайн-биржевых маклеров (для начала узнайте, как открыть брокерский счет), а также на финансовых сайтах, таких как Yahoo Finance. Скринер позволяет сортировать практически по любой характеристике, которую только можно себе представить. Вы можете ввести характеристики, которые должны иметь ваши результаты, например годовой рост продаж выше определенного уровня, скажем, 10%.

Темпы роста и стоимость являются относительно основными критериями, поэтому в примере в этой статье будут показаны акции по этим параметрам. Лучшие скринеры предложат больше критериев и больше настроек.

2. Установите цель для будущих темпов роста доходов

Вы можете определить хорошие компании по-разному, но типичный метод заключается в том, чтобы посмотреть, насколько быстро компания растет. Быстрорастущие компании, как правило, более высоко ценятся инвесторами, поэтому они являются привлекательным местом для начала поиска хороших компаний.

В окне проверки отсортируйте акции по темпам роста их будущей прибыли. Хорошим началом может быть около 10% в год в течение следующих пяти лет; затем попробуйте увеличить его до 15% или даже 20%, чтобы увидеть, что доступно. Рост прибыли выше 20% — это очень много.

Если скринер не показывает будущий рост доходов, отсортируйте по росту продаж. Опять же, ищите компании, увеличивающие продажи (также называемые выручкой) с желаемой скоростью роста. И если у проверяющего нет прогнозов будущих доходов, посмотрите в зеркало заднего вида: вместо этого найдите доходы или рост продаж за последние пять лет.

3. Используйте соотношение цена/прибыль, чтобы найти потенциально недооцененные акции

Теперь, когда у вас есть список быстрорастущих компаний, вы можете добавить дополнительное соображение: цену.

Вам следует искать недорогие компании, имея в виду недооцененные акции, а не только акции с низкой стоимостью акций. Есть много акций с низкой ценой, но во многих случаях вы можете получить то, за что заплатили.

Чтобы оценить стоимость акции, инвесторы часто делят текущую цену одной из ее акций на ее годовой доход на акцию. Полученное число называется соотношением цена/прибыль или коэффициентом P/E. Чем ниже P/E, тем дешевле компания. Например, в этом году инвесторы могут захотеть купить акции Facebook по P/E 20, тогда как в прошлом году они заплатили P/E 30.

Большинство скринеров могут отображать текущие коэффициенты P/E компаний, чтобы вы могли сравнить их с другими факторами.

4. Сосредоточьтесь на рыночной капитализации, чтобы отсеять рискованные компании

К этому моменту у вас должны остаться десятки относительно дешевых компаний, доходы которых, по мнению финансовых аналитиков, будут хорошо расти в будущем.

Если в итоге у вас окажется больше компаний, чем вам нужно, установите минимальный размер компании, измеряемый ее рыночной капитализацией, чтобы избежать некоторых более мелких и рискованных акций. Как правило, чем меньше рыночная капитализация, тем рискованнее компания. Крупные компании, с другой стороны, оцениваются более чем в 10 миллиардов долларов.

Если ваш список все еще слишком длинный, попробуйте добавить еще несколько критериев:

• Увеличьте минимальную скорость роста. Попробуйте, например, 15% роста вместо 10%.

• Сократите до акций, торгующихся вблизи их 52-недельного минимума, чтобы выявить те, на которых рынок испортился (на данный момент).

• Включайте только те компании, которые выплачивают дивиденды, что часто является признаком крепкого финансового здоровья.

5. Изучите акции

Теперь, когда список сузился, пришло время изучить акции. Для каждого из них вам нужно выяснить:

• Если это такая привлекательная быстрорастущая акция, почему она выглядит дешевой?

• Чем занимается компания? И есть ли у отрасли будущее?

• Как работает руководство и согласовано ли оно с акционерами?

• Как выглядит баланс компании и другая финансовая отчетность?

Ответить на эти фундаментальные вопросы — сложная задача, особенно если вы стремитесь иметь хорошо диверсифицированный портфель. Кроме того, после того, как вы купили свои акции, вы захотите идти в ногу с компаниями, анализируя хотя бы квартальные отчеты о прибылях и убытках.

Если вы хотите инвестировать в акции, откройте счет у брокера, который обеспечивает хороший отбор и исследования, включая работу профессиональных аналитиков, которые могут помочь вам начать работу.