Покупка акций плюсы и минусы: Плюсы и минусы покупки акций в интернете

Покупка акций плюсы и минусы: Плюсы и минусы покупки акций в интернете

Плюсы и минусы покупки акций в интернете

Одним из самых доступных и высокодоходных вариантов пассивного заработка является покупка ценных бумаг компаний в интернете, мысль о приобретении дополнительного источника дохода посещает каждого человека, который столкнулся с нехваткой денег или необходимостью куда-либо инвестировать свои накопления, «съедаемые» инфляцией. Одним из самых доступных и высокодоходных вариантов пассивного заработка является покупка ценных бумаг компаний в интернете.

Продажа акций на freedom24.ru и некоторых других веб-сайтах, обладающих лицензиями и разрешениями на осуществление подобной деятельности, имеет ряд преимуществ и недостатков. Узнав о них лучше, читатель может оценить, насколько ему подходит такой вид заработка.

Преимущества

Приобретение акций несет в себе такие выгоды:

Высокодоходность

Сделки по покупке и продаже акций может принести большую прибыль, чем торговля облигациями или опционами.

Независимость от уровня инфляции

Курс акций практически никогда не зависит от уровня инфляции в отдельно взятой стране, поэтому инвестирование в них приносит нефиксированный доход, который при особо удачных сделках может составлять до 100% от первоначально вложенной суммы.

Участие в деятельности компании

Приобретение ценных бумаг компании регионального или федерального уровня позволяет стать ее совладельцем, что позволяет получать определенную часть дохода от прибыли.

Ликвидность

Большинство акций первого эшелона являются ликвидными, а потому при необходимости их можно быстро продать, чтобы вывести вложенные деньги. Но, разумеется, рекомендуется это делать лишь на пике роста цены.

Дивиденды

Если компании, выпустившей свои ценные бумаги, удалось за короткий срок увеличить свою прибыль (например, вследствие подписания выгодного контракта, получения крупного заказа), то каждый владелец их акции получит доход от наращивания капитала.

Деньги не лежат без дела

Если положить накопления на депозит в банке, то сумма дохода от них с трудом будет покрывать уровень инфляции в стране, кроме того существует риск невывода депозита в случае банкротства организации. В случае инвестирования в акции деньги находятся в постоянной работе, они не лежат мертвым грузом, а приносят нефиксированный доход, тем самым увеличивая состоятельность их владельца.

Недостатки

У этой сферы деятельности есть и недостатки:

Волатильность курса

Курс акций очень волатилен (изменчив) поскольку все проблемы, которые испытывает компания, выпустившая ценные бумаги, отражаются на их стоимости.

Отложенное получение прибыли

Акционер получает свои дивиденды в последнюю очередь.

Читатели этой статьи также смотрели на сайте rfcmd.ru

Как использовать телефон отеля для рекламы 
Как оптимизировать расходы на IT  
Аксиомы динамичной композиции
Звуковое сопровождение видеоролика  
Аксиомы динамической композиции  
Как сэкономить на покупке серверов

Как поменять номер Билайн  

Плюсы и минусы инвестирования в акции.

А сегодня, дорогой читатель, автор хочет рассказать тебе о достоинствах и недостатках инвестирования в акции. Автор подробно рассмотрит их. Ведь для кого-то какой-либо плюс либо минус достаточно несущественный, а для другого какой-то из пунктов может стать решающим. Итак, начнём.

Плюсы:

1) Многие люди могут вкладывать деньги в акции. Для этого во многих случаях огромного капитала не требуется. У большей части брокеров достаточно только 500-1000 долларов для открытия депозита. Хотя для торговли на американских или европейских площадках необходимо не менее 3000-5000 долларов, что уже не совсем доступно.

2) Акции крупнейших корпораций( в России: Газпром, Сбербанк, Роснефть, ВТБ, РусГидро; в США: Apple, Twitter и прочие) можно продать практически мгновенно в отличие от недвижимости, предметов искусства, антиквариата.

3) Благодаря глобализации, торговать ценными бумагами можно, не выходя из дома. Достаточно открыть счёт и установить программу себе на компьютер.

4) Если вы не очень хорошо разбираетесь в фондовом рынке, то можете приобрести паи ПИФов. ПИФы представляют собой доверительное управление. И цену пая составляет цена, входящих в него активов, а не баланс спроса и предложения на пай. ПИФы контролируются государством. В ПИФы можно вкладывать даже меньше, чем непосредственно в акции. Хотя эта тема требует отдельной статьи.

5) Потенциал доходности акций может быть очень высоким. Особенно, если говорить о покупке акций только открывшихся и развивающихся компаний или о приобретении акций крупных компаний в кризис, когда цена их достаточно низка.

6) На акциях можно зарабатывать двумя способами одновременно. Первый –спекулятивный доход на колебаниях курса –это активный вид инвестирования, а второй –традиционные дивиденды –это пассивное инвестирование. Всё зависит от ваших предпочтений и инвестиционной стратегии.

7) Если у вас крупный пакет акций, то вы имеете право голоса в компании, как и при долевом участии в бизнесе.

8) При торговле акциями, так или иначе, рисков все равно меньше, чем при торговле валютой. Ведь кредитное плечо отсутствует или очень маленькое.

А сейчас перейдём к минусам:

1) Акции –это просто бумага или циферки на мониторе. Они не обладают реальной вещественной стоимостью. На их эмиссию( выпуск) затрачивается очень мало труда. Акции могут потерять всю свою ценность в случае банкротства фирмы.

2) В кризисное время, наступление которого уже перестало быть чем-то необычным, акции стремительно теряют цену( иногда дешевеют на половину или в несколько раз за торговый день), а восстановление цены до приемлемого для инвестора уровня может длиться не один и не два года. Кроме того, у акций второго или третьего эшелонов в кризис падает ликвидность.

3) Не следует вкладываться в акции одной компании или даже отрасли экономики. Необходима диверсификация рисков, поэтому формируют инвестиционный портфель, что требует достаточно хороших денег.

4) В современном мире при торговле акциями на небольшие суммы, обойти брокеров очень сложно. А такое хоть и, на первый взгляд, удобное, но вынужденное сотрудничество влетает в копеечку. И комиссии, и за депозитарное обслуживание, и за регистрацию нужно уплачивать определённые суммы.

5) При инвестировании в акции необходимо учитывать наличие разнообразных политических факторов. Политическая ситуация в стране имеет решающее влияние на ценообразование, даже экономические факторы не имеют такой силы. Политика во многих случаях может быть непредсказуема.

6) Человек, вложивший небольшие деньги в акции, не может оказывать никакого влияния на решения компании.

7) Если вы владеете простыми акциями, то есть риск, что вы можете остаться без дивидендов, если компания отработала год в убыток или решила пустить прибыль на развитие бизнеса.

8) Для успешного вложения капитала в акции нужны опыт и знания. Без этого можно и не ожидать прибыльной торговли.

9) Есть разные торговые стратегии. Но опять-таки в большинстве случаев инвестирование в акции является долгосрочным, что подтверждается опытом инвесторов с мировым именем, а по сему, досрочная продажа, в случае, если немедленно понадобились деньги, может привести к неполучению большой потенциальной прибыли или вообще –к убыткам.

Вот автор и кратко рассмотрел основные плюсы и минусы такого рода вложения капитала. Понятно, что в одну небольшую статью нельзя вместить такую обширную тему, которая описывается в десятках или сотнях книг. Здесь автор выделил лишь общие положения. На взгляд автора, если у человека есть определённые знания и желания, то он может попробовать свои силы на фондовом рынке. Главное –не превратить торговлю в азартную игру!

Успешного всем инвестирования!

 

 

Интересные новости:
Колебания финансовой биржи
Облигации
Инвестиции в фондовый рынок
Купить слиток золота

обсуждение и комментарии в Тинькофф Пульс

4 месяц пошёл, полёт нормальный. На данный момент портфель просел на 10% из-за коррекции на рынке. Тем не менее я не теряю оптимизма. Мои сделки за месяц: — продал в небольшой плюс $COP — жду коррекцию, буду заходить в него снова позже. — укрупнился в $GTHX, но чувствую рано укрупнился — на данный момент самая убыточная бумага в моем портфеле. Тем не менее верю, что раз ее так быстро укатывают вниз, значит она должна и быстро вырасти. По перчу много мнений. Я лично держу и жду по ней рост в январе. — продал $AFKS и если честно — разочаровался в ней. Лучше уж буду Брать что-то из дочек, например те же МТС или Сегежа, но это не в приоритете. Кстати — может я и ошибаюсь, скоро ВОЗ должен одобрить Спутник, и акции АФК подрастут. Тем не менее — я заходил по высокой цене, не стал играть с огнём, возможно на коррекции сейчас и подберу. — купил $OZON перед отчетом за 3кв ожидал рост по нему, дождался, пересидел и теперь в минусе 🤣 придётся ждать следующего года, когда он вырастет. Тоже — опыт. В Озон верю, тк он перестраивает свой бизнес, и, несмотря на разговоры о том, что он перекуплен сейчас, все равно верю в его рост минимум до 4к. — вышел из $GAZP и теперь жалею об этом. Причина — решил сделать ход конем и ещё раз укрупниться в $MTLR на текущей коррекции — делаю самую основную ставку в своём портфеле по нему. Тем не менее — Газпром все равно буду покупать, тк по нему ожидаю рост в первой половине 2022 года до 400 минимум + шикарные дивиденды. Как придёт кэш — обязательно возьму процентов на 20% от портфеля. — купил 1 бумагу $GMKN — по нему жду рост до 24000 где-то перед дивидендами в январе + в 2022 году предрекают очень сильный дефицит никеля. Посмотрим. Возможно в нем тоже буду укрупняться. — Купил снова $TAL тк в него зашёл достаточно крупный фонд (Далио) — значит что-то назревает. Посмотрим. — продал $AFLT и перезашел на коррекции по более низкой цене — 60. Жду рост по нему в 2022 году вместе с развитием Лоукостера Победа и восстановления пассажиропотока. — $DSKY продал, как и говорил. Немного не дождался роста, тк потребовались деньги. Так бы держал его дальше, тк он обычно растёт в эти зимние месяца. Тем не менее немного в плюс и то хорошо. Завершая эту статью хочу сказать, что планирую поменять стратегию инвестирования на более агрессивную. Хочу попробовать спекулятивно Брать бумаги перед отчетностью или дивидендами, посмотрим что выйдет. В любом случае долгосрочные свои ожидания по Мечелу, Аэрофлоту, Газпрому и остальным не меняю и продавать эти активы не планирую. Всем удачных сделок и увидимся уже в новом 2022 году. С Наступающим! P.S. Робот сделал +26$ (ещё 10% от депозита) и это очень круто. В связи с этим мы с товарищем решили увеличить лотность, что в свою очередь должно повысить доходность, суля при этом более высокий риск все потерять. Деньги не последние, готов рискнуть. В следующем посте напишу как все прошло.

Инвестирование в акции: плюсы и минусы

25.05.2014 23 968 2 Время на чтение: 6 мин.

В предыдущей статье я рассматривал, что представляют собой инвестиции в акции, как их можно осуществить и на что обратить внимание, а теперь хочу отдельно выделить основные плюсы и минусы инвестирования в акции, чтобы помочь начинающим инвесторам точнее определиться в том, интересен им этот финансовый инструмент для заработка или нет.

Содержание:

1. Инвестиции в акции: плюсы
2. org/ListItem»> Инвестиции в акции: минусы

Инвестиции в акции: плюсы

1. Вкладывать средства в этот актив во многих случаях можно даже владельцам небольшого капитала.

2. Акции крупнейших корпораций, котирующиеся на фондовой бирже страны (т.н. «голубые фишки»), обладают очень высокой, практически абсолютной ликвидностью: их в любой момент можно продать, превратив в деньги.

3. Современные технологии фондового рынка делают инвестиции в акции доступными широкому кругу инвесторов, вплоть до того, что спекулятивную торговлю они могут вести самостоятельно посредством брокеров.

4. Существуют возможности инвестирования в акции посредством передачи капитала в доверительное управления или инвестирования в ПИФы, что позволяет зарабатывать на рынке ценных бумаг даже тем, кто слабо в этом разбирается, но владеет необходимым капиталом.

5. Инвесторы, хорошо разбирающиеся в работе механизмов фондового рынка, могут осуществлять спекулятивные инвестиции в акции с большой точностью.

6. Этот финансовый инструмент может принести достаточно высокую доходность, особенно если речь идет о покупке ценных бумаг после их падения в цене или о покупке акций вновь созданных и стремительно развивающихся компаний.

7. Инвестирование в акции предполагает сразу два способа получения дохода: дивиденды и спекулятивный доход.

8. При использовании этого инструмента можно выступать как активным, так и пассивным инвестором — в зависимости от того, что кому ближе.

9. Крупные инвесторы, приобретающие большие пакеты акций, имеют право принимать участие в собраниях акционеров и влиять своим голосом на направления дальнейшего пути развития компании в своих интересах.

10. Спекулятивная торговля акциями, как правило, менее рискованный способ заработка, чем, например, торговля на форекс, благодаря отсутствию кредитного плеча или меньшему его размеру.

Инвестиции в акции: минусы

1. Инвестирование в акции — это рисковый инструмент вложения капитала, и степень риска здесь может быть достаточно высокой. Например, при банкротстве предприятия можно потерять 100% вложенных средств.

2. В кризисные периоды акции всегда сильно падают в цене. Причем, падение происходит очень резко, а вот дальнейшее восстановление стоимости — процесс длительный.

3. В те же кризисные периоды сильно падает ликвидность акций, особенно, если это ценные бумаги, не котирующиеся на фондовой бирже.

4. Вкладывать средства в акции какого-то одного предприятия или даже какой-то одной отрасли всегда рискованно. Для снижения рисков необходимо формировать инвестиционный портфель, что всегда сложнее.

5. Инвестирование в акции несет в себе дополнительные расходы (на оплату услуг брокеров, регистраторов, управляющих и т.д.).

6. Изменение стоимости акций находится в прямой зависимости от политических факторов, которые зачастую спрогнозировать достаточно сложно.

7. Инвесторы, владеющие небольшим пакетом акций, не могут оказывать влияния на направления деятельности компании и распределение прибыли.

8. Владельцы акций, особенно — простых, могут вообще не получать дивиденды, если компания закончит год с убытком, или примет решение не выплачивать их, а направить прибыль в дальнейшее развитие.

9. При отсутствии необходимой теоретической подготовки и практических навыков самостоятельная спекулятивная торговля акциями на фондовом рынке в большинстве случаев приводит к убыткам.

10. Во многих случаях инвестиции в акции — это долгосрочные вложения, и преждевременный вывод капитала из этого актива может означать большую потерю планируемой прибыли или даже убыток.

Я рассмотрел 10 ключевых преимуществ и недостатков инвестирования в акции. Надеюсь, что эта информация окажется вам полезной. Проанализировав все плюсы и минусы, вы должны самостоятельно сделать вывод о том, стоит ли вкладывать свой капитал в этот финансовый актив или нет.

До новых встреч на Финансовом гении — сайте, который стремится повысить вашу финансовую грамотность и научить грамотно и эффективно распоряжаться личными финансами.

что выбрать начинающему инвестору — Премьер БКС

На фондовом рынке деньги можно вложить в ценные бумаги, валюту, драгоценные металлы, ПИФы или другие активы — в зависимости от ваших целей и отношения к риску. В этой статье мы расскажем о самых популярных финансовых инструментах — акциях и облигациях.

Что такое акции

Акция — это долевая ценная бумага, обеспечивающая ее владельцу долю в капитале компании. Покупая акции предприятия, вы получаете право на участие в его управлении, а также на часть прибыли.

Акции могут быть обыкновенными и привилегированными. Первые дают владельцу право голоса на собрании акционеров, однако выплата дивидендов по ним не гарантирована. Вторые не дают возможности участвовать в голосовании, однако их держатели имеют преимущественное право при выплате дивидендов.

Плюсы инвестирования в акции:

• для старта не нужен большой капитал;
• потенциально высокая доходность;
• возможность участвовать в управлении компанией;
• высокая ликвидность (возможность быстро купить или подать акцию по цене, близкой к рыночной).

• высокие рыночные риски — акции могут как дорожать, так и дешеветь;
• зависимость котировок от внешних факторов.

Что такое облигации

Облигация — долговая ценная бумага, которую выпускает компания или государственный орган для получения дополнительного источника финансирования. Покупая облигацию, инвестор фактически дает деньги взаймы выпустившему ее эмитенту. Эмитент, в свою очередь, обязуется вернуть инвестору стоимость облигации (номинал) и процент за пользование средствами (купоны).

Как правило, доходность по облигации фиксирована — то есть вы заранее знаете размер и дату выплат. Срок действия облигации также известен заранее — он может составлять 1, 2, 3 года или больше. В зависимости от эмитента долговые ценные бумаги принято делить на государственные, муниципальные и корпоративные:

• Государственные облигации (ОФЗ) — это ценные бумаги, которые выпускает Минфин. Покупая их, вы фактически одалживаете деньги государству, и получаете доход по фиксированной ставке. При этом государство выступает гарантом возврата ваших вложений.
• Муниципальные облигации — это долговые ценные бумаги, выпускаемые субъектами РФ. Как правило, они имеют большую доходность, чем ОФЗ, за счет более низкой ликвидности.
• Корпоративные облигации — это долговые бумаги компаний. Потенциальная доходность и риски по ним выше, чем по ОФЗ. К наиболее надежным корпоративным облигациям можно отнести бумаги Сбербанка, РЖД, Газпрома и других компаний с государственным участием.

Плюсы инвестирования в облигации:

• низкий уровень риска;
• возможность получать стабильный и прогнозируемый доход;
• возможность регулировать соотношение риска и надежности, вкладывая в ОФЗ и корпоративные облигации;
• облигации подходят как для краткосрочных, так и для долгосрочных вложений.

Минусы:

• низкая процентная ставка;
• держатель не может оказывать влияние на политику компаний.

Как формируется прибыль по акциям

Доход от инвестирования в акции можно получить двумя способами: в виде дивидендов и разницы между ценой покупки и продажи. Срок и порядок выплаты дивидендов определяется решением общего собрания акционеров или уставом общества. Если компания не получила прибыль или деньги ей нужны для других целей, она может отказаться от выплаты дивидендов.

Суть второго способа получения дохода от акций сводится к правилу «купи дешевле — продай дороже». Однако реализовать эту стратегию довольно непросто: акции постоянно растут и падают, и выбрать лучшее время для их покупки или продажи удается далеко не каждому инвестору.

Как формируется прибыль по облигациям

Доход от инвестирования в облигации могут составлять выплаты купонов, рост рыночной стоимости бумаги, а также при определенных условиях – возврат номинальной стоимости.

• Купоны. Основной вид дохода по облигациям. Эмитент на регулярной основе платит владельцу ценных бумаг проценты за использование его денег. Все условия выплаты купонов, как правило, известны заранее.
• Рост рыночной стоимости. По аналогии с акциями, стоимость облигаций может меняться, и при росте цены бумагу можно выгодно продать, не дожидаясь даты возврата номинала.
• Прибыль при возврате номинальной стоимости. Такой доход получат те владельцы облигаций, которые приобрели их по заниженной стоимости (с дисконтом).

Возможные риски

Разберем основные риски инвестирования в акции и облигации.

Акции

Главный и наиболее распространенный риск при покупке акций — снижение их стоимости. Изменение котировок может быть краткосрочным: если у компании нет серьезных проблем, то колебания цены можно переждать, не продавая бумаги. В случае возникновения негативных факторов, влияющих на деятельность компании, котировки могут не восстановиться, что приведет к большим убыткам.

Еще один риск для держателей акций — отсутствие дивидендов. Их размер определяется по итогам финансового года на заседании акционеров и зависит от прибыли компании и ее приоритетов. Если вы хотите регулярно получать дивиденды, обратите внимание на так называемых «дивидендных аристократов». Это компании, которые ежегодно увеличивают размер дивидендных выплат на протяжении более 25 лет.

Облигации

• Кредитные риски. Наступают при снижении надежности эмитента и связаны с его неспособностью выполнять долговые обязательства.
• Риск инфляции. При покупке облигаций владелец получает фиксированный процент прибыли. Процент инфляции может превысит доходность по облигациям.
• Рыночный риск. Процентная ставка по облигациям зависит от ключевой ставки Центробанка. Когда последняя растет, старые выпуски облигаций с фиксированным купоном дешевеют. И наоборот, цена бумаг растет, если ставка ЦБ падает.
• Риск ликвидности. Владельцы облигаций могут столкнуться с проблемой продажи своих бумаг из-за возникновения финансовых проблем или ненадежности эмитента. Эти факторы снижают интерес других инвесторов к такому инструменту.

Что выбрать: акции или облигации

Профессиональные инвесторы рекомендуют сочетать в инвестиционном портфеле акции и облигации. Это позволит диверсифицировать вложения и снизить риски потери капитала.

Прежде чем выбрать инструмент инвестирования, определите размер капитала, который вы готовы вложить, доход, который вы хотите получить, а также свое отношение к риску и временные рамки инвестирования. Инвесторам, которые готовы рискнуть ради более высокой доходности, стоит присмотреться к акциям перспективных компаний, а тем, кто хочет сохранить капитал, могут подойти ОФЗ и облигации надежных корпораций.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

Покупка акций вместо облигаций: плюсы и минусы | Дао инвестиции

Есть преимущества и недостатки покупки акций вместо облигаций. Понимание различий между этими финансовыми инструментами является ключом к правильному формированию вашего инвестиционного портфеля.

Давайте начнем с рассмотрения основных характеристик акций и облигаций.

Покупка акций вместо облигаций: обзор

Акции и облигации резко различаются по своей структуре, выплатам, доходам и рискам.

Покупка акций вместо облигаций: плюсы и минусы

Покупка акций вместо облигаций: плюсы и минусы

Акции являются формой собственности. Они представляют участие в росте компании. Как правило, инвесторы не получают никаких обещаний о возврате первоначальных инвестиций. Рентабельность инвестиций почти полностью зависит от роста цен акций, которая на самом фундаментальном уровне напрямую связана с производительностью и ростом (увеличением прибыли) компании.

Ключевые моменты

· Акции предлагают более высокую потенциальную доходность, чем облигации, но также и более высокие риски.

· Облигации, как правило, предлагают довольно надежную доходность и лучше подходят для инвесторов, не склонных к риску.

· Для большинства инвесторов диверсификация с комбинацией акций и облигаций является лучшим вариантом. Диверсификация помогает снизить риск.

Облигация — это форма долга, в которой вы являетесь кредитором, а не заемщиком. Облигации — это договорные займы, предоставляемые между инвесторами и институциональными инвесторами, которые в обмен на финансирование будут платить премию за займы, известную как купон.

Кроме того, инвестор получает номинальную стоимость облигации при погашении. Гарантия окупаемости и всех купонных выплат зависит исключительно от способности заемщика генерировать достаточный денежный поток, чтобы отдавать долг держателям облигаций.

Так какая ценная бумага лучше?

На этот вопрос отсутствует однозначный ответ. Акции и облигации имеют свои плюсы и минусы, в зависимости от того, что вы ищете.

Плюсы покупки акций вместо облигаций

Акции имеют потенциал генерировать более высокие прибыли, чем облигации. Инвесторам, которые готовы пойти на больший риск, чем владельцы облигаций, и которые предпочли бы преимущества частичного владения компанией и неограниченный потенциал роста курса акций, было бы лучше инвестировать в акции.

Диверсифицируя свои инвестиции и вкладывая деньги как в акции, так и в облигации, вы обеспечиваете некоторую безопасность, оставляя некоторую возможность для возвратов инвестиций в акции выше среднего.

Минусы покупки акций вместо облигаций

В целом, акции более рискованны, чем облигации. Недостаток акций по сравнению с облигациями заключается в том, что акции не гарантируют возврата вложений инвестору, в то время как облигации, как правило, предлагают достаточно надежные доходы посредством купонных выплат. Таким образом, вероятность получения высокой прибыли больше у акций, но также и вероятность потери денег.

Инвесторам, не склонным к риску, которые ищут сохранность капитала и предпочитают известную периодическую структуру платежей (то есть купонные платежи) в течение ограниченного периода времени, было бы лучше инвестировать в облигации.

На основании материалов Investopedia

Читайте также

Где хранить деньги в 2019 году. Что выгоднее: депозит, облигации, акции. Наглядное сравнение

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Инвестиции в ценные бумаги, как и банковские вклады, относятся к классическим способам вложения и приумножения денежных средств. Начинающих инвесторов привлекает возможность сколотить миллионы без особых усилий, но далеко не всем удастся не то что разбогатеть – даже вернуть потраченные деньги. Рассмотрим вопрос инвестиций в ценные бумаги во всех подробностях.

Главный секрет заработка на акциях – это правильный выбор времени из приобретения. Эксперты советуют покупать ценные бумаги только тогда, как цены на них достигнут минимума – а продавать, когда их стоимость значительно повыситься.

Нельзя забывать о рисках таких инвестиций – можно с легкостью потерять всё накопления по независящим от вас причинам. Неправильный выбор компании поставит под сомнение вашу прибыль. В заработке на ценных бумагах всё зависит от успеха предприятия, выбора стратегии управления, мелких достижений и неудач. Даже маленький слух о трудностях компании может сильно повлиять на стоимость акций в худшую сторону. Инвестиции в ценные бумаги – это не то дело, где вы просто отдаете деньги и гарантированно получаете прибыль. Вам всё равно придется вникать в работу компании, в которую вы вложили средства и вовремя реагировать на все возникающие проблемы.

У такого рода инвестиций есть и положительные стороны – экономичность и относительная доступность. Можно неплохо сэкономить на уплате налогов, если перевести средства в акции. Кстати, акции – неплохой способ быстро получить деньги, когда они нужны. Забрать банковский вклад со своими сбережениями и то тяжелее – придется платить штраф за досрочное прекращение договора.

Самый простой способ заработать на акциях без постоянного контроля рынка – нанять брокера. Специалист своего дела займется вопросом покупки и продажи акций. В этом случае вам, конечно же, придется платить комиссию специалисту, зато не придется тратить свободно время на мониторинг рынка и принимать ответственные решения, которые в отсутствие финансовой грамотности могут привести к потере всех средств.

Трудность таких инвестиций заключается в том, что без знаний рынка сложно спрогнозировать, какие акции принесут прибыль – а какие нет. Когда нужно покупать акции – а когда продавать.

Полезный совет молодым инвесторам – искать компании с многолетним опытом работа на рынке. Акции таких компаний вряд ли будут сильно падать в цене. А вот вкладывать деньги в акции, которые сулят большие деньги при высоком уровне риска на начальном этапе работы в качестве инвестора – не самое мудрое решение.

Похожие записи:

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Возможно, вам сказали что-то вроде: «Если вы хотите заработать много денег, вам следует инвестировать в акции». На самом деле это правда, но это еще не все. У инвестирования в акции есть как плюсы, так и минусы, и в зависимости от ваших источников информации вы можете слишком много слышать об одной стороне и недостаточно — о другой.

Вот краткий обзор того, можете ли вы инвестировать в акции.

Источник изображения: Getty Images.

Плюсы вложения в акции

Давайте начнем с причин, по которым инвестирование на фондовом рынке является разумным выбором для многих, если не для большинства инвесторов.

Вы можете создать огромное богатство

Вы действительно можете накопить большое богатство с помощью акций, потому что в течение длительных периодов годовой доход фондового рынка составлял в среднем около 10%. В таблице ниже представлены несколько сногсшибательных примеров использования более консервативного 8% годового прироста:

Рост на 8% для	5000 долларов ежегодно инвестируются	10 000 долларов ежегодно инвестируются	15000 долларов ежегодно инвестируется
5 лет	31 680 долл. США	$ 63 359	$ 95 039
10 лет	$ 78 227	$ 156 455	234 682 долл. США
15 лет	$ 146 621	$ 293 243	439 864 долл. США
20 лет	$ 247 115	$ 494 229	$ 741 344
25 лет	394 772 долл. США	$ 789 544	$ 1.2 миллиона
30 лет	$ 611 729	1,2 млн. Долл. США	1,8 млн. Долл. США

Расчеты автора.

Не нужно быть гением

Еще одним плюсом инвестирования в акции является то, что вам не нужна финансовая степень, чтобы делать это успешно. Вы, , могли бы, , потратить много времени на то, чтобы стать экспертом по фондовому рынку и превосходным биржевым аналитиком, но вместо этого вы можете просто выбрать простые индексные фонды с низкими комиссиями и широким рынком, такие как те, которые отслеживают S&P 500.Это принесет вам примерно такую ​​же прибыль, как и общий фондовый рынок, и вы, возможно, сможете сопоставить рост в таблице выше.

Есть запасы на любой вкус

Еще одним положительным моментом акций является то, что существует множество различных видов акций, связанных с разными видами компаний. Это не рекомендуется, но если вы хотите вложить деньги исключительно в новые интересные небольшие компании, вы можете это сделать. Если вы предпочитаете крупных, солидных плательщиков дивидендов, таких компаний тоже немало.Вы также можете сосредоточиться на широком спектре отраслей, от финансовых компаний до специалистов по программному обеспечению и энергетических компаний. В целом, лучше диверсифицировать различные компании и отрасли, чтобы не класть слишком много яиц в одну корзину.

Начать можно с очень небольшими деньгами

Вам также не нужно быть загруженным, чтобы разбогатеть за счет акций. Вы можете начать с того, что скопите все, что сможете, в течение нескольких месяцев, а затем инвестировать в несколько акций — или несколько акций индексного биржевого фонда (ETF), такого как SPDR S&P 500 ETF ( ШПИОН).Продолжайте делать это с течением времени и увеличивайте размер своих инвестиций, насколько это возможно, и, в идеале, вы должны увидеть, как ваши активы растут. Если ваши ресурсы сейчас очень скудны, подумайте о покупке долей акций.

Вы можете быстро получить доступ к своим деньгам

Ликвидность — еще один плюс для акций. С некоторыми инвестициями, такими как недвижимость, вы не можете просто снять с них часть или всю свою стоимость немедленно или в короткие сроки. Вам придется выставить и продать дом, что может занять несколько недель или больше, или вы можете подать заявку на ссуду с недвижимостью в качестве залога.Однако рынок акций открыт каждый будний день, и тогда вы можете покупать и продавать акции. Однако стоит отметить, что то, что вы можете быстро продать акций, не означает, что вы должны это делать. В конце концов, акция могла временно потерпеть крах прямо перед тем, как вы ее продали, а это означает, что вы оставили на столе немного денег. (Подробнее об этом скоро, среди недостатков акций.)

Вы можете опередить инфляцию

Наконец, инвестирование в акции может помочь вам опередить инфляцию и приумножить свои активы. На протяжении многих десятилетий инфляция в среднем составляла около 3% в год, хотя были периоды, когда она была намного выше или ниже. Между тем, акции (представленные S&P 500) в среднем составляли около 10%, что позволяет инвесторам легко избежать потери покупательной способности. Если вы инвестировали в облигации, сберегательные счета или другие вещи, которые предлагают доходность менее 3%, вы теряете позиции в своих попытках накопить богатство. Вы делаете один шаг вперед и один или два шага назад.

Источник изображения: Getty Images.

Минусы инвестирования в акции

Конечно, инвестирование в акции не идеально подходит для каждого человека в любой ситуации. Вот некоторые предостережения, о которых следует помнить.

Возврат не гарантируется

Во-первых, хотя акции имеют тенденцию превосходить многие альтернативные инвестиции в течение длительного периода, они могут не преуспеть в течение вашего конкретного периода инвестирования. В приведенной ниже таблице отражено исследование профессора Wharton Business School Джереми Сигела, который рассчитал среднюю доходность акций, облигаций, векселей, золота и доллара с 1802 по 2012 год:

Класс активов	Годовая номинальная доходность
Акции	8.1%
Облигации	5,1%
Векселя	4,2%
Золото	2,1%
Доллар США	1,4%

Источник: Долгосрочные акции .

Чем дольше вы инвестируете, тем больше времени вы дадите инвестициям на восстановление после спадов.

Требуется время

Это подводит нас к следующему предостережению: если вы хотите стать богатым с помощью акций, вы можете это сделать, но обычно это занимает десятилетия, а не недели или месяцы. Вернитесь к таблице вверху, и вы увидите силу времени и совокупный рост. Ваши деньги могут расти на десятки тысяч долларов ежегодно через несколько лет, но они могут расти на сотни тысяч долларов ежегодно, в среднем, в течение десятилетий. Чтобы стать отличным инвестором, нужно запастись терпением.

Фондовый рынок волатильный

Поймите также, что фондовый рынок нестабилен. Со временем он всегда поднимался, но не по прямой. Попутно будет много исправлений и сбоев, и вам понадобится сила духа, чтобы не волноваться и не продавать в панике, когда они случаются. Посмотрите таблицу ниже, чтобы увидеть, насколько доходность может меняться из года в год:

Год	S&P 500 Доходность
2019	31.49%
2018	(4,38%)
2017	21,83%
2016	11,96%
2015	1,38%
2014	13,69%
2013	32. 39%
2012	16,00%
2011	2,11%
2010	15,06%
2009	26,46%
2008	(37%)

Источник: YCharts.com.

Волатильность рынка — вот почему вы должны инвестировать в акции только доллары, которые вам не понадобятся в течение пяти, если не 10 лет.Вы не хотите продавать, когда рынок или ваш холдинг только что рухнули.

Футболку можно потерять — если не знаешь, что делаешь

Еще одним недостатком инвестирования в акции является то, что вы можете потерять большую часть или даже все свои деньги, если не знаете, что делаете. Есть много способов потерять деньги на акциях и множество типичных инвестиционных ошибок, которые вы можете совершить. Вот лишь некоторые из них:

• Невыплата долга с высокой процентной ставкой до начала инвестирования
• Покупка инвестиций, которых вы не понимаете, например опционов или товаров
• Спекуляция на высокодоходных и пенсовых акциях
• Покупка акций с маржой, заемными деньгами
• Пытаемся рассчитать рынок
• Дейтрейдинг

Вы потеряете немного денег, даже если точно знаете, что делаете

Учитывая волатильный характер рынка, тот факт, что все мы совершаем ошибки, и тот факт, что даже хорошо изученные инвестиции иногда не срабатывают, как планировалось, вы можете рассчитывать время от времени терять деньги. Будьте готовы к этому или просто не инвестируйте в акции. Вы можете получить гарантированную прибыль от сберегательных счетов и инвестиционных сертификатов и других менее рискованных инвестиций, но они вряд ли будут расти очень быстро, и отсутствие роста ваших денег по мере необходимости также довольно рискованно.

Что делать?

Так что же делать? Что ж, определенно подумайте об инвестировании в акции с вашими долгими деньгами. Трудно превзойти потенциал роста акций. Но не делайте этого вслепую.Прочтите об инвестировании на фондовом рынке, чтобы вам было удобно заниматься тем, чем вы занимаетесь.

Подумайте также о том, чтобы остаться с индексными фондами, если вы не хотите тратить время и силы на то, чтобы стать хорошим оценщиком компаний и акций. В этом нет ничего постыдного, и вы, вероятно, превзойдете многие управляемые паевые инвестиционные фонды. Однако, если вы хотите инвестировать в отдельные акции, прочтите лот , лот , а затем продолжайте читать и учиться до конца своей инвестиционной жизни.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы пестрые! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Какие плюсы и минусы покупки акций?

Фондовый рынок может быть вашим лучшим другом, когда цены растут, и вашим злейшим врагом, когда они падают.

Если вы инвестируете с умом, вы можете заработать много денег за счет прироста капитала и выплат дивидендов.

Но если вы выберете неправильные акции или инвестируете не в то время, ваши потери могут быть такими же большими.

В зависимости от обстоятельств торговля акциями может помочь в чем угодно — от улучшения вашей налоговой позиции до ужасного стресса.

Чтобы помочь вам решить, стоит ли играть на рынке, позвольте нам рассказать вам о пяти плюсах и пяти минусах покупки акций.

Pro # 1: прирост капитала

Если вы инвестируете с умом, ваши акции могут значительно вырасти в цене. Вот почему некоторые люди считают фондовый рынок лучшим способом накопления богатства.

Con # 1: Потери капитала

Любые инвестиции — это игра.Это означает, что вы можете потерять деньги — даже все свои деньги. Независимо от того, насколько безопасными выглядят акции, цена может пойти вспять, а компания может даже рухнуть.

Pro # 2: Здравствуйте, дивиденды

Лучшие акции не только растут в цене, но и регулярно приносят прибыль, известную как дивиденды. Это немного похоже на качественную инвестиционную недвижимость, которая одновременно приносит доход от прироста капитала и дает доход от аренды. Если ваши дивиденды «франкированы», вы также получите налоговый кредит, который, вероятно, позволит вам минимизировать налог, как описано в этой статье.

Con # 2: Прощай, дивиденды

Дивиденды не высечены из камня. Поэтому то, что конкретная акция всегда приносила хорошие дивиденды, не означает, что так будет всегда. Дивиденды могут уменьшиться — или даже быть устранены.

Pro # 3: Победа, когда вы проигрываете

Говоря о налоговых преимуществах, если вы занимаете деньги для инвестирования в акции, а ваши дивиденды меньше, чем ваши процентные выплаты, вы, вероятно, сможете использовать этот убыток, чтобы минимизировать свои налоги. .

Con # 3: проигрывать, когда вы теряете

Потеря денег может помочь вам во время уплаты налогов, но вряд ли улучшит ваше настроение в остальное время.Инвестирование в фондовый рынок может быть эмоциональным катанием на американских горках, когда цены поднимаются и падают, вверх и вниз, иногда без видимой причины. Это может быть очень напряженным.

торговля акциями 101

Что такое все обыкновенные обычаи?

Pro # 4: Большой выбор

Каким бы ни был ваш вкус, вы можете найти его на ASX (Австралийская фондовая биржа). Вы можете поддержать малый австралийский бизнес или крупные транснациональные корпорации. Вы можете выбрать интересные стартапы или солидные компании.Вы можете инвестировать в банки, майнеры, телекоммуникационные компании, розничных торговцев, медиа-фирмы, поставщиков энергии, компании-разработчики программного обеспечения или в ряд других видов бизнеса.

Обман №4: Слишком большой выбор

Некоторым нравится тот факт, что существует так много разных типов компаний, в которые можно инвестировать. Другие люди, однако, находят это подавляющим. В конце концов, с таким количеством разных вариантов, как вы можете узнать, какой из них выбрать?

Pro # 5: Легко совершать сделки

Всегда будут ожесточенные споры о том, что лучше вложить в акции или недвижимость.Но одну вещь, которую никто не может отрицать, — это то, что гораздо легче покупать и продавать акции, чем покупать и продавать недвижимость. Если вы видите акцию, которая вам понравилась, вы можете быстро ее купить. Если вам нужны быстрые деньги, вы можете быстро продать акции.

Con # 5: Дорогостоящая транзакция

Торговля акциями может быть быстрой и легкой, но не бесплатной. Вам нужно платить комиссию каждый раз, когда вы покупаете и продаете.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Каковы преимущества и недостатки инвестирования на фондовом рынке? Исторически фондовый рынок давал инвесторам щедрую прибыль с течением времени, но фондовые рынки также падают, позволяя инвесторам получать прибыль и убытки; для риска и возврата.

Что такое акции?

Что ж, вы, наверное, слышали о фондовом рынке и акциях десятки раз, но знаете ли вы, что они из себя представляют? Акции, иногда называемые акциями или акциями, представляют собой отдельные акции, принадлежащие компании. Эти компании должны быть зарегистрированы на фондовой бирже и торговать на так называемом фондовом рынке.

Когда вы владеете акциями определенной компании, вы становитесь ее акционером. Ваши инвестиции будут уменьшаться и увеличиваться с успехом компании. При любых инвестициях, будь то фондовый рынок, недвижимость, золотые монеты, существует определенный уровень риска.Здесь мы обсудим некоторые преимущества и недостатки инвестирования в акции, а затем упомянем, как можно смягчить некоторые из недостатков, чтобы снизить риск.

Некоторые преимущества инвестирования в акции

Инвестирование в акции дает множество преимуществ:

• Зарабатывайте двумя способами: Большинство инвесторов рассчитывают купить дешево, а затем продать дорого. Они инвестируют в ценные, быстрорастущие компании. Это представляет интерес для внутридневных инвесторов и инвесторов, которые покупают и держат. Первая группа ожидает получить выгоду от краткосрочных тенденций, в то время как вторая группа ожидает, что ее выручка и цена акций со временем увеличатся.Они оба считают, что их навыки выбора акций позволяют им превосходить рынок. Другие инвесторы предпочитают регулярный денежный поток. Они покупают акции компаний, выплачивающих дивиденды. Эти предприятия развиваются умеренными темпами.

• Покупка без усилий: фондовый рынок позволяет относительно легко покупать акции компании. Вы можете купить их в Интернете, у специалиста по финансовому планированию или брокера. Создав учетную запись, вы можете покупать акции за считанные минуты. Некоторые онлайн-брокеры, такие как Robinhood, позволяют покупать и продавать акции без комиссии.

• Простота продажи: фондовый рынок позволяет продавать свои акции в любое время. Экономисты используют термин «ликвидный» для обозначения того, что вы можете быстро конвертировать свои акции в наличные с низкими операционными издержками. Это важно, если вам вдруг понадобятся быстрые деньги. Поскольку цены нестабильны, вы можете быть вынуждены понести убытки.

• Воспользуйтесь преимуществами растущей экономики: по мере роста экономики растут и доходы от бизнеса. Действительно, рост создает рабочие места, которые приносят доход, а значит, и продажи.Чем выше зарплата, тем выше потребительский спрос, что приносит компании больше денег. Это помогает понять фазы экономического цикла: расширение, пик, сокращение и спад.

• Лучший способ идти в ногу с инфляцией: Исторически сложилось так, что среднегодовая доходность акций составляла 10%. Это лучше, чем средний годовой уровень инфляции. Это означает, что у вас должен быть более длительный временной горизонт. Таким образом, вы можете покупать и держать, даже если стоимость временно снизится.

Недостатки

Вот недостатки инвестирования в акции:

• Эмоциональные американские горки: цены на акции растут и падают вместе со вторыми. Люди склонны покупать из жадности и продавать из страха. Лучше всего не следить за колебаниями цен на акции и регулярно проверять их.

• Профессиональная компетенция: институциональные инвесторы и профессиональные трейдеры имеют больше времени и знаний для инвестирования.У них также есть сложные бизнес-инструменты, финансовые модели и ИТ-системы.

• Риск: Вы можете потерять все свои вложения. Если компания ведет себя плохо, инвесторы ее продадут, что приведет к падению курса акций. В случае продажи вы потеряете первоначальные вложения. Вы освобождаетесь от уплаты подоходного налога, если вы теряете деньги из-за потери ваших акций. Вы также должны платить налог на прирост капитала, если зарабатываете деньги.

• Акционеры получают выплаты в последнюю очередь: привилегированные акционеры и держатели облигаций / кредиторы получают выплаты в первую очередь в случае банкротства компании.Но это происходит только в случае банкротства компании. Хорошо диверсифицированный портфель должен защитить вас в случае краха вашего бизнеса.

• Время: если вы покупаете акции самостоятельно, вам следует провести небольшое исследование компании, чтобы определить, насколько прибыльным будет ваше вложение, прежде чем покупать ваши акции. Было бы лучше, если бы вы научились читать финансовые отчеты и годовые отчеты и быть в курсе новостей; если нет, поговорите с финансовым консультантом. Кроме того, следите за самим фондовым рынком, так как даже лучшая цена для компании упадет в результате рыночной коррекции, рыночного спада или рыночного спада.

Диверсифицируйте, чтобы снизить инвестиционный риск

Есть способы снизить риск ваших инвестиций. Для диверсификации:

• По местонахождению: Покупайте акции компаний в Европе, США, Японии и на развивающихся рынках. Диверсификация инвестиций позволяет вам воспользоваться преимуществами роста, не будучи уязвимыми для каких-либо действий.

• Размер компании: включает компании большой, средней и малой капитализации. Это общая цена акции, умноженная на количество акций.Хорошо иметь компании разного размера, потому что они ведут себя по-разному на каждой стадии бизнес-цикла.

• Типы инвестиций: хорошо диверсифицированный портфель будет предлагать больше преимуществ и меньше недостатков, чем акции. Это означает комбинацию акций, облигаций и товаров. Со временем это лучший способ получить максимальную прибыль при минимальном риске.

• Через паевые инвестиционные фонды: позволяет администратору паевого инвестиционного фонда выбирать из сотен акций.Простой способ диверсификации — использовать индексные фонды или индексные ETF.

Итог

Сколько у вас должно быть для каждого типа инвестиций? Специалисты по финансовому планированию предлагают установить распределение активов в зависимости от ваших финансовых целей и вашего положения в бизнес-цикле.

Для получения дополнительной информации о том, как DANIEL P VIGILANTE, CPA & PROFIT CONSULTANTS МОЖЕТ НАИЛУЧШЕ ПОМОЧЬ ВАМ В ВАШИХ ПОТРЕБНОСТЯХ НАЛОГОВОЙ ОТЧЕТНОСТИ, ПОЖАЛУЙСТА, НАЖМИТЕ СИНЮЮ ВКЛАДКУ НА ЭТОЙ СТРАНИЦЕ.

СПАСИБО ЗА ПОСЕЩЕНИЕ.

Даниэль П. Виджиланте Консультанты по работе с клиентами и прибыли

Инвестиции в акции — Wells Fargo Advisors

Какие они

Акция — это вид ценной бумаги. Это доля собственности в компании, которая дает право собственнику, также известному как акционер, владеть частью активов компании и процентной долей от ее прибыли, если по акциям выплачиваются дивиденды. Их можно рассматривать как относительно рискованные инвестиции, поскольку они потенциально могут потерять всю свою ценность.Однако они также могут потенциально увеличиваться в цене со временем.

Как они работают

Когда вы покупаете акцию, вы имеете право на небольшую часть активов этой компании — даже на дивиденды, если руководство компании решит их выплатить. Стоимость акций устанавливается многими людьми, торгующими ими на свободном открытом рынке, чаще всего на фондовой бирже. Цена акций колеблется в зависимости от спроса и предложения, и на оба эти фактора влияют многие факторы.

Достоинства и недостатки

Акции

имеют свои плюсы и минусы в зависимости от того, что вы ищете.

Преимущества

• Право голоса . Существуют различные типы акционеров, некоторые из которых могут иметь право голоса. Как владельцы компании, держатели обыкновенных акций часто могут голосовать по таким вопросам, как корпоративная политика или членство в ее совете директоров. В отличие от этого, держатели привилегированных акций обычно не имеют права участвовать в голосовании.
• Удобство . Акциями часто легко и недорого торговать.
• Более высокая потенциальная доходность .Если компания соответствует ожиданиям по прибыли или превосходит их, ее акции могут со временем расти в цене. Это больше верно для обыкновенных акций, чем для привилегированных.
• Потенциальный доход . По некоторым акциям, особенно по привилегированным акциям, выплачиваются дивиденды, которые могут быть отсрочены или отменены.

Недостатки

• Колебания цен . Фондовые рынки могут быть нестабильными, а колебания цен — частыми, что означает, что ваши акции могут значительно потерять в стоимости за очень короткое время.
• Не гарантируется . Не гарантируется, что акции вернут что-либо инвестору. Таким образом, хотя вероятность получения привлекательной прибыли выше, чем при других инвестициях, вероятность потери денег также высока.

Типы

Обыкновенные и привилегированные акции

Обыкновенные акции

Обыкновенные акции, как нетрудно догадаться, — наиболее распространенный вид эмиссии акционерных обществ. Он имеет потенциал увеличения стоимости за счет роста компании и прибыли, а также может выплачивать дивиденды акционерам.Этот тип акций также может позволить акционерам голосовать по таким вопросам, как совет директоров компании.

Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга. Акции обладают долгосрочным потенциалом роста, но могут более колебаться и приносить меньший текущий доход, чем другие инвестиции. Инвестиции в фондовый рынок должны производиться с пониманием рисков, связанных с обыкновенными акциями, включая рыночные колебания. Дивиденды не гарантированы и могут быть изменены или отменены.

привилегированные акции

Привилегированные акции можно считать наиболее традиционным типом привилегированных ценных бумаг. Привилегированные акции предлагают инвесторам другие особенности, которых нет у обыкновенных акций. Например, если компания обанкротится или будет распущена, акционер привилегированных акций будет иметь доли в активах перед акционерами обыкновенных акций. По привилегированным акциям обычно выплачиваются фиксированные регулярные дивиденды, но они, как правило, не обладают потенциалом роста обыкновенных акций. Они также обычно не позволяют акционерам участвовать в голосовании.

Условия

могут сильно различаться в зависимости от привилегированных акций, поэтому важно понимать их особенности, прежде чем вкладывать средства.

Привилегированные акции — это тип привилегированной ценной бумаги, и существуют особые риски, связанные с инвестированием в привилегированные ценные бумаги. Привилегированные ценные бумаги обычно подчиняются облигациям или другим долговым инструментам в структуре капитала эмитента, что подвергает их большему риску неплатежей, чем более старшие ценные бумаги. Кроме того, выпуск (или вложение) может быть отзывным, что может отрицательно повлиять на возврат ценных бумаг.Привилегированные дивиденды не гарантированы и могут быть отсрочены или отменены.

Диверсификация для управления рисками

Типичная инвестиционная ошибка — сосредоточить большой процент ваших денег на одной акции или одном типе акций. Чтобы помочь управлять рисками, многие инвесторы диверсифицируют, что означает, что они стратегически распределяют свои инвестиционные доллары между различными активами и категориями активов. Вот 3 способа диверсификации.

Диверсификация не гарантирует прибыль и не защищает от убытков на падающих рынках.

Как инвестировать

Наиболее распространенный способ покупки отдельных акций — через брокерский счет. Финансовый консультант может помочь вам выбрать акции. Изучите эти способы инвестирования с нами:

За и против ребалансировки инвестиций на фондовом рынке

Распределение активов уравновешивает инвестиционный риск и доход, определяя конкретное сочетание инвестиций, основанное на толерантности инвестора к риску.Например, инвестор может решить инвестировать 60% своего портфеля в акции, 30% в облигации и 10% в наличные. Инвестиционный риск имеет тенденцию увеличиваться по мере увеличения доходности инвестиций. Инвесторы могут управлять риском своего инвестиционного портфеля, сочетая вложения с высоким риском с инвестициями с низким уровнем риска.

Однако по мере изменения стоимости инвестиций структура инвестиций может отклоняться от первоначального распределения активов. Это создает необходимость перебалансировать инвестиционный портфель, продав одни инвестиции и покупая другие.В противном случае рост стоимости более рискованных инвестиций может привести к большему риску, чем инвестор готов терпеть.

Но действительно ли необходима ребалансировка портфеля? Каковы плюсы и минусы ребалансировки?

Ребалансировка портфеля возвращает портфель к исходному распределению активов. Но всегда ли необходима ребалансировка … [+]?

getty

Преимущества ребалансировки

Частично цель распределения активов состоит в том, чтобы уменьшить влияние каждого класса активов за счет ограничения как положительного, так и отрицательного воздействия инвестиций.Но когда определенная инвестиция растет в цене быстрее, чем другие инвестиции, вы подвергаетесь большему риску, чем вы изначально планировали. Ребалансировка вашего портфеля возвращает ваши инвестиции к исходной терпимости к риску и снижает риск того, что ваш портфель упадет в цене.

Ребалансировка портфеля также улучшает диверсификацию. Когда одна акция значительно растет в цене, портфель становится более взвешенным по отношению к этой акции, увеличивая влияние этой акции на общую производительность портфеля.

Например, предположим, что вы вложили 10000 долларов в Tesla. TSLA , Inc. (TSLA) 1 апреля 2020 г., когда цена акции составляла около 100 долларов, а в корпорации Intel — 10 000 долларов. INTC (INTC), когда цена за акцию составляла около 50 долларов. (Для упрощения этого примера цифры округлены.) Вы будете владеть 100 акциями TSLA и 200 акциями INTC. 1 апреля 2021 года TSLA достигла 688 долларов за акцию, а INTC достигла 65 долларов за акцию. Ваши акции TSLA будут стоить 68 800 долларов, а ваши акции INTC — 13 000 долларов. Ваши инвестиции в TSLA выросли бы с половины вашего портфеля до более чем 80% вашего портфеля.

Ребалансировка также позволяет избежать влияния эмоций на ваши решения о покупке и продаже. Трудно следовать совету покупать дешево и продавать дорого, когда это означает продажу победителей, чтобы купить проигравших. Также может возникнуть некоторое сопротивление продаже акций с большой прибылью на налогооблагаемом счете. (Вот почему перебалансировать счета пенсионного плана проще, когда инвестору не нужно платить налоги на прирост капитала.)

Ребалансировка также является естественным следствием скользящих путей инвестирования, которые со временем меняют распределение активов, таких как фонды с установленной датой.Эти скользящие пути инвестирования сокращают совокупность рисков портфеля по мере приближения целевой даты. Примером линейного скольжения является старое эмпирическое правило, согласно которому процент, инвестируемый в акции, должен составлять 100 минус ваш возраст. Это снижает сочетание рисков портфеля по мере приближения пенсионного возраста. Реализация инвестиционной скользящей дорожки требует периодической ребалансировки портфеля.

Недостатки ребалансировки

Но почему вы продаете инвестиции, которые приносят прибыль, чтобы покупать инвестиции, которые не приносят успеха?

Продолжая предыдущий пример, к 1 ноября 2021 года акции TSLA выросли до 1145 долларов за акцию, а акции INTC упали примерно до 49 долларов за акцию.Если бы вы провели ребалансировку своего портфеля 1 апреля 2021 года, ваш портфель на 1 ноября 2021 года стоил бы 98 899 долларов, что примерно на одну пятую меньше, чем 124 300 долларов, которые он стоил бы, если бы вы не ребалансировали. Портфель стоит больше, чем 81 800 долларов, которые он стоил в апреле, но не настолько, насколько он мог бы стоить без ребалансировки.

Ребалансировка — это неосведомленная стратегия, которая предполагает, что крупным инвестициям некуда деваться, кроме как вниз или, в лучшем случае, нет места для дальнейшего роста.В случае с акциями TSLA предполагается, что вложения упадут в цене, потому что они зашли так далеко и так быстро. Он утверждает, что перебалансировка портфеля необходима для защиты его от снижения стоимости.

Но прошлые результаты не предсказывают будущих результатов. Ребалансировка так же виновата в принятии инвестиционных решений на прошлых результатах, как и в игре импульса, независимо от того, происходит ли ребалансировка по расписанию или на заданном уровне отклонения от целевого распределения активов. Это пессимистическая форма определения рыночного времени, которая часто менее эффективна, чем сохранение инвестиций.

Ребалансировка предполагает, что акции с большей вероятностью упадут в цене, когда их стоимость увеличится, что не обязательно верно. Он также предполагает, что малоэффективные инвестиции — это скрытые жемчужины, стоимость которых будет расти, без каких-либо доказательств, подтверждающих это предположение. Когда инвестиция демонстрирует низкую эффективность, нет оснований ожидать, что она не будет и дальше демонстрировать низкую эффективность. Иногда акции демонстрируют низкую динамику по какой-либо причине, и в этом случае ребалансировка вряд ли улучшит результаты.

Ребалансировка также конфликтует с другими распространенными стратегиями, такими как «покупай и держи» и собирая убытки для компенсации прироста капитала.

Решение о ребалансировке должно быть дальновидным, основанным на ожиданиях относительно того, куда пойдут рынки акций и облигаций в будущем. Вы должны продать инвестицию, когда причины для покупки вложения больше не актуальны, а не потому, что вложение работает так, как ожидалось.

Например, продажа акций сейчас для покупки облигаций проблематична, потому что облигации, вероятно, упадут в цене, когда Совет управляющих Федеральной резервной системы повысит процентные ставки.Процентные ставки и цены на облигации обычно движутся в противоположных направлениях. Продажа инвестиции, стоимость которой, как ожидается, вырастет, для покупки той, которая, как ожидается, будет снижаться, — это рецепт потери денег.

Возвращаясь к примеру INTC и TSLA, обе компании подвержены влиянию спроса на их продукцию, превышающего предложение, но нет причин ожидать, что INTC превзойдет TSLA. Безусловно, доминирование автомобилей Tesla на рынке устранило стимул для Tesla добавлять определенные функции, которые нужны потребителям, такие как хедз-ап дисплеи (HUD) и цифровые зеркала заднего вида.Но Tesla не испытывает недостатка в спросе на свои автомобили. И INTC, и TSLA ограничены тем, насколько быстро они могут наращивать производственные мощности для удовлетворения спроса.

Ребалансировка хорошо работает, когда инвестиции нестабильны, часто растут и падают, особенно когда прибыли и убытки не синхронизированы с другими инвестициями. Ребалансировка не работает, когда одна инвестиция постоянно превосходит другие.

Ребалансировка может не потребоваться, если у вас длительный временной горизонт инвестирования, который дает вам время для восстановления после краткосрочных убытков.

Ребалансировка также увеличивает затраты из-за транзакционных сборов при частой покупке и продаже. Помимо увеличения комиссий, ребалансировка также приводит к более высоким налогам на прирост капитала.

Возможной альтернативой ребалансировке на основе процентов является ребалансировка на основе первоначальной суммы, инвестированной в каждый класс активов, возможно, с поправкой на инфляцию. Таким образом, первоначальная инвестированная сумма сохраняет тот же профиль риска и может выступать в качестве подстраховки. Прибыль, превышающая первоначальные инвестиции, — это просто вишенка на торте.

Robinhood Review 2021: плюсы, минусы и их сравнение

Где сияет Robinhood

Затраты: Robinhood — настоящий дисконтный брокер — хотя его предложения могут быть не такими надежными, как у некоторых других брокерских компаний, Robinhood имеет одни из самых низких затрат в отрасли.

Оптимизированный интерфейс: Robinhood чрезвычайно прост в использовании. На самом деле это настолько просто, что некоторые утверждали, что это сделало сложные торговые стратегии, такие как торговля опционами, слишком доступными для неопытных пользователей.Однако, если ваша единственная цель — разыграть акции, урезанный интерфейс очень удобен.

Бесплатная торговля криптовалютой: Robinhood по-прежнему остается одним из немногих брокеров, которые позволяют вам торговать криптовалютами бесплатно, поэтому среди биржевых брокеров это особенность, выделяющаяся среди других. Однако, если вы сравните предложения криптовалюты Robinhood с криптовалютными брокерскими конторами в чистом виде, этот блеск начинает тускнеть.

Доступ к IPO: в 2021 году Robinhood представила новое предложение, которое позволяет пользователям принимать участие в первичном публичном размещении или IPO компании.Обычно это зарезервировано для финансовых учреждений.

Где не хватает Robinhood

Нет пенсионных счетов: Robinhood предлагает только налогооблагаемые брокерские счета. Таким образом, если вы оставляете здесь свои деньги на длительный срок или надеетесь накопить на пенсию, вы упустите налоговые льготы по пенсионным счетам, таким как традиционные IRA и Roth. Для большинства инвесторов инвестирование через налогооблагаемый брокерский счет должно происходить только после того, как они начали финансирование такого пенсионного счета.

Отсутствие паевых инвестиционных фондов или облигаций. Отсутствие паевых инвестиционных фондов и облигаций может затруднить создание действительно диверсифицированного портфеля.

Ограниченная поддержка клиентов: за последний год Robinhood заметно улучшил качество обслуживания клиентов, но по-прежнему уступает другим брокерским компаниям.

Надежность: Robinhood подвергся критике за несвоевременные отключения электроэнергии и торговые ограничения на фоне нестабильности рынка, а регулирующие органы предъявили ей обвинения за введение клиентов в заблуждение, что привело к значительным штрафам.Мы подробно обсуждаем эти расходы и другие вопросы обслуживания клиентов ниже.

Robinhood лучше всего подходит для:

• Индивидуальные налогооблагаемые счета.

Robinhood вкратце

	$ 0 для брокерского счета и для счета Robinhood Gold.
Плата за счет (годовая, перевод, закрытие, бездействие)	Отсутствие ежегодных комиссий, комиссий за бездействие или перевод ACH.Комиссия за исходящий перевод ACAT в размере 75 долларов США. (Robinhood Gold стоит 5 долларов в месяц.)
	• Американские депозитарные расписки для более чем 650 глобальных компаний.
Количество паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию
	Веб-платформа намеренно проста, но отвечает базовым потребностям инвесторов.
	Мобильная торговая платформа включает настраиваемые оповещения, новостную ленту, графики свечей и возможность в реальном времени прослушивать отчеты о доходах.
	Новости доступны в WSJ Markets, Reuters, Barron’s, CNBC Business и Cheddar. Участники со статусом Gold имеют доступ к исследованиям Morningstar, Nasdaq, Nasdaq Totalview level II Market Data за дополнительные 5 долларов в месяц.
Варианты поддержки клиентов (включая то, насколько легко найти ключевые детали на веб-сайте)	Электронная почта, социальные сети, круглосуточная служба запроса звонка в приложении.

Подробнее о рейтингах Robinhood

Минимум аккаунта: 5 из 5 звезд

Robinhood не имеет минимального аккаунта, что означает, что инвесторы могут сразу начать работу.Конечно, для того, чтобы инвестировать, вам понадобится достаточно средств, чтобы купить вложение, на которое вы рассчитываете.

Затраты на торговлю акциями: 5 из 5 звезд

Robinhood предлагает 100% без комиссии сделки с акциями, опционами, ETF и криптовалютой, что делает его привлекательным для инвесторов, которые часто торгуют. Тем не менее, в наши дни многие известные брокеры также предлагают бесплатные сделки, поэтому при выборе брокера имеет смысл сравнить другие функции.

Сделки по опционам: 5 из 5 звезд

Стремление Robinhood к низкозатратной торговле особенно заметно в его предложениях по торговле опционами — Robinhood входит в число немногих брокеров, которые не взимают плату за контракт.

Комиссия за учетную запись: 3 из 5 звезд

Одна из самых больших комиссий Robinhood — это плата за исходящий перевод ACAT в размере 75 долларов — эта стоимость немного высока, но это обычная плата для брокеров. (Перевод ACAT — это когда вы хотите передать свои инвестиции другому брокеру; плата за продажу ваших инвестиций и перевод денег через ACH в ваш банк не взимается.)

Количество паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию: нет рейтинга .

Robinhood не предлагает паевые инвестиционные фонды.

Торгуемые ценные бумаги: 1 из 5 звезд

Ценные бумаги, доступные для торговли в Robinhood, ограничены. Паевые инвестиционные фонды и облигации не поддерживаются, что может помочь в создании диверсифицированного долгосрочного портфеля. Однако Robinhood предлагает доступ более чем 650 иностранным компаниям через американские депозитарные расписки.

Как и некоторые другие брокеры, в том числе Interactive Brokers и Charles Schwab, Robinhood ввела дробные акции. Это означает, что вы можете заплатить всего 1 доллар за часть акции, даже если полная цена этой акции исчисляется сотнями долларов.Эта функция значительно упрощает создание диверсифицированного портфеля — вы можете купить гораздо больше компаний, даже если у вас нет больших денег для инвестирования.

Предложение криптовалют: 5 из 5 звезд

В отличие от многих традиционных брокерских компаний, пользователи Robinhood могут покупать определенные криптовалюты прямо на своем торговом счете. Более того, это совершенно бесплатно. Крипто-брокеры Pure-play обычно взимают сравнительно высокие комиссии за аналогичные услуги. Кроме того, функция регулярных инвестиций в акции Robinhood распространяется и на его криптовалютные предложения.

Однако есть одна загвоздка: вы фактически не контролируете покупаемые криптовалюты. Скорее, ваш единственный вариант — купить их за доллары США и продать за доллары. Вы не сможете ни отправлять купленные монеты, ни получать монеты из другого кошелька. Это также означает, что вы не сможете принимать участие в новых приложениях криптовалют, таких как программы децентрализованного финансирования. Список доступных криптовалют также намного меньше, чем у настоящего криптовалютного брокера. Все это в совокупности дало криптовалюту Robinhood относительно низкий общий балл в нашем анализе лучших криптобирж и платформ, в том числе таких криптовалютных брокеров, как Coinbase и Gemini.Но по сравнению с другими биржевыми брокерами предложение криптовалюты Robinhood выделяется.

Торговая платформа: 3 из 5 звезд

Если вы привыкли использовать смартфон — а целевая база пользователей Robinhood, очевидно, такова — вы обнаружите, что процесс регистрации и пополнения счета быстр и безболезнен. Все это происходит в приложении за считанные минуты, с помощью всего нескольких быстрых вопросов, которые собирают вашу личную информацию, контактные данные, номер социального страхования и способы пополнения вашей учетной записи.Компания заявляет, что утвержденные клиенты получают уведомление менее чем за час, после чего они могут инициировать банковские переводы.

Robinhood использует мгновенную проверку во многих крупных банках, избавляя пользователей от хлопот с отправкой микродепозитов на счет для проверки информации. Это означает, что банковские переводы на сумму до 1000 долларов доступны для инвестирования мгновенно. Обработка депозита на сумму более 1000 долларов займет от четырех до пяти рабочих дней. Однако мы должны отметить, что Robinhood был предметом жалоб, предполагающих, что регистрация может быть слишком простой.Таким образом, хотя это правда, что вы можете начать инвестировать с Robinhood в кратчайшие сроки, пользователи должны быть уверены, что понимают риски инвестирования, прежде чем погружаться в них.

Мобильное приложение: 4 из 5 звезд

Оптимизированный интерфейс приложения может быть отрицательным , поскольку сервис не предлагает всех наворотов типичного онлайн-биржевого брокера. Но для инвесторов, которые знают, чего они хотят, платформы Robinhood более чем достаточно, чтобы быстро размещать сделки. Он поддерживает рыночные приказы, лимитные приказы, стоп-лимитные приказы и стоп-приказы.

Исследования и данные: 3 из 5 звезд

Хотя исследовательские предложения Robinhood все еще бледнеют по сравнению с другими брокерами, компания добилась больших успехов в расширении инструментов и исследований, доступных для клиентов, предлагая рейтинги аналитиков и списки лидеров. , календари заработка и ссылки на звонки по заработку. Графики свечей доступны на мобильных устройствах, и сервис повторно отображает информацию от других клиентов Robinhood, чтобы создать свою собственную совокупность данных. Например, инвесторы могут просмотреть 100 самых популярных акций на платформе и отсортировать их по различным критериям.У них также будет доступ к нескольким авторитетным источникам новостей, включая Wall Street Journal Markets, Reuters, Barron’s и CNBC Business.

Варианты поддержки клиентов: 3,5 из 5 звезд

В 2021 году Robinhood представила новую функцию поддержки клиентов, которая позволяет пользователям обращаться к представителю службы поддержки круглосуточно и без выходных по любым вопросам — впервые для Robinhood. Функция в приложении сообщает пользователям, что они могут ожидать обратного звонка в течение 30 минут после запроса.

Другие подробности Robinhood, которые вы должны знать

Высокая экономия

Robinhood также предлагает счет для управления денежными средствами, который в настоящее время приносит 0,30%. Учетная запись поставляется с дебетовой картой и возможностью бесплатного снятия средств в более чем 75000 банкоматов и предлагает страхование FDIC на сумму до 1,25 миллиона долларов благодаря соглашениям Robinhood с несколькими банками.

Robinhood Gold предлагает инвесторам возможность торговать с маржой. За подписку взимается фиксированная ежемесячная плата в размере 5 долларов США.

Новые инвесторы должны знать, что маржинальная торговля рискованна. Вы торгуете на деньги, взятые в долг у брокера, а это значит, что вы можете потерять больше, чем инвестируете. (Подробнее о том, как работает маржинальная торговля.)

Надежность и надежность

На протяжении многих лет Robinhood был предметом серьезных жалоб и судебных исков, которые потенциальные пользователи не должны игнорировать:

• 8 ноября 2021 года , Robinhood объявила об инциденте, связанном с безопасностью данных, в результате которого часть владельцев учетных записей раскрыла личную информацию, включая адреса электронной почты, полные имена и, в некоторых случаях, даты рождения и почтовые индексы.Компания заявила, что не считает, что данные о банковских счетах, дебетовых картах или социальном обеспечении были затронуты, и ни один из клиентов не испытал финансовых потерь.

• 30 июня 2021 года FINRA объявило, что оштрафовало Robinhood на 57 миллионов долларов и обязало выплатить примерно 12,6 миллиона долларов тысячам клиентов, которые понесли «значительный ущерб» от рук брокерской компании. FINRA заявило, что миллионы клиентов получили ложную или вводящую в заблуждение информацию от Robinhood, и миллионы пострадали от сбоев системы во время рыночной волатильности в марте 2020 года.Более того, FINRA обнаружило, что алгоритмические боты одобрили тысячи клиентов для торговли опционами, даже если эти пользователи не были допущены к торгам или имели в своем аккаунте красные флажки, которые не позволили бы им принять участие в расширенной торговой стратегии. Сумма в 70 миллионов долларов стала крупнейшим финансовым штрафом, когда-либо наложенным FINRA.

• В январе 2021 года приложение подверглось критике из-за своего решения ограничить торговлю во время чрезвычайной волатильности рынка, связанной с GameStop и другими акциями, которые сильно сокращены.И хотя рыночные условия заставили другие брокерские компании принять меры предосторожности, ограничения Robinhood были более широкими.

• В декабре 2020 года Комиссия по ценным бумагам и биржам предъявила Robinhood обвинение за введение клиентов в заблуждение. Комиссия по ценным бумагам и биржам установила, что «заказы клиентов Robinhood исполнялись по ценам, которые были ниже цен других брокеров», и что в совокупности эти более низкие цены лишили клиентов 34,1 миллиона долларов, даже с учетом экономии от предложения Robinhood о торговле без комиссии.Robinhood согласился заплатить 65 миллионов долларов для урегулирования обвинений.

• Также в декабре 2020 года Содружество Массачусетса обвинило Robinhood в агрессивном привлечении неопытных инвесторов на свою платформу и использовании методов геймификации для манипулирования клиентами. В жалобе также говорится, что многим пользователям Robinhood был предоставлен доступ к продвинутым — и рискованным — продуктам для торговли опционами, даже если они определили, что не имеют опыта инвестирования или имеют ограниченный опыт. В августе 2020 года Robinhood объявила о планах нанять сотни новых представителей службы поддержки клиентов.

• Во время наплыва новых инвесторов в период с 2020 по 2021 год Robinhood, наряду с другими брокерами, испытывал сбои и другие технические проблемы, которые нарушали работу сервиса. Как перебои в работе, так и введенные в январе 2021 года ограничения привели к коллективным искам.

Подходит ли Robinhood вам?

Если для вас важны оптимизированная торговая платформа или возможность торговать криптовалютой, Robinhood — хороший выбор. Но теперь, когда к Robinhood присоединилось множество онлайн-брокеров, предлагающих сделки без комиссии, случайные инвесторы могут позволить себе делать покупки у брокера, который им больше всего подходит.Заинтересованы в других брокерах, которые хорошо подходят для новых инвесторов? Ознакомьтесь с рейтингом лучших брокеров для начинающих NerdWallet.

Как мы проверяем брокеров?

В процессе комплексной проверки NerdWallet оценивает и ранжирует крупнейших брокеров США по активам под управлением, а также новых игроков отрасли, используя многогранный и повторяющийся подход. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованную и обоснованную оценку того, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения. Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам.Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд). Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа поставщика, но в каждом случае основаны на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные комиссии и комиссионные сборы, минимальные и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые затраты, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты изменения баланса и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссии за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на их впечатления.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров, но постоянно делают обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими из проверенных поставщиков, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

Опции Vs.Акции: что лучше для вас?

Опционы и акции — это два способа заставить деньги работать на рынке, но они предлагают совершенно разные профили риска и вознаграждения. Акции предлагают высокий риск и высокий потенциал вознаграждения, в то время как опционы поднимают его на пару ступеней выше, с возможностью удвоить или утроить ваши деньги (или больше) с риском потерять все, часто в течение нескольких недель или месяцы.

Вот история опционов и акций, что это такое и какую прибыль они могут предложить.Кроме того, мы рассмотрим способ инвестирования в акции, который повысит вашу доходность и снизит риски.

Чем отличаются опционы и акции?

Акции и опционы тесно связаны, но это разные вещи, особенно когда речь идет о том, сколько вы можете заработать или потерять.

Акции

Акции — это долевое участие в бизнесе, которые могут торговаться на бирже. Акция имеет неопределенный срок жизни и продолжает торговаться, пока существует компания и остается публичной.

В любой год акции могут значительно колебаться, но со временем их эффективность должна соответствовать росту бизнеса. Если компания увеличивает прибыль, акции со временем вырастут. Если его прибыль упадет, акции упадут. Если компания обанкротится, акции могут прекратить свое существование.

Опционы

Опцион — это право купить акцию (или другой актив) по определенной цене в определенное время. Торговля опционами на акции на публичной бирже. Опцион имеет фиксированный срок действия с определенной датой истечения срока, после чего его стоимость рассчитывается между инвесторами, и опцион прекращает свое существование.Стоимость опциона имеет тенденцию к снижению со временем, при прочих равных, и поэтому это то, что называется расточительным активом.

Опционы бывают двух основных видов, и покупатели вносят денежный платеж, называемый премией, за владение опционным контрактом:

• Опционы колл позволяют владельцу покупать базовые акции по указанной цене до определенной даты. Когда цена акций растет, опцион колл увеличивается в цене, при прочих равных. В общем, если вы покупаете опцион колл, вы ожидаете, что цена акций вырастет.
Опционы пут
• позволяют владельцу продать базовые акции по указанной цене до определенной даты. Когда цена акции падает, опцион пут увеличивается в цене при прочих равных. В общем, если вы покупаете опцион пут, вы ожидаете, что цена акции упадет.

В таблице ниже приведены некоторые ключевые различия между акциями и опционами.

Потенциал роста	Высокая	Очень высоко (и быстро)
Риск	Высокая	Очень высокий
Срок службы	Потенциально бесконечно	Limited, не более двух лет для публичных опционов, но часто недель или месяцев
Брокерские комиссии	Без комиссии у крупных онлайн-брокеров	0 руб.65 за контракт типично, хотя некоторые брокеры не взимают комиссию
Когда можно торговать	В любое время, когда рынок открыт	В любое время, когда рынок открыт
Налог	Может облагаться налогом по краткосрочным или долгосрочным ставкам прироста капитала, в зависимости от периода владения	Может облагаться налогом по краткосрочным или долгосрочным ставкам прироста капитала, в зависимости от периода владения

Плюсы и минусы акций

Наличие доли владения в компании через акции дает много преимуществ, но также имеет некоторые недостатки.

Преимущества инвестирования в акции

• Акции могут принести потенциально высокую доходность с меньшим риском при инвестировании в диверсифицированный портфель акций, такой как индексный фонд, основанный на индексе Standard & Poor’s 500.
• Акции имеют потенциально бесконечный срок существования, поскольку акции могут существовать, пока компания остается на плаву.
• Акции могут приносить дивиденды, а лучшие акции ежегодно увеличивают свои дивиденды, со временем вкладывая больше денег в ваш карман.
• Компания может быть приобретена со значительной премией к ее рыночной стоимости, что вознаграждает владельцев акций.
• Крупные онлайн-брокеры снизили торговые комиссии до нуля, поэтому владеть акциями — дешево.
• Публично торгуемые акции высоколиквидны, и вы можете обменять их на наличные в любой день открытия рынка.
• IRS предоставляет потенциальную налоговую льготу для долгосрочного инвестирования в акции, снижая максимальную ставку налога на прирост капитала, если вы держите инвестицию более года.
• Акции могут быть упакованы в торгуемые на бирже фонды (ETF) или паевые инвестиционные фонды, обеспечивая простой способ инвестирования в диверсифицированный портфель, часто по невысокой цене.

Недостатки инвестирования в акции

• Цены на акции могут значительно колебаться из года в год, что означает, что вы не сможете продать акции по любой заданной цене или даже по той цене, которую вы за нее заплатили.
• Акции не гарантированы государством, поэтому вы можете потерять все свои деньги, особенно если вы выберете не те акции.
• Курсы акций зависят от результатов деятельности компании, поэтому со временем акции будут отслеживать рост компании. Итак, чтобы добиться успеха, вам нужно владеть подходящими компаниями.
• Требуется много усилий, чтобы проанализировать отдельные акции и понять, где могут быть возможности или риски.
• Хотя вы можете платить более низкие налоги за владение акциями более года, вам все равно придется платить налоги с любой прибыли, хотя вы получаете списание налогов, если вы теряете деньги.

Плюсы и минусы опционов

Опционы, как правило, представляют собой возможность с более высоким риском и более высокой прибылью, чем акции.Инвесторы, рассматривающие их, должны знать все их преимущества и недостатки.

Преимущества торговли опционами

• Опционы могут приносить очень высокую прибыль за очень короткий период времени, используя силу кредитного плеча, чтобы превратить относительно небольшую сумму денег во много раз ее стоимость.
• В то время как цены на акции нестабильны, цены на опционы могут быть еще более нестабильными, что является частью того, что привлекает трейдеров к потенциальной выгоде от них.
• Опционы, как правило, сопряжены с риском, но некоторые опционные стратегии могут быть относительно низкими и даже могут повысить вашу доходность как инвестора в акции.
• Подобно акционерам, владельцы опционов могут воспользоваться потенциальным потенциалом роста, если акция будет приобретена с премией к ее стоимости, хотя им придется владеть опционами в нужное время.
• Крупные онлайн-брокеры снизили комиссию за опционы, а некоторые брокеры даже позволяют вам торговать опционами бесплатно.
• Опционы ликвидны, то есть вы можете обменять их на наличные в любое время, когда рынок открыт, хотя нет гарантии, что вы получите то, что за них заплатили.
• Можно претендовать на более низкие ставки налога на долгосрочный прирост капитала с более долгосрочными опционами (которые удерживаются не менее года), хотя они предлагаются не для всех акций.

Недостатки торговли опционами

• Мало того, что ваш инвестиционный тезис должен быть правильным, он также должен быть правильным в нужный период времени. Акция, которая растет после истечения срока действия опциона, не имеет для него значения.
• Цены опционов могут значительно колебаться изо дня в день, и колебания цен более чем на 50 процентов являются довольно обычным явлением, что означает, что ваши инвестиции могут быстро упасть в цене.
• Опционы не гарантированы государством, поэтому вы можете потерять на них деньги.
• В зависимости от того, как именно вы используете опционы, вы можете потерять больше, чем вкладываете в них.
• Опционы — это краткосрочный инструмент, цена которого зависит от цены базовой акции, поэтому опцион является производным от этой акции. Если в краткосрочной перспективе акция будет двигаться в неблагоприятном направлении, это может навсегда повлиять на стоимость опциона.
• Срок действия опционов истекает, и когда они истекают, возможность торговать ими больше не существует. Опционы могут истечь бесполезными — многие так и поступают, — но трейдеры не могут покупать и удерживать опционы, как акции.
• Торговля опционами может быть относительно более дорогой, чем торговля акциями, хотя инвесторы могут найти бесплатных брокеров опционов.
• Опционы не подходят для размещения в ETF или паевом инвестиционном фонде.

Что для вас лучше?

Акции и опционы могут быть жизнеспособными вариантами инвестирования, но каждый работает лучше в разных сценариях:

Когда акции лучше

• У вас есть хотя бы некоторый опыт инвестирования на рынке, желательно большой. Акции требуют анализа и работы, а варианты — еще большего. ETF или паевые инвестиционные фонды, состоящие из акций, — лучший выбор для начинающих и даже промежуточных инвесторов.
• Вы хотите инвестировать на длительный срок. Акции могут сильно расти в долгосрочной перспективе, но иногда вам приходится преодолевать спады, а краткосрочный характер опционов означает, что может быть трудно преодолеть удары до истечения срока действия вашего опциона.
• Вы же не хотите внимательно следить за рынком. Хотя акции требуют, чтобы вы контролировали их хотя бы какое-то время, эта сумма может быть намного меньше суммы, требуемой для опционов, срок действия которых истекает по фиксированному графику.
• Акция нестабильна. Если вы верите в долгосрочную перспективу акций, но они нестабильны, цены на опционы будут высокими, и опционы легко могут истечь, не имея никакой ценности. Акции дают вам постоянную ставку, но вам придется пережить взлеты и падения, а с опционами этого не сделать.

Когда опционы лучше

• Опционы могут быть лучшим выбором, если вы хотите ограничить риск определенной суммой.Опционы могут позволить вам получать доходность, аналогичную доходности акций, при инвестировании меньшего количества денег, поэтому они могут быть способом ограничить ваш риск в определенных пределах.
• Опционы могут быть полезной стратегией, если вы опытный инвестор. Опытные инвесторы знают, как ограничить свой риск, и они понимают, с какими рисками они сталкиваются, используя определенную опционную стратегию.
• Некоторые опционные стратегии позволяют покупать акции по более выгодным ценам. Например, такая стратегия, как написание пут, позволяет вам получить премию за возможность купить акцию по более низкой цене.
• Опционы позволяют приумножить ваши деньги с гораздо большей скоростью. Вы можете получить гораздо более высокую прибыль, используя опционы, но вы рискуете полностью проиграть, если ошибетесь.
• Опции позволяют получать доход. Некоторые акционеры продают опционы колл против своих позиций по акциям или выписывают опционы пут как способ получения дохода. Такие стратегии могут быть привлекательными и относительно низкорисковыми способами использования опционов.

ETF могут быть даже лучшим выбором, чем отдельные акции.

Для всех, кроме продвинутых инвесторов, акции, вероятно, всегда лучший выбор, чем опционы, но более простой способ их купить — через фондовые ETF.Вы получите диверсифицированный доступ к портфелю акций, снижение риска и возможность получения хорошей прибыли. ETF хорошо служат начинающим и промежуточным инвесторам, но многие продвинутые инвесторы также выбирают ETF из-за их простоты.

С каждой акцией фонда ETF позволяет вам (косвенно) владеть частью каждой акции в фонде. ETF также позволяют вам покупать долю в индексе Standard & Poor’s 500, который представляет собой собрание сотен лучших публично торгуемых компаний Америки. Со временем индекс приносил в среднем около 10 процентов ежегодно инвесторам, которые купили и держали.

Фактически, покупка индексного фонда S&P 500 — это то, что легендарный инвестор Уоррен Баффет рекомендует большинству инвесторов. Затем он советует им придерживаться курса и продолжать покупать, когда это возможно.

Итог

Акции и опционы могут предлагать инвесторам совершенно разные доходы и риски, и те, кто вкладывает средства в те из них, должны понимать, как они работают, прежде чем участвовать. Какими бы рискованными ни были акции — не ошибитесь, — опционы могут быть еще более рискованными.

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение.Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

.