Прием платежей от физических лиц: Прием платежей физических лиц | Банк УРАЛСИБ

Если вы хотите получать деньги от торговых площадок и международных клиентов, как если бы у вас была собственная локальная учетная запись, то вам стоит это прочитать.

Payoneer имеет множество препятствий, через которые нужно пройти, чтобы получить глобальный платеж. Это может показаться чрезмерным после того, как вы откажетесь от копий своего удостоверения личности для получения «одобрения». Вам также необходимо предоставить всевозможные доказательства того, что тот, кто вам платит, на самом деле платит вам (даже если у Payoneer уже есть деньги к этому моменту).

В нашем случае это включало отправку счета-фактуры, причину подтверждения платежа, вопросы о платеже и снимки экрана активности учетной записи, а также учетную запись с указанием их адреса.Это может занять некоторое время и больше, чем немного мастерства дзен.

Мы понимаем, что во многом это связано с правилами , отвечающими требованиям , и в целом считаем, что это хорошо.

Но вы можете получить электронное письмо с сообщением: «Мы сожалеем, что сообщаем вам, что ваш доступ к глобальной платежной службе Payoneer был прекращен», и деньги, полученные от вашего клиента или покупателя, будут возвращены.

Проблема здесь не в том, что наша возможность использовать Payoneer была прекращена, а в том, что нет никаких средств правовой защиты или какой-либо полезной информации, почему это могло произойти.

Это всего лишь один опыт, и он не изолирован от Payoneer , но он заставляет нас еще больше заинтересовать вас в том, что мы обнаружили, когда анализировали обзоры .

К счастью, у Payoneer есть сильные конкуренты, о которых вы, возможно, захотите узнать.

3. Как работает Payoneer?

3.1 Создание учетной записи Payoneer

1. Нажмите «Зарегистрироваться» на веб-сайте Payoneer — вас спросят, создаете ли вы учетную запись для профессионального или личного использования.
2. Введите свои личные данные, такие как имя, адрес электронной почты, дату рождения, адрес и телефон.
3. Используя адрес электронной почты в качестве имени пользователя Payoneer, введите пароль и выберите ответ безопасности и вопрос
4. Введите данные своей учетной записи
5. Подтвердите свою учетную запись Payoneer, нажав на ссылку, отправленную на ваш зарегистрированный адрес электронной почты. В качестве дополнительной меры безопасности вам будет предложено выбрать еще два контрольных вопроса.
6. Payoneer проведет проверку кредитоспособности. Проверка личности и проверка кредитоспособности может занять до 2 дней.
7. После утверждения вы можете начинать запрашивать и отправлять платежи через Payoneer

3.2 Получение средств

Есть два способа получения средств через Payoneer:

3.2.1 Когда вы используете Payoneer для получения платежей от клиентов, отправляя им запрос на оплату, Payoneer отправляет им электронное письмо с подробной информацией о оплата и варианты оплаты вам. Вы получите средства на свой счет Payoneer в течение нескольких дней, в зависимости от используемого способа оплаты.

3.2.2 Чтобы получать оплату от торговых площадок и компаний банковским переводом, Payoneer предоставляет получающие счета, которые работают как счета в местных банках.Это означает, что вы можете получать местные банковские переводы в местной валюте. Платежи, поступающие на ваш счет-получатель, переводятся непосредственно на ваш счет Payoneer.

Другие клиенты Payoneer могут производить вам платежи, связанные с бизнесом, используя один из множества доступных им способов в зависимости от их права на участие.

Если вы предоставляете услуги через такие торговые площадки, как Airbnb и Upwork, вы можете просто выбрать Payoneer в качестве способа оплаты и получать оплату.

3.3 Выполнение платежей

Когда вы используете Payoneer для оплаты другому пользователю Payoneer, вам не нужно платить никаких комиссий, и баланс переводится с вашего аккаунта на его в течение нескольких минут.

Вы также можете использовать Payoneer для платежей тем, кто не использует Payoneer. Вам просто нужно добавить данные их банковского счета и произвести оплату со своей учетной записи Payoneer напрямую на их банковский счет.

4. Сколько стоит Payoneer?

Открытие счета в Payoneer бесплатно. Он предлагает различные способы отправки, получения денег и обработки денег. Учитывая сложность их структуры комиссий, мы разбили и упростили ее на основные способы использования Payoneer.Таким образом, вы можете сосредоточиться на том, для чего вы будете использовать Payoneer, и посмотреть, сколько вы будете платить.

4.1. Выполнение платежа

Посредством функции «Внести платеж» получение и осуществление платежей в качестве клиента Payoneer является бесплатным.

4.2. Платежи вашим поставщикам услуг

С Payoneer вы можете легко производить платежи своим фрилансерам и другим поставщикам услуг в любой точке мира по очень конкурентоспособным ценам.

Комиссии составляют:

• eCHECK: 1%
• Кредитная карта: 3%
• Местный банковский перевод: 1%

При совершении платежей поставщикам услуг Payoneer позволяет вам выбрать, хотите ли вы платить плату или передать получателю.Если поставщик услуг находится в стране ЕЭЗ, с него автоматически взимается плата.

4.3 Получение денег

Есть два способа получить деньги через Payoneer.

4.3.1 Global Payment Service

Если вы зарегистрировались в Global Payment Service Payoneer, вы получите счета для получения евро (EUR), долларов США (USD), японских иен (JPY) и британских фунтов (GBP). .
Это позволяет получать разные валюты. Это как иметь счет в местном банке в Великобритании, США, Канаде, Японии, Мексике и Австралии.

Для EUR, GBP, JPY, AUD, CAD, MXN: Без комиссии

Для USD: Комиссия 1%

4.3.2 Получение платежей от клиентов

Если вы используете платежную службу для получения платежей через Payoneer, вам придется платить разные комиссии за оплату через eCheck или кредитную карту.

Через eCheck (USD): Комиссия 1%

Через кредитную карту (все валюты): Комиссия 3%

4.4 Обмен валюты

Если вам нужно обменять одну валюту на другую, вам нужно будет платить 0.Комиссия на 5% выше среднерыночной ставки. Эта плата очень конкурентоспособна, и одна из основных причин, по которой вы можете найти Payoneer, является хорошим выбором для ваших нужд.

4.5 Торговые площадки и сети

Payoneer используется многими ведущими торговыми площадками и платформами для фрилансеров. Эти платформы, включая Upwork, Fiverr и Airbnb, устанавливают свои собственные комиссии за снятие денег. Итак, вам нужно проверить ставки на соответствующих платформах.

4.6 Перевод денег с Payoneer на банковский счет

Для снятия денег вам нужно будет заплатить разную комиссию в зависимости от того, снимаете ли вы средства в другой или той же валюте.

• Для вывода средств со счета Payoneer на банковский счет в другой валюте , вам нужно будет заплатить на 2% выше межбанковской ставки. Хотя обычная ставка в 2% намного лучше, чем в банке, вы можете щелкнуть здесь, чтобы зарегистрироваться (откроется новая вкладка) и получить VIP-ставку 1,2%, что намного ближе к тому, что вы ожидаете от специализированной компании по международным денежным переводам.
• Для вывода денег на ваш банковский счет в той же валюте вам придется заплатить 1 доллар.50 за сделку.

Комиссия может быть меньше для транзакций на крупные суммы.

4.7 Использование карты Payoneer Prepaid Mastercard

Если вы используете Payoneer Mastercard для совершения покупок в валюте, отличной от валюты, указанной на карте, обмен будет происходить по официальному обменному курсу Mastercard. В дополнение к этому вы должны будете заплатить комиссию за конвертацию валюты в размере до 3,5% .

Если вы хотите совершать регулярные покупки, мы предлагаем более выгодный обменный курс, возможно, для этих предоплаченных карт.

5. Насколько быстро работает Payoneer?

Переводы Payoneer-to-payoneer (отправка и получение средств) практически мгновенные. Но транзакции со счетами, не принадлежащими Payoneer, могут занять больше времени в зависимости от используемых способов оплаты.

Как глобальные, так и местные переводы для вывода на ваш банковский счет обычно занимают 2-5 рабочих дней. Это означает, что после того, как вы получите письмо с подтверждением от Payoneer, средства поступят на ваш счет в течение 2-5 дней.

Переводы внутри США обычно занимают 2–3 рабочих дня.

6. Отзывы клиентов о Payoneer

Payoneer получил оценку 4,4 с более чем 23000 отзывов на Trustpilot, большинство из которых — отлично или отлично .

Однако , 6% — плохие и плохие отзывы (одна и две звезды), и нам было любопытно разобраться в этом.

Настоящая сделка

Мы просмотрели сотни отзывов, чтобы понять, что пошло не так, что заставило людей писать плохие отзывы.

Что нам очень понравилось в команде Payoneer, так это то, как они отреагировали на все отрицательные отзывы, предложили логические решения всех проблем и заверили их во всей поддержке, которую они могут предоставить для улучшения взаимодействия с пользователем.

Вот две наиболее распространенные проблемы , с которыми сталкивались обозреватели Payoneer:

Длительное время ожидания службы поддержки: Некоторые обозреватели жаловались, что им пришлось долго ждать, прежде чем они смогли связаться с живым агентом. . Однако мы обнаружили, что есть и другие каналы, по которым можно связаться со службой поддержки клиентов, вместо того, чтобы бесконечно ждать живого чата. Для лучшего времени ответа Payoneer даже рекомендует использовать телефон, электронную почту или каналы социальных сетей.

Задержанные или отмененные платежи: Иногда задержки могут возникать из-за процесса проверки или при совершении транзакций, которые они должны выполнять в соответствии с нормативными требованиями.В этом есть смысл, но мы просто хотим, чтобы было проще как-то исправить проблему. Например, в некоторых случаях задержки происходили из-за неспособности клиента предоставить необходимые документы, но в других случаях проблемы кажутся «нераскрытыми».

Вы можете получить такой ответ: «Кажется, ваша учетная запись была закрыта по неизвестной причине. Распространенная причина, по которой учетная запись может быть заблокирована без какого-либо уведомления, связана с нарушением наших условий. Причина обычно не разглашается из соображений конфиденциальности.”

7. Насколько надежны ваши деньги?

Payoneer — это законная, полностью регулируемая американская компания, зарегистрированная как US Money Service Business (MSB).

Они также работают с 2005 года и сертифицированы по стандарту безопасности данных уровня 1 PCI, что означает, что им необходимо поддерживать высокий стандарт безопасности в своей сети и системах.

Помимо электронной защиты, они внедрили процедуры для обеспечения физической безопасности и целостности всех данных.

Они регулярно обновляют свои протоколы, чтобы предотвратить потерю данных из-за кражи, пожара или несчастных случаев. Все точки доступа защищены системами обнаружения вирусов и межсетевыми экранами для предотвращения взлома и взлома.

Кроме того, их ИТ-системы проходят обязательный комплексный ежегодный аудит PCI.

Каждая транзакция защищена сложными методами защиты от взлома и межсетевыми экранами для предотвращения мошенничества, фишинга, кражи личных данных и других типов атак. Payoneer также отправляет по электронной почте уведомления обо всех бизнес-транзакциях и изменениях в аккаунте.О любой необычной транзакции также немедленно сообщается по электронной почте, что помогает вам полностью отслеживать свою учетную запись.

Хотя мы ни в коем случае не являемся экспертами по безопасности, мы уверены, что ваши деньги в Payoneer в максимальной безопасности.

8. Наконец — подходит именно вам?

Payoneer — отличный выбор для фрилансеров, профессионалов и представителей малого бизнеса, которым нужен простой и экономичный способ отправки и приема платежей. Использование сервисов Payoneer имеет смысл для всех, кто хочет избавиться от нелепых комиссий и просто нуждается в сервисе, который действительно хорошо справляется с основными задачами.

Сколько они сэкономят вам, зависит от многих факторов стоимости (см. Выше), но они почти наверняка сэкономят вам деньги по сравнению со старым банкингом.

Нажмите здесь, чтобы зарегистрироваться (откроется новая вкладка) и получите VIP-ставку 1,2% для переводов с вашего счета Payoneer на ваш банковский счет (обычно 2%).

Payoneer может также выпустить предоплаченную карту Mastercard, которая может упростить трату (деньги, которые вы зарабатываете), но есть более экономичные карты, которые вы, возможно, захотите рассмотреть.

В целом цена на их основную функцию (получение оплаты и оплата другим) очень конкурентоспособна, поэтому, если это то, что вам нужно, Payoneer — отличный вариант.

Для многих людей, работающих в более глобальной экономике, Payoneer — это давно назревший и очень долгожданный вариант, если у вас нет доступа к нему.

Счастливые деньги!

Как получить деньги на Venmo и перевести их в свой банк

• Вы можете получать деньги на Venmo после того, как подключите к своему счету банк или карту.
• После добавления банка или карты вы получите деньги, когда кто-то отправит платеж на ваше имя пользователя Venmo. Вам не нужно официально принимать платеж, чтобы получить деньги на Venmo.
• После получения денег в приложении легко перевести средства Venmo на свой банковский счет.
• Посетите домашнюю страницу Business Insider, чтобы узнать больше.

Получить деньги на Venmo относительно просто, особенно если вы уже выполнили всю работу по настройке учетной записи, добавив банковский счет.

Вам не нужно будет официально принимать платежи на свой счет (он должен появиться в вашем аккаунте после того, как кто-то отправит деньги на ваше имя пользователя), но есть определенные шаги, которые вам нужно будет предпринять, чтобы получить средства, зачисленные на ваш счет. банковский счет, как только он будет добавлен к вашему счету.

Вот список необходимых шагов для получения денег на Venmo.

iPhone 11 (от 699,99 долларов США при лучшей покупке)

Samsung Galaxy S10 (от 899,99 долларов США при лучшей покупке)

Как получать деньги на Venmo

Прежде чем вы сможете получать деньги на Venmo, вам необходимо добавить банковский счет в свой профиль.Вот как это сделать:

1. Откройте приложение Venmo на своем iPhone или Android.

2. Коснитесь трех линий в верхнем левом углу экрана.

3. Выберите «Способы оплаты».

4. Выберите «Добавить банк или карту», ​​а затем нажмите «Банк».

5. Добавьте свои банковские реквизиты.

Хотя не требуется подтверждать свой банковский счет после добавления его в учетную запись Venmo, мы настоятельно рекомендуем это сделать.

После того, как вы добавили свои банковские реквизиты, вот как перевести средства со своего счета Venmo на свой банковский счет с помощью приложения Venmo.

1. Откройте приложение Venmo.

2. Коснитесь трех составных линий в верхнем левом углу экрана.

3. Выберите «Перевести в банк» или «Перевести деньги» (в зависимости от вашего устройства, возможно, сначала придется выбрать «Управление балансом»).

4. Добавьте сумму, которую вы хотите перевести на свой банковский счет, и способ ее перевода («Мгновенно» за комиссию или от одного до трех рабочих дней, бесплатно).

5. Подтвердите информацию о переводе и выберите «Перенести».

Как получить деньги на PayPal и перевести их в свой банк

• Вы можете получать деньги через PayPal от друзей и родственников или от кого-то, кто покупает предлагаемый вами продукт или услугу, если у отправителя есть ваш адрес электронной почты PayPal.
• После того, как вы получите деньги на PayPal, вы можете перевести их все или часть на свой подключенный банковский счет всего за несколько шагов.
• Посетите домашнюю страницу Business Insider, чтобы узнать больше.

PayPal невероятно полезен для безопасного совершения покупок в Интернете.

Но что, если вы хотите получить деньги от друга или члена семьи, или даже от кого-то, кто хочет купить продукт или услугу, которые вы предлагаете?

Оказывается, получить деньги через PayPal так же просто, как отправить их.

Чтобы получить деньги на свой счет PayPal, вам просто нужно предоставить отправителю одну ключевую информацию: адрес электронной почты, под которым зарегистрирована ваша учетная запись PayPal.

Вот и все — отправитель вводит ваш адрес электронной почты в поле в своей учетной записи PayPal и выбирает, сколько он хочет отправить, и затем он направляется к вам. Вы получите уведомление по электронной почте, когда получите деньги.

Однако, как только вы получите средства, вы можете перевести их на свой банковский счет. Вот как это сделать.

1. Войдите в свою учетную запись PayPal.

2. На странице «Сводка» нажмите кнопку «Перевести деньги» под своим балансом PayPal. Вы также можете получить доступ к этой опции через меню «Кошелек» на верхней панели инструментов.

3. Нажмите «Перевести в свой банк».

4. Если у вас есть несколько банковских счетов или карт, связанных с вашим счетом PayPal, выберите, на какой из них вы хотите перевести деньги, и нажмите «Далее».

5. Введите сумму денег, которую вы хотите перевести в свой банк, затем снова нажмите «Далее».

6. На следующей странице вам будет предложено проверить ваш перевод. Если вся указанная информация верна, нажмите «Перевести [здесь свою сумму] сейчас». Затем ваши деньги будут переведены на ваш счет.

Настройка вашего бизнеса для приема платежей

Мнения, высказанные предпринимателями, участников являются их собственными.

Q: Я начал домашний бизнес две недели назад и только что получил свой первый чек.Нужно ли мне открывать отдельный банковский счет для моей компании? Что делать, если клиент хочет заплатить кредитной картой?

A: Это большая проблема. Хотя большинству начинающих компаний сложно найти клиентов, похоже, что вы решили эту проблему. Теперь все, что вам нужно сделать, это найти место, где можно спрятать свои деньги. Хотя вам не нужна какая-либо специальная лицензия или разрешение, чтобы начать принимать деньги от клиентов, есть некоторые основы бизнеса, о которых вам следует знать, особенно если вы зарегистрировали свой бизнес под именем, отличным от вашего собственного.

• Откройте счет в коммерческом банке. Если вы ведете свой бизнес под своим именем, вы можете попросить своих клиентов оплатить свои чеки непосредственно вам и внести их на ваш личный текущий или сберегательный счет. Однако, если вы зарегистрировали свой бизнес и выбрали название компании, вы должны сначала настроить текущий счет для бизнеса, чтобы вы могли вносить чеки, выписанные на вашу компанию.

• Получите идентификационный номер налогоплательщика. Чтобы открыть банковский счет для бизнеса, вам сначала нужно запросить налоговый идентификационный номер в IRS. После того, как IRS выдаст вам номер, вам нужно будет получить идентификационный номер налогоплательщика в штате, в котором вы собираетесь вести бизнес. Чтобы получить федеральный идентификационный номер налогоплательщика, вы должны заполнить форму IRS SS-4 (ее можно найти на веб-сайте IRS, нажмите «Формы и публикации») и отправьте ее по почте или факсу в офис IRS, указанный в инструкциях к форме SS. -4. Нет никакой комиссии. Большинство офисов IRS вышлют номер по почте в течение двух-трех недель после получения вашей формы SS-4.Чтобы получить налоговую идентификационную форму штата, перейдите в каталог сайтов налоговой и бухгалтерской отчетности и нажмите «Налог штата и местные налоги». Банк также попросит показать учредительный документ вашей компании и вашу корпоративную печать.

• Подать заявку на вымышленное имя. Если вы решите остаться индивидуальным предпринимателем или партнерством, но решите вести бизнес под другим именем (известным как DBA), вам нужно будет зарегистрировать свое вымышленное имя в своем городе, округе или штате, прежде чем ваш банк позволит вам открыть бизнес. учетная запись.Во многих штатах все, что вам нужно сделать, это пойти в офис графства и заплатить регистрационный сбор клерку графства. В других штатах вам нужно будет разместить объявление в местной газете. Стоимость подачи уведомления о вымышленном имени колеблется от 10 до 100 долларов. В большинстве штатов корпорациям не нужно регистрировать вымышленные имена, если только корпорации не ведут бизнес под другими именами.

• Создайте торговый счет. Если вы хотите иметь возможность принимать платежи с помощью кредитной карты, вам необходимо настроить так называемый торговый счет.Чтобы принимать кредитные карты, вам понадобятся три вещи: счет продавца кредитной карты, банковский счет и способ обработки платежей. Торговый счет позволяет переводить платежи ваших клиентов через Visa, MasterCard, American Express и другие карты на указанный вами банковский счет. Вы можете рассчитывать на оплату стартовых сборов в размере от 50 до 200 долларов, плюс ежемесячные сборы и сборы за транзакцию. Ежемесячная комиссия за выписку обычно составляет от 4 до 20 долларов, а комиссия за транзакцию обычно составляет от 5 до 50 центов за покупку. Ставка дисконтирования — процент, взимаемый с вас за транзакцию, — обычно варьируется от 1.От 5 до 3 процентов, в зависимости от объема продаж карт, степени риска и того, проводите ли вы карту клиента в своем магазине или принимаете заказы через Интернет. Посетите Google, чтобы получить список поставщиков торговых услуг, чтобы сравнить цены и условия.

• Ознакомьтесь с системами онлайн-платежей. PayPal, крупнейшая в мире система онлайн-платежей, позволяет потребителям отправлять деньги любому, у кого есть адрес электронной почты, через свою кредитную карту или текущий счет. PayPal может быть экономичным способом сбора платежей для компаний, ведущих бизнес в Интернете.PayPal взимает от 0,7 до 2,9 процента транзакции плюс 30 центов за заказ, в зависимости от объема продаж вашей компании. Просто добавьте кнопку PayPal «Купить сейчас» на свой веб-сайт, и ваши клиенты смогут нажать на кнопку и произвести оплату со своей учетной записи PayPal. Затем платеж обрабатывается и отправляется прямо на ваш торговый счет, а покупатель возвращается на ваш сайт.

Розалинд Резник — основатель и генеральный директор Axxess Business Center Inc., консалтинговой фирмы для начинающих и малых предприятий.Она — бывший деловой и компьютерный журналист, которая построила свою компанию интернет-маркетинга NetCreations Inc. из стартапа из двух человек на дому до публичной компании, годовой объем продаж которой составил 58 миллионов долларов.

Мнения, выраженные в этой колонке, принадлежат автору, а не Entrepreneur.com. Все ответы носят общий характер, без учета конкретных географических регионов или обстоятельств, и на них следует полагаться только после консультации с соответствующим экспертом, например, с юристом или бухгалтером.

Как использовать Payoneer для приема платежей или оплаты удаленному персоналу

Payoneer — это быстрое и простое решение для приема платежей по всему миру. Это новый и альтернативный способ получения оплаты за услуги или внештатную работу. Payoneer также дает вам альтернативный способ платить людям напрямую, не используя сторонние платежные сервисы, просто чтобы получить платеж, отправленный со всего мира.

Пользователи Payoneer получат дебетовую карту ATM с логотипом Mastercard и смогут снимать средства в любом банкомате, который принимает Mastercard.

Узнайте, как простое в использовании программное обеспечение для учета рабочего времени Time Doctor может помочь вашей команде работать более продуктивно.

Как зарегистрироваться для персонала

1. Перейдите на https://www.payoneer.com/, чтобы начать процесс регистрации.
2. Заполните необходимые данные и приложите удостоверение личности государственного образца, такое как паспорт, водительские права или национальное удостоверение личности.
3. Как только заявка будет одобрена, вы получите подтверждение о доставке карты. Весь процесс подачи заявки, от онлайн-регистрации до получения карты, обычно занимает всего несколько рабочих дней.

Получив карту, активируйте ее и начинайте получать платежи из любой точки мира!

Как вывести средства

Есть 2 способа вывода средств:

через Prepaid Mastercard

Пользователи получат предоплаченную Mastercard по почте через несколько рабочих дней после утверждения заявки. Этот метод не требует наличия банковского счета. Как только работодатель отправит вам деньги, вы сможете вывести их в течение 2 часов.

Для получения более подробной информации см. Их страницу с ценами и сборами.

Местный банковский перевод

Для этого метода вам нужно будет ввести данные своего банковского счета и связать его со своим аккаунтом Payoneer. Аналогично методу Mastercard: средства будут доступны в течение 2 часов. После настройки вы можете снимать средства в местной валюте с минимальными затратами / низкими комиссиями.

Для получения более подробной информации см. Их страницу с ценами и сборами.

Как зарегистрироваться для компаний

Если у вас есть более 5 сотрудников, которым вы отправляете деньги, вы можете зарегистрировать учетную запись компании здесь https://www.html.com.payoneer.com/accounts/. Это даст вам доступ к учетной записи, где вы можете пополнить счет с помощью одного ACH, а затем легко отправить несколько переводов своим работникам.