Ни один закон не содержит понятия материальной помощи работнику. Определение этого термина дает экономический словарь. В нем говорится, что она подразумевает дополнительную выплату денег работнику, который в этом нуждается.
Если работник заинтересован в такой поддержке, он должен составить заявление в письменном виде на имя директора. К документу требуется приложить справки или прочие документы, которые подтверждают, что он попал в трудную жизненную ситуацию и нуждается в дополнительных средствах. Предоставлять справки нужно по требованию статей 217 и 422 НК РФ. В них также приводится перечень ситуаций, когда налог с подобных выплат не взимают. А это в интересах как самого сотрудника, так и предприятия.
Например, это выплаты, связанные:
Следует отметить, что возможно предоставить финансовую поддержку бывшему работнику, а также членам его семьи. Обычно она оказывается:
Конкретную сумму директор организации устанавливает сам. Многое здесь зависит от финансовых возможностей предприятия. При этом руководитель издает приказ о материальной помощи, в котором указывает ее размер.
Она не является обязанностью работодателя, это лишь его право. Такие выплаты носят единовременный характер. Основанием для выдачи денег выступает соответствующий приказ.
Перечень ситуаций, когда служащий может получить поддержку, указывают в локальных документах предприятия и в трудовом договоре. Обычно руководитель издает Положение о материальной помощи, в котором перечисляет ситуации, когда работнику будет оказана финансовая поддержка.
Также в документе прописывают порядок выделения помощи и т.д.Чаще всего денежную поддержку оказывают работнику в связи:
Как уже говорилось, закон не обязывает директора предприятия помогать сотрудникам финансово. Это всегда его личное решение.
Денежные средства могут быть назначены служащему в разных ситуациях, но чаще всего причинами поддержки выступают следующие.
Законом образец приказа о выплате материальной помощи не утвержден. Соответственно, распоряжение оформляют на бланке организации в произвольной форме.
Приказ обладает юридической силой только в том случае, если он содержит следующие сведения:
Предприятие помогает работнику финансово при возникновении у него особых обстоятельств. Это выплаты непроизводственного характера, которые не зависят от результатов деятельности организации и индивидуальных результатов сотрудников. Поэтому они не носят компенсационного или стимулирующего характера и не считаются элементом оплаты труда. Главная их цель — создать необходимые финансовые условия для решения возникших у работника трудностей. Такие выплаты не могут быть регулярными.
Частота финансовой поддержки зависит от того, как часто ему требуется материальная помощь, и от финансового положения предприятия. Сотрудник компании может в любой момент обратиться с заявлением о предоставлении таких выплат. А будут ли они предоставлены, в какой ситуации, и в каком объеме, зависит только от решения руководства.
Скачать
Большинство работодателей финансово поддерживают своих сотрудников в связи с наступлением определенных обстоятельств (например, заключение брака, рождение ребенка, предоставление ежегодного отпуска, тяжелое материальное положение, чрезвычайные ситуации (пожар, затопление) и другие случаи, установленные трудовым законодательством) путем издания приказа о выплате материальной помощи.
Общее понятие
Данный вид помощи относится к непроизводственной выплате, оплачивается единовременно и в индивидуальном порядке, не имеет отношения к выполнению производственных обязанностей работника, а также не носит стимулирующий и компенсационный характер (например, как премирование).
Возможность такой выплаты работнику является правом работодателя, а не обязанностью.
Оформление приказа на материальную помощь
Приказ на материальную помощь – документ, содержащий решение работодателя об оказании финансовой поддержки своему работнику в связи с конкретными обстоятельствами (событиями).
Для осуществления финансовой выплаты, работник пишет заявление и указывает в нем основания, в связи с которыми он желает ее получить. При этом прикладывает к нему необходимый перечень подтверждающих документов.
Далее, на основании вышеуказанного заявления, работодателем изготавливается приказ о выдаче финансовой поддержки.
Установленной формы приказа нет, следовательно, он оформляется на фирменном бланке организации в произвольном виде с обязательного согласия работодателя.
Необходимые реквизиты в приказе:
Только при наличии вышеуказанных критериев, приказ будет иметь юридическую силу.
Приказ обязательно подписывается руководителем организации или уполномоченным на то лицом.
Порядок осуществления выдачи материальной помощи должен быть закреплен во внутреннем акте организации: положении об оплате труда, коллективном договоре или другом документе.
Размер финансовой помощи устанавливается самостоятельно работодателем, поскольку зависит от индивидуальной ситуации и возможностей конкретной организации.
Стоит отметить, что такого рода финансовая поддержка предоставляется не только работнику, но и бывшему сотруднику, и даже членам их семей.
Ниже расположен типовой бланк и образец приказа на материальную помощь, вариант которого можно скачать бесплатно.
Действующее законодательство не содержит определения материальной помощи. Однако встречаются разные ее виды, каждый из которых имеет свои особенности. Ввиду этого важно их хорошо знать, чтобы правильно отражать в учете, облагать НДФЛ и начислять ЕСВ. И сейчас речь пойдет о матпомощи, которую может выплатить работодатель своим работникам
Определяемся с терминами
Материальная помощь, выплачиваемая предприятием своим работникам, может носить:
Такие виды материальной помощи условно можно квалифицировать как «зарплатная» и «не зарплатная».
Особенности документирования, учета и налогообложения для этих двух видов помощи существенно отличаются, поэтому предлагаем ознакомиться с ними по отдельности. Вместе с тем особое внимание обратим на матпомощь, предоставляемую в денежной форме.
Зарплатная, или систематическая матпомощь
Основания и документирование
Ее выплата предусматривается законодательными актами или коллективным договором предприятия (либо другим аналогичным документом), и предоставляется она всем или большинству работников. То есть данная матпомощь носит систематический характер.
В соответствии с пп. 2.3.3 Инструкции № 5, материальная помощь, которая носит систематический характер, предоставленная всем работникам или большинству (на оздоровление, в связи с экологическим состоянием, кроме сумм, указанных в п. 3.31 данной Инструкции), относится к фонду оплаты труда в составе прочих поощрительных и компенсационных выплат.
Сюда относятся прежде всего виды матпомощи, определенные условиями коллективного или трудового договора, в частности: на оздоровление к ежегодному отпуску, к юбилею, при рождении ребенка или семьям с детьми, при выходе на пенсию и т.
Матпомощь предоставляется на основании приказа руководителя предприятия, в котором указывают событие, связанное с ее предоставлением, ссылаются на норму коллективного договора (или иного документа) и предоставляют предписание бухгалтерии начислить матпомощь определенным работникам в конкретных размерах.
После этого приказ передается в бухгалтерию, и на его основании начисляют матпомощь работникам.
НДФЛ и военный сбор
Прежде всего стоит подчеркнуть: хотя НКУ не содержит норм, которые бы разграничивали матпомощь на систематическую и разовую, налоговики отмечают, что материальная помощь, носящая систематический характер и предоставляемая всем или большинству работников, с целью налогообложения приравнивается к заработной плате и включается в общий месячный налогооблагаемый доход налогоплательщика (см. ИНК ГФС от 26.09.2017 г. № 2052/6/99-99-13-02-03-15/ІПК, от 26.09.2017 г. № 2052/6/99-99-13-02-03-15/ІПК, разъяснение из категории 103.15 раздела «Запитання – відповіді з Бази знань» ЗІР (zir.sfs.gov.ua)).
В этом случае матпомощь, предоставленную в соответствии с условиями коллективного или трудового договора (положением об оплате труда или отраслевым соглашением) всем или большинству работников, в Налоговом расчете сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога (форма № 1ДФ), утвержденном приказом Минфина от 13.01.2015 г. № 4 (далее — форма № 1ДФ), отражают, как и любую другую зарплатную выплату, с признаком дохода «101».
Учитывая то что данный вид матпомощи включается в налогооблагаемый доход, с него удерживается также военный сбор (пп. 1.2 п. 161 подраздела 10 р. ХХ НКУ).
ЕСВ
Базой начисления ЕСВ для предприятий, учреждений и организаций, использующих труд физлиц на условиях трудового договора (контракта) или на других условиях, предусмотренных законодательством, согласно п. 1 ч. 1 ст. 7 Закона № 2464 является сумма начисленной заработной платы по видам выплат, которые включают основную и дополнительную зарплату, прочие поощрительные и компенсационные выплаты, в т.ч. в натуральной форме, определяемые в соответствии с Законом об оплате труда.
Руководствуясь пп. 5 п. 3 р. IV Инструкции № 449, определение видов выплат, относящихся к основной, дополнительной заработной плате и прочим поощрительным и компенсационным выплатам, при начислении ЕСВ предусмотрено Инструкцией № 5.
И снова стоит вспомнить о пп. 2.3.3 Инструкции № 5, согласно которому материальная помощь, носящая систематический характер, т.е. предоставленная всем или большинству работников (на оздоровление, в связи с экологическим состоянием, кроме сумм, указанных в п. 3.31), относится к заработной плате как прочие поощрительные и компенсационные выплаты, а следовательно, является базой для начисления и удержания ЕСВ (см. письма ПФУ от 13. 07.2011 г. № 14399/03-20, от 08.02.2012 г. № 2929/03-30, ИНК ГФС от 26.09.2017 г. № 2052/6/99-99-13-02-03-15/ІПК).
В форме № Д4 систематическая матпомощь работникам будет отражаться в составе зарплаты, начисленной в отчетном месяце.
Налог на прибыль
С 01.01.2015 объектом обложения налогом является прибыль с источником происхождения из Украины и за ее пределами, определяемая путем корректировки (увеличения или уменьшения) финрезультата до налогообложения (прибыли или убытка), определенного в финотчетности предприятия в соответствии с НП(С)БУ или МСФО, на разницы, возникающие согласно положениям НКУ (п. 134.1 НКУ). К тому же ГФС разъясняла, что финрезультат до налогообложения не корректируют на суммы выплат, связанных с оплатой труда (в частности, выплаты на рождение ребенка, единовременное пособие работникам, выходящим на пенсию в соответствии с действующим законодательством и колдоговором), — см. ИНК от 17.01. 2019 г. № 195/6/99-99-15-02-02-15/ІПК.
Бухучет
Как уже отмечалось, материальная помощь, носящая систематический характер, относится к фонду оплаты труда. Поэтому начисляют данную матпомощь по Дт счетов 92, 93, 23 и Кт субсчета 661 «Расчеты по заработной плате».
Помощь незарплатная, или разовая
Основания и документирование
Данная помощь предоставляется работнику при возникновении у него определенных жизненных обстоятельств (например, лечение, оздоровление и т.п.). Такая выплата для предприятия является незапланированной и непредсказуемой, т.е. внезапной, разовой.
Работникам ее предоставляют по приказу руководителя, изданного на основании заявления работника, указывая обстоятельства, являющиеся причиной для ее предоставления, а также размер матпомощи.
Согласно п. 3.31 Инструкции № 5, материальная помощь разового характера, предоставляемая предприятием отдельным работникам в связи с семейными обстоятельствами, на оплату лечения, оздоровление детей и т. д., не относится к фонду оплаты труда.
НДФЛ и военный сбор
Руководствуясь пп. 170.7.3 НКУ, такую матпомощь можно квалифицировать как нецелевую благотворительную помощь, сумма которой не включается в налогооблагаемый доход в размере, не превышающем (в течение отчетного налогового года совокупно) предельный размер дохода, определенный согласно абз. 1 пп. 169.4.1 НКУ (в 2019 году — 2690 грн).
С необлагаемого размера такой матпомощи не удерживается также военный сбор (п.п. 1.7 п. 161 подраздела 10 р. ХХ НКУ). Из части превышения над необлагаемым размером данной матпомощи необходимо удержать военный сбор (см. разъяснение из категории 132.02 раздела «Запитання – відповіді з Бази знань» ЗІР (zir.sfs.gov.ua)).
В форме № 1ДФ сумму нецелевой благотворительной помощи, в т.ч. превышающей необлагаемые размеры, отражают по признаку дохода «169» (см. разъяснение из категории 132.02 раздела «Запитання – відповіді з Бази знань» ЗІР (zir.sfs.gov.ua)).
Обратите внимание!
Если общая сумма полученной нецелевой благотворительной помощи в течение отчетного налогового года превышает необлагаемый ее размер, то физлицо обязано представить годовую налоговую декларацию с указанием ее суммы (абз. 4 пп. 170.7.3 НКУ).
ЕСВ
Учитывая п. 14 Перечня № 1170, материальная помощь разового характера, предоставляемая отдельным работникам в связи с семейными обстоятельствами: на оплату лечения, оздоровление детей, погребение, когда необходимость ее получения возникла внезапно (при условии подачи заявления), не является базой для начисления ЕСВ. Эту же норму цитирует и ГФС в ИНК от 19.02.2019 г. № 600/6/99-99-13-02-03-15/ІПК.
Если же она не является объектом обложения НДС, то и в форме № Д4 ее не показывают.
Налог на прибыль
Здесь снова процитируем норму с п. 134.1 НКУ, согласно которой объектом обложения налогом является прибыль с источником происхождения из Украины и за ее пределами, определяемая путем корректировки (увеличения или уменьшения) финрезультата до налогообложения (прибыли или убытка), определенного в финотчетности предприятия в соответствии с НП(С)БУ или МСФО, на разницы, возникающие согласно положениям НКУ (п. 134.1 НКУ). Никаких корректировок для выплаты нецелевой матпомощи работникам НКУ не предусматривает, а действуют только бухучетные правила ее начисления.
Бухучет
Выплата указанной помощи не связана ни с производственной, ни с административной или сбытовой деятельностью. Ввиду этого при ее начислении используется субсчет 949 «Прочие расходы операционной деятельности».
Редакция газеты
«Интерактивная бухгалтерия»
Образец и шаблонПисьмо с требованием об оплате или Письмо с требованием об оплате — это официальный письменный документ с подробным описанием имеющейся задолженности. В письме с требованием об оплате также указывается, как должен быть погашен долг, и последствия, если он не будет погашен к определенной дате.
Во многих юрисдикциях при первом взыскании долга стороны сначала пытаются вернуть его с помощью иных средств, чем суд мелких тяжб или судебный процесс. Думайте о письме с требованием платежа как о начальном, неконфронтационном подходе к взысканию долга.Обычно в него входят следующие элементы:
Письма о требовании оплаты должны использоваться в любых обстоятельствах, когда кто-то должен вам деньги.Помните, что каждая ситуация зависит от фактов, и к ней следует подходить по-разному. Например, если вы являетесь строительным подрядчиком и выполнили согласованные работы, вам не следует отправлять требование об оплате в день завершения работ. На этом этапе подойдет профессиональный шаблон счета-фактуры.
Однако, если вам не заплатят в течение срока, указанного в соглашении, требование об оплате становится уместным. Точно так же, если вам была начислена оплата за услугу, которая не была предоставлена, или за товар, который не был доставлен, вы имеете право на возмещение.Нет необходимости отправлять требование об оплате, если достаточно простого телефонного звонка. Обычно, когда компании случайно взимают с вас плату, телефонный звонок исправляет ситуацию.
Однако, если вы связались с компанией и объяснили ситуацию, и они указали, что исправят ее, но не сделали этого в разумные сроки, может потребоваться платеж. Кроме того, если компания отказывается кредитовать ваш счет, и вы считаете целесообразным, чтобы вы получили кредит, может потребоваться платеж.В общем, вам следует использовать письмо с требованием платежа в любом случае, когда вы считаете, что у вас есть юридический иск в отношении причитающейся задолженности.
Поскольку ваше требование об оплате будет использовано в судебном иске, будьте вежливы, придерживайтесь фактов и четко изложите свои ожидания, не будучи необоснованными или неуважительными.
Отсутствие требования об оплате влечет за собой несколько возможных последствий. Первый и самый очевидный — вам никогда не заплатят.Подумайте: как в вашей жизни происходит много вещей, так и люди, которые должны вам деньги, и, возможно, они просто забыли о своем долге. Возможно, они предположили, что их супруга выплатила долг. Не отправив письмо с требованием, вы можете оставить деньги на столе.
Кроме того, вы не сможете продолжить судебный процесс, если сначала не подали требование об оплате.
При подаче иска истец должен предоставить фактическую основу иска.Эта фактическая основа часто совпадает с фактами, указанными в письме с требованием. Следовательно, написание требования об оплате до подачи иска не создает дополнительной работы. Скорее, это сокращает объем работы, поскольку часто само письмо приводит к оплате, а когда этого не происходит, у вас уже есть необходимая информация, сведенная к письму.
Две наиболее распространенные ситуации использования требования платежа:
Существуют как личные, так и профессиональные ситуации, когда требование оплаты может использоваться, когда кто-то должен вам деньги. Например, возможно, вы одолжили кому-то деньги. Через несколько месяцев они перестали платить на оговоренных условиях. Требование оплаты было бы уместным в этой ситуации. В качестве альтернативы, возможно, вы предоставили профессиональные услуги, такие как создание веб-сайта или строительство подпорной стены. После отправки счетов с указанием срока оплаты вы ничего не слышите.Это была бы идеальная ситуация для использования письма с требованием платежа.
Когда с вас списали деньги, которые вы не должныПри использовании Интернета и автоматических платежей иногда теряются сообщения. Следовательно, вам может быть автоматически выставлен счет за услугу, которую вы не получали. Например, вы можете подписаться на еженедельную уборку. Если ваш специалист по уборке заболел и не нашел замены, возможно, вам выставили счет от службы выставления счетов, несмотря на то, что вы не получали эту услугу.Вежливый телефонный звонок должен исправить это.
Однако иногда это не всегда так. В этом случае уместно требование об оплате. В других случаях вы могли заказать что-то, что пришло в непригодном для использования состоянии. Если вы принадлежите к клубу фруктов месяца, вы ожидаете получить не только фрукты, но и фрукты, которые не испортились. Или, может быть, вы состоите в клубе для бритья, который должен присылать бритвы каждый месяц. Если ваши фрукты прибывают испорченными или бритвы сломаны, логичным первым шагом будет связаться с продавцом, чтобы попытаться исправить ситуацию.
Таким средством защиты может быть отправка вам свежей партии фруктов, новых бритв или пополнение вашего счета. Если ни то, ни другое не происходит, и в вашем контракте четко изложены ожидания обеих сторон, требование оплаты может быть уместным.
Иногда запросы на обслуживание клиентов обрабатываются сотрудниками, не обладающими достаточными полномочиями или стимулами. Требование оплаты может быть первым случаем, когда проблема повышается с линейного представителя службы поддержки клиентов до менеджера или члена юридической группы.
Существует определенная основная информация, которая должна быть включена в письмо с требованием платежа. Такая информация подробно описана ниже:
Ниже приведен образец языка, который часто используется в письмах с требованием оплаты:
Информация о партии | От: Подрядчик по кулачкам Кому: Джо Блоу |
Дата возникновения долга | 15 июня 2017 года я завершил установку вашего внутреннего дворика. |
Детали долга | Мы договорились, что я установлю ваш внутренний дворик за 5000 долларов. Вы согласились заплатить мне 2500 долларов вперед и еще 2500 долларов по завершении.Фактически, вы заплатили мне 2500 долларов вперед, но не заплатили мне 2500 долларов, причитающихся после завершения. |
Подробная информация о предыдущих попытках взыскания долга | 16 июня 2017 года я отправил вам счет на оставшийся баланс в размере 2500 долларов США со сроком оплаты 15 июля 2017 года. 16 июля 2017 года я отправил вам еще один счет с пометкой «Просроченный — оплатите при получении». |
Ожидания платежа | Я ожидаю, что задолженность в размере 2500 долларов будет выплачена в течение 14 дней, то есть 14 августа 2017 года. |
Последствия неуплаты | Если я не получу платеж до 14 августа 2017 года, у меня не будет другого выбора, кроме как подать иск в суд мелких тяжб на причитающуюся сумму, 2500 долларов США, а также любые разумные расходы, разрешенные законом. |
Для справки люди часто называют это письмо другими именами:
В образце письма с требованием об оплате, приведенном ниже, подробно описывается запрос «Рэнди Драйера» к «Эмилио Мартинесу» об уплате арендной платы, которая просрочена.В письме Эмилио Мартинесу сообщается, какие штрафы за просрочку платежа он должен, а также сколько дней у него осталось до того, как Рэнди Драйер подаст в суд.
Не забудьте отправить требование об оплате способом, позволяющим получить подтверждение получения. Это может быть запрошенная услуга возврата, заказное письмо или программа подписи, предлагаемая частной службой доставки.
№Требование об оплате не требует нотариального заверения. Однако, если вы подадите иск в суд, от вас могут потребовать присягнуть, что вы правы в отношении утверждений, которые вы делаете в отношении фактов вашего дела. Следовательно, как и в случае с письменными показаниями, вы должны ограничить свое требование об оплате фактами. Позднее ваше требование может быть принято в качестве доказательства в суде.
Вы можете договориться об оплате или твердо придерживаться своих первоначальных условий.Только вы можете решить, какой образ действий лучше всего подходит для вас. В любом случае не забудьте документально оформить этот обмен в письменной форме.
Несмотря на все ваши усилия, вы можете столкнуться с препятствиями, которые помешают вам выполнить финансовые обязательства и другие обещания. Получение травмы, потеря основного источника дохода или внесение экстренной выплаты может серьезно подорвать ваш тщательно продуманный бюджет.
Если вы пытаетесь урегулировать непогашенные долги, подумайте о написании письма о трудностях.Эти письма объясняют финансовые ситуации эмитентам кредитных карт, банкам или кредиторам и предлагают способ, как они могут помочь вам возобновить регулярное погашение кредита.
Письма о затруднениях могут быть важной частью разрешения вашего долга. Если у вас есть счета для оплаты или вам нужен план платежей, чтобы наверстать упущенное, письмо может быть правильным толчком, который вам нужно, чтобы убедить кредиторов работать с вами.
Финансовые трудности возникают, когда человек не может выплатить свой долг.
Письма о финансовых трудностях — лучший способ объяснить, почему ваша учетная запись не работает. Кредиторы могут использовать их, чтобы определить, предлагать ли облегчение в виде сокращенных, отсроченных или приостановленных платежей.
Существуют различные ситуации, которые можно квалифицировать как затруднения. Некоторые причины могут быть чисто финансовыми, в то время как другие могут быть связаны с важными жизненными событиями. Наиболее частые примеры лишений:
Независимо от вашей причины, это важно быть открытыми и честными со своими кредиторами.Покажите, что вы готовы найти решение вместе с разумной просьбой и обязательством выплатить то, что вы должны.
Перед тем, как приступить к составлению письма, необходимо определиться с целью письма. Что конкретно вы собираетесь просить? Есть несколько запросов, которые вы можете сделать у своего кредитора, коллекторского агентства или ипотечного кредитора, в том числе:
Если вы не уверены в своих возможностях, вы всегда можете обратиться к личному финансовому тренеру, который поможет вам изучить ваши варианты.Наши кредитные тренеры имеют опыт написания писем кредиторам о различных трудностях, включая жизненные события, кредитные карты и долги.
Цель письма о трудностях — передать чувство искренности, честности и приверженности вашему кредитору. Прямое копирование письма, найденного в Интернете, может не передать той честности, которую ищет ваш кредитор.
Найдите шаблон письма о трудностях, чтобы использовать его в качестве основы для своего собственного письма.Обязательно включите информацию, уникальную для вашей ситуации.
Если вы скажете в письме что-либо, что кажется ложным или явно не соответствует действительности, будьте готовы к отказу. Включите актуальную и точную документацию, подтверждающую любые претензии, которые вы делаете в письме. Вы также должны быть готовы более подробно изучить вашу ситуацию лично или по телефону.
Хотя возникает соблазн рассказать всю предысторию, важно, чтобы письмо было как можно более кратким и прямым.Не вдавайтесь в лишние подробности и постарайтесь сохранить письмо на одной странице. Кредиторы заняты, и вручение им романа не означает, что вы уважаете их время.
Письма о трудностях предназначены для объяснения обстоятельств, а не для указания пальцем. Независимо от того, насколько несправедливой может быть ваша ситуация, попытка отклонить вину или козла отпущения в вашем письме о трудностях будет красным флагом для кредитора.
Вместо этого сосредоточьтесь на точном описании затруднительного положения, вашей реакции на ситуацию и почему вам нужна помощь кредитора для достижения успеха.
Отличный способ сделать письмо коротким и прямым — это использовать простой язык. Старайтесь писать свое письмо на уровне шестого класса и не переусердствуйте, пытаясь произвести впечатление на читателя. Не забудьте перечитать письмо вслух для ясности и ясности.
Не забудьте сосредоточиться на причинах, по которым вы пишете это письмо о трудностях. Вы оказались в сложной ситуации, вам нужна помощь, и вы хотите убедить кредитора помочь вам.Вы должны дать понять, что добьетесь успеха только с их помощью.
Если точно сказать кредитору, чего вы от него хотите, вам будет легче помочь. Вы уже проделали тяжелую работу по поиску решения — теперь все, что им нужно сделать, это сказать «да».
Укажите конкретное направление и скажите кредитору, что именно вы хотите, чтобы он сделал. Это может означать простое «Свяжитесь со мной при первой возможности» для дальнейшего обсуждения ваших вариантов или попросите их: «Пожалуйста, приостановите мои ежемесячные платежи на следующие 3 месяца.”
Какое бы действие вы ни попросили, вы должны дать им понять, что это действие необходимо вам для сохранения ссуды.
Финансовый тренер может помочь вам изучить все возможные варианты и попросить правильную помощь. Они также могут просмотреть ваше письмо перед отправкой, чтобы убедиться, что вы эффективно общались и не допустили серьезных ошибок.
Процесс написания и содержание письма о трудностях может быть личным, но наши обученные профессиональные инструкторы стремятся защитить вашу личную информацию.
Каждое письмо о трудностях должно быть индивидуальным, оригинальным и прямым. Однако есть несколько разных способов отформатировать или спланировать содержание письма. Вот краткое описание общей схемы из четырех абзацев, которую вы можете использовать для написания собственного письма.
Первый абзац должен быть посвящен представлению себя и вашей конкретной ситуации. Это будет раздел, который точно объясняет, в чем именно заключаются ваши трудности, и выявляет ваше желание работать с кредитором, чтобы продолжить погашение ваших долгов.
Вот пример письма о проблемах со здоровьем. :
«Я пишу вам, потому что я не мог работать в течение нескольких месяцев из-за травмы. За это время наши чрезвычайные сбережения были исчерпаны, и мы отстали по долгам. Теперь, когда я исцелен от травмы и готов вернуться к работе, я считаю, что смогу возобновить регулярные выплаты, если вы внесете корректировки в нашу ссуду ».
Этот абзац работает, потому что он краток. Имея всего четыре строки, он не затягивается, а четко объясняет ситуацию без лишних деталей.В нем также упоминается, что заемщик будет готов возобновить платежи, если в него внесут изменения.
Конечно, не всякая ситуация разрешится. Например, у вас может быть неполное заживление травмы. Если ваши трудности были постоянными, вам придется объяснить, что ваша ситуация изменилась, но вы все еще собираетесь возобновить выплаты с помощью кредитора.
Вот пример письма о трудностях при разводе. :
«Из-за моего недавнего развода доходы моей семьи сократились с двух до одного.Из-за этой потери дохода я задержал выплаты по ипотеке и залез в долги по кредитной карте, чтобы остаться на плаву. Я работаю с консультантом по долгам, чтобы составить бюджет и план погашения моих долгов, и я думаю, что смогу сделать это с вашей помощью ».
Опять же, основное внимание уделяется быстрому объяснению того, что произошло, и почему заемщик задерживает ваши платежи. Он также упомянул, что они считают, что могут возобновить выплаты, если кредитор согласится работать с ними.
Этот абзац является отличным примером упоминания двух типов невзгод — жизненных невзгод и ипотечных трудностей.Если у вас есть несколько трудностей, которые усугубляют вашу ситуацию, вам следует перечислить их все. Конечно, старайтесь избегать слишком большого количества абзацев и длинных, непрерывных повествований.
После того, как вы опишете свои трудности, пора более подробно остановиться на том, что вы делаете для разрешения ситуации. Второй абзац будет посвящен тому, что вы сделали или делаете в настоящее время, чтобы разрешить свои трудности и выполнить свои обязательства.
Будьте ясны и честны при описании предпринятых вами шагов.В конце концов, одних ваших действий вам будет недостаточно для разрешения ситуации, а письмо должно поддерживать идею о том, что вам нужна помощь кредитора. Избегайте сдерживания и минимизации своей ситуации.
Например:
«После развода я много работал, чтобы жить в ограниченном бюджете, но я сократил и сократил все, что мог, и все еще не могу выполнить все свои обязательства. Теперь, когда мой развод окончен, мои доходы и расходы стабилизировались.Хотя у меня недостаточно средств, чтобы сводить концы с концами в рамках моего текущего бюджета, я считаю, что сокращение ваших платежей на следующие шесть месяцев позволит мне возобновить регулярные платежи в будущем ».
Помните, что цель письма — получить некоторую помощь от вашего кредитора. В письме должно быть указано, что вам нужна эта помощь, если вы хотите добиться успеха.
Теперь, когда вы заявили о своих трудностях и обсудили, что вы сделали до сих пор, вам нужно более четко заявить, чего вы хотите от своего кредитора.Это абзац, в котором вы можете прямо спросить, чего вы ожидаете от кредитора.
Например:
«Я считаю, что снижение процентной ставки позволит мне позволить себе производить платежи в будущем. Я хотел бы обсудить это с вами как можно скорее, чтобы мы могли вместе найти решение ».
Коротко и по существу, это сообщение сообщает кредитору, чего именно вы ожидаете и что им следует учитывать. Предлагая решение, которое решит проблему как вас, так и кредитора, вы можете доказать, что готовы выполнить предложенную вами работу.
Последний абзац — ваш вывод. Это ваш шанс искренне поблагодарить кредитора за потраченное время и выразить надежду на сотрудничество с ним в будущем для решения вашей совместной проблемы.
Вы также захотите включить подтверждающую документацию для резервного копирования всего, что вы сказали до сих пор. Не забудьте приложить копии соответствующих счетов, приказов, писем и любых других документов, чтобы обосновать ваши претензии по поводу трудностей, и упомянуть их включение
Например:
Я искренне надеюсь, что вы подумаете о сотрудничестве со мной.Я приложил копии отчета о несчастном случае и медицинские записи в качестве документации к своим претензиям. Пожалуйста, свяжитесь с нами как можно скорее, чтобы я мог приступить к погашению моих непогашенных ссуд.
Быстрое окончание, подпись и дата — все, что вам нужно, чтобы завершить свое письмо о проблемах с задолженностью. Не забудьте связаться с вами после того, как письмо будет отправлено по телефону или лично.
Эмитент вашей кредитной карты и / или кредитное учреждение
Номер ссуды / счета: #
Уважаемый [Получите имя человека в отделе по смягчению убытков вашего кредитора и его адрес напрямую этому человеку],
[Пункт 1 — объясните вашу ситуацию, включая любые добросовестные финансовые трудности, которые привели к вашей нынешней преступности.]
[Параграф 2 — обсудите, что вы сделали до сих пор, чтобы исправить вашу ситуацию, и почему вы не можете справиться с ситуацией самостоятельно.]
[Укажите, что вы хотите, чтобы кредитор сделал, чтобы помочь вам добиться успеха , и скажите, почему вы думаете, что успех будет гарантирован, если вы заручитесь помощью кредитора.]
[Укажите приложения или приложения, которые вы включаете, чтобы подтвердить все, что вы сказали выше. Искренне благодарим кредитора за внимание и приглашаем его связаться с вами любым удобным для вас способом.]
Ваше имя
Ваша контактная информация
Не делайте этого в одиночку! Мы готовы предложить квалифицированный совет и помощь, независимо от того, какова ваша текущая долговая ситуация.
Заказы на закупку (ЗП) играют важную роль в контроле деловых закупок. В этом посте мы определим, что такое заказ на покупку, опишем, какую информацию он включает, выделим ключевые преимущества использования заказов на покупку и объясним ключевые этапы процесса заказа на покупку.
Заказ на поставку является официальным подтверждением заказа. Это документ, который покупатель отправляет поставщику, который разрешает покупку.
Хотя некоторая информация может отличаться, заказы на покупку обычно включают название компании, покупающей товары или услуги, дату заказа, дату доставки, описание и количество товаров или услуг, цены, почтовый адрес, информацию об оплате, адрес для выставления счетов. и номер заказа на поставку (или номер заказа на поставку).
Заказы на закупку используются по нескольким причинам:
Вышеуказанные преимущества ориентированы на покупателей, но заказы на покупку также являются важными документами для поставщиков. Продавцы используют их для выполнения заказов и обработки платежей.
Нужны ли предприятиям заказы на поставку, зависит от нескольких факторов, но в целом хорошей деловой практикой является поддержание порядка в кредиторской задолженности.
В современном мире общение происходит со скоростью света. Заказы делаются по телефону, по электронной почте и даже в текстовых сообщениях. Отказ от официального подтверждения заказа означает, что вы или ваш поставщик можете забыть важные детали заказа.
Некоторым учреждениям не требуется заказ на покупку определенных товаров. Мы проиллюстрируем использование требований небольшого частного университета, которые перечислены на его веб-сайте. ЗП не требуются для следующих расходов:
Во всех остальных случаях университет четко заявляет, что может отказать в оплате без авторизованных заказов на покупку.
Ниже приведены шаги в процессе заказа на поставку.Обратите внимание, что процесс заказа на поставку является частью более широкого процесса закупок, который включает в себя все, от определения потребности в товаре или услуге до оплаты. Прочтите нашу запись в блоге обо всем процессе закупок здесь.
После завершения этих шагов в процессе заказа на поставку товары или услуги доставляются и проверяются.После этого поставщик выставляет покупателю счет, платеж производится и транзакция завершается.
Хотя они могут показаться похожими, заказы на покупку и счета-фактуры сильно отличаются. Счет-фактура требует оплаты покупки и отправляется от продавца покупателю. Они включают ту же информацию, что и в заказе на покупку, а также номер счета-фактуры, контактную информацию поставщика, любые кредиты или скидки за досрочные платежи, график платежей и общую сумму, причитающуюся поставщику.
Основные различия между двумя документами заключаются в том, что заказ на поставку требует создания счета-фактуры. Заказ на покупку отправляется от покупателя поставщику, а счет-фактура отправляется от поставщика покупателю. Кроме того, заказ на поставку официально «заказывает» товары или услуги у поставщика, а в счете-фактуре запрашивается оплата заказа.
Процесс заказа на поставку очень важен, но в отсутствие системы электронных закупок он, несомненно, требует ручной работы и требует много времени.В такой системе, как PLANERGY, за счет автоматизации весь процесс становится более эффективным. Вот почему вам следует автоматизировать этот процесс:
Процесс заказа на поставку очень важен для бизнеса.Разработка и поддержание профессионального процесса заказа на поставку, помимо других ценных преимуществ, отлично подходит для построения оптимальных отношений с поставщиками, ведения контрольного журнала и соблюдения бюджета. Его автоматизация может помочь упростить коммуникацию и минимизировать финансовые риски.
Узнайте, как PLANERGY может улучшить процесс оформления заказов и контролировать коммерческие закупки
Узнайте, как Загрузить PDFТорговое финансирование представляет собой финансовые инструменты и продукты, которые используются компаниями для облегчения международной торговли и коммерции.Торговое финансирование позволяет импортерам и экспортерам вести бизнес через торговлю. Финансирование торговли — это общий термин, означающий, что оно охватывает многие финансовые продукты, которые банки и компании используют для осуществления торговых операций.
Функция торгового финансирования состоит в том, чтобы привлечь к транзакциям третью сторону, чтобы устранить риск оплаты и риск предложения. Торговое финансирование предоставляет экспортеру дебиторскую задолженность или платежи в соответствии с соглашением, в то время как импортеру может быть предоставлен кредит для выполнения торгового заказа.
Стороны, вовлеченные в торговое финансирование, многочисленны и могут включать:
Торговое финансирование отличается от обычного финансирования или выдачи кредитов. Общее финансирование используется для управления платежеспособностью или ликвидностью, но торговое финансирование не обязательно указывает на отсутствие средств или ликвидности у покупателя. Вместо этого торговое финансирование может использоваться для защиты от уникальных неотъемлемых рисков международной торговли, таких как колебания валютных курсов, политическая нестабильность, проблемы неплатежей или кредитоспособность одной из вовлеченных сторон.
Ниже приведены несколько финансовых инструментов, используемых в торговом финансировании:
Хотя международная торговля существует на протяжении веков, финансирование торговли способствует ее развитию. Широкое использование торгового финансирования способствовало росту международной торговли.
«От 80 до 90 процентов мировой торговли зависит от торгового финансирования …» — Всемирная торговая организация (ВТО)
Финансирование торговли может помочь снизить риск, связанный с мировой торговлей, за счет согласования расходящихся потребностей экспортера и импортера. В идеале экспортер предпочел бы, чтобы импортер внес предоплату за экспортную партию, чтобы избежать риска того, что импортер заберет партию, но откажется платить за товар. Однако, если импортер платит экспортеру аванс, экспортер может принять платеж, но отказаться от отправки товаров.
Распространенное решение этой проблемы заключается в том, что банк импортера предоставляет аккредитив банку экспортера, который предусматривает оплату после представления экспортером документов, подтверждающих факт отгрузки, например коносамента. Аккредитив гарантирует, что после того, как банк-эмитент получит доказательство того, что экспортер отгрузил товары и условия соглашения были соблюдены, он произведет платеж экспортеру.
В случае аккредитива банк покупателя берет на себя ответственность за платеж продавцу.Банк покупателя должен был убедиться, что покупатель был достаточно финансово жизнеспособным, чтобы выполнить сделку. Финансирование торговли помогает как импортерам, так и экспортерам укреплять доверие в отношениях друг с другом и тем самым способствовать торговле.
Торговое финансирование позволяет как импортерам, так и экспортерам получить доступ ко многим финансовым решениям, которые могут быть адаптированы к их ситуации, и часто несколько продуктов могут использоваться в тандеме или на нескольких уровнях, чтобы обеспечить беспрепятственное прохождение транзакции.
Помимо снижения риска неплатежей и неполучения товаров, торговое финансирование стало для компаний важным инструментом повышения их эффективности и увеличения доходов.
Торговое финансирование помогает компаниям получить финансирование для ведения бизнеса, но во многих случаях оно также является продлением кредита. Торговое финансирование позволяет компаниям получать денежные выплаты на основе дебиторской задолженности в случае факторинга. Аккредитив может помочь импортеру и экспортеру заключить торговую сделку и снизить риск неплатежа или неполучения товаров. В результате поток денежных средств улучшается, поскольку банк покупателя гарантирует платеж, а импортер знает, что товары будут отправлены.
Другими словами, торговое финансирование обеспечивает меньшее количество задержек в платежах и поставках, позволяя как импортерам, так и экспортерам вести свой бизнес и более эффективно планировать свои денежные потоки. Думайте о торговом финансировании как об использовании отгрузки или торговли товарами в качестве обеспечения для финансирования роста компании.
Торговое финансирование позволяет компаниям увеличивать свой бизнес и доход за счет торговли. Например, американская компания, которая может осуществить продажу с компанией за границей, может не иметь возможности производить товары, необходимые для заказа.
Однако с помощью экспортного финансирования или помощи частных или государственных агентств торгового финансирования экспортер может выполнить заказ. В результате у американской компании появляется новый бизнес, которого у нее не было бы без творческих финансовых решений, которые предоставляет торговое финансирование.
Без торгового финансирования компания может задержать платежи и потерять ключевого клиента или поставщика, что может иметь долгосрочные последствия для компании.Наличие таких опций, как возобновляемые кредитные линии и факторинг дебиторской задолженности, может не только помочь компаниям осуществлять международные операции, но и помочь им во времена финансовых трудностей.
Слишком часто владельцы собственности не платят подрядчикам, субподрядчикам, строителям и другим лицам, занятым в строительстве, за выполненные работы.Какие правовые инструменты доступны людям, занимающимся этими видами деятельности, чтобы гарантировать оплату труда и материалов? Если проект останется незавершенным, это не заставит владельца платить и может создать еще больше юридических проблем. Для каменщика было бы дорого и непрактично снести недавно построенную стену. Художник не может раскрасить дом. Шкафы, изготовленные на заказ, не могут быть использованы в другом проекте реконструкции.
Это практическое руководство для людей, занимающихся строительством, о том, как оформить залоговое право механика и материального работника (так называемое удержание M&M или удержание механика) в качестве способа обеспечения оплаты за свою работу. Залог механика распространяется практически на все, что связано со строительством от начала до конца, включая обследования, рабочую силу, материалы, арендное оборудование и другие ресурсы, используемые при строительстве, реконструкции и ремонте. к недвижимому имуществу. В совокупности они называются «улучшения» недвижимого имущества. Залог механика — это рентабельный метод, который подрядчики могут взимать с владельцев, а субподрядчики — с подрядчиков. Его могут использовать даже самозанятые строители для взыскания невыплаченной заработной платы.
Некоторые примечания по организации данного руководства:
Напоминание: Законы Texas Mechanic о залоговом удержании могут быть сложными. Это руководство содержит только общую юридическую информацию. Он не может заменить надежную юридическую консультацию адвоката по вашей конкретной ситуации.
В сегодняшней глобальной рабочей силе медленный процесс заказа на покупку может нанести вред вашему бизнесу. Обработка заказов на закупку вручную и устаревшие системы затрудняют процесс оформления заказа и приносят больше вреда, чем пользы.
Полагаться на ручной процесс заказа на покупку с электронными письмами и таблицами — все равно что использовать банковский счет без доступа к банкомату. Когда вы думаете о том, насколько легко банкоматы функционируют в банковском мире, трудно представить, что вы стоите в очереди в течение длительного времени только для того, чтобы кассир сделал ошибку при обработке простой транзакции.
Точно так же процессы старой школы неуместны в современном мире технологий. Цифровизация заставляет неуклюжие процессы работать как шарм. Он идеально подходит для утомительных и трудоемких административных процессов, таких как заказы на покупку, утверждение счетов и т. Д.
В эпоху высоких технологий было бы разумно воспользоваться облачным решением для заказов на поставку. Прежде чем мы углубимся в систему закупок для успешного управления заказами на поставку, давайте взглянем на текущее состояние управления заказами на закупку и выясним его основные недостатки.
[Бесплатный веб-семинар по запросу] Узнайте, как цифровые закупки могут помочь сэкономить 45% затрат организации
Процесс заказа на покупку — это путь заказа на покупку (ЗП) от создания до утверждения заказа на покупку, отправки, доставки, выставления счета и закрытия. Он также включает проверки бюджета, управление контрактами, проверки качества и многое другое.
После того, как поставщик принимает заказ на поставку, он становится юридически обязательным документом.В заказе на поставку указываются необходимые позиции, согласованная цена, ожидаемые сроки доставки и условия оплаты.
Заказы на закупку содержат конкретные инструкции для поставщика, предлагая покупателям надежную бумажную основу, которую можно использовать в качестве ориентира, когда требуется ясность в процессе закупок.
Процесс заказа на поставку состоит из нескольких контрольных точек соответствия и задач утверждения / ввода для обеспечения своевременной обработки заказа на поставку.Вот наиболее распространенные этапы обработки заказа на покупку:
Заказы на закупку создаются из утвержденных заявок на закупку или готовятся с нуля в случае совмещенных или повторяющихся покупок.
Заинтересованные стороны: Группа закупок и административный персонал
2.Утверждение потока:После создания заказов на закупку они отправляются на авторизацию, чтобы учесть изменения требований в последнюю минуту.
Заинтересованные стороны: Заказчик, орган по подписанию, финансовая группа и сотрудники по закупкам
3. Отправка на ЗП:После утверждения заказы на покупку пересылаются выбранному поставщику в зависимости от предпочтительного способа связи поставщика.
Доступные режимы: Бумага, факс, электронная почта и облачное хранилище
4.Обязательный договор:Юридически обязательный контракт вступает в силу после того, как поставщик принимает заказ на поставку, и затем его можно использовать для разрешения любых юридических споров между поставщиком и покупателем.
Должен включать: Данные покупателя, номер заказа, дату доставки, информацию о поставщике, цены, детали заказа, условия оплаты и информацию об оплате
5. Доставка товаров:Продавец доставляет товар, а покупатель проверяет качество и уведомляет отправителя в случае обнаружения дефектов.
Получатель: Административный персонал, менеджер склада или сотрудник по закупкам
6. Трехстороннее согласование: Группа закупок покупателя затем выполняет трехстороннее сопоставление (с заказом на покупку, GRN и счетом-фактурой).
После согласования заказа на поставку, если расхождения не обнаружены, утвержденный счет направляется в финансовую группу для обработки платежа, после чего заказы на поставку закрываются.
СОВЕТ ПРОФЕССИОНАЛА : Как автоматизировать процесс заказа на покупку на 75% быстрее с помощью Kissflow?
Поток обработки заказа на поставку — это жизненный цикл заказа на поставку от создания заказа до закрытия. Предварительно определенный поток обработки заказа на поставку позволяет группе закупок обрабатывать заказ на поставку, не пропуская никаких шагов, и легко выполнять его, чтобы избежать задержек.
Этот процесс обработки заказа на поставку описывает шаги действий при обработке заказа на поставку следующим образом:
Заказы на закупку, выполняемые вручную, дороги, неэффективны и требуют много времени для обслуживания.Для обработки одного заказа на поставку требуется слишком много документов.
Получение, хранение и отправка их через цикл утверждения, гарантируя, что они не будут потеряны или повреждены по пути, чрезвычайно утомительно.
Согласно недавнему исследованию APQC, ручная обработка заказа на поставку может стоить организациям до 506,52 долларов за заказ на поставку.
Процесс заказа на закупку вручную:
Вот шесть причин, по которым каждой организации необходимо решение для закупок с системой управления заказами на закупку.Цифровые системы заказов на поставку могут:
Попрощайтесь с неразборчивым почерком, пропущенными заказами на покупку и бесконечными часами ввода данных.Облачное программное обеспечение для закупок, такое как Kisssflow, преобразует пакеты документов в легко отслеживаемые цифровые формы, которые надежно хранятся в облаке.
Хотя внедрение решения по закупкам может показаться обманчиво простым как пластырь для всех ваших проблем, связанных с заказом на поставку, сам процесс очень сложен. Вот почему крайне важно иметь некоторые передовые методы оформления заказов, которые обеспечат надлежащую работу вашего инструмента закупок.
Правильная передовая практика в области закупок может исправить нарушенный процесс заказа на поставку, повысить эффективность и повысить рентабельность инвестиций.Хотя теория о том, что такое заказ на покупку, может показаться сложной, рассмотрение некоторых наиболее распространенных передовых практик может прояснить ее раз и навсегда.
Закупки на бумажных носителях имеют каскадный эффект на чистую прибыль организации. Неэффективность ручного управления обходится организациям в огромные деньги из-за длинных циклов покупки, пропущенных скидок и споров по транзакциям. Пытаться ускорить процессы закупок с помощью устаревших инструментов, таких как электронные таблицы и электронная почта, все равно, что пытаться запустить микроволновую печь из стали и кремня.
Чтобы воспользоваться скидками на раннюю покупку и оплату, организациям необходимо отказаться от практики закупок каменного века и принять технологические решения. Современные инструменты закупок могут в одночасье превратить мучительно медленную стратегию закупок до мирового класса.
Если ваш процесс закупок (или цикл закупок) по-прежнему опирается на древние инструменты, пришло время для серьезной модернизации технологий. Вот все, что вам нужно знать, чтобы ускорить процесс закупок.
Закупки относятся к методам, структурированным методам и средствам, используемым для оптимизации процесса закупок организации и достижения желаемых результатов при одновременной экономии средств, сокращении времени и построении взаимовыгодных отношений с поставщиками.Закупки могут быть прямыми, косвенными, реактивными или упреждающими.
Прямые и косвенные закупки и закупки услуг являются дочерними предприятиями всеобъемлющего процесса закупок и различаются по таким аспектам, как определение, задания и т. Д. Если глубже взглянуть на разницу между этими процессами и понять, что они составляют, заинтересованным сторонам будет легче принимать соответствующие меры для удовлетворения потребности.
Это последовательность процессов, необходимых для получения продуктов или услуг от заявки до заказа на покупку и утверждения счета. Хотя мы используем «закупки» и «закупки» как синонимы, они немного отличаются друг от друга.
В то время как закупка — это всеобъемлющий процесс получения необходимых товаров и услуг от имени организации, закупка описывает действия, связанные с их получением. Процесс закупок в организации уникален для ее контекста и операций.
Независимо от уникальности, каждый процесс управления закупками состоит из трех составляющих: процесс, люди и документы.
Список правил, которые необходимо соблюдать при просмотре, заказе, получении и оплате товаров / услуг. Контрольные точки / шаги увеличиваются с увеличением сложности покупки.
Это заинтересованные стороны и их особая ответственность в цикле закупок. Они заботятся о запуске или авторизации каждого этапа процесса.Количество вовлеченных заинтересованных сторон прямо пропорционально риску и стоимости покупки.
Это относится к документам и документации, задействованным на каждом этапе процесса закупок, которые собираются и хранятся для справок и аудита.
Для обеспечения справедливости, прозрачности и эффективности процесса управления закупками ключевым моментом является хорошее понимание процесса закупок.Хотя процессы закупок в организациях отличаются друг от друга, приведенная ниже блок-схема суммирует важные этапы процесса закупок.
Каждый процесс управления закупками включает в себя несколько элементов, включая определение требований, исследование поставщиков, анализ стоимости, создание запроса на закупку, этап проверки, преобразование в заказ на закупку, администрирование контракта, мониторинг / оценка полученного заказа, трехстороннее согласование, выполнение платежа, и ведение документации.Это важные этапы в процессе закупки:
Этап признания потребностей в процессе закупок позволяет предприятиям составить точный план закупок товаров и услуг своевременно и по разумной цене.
Заинтересованные стороны | Специалисты по закупкам, начальники отделов, функциональные менеджеры |
Документы | Программа по установлению фактов, форма аварийного обоснования, форма дополнительного запроса, форма анализа потребностей, поиск общей стоимости приобретения, комплексное исследование |
Вопросы | 1.Есть ли реальная потребность в товарах / услугах? 2. Может ли существующий контракт или установленный источник удовлетворить потребность? 3. Потребуется ли какое-либо специальное разрешение? |
Заявка на закупку — это письменные или электронные документы, созданные внутренними пользователями / клиентами, которые обращаются за помощью к группе закупок для удовлетворения существующей потребности. Он содержит ключевую информацию, необходимую для приобретения нужных товаров, услуг или работ.
Процесс закупки официально начнется только после утверждения заявки на закупку и перекрестной проверки наличия бюджета. На этапе проверки функциональные менеджеры или руководители отделов просматривают пакет заявки и дважды проверяют, есть ли реальная потребность в запрошенных товарах или услугах, а также проверяют наличие необходимого финансирования.
Утвержденные запросы на покупку становятся заказами на покупку, а отклоненные запросы отправляются обратно заказчику с указанием причины отклонения.Все это можно сделать с помощью простой программы заказа на поставку
.Заинтересованные стороны | Специалисты по закупкам, конечные пользователи, начальники отделов |
Документы | Форма подачи электронной заявки, форма заявки на покупку, индивидуальные закупки, шаблон RFI, ускоренная процедура RFP |
Вопросы | 1. Каков доступный или утвержденный бюджет для этой покупки? 2.Когда должна быть доставлена покупка? 3. Куда нужно доставить запрошенные товары? |
После утверждения заявки и создания заказа на поставку группа по закупкам разработает индивидуальный план закупок и наметит соответствующий процесс запроса предложений. Объем этого индивидуального плана привлечения предложений зависит в конечном итоге от сложности требования.
Заинтересованные стороны | Менеджеры по закупкам |
Документы | Письмо-приглашение для поставщиков, запрос информации, рабочий лист общей информации поставщика, форма участия членов оценочной комиссии, рабочий лист анализа рынка. |
Вопросы | 1.Проверяется перепроверенная тендерная документация на непротиворечивость и полноту. 2. Как мы планируем обрабатывать запросы поставщиков (письменная переписка и / или конференция, посвященная предварительному предложению)? |
После утверждения бюджета группа закупок направляет несколько запросов предложений (RFQ) поставщикам с намерением получить и сравнить предложения, чтобы составить окончательный список идеального поставщика.
После официального закрытия процесса подачи заявок группа по закупкам совместно с комитетом по оценке рассмотрит и оценит расценки поставщиков, чтобы определить, какой поставщик лучше всего подходит для удовлетворения существующей потребности.
Заинтересованные стороны | Группа закупок и оценочная комиссия |
Документы | Повестка дня комитета по оценке, переговоры по стоимости запроса предложений (лучшее и окончательное предложение), условия контракта, запрос на разъяснение, шаблон технической оценки поставщика, сводный лист обзора запроса. |
Вопросы | 1. Существует ли потенциальная ситуация конфликта интересов с поставщиками ?. 2. Включили ли мы в короткий список соответствующие / приемлемые предложения и отклонили ли не отвечающие требованиям предложения? |
После выбора поставщика согласование и подписание контракта завершаются, а затем заказ на поставку пересылается поставщику. Юридически обязательный контракт вступает в силу сразу после того, как поставщик принимает заказ на покупку и подтверждает его.
Поставщик доставляет обещанные товары / услуги в оговоренные сроки. После их получения покупатель изучает заказ и уведомляет продавца о любых проблемах с полученными товарами.
Заинтересованные стороны | Менеджеры по запасам, заказчики, поставщики и группа закупок |
Документы | Заказ на поставку, уведомления об отгрузке, примечания к поступлению товаров, счета-фактуры на закупку, возврат товаров, шаблон проверки качества продукта / услуги, отчет об оценке поставщика. |
Вопросы | 1. Есть ли расхождения в трехстороннем сопоставлении? 2.Существует ли значительная разница между ожидаемыми и фактическими показателями поставщика? 3. Существует ли значительная разница между ожидаемыми и фактическими показателями поставщика? |
На этом этапе три документа по заказам на закупку, упаковочные листы (которые поступают вместе с заказом) и счета-фактуры поставщика выстраиваются в линию и согласовываются для выявления расхождений и обеспечения точности транзакции. Расхождения следует устранять после их обнаружения.
После завершения трехстороннего сопоставления счет-фактура утверждается и направляется на обработку платежей в зависимости от организационных норм.
Заинтересованные стороны | Менеджеры по закупкам, оценочная комиссия, арбитр и поставщики |
Документы | Оригинал контракта с поставщиком, форма утверждения счета, форма урегулирования споров, регистрация жалоб и протокол собраний, арбитражные документы, квитанции об урегулировании. |
Вопросы | 1. Был ли расчет произведен в оговоренные сроки? 2. Был ли расчет произведен в оговоренные сроки? 3. Помогли ли положения о разрешении споров в разрешении любого конфликта? |
После процесса оплаты покупатели делают запись о ней для бухгалтерского учета и аудита. Все необходимые документы, начиная с заявок на покупку и заканчивая утвержденными счетами, хранятся в централизованном месте.
Заинтересованные стороны | Сотрудники по закупкам и заказчики |
Документы | Отчет об оценке процесса закупок, отчет о закрытии контракта. |
Вопросы | 1. Было ли требование выполнено надлежащим образом? 2. Были ли подходящими критерии и методы оценки? 3. С какими проблемами столкнулись? 4. Рекомендации по избежанию подобных ситуаций. |
Надежное программное обеспечение для закупок может упростить загроможденный процесс закупок и сделать его прозрачным. Информация не теряется, и заинтересованные стороны могут вовремя поднимать, утверждать или отклонять вопросы. Оптимизированный процесс закупок позволяет лучше контролировать каждый этап жизненного цикла закупок.
Кроме того, эффективное программное обеспечение для автоматизации закупок:
Выбор программного обеспечения для автоматического управления закупками вместо того, чтобы полагаться на электронные письма и таблицы Excel, ускорит процесс закупок, обеспечит точность, повысит эффективность и сэкономит время и ресурсы.
Облачные инструменты автоматизации закупок, такие как Kissflow, подходят как для малого и среднего бизнеса, так и для предприятий. Облако закупок Kissflow позволяет организациям создавать динамический процесс управления закупками, который дает им тактическое преимущество.
Организации могут решать проблемы закупок, с которыми они сталкиваются, с помощью устаревших инструментов закупок. Современные инструменты электронных закупок способны мгновенно упорядочить процесс закупок. Kissflow предлагает инструменты и ресурсы, необходимые каждому бизнесу для автоматизации сквозных закупок и масштабирования их вверх или вниз в соответствии с потребностями бизнеса.
Ищете программное обеспечение, которое усиливает процесс закупок и сводит к минимуму вероятность мошенничества и ошибок? Прочтите это прямое сравнение популярных инструментов закупок на рынке.
.
Об авторе