Промсвязьбанк факторинг: Факторинг в Промсвязьбанке

  • Главная   /  Разное   /  
  • Промсвязьбанк факторинг: Факторинг в Промсвязьбанке

Промсвязьбанк факторинг: Факторинг в Промсвязьбанке

условия, стоимость и Факторинг Ф1

В статье разберем, на каких условиях можно оформить факторинг в Промсвязьбанке. Узнаем, какие виды факторинга предлагает банк и как подать онлайн-заявку с его официального сайта. Мы расскажем, как работает сервис Факторинг Ф1 и остановимся на отзывах клиентов Промсвязьбанка.


Содержание

  • О компании
  • Внутренний факторинг
  • С регрессом
  • Без регресса
  • Реверсивный
  • Международный факторинг
  • Импортный
  • Экспортный с регрессом
  • Экспортный без регресса
  • Факторинг под страховое покрытие ЭКСАР
  • Онлайн-заявка в Промсвязьбанк
  • Дистанционный сервис “Факторинг Ф1”
  • Преимущества факторинга в Промсвязьбанке
  • Контакты компании
  • Отзывы о факторинге в ПСБ

О компании

Промсвязьбанк имеет широкую сеть отделений по всей стране, он относится к универсальным кредитным организациям. Приоритетными направлениями организации являются кредитование и обслуживание корпораций, работа на валютном рынке и рынке ценных бумаг.

Также прочитайте: Промсвязьбанк: тарифы на расчетный счет для ИП и ООО, условия РКО + отзывы.

С января 2018 года банк стал опорной площадкой для обслуживания заказов гособороны и крупных государственных контрактов. На протяжении нескольких лет банк признается лучшим в сфере факторингового обслуживания, как на внутреннем рынке, так на международном.

Внутренний факторинг

ПСБ предлагает развернутую программу по внутреннему факторингу. Предложения касаются сделок, совершаемых исключительно в пределах Российской Федерации.

Факторинг станет для вас необходимым сервисом, если вы работаете на условиях отсрочки платежа для своих клиентов на постоянной основе. Основными видами внутреннего факторинга являются факторинг с регрессом, без регресса и реверсивный.

Для подключения услуги внутреннего факторинга нужно подготовить минимальный пакет документов.

С регрессом

Главная особенность факторинга с регрессом в том, что если ваши дебиторы не смогут расплатиться с банком по уступленной ему задолженности, то вы будете возмещать банку расходы.

Иначе говоря, за платежеспособность своего дебитора вы ручаетесь сами перед банком. При таких условиях банк почти ничем не рискует. Благодаря этому последний берет минимальную комиссию за свои услуги.

В целом схема факторинга выглядит так:

  1. Вы поставляете товар покупателю. Он не расплачивается сразу, так как вы работаете с ним на условиях отсрочки – обычно до 120 дней по контракту.
  2. Как только вы отгрузили товар, вы передаете отгрузочные документы в банк – и сразу же получаете финансирование на сумму до 95% от стоимости поставки.
  3. Теперь задача банка – дождаться оплаты товаров от вашего покупателя. Как только это происходит, банк зачисляет на ваш счет недоплаченную вам сумму, те самые 5%. При этом банк удерживает из оставшейся суммы оговоренный в договоре процент.
  4. Если ваш покупатель нарушил договор и не заплатил банку, вам придется самостоятельно расплатиться с банком в течение 45 дней после окончания 120-дневной отсрочки.

Без регресса

В случае с безрегрессным факторингом банк принимает на себя все риски, связанные с неоплаченными долгами. При финансировании вы можете получить до 100% от суммы сделки. После того, как вы переуступили банку долг своих покупателей, вы не несете материальную ответственность за уплату долгов последними.

Ваши риски сводятся к нулю, хотя стоимость такого факторинга значительно выше факторинга с регрессом.

При подключении услуги можно застраховать свои риски – как кредитные, так и ликвидные. Кредитные риски предполагают, что ваш покупатель так никогда и не расплатится с вами за товар. Ликвидные риски подразумевают только временную задержку с оплатой.

Реверсивный

При реверсивном факторинге банк выступает в роли помощника дебитора и сглаживает острые углы в отношениях с поставщиком.

В набор общих услуг входит:

  • финансовая помощь поставщику, устранение кассовых разрывов, страхование товара;
  • дополнительная отсрочка без предоставления залога;
  • страхование рисков;
  • услуги по управлению денежными требованиями.
  • изменение условий по отсрочке платежа.

Международный факторинг

Если ваш бизнес связан с торговлей за рубежом и вы предоставляете покупателям отсрочку платежа, вам не обойтись без международного факторинга. Банк предлагает разные пакеты услуг, а также вы можете подключить услугу под страховое покрытие ЭКСАР.

Импортный

Эта услуга разработана для организаций, которые закупают товары за границей и реализуют их на территории России. В данном случае банк выступает на стороне российского закупщика, принимая на себя роль импорт-фактора.

ПСБ – участник международной факторинговой ассоциации, он сотрудничает с несколькими сотнями поставщиков. Банк возьмет на себя дебиторскую задолженность перед иностранной фирмой на условиях комиссионных, при этом оплатит до 100% ее стоимости.

А как покупатель-импортер, вы получаете от банка оговоренную контрактом отсрочку платежа – по внешнеэкономической деятельности она составляет до 180 дней.

Экспортный с регрессом

При таком факторинге ПСБ выплачивает вам как поставщику до 90% стоимости товара, а вашему иностранному клиенту дает отсрочку платежа – 120 дней, в течение которых он должен полностью погасить долг уже перед банком.

Как и в случае с внутренним регрессным факторингом, все риски за неуплату остаются на вас. Если ваш покупатель так и не оплатит свой долг за время отсрочки, банк потребует эти деньги с вас.

У данного вида факторинга довольно гибкие условия. Вы не ограничены в размере поставок и в количестве поставщиков. Можно поставлять товары почти во все страны – факторинг будет действовать по всему миру.

Экспортный без регресса

При экспортном факторинге без регресса с вас снимаются все риски, связанные с неоплатой товаров со стороны покупателя. ПСБ осуществляет этот вид услуги совместно с импорт-факторами – участниками международной факторинговой ассоциации FCI, присутствующими в каждой стране.

Благодаря такому подходу Промсвязьбанку легко получить объективную информацию о вашем иностранном покупателе, потому что у него есть надежный партнер в той же стране. Кроме того, именно импорт-фактор становится поручителем иностранного покупателя, и если последний не оплатит долг, ПСБ затребует оплату именно с фактора.

Схему взаимодействия всех участников можно представить так:

  1. Вы экспортируете товар и предоставляете покупателю отсрочку платежа сроком до 180 дней.
  2. Вы оплачиваете банку комиссию за услугу факторинга.
  3. Банк выплачивает вам до 100% стоимости поставки.
  4. Импортер, то есть ваш иностранный покупатель, оплачивает товар банку, перечисляя деньги на факторинговый счет экспорт-фактора, то есть вашего банка.
  5. В случае неисполнения обязательств импортером, импорт-фактор возмещает банку полную стоимость поставки, неоплаченной покупателем, в течение 90 дней.
Факторинг под страховое покрытие ЭКСАР

Промсвязьбанк одним из первых наладил схему факторинга под покрытие ЭКСАР. ЭКСАР – это российское страховое общество, созданное в 2011 году, которое специализируется на страховании экспорта.

Особенностью этого вида факторинга является полное возложение всех рисков за неуплату на ЭКСАР. Именно эта организация будет взыскивать долги с вашего иностранного покупателя-импортера. Ни вы как экспортер, ни банк не будете рисковать собственными финансами.

Банк финансирует вас в размере до 100% от суммы поставки после получения необходимых документов.

Онлайн-заявка в Промсвязьбанк

Можно подать заявку на факторинг Промсвязьбанка в электронном виде. Достаточно выполнить несколько простых шагов:

  1. Перейдите на официальный сайт банка psbank.ru, во вкладку “Корпорациям” – “Факторинг”.
  2. Заполните контактную информацию и личные данные (ФИО, телефон, должность).
  3. Заполните данные о компании. Здесь вы отмечаете, как называется фирма, в какой сфере работает, сколько лет, регион и город регистрации бизнеса, размер годовой выручки за последний год и срок отсрочки платежа в днях, который предоставляете.
  4. Заполните данные о вашем клиенте (дебиторе). Здесь отмечаете, чем занимается дебитор, сколько лет вы уже сотрудничаете, сколько отгружаете ему товара каждый месяц в денежном эквиваленте, дописываете дополнительную информацию, если необходимо.
  5. Отправьте заявку. Она регистрируется автоматически. Срок обработки составляет от нескольких часов до 1 – 2 дней.
  6. Дождитесь обратного звонка от специалиста банка. Он может уточнить отдельную информацию, после чего пригласит в отделение банка для подписания договора на факторинг.

Дистанционный сервис “Факторинг Ф1”

«Факторинг Ф1» – это система, позволяющая дистанционно управлять факторингом. С введением электронного факторинга отменяется бумажный документооборот между вами как поставщиком, фактором (банком) и покупателем-дебитором.

Речь идет прежде всего о первичных документах, также в этот список попадают извещения, уведомления и любые другие документы, составленные в произвольной форме.

Сервис дает множество преимуществ:

  • Экономия времени. Благодаря такому стилю работы вы быстрее получите финансирование.
  • Сокращение бумажных расходов, в том числе расходов на обработку, доставку документов в банк и хранение.
  • Риск совершить операционную ошибку при оформлении документов значительно уменьшается. В базу данных сервиса загружено большое количество шаблонов.
  • Вы получаете общение со специалистами в режиме реального времени, что позволит держать руку на пульсе и быть более гибким в своих решениях по бизнесу.

Преимущества факторинга в Промсвязьбанке

Промсвязьбанк заявляет о ряде преимуществ, благодаря которым вам стоит доверить ему факторинг:

  • применяется системный анализ дебиторов, проводится оценка не только российского, но и зарубежного бизнеса;
  • банк ориентирован на принятие быстрых решений в отношении вашего финансирования, сокращая бумажный документооборот и отражая все процессы в современном программном обеспечении;
  • Промсвязьбанк пользуется заслуженным доверием как крупный универсальный банк федерального уровня;
  • банк заявляет, что с готовностью берется за нестандартные факторинговые проекты и сделки; вы можете быть уверены, что от вас не отвернутся из-за индивидуальных особенностей бизнеса;
  • другие банковские продукты также находятся на высочайшем уровне; если вы попробуете воспользоваться факторингом, не исключено, что со временем захотите подключить другие услуги банка, и останетесь довольны его лояльностью.

Контакты компании

  • Можно позвонить на горячую линию банка по номеру 8 – 800-555-38-73.
  • Письменные вопросы по факторингу принимаются на электронную почту [email protected]
  • Юридический адрес банка: г. Москва, ул. Смирновская, д. 10 корп. 22.

Отзывы о факторинге в ПСБ

Мы крупная компания, поставляем спиртное во все регионы страны. В прошлом году нам понадобилось использовать такую услугу, как факторинг. Выбор остановили на ПСБ, так как уже случалось пользоваться его продуктами. Встреча, запрос и проверка документации были организованы в кратчайшие сроки. За один день открыли счет. Вся сделка заняла не больше недели, вместе с переговорами и подписанием контракта. При этом нас подробно консультировали по всем вопросам – по поводу начисления комиссии, о непредвиденных случаях, о различных видах факторинга. Мы очень довольны банком.

Промсвязьбанк подтвердил свое лидерское положение на рынке факторинга. Мы поставляем несырьевую высокотехнологичную продукцию в страны Южной Америки. Было очень непросто подобрать банк, который бы стал «заморачиваться» с факторингом, а нам он был крайне необходим. Но еще на стадии обсуждения условий стало понятно, что банк не боится непростых ситуаций. Отдельное спасибо за хорошее функционирование электронного документооборота благодаря программе Факторинг Ф1. Ничего никогда не висло, шаблоны подбираются четко. Одним словом, помогает бизнесу, а не тормозит его.

 

Промсвязьбанк. Реверсивный факторинг

Ни для кого не секрет, что задачей любой современной организации является увеличение объемов производства и продаж своей продукции. А чтобы быть «в тренде», необходимо еще и постоянно расширять рынок сбыта своей продукции, быть лояльными к своим партнерам и отвечать за качество своего товара или услуги. Развитие по такому сценарию ставит перед компанией очень важный и острый вопрос — закрытие кассовых разрывов в период действия отсрочки платежа по контракту с покупателями. Что делать, если у компании есть целый пул обязательств перед контрагентами, а поступления средств за поставку своей продукции необходимо ждать? Что делать, если нет приемлемого для банка залога, чтобы взять кредит? Ответ есть: пользоваться современным способом пополнения оборотного капитала — факторингом.

Факторинг для поставщиков
Оптовые компании и производители часто используют сегодня факторинг при работе с международными, федеральными, региональными торговыми сетями и розничными предприятиями. Промсвязьбанк финансирует поставщиков, если те работают со своими контрагентами на условиях отсрочки платежа. И если для торговой сети отсрочка — обязательное условие для старта совместной работы, то для поставщика зачастую — непреодолимый барьер: не каждый готов ждать оплаты за свой товар в течение месяца, а то и нескольких.
Многолетний опыт работы Промсвязьбанка на российском рынке факторинга позволяет решать все финансовые вопросы поставщиков максимально быстро и компетентно. У нас установлены лимиты на международные, федеральные и региональные торговые сети. Благодаря этому решение по установлению лимитов для поставщика в адрес сети принимается оперативно — в течение 3–5 дней по упрощенному списку документов.
Наиболее распространенная схема работы с торговыми сетями — это факторинг с регрессом, при котором риск полной или частичной неоплаты поставок ритейлером минимален, а стоимость этого вида факторинга более низкая. Поставщик получает финансирование в размере до 95% от номинала поставки, отгрузив товар в сеть и предоставив в банк отгрузочные документы.
Остальные 5% за минусом комиссии банка выплачиваются после исполнения дебитором своих обязательств. Как показывает практика, дело до регресса практически никогда не доходит, то есть сети всегда выполняют свои обязательства по оплате товара.
Также в последнее время наблюдается значительный спрос на услугу, связанную с покрытием риска неплатежа покупателя, — факторинг без регресса. Поставщик, отгрузив товар, получает денежные средства от фактора, при этом ответственности за неисполнение покупателем требований по оплате товара не несет. Все риски берет на себя банк, что, безусловно, привлекает поставщиков, несмотря на более дорогую стоимость факторинга без регресса по сравнению с регрессным.
Факторинг для покупателей Несмотря на высокие кредитные рейтинги, не каждая сеть способна в текущих рыночных условиях вовремя расплатиться со своими контрагентами. Элементарно требуется более длительный период отсрочки или лучшие условия по цене и по требуемому качеству продукции.
Поставщик, получая от банка финансирование вовремя и на постоянной основе, уже более лояльно подходит к установлению цены на свой товар и условиям предоставления отсрочки платежа покупателю. Следовательно, сеть получает возможность пользоваться длительным периодом оплаты, то есть товарным кредитом, увеличивает объемы закупок, расширяет ассортимент продукции и дольше держит льготные цены для своих покупателей, то есть для нас с вами.
Особой популярностью среди клиентов Промсвязьбанка пользуется реверсивный факторинг без права регресса — комплекс услуг как для поставщика, так и для покупателя, но нацеленный при этом на нужды покупателя.
Применение этого вида факторинга позволяет покупателю значительно расширить сферу своей деятельности с разными поставщиками продукции. Инициатива заключения факторинговой сделки обычно исходит от покупателя, реже — от поставщика. Экономическая целесообразность использования реверсивного безрегрессного факторинга существует в том случае, когда покупателю товаров/услуг необходима отсрочка платежа (коммерческий кредит).
Именно в этой ситуации Промсвязьбанк готов финансировать поставщика товаров/услуг, закрывая его кассовые разрывы, возникающие в процессе предоставления отсрочки платежа покупателю. Также целесообразно воспользоваться реверсивным факторингом, когда покупателя не устраивает уже предоставленная отсрочка по причине слишком короткого срока либо достаточно высокой цены и т. п. Здесь Промсвязьбанк также готов финансировать поставщика, тем самым предоставляя ему возможность изменить условия коммерческого кредита для покупателя. Все риски при реверсивном безрегрессном факторинге, связанные с возможной неплатежеспособностью покупателя, берет на себя банк.
Итак, факторинг — это партнерство, при котором фактор помогает развивать доверительные отношения между поставщиком и покупателем, планомерно наращивая объемы продаж двух сторон. С факторингом можно спать спокойно и не думать, что нет денег. Финансирование осуществляется по требованию — тогда, когда оно действительно необходимо.

Что происходит, когда банкротится российский банк

© 2014 Bloomberg Finance LP

После 25 лет капитализма в России инвесторы все еще не чувствуют себя в безопасности. Споры между акционерами могут слишком легко разрушить бизнес.

В России пока не удалось выстроить достаточную защиту инвесторов от мошенничества с ценными бумагами; мошенничество, которое часто совершается начинающими владельцами банков, использующими сложные офшорные схемы, в сочетании с коррумпированной российской судебной системой, которая часто защищает их от недовольных клиентов.

49-летний Дмитрий Ананьев и его 54-летний брат Алексей — типичные постсоветские бизнесмены. Они открыли банк и заставили исчезнуть сбережения самых преданных клиентов на миллионы долларов. Они платят за это сейчас.

История их роста типична почти для любого российского миллиардера. Они увидели возможность в падении плановой экономики и создании частного предпринимательства. Они участвовали во всем — от ИТ-компаний вроде «Техносерва» до недвижимости и стали миллиардерами из списка Forbes . Они все еще есть.

Они основали банк для финансирования своих компаний под названием Промсвязьбанк (ПСБ) еще в 1995 году. За восемь лет они превратили его в топ-15 российских банков. Они открыли офис в Пекине в 2004 году. Они получили местные отраслевые награды в 2007, 2009 годах.и 2010. К тому времени у них было 10 000 сотрудников.

Промсвязьбанк пережил два кризиса: кризис рубля 1998 года и санкционный кризис 2014 года. Но они не смогли пережить требование ЦБ России о рекапитализации банка из-за бесхозяйственности.

Согласно судебным документам, ПСБ ссудил связанные и несвязанные компании на миллионы долларов, и средства так и не были возвращены, то есть им так и не заплатили по кредитам. В России продолжается расследование того, были ли эти кредиты мошенническими.

Крупнейшие клиенты Ананьева из Промсвязьбанка владеют облигациями на сумму около 250 миллионов долларов, выпущенными Peters International, специальной компанией, созданной братьями Ананьевыми на Каймановых островах для сбора средств. Облигации были гарантированы Peters International N.V. и Promsvyaz Capital B.V., при этом Promsvyaz Capital был акционером другого банка Ананьевых, меньшего банка «Возрождение», который сейчас принадлежит банку ВТБ.

Дмитрий Ананьев, больше не контролирующий созданные ими банки, заморозил свои активы на сумму более 28 миллионов долларов. 20 июля 2018 года лондонский суд издал постановление о замораживании. 24 октября новые инвесторы, владеющие двухлетними дефолтными облигациями Промсвязьбанка, хотят быть добавленными в иск о присоединении к первоначальному списку из 9, надеясь добиться того же Высшего коммерческого суда в Лондоне, чтобы выдать им такое же постановление о замораживании, как и другим держателям долга PSB.

Инвесторы требуют, чтобы суд заморозил еще 11,5 млн долларов и 5,4 млн евро, что эквивалентно тому, что они потеряли в своих инвестициях, согласно судебным документам. Ходят слухи, что их ждут еще многие.

Если спор пойдет по пути инвесторов Промсвязьбанка, это будет более серьезное дело о мошенничестве, чем дело, затронувшее американского частного инвестора Майкла Калви, основателя Baring Vostok Capital Partners в Москве.

Фото Михаила Светлова/Getty Images

Российские инвесторы нацелились на потерянный банк миллиардера

корт. Проблема в том, что братья Ананьевы владели там банками через зарегистрированные в Великобритании холдинговые компании.

Юрисдикционные претензии последнего иска 24 российских клиентов имеют отношение к любому дополнительному приказу о замораживании активов Ананьева.

ВИП-клиенты Промсвязьбанка рассказали, что в качестве брокеров выступили Peters International и Promsyvaz Capital на Британских Виргинских островах, а Peters International Investment NV выступили поручителями на основании судебных документов финансовых сделок, на которых указано название фирмы. По их словам, эти две фирмы были согарантами по облигациям ПСБ.

Петерс считается центральным элементом корпоративной структуры братьев Ананьевых и был средством, с помощью которого они направляли деньги от этих краткосрочных облигаций, предлагаемых их клиентуре высшего уровня.

Две британские холдинговые компании – Urgula Platinum и Antracite Investment Limited – были открыты в Великобритании в 2014 году.

В пресс-релизе Промсвязьбанка на сайте от 18 июня 2014 г. говорится, что единственным акционером «Антрацита» является Алексей, а единственным акционером «Ургулы» — Дмитрий. Что касается того, подпадают ли эти компании под действие британского законодательства, в их собственном пресс-релизе говорится:

.

В Великобритании все E.U. применяются директивы (в том числе в части законодательства о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, раскрытия информации, защиты прав инвесторов, корпоративных стандартов, соблюдения рекомендаций ОЭСР), которые будут защищать интересы ПСБ и других инвесторов ПСБ».

Создание британских компаний было связано не столько с налогообложением, сколько с перемещением бизнеса братьев в Европу, где британские суды применяли меры защиты инвесторов из ЕС. Через эти холдинги братья Ананьевы владели 88% акций ПСБ.

Имея британские холдинговые компании, Ананьевы, возможно, попали в потенциальную ловушку, которую сами же и устроили. Из-за их местоположения законы и правила британской юрисдикции английских судов широко применяются к обоим.

Российские инвесторы хотят избавиться от всех этих плохих заголовков о банкирах, попавших в беду.

Как сказал мне на этой неделе один менеджер московского хедж-фонда не для протокола о новом деле в Лондоне, намеченном на 25 февраля, «мы ничего не знаем, мы ничего не хотим знать».

Американским инвесторам, не имеющим никакого отношения к ПСБ, российская банковская система очищена.

Промсвязьбанк — не единственная компания, потерявшая благосклонность, хотя на нее чаще всего нападали инвесторы против предыдущих владельцев. Никто не хочет обсуждать, насколько плох бизнес-климат в России. Некоторые говорят, что деловые настроения в России идут на поправку. Moody’s присвоило ему инвестиционный рейтинг в этом месяце. Инвесторы ждут хороших новостей оттуда.

«Если вы собираетесь покупать облигации или любой инструмент с фиксированным доходом российского банка, [i]становится вопрос о том, кто является собственником, как на них смотрит Кремль и как смотрят международные суды. Планка установлена ​​очень высоко», — говорит Кэтрин Ренфрю, управляющий фондом облигаций развивающихся рынков в TIAA Investments. «Посмотрите, в 2012 году у вас было более 900 банков в России, а сейчас у вас около 500. Центральный банк был жестким в отношении средних и мелких кредиторов, таких как Промсвязьбанк, и привел их в порядок. Это хорошая тенденция».

Да, так говорит каждый иностранный инвестор в России.

Но это было негативом для десятков клиентов Промсвязьбанка и двух братьев-миллиардеров, которые обвиняют в своей аварийной посадке поглощение Центробанком и последующий запрет на все операции на сумму более 1 миллиона рублей в месяц (или около 15 000 долларов США). Центральный банк не ответил на запросы о комментариях.

Money to Burn

Состоятельные клиенты PSB говорят, что представители банка посоветовали им купить краткосрочные кредитные облигации, которые приносили более 5% годовых в долларах и евро за несколько месяцев до поглощения центральным банком. Речь идет о дефолтных облигациях. Деньги якобы использовались братьями Ананьевыми для поддержки других предприятий, у которых не было достаточного капитала. Инвесторы говорят, что им дали гарантии, но потом выяснилось, что эти гарантии ничего не стоили и никогда не были зафиксированы на бумаге.

Евгений Атаманов, 48 лет, является одним из российских инвесторов по иску. У него двое детей. Он женат. Он начал банковские операции в Промсвязьбанке в 2015 году. В судебных документах говорится, что Атаманов был VIP-клиентом, и в апреле 2017 года представитель банка предложил кредитные ноты. квалифицированные инвесторы. Сделка была зарегистрирована в июле. Спустя пять месяцев ЦБ берет на себя управление ПСБ. Затем представители PSB поручили ему и другим держателям продать эти кредитные ноты со скидкой. Он подписал их, и ему так и не заплатили.

Другие инвестировали более миллиона долларов в долларовые облигации и более миллиона евро в еврооблигации, согласно отчетам о финансовых операциях, представленным в суд в качестве доказательства.

Еще в октябре 2017 года каждый инвестор получил по одной купонной выплате по каждому выпуску. Это была первая и единственная выплата. Основные вложения ушли.

Адвокаты 24 вновь прибывших говорят, что Ананьевы незаконно присваивали «очень крупные суммы» у этих клиентов в свою пользу и переводили их через британскую компанию Fintailor, Peters и другие организации.

«Все, что изменилось, это то, что Дмитрий Ананьев выплатил деньги в суд в ответ на первоначальный приказ о замораживании», — написал Эндрю Джон Форд, поверенный российских инвесторов в Lipman Karas в Лондоне, в заявлении суда от 2 октября. , 2018. «Это в лучшем случае нейтральный фактор. Скорость, с которой Дмитрию Ананьеву, по-видимому, удалось осуществить перевод значительной суммы денег, предположительно из части его богатства холдинговых структур, подчеркивает его способность легко перемещать активы при желании».

Деньги были переведены из банков-клиентов ПСБ через офшорные подразделения, в которых Ананьевым принадлежало не менее 50% акций, согласно судебным документам.

Скадден никогда не комментировал это дело здесь. Но кладезь судебных документов и писем между противоборствующими юридическими командами устанавливает историю. Skadden попытается еще раз доказать, что приказа о замораживании не должно было быть в отношении Дмитрия.

В октябре Skadden подал заявление в суд, пытаясь разблокировать миллионы Дмитрия из первоначального постановления о замораживании. Они сказали, что, поскольку он проживает на Кипре, а не в Великобритании, ему следует предъявить иск там. Более того, говорят, что как минимум одна из судимых компаний, Fintailor, зарегистрирована не на Дмитрия или Алексея.

Центральный банк России заявил, что банковские счета, открытые на имя Fintailor, использовались для хранения активов, незаконно выведенных из ПСБ Банка до начала поглощения. Fintailor также заключал сделки с Peters International, готовя почву для связей с Ананьевыми, как показывают судебные финансовые документы.

© Bloomberg Finance LP, 2018 г.

Учредители Промсвязьбанков в сравнительно короткие сроки построили один из крупнейших системообразующих банков России. До тех пор, пока он не был передан центральному банку для предотвращения краха, он не занимал никакого места. 8 место в стране по депозитам физических лиц и нет. 5 для малого и среднего бизнеса кредиты. С 2001 года он рос экспоненциально по сравнению с прошлым годом9.0003

В 2012 году у банка возникли проблемы с ликвидностью. Он отказался от планов IPO. Это было не одно. Многие российские банки пострадали. В центральном банке прозвенел тревожный звоночек.

Они обнаружили, что кредитоспособность Промсвязьбанка была перегружена рисками и неудачными вложениями в акционерный капитал.

Накануне передачи Промсвязьбанка временной администрации, созданной Центральным банком России, братья Ананьевы организовали продажу и обратный выкуп 20% акций банка, чтобы иметь возможность вывести значительные суммы капитала из своего банка до того, как он был по существу национализирован. Судя по протоколам суда, считалось, что деньги были переведены на Кипр.

Незадолго до этого десятки VIP-клиентов Промсвязьбанка уговорили обменять свои депозиты на эти кредитные ноты в целях безопасности. Адвокаты российских инвесторов говорят, что Дмитрий и Алексей сознательно искажали информацию о финансовом состоянии своей бизнес-империи, продавая эти выпуски.

Эта империя уменьшилась.

Кипрская инвестиционная компания Postscriptum Capital, принадлежащая братьям Ананьевым, отозвала свою инвестиционную лицензию в ноябре 2018 года после принятого во всем мире постановления о замораживании активов. Постскриптум использовался для транзакций между всеми различными финансовыми структурами, принадлежащими Ананьеву, включая банк ПСБ и Peters International.

Ананьевы продали весь свой бизнес. «Техносерв», входящая в пятерку крупнейших ИТ-компаний, теперь принадлежит банку ВТБ.

Поглощение таких банков, как Промсвязьбанк, было воспринято положительно.

«Я встречался с Эльвирой Набиуллиной (главой российского центрального банка) в 2017 году, когда все это происходило, и она говорила о том, что они делали, как ни в чем не бывало», — говорит инвестор из России Филипп Торрес, соруководитель отдела развивающихся рынков Aegon. Управление активами. «Российская банковская система вышла из-под контроля, и олигархи создали собственные банки, чтобы проводить специальные деловые сделки или осуществлять платежи своим друзьям через вкладчиков. Очевидно, что эти недостаточно регулируемые банки — верный путь к катастрофе. Набиуллина посмотрела на это и сказала: «Мы должны его закрыть». Я думаю, что это был хороший план, и они делают хорошую работу».

Дмитрий Ананьев говорит, что стал жертвой плохих обстоятельств. По его словам, из-за строгих требований к капиталу и временного замораживания того, что они могли потратить в преддверии поглощения, у Промсвязьбанка не было возможности заплатить своим инвесторам.

«За последние несколько месяцев я столкнулся с судебными исками… и репутационными нападками, которых я никак не мог предвидеть, — написал он в свидетельских показаниях в Высоком суде Лондона от 26 октября. юристы в Москве уговаривают (бывших клиентов ПСБ) подать на меня в суд. Вся эта ситуация невероятно расстраивает меня и вызывает сильный стресс», — говорит он. «С даты (поглощения) центрального банка все мои полномочия как председателя правления были приостановлены. Я потерял дело всей своей жизни и бизнес, который строил 20 лет вместе с братом».

Дмитрий — главная цель инвесторов. Он приобрел оставшиеся доли Алексея в компании, которую они построили вместе. Он живет в Лимассоле, Кипр, с женой и тремя детьми.

Ананьев сказал, что все предыдущие кредитные облигации, купленные его VIP-клиентами, имели срок погашения и по ним выплачивались проценты плюс основная сумма. Он говорит, что 33 клиента были «квалифицированными инвесторами» в соответствии с российским законодательством и должны были знать, что риск потери их основной инвестиции был реальным.

На этой неделе лондонский суд решит, насколько ближе эти инвесторы смогут увидеть свои деньги.

В июле 2018 года судья Высокого суда Сара Кокерилл назвала британские холдинги «альтер-эго» Дмитрия и Алексея Ананьевых. В октябре 2018 года Кокерилл преследовал другого миллиардера, а точнее экс-миллиардера. На этот раз это был продавец пива Kingfisher Виджай Малья из Индии, который приказал ему продать парк роскошных автомобилей, включая Maybach 2012 года и два Ferrari, чтобы выплатить долги дома.

Учитывая, что Кокерилл уже поддержал недавний иск о юрисдикции и не имеет проблем с преследованием иностранцев, чьи активы хранятся в британской финансовой системе или на британской земле, кажется вероятным, что Дмитрий получит еще один приказ о замораживании позже на этой неделе.

Во Втором окружном суде Нью-Йорка также находится дело, в котором участвуют банки США, располагающие информацией о финансовых операциях между двумя сторонами.

Дело Ананьевых намного меньше, чем дело Берни Мэдоффа, американского управляющего активами, который украл миллиарды у более чем 4000 клиентов, но разница в размере, а не в существе, сказал один из московских инвесторов, является частью групповых исков.

После 2012 года, когда компания теряла деньги, основатели банка полагались на своих VIP-клиентов, чтобы удержать их на плаву, заявили адвокаты истца на основании судебных материалов.

Иностранные инвесторы не хотели повторения краха Промсвязьбанка после банкротства сотен банков. Пыль еще оседает. Но для них, если смотреть издалека, когда взрывается российский банк, пока дееспособные органы в Центральном банке руководят сапёрами, то всё хорошо, что хорошо кончается.

 

Важное сообщение от Cigna | Обновление для России и Украины

Полезная информация

Если вы в настоящее время используете один из этих банков для оплаты требований, вы должны предоставить нам альтернативные банковские реквизиты из банка, который не был подвергнут санкциям, иначе мы не сможем оплатить ваши требования. Вы можете сделать это в личном кабинете онлайн или при подаче заявки.

В период действия санкций мы не можем осуществлять платежи на следующие российские и белорусские банковские счета:

  • АО «Альфа-Банк»
  • Амстердамский торговый банк NV
  • Банк Белвеб ОАО
  • Банк Дабрабыт Акционерное Общество
  • Акционерное общество «Банк Национальная Факторинговая Компания»
  • Банк Открытие
  • Банк Россия
  • Банковская кредитная организация Инкахран
  • Белагропромбанк
  • Беларусь Банк Развития и Реконструкции Белинвестбанк Открытое акционерное общество
  • Банк Черного моря
  • Публичное акционерное общество «БМ Банк»
  • Центральный банк России
  • Общество с ограниченной ответственностью «Сетелем Банк»
  • Кредитный Банк Москвы
  • Банк развития Республики Беларусь   
  • АО «Росэксимбанк»
  • Газпромбанк
  • ИС Банк
  • Акционерное общество «Генбанк»
  • Акционерное общество «Инвестторгбанк»
  • Акционерное общество «Саровбизнесбанк»
  • Акционерно-коммерческий банк Новикомбанк
  • Общество с ограниченной ответственностью Озон Банк
  • Московский Индустриальный Банк
  • ОАО «Промсвязьбанк»
  • Открытое акционерное общество «Совокомбанк»
  • Пао Росгосстрах Банк
  • ПАО Промсвязьбанк
  • Проминвестбанк
  • Промсвязьбанк
  • Публичное акционерное общество Банк Финансовая Корпорация Открытие
  • Публичное акционерное общество КБ Восточный
  • Росгосстрах Банк
  • Россельхозбанк
  • Сбербанк
  • Совокомбанк
  • СМП Банк
  • Транскапиталбанк
  • Уральский банк реконструкции и развития
  • Вьетнамско-российский совместный банк
  • Внешэкономбанк (ВЭБ)
  • Банк ВТБ (публичное акционерное общество), филиалы и дочерние общества
  • Публичное акционерное общество «Западно-Сибирский коммерческий банк»

Bitte beachten Sie: санкции могут распространяться на филиалы и дочерние компании.

Последнее обновление: 17:48 CET, 03 августа 2022 г.

 

Населенные пункты, где в настоящее время мы не можем обеспечить покрытие:

Для клиентов, проживающих в так называемых регионах Донецкой Народной Республики (ДНР) или Луганской Народной Республики (ЛНР). Украины, мы больше не можем обеспечивать покрытие после 21 февраля 2022 г.  Если вы переехали в другое место, свяжитесь с нами через специальную службу поддержки клиентов и сообщите подробности вашего нового адреса.

Российские кредитные карты  

Visa, MasterCard и American Express объявили о приостановке операций в России. Ниже вы найдете дополнительную информацию о каждом типе кредитной карты.

  • American Express

    Карты American Express, выпущенные во всем мире, больше не будут работать в магазинах или банкоматах в России. Кроме того, карты, выпущенные в России российскими банками, больше не будут работать за пределами страны в глобальной сети American Express.

Об авторе

alexxlab administrator

Оставить ответ

© 2019 ICQ Information Center