Расчеты инкассовыми поручениями схема: Инкассовое поручение — что это? Договор на инкассовое поручение — Оренбург

Расчеты инкассовыми поручениями схема: Инкассовое поручение — что это? Договор на инкассовое поручение — Оренбург

Расчеты инкассовыми поручениями — Энциклопедия по экономике

Чем различаются расчеты инкассовыми поручениями и платежными требованиями-поручениями  [c.252]
Общая схема расчетов инкассовыми поручениями и платежными требованиями без акцепта приведена на рис. 17.7.  [c.442]

Глава 12. РАСЧЕТЫ ИНКАССОВЫМИ ПОРУЧЕНИЯМИ  [c.532]

Глава 12. Расчеты инкассовыми поручениями  [c.89]

РАСЧЕТЫ ИНКАССОВЫМИ ПОРУЧЕНИЯМИ  [c.696]

Расчеты инкассовыми поручениями не распространяются на взыскание денежных средств в пользу взыскателя — физического лица по предъявленному им исполнительному документу непосредственно в банк, обслуживающий должника. Порядок такого взыскания устанавливается отдельным нормативным актом Банка России.  [c.697]

РАСЧЕТЫ ИНКАССОВЫМИ ПОРУЧЕНИЯМИ взыскание денежных средств в бесспорном порядке  [c.697]

Учет при расчетах инкассовыми поручениями (распоряжениями на бесспорное списание средств). Эта форма расчетов применяется при списании средств со счетов предприятий без их согласия при взыскании недоимок по платежам в бюджет, штрафов и в других случаях, для которых установлен бесспорный порядок списания средств, по распоряжению взыскателей по исполнительным и приравненным к ним документам (приказам высшего хозяйственного суда, а также ведомственных комиссий, имеющих право выдавать приказы на исполнение решений путем обращения взыскания на счета в банке исполнительным листам, выданным судами исполнительным надписям, учиненным нотариусами, и т.

п.).  [c.547]

Расчеты инкассовыми поручениями. Инкассовое поручение является расчетным документом, на основании которого производит-  [c.353]

Расчеты инкассовыми поручениями  [c.154]

Рис.7. Схема документооборота при расчетах инкассовыми поручениями

Расчеты инкассовыми поручениями — форма расчетов, при которой списание причитающихся кредитору сумм со счета плательщика производится банком на основе Выписанного кредитором по установленной форме распоряжения (инкассового поручения) без согласия плательщика.  [c.154]

Телеграфное инкассо — дополнительное условие, вводимое в инкассовую форму расчетов в экспортных операциях предприятий с зарубежными партнерами. Телеграфное инкассо позволяет сократить нежелательный разрыв во времени между отгрузкой товара и получением платежа от иностранного покупателя. При расчетах в форме инкассо с телеграфным уведомлением одновременно с отсылкой документов иностранному банку Внешэкономбанк РФ направляет ему телеграмму с извещением о высылке документов, где перечисляются основные реквизиты инкассового поручения. Таким образом, документы, направляемые в адрес иностранного банка, являются дополнением к посланной телеграмме, о чем делается отметка в инкассовом поручении.  [c.96]

Экспортер заключает контракт с импортером о продаже товаров на условиях расчетов по документарному инкассо и отправляет ему товар (1а). 2. Экспортер направляет своему банку инкассовое поручение и коммерческие документы. 3. Банк экспортера пересылает инкассовое поручение и коммерческие документы представляющему банку (или банку импортера). 4. Представляющий банк предъявляет эти документы импортеру. 5. Импортер производит оплату документов инкассирующему (или своему) банку. 6. Инкассирующий банк переводит платеж банку-ремитенту (или банку экспортера). 7. Банк-ремитент зачисляет переведенную сумму на счет экспортера.  [c.223]

Экспортер после отправки товара поручает своему банку получить от импортера определенную сумму валюты на условиях, указанных в инкассовом поручении, содержащем полные и точные инструкции. Имеются две основные разновидности инкассового поручения а) документы выдаются плательщику против платежа (Д/П) и б) против акцепта (Д/А). Иногда практикуется выдача документов импортеру без оплаты против его письменного обязательства произвести платеж в установленный период времени. Используя такие условия, импортер имеет возможность продать купленный товар, получить выручку и затем оплатить инкассо экспортеру. В целях ускорения получения валютной выручки экспортером банк может учесть тратты или предоставить кредит под коммерческие документы. Таким образом, инкассовая форма расчетов связана с кредитными отношениями. Инкассо является основной формой расчетов по контрактам на условиях коммерческого кредита. При этом экспортер выставляет тратту на инкассо для акцепта плательщиком, как правило, против вручения ему коммерческих документов (документарное инкассо), при наступлении срока платежа акцептованные векселя отсылаются для оплаты на инкассо (чистое инкассо).  [c.224]

Инкассовые поручения. В практике денежных расчетов используются инкассовые поручения. Инкассо — это поручение банку взыскать деньги с плательщика. Такие поручения обычно используются при принудительном взыскании средств. Взыскатели представляют в банк инкассовое поручение со ссылкой на дату и номер исполнительного или приравненного к нему документа.  [c.434]

Каждое предприятие обязано вести учет просроченной дебиторской задолженности, ежеквартально составлять перечень предприятий-дебиторов и сдавать его в налоговые органы в качестве приложения к балансу. Предприятие-недоимщик представляет в налоговый орган заявление на взыскание платежей в бюджет с дебиторов на сумму недоимки, не превышающую просроченной дебиторской задолженности, и акт выверки суммы этой задолженности. Налоговые органы по месту регистрации предприятия-недоимщика проверяют способность предприятия-дебитора произвести расчеты по платежам в бюджет предприятия-недоимщика в счет просроченной дебиторской задолженности и выписывают инкассовое поручение на бесспорное взыскание сумм, причитающихся недоимщику по его платежам в бюджет  [c.

243]

В современной практике инкассовая форма расчетов осуществляется на основании платежных требований и инкассовых поручений. Указанные документы предъявляются получателем средств (взыскателем) к счету плательщика через банк, обслуживающий получателя.  [c.438]

Инкассовые расчеты могут осуществляться также и на основании инкассовых поручений. В соответствии с действующим законодательством списание денежных средств по инкассовым поручениям производится только в бесспорном порядке. Положением о безналичных расчетах предусмотрены случаи применения инкассовых поручений, а именно  [c.440]

Инкассовые поручения могут применяться и при расчетах между коммерческими организациями, если условия основного договора, а также договоров банковского счета содержат такую возможность. В данном случае порядок документооборота аналогичен документообороту при использовании платежных требований-поручений без акцепта. Однако в сложившейся практике расчеты с использованием инкассовых поручений применяются в основном для принудительного взыскания денежных средств соответствующими государственными контролирующими органами.

 [c.441]

Рис. 17.7. Схема расчетов с использованием безакцептных платежных требований или инкассовых поручений

Расчеты в порядке инкассо сводятся к тому, что банк-эмитент обязуется по поручению и за счет клиента осуществить действия по получению от плательщика платежа и (или) акцепта платежа самим непосредственно либо с привлечением для его выполнения иного банка (исполняющий банк). В порядке инкассо применяются следующие формы расчетов платежные требования-поручения, платежные требования, оплачиваемые в порядке предварительного акцепта, требования о безакцептном списании, инкассовые поручения.  [c.372]

Согласно п. 6.2 Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации , платежные требования-поручения выписываются поставщиком на бланке установленной формы и вместе с документами направляются в 3 экземплярах в банк покупателя, который передает требование-поручение плательщику, а отгрузочные документы прилагает в картотеке к счету плательщика. При несоответствии документов установленным требованиям, исполняющий банк немедленно извещает об этом лицо, от которого было получено инкассовое поручение. Неустранение взыскателем недостатков влечет за собой возврат документов без исполнения (п. 1 ст. 875 ГК РФ).  [c.373]

Одновременно с этим следовало бы установить в Кодексе механизм контроля и ответственности учреждений Банка России за исполнением кредитными учреждениями поручений налогоплательщиков и инкассовых поручений налоговых органов на бесспорное взыскание недоимки по платежам в бюджет, а также ужесточить нормы по отзыву лицензий на право заниматься банковской деятельностью у банков, не исполняющих своих обязанностей по своевременным и полным расчетам их клиентов — налогоплательщиков с бюджетом, в том числе и в связи с их неудовлетворительным финансовым состоянием.  [c.27]

При инкассовой форме расчетов продавец после поставки товара передает в инкассовый банк комплект товарных документов с приложением к ним инкассового поручения. Банк продавца пересылает комплект документов банку покупателя (плательщика),  [c.635]

По характеру документов И. делится на чистое (И. переводных и простых векселей, чеков и других платежных документов) и документарное или срочное (И. коммерческих документов — счетов, различных сертификатов, отгрузочных и страховых документов и г. д.). С точки зрения внешнеторговых расчетов наибольший интерес представляет И. товарных документов, т. е. документарное, при котором экспортер, отгрузив товар, оформляет необходимую документацию и передает ее в банк на И. При этом экспортер дает банку точные инструкции о том, когда предъявляют документы для платежа, передаются ли они импортеру против платежа или акцента тратты, как должен поступить банк в том случае, если импортер откажется выкупить документы или дать акцент и другие необходимые инструкции. Банк экспортера пересылает документы своему корреспонденту, и тот передает их импортеру, выполняя все условия, указанные в инкассовом поручении экспортером.

 [c.98]

Расчеты по инкассо — это вид банковской операции. Кредитные организации на основании инкассового поручения получателя платежа от его имени и за его счет совершают действия, направленные на получение от плательщика платежа или акцепта (согласия на производство платежа). Для осуществления расчетов по инкассо кредитная организация — эмитент вправе привлекать другую кредитную организацию.  [c.373]

Инкассовое поручение, как известно, является расчетным документом, на основании которого производится списание денежных средств со счетов плательщика в бесспорном порядке. В Положении О безналичных расчетах в Российской Федерации перечисляются случаи, когда применяются инкассовые поручения  [c.376]

Плательщики вправе отозвать свои платежные поручения, получатели средств (взыскатели) — расчетные документы, принятые банком в порядке расчетов по инкассо (платежные требования, инкассовые поручения), не оплаченные из-за недостаточности средств на счете клиента и помещенные в картотеку по внебалансовому счету № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок».  [c.515]

Расчеты по инкассо осуществляются на основании платежных требований, оплата которых может производиться по распоряжению плательщика (с акцептом) или без его распоряжения (в безакцептном порядке), и инкассовых поручений, оплата которых производится без распоряжения плательщика (в бесспорном порядке).  [c.525]

ИНКАССО — вид банковской операции, посредством которой банк по поручению своего клиента на основании расчетных документов получает причитающиеся ему денежные средства плательщика за отгруженные в его адрес товарно-материальные ценности (оказанные услуги) и зачисляет их на счет клиента. Применяется при акцептной форме расчетов и состоит в том, что учреждение банка, обслуживающее получателя средств, принимает от него расчетные документы (платежные требования, инкассовые поручения), проверяет правильность их составления и пересылает в учреждение банка, обслуживающее плательщика. Последнее предъявляет их к оплате безналичным путем с расчетного (текущего или ссудного) счета должника. Взысканные деньги переводятся получателю и зачисляются на его счет в банке.  [c.289]

ДОКУМЕНТАРНОЕ ИНКАССО — широко распространенная форма расчетов при экспортно-импортных операциях состоит в получении через банк причитающейся суммы против представления соответствующих документов (счета-фактуры, отгрузочных, страховых). Банк принимает на себя обязательство после получения причитающейся суммы для продавца-доверителя против передачи документов. Наряду с документами экспортер выдает банку инкассовое поручение с четкими указаниями по проведению расчетной операции (перечень и описание документов адрес инкассирующего банка вексель, который должен быть приложен к  [c.72]

РАСЧЕТ ИНКАССОВЫЙ — передача получателем денежных средств поручения своему банку на получение от плательщика определенной денежной суммы при предъявлении ему соответствующих документов, подлежащих оплате (товарно-распорядительных, чеков, векселей и др.).  [c.192]

Разновидностями инкассовых операций в России являются расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями. Первые в обслуживающий банк выставляются на ин-  [c.321]

Инкассовое поручение на бесспорное списание средств. Инкассовое поручение, составленное на бланке установленной формы, применяется при бесспорном списании средств со счетов плательщиков в случаях, предусмотренных законодательством, либо согласно условиям основного договора (примерно по аналогии с изложенным выше безакцептным списанием). Этот вид инкассового поручения является частным случаем расчетов по инкассо, когда документы согласно ч. 2 ст. 875 ГК РФ подлежат оплате по предъявлении инкассового поручения.  [c.324]

Расчеты чеками 1. Акцептная форма расчетов 1. Инкассовая (акцептная) форма расчетов 1. Расчеты платежными поручениями  [c.80]

Договор купли-продажи (поставки), предусматривающий расчеты инкассовыми поручениями или платежными требованиями без акцепта  [c.223]

Расчеты сопровождаются оформлением платежных документов, основными из которых являются платежные поручения, инкассовые поручения, чеки, аккредитивы, платежные требования-поручения, платежные требования. По согласованию между предприятиями используются также взаимные зачеты задолженности без участия банка. Для этого предприятие представляет в банк поручение и чек на незачтенную сумму. Плательщик несет ответственность за своевременную оплату поставленной продукции.  [c.233]

Платежные поручения, платежные требования, пла тежные требования-поручения, заявления на аккредитив инкассовые поручения (распоряжения), применяемые npi безналичных расчетах в Российской Федерации, начина с 1 января 1998 г. должны оформляться на бланках обще российского классификатора управленческой документа шш  [c.34]

ЧЕК ПРОТИВ ДОКУМЕНТОВ ( heque against do uments) — условие оплаты товара при продаже его за наличный расчет. При этом способе расчета покупатель производит платеж не при получении самого товара, а при передаче ему документов, указанных в сделке купли-продажи. Такими документами обычно являются коносамент, страховой сертификат или страховой полис, счет, складские документы и т.д. Документы предъявляются покупателю, как правило, через банк, выполняющий инкассовое поручение продавца.  [c.256]

Коммерческий банк проверяет правильность оформления инкассового поручения, коммерческих и финансовых документов и отправляет их своему корреспонденту в стране импортера — инкассирующему банку, который должен известить покупателя и передать ему документы. В случае наличных расчетов документы выдаются против уплаты указанной в инкассовом поручении суммы валюты, в случае предоставления кредита — против акцепта срочной тратты. После получения извещения от банка импортера о зачис-  [c.291]

Как осуществить расчеты при экспортной поставке?

Внешнеторговые операции, как правило, одно их самых сложных направлений деятельности российских предприятий. Многогранность данных сделок, а именно, поиск контрагентов, определение оптимальных условий контракта, валютное законодательство и т.п., требует профессионального подхода ко всем аспектам внешнеэкономической деятельности. Немаловажным вопросом для изучения является правильный выбор формы расчетов, поскольку это позволяет участникам сделки снижать издержки и риск, связанный с невыполнением противоположной стороной своих обязательств по контракту.

Рассмотрим условия проведения различных форм расчетов, их положительные и отрицательные стороны, а также некоторые рекомендации для экспортеров, которые в ходе практической деятельности часто помогают избежать дополнительных расходов, и снижают риски непоступления или несвоевременного поступления выручки.

Форма расчетов — это способ исполнения денежных обязательств, иначе говоря, это способ передачи денежных средств (выручки) от покупателя (импортера) продавцу (экспортеру) за продаваемые товары, услуги, результаты интеллектуальной деятельности.

Самая простая и распространенная форма расчетов — это банковский перевод. При банковском переводе денежные средства со счета плательщика перечисляются на счет получателя на основании письменного распоряжения (платежного поручения). При этом участие банка минимально. Посредством банковского перевода экспортер может получить выручку до отгрузки товаров, оказания услуг (авансовый платеж) либо после отгрузки, оказания услуг (оплата по факту поставки товаров, оказания услуг). Не секрет, что авансовый платеж — это наиболее предпочтительная форма оплаты для экспортера. Однако, оценивая максимальные для себя риски, импортер зачастую отказывается от авансов. В такой спорной ситуации неотъемлемой частью финансовых расчетов становится гарантия первоклассного банка. Это может быть гарантия возврата авансового платежа или гарантия надлежащего исполнения контракта.

К положительным моментам расчетов банковскими переводами можно отнести быстроту, простоту и низкую стоимость осуществления операций, однако при этом следует помнить о ненадежности данной формы расчетов при авансовом платеже. Речь идет о том, что денежные средства поступают непосредственно в распоряжение получателя до отгрузки товаров, и нет никаких гарантий, что он выполнит свои договорные обязательства.

Еще один несложный, но наименее распространенный способ оплаты, используемый российскими экспортерами — это документарное инкассо. Данная форма расчетов предусматривает выдачу оригиналов отгрузочных документов импортеру на определенных условиях:

1.    DOCUMENTS AGAINST PAYMENT или D/P (документы против платежа). Покупатель производит платеж продавцу банковским переводом, и, после этого, банк покупателя передает последнему оригиналы отгрузочных документов, необходимые для получения товара. Продавец получает выручку, а покупатель получает товар.

2.   DOCUMENTS AGAINST ACCEPTANCE или D/A (документы против акцепта). Покупатель получает оригиналы отгрузочных документов после акцептовании им выставленной экспортером тратты.

Одной из сторон в данных расчетах выступают банки. Это банк-ремитент, или банк экспортера, который получает пакет отгрузочных документов от экспортера и направляет его вместе с инкассовым поручением в инкассирующий банк. И инкассирующий банк, или банк импортера, который выдает эти документы своему клиенту против платежа или акцепта.

Расчеты посредством инкассо более надежны, чем расчеты банковским переводом. Использование данной формы расчетов регулируется Унифицированными правилами по инкассо, принятыми в 1995г. (публикация МТП № 522). Но, тем не менее, в инкассовой операции банки не несут ответственности за нежелание плательщика следовать указанным в инкассовом поручении инструкциям, то есть не несут собственного обязательства по оплате документов или акцепту тратт. Поэтому инкассовая операция не снимает риска отказа покупателя работать по контракту, что представляет собой существенный недостаток для экспортера по сравнению с другими документарными инструментами.

Наиболее удобной и надежной формой при различных видах торговых операций, в равной степени учитывающей интересы покупателей и продавцов, является аккредитивная форма расчетов.

Основным преимуществом аккредитивной формы расчетов является то, что все расчеты между продавцом и покупателем производятся третьей стороной — Банком, который максимально защищает интересы как продавца, так и покупателя.

При расчетах в форме документарного аккредитива банк берет на себя обязательство по поручению покупателя произвести платеж в пользу продавца. Для получения этого платежа продавец обязан предоставить в банк документы, подтверждающие выполнение его обязательств по контракту (отгрузка товаров, оказание услуг, выполнение работ и т.п.) и полностью соответствующие условиям аккредитива. После проверки представленных документов и принятии решения об их оплате банк осуществляет платеж. Таким образом, банк не просто переводит деньги, но и выступает гарантом сделки. Экспортеру гарантируется платеж, при условии надлежащего оформления отгрузочных документов, импортеру гарантируется оплата только после фактической отгрузки товара (оказания услуг, выполнения работ).

При инкассо банк импортера является лишь простым исполнителем поручения своего клиента: передать ему полученные от экспортера документы и перечислить соответствующему банку (банку экспортера) сумму полученных от импортера средств. При этом, если импортер по каким-либо причинам откажется платить или окажется банкротом, банк просто вернет с извинениями экспортеру документы без оплаты.

При расчетах по аккредитиву ситуация другая. Аккредитив надежнее инкассо, так как предполагает ответственность (твердое обязательство) банка импортера, открывшего аккредитив (банка-эмитента). Таким образом, банк страхует платеж своими средствами, принимая на себя риски возможной неплатежеспособности импортера.

Какие еще преимущества аккредитивной формы расчетов можно выделить?

1.    Благодаря аккредитиву у экспортера появляется возможность разнообразить круг иностранных покупателей. Новые рынки сбыта — это возможно более низкие цены, более качественные товары, более удобные условия поставки и т.д., но при этом и более высокие риски, так как работать зачастую приходится с неизвестными покупателями. При расчетах аккредитивом данные риски исключаются.

2.    Высокий уровень юридической безопасности также делает расчеты аккредитивом более защищенными, чем банковский перевод. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов UCP 600 являются обязательными для исполнения абсолютно для всех банков и участников внешнеэкономической деятельности. Экспертная проверка специалистами банка качества представляемых документов также обеспечивает максимальное исполнение договорных обязательств.

3.    Аккредитивная форма расчетов может применяться как инструмент финансирования сделки. Для предприятий, осуществляющих экспорт товаров в страны ближнего зарубежья существует возможность привлечение пост-экспортного финансирования. Данный продукт позволяет дать отсрочку платежа иностранному импортеру, при этом российский экспортер получает денежные средства сразу после отгрузки и предоставления в банк документов, оформленных в соответствии с условиями аккредитива.

Для предприятий, которым необходимы средства для производства продукции на экспорт — возможность привлечения предэкспортного финансирования. В этом случае средства для изготовления продукции привлекаются на международном рынке на льготных условиях. При этом гашение кредита производится за счет выручки, получаемой от реализации продукции иностранному контрагенту.

При всех своих достоинствах, нельзя не отметить, что аккредитив требует профессиональных навыков всех участников расчетов, в том числе и высокой квалификации сотрудников банков.

Если говорить о практических рекомендациях, то, в первую очередь, хотелось бы подчеркнуть, что правильно выбранная форма расчетов по внешнеторговому контракту — это гарантия поступления экспортной выручки своевременно и в полном объеме. Данное условие немаловажно, так как международные расчеты в нашей стране контролируются валютным законодательством и неисполнение норм законодательных актов влечет наложение штрафных санкций на участников внешнеэкономической деятельности.

Итак, если формой расчетов выбран банковский перевод необходимо обращать внимание на возможное списание комиссий банками-посредниками, участвующими в расчетах. Идеальный вариант, когда все комиссии, в том числе и комиссии банков- посредников, оплачиваются импортером, и экспортная выручка приходит в полном объеме без вычетов. Данное условие обязательно фиксируется в условиях внешнеторгового контракта.

При работе с аккредитивной формой расчетов экспортеру необходимо помнить одно простое правило:  «Аккредитив должен быть безотзывным, а его условия — понятными и

выполнимыми». Чтобы этого добиться, текст аккредитива согласовывается на стадии проработки внешнеторгового контракта, как правило, при участии специалистов российского банка. В банке также подскажут можно ли получить данный аккредитив напрямую из банка-эмитента, минуя посредников, что сократит расходы и время при авизовании.

Как говорилось выше, для того чтобы получить выручку по аккредитиву за отгруженный товар, экспортер обязан предоставить банку комплект отгрузочных документов. При этом все документы должны строго соответствовать условиям аккредитива, Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов UCP 600, а также не противоречить друг другу. Поэтому очень важно придерживаться именно текста аккредитива, а не текста внешнеэкономического контракта, при формировании отгрузочных документов.

Итак, в соответствии со сложившейся практикой применяются следующие формы международных расчетов: банковский перевод, инкассо и документарный аккредитив. С международными расчетами тесно связаны гарантийные операции банков (например, при авансовом платеже или оплате по факту отгрузки товаров, оказания услуг и т.п.).

В заключении, перечень нормативных документов, положения которых применяются при расчетах по внешнеторговым контрактам:

1. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»
2. Инструкция Банка России от 04.06.2012 № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением»
3. Унифицированные правила по инкассо (Публикация МТП N 522, в редакции 1995г. )
4. Унифицированныеправила и обычаи для документарных аккредитивов (публикация Международной Торговой палаты №600, в редакции 2007года — UCP 600).
5. Международная стандартная банковская практика по проверке документов по документарным аккредитивам (публикация Международной Торговой палаты №681, в редакции 2007 года — ISBP645).
6. Унифицированные правила ICC для гарантий по требованию (Публикация ICC758, в редакции 2010 года)

Правила ICC по использованию национальных и международных торговых терминов (Инкотермс 2010)

Заявление против решения Японии о сбросе радиоактивной воды в океан

XV Веронский Евразийский Экономический Форум

«Православие и мир в XXI веке» — Всемирный русский народный собор

ESG-индекс российского бизнеса от рейтингового агентства НКР продемонстрировал высокий интерес российских компаний к принципам устойчивого развития и внедрению ESG-практики

Расчеты по сравнению с планами платежей при взыскании задолженности

Вес 13 июня 2013 г. 19 сентября 2012 г.

У любого, кто работал в сфере взыскания долгов, вероятно, был должник, который запросил либо план платежей, либо расчет, чтобы позаботиться о своем просроченном счете. Хотя наилучшим сценарием при взыскании долга является получение полного платежа по невыплаченному остатку, это просто невозможно в каждом случае. Расчеты и планы платежей во многих случаях являются лучшими альтернативами, чем настаивать на полной оплате, но какой вариант предпочтительнее? В этом посте мы расскажем о некоторых плюсах и минусах каждого варианта; в конце концов, коллектор и кредитор должны сами решить, какой вариант лучше, но мы надеемся, что эти советы помогут облегчить это решение

Расчеты

Плюсы: Самый большой плюс урегулирования заключается в том, что должник соглашается оплатить весь свой счет одним платежом. Расчеты особенно полезны, когда клиент находится на грани банкротства или, в случае коммерческого взыскания, предприятие, имеющее задолженность, может выйти из бизнеса. Как только должник объявляет о банкротстве, получить от него платежи становится намного сложнее (если вообще возможно), даже если план платежей был создан до банкротства/закрытия бизнеса. Кроме того, если должник оспаривает расходы по счету, урегулирование устраняет дальнейшие споры/компромиссы между двумя сторонами.

Минусы: очевидно, что если урегулирование принимается, кредитор соглашается предоставить должнику скидку на сумму, которую он должен, и принимает меньшую сумму, чем полная сумма, причитающаяся ему. По этой причине мы рекомендуем использовать другие варианты, прежде чем соглашаться на урегулирование. Кроме того, должники могут попытаться использовать предложение об урегулировании, чтобы «обмануть» кредиторов с деньгами, которые им причитаются и которые должник может позволить себе заплатить, если они предлагают урегулирование как способ урегулирования споров по счету. Если споры должника трудно подтвердить или опровергнуть, он может сделать предложение, надеясь, что кредитор предпочтет сэкономить время.

Планы платежей

Плюсы: Планы платежей являются жизнеспособным вариантом, если должник испытывает финансовые трудности. Позволив им погасить свой баланс более мелкими частями с течением времени, кредитор может получить большую часть невыплаченного остатка в долгосрочной перспективе, чем требуя единовременного платежа. Если желательны постоянные деловые отношения с задолжавшим клиентом (что в большинстве случаев не рекомендуется, но каждая ситуация индивидуальна), предоставление ему возможности платить с течением времени, а не нагрузки на его текущие ресурсы, вероятно, сохранит лучшие отношения между клиентом и кредитором. . Еще одним преимуществом заключения соглашения о плане платежей с должником является то, что условия плана могут со временем корректироваться по мере изменения финансового положения должника. Если бизнес наладится или они получат более высокооплачиваемую работу, вы можете договориться о более крупных платежах или более частых платежах, чтобы быстрее позаботиться о счете. Мировое соглашение, напротив, является обязывающим соглашением и не может быть пересмотрено позже.

Минусы. Самым большим недостатком планов платежей является то, что клиент может сделать один или два платежа, а затем перестать отправлять деньги. В этом случае коллектору придется снова начать звонить должнику для выяснения причин неуплаты и может потребоваться новое соглашение. Кроме того, если предприятие с задолженностью находится на грани банкротства или объявления о банкротстве, они могут запросить план платежей, поскольку знают, что им не придется продолжать выплаты после того, как они обанкротятся. По той же причине потребитель-должник, находящийся на грани банкротства, может запросить план платежей.

Конечно, у обоих вариантов есть больше преимуществ и недостатков, но эти основы должны помочь коллекторам и клиентам принять правильное решение. Перед заключением любого платежного соглашения с клиентом самым важным шагом является выяснение истинных причин неплатежа. Это даст вам гораздо лучшее представление о том, сколько клиент может реально позволить себе заплатить, и поможет вам решить, какой из двух вариантов оплаты предпочтительнее.

 

Урегулирование и судебные решения по Закону о ложных исках Министерства юстиции превышают 5,6 миллиарда долларов в 2021 финансовом году | ОПА

Министерство юстиции получило более 5,6 миллиардов долларов США в виде урегулирования и судебных решений по гражданским делам, связанным с мошенничеством и ложными исками против правительства в финансовом году, закончившемся 30 сентября 2021 года, исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Брайан М. Бойнтон из Гражданского отдела Министерства юстиции. объявлено сегодня. Это вторая по величине годовая сумма в истории Закона о ложных исках и самая большая с 2014 года. Урегулирование и судебные решения с 1986 года, когда Конгресс существенно усилил гражданский Закон о ложных исках, теперь составляют более 70 миллиардов долларов.

«Обеспечение защиты налоговых поступлений граждан от мошенничества и злоупотреблений является одним из главных приоритетов департамента, — сказал исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Бойнтон. «Закон о ложных претензиях является одним из наиболее важных инструментов, имеющихся в распоряжении департамента, как для сдерживания, так и для привлечения к ответственности тех, кто пытается злоупотреблять государственными средствами».

Из более чем 5,6 млрд долларов США в виде урегулирования и судебных решений, о которых сообщило Министерство юстиции в прошлом финансовом году, более 5 млрд долларов США относятся к вопросам, касающимся отрасли здравоохранения, включая производителей лекарств и медицинского оборудования, поставщиков управляемых медицинских услуг, больницы, аптеки , хосписные организации, лаборатории и врачи. Суммы, включенные в 5 миллиардов долларов, отражают возмещение только федеральных убытков, и во многих из этих случаев департамент сыграл важную роль в возмещении дополнительных сумм для государственных программ Medicaid.

Помимо использования для борьбы с мошенничеством в сфере здравоохранения, Закон о ложных претензиях служит основным гражданским инструментом правительства для возмещения ложных претензий, затрагивающих множество других государственных операций и функций. Закон помогает поддержать наших военных и службы экстренного реагирования, гарантируя, что государственные подрядчики предоставляют безопасное, эффективное и экономичное оборудование; защищать американские предприятия и рабочих, способствуя соблюдению таможенного законодательства, торговых соглашений, визовых требований и защиты малого бизнеса; и для защиты других важнейших государственных программ, начиная от предоставления средств на помощь при стихийных бедствиях и заканчивая льготами на питание для нуждающихся семей.

В 1986 году Конгресс ужесточил закон, увеличив стимулы для разоблачителей к подаче исков о ложных заявлениях от имени правительства. Эти действия осведомителей, или  qui tam , составляют значительный процент поданных дел в соответствии с Законом о ложных претензиях. Если правительство побеждает в деле qui tam  , осведомитель, также известный как репортер, обычно получает часть возмещения в размере от 15% до 30%. Информаторов подано 598 qui tam исков в 2021 финансовом году, а в прошлом году департамент сообщил об урегулировании и судебных решениях на сумму более 1,6 миллиарда долларов по этим и ранее поданным искам.

Мошенничество в сфере здравоохранения

Мошенничество в сфере здравоохранения снова стало основным источником урегулирования и судебных решений Департамента в соответствии с Законом о ложных претензиях в прошлом году. Усилия департамента по борьбе с мошенничеством в сфере здравоохранения восстанавливают средства для федеральных программ, таких как Medicare, Medicaid и TRICARE, программы медицинского обслуживания военнослужащих и их семей. Но не менее важно и то, что энергичное преследование министерством мошенничества в сфере здравоохранения предотвращает еще миллиарды убытков, сдерживая других, которые могут попытаться обмануть систему для собственной выгоды. Во многих случаях усилия отделения также защищают пациентов от ненужных с медицинской точки зрения или потенциально вредных действий. Департамент расследует и решает вопросы, связанные с широким кругом поставщиков медицинских услуг, товаров и услуг.

Борьба с опиоидной эпидемией

Злоупотребление опиоидами остается серьезной проблемой для нашей страны: ежегодно десятки тысяч американцев умирают от передозировок опиоидами. Меры гражданского правоприменения против сторон, ответственных за разжигание и разжигание опиоидной эпидемии, являются важной частью текущих усилий департамента по преодолению этого кризиса.

В соответствии с этой направленностью крупнейшее урегулирование по Закону о ложных претензиях в прошлом году стало результатом важных решений с производителями рецептурных опиоидов: Indivior Inc. и Indivior plc (Indivior) и Purdue Pharma (Purdue). В рамках глобального решения об уголовной и гражданской ответственности на сумму 600 миллионов долларов компании Indivior согласились выплатить 209 долларов.0,3 миллиона федеральному правительству для разрешения гражданских обвинений в том, что компании, среди прочего, продвигали препарат для лечения опиоидной зависимости Suboxone врачам, которые выписывали рецепты, которые не были приняты по медицинским показаниям и часто отклонялись; и сделал ложные и вводящие в заблуждение заявления о том, что Suboxone Film менее восприимчив к утечке и злоупотреблению, а также к случайному воздействию на детей, чем другие продукты с бупренорфином.

В рамках глобального решения об уголовной и гражданской ответственности в октябре 2020 года Purdue согласилась на разрешенный, несубординированный, общий необеспеченный иск о банкротстве на сумму 2,8 миллиарда долларов, чтобы разрешить гражданские обвинения в том, что компания продвигала свои опиоидные препараты поставщикам медицинских услуг, которых она знала. прописывали опиоиды для небезопасных, неэффективных и ненужных с медицинской точки зрения целей, что часто приводило к злоупотреблениям и утечке. Гражданское урегулирование также урегулировало обвинения в том, что Purdue платила откаты врачам, некоторым специализированным аптекам и разработчику электронных медицинских карт за увеличение количества рецептов на опиоидные продукты Purdue. Purdue включила гражданское урегулирование в свой план реорганизации, но окружной суд впоследствии отменил постановление суда о банкротстве, подтвердив план, и судебный процесс по этому плану продолжается. Отдельно некоторые члены семьи Саклер, которые были акционерами и членами совета директоров Purdue, согласились заплатить 225 миллионов долларов, чтобы разрешить гражданские обвинения в соответствии с Законом о ложных претензиях в том, что они одобрили новую маркетинговую программу, которая усилила маркетинг оксиконтина среди экстремальных, назначающих большие объемы, что привело к рецепты на опиоиды для использования, которые были небезопасными, неэффективными и ненужными с медицинской точки зрения, что часто приводило к злоупотреблению и утечке.

Программа Medicare Advantage (Medicare Part C)

Еще одним важным приоритетом для отдела является расследование и судебное разбирательство растущего числа дел, связанных с программой Medicare Advantage, также известной как Medicare Part C, которая находится в ведении Medicare. программа ухода. Medicare Part C выплачивает подушную сумму частным страховым компаниям за каждого пациента, зарегистрированного в их планах, а не за каждого отдельного пациента, госпитализированного или обслуживаемого. CMS корректирует платежи с учетом различных факторов «риска», которые влияют на ожидаемые расходы на здравоохранение, чтобы гарантировать, что планы оплачиваются больше для участников, которые представляют больший риск. В 2021 году более 26 миллионов бенефициаров Medicare были зарегистрированы в планах Part C, и Бюджетное управление Конгресса прогнозировало, что CMS выплатит более 343 миллиардов долларов частным перевозчикам, предложившим эти планы.

Отдел преследовал планы и поставщиков медицинских услуг, которые манипулировали процессом корректировки риска, отправляя неподтвержденные коды диагнозов, чтобы их пациенты выглядели более больными, чем они были на самом деле. В этом году Sutter Health, калифорнийский поставщик медицинских услуг, заплатил 90 миллионов долларов США за устранение обвинений в том, что он сознательно предоставлял неподтвержденные коды диагнозов для определенных встреч с пациентами, что привело к завышенным выплатам по планам Medicare Advantage и Sutter Health. Кроме того, Вашингтонский план здравоохранения Фонда Кайзера, ранее известный как Group Health Cooperative (GHC), заплатил 6,3 миллиона долларов, чтобы разрешить обвинения в том, что он представил неверные диагнозы и в результате получил завышенные платежи. Кроме того, департамент вмешался и подал жалобы в рамках отдельных судебных исков против Independent Health Corporation и членов консорциума Kaiser Permanente, утверждая, что эти организации Medicare Advantage представили или вызвали представление неточной информации о состоянии здоровья бенефициаров, включенных в их планы по увеличению возмещения. от Медикэр.

Незаконные откаты

Откаты в сфере здравоохранения пагубны из-за их способности подорвать принятие медицинских решений и увеличить расходы на здравоохранение. В дополнение к преследованию неправомерных платежей со стороны производителей лекарств, департамент раскрыл другие схемы, связанные с умышленным вымогательством или выплатой незаконного вознаграждения, чтобы побудить к покупке товара или услуги, оплаченных федеральной программой здравоохранения.

Например, компания по доставке диабетических тестов по почте Arriva Medical LLC и ее материнская компания Alere Inc. согласились выплатить 160 миллионов долларов для урегулирования обвинений в том, что Arriva выплачивала откаты получателям Medicare, предоставляя им «бесплатно» или «бесплатно» диабетические тестировать глюкометры и регулярно отказываться или не предпринимать разумных усилий для сбора доплаты за глюкометры и расходные материалы для диабетического тестирования. В другом примере департамент урегулировал свои претензии к клиникам по обезболиванию и лабораториям по анализу мочи на наркотики (UDT), принадлежащим и управляемым Дэниелом Макколлумом, за выплату незаконных откатов поставщикам, чтобы побудить их направить на анализ мочи на наркотики, получение заочных решений против клиник и лабораторий. на общую сумму более 140 миллионов долларов и 9 доллароврешение суда о гражданском согласии на миллион против Макколлума.

Поставщик технологии электронных медицинских карт (EHR) Athenahealth Inc. заплатил 18,25 млн долларов США за устранение обвинений в том, что он предлагал клиентам и потенциальным клиентам щедро оплачивать спортивные, развлекательные и развлекательные мероприятия для увеличения продаж своего продукта EHR. Производители непатентованных фармацевтических препаратов Taro, Sandoz и Apotex заплатили более 400 миллионов долларов, чтобы разрешить обвинения в том, что они выплатили и получили компенсацию, запрещенную Законом о борьбе с откатами, посредством договоренностей о цене, поставках и распределении клиентов с другими производителями фармацевтической продукции в рамках заговора с целью исправления стоимость некоторых непатентованных препаратов.

Другие вопросы, связанные с откатами, касались психиатрических больниц и лечебных учреждений для наркоманов (Oglethorpe Inc. ), агентств по оказанию медицинской помощи на дому (BAYADA), больниц (Akron General Health System, Texas Heart Hospital of the Southwest LLP и Prime Healthcare Services). ), фармацевтические компании (Biogen Inc.), диагностические тесты (ООО «Семейство компаний Альянс») и медицинские приборы (Merit Medical Systems Inc.).

Ненужные медицинские услуги

Как и в прошлые годы, департамент также разрешил ряд вопросов, по которым поставщики выставляли счета федеральным программам здравоохранения за ненужные с медицинской точки зрения услуги или услуги, оказанные не в соответствии с выставленными счетами. Например, SavaSeniorCare LLC и связанные с ней лица согласились выплатить 11,2 миллиона долларов США за предполагаемые ложные заявления об услугах реабилитационной терапии, оказанных в результате агрессивных корпоративных целей без учета фактических клинических потребностей ее пациентов, что привело к предоставлению необоснованных с медицинской точки зрения, ненужных или неквалифицированных услуг. услуги пациентам Medicare. Мировое соглашение также урегулировало обвинения в том, что Сава предоставлял грубо и существенно некачественные и / или бесполезные квалифицированные услуги медсестры.

Alere Inc. и Alere San Diego Inc. (совместно именуемые Alere) заплатили 38,75 миллиона долларов, чтобы разрешить обвинения в том, что они выставляли счета и заставляли других выставлять счета за неисправные устройства для экспресс-тестирования в местах оказания медицинской помощи, используемые получателями Medicare для контроля свертывания крови. при приеме антикоагулянтных препаратов. В другом случае Apria Healthcare LLC заплатила 40,5 млн долларов за устранение обвинений в том, что она подавала ложные заявления об аренде дорогостоящих неинвазивных вентиляторов бенефициарам программы, которые не нуждались в устройствах или не использовали их. St. Jude Medical Inc. заплатила 27 миллионов долларов, чтобы урегулировать обвинения в том, что она сознательно продавала дефектные имплантируемые устройства для сердца и не сообщала о серьезных неблагоприятных событиях для здоровья в связи с преждевременным разрядом батарей в этих устройствах. Regency Inc. и ее владелец договорились о мировом соглашении на сумму до 20,3 млн долларов, чтобы разрешить обвинения в фальсификации документации, чтобы позволить федеральным программам здравоохранения выставлять счета за ненужное с медицинской точки зрения медицинское оборудование длительного пользования. Кроме того, департамент продолжает уделять внимание неадекватному уходу и другому мошенничеству в учреждениях престарелых, которые оказывают помощь особо уязвимым группам населения (что отражено в решениях этого года с SavaSeniorCare LLC, о которых говорилось выше, и Select Medical Rehabilitation Services Inc).

Мошенничество в области закупок

В прошлом году департамент также расследовал различные дела о мошенничестве, связанные с государственными закупками товаров и услуг. В некоторых случаях департамент выдвинул обвинения в том, что государственные подрядчики фальсифицировали данные о ценах. Например, компания Navistar Defense LLC заплатила 50 миллионов долларов за устранение обвинений в том, что она мошенническим образом побудила Корпус морской пехоты США заключить модификацию контракта по завышенным ценам на систему подвески для бронетехники, известную как машины с противоминной защитой от засад. В другом случае Insitu Inc. заплатила 25 миллионов долларов, чтобы урегулировать обвинения в том, что она заведомо предоставила существенно ложные данные о стоимости и ценах по контрактам с Командованием специальных операций США и Министерством военно-морского флота на поставку и эксплуатацию беспилотных летательных аппаратов. Департамент также взыскал 7,1 миллиона долларов с производителя мебели Workrite Ergonomics LLC, чтобы разрешить обвинения в том, что компания не предоставила Управлению общих служб точную информацию о своей коммерческой практике продаж во время переговоров по контракту на офисную мебель, а впоследствии нарушила условия своего контракта, не распространить более низкие цены на государственных заказчиков.

В других случаях департамент преследовал обвинения в том, что государственные подрядчики поставляли товары или услуги, которые не соответствовали требованиям контракта. Например, United Airlines Inc. заплатила 32,1 миллиона долларов США для разрешения обвинений, связанных с выполнением ею контрактов на международную доставку почты от имени Почтовой службы США. В другом случае компания Cognosante LLC заплатила 18,9 млн долларов США за устранение обвинений в использовании неквалифицированной рабочей силы и завышении платы за медицинские и ИТ-услуги, предоставляемые федеральным агентствам по двум контрактам с администрацией общих служб. Департамент также взыскал 11 миллионов долларов с AAR Corp. и ее дочерней компании AAR Airlift Group Inc., чтобы устранить обвинения в том, что AAR Airlift сознательно не обслуживала девять вертолетов в соответствии с требованиями контракта Министерства обороны, и что вертолеты, счета за которые были выставлены в соответствии с двумя Контракты Транспортного командования США на перевозку грузов и персонала для поддержки миссий в Афганистане и Африке не годились к полетам и не должны были быть сертифицированы как полностью пригодные для выполнения миссии.

Департамент также решал вопросы, связанные с обвинениями в откатах по государственным контрактам. Например, компания Level 3 Communications LLC заплатила 12,7 млн долларов за рассмотрение обвинений в том, что владелец двух субподрядчиков платил откаты высшим руководителям уровня 3 в обмен на благоприятное отношение к этим субподрядчикам по государственным контрактам. Соединенные Штаты также утверждали, что менеджеры уровня 3 исказили соблюдение требований малого бизнеса, принадлежащего женщинам, к субподряду, и сознательно получили защищенную информацию о торгах конкурентов по государственному контракту, чтобы получить преимущество в торгах по заказам. В другом примере компания Schneider Electric Buildings Americas Inc. заплатила более 9 долларов США.миллионов для устранения обвинений в том, что один из ее старших менеджеров проектов вымогал откаты от субподрядчиков и что компания мошенническим образом взимала с правительства плату за проектирование, маскируя эти расходы и распределяя их по несвязанным компонентам ценообразования.

Мошенничество, связанное с COVID

В ответ на кризис COVID-19 Конгресс санкционировал исторические уровни экстренного финансирования для федеральных агентств для оказания прямой финансовой помощи отдельным лицам, предприятиям и правительствам штатов, местных органов власти и правительств племен. С начала COVID-19пандемии, департамент тесно сотрудничал с различными генеральными инспекторами и другими заинтересованными сторонами агентства, чтобы выявлять, отслеживать и расследовать неправомерное использование критически важных денежных средств для оказания помощи в связи с пандемией.

Усилия отдела в этой области включали расследование дел, связанных с неправомерными выплатами в рамках Программы защиты зарплаты (PPP), которая была введена в действие для предоставления кредитов, гарантированных Управлением по делам малого бизнеса США (SBA), малым предприятиям, имеющим право на выплату заработной платы, арендной платы. , коммунальные платежи и другие расходы, связанные с бизнесом. Например, департамент преследовал малые предприятия, которые ненадлежащим образом получили несколько кредитов PPP. Сандип С. Валия и его медицинская практика заплатили в общей сложности 70 000 долларов США для разрешения обвинений в соответствии с Законом о ложных претензиях и Законом о реформе финансовых учреждений, восстановлении и правоприменении (FIRREA), которые д-р Валия от имени своей практики ложно заверил в заявлении на получение второй кредит PPP, который медицинская практика ранее не получал кредит PPP. Медицинская практика также согласилась выплатить кредитору вторую ссуду PPP, сняв с SBA ответственность за федеральную гарантию на сумму более 430 000 долларов по ненадлежащей ссуде.

Sextant Marine Consulting LLC, компания по очистке воздуховодов из Флориды, заплатила 30 000 долларов США, чтобы урегулировать обвинения в том, что она неправомерно получила более одного кредита PPP. Sextant также полностью погасила дублирующиеся средства PPP своему кредитору, освободив SBA от ответственности за федеральную гарантию в размере около 170 000 долларов США по ненадлежащему кредиту. Департамент также возбудил дела против правомочных заемщиков, которые использовали средства PPP для оплаты недопустимых расходов. Например, Сет А. Бернштейн, владелец чартерной компании All in Jets LLC dba JetReady, заплатил 287 055 долларов США, чтобы урегулировать обвинения в том, что он перенаправил средства PPP на оплату личных, не связанных с компанией расходов.

Прочие взыскания в связи с мошенничеством

Судебные решения и мировые соглашения, объявленные в 2021 финансовом году, отражают разнообразие взысканий в связи с мошенничеством, возникающих в соответствии с Законом о ложных исках. Например, Соединенные Штаты сдают в аренду федеральные земли для добычи природного газа в обмен на выплату роялти от стоимости добытого газа. Департамент взыскал 6,15 миллиона долларов с компании Devon Energy Corp., занимающейся разведкой и добычей нефти и природного газа, чтобы устранить обвинения в недоплате и занижении лицензионных отчислений за природный газ из федеральных земель в Вайоминге и Нью-Мексико.

Stargate Apparel Inc., Rivstar Apparel Inc. и главный исполнительный директор обеих компаний заплатили 6 миллионов долларов, чтобы разрешить обвинения в том, что они участвовали в двух схемах мошеннического занижения таможенных пошлин, причитающихся Соединенным Штатам, в связи с одеждой, которую они привезли. в страну.

NFP Concept Schools согласился заплатить 4,5 миллиона долларов за предполагаемое участие в неконкурентных торгах в связи с программой E-Rate Федеральной комиссии по связи (FCC), которая субсидирует соответствующее оборудование и услуги, чтобы сделать доступ в Интернет и внутренние сети более доступными. для нуждающихся государственных школ и библиотек. Компания Concept Schools, управляющая чартерными школами, сфальсифицировала торги по контрактам E-Rate в пользу выбранных поставщиков технологий, чтобы ее сеть чартерных школ могла выбирать этих поставщиков без значимого, справедливого и открытого процесса торгов. Кроме того, правительство утверждало, что выбранные Concept Schools поставщики поставляли оборудование по более высоким ценам, чем другие поставщики, одобренные FCC для оборудования с той же функциональностью, и что Concept Schools не удалось обеспечить достаточный контроль над оборудованием, возмещаемым FCC.

Поставщик образовательных услуг Innovative Educational Programs LLC оплатил 1,1 миллиона долларов США для устранения обвинений в том, что он мошенническим путем получил федеральные средства на репетиторские услуги для малообеспеченных учащихся Нью-Йорка, которые он никогда не предоставлял. Департамент образования города Нью-Йорка заплатил компании Innovative за репетиторство учащихся, используя средства, предоставленные штату Нью-Йорк Соединенными Штатами в соответствии с Законом о начальном и среднем образовании 1965 года с поправками, внесенными Законом «Ни одного отстающего ребенка» 2001 года9. 0007

Guild Mortgage Company заплатила 24,9 миллиона долларов США за устранение обвинений в том, что она не соблюдала программы контроля качества для предотвращения и исправления недостатков андеррайтинга, а также для самостоятельной отчетности о материально недостаточных кредитах, застрахованных Федеральным управлением жилищного строительства.

Инициатива кибербезопасности

Вредоносная киберактивность угрожает здоровью и безопасности американского народа, а также национальной и экономической безопасности нашей страны. 12 мая 2021 года президент Байден подписал указ, в котором объявил, что предотвращение, обнаружение, оценка и устранение инцидентов кибербезопасности, затрагивающих сети федерального правительства, является главным приоритетом, и выразил надежду, что все федеральные системы будут соответствовать необходимым пороговым значениям для защиты кибербезопасности. 6 октября 2021 года заместитель генерального прокурора объявил об Инициативе департамента по борьбе с гражданским кибермошенничеством, чтобы использовать Закон о ложных заявлениях для борьбы с новыми и возникающими киберугрозами.

Гражданское правоприменение играет важную роль в усилиях департамента по киберзащите. Департамент будет преследовать компании, вводящие в заблуждение в связи с приобретением правительством информационных технологий, программного обеспечения, облачных хранилищ и сопутствующих услуг, предназначенных для защиты особо конфиденциальной правительственной информации от угроз и компрометации кибербезопасности.

Информацию о том, как сообщить о кибермошенничестве, можно найти здесь:  https://www.justice.gov/civil/report-fraud.

Привлечение физических лиц к ответственности

Департамент продолжает использовать Закон о ложных претензиях для предотвращения мошенничества со стороны отдельных лиц и корпораций и возмещения ущерба. В дополнение к упомянутым выше расчетам с некоторыми членами семьи Саклер и с юридическими лицами, которые включали платежи со стороны руководителей высшего звена или владельцев, ниже приведены дополнительные примеры возмещения с участием физических лиц.

Доктор Ашиш Пал, кардиолог из Орландо, штат Флорида, заплатил 6,75 миллиона долларов за устранение обвинений в том, что он выполнял ненужные с медицинской точки зрения аблации и процедуры стентирования вен. Правительство утверждало, что доктор Пал выполнял процедуры абляции и стентирования вен, которые не подходили для лечения в соответствии с принятыми стандартами медицинской практики, и фальсифицировал медицинские записи пациентов, чтобы оправдать процедуры. Кроме того, многие из аблаций, как утверждается, выполнялись либо исключительно, либо в основном одним или несколькими техниками УЗИ, не входящими в их сферу деятельности.

Два врача из Техаса, Роберт Уиллс и Брэннон Франк, заплатили в общей сложности 3,9 миллиона долларов, чтобы разрешить обвинения в том, что они выставляли счета федеральным программам здравоохранения за ненужные с медицинской точки зрения анализы мочи на наркотики. Мировые соглашения разрешили утверждения о том, что врачи, бывшие совладельцы ныне несуществующей компании Austin Pain Associates, сознательно заказывали чрезмерные и ненужные анализы мочи на наркотики для пациентов без какой-либо индивидуальной оценки клинической необходимости.

Поставщик услуг по лечению наркомании A.R.E.B.A.-Casriel Inc. dba Центры лечения наркозависимости (ACI) и его основной владелец и бывший генеральный директор Стивен Йохай согласились выплатить в общей сложности 6 миллионов долларов для устранения обвинений в том, что они предоставляли откаты и занимались в мошеннических действиях в связи с зачислением получателей Medicaid в программу стационарного лечения ACI. Соединенные Штаты утверждали, что ACI предлагала еду и деньги бездомным, чтобы побудить их зарегистрироваться в программе стационарного лечения ACI, предлагала фиктивную работу человеку, чтобы побудить ее направлять пациентов в программы ACI, и использовала бланки госпитализации, содержащие фотокопии подписей врачей, для создать впечатление, что новых пациентов осматривал квалифицированный медицинский работник. ACI согласилась заплатить 3 миллиона долларов, а Йохай согласился заплатить еще 3 миллиона долларов и отказаться от владения и контроля над ACI.

Взыскания по искам осведомителей

Из 5,6 млрд долларов США, полученных в результате урегулирования и судебных решений, о которых правительство сообщило в 2021 финансовом году, более 1,6 млрд долларов США было получено в результате судебных исков, поданных в соответствии с положениями qui tam Закона о ложных исках. За тот же период правительство выплатило 237 миллионов долларов лицам, которые разоблачили мошенничество и ложные заявления, подав эти иски.

Количество исков, поданных в соответствии с положениями  qui tam  Закона, значительно выросло с 19 года.86, в прошлом году было подано 598 qui tam  исков — в среднем более 11 новых дел каждую неделю.

«Инсайдеры отрасли имеют уникальные возможности для разоблачения мошенничества и ложных заявлений и часто рискуют своей карьерой, чтобы раскрыть эти схемы», — сказал исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Бойнтон. «Наши усилия по защите средств налогоплательщиков выигрывают от смелых действий этих разоблачителей, и они справедливо вознаграждаются в соответствии с Законом о ложных претензиях».

В 1986 году сенатор Чарльз Грассли и представитель Говард Берман возглавили успешные усилия Конгресса по внесению поправок в Закон о ложных заявлениях, чтобы, среди прочего, побудить разоблачителей выдвигать обвинения в мошенничестве.