Схема инкассо: Документарное и чистое инкассо для крупного бизнеса

Схема инкассо: Документарное и чистое инкассо для крупного бизнеса

Международное инкассо

Схема инкассо при международных расчетах

1. Передача экспортером в свой обслуживающий банк инкассовых инструкций и приложенных к ним товарных документов.
2. Передача банком экспортера инкассовых инструкций банку импортера.
3. Банк импортера выдает импортеру полученные от банка экспортера документы против оплаты указанной в инкассовых инструкциях суммы или против акцепта векселя.
4. Полученная от импортера сумма платежа переводится банком импортера банку экспортера, а последний уже зачисляет ее на счет экспортера.

Основные виды инкассо

• Чистое инкассо – передача на инкассо только финансовых документов (векселей, чеков и т. д.).
• Документарное инкассо – передача только коммерческих документов (например, отгрузочные документы по внешнеэкономическому контракту) или финансовых и коммерческих документов в совокупности.

Особенности использования международного инкассо

В инкассовой операции банки не несут ответственности за нежелание плательщика следовать указанным в инкассовом поручении инструкциям, то есть не несут обязательств по оплате документов или акцепту векселей.

Поэтому инкассовая операция не снимает риска отказа импортера работать по контракту.

Преимуществом инкассо является простота расчетов и более низкий по сравнению с другими документарными инструментами (например, аккредитивами) уровень расходов клиента на оплату банковских комиссий.

Кто чаще всего использует инкассо?

• Клиенты, с которыми произведен расчет чеком (чистое инкассо).
• Украинские экспортеры, владеющие товарораспорядительными документами (коносаментами), без которых покупатель не сможет получить товар, произвести его очистку от импортных пошлин и т. д.
• Украинские экспортеры, чьи контрагенты имеют положительную деловую репутацию.
• Клиенты, осуществляющие импорт из стран Юго-Восточной Азии.
• Клиенты, осуществляющие экспорт в страны Юго-Восточной Азии и Египет.

В чем преимущества оформления инкассо в ПриватБанке?

Специалисты ПриватБанка квалифицированно:

• помогут вам в подготовке проекта внешнеэкономического контракта;
• проконсультируют и поддержат вас на всех этапах операции – от заключения контракта до получения выручки по инкассо.

Для получения консультации по международным документарным инструментам пишите на e-mail: [email protected]

Тарифы по международному инкассо

Услуга	Тариф
Обработка документов на инкассо (по экспортным инкассо — оформление, изменение условий, аннулирование инкассовых инструкций; по импортным инкассо — принятие и передача документов, пересылка или возврат на инкассо платежных документов, авизование изменений условий инкассовых инструкций (в т.ч. аннуляция), проведение расчетов с применением инкассо)	0,15% (min 100 USD, max 500 USD)
Пересылка платежных документов между банками	Согласно тарифам курьерской службы

Часто задаваемые вопросы

Кто есть кто в инкассо?

Принципал (principal, drawer) – экспортер, который передает банку отгрузочные документы.

Плательщик (drawee) – импортер, который получает в своем банке документы в соответствии с инкассовыми инструкциями (против платежа или против акцепта векселя).

Банк-ремитент (remitting bank) – банк, которому экспортер передал документы на инкассо.

Инкассирующий банк (collecting bank) – любой банк (но не банк-ремитент), принимающий участие в инкассо.

Представляющий банк (presenting bank) – банк, который является инкассирующим банком и передает полученные на инкассо документы импортеру против платежа или акцепта векселя.

Какой существует риск при использовании инкассо в международных контрактах?

Инкассо не гарантирует принятие плательщиком/импортером товарно-транспортных документов в случае его отказа работать по ВЭД-контракту, а соответственно, не гарантирует платеж.

16. Дайте характеристику инкассо как форме международных расходов и приведите схему.

Документарное инкассо — поручение экспортера банку получить от импортера платеж против товарных документов с последующим перечислением сумм платежа экспортеру. Механизм расчета по инкассо следующий. Отгрузив товар, экспортер передает документы в свой банк, который отсылает их в банк импортера. Последний передает документы импортеру против указанной в инкассовом поручении суммы валюты или, если платеж осуществляется на условиях кредита, против акцепта (согласия на оплату в виде надписи на лицевой стороне векселя) срочной тратты. Банк импортера извещает банк экспортера о зачислении на его корреспондентский счет суммы платежа. После этого банк экспортера рассчитывается с экспортером.

Банк экспортера Банк импортера

(банк- ремитент) 2 (инкассирующий,

представляющий банк)

5

1 6 3 4

Экспортер Импортер

(доверитель) (плательщик)

Схема платежа по инкассо

На схеме указаны операции:

1. Платеж

2. Поручения

3. Документы

4. Платеж

5. Платеж

6. Инкассовое поручение

Документарный аккредитив защищает экспортера от риска неплатежа, не выкупа или несвоевременного выкупа импортером товарных документов.

Аккредитив по сути означает передачу обязательства оплатить товар банку, открывшему аккредитив. Он является наиболее выгодной для экспортера формой расчета, поскольку обеспечивает надежность платежа и быстрое его получение, защищает от валютных и политических рисков. Напротив, для импортера аккредитив менее выгоден, т.к. замедляет оборачиваемость средств. Расходы на открытие аккредитива обычно несет импортер.

Схему аккредитивной формы расчетов

1 – экспортер и импортер заключают между собой контракт, в котором указывают, что расчеты за поставленный товар будут производиться в форме документарного аккредитива;

2 – экспортер подготавливает товар к отгрузке, о чем извещает импортера;

3 – покупатель направляет своему банку заявление на открытие аккредитива, в котором указываются условия платежа, содержащиеся в контракте;

4 – банк-эмитент направляет аккредитив иностранному банку, как правило, банку, обслуживающему экспортера — авизующему банку;

5 – авизующий банк, проверив подлинность поступившего аккредитива, извещает экспортера об открытии и условиях аккредитива;

6 – экспортер отгружает товар в установленные контрактом сроки

7 – экспортер получает от транспортной организации транспортные документы;

8 – экспортер представляет транспортные документы вместе с другими документами, предусмотренными условиями аккредитива, в свой банк;

9 – проверив документы, банк экспортера отсылает их банку-экспортеру для оплаты или акцепта;

10 – получив документы, банк-эмитент тщательно проверяет их, а затем переводит сумму платежа банку, обслуживающему экспортера;

11 – на сумму платежа дебетуется счет импортера;

12 – банк экспортера зачисляет выручку на счет экспортера;

13 – импортер, получив от банка-эмитента коммерческие документы, вступает во владение товаром.

Схема сбора Определение | Law Insider

• означает местонахождение мусорных контейнеров в день сбора.

• означает контракт, соглашение, договор о доверительном управлении или правила, определяющие, какие пенсионные пособия предоставляются и на каких условиях;

• означает схему управления собственностью любого вида, которая позволяет участникам схемы получать доход или прибыль от этой собственности, например, открытые инвестиционные компании, паевые фонды и инвестиционные трастовые компании.

• в этом подпункте означает схему, отличную от схемы, реализованной исключительно в целях соблюдения Статьи 49. — Прекращение действия настоящего решения или постановление Комиссии по трудовым отношениям Западной Австралии.

• означает График реализации в Разделе VII тендерной документации.

• означает период визита, необходимый для оказания восстановительной помощи на дому, без ограничения продолжительности визита, за исключением каждых следующих четырех (4) часов в течение 24-часового периода услуг, предоставляемых поставщиком медицинских услуг. это одно посещение.

• означает график строительства с указанием запланированных дат начала и завершения основных работ по Работе, как указано в Приложении [ ], будущем Приложении;

• означает заинтересованную Фирму/Компанию/Поставщика/Дистрибьюторов, которые могут предоставлять или предоставляют предметы общего заказа и т. д. и сопутствующие услуги любой организации государственного/частного сектора по контракту и зарегистрировались для соответствующего бизнеса.

• означает компанию-участника торгов, подающую заявку. Любая ссылка на участника торгов включает в себя компанию-участника торгов / включая ее правопреемников, исполнителей и разрешенных правопреемников, в зависимости от контекста;

• имеет значение, указанное в разделе 2.3.

• или «CTS» означает планирование согласованных внешних транзакций на интерфейсе с поддержкой CTS в соответствии с процедурами Операционного соглашения, Приложение 1, раздел 1. 13, и параллельными положениями Тарифа, Приложение K-Приложение.

• означает для любого рабочего дня (i) 16:00. (время Нью-Йорка) в такой Рабочий день или (ii) в другое время, согласованное Спонсором и Доверительным управляющим и о котором Зарегистрированные владельцы и все существующие Уполномоченные участники были уведомлены Доверительным управляющим.

• соглашения или договоренности (независимо от того, имеют ли они юридическую силу или нет) о выплате любых пенсий, пособий, единовременных выплат или других подобных пособий при выходе на пенсию или в случае смерти или в периоды болезни или инвалидности в пользу любого нынешнего или бывшего директора , должностное лицо или сотрудник Компании или любой из Дочерних компаний или в интересах иждивенцев любых таких лиц;

• имеет значение, указанное в Разделе 5.11(f)(ii).

• означает формат, указанный Компанией.

• означает Управление финансовых услуг.

• означает выполнение Сопутствующих услуг Поставщиком в соответствии с условиями, изложенными в Договоре;

• означает Центр обслуживания клиентов

• или «Ведущий участник» означает компанию, которая владеет не менее 26% акций Проекта, отвечает техническим требованиям в соответствии с пунктом 2. 1.2 и, таким образом, назначена другим Участником (ами). ) в Консорциуме торгов;

• означает лицо или компанию, чья заявка принята Покупателем и считается включающей в себя правопреемников Подрядчика, законных наследников, исполнителей, администраторов, представителей и разрешенных правопреемников.

• означает Плата за водную инфраструктуру или Плата за канализационную инфраструктуру;

• означает «Соглашение о оказании поддержки SAP», в котором изложены положения и условия, в соответствии с которыми SAP предоставляет поддержку Конечным пользователям и которое будет предоставляться SAP на индивидуальной основе.

• означает здание или сооружение, используемое в основном для хранения товаров, предназначенных для последующей отгрузки в торговые точки. Распределительный центр не означает здание или сооружение, используемое в основном для хранения сырой сельскохозяйственной продукции, используемое в основном производителем для хранения товаров, которые будут использоваться в производственном процессе, используемое в основном для хранения нефтепродуктов или используемое для розничной продажи товаров. .

• означает узел, состоящий из двух отдельных, независимо действующих обратных клапанов, включая плотно закрывающиеся запорные клапаны, расположенные на каждом конце узла, и подходящие соединения для проверки водонепроницаемости каждого обратного клапана.

• , выражение которого означает и включает, если контекст не требует иного, его правопреемников и разрешенных правопреемников) второй части.

• означает ежемесячный отчет, подготовленный Основным обслуживающим персоналом, в котором в отношении каждого Ипотечного кредита и последнего завершившегося Периода взыскания до даты подачи такого отчета информация, описанная в Приложении G, прилагается к настоящему документу.

Федеральная торговая комиссия возвращает более 1 миллиона долларов потребителям, пострадавшим от фиктивной схемы взыскания долгов Global Asset Financial Services

• Защита прав потребителей
• Бюро защиты прав потребителей
• вводящее в заблуждение поведение
• возврат средств потребителям
• Финансы
• Кредит и финансы
• Долг
• Взыскание задолженности

Федеральная торговая комиссия отправляет платежи на общую сумму более 1 миллиона долларов 1966 потребителям, пострадавшим от схемы взыскания долгов, которая заставляла потребителей оплачивать долги, которые они не должны.

Ответчики использовали несколько названий, включая GAFS Group, Global Mediation Group и Mediation Services.

Потребители вернут все деньги, которые они потеряли из-за мошенников, в среднем 516 долларов за каждый платеж. Потребители получат либо платеж PayPal, либо чек по почте. Получатели должны выкупить платежи PayPal в течение 30 дней или обналичить чеки в течение 90 дней. Еще около 200 потребителей получат бланки заявлений. Чтобы получить платеж, они должны заполнить и вернуть форму в течение 45 дней, чтобы подтвердить сумму, которую они заплатили ответчикам.

Потребителям, у которых есть вопросы о возврате средств или форме заявки, следует позвонить администратору возврата, Analytics, по телефону 866-9.48-2713. Комиссия никогда не требует, чтобы люди платили деньги или предоставляли информацию о счете, чтобы получить возмещение.

FTC подала в суд на GAFS Group в феврале 2019 года за ложное заявление о том, что они являются адвокатами или связаны с адвокатами, оказывая давление на потребителей, чтобы они производили платежи по долгам, которые они не должны.

Ответчики пригрозили подать в суд на потребителей, если они не заплатят эти фиктивные долги. В декабре 2019 года ответчики согласились на мировое соглашение, которое навсегда запретило им взыскание долгов, брокерскую деятельность, введение потребителей в заблуждение и представление потребителям ложных сведений о том, являются ли они адвокатами.

 Интерактивные информационные панели Комиссии для данных о возмещении предоставляют разбивку возмещений по штатам в делах FTC. В 2021 году действия Комиссии привели к возмещению потребителям по всей стране более 472 миллионов долларов, но в 2021 году Верховный суд США постановил, что Комиссия не имеет полномочий в соответствии с разделом 13 (b) добиваться денежной компенсации в федеральном суде. К счастью, это дело разрешилось до действий Верховного суда. Но из-за этого решения у Комиссии больше нет самого сильного инструмента для возврата денег потребителям, и в будущем станет труднее предоставлять возмещение потребителям, пострадавшим от обмана и недобросовестного поведения.