Сколько удерживается из зарплаты налогов: Подоходный налог с зарплаты в 2022 году
Сколько остается чистыми из зарплаты $9791 в США
- Сколько остается чистыми из зарплаты $9791 в США
- skysheep wrote in pora_valit
- January 15th, 2016
В ватной мифологии существует устойчивый миф, что на западе зарплаты надо делить пополам, так как налоги и другие вычеты забирают половину зарплаты. Давайте посмотрим сколько на самом деле остается чистыми, из довольно высокой зарплаты, у человека который не делает никаких вычетов, и платит налоги близкие к максимальным.
1. Зарплата (грязными) $9791.66
2. Федеральный налог (Обаме на пропитание) — $1751.11 (17.9% от зарплаты)
3. Медицинский налог (на лечение пенсионеров) — $135.29 (1.4% от зарплаты)
4. Пенсионный налог (пенсионерам на пропитание) — $578.47 (5.
9% от зарплаты)Итого, все налоги $2464.87 (25.2% от зарплаты)
Помимо этого, есть другие вычеты. Некоторые из них почти обязательные.
5. Медицинская страховка на взрослого с детьми — $310 (3.2% от зарплаты) Без медицинской страховки в США плохо жить. Если бы не дети, то страховка на одного была бы наполовину дешевле.
Также, есть относительно добровольные вычеты. Их делать совсем не обязательно, но как правило выгоднее делать чем не делать. Эти деньги идут не какому-то дяде Васе, а идут на счет работника, и он может ими распоряжаться на свое усмотрение.
6. Добровольные пенсионные сбережения — $783.33 (8% от зарплаты). Эти деньги лежат на счету, растут потихоньку, и обеспечивают дополнительный доход на пенсии. Иногда работодатель еще добавляет к этому своих денег.
7. Отчисления на счет по уходу за детьми — $208 (2.1% от зарплаты). Эти деньги используются для оплаты няни или детских садов.
Если бы человек не делал этих добровольных отчислений, то налоги были бы выше, долларов на $300. И в итоге на руки он получал бы на $600 больше. Но тогда потерял бы $780 пенсионных сбережений, и $208 на няню.
Также, есть отчисления на страхование жизни ($8.32 дает страхование в две годовых зарплаты, в случае смерти) и страхование от потери трудоспособности ($51.90 дает 60% от зарплаты, пожизненно, в случае потери трудоспособности). Но эти деньги на самом деле не вычитаются из зарплаты, так как за это платит работодатель. Они сначала прибавляются к зарплате, а затем вычитаются. В итоге, работник платит лишь налоги, что уже включено в сумме налогов выше. Еще есть глазная страховка, которая оплачивает очки или контактные линзы, но это уже мелочь — $3.32.
Что имеем в итоге?
На налоги уходит 25%. На медицинскую страховку уходит 3%. На добровольные отчисления уходит 10%, но это твои деньги. В итоге, у человека с высоким доходом, на налоги и медицинскую страховку уходит менее 30% У людей с более средними доходами, этот процент еще ниже.
P.S. Некоторые люди в комментариях утверждают что ситуация другая в штатах с высокими налогами (Нью Йорк и Калифорниа). Нет, это не так. Вот например расчетных лист (W-2) человека который работал в Нью Йорке с зарплатой $167500 в год. Его удержанные налоги были 15.1% федерального, 3.8% на пенсии, и 1.4% на Медикэр, плюс 5.6% налогов штата. Итого, около 26% на налоги, у человека с зарплатой намного выше средней. И это удерждания из чека, которые как правило чуть выше реального налога. В апреле подается декларация, и часть этих денег как правило возвращается обратно.
А вот статистика средних эффективных налоговых ставок, в зависимости от категорий дохода. Как видим, лишь высшие 5% платили федеральных налогов выше 20%. Налоги штатов, даже в таких дорогих местах как Нью Йорк и Калифорния, повышают эти цифры на 1-2 процента для тех кто в нижней половине доходов, и процентов на 5-6 для самой верхушки доходов.
Это конечно выше чем 13% которые платят все в России, но зато у человека есть не нищенская пенсия и нормальное медицинское обслуживание.
Tags: США, финансы — зарплаты, финансы — налоги
9% от зарплаты)
В Украине изменились налоги на зарплату / В Украине / Судебно-юридическая газета
12:20, 8 января 2022
Налоги изменились вместе с повышением минимальной заработной платы с 1 декабря 2021 года.
В Украине изменились налоги на зарплату вместе с повышением минимальной заработной платы с 1 декабря 2021 года.
Если до 1 декабря украинцы, которые получали минимальную заработную плату 6 тыс. грн, платили 1 170 грн налогов, то теперь отчисления с минимальной зарплаты в размере 6,5 тыс. грн составляют 1 267,5 грн. Об этом сообщает fakty.com.ua.
С 1 октября 2022 года, когда, согласно бюджету-2022, минимальная заработная плата вырастет еще на 200 грн до 6 700 грн, работники будут платить 1 306,5 грн налогов.
Сколько будут получать «на руки» работники с минимальной зарплатой
- 4 830 грн – до 1 декабря 2021 года,
- 5 232,5 грн – с 1 декабря 2021 года до 30 сентября 2022 года,
- 5 393,5 грн – с 1 октября 2022 года.
На сколько пропорционально будет увеличиваться налог
- 97,5 грн – после 1 декабря 2021 года,
- 39 грн – после 1 октября 2022 года.
Какие налоги с зарплаты платят украинцы
Все украинцы, которые работают, платят 19,5% от зарплаты (ЗП).18% составляет налог на доходы физических лиц (НДФЛ) и 1,5% – военный сбор (ВС).
Формула для расчета налога
НДФЛ = ЗП х 0,18
- 1 080 = 6 000 х 0,18 – до 1 декабря 2021 года,
- 1 170 = 6500 х 0,18 – с 1 декабря 2021 года до 30 сентября 2022 года,
- 1 206 = 6700 х 0,18 – с 1 октября 2022 года.
ВС = ЗП х 0,015
- 90 = 6 000 х 0,015 – до 1 декабря 2021 года,
- 97,5 = 6 500 х 0,015 – с 1 декабря 2021 года до 30 сентября 2022 года,
- 100,5 = 6 700 х 0,015 – с 1 октября 2022 года.
НДФЛ и ВС = ЗП х 0,195
- 1 170 = 6 000 х 0,195 – до 1 декабря 2021 года,
- 1 267,5 = 6 500 х 0,195 – с 1 декабря 2021 года до 30 сентября 2022 года,
- 1 306,5 = 6 700 х 0,195 – с 1 октября 2022 года.
Заметим, что после роста минимальной заработной платы с 1 декабря 2021 года, на 110 грн вырос и размер единого социального взноса (ЕСВ) для физических лиц-предпринимателей (ФЛП) всех групп.
Поскольку ЕСВ составляет 22% от минимальной заработной платы, то до 1 декабря 2021 года ФЛП нужно было платить ЕСВ в размере 1 320 грн. После роста минимальной зарплаты с 1 декабря сумма составит уже 1 430 грн.
Ранее мы писали, что с 1 января в Украине изменились счета по уплате налогов.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua, на Youtube «Право ТВ», а также на нашу страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
Налог зарплата
Следите за самыми актуальными новостями в наших группах в Viber и Telegram.
Простое руководство по расчету заработной платы для малого бизнеса
Статьи
5 Мин. Читать
19 мая 2022 г.
Малым предприятиям необходимо рассчитать удерживаемый налог, чтобы узнать, сколько денег они должны взять из зарплаты сотрудников, чтобы отправить в Налоговую службу для покрытия налоговых платежей.
Работодатели рассчитывают налог у источника, обращаясь к форме W-4 работника и таблице удержания подоходного налога IRS, чтобы определить, сколько федерального подоходного налога они должны удерживать из заработной платы работника.
Малые предприятия могут использовать два основных метода для расчета федерального налога у источника: метод уровня заработной платы и процентный метод.
Для расчета подоходного налога вам потребуется следующая информация:
- Формы W-4 ваших сотрудников
- Суммарная заработная плата каждого сотрудника за расчетный период
- Таблицы удержания подоходного налога IRS и налоговый калькулятор за текущий год
Владельцы малого бизнеса должны научиться рассчитывать удерживаемые налоги, чтобы убедиться, что сотрудники облагаются налогом по правильной ставке.
В этих разделах вы узнаете, как рассчитать налог у источника:
В этой статье мы рассмотрим:
Как рассчитать налог у источника
Что такое удержания?
Какая ставка подоходного налога на 2018 год?
ПРИМЕЧАНИЕ. Сотрудники службы поддержки FreshBooks не являются сертифицированными специалистами по подоходному налогу или бухгалтерскому учету и не могут давать советы в этих областях, за исключением вопросов поддержки о FreshBooks. Если вам нужна консультация по подоходному налогу, обратитесь к бухгалтеру в вашем регионе.
Как рассчитать налог у источникаЧтобы рассчитать налог у источника, работодатель должен сначала собрать соответствующую информацию из формы W-4, просмотреть все льготы по удержанию, а затем использовать таблицы удержания налога IRS для расчета налога у источника.
Вот шаги для расчета налога у источника:
1. Сбор соответствующих документов Сначала соберите всю документацию, на которую вам нужно ссылаться для расчета налога у источника.
Сумма удерживаемого налога зависит от ряда факторов, поэтому вам понадобится форма W-4 сотрудника, которая поможет вам в расчетах, а также таблицы подоходного налога и рабочий лист IRS.
Затем убедитесь, что у вас есть правильная форма. Вам нужно будет обратиться к форме W-4 сотрудника, чтобы найти следующую информацию, относящуюся к расчету налога у источника, включая его статус подачи, количество иждивенцев, информацию о дополнительном доходе и любые дополнительные суммы, которые сотрудник запрашивает для удержания.
3. Просмотр сведений о заработной платеВам потребуется собрать информацию из платежной ведомости для расчета налога, удерживаемого работником. Вот информация, которая вам понадобится для расчетов:
- Подробная информация о платежном периоде, включая частоту ваших платежных периодов (еженедельно, раз в две недели или ежемесячно) и количество времени за этот конкретный период
- Общая сумма заработной платы за платежный период, т. е.
е.После того, как вы собрали всю информацию W-4 и платежную ведомость, необходимую для расчета подоходного налога, вам нужно выбрать метод расчета. Вы можете выбрать один из двух методов:
- Метод расчета заработной платы: Метод расчета подоходного налога по уровню заработной платы является более простым из двух методов. Вы будете использовать таблицы удержания подоходного налога IRS, чтобы найти диапазон заработной платы каждого сотрудника. Инструкции и таблицы можно найти в публикации IRS 15-T.
- Процентный метод: Процентный метод более сложен, и инструкции также включены в публикацию IRS 15-T. Инструкции различаются в зависимости от того, используете ли вы автоматизированную систему расчета заработной платы или ручную систему расчета заработной платы. Рабочий лист проведет вас через расчет, включая определение суммы заработной платы сотрудников, учет налоговых кредитов и расчет окончательной суммы, подлежащей удержанию.
Удерживаемые надбавки были освобождением, которое сотрудники использовали для подачи заявления об уплате федерального подоходного налога с использованием формы W-4. Удерживаемые надбавки использовались для определения суммы удерживаемого подоходного налога с заработной платы работника. Чем больше пособий работник выбирает, тем меньше федерального налога его работодатель вычитает из его заработной платы.
Какова ставка налога на прибыль в 2021 году?Налоговые обязательства возникают, когда вы получаете доход. Поэтому, просматривая свои декларации о подоходном налоге, вам необходимо проверить, какая ставка подоходного налога применяется к вам. Налоговые декларации можно разделить на семь федеральных налоговых категорий.
Это:
- 10%
- 12%
- 22%
- 24%
- 32%
- 35%
- 37%
. Это тарифы на все налога, которые по случаю налога.
.
For a single filer, the income tax rate for 2021 would be as follows:
Tax Rate | Taxable Income bracket | Tax Owed |
10% | $0 to $9,950 | 10% of taxable income |
12% | $9,951 to $40,525 | $995 plus 12% of the amount over $9,950 |
22% | $40,526 to $86,375 | $4,664 plus 22% of the amount over $40,525 |
24% | $86,376 to $164,925 | $14,751 plus 24% of the amount over $86,375 |
32% | $164,926 to $209,425 | $33,603 plus 32% of the amount over $164,925 |
35% | $209,426 to $523,600 | $47,843 plus 35% of the amount over $209,425 |
37% | $ 523,601 или более | $ 157 804,25 плюс 37% от суммы более 523 600 |
, и если вы просматриваете 2022, федеральный доходной налог.
Tax Rate
Taxable Income bracket
Tax Owed
10%
$0 to $10,275
10% of taxable income
12%
$10,276 to $41,775
$1,027.50 plus 12% of the amount over $10,275
22%
$41,776 до 89 075 долл. США
4 807,50 долл. США плюс 22% от суммы более 41 775 долл. США
24%
$ 89,076 До 17050 305038
$ 89076.,075
32%
$170,051 to $215,950
$34,647.50 plus 32% of the amount over $170,050
35%
$215,951 to $539,900
$49,335.50 плюс 35% от суммы свыше 215 950 долларов США
37%
539 901 долларов США или более
плюс 162 718 долларов США от суммы свыше 37 718 долларов США,900
Вы ищете дополнительные бизнес-советы по всем вопросам, от открытия нового бизнеса до новых методов ведения бизнеса?
Тогда посетите Центр ресурсов FreshBooks.
СВЯЗАННЫЕ СТАТЬИ
Хотите больше полезных статей о ведении бизнеса?
Получайте больше отличного контента в папку «Входящие».
Подписываясь, вы соглашаетесь получать сообщения от FreshBooks, а также признаете и соглашаетесь с Политикой конфиденциальности FreshBook. Вы можете отказаться от подписки в любое время, связавшись с нами по адресу [email protected].
Как работают налоги FICA и удержание налогов в 2022 году
Вы наш главный приоритет.
Каждый раз.
Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.
Так как же мы делаем деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований.
Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.
Вот налоги, вычитаемые из вашей зарплаты, и как вы можете их изменить.
Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.
Налоги на заработную плату, включая налог FICA или удерживаемый налог, — это то, что ваш работодатель вычитает из вашей заработной платы и отправляет в налоговую службу штата или другой налоговый орган от вашего имени. Вот ключевые факторы и причины, по которым важно отслеживать удержание налога.
Что такое налог FICA?
Налог FICA включает в себя налог на социальное обеспечение в размере 6,2% и налог Medicare в размере 1,45% на заработок.
В 2022 году только первые 147 000 долларов дохода облагаются налогом на социальное обеспечение. В 2023 году он вырастет до 160 200 долларов. Налог Medicare в размере 0,9% может применяться к доходам свыше 200 000 долларов США для отдельных заявителей / 250 000 долларов США для совместных заявителей.
Что такое налог на заработную плату? Налог FICA и налог на заработную плату — это одно и то же?
FICA часто называют налогом на заработную плату, поскольку обычно работодатели вычитают налог FICA из заработной платы сотрудников и переводят деньги в IRS от имени сотрудника.
FICA расшифровывается как Федеральный закон о страховых взносах.
2022-2023 FICA tax rates and limits
Employee pays | Employer pays | |
|---|---|---|
Social Security tax (aka OASDI) | 6. (только первые 147 000 долларов в 2022 году; 160 200 долларов в 2023 году). | 6,2% (только первые 147 000 долларов в 2022 году; 160 200 долларов в 2023 году). |
Налог Medicare | 1,45%. | 1,45%. |
7,65%. | 7,65%. | |
Дополнительный налог Medicare | 0,9% (при доходах свыше 200 000 долларов США для лиц, подающих одиночные заявки; 250 000 долларов США для лиц, подающих совместную регистрацию). |
2%Что такое удерживаемый налог? Как работает подоходный налог?
Удерживаемый налог — это подоходный налог, который плательщик (обычно работодатель) перечисляет от имени получателя (обычно работника). Плательщик вычитает или удерживает налог из дохода получателя.
Вот разбивка налогов, которые могут быть вычтены из вашей зарплаты.
Социальный налог: 6,2%. Этот налог, часто обозначаемый как OASDI (это означает страхование по старости, в связи с потерей кормильца и страхованием по инвалидности), обычно удерживается с первых 147 000 долларов США в 2022 году. Уплата этого налога — это то, как вы позже зарабатываете кредиты для пособий по социальному обеспечению.
Налог на Medicare: 1,45%. Иногда его называют «налогом на больничное страхование». Он используется для оплаты медицинского страхования людей в возрасте 65 лет и старше, молодых людей с ограниченными возможностями и людей с определенными заболеваниями. Работодатели, как правило, должны удерживать дополнительные 0,9% с денег, которые вы зарабатываете более 200 000 долларов.
Федеральный подоходный налог. Это подоходный налог, который ваш работодатель удерживает из вашей зарплаты и отправляет в IRS от вашего имени. Сумма во многом зависит от того, что вы поставили на свой W-4.
Налог штата: это подоходный налог штата, который удерживается из вашей заработной платы и направляется штату вашим работодателем от вашего имени. Сумма зависит от того, где вы работаете, где вы живете и других факторов, таких как ваша форма W-4 (а в некоторых штатах нет подоходного налога).
Местный подоходный налог или налог на заработную плату: В вашем городе или округе также может взиматься подоходный налог. Эти деньги могут пойти на такие расходы, как автобусная система или службы экстренной помощи.
Работник платит | Работодатель Платеж | ||
|---|---|---|---|
вместе, известный как налог FICA: | Social Security Security (AKA OASDI). прибыль в 2022 году; 160 200 долларов в 2023 году). | 6,2% (только первые 147 000 долларов дохода в 2022 году; 160 200 долларов в 2023 году). | |
Налог на Medicare | |||
Additional Medicare tax | 0.9% (on earnings over $200,000 for single filers; $250,000 for joint filers) | ||
Other payroll taxes: | Federal income tax | Плата работника | |
Государственный налог, местный подоходный налог или налог на заработную плату | Зависит от места | Зависит от места3 | |
Federal unemployment tax (FUTA) | Employer pays | ||
State unemployment tax (SUTA) | Employer pays |
How FICA tax или удерживаемый налог рассчитываются
Сумма налога, которую ваш работодатель удерживает из вашего чека, во многом зависит от того, что вы указали в своей форме W-4, которую вы, вероятно, заполнили, когда приступили к работе.
Вот что нужно знать:
Форма W-4 содержит информацию о вашем семейном положении, иждивенцах и других факторах, которые помогут вам рассчитать сумму удержания. Чем меньше вы удерживаете, тем меньше налога уходит из вашей зарплаты.
То, что вы указываете в своей форме W-4, затем направляется через так называемые таблицы удержания, которые отдел заработной платы вашего работодателя использует для точного расчета суммы федерального подоходного налога и подоходного налога штата, подлежащей удержанию.
Вы можете изменить форму W-4 в любое время. Просто загрузите пустую форму с веб-сайта IRS, заполните ее и отдайте в отдел кадров или в отдел расчета заработной платы.
Другие статьи налога на заработную плату, о которых вы можете слышать
Налог FUTA: это означает Федеральный закон о налоге на безработицу. Налог финансирует федеральную программу, которая предоставляет пособия по безработице людям, потерявшим работу.
Работники не платят этот налог или удерживают его из своей заработной платы. Работодатели платят.Налог SUTA: Та же общая идея, что и FUTA, но деньги финансируют государственную программу. Работодатели платят налог.
Налог на самозанятость: Если вы работаете на себя, вам, возможно, также придется платить налоги на самозанятость, которые, по сути, представляют собой полную нагрузку налогов на социальное обеспечение и Medicare. Это связано с тем, что IRS взимает налог на социальное обеспечение в размере 12,4% и налог в размере 2,9%.% налога Medicare на чистую прибыль. Как правило, работники и их работодатели делят этот счет, поэтому работники получают 6,2% и 1,45% соответственно из своей зарплаты. Однако самозанятые платят все. Поскольку вы, возможно, не получаете традиционную зарплату, вам может потребоваться подавать расчетные квартальные налоги вместо удержаний.
Работники не платят этот налог или удерживают его из своей заработной платы. Работодатели платят.Почему я должен платить налог FICA?
Работодатели должны удерживать налоги из заработной платы сотрудников, поскольку в США налоги выплачиваются по факту.
Когда вы зарабатываете деньги, IRS хочет, чтобы их сократили как можно скорее.
Некоторые люди являются «освобожденными работниками», что означает, что они решают не удерживать федеральный подоходный налог из своей зарплаты. Однако налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь по-прежнему будут вычитаться из их чеков.
Как правило, вы освобождаетесь от удержания налогов только при соблюдении двух условий:
Лучше ли удерживать налоги?
Помните, что одна из важных причин, по которой вы подаете налоговую декларацию, заключается в том, чтобы рассчитать подоходный налог со всего вашего налогооблагаемого дохода за год и посмотреть, какую часть этого налога вы уже уплатили в виде удерживаемого налога. Если выяснится, что вы переплатили, вы, вероятно, получите возврат налога. Если выяснится, что вы недоплатили, вам придется заплатить налог.
Если в этом году вы получили огромный налоговый счет и не хотите еще одного, вы можете использовать форму W-4, чтобы увеличить удержанный налог.
Если вы получили крупный возврат налога, рассмотрите возможность использования формы W-4 для уменьшения удержания налога. Вы даете правительству бесплатную ссуду и, что еще хуже, можете напрасно жить на меньшую зарплату в течение всего года. Может быть приятно получить возмещение налога от IRS, но подумайте о том, какой могла бы быть жизнь в прошлом году, если бы у вас были эти дополнительные деньги, когда они вам нужны, на продукты, просроченные счета, починку автомобиля, оплату долга. кредитная карта или инвестиции.
| |
Об авторе