Тинькофф платежная система: Как работают карты Тинькофф с платежными системами Visa, Mastercard и Мир

Тинькофф платежная система: Как работают карты Тинькофф с платежными системами Visa, Mastercard и Мир

Что такое карта «Мир» и как ее получить

Основное про карты «Мир»

• Карта действует по всей России и в некоторых местах в 9 странах, например в Армении, Беларуси и Казахстане. Список стран, где принимают «Мир»
• В Тинькофф можно получить дебетовую и кредитную карту платежной системы «Мир».
• Если у вас уже есть Tinkoff Black, чтобы получить карту системы «Мир», оформите в приложении дополнительную карту — виртуальную или пластиковую. Блокировать и перевыпускать свою действующую карту не нужно.

Дебетовая карта «Мир»: как получить

Если у вас уже есть дебетовка Tinkoff Black, вы можете оформить дополнительную карту с системой «Мир» к своему счету. Допкарта бывает виртуальной и физической — пластиковой.

Виртуальная карта подойдет для оплаты в интернете или телефоном на Андроид. У карты не будет физического носителя.

Пластиковую карту привезем в удобное время — выбрать дату встречи с представителем можно в приложении при заказе карты.

Как выпустить допкарту:

1. В приложении Тинькофф пролистайте главный экран вниз до конца и нажмите «Открыть новый счет или продукт».
2. Далее выберите «Заказать допкарту» → «Допкарта Tinkoff Black».
3. Выберите, кто будет пользоваться картой: можно выпустить ее для себя или другого человека. Как поделиться счетом Tinkoff Black 
4. Выберите, виртуальная или пластиковая карта вам нужна, отметьте платежную систему «Мир» и выберите дизайн карты. Кобейджинговые карты «Мир»-UnionPay пока не выпускаем, но этот вопрос решим максимально оперативно.

После выпуска у вас будет один счет и несколько привязанных к нему карт с разными платежными системами, которыми можно управлять отдельно.

Дополнительную карту можно использовать так:

• держать как запасную на случай утери основной карты;
• привязать к онлайн-сервисам для оплаты подписок;
• настроить лимит и использовать для оплаты онлайн-покупок на незнакомых сайтах, чтобы не вводить реквизиты основной карты;
• привязать к валютному счету перед поездкой за границу, чтобы экономить на конвертации при покупках;
• получать бонусы по программе лояльности «Мир».

Если у вас еще нет карты Tinkoff Black, оставьте заявку на ее выпуск сразу с платежной системой «Мир». 

Условия такие же, как по картам Tinkoff Black других платежных систем: 

• кэшбэк до 30%; 
• 6% годовых на остаток на сумму до 300 000 ₽, если подключена подписка Tinkoff Pro и тратите больше 3000 ₽ за расчетный период;
• бесплатное снятие наличных до 500 000 ₽ в банкоматах Тинькофф, от 3 000 ₽ до 100 000 ₽ — в других банках;
• переводы без комиссии до 20 000 ₽ и без ограничений через Систему Быстрых Платежей;
• бесплатное обслуживание, если есть подписка Tinkoff Pro или на счете, накопительном счете или вкладе каждый день хранится 50 000 ₽. В остальных случаях — 99 ₽ в месяц. Тариф по карте

Кредитная карта «Мир»: как получить

Если у вас уже есть кредитка Тинькофф, вы можете выпустить к ней дополнительную карту «Мир». Допкарта бывает виртуальная и пластиковая.

Виртуальная карта появится на главной приложения через пару минут. Ее можно использовать для интернет-покупок или добавить в кошелек телефона, если он поддерживает «Мир». Но физического носителя у такой карты нет.

Пластиковую карту привезем в выбранное вами время и место.

Сейчас можно выпустить карту с платежной системой «Мир» для кредиток:

• Тинькофф Платинум;
• ALL Airlines;
• ALL Airlines Premium;
• Tinkoff Drive;
• ALL Games;
• S7 — Tinkoff;
• S7 — Tinkoff Premium;
• ЛУКОЙЛ — Тинькофф;
• Яндекс Про;
• AliExpress — Tinkoff;
• Lamoda — Tinkoff;
• Магнит — Тинькофф;
• WWF — Tinkoff.

Чтобы оформить допкарту, нажмите в приложении «Оформить новый счет или продукт»  → «Заказать допкарту»  → выберите тип карты и укажите платежную систему «Мир».

Если оформляете кредитку впервые, сразу выпустим карту «Мир» — если выбранная карта поддерживает эту платежную систему.

В каких странах принимают карты «Мир»

В России карты с платежной системой «Мир» принимают без ограничений.

За границей картами можно пользоваться в странах, где есть местные банки-партнеры платежной системы «Мир». Карты принимают некоторые банки в Абхазии, Армении, Беларуси, Вьетнаме, Казахстане, Кыргызстане, Таджикистане, Южной Корее и Южной Осетии. Там можно снимать деньги в некоторых банкоматах и расплачиваться в магазинах, чьи кассовые аппараты выпущены определенными иностранными банками. 

Сейчас все быстро меняется. Даже если вы собираетесь поехать в страну, где принимают карты «Мир», возьмите с собой больше наличных. Если вы уже за границей, попробуйте снять наличные заранее. Зарубежные банки могут перестать принимать карты «Мир», поэтому лучше перестраховаться. С наличными вы точно не останетесь без денег. Какие зарубежные банки перестали принимать «Мир»

Как пользоваться картой «Мир»

Это обычная банковская карта, вы можете пользоваться ею так же, как любой другой.

Карту можно добавить для оплаты телефоном в Samsung Pay, как это сделать описано на сайте Samsung. А для устройств на Андроиде есть приложение Mir Pay. 

Apple не поддерживает карты «Мир» и их нельзя добавить в Apple Pay. Если у вас iPhone, не забывайте носить с собой пластиковую карту.

Получать кэшбэк и пособия на «Мир»

Карта с платежной системой «Мир» нужна, чтобы получать выплаты от государства: декретные, пенсии, стипендии, пособия и единовременные выплаты. Если у вас Tinkoff Black, ничего специально делать не нужно: передайте реквизиты карты для получения пособий — все выплаты будут приходить исправно. Как получать выплаты от государства на карту Тинькофф

Кэшбэк за покупки по карте Tinkoff Black с платежной системой «Мир» будет рассчитываться как обычно. Еще у платежной системы есть своя программа бонусов. Вы можете расплачиваться дебетовкой «Мир», чтобы получить дополнительный кэшбэк и скидки от системы. Например, за оплату поездок на метро, покупки в интернет-магазинах, оплату отелей и туров. Посмотреть все бонусы и зарегистрироваться в программе можно в приложении «Привет, Мир!» или на сайте программы.

Для регистрации понадобится номер телефона и карты. А если оформляете карту «Мир» впервые, то мы подключим программу «Привет, Мир!» автоматически, чтобы вы получали еще больше кэшбэка. 

в каких странах работает, особенности карт «Мир», кэшбэк и программа лояльности

«Мир» — это российская платежная система для расчетов в рублях.

На фоне действующих ограничений система «Мир» стала почти безальтернативным вариантом: «Виза», «Мастеркард» и JCB приостановили деятельность в России.

Рассказываем об особенностях системы «Мир»: в каких странах она доступна, что с ней можно делать и в чем заключаются ее отличия от других систем.

Как получить карту «Мир» в Тинькофф

Если у вас нет карты Tinkoff Black, советуем к ней присмотреться: вы сможете получать двойной кэшбэк за покупки, расплачиваться картой в других странах, а еще получать до 8% по вкладам.

Оформить

Что такое национальная платежная система и зачем создали «Мир»

Платежные системы нужны для обработки операций между банками. Все финансовые операции клиентов проходят через платежные системы, без них невозможно оплатить товары или услуги банковскими картами.

Платежные системы бывают международными и национальными. «Виза» и «Мастеркард» относятся к международным системам. Национальные платежные системы — это государственные сервисы для обработки банковских операций внутри страны. Такие системы со временем могут перерасти в международные, если выпущенные ими карты начнут принимать в банках других стран.

Вот какие платежные системы есть в мире.

UnionPay — государственная платежная система Китая. Принимается в 180 странах мира.

RuPay — платежная система Индии. Обслуживается в Бангладеше, Непале, Южной Корее, Саудовской Аравии, Бахрейне, Мьянме, Сингапуре и ОАЭ и на Мальдивах.

JCB — платежная система Японии. Одна из ведущих платежных систем мира. Принимается в 190 странах мира.

TROY — платежная система Турции. С 2017 года принимается в США и странах Евросоюза.

До 2014 года в России не существовало собственной платежной системы, операции государственных и частных банков обрабатывались иностранными компаниями. НСПК создали в июле 2014, чтобы сделать российскую банковскую систему полностью самостоятельной и независимой от внешних факторов. Так появилась система «Мир».

С 2015 года через национальную систему проходят все транзакции по российским банковским картам. С того же года российские банки начали выпускать карты «Мир» для частных клиентов и государственных компаний. Национальная система платежных карт принадлежит Центробанку РФ и не зависит от третьих сторон.

В 2021 году «Мир» стала лидирующей платежной системой по охвату среди населения России. На карты «Мир» платят зарплаты в бюджетных учреждениях, перечисляют социальные выплаты от государства, студенческие стипендии и пенсии.

Чем «Мир» отличается от других систем

В широком смысле — ничем. Картами «Мир» можно оплачивать все товары и услуги в России, переводить деньги в другие банки и снимать наличные в банкоматах.

Отличие только в ее охвате по миру: если «Визу» и «Мастеркард» можно использовать за границей, то «Мир» принимается только в ограниченном числе банков в нескольких странах. Кроме того, картами «Мир» нельзя оплатить большинство зарубежных сервисов: продлить ими подписку на «Нетфликс» или купить игру в «Стиме» не получится.

Какие карты «Мир» бывают

Банки выпускают разные категории карт «Мир».

Дебетовые. Обычные карты для регулярного использования.

Кредитные. Карты, которыми можно оплачивать товары и услуги деньгами банка с условием возврата.

Зарплатные. Банковские карты для бюджетных учреждений и учебных заведений.

Социальные федеральные. Карты, которыми можно оплачивать льготный проезд на общественном транспорте и покупать социально значимые товары со скидками.

Социальные региональные. Карты, дающие льготы определенным слоям населения внутри регионов. Вот что это за карты:

1. Социальная карта москвича — СКМ. Безлимитный проезд в метро и городском транспорте по фиксированной цене и пятипроцентные скидки в аптеках и розничных сетях.
2. Соцкарта жителя Московской области — СКМО. Безлимитный проезд в областном транспорте по фиксированной цене и пятипроцентные скидки в аптеках и розничных сетях.
3. Единая карта петербуржца — ЕКП. Безлимитный проезд в метро и городском транспорте Санкт-Петербурга по фиксированной цене.
4. Соцкарта «Приморец» — безлимитный проезд в городском транспорте Приморского края по фиксированной цене и скидки в некоторых розничных сетях.
5. Социальная карта жителей Татарстана — безлимитный проезд в городском транспорте по фиксированной цене.

Кобейджинговые карты «Мир». Карты с дополнительной платежной системой, с помощью которой можно оплачивать покупки за границей. У «Мира» есть несколько таких коллабораций:

1. «Мир» Maestro.
2. «Мир» UnionPay.
3. «Мир» JCB.

Mir Supreme. Премиальные банковские карты с повышенным кэшбэком и доступом к бизнес-залам аэропортов по всему миру.

Особенности карт «Мир»

Программа лояльности «Мир». У «Мира» есть программа лояльности: с ней можно получать кэшбэк и скидки у партнеров НСПК. Для этого нужно:

1. Зарегистрироваться на сайте.
2. Указать номер телефона и карты «Мир» одного из банков-партнеров системы.
3. Ввести код из смс для подтверждения номера.
4. Ввести ФИО, адрес электронной почты, пароль и дату рождения.

После регистрации вы сможете получать все бонусы программы лояльности: кэшбэк и скидки у партнеров и многое другое.

Кэшбэк и скидки. По картам «Мир» клиенты могут получать кэшбэк за покупки в розничных сетях и онлайн-сервисах, поездки в общественном транспорте и походы в государственные музеи и галереи. При этом скидки по карте суммируются с бонусами банков и дисконтными программами магазинов. Вот что можно получить с картой «Мир»:

1. Кэшбэк 10 Р за поездки в общественном транспорте Москвы. Начисляется за оплату смартфоном в метро, МЦК, МЦД и городском транспорте.
2. Кэшбэк 50% на путевки в детские лагеря. Максимальная сумма кэшбэка — 20 000 Р за одну путевку.
3. Комиссия 0% за выписки из ЕГРН и оплату штрафов на портале госуслуг.
4. Скидка 20% на билеты в музеи ВДНХ. Оплачивать билеты нужно на сайте музеев.
5. Скидка в 15% для пенсионеров в «Магните» и «Дикси». Скидку дают в специальные часы, которые определяет магазин.

В сервисах вроде МТС Premium, more.tv и Premier дают скидки за оплату подписки картой «Мир».

Как «Мир» может объединяться с другими платежными системами

Банки-партнеры НСПК выпускают кобейджинговые карты с другими платежными системами: такими картами можно платить за границей. Весной 2022 года такое посредничество может предложить только китайская UnionPay.

Кобейджинговая карта «Мир» UnionPay пока единственная альтернатива «Визе» и «Мастеркарду» в России для покупок за рубежом. UnionPay принимают в 180 странах мира, включая Евросоюз и США.

О планах по выпуску кобейджинговых карт «Мира» объявили все крупнейшие банки России, включая Тинькофф Банк.

Где работают карты «Мир»

Вот где принимают карты «Мир», кроме России:

1. Армения.
2. Абхазия.
3. Беларусь.
4. Вьетнам, наличные можно снять в банкоматах VRB.
5. Казахстан.
6. Кыргызстан.
7. Таджикистан.
8. Южная Осетия.

В этих странах есть банки — партнеры платежной системы «Мир», поэтому с карты можно снимать деньги в некоторых банкоматах и расплачиваться ею в магазинах, для которых кассовые аппараты выпущены банками-партнерами.

Даже если вы собираетесь поехать в страну, где принимают карты «Мир», возьмите с собой больше наличных. Если вы уже за границей, попробуйте снять наличные заранее. Зарубежные банки могут перестать принимать карты «Мир», поэтому лучше перестраховаться. А с наличными вы точно не останетесь без денег.

С какими сервисами бесконтактной оплаты совместима система «Мир»

Сейчас «Мир» — единственные карты в России, которыми можно бесконтактно платить смартфонами на «Андроиде». Для этого их нужно добавить в мобильное приложение — MirPay или Samsung Pay.

Как подключить карту «Мир» к MirPay:

1. Установите приложение MirPay на телефон с операционной системой Android. MirPay недоступен для телефонов на iOS.
2. Откройте приложение и отсканируйте карту «Мир» или добавьте ее вручную.
3. Активируйте карту в приложении.
4. Оплачивайте покупки разблокированным телефоном.

Как подключить карту «Мир» к Samsung Pay:

1. Запустите приложение Samsung Pay или установите его из Galaxy Store.
2. Войдите в приложение с аккаунта Samsung.
3. Отсканируйте карту «Мир» или добавьте ее вручную.
4. Примите условия обслуживания банка и введите цифровую подпись.
5. Входите в приложение Samsung Pay, разблокируйте экран отпечатком пальца и подносите телефон к терминалу для покупок.

Где получить свою карту «Мир»

Если у вас есть дебетовая карта Tinkoff Black, вы можете оформить дополнительную карту платежной системы в приложении. А если такой карты у вас нет, советуем к ней присмотреться: ее бесплатно оформят и привезут домой или в офис. Тогда вы сможете получать двойной кэшбэк за покупки и расплачиваться картой в других странах, а еще получать до 8% по вкладам.

Российский банк Тинькофф приостанавливает исходящие SWIFT-переводы FX до

МОСКВА, 6 июля (Рейтер) — Российский онлайн-банк Тинькофф в среду заявил, что приостанавливает исходящие SWIFT-переводы в иностранной валюте до 1 октября, признав, что у него были проблемы с такими транзакциями к ограничениям для российских банков.

Некоторые российские кредиторы начали взимать комиссию за счета в долларах и евро, поскольку пострадавший от санкций сектор борется со своей новой реальностью после того, как Москва ввела войска в Украину в феврале.

Тинькофф ввел комиссию на входящие SWIFT-переводы.

Кредитор не подвергался прямым санкциям, но крупные российские банки были отрезаны от SWIFT, системы обмена сообщениями, лежащей в основе глобальных финансовых транзакций, переводы которых, по словам Тинькофф, на 95% зависели от западной платежной инфраструктуры.

«Вынуждены признать, что наших усилий по выполнению западными партнерами своей части договоренностей в разумные и комфортные для наших клиентов сроки оказалось недостаточно», — сообщил Тинькофф в своем Telegram-канале.

Latest Updates

• Macro MatterscategoryВ январе цены на новое жилье в Китае выросли впервые за год, статья с изображением

• подробнее

  Тинькофф заявил, что направит все деньги, полученные от комиссий и сборов по валютным счетам и переводам, на благотворительность.

  «Мы приложим все усилия, чтобы все переводы SWIFT от клиентов, ожидающих обработки, выполнялись в разумные сроки», — сказал Тинькофф.

  «Средний срок осуществления SWIFT-переводов российских клиентов уже достигает нескольких недель и будет продолжать увеличиваться. »

  TCS Group (TCSq.L) ограничила свой российский бизнес в начале апреля, передав полномочия акционера по Тинькофф Банку своей российской команде менеджеров.

  В отдельном заявлении в среду Тинькофф сообщил, что успешно организовал трансграничный платеж в рублях из российского банка в банк в Кыргызстане с использованием Системы быстрых платежей Банка России (FPS), широко используемой в России услуги, которая обеспечивает мгновенную передачу данных с телефона на телефон.

  Тинькофф заявил, что в будущем планирует предоставить российским банкам доступ к трансграничным транзакциям для некоторых стран.

  «Переводы из иностранных банков в Россию планируется запустить до конца 2022 года.»

  Сообщение Рейтер; под редакцией Джейсона Нили

  Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.

  Тинькофф запустил новый платежный сервис для бизнеса

  Назад

  Хотите привлечь капитал? Хотите инвестировать? Нажмите здесь и выразите свой первоначальный интерес к участию в новой инициативе фонда IBS Intelligence.

  Мегха Бхаттачарья

  19 февраля 2021 г.

  • Россия
  • Тинькофф Касса

  Российский Тинькофф объявил о запуске сервиса онлайн- и офлайн-платежей для юридических лиц — Тинькофф Касса. Ожидается, что новый сервис станет универсальным сервисом для компаний, сочетающим в себе как существующие платежные технологии экосистемы Тинькофф, так и новые решения, в том числе сервисы CloudPayments, ведущей российской компании, занимающейся онлайн-платежами.

  Сергей Хромов, вице-президент, руководитель Тинькофф Кассы, прокомментировал: «Тинькофф Касса предназначена для одновременного решения всех бизнес-задач. Наша система предоставляет компаниям наиболее полный спектр платежных услуг, доступных в настоящее время на рынке. Кроме того, мы также предлагаем широкий спектр отраслевых решений для различных сегментов бизнеса, в том числе для международных клиентов».

  По данным Тинькофф, новые решения позволят предприятиям решать такие задачи, как прием платежей в интернет-магазине, внедрение фискальных касс, превращение телефона в платежный терминал, предоставление клиентам POS-займа или рассрочки онлайн, установка повышайте аналитику продаж, организуйте рабочие потоки бухгалтерского учета и адаптируйте интернет-эквайринг к потребностям компании с помощью открытых API.

  «Тинькофф Касса» предоставляет полный спектр услуг для бизнеса, включая расчетно-кассовое обслуживание, торговый эквайринг, собственные решения для онлайн-касс и соответствует Закону № 54-ФЗ.

  «Запуск Кассы — закономерный шаг для Тинькофф, учитывая рост рынка электронной коммерции, ускорившийся во время пандемии. В 2020 году оборот интернет-эквайринга Тинькофф удвоился, а количество активных мерчантов увеличилось более чем на 60%. В 2020 году Тинькофф впервые вошел в число 100 крупнейших эквайеров мира. Мы ожидаем, что рост числа новых клиентов платежных сервисов Тинькофф ускорится в 3 раза в 2021 году».

  Сервисы Тинькофф Кассы также будут включать услуги торгового эквайринга, подключение онлайн-касс, регулярные платежи и т. д. Клиенты также получат доступ к подробной аналитике и доступным на рынке решениям по запуску продаж, включающим в себя конструкторы сайтов. Кроме того, за каждым клиентом будет закреплен персональный менеджер, с которым он сможет связаться по мобильному телефону в любое время.

  Недавно Тинькофф начал использовать инструменты предиктивной аналитики на основе искусственного интеллекта, основанные на объединенных данных из нескольких источников, включая операторов связи, Российское кредитное бюро и сам Тинькофф.

  Предыдущая статья

  18 февраля 2021 г.

  Deutsche Bank запускает платежную платформу через 2C2P в Таиланде

  Подробнее

  Следующая статья

  19 февраля 2021 г. 15 февраля 2023 г.0003

  15 февраля 2023 г.

  Fineos объявляет ветерана исполнительного директора Ian Lynagh в качестве нового финансового директора

  Подробнее

  15 февраля, 2023

  .

  Отчет о рейтинговой таблице продаж за 2022 год

  1500,00 фунтов стерлингов / год

  Узнайте больше

  Глобальный отчет о поставщиках и ландшафте цифровых банковских услуг за четвертый квартал 2022 года

  £1,500.