Управление активами клиентов с высоким доходом: Управление активами клиентов. Доверительное управление активами — Компания Crystal.TAX

Через мобильное приложение IBKR легко торговать и управлять вашим счетом в IBKR на ходу, используя смартфон/планшет iOS или Android. Недавно мы ввели ряд новых ключевых функций в мобильный IBKR, в их числе:

Скачайте мобильный IBKR, чтобы иметь доступ к более чем 120 рынкам у себя в ладони, где бы вы ни были.

Подробнее

Посетите страницу HK IPO

РАСШИРЕННЫЙ АССОРТИМЕНТ

Новые курсы в

«Академия трейдинга» помогает профессионалам, инвесторам, преподавателям и ученикам углубленно ознакомиться с продуктами, рынками, валютами, инструментами и функциями, доступными в Interactive Brokers. Курсы базируются на специальном плане. Цели обучения четко устанавливаются, и материалы предоставляются в ходе нескольких уроков. Опросы и тесты используются для оценки того, насколько ученики справляются с поставленными задачами.

Каждый курс содержит онлайн-уроки, видео и конспекты, которые позволяют закрепить знания и изучать тему в удобном вам темпе. Пользователи могут задавать вопросы экспертам IBKR, оставлять письменные отзывы о каждом курсе и оценивать процесс обучения. В новые курсы входят:

Мобильный IBKR для iPhone

Научитесь настраивать ваши списки наблюдения, добавлять индикаторы на графики, просматривать информацию о портфеле и счете, а также торговать акциями, опционами, фьючерсами и forex по всему миру. Получите доступ к основным показателям компаний и аналитическим отчетам от Tip Ranks b ознакомьтесь с такими нововведениями, как IBot, «Колесо ввода ордеров»,»Шаблон спредов» и расширенные настройки.

Портфельный аналитик

Научитесь использовать «Портфельный аналитик» для анализа инвестиций портфеля в соответствии с обычными или комплексными эталонами. Создавайте отчеты, оценивающие эффективность портфеля по сравнению с выбранными эталонами. «Портфельный аналитик» также позволяет пользователям интегрировать дополнительные финансовые данные, не принадлежащие IBKR.

Основы торговых налогов США

Ознакомьтесь с комплексными налоговыми нормами, которые значительно влияют на инвесторов, трейдеров и управляющих инвестициями, благодаря курсу, составленному Робертом А. Грином — автором бестселлера «Руководство по торговым налогам».

Передовые торговые инструменты

Узнайте подробнее о таких автономных модулях TWS, как FXTrader, TWS BasketTrader и «Интегрированное окно акций» (ISW).

Присоединитесь сегодня

Новая функция: Видео-комментарии Traders’ Insight теперь доступны в Trader Workstation

Наш блог рыночных комментариев Traders’ Insight включает в себя текстовые и видео-комментарии практически от сотни специалистов индустрии. Блог недавно отпраздновал свою пятую годовщину и 20,000-ую публикацию, и его видео-комментарии теперь можно смотреть прямо в Trader Workstation (TWS).

Видео-комментарии IBKR Traders’ Insight доступны через панель новостей в TWS. Комментарии об опционах размещаются Cboe, а комментарии о фьючерсах — CME Group. Blue Line Futures предоставляет рыночные комментарии, освещающие крупные события, в то время как Real Vision Television и Morningstar публикуют интервью трейдеров и управляющих портфелями. Вдобавок главный стратег IBKR по опционам Стив Сосник делится своим мнением, а старший аналитик Стив Левин составляет предварительные недельные обзоры азиатских и американских рынков.

Запустить видео Traders’ Insight в TWS очень просто — нажмите на кнопку «развернуть» на панели новостей и выберите Видео Traders’ Insight.

Новые авторы блога IBKR Quant

Блог IBKR Quant является ресурсом для специалистов количественного анализа, заинтересованных в программировании. В числе тем — углубленное обучение, искусственный интеллект (AI), система Blockchain и др. технологии, влияющие на современный рынок. Доступны комментарии от более чем 30 участников, охватывающие рынки Америки, Европы и Азии. Материалы по R, Python и прочим популярным языкам программирования зачастую включают образец кода, чтобы помочь вам в создании собственного анализа.

Внутридневные сводные данные для анализа

«Пульс рынка» IBRK предоставляет внутридневные сводные данные и рыночные тренды опционов, ETF, Forex, фьючерсов, арбитража, максимальной доходности дивидендов, корпоративных продуктов с фиксированным доходом и ставок по EFP. В сведения входят лидеры роста/снижения, волатильность, объемы, цены бида/аска, доходность бида/аска и прочие показатели, зависящие от рынка.

Узнайте больше об «Управлении портфелями» IBKR

Новые продукты

Новые инвестиционные продукты

Новые взаимные фонды

Мы увеличили свой ассортимент предложений еще на 164 взаимных фонда, после чего их общее число выросло до 10659 (из них 4156 не имеют сборов за транзакцию, а у 7207 не взимается плата за выкуп). Мы также добавили 12 новых семейств фондов США и одно семейство за пределами США.

Новые продукты

• Индексные фьючерсы SGX MSCI China Free Net Total Return (USD)
• Опционы NYBOT FANG+
• Фьючерсы NYBOT Canola
• Фьючерсы CME Russell 1000

Тарифы Tiered теперь также доступны для индексных опционов Австралии.

Ознакомьтесь со всеми продуктами, доступными в платформе IBKR.

Подробнее

Маржинальный кредит подходит только опытным инвесторам

Подтверждающая документация и статистическая информация могут быть предоставлены по первому требованию.

Торговля опционами связана с риском и подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация содержится в статье «Особенности и риски стандартных опционов». За копией обратитесь по номеру 312 542-6901

Любые упомянутые торговые символы имеют иллюстративный характер и не являются рекомендациями.

[1] Кредитные проценты выплачиваются по остаткам, превышающим 10,000 USD, на счетах ценных бумаг с чистой стоимостью активов от USD 100,000. Подробности доступны на странице ibkr.com/interest

Результаты прошлой деятельности не являются гарантией эффективности в будущем; все инвестиции связаны с риском убытков, т.е. снижению прибыли или потере основного капитала. Комиссии за сделки в данных портфелях, установленные партнером «Управления активами» IBKR — Interactive Brokers LLC, взимаются отдельно и в дополнение к сборам за управление.

«Управление активами» Interactive Brokers не консультирует по налоговым вопросам, не дает гарантий касательно конкретных налоговых результатов каких-либо инвестиций и не принимает участие в подаче клиентских налоговых деклараций. Клиентам, инвестирующим посредством портфелей «Управление активами» Interactive Brokers, следует проконсультироваться с налоговым специалистом о последствиях вложений в портфели подобного типа.

Опрос состоятельных инвесторов: PwC

Отношения, связанные с управлением капиталом, с состоятельными людьми не так натянуты, как считалось раньше.

Многие состоятельные инвесторы пересматривают свои отношения по управлению активами, поскольку они ищут персонализированный опыт, расширенный доступ к продуктам и услугам и улучшенные цифровые возможности для удовлетворения меняющихся потребностей и ожиданий.

Наше недавнее исследование состоятельных инвесторов в Соединенных Штатах показало, что почти половина (46%) планируют сменить поставщика услуг по управлению активами или добавить новые отношения по управлению активами в следующие 12–24 месяца или и то, и другое. За последние три года 39% респондентов заявили, что уже поменялись и/или установили дополнительные отношения. Наше исследование показывает, что этот переход более заметен среди состоятельных инвесторов в возрасте до 55 лет, особенно в возрасте от 18 до 34 лет.

Почему состоятельные инвесторы могут переключиться

Значительное количество инвесторов, которые внесли изменения за последние три года, назвали неудовлетворенные потребности основной причиной, по которой они искали новых или дополнительных поставщиков.

Фирмы, которые могут курировать индивидуальную экосистему продуктов и услуг — с цифровыми технологиями и персонализированными в соответствии с потребностями ключевых сегментов клиентов — скорее всего, будут в лучшем положении как для удержания существующих клиентов, так и для привлечения новых, которые ищут перемен. В этих условиях фирмам необходимо сосредоточиться как на защите своего бизнеса, так и на получении денег в движении.

Почему инвесторы сменили консультанта

Неспособность предыдущего консультанта поддержать изменяющееся финансовое положение клиента

%

Желание иметь доступ к различным продуктам и услугам

%

Улучшение цифровых возможностей

%

Источник:
PwC HNW Investor Survey 2022

Расширение предложения услуг для углубления отношений

В ходе нашего опроса почти две трети респондентов заявили, что получают дополнительные услуги от своего основного поставщика. Среди людей со сверхвысоким уровнем дохода, которые характеризуются наличием инвестиционных активов на сумму более 10 миллионов долларов США и предпочитают получать специализированное кредитование, бизнес-банкинг, планирование преемственности и услуги консьержа из одного источника, эта тенденция еще более распространена ( 89%).

Многие состоятельные инвесторы сообщали нам, что заинтересованы в получении «сопутствующих услуг по управлению активами», включая налоговое планирование, планирование траста и имущества, а также медицинские услуги или услуги по уходу за престарелыми, от своих основных консультантов. Но многие респонденты также поделились, что их основные консультанты не предлагают эти услуги.

Фирмы также должны предвидеть и оценивать потребности в обслуживании клиентов среди ключевых личностей с высоким и сверхвысоким уровнем дохода, включая предпринимателей, владельцев бизнеса и наследственных бенефициаров. В нашем опросе 41% респондентов отметили, что их основным источником инвестиционных активов является доход от владения бизнесом или продажи бизнеса, а 33 % указали, что источником было наследство или доверие.

Кроме того, чуть более половины (51%) респондентов с высоким уровнем дохода указали, что они владеют ограниченными акциями (RSU) и/или опционами на акции от своего работодателя. Планирование компенсаций в виде акций все чаще становится ключевым отличием для состоятельных инвесторов с премиями, особенно для растущего контингента «денег новых технологий», которые могут предоставить фирмам значительную возможность привлечь инвесторов на этапе накопления их карьеры.

Ваша фирма может предпринять ряд шагов, чтобы воспользоваться этим мнением:

От анализа графика наделения правами до концентрированной диверсификации позиций, планирование компенсаций в виде акций требует тонкого понимания вознаграждений в виде акций и налоговых последствий. Респонденты, владеющие RSU и опционами на акции, также более открыты для смены поставщика услуг по управлению активами (56%) по сравнению с населением в целом, что свидетельствует о желании более индивидуального подхода, чем тот, который они получают от своего действующего поставщика.

В этих условиях телекоммуникационные компании и крупные фирмы могут извлечь выгоду из своей способности предлагать широкий спектр услуг клиентам с относительным масштабом. Меньшие практики, вероятно, должны будут полагаться на аутсорсинг, сотрудничество или интеграцию внешних поставщиков дополнительных услуг или (как минимум) предлагать агрегирование активов для определенных клиентов.

Что ищут инвесторы с высокой сетью

% от высокой сети

Налоговое планирование

%

Доверие и Планирование недвижимости

%

Health Care

%

%

.

Источник:
PwC HNW Investor Survey 2022

• Предоставление услуг, связанных с богатством
• Гипер-адаптированные предложения для сегментов

Создание смежных услуг по планированию управления капиталом , включая налоговое планирование и возможности планирования траста и имущества, для привлечения и удержания накопителей богатства.

Создавайте специализированные предложения продуктов и услуг для развивающихся «микросегментов», включая предложения, адаптированные для предпринимателей (например, планирование преемственности, бизнес-банкинг, кредитование) и новые технологические деньги (включая акции с ограниченным доступом и держатели опционов на акции) для дальнейшая дифференциация на рынке.

«Учитывая наши данные о состоятельных инвесторах, мы рекомендуем управляющим активами сосредоточиться на создании целевых предложений услуг, расширении ассортимента своих продуктов и подборе персонализированного цифрового опыта, чтобы удерживать клиентов и получать деньги в движении».

Роланд Кастоун Руководитель отдела консалтинга в области управления активами и капиталом, PwC США

Использование нетрадиционных активов

В то время как сохраняются сомнения в способности альтернатив, криптовалюты и вопросов ESG создавать богатство, состоятельные инвесторы говорят, что хотят увеличить свои доли в них, даже если это означает выход за рамки их основных консультативных отношений. Фирмы, которые могут предоставить доступ к продукту и поддержать внедрение, могут извлечь выгоду из значительных чистых возможностей новых активов.

Отсутствие доступа к продукту было названо основной причиной оттока клиентов: более четверти (27%) респондентов, которые внесли изменения за последние три года , указали, что они сделали это, потому что их новый поставщик предложил доступ к различные продукты и услуги.

В дополнение к доступу к продуктам, фирмы могут укрепить свое предложение альтернативных продуктов, обучая своих консультантов обсуждению нетрадиционных продуктов и демонстрации потенциального воздействия на портфели клиентов, особенно для своих клиентов высшего уровня (от 5 до 10 миллионов долларов США и в активах), которые наиболее склонны инвестировать в альтернативы, и инвесторы в возрасте от 18 до 34 лет, которые больше всего интересуются криптовалютой и продуктами ESG.

Управляющие активами, которые могут предложить надежную полку продуктов с более низкими минимумами активов, лидерством в области инвестиционной мысли и возможностями сводной отчетности, часто имеют хорошие возможности для захвата удерживаемых альтернативных активов.

Вот несколько других шагов, которые вы можете предпринять, чтобы удержать и привлечь клиентов с помощью альтернатив:

Состоятельные люди выходят за рамки своих основных отношений по управлению активами, чтобы инвестировать в нетрадиционные активы

Альтернативы

%

Криптовалюта

%

ESG

%

Источник:
PwC HNW Investor Survey 2022

• Инвестируйте в альтернативную платформу
• Развитие исследований
• Обучите своих советников
• Предложите правильные инструменты советника

Инвестируйте в надежную альтернативную платформу , чтобы обеспечить доступ к альтернативным и цифровым активам, стратегиям, аналитике и готовому образовательному контенту.

Разработка или покупка исследований  нетрадиционных продуктов для включения в диалоги с клиентами или текущие коммуникации с клиентами (например, информационные бюллетени, кампании по электронной почте и мероприятия).

Проведите обучение консультантов, семинары и сертификацию для консультантов, чтобы позволить клиентам обсуждать перспективы активов, производительность и влияние портфеля. Они имеют решающее значение для демонстрации ценности и поддержки клиентов в «совершении рывка».

Предоставьте консультантам возможность предоставлять индивидуальные рекомендации  в соответствии с устойчивостью к риску и инвестиционной стратегией, а также предоставить инструменты для демонстрации влияния нетрадиционных активов на портфели клиентов. Подготовьте консультантов к обсуждению нетрадиционных продуктов, особенно среди клиентов со сверхвысоким уровнем дохода и лиц в возрасте от 18 до 44 лет, поскольку они наиболее склонны к инвестированию.

Повышение персонализации

В нашем отчете о тенденциях 2022 года Next In Asset and Wealth Management мы обнаружили, что персонализация продуктов и услуг является ключевым фактором в привлечении и удержании клиентов. Эта тенденция была подтверждена нашим опросом состоятельных инвесторов, две трети из которых заявили, что хотят большей персонализации в своих отношениях по управлению капиталом, особенно в финансовом планировании и инвестиционной стратегии. Только треть респондентов сказали нам, что они довольны уровнем персонализации, который они получают в настоящее время.

Помимо основных демографических данных клиентов и инвестиционных целей, консультанты должны понимать поведение, склонности и отношения своих клиентов в отношении их карьеры, образа жизни и семейной динамики, чтобы информировать о планировании и инвестиционных беседах.

Ваша фирма должна рассмотреть ряд шагов для повышения уровня персонализации, которую вы предоставляете своим клиентам:

• Интеграция возможностей CRM
• Сборка для аналитики на основе данных
• Сосредоточьтесь на поведении клиента
• Поддержите важные моменты

Развертывание функций CRM с одним экземпляром , которые интегрируются с нижестоящими инструментами и ресурсами консультанта для улучшения приема и синтеза заметок консультанта, изменений в ситуации с клиентом и активности портфеля.

Предоставьте консультантам возможность курировать и предоставлять информацию на основе данных  с помощью рабочего стола консультанта, платформ управления портфелем и финансового планирования.

Поощряйте консультантов использовать поведенческий подход при взаимодействии с клиентами — используя психографические и демографические данные из систем взаимодействия в дополнение к инвестиционным системам записи — чтобы лучше согласовать свою инвестиционную стратегию с их целями и предпочтениями в образе жизни.

Создание возможностей «дальнейших лучших действий» для важных моментов  на всех этапах жизни для состоятельных клиентов, побуждение консультантов связаться или автоматически инициировать сообщения для ключевых событий.

Расширение вашего цифрового присутствия

Виртуальные встречи и работа с цифровыми учетными записями останутся, даже когда пандемия утихнет. По всей цепочке создания стоимости большинство респондентов, участвовавших в нашем опросе, предпочитали осуществлять финансовое планирование, постоянное предоставление консультаций и другие услуги удаленно с консультантом. Для транзакционных действий, таких как открытие и обслуживание счетов, большинство предпочитает цифровой самоуправляемый опыт.

Наше исследование показывает, что только каждый пятый предпочитает личные встречи в качестве основной формы общения со своим консультантом. Более того, только четверть респондентов указали, что они регулярно проводят личные встречи.

Консультанты должны иметь цифровую поддержку, поскольку сплоченный цифровой опыт станет основным отличием в отрасли.

Наличие надежных цифровых возможностей также может помочь вам привлечь и удержать состоятельных людей, которые только начинают заниматься инвестированием. Среди респондентов нашего опроса из разных поколений люди в возрасте от 18 до 34 лет заявили, что они отдают предпочтение цифровым возможностям при выборе поставщика услуг по управлению активами, ставя качество онлайн- и цифровых услуг в качестве приоритета номер один, чуть выше инвестиционной эффективности и качества консультанта. Состоятельные люди в этой популяции также указали, что им «очень комфортно» (59). %) с гибридным предоставлением рекомендаций, то есть удаленным взаимодействием с пулом финансовых консультантов, а не с одним выделенным консультантом.

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы помочь вашей фирме адаптироваться к растущим предпочтениям ваших клиентов в отношении цифровых технологий:

Предпочтительные каналы связи с поставщиком услуг по управлению активами

Телефон или видеозвонок

%

Мобильное приложение или чат (например, Интернет, SMS)

%

Электронная почта

%

Личный прием

%

• Переосмысление модели филиала
• Расширьте возможности цифровых технологий
• Масштабируемая настройка

Переоцените модель , управляемую филиалами, и рассмотрите возможность оптимизации физического присутствия в пользу альтернативной модели предоставления виртуальных услуг.

Улучшение существующих инструментов виртуального сотрудничества и мобильных возможностей для согласования с предпочтениями встречи с клиентом. Вы также должны предлагать целостный набор цифровых возможностей, которые интегрируются по каналам (в том числе при личном общении), поскольку фирмы, предоставляющие только элементарные цифровые возможности, рискуют потерять инвесторов в возрасте от 18 до 34 лет. рынок и богатый цифровой опыт в масштабируемые специализированные предложения с высокой стоимостью.

Изучите данные опроса в Customer Link

Получите доступ к нашим данным опроса состоятельных инвесторов и получите полезную информацию о своих состоятельных и сверхбогатых клиентах с помощью Customer Link, продукта PwC. Наша обширная структура данных может улучшить таргетинг и помочь вам создавать моменты, которые удовлетворяют потребности ваших клиентов, чтобы разумно взаимодействовать и строить лучшие отношения.

• Получите доступ к нашей фабрике данных, чтобы увидеть своих клиентов, как никогда раньше: Наша фабрика данных — сочетание собственных и сторонних источников — раскрывает более 60 000 атрибутов, чтобы открыть непревзойденное представление о ваших клиентах.
• Углубите свои знания о богатом населении США:  Изучите демографические данные, предпочтения и интересы 10,2 миллиона состоятельных домохозяйств в Соединенных Штатах, чтобы поддержать принятие решений о выходе на рынок и поиск.
• Быстрое преобразование идей в практические идеи:  Найдите атрибуты, необходимые для создания целевой аудитории всего за 30 минут, и увеличьте взаимодействие с клиентами и потенциальными клиентами.

Узнайте больше о клиентской ссылке

Фирмы по управлению активами со сверхвысокой стоимостью 4 Недостатки

Да, большие числа привлекают больше внимания.

Когда вы слышите о фирмах по управлению активами со сверхвысокой стоимостью , которые управляют сотнями миллиардов или даже триллионами в случае крупнейших в отрасли Bank of America и Morgan Stanley, вы обращаете внимание.

Но больше обязательно лучше?

Вот более рациональный подход:

Когда речь идет о лицах со сверхвысоким состоянием, которые могут потерять (и получить) гораздо больше, в зависимости от того, с какой фирмой по управлению состоянием со сверхвысоким состоянием они решат работать, большое внимание следует уделить взвешиванию важности размер фирмы.

Рассмотрим эти четыре причины, по которым крупная компания по управлению активами со сверхвысокой стоимостью не обязательно является лучшим вариантом.

Хотя крупные фирмы по управлению активами несут ответственность за управление миллиардами или даже триллионами активов состоятельных людей, они могут не предоставить вам индивидуальное индивидуальное обслуживание, которое принесло бы наибольшую пользу вашему портфелю.

Как пишет Forbes, управляющий активами может думать, что они работают исключительно хорошо с валовой прибылью 15%, но налоговые правила «может приблизить эту первоначальную впечатляющую цифру к 3% после учета общих комиссий за управление, расходов фонда и налогов».

Ой.

Затраты и налоги, подобные этим, могут съедать прирост производительности гораздо большими кусками, чем вы можете себе представить. Эти расходы и налоги не просто отсекают фрагменты от вашей прибыли. Они могли бы разделить их пополам, или хуже. Вот более подробный взгляд на преимущества частных независимых компаний перед крупными государственными фирмами.

По всей вероятности, они хуже справляются с этим отчасти потому, что у них такой большой штат (у Morgan Stanley 15 500 менеджеров по управлению активами).

Подумайте об этом:

Маловероятно, что все они работают на высоком уровне, необходимом для того, чтобы оставаться на вершине постоянно меняющихся налоговых стратегий, необходимых для максимального роста и минимизации потерь для каждого из их отдельных клиентов.

Специально для гораздо более сложных портфелей состоятельных инвесторов.

На самом деле лишь небольшая часть этих консультантов работает на высоком уровне, необходимом таким инвесторам, как вы.

Но, поскольку у них, как правило, больше дел, у них, как правило, меньше времени, чтобы посвятить уникальные сценарии, с которыми сталкивается каждый из их клиентов со сверхвысоким доходом.

Ты не против быть лишним?

С 15 000 управляющих капиталом это сродни игре в рулетку.

Нажмите, чтобы твитнуть: Использование компании с 15 000 менеджеров по управлению активами похоже на игру в рулетку со своим портфелем.

Колесо крутится, и…

С кем из их управляющих делами вы доберетесь?

Затем через несколько лет он снова закрутится, когда ваш менеджер уйдет или получит повышение.

Вряд ли вам удастся сохранить одного и того же человека на протяжении десятилетий, пока вы будете от него зависеть. В конечном итоге вы столкнетесь со всеми неизбежными текучестью кадров, реорганизациями и кадровыми изменениями, которые происходят в крупных фирмах.

Суть в следующем:

В крупной фирме по управлению активами со сверхвысокой стоимостью у вас больше шансов потерять деньги из-за издержек и налогов, которых можно избежать, чем в небольшой фирме, специализирующейся на управлении активами со сверхвысокой стоимостью.

Подумайте об этом:

Опыт не может существовать во всей отрасли. Это противоречит значению слова «экспертиза». Это по определению элитная группа.

Если вы потратите время на поиски, то всегда сможете найти высокоэффективных специалистов, работающих на уровне, превышающем уровень большинства в данной отрасли. То же самое относится и к фирмам по управлению капиталом со сверхвысоким уровнем дохода.

На вершине у вас есть элитные исполнители и отраслевые ученые, которые существуют выше и вне своей отрасли. Они определяют и переопределяют управление сверхвысоким собственным капиталом по мере того, как глобальная и рыночная картина постоянно меняется.

Это те, которые вам нужны.

Большая группа менее опытных управляющих капиталом под ними — последователи.

Как работает второй уровень?

Они делают то, что им говорят. Отметьте поля. Следуйте заранее написанным наборам указаний и процедур, которые были написаны лучшими исполнителями.

В крупных фирмах по управлению активами со сверхвысоким состоянием вы можете найти горстку элитных управляющих сверхбогатыми состояниями. Но с десятками тысяч менеджеров по управлению капиталом в штатах крупных фирм по всему миру, каковы ваши шансы поймать необработанный алмаз?

Нехорошо.

Вот гораздо лучший источник:

В специализированных фирмах по управлению активами со сверхвысокой стоимостью эксперт обычно также является владельцем/партнером. Он или она непосредственно связаны с каждым клиентом. Она не перекладывает работу на подчиненных и «сотрудников-консультантов».

В небольших, специализированных, элитных, сверхбогатых фирмах по управлению активами владельцы/консультанты напрямую и тесно связаны с портфелем каждого инвестора. Они знают свои имена, имена своих детей и имена своих домашних животных. И они знают, в какие колледжи они ходили. Домашние животные тоже.

Более того, они знают свою деловую ситуацию, ипотечные кредиты, результаты инвестиций, а также краткосрочные и долгосрочные жизненные цели и мечты.

Все это делает возможной важную услугу:

Создание индивидуального плана для каждого инвестора, который не похож ни на один другой план, потому что он так точно адаптирован к потребностям этого человека.

В крупных компаниях по управлению активами со сверхвысоким состоянием многие индивидуальные инвестиционные планы со сверхвысоким состоянием выглядят устрашающе и тревожно похожими.

Почему?

Потому что эти планы не получают индивидуального внимания, которое они получили бы в более специализированных фирмах по управлению активами со сверхвысокой стоимостью. Это неизбежный результат необходимости «нанимать вниз», что приходится делать крупным фирмам постоянно, чтобы заполнить свои конвейеры менеджеров по управлению капиталом, как того требует постоянный рост.

Вот пугающий результат:

«Сотрудник-консультант» стал самым распространенным названием должности для работников финансовых консультационных фирм по управлению активами со сверхвысоким капиталом. Вы не хотите, чтобы кто-то учился на работе, управляя вашим портфелем сверхвысокого капитала. В крупных фирмах по управлению активами со сверхвысокой стоимостью вероятность того, что вы в конечном итоге встретитесь с таким человеком, намного выше, чем в специализированной фирме. Это простая вероятность.

Существует три типа очень богатых людей , которые могли бы воспользоваться услугами управляющего капиталом.

1. Состоятельные физические лица имеют активы в размере 1 млн. долларов
2. Состоятельные лица имеют активы от 5 до 30 миллионов долларов
3. Состоятельные лица имеют активы на сумму более 30 миллионов долларов.

Вы можете рассчитать свой собственный капитал, просто вычитая стоимость всех ваших долгов из общей стоимости всех ваших активов.