Виды интернет мошенничества: Для граждан

Виды интернет мошенничества: Для граждан

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

Содержание

1. Виды мошенничества в банке
   1. Виды мошенничества в интернете
      1. Виды мошенничества по телефону
         1. Виды мошенничества с деньгами
            1. Какие бывают виды мошенничества
               1. Самые распространенные виды мошенничества
                  • Обманные действия;
                  • Злоупотребление доверием;
                  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
                  • Хищение чужой собственности;
                  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
                  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

                  Виды мошенничества в банке

                  Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

                  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
                  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
                  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

                  Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

                  Виды мошенничества в интернете

                  В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

                  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
                  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
                  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

                  Виды мошенничества по телефону

                  Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

                  Виды мошенничества с деньгами

                  Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами.

                  Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

                  Какие бывают виды мошенничества

                  «Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

                  Самые распространенные виды мошенничества

                  Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

                  Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

                  Основные виды Интернет мошенничества | World-X

                  С каждым днем наша жизнь все сильнее компьютеризируется, соответственно аудитория пользователей ПК постоянно расширяется. И если обычные пользователи научились распознавать мошенников в Сети, то пожилым людям и детям определить мошенника бывает сложно.

                  Содержание статьи:

                  Чем грозит интернет-мошенничество злоумышленникам

                  Подключаясь к вашему компьютеру, злоумышленники пытаются добраться к вашей информации, чтобы воспользоваться ей в корыстных целях. Если же полученные ими ваши данные привели к завладению имуществом, то такие действия считаются противоправными, и попадают под статью 159.6 УК РФ, по которой предусмотрена ответственность с 16 лет в виде крупного штрафа или лишения свободы.

                  Основные схемы мошенников

                  Компьютерные мошенники также идут в ногу со временем, постоянно придумывая новые схемы, все больше похожие на правду. Однако все они используют классические варианты обмана, которые мы и рассмотрим ниже.

                  Поддельные интернет-магазины

                  • «Работают» в основном только по предоплате;
                  • В итоге полученный товар разительно отличается от заявленного;
                  • Полученный товар быстро выходит из строя, и продавец отказывается от компенсации.
                    

                  Фишинг (получение доступа к вашим логинам и паролям)

                  Данный вид мошенничества вводит пользователей в заблуждение ссылками на поддельные сайты банков и других финансовых организаций. Попавшись на такую фишинговую ссылку, пользователь сам отдает свои конфиденциальные данные злоумышленникам.

                  Фальшивые благотворительные сборы

                  Киберпреступники могут имитировать официальные благотворительные сайты, при этом указав себя в качестве получателя средств.

                  Сайты знакомств

                  На таких сайтах «виртуальные невесты» вступают в переписку с богатыми холостяками, а потом просят деньги на то, чтобы приехать к ним «на свидание».

                  Вирусы

                  После заражения компьютера вирусом, пользователь может получить уведомление о переводе определенной суммы в пользу мошенника. Также существуют и другие разновидности вирусов, способные воровать ваши личные данные.

                  Вместо послесловия

                  Вот такие вот классические схемы используются для мошенничества в Интернет. Чтобы не стать жертвой злоумышленников достаточно придерживаться элементарных правил безопасности:

                  • Всегда проверяйте интернет-магазин;
                  • Не осуществляйте предоплату;
                  • Никогда не вводите на одном сайте свой номер телефона и данные о банковской карте одновременно;
                  • Не реагируйте на просьбы о переводе денежных средств;
                  • Не отправляйте свои фотографии незнакомым людям;
                  • Пользуйтесь антивирусом.

                  Ну а если вы уже стали жертвой мошенников, не оставляйте этот вопрос, — сразу же обращайтесь в полицию с соответствующим заявлением, приложив к нему доказательства в электронном или распечатанном виде.

                  Схемы мошенничества

                  Сохранность денежных средств клиента, сохранность банковской карты и/или ее реквизитов во многом зависит от самого держателя карты, от его знаний правил пользования картой, соблюдении им мер безопасности при проведении операций с использованием карты, а также информированности о схемах мошенничества с банковскими картами, используемых преступниками.

                  Наиболее распространенными схемами мошенничества с банковскими картами являются следующие:

                  Интернет-мошенничество на доверии – это самая распространенная в настоящее время схема мошенничества, которая может выглядеть следующим образом:

                  1. На телефонный номер держателя карты, разместившего в газете или на сайте публичное объявление о продаже того или иного имущества, поступает звонок от якобы потенциальных покупателей с целью приобрести данное имущество. После чего «потенциальный покупатель» предлагает удобную форму оплаты в виде пополнения банковской карты, для чего просит сообщить ему такие данные банковской карты, как номер карты, срок действия, проверочный код, а также дополнительный секретный код, направляемый банком в SMS-сообщении на мобильный телефон клиента при совершении клиентом операции в сети Интернет. Получив данную информацию, «потенциальный покупатель» совершает не операцию пополнения карточного счета клиента, а операцию по переводу/списанию денежных средств в сети Интернет с карты держателя, например, на свой электронный кошелёк.

                  2. Мошенники представляются службой безопасности банка и сообщают клиенту о подозрительной операции по его карте и о возможности вернуть якобы списанные с карты деньги. Либо сообщают о сбое в системе банка и необходимости блокировать карту. Для решения проблемы мошенники просят сообщить данные карты, пароли от мобильного банка. При этом злоумышленники с помощью современных технологий используют подмену номеров телефонов под официальные номера банка, тем самым усыпляя бдительность клиента.

                  3. Мошенники сообщают, что с банковской картой клиента или мобильным приложением произошел некий инцидент, и убеждают установить приложения, якобы защищающие денежные средства. Такие приложения могут оказаться программами удаленного доступа и управления устройством клиента: TeamViewer, AnyDesk или их аналоги. После установки такой программы и получения ID и кодов доступа мошенники подключаются к устройству жертвы и могут управлять им, просматривать любую информацию, выполнять операции через мобильный банк.

                  4. Мошенники активно используют тему коронавирусной инфекции и состояние обеспокоенности людей для хищения денежных средств. Злоумышленники могут представиться работниками Пенсионного фонда, Роспотребнадзора и других государственных или социальных организаций, сообщить о положенной социальной выплате или материальной помощи, тем самым вынуждая предоставить информацию о карте, кодах, паролях из смс, персональных данных, либо совершить какие-либо действия для получения выплат.

                  Оставление карты в банкомате – в случае применения этой новой схемы мошенники якобы случайно забывают карту в банкомате и просят ее изъять оказавшегося рядом человека. После того, как тот берет карту, злоумышленник проверяет ее баланс и утверждает, что с его счета пропали деньги и вынуждает вернуть доставшего карту человека эту сумму. В используемой злоумышленниками схеме могут участвовать двое или трое — еще один человек будет изображать «свидетеля» кражи денег с карты. Притворившийся пострадавшим злоумышленник начнет угрожать вызвать полицию, обосновывая это тем, что на его карте остались чужие отпечатки пальцев, и якобы будет легко доказать предполагаемую пропажу денег с карты.

                  На самом же деле никакой кражи денежных средств от прикосновения к карте не происходит, мошенники пытаются заполучить денежные средства путем запугивания и обмана оказавшегося рядом человека.

                  Компрометация ПИН-кода держателем банковской карты. Под этим понимается запись ПИН-кода непосредственно на карте или на каком-либо носителе (лист бумаги, записная книжка, мобильный телефон), хранимом вместе с картой. Если банковская карта утеряна или украдена (обычно вместе с бумажником, барсеткой, сумочкой), то у вора оказывается и карта, и персональный код. В таком случае мошенникам совсем нетрудно несанкционированно использовать банковскую карту для получения наличных денежных средств и/или оплаты товаров (услуг).

                  Дружественное мошенничество. Член семьи, близкий друг, коллега по работе, имея доступ к месту хранения банковской карты, берет ее без разрешения ее держателя, а затем, предварительно узнав ПИН-код, использует карту в своих целях.

                  Подглядывание из-за плеча. Мошенник может узнать ПИН-код держателя банковской карты, подглядывая из-за его плеча, пока тот вводит свой код, осуществляя операции в банкомате или в электронном терминале. При этом могут использоваться специальные оптические приборы. Затем мошенник осуществляет кражу карты и использует её в своих целях.

                  Фальшивые банкоматы. В последнее время преступники воспользовались ростом числа банкоматов и стали применять «фальшивые» банкоматы или прикреплять к настоящим банкоматам специально сконструированные устройства.
                  Мошенники разрабатывают и производят фальшивые банкоматы, либо переделывают старые, которые выглядят как настоящие. Они размещают свои банкоматы в таких местах, как, например, оживленные торговые районы, где ничего не подозревающие держатели банковских карт попытаются получить из таких фальшивых банкоматов деньги. После введения карты и ПИН-кода обычно на дисплее фальшивого банкомата появляется надпись, что денег в банкомате нет или что банкомат не исправен. К тому времени мошенники уже скопировали с магнитной полосы карты информацию о счете данного лица и его персональный идентификационный номер.

                  Копирование магнитной полосы (skimming). Данный вид мошенничества подразумевает под собой использование устройств, считывающих информацию с магнитной полосы банковских карт при ее использовании в электронных устройствах (банкоматах, электронных терминалах). Специально изготовленные клавиатуры, которыми накрывают существующие клавиатуры настоящих банкоматов/терминалов, для считывания конфиденциальных данных магнитной полосы, запоминания ПИН-кода.
                  Законный держатель банковской карты проводит операцию с вводом персонального идентификационного номера (ПИН), в это время дополнительно установленное устройство считывает и записывает информацию на магнитной полосе. Т.е. у злоумышленников появляется данные необходимые для дальнейшего изготовления поддельной карты и ее использования в своих целях.

                  Ложный ПИН-ПАД. Держателю карты может быть предложено ввести ПИН-код не в настоящий ПИН-ПАД (устройство для ввода ПИН-кода), а в ложное устройство его имитирующее, которое запомнит введенный код. Такие устройства иногда устанавливают рядом со считывающими датчиками, предназначенными для прохода в помещение с банкоматом с использованием в качестве идентификатора (электронного ключа) банковской карты.

                  Фишинг (англ. phishing) – измененная форма от английских слов phone (телефон) и fishing (рыбная ловля). Термин появился для обозначения схемы, в результате которой, путем обмана, становятся доступными реквизиты банковской карты и ПИН-код. Чаще всего используется в виде рассылки sms-сообщений о блокировании карты, успешном совершении операции перевода денежных средств или изменении настроек, а также рекомендация перезвонить на номер мобильного телефона с целью получения инструкций по разблокированию карты. Также могут быть использованы рассылки электронных писем от имени банка или платежной системы с просьбой подтвердить указанную конфиденциальную информацию на сайте организации. Фишинговое письмо может выглядеть следующим образом.

                  От: VISA Сервис [mailto:[email protected]]
                  Отправлено: дата, время
                  To: держатель карты
                  Тема: Внимание! Потеряна база данных кредитных карт VISA!

                  Здравствуйте, к сожалению, в виду того, что некоторые базы данных были взломаны хакерами, Visa установила новую систему безопасности. Вам следует проверить Ваш остаток, и в случае обнаружения подозрительных транзакций обратиться в Ваш банк-эмитент. Если Вы не обнаружите подозрительных транзакций, это не означает, что данные карты не потеряны и не могут быть использованы. Возможно, Ваш банк-эмитент еще не обновил информацию. Поэтому мы настоятельно рекомендуем Вам посетить наш Интернет-сайт и обновить Ваши данные, иначе мы не сможем гарантировать Вам возврат украденных денежных средств. Спасибо за внимание. Нажмите сюда для обновления Ваших данных.

                  Неэлектронный фишинг— его появление обусловлено увеличением объемов эмиссии микропроцессорных карт и связанной с этим процессом программой международных платежных систем «чип и ПИН», т.е. осуществление покупки в предприятии торговли (услуг) посредством обязательного ввода ПИН-кода. В отличие от традиционного— электронного фишинга (см. выше), в схемах неэлектронного фишинга создаются реальные торгово-сервисные предприятия/офисы банков либо используются уже существующие. Держатели платежных карт совершают покупки товаров, получают услуги либо снимают денежные средства в кассе банка. Операции производятся с использованием банковских микропроцессорных карт и сопровождаются введением клиентом своего ПИН-кода. Сотрудники мошеннических предприятий негласно копируют информацию с магнитной полосы карты и производят запись персонального идентификационного номера. Далее мошенники изготавливают поддельную банковскую карту, и в банкоматах производится снятие денежных средств со счета клиента. Данный вид мошенничества распространен в Турции, но может происходить и в других странах мира.

                  Вишинг (англ. vishing) – разновидность фишинга — голосовой фишинг, использующий технологию, позволяющую автоматически собирать конфиденциальную, такую как номера карт и счетов информацию. Мошенники моделируют звонок автоинформатора, приняв который держатель получает следующую информацию:    

                  • автоответчик предупреждает, что с его картой производятся мошеннические действия, и дает инструкции – перезвонить по определенному номеру немедленно;
                  • злоумышленник, принимающий звонки по указанному автоответчиком номеру, часто представляется вымышленным именем от лица финансовой организации и проводит идентификацию клиента, позволяющую узнать персональные данные клиента и карты;
                  • либо на другом конце провода автоответчик, сообщающий, что человек должен пройти сверку данных, а также ввести 16-значный номер карты с клавиатуры телефона;
                  • как только все необходимые данные получены, вишеры становятся обладателями информации (номер телефона, полное имя, адрес), которая может быть использована для совершения операций в сети Интернет;
                  • затем, используя информацию, полученную в ходе первого звонка, можно собрать и дополнительную информацию, такую, как PIN-код, срок действия карты, номер банковского счета и т.п., что позволяет изготовить поддельную карту для использования в физических устройствах.

                  Фарминг (англ. «pharming» – производное от слов “phishing” – измененная форма от английских слов phone (телефон) и fishing (рыбная ловля) и «farming» – занятие сельским хозяйством, животноводством) — это процедура скрытного перенаправления пользователей на поддельные сайты. Злоумышленник распространяет на компьютеры пользователей специальные вредоносные программы, которые после запуска на компьютере перенаправляют обращения к заданным сайтам, в том числе обращения пользователя к сайту своего банка с целью управления своим банковским счетом, на поддельные сайты. Таким образом, обеспечивается высокая скрытность атаки, а участие пользователя сведено к минимуму – достаточно дождаться, когда пользователь решит посетить интересующие злоумышленника сайты. Попадая на поддельный сайт, пользователь для выполнения той или иной операции по своему счету, вынужден подтвердить свои пароли и указать реквизиты банковской карты, которые тем самым становятся известны мошенникам.

                  В последнее время участились случаи телефонного мошенничества, при котором владельцы сотовых телефонов получают SMS сообщения недостоверного содержания, заманивающие пользователей на инфицированный веб-сайт. В тексте фальшивого SMS сообщения пользователю обычно сообщается о том, что он подписан на некую платную услугу, за которую ежедневно с его счета будет удерживаться определенная сумма, и если он хочет отказаться от данной услуги, то ему нужно зайти на сайт. Зайдя на указанный в SMS сообщении сайт, пользователь активирует троянскую программу, которая заражает компьютер и открывает тем самым мошенникам доступ к компьютеру пользователя. Такой тип мошенничества получил название смишинг (англ. «SMiShing» – производное от SMS и “phishing”).

                  Снифферинг (от английского to sniff – «вынюхивать») – это способ мошенничества, при котором злоумышленник использует анализатор проходящего трафика Интернет-сети («сниффер») – специальную компьютерную программу для перехвата данных с возможностью их декодирования и анализа. Снифферинг особенно популярен в людных местах, везде, где есть общедоступная сеть wi-fi.

                  Виды интернет-мошенничества и как на них не попасться

                  Все мы, ну или почти все, хоть раз в жизни покупали что-то через Интернет. Многие из нас покупки совершают на досках объявлений «из рук в руки». Мы решили собрать в одну статью виды мошенничества, которые практикуют охотники за вашим кошельком. Поэтому информация не будет лишней практически для любого пользователя сети Интернет. Ведь предупрежден — значит вооружен, не так ли? Читайте, чтобы не попасться на крючок обманщиков!

                  Схема с двумя доверчивыми продавцами

                  Друзья, хотим вас предостеречь от новой выдумки мошенников. Теперь они научились обманывать с особой хитростью, привлекая сразу двух доверчивых продавцов/покупателей, а сами из мошеннической схемы «выходят сухими из воды». Читайте, чтобы не попасться на крючок обманщиков!

                  Схема преступления такова: мошенник заключает сделку с одним из покупателей, при этом просит перевести деньги на банковскую карточку. При этом он указывает номер карты другого человека, у которого он что-то покупает. Таким образом, одна жертва переводит деньги на карту второй, а третья сторона – мошенник, получает товар, за который заплатил сторонний человек.

                  Реализация этого преступления может отличаться в зависимости от ситуации, но, в итоге, один человек остается без денег, обвиняя второго в мошенничестве, тогда как настоящий мошенник просто исчезает.

                  Еще более продвинутые мошенники даже научились воровать SIM-карты, используя услугу мобильных операторов по восстановлению утерянной «симки». Для этого они звонят жертве с трех разных номеров, а потом в офисе оператора называют эти три номера, получая SIM-карту с номером жертвы, а потом, зная телефонный номер и номер банковской карты, снимают деньги с банкоматов, пользуясь услугой «Экстренные деньги». Но данный трюк применим только для клиентов ПриватБанка.

                  Мошенники-покупатели и банкоматы Ощадбанка

                  Информация об участившемся способе обмана с помощью банкоматов Ощадбанка. Хотим предупредить вас, чтобы вы не попались на уловки мошенников!

                  Метод довольно простой, а главная задача мошенника — выманить жертву к банкомату. Вот как это происходит:

                  1. Мошенник звонит по указанному в объявлении номеру телефона, представляясьпотенциальным покупателем. При этом он мало интересуется или совсем не интересуется самим товаром, а сразу заявляет о желании совершить покупку. Очень часто мошенник выдает себя за представителя фирмы — например, салона по прокату свадебных платьев или магазина товаров для детей.
                  2. Далее «покупатель» просит продавца предоставить данные карты для перевода оплаты за товар, часто уточняя вид карты, а также остаток на счету. Это обязательно должно вас насторожить: подумайте сами, зачем покупателю знать, сколько денег на вашей карте, если платить будете не вы, а он?
                  3. Затем мошенник сообщает, что перечислит деньги, но для их получения нужно подойти к банкомату Ощадбанка и выполнить действия, которые он скажет. Когда продавец подходит к банкомату и вставляет карту, мошенник диктует номер своей карты под видом номера денежного перевода и просит ввести сумму, которая якобы должна поступить на счет продавца. После подтверждения транзакции деньги оказываются на счету мошенника.

                  Как правило, общение с такими горе-покупателями происходит в спешке, они торопят продавцов, просят их быстрее бежать к банкомату и нажимать на нужные кнопки, иначе «деньги не пройдут», используют другие методы психологического давления. Очень просим вас быть бдительными и осторожными.

                  Мошенники и карты ПриватБанка

                  Принцип работы жуликов неизменный – заставить вас отдать им деньги, но методы постоянно меняются. Хотим вас в очередной раз предостеречь и рассказать о новой выдумке злодеев!

                  Принцип обмана весьма прост – мошенник под видом покупателя звонит, соглашается на сделку и просит осуществить оплату на банковскую карту ПриватБанка. При этом он помимо номера карты пытается узнать дополнительные данные о владельце карточки. Например, срок действия, наличие кредитного лимита и т.д. Часто обманщик объясняет необходимость этих сведений тем, что оплата будет производиться от юридического лица.

                  Ни в коем случае не сообщайте никому любые данные, кроме номера карты и ФИО.

                  Кроме того, никогда служба безопасности банка или любой другой компании не будет вам перезванивать, чтобы уточнить дополнительные данные по карточке. Так поступают только мошенники.

                  
                  

                  Если вам пришла SMS с кодом, который просит назвать покупатель, чтобы его платеж прошел, то знайте, вы имеете дело с мошенником. Это обманщик, зная номер вашей карты, дополнительные данные и номер телефона, пытается провести услугу «Экстренные деньги».

                  Но подобные схемы обмана могут быть направлены не только на владельцев карт ПриватБанка. Поэтому, мы просим вас быть очень внимательными при покупках через интернет.

                  Не попадайтесь на уловки мошенников!

                  Бесплатные животные – новый способ обмана в интернете

                  Внимание всем любителям животных! На OLX начали появляться объявления, в которых дорогих животных, под различными предлогами, предлагают абсолютно бесплатно. И все бы хорошо, но вот только составляют такие предложения мошенники!

                  Текст таких объявлений зачастую написан с различными подробностями и внушает доверие. Мошенники даже оставляют в контактах номер телефона, по которому можно связаться и услышать убедительный рассказ, почему животное отдается даром.

                  Вот только есть одна неувязка – нет возможности личной встречи, чтобы забрать животное. Вместо этого обманщики просят оплатить пересылку или перевозку. Жертве предлагают перечислить «символическую» сумму на банковский счет или перевести деньги через системы международных переводов.

                  Естественно, что после того, как деньги будут переведены, контактный номер мошенников будет отключен, а жертва останется без денег и животного.

                  Не попадайтесь на уловки. Никогда и ни при каких уговорах не переводите деньги наперед!

                  Помните, если у вас нет возможности лично встретиться с продавцом, то можно воспользоваться услугой наложенного платежа – когда вы платите после получения и проверки груза. Такие возможности предлагают многие популярные грузоперевозчики.

                  Авто из-за границы: популярные схемы обмана

                  В связи с тем, что участились случаи мошенничества при продаже автомобилей, мы подготовили для вас описания известных «разводняков» и примет, по которым можно вычислить лже-продавцов. Читайте и не попадайтесь на уловки!

                  Учитывая высокие цены на автомобили в Украине, Белоруссии и России, мошенники часто ловят на крючок желающих приобрести дешевую машину. Стандартная схема обмана такова – на доске объявлений размещается заманчивое предложение с хорошей машиной по низкой цене. Потенциальный покупатель связывается с продавцом и оказывается, что тот находится за границей. Дальше начинается процесс вхождения в доверие и выманивание денег.

                  Происходит это примерно так: чтобы жертва не догадалась про обман, мошенник придумывает правдоподобную легенду, предоставляет фотографии или сканы документов и предлагает перевести деньги через посредническую фирму (автосалон, компания-перевозчик, банк и т. д.).

                  Поскольку мошеннические схемы каждый день совершенствуются, то какого-то определенного сценария не существует. Например, сейчас популярна схема, когда продавец из-за рубежа предлагает купить уже растаможенный автомобиль, который, правда, по определенному стечению обстоятельств сейчас находится в другой стране.

                  Вот фрагмент общения с мошенником, который выдает себя за продавца:

                  «Машина в идеальном состоянии. Я согласен со всеми проверками когда я приеду. Я могу привести ее в Украину в около 3-4 дней, если Вы хотите купить, но мне нужна гарантия, потому что я не могу позволить себе сделать эту поездку напрасно. Моё предложение таково:

                  Вы высылаете 1800$ в Данию через Western-Union к примеру на имя Вашего родственника (отца, брата, двоюродный брата… даже друг), а потом вы вышлете мне копию перевода на электронную почту.

                  Когда я приеду в Украину и я отдам Вам автомобиль , мы вместе отправемся в банк и Вы поменяете имя вашего отца(например) на мой имя, и когда я вернусь в данию я получу денег от банка.

                  Этой перевод не на моё имя, я не могу получить деньги от банка, пока вы не проверите автомобиль и не поменяете имя получателя».

                  На самом деле получить такой перевод мошенник сможет. Ему достаточно будет подделать любое удостоверение, вписав туда имя и фамилию получателя. Сотрудники Western Union ведь не обязаны проверять документы на подлинность.

                  Подобных ответов может быть масса, но все они сводятся к одному – вы должны заплатить определенную сумму задатка.

                  Хотите удостовериться, что это обман? Напишите продавцу, что как раз через пару дней будете в командировке в его стране и можете подъехать к нему, посмотреть машину и оформить сделку на месте. Скорее всего, продавец исчезнет.

                  Мошенники «из банка»: как сохранить в безопасности деньги на карточке

                  Банковские карточки сейчас стали очень популярным способом оплаты для товаров, купленных в интернете. К сожалению, этим пользуются не только покупатели и продавцы, а и мошенники. Вот история одного из пользователей — и советы, как уберечь свою пластиковую карту от злоумышленников!

                  Первое правило — никогда не передавать данные по своей карточке третьим лицам, кем бы они не представлялись. Строго секретными являются PIN-код карты, секретные коды, данные паспорта и прописки, а также пароли, которые приходят на ваш мобильный телефон. Передавая эти данные, вы рискуете тем, что передадите чужому человеку и доступ к своим карточным счетам!

                  Второе правило — не отправляйте SMS-запросы со своих мобильных телефонов, в назначении которых вы не уверены на 100%. Особенно это касается SMS на короткие номера.

                  Вот история, произошедшая с Валерием, одним из наших пользователей. Он пишет:

                  «Я продаю, допустим, некоторые товары через интернет. Звонит потенциальный клиент, говорит, что его всё устраивает, он хочет купить и даже готов сделать полную предоплату на карту Приватбанка.

                  Я говорю окей, и высылаю ему номер своей карточки. Потом через некоторое время мне звонит человек со скрытого номера и представляется работником Приватбанка… Я в суматохе рабочего дня не обращаю внимания, с какого он номера звонит, тем более номер скрытый, возможно, корпоративный. То есть я ему верю.

                  Этот псевдоработник говорит о том, что некий человек пытается перевести некую сумму на мой счёт. Я говорю, да, я знаю. Потом он говорит, что я якобы не подключен к системе «мобильный банк» и для того, чтобы можно было перевести мне деньги, нужно меня подключить. Я про мобильный банк ничего не знаю и соглашаюсь. Дальше этот псевдоработник всякими хитрыми вопросами выспрашивает, какие карты Приватбанка ещё есть у меня, есть ли кредитка, какой там лимит, какая задолженность и т.п. Потом говорит, хорошо, я вас подключил, сейчас тому человеку, который пересылает вам деньги, будет отправлено сообщение с кодом для подтверждения платежа, он пришлёт этот код вам, и вы должны будете его отправить в том виде, как есть, на короткий номер 10060.

                  Если я раньше не пользовался услугами мобильного банкинга, то я по-любому не знаю, что означает тот код, который он мне прислал смс-кой. И я отправляю этот код на номер 10060. И таких людей, как я, скорее всего, большинство, которые, возможно, в суматохе или по незнанию не обращают внимания на пересылаемый код и таким образом теряют деньги. Естественно, это был кода вида SENDxxxVAL+[Последние четыре цифры]+CARD, где последние 4 цифры карты – это были цифры моей кредитной карты, которые они узнали по телефону под видом работника Приватбанка, а номер карты CARD – это понятно уже номер их карты. Сумма, указанная в коде, соответствует примерно тому кредитному лимиту, который ещё доступен у жертвы, и который перед этим выведывает их псевдоработник банка».

                  Будьте бдительны! Надеемся, эта история с вами не повторится.

                  Как вернуть украденные деньги с банковской карты

                  Наиболее распространены в последнее время случаи мошенничества с банковскими картами, когда мошенник снимает средства с карты после разглашения пользователем конфиденциальной информации. Мы настоятельно рекомендуем ни в коем случае – ни продавцам, ни покупателям – не разглашать конфиденциальные данные, не разглашать подтверждающие смс-коды и не выполнять никаких действий у банкомата по просьбе незнакомых людей, даже если они представляются сотрудниками банка. Однако люди продолжают попадаться на уловки. В некоторых случаях можно вернуть украденные деньги.

                  Бизнес-аналитик Анастасия Борисова поделилась собственным опытом, как она возвращала украденные деньги на карту ПриватБанка. Данные рекомендации будут полезны пользователям системы LiqPay.

                  «Ситуация кратко: мошенники позвонили под видом покупки моих товаров, выставленных на OLX (SLANDO). Сказали, что начислят деньги за товар на карту. После чего «якобы сотрудник ПриватБанка» провел операцию по зачислению средств, а по факту — кражи моих средств — с моей карты ПриватБанка.

                  Ключевым моментом этого случая является то, что мошенническая операция списания средств с карты была проведена через сервис LiqPay.

                  Для входа в аккаунт системы LiqPay необходимо ввести номер телефона, а также код, который приходит по sms. Помимо номера карты и имени получателя, пострадавшая сообщила этот код, а также дату своего рождения якобы сотруднику банка. Получив код, мошенники получили доступ к аккаунту пользователя и перевели деньги с её карты на другой счет.

                  Внимание: разглашать sms-коды и персональную информацию ни в коем случае никому нельзя!

                  После того, как пострадавшая поняла, что стала жертвой мошенников, ей все же удалось вернуть украденные средства на карту. Вот её рекомендации:

                  1. Немедленно заблокируйте Ваши карты.
                  2. Зайдите на сайт www.liqpay.com и через онлайн форму (окно связи с оператором раскрывается в правой части экрана) потребуйте отменить последний платеж, сделанный с вашей карты. Напишите, что платеж мошеннический, номер карты, ваши ФИО, сумму списания и т. д. (оператор предоставит вам форму, которую нужно заполнить).

                  Платеж, проведенный через LiqPay, получится отменить, если он еще не обработан! В моем случае прошло около полутора часов, и мне все еще удалось его отменить, деньги вернулись обратно на заблокированную карту.

                  Да, еще один важный момент! После того как вы вернете деньги, заблокируйте не только карту Привата, а и свой номер телефона, чтобы по нему нельзя было бы зайти в Приват 24 и т. д.

                  Не берите трубку и не перезванивайте на неизвестные номера.

                  После того, как операция была отменена — мне начали названивать, дабы попытаться восстановить еще и мою симку (путем последних набранных номеров), и попробовать разблокировать мою карту снова!»

                  Будьте бдительны.

                  Виды мошенничества | Western Union Сингапур

                  Виды мошенничества

                   

                  Авансовые платежи / предоплата

                  Мошенники выдают себя за представителей несуществующих кредитных компаний, а для правдоподобности используют документы, электронные письма и сайты, которые выглядят как настоящие. Они взимают «комиссии» до предоставления кредитов. Потребители платят, но кредита не получают. Мошенники быстро исчезают, а многие из них регулярно меняют названия своих «компаний», чтобы скрыться от правоохранительных органов.  

                  Это один из вариантов мошенничества из категории «авансовый платеж / предоплата». Мошенники также могут заманивать жертв обещаниями инвестиций или получения части наследства в обмен на платеж. Но все сводится к одной и той же схеме: жертвы перечисляют деньги неизвестному человеку в ожидании определенной выгоды, а взамен не получают ничего или почти ничего.

                  См. также «Поддельный чек».

                  ---

                  Контрольная (тайная) покупка

                  Мошенничество с тайной покупкой популярно среди преступников, которые ищут своих жертв на сайтах по трудоустройству. Схема проста: мошенники присылают жертвам чек и просят их использовать средства для «оценки» услуги денежных переводов Western Union. Жертвы отправляют денежный перевод, а потом узнают, что чек не принимается из-за отсутствия средств на счете и они должны банку деньги.

                  См. также «Поддельный чек» и «Трудоустройство».

                  ---

                  Переплата

                  В случае мошенничества с переплатой мошенники играют роль покупателей и выбирают в качестве своей жертвы продавцов товаров или услуг. «Покупатель» отправляет продавцу чек, который выглядит как настоящий и обычно выписан на известный банк, на сумму, превышающую согласованную цену. Затем мошенники связываются с продавцом, объясняют причину переплаты и просят депонировать чек и вернуть лишние средства. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек поддельный и теперь ей нужно вернуть банку потраченные средства.

                  См. также «Интернет-покупки» и «Поддельный чек».

                  ---

                  Трудоустройство

                  Мошенничество с трудоустройством обычно начинается с предложения, которое звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой (например: «зарабатывайте тысячи долларов в месяц, не выходя их дома; опыт работы не требуется»), а заканчивается тем, что жертва остается без «работы» и без денег. Как правило, мошенники действуют по одной из трех схем.

                  1. Мошенники выдают себя за нового работодателя и присылают жертве чек для покрытия предварительных расходов, например на расходные материалы. Жертва депонирует чек, приобретает необходимые материалы и возвращает оставшиеся деньги мошеннику. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек поддельный и теперь она должна выплатить всю сумму.

                  2. Мошенники выдают себя за специалистов по подбору персонала, предлагающих гарантированное трудоустройство, или за работодателей, предлагающих трудоустройство при условии, что жертва заранее заплатит за проверку кредитной истории либо оплатит пошлины за подачу заявления или прием на работу. Жертвы платят, но работа никогда не становится реальностью.

                  3. Мошенники выдают себя за представителей какой-либо компании и пытаются выведать у своих жертв конфиденциальную личную или финансовую информацию под предлогом проверки их кредитной истории или биографических данных. Затем мошенники используют полученную информацию для «кражи личности» своих жертв.

                  См. также «Контрольная (тайная) покупка» и «Поддельный чек».

                  ---

                  Выигрыш в лотерее / приз

                  Мошенничество с лотереями или призами осуществляется по двум похожим схемам.

                  1. Жертва получает неожиданный телефонный звонок, электронное письмо, обычное письмо или факс от некоего лица, утверждающего, что оно является сотрудником государственного учреждения либо представителем известной организации или знаменитости. Жертве сообщают, что она выиграла крупную сумму денег или приз. Мошенник втирается в доверие и объясняет, что для того, чтобы забрать выигрыш, сначала необходимо отправить небольшую сумму денег для оплаты сервисных сборов или налогов. Следуя указаниям, жертва сразу переводит денежные средства, но выигрыша не получает, зато безвозвратно теряет свои деньги, потраченные на «налоги и сборы»..

                  2. Жертва неожиданно получает чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть денег для оплаты сервисных сборов или налогов. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек был поддельным, но деньги уже отправлены для уплаты «налогов» и вернуть их невозможно. Кроме того, нужно вернуть в свой банк все потраченные средства.

                  См. также «Авансовый платеж / предоплата» и «Поддельный чек».

                  ---

                  Аренда имущества

                  Продвинутые мошенники используют Интернет и, в частности, сайты бесплатных тематических объявлений для охоты на своих доверчивых жертв в сфере недвижимости. Такого рода мошенничество обычно происходит по одной из двух схем.

                  1. Арендаторы ищут дом или квартиру и попадаются на удочку «владельца». Жертва неожиданно наталкивается на предложение в отличном районе и по привлекательной цене. Объявление с виду кажется настоящим, поэтому жертва связывается с «владельцем» (как правило, по электронной почте). «Владелец» соглашается сдать дом/квартиру, если арендатор переведет деньги, чтобы покрыть регистрационный сбор, залоговый депозит и т. д. Жертва переводит деньги, а «владелец» бесследно исчезает.

                  2. Владельцы сдают в аренду свой дом или квартиру и попадаются на удочку «арендатора». «Арендатор» связывается с жертвой (как правило, по электронной почте) и выражает заинтересованность в аренде дома или квартиры. Мошенник присылает чек для депонирования, но затем отменяет сделку. Жертва возвращает деньги и только потом узнает, что чек был поддельным.

                  См. также «Интернет-покупки» и «Поддельный чек».

                  ---

                  Чрезвычайная ситуация / члены семьи

                  Мошенничество с чрезвычайными ситуациями играет на эмоциях людей и сильном желании помочь тем, кто оказался в беде. Мошенники связываются с жертвами, выдавая себя за их друзей или родственников, оказавшихся в чрезвычайной ситуации (например: «меня арестовали», «меня ограбили», «я попал в больницу»), умоляют о помощи и просят денег.

                  Подобный вид мошенничества может принимать различные формы и масштабы. Это может быть мошенничество с бабушками и дедушками, когда мошенники связываются с пожилыми людьми, выдавая себя за их внуков, которым срочно нужны деньги. Также существует мошенничество в социальных сетях, когда мошенники взламывают учетные записи, а затем рассылают сообщения друзьям жертв с просьбой срочно прислать деньги, рассказывая о травмах, аресте и т. д. Такая же схема используется ими при взломе учетных записей электронной почты. Мошенники используют информацию из взломанных учетных записей, чтобы сопроводить свои просьбы убедительным количеством личных данных.

                  ---

                  Интернет-покупки

                  В случае мошенничества с интернет-покупками жертвами преступников становятся пользователи сайтов или служб онлайн-аукционов, делающие ставки на различные лоты. Обычно это происходит по одной из двух схем.

                  1. Жертва выигрывает лот, который, скорее всего, является фальшивым или подстроенным, и ей говорят, что продавец принимает к оплате только денежные переводы. Продавец говорит покупателю провести транзакцию, воспользовавшись вымышленным именем или именем знакомого. Мошенники убеждают жертв, что это защитит их деньги до получения товаров или услуг. Затем продавец создает поддельное удостоверение личности на данное вымышленное имя и получает по нему деньги, а жертва остается без товара.

                  2. Существует также второй вариант, при котором аукцион настоящий, но жертвы его не выигрывают. Позже с жертвой связывается другое лицо и предлагает приобрести точно такой же товар на тех же условиях, оплатив его денежным переводом. Жертва отправляет деньги, но товара никогда не получит.

                  См. также «Переплата», «Аренда имущества» и «Поддельный чек».

                  ---

                  Отношения

                  Мошенничество с отношениями начинается просто: мужчина и женщина знакомятся в Интернете. Отношения развиваются: они переписываются по электронной почте, разговаривают по телефону и обмениваются фотографиями. И, наконец, они планируют встретиться в реальной жизни и даже пожениться. Но по мере укрепления отношений все начинает меняться. Мужчина просит женщину прислать ему денег, так как ему нужно купить билет на автобус, чтобы навестить больного дядю. Сумма первого денежного перевода небольшая, но просьбы продолжают поступать, а с ними растут и запросы: его дочь нуждается в срочной операции, ему нужно купить билет на самолет и т. д. Обещания вернуть деньги, взятые в долг, не выполняются. Мошенник получает деньги и исчезает.

                  ---

                  Поддельный чек

                  Поддельные чеки играют главную роль во многих видах мошенничества, среди которых авансовые платежи и предоплата, контрольные (тайные) покупки, выигрыш в лотерее / приз и др. Жертва неожиданно получает чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть денег для покрытия различных расходов, таких как оплата сервисных сборов или налогов. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек был поддельным, но деньги уже отправлены и вернуть их невозможно. Кроме того, нужно вернуть в свой банк все потраченные средства.

                  См. также «Авансовый платеж / предоплата», «Контрольная (тайная) покупка», «Трудоустройство», «Переплата», «Интернет-покупки», «Выигрыш в лотерее / приз» и «Аренда имущества».

                  Кибермошенничество

                   

                  Что такое интернет-мошенничество?

                  Интернет-мошенничество – это один из видов киберпреступления, целью которого является обман пользователей. Хищение конфиденциальных данных может привести к тому, что хакер незаконно получает доступ и каким-либо образом использует Вашу личную информацию, что предполагает мошенничество или обман. Виды интернет-мошенничества:

                  • Нигерийские письма
                  • Фишинг
                  • Вишинг
                  • Фарминг

                  Каким образом осуществляется интернет-мошенничество?

                  Многие интернет-аферы – это варианты мошеннических схем, существовавших еще до появления Сети, число которых увеличилось вместе с популярностью онлайн-шоппинга и других типов электронной коммерции. Для обмана пользователей интернет-мошенники используют электронную почту, чаты, форумы и фальшивые веб-сайты.

                  Как защитить себя от интернет-мошенничества?

                  Интернет-мошенничество и кража личных данных может произойти, если Вы отвечаете на спам-сообщения или на Ваш компьютер была запущена какая-либо вредоносная программа, позволившая хакеру получить к нему доступ. Лучшая защита от интернет-мошенничества – здравый смысл. Если предложение слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это, скорее всего, обман!

                  • Не доверяйте любым нежелательным сообщениям, содержащим просьбу предоставить личную информацию.
                  • Игнорируйте спам.
                  • Никогда не предоставляйте Ваши персональные данные людям, в личности которых Вы недостаточно уверены.
                  • Запомните Ваши пароли и PIN-коды.
                  • Будьте очень осторожны при совершении онлайн-покупок, так как существует угроза фишинга, при которой мошенник может узнать номер Вашей кредитной карты. Используйте веб-сайты, которые обеспечивают безопасность сделок. Также, ознакомьтесь с политикой конфиденциальности сайта.
                  • Безопасность должна быть многоуровневой. Установите и регулярно обновляйте программные продукты, обеспечивающие безопасность Вашего компьютера (antivirus, antispyware и antimalware).

                   

                  Интернет-мошенничество как значимая характеристика «экранного мира» сети Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

                  В. А. Шилова, М. К. Печалина

                  ИНТЕРНЕТ-МОШЕННИЧЕСТВО КАК ЗНАЧИМАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА «ЭКРАННОГО МИРА» СЕТИ

                  Появление глобальной сети Интернет стало одним из самых ярких примеров создания нового вектора развития «экранных миров». Интернет представляет собой пространство широких коммуникативных возможностей. Например, техническими преимуществами виртуального общения являются возможность дешевой передачи больших объемов информации на любые расстояния, возможность коррекции и хранения передаваемой информации, возможность мгновенной обратной связи от другого пользователя и т. д. Интернет значительно облегчает координацию действий между людьми, поэтому часть коммуникации как делового, так и личного характера смещается из реального пространства в виртуальное. Но вместе с широкими возможностями Интернет продуцирует и негативные явления, в частности такое, как мошенничество. Интернет-мошенничество распространяется по всем каналам общения в Сети: форумам, чатам, агентам мгновенного обмена сообщениями (ICQ, QIP, Miranda, Skype и т. д.), социальным сетям, электронной почте и т. д. Для проведения различных махинаций мошенники стремятся максимально использовать уникальные возможности Интернета, такие как мгновенная рассылка электронных сообщений большому количеству адресатов или размещение информации на вебсайте, так, что она становится доступна всему миру [Мошенничество в Интернете].

                  Несмотря на то, что Интернет представляет собой виртуальное пространство, в нем осуществляются реальные социальные процессы с реальными социальными последствиями. Например, Интернет-мошенничество имеет такие последствия, как финансовые потери, а также социально-психологические последствия, которые могут включать ощущение разочарования, стресс и т.д. За мошенничество в Интернете также накладывается юридическая ответственность. Мошенничество как явление из реальной жизни обретает особые черты в виртуальном пространстве, поэтому необходим научный анализ его особенностей.

                  В данной работе мы проанализировали сообщения мошенников, а также информационную базу, касающуюся мошенничества в Интернете,

                  что позволило выделить типологии Интернет-мошенничества: по 1) методике исполнения, 2) каналам коммуникации, 3) сфере воздействия, 4) коммуникативным средствам и 5) степени оказываемого психологического давления.

                  На разных ресурсах в Рунете нами были найдены различные классификации видов мошенничества, их систематизация позволила нам разработать типологию мошенничества в Интернете по методике их исполнения [Мошенничество; Мошенничество в Интернете; Мошенничество в Интернете: перспективы; Мошенничества в Интернете/ Вики-учебник; Мошенничество: как заработать денег в Интернете; Письма в спаме]

                  1. ТИПОЛОГИЯ ИНТЕРНЕТ-МОШЕННИЧЕСТВА

                  ПО МЕТОДИКЕ ИСПОЛНЕНИЯ

                  Киберсквоттинг

                  Киберсквоттинг (от англ. сybersquatting) — это «почти законный» способ заработка денег. Он основан на анализе новостей рынка с целью выявления названий компаний и брендов новых товаров, для которых еще не зарегистрированы одноименные доменные имена. Обнаружив такой бренд, киберсквоттер регистрирует доменное имя на себя в надежде перепродать его впоследствии компании, владеющей соответствующим брендом.

                  В общем случае заработок киберсквоттера основан на следующих составляющих:

                  • продажа доменного имени владельцу бренда.

                  • шантаж владельца бренда, который может быть основан на угрозах создать подложный сайт компании с информацией, порочащей ее честь и достоинство, или содержащий некорректную информацию о товарах;

                  Согласно законодательству киберсквоттинг незаконен, так как зарегистрированный товарный знак или бренд имеет приоритет над доменным именем, и у владельца товарного знака есть законные основания для судебного иска.

                  Защита от киберсквоттинга состоит в упреждающей регистрации всех доменных имен, созвучных с именем компании или бренда.

                  Тайпсквоттинг

                  Тайпсквоттинг — это разновидность киберсквоттинга, основанная на регистрации доменных имен, отличающихся от имен раскрученных

                  доменов опечатками или доменной зоной (термин образован от англ. type — печатать). Для достижения высокой эффективности тайпсквот-тер должен проанализировать статистику типовых опечаток пользователей. Для демонстрации примеров тайпсквоттинга, обратимся к популярным доменным именам «yandex.r»u и «rambLer.ru». Первые же попытки сделать опечатку в адресе позволили найти сайты тайпсквот-теров: http://www.yadex.com/, http://www.andex.ru/, www.ranbler.ru, www.rambdler.ru. Заработок тайпсквоттера составляет прибыль от размещенной на сайте рекламы, платных ссылок на некие ресурсы или от продажи доменного имени владельцу созвучного имени. В отличие от классического киберсквоттинга, преследовать тайпсквоттера по закону невозможно.

                  Защита. Наилучшая форма защиты — анализ доменного имени на предмет возможных опечаток и регистрация 3-5 основных вариантов с редиректом (перенаправлением) на основной домен.

                  Фишинг

                  Фишинг является одним из самых распространенных видов мошенничества в Интернете. Термин образован от английского словосочетания «password fishing» (буквально «выуживание паролей») и означает введение пользователя в заблуждение при помощи поддельного сайта, визуально имитирующего сайт банка или иной Интернет-системы, предполагающей идентификацию пользователя. Главная задача фишера — заманить пользователя на такой сайт-ловушку и каким-либо образом убедить его сообщить идентификационные данные. Для решения такой задачи фишеры обычно применяют одну из следующих методик:

                  • спам — его типичная идея заключается в том, чтобы напугать пользователя некими проблемами, требующими от пользователя немедленной авторизации для выполнения тех или иных операций (разблокировки счета, отката ошибочных транзакций и т. п.). В подобном письме имеется ссылка на поддельный сайт, причем визуально подобная ссылка обычно неотличима от настоящей. Более простая форма фишинга состоит в рассылке поддельных писем от имени банка или некого провайдера услуг с просьбой уточнить номер счета, логин/ пароль и прочие персональные данные, отправив их по указанному адресу;

                  Рисунок 1. Образец фишинг-письма пользователям почты Mail.ru

                  • реклама неких товаров или услуг, которые можно приобрести в Ин -тернет-магазине или же ознакомиться об услуге на сайте, причем в рекламе обязательно приводится ссылка на данные сайты. Методика аналогична предыдущей — вместо сайта магазина пользователь может попасть на сайт фишеров или на сайт созданного мошенниками магазина-однодневки;

                  Рисунок 2. Образец фишинг-письма в виде предложения услуги

                  • применение троянской программы (например, класса Trojan. Win32.DNSChanger) для перенаправления пользователя на сайт фишеров при попытке доступа к обычному легитимному сайту.

                  В последнее время появилась новая форма фишинга — выуживании у пользователя отсканированных копий его документов. В частности, имея ксерокопию паспорта и образец подписи, теоретически можно оформить кредит от имени пользователя. Получить отсканированные копии документов доверчивого пользователя несложно — например, прислать ему сообщение о том, что он выиграл в лотерею, является N-тысячным посетителем сайта X и т. п.

                  Защита. Большинство методик фишеров основано на доверии — следовательно, главная защита от них заключается в соблюдении ряда простых правил:

                  • банки никогда не запрашивают у клиентов номера кредитных карт, PIN-коды к ним и прочие персональные данные.

                  • не следует переходить по ссылкам, указанным в спам-письмах. Если ссылка визуально похожа на правильную, то это не означает, что она ведет на правильный сайт;

                  • если пользователь не покупал лотерейные билеты или иным способом не оплачивал участие в лотерее, но вдруг получает сообщение о выигрыше, то это наверняка мошенничество;

                  • следует настороженно относиться к рекламе товаров, цена которых значительно ниже цены в других магазинах; проверять простейший контроль Интернет-магазинов (есть ли у магазина офис, юридический адрес, телефоны и т. п.)

                  Мошенничество с платежными системами

                  Различные методики мошенничества с платежными системами и системами экспресс-оплаты нередко могут быть классифицированы как одна из форм фишинга. Однако ввиду особой распространенности рассмотрим данную форму мошенничества более подробно. С точки зрения реализации можно назвать массу вариантов, в частности:

                  • магические кошельки — принцип обмана состоит в том, что при помощи спама или специально созданного web-сайта злоумышленник описывает некую уязвимость или «недокументированную особенность» системы, позволяющую получить прибыль, переводя некоторую сумму на указанный кошелек. В описании метода сообщается, что через некоторое время деньги вернутся, к примеру, в удвоенном количестве. Естественно, что уязвимости никакой нет и деньги получает злоумышленник;

                  В Интернет.Кошелек — счет 410031143803, ДемоБанк

                  ¡2} 100.00 жшЬ 6

                  кошельке

                  200.00 ‘шЬ на счету

                  Обновить

                  &

                  Отправить деньги

                  ► Пополнить счет с помощью предоплаченной карты..

                  ► Выбрать другой способ пополнения счета…

                  ► Переложить со счета в кошелёк…

                  ► Переложить из кошелька на счет…

                  ► Забрать деньги со счета (вывод)

                  ► Прочесть сообщение из буфера обмена или Файла. адресов/номеров телефонов, и предложения получить «бесплатные» подарки в качестве выигрыша. Для убедительности в таком письме может присутствовать фотография приза и всевозможные «атрибуты подлинности» лоте-

                  реи — номер билета, свидетельство о регистрации/лицензии и прочая фальшивая информация. Для получения выигрыша пользователю под разными предлогами предлагается предварительно совершить платеж на некую сумму по указанным мошенниками счетам.

                  From: ausollicetoox@aoljn

                  Date: 27 парта 2008 г. 3:28

                  Subject: ВЕДЕНИЯ!«: 435062735 BATCH No: 70S047090SW»«NC>€TG8810iiU*C

                  ВЕДЕНИЯ NO: 435062725 BATCH No: 7050470902 WINNING НЕТ GB8101/LPRC

                  Вы быпи утверждены единовременную сумму $ 200.000.00 долларов (ДВЕСТИ ТЫСЯЧ ДОЛЛАРОВ США) наличными, кредитной файла: MPL / HW 47509 / 09. КАК ПРЕТЕНЗИЯ ВАША ПРЕМИЯ. Прото свяжитесь с нашим агентом fiduciary, DR.PHLIS COKER в файл для вашего заявления, направить свой выигрыш подробную информацию, которая включает в себя стоимость будет электронная почта.

                  адрес элект80онной поты: dr.philiscokeragent @ yahoo com Поздравляем еще раз о Вашей победе! Best Regards (координатор).

                  You are mvited to Get a Free AOL Email ID. Click here.

                  Рисунок 4. Пример письма-извещения о выигрыше в лотерею

                  • поддельные письма или сообщения по ICQ от имени пользователя с просьбой одолжить небольшую сумму денег. Типовая схема — похищение паролей с ПК пользователя при помощи троянской программы, захват электронной почты и ICQ и последующая засылка просьбы одолжить деньги;

                  • попрошайничество — это обычно спам (по почте и в различных форумах) с просьбой перевести деньги на срочную операцию для спасения ребенка, ремонт или восстановление храма, помощь детскому дому и прочие подобные вещи;

                  • «Нигерийские» письма — схема мошенничества, разработанная и применяемая мошенниками из Нигерии, за что и получила свое название. Однако в настоящее время «нигерийским» мошенничеством промышляют аферисты во всем мире. При реализации классической «нигерийской» схемы спамеры рассылают письма от имени представителя знатной семьи (как правило, проживающей в каком-либо африканском государстве), которая попала в немилость на родине по причине гражданской войны /государственного переворота/экономического кризиса/политических преследований. В классических «нигерийских» письмах к адресату обращаются на ломаном английском языке с просьбой помочь «спасти» крупную сумму денег, переведя ее со счета опального

                  семейства на другой счет. За услугу по переводу денег мошенники обещают солидное вознаграждение — как правило, проценты от переводимой суммы. В ходе «спасательной операции» выясняется, что добровольному (хотя и небескорыстному) помощнику требуется перевести небольшую по сравнению с обещанным вознаграждением сумму для оформления перевода /дачи взятки /оплаты услуг юриста и т. п. Как правило, после перечисления денег всякая возможность общения с «вдовой бывшего диктатора» или «сыном покойного опального министра» исчезает. Иногда жертву вынуждают еще несколько раз раскошелиться, под тем предлогом, что возникли очередные непредвиденные осложнения.

                  • «скамерство». Скамерство (от английского «scam» — жульничество) в русском Интернет-пространстве означает знакомство в Интернете для выманивания денег. Технологический процесс скамерства заключается в том, что мошенники регистрируются на сайтах знакомств, где находят потенциальных жертв — обычно иностранных граждан, чтобы завязать с ними виртуальные отношения. Мошенник под именем девушки заводит быстрый интернет-роман, а потом просит перевести определенную сумму денег. День «необходимы» девушке по разным причинам — на визу, билеты, на то, чтобы быть вместе. Обычно первые деньги скамер получает через два месяца, в которые нужно уложить знакомство, дружбу, любовь и желание встретится наяву, к сожалению, неосуществимое.

                  Итак, данный список содержит только основные формы мошенничества, однако у них есть общая черта — попытка выудить у пользователя деньги. Проблема усугубляется тем, что электронный платеж сложно проследить, а незначительность сумм зачастую не позволяет возбудить уголовное дело.

                  Защита. Один из главных методов защиты может быть основан на аксиоме, что «любая предоплата подозрительна». Поэтому запрос внести некую оплату услуг без подписанного сторонами договора потенциально опасен — в случае мошенничества вернуть деньги в подобной ситуации почти нереально. Кроме того, следует придерживаться ряда простых правил:

                  • получив от знакомого просьбу дать денег взаймы по электронной почте или ICQ, обязательно следует проверить, принадлежит ли ему указанный кошелек и просил ли он об этом;

                  • необходимо учитывать, что магических кошельков и чудесных способов обогащения не существует.

                  Ноах-программы

                  Задача программы Hoax — ввести пользователя в заблуждение с целью получения финансовой выгоды. По принципу действия можно выделить несколько разновидностей Hoax:

                  • платные программы для взлома чего-либо, обмана платежных систем или интернет-казино. Подобную программу обычно можно скачать и запустить в демо-режиме, у нее есть сайт и документация. В случае запуска пользователь видит интерфейс программы, а в документации указано, что якобы в демо-режиме заблокирована функциональность программы. После оплаты происходит одно из двух: либо программа исчезает, либо жертве высылается ключ активации, после ввода которого программа или имитирует процесс взлома чего-то, или попросту выдает сообщение о том, что взламывать что-либо нехорошо и что это был розыгрыш. »11 сентября 2008 г. 10:28 Вас приветствует сайт htto:/ivkontakte.ru/. если вы хотите полчить статус VIP пользователя Vkontakte (любая ваша фото-рафия .которую вы 5удете добавлять, будет изменяться на фотогпдгЬию с VIP отметкой. Для этого Вам требуется всего лишь отгравить смс с текстои «id29¡ 1 (без кавычек) н« номер !

                  С уважением администрация сайта vkontakte.ru

                  VEh62i»FwLaMSjRq8K ii 11 сентября 2008 г. 10:28 Это сообщение не является спамом и является официльным.

                  С уважением администрация сайта vkontakte.ru

                  [I- О ы

                  v UIN: N | RU 0/0

                  Рис. 9. Пример мошенничества посредством SMS-оплаты услуг

                  Взлом сайтов и ОРоБ-атаки

                  Данное направление является криминальным в чистом виде и основано на том, что злоумышленники нарушают функционирование того или иного Интернет-ресурса с последующим вымоганием денег за прекра-

                  щение атаки, информацию об обнаруженной уязвимости или за гарантию того, что сайт не будет взламываться в течение определенного времени.

                  Широко распространенным примером взлома является кража пароля от учетной записи пользователя ICQ. Впоследствии злоумышленник предлагает обладателю этой учетной записи «выкупить» ее обратно.

                  БЛОКИРОВКА КОМПЬЮТЕРА И ДАННЫХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

                  Такая методика вымогательства основана на обратимой блокировке работы компьютера. Типовой пример — использование троянского вируса Trojan.Win32.Agent.iL. После того, как мошенники заражают компьютер пользователя, они предлагают пользователю заплатить некоторую сумму за «противоядие».

                  Примером блокировки данных пользователей могут служить бан-неры, которые появляются на основной центральной части экрана монитора пользователя поверх всех окон, что заметно затрудняет работу. Чтобы избавиться от баннера, обычно необходимо отправить SMS на определенный номер, чтобы получить код для его снятия.

                  Вы установили баннер для доступа на наш сайт. Срои действия баннера 30 дней. Если вы хотите прекратить действие баннера раньше установленного срока, то отправьте SMS по указанному номеру и введите полученный код удаления.

                  1. Выберите страну:

                  2. Отправте SMS с текстом 733168 на номер 9800

                  3. Введите полученный код: НЩЩ I

                  Рисунок 10 . Пример взлома компьютера пользователя в виде установки баннера

                  2. ТИПОЛОГИЯ МОШЕННИЧЕСТВА ПО КАНАЛАМ КОММУНИКАЦИИ.

                  Типы мошенничества могут распределяться и иметь свою специфику в зависимости от канала коммуникации:

                  — Агенты мгновенного сообщения (ICQ, QIP и т. д.). Данные каналы используются обычно фишерами и киберсквоттерами для личного обращения к пользователю данных программ. Обращения могут быть в форме предложению товаров и услуг, в форме просьб перевести небольшое количество денег и.т. д., уведомление о выигрыше в лотерее и т. д. Часто мошенники притворяются «знакомыми» адресату людьми, чтобы войти к нему в доверие.

                  — Форумы/чаты. На форумах и в чатах обращение к пользователям носит публичный характер. Используются мошенничества с платежными системами, различные формы фишинга с рекламой и предложением услуг, просьбами, попрошайничеством о переводе писем, Hoax-программы и т. д.

                  — Аккаунты пользователей социльных сетей («ВКонтакте», «Одноклассники»). Обращение к пользователю по данному каналу несет личный характер, как и в случае с агентами мгновенных сообщений. Мошенники способны с помощью определенных программ отправлять личные сообщению с аккаунтов друзей и знакомых пользователя, обращаясь с просьбами перевести сумму денег, проголосовать за друзей, отправив SMS и т. д.

                  — Электронная почта. По электронной почте с помощью спама осуществляется деятельность фишеров: ниггерийские письма, мошенничество с платежными системами, реклама и предложение различных видов услуг, просьб, попрошайничество, вакансии на работу. Активно предлагают свои услуги распространители Ноах-программ, услуги по «sms». Через электронную почту обычно связываются с пользователями киберсквоттеры и тайпсквоттеры

                  — Сайты. На сайтах возможно использование всевозможных видов мошенничества. Многое зависит от тематики сайта. Если это сайт определенного контента, то мошенники могут использовать мошенничество с платежными системами, разные виды фишинга, используя ссылки и текстовые сообщения, соответствующие контенту сайта. Стоит особенно выделить сайты знакомств. Сайты знакомств являются основным пространством для деятельности скамеров. Однако тут также можно встретить акты фишинга в виде рекламы, баннеров и т. д. Здесь можно попасть на вредоносные ссылки, открытие которых может повлечь за собой запуск Ноах-программ или других программ, вредящих данным компьютера пользователя.

                  — Личный ПК пользователя. В данном случае имеются в виду взломы компьютера пользователей в виде поражения компьютеров вируса-

                  ми, блокировкой данных, установлением баннеров. Также используются Hoax программы — имитаторы вирусов и антивирусов.

                  3. ТИПОЛОГИЯ ИНТЕРНЕТ-МОШЕННИЧЕСТВА

                  ПО СФЕРЕ ВОЗДЕЙСТВИЯ

                  — Личная сфера. Сфера чувственных мотиваций. В данную категорию мы отнесем те виды мошенничества, которые ориентированы на эмоционально-чувственный отклик у пользователя. Сюда мы включим те мошенничества, которые осуществляются в форме просьб о денежной помощи, благотворительных акций, попрошайничества, помощи в голосовании. В данном случае мошенники «давят» на чувство жалости пользователя и его великодушие. Зачастую используются приемы отправки сообщений от лица знакомых и друзей пользователей, чтобы привлечь внимание пользователя и повысить его желание помочь. Сюда также включаются оповещения о внезапном выигрыше в лотерею, разнообразие «совершенно бесплатных» услуг, которые предлагают мошенники. В данную категорию мошенничества мы отнесем и скамерство. За счет того, что жертва влюбляется в образ, созданный мошенником, она готова оказывать финансовую помощь объекту своих чувств. В данном виде мошенничества особенно сильно задействована чувственная мотивация жертвы.

                  «Доброго здоровья! Месяц назад к нам приблудился кот. Он был поранен злыми собаками. Кровь сочилась фонтаном из его лапок. Я выходил его и он выздоровел. Мне мама давала денег на завтрак, но я покупал еду для больного котика. За это время он стал мне единственным другом, который не предаст и не продаст. Но беда в том, что у меня брат просто живодер какой-то. Он сказал, что сдаст его на шапку. Он бил моего друга ногой, обутой в кирзовый сапог! Впрочем, он сказал, что не тронет кота, если я ему дам 100 долларов. Люди добрые, помогите! Он такой чудный и ласковый! Он пушистый, белый, с серыми подпалинами. Не будьте черствыми, я хочу верить, что справедливость на свете существует. Деньги перечислите на WMZ(R)ХХХХХХХ».

                  Рисунок 11. Пример Интернет-мошенничества по сфере чувственных мотиваций

                  — Деловая сфера. Сфера профессиональных, деловых мотиваций.

                  Сюда относятся Интернет-мошенничества, связанные со сферой деловых отношений, труда и заработка. Поэтому сюда мы отнесем, в первую очередь, киберсквоттинг и тайпсквоттинг, поскольку они зарабатывают именно на мотивации пользователя завладеть необходимым для него доменом, находящегося в обладании сквоттеров. Сюда также можно отнести все мошенничества, связанные с финансовым заработком: маги-

                  ческие кошельки, пирамиды с использованием платежных систем; получение займа у частных лиц, мошеннические биржи труда и т. д.

                  4. ТИПОЛОГИЯ ИНТЕРНЕТ-МОШЕННИЧЕСТВА ПО КОММУНИКАТИВНЫМ СРЕДСТВАМ.

                  Виды мошенничества можно классифицировать по тому коммуникативному средству, которое используется в его оформлении.

                  — Визуальные. К визуальным средствам мы отнесем использование мошенниками различных образов. В основном они имеют вид картинок или баннеров. Они используются в спам-рассылках или же оформляются на сайтах в виде гиперссылок или баннеров. в качестве рекламы или предложений товаров, услуг, Интернет-магазинов и т. д. Также спамеры используют в рассылке форму визуализации текста, т. е. оформления текста в виде файла-изображения, что снижает риск блокировки входящих спам-писем.

                  Мошенничество в спатт? (письма радости)

                  Рисунок 12. Пример визуального мошенничества в виде баннера-рекламы — Текстовые. Текстовые средства подразумевают оформление мошенничества в виде текста. Сюда относятся !СО-сообщения, текстовые спам-рассылки, описание предложений, объявлений, которые адресуются пользователям в текстовой форме. К текстовому способу оформления мошенничества относятся многие формы фишинга, кибер-сквоттинга, тайпсквоттинга, мошенничества с платежными системами, Ноах-программы и т. д.

                  «Здравствуйте! Я недавно завел себе WM-кипер. Как известно, WM-идентификаторы, если за полгода там остается нулевой остаток, то WM-кипер закрывается. Я работаю со спонсорами, но не набрал еще минималку. Если мне закроют кипер, то я не получу свои деньги. Пожалуйста, вышлите на WMZ(R) ХХХХХХХ 1 цент (копейку). Выручите меня, прошу Вас. Я новичок, мне так трудно».

                  Рисунок 13. Пример Интернет-мошенничества в виде текста.

                  — Смешанные. К смешанной категории относятся большинство видов Интернет-мошенничества. При данном оформлении используются как визуальные образы, так и текстовая информация.

                  5. ТИПОЛОГИЯ ИНТЕРНЕТ-МОШЕННИЧЕСТВА ПО СТЕПЕНИ ОКАЗЫВАЕМОГО ПСИХОЛОГИЧЕСКОГО ДАВЛЕНИЯ

                  — Предложение. В эту категорию относятся все виды мошенничеств, в основе которых лежит предложение какой-либо услуги или же товара. Предложение подразумевает добровольность действий и свободу выбора адресата мошенничества. Сюда входят некоторые из форм фишинга, основанные на рекламе товаров или услуг; волшебные кошельки; поддельные обменники; финансовые Интернет-пирамиды; Интернет-лотереи, казино; Интернет-биржи труда; программы Hoax для взлома, генераторы ключе активаций; различные SMS-предложения

                  — Просьба. Мы включаем сюда мошенничество с платежными системами, где формой обращения мошенников к пользователям является просьба. Сюда относятся ниггерийские письма, поддельные письма или сообщения по ICQ с просьбой одолжить небольшую сумму денег, попрошайничество денег с целью оказания благотворительной помощи и т. д.

                  — Требование. Мошенники ставят пользователей в такие условия, когда жертва становится мотивированной перевести мошенникам определенную денежную сумму. Действия мошенников имеют форму принуждения, а просьба денежных средств в данном случае сменяется вымогательством денег у жертвы. Сюда входят такие виды мошенничества, как взлом сайтов и данных пользователя, блокировка компьютера пользователя, Hoax-программы, имитирующие вирусы и антивирусы, кража учетных записей пользователей мошенниками, впоследствии требующих выкуп за возвращение паролей; киберсквоттинг; тайпсквоттинг; формы фишинга, где пользователей запугивают некими проблемами, требующими от них немедленной авторизации для выполнения необходимых операций или же «выуживания» денег.

                  ® 599683822 (14:56:52 11/07/2009)

                  Внимание — вас приветствует администрация ICQ Ваш ICQ номер в черном списке базы данных номеров ICQ. В течение суток Вам необходимо активировать номер повторно; отправив бесплатное SMS сообщение на номер 6008 с текстом #startlt5247 и тем самым, док

                  Weblaboratorij&ocem

                  Рисунок 14. Пример Интернет-мошенничества по ICQ в форме требования — Угроза. Мошенники оказывают на пользователя давление посредством угрозы. Примерами могут служить: взломы сайтов пользователей, в которых мошенники угрожают безвозратно навредить или заблокировать данные пользователя; формы фишинга в виде спам-писем, где угрожают заблокировать аккаунт ICQ или e-mail, поскольку он якобы попал в «черный список» за спам-рассылки, и.т.д. Во всех случаях мошенники обычно требуют деньги, чтобы оставить пользователя «в покое».

                  Примером может служить «выуживание денег» через SMS . Пользователю шлется письмо с угрозой, что ему заблокируют почтовый ящик, если он не пошлет SMS.

                  л Ваш аккаунт будет временно заблокирован UJnfl

                  E’le Edit yiew Iools Message Це1р е- ft* % X О Q W Reply Reply All Forward Print Delete Addresses ¡1

                  • This message Is High Priority.

                  From: ЯХСФАЮ АЕГНОЮЯМНЯРХ Date: б апреля 2008 г. 19:00 To: #шМЗетаН.ги

                  Уважаемый пользователь MAII.ru! Уведомлдо Вас о том, что сегодня утром, б апреля 2038 г., с вашего электронного ящика была произведена спам-рассылка. В течении 24 часов ваш e-mai будет временно заблокирован до выяснения обстоятельств. Если это не вы производили рассылку спама и не хотите блокировки вашего элеюронного ящика то отправьте смс на номер 1171с кодом =vips 1 В противном случае ваш аюсаунт будет заблокирован жтиспам системой. Советуем поменять пароль на более безопасный. Внимание смс платное! Стоимость смс с НДС составляет 2.9р Можете не отправлять ответа тле письмо отправлено роботом!

                  С уважением. Служба поддержки mai.ni V

                  Рисунок 15. Пример Интернет-мошенничества в форме угрозы

                  599683822

                  Интернет-мошенничество — это явление, проникшее из реального в экранные миры. Мошенничество в Интернете по определению идентично мошенничеству из реального мира: это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Однако Интернет-мошенничество подчиняется законам виртуального пространства: режиму «Интернет-времени», физической удаленности пользователей друг от друга, анонимности пользователей в Сети. Благодаря данным свойствам, привлечь к ответственности мошенников оказывается весьма затруднительно. /10000220/10000287/10000321/ (дата обращения 15.03.2013) .

                  Мошенничество в Интернете: перспективы привлечения к ответственности [Электронный ресурс]: юридические консультации, услуги.

                  Юридическая фирма Вадима Колосова.— Режим доступа: http://www. kolosov.info/kommentarii/moshennichestvo-v-intemete (дата обращения 09.03.2013) .

                  Мошенничества в Интернете/ Викиучебник [Электронный ресурс]: портал образовательная литература.— Режим доступа: http:// ru.wikibooks.org/wiki/Мошенничество в Интернете (дата обращения 24.05.2013).

                  Мошенничество: как заработать денег в Интернете. Волшебные кошельки (умножители денег) [Электронный ресурс].— Режим доступа: http://zkan.com.ua/main/dtp/292-internet-moshennichestvo-volshebnye-koshelki.html (дата обращения 24.02.2013) .

                  Письма в спаме (письма радости) [Электронный ресурс]: Портал Интернет-«хитростей».— Режим доступа: http://www.shram.kiev.ua/ hacker/spam.shtml (дата обращения 11.01.2013) .

                  видов интернет-мошенничества и принципы их работы | Малый бизнес

                  Автор Ники Ламарко Обновлено 24 января 2019 г.

                  Интернет — это палка о двух концах. С одной стороны, это делает большую часть нашей жизни безумно легкой, позволяя нам общаться с близкими и деловыми партнерами, где бы они ни находились. С другой стороны, он позволяет интернет-мошенничеству проникать прямо в наши офисы, дома и в нашу повседневную жизнь.

                  Существуют всевозможные стратегии атаки.От вредоносного программного обеспечения, которое использует уязвимости в компьютерных системах и законном программном обеспечении, до хитроумных фишинговых атак, которые происходят в наименее ожидаемых частях мира, где трудно отвести правосудие по отношению к преступникам, подстрекающим к этим мошенничествам.

                  Чтобы обезопасить себя, вам нужно знать типов интернет-мошенничества , которые нужно искать, и как их избежать. Их много, но одни встречаются чаще, чем другие.

                  Фишинг-мошенничество по электронной почте

                  Более трети событий кибербезопасности начинаются с электронного письма p или какого-либо вредоносного вложения в сообщении электронной почты l , которое отправляется сотрудникам компании .Эти мошенничества варьируются от простых до сложных; они меняются каждый день, часто переходя в более хитрые или более сложные мошенничества. Сейчас они представляют собой одну из самых серьезных угроз для организаций и отдельных лиц.

                  Фишинговая афера основана на электронной почте, хотя иногда она может осуществляться в социальных сетях. Преступник отправит пользователю электронное письмо или сообщение с целью обманом заставить его предоставить ценные данные, такие как учетные данные для входа, которые впоследствии могут быть использованы для кражи дополнительных данных или денег.

                  Электронные письма выглядят так, как будто они поступают из официального источника, например финансового органа. Преступнику потребуется социальная инженерия, чтобы убедить вас щелкнуть ссылку, которая якобы приведет вас на законно выглядящий веб-сайт. Затем вы будете перенаправлены на страницу входа в систему, которая очень похожа на реальную сделку, и вас попросят указать ваши учетные данные.

                  Чтобы увеличить свои шансы на успех, мошенники создают ощущение крайней необходимости. Они будут использовать тактику запугивания, например, сообщать вам, что ваш счет в банке или в другом месте находится под угрозой, и вам необходимо немедленно войти в систему, чтобы подтвердить свою личность.После того, как вы введете учетные данные, мошенники будут использовать их для доступа к вашей реальной учетной записи или связывать их с учетными данными других пользователей и продавать их в темной сети.

                  Нигерийский принц

                  Это один из старейших уловок в книге онлайн-мошенничества, , и он до сих пор остается одним из самых распространенных. Это также известно как нигерийское мошенничество 419, названное в честь раздела Уголовного кодекса Нигерии, который запрещает эту практику.

                  Предпосылка состоит в том, что член богатой нигерийской семьи, хотя это может быть любая другая национальность, нуждается в вашей помощи, чтобы получить доступ к его наследству, и он даст вам часть этого богатства взамен.Он начинается с очень эмоционального сообщения или письма от мошенника, который утверждает, что является членом богатой семьи, бизнесменом или членом правительства. По статистике, это скорее всего женщина, потому что женщины более убедительны.

                  Они попросят вас помочь с получением значительной суммы денег в каком-либо банке и попросят вас сначала внести небольшую плату, чтобы помочь с юридической и бумажной работой. За вашу помощь часть этой крупной суммы будет вашей.

                  Они будут раздвигать границы, насколько это возможно, и пытаться заставить вас платить все больше и больше за импровизированные административные задачи, включая затраты на передачу и транзакции.Вы даже получите документы, выглядящие вполне законно, которые убедят вас поверить в то, что все это реально. В конце концов, у вас закончатся деньги, и вы не получите ни одной из обещанных денег.

                  Мошенничество с поздравительными открытками

                  
                  

                  Праздничные поздравительные открытки — обычное явление, будь то Пасха или Рождество. Одно из мест, где мы получаем много поздравительных открыток, — это электронные письма. К сожалению, даже этот, казалось бы, безобидный жест может быть использован интернет-мошенниками в злонамеренных целях.

                  Если вы откроете электронное письмо с поздравительной открыткой и нажмете на карту, вы можете без вашего ведома загрузить и установить вредоносное программное обеспечение на свой компьютер. Если вам повезет, это будет не более чем надоедливая программа, которая запускает всплывающие окна на вашем экране. Если нет, это могло быть более зловещим. Он может даже превратить ваш компьютер в бота в большой сети зараженных компьютеров. Ваша финансовая и другая личная информация может быть отправлена ​​на серверы преступников.

                  Чтобы защитить себя, имейте специальную программу компьютерной безопасности или антивирус, который защитит вас от этого и других типов сетевых угроз.

                  Мошенничество с кредитными картами или банковскими ссудами

                  Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть.Такое мошенничество вводит людей в заблуждение немного больше, чем ожидалось, даже в эпоху, когда информация настолько доступна, что ожидается, что мы будем мудрее. Вы можете получить сообщение из банка о том, что большая сумма денег была предварительно одобрена и предложена вам в качестве ссуды. Если вы видите такую ​​аферу, вы должны спросить себя, как банк может предварительно одобрить такие большие суммы денег без предварительной оценки вашего финансового положения.

                  Когда дело доходит до кредитных карт, этот вид мошенничества становится все более популярным с каждым годом и приводит к потерям миллиардов невиновными жертвами.Чтобы не стать жертвой, внимательно следите за своими онлайн-транзакциями и счетами, воспользуйтесь услугами по защите прав потребителей и подпишитесь на бесплатный кредитный мониторинг.

                  Мошенничество с лотереей

                  Это еще одна классика, которая сегодня так же популярна, как и всегда. Обычно вы получаете электронное письмо, в котором сообщается, что вы выиграли в лотерею и можете потребовать огромную сумму денег сразу после того, как заплатите небольшую комиссию.

                  Вы можете почувствовать себя настолько удачливым, что даже не вспомните, что никогда в жизни не покупали лотерейный билет.Сила этой аферы в том, что она нацелена на ваши самые смелые мечты и использует их против вас, позволяя вашему воображению сыграть главную роль в том, чтобы обмануть вас. Как только вы платите деньги, вы понимаете, что являетесь очередной жертвой онлайн-мошенничества. Ни при каких обстоятельствах не позволяйте себе поддаться на это.

                  Мошенничество в сети знакомств

                  Мы используем Интернет для общения, поэтому вполне естественно, что мы также будем использовать его для поиска любви. Существует множество приложений для онлайн-знакомств, которые помогают людям найти свою половинку.Однако не у всех из них счастливый конец.

                  Методы, используемые мошенниками в романтических отношениях, аналогичны методам, используемым типичными домашними обидчиками, и по своей природе очень манипулятивны. Тысячи мужчин и женщин со всего мира становятся жертвами такого мошенничества, и вы должны стараться не поддаться их тактике. Никогда, ни при каких обстоятельствах не отправляйте деньги кому-то, с кем вы только что познакомились, через Интернет, независимо от того, насколько вы верите, что это может быть или .

                  Интернет-мошенничество — ФБР

                  Интернет-мошенничество — это использование Интернет-услуг или программного обеспечения с доступом в Интернет для обмана жертв или иного использования их в своих интересах.Схемы Интернет-преступлений ежегодно крадут у жертв миллионы долларов и продолжают поражать Интернет различными способами. Несколько громких методов включают следующее:

                  • Компрометация деловой электронной почты (BEC): Изощренное мошенничество, направленное на компании, работающие с иностранными поставщиками, и компании, которые регулярно осуществляют платежи по телеграфным переводам. Мошенничество осуществляется путем взлома законных учетных записей деловой электронной почты с помощью методов социальной инженерии или компьютерного вторжения для проведения несанкционированных переводов средств.
                  • Data Breach: Утечка или разлив данных, которые передаются из безопасного места в ненадежную среду. Нарушения данных могут происходить на личном и корпоративном уровнях и включать конфиденциальную, защищенную или конфиденциальную информацию, которая копируется, передается, просматривается, крадется или используется неуполномоченным лицом.
                  • Отказ в обслуживании: Прерывание доступа авторизованного пользователя к любой системе или сети, обычно вызванное злым умыслом.
                  • Взлом учетной записи электронной почты (EAC): Подобно BEC, это мошенничество нацелено на широкую публику и профессионалов, связанных, помимо прочего, с финансовыми и кредитными учреждениями, компаниями по недвижимости и юридическими фирмами. Злоумышленники EAC используют взломанные электронные письма для запроса платежей в мошеннических местах.
                  • Вредоносное / Scareware: Вредоносное программное обеспечение, предназначенное для повреждения или отключения компьютеров и компьютерных систем. Иногда преступники используют тактику запугивания для вымогательства денег у жертв.
                  • Фишинг / спуфинг: Оба термина относятся к поддельным или поддельным электронным документам. Под спуфингом обычно понимается распространение электронной почты, которая создается так, чтобы выглядеть так, как если бы она была отправлена ​​кем-то, кроме фактического источника. Фишинг, также называемый вишингом, смишингом или фармингом, часто используется вместе с поддельным электронным письмом. Это отправка электронного письма, в котором ложно утверждается, что это установленный законный бизнес, в попытке обмануть ничего не подозревающего получателя в разглашении личной конфиденциальной информации, такой как пароли, номера кредитных карт и данные банковского счета, после направления пользователя указанный веб-сайт.Однако этот веб-сайт не является подлинным и был создан только как попытка украсть информацию пользователя.
                  • Программа-вымогатель: Вид вредоносного ПО, нацеленное на человеческие и технические слабые места в организациях и отдельных сетях с целью запретить доступность критически важных данных и / или систем. Программы-вымогатели часто доставляются конечным пользователям через целевые фишинговые электронные письма, что приводит к быстрому шифрованию конфиденциальных файлов в корпоративной сети. Когда организация-жертва определяет, что они больше не могут получить доступ к своим данным, киберпреступник требует уплаты выкупа, обычно в виртуальной валюте, такой как биткойны, и в этот момент субъект якобы предоставит жертве возможность восстановить доступ к данным. свои данные.

                  Частые случаи интернет-мошенничества включают бизнес-мошенничество, мошенничество с кредитными картами, мошенничество на интернет-аукционах, инвестиционные схемы, мошенничество с нигерийскими письмами и недоставку товаров. Информацию о наиболее распространенных жалобах и мошенничестве см. В ежегодных отчетах Центра жалоб на Интернет-преступления (IC3), партнерства ФБР и Национального центра по борьбе с преступлениями против белых воротничков. Также см. Информацию о схемах Интернет-преступлений и Советы по предотвращению Интернет-преступлений.

                  Воспользуйтесь нашей онлайн-формой советов или веб-сайтом IC3, чтобы сообщить о потенциальных случаях интернет-мошенничества.

                  различных типов интернет-мошенничества и способы их избежать

                  За последнее десятилетие мы стали свидетелями почти экспоненциального роста интернет-революции. Это легко проникало во все аспекты нашей жизни. Я думаю, мы могли бы единодушно согласиться с тем, что Интернет упростил вещи во многих сферах, будь то покупки, банковское дело, инвестирование, развлечения и многое другое. И мы, кажется, довольно заметно поспели за этим изменением. Но преступники тоже. Преследование, обман и обман в реальной жизни — это концепция из прошлого.Сегодня именно в Интернете происходит большинство преступлений, которые теперь называются киберпреступлениями. Это дополнительно подтверждается следующей статистикой.

                  Согласно статистике мошенничества правительства Австралии, количество отчетов о мошенничестве в Интернете в 2019 году составило 75 645, и это всего лишь шесть месяцев назад. Из 75 645 сообщений большая часть была направлена ​​против фишинга. Помимо фишинга, другие угрозы, которые были перечислены в списке 10 основных угроз, включали инвестиционное мошенничество, ложный счет, кражу личных данных, мошенничество с покупками в Интернете, мошенничество с лотереями, взлом, кражу личных данных и т. Д.В этой статье мы стремимся обсудить эти изворотливые способы мошенничества и заранее предупредить вас об уродливой правде, которую иногда скрывает Интернет. Начнем?

                  Фишинг / спуфинг

                  Фишинг, произносится и означает так же, как слово «рыбалка» в английском языке, — это способ выловить конфиденциальную информацию от людей в Интернете. Фишинговые сайты используют незаконные маневры, такие как имитация внешнего вида веб-сайта, чтобы обмануть пользователей и пропустить обнаружение.Фишинговый веб-сайт выдает себя за законное учреждение или организацию, чтобы обманом заставить людей раскрыть их конфиденциальную информацию, такую ​​как данные кредитной карты, банковские реквизиты, личные данные и т. Д.

                  Эта информация, в свою очередь, продается на черном рынке по высокой цене. Более того, исследования показывают, что большинство попыток фишинга совершаются через электронную почту. Таким образом, если вы также получили заслуживающее доверия электронное письмо с призывом принять срочные меры, существует большая вероятность того, что это письмо перенаправит вас на вредоносный фишинговый веб-сайт.

                  Мошенничество с инвестициями

                  Популярность Интернета может быть объяснена его повсеместным характером, а также тем, что он является недорогим средством массовой информации. В довершение ко всему, удобство Интернета делает его более желанным. Несомненно, инвесторов привлекали поиски инвестиций в Интернете. Как только инвесторы перешли в Интернет, мошенники тут же последовали за ними. Они не оставили камня на камне, чтобы заинтересовать инвесторов. От высоких и ложных обещаний о потенциальной прибыли до дополнительных преимуществ для привлечения большего числа клиентов — они перепробовали все.

                  Эти мошенники либо убегают с деньгами, либо продолжают добавлять новые условия для возврата.

                  Вредоносное ПО

                  Другой распространенной формой онлайн-мошенничества является атака вредоносным ПО. Слово «вредоносное ПО» является сокращением от «вредоносного программного обеспечения», которое в основном представляет собой файлы / программы, потенциально опасные для компьютера или сайта. Эти атаки являются довольно жестокими и в большинстве случаев могут привести к серьезной потере бизнеса и репутации веб-мастеров.

                  Вредоносное ПО может быть внедрено либо путем использования уязвимости на веб-сайте, либо путем обхода его безопасности хитрыми методами. Некоторые из распространенных способов внедрения вредоносного ПО хакером — это SQLi, внедрение JavaScript, внедрение вредоносного кода и т. Д.

                  Взлом кредитных карт

                  Как охранная компания, Astra видела слишком много случаев взлома кредитных карт. Один из способов сделать это хакеры — заменить исходную форму на фишинговую, которая собирает информацию о кредитной карте клиента и продает ее на черном рынке.В других случаях способ оплаты подвергается манипуляциям. В результате платеж клиента не доходит до продавца, но из-за промежуточных манипуляций он зачисляется хакеру. Для электронной коммерции это может стать настоящей причиной головной боли. Обычно такой вид взлома не обнаруживается быстро, поскольку продавец остается в неведении, пока кто-нибудь не сообщит ему о подделке.

                  Ложный биллинг

                  Ложный биллинг — это форма мошенничества, при которой злоумышленники придумывают фальшивые причины взимать с вас деньги.Эти причины могут показаться обоснованными, поскольку они ориентированы на клиентов с соответствующими потребностями, выбором и т. Д. Примером могут служить запросы на продление лицензии, отправляемые людям с автомобилями. Они даже могут запросить личную информацию и финансовые документы жертвы, которые затем могут быть использованы для кражи личных данных.

                  Кража личных данных

                  Люди не стесняются делиться своей личной информацией в Интернете. Вся эта информация может быть использована злонамеренно, от мелких деталей и личных данных, таких как дни рождения, годовщины и адреса, до более крупных идентифицируемых деталей, таких как водительские права, карточка избирателя, идентификационный номер гражданина и т. Д.

                  Мошенничество с лотереей

                  Я не одинок, когда говорю, что часто получаю электронные письма, в которых рассказывается, как я выиграл в лотерею миллионы. Как только я начинаю наслаждаться удачей, мошенники говорят мне внести немного денег. Итак, я прихожу в себя и вспоминаю, что даже лотерейный билет не купил. Если вы также получаете подобные электронные письма, будьте осторожны: это мошенничество. Настоящие розыгрыши лотереи не требуют от победителя предварительных выплат. Оплата производится после вычета всех комиссий и сборов.Это всего лишь способ мошенников вымогать у вас деньги.

                  Интернет-пространство может оказаться жестоким местом, если вы не будете достаточно бдительны. При этом, вот некоторые из лучших практик, которые можно использовать для более безопасного онлайн-опыта, оставаясь защищенным от мошенничества и их незаконных способов.

                  1) Будьте более частным лицом в сети.

                  Разглашение каждой мелочи о себе и своей жизни может быть не лучшим выбором, потому что злоумышленники могут воспользоваться этой информацией и использовать ее в своих интересах.Итак, сохраняйте более строгие настройки конфиденциальности своей учетной записи в социальных сетях. В любом случае лучше быть загадкой, чем открытой книгой.

                  2) Часто меняйте пароли.

                  Онлайн-мир полон зловещих ботов и краулеров. Эти плохие боты пытаются обойти безопасность вашего сайта / аккаунта. С точки зрения кибербезопасности этот процесс известен как грубая сила. Уникальный пароль с прописными буквами, строчными буквами, цифрами, символами и т. Д. Обеспечивает надежный пароль. Но вы все равно должны регулярно менять пароли в случае, если они были проникнуты.

                  3) Регулярно обновляйте программное обеспечение / веб-сайты.

                  Многие люди упускают из виду эту простую задачу, но простое обновление вашего веб-сайта до последних версий может снизить риски его взлома. Более того, обновления — это не что иное, как исправленные и исправленные версии обнаруженных уязвимостей. Следовательно, использование устаревшей версии веб-сайта / плагина / темы / программного обеспечения с общеизвестной уязвимостью может подвергнуть ваш веб-сайт серьезной опасности использования. Всегда будьте быстры с обновлениями.

                  4) Остерегайтесь нежелательных писем / сообщений.

                  Интернет кишит сообщениями и электронными письмами от неизвестных и непроверенных отправителей. Отнеситесь к информации, содержащейся в этих незапрошенных электронных письмах, с недоверием. Они редко бывают правдивыми и законными.

                  5) Получите защитное решение.

                  Если вы владелец веб-сайта, рекомендуется усилить его безопасность с помощью решения премиум-класса. Надежный брандмауэр, такой как брандмауэр веб-приложений Astra, обеспечивает непрерывную и всестороннюю защиту вашего веб-сайта и приближает вас на шаг ближе к безопасности.Брандмауэр Astra защищает ваш сайт от SQLi, плохих ботов, XSS, CSRF, OWASP Top 10 и более 100 других угроз. Он контролирует ваш сайт 24 * 7 и имеет довольно простую в управлении панель инструментов.

                  Очевидно, что Интернет неразрывно связан с нашей повседневной жизнью. Если честно, без него не обойтись, поэтому полностью отключить его — не вариант. Вместо этого нам нужно быть умнее мошенников. Помните об их тактике и стремитесь к более безопасному киберпространству.

                  10 Распространенные виды интернет-мошенничества

                  IamCheated.com Исследовательская группа | 11 сентября 2019 г., 12:39,

                  10 Распространенные виды интернет-мошенничества

                  Число пользователей интернета в Индии растет день ото дня, и ожидается, что в 2019 году оно достигнет 627 миллионов человек. Это в основном потому, что теперь Интернет стал более доступным и менее дорогим. Можно легко получить доступ к Интернету с помощью своего смартфона. Интернет не только в городах, но и в сельской местности. Поскольку количество людей, пользующихся Интернетом, растет, увеличивается и количество интернет-мошенничества, и многие люди потеряли свои деньги из-за этого мошенничества.

                  Что такое интернет-мошенничество?

                  Интернет-мошенничество — это вид мошенничества с использованием Интернета. Это не единичное мошенничество, под ним много мошенничества. Интернет-мошенники повсюду, и они придумывают инновационные уловки, чтобы обмануть людей и стереть деньги с их банковских счетов. В этом блоге мы обсудим тип интернет-мошенничества

                  .
                  Виды интернет-мошенничества
                  1. Фишинг или мошенничество с электронной почтой

                  Это метод, используемый мошенниками для кражи вашей личной информации.В рамках этого мошенничества мошенники отправляют вам электронные письма, выдавая себя за настоящую или известную компанию. Основная цель отправки этих писем — украсть ваши банковские реквизиты. Эти электронные письма обычно содержат ссылку или вложение. Если вы нажмете на эти ссылки, вы попадете на поддельный веб-сайт. Поддельный веб-сайт попросит вас предоставить конфиденциальную информацию, такую ​​как данные карты, код UPI и другие банковские реквизиты. Также переход по таким ссылкам приведет к вирусной атаке на ваш компьютер.

                  2.Мошенничество в интернет-магазинах

                  Это одно из крупнейших мошенничеств в Интернете за последние несколько лет. В соответствии с этим мошенники создают поддельные порталы онлайн-покупок с намерением обмануть невинных людей их кровно заработанные деньги. На веб-сайте они демонстрируют привлекательный продукт по очень низкой цене. Но после того, как покупка совершена с оплатой денег, либо товар доставляется, либо товар не доставляется вовсе. На этих веб-сайтах не будет политики возврата или возмещения, а также не будет группы поддержки клиентов, с которой можно было бы связаться.

                  3. Кража личных данных

                  В рамках кражи личных данных ваша личная информация украдена мошенниками через Интернет и используется для подачи заявки на получение личной ссуды, двухколесной ссуды или кредитной карты в банке. Когда кредит предоставляется на ваше имя, вы несете ответственность за его погашение. Банки отправят вам уведомление о погашении. Если кредит не будет возвращен, это плохо скажется на вашем кредитном рейтинге, и вы будете отмечены как неплательщик.

                  Кроме того, ваша украденная информация может быть использована для создания поддельных учетных записей в социальных сетях.

                  4. Работа на дому мошенничество

                  Мошенничество с работой на дому — одно из самых серьезных интернет-мошенничеств. В соответствии с этим мошенники обманывают людей, которые ищут возможности работы на дому, обещая, что они будут хорошо зарабатывать, просто работая несколько часов из дома. Чтобы зарегистрироваться в программе, соискателей попросят внести определенную сумму денег на комплект для работы, который будет полезен для работы. После внесения денег на счет работодателей не будет.

                  5. Мошенничество с лотереями

                  Мошенничество с лотереями входит в тройку самых распространенных видов интернет-мошенничества в Индии. При мошенничестве с лотереей мошенники звонят вам или отправляют электронные письма и сообщения, в которых говорится, что вы выиграли в лотерею на сумму несколько крор рупий. Чтобы получить лотерейные деньги, вас попросят перевести деньги онлайн от имени налога. Иногда вас попросят заплатить деньги, посетив поддельные сайты. Когда вы попытаетесь произвести оплату с помощью этих веб-сайтов, все данные вашей карты будут украдены.

                  6. Брачное мошенничество

                  В этом напряженном образе жизни люди предпочитают онлайн-сайты, посвященные браку, чтобы найти себе партнеров по жизни. Но печально то, что многие люди теряют сотни тысяч денег, находя свою половинку на супружеских сайтах. Мошенники обманывают невинных людей, создавая поддельные профили. Кроме того, для этого мошенничества создано множество банд. При таком мошенничестве, во-первых, мошенники заставляют жертв поверить им. Как только доверие создано, у жертв отнимают деньги.

                  7. Налоговое мошенничество

                  Это мошенничество обычно имеет место во время налогового сезона, когда налогоплательщики ждут возврата налога. Мошенники отправляют поддельные SMS-сообщения и электронные письма налогоплательщикам, утверждающим, что они являются сотрудниками налоговой службы. Эти уведомления в основном отправляются с целью сбора их личной информации, такой как данные для входа на веб-сайт I-T отдела, банковские реквизиты и так далее. Чтобы зачислить деньги на ваш банковский счет, вам будет предложено предоставить конфиденциальную банковскую информацию.

                  8. Мошенничество с бонусными баллами кредитной карты

                  Бонусные баллы или баллы лояльности предлагаются компаниями, выпускающими кредитные карты, для поощрения использования кредитной карты. Мошенничество также имеет место во имя бонусного пункта кредитной карты. Мошенники звонят держателям кредитных карт, утверждая, что они из своей компании, выпускающей кредитные карты, и говорят им, что они помогут им погасить бонусные баллы по кредитной карте. Они вызывают срочность среди держателей карт, заявляя, что предложение скоро закончится. Чтобы использовать бонусные баллы, держателей карт попросят предоставить данные своей карты вместе с OTP.Используя эти данные, мошенники проводят мошеннические транзакции.

                  9. Мошенничество с OLX

                  Мошенничество с OLX стало очень распространенным явлением, и многие люди теряли свои деньги при покупке и продаже товаров на веб-сайте. Мошенничество, которое обычно имеет место на OLX, заключается в том, что мошенники выдают себя за военнослужащих и размещают свою рекламу на веб-сайте. Мошенники используют украденные удостоверения личности военнослужащих, чтобы заставить людей им доверять. Они собирают деньги с покупателя за рекламируемый продукт, но никогда не доставят его.Здесь добрая воля, связанная с вооруженными силами, используется мошенниками, чтобы обмануть людей их кровно заработанными деньгами.

                  10. Мошенничество в социальных сетях

                  С ростом числа людей, использующих социальные сети, растет число случаев мошенничества в социальных сетях. Киберзапугивание — одно из самых крупных мошенничества в социальных сетях, жертвами которого стали многие подростки. Под киберзапугиванием сайты социальных сетей используются для запугивания людей. Кроме того, существует множество других видов мошенничества в социальных сетях, таких как мошенничество с друзьями в Facebook.

                  Прочтите этот блог, чтобы узнать о мошенничестве с друзьями в Facebook: https://iamcheated.indianmoney.com/blogs/woman-loses-rs-90-lakh-to-facebook-friend-fraud

                  Не довольны продуктом или услугой? Просто посетите портал жалоб IamCheated.com на IndianMoney.com и опубликуйте свою проблему. Мы свяжемся с заинтересованным лицом и поможем решить проблему. С целью распространения информации о мошеннических действиях мы регулярно публикуем статьи и видео. Вы также можете публиковать отзывы о компаниях на IamCheated.com

                  8 распространенных типов онлайн-мошенничества или интернет-мошенничества — Plug

                  Когда вы узнаете, как защитить себя от определенного интернет-мошенничества, появляется новое и застает вас врасплох. Интернет-мошенничество происходит постоянно, поскольку все больше людей все больше зависят от компьютеров и Интернета. Ваша лучшая и главная защита — это осведомленность об этих преступлениях, восемь из которых обычно фигурируют в отчетах о преступлениях.

                  Кража личных данных. Используя вредоносное ПО или методы компьютерного вторжения, киберпреступники крадут личную информацию, чтобы присвоить чужую личность.

                  Мошенничество с кредитными картами. Пользователи Online обмануты, отправляя информацию о своей кредитной карте на мошеннических веб-сайтах, что позволяет преступникам совершать покупки с использованием украденных данных.

                  Мошенничество на аукционах. Мошенничество при совершении покупок в Интернете подразумевает, что покупатели не получают то, за что они заплатили, или получают товар, отличный от рекламируемого.

                  Мошенничество с инвестициями. Мошенники притворяются, что у них отличные связи и знания в области финансов, и склоняют людей вкладывать средства в компанию, банк или предприятие.

                  Мошенничество с работой на дому. Эта афера обещает финансовую независимость и огромные деньги при минимальных усилиях по работе дома. Жертвы должны внести предоплату за регистрацию, чтобы получить товары, которые на самом деле не продаются.

                  Жульничество с лотереями. Жертва получает электронное письмо, в котором говорится, что он выиграл в лотерею или тотализатор.Его просят прислать гонорар за фиктивный приз.

                  Афера знакомств. Преступники просматривают сайты социальных сетей, чтобы встретиться и установить отношения с людьми, а затем убеждают их отправить деньги.

                  Западноафриканское мошенничество. Жертв просят помочь кому-то перевести огромную сумму денег между странами. Мошенник обещает отдать этим людям часть денег, если они отправят авансовый платеж, чтобы предположительно помочь в обработке перевода.

                  Помимо изучения новейших схем, которые мошенники используют для кражи денег у доверчивых, вы также можете оставаться в безопасности, скептически относясь к необычным ситуациям.Совершенно незнакомый или случайный веб-сайт, предлагающий вам что-то, что звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Не будь жадным.

                  Распространенные виды мошенничества в Интернете

                  ВВЕДЕНИЕ:
                  

                  Интернет — полезный способ охватить массовую аудиторию, не тратя много времени и денег. Преступление, при котором преступник разрабатывает схему с использованием одного или нескольких элементов Интернета для лишения лица собственности или любого интереса, имущества или прав путем ложного представления фактов, либо путем предоставления вводящей в заблуждение информации, либо путем сокрытия информации .

                  Поскольку все большее число предприятий и потребителей используют Интернет и другие формы электронной связи для проведения транзакций; Незаконная деятельность с использованием одних и тех же средств массовой информации также растет. Мошеннические схемы, осуществляемые через Интернет, как правило, трудно отследить и преследовать в судебном порядке, и они ежегодно обходятся отдельным лицам и предприятиям в миллионы долларов. От компьютерных вирусов до взлома веб-сайтов и финансового мошенничества преступность в Интернете стала более серьезной проблемой, чем когда-либо в 1990-х и начале 2000-х годов.В каком-то смысле эта ситуация была не столько признаком болезней роста, сколько растущей важности Интернета в повседневной жизни. Увеличение числа пользователей, пользующихся Интернетом, большая зависимость бизнеса от электронной почты и стремительный рост электронной коммерции повысили финансовые ставки.

                  Использование Интернет-сервисов или программного обеспечения с доступом в Интернет для обмана жертв или иного использования их в своих интересах в настоящее время растет. Например, кража личной информации может привести к краже личных данных.Очень распространенной формой интернет-мошенничества является распространение мошеннического программного обеспечения безопасности. Интернет-сервисы могут использоваться для представления мошеннических предложений потенциальным жертвам, для проведения мошеннических транзакций или для передачи доходов от мошенничества финансовым учреждениям или другим лицам, связанным со схемой. Интернет-мошенничество может происходить в чатах, электронной почте, досках объявлений или на веб-сайтах.

                  Интернет представляет собой глобальный рынок для потребителей и предприятий. Но мошенники также признают потенциал киберпространства.Те же мошенничества, которые проводились по почте и телефону, теперь можно найти во всемирной паутине и в электронной почте, и появляются новые кибер-мошенничества. Иногда трудно отличить продавцов с хорошей репутацией в Интернете от преступников, которые используют Интернет для ограбления людей. Вы можете защитить себя, научившись распознавать опасные признаки мошенничества. Если вы стали жертвой или попыткой стать жертвой интернет-мошенничества, важно как можно скорее сообщить о мошенничестве, чтобы правоохранительные органы могли прекратить мошеннические операции.

                  Филиппины по-прежнему сталкиваются с проблемой эффективного решения проблемы незаконной киберпреступности и виктимизации киберпреступности, и эта проблема разделяется с развивающимися странами Юго-Восточной Азии и в других частях мира. Интернет-мошенничество на Филиппинах в настоящее время растет, и филиппинцы, и иностранцы не находятся в безопасности по обе стороны забора, будь то подозреваемые или жертвы. Это затронет и малый, и многонациональный бизнес, и, говоря прямо, пострадает каждый.
                  

                  ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА В ИНТЕРНЕТЕ

                  A. КОТЕЛЬНАЯ

                  В бизнесе термин котельная относится к колл-центру, который продает сомнительные инвестиции по телефону. Обычно это относится к комнате, где продавцы работают, используя нечестную, нечестную тактику продаж, иногда продавая запасы иностранной валюты, частные размещения или совершая откровенное мошенничество с акциями.Этот термин имеет негативный оттенок и часто используется для обозначения тактики продаж с высоким давлением и, иногда, плохих условий труда.

                  Котельная обычно имеет нераскрытые отношения с продвигаемой компанией или нераскрытую прибыль от продажи продвигаемого жилого фонда. Менеджеры котельной обычно имеют тесные связи с одними и теми же владельцами компании, акции которой продвигаются. После того, как продавцы котельной продают своих клиентов по идее первичного публичного предложения (IPO), им не разрешается продавать акции, вложенные клиентом.Это связано с тем, что для акций нет реального «рынка», поэтому любые акции, проданные до того, как будут привлечены покупатели, вызовут большие потери в цене акций из-за вялой торговли без общественной поддержки. Как только инсайдерские инвесторы находятся на месте, бойлерная продвигает через телефонные звонки клиентам брокерских компаний или рассылает спам по электронной почте эти тонко торгуемые акции, где нет реального рынка.

                  Брокеры котельной фактически «создают» рынок, привлекая покупателей, чей спрос на акции увеличивает цену; это дает владельцам компании достаточный объем, чтобы продать свои акции с прибылью, что является формой перекачки и сброса, когда первоначальные инвесторы получают прибыль за счет инвесторов, привлеченных работой котельной.

                  Защитите себя от котельной
                  

                  1. Если биржевой маклер неожиданно звонит вам с предложением, которое кажется хорошим, чтобы быть правдой, будьте осторожны, вероятно, так оно и есть.
                  2. Мошенники обычно хорошо говорят и хорошо осведомлены. Они также настойчивы. Они могут несколько раз позвонить своей жертве с предложениями исследований, скидками на акции небольших зарубежных компаний или акции фирмы, которая вот-вот будет размещена.
                  3. Еще одна вещь, на которую следует обратить внимание, это то, что звонящие все чаще угрожают инвесторам действием полиции, если они отказываются проводить первоначально согласованную транзакцию.

                  B. ROMANCE SCAM
                  

                  Романтические аферы пытаются снизить вашу защиту, обращаясь к вашей романтической или сострадательной стороне. Они играют на эмоциональных триггерах, чтобы побудить вас предоставить деньги, подарки или личные данные. Мошенники нацелены на жертв, создавая поддельные профили на законных службах знакомств. Как только вы вступите в контакт с мошенником, он выразит вам сильные эмоции в относительно короткий период времени и предложит вам переместить отношения с веб-сайта на телефон, электронную почту и / или обмен мгновенными сообщениями.

                  Мошенники часто утверждают, что работают за границей. Они пойдут на многое, чтобы завоевать ваш интерес и доверие, например, поделятся личной информацией и даже отправят вам подарки. Мошенникам могут потребоваться месяцы, чтобы построить то, что кажется романтикой на всю жизнь, и они могут даже притвориться, что заказывают авиабилеты, чтобы навестить вас, но на самом деле никогда не приезжают. Как только они завоюют ваше доверие, они будут спрашивать вас либо тонко, либо напрямую о деньгах, подарках или данных банковских / кредитных карт. Они будут делать вид, что нуждаются в них по разным причинам.

                  Например, они могут утверждать, что находятся в глубоком отчаянии из-за финансовых трудностей или болезни члена семьи. В других случаях мошенник может начать с отправки вам цветов или других небольших подарков, а затем расскажет вам о крупной сумме денег, которую им нужно перевести из своей страны или которой они хотят поделиться с вами. Затем они запросят ваши банковские реквизиты или деньги для покрытия административных сборов или налогов, чтобы высвободить деньги.

                  В качестве альтернативы мошенники могут заявить, что они заболели или попали в серьезную аварию.Затем они попросят у вас деньги на оплату медицинских счетов или путевые расходы, чтобы навестить вас. В некоторых случаях с вами может даже связаться кто-то, называющий себя их врачом. Независимо от того, как вас обманывают, вы можете потерять много денег.

                  Защитите себя от романтического мошенничества
                  

                  1. ВСЕГДА учитывайте возможность мошенничества. Постарайтесь избавиться от эмоций при принятии решений, какими бы заботливыми или настойчивыми они ни казались.
                  2. Поговорите с независимым другом, родственником или агентством честной торговли, прежде чем отправлять деньги. ДУМАЙТЕ ДВАЖДЫ, прежде чем отправлять деньги тому, с кем вы недавно познакомились в Интернете или не встречались лично.
                  3. НИКОГДА не сообщайте никому данные кредитной карты или онлайн-счета по электронной почте.
                  4. Будьте очень осторожны с тем, сколько личной информации вы делитесь на сайтах социальных сетей. Мошенники могут использовать вашу информацию и изображения, чтобы создать поддельную личность или нацелиться на вас с помощью мошенничества.
                  5. Если вы согласны встретиться лично, сообщите семье и друзьям, куда вы собираетесь, особенно за границу.
                  6. По возможности избегайте каких-либо договоренностей с незнакомцами, которые требуют предоплаты посредством денежного перевода, банковского перевода или международного перевода денежных средств. Возвращать деньги, отправленные таким образом, очень редко.
                  7. Если вы считаете, что предоставили данные своей учетной записи мошеннику, немедленно свяжитесь с вашим банком или финансовым учреждением.

                  С. ЛОТЕРЕЯ Мошенничество
                  

                  Электронное письмо, письмо или текстовое сообщение от лотерейной компании приходит из ниоткуда. Он сообщит вам, что вы выиграли много денег или фантастические призы — в лотерее или конкурсе, в которых вы не участвовали. В мошеннических лотереях часто используются названия законных лотерей, поэтому даже если вы проведете поверхностное исследование, мошенничество будет казаться реальным.

                  Электронное письмо, письмо или текстовое сообщение, которое вы получите о своем выигрыше, попросят вас ответить быстро, иначе вы рискуете пропустить.Мошенники делают это, чтобы попытаться не дать вам слишком много думать о сюрпризе, если вы начнете подозревать, что это может быть афера. Вас также могут попросить сохранить конфиденциальность или конфиденциальность ваших выигрышей, для «поддержания безопасности» или предотвращения получения другими людьми вашего «приза» по ошибке. Мошенники делают это, чтобы помешать вам искать дополнительную информацию или совет из независимых источников.

                  Обычно вас просят заплатить некоторую комиссию, чтобы получить ваш выигрыш. Мошенники часто говорят, что эти сборы покрывают расходы на страхование, государственные налоги, банковские сборы или курьерские услуги.Мошенники зарабатывают деньги, постоянно собирая с вас эти «комиссии» и задерживая выплату вашего «выигрыша». Некоторых мошенников также могут попросить предоставить личные данные, чтобы «доказать», что вы являетесь правильным победителем, и предоставить данные своего банковского счета, чтобы приз мог быть отправлен вам. Мошенники будут использовать эти данные, чтобы попытаться неправомерно использовать вашу личность и украсть любые деньги, которые есть на вашем банковском счете.

                  Защитите себя от мошенничества с лотереей
                  

                  1. Не отправляйте деньги и не платите никаких сборов для получения призов или выигрышей в лотерею.
                  2. Не открывайте подозрительные или нежелательные электронные письма (спам) — удалите их.
                  3. Никогда отвечать на спам (даже отказаться от подписки).
                  4. Никогда не звоните по телефонному номеру, который указан в спаме.
                  5. Никогда не отвечайте на текстовое сообщение, в котором говорится, что вы выиграли соревнование, в котором не участвовали.
                  6. Не переходите по ссылкам в спам-сообщениях и не открывайте прикрепленные к ним файлы.
                  7. Если это выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой — вероятно, так оно и есть.
                  8. Если вы получили электронное письмо, письмо или текстовое сообщение о том, что вы выиграли лотерею или приз, не отвечайте , а не . Не отвечайте и не отправляйте мошенникам деньги или личные данные.
                  9. Предоставление личных данных, таких как реквизиты банковского счета, сделает вас уязвимыми для кражи вашей личности. Ваш банковский счет может быть очищен или ссуда взята на ваше имя. Ответ на электронные письма через интернет-ссылки также может угрожать безопасности вашего компьютера из-за использования шпионского ПО.

                  10. Если лотерея не является зарегистрированной лотереей, скажем, нет Будьте очень осторожны с розыгрышами розыгрышей, в которых вас просят прислать деньги или личные данные.

                  D. БАНКОВСКИЕ И ОНЛАЙН-СЧЕТА Мошенничество
                  

                  д.1 СЪЕМКА КАРТЫ

                  Карточный скимминг — это незаконное копирование информации с магнитной полосы кредитной или банкоматной карты. Мошенники пытаются украсть ваши данные, чтобы получить доступ к вашим аккаунтам.Как только мошенники просмотрят вашу карту, они могут создать поддельную или клонированную карту с вашими данными. После этого мошенник может взимать плату с вашей учетной записи. Скимминг карт также позволяет мошенникам украсть вашу личность или личные данные и использовать их для совершения мошенничества. Кража ваших личных данных и номеров счетов мошенник может занять деньги или взять ссуды на ваше имя.

                  Защитите себя от скимминга карт
                  

                  1. Храните свою кредитную карту и карты банкомата в безопасности.Не сообщайте никому свой личный идентификационный номер (PIN). Не храните письменные копии вашего PIN-кода вместе с картой.
                  2. Проверьте свой банковский счет и выписки по кредитной карте, когда вы их получите. Если вы видите транзакцию, которую не можете объяснить, сообщите об этом в свой кредитный союз или банк.
                  3. Выберите пароли, которые будет сложно угадать кому-либо другому.
                     1. Если вы используете банкомат, убедитесь, что в машине нет ничего подозрительного.
                     2. .Спросите себя, доверяете ли вы человеку или торговцу, которому вы вручаете свою карту. Если продавец выглядит так, будто собирается убрать вашу карточку из виду, спросите, действительно ли это необходимо.
                     3. Если банкомат выглядит подозрительно, не используйте его и сообщите об этом владельцу банкомата.
                     4. Если вы находитесь в магазине, и помощник хочет убрать вашу карту из вашего поля зрения или во втором автомате, вам следует сразу же попросить вернуть свою карту и либо заплатить чеком, либо наличными, либо не совершать покупку.
                        

                  д.2 ФИШИНГ
                  

                  Слово «фишинг» происходит от аналогии с тем, что интернет-мошенники используют электронные приманки для выуживания паролей и финансовых данных у множества интернет-пользователей. Фишинг, также называемый подделкой бренда, — это создание сообщений электронной почты и веб-страниц, которые являются копиями существующих законных сайтов и предприятий. Эти веб-сайты и электронные письма используются, чтобы обманом заставить пользователей предоставить личные, финансовые данные или данные о паролях.В этих электронных письмах часто запрашивается такая информация, как номера кредитных карт, данные банковского счета, номера социального страхования и пароли, которые будут использоваться для совершения мошенничества.

                  Цель преступников, использующих подделку бренда, — убедить потребителей, что запрос на информацию исходит от законной компании. На самом деле это злонамеренная попытка сбора информации о клиентах с целью совершения мошенничества.
                  

                  Защитите себя от фишинга
                  

                  1. Защитите свой компьютер с помощью антивирусного программного обеспечения, фильтров шпионского ПО, фильтров электронной почты и программ брандмауэра.
                  2. Вы можете проверить подлинность веб-сайта, выполнив поиск «https:» в начале интернет-адреса.
                  3. Немедленно свяжитесь с финансовым учреждением и сообщите о своих подозрениях.
                  4. Не отвечайте на электронные письма, в которых запрашивается ваша личная информация.
                  5. Ищите слова с ошибками.

                  d.3 ПУФИРОВАНИЕ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ

                  Спуфинг электронной почты — это создание сообщений электронной почты с поддельным адресом отправителя, что очень просто сделать, поскольку основные протоколы не выполняют аутентификацию.Спам и фишинговые сообщения электронной почты обычно используют такую ​​подделку, чтобы ввести получателя в заблуждение относительно происхождения сообщения. Слово «обман» означает «фальсифицированный». Поддельное электронное письмо — это когда отправитель намеренно изменяет части электронного письма, чтобы замаскироваться, как если бы оно было создано кем-то другим.

                  Как правило, имя / адрес отправителя и тело сообщения отформатированы так, чтобы появиться из законного источника, как если бы электронное письмо пришло из банка, газеты или законной компании в Интернете. Иногда спуфер создает впечатление, что электронное письмо пришло от какого-то частного лица..Нечестные пользователи изменяют разные разделы электронного письма, чтобы замаскировать отправителя под кого-то другого.
                  Защитите себя от спуфинга электронной почты

                  1. Подумайте, какую личную информацию вы публикуете в социальных / деловых сетях. Мошенники используют общедоступную информацию для выявления потенциальных жертв.
                  2. Проверьте, есть ли у веб-сайта цифровой сертификат.
                  3. Устанавливайте и регулярно обновляйте антивирусное, антишпионское ПО и брандмауэр.
                  4. Никогда не переходите по ссылкам в электронных письмах или открывайте вложения от незнакомцев. Неожиданно пришедшее электронное письмо с вложением может содержать вредоносное ПО.
                  5. Никогда не предоставляйте в Интернете свою личную, служебную информацию, данные кредитной карты или учетной записи, если вы не подтвердили подлинность сайта.
                  6. Убедитесь, что почтовая почта вашего предприятия доставляется в безопасный / заблокированный почтовый ящик.
                  7. Уничтожьте все деловые документы перед тем, как избавиться от них.
                     

                  E. НИГЕРИЙСКОЕ мошенничество
                  

                  Фон

                  Нигерийская афера 419 — это форма мошенничества с предоплатой, похожая на аферу с испанскими заключенными, датируемую концом 19 века. На этом афере с бизнесменами связался человек, который якобы пытался вывести кого-то, связанного с богатой семьей, из тюрьмы в Испании. В обмен на помощь мошенник пообещал поделиться с жертвой деньгами в обмен на небольшую сумму денег для подкупа тюремных надзирателей.Один из вариантов аферы может появиться в XVIII или XIX веках, поскольку очень похожее письмо под названием «Письмо из Иерусалима» встречается в мемуарах Эжена Франсуа Видока, бывшего французского уголовного и частного сыщика. Другой вариант мошенничества, датируемый примерно 1830 годом, кажется очень похожим на то, что передается по электронной почте сегодня: «Сэр, вы, несомненно, будете удивлены, получив письмо от неизвестного вам человека, который собирается спросить милость от вас … »и продолжает говорить о шкатулке, содержащей 16 000 франков золотом и бриллиантах покойной маркизы.”

                  Современная афера 419 стала популярной в 1980-х годах во время сверхкоррумпированной «Второй республики», управляемой президентом Шеху Шагари. Есть много вариантов отправленных писем. Одно из них, отправленное по почте, было адресовано мужу женщины и спрашивало о его здоровье и долгом, неожиданном молчании. Затем он спросил, что делать с прибылью от инвестиций в размере 24,6 миллиона долларов, и закончил с телефонным номером. Другие письма официального вида были отправлены писателем, который сказал, что является директором государственной Нигерийской национальной нефтяной корпорации.Он сказал, что хочет перевести 20 миллионов долларов на банковский счет получателя — деньги, которые были заложены в бюджет, но так и не были потрачены. В обмен на перевод средств из Нигерии получатель получит 30% от общей суммы. Чтобы начать процесс, мошенник попросил несколько листов бланка компании, номера банковских счетов и другую личную информацию. Другие варианты включают упоминание нигерийского принца или другого члена королевской семьи, пытающегося вывести большие суммы денег из страны.

                  Распространение электронной почты и программного обеспечения для сбора электронной почты значительно снизило стоимость отправки мошеннических писем через Интернет. Хотя Нигерия чаще всего упоминается в этих мошенничествах, они также могут происходить из других стран. Например, в 2006 году 61% интернет-преступников были отслежены в США, 16% — в Соединенном Королевстве и 6% — в Нигерии. Среди других стран, которые, как известно, часто встречаются случаи мошенничества с предоплатой, являются Кот-д’Ивуар, Того, Южная Африка, Нидерланды и Испания.

                  Одна из причин, по которой Нигерия могла быть выделена, заключается в комичном, почти смехотворном характере обещаний западноафриканских богатств от нигерийского принца. По словам Кормака Херли, исследователя Microsoft, «отправляя электронное письмо, которое отталкивает всех, кроме самых легковерных, мошенник получает самые многообещающие оценки для самостоятельного выбора». Тем не менее, Нигерия заработала репутацию центра мошенничества с электронной почтой, и число «419» относится к статье Уголовного кодекса Нигерии (часть главы 38: «Получение собственности с помощью ложных предлогов; мошенничество»). с мошенничеством.В Нигерии молодые люди использовали компьютеры в интернет-кафе для массовой рассылки электронных писем, обещая потенциальным жертвам богатство или романтику, а также для поиска ответов. Они называют свои цели maghas — сленг мошенников, который произошел от слова йоруба, означающего «дурак». У многих также есть сообщники в Соединенных Штатах и ​​за рубежом, которые приезжают, чтобы завершить сделку после установления первоначального контакта.

                  e.1 НИГЕРИЙСКОЕ 419 ЖУЛЬНИЧЕСТВО

                  Нигерийское мошенничество, также называемое мошенничеством 419, является разновидностью мошенничества и одним из наиболее распространенных видов уловки доверия.Число «419» относится к статье Уголовного кодекса Нигерии, касающейся мошенничества.

                  Схема начинается после того, как потребитель получает письмо, касающееся «запроса на срочную бизнес-операцию», обычно перевод миллионов долларов, рассылаемых потребителям и бизнесу по почте, электронной почте и факсу. Эти письма обычно называют нигерийскими письмами о мошенничестве или западноафриканскими письмами о мошенничестве . Например, авторы этих писем обычно заявляют, что являются доктором и / или юридическим лицом с крупной корпорацией Нигерии.Также будет упомянуто участие правительства. Обычно после получения письма потребитель отвечает по телефону, факсу или электронной почте. Ответом будет запрос на дополнительную информацию о требованиях и процедуре транзакции. После установления контакта автор письма обычно просит внести предоплату за обработку и в некоторых случаях организует встречу для обсуждения перевода средств. В большинстве писем указывается процент денег, которые каждая вовлеченная сторона получит после завершения транзакции.Например, во многих полученных письмах предлагается следующая разбивка: 30% для владельца счета, 60% для меня и моих партнеров и 10% для компенсации налогов и всех местных и иностранных расходов.

                  Хотя мошенничество не ограничивается Нигерией, страна стала ассоциироваться с этим мошенничеством и заработала репутацию центра преступлений, связанных с мошенничеством по электронной почте. Среди других стран, которые, как известно, часто выплачиваются авансовые платежи, являются Кот-д’Ивуар, Бенин, Того, Южная Африка, Россия, Индия, Пакистан, Нидерланды и Испания.На Филиппинах Министерство иностранных дел предупреждает OFW следить за мошенничеством со стороны нигерийских синдикатов, отправляющих электронные письма ничего не подозревающим жертвам о трудоустройстве, денежной прибыли или других предложениях, слишком хороших, чтобы быть правдой.

                  Защитите себя от нигерийского мошенничества 419
                  

                  1. Помните, что схем быстрого обогащения не существует: деньги зарабатывают только мошенники.
                  2. Не позволяйте никому заставлять вас принимать решения о деньгах или инвестициях: всегда получайте независимую финансовую консультацию.
                  3. Не открывайте подозрительные или нежелательные электронные письма (спам): удалите их.
                  4. НИКОГДА не отвечайте на спам (даже для того, чтобы отказаться от подписки).
                  5. Никогда не отправляйте данные своей личной карты, кредитной карты или онлайн-счета по электронной почте.
                  6. Отмывание денег является уголовным преступлением: не соглашаться передавать деньги кому-то другому.

                  e.2 ПРОВЕРКА ПЕРЕПЛАТЫ Мошенничество

                  Если вы продаете что-то через Интернет или через объявления, вы можете стать объектом мошенничества с переплатой чека.Вы можете получить предложение от потенциального покупателя, зачастую весьма щедрое, и принять его. Затем мошенник отправляет вам чек, но чек выставлен на сумму, превышающую согласованную цену. Мошенник придумает оправдание переплате. Например, мошенник может сказать вам, что дополнительные деньги предназначены для покрытия гонорара агента или дополнительных расходов на доставку. Мошенник может просто сказать, что он совершил ошибку, выписывая чек.

                  Затем мошенник попросит вас вернуть лишнюю сумму — обычно посредством банковского перевода через Интернет или банковского перевода, такого как Western Union.Мошенник надеется, что вы сделаете это до того, как обнаружите, что его чек отскочил. Вы потеряете деньги, внесенные на их счет, и если вы уже отправили товар, который продавали, вы потеряете и их. По крайней мере, мошенник зря потратит ваше время и помешает вам принять какие-либо законные предложения.

                  Защитите себя от мошенничества с переплатой чеком

                  1. Руководствуйтесь здравым смыслом: предложение может быть мошенничеством.
                  2. Знайте, с кем имеете дело; самостоятельно подтвердить имя, почтовый адрес и номер телефона вашего покупателя.
                  3. Никогда не принимайте чек на сумму, превышающую вашу продажную цену
                  4. Убедитесь, что чеки были оплачены вашим банком, прежде чем переводить или переводить любые возмещения или переплаты обратно отправителю

                  e.3 Мошенничество с наследованием

                  Мошенничество с наследством — это когда с вами неожиданно связывается мошенник, чтобы сообщить, что вы оставили или имеете право требовать крупное наследство от дальнего родственника или богатого благотворителя, который умер за границей.Мошенник будет изображать из себя юриста, банкира или другого иностранного чиновника и сообщит, что покойный не оставил других бенефициаров. Некоторые мошенники предоставят вымышленное имя предполагаемому родственнику. Другие будут использовать общедоступные семейно-исторические веб-сайты и собирать имена настоящих умерших родственников, чтобы мошенничество выглядело более убедительно.

                  Некоторые мошенничества с наследством относятся не к членам семьи, а к богатому человеку, который предположительно умер без завещания. Мошенник может использовать новостные статьи об умершем человеке, например, после получившего широкую огласку стихийного бедствия, и утверждать, что без назначенного благотворителя вы имеете законное право унаследовать средства.В качестве альтернативы они могут заявить, что вы были выбраны счастливым бенефициаром. Размер предполагаемого наследства может быть очень большим, иногда многие миллионы долларов, и часто котируется в иностранной валюте. Вам скажут, что к вашему предполагаемому наследству трудно получить доступ из-за государственных и банковских ограничений или налогов в стране, и что вам нужно будет заплатить деньги и предоставить личные данные, чтобы требовать его.

                  Истории, рассказанные мошенником, могут быть довольно сложными, и они пойдут на многое, чтобы убедить вас, что вас ждет целое состояние.Это включает отправку вам на подпись большого количества, казалось бы, законных юридических документов, таких как доверенности. В некоторых случаях получателя приглашают за границу для изучения документов и денег. Мошенник часто устраивает замысловатые шарады с полным сейфом денег для всех, кто примет предложение.

                  Защитите себя от мошенничества с наследством
                  

                  1. Остерегайтесь трагических смертей и лиц, ищущих вашей помощи в перемещении крупных сумм денег и выполнении роли попечителя или наследника.
                  2. Законные имения не ходатайствуют о попечителях или наследниках подобным образом и не обещают проводить это «через черный ход».
                  3. Если кто-то обещает вам 20% состояния за то, что вы мало что делаете, кроме предоставления банковских реквизитов, это слишком хорошо, чтобы быть правдой, а если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, это неправда

                  e.4 АВАРИЙНАЯ ИЛИ «ДИНАМИКА»

                  Emergency Scam или иногда называемое мошенничеством с дедушкой и бабушкой, существует уже много лет.В типичном сценарии бабушке и дедушке звонит мошенник, который утверждает, что является одним из его или ее внуков. Звонящий далее говорит, что у него какие-то проблемы и им срочно нужны деньги. Обычно они заявляют, что попали в автомобильную аварию, не вернулись из другой страны или им нужны деньги под залог.

                  Жертвы не подтверждают историю до тех пор, пока не будут отправлены деньги, поскольку звонивший прямо спрашивает, что они не хотят, чтобы другие родственники знали, что произошло, спрашивая: «Не могли бы вы мне помочь? Я в тюрьме или в больнице / или у меня какие-то финансовые нужды.Но не говори папе. Он убьет меня, если узнает, пожалуйста, пришлите деньги как можно скорее. Я боюсь ». Желая помочь своему внуку, жертва отправляет деньги через систему денежных переводов, такую ​​как Money Gram или Western Union.

                  Существуют различные варианты мошенничества, например, старый сосед, друг семьи и т. Д., Но в основном мошенничество в чрезвычайных ситуациях направлено на бабушек и дедушек.

                  Защитите себя от мошенничества в чрезвычайных ситуациях или мошенничества с дедушкой и бабушкой

                  1. Если вам позвонили или по электронной почте от кого-то, кто утверждает, что знает вас и просит о помощи, убедитесь, что это законно, прежде чем отправлять какие-либо денежные переводы. ВНИМАНИЕ !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
                  2. Задайте несколько вопросов, на которые самозванцу будет сложно ответить правильно — например, имя домашнего животного человека или дату рождения его матери.
                  3. Свяжитесь с человеком, которого они называют напрямую. Если вы не можете связаться с человеком, обратитесь к кому-нибудь еще — другу или родственнику этого человека.
                  4. Не отправляйте деньги, если не уверены, что это настоящий человек, которого вы знаете.

                  ЗАКЛЮЧЕНИЕ
                  

                  Многие виды мошенничества происходят из-за границы или осуществляются через Интернет, что затрудняет их отслеживание и судебное преследование.Мы все слышали вечное увещевание: «Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть» — отличный совет, но хитрость заключается в том, чтобы выяснить, когда «хорошее» становится «слишком хорошим». Нет яркой линии. Мошенники с инвестициями зарабатывают на жизнь тем, что делают сделки, которые они рекламируют, хорошими и правдивыми. Они мастера убеждения, адаптируя свои выступления к психологическим характеристикам своих жертв. Они ищут вашу ахиллесовую пятку, задавая, казалось бы, безобидные вопросы о вашем здоровье, семье, политических взглядах, хобби или предыдущих работодателях.Мошенники или аферисты — отличные интуитивные психологи. Как и волшебники, они достаточно хорошо понимают, как работает разум, чтобы использовать его уязвимые места. Мошенничество нацелено на людей любого происхождения, возраста и уровня дохода. Если вы потеряете деньги из-за мошенничества, маловероятно, что вам удастся возместить потерю.

                  Ни одна академическая дисциплина или методология не могут дать все ответы, которые мы хотели бы получить от такого рода презентаций. Во всех транзакциях, будь то онлайн или офлайн, величайшее оружие мошенника или мошенника — это завоевание вашего доверия обманным путем.Для всех нас инструментами борьбы с такими опасениями будут скептицизм и осведомленность на всех уровнях.

                  ССЫЛКИ:
                  

                  1. Том Зеллер-младший (26 апреля 2005 г.). «Обычная валюта для мошенничества в Интернете: количество подделок почтовых переводов в США». Нью-Йорк Таймс.
                  2. Массовое маркетинговое мошенничество: Министерство юстиции США
                  3. http://oag.ca.gov/news/press-releases/attorney-general-kamala-d-harris-announces-agreement-strengthen-consumer
                  4. http: // www.urbandictionary.com/define.php?term=catfish
                  5. http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p526.pdf
                  6. Джейми Дауард (9 марта 2008 г.). «Как бум мошеннических сайтов по продаже билетов обирает британцев». Наблюдатель (Лондон). Проверено 9 марта 2008 г.
                  7. «USOC и МОК возбудили иск против мошенника, продавшего билеты». Спортивный городок . Проверено 1 августа 2008.
                  8. Жаклен Магнэ (4 августа 2008 г.). «Билетная афера оставляет за собой след неудачников». Сидней Морнинг Геральд .
                  9. Келли Берк (6 августа 2008 г.). «Британское мошенничество привело к афере с билетами в Пекин». Сидней Морнинг Геральд .
                  10. «Интернет-мошенничество». Федеральное Бюро Расследований.
                  11. http://scamwatch.gov.au
                  12. www.antifraudcentre-centreantifraude.ca/english/home.html
                  13. до youinvest.ca/2010/11/new-website-canadian-anti-fraud-centre/
                  14. www.actionfraud.police.uk/report_fraud

                  Вот как некоторых людей обманывают в сети

                  Недавние новости о дочери главного министра Дели Арвинда Кеджривала, ставшей жертвой онлайн-мошенничества, вызвали беспокойство у многих и возникло чувство, что они могут стать следующими.Тот факт, что интернет-мошенничество настолько распространено в Индии, требует, чтобы пользователи защищались от таких злоумышленников и проявляли осторожность, когда бы они ни находились в сети. Также читайте — Остерегайтесь фишинговых атак на тему Дня святого Валентина в Интернете, вы можете стать целью

                  Ожидается, что в 2025 году Индия превысит 927 миллионов пользователей Интернета, и к тому времени вы также можете ожидать пропорционального роста числа хакеров в сети. Читайте также — Осторожно! Мошенники, использующие дублирующиеся аккаунты для мошенничества в Facebook

                  Чтобы защитить себя в Интернете, мы также должны знать о различных способах, которыми хакеры могут атаковать нас.Итак, вот различные виды онлайн-мошенничества, которые могут быть использованы против вас, и которых вам следует опасаться. Также читайте — В Apple iOS App Store есть несколько приложений для флисового ПО: Отчет

                  Мошенничество на OLX

                  Мошенничество с OLX в наши дни стало очень распространенным явлением. Дочь Кеджривала также стала жертвой такого рода мошенничества. Здесь мошенники выдают себя за настоящих продавцов и собирают деньги с покупателя, не доставляя товар. В прошлом многие поддельные продавцы выдавали себя на OLX за военнослужащих индийской армии, чтобы завоевать доверие покупателей на платформе, а затем обмануть их.

                  Фишинг или мошенничество с электронной почтой

                  Фишинг — один из наиболее распространенных видов онлайн-мошенничества, при котором мошенники крадут вашу личную информацию, выдавая себя за зарегистрированную компанию или настоящее лицо. Фишинг предполагает рассылку мошенниками поддельных электронных писем и гиперссылок с намерением украсть банковскую и другую конфиденциальную финансовую информацию пользователя. Большинство этих писем содержат вложения или ссылки, которые ведут на поддельные веб-сайты, где вас просят ввести свой UPI-код или банковские реквизиты.Помните, что нажатие на такие ссылки также может привести к заражению вашей системы вирусами или вредоносным ПО.

                  Кража личных данных

                  При этом типе мошенничества хакер крадет вашу личность и изображает вас, когда вы обращаетесь к банкам и вашим друзьям / родственникам с просьбой о ссуде и финансовой помощи. Если эти ссуды будут одобрены, вы будете нести ответственность по выплате этих ссуд. Эти хакеры также используют такие платформы, как Facebook и Instagram, чтобы связаться с вашими друзьями (выдавая себя за вас), а затем попросить денег.Узнайте больше о подобном мошенничестве на Facebook, о котором мы писали на BGR.in.

                  Мошенничество с лотереями

                  Мошенничество с лотереями входит в тройку самых распространенных видов мошенничества в Индии. Здесь мошенники отправляют людям электронные письма и сообщения в WhatsApp, в которых говорится, что вы выиграли в лотерею кроры. Чтобы претендовать на лотерею, вас просят указать небольшую сумму на определенный номер от имени налога. После совершения платежа мошенник удаляет свой номер и исчезает. Бывают случаи, когда людей просят произвести оплату через поддельные веб-сайты с помощью кредитных / дебетовых карт.Остерегаться! Подобные веб-сайты могут быть использованы для кражи данных вашей карты.

                  Работа на дому мошенничество

                  Это вид мошенничества, при котором мошенники обещают людям возможность трудоустройства в Интернете в обмен на солидное вознаграждение, просто поработав несколько часов. Этих соискателей просят внести определенную сумму, чтобы воспользоваться возможностью и получить онлайн-комплект для работы. После внесения денег мошенники бесследно исчезают.

                  Мошенничество при покупках в Интернете

                  При мошенничестве при совершении покупок в Интернете хакеры создают поддельный веб-сайт для покупок и предлагают людям покупать товары по очень низким ценам.Как только платеж будет произведен, веб-сайт либо отправит вам поддельный продукт, либо вы никогда не получите его. Телефон Escobar является прекрасным примером такого мошенничества, и многие люди были обмануты, заказав телефон на его официальном веб-сайте с обещанием, что они получат складной телефон менее чем за 30 000 рупий. Узнайте больше о телефоне Escobar здесь.

                  Налоговое мошенничество

                  Этот вид мошенничества возникает в основном во время налогового сезона в Индии. Здесь налогоплательщиков просят отвечать на SMS и сообщения WhatsApp, отправленные мошенниками, где они просят этих налогоплательщиков ввести свои банковские реквизиты и другую конфиденциальную информацию, чтобы получить возврат налога.

                  Брачное мошенничество

                  Брачных веб-сайтов и приложений сегодня имеют миллионы подписчиков, пользующихся их услугами за дополнительную плату. Поскольку брачный рынок в Индии всегда процветает, мошенники всегда ищут слабые места в системе, которые они могут использовать. Здесь эти румяные элементы создают поддельные профили и обманывают этих пользователей после установления с ними доверия. Это обычная практика в Индии, и вам следует проявлять к ней большую бдительность.