Втб депозиты для физических лиц 2018: Архив вкладов и счетов и процентных ставок в банке ВТБ

Содержание

Архив вкладов и счетов и процентных ставок в банке ВТБ

Вклад «До востребования»

Условия вклада

Вклад «Комфортный» / «Комфортный Онлайн»

Вклад «Комфортный Привилегия» / «Комфортный Привилегия Онлайн»

Условия вклада

Максимальный доход

Условия вклада

Максимальный комфорт

Условия вклада

Максимальный рост

Условия вклада

Вклад «Максимум» / «Максимум Онлайн»

Условия вклада

Вклад «Пенсионный плюс»

Условия вклада

Вклад «Пополняемый» / «Пополняемый Онлайн»

Вклад «Пополняемый Привилегия» / «Пополняемый Привилегия Онлайн»

Условия вклада

Вклад «Выгодный» / «Выгодный Онлайн»

Вклад «Выгодный Привилегия» / «Выгодный Привилегия Онлайн»

Условия вклада

ВТБ24 — Комфортный/ВТБ24 — Комфортный Онлайн

ВТБ24 — Накопительный/ВТБ24 — Накопительный Онлайн

ВТБ24 — Сезонный

Условия вклада

ВТБ24 — Выгодный/ВТБ24 — Выгодный Онлайн

«Вклад в будущее»

«Большие возможности»

«Вклад в будущее Привилегия»

«Большие возможности Привилегия»

Вклад «Наличный»

Подробнее

«Накопительный счет»

Накопительный счет «Копилка» в долларах США и евро

Накопительный счет «Сейф» в долларах США

Акция «Летний процент» с 08.

06.2022 по 08.07.2022

Условия акции

Акция «Время-деньги» с 01 сентября по 31 декабря 2021 года

Условия акции

Акция «Время-деньги» с 13 июля по 31 августа 2021 года

Условия акции

Вам может быть интересно

По сроку

Накопительные счета

По городам

Сбережения

Другие услуги

Полезная информация и статьи

Как изменились ставки по депозитам и кредитам в январе 2018 года

АФК представила текущие ставки по основным банковским продуктам в январе 2018 года. За 2017 год ставки по тенговым вкладам снизились на 1,5%, а долларовым — на 0,5%. Средневзвешенная ставка вознаграждения банков по выданным кредитам в тенге физическим лицам за 2017 год увеличилась с 18,4% до 19,2%.

По данным НБ РК на 1 января 2018 года средневзвешенная ставка по привлеченным депозитам физических лиц составила 10,5% годовых в тенге и 2,1% годовых в иностранной валюте (10,3% и 2,1% месяцем ранее). В декабре снижение депозитной базы замедлилось: минус 99,4 млрд тенге до 17,5 трлн тенге (снижение за год на 3,0% или 540,1 млрд тенге). В то же время уровень долларизации депозитов за 2017 год снизился с 54,5% до 47,7% (48,4% в ноябре). Депозиты в национальной валюте в декабре увеличились на 0,9% до 9,2 трлн тенге, тогда как депозиты в иностранной валюте сократились на 2,1% до 8,3 трлн тенге.

15 января НБ РК объявил о достаточно ощутимом снижении базовой процентной ставки НБ РК до уровня 9,75% с коридором +/-1%. Регулятор отмечает, что решение по снижению базовой ставки обусловлено более низким фактическим уровнем инфляции по итогам 2017 года по сравнению с прогнозной траекторией, оценками по дальнейшему замедлению инфляционных процессов, сохраняющимся слабым восстановлением внутреннего спроса, а также благоприятными тенденциями на внешних рынках. Снижение базовой ставки путём трансмиссионного механизма воздействует на все процентные ставки, включая вознаграждения по вкладам населения. Данное снижение уже привело к падению доходности на денежном рынке страны вблизи нижней границы базовой ставки (SWAP 8,70%, TONIA 8,75%), а доходность недельных нот НБ РК снизилась до 8,85% годовых. Мы ожидаем, что наблюдаемая ранее медленная динамика снижения процентной ставки по депозитам немного ускорится в первом квартале года, а дальнейшая динамика будет зависеть от условий проводимой регулятором ДКП и политики конкретных финансовых институтов. Следующее заседание по базовой ставке НБРК пройдет 05 марта 2018 года. Опрошенные АФК эксперты настроены консервативно – большинство участников не ожидает изменения базовой ставки на заседании в марте.

Ценовые предложения банков в январе по депозитам как в национальной валюте, так и в иностранной по большей части остались на прежнем уровне, за исключением ДБ Сбербанк, Bank RBK и ДО Банк ВТБ. При этом отмечаем, диапазон разницы ставок по номинальным вознаграждениям вкладов до одного года увеличился.

Минимальную доходность предлагает ДО Банк ВТБ в рамках вклада «Накопительный» — 6,0% годовых, а максимальную в размере 13,2% сразу три банка — AsiaCredit Bank, Нурбанк и Qazaq Banki.

В январе Сбербанк снизил ставки по тенговому вкладу «Пополняй» с 10,1% до 9,6% годовых;
Bank RBK снизил ставки сразу трех тенговых депозитных продуктов. Процентная ставка вклада «Safe» со сроком до одного года снизилась с 14,0% до 12,5% годовых, а со сроком более одного года уменьшилась с 13,0% до 11,0% годовых. В то же время процентные ставки по вкладам «Depositum» и «Dream» со сроком более одного года снизились на 3% до 10,0% и 11,0% годовых, соответственно. Указанные вклады теперь также доступны для размещения со сроком до одного года, при этом ставки будут составлять 12,0% и 12,5% годовых, соответственно;
Банк ВТБ Казахстан снизил ставки по депозитам «Сберегательный» и «Накопительный» со сроком размещения до одного года. Вознаграждение по указанным вкладам теперь составляет 6,0-7,0% годовых, являясь минимальным по системе.

Отмечаем, c конца прошлого года клиентам банка доступны только вклады в национальной валюте.

Средневзвешенная ставка вознаграждения банков по выданным кредитам в тенге физическим лицам за 2017 год увеличилась с 18,4% до 19,2% (увеличились на 0,3% за декабрь), в то время как годовая инфляция за данный период снизилась на 1,4% до 7,1%. В 2017 году было выдано кредитов на сумму 10,8 трлн тенге, что на 10% (986,2 млрд тенге) больше, чем за 2016 год. При этом в декабре было выдано 1,2 трлн тенге против 1,0 трлн тенге в ноябре (+18,4%). Декабрьский показатель выдачи ссуд является максимальным за последние три года.

Текущие ставки по банковским кредитам в большинстве своем остались на прежнем уровне, за исключением следующим финансовых учреждений — АТФБанк и ДО Банк ВТБ Казахстан:

ссуды на приобретение автотранспорта от АТФБанка подешевели с 22,0% до 16,0% годовых в рамках установленной в конце прошлого года акции, которая продлится до конца июня 2018 года;
беззалоговые потребительские кредиты от Банка ВТБ теперь стоят заемщикам от 19,0% годовых против 17,0% годовых месяцем ранее. Вместе с тем, ипотечные займы банка подешевели сразу на 5,0% до 17,0% годовых;
Казкоммерцбанк с января месяца возобновил выдачу жилищных займов. Клиентам банка ипотека от ККБ доступна от 15,0% годовых.

В текущих условиях, когда долгосрочное фондирование в тенге все еще ограниченно, а платежеспособность некоторых заемщиков остается неудовлетворительной, банковское кредитование в стране поддерживается в том числе за счет действующих государственных программ финансирования. В этой связи обращаем ваше внимание на ставки кредитования по некоторым государственным программам.

Примечание: Данные по ставкам были взяты с официальных ресурсов представленных банков. Для получения более детальной информации по продуктам следует обращаться в указанные банки.

Обзор вкладов физических лиц в России на 1 июля 2018 года — Реальное время

09:00, 17.08.2018

Но тут выиграл только публичный ВТБ

Рост банковских депозитов населения несколько ускорился в первом полугодии 2018 года, но его темпы по-прежнему остаются вдвое ниже, чем в 2015-2016 годах, и безнадежно ниже докризисных. Прошлогодняя зачистка отрасли сильно подорвала доверие горожан: они изъяли более 290 млрд рублей от пяти санируемых банков в течение года. От этого выиграл только публичный ВТБ. В то же время каждый второй банк ПФО столкнулся с оттоком депозитов. Подробности — в обзоре «Реального времени».

Субботник и его бенефициар

Весной прошлого года в пассивах банковского сектора деньги населения стали играть более важную роль, чем деньги организаций. С тех пор ничего не изменилось: по состоянию на 1 июля 2018 года граждане провели 26,99 трлн руб., а организации хранили в банках 25,5 трлн руб. Таким образом, общий объем вкладов физических лиц, организаций и остатков на их счетах достиг 52,49 трлн рублей, увеличившись за год почти на 3,5 трлн.

Но динамика депозитов населения заметно лучше, чем депозитов и денег на счетах компаний. Вклады физических лиц выросли на 3,9% с начала года и на 8,4% за 12 месяцев. Денежные средства компаний увеличились за это же время на 1,2% и 5,8% соответственно.

ВТБ продемонстрировал наибольший рост среди банков с большим портфелем вкладов физических лиц – 6,7 раза в год. При этом объем вкладов в Почта Банке, совладельцем которого является ВТБ, вырос более чем на 160% с 1 июля прошлого года. По сравнению с ВТБ результаты других крупных игроков оказались куда менее впечатляющими.

Вероятно, присоединение ВТБ-24 повлияло на показатели госбанка. Но главный аналитик «Открытие Брокет» Андрей Кочетков считает, что сыграли роль исключительно рыночные факторы. «В 2017 году ситуация в банковской системе была достаточно тревожной. Отзыв лицензий у ряда крупных банков, не имеющих системного значения, существенно повлиял на оценку рисков населением. ВТБ считается таким же надежным, как и Сбербанк. При этом доходность вкладов в ВТБ выше, чем в крупнейшем банке страны, — отмечает он.

Это также работает в случае вкладов организаций. Как правило, наибольший приток обеспечивают крупные клиенты – именно они больше других рискуют потерять капитал, когда у банков, не являющихся системообразующими, отзывают лицензии. «Конечно, в бесперебойном обслуживании заинтересованы и предприятия, а ВТБ обслуживает почти всю страну, а также предоставляет более выгодные условия расчетов для юрлиц по сравнению со Сбербанком», — добавляет Кочетков.

Телеграм-канал Banksta прокомментировал результаты ВТБ для «Реального времени». «Политика ВТБ по привлечению ритейла стала приоритетной с тех пор, как на них начали накладываться санкции. ВТБ мог занять деньги в долларах, сейчас такой возможности у него нет. Официально он введен в 2016 году. Но текущие результаты, в первую очередь, связаны с присоединением ВТБ 24 (2,5 трлн руб.), а также банк консолидирует показатели Почта Банка по МСФО», — ответил канал. .

Некоторые учреждения частично потеряли свои портфели в течение года. В первую очередь это относится к санированным банкам, которые перешли в управление Фонда консолидации банковского сектора. Суммарно граждане сняли с 1 июля 2017 года 294,85 млрд рублей (без учета Советского банка и Банка АБВ, полные данные по которым отсутствуют). Бинбанк потерял за год 14,6% депозитов, ФК Открытие – 23,3%, Промсвязьбанк – 1,7%, Траст – 48,5%. Но самый большой убыток понес Рост Банк – он потерял 98,8% средств физлиц с июля 2017 года.

Половина округа в убытке

Почти половина финансовых организаций ПФО столкнулась с оттоком депозитов. Деньги в основном уходят из мелких банков. Так, небольшой саратовский банк «Синергия», принадлежащий Леониду Мокроусову и Константину Лефтереву, за 12 месяцев потерял 84% средств физлиц.

Еще один банк области – Саратовский – потерял около 48% вкладов. Около трети денег населения утекало из Бокбанка из Нижнего Новгорода. Социнвестбанк, крупнейший банк Башкортостана, потерял более четверти.

Алтынбанк из Татарстана имел наибольшую динамику среди тех, кому удалось преумножить свой портфель. Общий объем заемных денежных средств физических лиц по сравнению с прошлым годом увеличился более чем на 70%.

Председатель правления Алтынбанка Ринат Абдуллин говорит, что это «приятно». Однако это скорее эффект низкой базы: «В целом мы довольно консервативно относимся к такому источнику пассивов, как деньги населения, потому что нынешнее законодательство не позволяет использовать эти пассивы всегда. Заимствуя деньги населения, вы знаете, мы размещаем их в виде кредитов со сроками, при этом вкладчик имеет право отозвать свой вклад в любой момент, и есть риски дефицита ликвидности». По словам Абдуллина, деньги граждан составляют всего 5-10% в пассивах, а остатки на счетах юридических лиц и их собственный капитал являются основным источником пассивов.

Промтрансбанк Башкортостана, принадлежащий Ильдару Мухаметдинову, продемонстрировал значительный прирост депозитов — почти на 54%. Местная пресса много раз писала, что банком якобы воспользовались региональные власти. Например, в конце 2016 года «Коммерсантъ» сообщал, что финансовые институты обратились за поддержкой к правительству республики — обсуждался вариант размещения Башкортостаном субординированного депозита в размере 1 млрд рублей в Промтрансбанке.

Самый быстрый рост по сравнению с другими банками Поволжья показал Самарский Русфинанс Банк. Входит в международную группу Societe Generale: объем депозитов в банке увеличился на 47% за год.

Вклады в Саровбизнесбанке, крупнейшем финансовом учреждении Нижегородской области, выросли на 6,6%, на такой же рост у Быстробанка из Удмуртии, а у лидера Кировской области Хлынова прибавилось почти 13%, в Йошкар-Оле , единственный в Марий Эл региональный банк, принадлежащий областному Минимуществу, потерял 5% средств физлиц. Ак Барс Банк, крупнейший банк ПФО, увеличил объем депозитов на 11,7%.

В целом ситуация с вкладами населения остается противоречивой – они растут немного быстрее, чем в прошлом году (+8,4% в год к 1 июля 2018 г. против +8% в 2017 г.), но гораздо медленнее, чем несколько лет назад. Так, в 2016 г. рост составил 15,9% (на 1 июля 2015 г.), в 2015 г. – 17,8%, а докризисные темпы составили 22-25%.

Артем Малютин, аналитический отдел «Реального времени»

БашкортостанТатарстан

Связи Кремля за кипрским RCB Bank

по OCCRP

29 апрель 2022

Твитнуть это Поделиться на Facebook ПОЖЕРТВОВАТЬ

RCB Bank был создан и принадлежит российскому банку, прозванному путинской «копилкой». обстоятельства.

Основные выводы

Российский банк ВТБ избавился от своей доли в кипрской RCB в феврале, но, по словам экспертов, это не обязательно означало конец связей между RCB и Кремлем.
RCB объявил в марте, что добровольно прекратит банковские операции, но банкир сказал, что европейские регуляторы оказали на него давление, чтобы заставить его прекратить банковские операции после вторжения России в Украину.
Две непрозрачные кипрские компании, которые теперь владеют RCB, имеют связи с официальными лицами RCB.
В просочившемся отчете кипрского правительства говорится, что RCB помог своему генеральному директору Кириллу Зимарину и еще 31 сотруднику, их родственникам или клиентам банка получить кипрские паспорта по схеме получения гражданства за инвестиции, которая, как позже выяснилось, была коррумпирована и была закрыта.
В отчете указывается, что RCB использовал политическое влияние, чтобы протолкнуть проблемные заявления на получение паспорта, и что многие заявления, связанные с банком, не соответствовали требованиям для получения кипрского гражданства.

24 марта четвертый по величине банк Кипра объявил о прекращении своих банковских операций в связи с «нестабильной геополитической ситуацией», вызванной вторжением России в Украину месяцем ранее.

Кредит: Алами фото Логотип RCB, напоминающий флаг Европейского Союза.

Банк RCB потратил годы на то, чтобы улучшить имидж полностью европейского банка, даже приняв логотип, имитирующий флаг Европейского Союза, и изменив свое первоначальное название, Русский Коммерческий Банк (Кипр) Лимитед, на RCB Bank Ltd. Но до того дня, когда Россия вторглась в Украину в феврале, RCB почти наполовину принадлежал российскому банку ВТБ, тесно связанному с правительством Владимира Путина.

Теперь кипрские корпоративные записи и просочившийся правительственный документ, полученные OCCRP, раскрывают всю полноту попыток RCB замаскировать свою юридическую собственность и российских руководителей под киприотов. Эти попытки стали неотложными, поскольку широкомасштабные санкции ЕС и США вырисовывались после того, как российские войска вошли в Украину.

24 февраля RCB объявил, что 46,29% акций ВТБ будут куплены двумя непрозрачными кипрскими компаниями, которые уже владели акциями банка. Этот шаг должен был отдалить RCB от России, но на самом деле это был не более чем выкуп менеджмента.

Хотя Crendaro Investments Limited, компания, купившая большую часть акций ВТБ, была зарегистрирована на Кипре, ее совладельцем является российский генеральный директор банка Кирилл Зимарин, бывший менеджер ВТБ, имеющий связи с председателем правления ВТБ.

Зимарин тоже якобы киприот. Он и еще 31 сотрудник RCB и их родственники, а также некоторые клиенты банка получили паспорта островного государства в период с 2008 по 2019 год, согласно просочившемуся отчету кипрского правительства, полученному OCCRP. В отчете, в котором рассматриваются злоупотребления ныне несуществующей схемой получения гражданства за инвестиции в стране, показано, как RCB якобы помог им в этом, наняв бывшего кипрского чиновника с хорошими связями, который лоббировал их интересы.

Они были в числе 6 700 иностранных граждан, в том числе 2 869 россиян, получивших так называемые «золотые паспорта» Кипра в рамках островной схемы гражданства за инвестиции, которая позволяла иностранцам эффективно приобретать паспорта, вкладывая или внося крупные суммы денег в Кипр.

Когда RCB сменил название с «Русский коммерческий банк», в нем заявили, что этот шаг был «логичным шагом», отражающим его «международное позиционирование» и операции на Кипре.

Но регулирующие органы Европейского центрального банка уже давно обеспокоены связями РЦБ с Кремлем, по словам европейского банкира, знакомого с вопросами надзора. Даже после того, как ВТБ вышел из RCB в феврале, Центральный банк «посчитал, что из-за связей банка с ВТБ и политической ситуации он не может продолжать функционировать как жизнеспособное банковское подразделение», — сказал банкир, пожелавший остаться неназванным. при обсуждении конфиденциальных банковских вопросов.

«Весьма необычно, что прибыльный банк с сотнями сотрудников так внезапно уходит из банковской деятельности и отказывается от банковской лицензии», — сказал Джеймс Генри, экономист и давний журналист-расследователь, специализирующийся на банковских делах. «Это явный признак того, что банковские регуляторы, вероятно, в [Европейском центральном банке], были обеспокоены тем, что роль ВТБ в RCB слишком долго допускалась».

В своем ответе OCCRP RCB решительно отвергла «утверждения о том, что оно играло или играет какую-либо роль в каком-либо политическом процессе» и добавила, что «единственным выражением нашей позиции на протяжении всей жизни RCB было его абсолютное неприятие войны и наше требование немедленного прекращения ее».

От Кремля до Средиземного моря

ВТБ — российский государственный банк, который был назван путинской «копилкой» после разоблачений в 2016 году из «панамских документов» — массовой утечки корпоративных документов через Международный консорциум журналистов-расследователей, показывающей Союзники Путина использовали Русский коммерческий банк (Кипр) для перевода огромных сумм денег в офшоры.

ВТБ учредил Русский Коммерческий Банк (Кипр) Лимитед в 1995 году, чтобы улучшить свой доступ в Европу и воспользоваться преимуществами низкой налоговой ставки Кипра, двустороннего соглашения об избежании двойного налогообложения и отсутствия визовых требований для посетителей из России. После того, как Кипр перешел на евро в 2008 году, банк начал открывать филиалы по всей средиземноморской стране. На открытии филиала в Никосии в октябре 2010 года присутствовал даже тогдашний президент России Дмитрий Медведев, близкий союзник Путина. В 2013 году он изменил свое название на RCB.

Кредит: www.кремлин.ру. Президент России Дмитрий Медведев и председатель правления ВТБ Андрей Костин на открытии филиала RCB в Никосии в 2010 году.

Связи с Кремлем, возможно, защитили RCB от кипрского банковского кризиса в том году. Европейские страны стремились ввести меры жесткой экономии для кипрских банков, которые также затронули бы вкладчиков RCB, у которых на конец 2012 года было более 17,6 млрд долларов сбережений. Но парламент Кипра отклонил пакет помощи Еврогруппы после того, как, как сообщается, попал под давление Москвы.

Бывший спикер кипрского парламента заявил в 2014 году, что законодатели были предупреждены «высшим российским руководством» о необходимости голосовать против сделки Еврогруппы, согласно сообщению в Cyprus Mail. В итоге был согласован новый пакет, касающийся только вкладов в Bank of Cyprus и Laiki Bank.

Но позже, особенно после того, как ВТБ попал под санкции ЕС и США после захвата Россией Крымского полуострова в 2014 году, эти ссылки стали помехой.

Когда США наложили санкции на десять членов правления ВТБ в ответ на вторжение России в Украину, они были включены в список людей, названных «элитой и руководителями бизнеса, которые являются сообщниками и пособниками российского режима». В уведомлении о санкциях добавлено, что руководители ВТБ «действовали или намеревались действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, правительства России [правительства России]».

ВТБ владел 100 процентами RCB до 2009 года, когда Crendaro Investments Limited приобрела 40 процентов банка. Mitarva Limited, еще одна непрозрачная кипрская компания, подорожала в 2017 году на 3,81%. Зимарин является конечным бенефициаром Crendaro, хотя на бумаге половина его акций принадлежит RCB Trustees, другой фидуциарной компании и дочерней компании RCB.

Кредит: Эдин Пашович / OCCRP Структура собственности RCB изменилась 24 февраля 2022 года, чтобы сделать ее более кипрской. За кулисами руководили одни и те же люди.

Mitarva принадлежит двум секретным трастам, поэтому невозможно узнать, кто в конечном итоге ее контролирует, хотя, как сообщается, она принадлежит членам руководства RCB.

Остальные 46,29% продолжали принадлежать ВТБ, пока в феврале и эти акции не были проданы Crendaro и Mitarva.

Эта установка стала возможной, потому что кипрское законодательство позволяет компаниям принадлежать трастам и номинальным акционерам, скрывая личности настоящих владельцев. Компании также быстро, легко и дешево создаются на острове благодаря большому количеству юристов и агентов по формированию. В прошлом году группа кампании по обеспечению прозрачности Tax Justice Network поставила Кипр на 14-е место в мире по «индексу корпоративных налоговых убежищ», опередив такие места, как Панама, Маврикий и остров Мэн, которые известны своей корпоративной тайной.

Мариос Клиридис, который возглавлял Кипрскую комиссию по ценным бумагам и биржам с 2001 по 2006 год, сказал, что использование фидуциарных компаний в качестве акционеров «очень затрудняет для надзорных или регулирующих органов определение конечных бенефициаров». Адвокат по финансовым преступлениям Флорис Александер сравнил слои компаний, стоящих за RCB, с матрешками: «Каждый раз, когда вы открываете одну, появляется другая».

По мнению финансовых экспертов, отсутствие ясности в отношении конечного владельца RCB, вероятно, привело к проблемам с регулирующим органом и прекращению его банковских операций через месяц.

«Тот факт, что [RCB] предпринял эти шаги, убедительно свидетельствует о том, что эти [российские] связи по-прежнему тесны и их трудно распутать», — сказал консультант по борьбе с финансовыми преступлениями Грэм Бэрроу.

Генри сказал, что было ясно, что «ЕЦБ не покупал требования RCB», что передача акций означала, что RCB больше не был «операцией витрины на побегушках у [ВТБ]». Это означало, что у RCB был только один выбор, сказал Генри: «Полностью уйти из банковского дела».

Связи между двумя банками остаются обширными. Финансовые отчеты показывают, что депозиты ВТБ в RCB составляли 30 процентов депозитов RCB 4,9.Баланс на конец 2020 года оценивается в миллиарды евро.

Кремлевские связи ВТБ, похоже, также просочились в РЦБ. В 2016 году OCCRP сообщил, что виолончелист Сергей Ролдугин, близкий друг и соратник Путина, получил от RCB необеспеченные кредиты на 650 миллионов долларов. Родульгина подозревают в том, что он является доверенным лицом Путина.

RCB охарактеризовал отчеты в то время как «совершенно необоснованные». В банке сообщили OCCRP, что «Родульгин [так в оригинале] никогда не был клиентом нашего банка, и, согласно предоставленной нам информации, никакие аффилированные с ним компании не были клиентами банка».

«Банк не предоставлял беззалоговых кредитов и что все предоставленные кредиты были обеспечены, обслуживались в соответствии с графиками и погашены в полном объеме», — добавил он.

В декабре 2017 года Центральный банк Кипра наложил на RCB штраф в размере 800 000 евро, сославшись на несоблюдение законодательства острова о борьбе с отмыванием денег.

Паспорта, кто-нибудь?

Российские связи RCB — это микрокосм значительного присутствия и влияния России на Кипре, который получил название «Москва на Средиземноморье». Кипр — это страна, в которую Россия инвестирует больше всего, и наоборот: по состоянию на октябрь 2021 года общий объем прямых иностранных инвестиций России на Кипре составил более 210 миллиардов долларов.

Актуальной официальной статистики о количестве русских, проживающих на Кипре, нет, но широко известно, что эта цифра составляет не менее 40 000 человек при общей численности населения около 1,2 миллиона человек. Вывеска в главном портовом городе Лимассоле даже гласит «Лимассолград» по-русски.

Кредит: Reuters/Alamy Stock Photo Женщины разговаривают у мини-маркета, торгующего российскими продуктами, в Лимассоле.

Не менее 28 россиян, связанных с RCB, присоединились к своим соотечественникам на Кипре после получения паспортов по схеме получения гражданства за инвестиции. Генеральный директор Зимарин получил его в 2008 г., а трое других ключевых игроков RCB получили гражданство к 2010 г.

В октябре 2020 года правительство Кипра отменило скандальную программу, которую критиковали за продажу гражданства преступникам, после того как в ходе тайного расследования, проведенного телеканалом «Аль-Джазира», были разоблачены политики, помогавшие получить паспорт для вымышленного лица с судимостью.

RCB также использовал политическое влияние, чтобы протолкнуть проблемные заявления на получение паспорта, по данным комитета, которому Генеральный прокурор Кипра поручил расследование правонарушений в программе.

В 2006 году Сотириос Закхеос ушел с поста постоянного секретаря Министерства иностранных дел Кипра, а в следующем году он был назначен директором RCB. Комитет, занимающийся продажей паспортов, обнаружил, что Закхеос играл ключевую роль в «координации» заявлений на получение паспорта, поданных руководителями RCB и их родственниками, и «предоставлении разъяснений в случае необходимости».

Также сообщается, что бывший министр внутренних дел Константинос Петридис, ныне министр финансов, утверждал, что Закхеос и Зимарин встречались с ним, чтобы оказать на него давление, чтобы он одобрил заявление человека, который попал под санкции в связи с аннексией Крыма Россией в 2014 году.

«[Они] чуть не обвинили меня в том, что я предатель и наношу вред отношениям между Кипром и Россией, потому что я не хотел натурализовать человека».

– Константинос Петридес
Бывший министр внутренних дел Кипра

«Это было особенно напряженно до такой степени, что один из них [Закхеос или Зимарин] чуть не обвинил меня в предательстве и нанесении ущерба отношениям между Кипром и Россией, потому что я не хотят натурализовать человека», — сказал Петридес.

«Упомянутый джентльмен пошел в офис президента», чтобы пожаловаться.

В отчете не упоминается имя лица, находящегося под санкциями, и не приводится дополнительная информация, но в приложении приводится цитата Петридеса о том, что Зимарин лоббировал президента Кипра Никоса Анастасиадиса от имени того же лица. Комитет пришел к выводу, что банкир оказывал «сильное влияние».

Zackheos не ответил на запрос о комментариях.

В общей сложности 32 человека, связанных с RCB, получили кипрские паспорта, согласно отчету, который предполагает, что RCB способствовал этому, предоставив письма, подтверждающие, что заявители имели необходимую сумму денег на депозите в банке. Во всех случаях, кроме одного, заявители не представили никаких других доказательств наличия средств.

RCB также помог двум своим украинским клиентам, имевшим тесные деловые связи с Россией, получить кипрские паспорта, говорится в просочившемся отчете правительства Кипра.

Макар Пасенюк и его деловой партнер Константин Стеценко, соучредитель инвестиционной компании ICU, одобрили свои заявления на получение гражданства в январе 2017 года. ICU контролирует более трети акций российской франшизы Burger King.

Канадский владелец Burger King заявил в марте, что российский оператор его торговых точек «отказался» закрывать их, несмотря на его попытку прекратить бизнес в России после вторжения на Украину.

Втб депозиты для физических лиц 2018: Архив вкладов и счетов и процентных ставок в банке ВТБ