Есть несколько способов:
Снять наличные с бизнес-карты, которая напрямую привязана к расчетному счету.
Перевести деньги с бизнес-счета на личную карту и снять с нее. Как перевести деньги на личную карту
Снять деньги можно в банкоматах Тинькофф или партнеров по всему миру.
ИП может снять наличные с расчетного счета двумя способами.
С бизнес-карты. В России можно снять только рубли, валюту — за границей с карты «Мир», привязанной к основному рублевому счету. Комиссия зависит от тарифа на РКО.
Подробнее о снятии наличных с бизнес-карты и комиссияхПеревести деньги на дебетовую карту и снять с нее. ИП может каждый месяц бесплатно переводить деньги на собственную дебетовую карту Tinkoff Black или Tinkoff Platinum в рамках лимита, который зависит от карты и тарифа. Посмотреть свой лимит на бесплатные переводы
При переводе на личную карту ИП в назначении платежа можно написать «Перевод собственных средств». Подробнее о правилах перевода с расчетного счета на дебетовую карту и комиссиях
Карта банкоматов Тинькофф и партнеров
ООО может снять наличные с расчетного счета только в виде дивидендов или зарплаты. С этих денег нужно будет уплатить НДФЛ, а с зарплаты — еще и страховые взносы.
Расплачивайтесь бизнес-картой, у этого способа много плюсов.
Траты под контролем. В личном кабинете видны все траты — не нужно ничего запоминать. Можно оформить карты и на сотрудников — тогда не придется выводить деньги со счета и выдавать наличные.
Безопасно. В личном кабинете всегда видно, на что сотрудники тратят деньги компании, а на их бизнес-карты можно поставить лимиты.
А если карта потеряется, ее можно сразу же заблокировать.
Легче получить кредит. Банк видит обороты компании, больше доверяет бизнесу и готов предложить более выгодные условия по кредиту.
Можно экономить на обслуживании. Если за месяц потратить по всем бизнес-картам от 150 000 ₽ на Простом тарифе или от 400 000 ₽ на Продвинутом, в следующем месяце обслуживание расчетного счета будет бесплатным.
Суточный лимит на снятие наличных — 100 000 ₽.
Месячный лимит на снятие устанавливает банк.
Посмотреть лимиты вы можете в мобильном приложении или личном кабинете Тинькофф Бизнеса:
Чтобы изменить лимит на снятие, напишите в чат.
Скорее всего, вас попросят объяснить, для чего вы планируете увеличить лимит, и приложить подтверждающие документы.
Окончательное решение по увеличению лимита остается на усмотрение банка.
Мы следуем требованию Центробанка, который возлагает на банки ответственность за характер платежей. Поэтому во всех банках есть лимит на снятие наличных и переводы физическим лицам.
Главная О блоге Контакты Начать работу
Блог о налоговых проверках. Как защитить свои права?
Персональный блог бизнес-адвоката Павла Тылика Дата публикации: 14/08/2018
Об ответственности за вывод денег, а так же об ответственности за обнал советуем к прочтению так же статьи нашего эксперта — налогового адвоката Тылика Павла.
Статья называется «Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников».
Администрация сайта предупреждает, что все написанное ниже может быть использовано только в рамках общей деловой цели деятельности предприятия и должно быть экономически обоснованным и оправданным.
Так же мы предупреждаем, что многие предлагаемые ниже схемы являются незаконными, но коль скоро они предлагаются на рынке, нам придется об этих схемах рассказать. Возможно, это кого-нибудь да и убережет от сомнительных сделок и операций.
Учредитель при создании компании руководствуется одной целью — получить прибыль от ее хозяйственной деятельности для личного обогащения, справедливо считая, что имеет все права на доходы фирмы. Поэтому время от времени он изыскивает возможные безопасные пути для обналичивания денег с ООО. Когда встает вопрос о выводе средств, становится ясно, что сделать это по первому вашему требованию в любое время невозможно. Почему так происходит?
Дело в том, что ООО — это самостоятельный субъект бизнеса с отдельными счетами, обязательствами, отчетностью. Все денежные операции в организации официально оформляются и должны иметь законные основания. Компания приносит вам как создателю прибыль в виде дивидендов — других легальных путей получить деньги с фирмы законом не предусмотрено. Поэтому приходиться идти на различные уловки, чтобы добиться финансирования с собственной компании.
Как указано выше, учредитель вправе рассчитывать на денежные выплаты с ООО в виде дивидендов. Так именуют часть прибыли от хозяйственной деятельности предприятия, полученную в течение года (квартала). Но, прежде чем дивиденды дойдут до вас, компания обязана выполнить ряд процедур:
Такая процедура проводится не чаще 1 раза в квартал. Если в компании несколько учредителей, то часть чистой прибыли распределяется между ними согласно размерам долей.
Плюсы: доказывать на какие цели собственник потратил дивидендные суммы не придется. Получать их можно каждый месяц, если так прописано в уставе и решении учредителя.
Минусы: при отсутствии прибыли в компании выплаты учредителю не положены. Если таковые производятся при наличии дохода, то фирма предварительно удерживает налог в размере 13% с учредителя-физического лица. Как видно, этот способ относится к весьма затратным и трудоемким занятиям.
Этот вариант реализуем при условии ввода учредителя в штат компании, например, в качестве руководителя. Официально действуя от имени ООО, вы вправе получить средства с банковского счета или кассы организации. При этом допустимая цель расходования должна быть чисто деловой — на развитие бизнеса.
Процедура проводится на основании письменной заявки с указанием суммы и срока предоставления средств. Целевое расходование надлежит подтвердить соответствующей документацией: накладными, чеками и т. д.
Плюсы: выданные средства налогом не облагаются. Законом размеры сумм к выдаче подотчетному лицу не ограничиваются.
Минусы: если вы не предоставили в срок требуемые материалы, то удерживаются налог в размере 13% и пенсионные взносы, так как финансы из разряда «заемных» трансформируются в разряд «дохода».
Есть риск того, что налоговики, помимо подтверждающих документов, затребуют предоставить им на обозрение приобретенные товары (услуги). Особое их внимание вызывает регулярное получение денег подотчет и по этому поводу они могут задать много неудобных вопросов. Если целесообразность трат денег компании не удастся подтвердить, то вам не избежать наказания за нецелевое расходование.
Вы как физическое лицо можете заключить с ООО сделку на оказание услуг. Для фирмы-заказчика законным основанием для перечисления средств станет письменный договор. Исполнитель, со своей стороны, обязан будет доказать исполнение контрактных обязательств актом оказанных услуг. Такой маневр не должен привлечь внимание фискалов.
Плюсы: операция незатейлива и надежна. Деньги можно получить в любое время, без обременительных законодательных процедур, как в случае с дивидендами.
Минусы: ваша услуга не должна идти вразрез профилю деятельности компании и ее результат надлежит зафиксировать соответствующими документами.
И опять-таки как физлицу придется с дохода уплатить налог в размере 13% и пенсионные взносы.Еще один легальный вариант заключается в предоставлении ООО займа своему учредителю, который последний потом возвращает с процентами. В противном случае, налоговая может узреть в этой сделке получение вами финансовой выгоды и удержать налог в размере 35%.
Заемные отношения оформляются письменным договором, в котором указываются сумма, процентные ставки за пользование деньгами, сроки возврата средств и другие условия. Возвратный срок при необходимости можно пролонгировать.
Плюсы: процедура ввиду простоты осуществления весьма распространена, особенно, если прописывать срок возврата долга с процентами через 5-10 лет. По минованию 3 лет ООО может списать долг, но только если отсутствуют неисполненные обязательства перед банковскими учреждениями, клиентами и работниками по заработной плате.
Минусы: если учредитель не возвращает заем, то налицо получение им финансовой выгоды, следовательно, с него удерживается налог в размере 35%. Есть лимит на перечисление кредитных средств безналичным путем — 600 000 р. Выдача большей суммы повлечет необходимость предоставления банку всей документации по сделке, поскольку придется вводить в курс дела Росфинмониторинг.
Под представительскими расходами понимаются затраты руководителя на зарубежные поездки, приобретение ценных подарков, питание в дорогих ресторанах, прием гостей и т. д. Чтобы воспользоваться таким вариантом вывода средств, надо будет вводить учредителя в штат компании в качестве главы организации.
Плюсы: Минфин не запрещает пускать на представительские расходы большие суммы, так что этот способ относится к надежным.
Минусы: Если налоговики посчитают, что какие-то мероприятия были сомнительными и не пошли на пользу компании, то такие расходы они снимают. Обычно подозрения падают на досуговые и развлекательные компоненты. На этот случай попробуйте объяснить все произошедшее обычаями делового оборота.
ООО вправе время от времени премировать учредителя, введенного в состав компании в качестве руководителя или сотрудника. Единственный вопрос, который предстоит решить, на каком документальном основании будут выдаваться премии.
Основания вознаграждения работникам следует отдельно прописывать в коллективном договоре или внутреннем положении. Обычно ими считаются высокие трудовые показатели, успешные итоги года, праздничные даты, юбилеи компании, большой стаж работника и т. д.
Плюсы: размеры премиальных ничем не ограничены. Не нужно оформлять много бумаг — достаточно приказа руководителя о начислении средств сотруднику.
Минусы: Если вознаграждение работнику выплачивается в связи с производственными достижениями, то необходимо документально подтвердить их реальное существование.
Указанный вариант вывода средств стоит упомянуть отдельно, поскольку его реализация чревата серьезными последствиями в виде уголовной ответственности. На такой шаг пойдет далеко не каждый, но, тем не менее, он весьма распространен, поскольку позволяет выводить значительные суммы.
Эта схема обналички состоит из целого ряда пунктов:
На самом деле предприниматель никакие услуги не оказывает, ведь он не имеет штата, техники, оборудования, вся его деятельность служит прикрытием истинной цели — обналичка денег ООО.
К чести правоохранителей надо сказать, что такие преступные схемы раскрываются ими легко и быстро. Они мониторят движение денег по счетам, анализируют документы сделки и выполнение работ, проверяют результаты услуг на местности. И в итоге виновные лица (руководство ООО и ИП) несут уголовное наказание за подделку документов, незаконное предпринимательство, отмывание денег в виде многолетних сроков лишения свободы и миллионных штрафов.
Резюмируя вышесказанное, нужно сказать, что практически все перечисленные способы обналички имеют свои плюсы и минусы. Стоит тщательно обдумать и оценить для себя приемлемость тех или иных вариантов.
К выводу средств ООО отнеситесь со всей ответственностью — фискалы не дремлют и любые попытки снизить налоги вызывают у них подозрения.
Материалы данной статьи взяты исключительно из того, что сегодня предлагает сеть ИНТЕРНЕТ, администрация сайта предупреждает, что использование и внедрение в деятельность компании перечисленного в настоящей статье без деловой и экономически оправданной цели может быть расценено налоговыми и правоохранительными органами, как незаконная деятельность, а участники такой схемы могут быть привлечены к ответственности, вплоть до уголовной.
Последнее обновление : 11 октября 2022 г.
Как владелец бизнеса, вам может быть выгоднее создать компанию с ограниченной ответственностью или ООО, чем действовать в качестве индивидуального предпринимателя или полного товарищества.
Основная причина этого заключается в том, что в случае краха бизнеса кредиторы могут преследовать только активы ООО, а не его отдельных владельцев. Это называется «ограниченная ответственность».
С другой стороны, ООО похожи на традиционные корпорации в том смысле, что владелец может выводить наличные деньги из компании.
Компании с ограниченной ответственностью создаются для защиты своих владельцев от личной ответственности по долгам и обязательствам LLC.
Однако это преимущество не распространяется на все виды деятельности ООО. Если вас признают виновным в каком-либо умышленном неправомерном поведении, ваша ограниченная ответственность может не применяться.
В некоторых случаях одним из преимуществ работы в качестве компании с ограниченной ответственностью является возможность вывода наличных из компании.
Существует множество причин, по которым вы можете захотеть вывести средства, в том числе:
Вывод денег из компании уменьшает сумму, доступную для потенциальных судебных исков.
Допустим, вы несете личную ответственность за значительный долг, но в ООО недостаточно денежных средств для его покрытия.
Вместо того, чтобы закрыться или объявить себя банкротом, вы можете вывести деньги из ООО для выполнения своих платежных обязательств.
Если вы ведете свой бизнес в качестве индивидуального предпринимателя или полного товарищества, вам придется платить налоги со всей прибыли, оставшейся в компании.
Однако при выводе денег из ООО налогообложению подлежит только фактически выведенная сумма прибыли.
Чтобы не брать кредиты в банках: банки обычно требуют от вас, по крайней мере, некоторые личные гарантии, прежде чем они предоставят бизнес-кредит.
Если это так, то вывод денег из вашего ООО может быть предпочтительнее, чем значительный долг.
В компании с ограниченной ответственностью компенсация за услуги, оказанные бизнесу, не считается доходом.
Однако, если вы получаете заработную плату от ООО и платите с нее налоги на социальное обеспечение, вы можете вычесть эти суммы из своей декларации по подоходному налогу с населения.
Если вы берете деньги из компании, чтобы вывести их, это не означает, что все эти преимущества будут применяться к вам.
Прежде чем делать какие-либо выводы, лучше всего проконсультироваться с опытным юристом по бизнес-праву, который может объяснить, как законы вашего штата могут повлиять на ваши права и обязанности.
ООО «Аан» должно подготовить письменное операционное соглашение, в котором будет указано, как наличные деньги могут быть сняты с компании.
Конкретные детали будут варьироваться в зависимости от обстоятельств, но существует три основных типа ООО: те, которые требуют:
Есть два способа получить наличные деньги из вашего LLC: (1) вы можете сделать «распределение» или (2) вы можете получить кредит.
Распределения не облагаются налогом на самозанятость, но облагаются федеральным подоходным налогом.
Ссуды по умолчанию считаются налогооблагаемым доходом, но существует альтернативный вариант, когда кредитор покупает долю участия в ООО до распределения средств по ссуде между участниками компании.
При распределении вам необходимо подождать не менее 13 месяцев, прежде чем снимать средства, которые изначально были вложены в ваше ООО другим участником или внешним инвестором.
По сравнению с распределением, получение кредита не так выгодно, поскольку кредиторы обычно взимают высокие проценты с ООО.
Вам следует проконсультироваться со своим бухгалтером или представить свои расценки. Получение кредита также может быть лучшим вариантом, чем распределение, если вам нужны другие налоговые льготы от ООО.
В некоторых случаях может быть целесообразно, чтобы другой участник стал кредитором компании, чтобы он мог взять ссуду от вашего имени.
Затем кредитор может использовать операционное соглашение или соглашение о выкупе, чтобы договориться об условиях погашения этого кредита, купив долю участия в компании.
Компании с ограниченной ответственностью являются лишь одной из форм юридических лиц. Другие включают корпорации, товарищества с ограниченной ответственностью и товарищества с ограниченной ответственностью.
Если вы являетесь владельцем ООО (называемого ООО с одним участником), вам необходимо соблюдать те же требования по снятию средств, что и для любого другого типа юридического лица.
Владелец ООО с одним участником может снимать средства со своей фирмы тем же способом, что и корпорация, переводя их на свой личный банковский счет или выписывая себе чек со счета коммерческого банка.
Эта деятельность называется «розыгрыш владельца» и должна быть зарегистрирована в книгах ООО с одним участником как таковая.
Привлечение собственника не является вычитаемым бизнес-расходом, но может быть полезно при определении подоходного налога с ООО с одним участником после снятия средств с банковского счета предприятия.
Если вы владеете ООО с другими лицами (так называемое ООО с несколькими участниками), то существуют некоторые различия в том, сколько денег вы можете снять в зависимости от того, управляется ли ваш бизнес всеми владельцами (называется управляемым участником) или если им управляет один человек (называется управляемым менеджером).
Если ваша компания LLC управляется участниками, то все владельцы могут участвовать в принятии решений о выходе.
Это означает, что все участники могут снимать деньги для личных нужд, которые также вычитаются из их подоходного налога.
В качестве альтернативы, если LLC управляется менеджером, то только менеджеры могут принимать решения о деньгах компании.
Банкротство: Если ваш бизнес обанкротится, вы также сможете снять средства для личных нужд, не подвергая себя слишком большому риску.
Причина в том, что все активы компании продаются в ходе процедуры банкротства. Это означает, что если вы заберете деньги до банкротства, то не потеряете их перед кредиторами в процессе.
Корпорации C подчиняются сложным налоговым требованиям. Например, если корпорация C публично торгуется на фондовом рынке, то она может иметь возможность выплачивать дивиденды непосредственно из своей прибыли, не подвергаясь налогообложению.
Дивиденды распределяются в денежной форме после уплаты коммерческих расходов и налога на прибыль.
Однако, даже если ваша компания является частной и не торгуется на бирже, вы все равно можете платить себе через снятие наличных.
Поскольку эта коммерческая организация является совершенно отдельным юридическим лицом, снятие денег для личных нужд является одним из наиболее распространенных видов использования компаний такого типа.
Однако, если вы планируете выйти из своей компании, вам обязательно следует проконсультироваться с опытным юристом по бизнес-праву, чтобы убедиться, что вы понимаете все применимые федеральные законы и законы штата, прежде чем продолжить.
S-корпорации часто используются в малом бизнесе. Они обеспечивают многие из преимуществ корпорации C без одного существенного недостатка: двойного налогообложения, если ваш бизнес приносит прибыль, и вы снимаете ее, чтобы сделать вывод.
Тем не менее, есть хорошие новости для корпораций S и их владельцев: снятие средств ни при каких обстоятельствах не приводит к двойному налогообложению.
Это означает, что если вы являетесь владельцем корпорации S, вам не нужно беспокоиться о двойном налогообложении просто потому, что вы снимаете деньги со своей компании.
Хотя большинство ООО начинаются с одного или нескольких участников, их можно преобразовать в ООО с одним участником. Часто это делается для того, чтобы оградить себя от личной ответственности.
Однако, если вы пойдете по этому пути, вам следует подумать о сохранении своего бизнеса, поскольку у вас не будет никого, кто мог бы управлять компанией.
Вы можете получить бонус, если являетесь участником, занимающимся управлением или управлением ООО. Вам могут платить больше по мере роста прибыли. Вы можете получить большую зарплату или дать себе большой бонус за производительность, если прибыль вашего ООО вырастет.
Налоговое управление США может рассматривать W-2, которые значительно меняются из года в год, особенно если их стоимость колеблется и падает, а затем повышается. Бонусы редко выдаются в результате заработка.
Если в вашей LLC больше участников, они должны утвердить вашу компенсацию и следить за разрешением, чтобы избежать любого проявления неправомерных действий и защитить компанию.
LLC может предоставить владельцу бизнеса такие преимущества, как медицинское страхование, страхование жизни и мобильный телефон в качестве владельца. LLC может установить пенсионный план, в котором вы участвуете.
Это может стать для вас значительным источником наличных денег, если вы выберете правильный пенсионный план. В дополнение к этому, такие привилегии, как продленный отпуск, служебные автомобили, а также специальные поездки и питание.
Обратитесь в IRS, чтобы узнать, существуют ли какие-либо правила, регулирующие налогообложение этих привилегий и льгот.
Если еще не существует письменной политики в отношении компенсаций и льгот, другие участники должны согласиться на эти бонусы и преимущества, если в вашем ООО много участников.
Что такое промежуточные фонды?
Смешивание средств происходит, когда ваши деловые расходы смешиваются с деньгами отдельных членов. Это можно сделать без умысла, но это может привести к потере щита ответственности.
Чем ссуда отличается от распределения?
Распределения обычно производятся в виде наличных и не влекут за собой никаких налоговых последствий. Ссуды, наоборот, возвращаются с процентами.
Что такое запись для снятия средств владельцем?
Запись о выходе владельца из ООО. Это может сделать участник или посторонний человек, который инвестировал в ООО.
Когда вы решите снять деньги со своего бизнес-счета ООО, важно убедиться, что все сделано правильно.
Например, при снятии средств вам необходимо соблюдать условия вашего Операционного соглашения или соглашения о выкупе.
Если у вас есть какие-либо вопросы по этим вопросам, вам следует немедленно проконсультироваться с адвокатом.
Джон Морган
От понимания уникальных потребностей пользователей до последовательного брендинга Джон стремится поделиться своими знаниями о SaaS и электронной коммерции с владельцами малого бизнеса.
Эта страсть к успеху клиентов сделала две компании, основанные им в сфере электронной коммерции и SaaS, такими успешными.
Этот практический и успешный опыт делает знания Джона бесценным активом для владельцев малого бизнеса, стремящихся обеспечить бесперебойную работу каждого аспекта своего бизнеса.
Общество с ограниченной ответственностью («ООО») сегодня является распространенной формой ведения бизнеса. Когда члены (имеются в виду владельцы) ООО не ладят, участники обычно соглашаются распустить ООО и распределить его активы. В некоторых случаях расторжение может быть невозможным. В этой ситуации недовольный член может принять решение о выходе (или выходе) из LLC. Участник больше не будет активно участвовать в ООО, но ООО может продолжать вести бизнес.
«Выделение» обычно означает добровольный выход участника из ООО, но это также может произойти недобровольно, когда другие участники проголосовали за исключение определенного члена. Участник может добровольно выйти из ООО в любое время. Пока в действующем соглашении нет запрета на отступление, отступление будет надлежащим отмежеванием. Член по-прежнему может выйти, если существует запрет на выход, но другие участники смогут предпринять определенные действия против выходящего члена, как указано в операционном соглашении.
Для выхода из ООО обычно требуется:
Независимый член не имеет права участвовать в управлении или деятельности ООО. Независимый участник не имеет права голоса в ООО. Отстраненный участник больше не несет никаких фидуциарных обязанностей по отношению к LLC.
Какой бы ни была причина, закон штата Калифорния упрощает выход из компании с ограниченной ответственностью (LLC). Раздел 17252 Кодекса корпораций Калифорнии позволяет членам LLC выходить, увольняться или выходить из LLC, несмотря на любые ограничения, которые операционное соглашение LLC может налагать на участников. Член может сделать это, просто направив другим членам письменное уведомление.
Участник может захотеть выйти из ООО, когда:
Несмотря на то, что независимый участник больше не имеет никакого управления или контроля над LLC, он также больше не имеет никаких фидуциарных обязанностей перед LLC. Это может позволить диссоциированному участнику использовать другие возможности и интересы и, возможно, даже конкурировать с LLC (что участник не смог бы сделать в противном случае, поскольку это, вероятно, нарушило бы его фидуциарные обязанности перед LLC).
Об авторе