Юникредит банк владельцы: Юникредит Банк | Forbes.ru

Юникредит банк владельцы: Юникредит Банк | Forbes.ru

Путин запретил проводить сделки с 45 банками без разрешения

Андрей Гордеев / Ведомости

Президент Владимир Путин утвердил список из 45 банков, в отношении которых запрещены сделки с их акциями или долями в уставном капитале. Соответствующее распоряжение опубликовано на портале правовой информации. В перечень вошли два системно значимых Райффайзенбанк, «Юникредит банк», «Дойче банк», Коммерцбанк, Ситибанк, «ОТП банк», банк «Интеза», а также банки лидеров IT и e-commerce секторов («Яндекс», VK, Ozon).

Список сформирован в исполнение августовского указа президента о запрете до конца года сделок с долями иностранцев из «недружественных стран», куда помимо банков вошли российские стратегические предприятиях и компании ТЭКа (в частности – «Сахалин-1»). Согласно документу, речь идет о сделках, которые прямо или косвенно влекут изменение прав владения, пользования или распоряжения ценными бумагами, долями в уставных капиталах российских юрлиц, правами и обязанностями в соглашениях о разделе продукции, договорах о совместной деятельности или других документах, на основании которых реализуются инвестиционные проекты в России.

Сделки, совершенные в нарушение указа, признаются ничтожными, а их владельцы лишаются прав на свои доли, говорилось в документе. При этом операции могут быть выведены из-под запрета на основании специального решения президента.

Утвержденный перечень кредитных организаций фиксирует статус кво, введенный указом президента в августе, говорит адвокат и партнер адвокатского бюро NSP Сергей Гландин: банки из списка теперь не смогут продать свой российский бизнес, то есть не смогут уйти из России. Но вместе с тем распоряжение не препятствует ликвидации кредитной организации на общих основаниях, добавляет эксперт: банк все еще может сдать лицензию и просто прекратить деятельность в России.

Действующее ограничение на согласование сделки с ЦБ при продаже доли более 10% не является законодательным ограничением, а является частью надзора со стороны регулятора, пояснял ранее «Ведомостям» управляющий директор агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов. Указ президента с запретом на сделки с принадлежащими «недружественным» иностранным компаниям долями в российских банках более высокого уровня и имеет однозначное заградительное законодательное действие: фактически запрет делает невозможным быстрый вывод капитала из России и ставит под «ручной» административный контроль все возможные сделки, пояснял он.

Крупные иностранные банки, у которых есть «дочки» в России, с начала марта выходят или заявляли о готовности выхода из российских активов.

18 мая французская группа Societe Generale продала «Интерросу» Владимира Потанина свой финансовый бизнес в России, куда помимо Росбанка вошли «Русфинанс банк», банк «Дельтакредит» и «Росбанк страхование».

Чешская инвестиционная группа PPF Group и ее дочерняя структура Home Credit, владеющие российским банком «Хоум кредит», сообщили в мае, что продали контроль в банке группе российских инвесторов.

Немецкий автопроизводитель Mercedes-Benz 26 октября объявил об уходе из России и продаже долей в дочерних компаниях, включая банк «Мерседес-Бенц Банк Рус» (входит в список из 45 банков), российскому дилерскому холдингу «Автодом», сообщила компания. Его продажа возможна теперь только по специальному разрешению правительственной комиссии с участием ЦБ и Минфина.

В середине марта австрийская банковская группа RBI, материнская компания российского Райффайзенбанка, допустила «тщательно продуманный» выход из капитала российской дочки. При этом в самом Райффайзенбанке сообщали, что намерены продолжать работать на российском рынке. В опубликованной в начале августа финансовой отчетности за полугодие RBI отметила, что оценивает все стратегические варианты будущего российского Райффайзенбанка, включая «тщательно управляемый выход».

Unicredit рассматривает вариант прекращения деятельности в России, но окончательное решение еще не приняла, сообщал 15 марта главный исполнительный директор итальянской группы Андреа Орчел. Позже Bloomberg со ссылкой на источники сообщил, что группа начала переговоры с потенциальными покупателями российского бизнеса, а в начале июля – что Unicredit ищет возможность продать активы банка в России через структуру, которая позволит выкупить дочернюю компанию обратно в случае изменения геополитической ситуации.

В конце июля финансовая группа HSBC (ее российский банк тоже в списке) заключила соглашение о продаже своего бизнеса в России Экспобанку, сообщал Reuters: группа продает 100%-ную долю в уставном капитале ООО «Эйч-эс-би-си банк (РР)» («HSBC Россия»). Но в ЦБ не получали ходатайства на покупку, поэтому он не изучает возможность такой сделки, говорил тогда представитель регулятора. В отчетности группы за третий квартал говорится, что планы по продаже российского подразделения остались неизменными: в причинах снижения выручки были указаны убытки на $0,4 млрд, связанные с продажей подразделений в Греции и России, писал «Интерфакс».

Американская глобальная финансовая корпорация Citigroup (ей принадлежит Ситибанк) заявляла о желании продать свой розничный бизнес в России еще в апреле 2021 г. Летом 2021 г. Ситибанком интересовались также Альфа-банк и «Тинькофф», писал РБК. В марте Ситибанк принял решение о расширении периметра продажи бизнеса: помимо розничного бизнеса к продаже прибавили бизнес департамента коммерческого банка, а также заявили о сокращении операций и присутствия в стране, в частности остановили привлечение новых клиентов. В начале июня стало известно, что Citigroup ведет переговоры о продаже части своего бизнеса в России с несколькими российскими компаниями, в том числе с Экспобанком и страховой компанией «Ресо-гарантия», писала Financial Times.

В октябре Ситибанк разослал письма иностранным корпоративным клиентам о сворачивании операций, а до этого головная компания объявила, что прекратит «предоставление практически всех услуг и сервисов в России для корпоративных клиентов к концу I квартала 2023 г.», писал «Коммерсантъ».

Новости СМИ2

Хотите скрыть рекламу?  Оформите подписку  и читайте, не отвлекаясь

Юникредит банк 🏢 открыть расчетный счет ✔🚀 для ИП и юридических лиц — ООО: условия РКО и отзывы

Выберите ваш город

• Екатеринбург
• Казань
• Краснодар
• Москва
• Нижний Новгород
• Новосибирск
• Омск
• Санкт-Петербург
• Уфа
• Челябинск

• Астрахань
• Балашиха
• Барнаул
• Брянск
• Волгоград
• Воронеж
• Ижевск
• Иркутск
• Калининград
• Калуга
• Кемерово
• Киров
• Красноярск
• Курск
• Липецк
• Махачкала
• Набережные Челны
• Новокузнецк
• Оренбург
• Пенза
• Пермь
• Ростов-на-Дону
• Рязань
• Самара
• Саратов
• Сочи
• Ставрополь
• Тверь
• Тольятти
• Томск
• Тула
• Тюмень
• Ульяновск
• Хабаровск
• Чебоксары
• Ярославль

Breakingviews Predictions: Генеральный директор Unicredit Андреа Орсель планирует сдержать свои обещания

Как будут выглядеть глобальные финансовые компании в будущем? Генеральный директор Unicredit Андреа Орсель предлагает свое мнение в последнем интервью Breakingviews Predictions

В апреле 2021 года, когда инвестиционный банкир и легендарный специалист по сделкам Андреа Орсель был назначен генеральным директором Unicredit, второго по величине коммерческого банка Италии, у инвесторов по всей Европе возникло множество вопросов о его будущем. планы.

В декабре 2021 года Орсел дал несколько довольно смелых ответов: во-первых, он пообещал обеспечить 10-процентную прибыль и вернуть акционерам 16 миллиардов евро (18 миллиардов долларов США) в течение следующих четырех лет — в основном за счет доходов, полученных от оптимизации операций Unicredit, инвестирование в цифровые технологии и на оплату консультационных услуг. Во-вторых, он сказал, что рассмотрит возможность стимулирования роста за счет слияний и поглощений, но только в том случае, если время будет подходящим и условия любой конкретной сделки будут соответствовать его очень избирательным критериям.

Изменение бизнес-модели

В недавнем интервью под названием Banking in Transition для серии прогнозов Thomson Reuters Breakingviews Predictions 2022 Орсел сказал редакторам Reuters, что инвесторы «справедливо» ждут конкретных результатов, прежде чем праздновать, но это банк «выполнял свой план», несмотря на неожиданно тяжелое начало 2022 года. влияет на франшизу таким же образом», — говорит Орсель, объясняя, что диверсификация создает «компенсации», которые помогают сбалансировать хорошее и плохое. «В целом мы довольно консервативны и сосредоточены на том, что можем контролировать, и на данный момент это, кажется, работает».

Орсель говорит, что для достижения обещанных результатов он меняет бизнес-модель Unicredit с «гораздо более капиталоемкого, ориентированного на объемы подхода на более легкий, высокодоходный, капиталогенерирующий подход», который должен доходность избыточного капитала значительно превышает чистую прибыль банка.

Андреа Орсель, генеральный директор Unicredit

Распределение примерно 4 миллиардов евро (в виде дивидендов и выкупа акций) в год среди акционеров может показаться большим, говорит он, но только если кто-то думает, что деньги поступают из чистой прибыли. «Если мы возьмем в качестве примера этот год, мы получили 6,5 млрд евро дополнительного капитала органически, и мы распределяем 3,75 млрд евро», — объясняет Орсель. «Если вы посмотрите на это таким образом, мы не много распределяем, и на самом деле наш капитал растет».

Где скидки?

Репутация Орселя как организатора сделок помогла поднять акции Unicredit почти на 20% с момента объявления его стратегии в декабре, а за последние шесть месяцев акции выросли более чем на 35%. Но на фронте заключения сделок Орсел на самом деле отклонил больше сделок, чем заключил. В октябре он сорвал сделку по спасению итальянского банка Monte dei Paschi di Siena, а также отказался от участия в обсуждении заявки на покупку российского государственного банка «Открытие» из-за напряженности в отношениях с Украиной.

В качестве пояснения Орсель говорит, что его стратегия слияний и поглощений не обусловлена ​​необходимостью. «Нас никто не заставляет что-то делать», — настаивает он. «Нам нужно расставить приоритеты в том, что мы делаем, потому что у нас нет бесконечных возможностей для слияний и поглощений». Орсел говорит, что рассмотрит любую потенциальную сделку, но если она не будет подходить стратегически и не укрепит франшизу, он откажется.

Он также говорит, что не пойдет на сделку, если она поставит под угрозу обещания, которые он дал акционерам в декабре. «Моя работа — говорить «нет» сделкам, которые не соответствуют всем необходимым параметрам», — добавляет он. «Если я рассмотрю 100 возможностей и скажу «нет» по этим причинам 100 раз, я знаю, что может показаться, что я могу потерять лицо, но, по моему мнению, я буду делать то, чего хотят мои акционеры».

Allianz: план

Одна из сделок, заключенных Orcel, — это расширение текущего партнерства с немецким страховым гигантом Allianz в Италии и Германии, а также в нескольких странах Центральной и Восточной Европы. Сделка дает Unicredit возможность создать совместное предприятие в 2024 году и позволит Unicredit распространять свои продукты через цифровую платформу Allianz.

«Мы считаем, что соглашение с Allianz является планом, потому что оно основано в первую очередь на долгосрочном партнерстве, технологической интеграции, дизайне продукта, совместном обучении и маркетинге, а также их известной поддержке продаж», — объясняет Орсель. По его словам, на это может уйти несколько лет, но интеграция с цифровой платформой Allianz позволит Unicredit повысить качество обслуживания своих клиентов.

Заглядывая в оставшуюся часть 2022 года, Орсел сказал, что ожидает роста процентных ставок, но допускает, что инфляция может свести на нет любые выгоды, которые банк может получить от повышения ставок. Он также не ожидает, что в ближайшем будущем произойдут какие-либо крупные трансграничные приобретения банков из-за экономического воздействия пандемии на Европу и сложностей регулирования, которые в настоящее время связаны с выполнением таких сделок.

Ускорение ESG

В течение следующих пяти лет одной из областей, в которой Unicredit будет серьезно заниматься, является ее приверженность устойчивому развитию посредством различных экологических, социальных инициатив и инициатив корпоративного управления (ESG).

Однако на практике «E», «S» и «G» не всегда дополняют друг друга, отмечает Orcel, и сами банки не обязательно обладают техническими знаниями, чтобы понимать риски, связанные с такими операциями. «зеленые» мероприятия в качестве сокращения выбросов углекислого газа. Например, можно закрыть угольную шахту, что хорошо для «Э», но если это оставит без работы 5000 человек, это не так уж хорошо для «С».

«Ускорение ESG огромно», — говорит Orcel, и это потребует от банков, включая Unicredit, развития новых навыков и знаний для решения предстоящих задач. «Но если мы будем делать то, что мы делаем хорошо, все банки будут иметь очень глубокое понимание многих этих вопросов внутри компании или с экспертами в предметной области, к которым они обращаются, когда они обсуждаются».

По мере того, как европейская экономика будет переходить на более чистую энергию, Unicredit будет продолжать свое дело, уверяет Орсель. «Для нас довольно сложно обратиться к нашим клиентам и добиться правильного поведения, если мы не можем привести себя в качестве примера. С точки зрения ESG, Unicredit должен действительно иметь возможность сказать: «Эй, клиенты, у нас есть партнерство, посмотрите, что мы обязуемся делать в следующие пять лет». Да, это довольно сложно и амбициозно, но это правильно — теперь поговорим о вас» 9.0003

«Если мы не можем этого сделать, — говорит он, — это лицемерная дискуссия».

UniCredit повысил план по выплатам на 40% после рекордной прибыли

• UniCredit повысил план по выплатам, один из самых амбициозных среди европейских банков, после того, как продемонстрировал лучшую прибыль за последние десять лет.
• Чистая прибыль UniCredit за три месяца до декабря составила 2,46 миллиарда евро, что более чем вдвое превышает средний прогноз в 1,10 миллиарда евро (1,2 миллиарда долларов).
• «Очевидно, что год прошел очень хорошо», — сказала CNBC генеральный директор Андреа Орсель. «Особенно с учетом того, что мы начали год с задержкой в ​​представлении об Украине».

смотреть сейчас

Во вторник UniCredit пообещал вернуть инвесторам 5,25 млрд евро (5,69 млрд долларов США) по итогам 2022 года, что еще больше повысило одну из самых амбициозных целей по выплатам среди европейских банков после того, как они продемонстрировали лучшую прибыль за последние десять лет. .

Итальянский банк сообщил, что чистая прибыль за три месяца до декабря составила 2,46 миллиарда евро, что более чем в два раза превышает средний прогноз аналитиков, опрошенных банком, в 1,10 миллиарда евро (1,2 миллиарда долларов).

Цифра включает увеличение в размере 852 миллионов евро в результате списания отложенных налоговых активов.

«Очевидно, что год прошел очень хорошо», — заявила во вторник генеральный директор Андреа Орсел корреспонденту CNBC Джуманне Берчетче по результатам.

«Особенно с учетом того, что мы начали год в минусе с представлением об Украине … Мы изменили позицию и переориентировались, а затем мало-помалу мы отыграли весь удар, который мы получили в первом квартале, и мы закончили год на … высокий.»

Кредитор выплатил инвесторам 3,75 миллиарда евро по итогам 2021 года в виде дивидендов и выкупа акций.

UniCredit заявила, что ожидает получить чистую прибыль в 2023 году в целом на уровне 2022 года, включая российский бизнес, после того как она исключила это из своей цели по прибыли в прошлом году после вторжения России в Украину.

Он также нацелен на распределение прибыли на 2023 год в соответствии с 2022 годом.

Акции кредитора выросли на 7,7% к 8:45 утра по лондонскому времени после результатов.

UniCredit не удалось выбраться из России, где ему принадлежит 15 крупнейших кредиторов.

Банк заявил, что его основной капитал вырос до 16% в четвертом квартале с 15,41% в конце сентября.

Принимая во внимание его самые последние планы распределения, которые подлежат утверждению акционерами, а в части выкупа — одобрению надзорных органов, предварительный основной капитал составил 14,9%, что все еще намного выше целевого уровня 12,5-13,0%.

UniCredit сообщил, что доходы от его основной кредитной деятельности подскочили на 38% по сравнению с предыдущим кварталом и на 43% по сравнению с предыдущим годом, поскольку ужесточение денежно-кредитной политики увеличило разрыв между ставками, которые банки взимают по кредитам, и теми, которые они платят за привлечение средств.

В результате общая квартальная выручка компании составила 5,72 миллиарда евро, что выше среднего прогноза в 5,12 миллиарда евро.