Закон о перечислениях на карту: Контроль поступлений на карту граждан введён с 1 июля 2020 года. Чем он грозит?

Содержание

Контроль поступлений на карту граждан введён с 1 июля 2020 года. Чем он грозит?

Краткое содержание:

Согласно указаниям ст. 86 НК РФ, вступившим в силу 1 июля 2020 года, все банковские учреждения обязуются по первому требованию налоговой службы передавать в ФНС сведения о движении средства на дебетовых картах клиентов-физлиц.

Чем подобный контроль поступлений на карту физлиц с 1 июля 2020 года обернется для граждан?

Будет ли взиматься НДФЛ со всех денежных пополнений?

Чем грозит контроль поступлений на карту физлиц с 1 июля 2020 года со стороны ФНС

В интернете с июня текущего года начали появляться новости о том, что налоговая служба займется изучением поступлений на пластиковые карты россиян, в результате чего владельцев карт станут повсеместно вызывать на допросы. Физические лица должны будут предъявить доказательства того, что денежные поступления не являются доходом за оказание каких-либо услуг или выполнение работ. В том случае, если подтверждения не будут предоставлены, ФНС получает право взимать с «доходов» налог по стандартной ставке НДФЛ 13%.

Такие предположения являются заблуждением – никакие поправки в Налоговый кодекс относительно обложения налогом поступлений на карту не были приняты. Давайте разберемся, в каких случаях сотрудники налоговой службы имеют право вызвать на допрос гражданина, расспросить об источнике денежных переводов и доначислить НДФЛ.

Усилится ли контроль поступлений на карту физлиц с 1 июля 2020 года

С 1 июня 2020 года действительно вносились изменения в текст ст. 86 НК РФ, однако, изменения эти имеют отношение только к счетам в драгоценных металлах – с точки зрения налогового контроля, таковые были приравнены к денежным счетам.

В новых положениях говорится о том, что каждый банк России обязан предоставлять по первому требованию налоговой службы в течение 3 дней с момента получения запроса:

— справки о наличии счетов, вкладов и об остатках драгоценных металлов на счетах/депозитах;

— выписки по операциям на счетах юридических и физических лиц, включая ИП;

— справки об остатках и переводах электронных денежных средств.

Подобные запросы ФНС может делать в 2 случаях: если проводится камеральная проверка (ст. 88 НК РФ), и в случае истребования документов или сведений в согласии со ст. 93.1 НК РФ. Если на карте физлица будут обнаружены денежные средства, происхождения которых следует пояснить, гражданина вызовут на допрос. Если выяснится, что это доходы, и владелец счета уклоняется от уплаты налога, будет наложен штраф в размере 20% от суммы неуплаченного налога и доначислен НДФЛ 13%.

Хотя недавние изменения в налоговом законодательстве не относятся к контролю за денежными переводами на карты граждан, усиление контроля со стороны ФНС все же очевидно. Если на карту физического лица (в том числе зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя) регулярно поступают деньги неизвестного происхождения (особенно если суммы примерно одинаковые, и деньги приходят в один и тот же день), это обязательно привлечет внимание налоговой инспекции – они заподозрят «серые» доходы. В наше время достаточно много людей становится фрилансерами и самозанятыми гражданами, не желая уплачивать НДФЛ и взносы в ПФР.

Что делать, если налоговая вызывает гражданина свидетелем по статье 90 НК РФ

Согласно положениям ст. 90 НК РФ, налоговые органы имеют право на вызов в ФНС любого гражданина (россиянина, иностранца, лицо без гражданства) в качестве свидетеля, если посчитают, что его показания помогут в осуществлении налогового контроля и предотвращения или пресечения налоговых преступлений.

Согласно п. 2 ст. 90 НК РФ, Постановление ВАС от 30.07.2013 № 57, ст. 51 Конституции РФ, при определенных обстоятельствах не могут быть вызваны в качестве свидетеля:

— Лица, располагающие сведениями, которые могли бы помочь в осуществлении налогового контроля, но которые были получены в ходе осуществления профессиональной деятельности, предполагающей сохранение профессиональной тайны (аудиторской, адвокатской и т.д.).

— Граждане малолетнего возраста (до 14 лет), нездоровые физически/психологически люди (инвалиды, недееспособные), в связи с чем не имеющие возможности в должной степени осознавать и оценивать обстоятельства, о которых их планировалось расспросить.

— Отказавшиеся от дачи показаний сотрудники компании-налогоплательщика при приостановлении выездной проверки.

— Граждане, отказавшиеся свидетельствовать против себя и близких людей.

Допрос проводится в отделении ФНС или, в случае наличия у свидетеля физических недостатков, не позволяющих ему явиться в налоговую – по месту жительства гражданина. Свидетельские показания вносятся в протокол по форме, утвержденной приказом ФНС от 08.05.2015.

Как избежать проблем с налоговой службой

На самом деле, контроль за движением средств на счетах физических лиц осуществляется налоговой службой давно – согласно положениям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, банки обязаны передавать ФНС интересующие их сведения. Это мера по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Если на банковский счет физического лица регулярно приходят деньги от другого физического лица, налоговая служба начинает подозревать, что это оплата за оказанные услуги или выполненные работы.

Чтобы не дать повода налоговым инспекторам сомневаться в целях денежных переводов, следует обозначать назначение платежа при его отправке. Необходимо оставить комментарий наподобие «Возвращаю долг» или «Это тебе на день рождения».

Ответы на распространенные вопросы про контроль поступлений на карту физлиц с 1 июля 2020 года

Вопрос №1: Меня вызвали свидетелем в налоговую службу, что это может значить? Мне что-либо грозит? Если я проживаю в Москве, меня могут вызвать в налоговую в Екатеринбург?

Ответ: Если юрисдикция налоговой службы, вызывающей свидетеля, не распространяется на регион его проживания, она подает запрос в ИФНС по месту его проживания. Свидетель может быть вызван по достаточно широкому ряду вопросов – от проверки адреса регистрации юридического лица до проверки реальности совершаемых сделок.

Вопрос №2: Как узнать, для чего налоговая служба вызывает гражданина в качестве свидетеля?

Ответ: О причинах вызова гражданина в налоговые органы будет написано в письменном уведомлении (повестке).

Источник: online-buhuchet.ru

Бюджетные деньги вышли в «Мир»

Выплаты детских пособий (по беременностям и родам, при рождении ребенка, по уходу за ребенком, при передаче ребенка в семью и др.), а также пособий по безработице будут производиться только на карты платежной системы «Мир».

Постановление правительства об этом подписано 11 апреля, оно вступает в силу с 1 мая.

Только ежемесячные пособия на детей получают около 4 миллионов семей, на регистрационном учете состоят 820 тысяч безработных.

Банки должны обменять карты Visa и MasterCard, на которые выплачиваются пособия, на карты «Мир» до 1 июля 2020 года

Документ дополняет перечень «иных» выплат, которые по закону о Национальной платежной системе должны производиться только с использованием национальных платежных инструментов (карт «Мир»). К ним помимо указанных выплат (в рамках законов «О занятости населения в РФ» и «О государственных пособиях гражданам, имеющим детей») также теперь отнесены выплаты участникам ликвидации аварий на Чернобыльской АЭС и на производственном объединении «Маяк» и выплаты пострадавшим из-за ядерных испытаний на Семипалатинском полигоне.

Таким образом, при оформлении социальных пособий с 1 мая граждане будут получать только карты «Мир». Тем, кто ранее получал или продолжает получать пособия на карты международных платежных систем (Visa и MasterCard), банки должны выдать карты «Мир» по мере истечения срока действия старых карт, но не позднее 1 июля 2020 года. При этом получателям пособий не требуется предпринимать каких-либо самостоятельных действий, нужно дождаться уведомления банка.

К тому же сроку должен быть завершен перевод на карты «Мир» «гражданских» пенсионеров.

Правительство планомерно переводит бюджетные выплаты на карты «Мир». Аналогичное решение оно приняло в конце 2018 года в отношении военных пенсионеров (действует с 1 февраля).

Выпуск и обслуживание карт «Мир» для перечисления социальных пособий бесплатны, стоимость дополнительных услуг (например, смс-уведомления о совершении операций по карте) устанавливает сам банк, который выпускает карту.

Законодательство не ограничивает возможность получать выплаты наличными либо на счет, к которому не привязана карта.

Новые правила переводов денежных средств с карты на карту и уплата налога

Краткое содержание:

Банковские карты и интернет-банкинг прочно вошли в жизнь большинства граждан нашей страны. Таким образом можно оплачивать различные товары, услуги, выполнять переводы денежных средств и т.п. Законодательство, регулирующее данную сферу, так же постоянно изменяется, и были приняты поправки относительно взимания комиссии при переводе денежных средств с карты на карту. Подробнее данный вопрос рассмотрим в статье.

Правила переводов денежных средств

Исходя из законодательных изменений с владельцев банковских карт, которые переводят денежные средства с карты на карту с помощью номеров телефонов, не будет взиматься какая-либо комиссия. Данные правила обслуживания начинают действовать с 1 апреля 2020 и будут применяться до 30 июня 2022 года. Официальная информация размещена на сайте Центрального банка.

Указанные правила должны применяться всеми банковскими организациями в России, поэтому граждане смогут без комиссии переводить деньги с одной карты на другую по номерам телефона, и не имеет значения, каким банком выпущена банковская карта.

Изменения относятся и к индивидуальным предпринимателям, но не к юридическим лицам.

Некоторые банки предлагают особые условия для индивидуальных предпринимателей при подключении к расчетно-кассовому обслуживанию, например бесплатный первый год обслуживания и т.п.

По-прежнему переводы с одной карты на другую освобождаются от налогообложения, например при отправке денег в качестве подарка, при перечислении средств между родственниками и т.п. Но в то же время очевидно усиление контроля со стороны ФНС.

Если на карту физического лица будут регулярно переводиться средства неизвестного происхождения – особенно если суммы приблизительно одинаковые и приходят в одни и те же даты, – это вызовет внимание сотрудников налоговой службы, и они заподозрят, что это оплата за оказанные услуги или выполненные работы. Чтобы снизить вероятность сомнений в целях денежных переводов, желательно обозначать назначение платежа при его отправке. Например, можно оставлять комментарий наподобие «Возврат долга» или «Это тебе подарок на день рождения».

Положительные и отрицательные стороны нововведений

Принятые изменения должны быть полезными для физических лиц, так как люди довольно часто переводят деньги, используя только номер телефона получателя, привязанный к карте. Поэтому отмена взимания комиссии за данные действия является положительной стороной. Граждане могут совершать операции в любой день и в любое время, используя онлайн-банкинг или мобильное приложение. Для подтверждения платежа необходимо будет ввести только одноразовый код, который придет в смс-сообщении.

При выполнении перевода желательно сразу указать назначение перевода, чтобы не вызвать лишних вопросов со стороны сотрудников налоговой службы.

Определенные отрицательные моменты в данной ситуации возникают только у банков, так как они после принятия таких поправок лишатся какой-то доли своего дохода. Раньше многие банки взимали комиссию по таким денежным переводам.

Дополнительно сотрудникам банковских организаций придется отслеживать назначения переводов, и в случае выявления подозрительных переводов информация о гражданах будет направляться представителям налоговой службы. На основании этих данных будут проводиться проверки с целью выявить «серые» доходы, с которых не были уплачены налоги.

Вывод

С апреля 2020 года вступили в силу изменения, которые регулируют перевод денежных средств с одной банковской карты на другую. Перевод по-прежнему можно выполнить, используя только номер телефона получателя, и с граждан не взимается какая-либо комиссия. Это же относится к индивидуальным предпринимателям, перечисляющим или получающим деньги на карту.

Принятые тарифы действуют до 30 июня 2022 года. Внесенные изменения положительно сказываются на гражданах, но банковские организации лишатся какой-то части своей прибыли.

Как использовать в свою пользу секретные коды банкоматов и терминалов можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

Ситуация когда гражданина могут лишить пенсии – кто в опасности и что делать можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

Кто имеет право не оплачивать ЖКХ-услуги и как этого добиться можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

Группа «ВКонтакте»https://vk.com/ayu_abramenko

По вопросам сотрудничества пишите: [email protected]

Если Вы зашли на мою страничку, значит Вам нужна юридическая помощь. Выступаю экспертом по правовым вопросам в теле-и радиопередачах. Возможно привлечение СМИ к освещению дела. Сайт: aabramenko.ru ДИСТАНЦИОННАЯ подготовка документов и консультации платные. И помните, то, что очевидно для Вас, часто неочевидно для суда. Электронная почта: [email protected]

С 1 апреля 2020 года переводы на карту могут обложить НДФЛ

С 1 апреля 2020 года Федеральная налоговая служба России (ФНС) будет жестче контролировать поступления денежных средств на банковские карты и электронные кошельки россиян. ФНС проверяла счета граждан и раньше, но теперь сведения об открытии и закрытии счетов, включая карты и теперь уже электронные кошельки, переводах (по запросу) будут поступать в налоговую инспекцию автоматически. В том числе, ФНС сможет эффективнее следить за расходами граждан.

Контроль за доходами граждан будет осуществляться с помощью специального программного обеспечения (ПО), оно уже установлено банками и проходит тестирование. Программа называется СМЭВ (Система межведомственного электронного взаимодействия) «Интеграционный модуль».

Если клиент имеет регулярные поступления на карту или электронный кошелек, но они никак не документированы, ФНС можете инициировать проверку, по результатам которой потребовать оплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13% от поступлений, а также штраф за неуплату налогов. Внимание привлекут и крупные покупки, несоизмеримые с доходом гражданина.

Банки, в свою очередь тоже получат доступ к налоговой информации клиентов, что позволит им оценивать доходы клиента. Особенно это актуально для оценки долговой нагрузки заемщиков.

Стоит отметить, что банки не первый год ведут мониторинг за поступлениями денежных средств на счета и карты клиентов. Так, если гражданин регулярно получает переводы на карту и снимает с нее деньги, банк блокирует карту до выяснения источника происхождения средств.

Что в действительности меняется с 1 апреля 2020 года?

Федеральный закон от 29.09.2019 г. №325-ФЗ позволяет ФНС с 1 апреля 2020 года получать сведения об открытии и закрытии электронных кошельков физических лиц. Сейчас у налоговой есть такая возможность только для счетов, включая банковские карты. Сведения об операциях по-прежнему предоставляются банками в налоговую только по запросу. С 1 апреля 2020 года это будет осуществляться при помощи специального ПО, что сделает работу налогового органа более эффективной.

Порядок доступа ФНС к данным счетов граждан определен ст. 86 Налогового кодекса РФ.

Будет ли налог списываться автоматически?

Нет. Если у ФНС появятся подозрения, что гражданин укрывается от уплаты налогов, то сначала в отношении него должна быть проведена проверка. Налоговая отсылает в банк запрос, последний предоставляет ей детализацию по счетам.

Какие поступления на карты не облагаются НДФЛ?

Не подлежат налогообложению 13% и не требуют подтверждающих документов два вида денежных переводов:

переводы от родственников
денежный подарок от другого физлица.

Остальным гражданам, получающим переводы от организаций, в том числе оказывающих платные услуги другим физическим лицам, стоит начать беспокоиться о легализации своей деятельности, например стать самозанятым.

Ещё не всё…

А с 1 апреля 2021 года должны вступить в силу новые поправки в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, подготовленные Банком России. ЦБ дополняет основания для блокировки банковских карт и счетов банками, а также дает им право отказывать в обслуживании клиента и осуществлении операций, если по мнению банка операция носит сомнительный характер.

Например, будут признаваться сомнительными регулярные поступления от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на карты физлиц с дальнейшим их обналичиванием.

Сейчас предложения ЦБ проходят этап обсуждения.

Currencyhistory.ru
http://www.currencyhistory.ru/news/1929/s-1-aprelya-2020-goda-perevody-na-kartu-mogut-oblozhit-ndfl
Советуем по теме:
Статьи:
Выплата пособий на карту «Мир» с 1 октября 2020 — Контур.Бухгалтерия
С 1 июля 2020 банки и работодатели готовились перечислять декретные и детские пособия на карты «Мир». Но чиновники отложили этот переход до 1 октября 2020 (постановление Правительства от 25.06.2020 № 920).

Разберемся, кого коснутся изменения, есть ли санкции за несоблюдение правила и как создавать платежки для выплаты пособий.
Каких пособий касаются новые правила
На карту платежной системы «Мир» перечисляются социальные пособия, которые государство выплачивает гражданам с детьми:
при постановке на учет в ранние сроки беременности;

по беременности и родам;

при рождении ребенка;

ежемесячное по уходу за ребенком.

Что меняется с 1 октября 2020
Многие бухгалтерские ресурсы пишут, что по новым правилам работодатель обязан маркировать пособие в платежном поручении и перечислять его только на тот счет сотрудницы, к которому привязана карта национальной системы «Мир». Давайте посмотрим, у кого на самом деле появляются новые обязанности и в чем задача работодателя.
В 2017 году Центробанк прописал требование — помечать кодом «1» в поле платежки 110 некоторые выплаты за счет бюджетов РФ, перечисленные в 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (изменения в Положение Банка России 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»).

С февраля 2019 в список выплат за счет бюджетной системы РФ вошли декретные и детские пособия. До 1 октября 2020 эти пособия можно получать на любые счета и карты, а после этой даты — только на счета, к которым привязана карта «Мир» (постановление Правительства от 1 декабря 2018 №1466, постановление Правительства от 25.06.2020 № 920).

Таким образом, обязанность маркировать декретные и детские пособия есть у работодателя с февраля 2019. Что же должно было изменится с 1 июля 2020, а теперь изменится с 1 октября?
С 1 октября меняется поведение банков. Если банк видит в поле 110 платежки код «1», он смотрит, привязана ли карта «Мир» к счету, на который перечисляется пособие. Если да — отправляет деньги на счет. Если нет — предлагает получателю пособия выпустить карту «Мир» либо забрать пособие наличными в отделении банка. Если получатель не отреагирует на предложение, через 10 рабочих дней банк отправит деньги обратно работодателю.

Это значит, что с 1 октября возможны неприятные ситуации: вы отправляете пособие сотруднице, а оно возвращается назад. Вам приходится перечислять его снова, а сотрудница задает вопросы.
Какие санкции есть за нарушение новых правил
Закон пока не вводит санкции для работодателей. Если вы перечисляете пособие на счет, к которому не привязана карта «Мир», или вовсе не маркируете пособие кодом «1» в платежке, штрафов не будет. Главное, чтобы работник получил свои деньги.
Как избежать неприятных ситуаций
Уведомите сотрудниц об изменениях, предложите выпустить карты «Мир» и сообщить вам реквизиты.

Перечисляйте пособия на счета, к которым не привязана ни одна карта — например, на депозитный счет работника (письмо ФСС от 05.07.2019 № 02-08-01/16-05-6557л).

Перечисляйте пособия почтовым переводом или выплачивайте сотруднику наличными в кассе.

Как заполнить платежку на выплату пособия
При создании платежного поручения все поля заполняются как при выплате обычной зарплаты, и только в поле 110 нужно указать код «1». Это покажет банку, что выплату нужно зачислить на счет с привязанной картой «Мир» (письмо ЦБ от 14.08.2019 № 45-1-2-07/22917).
Из этих правил следует вывод: вам придется формировать отдельную платежку для перечисления социального пособия и проставлять код «1» для банка. Тогда пособие вы перечислите на счет с привязанной картой «Мир» или счет, к которому не привязана ни одна карта, а зарплату и другие выплаты можете отправить на те же или другие реквизиты.
Как следовать новым правилам в Бухгалтерии
Мы исходим из таких значимых условий.
Сервис не может автоматически определить, привязана ли карта «Мир» к счету, на который вы перечисляете пособие, а значит, дойдет ли маркированное пособие до сотрудницы после 1 октября. Если система будет автоматически создавать платежки для пособий и проставлять в них код «1», это может привести к неудобствам пользователей. Мы оставляем право за вами маркировать или не маркировать пособие в платежке.

С 1 июля 2020 к пилотному проекту по прямым выплатам из ФСС присоединятся еще восемь регионов, а скоро проект распространится на всю страну. Работодателям больше не придется выплачивать пособия и решать вопрос с маркировкой платежек и картами «Мир».

Не введены санкции за отсутствие маркировки в платежках.

По результатам общения со специалистами банков мы знаем, что банки не планируют вводить ограничения и проверки при переводе «детских» денег. При этом пользователь всегда может самостоятельно ввести код «1» в 110 поле платежки перед подписанием в интернет-банке.

Поэтому пока мы не вводим поле 110 для редактирования в сервисе и предлагаем проставлять код «1» в платежном поручении на выплату пособия в вашем интернет-банке.
Мы следим за ситуацией в банках, обращениями пользователей и изменениями в законах и добавим в платежное поручение редактируемое поле 110, если эта необходимость станет очевидна.

Кто должен перейти на карту «Мир», какие пособия будут перечислять на эту карту, а также как уведомить сотрудников о переходе до 1 октября 2020 года в интервью журналисту ИА «Грозный-информ»
21 сентября 2020 11:43
Кто должен перейти на карту «Мир», какие пособия будут перечислять на эту карту, а также как уведомить сотрудников о переходе на единую карту до 1 октября 2020 года в интервью журналисту ИА «Грозный-информ» рассказывает начальник отдела организации назначения и перерасчета пенсий Отделения Пенсионного фонда России по Чеченской Республике Эльза Тепсаева.
Эльза Ризвановна, кто обязан перейти на карту «Мир»?
— Жители республики, получающие пенсии и иные социальные выплаты на банковские карты, должны оформить карту «Мир». Если выплаты до сих пор приходят на банковские карты иностранных платежных систем (Visa, MasterCard), нужно поторопиться и до 1 октября оформить в банке, через который вы получаете пенсию, карту «Мир». Если в указанный срок перевод на карту «Мир» не будет осуществлен, то с 1 октября пенсии и социальные выплаты банками не будут зачисляться.

Для каких выплат нужна карта «Мир»?
С 1 октября перечисленные ниже выплаты могут быть зачислены только на карту платежной системы «Мир»:
Пенсии и другие соцвыплаты ПФР;
Единовременное пособие при рождении ребенка;
Единовременное пособие за постановку на учет в ранние сроки беременности;
Пособие по беременности и родам;
Пособие по уходу за ребенком;
Пособие по безработице;
Выплаты за воздействие радиации, в том числе больничные;
Ежемесячные выплаты на детей с 3 до 7 лет.
Исключение — для тех, кто живет за границей. Им выплаты перечислят на любую карту даже после 1 октября.
Как перевести выплаты на эту карту?
— Для перевода жители региона должны обратиться в финансово-кредитные организации (банки), через которые они получают пенсии и иные социальные выплаты, и оформить карту «Мир». После этого реквизиты счета необходимо представить в территориальную клиентскую службу ПФР, или в личном кабинете на сайте ПФР оформить заявление о способе доставки пенсии.

Данное требование не относится к тем, кому доставка пенсии и иных социальных выплат производится через банковские счета в кредитных организациях, не предусматривающих осуществление по ним операций с использованием банковской карты (например, на счет вклада).
Что будет с пособиями, если человек не успеет завести карту «Мир»?
— В таком случае пособия можно будет получать другими способами — на банковский счет, который не привязан ни к какой карте, почтовым переводом или же наличными.
В этом случае о новом способе и реквизитах нужно сообщить в ведомство, которое платит деньги: в пенсионный фонд, соцзащиту, центр занятости, соцстрах или работодателю.
Если работодатель перечислит пособие сотруднику на другую карту?
— Штраф за перечисление пособия на карту другой платежной системы для работодателя не установлен. Ответственность за это несет банк. Но если сотрудник получит пособие позже срока, работодатель должен будет заплатить компенсацию за просрочку выплаты и штраф.
Эльза Ризвановна, спасибо вам большое за эту информацию!

Обязательно ли переводить пенсию на карту МИР с октября 2020 года
Краткое содержание:
В сентябре 2020 года Пенсионный Фонд РФ уже несколько раз напоминал, что пенсии и другие социальные выплаты с октября будут перечисляться только на карты Национальной платежной системы МИР. Это так. Или почти так. Но у пенсионеров все равно остается есть возможность не оформлять карты МИР. Законом предусматривается вариант получения выплат вообще без банковских карт.
Перечисление пенсий и других социальных выплат на карты МИР производится в соответствии с Федеральным Законом «О национальной платежной системе».
На самом деле процесс перехода клиентов, получающих пенсии и иные социальные выплаты на банковские карты иностранных платежных систем (Visa, MasterCard), на карту национальной платежной системы МИР должен был завершиться еще 1 июля 2020 года.
Но в условиях распространения коронавирусной инфекции и установления на территории страны ограничения передвижения граждан, в особенности лиц пенсионного возраста, а также с учетом социальной значимости пенсионных выплат Банк России продлил переход до 1 октября 2020 года.
Больше отсрочек не планируется, а значит те, кто получает пенсии и иные социальные выплаты на банковские карты, должны оформить карту МИР.
«Если выплаты до сих пор приходят на банковские карты иностранных платежных систем (Visa, MasterCard), нужно поторопиться и до 1 октября оформить в банке, через который вы получаете пенсию, карту МИР. Если в указанный срок перевод на карту МИР не будет осуществлен, то с 1 октября пенсии и социальные выплаты банками не будут зачисляться», — грозят в Пенсионном Фонде.
Но на самом деле это не совсем так.
Кому из пенсионеров не обязательно оформлять карту МИР
Требование перевода выплат на карты МИР не относится к тем, кому доставка пенсии производится вообще без банковской карты. Например, через отделения почтовой связи.
Если вы получаете пенсию на почте, то оформлять карту МИР необязательно. Также она не нужна тем, кто получает пенсию на текущий счет или банковский вклад с возможностью пополнения и снятия денег.
Такая возможность, например, предусмотрена в Сбербанке.
Специально для получения пенсии в Сбербанке предусмотрен вклад «Пенсионный Плюс», а иные социальные выплаты можно получать на Текущий счет.
Зачисленные средства вы всегда сможете перевести со счета на любую карту (вне зависимости от вида платежной системы) через Сбербанк Онлайн или получить наличными в офисе банка.
Подобные вклады и счета, предназначенные для зачисления пенсий и иных социальных выплат, есть и во многих других банках России.
Как перевести получение пенсии на счет или вклад
Процедура довольно простая. Теоретически, все можно сделать через интернет.
Оформите в банке счет или вклад для зачисления пенсии или иных социальных выплат.
Подайте в Пенсионный Фонд заявление с указанием реквизиты этого счета или вклада.
Сделать это можно в личном кабинете гражданина на сайте ПФР, на Едином портале госуслуг или обратившись лично в территориальное управление ПФР или филиал МФЦ.
ПФР рассмотрит заявление в течение трех рабочих дней, после чего вы начнете получать пенсию на счет в выбранном вами банке.
Источник
Объяснение законов о крупных денежных переводах в 2020 году
Если вы планируете перевести более 10 000 долларов из-за границы, служба денежных переводов может помочь вам сэкономить на комиссии, но вам все равно необходимо сообщить о переводе правительству США.
Должен ли я сообщать о крупных переводах в США?
Да. Независимо от того, откуда вы приехали, если вы получаете более 10 000 долларов, находясь в США, вам нужно будет соблюдать законы США, принятые для защиты как ваших денег, так и интересов правительства.
По закону банки сообщают обо всех операциях с наличными, превышающих 10 000 долларов, и о любых операциях на любую сумму, которые вызывают у них подозрения. Компании, занимающиеся денежными переводами, которые часто отправляют деньги только между странами, иногда имеют порог отчетности всего в 1000 долларов.
Закон США требует, чтобы банки и компании по переводу денежных средств сообщали:
Ваше имя и контактную информацию.
Имя и контактная информация человека, отправившего вам деньги.
Если это банковский перевод, финансовые данные получателя, включая SWIFT-код.
Ваши банковские реквизиты, включая номер вашего банковского счета.
Полученная вами сумма.
Отправляйте деньги в США с помощью CurrencyTransfer
Exclusive: Минимальный перевод в размере 1000 долларов для читателей Finder (обычно 5000 долларов).
Для более крупных переводов не получайте комиссию за транзакцию и никаких ограничений на отправку.
Получите лучшие курсы обмена иностранной валюты, доступные на этом онлайн-рынке
Быстрая доставка 1-2 дня на банковские счета
Гарантия соответствия цены, если вы найдете лучшую цену в другом месте
Сравните поставщиков для вашего следующего крупного перевода в США
Налоги — не единственное, что может съесть ваш перевод. Сравните обменные курсы и комиссии через наши партнерские компании, чтобы найти лучшее предложение.
.
Электронный перевод пособий (EBT) | OTDA
OTDA Домашние ресурсы для работающих семей Электронный перевод пособий (EBT)
Что такое карта EBT?
Проверьте баланс EBT
Войдите в свой счет EBT.
Бесплатная служба поддержки клиентов
1-888-328-6399
Как только вы получите право на участие в программе дополнительной продовольственной помощи (SNAP) или денежных пособиях (временное пособие), вы получите карту EBT, также известную как идентификационная карта общего пособия (CBIC).Карта EBT выглядит как дебетовая. Карта EBT позволяет вам покупать продукты и другие товары с помощью денежных пособий в участвующих магазинах и других местах.
Проверьте баланс EBT
Войдите в свой счет EBT.
Бесплатная служба поддержки клиентов
1-888-328-6399
Как использовать и получить доступ к денежным льготам и льготам по программе SNAP?
Получатели
New York могут получить доступ к своим денежным пособиям и льготам SNAP в участвующих пунктах EBT в любой точке штата Нью-Йорк.Денежные выплаты также можно получить в участвующих банкоматах и в авторизованных розничных магазинах.
Ваша карта EBT и персональный идентификационный номер (PIN) используются в авторизованных розничных магазинах вместе с вашими наличными или льготами по программе SNAP. Многие розничные магазины также предоставляют кэшбэк при покупке. Уточните в магазине политику возврата денег.
Проведите карту.
Введите свой PIN-код в автомат на кассе.
Только вы должны ввести свой PIN-код.
Всегда проверяйте и храните квитанции о покупках EBT.
Для дополнительной информации:
Вы можете использовать свою карту EBT по телефону:
Покупки за наличные
Любой товар можно приобрести с помощью вашего счета денежных пособий, на котором принимаются карты EBT.
Доводим до вашего сведения, что некоторым видам предприятий не разрешается позволять вам использовать ваше денежное пособие EBT для покупки товаров или снятия наличных в их помещениях.Это ограничение применяется независимо от того, находится ли бизнес в Нью-Йорке, в другом штате или на землях племен.
Компаниям не разрешается использовать вашу карту EBT, и вы не должны использовать ее по адресу:
Винные магазины
Винные магазины
Центры пива и напитков
Гоночные трассы
Казино
Оборудование для видео-лотереи
Пункты приема ставок вне трассы
Коммерческая площадка для бинго; и
Развлекательные заведения для взрослых, в которых артисты снимают одежду или выступают без одежды
Бесплатная линия поддержки клиентов
Бесплатный номер 1-888-328-6399 — доступен на арабском, китайском, английском, гаитянском креольском, итальянском, корейском, русском и испанском языках для получателей 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.
Вы можете позвонить по телефону доверия:
Проверьте свой SNAP или информацию об остатке на счете денежных средств.
Прослушайте ваши последние десять транзакций.
Запросите распечатанную двухмесячную выписку из истории вашего счета.
Подайте претензию, если вы подозреваете, что произошла ошибка транзакции.
Измените свой PIN-код.
Сообщите о поврежденных, утерянных или украденных картах и попросите отправить вам замену карты по почте.
Учетная запись EBT Веб-сайт
Держатели карт
EBT могут получить информацию о своих счетах на английском и испанском языках на сайте https://www.connectebt.com.
Войдите, используя номер последней активной карты и PIN-код.
Создайте идентификатор учетной записи и пароль.
После входа в систему с действующим номером карты и ПИН-кодом доступны следующие функции:
Проверьте свой SNAP или информацию об остатке на счете денежных средств.
Просмотрите историю транзакций за 15 месяцев.
Запросите распечатанную двухмесячную выписку из истории вашего счета.
Измените свой PIN-код.
Сообщите о поврежденных, утерянных или украденных картах и попросите отправить вам замену карты по почте.
Для дополнительной информации:
Эта страница содержит ссылки на документы PDF. Загрузите Acrobat Reader, чтобы просмотреть эти документы.
.Дебетовая карта
— Департамент труда штата Нью-Йорк Дебетовая карта
— Департамент труда штата Нью-Йорк Дебетовая карта
: часто задаваемые вопросы
Общий
Что такое дебетовая карта для выплаты пособия по безработице?
Дебетовая карта — это банковская карта, которая используется для денежных операций.Дебетовая карта, которую вы получаете для страхования по безработице, работает так же, как и другие дебетовые карты. Вы можете снять свои льготы по адресу:
банкоматов
и
аффилированных банков MasterCard.
Дебетовая карта также позволяет вам тратить свои льготы непосредственно в розничных точках продаж, а также через Интернет, по телефону или по почте.
Дебетовые карты безопаснее чеков. Поскольку они имеют логотип MasterCard, средства гарантированы. Только Министерство труда может вносить деньги на счет дебетовой карты.У вас должно быть достаточно средств на счете вашей дебетовой карты для совершения покупок или снятия наличных.
Когда я получу свою дебетовую карту?
После того, как вы подадите заявление о страховании по безработице в Министерство труда, вы должны получить свою дебетовую карту на третьей неделе после подачи заявления. Если по вашей претензии есть вопросы, это может занять больше времени.
В целях безопасности вы получите дебетовую карту в простом белом конверте.Пожалуйста, следите за этим по почте. Не выбрасывайте (даже если вы подписались на прямой депозит). Получив карту, позвоните в службу поддержки клиентов KeyBank по телефону (866) 295-2955, чтобы активировать ее.
Когда я начну получать пособие?
После того как вы впервые подадите заявление на получение пособия по безработице, вам понадобится около трех недель, чтобы получить свое первое пособие. Если по вашей претензии есть вопросы, это может занять больше времени.После этого в большинстве случаев мы переводим пособие на ваш счет дебетовой карты через два-три рабочих дня после того, как вы подадите заявку на получение еженедельного пособия. Вы можете получить уведомление, когда ваши льготы будут депонированы
.
Отправляйте деньги за границу с помощью TD Global Transfer
Название, логотип WESTERN UNION и соответствующие товарные знаки и знаки обслуживания, принадлежащие Western Union Holdings, Inc., зарегистрированы и / или используются в США и многих других странах и используются с разрешения.
Торговая марка Visa International Service Association, используется по лицензии.
^® Логотип TD и другие товарные знаки являются собственностью Toronto-Dominion Bank.
¹ Отделения агентов Western Union также могут предоставить получателю альтернативные варианты получения.
² Подходит для большинства кредитных, дебетовых и пополняемых предоплаченных карт Visa по всему миру. Однако некоторые страны и финансовые учреждения могут отказаться принимать эти транзакции из-за местных нормативных или иных ограничений. Кроме того, для некоторых перезагружаемых продуктов с предоплатой может быть запрещено получение платежей Visa Direct, таких как пополняемые молодежные предоплаченные карты, государственные платежные карты и проездные карты Visa.
³ Время предоставления услуги и доступность средств зависят от определенных факторов, включая выбранную услугу, выбор вариантов отложенной доставки, особые условия, применимые к каждой услуге, отправленную сумму, страну назначения, наличие валюты, нормативные вопросы, вопросы защиты потребителей, идентификацию требования, ограничения доставки, часы работы агентов и разница в часовых поясах.
⁴ Расчетное время доставки зависит от страны и будет отображаться вам во время транзакции. Перевод может быть отклонен, заморожен или задержан в соответствии с правилами, политиками и / или законами. Фактическое время доступности средств зависит от финансового учреждения и различных факторов, включая правила страны назначения, валюту, сумму перевода, проверку на мошенничество в стране назначения и / или любую другую причину, не зависящую от TD.
⁵ Финансовые учреждения-получатели могут переводить средства на счет получателя в течение 30 минут.
⁶ Поддерживаемые страны могут измениться в любое время, и не все методы передачи могут работать в каждой стране.
.

Закон о перечислениях на карту: Контроль поступлений на карту граждан введён с 1 июля 2020 года. Чем он грозит?