Как можно заработать на криптовалюте: Как заработать на криптовалюте? :: РБК.Крипто

Как можно заработать на криптовалюте: Как заработать на криптовалюте? :: РБК.Крипто

гайд для новичков — Крипто на vc.ru

Способы заработка на криптовалюте с разной степенью риска. Как получить доход от криптовалют и не остаться без штанов.

19 963 просмотров

Если вы хотите зарабатывать на криптовалютах, но не знаете с чего начать, или храните криптовалюту, но боитесь ее использовать — этот гайд для вас. В этой статье мы разберем способы заработка с разным уровнем риска

• куда не стоит вкладывать новичкам: высокорискованные и «хайповые» инструменты для инвестиций;
• куда можно вложить часть денег: менее рискованные и долгосрочные, на которые действительно стоит обратить внимание.

Куда не стоит вкладывать новичкам

Высокочастотный трейдинг (HFT)

При высокочастотном трейдинге торговля криптовалютой происходит автоматически на основе алгоритмов.

Специальные программы анализируют даже крошечные изменения цен на активы и фиксируют, на какой бирже их купить подешевле, а на какой продать дороже.

Как это работает: программы нужны для того, чтобы фиксировать короткий промежуток разницы между курсом разных криптовалют. Иногда дисбаланс длится несколько миллисекунд. За это время робот, действуя по алгоритму, покупает и продает несколько криптовалют, зарабатывая проценты на разнице в курсе.

Профессионалы в высокочастотном трейдинге используют три категории программного обеспечения:

• боты, которые работают по алгоритмам;
• торговые роботы с функцией машинного обучения;
• и роботы-советники, которые подсказывают, где лучше продать, а где лучше купить.

Например, вы покупаете 1 BTC за 10 ETH, после чего размениваете его на 100 LTC и на них покупаете 1,1 BTC.

Комиссия — меньше 0,1 BTC, значит, получается заработать.

Чтобы проворачивать такие покупки, инвесторы сами пишут ботов: один из них рассказал, что смог заработать на трейдинге около 11% за 60 часов.

Стоит еще раз напомнить, что высокочастотный трейдинг связан с высоким риском. В августе 2012 года ошибка в алгоритме американской компании Knight Capital Group привела к потере 400 млн долларов на бирже. Сбой продолжался около 45 минут.

Зачем в это вкладывают: автоматизированный процесс может приносить пассивный доход, высокий процент при удачной продаже, люди надеются на подсказки от роботов-помощников на бирже.

Какие минусы: не подходит для начинающих инвесторов, требуется дорогостоящее оборудование и экспертиза в том, как работают алгоритмы.

Наша рекомендация: выделяйте на HFT, ICO, NFT и хайповые коины суммарно не более 5% своего криптопортфеля.

ICO (Initial Coin Offering)

Первичное размещение криптовалюты начинающей компанией или стартапом с целью привлечь инвестиции. Почти то же самое, что и первичная продажа акций компанией (IPO), но с обменом криптовалютой. Первично размещённые монеты называются альткоинами.

Как это работает: стартап или компания планирует привлечь дополнительное финансирование через ICO.

Это можно сделать несколькими способами:

• Разместить токены и пообещать инвесторам, что те подорожают благодаря популярности проекта
• Прописать в смарт-контракт, что покупатели получают процент будущей компании, и пообещать инвесторам, что она подорожает.
• Продавать активы инвесторам за небольшую стоимость с обещанием выкупить их в дальнейшем — и таким образом отбить их затраты.

Чаще инвесторы предпочитают или вкладываться в перспективные токены, чтобы после их продать, или выбирают токены в обмен на долю в компании.

Этот способ привлечь инвестиции набрал популярность в 2017 году, и привёл к быстрорастущей популярности криптовалюты Ethereum.

Основной недостаток метода — высокий риск попасть на мошенников. В отличие от выхода на биржу (IPO), где нужно собирать множество документов, в ICO выставить свои токены может любой стартап.

Пользователи вкладывались в проекты, которые не имели конкурентоспособного продукта, хотя уже привлекли средства для запуска и маркетинга. Также выяснилось, что около 80% проведённых пять лет назад ICO были мошенническими или как минимум не безопасными.

Но встречаются и успешные ICO:

• TRON. Децентрализованная платформа с приложениями, которая предоставляет доступ к развлекательному контенту. В 2017 году её создатели привлекли на ICO около 70 миллионов долларов. В мае 2022 года платформа заняла третью строчку в рейтинге децентрализованных проектов DeFi Llama, уступив только Ethereum и BNB Chain.
• Tezos. Программная блокчейн-платформа и рекордсмен среди ICO: 232 миллиона долларов удалось собрать всего за 9 минут. После этого компания оказалась втянута в судебные баталии и затяжные скандалы. Однако в 2018 году проект всё равно сумел остаться на плаву, а в 2021 году разработчики запустили первую версию биткоина на блокчейне Tezos — tzBTC.
• UNUS SED LEO — токен децентрализованной биржи Bitfinex, созданный на основе Ethereum. В мае 2020 года компания успешно провела ICO — и с тех пор этот токен входит в топ-20 криптовалют по капитализации.

В 2020 году известность обрела более прозрачная версия ICO — IEO.

IEO — первичное размещение криптовалюты, но под контролем централизованной биржи. Риск угодить на мошенников ниже: теперь не команды разработчиков ищут деньги, а платформа отбирает перспективные команды и ищет для них финансирование.

Наиболее заметные проекты из этой области: платформа Engage2Earn с токеном E2E по цене всего за 0,05 доллара или игра «Камень-Ножницы-Бумага» (BlaBlaGame) на блокчейне с токеном BLA по цене всего 0,1 доллара.

Также в качестве альтернативы ICO и IEO есть IDO. IDO — это также первичное размещение токенов, но на децентрализованной бирже.

Зачем в это вкладывают: можно поддержать перспективный стартап, можно быстро заработать большую сумму денег, можно стать инвестором будущей крупной компании.

Какие минусы: высокий риск попасть на скам-стартап, необходимость постоянно следить за рынком и за тем, что за проекты предлагают первично размещенные монеты.

Рекомендация: выделяйте на HFT, ICO, NFT и «хайповые коины» суммарно не более 5% своего криптопортфеля.

NFT — невзаимозаменяемый токен (non-fungible token)

Это цифровой актив, созданный на блокчейне. В виде него могут быть представлены произведения цифрового искусства, карточки персонажей, вещи в играх, фото, видео и многое другое. По сути, это токен, созданный на блокчейне, гарантирующий уникальность предмета и право собственности на него от владельца.

Как это работает: цифровой художник, автор мема или твита создает NFT-произведение на блокчейне, который служит базой данных для всех транзакций. Блокчейн гарантирует оригинальность невзаимозаменяемого токена.

Любой желающий может проверить историю конкретного NFT. Покупая NFT, пользователь получает сертификат на это произведение, твит или мем. Именно этот сертификат подтверждает, что владелец получил оригинальную копию объекта и имеет на нее право.

Чаще всего об NFT узнают после новостей про то, как художник продал несколько цифровых картин и стал миллионером или цифровую копию первого в мире SMS отдали с аукциона за десятки тысяч долларов.

В 2021 году эта технология действительно была везде: от Prada, Lamborghini и Nike до Coca-Cola, Visa и NBA.

После того, как в 2022 году волна интереса к NFT стихла, технологию начали критиковать. В основном, за большое количество проектов, куда пользователи вложили миллионы, а они оказались мошенническими и закрылись. По мере роста рынка злоумышленники применяли и другие способы обмануть покупателей: фейковые NFT, похожие на популярные, фишинг и мошенничество на ставках при покупке.

Зачем в это вкладывают: модный способ заработать на продаже предметов искусства, можно заработать на продаже одного NFT крупную сумму денег, можно поддерживать независимых авторов и художников.

Минусы: большое количество скам-проектов, высокий риск потерять все деньги из-за неликвидного NFT.

Рекомендация: выделяйте на HFT, ICO, NFT и «хайповые коины» суммарно не более 5% своего криптопортфеля.

«Хайповые» коины

Так условно можно обозначить те активы, про которые вы чаще всего узнаете из новостей. Каждый год финансовые издания выпускают подборки перспективных цифровых валют, в которые можно вложиться на старте, и заработать на росте популярности.

Как это работает: проекты выпускают свои монеты, чтобы получить дополнительную поддержку от пользователей. Инвесторы смотрят на списки самых перспективных, покупают по низким ценам и продают после их повышения.

Колебания курсов даже относительно стабильных криптовалют иногда достигают 50% за сутки. Вкладываться в какую-то одну криптовалюту, даже самую надежную, очень рискованно (в том числе для вашего ментального здоровья).

Лучше всего изучать рейтинги криптовалют: ориентироваться для инвестиций на коины из топ-10 или хотя бы топ-100 рейтинга.

Перед тем, как инвестировать в новые цифровые валюты, важно правильно сформировать и диверсифицировать свой криптопортфель.

Отследить, как токены с громким именем так же громко проваливались, можно на конкретных примерах. В конце 2021 года про Curve Dao Token писали как про «перспективную» валюту для вложений: по итогу с января по июнь следующего года токен подешевел с 6,8 долларов до 0,5 доллара. То же самое произошло и с другими валютами из новостей типа Polygon, Terra и Stacks.

Среди хайповых криптовалют часто встречается скам. Создатели придумывают красивую историю, привлекают инвесторов, а потом обваливают курс и пропадают вместе с деньгами.

Зачем в это вкладывают: возможность быстро заработать на популярных токенах, повышенное чувство собственной важности засчет вложений в популярную валюту.

Минусы: необходимость следить за курсом, который стремительно меняется, и за популярными токенами, которые появляются, высокий риск потерять деньги из-за резкого падения или попадания на мошеннический проект.

Рекомендация: выделяйте на HFT, ICO, NFT и «хайповые коины» суммарно не более 5% своего криптопортфеля.

Куда можно вложить часть денег и где получить дополнительный доход от хранящихся криптоактивов

Мы не будем разбирать способы заработка, для которых нужно активное участие, так как они больше всего сопряжены с риском. Естественно, они могут принести самых большой доход, но для новичков шанс приумножить свой капитал крайне мал.

К активным способам заработка относится перепродажа активов. Это может быть арбитраж, перепродажа NFT, торговля на росте и падении котировок и так далее. Если вы все же хотите попробовать заработать на торговле, то выделите для нее ту часть бюджета, которую готовы полностью потерять. Это же относится к способам, которые мы не рекомендовали новичкам в первой части материала.

Мы крайне не рекомендуется на начальных этапах торговать с кредитным плечом. По незнанию вы можете не только потерять свои деньги, но и обзавестись долами.

На самом деле большая часть криптоактивов и способов заработка на них сопряжены с высоким риском. Это нужно понимать и учитывать прежде чем инвестировать во что-либо.

Будьте готовы к потерям, если вы используете не самые безопасные способы заработка.

Так как получение активного дохода сопряжено с самым высоким риском, мы разберем несколько источников пассивного дохода. Они принесут меньший доход, но он будет более стабильным и безопасным.

Стейкинг

Стейкинг появился как альтернатива майнингу и алгоритму Proof-of-Work — он работает на алгоритме Proof-of-Stake (PoS). В этом механизме для подтверждения транзакции используется не вычислительная мощность, а количество монет, которые предоставили пользователи.

Как это работает: В обмен на предоставление средств пользователи получают вознаграждение. В среднем такой способ хранения цифровой валюты может приносить до 10-15% годовых.

Стейкингом можно заниматься разными способами:

• став валидатором PoS-блокчейна;
• предоставляя криптовалюту провайдерам, которые стейкают монеты и просто отдают вам часть вознаграждения;
• в официальных кошельках проектов с PoS-монетами.

Новичкам проще всего работать с провайдерами и стейкать монеты в официальных кошельках. Для этих вариантов не нужно углубляться в техническую часть стейкинга.

Чтобы стать валидатором сети, понадобится оборудование, непрерывное подключение к интернету, криптовалюта и знания для настройки и подключения оборудования.

В зависимости от блокчейна требования по оборудованию и количеству монет, которые будут отправлены в стейкинг, отличаются. В случае с Ethereum нужно минимум 32 ETH для самостоятельного стейкинга. Снизить затраты для начального капитала можно при стейкинге через пулы, в которых валидаторы совместно поддерживают работу сети.

Стейкинг-провайдеры используют проекты, у которых настройка нод и сам стейкинг организованы относительно сложно. Обычному пользователю будет проблематично провернуть такую схему самостоятельно, поэтому проще отправить свои монеты и спокойно получать доход без лишних сложностей.

Платформы, где можно стейкать криптовалюту:

• Binance
• OKX
• Bybit
• OKBits

При стейкинге криптовалюты через официальные кошельки не нужно передавать свои активы в распоряжение третьих лиц или настраивать оборудование. Нужно только создать кошелек, пополнить баланс и отправить монеты в стейкинг.

Плюсы: не требуется мощное оборудование, можно получать предсказуемый процент за вложения.

Минусы: монета может упасть в цене пока находится в стейкинг, и вы не успеете продать ее для сокращения убыток. Стейкинг-пул или провайдер может казаться мошенническим.

Доходное фермерство

Доходное фермерство или фарминг (yield farming) предполагает помещение криптовалюты в пул ликвидности на бирже в обмен на LP-токен. В качестве вознаграждения обычно дают нативную монету биржи. Так на PancakeSwap начисляется CAKE.

В большинстве случаев в пул помещается валютная пара. В пул с парой BNB/CAKE нужно поместить обе монеты. Вознаграждение начисляется в виде процента от комиссии за операции в пуле. Процент от комиссий в пуле фиксированный, то есть все поставщики ликвидности вместе взятые получают определенную долю от комиссий. Сколько именно будет начислено — зависит от доли в пуле.

Как это работает: пользователь отправляет свои активы в пул и получает процент от комиссий в зависимости от своей доли в пуле.

Наиболее высокую доходность обеспечивает постоянное перемещение средств между пулами и отслеживание новых пулов, в которые еще не успели вложиться другие инвесторы. Чтобы зарабатывать на этом инструменте, необходимо следить за показателем Total Value Locked (TVL) — это общее количество средств на смарт-контракте конкретной монеты, в которую вы вкладываетесь. Если этот показатель растет, то и цена монеты будет расти, инвестиция имеет смысл. Если же показатель по какой-то причине теряет ликвидность, то лучше подумать над выводом своих средств.

Этот способ может быть сложным для новичков, так как необходимо ориентироваться в популярных площадках для вложений и постоянно следить за криптовалютным рынком. Для начала необходимо разобраться в некастодиальных кошельках и погрузиться в криптоиндустрию.

Смотреть проценты доходности от разных пулов можно на CoinMarketCap, но удобнее это делать напрямую через платформу. Также дополнительный доход можно получить от стейкинга LP-токенов.

Фарминг распространен на децентрализованных биржах и платформах:

• SushiSwap
• 1inch
• PancakeSwap
• Uniswap
• Curve Finance
• Aave

Плюсы: при правильной стратегии можно получать высокие годовые проценты. Не нужны большие вложения для начала. Можно получить дополнительный доход от стейкинга LP-токенов.

Минусы: нужно глубоко разбираться в рынке и знать, куда лучше вкладывать. Необходимо переводить средства между несколькими пулами платформами для получения большего процент заработка. Криптовалюта, которую вы используете для фармина может обвалиться.

Лендинг

Инструмент позволяет иметь пассивный, но небольшой доход с процента по вкладу. Этот метод подходит для новичков, так как не нужно разбираться в котировках на бирже и знать сложные термины.

Как это работает: как депозит в банке — инвестор «сдает в аренду» бирже или платформе часть своих накоплений, чтобы после вернуть с процентом.

Процент зависит от условий самой биржи или от того, в какой цифровой валюте инвестор вносит свои активы.

Процент начисляется за то, что платформа использует цифровые активы пользователей для проведения других транзакций, займов в криптовалюте и других операций.

Лендинг может быть:

• бессрочный — имеет низкую процентную ставку и позволяет вывести средства в любой момент;
• фиксированный — устанавливается на конкретный период (несколько дней или месяцев), благодаря чему имеет процентную ставку выше. Вывести средства до окончания срока не получится.

Единственный недостаток лендинга — могут попасться мошенники, если вы выберете ненадежную платформу.

Самый громкий случай произошёл в 2016 году с платформой Bitconnect. Она предлагала пользователям вкладываться в криптовалюту BCC и разместить её в системе сервиса под проценты, чтобы получать пассивный доход. На самом же деле создатели придумали реферальную программу с несколькими уровнями, как принято у финансовых пирамид. После расследования Комиссия по ценным бумагам и биржам США установила, что инвесторы вложили в проект не менее 2 млрд долларов.

Один из самых простых способов определять мошенников — слишком сладкие и завышенные обещания. Обращайте внимание на доходность, которую предлагает платформа. Если показатель до 20% годовых — можно доверять, но если создатели обещают 2-3% в день — лучше отказаться.

Плюсы: можно начать с минимальных вложений и посмотреть, как это работает. Не требуется ни оборудование, ни квалификация инвестора. Если выбрать надежную платформу для размещения, то риск потерять средства минимальный.

Минусы: риск попасть на мошенническую платформу все еще остается, заработать сразу очень много не получится.

Как снизить риск потери денег из-за падения крипторынка

Перечисленные способы пассивного дохода не идеальны и сопряжены с рисками. Если вы выберет надежную плфторму, то все равно можете потерять деньги. Самый большой риск — это падение курса. От этого никуда не деться.

Существует один способ защиты от нестабильности на рынке — это стейблкоины. Они не подвержены колебаниям курса, а если они и происходят, то совсем незначительные.

Если вы хотите попробовать заработать на криптовалютах, то можете начать с вкладов и лендинга стейблкоинов. Процент будет небольшой, как правило от 5% до 10% годовых.

Если процент вас совсем не устраивает, то вы можете использовать проверенные активы, такие как ETH и BTC. Несмотря на падение во время медвежьего рынка, в долгосрочной перспективе они растут и показывают новые исторические максимумы.

Вклады в криптовалюте от Bitbanker

В Bitbanker вы можете сделать вклад в USDT и рублях и получать до 8% годовых.

Как открыть вклад в Bitbanker

В Bitbanker вы можете сделать вклад в USDT и рублях и получать до 8% годовых.

Шаг 1. Зарегистрироваться на Bitbanker

• Создайте аккаунт на Bitbanker.
• Введите адрес электронной почты и придумайте пароль.
• Нажмите «Зарегистрироваться». После этого на почту придет письмо с кодом подтверждения.
• Введите код подтверждения из письма.

Шаг 2. Пополнить счет рублями или USDT

Пополнить счет рублями можно через сервис «Р2Р ввод и вывод на карту» или внести наличные через наши офисы в Москве и Дубае.

Для пополнения наличными перейдите в сервис «Пополнение и вывод».

Пополнить баланс USDT также можно через сервис «Пополнение и вывод».

Для операций с рублями необходимо пройти KYC

Шаг 3. Открыть вклад

• Перейти в сервис «Займы и вклады».
• Выбрать «Вклады».
• Выбрать рубли или USDT.
• Определиться с суммой и сроком вклада.
• Согласиться с условиями и открыть вклад.

Bitbanker — это криптовалютная платформа, которая предлагает легкий способ работы с криптовалютой. В Bitbanker можно купить или продать USDT, BTC, ETH, рубли, доллары и дирхамы ОАЭ. Свободные средства можно положить на депозит со ставкой до 8% годовых в USDT и рублях, а если есть потребность в деньгах, можно взять кредит. Для фрилансеров и онлайн-бизнеса есть криптоэквайринг.

Другие интересные материалы можно посмотреть в Telegram-канале СЕО Bitbanker:

• До каких уровней может упасть биткоин
• Что ждать от крипты в 2023 году?
• NFT-хайп прошел. Что дальше?

Будем рады ответить на ваши вопросы в комментариях.

способы и стратегии заработка на криптовалюте

Пока во всем мире обсуждают причины появления криптовалюты и вопрос о ее государственном регулировании, одни граждане становятся миллионерами, зарабатывая в криптовалютной сфере, другие — банкротятся, не успев вовремя среагировать на движение рынка. Некоторым счастливчикам просто повезло: купленные несколько лет назад ради интереса биткойны резко возросли в цене, что принесло владельцам целое состояние. Есть и те, кто пошел другим путем: они используют многочисленные инструменты для заработка на рынке цифровых валют.

Информационные ленты заполнены новостями, что люди оптом скупают комплектующие для компьютеров с целью добычи (майнинга) криптовалюты, открываются криптовалютные торговые биржи, запускаются специальные ICO-проекты, которые выпускают собственные электронные монеты. Но до сих пор мало кто знает о схемах заработка на криптовалюте и о том, приносят ли они реальный доход.

Мы привыкли, что деньги можно отдать или одолжить знакомым, словом, к тому, что они имеют материальное выражение в виде монет или банкнот. Государство устанавливает внешний облик купюры, правила оборота в стране и осуществляет выпуск государственной валюты. Одновременно банки и другие кредитные организации участвуют в обороте денежных масс, выдавая кредиты и получая вклады от своих клиентов на хранение. Но представьте, что в мире появилось средство платежа, которое никто не контролирует, не устанавливает свои ставки и не задает новые направления для оборота. Полная децентрализованность и свободный оборот между людьми…

Именно эта цель стояла за появлением криптовалюты. Сущность электронных денег состоит в создании свободной и неконтролируемой системы расчетов между двумя людьми, в которой бы не участвовало ни государство, ни банки, ни другие лица.

Криптовалюта представляет собой простую запись о существующем в интернете компьютерном коде. Этот код появляется в результате обмена между пользователями информацией, которая собирается в определенные ячейки единого блока, связанные между собой. Когда такие ячейки полностью собираются в единый блок, появляется компьютерный код и запись о нем на устройстве пользователя. Создание такого компьютерного кода является одним из способов заработка на криптовалюте.

Способ обмена информацией между пользователями указанным образом, или сама технология, носит название «блокчейн». Если не брать во внимание специальные термины, блокчейн представляет собой большую базу данных, в которой происходит составление вышеуказанных ячеек в единые блоки. Поэтому криптовалюта является лишь одним из способов использования технологии блокчейн, но не тождественным ей понятием.

Указанные причины определяют тот факт существенного отличия электронных денег от простых:

• Криптовалюта не имеет своего вещественного выражения : она не существует в реальном мире.
• Криптовалюту невозможно создать самостоятельно : для сбора единого блока при использовании технологии блокчейн обрабатывается информация, поступающая с нескольких миллионов компьютеров.
• В отличие от существующих государственных денег криптовалюта не обеспечивается золотом или другим видом имущества . Стоимость криптовалюты связана исключительно с ее популярностью и уровнем оборота в мире. Чем больше людей готовы накапливать и использовать ту или иную валюту, тем она становится дороже. Поэтому при запрете электронной валюты на уровне отдельного государства, стоимость всех монет снижается, поскольку жители этой страны не могут беспрепятственно участвовать в ее обороте.
• Любые расчеты через электронную валюту проходят в режиме полной анонимности .
• Криптовалюту невозможно подделать , так как элементы программного кода хранятся сразу на миллионах компьютеров.

В начале 2018 года в мире насчитывалось более тысячи видов электронной валюты! Многие из них полностью повторяют друг друга, отличаясь лишь названием и маркетингом. Остальные имеют свои специфические черты: используются в определенной области, обладают различными свойствами компьютерного кода, имеют разные уровни надежности.

В рейтинге криптовалют существуют лидеры, имеющие высокую стоимость и уровень рыночной капитализации. Именно на них в первую очередь останавливают свой выбор те, кто задавался вопросом: «На какой криптовалюте заработать?».

• Биткойн [1] является самой популярной и обсуждаемой криптовалютой во всем мире. Именно эта валюта задумывалась в качестве универсальной для расчетов. В начале 2013 года стоимость одного биткойна едва достигала 100 долларов. В течение четырех лет курс рос медленно, но в результате резкого скачка в январе 2017 года стоимость одного биткойна возросла до 1000 долларов. К тому времени общая капитализация этой криптовалюты достигала уже 5 миллиардов долларов. Весь 2017 год курс биткойна уверенно повышался, достигая на пике своей популярности 20 000 долларов за одну монету. С начала 2018 года курс находится в постоянной динамике, изменяясь на несколько тысяч долларов. Именно эти изменения, называемые на профессиональном языке трейдеров волатильностью, используют многие люди для заработка на разнице цен криптовалют.
• Zcash [2] . С момента своего появления Zcash пережила бурный рост стоимости одной монеты до более 3000 долларов в конце 2016 года, а затем — резкое падение к 30 долларам в марте 2017 года. С того времени курс этой электронной валюты находится на стадии уверенного роста. Поэтому если вы сомневаетесь, можно ли заработать на криптовалюте, посмотрите на динамику курса этой монеты. За неделю стоимость одного коина может возрасти в два раза, что соответственно удвоит вложенные вами средства. Но также возможен и обратный вариант…
• Litecoin [3] . Курс этой монеты более четырех лет не достигал даже 10 долларов. Но в конце 2017 года произошел резкий скачок стоимости до 350 долларов, после которого началось такое же резкое падение. Курс лайткойна по отношению к биткойну, форком (ответвлением) которого он изначально являлся, составляет примерно 64:1.
• Ethereum [4] . Стоимость одной монеты до начала 2017 года едва достигала 30 долларов. Но популяризация криптовалюты стала причиной активного роста Ethereum, в результате чего в январе 2018 года курс этой валюты достигал почти 1500 долларов. Такие изменения ярко показывают, как можно заработать на криптовалюте, если имеешь выверенную торговую стратегию.

Таким образом, резкое изменение курса популярной криптовалюты является отличной возможностью заработать неплохой капитал. Популярные монеты можно без проблем обменять на реальные деньги по хорошему курсу, поэтому сегодня уже не стоит беспокоиться о выводе средств. Если вы сомневаетесь, реально ли заработать на криптовалюте, можно поискать в Сети популярные блоги игроков на криптовалютных биржах, которые постоянно выкладывают видео с торгов в интернет и ведут онлайн-трансляции.

Стратегии заработка на криптовалюте

Чтобы понять, как зарабатывать на криптовалюте, нужно изучить различные схемы работы на рынке электронных денег. Курсы валют постоянно меняются, поэтому вы должны выбрать или сформировать самостоятельно подходящую именно вам схему заработка, а затем следовать выбранной торговой стратегии. Выбор зависит от различных факторов, включая ваш темперамент и размер денежной суммы, которую вы можете безболезненно потерять, совершая операции купли-продажи.

Так, по срокам реализации существует три основные группы стратегий заработка на криптовалюте, которые удобно рассмотреть на примере биткойна.

• Долгосрочные стратегии . Курс биткойна с января 2017 года по январь 2018 года вырос в двадцать раз. Конечно, после этого последовала череда взлетов и падений. Но если посмотреть общий график курса этой криптовалюты, ее стоимость в заданном интервале планомерно растет. Поэтому долгосрочная стратегия заработка подразумевает покупку монет по существующей стоимости и долгое ожидание высокого курса. При этом игроки, выбравшие такую стратегию, должны обладать определенной сдержанностью и навыками системного анализа. Если вы не уверены в своей самодисциплине и точно не знаете, как заработать с помощью криптовалюты при долгосрочной стратегии, лучше выбрать другие варианты [5] . Сложность долгосрочных стратегий еще и в том, что необходимо понимать глубинные основы мировой экономики — для того чтобы прогнозировать кардинальную смену ценового тренда.
• Среднесрочные стратегии подразумевают совершение сделок с криптовалютой в интервале от двух-трех дней до нескольких недель — в момент, когда ее курс достигает ожидаемого уровня. При выборе этой схемы важно проанализировать предыдущие изменения курса и просчитать вероятность его смены. Разумеется, как и при долгосрочных стратегиях, не следует продавать всю электронную валюту при малейших колебаниях стоимости, а только если курс достиг заранее установленного уровня.
• Краткосрочные стратегии, или скальпинг-стратегии, являются самыми популярными у большинства игроков на криптовалютных биржах. Иногда они строятся на интерпретации текущих новостей финансового рынка и политики, но обычно ограничиваются методами технического анализа. Они представляют собой быстрые сделки по покупке и продаже электронной валюты в период незначительного изменения курса, обычно — в течение одного дня. Фиксируя малейшие колебания цен активов, трейдеры открывают в день десятки позиций. Многие из тех, кто плохо знает, как заработать на криптовалюте и с чего начать, отдают выбор этой стратегии. С одной стороны, эта схема работы достаточно сложна тем, что сопровождается интенсивными нервными нагрузками, необходимостью знать принцип работы основных финансовых инструментов и моделей, непрерывно осуществлять мониторинг курса криптовалюты и уметь правильно применять полученные знания. С другой стороны, краткосрочные стратегии, на профессиональном языке трейдеров часто называемые скальпингом, позволяют очень быстро приобрести практический опыт.

  Доходность от единичных операций при стратегиях скальпинга может быть высокой, но в среднем они показывают низкий результат заработка. Скальпинг часто используется крупными трейдерскими компаниями и инвестиционными отделами банков: с профессионалами экстра-класса в составе, с огромными суммами на балансах и с применением автоматизированной торговли, при которой на малейшие колебания курса и изменения трендов мгновенно реагируют специальные программы — роботы-эксперты, которые и заключают сделки купли/продажи валют.

Выбор стратегии не должен осуществляться наугад. Перед тем как зарабатывать на разнице курсов криптовалют, нужно проанализировать свои возможности:

• размер начального капитала для торгов;
• психологические качества — например, способны ли вы долго сдерживать себя при выборе долгосрочной стратегии заработка;
• склонность к необдуманным действиям.

Самостоятельно определиться с этими нюансами не всегда получается, так как бывает трудно объективно оценить собственные способности. Поэтому перед тем, как зарабатывать на бирже криптовалют, начинающие игроки часто консультируются у специалистов в этой области.

Способы заработка на криптовалюте

Выбор способа заработка влияет на то, сколько можно заработать на криптовалюте. Существует множество приемов для получения электронных денег, каждый из которых имеет свои достоинства и недостатки. Постараемся рассказать, как зарабатывать на криптовалюте, простыми словами.

Клики за сатоши : очень просто и очень долго

Самый простой, но самый долгий способ получить электронную валюту. Пользователь заходит на специальный сайт, где рекламодатели оставляют задания вроде кликов по баннерам, переходов на страницы. За совершение таких простых действий можно получить небольшое количество сатоши — аналог копейки для биткойна.

Достоинства:

• заработок без вложений;
• никаких рисков;
• можно с пользой (но чаще без нее) провести время.

Недостатки:

• маленькая прибыль;
• на заработок одной монеты могут уйти годы;
• требуется очень много свободного времени.

Данный способ подойдет для людей, у которых совершенно свободный график. Например, для женщин, находящихся в декретном отпуске, или охранников, работающих на неответственных объектах в ночную смену.

Майнинг

Этот способ представляет собой заработок на криптовалюте путем ее добычи. Как уже было сказано, криптовалюта появляется в результате обмена информацией между миллионами пользователей. Для этого требуются большие вычислительные мощности, которые в народе называют «фермами для майнинга». Самые простые фермы представлены в виде комплекта мощных видеокарт, соединенных между собой в единую систему, которая работает с использованием специального программного обеспечения.

Достоинства:

• большая прибыль при росте выбранной для майнинга электронной валюты.

Недостатки:

• для получения существенного дохода требуются большие инвестиции в комплектующие;
• огромные счета за электричество;
• требуется постоянный контроль за системой.

Такой способ заработка подойдет для людей, которые хорошо знакомы с принципами работы современной техники и имеют внушительный первоначальный капитал на покупку дорогостоящего оборудования.

Облачный майнинг

Еще один способ заработать на криптовалюте — покупка мощностей других пользователей для майнинга.

Достоинства:

• не требует больших вложений;
• быстрая окупаемость;
• разнообразные варианты тарифов.

Недостатки:

• большая комиссия на получение средств;
• возможность потери вложений в результате закрытия сайта.

Игра на разнице биржевых курсов

Существующие биржи предлагают свой курс криптовалюты, который может различаться на несколько долларов. Поэтому игра выглядит следующим образом: покупаете монеты по привлекательному курсу на одной бирже, продаете по большой стоимости на другой.

Единственное достоинство — можно неплохо заработать при большом количестве обменов.

Недостатки:

• требуется большой первоначальный капитал;
• сложная система работы бирж;
• можно не успеть вовремя обменять средства.

Покупка и хранение в электронном кошельке

Заработать на курсе криптовалюты можно, купив монеты на бирже и сохраняя их длительное время в своем кошельке. Через несколько месяцев курс может подрасти в несколько раз.

Достоинства:

• не требуется большой первоначальный капитал;
• можно работать с несколькими криптовалютами.

Недостатки:

• риск взлома электронного кошелька.

Игра на бирже

Этот способ представляет собой обычную торговлю на криптовалютном рынке: открываете счет, пополняете, после чего можно заключать сделки на покупку или продажу монет.

Достоинства:

• любая сумма первоначальных вложений;
• различные инструменты торговли.

Недостатки:

• можно потерять все средства при неудачной торговле;
• сложная система работы бирж;
• комиссии за ввод и вывод средств.

Выбор криптоброкера

Если вы не знаете, как зарабатывать на разнице криптовалют, а точнее — как работать на биржах, можно воспользоваться услугами посредников, которые на торговых площадках заключают сделки по купле/продаже криптовалют от своего имени, но по поручению клиента.

Достоинства:

• пассивный доход;
• возможность зарабатывать как на росте, так и на падении криптовалют;
• ежедневная прибыль.

Недостатки:

• можно попасться в лапы мошенников;
• брокеры не раскрывают информацию о себе, поэтому невозможно предъявить к ним претензии;
• никаких гарантий получения прибыли.

Выбор управляющего

Вы выбираете себе управляющего, который самостоятельно будет решать, в какую криптовалюту вкладываться, управлять вашими средствами и счетами других трейдеров наравне со своими инвестициями. Управляющий формирует портфель криптовалют, и весь общий доход будет зависеть от того, насколько грамотно специалист управляет инвестиционным портфелем. Ваш доход/убыток будет пропорционален той доле, которую вы имеете в портфеле управляющего.

Достоинства:

• можно вложить любую сумму;
• получение пассивного дохода.

Недостатки:

• невысокий уровень дохода;
• запрет на снятие средств в первые месяцы работы;
• штрафы за досрочный вывод средств из инвестиционного портфеля.

Сколько можно заработать на криптовалюте

Вероятность как заработать на криптовалюте, так и потерпеть серьезную неудачу довольно высока. Исход зависит от объема знаний, навыков работы на финансовых рынках, выбранной стратегии заработка, волатильности курса и пр. Иногда решающим фактором становится простая удача. Как уже говорилось, курс биткойна за короткий промежуток времени вырос в двадцать раз, что позволило ограниченной группе людей значительно повысить собственное благосостояние [6] .

Сегодня на вопрос «Сколько зарабатывают на криптовалюте?» точно ответить невозможно. Майнинг перестал быть эффективным источником получения криптовалюты для частных лиц, поскольку стоимость комплектующих для ферм и конкуренция в этой сфере резко возросла, на рынок добычи пришли средние и крупные компании. Поэтому все больше людей начинают заниматься торговлей на криптовалютных биржах.

Илья Данилов, управляющий активами «ФИНАМ», высказал мысль, которой, пожалуй, можно завершить обсуждение вопроса о заработке трейдера вообще и криптовалютного трейдера в частности:

«Никогда не слышал про минимальную доходность. Думаю, все здесь со мной согласятся, что даже самый успешный трейдер может реально контролировать только риск, а доходность диктует сам рынок. А то, что за рубежом доходность в 20–25% [в год] является нормальной — поверьте, на нормальные суммы денег тяжело показать выше. Лучшие фонды мира зарабатывают по 18% годовых — но это с 1 млрд долларов в управлении» [7] .

Заработок на курсе криптовалют реален и доступен каждому, кто хотя бы немного знаком с этим направлением. Одновременно — высоки риски потерять денежные средства полностью, если заниматься инвестированием и спекулятивной торговлей цифровыми активами несистемно. Вступить в ряды владельцев криптовалюты можно без особого труда, купив монеты на бирже. Но чтобы получать постоянный доход, нужно ежедневно изучать все тонкости финансовой сферы и постоянно отслеживать нововведения в обороте электронных валют.

Как заработать на арбитраже с криптовалютами | д-р Елена Жебель | HackerNoon.com

Вспомните год назад, когда криптовалюты стремительно росли, а биткойн стоил около 20 000 долларов США. С тех пор рынок криптовалют находится в упадке. Хорошая новость заключается в том, что даже в это время вы можете зарабатывать на криптовалютах: используя арбитраж.

Вот пошаговое руководство, как заработать на арбитраже с криптовалютами:

Шаг 1 : Найдите возможностей (между биржами или внутри биржи)
Шаг 2 : Принятие решения о покупке или отказе от покупки:
1) Расчетная сумма сборов : транзакции, переводы, сети, кошельки
2) Помните о рисках : время транзакции и перевода, волатильность рынка
3) Оцените сумму налогов

В этой статье мы подробно рассмотрим каждый шаг. Первый шаг, конечно, важен, но, пожалуйста, не стоит недооценивать и следующие шаги.

Если вы опытный криптотрейдер, вы можете пропустить следующий раздел и перейти к поиску возможностей. В противном случае напоминаем вам о терминологии, которую мы будем использовать в этой статье.

Арбитраж — « — одновременная покупка и продажа актива с целью получения прибыли от дисбаланса в цене. Это сделка, которая приносит прибыль за счет использования разницы в цене идентичных или подобных финансовых инструментов на разных рынках или в разных формах ». Инвестопедия

Фиат или фиатные деньги — « — это валюта без внутренней стоимости, которая была установлена ​​как деньги, часто по постановлению правительства. Фиатные деньги не имеют потребительной стоимости, а имеют ценность только потому, что правительство поддерживает их ценность, или потому, что стороны, участвующие в обмене, договариваются об их стоимости », Википедия. Например, доллары или евро — это фиатные деньги.

Crypto актив — это цифровой актив, который использует криптографию, одноранговые сети и общедоступную бухгалтерскую книгу для регулирования создания новых единиц, проверки транзакций и защиты транзакций без вмешательства какого-либо посредника. Существует 4 типа криптоактивов:

1. Криптовалюта (например, BTC)
2. Платформы токены/криптоваловые товары (например. ) — это степень вариации ряда торговых цен во времени, измеряемая стандартным отклонением логарифмической доходности », Википедия

   Депозит — сумма фиатных денег, которую вы решили вложить в криптобиржу для покупки криптовалют

   Вывод средств — количество криптовалют, которые вы продали за фиат или перевели на другую биржу

   Книга заказов — книга, содержащая все невыполненные заказы-инструкции от трейдеров на покупку или продажу биткойнов.

   Арбитраж – это практика использования разницы в цене между двумя или более рынками. Например, возможность арбитража присутствует, когда есть возможность мгновенно купить что-то по низкой цене и продать по более высокой цене.

   Важным шагом является поиск возможности арбитража. Существует два основных вида криптоарбитража:

   • Арбитраж между биржами и
   • Арбитраж внутри биржи.

   Давайте рассмотрим каждый из них и взвесим все за и против.

   Арбитраж между биржами является наиболее очевидным типом арбитража, поскольку он очень похож на арбитраж фиатных валют (например, арбитраж форекс) или на спортивный арбитраж. Идея проста: извлечь выгоду из разницы цен на одну и ту же монету, но на разных биржах. Например, посмотрите разные цены на биткойн в долларах США для разных бирж на рисунке 1, где цена за 1 биткойн колеблется от 6600 до 8730 долларов США. В этом примере вы бы купили за 6600 долларов США и продали за 8730 долларов США, теоретически получив 2130 долларов США или 32% прибыли за одну транзакцию. Звучит хорошо, правда? Пожалуйста, не спешите следовать этому конкретному примеру и читать дальше.

   Рисунок 1. Снимок с https://www.coinhills.com/dashboard/, 19.07.2018

   Разобьем процесс на этапы:

   1. Зарегистрируйтесь на обеих биржах по вашему выбору
   2. Внесите фиат на одну биржу и купите Биткойн или любая другая криптовалюта
   3. Перевести криптовалюту на другую биржу
   4. Продать свой крипто-актив за фиат
   5. Вывести прибыль

   Первая загвоздка в том, что почти всегда вы должны платить фиксированную комиссию за каждый шаг. Тема комиссий довольно сложна, вы можете прочитать все об этом в разделе ниже. Но просто чтобы дать вам представление, вы можете заплатить всего 3% от вашего криптоактива или до 15%, в зависимости от биржи.

   Вторая загвоздка в том, что перевод между биржами может занимать до 5 дней. Поскольку волатильность криптовалют высока, теоретическая прибыль за это время может уменьшиться.

   Можно уменьшить размер комиссии, а также время ожидания. Вот как это можно сделать шаг за шагом:

   1. Зарегистрироваться на бирже 1 и 2
   2. Внести фиат на биржу 1
   3. Внести фиат на биржу 2
   4. На часть депозита купить криптовалюту на бирже 1, сейчас у вас есть фиат и крипто на этой бирже
   5. На часть депозита купите криптовалюту на бирже 2, теперь у вас есть фиат и криптовалюта на этой бирже
   6. Когда появится возможность арбитража, купите криптовалюту на бирже 1 и продайте такое же количество криптовалюты на бирже 2 по в то же время или наоборот.

   Здесь нет перевода криптовалюты между биржами, а значит ни времени ожидания, ни комиссии за этот шаг. Тем не менее, комиссия за снятие остается в силе, когда вы решите обналичить прибыль.

   Очевидно, арбитраж между биржами связан с несколькими рисками, см. раздел об арбитражных рисках ниже.

   Почему существуют различия на биржах и как определить арбитражные возможности? Вот несколько идей:

   1. Ликвидность (см. пример выше): разница в объемах торгов на разных биржах, то есть разница в спросе и предложении, влияет на цены. На устоявшихся биржах цены колеблются меньше, чем на более мелких или новых.
   2. География (в то время как утром в Европе может произойти что-то, что влияет на цены, большинство людей в США все еще спят, поэтому разница в цене из-за географии)
   3. Листинги (разница в цене, когда основных бирж).

   Арбитраж внутри биржи аналогичен треугольному арбитражу, также известному как кросс-валютный арбитраж. Пошаговый процесс выглядит следующим образом:

   1. Начните с внесения некоторой суммы в фиат на бирже
   2. Купить криптовалюту 1
   3. Продать криптовалюту 1 и купить криптовалюту 2
   4. Повторить шаги 2 и 3
   5. Продать криптовалюту 2 за фиат
   6. Вывести прибыль

   Вы можете заменить фиат на другую криптовалюту или повторить шаг 2 раз с разными криптовалютами. В последнем случае это будет не треугольный арбитраж, а полигональный арбитраж.

   Оставаясь на бирже и применяя один и тот же процесс снова и снова к разным криптовалютам, основная комиссия (снятие криптовалюты) устраняется.

   Загвоздка в этом случае в том, что возможность менее очевидна, чем в случае арбитража между биржами.

   Вот пример треугольного арбитража. Допустим, вы внесли средства на биржу и купили доллары США, которые вы могли бы считать крипто-эквивалентом долларов США. Вы хотите купить 1 биткойн (BTC). Конечно, вы можете купить 1 BTC за 6527,06 USDT (20 августа 2018 года, 04:26 CET).

   Или вы можете использовать стратегию треугольного арбитража:

   1. Купить Ethereum или ETH за USDT, 1 ETH = 302,15 USDT
   2. Купить BTC за ETH, 1 ETH = 0,04643 BTC или 1 BTC = 21,5378 ETH

   Тогда ваш BTC будет стоить 21,5378 * 302,15 T = 4 USD55,15.

   Это означает, что для покупки BTC через ETH вы сэкономили 19,41 USDT, что составляет около 0,3% от цены биткойна. Если вы сразу продадите 1 BTC за 6527,06 USDT, вы получите 0,3% прибыли от этих двух транзакций.

   Загвоздка здесь в том, чтобы совершить несколько транзакций, как в примере выше, чтобы покрыть комиссию за ввод и вывод средств (см. следующий раздел). Лучше всего запустить бота, который идентифицирует возможность, и, если она превышает определенный порог (включая сборы и налоги), покупать и продавать, пока вы спите.

   Это может быть еще сложнее, вы могли бы сначала купить Litecoins (LTC), затем ETH за LTC, BTC за ETH и, наконец, обналичить BTC за USDT. В этом случае вы получите 0,306% прибыли (20 августа 2018 года, 04:26 CET).

   Учитывая тот факт, что количество криптовалют приближается к 2000, комбинации бесконечны, см. пример на рисунке 1.

   Рисунок 1: Сравнение арбитражной прибыли с комиссией на Binance. Оранжевая линия показывает прибыль от арбитражной возможности покупки BTC через ETH. Фиолетовая линия показывает прибыль от арбитражной возможности покупки BTC через LTC и ETH. Синяя линия представляет комиссию на Binance. Чтобы арбитраж был прибыльным, линии выигрыша (оранжевая и фиолетовая) всегда должны быть выше линии комиссии (синяя).

   Надеюсь, к настоящему моменту вы определили возможность арбитража и знаете, сколько процентов вы получите, если ордера будут исполнены в идеальном/теоретическом случае. Теперь давайте посмотрим, сколько сборов вы должны заплатить и какие риски связаны с каждой трагедией.

   Существует три основных источника комиссий на биржах:

   Комиссия №1: Комиссия за ввод/снятие средств в фиатных валютах взимается при обмене за ввод/вывод денег с вашего банковского счета или при оплате кредитной картой.

   1. Оплата кредитной картой происходит мгновенно, вы сразу можете использовать свои средства. Тем не менее, комиссия колеблется от 3% до 8%. Биржа WEX взимает 15% за вывод фиата.
   2. За банковский перевод на депозитный счет биржи обычно взимается небольшая комиссия за транзакцию (см. ниже), но это может занять несколько дней.
   3. Прямой депозит (может быть даже медленнее, чем банковский перевод, кроме того, прямые депозиты за пределами страны облагаются комиссией за конвертацию, например, в США она составляет 2,5%)

   Комиссия #2: Комиссия за транзакцию

   В зависимости от биржи, за транзакции взимается

   1. Фиксированная комиссия
   2. Комиссия Maker
   3. Комиссия Taker

   Фиксированная комиссия

   7 не зависит от монеты 90: объем и книги заказов, плата всегда остается неизменной.

   Он колеблется от 0,02% до 0,1%.

   Плата за мейкера и тейкера была введена биржей Kraken, за которой последовали некоторые другие биржи.

   «Торговля получает комиссия тейкера , если торговый ордер немедленно сопоставляется с ордером, уже находящимся в книге ордеров, что приводит к удалению ликвидности. Сделка получает комиссию мейкера , если торговый ордер не сопоставляется немедленно с ордером, уже находящимся в книге ордеров, что увеличивает ликвидность».

   По сути, если вы хотите продать/купить и вы устанавливаете цену так, чтобы ваш ордер был выполнен немедленно, вы платите меньшую комиссию (комиссия тейкера). В противном случае ваш заказ должен оставаться в течение некоторого времени и для обмена он менее выгоден, и в этом случае вы платите комиссию мейкера. Обычно комиссия мейкера в 2-3 раза больше комиссии тейкера.

   Эти комиссии могут меняться в зависимости от суммы вашего заказа: чем больше вы покупаете/продаете, тем меньше комиссия. Некоторые биржи взимают только комиссию тейкера, в этом случае комиссия мейкера составляет 0%. См. обзор комиссий за обмен здесь.

   Комиссия №3: Ввод/вывод криптовалюты.

   Обычно депозит криптовалюты бесплатен, но если бирже необходимо создать новый адрес для выбранной вами монеты, они будут взимать блокчейн (или комиссию за сеть), см. ниже. Комиссия за снятие средств зависит от криптомонеты, например, Kraken взимает за вывод биткойнов 0,0005 биткойнов, а Binance взимает вдвое больше 0,001 биткойнов. Также некоторые биржи не взимают комиссию за снятие средств, например GDAX.

   Давайте рассмотрим пример из реальной жизни с комиссиями за арбитраж на Coinbase, где вы можете купить биткойн напрямую. Предположим, вы хотите купить биткойн на 10 000 долларов США на Coinbase с помощью кредитной карты (потому что это мгновенный способ покупки криптовалюты). Coinbase взимает 4% за эту транзакцию по кредитной карте, что означает, что у вас осталось 9600 долларов США для покупки биткойнов. Цены следующие (на 31 августа 2018 года):

   • 1 BTC = 7044,32 USD
   • 1 ETH = 283,49 USD
   • 1 ETH = 0,04032 BTC

   Арбитражная возможность состоит в том, чтобы купить BTC через ETH: 9600 долларов США -> 33,86 ETH -> 1,3653815 BTC, тогда как, если бы вы купили BTC напрямую, вы получили бы: 9600 долларов США -> 1,3628001 BTC. Выигрыш от этой возможности арбитража составляет 0,2581% (равно 18,18 долларов США = 0,00258139 BTC). Если ваши заказы выполняются немедленно, применяется комиссия 0%. Однако, если ваш ордер застревает в книге ордеров, то комиссия за 1 транзакцию составляет 0,3% (комиссия тейкера). Предположим, вам повезло и вам не нужно платить комиссию за транзакцию. В этом случае вам потребуется 22 транзакции, подобные этим, чтобы покрыть комиссию по кредитной карте только за депозит.

   Наконец, вам нужно заплатить комиссию за снятие средств. Мы предлагаем использовать банковский перевод с небольшой фиксированной комиссией (0,15€, 1£, 25USD).

   Видите ли, комиссии могут стать убийцей прибыли, поэтому вам нужно быть очень осторожным при выборе биржи.

   • Идеально согласуйте вашу транзакцию, чтобы ордер был выполнен немедленно
   • Используйте биржи с нулевой или небольшой комиссией за снятие криптовалюты
   • Внимательно проверьте комиссию за снятие фиата на бирже депозит
   • Используйте биржи с депозитным счетом

   Каждая криптовалюта подключена к блокчейну. Это означает, что майнеры помещают кучу транзакций в блок и проверяют их, и просят плату за работу. Эта плата называется комиссией за блокчейн или сетевой комиссией.

   Некоторые биржи не берут комиссию за ввод или вывод криптовалюты. Однако для того, чтобы поместить вашу транзакцию в блокчейн, с вас будет взиматься плата за сеть. Например, вы поместите свой только что купленный биткойн на Coinbase в свой кошелек или автономное хранилище. На момент написания этой статьи комиссия сети Биткойн составляла менее 1 доллара США.

   Многие бесплатные кошельки берут комиссию за транзакцию для поддержки разработки и обслуживания программного обеспечения кошелька. Вы можете проверить комиссию в настройках вашего кошелька. Более того, если кошелек создает новый адрес для хранения вашей криптовалюты, его необходимо добавить в блокчейн криптовалюты. В этом случае возникает сетевая плата (см. выше).

   Существует несколько рисков, связанных с крипто-арбитражом. Это не для того, чтобы отпугнуть вас от арбитража, а для того, чтобы вы осознали риски.

   Риск №1: Риск взлома

   Были хорошо известны атаки, в результате которых были украдены миллионы биткойнов (см. пять основных взломов здесь).

   Способ снизить этот риск — распределить средства между несколькими биржами.

   Еще один способ — оставить сумму, которую вы готовы потерять на обмене, а остальное — в холодном хранилище.

   Риск №2: Риск исполнения из-за быстро меняющегося рынка или волатильности рынка: для арбитража необходимо совершить как минимум 2 транзакции, которые в идеале должны быть выполнены немедленно. Однако из-за быстро меняющихся цен ваш ордер может застрять на бирже.

   Это означает, что вы также должны заплатить комиссию тейкера.

   Чтобы уменьшить этот риск, используйте бота, который будет торговать за вас.

   Риск № 3: Риски перемещения между биржами/блокчейнами: большинству бирж требуется несколько дней для подтверждения ввода и вывода средств. Здесь вы можете прочитать список проблем, с которыми столкнулся автор.

   Также в эту категорию риска входят

   1. Обслуживание кошелька
   2. Сеть не работает

   Чтобы снизить этот риск, используйте известные биржи с большим объемом торгов.

   Риск №4: Риск снижения цены: торговые средства упадут с более высоким процентом, чем прибыль от арбитража.
   Маржинальная торговля может быть способом снизить этот риск, но это будет стоить вам дополнительных денег (покупка с маржей — это заимствование денег на бирже для покупки криптовалюты).

   Риск № 5: «Знай своего клиента» (KYC) представляет собой риск, если вы только начинаете торговать на бирже. Это может занять несколько дней, так как ваш профиль проверен и вам разрешено торговать.

   Риск № 6: Лимиты на снятие средств могут быть опасны, если вы хотите снять больше средств, чем разрешено на бирже для расчета налогов на ваши криптовалютные активы (если вы не живете в Китае). Тема налогообложения криптовалют очень сложная. Налоговое законодательство для физических и юридических лиц различается. Налоговое законодательство также различается в зависимости от страны.

   Налоги могут фактически уменьшить вашу прибыль, и нелегко помнить о них, отправляя ордер на транзакцию. Игнорируя налоги, криптотрейдер или криптоинвестор не может получить очень важную информацию для совершения сделки.

   Налоги могут быть такими же простыми, как в Нидерландах, где криптовалюты считаются капиталом (overige bezittingen). Это означает, что налоги рассчитываются только для ваших криптовалют в данный момент времени (1 января).

   Или налоги могут быть такими же сложными, как в США, где криптовалюты считаются активами, а это означает, что вы должны платить налог с каждой транзакции.

   https://cryptoresearch.report/crypto-research/taxation-cryptocurrencies-europe/

   Подводя итог, мы рассмотрели, как заработать на арбитраже с криптовалютами. По сути, мы определили 2 важных шага. Первый — найти возможность арбитража, а второй — принять решение на основе комиссий, налогов и рисков. Важными факторами, которые следует учитывать, являются

   • Биржи: некоторые имеют более высокую комиссию, некоторые требуют больше времени для транзакций, некоторые более надежны.
   • Волатильность рынка: некоторые монеты колеблются больше, чем другие
   • Страна вашего проживания, поскольку как частное лицо или компания вам, возможно, придется платить налоги
   • Ваши средства/инвестиции в фиат и/или криптовалюты на одной или нескольких биржах . Помните, что для торговли на биржах вам необходимо иметь на них фиат и криптовалюту, чтобы максимизировать свою прибыль от арбитража.

   На мой взгляд, также важно понимать, что вам нужно несколько арбитражных транзакций для покрытия вашего депозита, комиссии за снятие средств и возможных налогов.

   Принимая во внимание все эти составляющие: сборы, риски, налоги, вы можете увеличить свои шансы на успех в крипто-арбитраже.

   Как заработать на криптовалюте

   Самый простой способ заработать на криптовалюте — через BlockFi. Внесите криптовалюту и начните получать пассивный доход уже сегодня!

   Если бы вы спросили обычного человека, как зарабатывать деньги на криптовалютах, он, скорее всего, ответил бы: «Так же, как вы делаете это на акциях». Вы покупаете их и надеетесь, что цена вырастет, и вы сможете продать их с прибылью.

   Многие люди не знают о многочисленных возможностях заработка на криптовалютах. Если это похоже на вас, продолжайте читать. Бензинга перечисляет здесь как можно больше и кратко описывает каждую возможность.

   Имейте в виду, что все инвестиции и торговля сопряжены с определенным риском, и некоторые классы активов более рискованны, чем другие. Криптовалюта находится на более рискованной стороне спектра. Кроме того, у вас также есть риски, связанные со стилем инвестирования или торговли. Дневная торговля или скальпинг, вероятно, самый рискованный стиль торговли. В любом случае, существуют платформы от MoneyLion до Celsius и выше, которые помогут вам получить доступ к криптовалютным рынкам и заработать деньги. Вам просто нужно решить, как вы хотите потратить свои деньги.

   Содержание [SHOW]

   • Традиционные инвестиции в покупку и удержание
   • Торговая криптовалюта
   • Криптовалюты с устойчиво Собственный!
   • Плюсы и минусы заработка на криптовалюте
   • Не поздно ли зарабатывать на криптовалюте?
   • Часто задаваемые вопросы

   Традиционное инвестирование «купи и держи»

   Долгосрочное инвестирование «купи и держи» может быть прибыльным, если все сделано правильно. Однако вам нужно сделать домашнее задание; вы не можете просто купить любую криптовалюту и рассчитывать на заработок. Позиции с наименьшим риском заключаются в том, чтобы инвестировать в биткойны или эфириум, а средняя стоимость вашей позиции в долларах будет в течение длительного периода.

   Глядя на таблицу выше, вы можете видеть, что владение биткойнами или эфириумом за последние 5-6 лет было очень прибыльным. Двигаясь вперед, нет никаких гарантий, но использование стратегии усреднения долларовой стоимости должно дать вам приемлемую среднюю стоимость позиции.

   Усреднение стоимости в долларах — это инвестиционная стратегия, которая пытается уменьшить влияние волатильности рынка на крупные покупки. Вместо того, чтобы входить в позицию сразу крупной покупкой, покупки распределяются через равные промежутки времени в течение длительного периода. Интервалы могут быть еженедельными, ежемесячными или любыми, которые соответствуют вашей стратегии. Критическая часть состоит в том, чтобы покупать одну и ту же сумму в долларах на каждом интервале.

   С помощью этой стратегии, когда цены выше, вы будете покупать меньше монет или токенов, в которые инвестируете. Когда цены ниже, вы будете покупать больше токенов. Эта стратегия снизит вашу общую среднюю цену. Некоторыми хорошими местами, где можно начать усреднение долларовой стоимости в криптовалютах, являются Gemini и eToro.

   Глядя на приведенную ниже таблицу, вы можете увидеть, как покупка равных сумм в долларах может дать вам лучшую среднюю стоимость позиции, чем покупка равных сумм в биткойнах.

   Торговля криптовалютой

   • Торговый стиль № 1: Дневная торговля: Дневная торговля — это стиль торговли, при котором вы ожидаете роста или падения цены. В зависимости от того, как, по вашему мнению, будет двигаться цена, вы будете либо покупать (открывать длинные позиции), либо продавать (открывать короткие позиции). Время удержания для внутридневной торговли может составлять от нескольких минут до нескольких часов. Попытка предвидеть такие краткосрочные движения цены непроста, поэтому внутридневная торговля является одним из самых рискованных стилей торговли.
   • Торговый стиль № 2: Свинг-трейдинг: При свинг-трейдинге вы будете предвидеть движение цены так же, как и при дневной торговле. Основное отличие заключается в том, что вы будете иметь дело с гораздо более длительными временными рамками. Позиции будут удерживаться в течение нескольких дней или даже недель.
   • Торговый стиль № 3: Торговля с автоматическим ботом: Автоматический криптобот — это программа, которая будет входить и выходить из сделок на основе заданных вами торговых условий. Торговые боты имеют преимущества перед ручной торговлей в том, что они могут торговать 24 часа в сутки 7 дней в неделю, устраняют человеческие эмоции и реагируют гораздо быстрее.

   Ставка криптовалют

   Ставка криптовалют очень похожа на внесение фиата на сберегательный счет. Большая разница со ставками заключается в том, что вы можете получить гораздо более высокую доходность. Традиционный банк будет платить вам около 1% годовых, если вам повезет. Некоторые банки платят всего 0,01%, в том числе JPMorgan Chase, крупнейший банк в США. Доходность ставок будет варьироваться в зависимости от монеты или токена, на который вы ставите, но нередко вы получаете от 15% до 20% или даже выше.

   Многие биржи и платформы предлагают стейкинг, как централизованный, так и децентрализованный. Вы даже можете застейкать криптовалюту из некоторых аппаратных кошельков. Вариант с наименьшим риском для ставок — это стейкинг стейблкоинов. Ставя стейблкоины, вы устраняете большую часть риска, связанного с колебаниями цен на криптовалюту. Кроме того, по возможности избегайте периодов блокировки при размещении ставок.

   Выращивание урожая

   Выращивание урожая похоже на ставку, но с изюминкой. Фермы доходности состоят из множества пулов ликвидности, и для каждого пула потребуется пара криптовалют, которые будут вложены в пул. Вы просто выбираете пул, который хотите фармить, и покупаете равное количество каждой требуемой монеты или токена. После покупки монет или жетонов вам необходимо внести их вместе. Этот процесс происходит в разделе ликвидности платформы. Вы вручную вводите правильную криптовалюту, которую вам нужно внести, и нажимаете, чтобы добавить ликвидность.

   После того, как монеты или токены объединены в пару, вы открываете ферму, к которой хотите присоединиться, и ставите свою пару ликвидности. Ваши вознаграждения будут выплачены в одной из парных криптовалют.

   
   

   Глядя на этот снимок экрана доходной фермы Raydium, вы можете видеть, что необходимая пара — это стейблкоин USDC и токен Frakt (FRKT). Вы также можете видеть, что вознаграждение выплачивается в токенах FRKT.

   Еще одно различие между стейкингом и доходным фермерством заключается в получаемом доходе. Вы можете видеть, что эта ферма выплачивает более 393% годовых. Много раз новые фермы выходят в сеть с урожаем в тысячи процентов. По мере увеличения TVL (общая заблокированная стоимость) доходность будет снижаться.

   Как и в случае ставок, вам нужно следить за ценой пары LP. В идеале вам нужен стабильный рынок, пока вы занимаетесь сельским хозяйством. В противном случае вы можете потерять больше денег, чем получите в виде вознаграждения от снижения цены одной или обеих ваших криптовалют.

   Криптовалютные кредитные платформы

   Вы можете одалживать свои криптовалюты и получать проценты, используя централизованные и децентрализованные кредитные платформы. Однако помните о различиях в том, как они работают.

   Централизованные кредитные платформы больше похожи на традиционные банки. Вы вносите криптовалюту на их платформу, и они будут платить вам проценты на ваш баланс. Прежде чем вносить свою криптовалюту, было бы разумно проверить, платят ли они сложные проценты. Сложные проценты — это когда вам выплачиваются проценты на первоначальную основную сумму и накопленные проценты. Некоторые кредитные платформы выплачивают проценты только по первоначальной основной сумме. Разница между ними может существенно повлиять на ваш общий доход.

   Вы также должны убедиться, что они платят проценты в криптовалюте и не заблокирована ли ваша криптовалюта на определенный период. BlockFi и Celsius — две основные централизованные кредитные платформы.

   Кредитование децентрализованным финансированием (DeFi) отличается от централизованного кредитования несколькими особенностями. Во-первых, нет централизованного посредника; кредиты обрабатываются на одноранговой основе, а смарт-контракты занимают место посредника. Кроме того, заемщики должны внести криптовалюту в качестве залога; как только кредит погашен, он возвращается. Aave, Maker и Compound Finance являются ведущими кредитными платформами DeFi.

    © Изображение предоставлено LeewayHertz

   Майнинг криптовалюты

   Еще один способ заработать на криптовалюте — добывать ее. Однако этот вариант требует капитальных вложений авансом. Вам придется купить майнер (или майнеры) или построить их самостоятельно. В любом случае потребуются значительные инвестиции в оборудование. Вы также понесете расходы на оборудование, потому что майнеры производят много тепла, поэтому вы не можете просто поставить их в комнате и включить без какого-либо охлаждения.

   Если вы готовы вложить капитал заранее, майнинг может быть прибыльным в зависимости от рыночных условий. Полезным веб-сайтом, чтобы определить, что майнить и насколько это будет прибыльно, является whattomine. com. Тип майнера, который вам понадобится, будет зависеть от того, что вы решите добывать.

   Если вы строго хотите майнить биткойны, вам нужен майнер ASIC, такой как Antminer S19 Pro. Однако, если вы собираетесь добывать различные криптовалюты, вам нужен майнер на GPU.

   Крипто-аирдропы

   Криптовалютные аирдропы — это способ для криптопроектов распространять бесплатные монеты среди своего сообщества. Криптопроекты используют аирдропы для повышения видимости, увеличения предложения монет и стимулирования торговли. Для участия в аирдропе обычно требуется, чтобы у вас была определенная монета или токен в кошельке. Некоторые проекты требуют, чтобы монета или токен некоторое время хранились в кошельке перед раздачей. Если вы соответствуете требованиям, бесплатная криптовалюта будет зачислена на ваш кошелек, или вам, возможно, придется потребовать ее. В CoinMarketCap есть раздел со списком предстоящих аирдропов.

   Инвестируйте в NFT или создайте свой собственный!

   Инвестирование в NFT может понравиться не всем, но это может быть интересным способом заработать криптовалюту. Покупка и сбор NFT могут вызывать привыкание. Как только вы купите свой первый, скорее всего, вы будете искать больше, чтобы купить.

   Что касается создания собственных NFT, большинство платформ NFT упрощают создание собственных NFT, так что почти каждый может это сделать. Некоторые из наиболее популярных платформ NFT включают OpenSea (блокчейн Ethereum), Solanart (блокчейн Solana) и NFTrade (блокчейн Avalanche).

   Плюсы и минусы заработка на криптовалюте

   Изучив несколько способов заработать на криптовалюте, вот некоторые плюсы и минусы.

   Плюсы:  

   • Добавление дополнительных источников дохода — это всегда хорошо.
   • За этой технологией будущее. Чем больше вы узнаете об этом, тем лучше.
   • Хорошо иметь часть богатства, изолированную от фиата.

   Минусы:

   • Это может усложнить налоговую подготовку.
   • Вы рискуете потерять свои вложения.
   • Криптовалюты могут быть нестабильными.