Заработать на вложениях: Как зарабатывать на инвестициях, если вы в этом не разбираетесь — Справки

Заработать на вложениях: Как зарабатывать на инвестициях, если вы в этом не разбираетесь — Справки

как заработать на инвестициях в биржевые индексы и ETF / Хабр

Изображение: Pexels

В статьях и передачах на экономические темы часто можно услышать фразы вроде «индекс S&P500 обновил исторический максимум» или «индекс РТС в ходе торгов обвалился на 200 пунктов». Сегодня мы поговорим о том, какой на самом деле смысл скрывается за подобной информацией, и как индексы используются в реальных инвестициях.

Что такое биржевые индексы и зачем они нужны

По своей сути, индекс — это показатель изменения цен определенной группы ценных бумаг. Грубо говоря, это «корзина» из акций, объединенных по какому-либо признаку.

Набор ценных бумаг, входящих в список, на основе которого рассчитывается индекс, определяет то, какую информацию можно получить, наблюдая за динамикой этого индекса. Обычно цель составления фондового индекса – в создании показателя, с помощью которого можно понимать общее направление и «скорость» движения биржевых котировок компаний определенной отрасли.

Изучение динамики индексов помогает участникам биржевых торгов понимать влияние на котировки тех или иных событий — к примеру, в случае роста цен на нефть логично ожидать и роста стоимости акций компаний из сферы добычи и обработки энергоресурсов.

При этом акции разных компаний даже из одной отрасли растут с разной скоростью, а могут и вообще не расти или даже терять в цене — индекс помогает понять общий тренд движения сегмента рынка без необходимости оценки положения каждой конкретной компании. Соответственно, сравнить разные отрасли экономики можно путим сопоставления соответствующих биржевых индексов.

Какие индексы существуют, и как они рассчитываются

Каждый индекс призван решить конкретную задачу. Эти инструменты классифицируются по различным признакам — по методу расчета (взвешивание компонент), семействам и даже по автору.

Одним из старейших способов расчета индексов является метод среднего арифметического. По нему изначально рассчитывался, к примеру, известный индекс Dow Jones Industrial Average. Однако на практике в современных реалиях он неэффективен – компании могут выпускать разное число акций, у кого-то их могут быть миллионы, а у кого-то десятки тысяч. Это делает значение индекса, рассчитанного по такой методике, нерелевантным.

В случае Dow Jones делитель для вычисления среднего арифметического первоначально равнялся 11 — числу входивших в индекс акций. Сейчас для расчёта применяют масштабируемое среднее — сумма цен делится на делитель, который изменяется каждый раз, когда входящие в индекс акции подвергаются дроблению или объединению. Это позволяет даже при изменениях в структуре входящих в индекс акций, сохранить возможность их сопоставления.

График индекса Dow Jones Industrial Average

Плюс такого подхода – простота расчета, но есть и минусы. Главный из них – отсутствие весов. Самые дорогие акции больше всего влияют на индекс. Это вносит искажения, поскольку цена акций не связана напрямую с капитализацией компании. Компания с более дешевыми акциям и может быть значительно дороже организации с дорогими ценными бумагами.

Существуют и индексы, рассчитываемые по формуле средней арифметической взвешенной от темпов роста цен акций — например, сводный индекс Value Line Composite Aithmetic Index (объединяет 1700 акций с NYSE и AMEX). Вес вычисляется так – цена каждой акции, входящей в индекс, умножается на коэффициент, соответствующий ее доле в акционерном капитале компании-эмитента. Этот метод нивелирует влияние разброса цен конкретных акций.

Другой метод расчета индексов получил название средней геометрической от темпов роста цен акций. В группу индексов этого типа входят созданный изданием Financial Times индекс FT 30 и Value Line Composite Geometric Index (объединяет 1700 акций).

Большинство зарубежных и российских фондовых индексов основаны на формуле индекса стоимости — сюда входят индексы групп Nasdaq, S&P, DAX (Германия), CAC (Франция), индексы РТС и ММВБ.

Семейства индексов

Некоторые составители индексов не ограничиваются одним индексом, а создают целое семейство подобных инструментов. К примеру, рейтинговое агентство Standard & Poor’s (S&P) рассчитывает целый ряд индексов, один из самых популярных – S&P 500, объединяющий 500 наиболее капитализированных компаний США (80% торгуются на NYSE, 20% — на AMEX

У биржи Nasdaq свое семейство индексов, например NASDAQ Composite объединяет все компании в листинге биржи, а NASDAQ National Market – американские компании. Индикаторы Nasdaq учитывают поведение более 4500 американских и зарубежных компаний

Среди известных европейских семействах индексов – индикаторы немецкого фондового рынка (DAX 30, Dax Price Index, DAX 100 Sector Indexes и т.п.), французские CAC – они отличаются по количеству входящих в них акций (40, 80, 120 и т.п.).

В России «Московская биржа» предлагает собственные индексы. Самые известные – индикаторы ММВБ и РТС, но есть и индекс голубых фишек, индексы акций второго эшелона и широкого рынка.

Что показывают индексы

Отраслевые биржевые индексы нужны для того, чтобы создавать гипотезы о динамике движения цен разных компаний одной отрасли, даже не попавших в сам индекс. Такие индексы помогают инвесторам оценивать перспективность вложений в компании того или иного сектора экономики в конкретный момент времени.

Пример отраслевых индексов – семейство Dow Jones, в которое входят:

• Промышленный индекс DJIA — рассчитывается на основе цен акций крупнейших компаний из ведущих отраслей промышленности США.
• Транспортный индекс DJTA — охватывает акции крупнейших американских транспортных компаний.
• Коммунальный индекс DJUA
  — акции компаний сферы электро и газоснабжения. занимающихся газо- и электроснабжением.

Существуют также специализированные биржи для компаний, объединенных по тому или иному признаку. Например, биржи, где торгуются технологические компании, как Nasdaq в США.

Часто индексы составляются и по региональному принципу — например, можно составить списки акций компаний, представляющих определенную страну или группы стран (например, Евросоюза). Аналогично отраслевым индексам, данные индикаторы помогают инвесторам лучше понимать положение дел на рынках конкретных регионов и стран,

Пример регионального индекса — Morgan Stanley Capital International (MSCI). Существуют и индексы по отдельным рынкам — развитых и формирующихся. Например, MDCI Developed Market Index включает в себя акции компаний из более чем двух десятков стран, в которых фондовые рынки признаны развитыми, а в MSCI Emerging Market Index входят акции компаний развивающихся стран.

Как инвесторы используют индексы

Существует несколько практических применений информации, отображаемой биржевыми индексами.

Прежде всего, их анализ дает инвесторам представление об общей динамике на определенных рынках (отраслях, странах и т.п.) и настроениях инвесторов. Если индексы определенной группы растут, значит инвесторы позитивно смотрят на перспективы вложений в акции компаний этих отраслей. Такую информацию можно использовать для совершения спекулятивных сделок.

Помимо этого существуют производные инструменты, в основе которых лежит сам индекс — например, существует фьючерс на индекс РТС. Чаще всего подобные контракты применяются для хеджирования рисков.

Помимо собственно значения индекса, публикуется информация о суммарном обороте акций, входящих в него компаний. Изменение этих цифр позволяет судить об общей активности торговцев на рынке при сделках с бумагами определенного типа.

В случае страновых индексов, их изучение на длительном промежутке помогает получить представление об инвестиционном климате в конкретной стране.

Как еще заработать на индексе: работаем с ETF

Для частных инвесторов вложение в индексы напрямую – малореальная задача, поскольку в них входит множество компаний, акции которых могут стоить дорого. Чтобы использовать условный S&P500, нужно будет купить акции всех компаний в соответствующей пропорции, на это нужны миллионы долларов.

Для того, чтобы использовать индексы без необходимости столь огромных вложений, был создан инструмент ETF (Exchange Traded Funds). По сути, это иностранные биржевые инвестиционные фонды, которые представляют собой портфель акций или других активов, полностью повторяющих по составу целевой индекс. К примеру, ETF с тикером SPY отражает динамику акций индекса S&P500. Акции самих фондов ETF также торгуются на бирже.

График ETF SPY

Главный плюс работы с ETF – простота. Они торгуются как обычные акции, для их покупки подходит обычный брокерский счет, который можно открыть онлайн через Госуслуги, для их использования не нужны значительные начальные вложения. Инвестор имеет полное понимание того, какие бумаги входят в ETF – для этого достаточно взглянуть на индекс, на котором основан этот финансовый инструмент.

На фондовом рынке Московской биржи с весны 2018 года проходят торги ETF на индексы РТС и еврооблигации. Эти и другие ETF могут использовать для реализации инвестиционных стратегий клиенты ITI Capital.

Полезные ссылки по теме:

• Открыть брокерский счет онлайн
• Тестовый счет с виртуальными деньгами
• Софт для торговли на бирже: торговый терминал, мобильные приложения
• Структурные продукты
• Модельные портфели

Эксперты Currency.

com рассказывают, как можно заработать на инвестициях

Если у вас нет грамотной торговой стратегии и вы не умеете анализировать финансовые инструменты, то стать успешным трейдером или инвестором не получится.

В рекламном материале MC.today эксперты криптобиржи Currency.com рассказывают о вариантах инвестиций, которые при грамотном подходе могут помочь вам заработать и стать долларовым миллионером, даже если у вас нет большого депозита.

Партнерский блог?

Венчурные инвестиции

Способ прибыльный и одновременно очень рискованный. Вы инвестируете в какой-либо новый проект, стартап или идею. Ваша выгода – в виде доли в компании, главное преимущество таких инвестиций – в большой прибыльности.

Есть много историй, когда инвестор вложил деньги в понравившийся проект и это закончилось успешно. В пример можно привести бизнесмена Питера Тиля. В 2004 году он инвестировал в Facebook $500 тыс., получив за это 10,2% доли компании. В 2012 году Тиль решил продать акции, что сделало его миллиардером.

Однако венчурные инвестиции – рискованный способ. Если вы не угадаете с проектом, в который вкладываете, а он разорится, то все вложения пропадут вместе с ним. Помните, что нужно иметь внушительный капитал, чтобы инвестировать сразу в несколько перспективных проектов.

По статистике за 2021 год, в венчурный рынок вложили в два раза больше средств по сравнению с 2020 годом. После прошлогодней пандемии коронавируса многие экономические сферы начали активно развиваться, привлекая инвестиции в стартапы.

Мы сделали подборку трех разных компаний, у которых есть потенциал роста:

1. ByteDance. Частная холдинговая компания родом из Китая. Ей принадлежат такие популярные мировые сервисы, как TikTok, Vigo, Xigua и другие. Организация разрабатывает технологические решения на базе искусственного интеллекта. Главным источником прибыли компании является интернет-реклама, еще ByteDance планирует выйти на рынок электронной коммерции. Сейчас у компании около 29 инвесторов, которые в общем вложили в нее $9,4 млрд инвестиций.
2. Stripe. Технологическая компания родом из Соединенных Штатов. Она принимает и обрабатывает платежи для онлайн-компаний. Услугами Stripe пользуются такие корпорации, как Amazon, Under Armour и другие. Основным источником ее дохода является комиссионный сбор – $0,3 за каждый денежный перевод. Сейчас у компании около 40 инвесторов, которые в общем вложили в нее $7,5 млрд.
3. SpaceX. Основателем компании является гений и миллиардер Илон Маск. Он создает электрокары и грезит идеей колонизировать Красную планету. В 2026 году Маск планирует отправить человека на Марс с помощью SpaceX. Также компания является первой коммерческой организацией, которая доставила астронавтов на Международную космическую станцию. Сегодня она заключила контракт с NASA на производство космического корабля Starship. Общий объем привлеченных в SpaceX инвестиций – около $7,5 млрд.

Главный вывод: в случае с венчурными инвестициями вы или станете очень богаты, или потеряете все вложения.

Криптовалюта

Весной 2020 года пандемия коронавируса обрушила многие финансовые рынки. Это не обошло и криптоиндустрию. Некоторые криптовалютные инвесторы сообразили, что за таким резким падением последует подъем, и вложили средства в цифровые активы. Благодаря этому они смогли заработать.

Это показывает, что криптовалюта является весьма прибыльным способом инвестирования, с помощью которого вы сможете заработать миллион. В то же время есть риск остаться ни с чем.

Мы разберем несколько монет, которые смогли сильно вырасти за короткое время:

Solana

Solana – высокоскоростная блокчейн-платформа для создания децентрализованных приложений

Компьютерное приложение, функционирующее на основе технологии блокчейн. и смарт-контрактов. Проект стал популярным в 2021 году, тогда монета SOL выросла на 3000%. За несколько месяцев она вошла в сегмент децентрализованных финансовФинансовая экосистема, предоставляющая пользователям полный контроль над их деньгами. и невзаимозаменяемых токеновУникальный токен, который нельзя подделать или разделить. .

Когда монета только появилась весной 2020 года, инвесторы отнеслись к ней скептически. В начале года SOL стоила всего $3, сейчас – $209. У Solana большое и активное сообщество в Telegram-канале. На блокчейне запустили более 200 различных проектов.

Dogecoin

Цифровой актив Dogecoin создали на основе интернет-мема, где была изображена собака породы сиба-ину. Изначально к монете относились с юмором и считали ее шуткой. Тогда она стоила $0,003.

Все это продолжалось до 2021 года, когда монета начала резко подниматься в цене. Это произошло, когда Илон Маск сообщил, что он является СЕО Dogecoin. После этого пользователи сайта Reddit стали активно скупать монету, что только помогло ей расти. Сейчас Dogecoin, которая когда-то считалась шуточной, находится в топ-10 монет по капитализации и продолжает расти дальше. 

Shiba Inu

Еще одна шуточная монета, которая является клоном Dogecoin. Произвела немалый фурор в интернете из-за того, что быстро росла. За несколько месяцев она подорожала в 500 тыс. раз. Инициатором такого взлета называют Dogecoin, который помог своему клону приобрести массовую популярность.

В случае с такими монетами главный их успех заключается в хайпе. Если вы успеете поймать момент и купить их, пока они стоят минимально, а затем продать на пике, тогда вы точно станете миллионером. Но перед тем как инвестировать в такие цифровые активы, взвесьте все риски и поймите, что можете и потерять все вложения.

Bitcoin

В отличие от мем-монет биткоин не потеряет свою привлекательность среди инвесторов. Многие считают, что в него нужно инвестировать только крупные суммы, чтобы что-то заработать, но это не так. В марте 2020 года цена первой криптовалюты составляла $5 тыс. – это случилось из-за пандемии. Всего лишь через год биткоин вырос до исторического максимума и стал стоить $65 тыс. По мнениям экспертов и аналитиков, цена биткоина будет только расти, поэтому в него, конечно, можно инвестировать.

Не ставьте на кон все деньги

Все перечисленные примеры показывают, что заработать миллион долларов реально, однако на это потребуется много времени или везение. Стоит всегда помнить, что вложения могут «сгореть». Поэтому в погоне за прибылью не стоит ставить на кон все, что уже есть.

Если вас заинтересовали проекты, о которых мы рассказали в этом тексте, познакомьтесь с биржей токенизированных активов Currency.com. На площадке свыше 2 тыс. токенизированных активов: акции, облигации, индексы, сырьевые рынки и ETF

Exchange-traded fund, торгуемый на бирже инвестиционный фонд., а также криптовалюты.

Деятельность криптобиржи Currency.com регулирует Декрет президента Республики Беларусь №8 «О развитии цифровой экономики» и другие акты законодательства Республики Беларусь. У Currency Com Limited есть DLT-лицензия финансового регулятора Гибралтара, биржа также зарегистрирована в качестве MBS в FinCEN (США) и FINTRAC (Канада).

Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием, не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета и является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала. Прошлые показатели не являются надежным индикатором будущей динамики цен.

Партнерский блог?

Уплата налогов на инвестиционный доход

Налоги

Сколько вы будете должны? Во-первых, выясните, какой доход вы получили.

Чтение через 3 минуты

Налоговые формы и информация

Налоги на инвестиции

Покупка дивидендов

Дивиденды

Как облагаются налогом государственные облигации

Как взаимные фонды и ETF облагаются налогом

Процентный доход

Уплата налогов на ваш инвестиционный доход

Реализованный прирост капитала

Дополнительный налог Medicare на инвестиционный доход

Полезная информация

• Существует несколько видов инвестиционного дохода — дивиденды, прирост капитала и проценты.
• Некоторые инвесторы также облагаются дополнительным налогом в зависимости от дохода.

Типы инвестиционных налогов

Это урок, который вы, вероятно, усвоили в начале своей трудовой жизни: когда вы зарабатываете деньги, вы обычно должны платить налоги.

Это также относится к деньгам, которые вы зарабатываете на своих инвестициях. Некоторые налоги уплачиваются только тогда, когда вы продаете инвестиции с прибылью, в то время как другие налоги уплачиваются, когда ваши инвестиции приносят вам доход.

Одно из преимуществ пенсионных и студенческих счетов, таких как IRA и счета 529, заключается в том, что налоговый режим зарабатываемых вами денег немного отличается. Во многих случаях вы не будете платить налоги с доходов до тех пор, пока не снимете деньги со счета или, в зависимости от типа счета, никогда.

См. налоговый режим:

Основные типы IRA (для выхода на пенсию)

529 планы (для колледжа)

Но для общих инвестиционных счетов налоги уплачиваются в то время, когда вы зарабатываете деньги. Ставка налога, которую вы платите на свой инвестиционный доход, зависит от того, как вы зарабатываете деньги.

Узнайте о налогообложении:

Дивиденды

Прирост капитала

Процентный доход

IRA (индивидуальный пенсионный счет)

Тип счета, созданный IRS, который предлагает налоговые льготы, когда вы используете его для пенсионных накоплений.

529 сберегательный план

Тип инвестиционного счета, который предлагает федеральные и государственные налоговые льготы людям, откладывающим деньги на высшее образование. Эти планы спонсируются отдельными штатами, но обычно открыты для всех. Деньги в сберегательном плане 529 могут быть использованы для оплаты обучения и других квалифицированных расходов в тысячах колледжей, университетов, аспирантур, торговых и технических школ в Соединенных Штатах и ​​за рубежом.

Прибыль

Инвестиционный доход, который вы накапливаете на сбережениях на вашем счете.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Представленная здесь налоговая информация относится только к федеральному налогообложению. Отдельные штаты могут иметь свои собственные налоги на доходы от инвестиций. Поговорите с налоговым консультантом о вашей конкретной ситуации.

Как насчет дополнительного налога Medicare?

Инвестиционный доход также может облагаться дополнительным налогом в размере 3,8%, если ваш доход превышает определенный порог.

Как правило, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход превышает 200 000 долларов США (одиночки) или 250 000 долларов США (супруги, подающие совместную декларацию), вы можете платить налог. (Эти пределы в настоящее время не индексируются с учетом инфляции.)

Узнайте больше о подоходном налоге Medicare

Модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI)

Сумма, используемая для определения права налогоплательщика на IRA. Как правило, это скорректированный валовой доход налогоплательщика, рассчитанный без определенных вычетов и исключений.

Получите больше от Авангарда. Позвоните по телефону 1-800-962-5028, чтобы поговорить со специалистом по инвестициям.

Исследуйте советы

*Если ваш квалифицированный доход в виде дивидендов подталкивает вас к 25-процентной налоговой ставке, только сумма дивидендов, превышающая 15-процентную ставку, будет облагаться налогом.

Консультационные услуги Vanguard предоставляются Vanguard Advisers, Inc. («VAI»), зарегистрированным инвестиционным консультантом, или Vanguard National Trust Company («VNTC»), зарегистрированной на федеральном уровне трастовой компанией с ограниченным назначением.

Услуги, предоставляемые клиентам, будут различаться в зависимости от выбранной услуги, включая управление, оплату, соответствие требованиям и доступ к консультанту. Ознакомьтесь с формой CRS VAI и брошюрой с рекомендациями по каждой программе, чтобы ознакомиться с обзором.

VAI и VNTC являются дочерними компаниями Vanguard Group, Inc. и филиалами Vanguard Marketing Corporation. Ни VAI, ни VNTC, ни их филиалы не гарантируют прибыль или защиту от убытков.

желудей — инвестируйте, зарабатывайте, выращивайте, тратьте, позже | Желуди

ПЕРЕДАВАЙТЕ ПРИВЕТ ЖЕЛУДЯМ

ИНВЕСТИРУЙТЕ

ПОЗЖЕ

РАНЬШЕ

БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

ЛИЧНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ

Предоставьте своим деньгам возможность работать на достижение ваших финансовых целей с помощью Rounds® , и более.

Начать

Инвестиции для выхода на пенсию

Инвестируйте для выхода на пенсию с помощью наших простых индивидуальных пенсионных счетов (IRAs) и получайте потенциальные налоговые льготы.

Начать

инвестиции для детей

Время идет быстро. Инвестируйте в детей, которых вы любите сейчас. Начните с 5 долларов и дайте своим детям легкий автоматизированный старт.

Начать

БАНКОВСКИЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

Экономьте без скрытых комиссий, инвестируйте сдачу в режиме реального времени при каждом прикосновении дебетовой карты Acorns и автоматически инвестируйте с каждой зарплаты

Начать

Дайте своим деньгам возможность работать на достижение ваших финансовых целей с помощью Round-Ups®, составленных экспертами диверсифицированных портфелей, регулярных инвестиций и многого другого.

Начать

Инвестируйте для выхода на пенсию с помощью наших простых индивидуальных пенсионных счетов (IRA) и получайте потенциальные налоговые льготы.

Начать

Время летит быстро. Инвестируйте в детей, которых вы любите сейчас. Начните с 5 долларов и дайте своим детям легкий автоматизированный старт.

Начать

Экономьте без скрытых комиссий, инвестируйте лишние сдачи в режиме реального времени при каждом прикосновении к дебетовой карте Acorns и автоматически инвестируйте с каждой зарплаты

Начать

ЛУЧШИЙ СПОСОБ ИНВЕСТИРОВАТЬ

Каждая ваша покупка означает возможность инвестировать лишнюю мелочь! Таким образом, кофе за 3,25 доллара становится инвестицией 0,75 доллара в ваше будущее.

Диверсифицированные портфели Acorns созданы экспертами и включают в себя ETF, управляемые профессионалами из ведущих мировых инвестиционных компаний, таких как Vanguard и BlackRock.

Наряду с вашим инвестиционным счетом вы получаете простой, автоматический пенсионный счет, банковское дело, которое сберегает и инвестирует для вас, бонусные инвестиции при совершении покупок у тысяч брендов и уникальные способы расширения ваших знаний.

Счета Acorns Invest, Later и Early защищены SIPC на сумму до 500 000 долларов США. SIPC не защищает от рыночного риска, который является риском, присущим изменчивому рынку. Для получения подробной информации посетите сайт www.sipc.org. Текущие счета Acorns застрахованы FDIC на сумму до 250 000 долларов США, а также имеют защиту от мошенничества, 256-битное шифрование данных и полностью цифровую блокировку карты. Узнайте больше о том, как работает защита FDIC, на сайте www.fdic.gov.

Your Potential — это гипотетический инструмент, который иллюстрирует, как такие факторы, как регулярные инвестиции (сумма и частота), инвестиции Round-Up®, инвестиции Smart Deposit и сложные доходы, могут повлиять на долгосрочную стоимость счета Acorns.